Close

Виды лизинговых компаний – Лизинг в России: виды лизинговых компаний и их особенности

Лизинг в России: виды лизинговых компаний и их особенности

Подавляющее большинство обзоров по анализу рынка лизинга в России ориентировано на его непосредственных участников – лизинговые компании. При этом основное внимание уделяется динамике рынка лизинга, доле различных типов имущества в общем объёме лизинговых операций и прочим аспектам, которые не имеют для лизингополучателя никакой практической значимости.

В представленном обзоре речь пойдёт типах лизинговых компаний, работающих на рынке лизинга России и их особенностях, имеющих значение для лизингополучателя.

Виды лизинговых компаний на рынке лизинга РФ

Лизинговые компании, работающие на российском рынке, можно разделить на различные типы в зависимости от размеров, регионов работы, зависимости от одного финансирующего банка, типов передаваемого в лизинг имущества и т.п.

 

Компании с государственным участием (государственные лизинговые компании)

Государственные лизинговые компании (Сбербанк Лизинг, Росагролизинг, ВЭБ-лизинг, ВТБ Лизинг, Государственная транспортная лизинговая компания и др.) занимают ведущие позиции в рейтингах лизинговых компаний России. Одним из основных преимуществ государственных лизинговых компаний является значительный размер собственного капитала, а также доступ к дешёвым долгосрочным государственным средствам. Это позволяет государственным лизинговым компаниям предлагать очень выгодные условия лизингового финансирования. Государственные лизинговые компании предлагаю клиентам как коммерческий лизинг, так и программы льготного финансирования.Государственные лизинговые компании могут быть как узкоспециализированными (Росагролизинг – лизинг для сельского хозяйства, Ильюшин финанс – лизинг авиационной техники и т.п.), так и универсальными, работающими по лизингу любого имущества (Сбербанк Лизинг, ВЭБ-лизинг, ВТБ Лизинг и т.п.).При получении финансирования в государственных лизинговых компаниях к лизингополучателям и лизинговым проектам предъявляются весьма жёсткие требования (особенно в случае получения лизинга на льготных условиях).

Лизинговые компании с развитой филиальной сетью

Многие крупнейшие лизинговые компании имеют развитую филиальную сеть. Филиалы и представительства лизинговых компаний открываются в различных регионах России. Расширение регионального присутствия лизинговых компаний связано с низким уровнем конкуренции на рынке услуг лизинга во многих регионах, высокой потребностью в лизинговом финансировании у клиентов отдалённых регионов, необходимостью проводить оценку бизнеса лизингополучателя «на месте» и осуществлять регулярный контроль за состоянием и условиями эксплуатации предмета лизинга.При работе с лизингополучателями в регионах лизинговые компании, созданные при банках, используют как филиальную сеть материнского банка (Альфа-лизинг, Газпромбанк лизинг, Интеза лизинг, ТрансКредитЛизинг и т.п.), так и собственные филиалы и представительства (ВЭБ-лизинг, ВТБ24 Лизинг (Система Лизинг 24), ЛК Уралсиб, Райффайзен-Лизинг, Сбербанк Лизинг, Юникредит лизинг и т.п.).Наличие у лизинговой компании филиала или представительства зачастую не является обязательным условием для заключения лизинговых сделок с лизингополучателями из соответствующего региона. Безусловно, есть лизинговые компании, которые работают только в городах присутствия своего офиса или филиала (либо на определённом удалении от местонахождения офиса). Тем не менее, при выборе условий лизинга стоит обращать внимание также на лизинговые компании, которые находятся в других регионах (как близлежащих, так и весьма удалённых).

По состоянию на конец 2011 года лизинговыми компаниями с наиболее развитой филиальной сетью являются (данные по количеству филиалов и представительств даны с учётом головного офиса лизинговых компаний, не учитывались компании, оказывающие услуги лизинга через филиальную сеть материнского банка):- Европлан (Europlan) – 74 филиала и представительства;- Каркаде лизинг (CARCADE Лизинг ) — 66 филиалов и представительств, из них 13 отделений в Москве, 4 отделения в Санкт-Петербурге, по 2 отделения в Краснодаре, Нижнем Новгороде, Екатеринбурге;- Сбербанк Лизинг – 59 филиалов и предстваительств;- ВЭБ-лизинг – 56 филиалов и представительств;- Лизинговая компания «Уралсиб» – 56 филиалов и представительств;- Элемент-лизинг – 54 филиала и представительства;- Балтийский лизинг — 32 филиала и представительства;- ВТБ24 лизинг – 20 филиалов и представительств.

