Close

Выгодоприобретатель в ооо это: Что-то пошло не так

Содержание

Часто задаваемые вопросы

1. Если возникли вопросы по программе (какие риски входят, каков размер платежа, каков срок действия договора и так далее), к кому я могу обратиться?

Специалисты компании всегда готовы предоставить дополнительную информацию и оперативно ответить на все волнующие вопросы клиента. При возникновении вопросов, пожалуйста, обратитесь в Управление клиентского сервиса компании по телефону 8 800 333-84-48 (ежедневно с 08:00 до 20:00, звонок по России бесплатный) или заполнив форму «Задать вопрос» на сайте Компании «АльфаСтрахование — Жизнь».

2. Если произошел страховой случай по рисковой программе, что необходимо сделать?

Ознакомьтесь с подробными рекомендациями и перечнем необходимых документов в разделе «Страховой случай».

Предоставьте необходимые для выплаты документы в страховую компанию.

Документы необходимо направить по адресу: 115162, г. Москва, ул. Шаболовка, д. 31, стр. Б, в Отдел урегулирования убытков ООО «АльфаСтрахование-Жизнь».

3. В течение какого времени можно получить выплату по договору страхования (по рисковой, накопительной или смешанной программе)?

Вне зависимости от типа программ выплата производится в течение 15-20 банковских дней с момента поступления в компанию полного комплекта документов согласно условиям договора.

Если у вас возникли вопросы по тому, какие именно материалы необходимо передать в компанию, то, пожалуйста, обратитесь в Контактный Центр компании по телефону 8 800 333-84-48 (ежедневно с 08:00 до 20:00, звонок по России бесплатный) или заполнив форму «Задать вопрос» на сайте Компании «АльфаСтрахование — Жизнь».

4. Зачем сообщать компании об изменении своих контактных данных (адрес, номер телефона, электронный адрес)?

Корректная контактная информация клиента (Страхователя) необходима для того, чтобы компания могла своевременно оповестить о наступлении даты очередной оплаты, о новых сервисах и изменениях в компании, а также для оперативной связи в случае наступления страхового события для получения/корректировки недостающих данных.

Скачать форму заявления

Направьте документы удобным для Вас способом (через отделение банка, почтой РФ).

Адрес для отправки документов:

115162, г. Москва, ул. Шаболовка, д. 31, стр. Б, в Управление клиентского сервиса ООО «АльфаСтрахование-Жизнь».

5. Какие изменения можно внести в договор страхования в период его действия (риски, сумма взносов, выгодоприобретатель и прочее)?

На протяжении всего срока действия договора есть возможность изменить следующие его параметры:

  • Заменить Выгодоприобретателя. В случае если Страхователь и Застрахованный — разные физические лица такое изменение может быть оформлено с письменного согласия Застрахованного.
    Скачать форму заявления
  • Изменить личные данные участников договора (ФИО, контактная информация, адрес регистрации, паспортные данные и пр.).
    Скачать форму заявления
  • Внести существенные изменения в договор (изменение страховой суммы, степени риска и т.п.). Внесение таких изменений зависит от возможностей и условий конкретной программы страхования.
    Скачать форму заявления

Адрес для отправки документов:

115162, г. Москва, ул. Шаболовка, д. 31, стр. Б, в Управление клиентского сервиса ООО «АльфаСтрахование-Жизнь».

6. Можно ли получить дубликат договора страхования (документ утерян или порван)?

Да, безусловно, при этом все условия договора остаются в силе. Для восстановления документа необходимо заполнить заявление в свободной форме на получение дубликата и отправить почтой России в Управление клиентского сервиса ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» по адресу: 115162, г. Москва, ул. Шаболовка, д. 31, стр. Б.

При возникновении вопросов, пожалуйста, обратитесь в Управление клиентского сервиса компании по телефону 8 800 333-84-48 (ежедневно с 08:00 до 20:00, звонок по России бесплатный) или заполнив форму «Задать вопрос» на сайте Компании «АльфаСтрахование — Жизнь».

Скачать часто задаваемые вопросы

10.3. Выгодоприобретатель наследственного фонда

В соответствии с п. 2 ст. 123.20-3 ГК РФ в качестве выгодоприобретателей наследственного фонда могут выступать любые участники регулируемых гражданским законодательством отношений, за исключением коммерческих организаций. Выгодоприобретатель наследственного фонда имеет право на получение в соответствии с условиями управления наследственным фондом всего или части имущества фонда, а также наделяется законом рядом других прав. В частности, выгодоприобретатель вправе запрашивать и получать у наследственного фонда информацию о деятельности фонда, если это предусмотрено уставом наследственного фонда; требовать проведения аудита деятельности фонда выбранным им аудитором; требовать возмещения убытков, причиненных нарушением условий управления наследственным фондом, если это предусмотрено уставом фонда (п. 4, 5, 6 ст. 123.20-3 ГК РФ). Права выгодоприобретателя наследственного фонда неотчуждаемы, на них не может быть обращено взыскание 

по обязательствам выгодоприобретателя. Сделки, совершенные с нарушением этих правил, являются ничтожными (п. 1 ст. 123.20-3 ГК РФ).

Необходимо отметить, что согласно п. 7 ст. 123.20-3 ГК РФ выгодоприобретатель не отвечает по обязательствам наследственного фонда, равно как и фонд не отвечает по обязательствам выгодоприобретателя.

В соответствии с п. 3 ст. 123.20-3 ГК РФ права гражданина-выгодоприобретателя наследственного фонда не переходят по наследству. Права выгодоприобретателя-юридического лица прекращаются в случае его реорганизации, кроме случаев преобразования, если только условиями управления наследственным фондом не предусмотрено прекращение прав такого выгодоприобретателя при его преобразовании. После смерти гражданина-выгодоприобретателя или ликвидации выгодоприобретателя-юридического лица, а также в случае заявленного наследственному фонду в нотариальной форме отказа выгодоприобретателя от права на получение имущества новые выгодоприобретатели определяются в соответствии с условиями управления наследственным фондом, в частности, они могут быть определены путем подназначения.

это третье лицо, в пользу которого заключен гражданско-правовой договор (договор страхования, договор доверительного управления имуществом).

Страхование здоровья при кредите, страхование жизни заёмщика

 

Услуга страхования жизни и здоровья заемщика предоставляется на основании договора личного страхования, заключаемого с клиентом-физическим лицом с страховой компанией. ПАО РОСБАНК  не является стороной по договору страхования, а действует на основании Агентского договора, заключенного с ООО «СОСЬЕТЕ ЖЕНЕРАЛЬ Страхование Жизни» и ООО «СК «Согласие»*.

Страхование не является обязательным для получения кредита, вместе с тем, процентная ставка по кредиту может зависеть от наличия договора страхования. Если обязанность заключения договора страхования предусмотрена в индивидуальных условиях договора потребительского кредита, то в случае ее неисполнения клиентом свыше 30 календарных дней, ПАО РОСБАНК вправе увеличить процентную ставку до уровня, указанного в индивидуальных условиях договоров потребительского кредита для кредитов без обязанности по страхованию.   

С требованиями ПАО РОСБАНК к страховым компаниям и условиям предоставления страховой услуги, а также списком страховых компаний, в настоящее время удовлетворяющих требованиям ПАО РОСБАНК, вы можете ознакомиться по ссылке.

Возврат страховой премии не предусмотрен, за исключением следующих случаев.

При условии отсутствия событий, имеющих признаки страхового случая, на основании письменного заявления Страховщику об отказе от Договора страхования:

— при обращении в течение 14 календарных дней с даты подписания Договора страхования – возврат премии осуществляется в полном объеме;

— для Договоров страхования заключенных с 01.09.2020 в целях обеспечения исполнения обязательств заемщика по договору потребительского кредита (займа), при обращении после полного досрочного погашения задолженности – в размере части оплаченной страховой премии, пропорционально не истекшему сроку страхования. Возврат осуществляется в срок, не превышающий 7 рабочих дней со дня получения Страховщиком заявления.

Для урегулирования спорных вопросов в связи с заключенным договором личного страхования жизни и здоровья помимо обращения в страховую компанию или суд страхователь также вправе обратиться:

  • в Банк России — в электронном виде через официальный сайт Банка России https://www.cbr.ru/ либо в письменной форме по адресу: 107016, Москва, ул. Неглинная, д. 12;
  • во Всероссийский союз страховщиков (ВСС, http://www.ins-union.ru/) — в письменной форме по адресу: 115093, г. Москва, ул. Люсиновская, д. 27, стр. 3 либо в форме электронного документа, направив обращение на электронный адрес: [email protected];
  • к уполномоченному по правам потребителей финансовых услуг в электронном виде — через форму, размещенную на официальном сайте https://www.finombudsman.ru/, либо в письменной форме по адресу: 119017, г. Москва, Старомонетный пер., дом 3;
  • в Федеральную службу по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека (Роспотребнадзор) — в электронном виде, через форму, размещенную на официальном сайте www.rospotrebnadzor.ru либо в письменной форме по адресу: 129926, г. Москва, Графский пер., 4/9  

*Пределы полномочий по агентскому договору:

  • поиск и привлечение клиентов, изъявивших желание заключить договор страхования
  • информирование клиентов об услугах страховщика
  • прием документов, необходимых для заключения договоров страхования
  • подготовка и оформление договоров страхования с использованием предоставленного страховщиком программного обеспечения, а также их предоставление страхователям
  • контроль правильности заполнения и подписания страхователями соответствующих документов
  • вручение страхователям правил страхования
  • контроль за своевременной оплатой страхователями страховых премий
  • консультирование страхователей относительно порядка действий при наступлении страховых случаев, в том числе предоставление страхователям полученных от страховщика сведений и материалов, необходимых для составления заявления о наступлении страхового случая
  • прием от страхователей заявлений и прочих документов, необходимых для решения вопроса о страховой выплате, в целях их дальнейшей передачи страховщику

Правила личного страхования (страхования жизни и страхования от несчастных случаев и болезней) заемщика кредита ООО «СОСЬЕТЕ ЖЕНЕРАЛЬ

Правила страхования  от несчастных случаев и болезней ООО «СК «Согласие»

 

Страхование заемщиков потребительских кредитов

Зачем необходима программа страхования заемщиков?

Программа страхования позволит вам позаботиться о себе и близких людях на время погашения кредитных обязательств перед Банком. При наступлении страхового события, страховая компания погасит вашу задолженность, а оставшуюся сумму выплатит вам или вашим близким.

Какие риски предусматривает программа страхования?

Уход из жизни застрахованного лица (заёмщика) в результате несчастного случая.

Установление инвалидности I или II группы в результате несчастного случая и/ или болезни.
Подробное описание в Памятке Страхователю в разделе Документы.

Когда начинает действовать программа страхования?

Программа страхования действует с даты ее оформления. Срок страхования соответствует сроку кредита.

Кто является выгодоприобретателем по моему договору?

При возникновении страхового события, предусмотренного страховой программой, выгодоприобретателем на случай потери трудоспособности (инвалидности) является заемщик. В более серьезных случаях, связанных с уходом из жизни заемщика, выгодоприобретателем по договору являются его прямые наследники по закону.

После вступления в права наследования, которое обычно занимает не менее полугода, страховая выплата (как и долговые обязательства) делятся между наследниками.
Для назначения конкретного лица в качестве выгодоприобретателя по договору необходимо обратиться в страховую компанию.

Кто получит деньги при наступлении страхового события?

При наступлении страхового случая выплата будет произведена Застрахованному или наследникам Застрахованного в соответствии с действующим законодательством РФ.

Куда обращаться при наступлении страхового события?

При наступлении страхового события необходимо обратиться в страховую компанию.

При расторжении договора страхования, вернут ли мне деньги?
При расторжении договора страхования в течение 14 дней с даты его заключения возврат страховой премии будет произведен в полном объеме. По истечении 14 дней с даты заключения договора страхования возврат уплаченной премии не производится.
Сохраняя программу страхования заемщиков, вы остаётесь под финансовой защитой на время погашения кредитных обязательств.

Выгодоприобретатель по договору комиссии. Бенефициарный владелец индивидуального предпринимателя как способ сокрытия доходов и уменьшения налоговых платежей

Дело здесь, пожалуй, в том, что владельцам собственности жизненно необходимо чувство уверенности в достигнутых материальных результатах. Ими движет желание стабильности и уверенности в завтрашнем дне. И бенефициары готовы за это платить. Именно это обстоятельство и заставляет их обращаться к страховщикам. Никто другой им не может продать необходимое чувство уверенности и стабильности. В этой сделке равным образом заинтересованы обе стороны. Следует отметить, что успешное развитие страхового бизнеса возможно только в государстве со стабильно развивающейся экономикой и с устойчивой юридической системой. Зачем нужен крошечный карман на джинсах? Все знают, что есть крошечный карман на джинсах, но мало кто задумывался, зачем он может быть нужен. Интересно, что первоначально он был местом для хр…

Выгодоприобретатель — это… кто является выгодоприобретателем?

В частности если он выступает в роли потерпевшего, то его нужно предоставить все документы, касающиеся наступления страхового события, копию протокола об административном правонарушении и так далее.

Замена выгодоприобретателя Гражданский кодекс позволяет страхователю заменить выгодоприобретателя.
Для этого необходимо всего лишь обратиться с заявлением в страховую компанию.

