Программы для инвестирования: Лучшие приложения для инвестиций

С таким широким кругом брокеров и поставщиков услуг, из которых можно выбирать, причины и отговорки для людей, чтобы держаться подальше от финансовых рынков и инвестиций, исчезают быстрее, чем когда-либо.

Я лично советую людям начинать инвестировать как можно раньше и сделать это такой же важной привычкой, как занятия спортом и здоровый образ жизни. Несмотря на то, что всегда есть шанс сорвать джекпот и заработать много денег с помощью ранних инвестиций, для людей важно визуализировать свою инвестиционную карьеру в долгосрочной перспективе. Рим был построен не за один день, и скорее всего, портфолио вашей мечты тоже не будет.

Не торопитесь, чтобы соответствующим образом спланировать свои сделки и инвестиции, никогда не забывайте, что инвестирование — это марафон, а не спринт. Если вам сложно решить, какой подход будет для вас лучше, не торопитесь, чтобы понять, каковы ваши личные ожидания от инвестирования. Понимая самого себя, будет легче принимать решения, которые в конечном итоге подтолкнут вас к достижению ваших целей как личности и как инвестора.

Глоссарий инвестиционных терминов

Облигации

Облигация — это ссуда, предоставленная организации или правительству с гарантией того, что заемщик выплатит ссуду плюс проценты по истечении срока ссуды. Его можно передать национальному правительству, корпоративным учреждениям и городской администрации. Это инвестиционный класс с фиксированным доходом и заранее определенным сроком кредита.

Взаимный фонд

Паевой инвестиционный фонд — это профессионально управляемый инвестиционный механизм, который объединяет средства многочисленных инвесторов и инвестирует их в такие ценные бумаги, как акции, облигации и другие инструменты денежного рынка. Их возглавляют портфельные менеджеры, которые определяют, куда вложить эти средства. Они строго регулируются и инвестируют в денежные рынки с относительно низким уровнем риска и, в свою очередь, устанавливают более низкие ставки, чем другие агрессивно управляемые фонды.

P2P Кредитование

Одноранговое кредитование (P2P-кредитование) — это форма прямого кредитования, которая включает в себя выдачу денежных средств физическим лицам и организациям через Интернет. Платформа P2P-кредитования, с другой стороны, представляет собой онлайн-платформу, соединяющую отдельных кредиторов с заемщиками.

Bitcoin

Биткойн — это устаревшая криптовалюта, разработанная на основе технологии Bitcoin Blockchain. Это новая форма денег, изначально разработанная для решения некоторых неотъемлемых проблем, связанных с бумажными валютами, таких как инфляция и перепроизводство. Это виртуальные (онлайн) деньги, которые вы можете использовать для оплаты продуктов и услуг в магазинах, поддерживающих биткойны.

Индексные фонды

Индексный фонд относится к объединению людей для объединения фондов, которые затем инвестируются в фондовый и денежный рынки профессиональными финансовыми менеджерами. Единственное различие между индексным фондом и паевым инвестиционным фондом состоит в том, что индексный фонд следует определенному набору правил, которые отслеживают определенные инвестиции и индексные акции.

ETF

Биржевой фонд относится к инвестиционному инструменту, который публично торгуется на фондовых биржах, во многом как акции и акции. Фонд управляется экспертами, и его портфель состоит из таких инвестиционных продуктов, как акции, облигации, сырьевые товары и других инструментов денежного рынка, таких как валюты.

Уход на пенсию

Под выходом на пенсию понимается время, которое вы проводите вне активной работы, и оно может быть добровольным или вызвано старостью. В США пенсионный возраст составляет от 62 до 67 лет.

Дешевые акции

Пенни-акции относятся к обыкновенным акциям относительно небольших публичных компаний, которые продаются по значительно низким ценам. Они также известны как акции с нано- / микрокэпами и в основном включают любые публично торгуемые акции стоимостью ниже 5 долларов.

Недвижимость

Под недвижимостью можно назвать землю и здания на данной собственности, а также другие права, связанные с использованием собственности, такие как права на воздух и права на землю. Недвижимость может быть коммерческой, если земля, недвижимость и здания используются для деловых целей, или жилой, если они используются для некоммерческих целей — например, для строительства семейного дома.

Инвестиционный фонд недвижимости (REIT)

REIT — это компании, которые используют объединенные средства участников для инвестирования в приносящие доход проекты недвижимости. Хотя REIT может специализироваться на одной нише недвижимости, большинство из них диверсифицируют и инвестируют в как можно больше проектов в сфере недвижимости с высоким доходом. Их особенно интересуют проекты коммерческой недвижимости, такие как склады, офисные здания премиум-класса, жилые квартиры, отели, склады древесины и торговые центры.

активы

Актив просто относится к любому ценному ресурсу или ресурсу, которым можно владеть и контролировать для создания положительной ценности для отдельного лица или компании.

брокер

Брокер — это посредник в прибыльной сделке. Это физическое или юридическое лицо, которое связывает продавцов и покупателей и взимает с них плату или получает комиссию за услуги.

Прирост капитала

Прирост капитала относится к положительному изменению цены капитального актива, такого как акции и акции, облигации или проект недвижимости. Это разница между текущей ценой продажи актива и его более низкой первоначальной ценой покупки, и она считается налогооблагаемым доходом.

Хедж-фонд

Хедж-фонд — это инвестиционный инструмент, который объединяет средства от состоятельных частных лиц и предприятий, прежде чем профессиональные управляющие капиталом инвестируют их на высокодиверсифицированных рынках. Разница между паевыми фондами и хедж-фондами заключается в том, что последние принимают очень сложные портфели, состоящие из более рискованных и высокодоходных инвестиций как на местном, так и на международном уровне.

Индекс

Индекс просто означает меру изменений, полученных в результате мониторинга группы точек данных. Это могут быть показатели компании, занятость, прибыльность или производительность. Таким образом, наблюдение за фондовым индексом включает в себя измерение изменений в этих точках выбранной группы акций, чтобы оценить их экономическое состояние.