Банковские лизинговые компании


Значительное количество лизинговых компаний на рынке лизинга России создано банками либо соответствующими финансовыми группами. В ТОП-50 рейтинга лизинговых компаний РФ Эксперт-РА на 01.07.2011 года входят следующие банковские лизинговые компании (в скобках – материнский банк):- ОАО «ВЭБ-лизинг» (Государственная корпорация «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)»)- ЗАО «Сбербанк Лизинг» (ОАО «Сбербанк России»)- ОАО ВТБ Лизинг (ОАО Банк ВТБ)- ООО «Лизинговая компания Уралсиб» (Финансовая корпорация «Уралсиб», ОАО «Банк Уралсиб»)- ЗАО «Газпромбанк Лизинг» (ОАО «Газпромбанк»)- ООО «ТрансКредитЛизинг» (ОАО «ТрансКредитБанк»)- ООО «Альфа-Лизинг» (ОАО «Альфа-Банк»)- ООО «Райффайзен-Лизинг» (ЗАО «Райффайзенбанк»)- ООО «МКБ–Лизинг» (ОАО «Московский Кредитный Банк»)- ООО «ЮниКредит Лизинг» (ЗАО «ЮниКредит Банк»)- ЗАО «Зест» (ОАО «Акционерный Банк «Россия»)- ООО «Арвал» (дочерняя структура компании Arval Service Lease, которая входит в группу BNP Paribas)- ЗАО ФК «Балтинвест» (ОАО «Балтийский Банк»)- ООО «ВСП-Лизинг» (ЗАО «Акционерный Коммерческий Банк «Новикомбанк»)

Банковский лизинг характеризуется весьма высокой зависимостью условий лизинга от требований материнского банка. Лизинговая компания, работающая с ресурсами материнского банка, хорошо знает его требования к клиентам и лизинговым сделкам, но при этом ограничена в принятии решений о финансировании лизинговых проектов требованиями основного (зачастую единственного) кредитора.Лизингополучателю в ряде случаев проще получить финансирование по лизингу в лизинговой компании, организованной банком, в котором у него открыт расчётный счёт или где лизингополучатель получал кредиты. В этом случае лизинговая компания может не проводить проверку лизингополучателя службой безопасности, не запрашивать некоторые документы, что упрощает процесс подготовки лизинговой сделки и сокращает время принятие решения лизинговой компанией.

Лизинговые компании, созданные производителями

Многие крупные производители различной техники для увеличения объёмов продаж своей продукции и предоставления покупателям дополнительной услуги приобретения имущества в лизинг создают лизинговые компании. Лизинговые компании при производителях занимаются реализацией на условиях лизинга только продукции конкретного производителя.Организованные производителями лизинговые компании часто имеют в дилерских центрах своих представителей либо сотрудников, которые предоставляют покупателям автомобилей и техники услуги лизинга.

На российском рынке лизинга работают следующие компании, созданные производителями:- Группа компаний «КАМАЗ-ЛИЗИНГ» – лизинг грузовых автомобилей КамАЗ и автобусов НЕФАЗ.- Фольксваген Груп Финанц – лизинг легковых автомобилей Volkswagen (Фольксваген), Audi (Ауди), SKODA (Шкода), а также лизинг автосервисного оборудования для официальных дилеров и компаний, претендующих на статус официального дилера.- ООО «Вольво финанс сервис Восток» (ООО «ВФС Восток», Volvo Financial Services) – лизинг грузовой и спецтехники Mack, Renault Trucks, UD Trucks, Volvo Trucks, Volvo Construction Equipment, Volvo Buses, Volvo Penta и Volvo Aero.- ООО «МАН Файненшиал Сервисес» (MAN Financial Services GmbH ) – лизинг грузовых автомобилей и автобусов MAN.- ООО «Афин Лизинг Восток» (IVECO Capital) – лизинг автомобилей Ивеко (IVECO).- ООО «Скания Лизинг» – лизинг грузовых автомобилей Скания (SCANIA).