Бывают случаи, когда такая замена не представляется возможной, например, когда выгодоприобретатель уже исполнил ряд обязанностей по данному соглашению или уже оформил документы на страховую выплату.

Выгодоприобретатель юридического лица — бенефициар: права и обязанности

Важно

Выгодоприобрета́тель (также бенефициарий, бенефициар от фр.

Benefice — прибыль, польза) — физическое или юридическое лицо, которому предназначен денежный платёж, получатель денег. Например:

  • Лицо, получающее доходы от своего имущества, переданного в доверительное управление другому лицу, юридическому или физическому (при сдаче в аренду, наём), либо от использования своей собственности третьими лицами (например, при передаче акционером акций в пользование брокеру в целях получения максимальной прибыли (дивиденда)), подлинный владелец.
  • В случае доверительной собственности лицо, получающее доходы от траста.
  • В страховании, лицо назначенное страхователем для получения страховых выплат по договору страхования.

Кто такой выгодоприобретатель для банка?

Это физическое лицо (или несколько лиц), которое владеет юридическим лицом или оказывает влияние на принятие решений.

Речь идет именно о фирмах или компаниях, а также о владении их активами или акциями.

Стоит отметить: бенефициарии могут быть и не указаны в правоустанавливающих документах, при этом они продолжают контролировать происходящее. Сокрытие личности может быть связано с разными причинами:

  1. В легальных целях это происходит для налогового планирования.
  2. В нелегальных может быть связано с отмыванием средств, коррупции, финансирования терроризма или каких-либо преступлений.

В России необходимость в определении конечного выгодополучателя появился в 2013 году.

Внимание

Во многих странах понятие «Бенефициария» так и не было сформулировано.

Что такое бенефициар

Выгодоприобретатель юридического лица это — юридическое лицо, в пользу которого клиент производит все необходимые действия, предусмотренные соглашением о поручении, агентским договором, соглашением о доверительном управлении и другими незапрещенными законом РФ сделками.

  • Законодательная база ↓
  • Обязанности права ↓
  • Анкета выгодоприобретателя ↓
  • Страховой случай ↓
  • Сведения ↓

Идентификацией клиентов и выгодоприобретателей занимаются финансово-экономические учреждения, которые призваны их идентифицировать на основании всей имеющейся информации, в соответствии с требованиями законодательных актов РФ, закрепляющих за ними такое право и требование.

Выгодоприобретатель

Что заставляет страховщика платить? При наступлении страхового случая страховщик обязан выполнить, согласно условиям заключённого им договора, все принятые на себя финансовые обязательства перед владельцем пострадавшей собственности.

Выплаты эти в определённых случаях могут быть более, чем значительными.

Нередки случаи, когда для выполнения своих страховых обязательств страховщику приходится прибегать ко внешним финансовым займам на обременительных для него условиях.

Что его заставляет это делать? Дело тут в том, что страхование это, как принято говорить — «игра вдолгую» и «бег на длинную дистанцию».
И выиграть здесь может только тот, кто способен выстраивать стратегию развития своего бизнеса на дальнесрочную перспективу.
Страховщик, неуклонно выполняющий свои финансовые обязательства, приобретает репутацию.

Кто такой бенефициарный владелец юридического лица

Часто в повседневной жизни могут возникать спорные ситуации между вами и банковской организацией, связанные с денежными выплатами, когда вы получаете страховку, доход от сданной квартиры или дома.

В этом случае вы перестаете быть частным лицом и вступаете в поле действия законодательства.

Вы становитесь выгодоприобретателем. Выгодоприобретатель — физическое и юридическое лицо, индивидуальный предприниматель, владелец собственности, в пользу которого совершается та или иная финансовая операция, сделка третьей стороной: юридическим лицом или группой юридических лиц, будь то нотариус или брокер, или государственно зарегистрированной компанией, официально предлагающей те или иные услуги физическим и юридическим лицам на рынке.

В основном, это риэлтерские, финансовые, страховые компании, нотариальные конторы.

Выгодоприобретатель юридического лица — права и обязанности

В сфере страхового бизнеса выгодоприобретатель — это физическое или юридическое лицо, получающее выплаты по договору в соответствии с условиями, прописанными в страховом полисе. Очень распространён этот термин и в наследственном праве.

Здесь выгодоприобретатель — это лицо, получающее некие имущественные или финансовые права согласно завещанию или действующему наследственному законодательству.

Помимо этого, к бенефициарам также принято относить лиц, которым банковские структуры предоставляют разного рода финансовые преференции. Законодательное регулирование В действующем законодательстве соответствующим образом проработаны права и обязанности, которыми располагает бенефициар, независимо от того, является ли он юридическим или физическим лицом.

Добрый вечер Юлия. выгодоприобретатель это Один из участников страховых отношений, выступающим на стороне страхователя наряду с застрахованным лицом, является выгодоприобретатель

Выгодоприобретатель — одна из ключевых фигур в страховании.

Именно он получает деньги от страховой компании.

Вот почему так важно позаботиться о его грамотном выборе и своевременном назначении.

Кто назначает выгодоприобретателя?

В чью пользу подписывать соглашение с компанией-страховщиком, обычно решает страхователь.

Он же заключает договор и платит за страховку.

Назначить выгодоприобретателя в личном страховании можно только при условии письменного согласия застрахованного.

Если согласия нет, деньги будут выплачены застрахованному или его наследникам.

Например, если жена хочет застраховать жизнь и здоровье мужа и назначить себя выгодоприобретателем в случае его смерти, муж должен письменно одобрить её решение.

В противном случае договор не будет заключён.

Выгодоприобретатель в имущественном страховании обязан предоставить документ, подтверждающий его интерес в сохранении имущества, собственником или хранителем которого он является.

Без такого документа назначенное лицо не сможет получить страховое возмещение.

Например, родственник владельца автомобиля, управляющий им по доверенности, не сможет получить страховую компенсацию, если застрахует автомобиль в свою пользу.

Выплату по этому договору не сможет получить и владелец машины, так как договор заключён в пользу страхователя.

При наступлении страхового случая указанный страховой договор будет признан недействительным.

В некоторых случаях выгодоприобретатель назначается в законодательном порядкеи не может быть изменён.

Неизменным выгодоприобретателем по закону считается:

  • лицо, которому был причинён вред, пострадавший (при страховании гражданской ответственности). Например, владелец машины, разбитой в результате дорожно-транспортного происшествия по вине застрахованного, сбитый пешеход, сосед с нижнего этажа, квартира которого подверглась затоплению из-за прорыва трубы в квартире застрахованного;
  • лицо, понесшее убытки в результате неисполнения застрахованным договорных обязательств(при страховании ответственности по договору). Например, заказчик партии товара, если застрахованный занимается производством или доставкой;
  • сам страхователь (при страховании предпринимательского риска), если он организовал собственный бизнес и застраховал его на определённую сумму;
  • собственник или хранитель залога (при страховании залогового имущества).Владелец ипотечной квартиры или банк, в сейфе которого находятся, например, ценные бумаги, принятые на хранение в качестве залога.

То есть тот, кто не заинтересован в наступлении страхового случая.

Важно! Даже если в договоре указан другой выгодоприобретатель, это не будет принято во внимание.
Выгодоприобретатель может быть не указан в договоре

Тогда его правами по закону обладает застрахованное лицо (при личном страховании) или собственник (при страховании имущества).

В случае смерти застрахованного (или собственника имущества) выплату от страховой компании получат его ближайшие родственники.

Не в качестве выгодоприобретателей, а в качестве законных наследников — после вступления в права наследования.Если имеется завещание не в пользу родственников, деньги получат назначенные завещателем наследники.

Добрый день. Меня заинтересовал ваш ответ «Добрый вечер Юлия. выгодоприобретатель это Один из участников страховых отношений, выступающим на ст…» на вопрос http://www.. Можно с вами обсудить этот ответ?

Обсудить с экспертом

Бенефициарный владелец — субъект, который не имеет определённого, установленного законодательством статуса. Такое понятие применяется в отношении компаний, которые имеют правовые и юридические отношения с учреждениями, работающими в сфере оказания имущественных и финансовых услуг. Список таких организаций предоставляет 5-я статья закона № 115-ФЗ. Бенефициарным собственником может быть как одно лицо, так и группа людей, выступающих прямыми владельцами юрлица или ИП, или имеющими некоторое влияние на принятие решений юрлицом в процессе деятельности. Зачастую это лицо или группа не указывается ни в учредительной документации, ни во внутриорганизационных документах. Но, несмотря на этот факт, именно бенефициарный владелец может являться полным собственником компании, не раскрывая своей личность. Такая деятельность компании с формальным директором или управляющим часто используется для сокрытия доходов и «отмывания» нелегально, незаконным путём полученных средств. Такая ситуация может возникнуть также при желании владельца компании существенно сэкономить на отчислении налоговых платежей, что также представляется правонарушением в отношении государства.

Бенефициарный владелец индивидуального предпринимателя является, по сути, истинным владельцем ИП. Он контролирует деятельность, принимает важные бизнес-решения, получает прибыль и руководит процессом хозяйствования. Но, внесённые в закон 115-ФЗ изменения как раз и направлены на легализацию бизнеса, вывода из тени прибыли. Дополнениями к закону устанавливается обязательная идентификация клиентов всеми организациями, работающими с бизнесменами: банками, страховыми компаниями, кредитным организациям. Им вменяется обязанность «мониторить» клиентов на предмет выявления бенефициарных собственников и сообщать о найденных нарушениях в уполномоченные государственные органы.

Бенефициарный владелец индивидуального предпринимателя, согласно вышеуказанному закону может иметь минимум 25% от общей суммы имущества как денежного, так и иного. Но владельцем он является через подставных лиц, управляя ими без соответствующих документов. Выявление бенефициарного собственника (выгодоприобретателя) проводится путём анкетирования клиентов и прочих мер. Для полной идентификации лица-клиента предусмотрено заполнение анкеты, раскрывающей такую информацию о предпринимателе:

Дата и место рождения гражданина;

Адрес фактического жительства или пребывания;

Гражданство ИП;

Для иностранных предпринимателей — разрешение к пребыванию на территории России;

Паспортные данные физического лица.

Бенефициарный владелец индивидуального предпринимателя устанавливается согласно действующему законодательству. Но на этом этапе у банковских и прочих учреждениях, проводящих мониторинг клиентов, возникают определённые трудности. Ведь некоторые данные клиентов, в том числе и индивидуальных предпринимателей, попадают под действие закона о защите персональных данных, и раскрываться не могут. Учреждение имеет право запрашивать только ту информацию клиента, которая указана в списке, установленном законом. Для сбора информации о клиенте, используются все поданные им документы. Это может быть анкета, заявления на открытие счёта, письменные уведомления и прочее. Если учреждение не идентифицирует бенефициарного собственника, то им может быть признан сам ИП или юрлицо.

Не применяется мониторинг на предмет выявления бенефициарного владельца к следующей категории лиц:

Государственные организации и учреждения;

Местные и муниципальные органы власти;

Внебюджетные фонды, фактическим владельцем которых выступает государство;

Все компании, полноценным владельцем акций которых (более 50%) выступает государство или его представители;

Международные компании, обладающие необходимо для совершения бизнеса правоспособностью;

Эмитенты некоторых ценных бумаг.

В некоторых ситуациях банки и иные организации обрабатывают информацию о клиенте без его уведомления и согласия. Эти ситуации предусмотрены международными соглашениями и договорами либо же нормативными актами России.

В экономической, финансовой и страховой сфере часто можно столкнуться с понятием «выгодоприобретатель» — это кто такой? Рассказываем доступным языком, какие ключевые характеристики отличают выгодоприобретателей, чем они отличаются от бенефициаров, а также кто может выступать в таком качестве.

Значение термина «выгодоприобретатель»

Данный термин используется очень широко в самых разных сферах — экономике, финансах, банковском деле и страховании. Каждая отдельная ситуация несущественно меняет его значение. В русском языке слово «выгодоприобретатель» говорит само за себя: тот, кто приобретает выгоду. Однако, чтобы внести ясность, рассмотрим понятие чуть подробнее.

В широком смысле выгодоприобретателем называют сторону сделки (процесса, соглашения), получающую какие-либо блага или доходы. В более узком смысле — это получатель денежных средств. Синонимами данного понятия выступают пришедшие из французского языка «бенефициар» или «бенефициарий» (о разнице между ними расскажем позже) или созвучный «выгодополучатель».

Говоря простым языком, в настоящее время так принято называть человека или организацию, которые в результате каких-либо обстоятельств (заключения сделки, сдачи имущества в аренду) получают денежные средства (реже — другие блага).

В широком смысле выгодоприобретателем называют сторону сделки, получающую какие-либо блага или доходы.

Кто может выступить в роли выгодополучателей

Распространённость использования термина в разных сферах деятельности объясняет широкий спектр числа тех, кто может быть «получать выгоду» в той или иной ситуации. Кто является выгодоприобретателем? В этом качестве могут выступать физические и юридические лица, получающие доход от сделок, наследства, сдачи имущества в аренду, выплат по страховым договорам.

Самыми распространёнными ситуациями выгодоприобретения являются:

  1. Сдача имущества, включая ценные бумаги, в доверительное управление, аренду или лизинг. Например, владелец акций передаёт их в пользование брокеру, чтобы получить в итоге максимальные дивиденды. Или владелец торгового оборудования передаёт его другой компании в аренду за вознаграждение.
  2. Получение выплат по страховому договору.
  3. Получение вознаграждения от собственности, находящейся в трастовом управлении.
  4. Для банка выгодоприобретателем является любой человек или организация, получающий платежи на свой счёт по результатам какой-либо сделки.