Рецессия

Спад в бизнесе означает сокращение бизнеса или резкое снижение экономических показателей. Это часть делового цикла, обычно связанная с повсеместным сокращением расходов.

Налогооблагаемый счет

Налогооблагаемый счет относится к любому инвестиционному счету, который инвестирует в акции и акции, облигации и другие ценные бумаги денежного рынка. Счет предлагается брокерской компанией, и вы обязаны ежегодно отчитываться и платить налоги с инвестиционного дохода.

Счета с налоговыми преимуществами

Счет с льготным налогообложением относится к сберегательным инвестиционным счетам, которые пользуются такими преимуществами, как освобождение от налогов или отсроченный налоговый платеж. Roth IRA и Roth 401K являются примерами не облагаемых налогом счетов, взносы которых поступают из доходов после налогообложения, а доходы, полученные от вложения в них средств, не облагаются налогом. Традиционный IRA, план 401K и сбережения колледжа, с другой стороны, представляют собой счета с отложенным налогом. Их взносы вычитаются из вашего текущего налогооблагаемого дохода, но вы можете платить налоги с их начисленных доходов.

Уступать

Доходность просто относится к доходам, полученным от инвестиций в определенный основной актив. Это прибыль, которую владелец актива получает от использования актива.

Кастодиальные счета

Счет депо — это любой тип счета, который ведется и управляется ответственным лицом от имени другого (бенефициара). Это может быть банковский счет, доверительный фонд, брокерский счет, сберегательный счет, открытый родителем / опекуном / попечителем от имени несовершеннолетнего с обязательством передать его им по достижении совершеннолетия.

Компания по управлению активами

Компания по управлению активами (AMC) относится к фирме или компании, которая инвестирует и управляет фондами, объединенными ее участниками. Подобно паевым инвестиционным фондам или хедж-фондам, КУА создает диверсифицированные инвестиционные портфели, которые включают акции и акции, облигации, проекты в сфере недвижимости и другие инвестиции с низким и высоким уровнем риска.

Зарегистрированный инвестиционный консультант (RIA)

Зарегистрированный инвестиционный консультант — это профессиональный инвестиционный специалист (физическое или юридическое лицо), который консультирует состоятельных (аккредитованных) инвесторов о возможных инвестиционных возможностях и, возможно, управляет их портфелем.

Федеральная ставка

Федеральная ставка в США относится к процентной ставке, по которой банковские учреждения (коммерческие банки и кредитные союзы) ссужают — из своих резервов — другим банковским учреждениям. Ставку устанавливает Федеральный резервный банк.

Фонд фиксированного дохода

Фонд с фиксированным доходом относится к любой форме инвестиций, которые приносят фиксированный доход. Государственные и корпоративные облигации являются яркими примерами фиксированных доходов.

структуре бонусную коллективно-накопительную таблицу

Фонд может относиться к деньгам или активам, которые вы сохранили на банковском счете или инвестировали в конкретный проект. Это может также относиться к коллективной корзине ресурсов, собранных от разных клиентов, которые затем инвестируются в высоко диверсифицированные проекты, приносящие доход.

Инвестирование в ценности

Стоимостное инвестирование — это искусство использования фундаментального анализа для выявления недооцененных акций и акций на рынке. Это предполагает покупку этих акций по текущим дисконтированным ценам в надежде, что коррекция рынка подтолкнет их к их истинной стоимости, что приведет к огромной прибыли.

Влияние инвестиций

Импактное инвестирование просто относится к любой форме инвестиций, сделанных с целью получения финансовой отдачи, при этом оказывая положительное влияние на общество, окружающую среду или любой другой аспект жизни. Например, инвестиции в солнечные проекты и зеленую энергию приносят прибыль и помогают сохранить окружающую среду.

Приложение для инвестирования

Инвестиционное приложение — это инвестиционная онлайн-платформа, доступная через приложение для смартфона. Он позволяет вам сохранять и инвестировать свои средства в заранее заданный портфель, который в основном состоит из акций и акций, облигаций, ETF и валют в зависимости от вашей устойчивости к риску.

Краудфандинг в сфере недвижимости

Краудфандинг в сфере недвижимости — это платформа, которая мобилизует рядовых инвесторов — в основном через социальные сети и Интернет — побуждает их объединять средства и инвестировать их в высокодоходные проекты в сфере недвижимости. Можно сказать, что это онлайн-платформа, которая объединяет средних инвесторов и позволяет им пользоваться проектами в сфере недвижимости, ранее сохраненными для состоятельных и институциональных инвесторов.

Какое в целом лучшее инвестиционное приложение 2019 года

С таким широким спектром приложений и брокеров на выбор трудно однозначно назвать одно из них лучшим. Изучив так много разных имен и попробовав их услуги, я обнаружил, что в целом лучшая платформа — это Fidelity, в основном потому, что их платформа отлично работает как для опытных, так и для начинающих инвесторов. Фирма предлагает очень конкурентоспособную модель, которая будет работать как для активных, так и для пассивных инвесторов, позволяя им торговать и работать на единой платформе.

Стоит ли мне рассматривать пассивное инвестирование вместо активного?

Одна из распространенных ошибок начинающих инвесторов — это выбор между двумя подходами, основанный на том, что, по их мнению, принесет больше прибыли и денег, чем их вложения. Если и есть что-то, что рынки доказали и повторяли раз за разом, так это то, что менталитет зарабатывания денег — лучший способ достичь краха и разрушения на рынках. Вместо того, чтобы следовать деньгам, я советую выбирать, исходя из их личности, а также имеющегося времени. Если вы не собираетесь сосредоточиться исключительно на торговле, пассивный подход будет лучше, так как это не займет много времени из вашего обычного графика. Обратите внимание, что современные системы, такие как роботы-советники и даже алгоритмы, сделали активные инвестиции еще более доступными, но все же важно помнить, что с некоторыми из них связан высокий риск из-за их высокой рыночной позиции.