Компании, специализирующиеся на лизинге автомобилей

На российском рынке лизинга сегмент лизинга легкового и коммерческого транспорта является наиболее развитым и быстро растущим. Практически все лизинговые компании (если только они не являются узкоспециализированными) предлагают условия лизинга легковых и грузовых автомобилей.На рынке лизинга существуют лизинговые компании, для которых лизинг автомобилей является приоритетным направлением деятельности. К таким компаниям относятся:- Europlan (Европлан)- Carcade Лизинг (Каркаде лизинг)- Элемент Лизинг- СОЛЛЕРС-ФИНАНС (SOLLERS-FINANCE)- ARVAL

Выделение лизинга автомобилей в качестве приоритетного направления деятельности не означает, что лизинговые компании не финансируют сделки с другими предметами лизинга. В указанных лизинговых компаниях направлению лизинга автомобилей уделяется повышенное внимание: разрабатываются программы лояльности для поставщиков автомобилей, предлагаются различные продукты для клиентов в сегменте лизинга автомобилей и т.п. При этом указанные лизинговые компании, пользуясь своей известностью на рынке лизинга автомобилей и налаженными связями с автосалонами, от которых они имеют постоянный поток клиентов, зачастую предлагают далеко не самые выгодные условия лизинга (прежде всего с точки зрения стоимости ресурсов и цены лизинга).
Лизинг автомобилей является основным направлением деятельности также для лизинговых компаний, созданных производителями соответствующей техники:- «КАМАЗ-ЛИЗИНГ»- Фольксваген Груп Финанц- Вольво финанс сервис Восток- МАН Файненшиал Сервисес- Афин Лизинг Восток (IVECO Capital)- Скания Лизинг

Специализированные лизинговые компании (лизинг железнодорожного, авиационного транспорта, сельскохозяйственной техники, медицинского оборудования)

На рынке лизинга России существуют лизинговые компании, специализирующиеся на лизинге определённых типов имущества.

  • лизинг железнодорожного подвижного состава — ООО «Брансвик Рейл Лизинг» (Brunswick Rail), ООО «ТрансФин-М», ГЛК «ТрансКредитЛизинг»
  • лизинг авиатехники, самолётов, оборудования для аэропортов — ООО «Ильюшин Финанс Ко» (ИФК)
  • лизинг племенного скота, техники и оборудования для сельского хозяйства — ОАО «Росагролизинг»
  • лизинг медицинского оборудования и оборудования для косметологии — Медицинская Лизинговая Компания


Выбор среди множества лизинговых компаний той, которая предложит вам наиболее выгодные условия лизинга – сложная и трудоёмкая задача, требующая хорошего знания российского рынка лизинга, программ и продуктов лизинговых компаний.

 

Специалисты нашей компании готовы оказать вам помощь в выборе лизингодателя и наиболее выгодных условий лизинга с учётом ваших пожеланий.

< Предыдущая   Следующая >

glavbuh-info.ru

Типы лизинговых компаний

На сегодняшний день в России можно выделить шесть основных типов лизинговых компаний:

— лизинговые компании — дочерние компании крупных банков, либо сами являющиеся коммерческими банками;


— лизинговые компании, созданные по отраслевому или производственному признаку;

— полукоммерческие лизинговые компании;

— лизинговые компании, созданные торговыми компаниями;

— иностранные фирмы — поставщики оборудования;

— международные лизинговые компании. Сотрудничество с лизинговой компанией, относящейся к тому или иному типу, как правило, имеет особенности, которые необходимо учитывать при проведении переговоров, окончательном выборе лизингодателя и заключениис ним лизингового контракта.