Российская практика

Термин выгодоприобретатель в российском законодательстве встречается не слишком часто. Например, в Гражданском кодексе он касается только сферы страхования (статья 956), при этом конкретного определения термина закон не содержит. Более подробное разъяснение понятия можно найти в законе «Об организации страхового дела в Российской Федерации».

Таким образом, отдельное определение этого термина в российских законодательных актах в настоящее время отсутствует , а применяется он в основном в сфере страхования — так называют сторону, получающую страховую выплату.

Смежные понятия: что значит «бенефициар»

«Выгодоприобретатель» и «бенефициар» — в чём разница? На практике эти понятия чаще всего употребляются как синонимы, хотя в отдельных случаях между ними могут быть отличия. Также важно знать, что один и тот же человек одновременно может являться и бенефициаром и выгодополучателем , а иногда — только последним.

В обоих случаев в этом качестве выступают физические и юридические лица. Их главное сходство состоит в том, что они получают вознаграждение от предоставления своего имущества в пользование по договору аренды, доверительного управления или по иному соглашению.

Среди различий можно назвать:

  1. В частной собственности бенефициара находится минимум четверть всего имущества, что даёт ему право управлять юридическим лицом, принимать стратегические решения и назначать на руководящие посты.
  2. В большинстве сделок выгодоприобретатель очевиден, в то время как установить бенефициара не всегда просто.

Конечным бенефициаром или выгодоприобретателем частных компаний всегда является физическое лицо.

Выгодоприобретатели для юридических лиц

В действительности данное понятие иногда используется относительно деятельности обществ с ограниченной ответственностью. Выгодоприобретатель юридического лица — это организация или гражданин, в пользу которого заключаются сделки, выплачиваются финансовые средства и иные вознаграждения. То есть, в большинстве случаев так называют сторону, которая в конечном итоге получает финансовое вознаграждение за работу компании.

Например, очевидными выгодоприобретателями будут владельцы имущества и средств производства, сдаваемых в аренду. Допустим, компания сдаёт оборудование в лизинг. То есть, использовать его будет одна сторона, а получать вознаграждение за это — настоящий собственник.

Также выгодоприобретателем в ООО является его фактический владелец, который получает основной доход от его деятельности. То есть, это не генеральный директор, осуществляющий руководство компанией, а учредитель, имеющий решающее право голоса в решении рабочих вопросов и получающий дивиденды.

Приватность конечного бенефициара

Важно знать, что настоящий выгодополучатель юридического лица (его ещё называют «конечный бенефициарий») не всегда указан в учредительных документах . Это происходит по нескольким причинам, большинство из которых связаны с нарушением законов или финансовыми махинациями.

Среди них можно назвать уход от налогов, нарушение запретов на занятие какой-либо деятельностью для осужденных по экономическим преступлениям, нежелание попадать в поле зрения контролирующих органов. Это далеко не полный перечень.

В настоящее время в сфере среднего и крупного бизнеса распространена ситуация, когда компанией владеет не частное лицо, а другая организация. В результате может получиться весьма запутанная схема, внутри которой затруднительно вычислить реальных выгодоприобретателей. Важно помнить, что конечным бенефициаром или выгодоприобретателем частных компаний всегда является физическое лицо.

Резюме

Выгодоприобретателем или выгодополучателем называют физических и юридических лиц, получающих вознаграждение в ходе заключения сделок. Для юридических лиц в таком качестве выступают учредители, а также собственники недвижимости и средств производства.

Бенефициар и выгодоприобретатель — кто это?

С развитием рынка стали появляться новые участники и стороны бизнеса. Чтобы получать прибыль от различных источников, иметь доступ к делам компаний, но не афишировать свои данные, истинные владельцы бизнеса предпочитают скрываться и работать без привлечения внимания к своей персоне. Они получили свое название – бенефициары, что в переводе с французского означает «прибыль».

В бизнесе сейчас часто прямую выгоду получают не первые лица компаний или номинальные владельцы. Они лишь создают видимость. Все финансовые потоки и сделки регулируются лицами, которые не афишируют себя, а работают на расстоянии. Бенефициары были всегда, но особое внимание к себе привлекли они с развитием оффшоров. В 2012 г. а России заговорили о деоффоризации отечественного бизнеса. Были приняты законодательные акты, которые рекомендовали выявлять реальных владельцев бизнеса. Сейчас все банки, которые работают с расчетными счетами юрлиц, обязаны выявляться бенефициаров для раскрытия легальности бизнеса и исключения вероятности отмывания денег и финансирования терроризма, согласно 115-ФЗ.

Кто такой бенефициар?

Если пояснить простыми словами, то это лицо, которое управляет компанией, владеет ее имуществом, получает прибыль и ведет контроль над деятельностью. Это реальный хозяин, даже если формально им является иной человек. В 115ФЗ сказано, что бенефициаром является тот, кто имеет долю 25% и более. Это позволяет проводить все контролирующие действия.

Например, фирма А имеет совет директоров, генерального директора и несколько акционеров. Для всех именно они являются управленцами и владельцами бизнеса. Это видимая сторона. С другой стороны, они всего лишь куклы, выполняющие свою работу. Истинный хозяин находится в стороне и управляет этим театром. Он нигде не значится в документах фирмы, но владеет всем. Цепочка звеньев до истинного бенефициара может быть длинной. Каждое звено – формальный учредитель.

Федеральный закон обязывает банки и иные финансовые учреждения, которые проводят денежные операции, выявлять бенефициаров и фиксировать сведения о них в своих базах. Это связано с необходимостью повысить прозрачность бизнеса и снижения количества подозрительных операций. Бенефициары устанавливаются не только при работе с юрлицами, но и с физлицами.

Таким образом, бенефициар – это человек, который является реальным собственником бизнеса. Его личность часто скрывается и известна только руководству фирмы. Его конфиденциальность сохраняется через формальную компанию. Отыскать бенефициара можно по счетам, которые использует фирма в банке, перечисляя прибыль. Это может быть даже продавец услуг по аккредитивам.

Как становятся бенефициаром?

Такие вопросы лучше рассматривать в юридическом аспекте. Госсистема препятствует развитию нелегального бизнеса, а также усиливает контроль за финансовыми потоками, которые идут мимо госказны. Для этого был создан закон №115, целью которого является создание ясной картины российских активов и их владельцев. Часто собственников активов считается один человек, а на самом деле имуществом владеет совершенно другой человек, который скрывает свое богатство. 115ФЗ определил критерии бенефициаров:

  • Доля в компании более 25%. Такая доля дает право на принятие контрольных решений. Этим бенефициар отличается от простых акционеров, которые владеют менее 25% с целью получения дохода.
  • Наличие деловой активности лица, заинтересованного в финансовой прибыли компаний. Это может быть страхование, сделки с акциями, участие в совещаниях и пр.

Соответствуя этим критериям, владелец бизнеса\фирмы становится бенефициаром. Одни этого не скрывают, другие предпочитают оставаться в тайне. Компании и филиалы обязаны вести списки бенефициаров. Если госорганы захотят выявить истинного владельца компании, у них не возникает проблем. ГК РФ накладывает ответственность за искажение информации о бенефициарных лицах в виде штрафов до 500 т.р. Проверяющие структуры могут легко вычислить, является ли заявленный руководитель бенефициаром или же управление находится в иных руках. Цепочка бенефициаров особо интересна налоговикам и Росфинмониторингу.

Кто такой выгодоприобретатель?

Многие путают выгодоприобретателя и бенефициара. На самом деле это тождественные понятия, но имеющие некоторые отличия. Они оба имеют прибыль от деятельности компании, но у бенефициара есть четверть или более доли собствености, а у выгодоприобретателя эта доля меньше или ее вообще не может быть.

Бенефициар и выгодоприобретатель могут быть в лице одного человека или же совершенно разных. В первом случае выгодоприобретатель имеет доход и контролирует работу компании, а во втором – только получает доход (или его часть) за выполнение своих обязанностей.

Выгодоприобретатель в банке.

Это лицо, которое получает выгоду при банковских операциях. Например, при открытии вклада выгодоприобретателем является сам клиент. Он принес деньги с целью получения выгоды от их размещения на депозите. Однако, вклад может быть и на третье лицо. Например, отец кладет деньги на имя сына. Сын в этом случае является выгодоприобретателем, поскольку проценты и по вклады и сам вклад будет получать он.

Если взять юрлиц, то выгодоприобретателем является получатель в платежных поручениях. Например, компания перечисляет дивиденды на имя г-на Иванова И.И. Г-н Иванов является выгодоприобретателем. Но это не является фактом, что он будет бенефициаром, ведь полученные деньги он может перевести дальше по договору доверительного управления. Тот, кто получит этот доход, и будет бенефициаром.

Что такое цепочка бенефициаров?

Это несколько связанных бизнес-звеньев, по которым прибыль доход до реального хозяина. Цепочка может состоять из одного звена, а может и из нескольких. Чем длиннее цепь, тем сомнительнее операции и получаемые доходы. Цепь используется для того, чтобы запутать следы для госорганов, облегчить налогообложение, отмыть нелегальные доходы. По таким цепочкам деньги без проблем переводятся в оффшоры и иных активы.

Закон требует раскрывать информацию о конечных бенефициарах. Найти сведения можно на сайте ИФНС, по выписке из ЕГРЮЛ, в протоколах собраний. Конечным бенефициаром будет конкретный человек.

Пример цепочки: У Иванова есть 60% акций компании «Цветочек», которая, в свою очередь, владеет 80% акциями компании «Листик». Иванов ведет скромную жизнь, ездит на авто среднего класса. Гендиректор «Листика» Сидоров имеет дорогой автомобиль, костюм Prada и 24% акций своей компании. На первый взгляд именно Сидоров будет выглядеть бенефициаром. Но подсчет показывает, что Иванов через свою компанию «Цветочек» контролирует «Листик» почти наполовину (60%*80% = 48%). Именно он будет бенефициаром, а не пафосный Сидоров.

Ошибка

© 2002–2021 АО УК «БКС». Все права защищены. Любое использование материалов сайта без разрешения запрещено.

АО УК «БКС». Лицензия ФКЦБ России № 21-000-1-00071 от 25.06.2002 на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, без ограничения срока действия.

Лицензия ФСФР России № 050-12750-001000 от 10.12.2009г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, без ограничения срока действия.

Подробную информацию об осуществлении деятельности по управлению паевыми инвестиционными фондами и услугами по доверительному управлению, оказываемыми АО УК «БКС», а также об агентах, в том числе о полном, сокращенном фирменном названии, местонахождении, лицензии агентов, Вы можете найти на сайте bcs.ru/am, в ленте ООО «Интерфакс-ЦРКИ», в АО УК «БКС» по адресу: Российская Федерация, 630099, Новосибирск, ул. Советская, 37, тел.: (383) 210-50-20.

Стоимость инвестиционных паёв может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют и не гарантируют доходы в будущем. Все сведения о доходности (приросте стоимости пая) ПИФ под управлением АО УК «БКС» приводятся без учета надбавок/скидок и налогообложения. Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. АО УК «БКС», государство не гарантируют доходность инвестиций в инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым фондом. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют и не являются гарантией доходности учредителя управления в будущем. Управляющий не гарантирует достижения ожидаемой доходности, определенной в инвестиционном профиле и (или) в стандартном инвестиционном профиле учредителя управления.

Указание примера ожиданий инвестора, его инвестиционных целей, целей фондов, инвестиционного профиля драйверов роста является предположительным и не является обещанием гарантий уровня риска, доходности, эффективности управления активами, размера и стабильности издержек, доходов, безопасности инвестиций.

Полные наименования паевых инвестиционных фондов под управлением АО УК «БКС»:

  • Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «БКС Основа», регистрационный номер правил фонда: 0140-58233625, дата регистрации 8.10.2003, ФКЦБ;
  • Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «БКС Империя», регистрационный номер правил фонда: 2135-94173117, дата регистрации 26.05.2011, ФСФР России;
  • Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «БКС Перспектива», регистрационный номер правил фонда: 0039-18547710, дата регистрации 20.03.2000, ФКЦБ;
  • Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «XXII век», регистрационный номер правил фонда: 0133-58232502, дата регистрации 10.09.2003, ФКЦБ;
  • Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «БКС Драгоценные металлы», регистрационный номер правил фонда: 2515, дата регистрации 27.12.2012, ФСФР России;
  • Открытый паевой инвестиционный Фонд рыночных финансовых инструментов «БКС Российские Акции», регистрационный номер правил фонда: 0278-58233720, дата регистрации 17.11.2004, ФСФР;
  • Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «БКС Международные Облигации», регистрационный номер правил фонда: 3664, дата регистрации 19.02.2019, Банк России;
  • Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «БКС Российские Еврооблигации», регистрационный номер правил фонда: 3665, дата регистрации 19.02.2019, Банк России;
  • Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «БКС Фундаментальный Выбор», регистрационный номер правил фонда: 3666, дата регистрации 19.02.2019, Банк России;
  • Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «БКС Восток-Запад», регистрационный номер правил фонда: 4500, дата регистрации 15.07.2021, Банк России;
  • Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «БКС Цифровая галактика», регистрационный номер правил фонда: 4546, дата регистрации 09.08.2021, Банк России;
  • Закрытый паевой инвестиционный фонд недвижимости «Недвижимость пенсионного фонда», регистрационный номер правил фонда: 1084-58229782, дата регистрации 20.11.2007, ФСФР РФ;
  • Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «БКС Мировые ресурсы», регистрационный номер правил фонда: 4284, дата регистрации 28.01.2021, Банк России;
  • Биржевой паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «БКС Облигации повышенной доходности МСП», регистрационный номер правил фонда: 4301, дата регистрации 15.02.2021, Банк России;
  • Биржевой паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «БКС Глобальные доходные облигации», регистрационный номер правил фонда: 4645, дата регистрации 11.10.2021, Банк России;
  • Биржевой паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «БКС Фавориты мировых инвестфондов», регистрационный номер правил фонда: 4669, дата регистрации 28.10.2021, Банк России;
  • Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «БКС Инновации», регистрационный номер правил фонда: 4685, дата регистрации 08.11.2021, Банк России.