Сколько времени занимает управление портфелем?

Имейте в виду, что если у вас есть риск только в одном секторе и вы владеете небольшим количеством акций или активов, то для активного управления им и перебалансировки потребуется относительно небольшое количество времени. В противном случае, если количество любого из элементов увеличится, время, необходимое для его успешного и прибыльного запуска, также увеличится. Одним из ключевых элементов пассивного инвестирования является то, что по крайней мере большинство позиций связаны с идеей удержания активов в течение длительного периода времени (из сделок можно выйти, если условия изменятся), что позволяет получить общий опыт управления пассивный инвестиционный портфель следует рассматривать просто. Если рыночные условия не являются экстремальными и не нужно активно принимать трудные решения, то я рискну сказать, что управление частным портфелем с малым и средним размером может занимать от 30 до 40 минут в день. Обратите внимание, что это может быть время, потраченное в течение дня, а не 40 минут полноценного сидения.

В какой тип актива мне следует вложить свой капитал?

Существует множество различных типов классов активов, в которые один человек может инвестировать свой капитал. Для них крайне важно знать свои цели, а также свою склонность к риску, прежде чем решать, какой из них использовать и какую часть своего портфеля выделить по классам активов. В силу своей природы разные классы активов по-разному реагируют на рыночную среду и стресс. Обратите внимание, что даже несмотря на то, что акции предлагали самую высокую среднюю прибыль среди основных классов активов, они также предполагали более высокий риск. Не забывайте, что компания может легко обанкротиться и что акционеры будут последними, кто получит деньги в случае полного дефолта. Не торопитесь, чтобы по-настоящему понять, как работает каждый класс активов, а также то, как они могут быть добавлены к вашему портфелю. На самом деле вашей главной целью всегда будет обеспечение более высокого альфа при более низком уровне риска.

Есть ли способ снизить риск при инвестировании?

За годы моей торговой и инвестиционной карьеры я видел много людей, которые в конечном итоге теряли большие суммы денег из-за своего подхода к управлению рисками. Ковбои пошли на ненужный риск, по-настоящему не проанализировав последствия, а те, кто не рискует, отказываются от многих золотых вложений, чтобы просто минимизировать риск. Стать успешным инвестором — это синоним отличного управления рисками! Есть много разных стратегий и теорий, лежащих в основе управления рисками и того, как его следует применять к различным типам портфелей и классам активов. Один из наиболее распространенных подходов к портфелям с несколькими активами — это уменьшение корреляции между секторами, классами активов и даже регионами. Представьте себе, что вы владеете портфелем, сосредоточенным исключительно на акциях производителей автомобилей в Европе, и понимаете, что правительство США повысит налоги на все автомобили, произведенные за пределами США, я могу заверить вас, что вы не хотите быть этим человеком. Информация и исследования — это счастье для инвесторов, не торопитесь, тщательно анализируя актив, прежде чем покупать его. Уоррен Баффет говорил, что никто не должен покупать акции, которыми они не будут чувствовать себя комфортно в течение десяти лет. Не торопитесь, лучше сделать небольшую группу решений и покупок, чем просто покупать понемногу из всего портфолио.

Какое приложение лучше всего подходит для начинающего инвестора?

Несмотря на то, что мы назвали Fidelity лучшим приложением для любого инвестора, важно отметить, что есть и другие варианты, которые больше подходят для людей, начинающих свою карьеру в качестве инвесторов. В зависимости от вашего подхода к рынку и ваших ожиданий, такие бренды, как Robinhood или M1 Finance, могут дать лучший результат, чем обычные дисконтные брокеры. Имейте в виду, что большинство брокерских домов предлагают очень сложный подход к рынкам, поскольку они предназначены для использования как для активной торговли, так и для инвестирования.

Ознакомьтесь с полным спектром наших инвестиционных ресурсов — Investments AZ

Рейтинги инвестиционных программ мира в 2021 году

Программы получения гражданства за инвестиции – это короткий и упрощенный путь получения полноценного паспорта другой страны без знания языка, предварительного длительного проживания или даже посещения. Это официальные государственные программы, созданные с целью поддержать экономику страны, и дать возможность иностранным инвесторам получить гражданство через инвестиции в короткие сроки.

В мире не так много официальных программ получения гражданства через инвестиции. Условно их можно разделить на несколько категорий: программы получения гражданства через инвестиции в Европе, программы «Гражданство за инвестиции» стран Карибского бассейна и остальные. Получение гражданства Мальты путем натурализации за исключительный вклад в развитие страны дает возможность стать гражданами тем, кто выполнит условия по инвестициям и проживанию, а также будет соответствовать другим правительственным критериям. 

В конце 2019 года была открыта программа получения гражданства Черногории. Страна пока не является членом ЕС, но программа уже пользуется спросом за счет сравнительно небольших требований к инвестициям и коротким срокам рассмотрения заявлений (получить гражданство можно менее чем за полгода). Паспорта стран Карибского бассейна привлекают возможностью путешествовать без визы во многие страны мира, включая страны Шенгенской зоны, Великобританию и др. При этом получение гражданства занимает несколько месяцев. Важно, что гражданство стран Карибского бассейна: Сент-Китса и Невиса, Антигуа и Барбуды, Гренады или даже гражданство Черногории можно получить удаленно, без необходимости посещать страну.

Для анализа программ инвестиционного гражданства использовались следующие критерии: репутация, качество жизни, безвизовый въезд, срок рассмотрения заявления и качество обработки информации, комплаенс, требования к инвестициям, необходимость проживания в стране, возможность переезда в другие страны, необходимость посещения страны, прозрачность процедуры.

Софт для инвестора: что выбрать?