    1). Коммерческие лизинговые компании, созданные банками, либо сами являющиеся коммерческими банками, в большинстве случаев ориентируются на оказание стандартных лизинговых услуг широкому кругу клиентов, что не исключает преимущественного обслуживания клиентов «собственного» банка. Обычно банки не только финансируют деятельность дочерних компаний, но и активно поставляют им клиентов из числа тех, кто обращается напрямую в банкза получением кредита на приобретение основных средств. Естественно, что компании, входящие в структуру крупных банков, и сами являются наиболее крупными на рынке, имеют большой портфель заказов. Они, как правило, похожи на западные, используют наиболее современные методы работы, имеют квалифицированный персонал.

    В качестве примера этого типа компаний можно назвать: ТОО «Интеррослизинг» (создан ОНЭКСИМ-банкоми Международной финансовой компанией), ЗАО «ИНКОМ — лизинг» (дочерняя компания ИНКОМ-БАНКа),ЗАО «РК — лизинг» (банк Российский кредит), ЗАО «СБС- лизинг» (банк СБС-Агро),ЗАО «РГ — лизинг» (Сбербанк), ЗАО «Промстройлизинг» (Промстройбанк), ОАО «Лизинговая компания ЛИЗИНГБИЗНЕС» (Мос-бизнесбанк), 000 «Сбербанкинвестстрой» (Сбербанк), АОЗТ «Балтийский лизинг» (Промстройбанк, г. Санкт-Петербург), ТОО «Межсбер — Юраско Лизинг» (Межэ-кономсбербанк), ЗАО «Лизинговая компания «Инвестиционный альянс» (Сбербанк г. Екатеринбург), АОЗТ «Лизинг-СЗМ» (Лесопромышленный банк, Промстройбанк, г. Санкт-Петербург), АОЗТ «Дальлизинг» (Владивостокский филиал КБ «Восток»), ТОО «Петролизинг» (Петровский, г. Санкт-Петербург),

    АОЗТ «Сибирский лизинг» (Интернациональный торговый банк, г. Омск), ТОО «Уральская лизинговая компания» (Уралпромстройбанк, г. Екатеринбург), лизинговая компания «Красные ворота» (основной учредитель Инсвестсбербанк).

    Кроме вышеперечисленных, получили лицензии на проведение лизинговых операций: Инвестиционный банк «ВОСТОК — ЗАПАД», Российско-американский инвестиционный банк, АОЗТ Коммерческий банк «Кредит Свисс» и некоторые другие.

    2). Коммерческие лизинговые компании, созданные по отраслевому или производственному признаку. Отраслевые лизинговые компании ориентируются на обслуживание предприятий определенной отрасли. Отраслями, наиболее привлекательными для развития российского лизинга, практики считают: сельское хозяйство, строительство, тяжелое машиностроение, транспорт (авиа- и судоперевозки).

    К лизинговым компаниям этого типа относятся: «РОСАГРОСНАБ», «РОССТАНКОИНСТРУМЕНТ», ЗАО «Аэролизинг»,ЗАО «Лукойл — лизинг», ЗАО «Медли-зинг»,ЗАО «Лизингуголь»,ЗАО «Геолизинг».

    Некоторые лизинговые компании организованы по территориально-отраслевому принципу: Тюменская агропромышленная компания, 000 «Урал — авиализинг», ОАО «Московская лизинговая промышленная компания».

    3). Полукоммерческие лизинговые компании, созданные при участии государственных или муниципальных органов и финансируемые (частично или полностью) за счет соответствующих бюджетов, а также региональные организации, созданные для поддержки малого предпринимательства и получившие лицензию на проведение лизинговых операций: ЗАО «Московская лизинговая компания» (основной учредитель -Московский Фонд поддержки предпринимательства), Фонд содействия развитию малых форм предприятий в научно технической сфере, ЗАО «Сибирская лизинговая компания», 000 «Дагестанская лизинговая компания», ОАО «Тюменская лизинговая компания», ЗАО «Тверская лизинговая компания», Региональное агентство поддержки малого бизнеса «Иркутский БИЗНЕС-ПАРК», АОЗТ «Ростов-Надежда», Фонд поддержки малого предпринимательства Нижегородской области.