 

Раскрытие информации   FATCA и CRS   Документы   Перечень инсайдерской информации   Сведения для инсайдеров

 

Информация о структуре и составе участников управляющей компании, в том числе о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится управляющая компания. Соответствует информации, направленной в Банк России для размещения на официальном сайте Банка России, дата направления информации в Банк России — 03.08.2021 г.
Дата опубликования 03.08.2021. Время опубликования 14:00. Период актуальности: по настоящее время. Неактуальные редакции списка и схемы размещены в архиве.

 

Предоставленные на сайте материалы и указанная в них информация не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в них, могут не подходить Инвестору, не соответствовать его инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей Инвестора. АО УК «БКС» не несет ответственности за возможные убытки Инвестора в случае совершения упомянутых операций, либо инвестирования в упомянутые финансовые инструменты.

Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски.

Инвестиционное страхование жизни: программа «Эволюция инвестиций», стратегия «Альянс технологий»

1 При начислении. Дополнительный инвестиционный доход не гарантирован страховой компанией, зависит от показателей доходности инвестиционной стратегии и может быть равен нулю

2 Дефолт — присвоение одним из международных кредитных рейтинговых агентств суверенного кредитного рейтинга Российской Федерации или рейтинга еврооблигаций Российской Федерации, номинированных в долларах США, на уровне D по шкале агентства Standard & Poor’s или Fitch Ratings в период действия Договора.

3 Возможность назначить выгодоприобретателей по полису.

4 Услуга предоставляется ООО СК «Альянс Жизнь», лицензия Банка России (ЦБ РФ) СЖ № 3828 от 28.09.2015, СЛ № 3828 от 28.09.2015. В случае наступления риска «Смерть Застрахованного в результате несчастного случая» возможна выплата по двум рискам — «Смерть Застрахованного по любой причине», равная 100% взноса в программу и по риску «Смерть Застрахованного в результате несчастного случая», равная 100% взноса, но не более 200 000 долл. США. Полные условия страхования и Правила страхования доступны на сайте ООО СК «Альянс Жизнь».

5 Клуб привилегированных клиентов ЮниКредит Прайм Клаб.

Правила инвестиционного страхования жизни (в редакции от 31.07.2020 № 114) размещены на официальном сайте Страховщика в разделе «Правила страхования».

Страхователем является дееспособное физическое лицо, уплачивающее денежные (страховые взносы) и заключившее договор страхования со Страховщиком.

Застрахованным является физическое лицо в возрасте от 18 полных лет, в пользу которого заключен договор страхования.

Выгодоприобретателем является физическое лицо, назначенное с письменного согласия Застрахованного в качестве получателя страховой премии. Если Выгодоприобретатель не назначен, получателями страховой выплаты по страховым рискам «Смерть Застрахованного по любой причине» и/или «Смерть Застрахованного в результате несчастного случая» являются наследники Застрахованного в соответствии с законодательством РФ, а по страховому риску «Дожитие Застрахованного до окончания срока страхования» — Застрахованный.

Клиент заключает договор страхования непосредственно с ООО СК «Альянс Жизнь».

Договор страхования не является банковским вкладом и не входит в систему гарантирования Агентства по страхованию вкладов. Обязательства по договору страхования несет страховая организация.

Информация о Банке размещена на сайте в разделе «Реквизиты».

Информация о перечне отделений Банка и режиме работы размещена на сайте в разделе «Отделения и Банкоматы».

Информация о Страховщике размещена на его официальном сайте https://www.allianz.ru.

Решает ли все вопрос о переводе в случае смерти?

Автор: Эллиот Стэплтон


Похоже, существует распространенное заблуждение, что добавление обозначения передачи при смерти (TOD) (также известного как обозначение получателя) к активам избавит от всех проблем в случае смерти. Для большинства семей это неверное мнение.

Хотя TOD может избежать завещания, он не решает всех семейных проблем после смерти. Ниже приводится краткое изложение общих проблем и возможных решений.

  1. Уверенность в вашем плане действий в чрезвычайных ситуациях

Добавление TOD без траста может помочь вам избежать завещания и передачи активов оставшемуся бенефициару, если бенефициар не умер раньше вас. В этом случае мы не можем быть уверены в том, что произойдет, если будет существовать ранее скончавшийся бенефициар, поскольку путь и варианты будут зависеть от формы TOD и соответствующего соглашения.

Если вы похожи на большинство людей, вы, вероятно, не читали условия вашего клиентского соглашения с каждым финансовым учреждением, в котором находятся ваши средства.Если вы финансовый консультант, возможно, вы читали условия, но не можете юридически консультировать клиента относительно вашего понимания клиентского соглашения.

Если вы прочитали соглашение с клиентом, вы увидите, что существует множество вариантов. Эти варианты могут включать выплату детям умершего, выплату другим перечисленным бенефициарам или даже выплату наследству умершего бенефициара (то есть вероятным бенефициаром будет оставшийся в живых супруг умершего).

Эти соглашения также регулируются законами разных штатов.Вот краткий список законов штата для обычных счетов:

  • Charles Schwab = одни счета контролируются по закону Калифорнии, другие — по закону Невады
  • E-Trade = Закон Нью-Йорка контролирует
  • Fidelity = Закон штата Массачусетс контролирует
  • MetLife = Неизвестно, по всей видимости, соглашение с бенефициаром или клиентом не доступно в Интернете
  • Vanguard = Закон штата Нью-Йорк контролирует

Хотя никаких проблем с контролем со стороны этих учреждений или законодательства другого штата может не возникать, основная проблема заключается в том, что у нас нет уверенности в отношении вашего плана действий в чрезвычайных ситуациях.

Даже если вы полностью прочитали условия и остались довольны сегодня, учреждение может изменить план в любое время без вашего согласия.

Возможное решение для планирования : Если после вашей смерти ваша учетная запись либо принадлежит, либо после смерти передается правильно составленному трасту, в условиях траста может быть сформулирован план распределения. Это может включать положения, которые учитывают потенциальную смерть, инвалидность, развод или проблемы с кредитором бенефициара. Условия раздачи несовершеннолетним или молодым взрослым детям могут предусматривать здоровье, образование, поддержку, содержание и раздачу только в более зрелом возрасте.

  1. Возможная задержка распределения

Если активы переходят к одному оставшемуся в живых ребенку / бенефициару, процесс, скорее всего, будет быстрым. В семьях с несколькими детьми / бенефициарами перед распределением счета, как правило, все бенефициары должны подать соответствующие формы заявки. Это может быть требование учреждения, чтобы гарантировать, что не будет спора о распределении активов (примечание: если есть спор, некоторые учреждения требуют представления в арбитраж за пределами Огайо для разрешения споров).

Что произойдет, если бенефициар недоступен, находится в доме престарелых, выезжает за границу или недоволен обстоятельствами смерти? В этих примерах может возникнуть тупик в распределении активов до тех пор, пока все формы не будут правильно отправлены.

Значительная задержка также может нанести ущерб инвестициям умершего. Например, если умерший вложил значительные средства в P&G и после смерти, но до получения форм претензий, значительная часть всех передаваемых активов может быть потеряна.

Возможное решение для планирования : Если после вашей смерти ваша учетная запись принадлежит или передается после смерти правильно составленному трасту, ваш Доверительный управляющий может потребовать активы после вашей смерти. Когда активы находятся под контролем Доверительного управляющего, возникает обязанность диверсифицировать активы для снижения любого инвестиционного риска.

  1. Кто главный?

Если все активы немедленно распределяются между несколькими бенефициарами с TOD (и без траста), может не быть никого, кто отвечает за распределение ваших активов.Но если никто не отвечает, кто оплачивает ваш окончательный счет за похороны, окончательные налоги, расходы на жилье до продажи (коммунальные услуги, налоги на имущество, страхование) и, как правило, берет на себя ответственность за процесс?

На практике к вам подходит один ребенок или бенефициар и оплачивает все вышеперечисленные расходы из своего кармана. После того, как платеж произведен, этот ответственный получатель теперь должен добиваться добровольного погашения от своих братьев и сестер.

Когда недвижимость передается напрямую бенефициарам с TOD, все права собственности бенефициаров немедленно переходят в собственность после смерти.Хотя сначала это может показаться идеальным, на практике, если право собственности сразу переходит в собственность, это означает, что все бенефициары и все супруги бенефициаров должны согласиться с условиями продажи (чтобы освободить права на вдовство).

Этот процесс мог бы сработать, если бы все бенефициары были идеально согласованы в своих расходах, финансовых убеждениях и не имели семейных проблем. Если это не так, прямое раздача может вызвать напряжение в семье.

Возможное решение для планирования : Если после вашей смерти ваши активы (включая недвижимость) либо принадлежат, либо передаются после смерти правильно оформленному трасту, активы переходят в траст под контролем вашего (-ых) доверительного управляющего.Это гарантирует, что все подлежащие исполнению долги, расходы и налоги будут выплачены — только тогда чистая выручка будет распределена и разделена (без необходимости привлекать супруга ваших бенефициаров).

  1. Стоит ли использовать TOD?

В плане недвижимости может быть полезное использование TOD. Это значение зависит от контекста и требует тщательного рассмотрения с вашим поверенным по имущественному планированию.

Другие темы в области имущественного планирования, доверительного управления и завещания:

Штат Нью-Джерси — Казначейство

  1. Дом
  2. Ставки налога

Ставки налога на наследство

Ставки зависят от полученной суммы и взаимоотношений между наследником и бенефициаром или получателем.

Получатель или получатель Ставка налога для каждого получателя или получателя
Класс A Налог не взимается
Класс C Первые 25000 долларов
Следующий
1 075 000 $
Следующий
300000 $
Следующий
300000 $
Свыше
1,700,000 долларов США
Налог не взимается

11%

13%

14%

16%

Класс D Первые 700 000 долл. США
Свыше
700000 долларов США
15%

16%

Налог на наследство

Ставка налога на имущество в штате Нью-Джерси зависит от даты смерти умершего.

Для умерших резидентов, умерших после 31 декабря 2001 г., но до 1 января 2017 г., налог рассчитывается с использованием либо упрощенного метода налогообложения, либо метода формы 706. Это определяет максимальный размер кредита, разрешенный в соответствии с положениями Налогового кодекса, действующего на 31 декабря 2001 г. Налоговые ставки на даты смерти после 31 декабря 2001 г., но до 1 января 2017 г. см. В налоговой таблице .

Ставки налога на наследство

Дата смерти Налоговая база
1 января 2018 г. или позднее Налог на наследство в штате Нью-Джерси не облагается имуществом умерших 1 января 2018 г. или позднее.
1 января 2017 г. или позднее
Но до 1 января 2018 г.
Налог на имущество в Нью-Джерси рассчитывается для имений, налогооблагаемая недвижимость которых превышает 2 миллиона долларов, как это определено положениями Налогового кодекса, действующего с 1 января 2017 года.
Налог на наследство рассчитывается с использованием прогрессивной шкалы ставок от 0% до 16%. Имущество должно использовать калькулятор налога на недвижимость на веб-сайте, чтобы определить примерный налог.Калькулятор выполняет циклический расчет, созданный путем применения части штата Нью-Джерси от федерального вычета налога на смерть в штате Нью-Джерси к налогооблагаемому имуществу в соответствии с разделом 2058 Федерального налогового кодекса. Для получения дополнительной информации см. Налог на наследство — важные технические положения.
После 31 декабря 2001 г.,
Но до 1 января 2017 года
Налог на имущество в Нью-Джерси рассчитывается для имений, имеющих налогооблагаемую недвижимость *, плюс скорректированные налогооблагаемые дары на сумму более 675 000 долларов.Однако налоговая декларация на имущество штата Нью-Джерси должна быть подана, если общая сумма наследственного имущества резидента плюс скорректированные налогооблагаемые подарки превышают 675 000 долларов. Налог основан на зачете государственных налогов на наследство, наследство, наследство или наследство, разрешенных в соответствии с положениями Налогового кодекса, действующего 31 декабря 2001 года.
Вкл или
до 31 декабря 2001 г.
Налог представляет собой зачет государственных налогов на наследство, наследство или наследство, разрешенных в соответствии с положениями Налогового кодекса, действующими на дату смерти умершего.

Неправильные обозначения бенефициаров могут подорвать планирование недвижимости Сьюзан Уиллетт

Самые тщательно продуманные планы недвижимости могут пойти наперекосяк, если не уделить внимание одной простой детали — назначению бенефициаров для всего, от трастов и завещаний до страховых полисов и банковских счетов.