На российском рынке программного обеспечения представлено великое множество программ, необходимых при инвестировании средств на финансовых рынках. Некоторые из них платные, некоторые бесплатные, некоторые рассчитаны на начинающих инвесторов, некоторые — на специалистов, имеющих хотя бы минимальные навыки программирования. Новичку в этом море софта разобраться сложно.

Художник: Юрий Аратовский

Весь биржевой софт можно разделить на три группы. Первая — самая необходимая для инвестора. Это торговые терминалы, через которые совершаются сделки на торговых площадках онлайн. Без них не обойдешься, поскольку все торговые площадки сейчас электронные, «яма», в которой стоят трейдеры, заключая сделки путем условных жестов, показываемых брокерам, сохранилась только в Чикаго как дань традиции. Хотя по телефону сделки тоже могут заключаться — в экстренных случаях.

Вторая группа программ — программы технического анализа. Эти программы выводят на экран графики финансовых инструментов и имеют в арсенале средства, позволяющие рисовать на экране фигуры классического технического анализа (каналы, треугольники и т.п. ), уровни Фибоначчи и Ганна, выводить в отдельных окнах или на самом графике компьютерные технические индикаторы и т.п. Значительная часть таких программ объединены с торговыми терминалами, то есть с первой группой программ. Профессиональный софт такого рода, как правило, имеет возможность написания механических торговых систем путем встроенного модуля с собственным языком программирования.

Третья группа — программы для составления по определенным критериям инвестиционного портфеля и учета сделок.

Программы первой категории зачастую пишут «под себя» сами брокеры, нередко эти терминалы работают в онлайн-режиме. В последнее время терминалов «в чистом виде», не имеющих собственных систем технического анализа, практически нет. Другое дело, что для многих из них модуль технического анализа не является основным, основная функциональность сводится к отслеживанию заявок и заключению сделок. Наиболее известны из таких программ на российском рынке Quick и ROX, которые работают под многих брокеров. Что касается второго — это фактически торговый терминал в чистом виде, технический анализ в нем сведен к минимуму функций. Последние же версии Quick имеют встроенный модуль программирования механических торговых систем на языке Quick.  Менее известна программа Currenex, предназначенная для торговли на межбанковском рынке.

Большинство терминалов поддерживают так называемую «торговлю в стакане», когда в реальном времени видны заявки, выставленные на бирже недалеко от рыночной цены, исполнение которых может тем или иным образом повлиять на рынок.

Коль скоро речь пошла о торговле в «стакане», следует упомянуть такую подкатегорию терминалов, как торговые приводы. Собственно, это и не терминалы, а надстройки к ним, позволяющие скальпирование рынка, т.е. торговлю, при которой позиции не держатся дольше пяти минут. Сделки обычно открываются в зависимости от информации о заявках в «стакане». В торговых приводах значительно облегчены и ускорены процессы выставления стоп-ордеров, лимит-ордеров и т.п. Некоторые имеют функцию «безубыточная торговля», представляющую собой разновидность плавающего стопа, который автоматически становится на уровень цены, по которой заключалась сделка, чтобы исключить дальнейший уход позиции в минус. Из последних разработок такого рода можно отметить Qscalp, предоставляющий наиболее полный спектр опций отслеживания выставленных заявок и видов ордеров, которые можно моментально выставить при помощи горячих клавиш.

Значительная часть приводов разработана как надстройки специально для терминала Quick, некоторые только его и поддерживают. К однотерминальным приводам, поддерживающим только Quick, относятся Qquick, QuotePro, MyQuick, QuickOrdersDom, KURZ, Qqik (не путать с Qquick). Менее известен привод Tomahawk Trade, разработанный только для торговли на FORTS и поддерживающий исключительно ром-серверы FORTS, и привод Алор-Фаст, разработанный только под терминал брокера «Алор». Большинство многотерминальных торговых приводов в списке поддерживаемых терминалов также имеют Quick, второй по популярности терминал — TRANSAQ, частенько можно встретить еще AlorTrade. К такого рода программам относятся «Привод Бондаря», Tfast (поддерживает доступ только к фьючерсной секции ФОРТС Мосбиржи), EasyScalp, LiveTrade Scalping (еще один торговый привод для Quick), Привод Крамина, Intellicode Mate, Tfast (известен, главным образом, тем, что, в отличие от других программ этой категории, может работать под Linux), EasyScalp.

Вторая категория — программы, предназначенные изначально для технического анализа. С определенной долей условности к этой категории можно отнести и Quick. На российском рынке биржевого софта из таких программ наиболее известен MetaTrader (прямой наследник программы MetaQuotes, созданной в начале нулевых на Кипре выходцами из России), большинство брокерских компаний пользуются этой программой, содержащей торговый терминал, модуль технического анализа и модуль написания механических торговых систем. На биржевых форумах в интернете можно часто встретить споры о том, что лучше: Quick или MetaTrader. Что касается выставления ордеров и визуального технического анализа, в данном случае это вопрос риторический: функциональность примерно одинаковая. А вот по части языка написания механических торговых систем пальму первенства заслуживает, скорее, MetaTrader. За пределами России эта программа получила известность главным образом за счет использования брокерами, предоставляющими выход на рынки FOREX и CFD. На других рынках программа почему-то не прижилась.

Среди достаточно большого количества программ для технического анализа также можно отметить двоих «старших братьев» МетаТрейдера — MetaStock и TradeStation. Первая из них отличается простотой и получила большое распространение — главным образом из-за простоты импорта в нее биржевых данных, в том числе в реальном времени. Подавляющее большинство российских сайтов, бесплатно предоставляющих услугу экспорта биржевых данных, используют именно формат MetaStock. Достоинство программы, пожалуй, в том, что она была первым софтом, предназначенным для компьютерного технического анализа, выпущенным еще в далеком 1986 году, когда торговали на бирже по телефону. Однако сейчас MetaStock с его примитивным языком программирования торговых систем и режимом их тестирования, который дает результаты, отличные от тех, что будут на реальном торговом счете, можно считать анахронизмом, подобно «яме» и заключению сделок по телефону.