    Особенностью этого вида лизинговых компаний, особенно созданных непосредственно государственными и муниципальными структурами, является жесткая ориентированность на осуществление лизинговых сделок с определенными типами клиентов. Условия лизинговых сделок, предлагаемые этими компаниями, а они обычно используют льготное бюджетное финансирование, являются более привлекательными для клиентов, по сравнению с условиями, предлагаемыми коммерческими лизинговыми компаниями, однако доступность их услуг сильно ограничена. Часто перед такими компаниями вопрос эффективности или хотя бы надежности реализуемых лизинговых проектов стоит не так остро, как для коммерческих лизинговых компаний.

    4). Лизинговые компании, созданные торговыми компаниями, и прочие лизинговые компании, не имеющие прямых связей ни с банковскими, ни с промышленными, ни с государственными ресурсами, такие как: ЗАО «Юнит Лизинг», ТОО «Лизинговая компания «Северная Казна», ЗАО «Крейт Лизинг» и другие.Как правило, эти компании создаются для привлечения корпоративных клиентов, имеющих возможность приобретать большие объемы оборудования, например оргтехники, торгового оборудования и т. д.

    5). Иностранные фирмы — поставщики оборудования, автотранспортных средств и технологий,в основном большегрузных автомобилей, хотя в последнее время эта тенденция постепенно распространяется и на производителей множительной, оргтехники, в некоторых случаях, печатного оборудования. Они используют лизинг в качестве инструмента сбыта своей продукции. Они были вынуждены создавать лизинговые компании в связис постепенным насыщением рынка и возросшей конкуренцией. Типичными примерами таких компаний являются: XEROX, IVECO, SCANIA, DAF.

    Лизинговые сделки, заключаемые иностранными фирмами-производителями, обычно предусматривают участие российского банка, приемлемого для иностранной фирмы, выдающего гарантию за своего клиента конечного лизингополучателя.

    6). Международные лизинговые компании используют возможность получения более дешевых по сравнению с внутренними кредитных ресурсов и высокую степень осторожности к неизвестным российским лизинговым компаниям со стороны западных производителей и поставщиков оборудования. Такими компани-

    ями являются, например, Российско-британское СП «РЫБКОМФЛОТ» и ЗАО Российско-германская лизинговая компания (РГ-лизинг), активно занимающаяся в последнее время лизингом полиграфического оборудования.

    Основной целью деятельности иностранных лизинговых компаний в России является финансирование продаж оборудования зарубежных поставщиков для российских предприятий и иностранных фирм, работающих в России. Западные банки вынуждены воздерживаться от значительных инвестиций в российский лизинг, среди прочего, из-за высоких резервных требований по российским кредитам, предусмотренных в их странах. Международные лизинговые компании, не обремененные необходимостью создания таких резервов на случай потерь, развивают свою деятельность в России более активно. Несколько западных лизинговых компаний создали совместные предприятия или филиалы в России, занимающиеся не только кэптивным лизингом, зависимым от конкретного производителя, но и лизингом самого различного оборудования.

    Международные лизинговые компании находят, что они могут осуществлять свой лизинговый бизнес в России, если вести его разумно и осмотрительно. Тщательные исследования показали в целом приемлемость правовой и финансовой среды. Коммерческие возможности и конкурентное давление вынуждают начать лизинговую деятельность в России для поддержки международных поставщиков. Несколько известных лизинговых компаний, включая AT&T Капитал, Рэнк Ксерокс Лтд., Хьюлетт Паккард Гес.М.б.х., уже начали или готовятся начать операции в России. Главной задачей международных лизинговых компаний, действующих в России, является обеспечение финансирования на конкурентоспособных условиях для обслуживаемых ими производителей.

    Международные лизинговые компании создают свои филиалы с полным владением или совместные предприятия, или одновременно следу ют обоим этим стратегиям. Объем международного лизинга в России достаточно велик, особенно при аренде телекоммуникационного оборудования и авто-трейлеров. Несколько крупных европейских лизинговых компаний оформляют лицензии на организацию международного финансирования лизинга в России. Предполагается значительное расширение этой формы международного финансирования.

    www.strategplann.ru

    Как выбрать лизинговую компанию. Советы экспертов

    Бизнесу трудно развиваться на собственные средства, поэтому предприниматели вынуждены обращаться за заемными средствами в банки, лизинговые компании и др. В этой статье мы раскроем основные моменты по выбору лизинговой компании.