Эти важные детали легко упустить из виду, но по мере изменения обстоятельств устаревшие обозначения получателей могут полностью свести на нет ваши намерения.Это вопрос, который может требовать довольно частого внимания. В идеале — и ваш финансовый консультант может помочь в этом — вы должны проверять все это по согласованному графику.

При имущественном планировании мы часто делаем много работы, составляя план, чтобы активы наших клиентов — накопление богатства на всю жизнь — распределялись именно так, как они хотят. Тем не менее, для клиента слишком часто клиент идет и все портит, непреднамеренно изменив — или пренебрегая изменением — назначение бенефициара.Это может легко свести на нет всю цель плана недвижимости!

Все это время, усилия, деньги и т. Д. Могут пойти насмарку из-за одной простой оплошности.

Буквально на днях я разговаривал с клиенткой, которая несколько раз меняла завещание по разным причинам. Но на протяжении всего этого она была полностью последовательна в одном: она кристально четко понимала, что она хочет, чтобы ее семья получила или, в одном случае, не получила.

Однако недавно она внесла некоторые изменения в банковские счета, поскольку считает, что у нее начинается слабоумие.Это осознание — положительный момент; к сожалению, слишком много людей в одной и той же ситуации отказываются обращаться за помощью. К счастью, эта клиентка осознала, что ей действительно нужна помощь в управлении своими деньгами. Услышав это, я спросил ее, добавила ли она имя определенного члена семьи на свой банковский счет. Она сказала, что еще нет, но собиралась это сделать.

Это вызвало тревогу. Я сказал ей, что, если она действительно внесет имя этого родственника на свой банковский счет, все деньги на этом счете перейдут непосредственно этому человеку после ее смерти.Я думал, она тут же упадет! У нее шестизначный счет на этом счете, и абсолютно не хочет, чтобы деньги шли именно этому родственнику.

Она придерживалась очень распространенного заблуждения, что внесение чьего-либо имени в учетную запись просто предоставит им доступ, необходимый для оплаты счетов и балансировки чековой книжки. Чего она не понимала, так это того, что это изменение приведет к удалению этой учетной записи из ее состояния. Таким образом, вместо того, чтобы распределяться в соответствии с ее волей, эти деньги просто переходили в собственность родственника, имя которого было на счете.

Будь то банковский счет, инвестиционный счет или страховой полис, люди слишком часто вначале назначают бенефициаров, а потом вообще об этом забывают. К сожалению, очень распространенным примером является разведенный человек, который не позаботился о том, чтобы исключить бывшего супруга в качестве бенефициара.
Даже если вы не думаете, что изменения необходимы, рекомендуется время от времени перепроверять эти обозначения, просто чтобы убедиться, что все в них актуально.

У меня был клиент, которому нужно было изменить обозначение в полисе страхования жизни.Она обнаружила, что в нем указан неверный адрес и номер социального страхования предыдущего получателя. Как и многие люди, она не обращалась в страховую компанию с тех пор, как впервые купила полис, поэтому никто не понял, что информация неверна.

Любое важное жизненное событие — рождение, брак, развод и т. Д. — должно вызывать пересмотр всех назначений бенефициаров. Цель проста: убедиться, что они по-прежнему соответствуют намерениям владельца. Это имеет решающее значение по очень важной юридической причине — независимо от того, какое намерение записано в завещании или трасте, оно будет заменено любыми указаниями бенефициара, указанными в файле.

Самые продуманные планы мышей и людей! Если назначения не совпадают с волей или доверием, все это планирование окажется напрасным.

Некоторые типы активов или счетов будут пользоваться особым режимом, если супруг (а) будет назван бенефициаром. К ним относятся такие пенсионные счета, как IRA и планы 401 (k). Итак, предполагая, что брак гармоничен и нет других причин не делать этого, неплохо было бы назвать супруга бенефициаром.

Если вы сомневаетесь в том, совпадают ли назначения бенефициаров с остальной частью вашего плана владения недвижимостью, вам следует обсудить все с вашим специалистом по планированию недвижимости или консультантом по инвестициям.Было бы обидно, если бы все ваши планы закончились тупиком.

Еще одно очень важное соображение — это обозначение условных бенефициаров. На всякий случай, если человек или люди, которых вы называете, не переживают вас, указание, кто будет следующим в очереди, устраняет любые догадки или неуверенность. Да, мы все думаем, что непобедимы, и можем предсказать, кто и в каком порядке пойдет. И все же я видел клиентов 80-летнего возраста, которые пережили наследников в свои 30 лет. Это может случиться и происходит. Рассмотрим, например, редкую, но реальную возможность того, что и владелец недвижимости, и бенефициар могут вместе погибнуть в автокатастрофе или авиакатастрофе.

Отчасти связанный с этим вопрос заключается в том, что если кто-либо из ваших бенефициаров является несовершеннолетним, вы должны обязательно указать, кто будет обрабатывать деньги за них.

Мой итог: любой хорошо продуманный инвестиционный портфель или план недвижимости требует периодических проверок. В рамках этого процесса всегда рекомендуется пересматривать назначения получателей.

Old North State Trust, LLC (ONST) периодически выпускает публикации в качестве услуги для клиентов и друзей.Информация, содержащаяся в этих публикациях, предназначена для предоставления общей информации по вопросам, связанным с доверием, инвестициями и недвижимостью. Читатели должны знать, что факты могут отличаться в зависимости от индивидуальных обстоятельств. Информация, содержащаяся в этих публикациях, предназначена исключительно для информационных целей, является собственностью ONST, и ее точность, полнота или своевременность не гарантируется.

Сьюзан Уиллетт — директор трастовых услуг и курирует все аспекты трастового администрирования Old North State Trust, LLC.Old North State Trust, зарегистрированная в Северной Каролине трастовая компания, предоставляет: услуги по управлению активами; Консультации по налогам на прибыль, наследство и доверительное управление; пенсионное планирование и администрирование; а также услуги доверительного управления и недвижимости как физическим, так и юридическим лицам. Специалисты Old North State Trust обладают многолетним опытом и более десяти лет помогают клиентам в определении и достижении их финансовых целей. Для получения дополнительной информации посетите сайт www.oldnorthstatetrust.com или позвоните по телефону 910-399-5470 .

In re Trust Estate Даоан

In re Trust Estate Даоан

В ПРОМЕЖУТОЧНОМ АПЕЛЛЯЦИОННОМ СУДЕ

ГОСУДАРСТВА ГАВАИ

— oOo —

ПО ВОПРОСАМ ТРАСТОВОГО ИМУЩЕСТВА

ГЕЛАСИО НАДЖОРРА ДАОАНГ, умер

НЕТ. 19830

(S.P. № 92-0174)

6 МАРТА 1998

ВАТАНАБЕ, АКОБА И КИРИМИЦУ, ДЖ.

МНЕНИЕ СУДА ACOBA, J.

Мы считаем, что Геласио Наджорра Даоанг (Геласио), автор подписание письма, отправленного его поверенным, чтобы подтвердить планы Геласио внести поправки в его «самодоверяемый отзывный живой траст» (траст), достаточно проявил свое намерение изменить доверие, даже предполагая, что последующее выполнение более формального документа было созерцал. Далее мы заключаем, что, поскольку Геласио был в учредитель и доверенное лицо, его подпись не требовалась, чтобы быть обозначены как казненные в этом качестве.Следовательно, письмо было действующей второй поправкой к доверять. Поэтому мы освобождаем эти противоположные части Постановление от 31 июля 1995 г. и решение от 25 апреля 1996 г. в первый окружной суд (суд) и вернуть дело в суд, чтобы ввести указание, что письмо было действительным вторым Поправка к трасту.

Мы также подтверждаем, что «накопительный траст» является одним из которым доверительный управляющий накапливает доход за некоторый период времени перед раздачей бенефициарам.Пока накопление оговорки могут быть как подразумеваемыми, так и явными, мы заключаем, что положения траста не свидетельствуют о намерении Геласио создать «траст накопления», посредством которого избыточный доход будет накапливались, пока доверие не прекратилось. Соответственно, мы подтверждаем эти части постановления суда от 31 июля 1995 г. и постановления от 25 апреля 1995 г. Решение 1996 года, которое разрешило доверительному управляющему выплатить излишки доход, за исключением той степени, в которой наше участие может повлиять на предварительное определение суда относительно выплаты излишка доход.В той степени и потому, что решение суда не определить, кто из получателей дохода находится в доверительном управлении, как внесены поправки, мы возвращаем в суд, чтобы определить, кто доход бенефициары траста и в каком соотношении они должен получать доход.

Я.

4 сентября 1985 г. Геласио учредил траст, с Геласио в качестве учредителя и попечителя. Геласио умер 9 сентября 1991 г. 2 октября 1992 г. суд вступил в приказ о назначении Глена Такабуки (Takabuki) попечителем доверять.

16 августа 1994 г. Такабуки подал прошение о инструкции по пяти вопросам, касающимся администрация траста. К этому относятся два вопроса. апелляция: (1) (1) были ли внесены поправки в траст, как утверждают Жена Геласио, Апеллянт Элизабет М. Даоанг (Элизабет), и (2) «разрешено ли [Такабуки] распространять накопленный доход, который не является необходимым для поддержание [т] ржавчины и ее свойств [,] «в соответствии с требованиями Дети Геласио, Appellees Бенджамин Калия Даоанг (Бенджамин) и Розита Даоанг Йоро (Росита) (совместно именуемые здесь в качестве апеллянтов).

31 июля 1995 г. суд установил факты (выводы), заключения закона (заключения) и порядок в ответ на прошение Такабуки. Что касается двух вопросов мы рассматриваем в апелляционном порядке, суд пришел к выводу, что (1) 23 июля, Письмо адвоката Геласио, Лейтон Вонг (Вонг), 1990 г. Геласио не представлял собой вторую поправку к трасту, и что (2) «[t] Доверительный управляющий может выплачивать любой сверхдоход, превышающий он считает разумным резервом на расходы по наследству в равные суммы бенефициарам ежегодно.«

25 апреля 1996 г. суд вынес решение по его 31 июля 1995 г. выводы, заключения и порядок.

1 мая 1996 г. Элизабет подала апелляцию, обжаловать только указание суда, изложенное выше.

II.

Относительно первого вопроса об апелляции, Элизабет утверждает, что письмо Вонга Геласио от 23 июля 1990 г. «в основном соблюдают формальности, требуемые в соответствии с трастовое соглашение о внесении изменений в траст «и, таким образом, было действительным поправка.Мы не согласны с утверждениями лиц, подавших апелляцию напротив, и заключаем, что письмом от 23 июля 1990 г. доверять.

А.

Следующие факты, относящиеся к первому вопросу, являются не оспаривается Елизаветой или Апелляционерами.

Пункт 31 трастового документа гласит: «Это документ может быть изменен в любом отношении, но только другим документ, подписанный Учредителем и Доверительным управляющим во время Время жизни Поселенца ». (Курсив мой.)

14 сентября 1988 г. Геласио подписал документ под названием «Первая поправка» к трасту.В документе говорилось что «Учредитель подписал эту поправку» и слово «Settlor» было набрано вслед за подписью Геласио. Этот поправка предусматривала, среди прочего , право Елизаветы на проживание на 41-518-A Humupaa Place, Waimanalo, Гавайи (собственность) для через пятнадцать лет после смерти Геласио или до повторного замужества, в зависимости от того, что произошло раньше.

17 июля 1990 года Геласио послал Вонгу машинописную и подписанное письмо, в котором в соответствующей части указано:

Это согласно вашим инструкциям к моему жена, по телкон [так в оригинале] 16 июля 1990 г.я выразили желание сделать мою жену, Элизабет [,] часть моей «Живой воли и Усадьба ».

. . . .

Итак, [Вонг], я хочу сделать следующее изменения: [ (2) ]

1. Выдайте ей прочную доверенность в мои финансовые и медицинские дела.

2. Отдать ей 1/3 всего моего поместья и покой моим наследникам

3. Кроме того, что я оставил ей в моем Настоящая Уилл, она может получить все, что ей хочу [sic] взять

Она никоим образом не заставляла меня способ.Я делаю это по собственному желанию и в моем здравом уме.

Пожалуйста, внесите эти изменения, как только возможный.

(выделение добавлено)

20 июля 1990 г. Вонг и Геласио обсуждали позвонить по телефону и назначить время одной трети раздачи поместья Геласио Елизавете. Как установил суд, «[т] он обсуждался только вопрос о сроках распространения, то есть, должна ли [Элизабет] получить 1/3 активов траста после Смерть [Геласио] или после того, как [Элизабет] получила [d] право на проживание в [так] компании на 15 лет.»Суд также установил что на следующий день «в офисе [Вонга]

было оставлено сообщение

, что [Элизабет] должна была получить 1/3 активов траста после того, как она проживать [d] в [sic] [p] roperty 15 лет ».

Вонг отправил письмо Геласио от 23 июля 1990 г. в отношении данной инструкции с заголовком «RE: Поправка Доверие [.] «В письме от 23 июля 1990 г. говорилось:

Это письмо для подтверждения вашего телефона сообщение от 21 июля 1990 г., в котором вы сообщили мне, что в соответствии с вашим письмом датировано 17 июля 1990 года вы желаете, чтобы ваше поместье было распределил одну треть вашему супругу, а оставшиеся две трети наследникам после ваша жена имеет право проживать на [ собственность] на 15 лет.