Что касается TradeStation, разработанной компанией «Омега», то это действительно мощное средство разработки механических торговых систем, использующее полноценный язык программирования Easy Language. К достоинствам программы можно отнести наличие возможности конструировать торговые системы из различных модулей (для начинающих в программу встроены готовые модули, содержащие определенные торговые условия, например, пересечения скользящих средних с разными периодами), подобно детскому конструктору «Лего». Но вот с импортом данных у TS имеются проблемы: формат MetaStock нужно конвертировать в ее формат, а большинство источников данных, увы, работает именно с этим форматом. Также из программ технического анализа хорошо себя зарекомендовали Ninja Trader, Thinkorswim, Rumus, Teletrader, LaserTrade, Blackwood, AmiBroker.

Третья группа — программы для составления инвестиционных портфелей. Их предназначение — отбирать из большого объема финансовых инструментов те, которые соответствуют определенным критериям. Продвинутые пользователи для этих целей нередко используют языки программирования Excel и MatLab; инвестиционные компании часто держат программистов, которые пишут программы непосредственно для нужд конкретно взятой компании. Начинающие для этих целей, как правило, используют уже упомянутый AmiBroker, позволяющий тестировать механические торговые системы одновременно на нескольких финансовых инструментах. Существуют примитивные российские разработки в этом направлении: «Инвестиционный портфель» и ему подобные. Так что пока эта ниша свободна, и наиболее перспективные стартапы в области биржевого софта могут быть именно в сегменте портфельного инвестирования.

Автор: Роман Мамчиц

Сохранить

Сохранить

Подписывайтесь на канал «Инвест-Форсайта» в «Яндекс.Дзене»

Паевые инвестиционные фонды и паевые инвестиционные фонды

Прежде чем инвестировать, подумайте об инвестиционных целях, рисках, расходах и расходах фондов. Свяжитесь с Fidelity для получения проспекта эмиссии или, если таковой имеется, краткого проспекта, содержащего эту информацию. Прочтите внимательно.

Диверсификация и распределение активов не гарантируют прибыли или убытков.

Прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов.

Из-за узкой направленности отраслевые инвестиции, как правило, более волатильны, чем инвестиции, которые диверсифицируются во многих секторах и компаниях.

1. Цель Fidelity — сделать финансовую экспертизу широко доступной и эффективной, помогая людям жить той жизнью, которой они хотят.Имея активы под управлением в размере 6,2 триллиона долларов, в том числе управляемые активы в размере 2,2 триллиона долларов по состоянию на 31 мая 2017 года, мы сосредоточены на удовлетворении уникальных потребностей самых разных клиентов: помогая более 26 миллионам человек инвестировать свои сбережения, почти 23000 предприятий. управлять программами вознаграждения сотрудников, а также предоставлять почти 12 500 консультационным фирмам технологические решения для инвестирования денег своих клиентов.

2. RMD не применяются к инвестициям в IRA Roth или налогооблагаемые счета.

Прочие комиссии и расходы, включая те, которые относятся к продолжающимся инвестициям в фонд, описаны в текущем проспекте эмиссии фонда. Fidelity Brokerage Services LLC или ее аффилированные лица получают компенсацию в связи с (i) доступом, покупкой или погашением и / или поддержанием позиций в паевых инвестиционных фондах и других инвестиционных продуктах («фондах»), (ii) инфраструктурой, необходимой для поддерживать такие фонды, а также дополнительную компенсацию за услуги акционеров, начальные взносы, поддержку и обслуживание инфраструктуры, программы маркетинга, взаимодействия и аналитики и / или (iii) участие фонда в мероприятиях для клиентов и / или представителей FBS, а также возможности для фонд продвижения своих товаров и услуг.Эта компенсация может принимать форму продаж и комиссионных 12b-1, описанных в проспекте эмиссии, и / или дополнительной компенсации, выплачиваемой фондом, его инвестиционным консультантом или аффилированным лицом. Fidelity оставляет за собой право изменять доступные средства без комиссий за транзакцию и восстанавливать комиссионные с любых средств. Fidelity будет взимать краткосрочную комиссию за торговлю каждый раз, когда вы продаете или обмениваете акции фондов FundsNetwork No Transaction Fee (NTF), удерживаемых менее 60 дней (краткосрочная торговля).

4.Оценщик фондов предназначен для помощи самостоятельным инвесторам в оценке паевых инвестиционных фондов на основе их собственных потребностей и обстоятельств. Вводимые критерии остаются на усмотрение пользователя, и любая полученная информация не должна рассматриваться как предложение о покупке или продаже, предложение о покупке или рекомендация по каким-либо ценным бумагам. Вы признаете, что ваши запросы о предоставлении информации являются незапрашиваемыми и не могут рассматриваться как инвестиционный совет Fidelity Brokerage Services, LLC., Fidelity Distributors Corporation или их аффилированных лиц (совместно именуемые «Fidelity»).

Обратите внимание: при сравнении фондов учитывайте все важные факторы, включая информацию, касающуюся комиссионных сборов, функций фонда и целей фонда. Хотя фонды могут отслеживать индекс, индексы и стратегии, используемые для достижения инвестиционной цели, могут быть разными. Объект инвестирования, стратегия и индекс каждого фонда, отслеживаемые для достижения инвестиционных целей, могут отличаться.Для новых инвесторов минимальные инвестиции в финансирование могут быть разными.

Правительство — Федеральная инвестиционная программа

Федеральная инвестиционная программа находится в ведении Управления налоговой службы (Fiscal Service) Федерального управления по инвестициям и заимствованиям (FIBB).

Федеральные агентства, которые имеют надлежащие юридические полномочия, предоставленные Конгрессом, могут инвестировать средства в ценные бумаги серии государственных счетов (GAS) с Министерством финансов.Казначейство рассмотрит и задокументирует все новые инвестиционные полномочия до начала инвестиционной деятельности.