     

    Особенности выбора

    Согласно ФЗ РФ от 08.08.01 №128-ФЗ лизинговая деятельность не требует наличия лицензии. В связи с этим стоит уделить внимание источникам финансирования данной компании. Отдавать предпочтение стоит:

    – Дочерним компаниям различных коммерческих финансовых структур (банков, страховых компаний или других финансовых учреждений)

    – Компании, которые созданы при крупных производителях или продавцах промышленной продукции

    Поскольку законодательство, регулирующее лизинг еще далеко от идеала, то существует некоторая прослойка компаний, занимающихся “серым лизингом”. Схема проста: крупные компании оформляют приобретаемые основные фонды через “дочерние” или аффинированные  лизинговые компании. Эти компании получают займы от предприятий, стоящих выше. Полученные займы идут на обновление основных фондов “родителей”. Источники финансов извне тоже используются, но в основном используются действующие фонды предприятия, которые позволяют приобрести оборудования и произвести оптимизацию налогообложения.В основном такую деятельность осуществляют большая часть лизинговых компаний, находящихся при крупных холдингах.

    Такие компании, как правило, имеют четко поставленную базу по обслуживанию лизингового оборудования. Но вот финансовые возможности таких лизинговых компаний, в большинстве своем ограничены, поэтому и услуги у них дороже. Получается, что в стремлении получить товары дешевле лучше обратиться к банкам или финансовым организациям.

    Опасно обращаться к лизинговой компании, позиционирующей себя, как универсальная, т.е. специализирующаяся на всех видах лизинга, во всех регионах России и на любые суммы. В большинстве своем, это просто пиар ход. Нормальная лизинговая компания имеет свой четкий список услуг, которые она не предоставляет:

    – виды лизинга, которые нежелательны для компании

    – виды оборудования, которое нежелательны для лизинга

    – регионы, которые нежелательны для ведения такой деятельности

    – отрасли, работа которых по схеме лизинга убыточна

    – возможность отсрочки

    Не забывайте, что компании принимают участие в лизинге в радиусе, где у них есть свои филиалы. Это связано с сокращением расходов на командировки, аренду, оплату работы персонала и т.д. Все дополнительные затраты компании будут включены в конечную стоимость и увеличат удорожание.

    Обратите внимание и на другие параметры:

    – Источники финансирования;
    – Наличие региональной сети;
    – Налицие и полнота раскрытия информации на корпоративном сайте;
    – Историю и репутацию на рынке. Можете изучить отзывы и мнения бывших и действующих клиентов;
    – Опыт работы в интересующей вас хозяйственной отрасли;
    – Доступ к документам и раскрытию информации.

    Как правильно узаконить отношения

    Оба участника лизинговой сделки находятся в зоне риска. Успех сделки для каждого из них заключается в осведомленности. Поэтому лизингополучатель должен основательно подготовиться к встрече и быть готовым к изучению документов и нормативных актов.

    1. Законодательная база – это минимум, которым должен владеть лизингополучатель.

    2. Сроки рассмотрения заявки на лизинг. Ускорит процесс рассмотрения заявки и увеличит возможность положительного исхода наличие дополнительного обеспечения (банковская гарантия, залог, поручительство). Не стоит рассчитывать, что обеспечением будет являться только объект лизинга.

    3. Не бойтесь спрашивать. Запрашивайте информацию и интересующие документы. Это распространенная практика и проблем с этим возникнуть не должно. Ускорить процесс можно, если лизингополучатель предоставит некоторую информацию:

    – Данные по фирме (полное наименование, род деятельности, почтовый адрес, ФИО первых лиц, банковские реквизиты, электронный контактный адрес, ИНН, контактные телефоны все основные, ФИО лица, занимающегося лизингом)

    – Сведения об объекте лизинга;

    – Сведения о выбранном поставщике;

    – Перерасчет платежей.

    Таким образом, правильный выбор может не только упростить работу бизнеса и получить необходимое оборудование, но и сэкономить много времени, денег и нервов. Будьте осторожны и не попадайтесь на уловки мошенников.

    21credit.ru

    Leave a Reply

    Your email address will not be published. Required fields are marked *