Если вышеизложенное является правильным указанием как вы хотите продолжить, пожалуйста, подпишите ниже где указано, и верните это письмо моему офис в вложенном конверте. Дополнительный копия этого письма прилагается для вашего записи.

Если у вас есть вопросы, не не стесняйтесь обращаться ко мне.

Внизу письма были слова «Утверждено и согласовано». напечатано над строкой с именем Геласио и «Дата» напечатано под линия.

Геласио подписал письмо от 23 июля 1990 г. (3) под слова «Одобрен и согласен» и вернул письмо Вонгу.В суд установил, что у Геласио «не было своей подписи, нотариально удостоверенной как Учредитель или попечитель [.] «Вонг получил письмо, но не впоследствии обсудить этот вопрос с Геласио в любое время до Смерть Геласио 9 сентября 1991 года.

Суд установил, что Вонг «также составил более формальный документ под названием [Вторая] Поправка к Фонду. . . а также отправил этот документ [Геласио] в тот же день [23 Июля, 1990] [l] etter, но отдельной почтой «. далее выяснилось, что этот документ «был никогда не был подписан [Геласио] и нет никаких доказательств того, что он когда-либо получал это документ , и документ не был возвращен [Вонгу] как не доставлен.»(Курсив первый в оригинале; курсив второй добавлен.)

Вонг »засвидетельствовал, что [Геласио] был очень надежным и обычно «следят за [редакцией]» по этим вопросам [.] «Кроме того, суд постановил, что «Геласио был умен и умственно дееспособен до даты его смерти 9 сентября 1991 года ».

Б.

Суд пришел к следующим выводам, относящимся к вопрос об изменении траста:

7. Доказательства преобладают. что [Геласио] подписал письмо, датированное 23 июля 1990 г., указывая, что он «одобрил и согласился «о том, как он хотел бы приступить к внесению поправок договор доверительного управления; но [Геласио] не укажите, что он подписался в качестве учредителем и / или доверительным управляющим .

. . . .

9. Метод реализации власти изменение или изменение траста как описанных в трастовом соглашении не было соблюдается Письмом от 23 июля 1990 г.

10. Наш эксперт заключает, что [Вонг] составление более официального документа, названного 2-я поправка к трасту и отправка ее [Геласио] указывает, что [Вонг] и [Геласио] ожидал, что более формальный «инструмент» будет исполняется учредителем и доверительным управляющим как ранее сделано с Первой поправкой Доверительное соглашение.

11. На основе предыдущего [Геласио] действия, о которых он позаботился его другие дела перед смертью [,] и его полное отсутствие каких-либо других попыток изменить довериться формальному инструменту почти за четырнадцать месяцев до его смерти г. заключает, что Письмо от 23 июля, 1990, как подписано [Геласио,] не составляют вторую поправку к трасту .

(Курсив добавлен.) Следующая «находка» (4) — еще один вывод. имеет отношение к вопросу изменения:

Пункт 31 трастового документа, вместе с тем, что первый Поправка к трасту была осуществлена исполнение формального «инструмента [,]» указать, что что-то большее, чем буква был необходим для выполнения Второй поправки к доверию.

III.

Заключения суда рассмотрены в соответствии с правильный / неправильный стандарт. Wharton v. Hawaiian Elec. Co. , 80 Гавайи 120, 122, 906 P.2d 127, 129 (1995). Мы считаем, что суд ошибся в заключении, что Геласио не вносил поправки в траст, подписывая Письмо Вонга от 23 июля 1990 г.

«Учредитель имеет право изменять траст, если и степень, в которой по условиям доверия он [или она] зарезервировал такие полномочия ». Пересмотр (второй) трастов 331 (1) (1959).Стороны соглашаются, что в пункте 31 трастового документа Геласио оставил за собой право вносить поправки в траст «в любом отношении, но только другим документом, подписанным как Учредителем, так и Доверительный управляющий при жизни Учредителя ».

Наш верховный суд признал, что «[w] здесь [`] a учредитель оставляет за собой право изменять траст только в определенных способом или при определенных обстоятельствах он [или она] может изменить доверие только таким образом или при тех обстоятельствах. [‘] » Miller v.Первый Гавайский банк , 61 Haw. 346, 349 п. 5, 604 п. 2д 39, 41 n.5 (1979) (цитируется Пересмотр (второй) трастов 331 комментарий d, на 144 (1959)). Спор здесь сосредоточен на том, подписав письмо от 23 июля 1990 г., Геласио «модифицировал» траст в порядке, предусмотренном пунктом 31 доверительного документа. Говоря простым языком, пункт 31 требует, чтобы два элемента были удовлетворены внесением действительной поправки в траст: (1) «другой документ «который был (2)» подписан Учредителем и Попечитель при жизни Учредителя.»Мы рассматриваем возможность эти требования были удовлетворены письмом от 23 июля 1990 г. подписанный Геласио.

А.

По апелляции, Элизабет характеризует 23 июля 1990 г. буква «Инструмент Даоан», указывающая на то, что она, по-видимому, считает, что письмо представляет собой «инструмент». Это не понятно оспаривают ли податели апелляции этот пункт. Лица, подающие апелляцию, утверждают, что Письмо от 23 июля 1990 г. не было действительной поправкой к трасту в отчасти потому, что «[Геласио] ранее увеличил свое доверие, подписание отдельного документа (.. . именуемый Первым Поправка к трасту). «Однако мы не можем различить без дальнейшее обсуждение этого вопроса, имеют ли податели апелляции подразумевать этим заявлением, что письмо от 23 июля 1990 г. не было «отдельный инструмент».

Аргумент апелляторов относительно сам по себе «инструмент» состоит в том, что это не был «формальный секундомер». поправка «к трасту. Установлено, что» формальный » документ не требуется для создания траста в этой юрисдикции. В Hawaiian Trust Co.v. Cropley , 40 Haw. 38, 50-51 (1953), Верховный суд постановил, что наследодатель создал прямое доверительное управление серия писем между наследодателем и секретарем организации, которые были «прочитаны вместе как один инструмент для цель создания траста ». Ид. на 50 (цитата Loring v. Palmer , 118 U.S. 321, 339-40 (1886)) (курсив мой). Читая письма «в свете всех фактов и обстоятельства, сопутствующие сделке, которые предполагаются быть в сознании завещателя, делая то, что он сделал для достигнув своей цели [,] «верховный суд постановил, что завещатель продемонстрировал свое намерение создать траст и «предпринял достаточные шаги для того, чтобы это доверие стало реальностью, прежде чем он умер.» Id. at 51. В Cropley , Верховный суд фактически считал серию букв «инструментом». (5) Апелляции не выдвигать никаких причин относительно того, почему официальный документ может быть требуется для внесения поправок в траст, при этом не требуется создавать выразить доверие.

Кроме того, тот факт, что Геласио может иметь оспариваемые лицами, подавшими апелляцию, «предполагали последующее исполнение официальный трастовый инструмент «не должен лишать вопрос о том, было ли письмо от 23 июля 1990 г. поправка. (6) ид. В деле Cropley верховный суд пришел к выводу, что «простой факт, что учредитель рассматривает последующие исполнение официального документа [не] обязательно отрицательное настоящее создание траста, если его условия достаточно указано «. Ид. (внутренние кавычки и цитаты опущены). Условия поправки, чтобы предоставить одну треть акций Имение Геласио Элизабет после того, как она жила в собственности

в течение пятнадцати лет, были «достаточно обозначены» 23 июля, Письмо 1990 г.

Таким образом, мы полагаем, что письмо от 23 июля 1990 г. составлял «другой инструмент».

Б.

Элизабет утверждает, что письмо от 23 июля 1990 г. «в основном соблюдали метод, выбранный для внесения поправок в Соглашение о доверительном управлении », потому что письмо было подписано Геласио, который в то время был и Учредителем, и Доверительным управляющим. С другой стороны, Лица, подавшие апелляцию, утверждают, что поправка не была действительной, поскольку Геласио подписал письмо «как физическое лицо», а не «как Сеттлор». и Доверительный управляющий «. (7)

В меморандуме от 12 октября 1994 г. Ходатайство Такабуки об инструкциях, апелляции заявили, что они «признать [d]» первую поправку «действующей поправкой к доверие.»Если бы мы следовали строгому построению требование о подписи в пункте 31, как того требуют лица, подающие апелляцию на апелляции, первая поправка к трасту на самом деле будет , а не действительная поправка, потому что она была подписана Геласио как «Учредитель» Только; нигде первую поправку не подписывал Геласио прямо как «Доверительный управляющий». Признавая действительность первого документ о внесении поправок, апелляции, по-видимому, признали, что Фактические роли Геласио в качестве учредителя и попечителя позволили ему подписать документ как «Учредитель» и внесите действительную поправку в доверять.

Точно так же Геласио был учредителем и попечителем в то время он подписал письмо от 23 июля 1990 года. Хотя письмо не было специально обозначить любую из этих возможностей, мы полагаем что, учитывая фактические роли Геласио как учредителя и попечителя, Подписи Геласио было достаточно, чтобы выполнить требование о том, что документ о внесении поправок должен быть «подписан как Учредителем, так и Доверительный управляющий при жизни Учредителя ».

С.

Таким образом, мы считаем, что суд ошибся в заключая, что письмо от 23 июля 1990 г., подписанное Геласио, было не действующая поправка к трасту.

IV.

По второму апелляционному вопросу, Элизабет утверждает, что траст был «трастом накопления», а попечитель «не имеет полномочий делать какие-либо доверительные распределения до прекращения доверительного управления ». В ответ податели апелляции просто утверждать, что суд «в пределах своего разумного усмотрения» «правильно истолкованный» пункт 7 (b), как изложено ниже, и «решил, что Доверительному управляющему следует разрешить распределять излишки доход выше того, что он определил как разумную сумму в качестве резерв на трастовые расходы »до прекращения траста.Мы согласны с утверждением подателей апелляции, хотя и не только на основании толкование пункта 7 (b).

А.

Следующие выводы, относящиеся ко второй проблеме: не оспаривается сторонами:

2. В Trust Instrument и [первая поправка] который специально предусматривает распределение любого дохода между бенефициары.

3. Пункт 7 (b) Доверительного фонда Инструмент частично предусматривает следующее:

Независимо от того, что в этот инструмент, в течение трехлетнего периода после смерти Учредителя Доверительный управляющий передает в доверительное управление время от времени таких сумма [], как она определяет, в своей единственной усмотрение, вероятно, потребуется для оплата в соответствии с такой сертификацией Личные представители учредителя.[ (8) ] Любые часть вышеуказанной суммы [] как от время от времени, определяемое Доверительным управляющим, на сверх вероятных требований таких сертификат или остаться в Доверительном управляющем руки освобождены от такой сертификации после истечение трехлетнего срока должно передаваться, удерживаться или отчуждаться Доверительный управляющий в качестве Доверительного управляющего переданы, удерживаются или отчуждаются от этой части если бы Доверительный управляющий не руководствовался этим параграф (b), чтобы продолжать его придерживаться.. . .

. . . .

5. [Вонг], подготовивший траст. Инструмент и Первая поправка к Инструмент показал, что он понимал доверие быть «Накопительным трастом».

6. Трастовый инструмент и [первый] Поправка [sic] прямо не предусматривает этот доверительный процент или доход должны быть добавлены к директору или корпусу и исключает распределение или выплата процентов как доход.

(Курсив добавлен судом.)

Б.

Суд пришел к следующим выводам с относительно второго вопроса:

1. При отсутствии специальных положений требование о том, что доверительный интерес или доход должен быть добавленным к основному или корпусу и в отсутствие какого-либо языка, запрещающего распределение или выплата дохода , после указанного трехлетнего периода в пункте 7 (b) Доверительный управляющий своим голосом по своему усмотрению может распределять доход сверх такие суммы, которые необходимы или ожидаются быть обязательным для оплаты трастовых расходов.

2. Доверительному управляющему разрешается: выплачивать любой излишек дохода сверх того, что он определяет как разумный резерв для Расходы на доверительное управление в равных суммах [sic] получатели ежегодно.

(Курсив добавлен)

В. А.

Хотя во многих гавайских делах, по крайней мере, упоминалось накопление трастового дохода, по-видимому, в этом случае нет юрисдикция специально определила термин «накопление траст ».« Траст для накопления — это траст, в котором воздерживаться от выплаты дохода траста как есть полученный, и вместо этого использовать такой доход в целях увеличение стоимости доверительной собственности путем инвестирования доход или иное.»Джордж Г. Богерт и Джордж Т. Богерт, г. Закон о трастах и ​​попечителях 215, at 258 (2-е изд. 1992 г.). См. также Юридический словарь Блэка 22 (6-е изд. 1990 г.) (определение накопительный траст как «траст, в который направляется доверительный управляющий. для накопления дохода за период времени до распределения »).