Целью Федеральной инвестиционной программы является содействие этим инвестициям от имени Казначейства. Федеральная инвестиционная программа составляет почти четверть непогашенного государственного долга и обслуживает около 240 трастовых, депозитных и специальных фондов.

Новые клиенты и формы доступа

Федеральное управление по инвестициям и заимствованиям (FIBB)

• Ведение подробного учета инвестиционных сделок GAS между Казначейством и другими федеральными агентствами.
• Учет и отчетность по долгам, связанным с Федеральной программой инвестиций Казначейства, и связанным с ними начислениям и платежам.
• Разрабатывает и поддерживает учетную политику и стандарты для управления Федеральной инвестиционной программой.

FedInvest — это приложение Федеральной инвестиционной программы, принадлежащее и поддерживаемое Фискальной службой, которое будет использоваться федеральными агентствами для инвестирования в ценные бумаги ГАЗ.FedInvest позволяет федеральным агентствам покупать и продавать ценные бумаги, просматривать авуары на счетах, транзакции и отчеты, а также загружать данные.

Если вы забыли свой пароль или у вас возникли проблемы со входом в FedInvest, позвоните в службу ИТ-поддержки по телефону 304-480-7777.

Руководство

Связаться с FIBB

11 лучших инвестиционных приложений октября 2021 года

В процессе всестороннего обзора NerdWallet оценивает и оценивает крупнейшие U.S. брокеры и робо-консультанты по активам под управлением, а также новые игроки отрасли, используя многогранный и итеративный подход. Наша цель — провести независимую оценку поставщиков медицинских услуг, чтобы помочь вам получить обоснованные и обоснованные суждения о том, какие из них лучше всего соответствуют вашим потребностям.

ПРОЦЕСС СБОРА И ПРОВЕРКИ ДАННЫХ

Мы собираем данные напрямую от поставщиков и проводим тестирование и наблюдение из первых рук посредством демонстраций поставщиков. Наш процесс начинается с отправки поставщикам подробных анкет для заполнения.Анкеты составлены таким образом, чтобы в равной степени получить как положительные, так и отрицательные ответы от поставщиков услуг. Они не предназначены и не подготовлены для получения каких-либо заранее определенных результатов. Ответы на вопросы анкеты в сочетании с демонстрациями продуктов, интервью с персоналом поставщиков и практическими исследованиями наших специалистов подпитывают наш собственный процесс оценки, который оценивает эффективность каждого поставщика по более чем 20 факторам. Окончательный результат дает оценку от плохого (одна звезда) до отличного (пять звезд).Рейтинги округлены до ближайшей половины звезды.

Оценки различаются в зависимости от типа поставщика, но в каждом случае основываются на средневзвешенных значениях факторов, которые включают, но не ограничиваются: консультационные услуги и комиссию за счет, минимальные и типы счетов, выбор инвестиций, коэффициенты инвестиционных расходов, торговые издержки, доступ к кадровые финансовые консультанты, образовательные ресурсы и инструменты, варианты перебалансировки и минимизации налогов, а также поддержка клиентов, включая доступ к филиалам, пользовательские технологии и мобильные платформы.

Каждый фактор может включать оценку различных подфакторов. Например, при оценке инвестиционного выбора, предлагаемого роботами-консультантами, 80% оценки основывается на потенциале диверсификации (насколько хорошо может быть диверсифицирован итоговый инвестиционный портфель) в сочетании с наличием специализированных портфелей и уровнем настройки. для инвесторов. Коэффициенты расходов формируют дополнительные 10% оценки, а оставшиеся 10% — низкие или нулевые комиссионные за управление.

Взвешивание каждого фактора основано на оценке нашей командой того, какие функции являются наиболее важными для потребителей, а какие оказывают наибольшее влияние на их впечатления.Рассматриваемые факторы и то, как эти факторы взвешиваются, меняются в зависимости от категории проверяемых поставщиков.

Категории поставщиков включают: лучшие брокеры для торговли акциями, лучшие брокеры для начинающих, лучшие брокеры для дневной торговли, лучшие брокеры для торговли опционами, лучшие брокеры со скидкой, лучшие брокеры для бесплатной торговли, лучшие инвестиционные приложения, лучшие брокеры для пенни-акций, лучшие Брокеры IRA, лучшие робо-консультанты, лучшие финансовые консультанты, лучшие платформы недвижимости, лучшие брокеры для ETF и лучшие брокеры для паевых инвестиционных фондов.

Сценаристы и редакторы ежегодно проводят обзоры наших брокеров и роботов-консультантов, но постоянно делают обновления в течение года. Мы поддерживаем частые контакты с поставщиками услуг и отмечаем любые изменения в предложениях.

В состав группы обзора входят опытные писатели, исследователи и редакторы, которые ежедневно освещают акции, облигации, паевые инвестиционные фонды, индексные фонды, биржевые фонды, альтернативные инвестиции, социально ответственное инвестирование, финансовых консультантов, пенсионные и инвестиционные стратегии.Помимо NerdWallet, работа членов нашей команды публиковалась в The New York Times, The Washington Post, Forbes, USA Today, Bloomberg News, Nasdaq, MSN, MarketWatch, Yahoo! Финансы и другие национальные и региональные СМИ.

Объединенный опыт нашей инвестиционной команды используется в нашем процессе проверки, чтобы обеспечить продуманную оценку продуктов и услуг поставщика с точки зрения клиента. Наши писатели и редакторы обладают более чем 70-летним опытом работы в области финансов, от бывшего репортера Wall Street Journal до бывшего старшего финансового советника Merrill Lynch.

Хотя NerdWallet поддерживает партнерские отношения со многими проверенными поставщиками, мы управляем потенциальными конфликтами интересов, поддерживая стену между нашим контентом и бизнес-операциями. Эта стена предназначена для того, чтобы наши деловые партнерства не могли повлиять на наших авторов и процесс проверки. Таким образом, все отзывы могут содержать объективную оценку, отвечающую интересам наших пользователей.

Гражданство за инвестиции | Хенли и Партнеры

Основными основаниями для получения гражданства являются рождение на определенной территории, происхождение от родителя-гражданина, брак с гражданином и натурализация.Условия, на которых предоставляется привилегия натурализации, варьируются от штата к штату, но, помимо характера и других требований, обычно важны семейные отношения или длительные периоды проживания. В то время как вид на жительство предоставляется инвесторам и состоятельным людям в большинстве стран, в настоящее время только 11 стран предлагают программы гражданства за инвестиции, которые обеспечивают прямой путь к получению гражданства на основе инвестиций и которые прошли комплексную экспертизу страны, проводимую компанией Henley & Partners: Австрия , Антигуа и Барбуда , Доминика , Гренада , Иордания , Мальта , Черногория , Северная Македония , St.Китс и Невис , Сент-Люсия и Турция . Программы Антигуа и Барбуды и Сент-Китс и Невис были разработаны Henley & Partners в соответствии с соответствующими правительственными постановлениями.

Другие страны предлагают путь к гражданству после разумного периода проживания, например, Австралия , Канада , Греция , Португалия , Сингапур , UK и USA .

Предоставление гражданства на основании вложения

В большинстве стран есть положения, которые позволяют их правительству предоставлять гражданство в обмен на значительный вклад в общество, культуру, экономику и другие интересы государства.Однако такое усмотрение правительства осуществляется крайне редко.

В нескольких странах в разное время в прошлом существовали программы, специально разработанные для привлечения иностранных инвесторов в обмен на гражданство. К ним относятся Ирландия, программа которой была прекращена в 2001 г., Белиз (до 2002 г.), Гренада (прекращена в 2001 г., но вновь открыта в 2014 г.), Кабо-Верде, Сейшельские острова, Словакия и ряд других.

Гражданство за инвестиции

Программы получения гражданства за инвестиции предлагают вам возможность легально получить новое гражданство и альтернативный паспорт быстро и просто, без серьезных нарушений в вашей жизни.

Программы, предлагаемые Henley & Partners, считаются достаточно ясными с точки зрения законодательства и процессов, а также имеют достаточную репутацию и прозрачность, чтобы считаться высшим уровнем гражданства за инвестиционные программы.

Мы изучили все актуальные программы и постоянно следим за новыми разработками. У Henley & Partners уникальное положение в том смысле, что мы являемся единственной фирмой, которая консультировала правительства различных стран по проектам, от стратегического консультирования до разработки, реализации и эксплуатации программ проживания и гражданства, связанных с инвестициями.Фирма продолжает консультировать и помогать странам по всему миру в этой области.

Этот отчет о разработке, внедрении, эксплуатации и позиционировании программ гражданства через инвестиционные программы от имени правительств является уникальным для Henley & Partners. Это важное и явное преимущество, которым пользуются все наши клиенты.

инвестиционных стратегий и управления портфелем — Wharton

Опыт программы

Основные моменты и ключевые результаты

В Инвестиционные стратегии и управление портфелем вы будете:

• Получите новые инструменты и техники для создания прибыльных инвестиционных портфелей
• Критически оценивайте инвестиционных менеджеров, используя новейшие исследования
• Получите более глубокое понимание того, как учитывать финансовые риски, включая влияние непредвиденных событий с малой вероятностью, таких как пандемии
• Узнайте, как оценивать реакцию фондового рынка на события, используя принципы поведенческого финансирования.
• Получите экспертную оценку прогнозируемой продолжительности и формы экономического восстановления
• Разберитесь в макроэкономических перспективах США.С. и глобально

Опыт и влияние

Глобальная пандемия, которая случается раз в столетие, вызвала неожиданную степень нестабильности на финансовых рынках, что привело к большей неопределенности инвестиций во многих секторах. Это время, когда нужно гораздо больше, чем обычные инвестиционные идеи. Инвестиционные стратегии и управление портфелем предоставляет финансовым профессионалам новый мощный стратегический подход, основанный на последних исследованиях Wharton.В рамках этой программы преподаватели Уортона, являющиеся мировыми лидерами в области финансов, будут изучать широкий спектр тем инвестирования — от усовершенствованной теории портфеля до управления облигациями, от хедж-фондов до прямых инвестиций — и все это на фоне сейсмические изменения, вызванные пандемией, в США и мировой экономике.

Участники получат новейшие инструменты и методы для разработки оптимальных инвестиционных портфелей, которые удовлетворяют потребности людей. Вы также научитесь эффективно оценивать варианты управления инвестициями, используя новые доступные исследовательские данные.Узнайте, как в настоящее время оцениваются инвестиционные менеджеры, какие переменные используются для оценки их навыков и как сопоставить эти факторы с взимаемыми ими гонорарами. Это важные знания как для инвесторов, так и для фирм по управлению инвестициями, которые хотят нанять менеджеров.

Управление рисками является ключевой темой этой программы, включая анализ маловероятных событий типа бедствий, таких как глобальная пандемия. Профессора Wharton выяснят, почему стандартная мера риска, часто называемая волатильностью, недостаточна с учетом событий, которые мир видел в 2020 году.Они обсудят так называемый хвостовой риск — крайне плохие, редкие явления — и расскажут, как инвестиционные профессионалы могут улавливать ранние индикаторы и лучше управлять такими событиями.

Вы также узнаете о поведенческом финансировании, в том числе о том, как инвесторы и общественность склонны реагировать на необычные события. Изучите реакцию рынка на COVID-19 по сравнению, например, с типичной реакцией на чрезмерную смертность от сезонного гриппа. Поведенческое финансирование может помочь инвесторам лучше понять и предвидеть резкий рост или падение цен на акции.