Гавайи, по-видимому, следуют общему принципу: «[а] пункты о накоплении могут подразумеваться так же, как и выражать [.]» Джордж Т. Богерт, Trusts 53, at 198 (6-е изд.1987). В Фитчи v. Brown , 18 Haw. 52 (1906), aff’d , 211 U.S. 321 (1908), наследодатель / учредитель передал остаток своего имущества «в доверительное управление для как можно дольше по закону «и при условии, что» [o] n окончательное окончание и распределение траста, трастовый фонд [должны] быть разделены поровну между этими людьми в то время имеет право на вышеупомянутые ренты «. Id. at 55-56. Верховный суд постановил, что «[t] он доверяет [спорному] подразумевается для накопление дохода, не необходимого для уплаты налогов и расходов и расходы на управление трастом и оплату аннуитеты.» Id. at 53 (выделено автором). часть его толкования термина «трастовый фонд», высшее Суд рассудил, что этот термин «подразумевает, что не только остаток предназначен для разделения, но также и непримененный доход накоплено на момент разделения ». Ид. на 72.

Однако «суды неохотно делают такие последствия «. Джордж Т. Богерт, Trusts 53, at 198 (6-е изд. 1987). Это было проиллюстрировано в деле Von Holt v.Williamson , 23 Haw. 201 (1916). В этом случае наследодатель поместил определенное имущество в доверительном управлении, при условии, что среди прочего , доход должен поступать в «надлежащая поддержка, содержание и воспитание» его дочери пока ей не исполнился двадцать один год. ид. на 203. опекун внука завещателя утверждал, что «завещание не содержать [ed] никаких формулировок, подтверждающих подразумеваемое дарование дохода дочь «старше двадцати одного года и», следовательно, она должна быть считал, что доход обязательно будет накапливаться и смерть дочери достанется внуку или другому бенефициару согласно условиям завещания.» Id. at 204. Высший суд отметил, что «[одна] слабость позиции, занятой имя внука заключается в том, что завещание содержит нет явного положения или ссылки на накопление доход . . . . « Id. Кроме того, он отметил, что» это будет действительно трудно приписать завещателю намерение иметь доход внуков накапливается, пока дочь жила которого он не предусмотрел, кроме содержания и

образования, пока она не достигнет возраста двадцати одного года.» Ид. на 205.

На основании вышеизложенного мы согласны с Элизабет в том, что суд ошибся, заключив в целом, что Доверительный управляющий вправе распределять доход «[в] отсутствии особые положения, требующие, чтобы процент или доход траста быть добавленным к собственности или корпусу и в случае отсутствия каких-либо язык, запрещающий распространение или выдачу доход [.] «Даже если не предусмотрено положение о экспресс-накоплении в трастовом документе суды иногда делали вывод из язык документа.

Б.

При рассмотрении рассматриваемого трастового документа, (9) , однако, мы не верю, что подразумеваемое накопление оправдано в этом случае.

«Основное правило [при построении трастов] заключается в том, что намерение учредителя, выраженное в трастовом инструменте имеет преимущественную силу, если это не противоречит положительному правилу закон. ‘» Доверие, созданное по воле Деймона , 76 Гавайи 120, 124, 869 P.2d 1339, 1343 (1994) (цитируется In re Trust of Lopez , 64 Haw.44, 49, 636 P.2d 731, 735 (1981) (цитаты опущены)). Мы считают, что следующие положения трастового документа продемонстрировать намерение Gelacio , а не получить доход от траста накапливаются, пока доверие не прекратится.

Сначала мы отмечаем, что пункт 7 (b) не требует что доверительный управляющий владеет активами траста. (10) По признанию Елизаветы в ее меморандуме относительно ходатайства, поданного в суд, «[по] истечении трех лет последнее предложение указанного пункт 7 (b) разрешает Доверительному управляющему распоряжаться активами Трастового фонда как , если ему не было предписано упомянутым пунктом 7 (b) удерживать доверять сумме, которая, по мнению Доверительного управляющего, может потребоваться личным представителем.»(Выделено в оригинале.)

Фактически, другие положения траста, похоже, предполагают этот доход сверх резерва трастовых расходов будет распределены. Пункты 9 и 10 предусматривают, что невыплаченный доход до прекращения траста тогда будет распределены. В пункте 9 говорится:

После такого прекращения Доверительным управляющим Доверительный управляющий передает все доверие имущество, , включая невыплаченный доход [,] абсолютно и без всякого доверия к Поселенца, жив ли он, а если нет, то в выпуск Учредителя, [Бенджамин], ГЕНРИ КАЛИЯ DAOANG и [Rosita], за стирки, а не за на душу населения .

(курсив добавлен.) Пункт 10 включает, по сути, то же обеспечение.

Параграф 12 наделяет доверительного управляющего полномочиями в целом эффект распределения активов следующим образом:

для осуществления распределения собственности в натуре или в деньгах и разделенных или неделимых интересы, и распределить собственность между делится и корректирует возникающие разницы в оценка; и вообще занимайтесь тем же контроль и права в отношении доверительное имущество, которое может быть осуществлено лично абсолютным владельцем доверительной собственности.

В пунктах 15 и 21 говорится о доходах. бенефициаров «, подразумевая, что выплаты доходов могут производиться до прекращения траста. Пункт 17 прямо предусматривает платежи должны быть произведены «до прекращения траста».

Параграф 15 гласит: «В случае смерти любого дохода бенефициар , доля этого бенефициара во всех нераспределенный доход прекращается независимо от того, когда накоплены, и весь такой доход должен распределяться так, как если бы он был начислен сразу после смерти этого бенефициара.» (Курсив добавлен.)

В пункте 17 Геласио прямо разрешил платежи должны быть произведены «получателю или в пользу получателя, который находится под инвалидностью «» до прекращения доверие «

В параграфе 21 Геласио разрешил «[p] владение любые или все предметы домашнего обихода и личные вещи в любое время включены в доверительную собственность, [подлежащую] передаче, в

Доверительного управляющего

по усмотрению, к любому одному или нескольким из текущих доходов бенефициары [.] «(Выделение добавлено)

Параграф 21 (c) (2) предписывает доверительному управляющему «ежегодно предоставить счет каждому взрослому получателю дохода и родитель или опекун каждого несовершеннолетнего получателя дохода «.

Мы считаем, что наиболее убедительным аргументом против Интерпретация Елизаветы находится на языке пункт 20, который гласит:

20. Этот инструмент должен быть свободен истолковано в интересах и во благо получателей текущего дохода , и осуществление любого усмотрения Доверительного управляющего в в пользу любого получателя текущего дохода быть абсолютно обязательным для всех доходов преемника бенефициары и остатки; предоставлена, что этот параграф 20 не считается ограничить любое усмотрение, предоставленное здесь Доверительный управляющий.

(выделение добавлено.) Заключение о том, что доход должен накапливаться доверителю траста для распределения по его прекращение будет противоречить «либеральной [] конструкции [ction] в в интересах и в интересах «бенефициаров, обозначенных как «получатели текущего дохода» в соответствии с параграфом 20. Хотя в документе конкретно не упоминается «текущий доход бенефициаров «или долю дохода, которую они могут получить, как отметила Элизабет, мы не считаем, что эти факты заставляют вывод о том, что распространение не может произойти до тех пор, пока доверие не будет прекращено.Скорее, отсутствие конкретных инструкций по эти вопросы, похоже, соответствуют широкому усмотрению предоставлено доверительному управляющему, как это прямо предусмотрено в пункт 20, изложенный выше.

Отметим, что наша интерпретация языка доверия и наш вывод о том, что не было намерения накопить доверие или установлены в соответствии с общей политикой в ​​отношении накопления, объясненные следующим образом:

Было высказано мнение, что накопительный трест невыгоден для общества тем, что позволяет создавать огромные состояния и концентрация богатства в руках человек или семья; а также что это в общественных интересах иметь тех, кто являются временными бенефициарами траста доход траста, который накапливается в течение период их равноправного владения вместо того, чтобы давать преимущества представители более позднего поколения, с возможными последующие страдания и лишения нынешнее поколение.

Джордж Г. Богерт и Джордж Т. Богерт, Закон о трастах и Попечители 215, 258-59 (2-е изд., 1992).

Мы считаем, что суд правильно пришел к выводу что трастовый документ не запрещает доверительному управляющему распределение доходов между бенефициарами траста. Тем не мение, поскольку мы считаем, что письмо от 23 июля 1990 г. действительная вторая поправка к трасту может повлиять на суд выводы в отношении проблемы накопления и потому, что суд не определил, кто из доходов бенефициаров траста мы возвращаем в суд вопрос о накоплении.Суд использовал термин «бенефициары» для описания Элизабет и Апелляционеров. во всех своих выводах и заключениях, но неясно установил ли суд, что стороны также являются «доходными» бенефициары »для выплаты избыточного дохода. Таким образом, мы возвращаем в суд такое определение.

VI.

По вышеуказанным причинам инструкция в Приказ от 31 июля 1995 г. и соответствующая часть Решение от 25 апреля 1996 г. относительно действительности постановления от 23 июля 1996 г. Письмо 1990 г. как поправка к трасту аннулируется, и дело направляется в суд для внесения указания о том, что такое письмо составляло действительную вторую поправку к трасту.В инструкция и соответствующая часть решения относительно выплаты доходов бенефициарам возвращаются, а суду поручено определить, кто является получателем дохода и в каких пропорциях должны производиться выплаты. В Решение от 25 апреля 1996 г. подтверждено во всех остальных отношениях.

Мануэль Д. Гарсия,

записки для апеллянта

Мал Гиллин, на брифе

для обращающихся

1. Остальные три вопроса не рассматриваются в апелляционном суде.Две проблемы содержащиеся в дополнительном запросе доверительного управляющего о предоставлении инструкций, также не в этом суде.

2. Первый окружной суд (суд) установил, что в этом письме Геласио Наджорра Даоанг (Геласио) поручил Лейтону Вонгу (Вонгу) «внести определенные изменения в [Геласио] доверие [.] »

3. В качестве доказательства были приняты два экземпляра подписанного письма. Приложение 13 — это копия, представленная истцом Элизабет М. Даоанг (Элизабет), и Приложение 14 является копия оригинала письма.По-видимому, Приложение 14 является «дополнительной копией» письмо, включенное Вонгом в архив Геласио.

Суд установил, что Геласио подписал письмо 23 июля 1990 г., но в копии письма, представленного Елизаветой, указано, что оно было подписано в июле. 26, 1990. Это различие несущественно для нашего характера.

4. Это было обозначено выводом 15 в заключении суда по вопросу о поправке.

5. Юридический словарь Блэка определяет термин «инструмент» в узком смысле, как «[a] официальный или юридический документ в письменной форме, такой как контракт, акт, завещание, залог или lease [,] «и в более широком смысле, как

[a] ничего не сводится к написанию [;] документа официального или торжественный характер [;] письмо, данное как средство предоставление доказательств [;] [] документ или письменная информация, которая дает формальное выражение правового акта или соглашения, для цель создания, защиты, изменения или прекращения право [;] [a] письменное исполнение, выполненное и доставленное как доказательство действия или соглашения [;] [или] [а] чего-либо, что могут быть представлены как свидетельство чувств арбитражный суд.

Юридический словарь Блэка 801 (6-е изд. 1990 г.) (цитата опущена).

6. Мы отмечаем, что не совсем ясно, действительно ли Геласио «созерцал [] … оформление официального трастового документа «после подписания и возврата Письмо от 23 июля 1990 г. Это письмо не относилось к официальному инструменту и Суд установил отсутствие доказательств того, что Геласио получил официальное согласие составленный Вонгом.

7. Заявители Бенджамин Калиджа Даоанг и Розита Даоанг Йоро (вместе в качестве апелляторов) также отмечают, что подпись Геласио не была нотариально удостоверена письмо от 17 июля 1990 г., отправленное Геласио Вонгу, или письмо от 23 июля 1990 г. письмо, подписанное Геласио.Однако пункт 31 доверительного договора не указывает, что подпись Геласио должна быть нотариально удостоверена, а лица, подающие апелляцию, указывают ни в какой другой орган, требующий нотариального заверения подписей на поправках к трасту чтобы быть действительным.

8. В начальной части пункта 7 (b) в соответствующей части говорится:

Доверительный управляющий должен платить личному представителям или в налоговые органы и другие кредиторам наследства Учредителя такие суммы, как личные представители в течение трехлетнего периода после смерти Учредителя удостоверяют, что они степень, в которой имущество Учредителя после удовлетворения всех конкретных и общих решений Учредителя и завещания и после погашения любых облигаций в соответствии с параграфа (а) настоящего параграфа 7, является недостаточным для оплата похорон и администрации Учредителя расходы, расходы, понесенные при передаче и передача всего наследства наследникам Учредителя в их резиденции и все имущество, наследование, наследование и другие налоги на смерть.. . .

9. Первая поправка к трасту и письмо от 23 июля 1990 г., которое у нас есть. удерживаемый, supra , являлся действующей второй поправкой к трасту, не содержал каких-либо положения, которые проинструктируют нас в определении того, намеревался ли Геласио установить траст накопления.

10. Тот факт, что пункт 7 (b) требует, чтобы доверительный управляющий держал определенную сумму для расходы не приводят к выводу, что траст накопления был предназначен или установлен. «Указание временно удержать доход и выплатить его позже поскольку доход не является резервом для накопления в техническом смысле.»Джордж Г. Богерт и Джордж Т. Богерт, Закон о трастах и ​​попечителях 215, на 258 (2-е изд. 1992). См. также In re Weill’s Trust Estate , 48 Haw. 553, 563, 406 П. 2д 718, 723 (1965) (отмечая, что наличие в завещании пункта, требующего от доверительного управляющего накапливать доход для оплаты определенных расходов «имеет тенденцию отрицать любое намерение завещание, что накопление какой-либо части чистого дохода доверительной собственности должно или могло быть сделано по любой причине или цели, кроме специально указанной санкционировано пунктом «).