Участники расширят свой кругозор, когда дело доходит до макроэкономических перспектив и неопределенности политики. Какую форму, скорее всего, примет выздоровление? Куда девать деньги, когда COVID-19 почтительно поражает разные регионы? Каковы международные соображения в отношении денежно-кредитной политики и центральных банков? Мы обсудим все эти и многие другие вопросы.

Уравновешивание исторического и дальновидного — но, прежде всего, практичного — эта программа позволяет вам получить доступ к лучшим умам в области финансов, чтобы вы могли с уверенностью пройти через это уникально сложное время.

Темы сессий:

• Меню активов
• Расширенная теория портфеля
• Измерение эффективности в сравнении с навыками
• Менеджеры по оценке и рейтингу: Дело
• Поведенческие финансы
• Управление облигациями
• Рынки акций и рынки облигаций: Дело
• Расширенное размещение активов
• Управление рисками
• Частный капитал
• Международные рынки
• Макроэкономический прогноз
• Хедж-фонды
• Недвижимость

Убедите своего руководителя

Вот письмо с обоснованием, которое вы можете отредактировать и отправить своему руководителю, чтобы помочь вам обосновать свое участие в этой программе Wharton.

В связи с периодом рассмотрения наших заявок заявки поданы после 12:00. ET в пятницу для программ, начинающихся в следующий понедельник, может не быть обработан вовремя для предоставления допуска. С кандидатами свяжется член нашей группы по работе с клиентами, чтобы обсудить варианты будущих программ и даты.

Кто должен посещать

Инвестиционные стратегии и управление портфелем предоставляет бесценную информацию для различных типов финансовых специалистов и поставщиков инвестиционных услуг.В частности, эта программа идеально подходит для:

• Директора по инвестициям, управляющие активами и инвестиционные аналитики
• Управляющие портфелем пенсионных фондов, суверенных фондов, институциональных инвесторов
• Представители семейного офиса и другие консультанты по вопросам частного капитала для частных лиц и семей со сверхвысоким доходом
• Состоятельные люди, которые управляют своими инвестициями или хотят узнать больше о том, как работать с профессиональными менеджерами по управлению капиталом
• CPA, адвокаты и другие специалисты, консультирующие институциональных инвесторов
• Сотрудники страховых компаний
• Сотрудники коммерческого банка, отвечающие за управление портфелем

Профиль участника

Участники по отраслям

Участники по должностям

Участники по регионам

Планируйте свое пребывание

Эта программа проводится в конференц-центре Steinberg Conference Center , расположенном в кампусе Пенсильванского университета в Филадельфии.Питание и проживание включены в стоимость программы. Узнайте больше о планировании своего пребывания в кампусе Wharton’s в Филадельфии.

Набор в группу

Чтобы еще больше повысить ценность и влияние этой программы, мы рекомендуем компаниям направлять в Wharton межфункциональные группы руководителей. Мы предлагаем льготы при групповом зачислении компаниям, отправляющим четырех и более участников.

Факультет

Жюль ван Бинсберген, доктор философии См. Биографию факультета

Академический директор

The Nippon Life Профессор финансов; Профессор финансов школы Wharton

Сфера научных интересов: ценообразование активов, институциональные инвесторы, инвестиции

Гордон Боднар, доктор философии См. Биографию факультета

Директор программы международной экономики Школы перспективных международных исследований (SAIS), Университет Джона Хопкинса

Сфера научных интересов: международные финансы, корпоративные финансы

Кристофер Гечи, доктор философии См. Биографию факультета

Адъюнкт-профессор финансов; Академический директор Wharton Wealth Management Initiative; Академический директор, Центр количественных финансовых исследований Джейкобса Леви по управлению акциями, The Wharton School

Тодд Синай, доктор философии См. Биографию факультета

Дэвид Б.Форд профессор; Профессор недвижимости; Профессор экономики бизнеса и государственной политики; Председатель Департамента недвижимости, The Wharton School

Сфера научных интересов: коммерческая недвижимость и инвестиционные фонды в сфере недвижимости, недвижимость и государственная экономика, риски и ценообразование на рынках жилья, налогообложение недвижимости и прирост капитала

Bilge Yilmaz , Доктор философии См. Биографию факультета

Уортон, профессор частного капитала; Профессор финансов; Академический директор программы альтернативных инвестиций семьи Харриса, The Wharton School

Сфера научных интересов: корпоративные финансы, альтернативные инвестиции, теория игр, политическая экономия

Отзывы

Christopher Quinley Liang & Quinley Wealth Management

«Недавно я был назван ответственным за управление активами моего банка.Я приехал в Wharton, чтобы лучше понять управление активами и инвестиционную стратегию. Рынок управления активами в Бразилии огромен (более 1,5 триллиона долларов США) и очень сложен, но большая часть активов находится в Бразилии. Однако спрос на международные активы сильно вырос, и нам нужно иметь возможность управлять этими типами активов. Кроме того, в Бразилию приближается более глобальная конкуренция, и нам необходимо дифференцировать себя и понимать все виды инвестиционных стратегий, которые имеют больше смысла для наших клиентов.

Программа

Wharton дала мне гораздо лучшее понимание глобального рынка управления активами, особенно в этой нестабильной среде. Заседание хедж-фонда с профессором Крисом Гечи стало главным событием. Инструменты, которые он дал мне для анализа хедж-фонда, были очень полезны. Большая часть наших фондов — это фиксированный доход и акции. Но рынки поменяются на более сложные фонды.

Itau Asset Management — одна из крупнейших компаний по управлению активами в Бразилии (16,5 процента доли рынка).Сегодня 90 процентов нашего портфеля ориентировано на Бразилию. Мы расширяем наше присутствие в Нью-Йорке и готовимся к увеличению международных активов в наших фондах. Wharton привел несколько отличных примеров того, как мы можем диверсифицировать наш портфель, чтобы расширить наши возможности за пределы бразильских активов ».