ПРОЦЕСС НАЗЫВАЕТСЯ «NO KOFIO OOO« ЗНАЧЕНИЕ », КАЖДЫЙ БЕНЕФИЦИАР

> Дата: среда, 12 марта 2014 г., 15:14:47 +0000
> От: [email protected]
> Кому: [email protected]
> Тема: ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК ЗАПАДНО-АФРИКАНСКИХ ШТАТОВ
>
> ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК ЗАПАДНО-АФРИКАНСКИХ ГОСУДАРСТВ (CBWAS)
> КОМИТЕТ ПО РАССМОТРЕНИЮ ПЛАТЕЖЕЙ
> ЗАПАДНАЯ АФРИКА ШТАТЫ
> Почтовый ящик 199 SG
>
> ВНИМАНИЕ: ПОЛУЧАТЕЛЬ
>
> РАСПРОСТРАНЕНИЕ НАШЕГО КОНТАКТА ДЛЯ ВАС — большая честь, МЫ ВЕРИМ, ЧТО СИЛА ИНВЕСТОРА НЕОГРАНИЧЕНА ЗАВИСИМО ОТ ИХ ЗАДАЧ И ЗАДАЧ.МОЖЕМ ЛИ МЫ СКАЗАТЬ, ЧТО МЫ НЕ ЗНАЕМ ВАШЕ ПРИВЛЕЧЕНИЕ К БЕЖЕНЦАМ И ДЕЛОВЫЕ ОПЕРАЦИИ НА БЕРЕГАХ АФРИКИ? ОТВЕТ — НЕТ! ДАЖЕ СЕЙЧАС В ВАШЕМ РАЗУМУ АФРИКА И ВСЕ ФИНАНСОВЫЕ УЧРЕЖДЕНИЯ БЫЛИ КРАСНЫМ ИЗ-ЗА НЕУДАЧИХ ПРОБЛЕМ, С КОТОРЫМИ ВЫ БЫЛИ.
>
> УВАЖАЕМЫЙ ПАРТНЕР И ДРУГ, ЕГО НЕ ПОЖАЛУЙСТА, МЫ НЕ СВЯЗИЛИСЬ ДО НАЧАЛА И НИКАКОЙ ПОМОЩИ ВАМ НЕ ОКАЗЫВАЛИСЬ, ЧТОБЫ ВЫ НИКОГДА НЕ столкнулись с ЭТИМИ ПРОБЛЕМАМИ ИЛИ ПРЕКРАТИТЕ НЕВОЗМОЖНЫЙ ВЗГЛЯД НА СДЕЛКИ В АФРИКЕ.Мы надеемся, что еще не поздно, чтобы помочь вам, поэтому, даже если вы не можете получить все свои средства, вы можете получить доступ к его части.
>
> ВЫ БЫВАЕТЕ С НЕСКОЛЬКИМИ ПРОБЛЕМАМИ, НО САМАЯ КРИТИЧЕСКАЯ ЧАСТЬ ЭТО ТО, ЧТО ОФИЦИАЛЬНЫЕ ЛИЦА ЗНАЮТ, ЧТО ПРАВИТЕЛЬСТВО НЕ УТВЕРЖДАЕТ ВСЕ ФОНДЫ, ПРИНАДЛЕЖАЩИЕ МНОГИМ БЕНЕФИЦИАЦИЯМ, И ОНИ НЕ СКАЗЫВАЮТ ЭТО ИЗ-ЗА ИМПУЛЬСА И ДИРЕКТИВОВ СРЕДСТВА ВЫПЛАТЫВАЮТСЯ, ЭТО ЗНАЧИТ, ЧТО В НЕКОТОРОЙ СТРАНЕ БУДЕТ ОГРОМНАЯ ФИНАНСОВАЯ ПРОБЛЕМА, КОТОРАЯ СЕРЬЕЗНО ОТЛИЧАЕТСЯ НА СТРАНУ.
>
> ОПРЕДЕЛЕННАЯ СУММА БУДЕТ ОТНОСИТЬСЯ К ВАШЕМУ ИМЕНИ ДЛЯ ПЕРЕДАЧИ, МЕНЬШЕ, ЧЕМ ВАША РЕАЛЬНАЯ СУММА. ЕСЛИ ВЫ ПРИНИМАЕТЕ, СУММА БУДЕТ ВЫПЛАЧЕНА НА ВАШ СЧЕТ ИЛИ ДРУГИМИ СРЕДСТВАМИ, ПОДХОДЯЩИМИ К КАЖДОМУ БЕНЕФИЦИАЛУ, ЭТО ДЛЯ ОБЕСПЕЧЕНИЯ, ЧТО ВСЕ БЕНЕФИЦИАТОРЫ ПОЛУЧИЛИ НЕКОТОРОЙ ЧАСТЬ СВОЕГО СРЕДСТВА. ПРОЦЕСС ВЛИЯЕТ В БОЛЬШИНСТВО НА ТЕКУЩИЙ С ОГРОМНОЙ УДАЧЕЙ, ПОТОМУ ЧТО ПРОЦЕСС НАЗЫВАЕТСЯ «NO KOFIO OOO», Смысл «УЧАСТВОВАТЬ ДОЛЖЕН КАЖДЫЙ БЕНЕФИЦИАТОР».
>
> ПОСЛЕДНЕЕ, НО НЕ НАИМЕНЕЕ, ДЛЯ ОПЛАТЫ ВАМ НУЖНО ПОВТОРНО ПОДТВЕРДИТЬ КОНТАКТНЫЕ ДАННЫЕ, ИДЕНТИФИКАЦИОННУЮ ИДЕНТИФИКАЦИЮ УЧЕТНОЙ ЗАПИСИ ПОЛУЧАТЕЛЯ.ОДНАКО, КАЖДОМУ БЕНЕФИЦИАЛУ НЕОБХОДИМО РЕГИСТРАЦИЯ СВОЕГО ФОНДА В GH 598, ЧТО ВКЛЮЧАЕТ ОБРАБОТКУ ПЕРЕВОДА ФОНДА НЕМЕДЛЕННО. И ВАШИ ДАННЫЕ ДОЛЖНЫ БЫТЬ ОТПРАВЛЕНЫ; МАДАМ ЭЛЕНА [email protected]
>
> МЫ ЖДЕМ ВАШЕГО ПОНИМАНИЯ ПО ЭТОМУ ВОПРОСУ, СПАСИБО.
>
> ВЫСОКОЕ УВАЖЕНИЕ
> MR. ГЕНРИ ДЖОНАТАН
> СЕКРЕТАРЬ (CBWAS)
> [email protected]прийти
>
> UNBEHALF,
> ГУБЕРНАТОР КОНЕ ТИЭМОКО МЕЙЛИЕТ
> ПРЕЗИДЕНТ (CBWAS)

Как законно оспорить траст в Огайо

Оспаривать траст

Когда вы оспариваете действительность траста, вы проходите процесс, называемый оспариванием траста. Законы, касающиеся этого процесса, варьируются от штата к штату, поэтому важно обратиться к адвокату, имеющему опыт работы в области трастового и имущественного права в вашем регионе.

Хебан, Мерфри и Левандовски имеют многолетний опыт оспаривания трастов в Огайо и найдут время, чтобы ответить на любые ваши вопросы о процессе. Мы можем урегулировать все стороны спора о наследстве в интересах наших клиентов. Если вы оспариваете завещание или доверие из-за некомпетентности, мошенничества или ненадлежащего влияния, мы можем помочь. Читайте дальше, чтобы узнать больше о трастах, процессе оспаривания и о том, как мы можем вам помочь.

Как определяется действительность завещаний и трастов

Первым шагом к оспариванию траста является подача жалобы в суд по наследственным делам.Процесс завещания — это правовой механизм, который позволяет создавать наследство и подавать любые возражения. Далее следует получение медицинских карт, досье поверенного, привлекшего доверительное управление, и написание вопросов всем вовлеченным сторонам. Наконец, проводятся показания лиц, обладающих информацией.

В ходе этого процесса мы стремимся выяснить, действительно ли доверие. Есть несколько причин, по которым завещание или доверие могут считаться недействительными. Например, если траст не соответствует законам штата, он может считаться недействительным.В результате важно обновлять свою волю и доверие, когда вы переходите в новое состояние.

Доверие также часто оспаривается из-за отсутствия завещательной дееспособности. Дееспособность означает, что владелец завещания или траста (завещатель) должен понимать завещание и доверие при составлении проекта и обладать полными умственными способностями. Завещатель должен знать характер и размер собственности и имущества, составляющих его имущество. Они также должны быть в здравом уме, когда устанавливают доверие, и обладать умственными способностями, чтобы знать, кто записан в их завещании.

Понимание чрезмерного влияния

Чрезмерное влияние часто сопровождается отсутствием завещательной способности. Предположим, бенефициар влияет на наследодателя, чтобы он увеличил свое требование на наследство или уменьшил требование другого бенефициара. В этом случае это может оказаться под ненадлежащим влиянием и привести к оспариванию воли и доверия. Этот человек может быть членом семьи, другом или опекуном пожилого наследодателя. Если можно доказать, что была предпринята попытка воздействия, завещатель был уязвим, и это повлияло на результат.Бенефициар-нарушитель может быть лишен права на получение выгоды от траста.

Доверительный управляющий и конфликты интересов

Доверительный управляющий должен всегда действовать в интересах бенефициаров. В результате наименование бенефициара в качестве доверительного управляющего может усложнить ситуацию и создать конфликт. Поскольку работа попечителя связана с принятием юридических и финансовых решений, человек должен быть заслуживающим доверия и получать выгоду, получая образование в области финансов или права. В результате не всегда лучше назначать попечителем друга или члена семьи.Даже невинные ошибки могут привести к отсрочке наследования или конкурсу доверия. Доверительный фонд может быть оспорен в отношении доверительного собственника, если есть подозрение, что доверительный собственник совершает собственные операции, нарушение фидуциарных обязательств или кража активов из имущества.

Другие распространенные сценарии оспаривания трастов

  • Доверительный фонд был изменен другим юристом, нежели обычно используемым
  • Траст несправедливо выгоден только одному ребенку и удерживает наследство от других детей
  • В доверительное управление вносятся изменения при нахождении наследодателя под опекой
  • Доверительный фонд был создан или изменен при тяжелом заболевании наследодателя
  • Поправка в траст была внесена непосредственно перед смертью наследодателя
  • Бенефициарами траста являются только вторые супруги без учета предыдущих детей

Определение намерения в трасте

Доверие обычно меняется чаще, чем завещание.В результате может потребоваться больше работы, чтобы проследить все трастовые документы, чтобы определить намерения владельца. Доверие часто значительно развивается в течение своей жизни и изменяется снова и снова. Поскольку применяется несколько необычных процедурных правил, немногие поверенные в Огайо наблюдают за конкурсами доверительных отношений, поэтому необходимо найти надежную фирму, имеющую опыт привлечения и оспаривания доверительных фондов. Судебный процесс по оспариванию траста гарантирует, что намерения умершего соблюдаются через траст.

Если у вас есть вопросы об оспаривании траста или если вы хотите или вам нужна помощь для поддержки вашей стороны в споре, свяжитесь с Heban, Murphree и Lewandowski LLC сегодня.

Когда требуется завещание? | Пороги завещания

После того, как вы выяснили, что вам необходимо завещание, и составили хорошее представление об активах и долгах в составе наследственного имущества, вам следует как можно скорее подать заявку. Правительству может потребоваться некоторое время для утверждения заявок, поэтому чем раньше будет подано ваше, тем лучше.

Когда дело доходит до подачи заявления о завещании с помощью Farewill, у вас будет выбор между двумя различными вариантами:

1. Essential Probate

Самый дешевый вариант — просто получить разрешение на завещание или административные письма.Для этого Farewill указывает фиксированную цену всего в 595 фунтов стерлингов — или 1045 фунтов стерлингов для более сложных случаев. Это отличный выбор, если поместье довольно простое, у вас много свободного времени и вы хорошо разбираетесь в цифрах.

После краткой консультации по телефону мы назначим дополнительный звонок, чтобы записать всю необходимую информацию об имуществе. Когда у нас будет все необходимое, наши юристы заполнят заявление и налоговые формы, а затем мы отправим их вам на ваше одобрение, прежде чем отправлять в реестр наследников.

Как только мы получим грант, мы отправим его по почте, после чего вы сможете сами разбираться с имуществом, включая продажу собственности, выплату долгов, закрытие банковских счетов и распределение активов.

2. Полное завещание

Если у вас мало времени, вам нужна дополнительная поддержка или вы чувствуете, что имение слишком сложно взять на себя, мы также предлагаем услугу «Полное завещание» (управление имуществом). Это снижает нагрузку на вас и вашу семью и дает вам уверенность в том, что с имуществом обращаются правильно.

Вот краткое описание того, что включено в полное завещание:

  • Обращение к третьим лицам по поводу активов и долгов в имуществе

  • Заполнение заявления на завещание

  • Сбор или передача активов

  • Платежи списание долгов, включая налоги

  • Связь с бенефициарами и обеспечение того, чтобы они получили свое наследство

Поскольку Complete Probate — это более сложная услуга, наши цены варьируются в зависимости от конкретного случая.

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *