Ведение процедуры банкротства: Ведения процедуры банкротства от наблюдения до конкурсного производства

Комплексное сопровождение процедуры банкротства — FINCOM group

В рамках данного направления командой FINCOM group применяются уникальные решения по защите прав и интересов клиентов, которые позволяют достигать максимального удовлетворения требований кредиторов в рамках процедуры банкротства и наиболее эффективного завершения процедуры несостоятельности для должника.

Юристы FINCOM group имеют опыт управления самыми сложными проектами и могут предложить клиентам стратегию успеха в них. Мы обладаем огромным опытом успешного банкротства как отдельных компаний, так и групп компаний.Наша компания взаимодействует только с лучшими участниками рынка проблемных активов (оценщиками, СРО арбитражных управляющих, организаторами торгов), которые обладают безупречной репутацией.

Наши услуги в области сопровождения процедуры банкротства:

• Представление интересов конкурсных кредиторов, текущих кредиторов, залоговых кредиторов, представителей собрания и комитета кредиторов, арбитражного управляющего, представителей учредителей и участников должника
• Участие в процедурах банкротства как на стороне кредитора, так и на стороне должника на любых стадиях банкротства
• Установление требований кредитора в максимальном объеме, оспаривание требований кредиторов
• Подготовка и подача заявления о банкротстве, заявлений об обеспечительных мерах, применение упрощенной процедуры
• Банкротство должников по специальным нормам: некоммерческих, кредитных организаций, застройщиков, стратегических предприятий, физических лиц
• Участие в собраниях кредиторов и комитетах кредиторов, организация проведения собраний, понуждение к проведению собрания
• Розыск имущества должника и истребование его из незаконного владения третьих лиц
• Обеспечение прозрачности и контроль работы арбитражных управляющих, оспаривание действий/бездействий арбитражных управляющих, оспаривание размера вознаграждения и оплаты услуг привлеченных лиц, понуждение управляющего к оспариванию сделок по выводу имущества, взыскание убытков с управляющего
• Преследование/защита контролирующих лиц и бенефициаров должника, возложение на них ответственности за долги и убытки должника
• Оспаривание/защита сделок должника с активами
• Сопровождение сделок по покупке активов в банкротстве или с компаниями, имеющими признаки банкротства, ведение реабилитационных процедур компаний-должников

Ведение процедуры банкротства физического лица

• Автор статьи Копырина Анжелика Владимировна
• Опубликовано 24.09.2021
• Просмотров 1841
• Время прочтения 8 минут

С 2015 года у физических лиц появилась возможность оформить банкротство и законно списывать долги. Это лучшее решение, чтобы рассчитаться с кредиторами (банками, микрофинансовыми организациями и другими), если нет денег. Главное в банкротстве — правильно к нему подготовиться. Рассказываем, от чего зависят результаты, кто ведет процедуру банкротства и стоит ли обращаться за помощью к юристам.

Содержание статьи

Всё содержание

Кто ведет банкротство физических лиц в судебном порядке

Ведение банкротства физических лиц — сложный процесс, который требует практического опыта и квалификации. Вот почему в процедуре участвуют одновременно несколько фигур: юрист, которого выбирает должник, финансовый управляющий, назначаемый из членов саморегулируемой организации, и арбитражный суд, принявший к производству заявление о признании финансовой несостоятельности.

Рассмотрим подробнее, кто ведет процедуру банкротства, какие действия выполняет и на что стоит обратить внимание.

Юрист

Результат банкротства во многом зависит от юриста, к которому вы обратитесь за помощью. Фактически он полностью берет на себя представление ваших законных интересов перед финансовым управляющим, кредиторами и арбитражным судом. 

На заметку!

Оптимальным решением будет ведение процедуры банкротства под ключ. В этом случае юристы возьмут на себя решение всех задач, а вы сэкономите силы, время и деньги.

Юрист осуществляет ведение процедуры банкротства в интересах должника:

• консультирует по всем вопросам
• оценивает риски, перспективы и последствия объявления о неплатежеспособности
• помогает в выборе СРО, из числа членов которой будет назначен финансовый управляющий
• оформляет заявление
• присутствует на всех судебных заседаниях
• составляет и направляет на рассмотрение мотивированные ходатайства и заявления
• при необходимости взаимодействует с кредиторами (банками, микрофинансовыми организациями, коллекторами и другими)
• участвует в отдельных заседаниях по оспариванию сделок должника,
• обеспечивает защиту прав физлица (контролирует деятельность финансового управляющего и арбитражного суда, а при наличии оснований обжалует или оспаривает их действия).

Главная задача юриста — добиться списания задолженности и сохранить имущество должника в той мере, в которой это возможно. Юрист фактически «заменяет» физическое лицо в процессе, представляет интересы гражданина и обеспечивает его защиту.

Финансовый (арбитражный) управляющий

Участие финансового управляющего обязательно во всех делах о банкротстве. Он утверждается арбитражным судом из членов саморегулируемой организации, которую предлагает должник либо кредиторы. Управляющий не только ведет дело о признании финансовой несостоятельности, но и выступает своеобразным «посредником» между судом, кредиторами и заемщиком.

На заметку!

Напоминаем: кто подает заявление на банкротство, тот и выбирает СРО. Если вы не платите долги, не ждите, пока кредиторы инициируют банкротство. Лучше сделать это самостоятельно, чтобы получить право выбора СРО, из членов которой будет назначен управляющий.

Арбитражный управляющий является независимой фигурой, полностью контролирует процедуру и осуществляет ведение дела:

• проводит собрание кредиторов
• утверждает план по погашению задолженности (при введении судом этапа реструктуризации долга)
• участвует во всех судебных заседаниях
• информирует суд о ходе отдельных действий и процедур (например, о результатах собрания кредиторов)
• оспаривает сделки при наличии признаков их незаконности
• при необходимости направляет официальные запросы в государственные органы
• делает публикации о банкротстве
• формирует конкурсную массу и ведет реестр требований кредиторов
• оценивает имущество для реализации
• проводит торги
• рассчитывается с кредиторами в порядке очередности

Арбитражный суд

Дело о банкротстве физического лица ведет тот арбитражный суд, который расположен по месту нахождения заемщика, то есть, его постоянного проживания или временного пребывания. Производство по делу начинается с момента, как суд принимает заявление к рассмотрению.

Он проверяет, насколько обоснованы требования, указанные в заявлении, изучает прилагаемые к нему документы, вводит одну из процедур банкротства (реструктуризацию долгов либо реализацию имущества), утверждает план реструктуризации.

На заметку!

Арбитражный суд — одна из главных фигур в деле о банкротстве, но принимаемые им решения во многом зависят от действий финансового управляющего, и конечно — юриста, который защищает права и законные интересы должника.

Стоит ли при банкротстве обращаться за помощью к юристу?

Однозначно, да. Юрист поможет должнику правильно подготовиться к процедуре, грамотно составить заявление и собрать все документы, а также разработать тактику действий. Поверьте, это не так просто, как может показаться на первый взгляд: от подготовки зависит, насколько быстро и легко заемщика признают неплатежеспособным.

У обращения к юристу есть и другие преимущества. Он будет представлять ваши интересы перед арбитражным управляющим и кредиторами, а также на судебных заседаниях. Если ваши права будут нарушены, юрист сделает все необходимое для их защиты и восстановления.Если вы обращаетесь в надежную компанию, то будьте уверены в списании долгов по завершению процедуры. Наши юристы гарантируют, что банкротство завершится успешно и все финансовые обязательства, которые можно списать по закону, будут аннулированы (кредиты, займы, долговые расписки перед третьими лицами и другие).

Автор публикации

Копырина Анжелика Владимировна Руководитель подразделения судопроизводства по банкротным делам

Об авторе

Анжелика Владимировна отвечает за работу специалистов по сопровождению клиентов во время судебных заседаний. Сотрудники ее отдела организуют все взаимодействие с судом до момента окончания процедуры, представляют и защищают интересы банкротов. У наших клиентов нет необходимости присутствовать в суде: всю работу во время судебных процессов юристы Анжелики Владимировны берут на себя.

Оценка статьи

На основе 22 голосов

Ведение процедуры банкротства Статья: Ведение процедуры банкротства Копырина Анжелика Владимировна

https://fpa.ru/info/jurist-pri-bankrotstve-ip/

Вам может быть интересно:

Юрист при банкротстве ИП

В 2021 году индивидуальный предприниматель, столкнувшийся с серьезными финансовыми проблемами, может подать на банкротство. Оно позволяет списать все долги, в том числе перед контрагентами и банками. Главное, вовремя обратиться за помощью к юристу. О том, что он делает, и в каких случаях участие профессионала является обязательным — читайте ниже. Мы рекомендуем вам обращаться за юридической […]

https://fpa.ru/info/finansovyj-upravljajushhij-bankrotstvo/

Вам может быть интересно:

Кто такой финансовый управляющий и зачем он нужен?

В банкротстве всегда участвует финансовый управляющий. Обойтись без него невозможно, он — ключевая фигура в деле о признании финансовой несостоятельности. Вы узнаете, чем будет полезен для вас арбитражный управляющий, как его найти и чем он занимается при при банкротстве. Финансовый управляющий – кто это? Финансовый управляющий — это арбитражный управляющий, назначаемый судом по делу о […]

Вам может быть интересно:

Ведение процедуры банкротства

С 2015 года у физических лиц появилась возможность оформить банкротство и законно списывать долги. Это лучшее решение, чтобы рассчитаться с кредиторами (банками, микрофинансовыми организациями и другими), если нет денег. Главное в банкротстве — правильно к нему подготовиться. Рассказываем, от чего зависят результаты, кто ведет процедуру банкротства и стоит ли обращаться за помощью к юристам. Кто […]

курс повышения квалификации Legal Academy

Я проходила онлайн-курс «Банкротство: от доктрины до судебной практики. Системный анализ». Записалась на курс, чтобы освежить в памяти основные положения Закона о банкротстве для дальнейшей работы в этой сфере.

В целом, курс понравился, особенно те лекции, который читал Р. Т. Мифтахутдинов, поскольку он больше внимания обращал не на закон, а на практику.

Хотелось бы отметить удобство ссылок на закон и на судебные акты (текст появляется на экране), продолжительность лекций (обычно до 20 минут — легко прерваться или уделить небольшое количество времени в день).

Курс будет полезен для тех юристов, которые только начинают заниматься банкротным правом, т.к. информация дается не углубленная, а общая, необходимая для того, чтобы ввести специалиста в курс дела.

Я бы порекомендовала усложнить тесты по итогам каждого модуля, возможно, давать в них примеры конкретных дел и вопрос для разрешения, а также было бы неплохо в целом разбирать больше проблемных вопросов на примере конкретных судебных кейсов.

Однозначным плюсом было бы увеличение количества часов лекций.

Порядок банкротства финансовых организаций меняется

Юридическая компания «Пепеляев Групп» информирует о том, что 20.04.2021 был принят Федеральный закон № 92-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», которым внесены существенные изменения в регулирование банкротства финансовых организаций.

Нижеперечисленные изменения вступают в силу 18.10.2021 и направлены на предупреждение банкротства финансовых организаций, ускорение применяемых к ним процедур в случае отзыва лицензии, расширение полномочий Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ, Агентство) и функций временной администрации.

В каких случаях временная администрация финансовой организации имеет расширенные полномочия

Новыми расширенными полномочиями временная администрация финансовых организаций будет обладать в случаях:

• отзыва (аннулировании) лицензии на осуществление соответствующей финансовой деятельности;
• осуществления мер по предупреждению банкротства негосударственного пенсионного фонда (НПФ).

В каких случаях функции временной администрации финансовой организации возлагаются на АСВ

Новый закон предусматривает возложение функций временной администрации на АСВ:

• в НПФ и страховой организации – в случае отзыва у них лицензии;
• в кредитной организации – в случае отзыва у нее лицензии на привлечение денежных средств физических лиц во вклады.

Новые полномочия временной администрации

Во всех вышеперечисленных случаях временная администрация обладает полномочиями, аналогичными тем, которые есть у арбитражных управляющих в рамках применяемых в делах о банкротстве процедур:

• проведение анализа финансового состояния финансовой организации;
• проведение инвентаризации имущества финансовой организации;
• ведение учета предъявленных кредиторами требований к финансовой организации, а в кредитных организациях – ведение реестра требований кредиторов должника;
• поиск, выявление и возврат имущества финансовой организации, находящегося у третьих лиц, в том числе переданного в доверительное управление;
• отказ от исполнения сделок, если они влекут убытки или препятствуют восстановлению платежеспособности финансовой организации;
• оспаривание сделок, в т. ч. по предусмотренным законодательством о банкротстве основаниям.

Кроме того, временная администрация кредитной организации обладает дополнительными полномочиями:

• подавать иски об истребовании имущества у третьих лиц, о расторжении договоров;
• продавать активы финансовой организации до проведения первого собрания кредиторов и даже до введения в ее отношении процедуры банкротства;
• совершать другие действия по защите прав и законных интересов кредитной организации и ее кредиторов.

А в случае отзыва лицензии временная администрация НПФ обладает правом совершать действия, направленные на подготовку имущества такого фонда к возможной продаже.

Вследствие существенного расширения полномочий временной администрации период банкротства финансовых организаций может существенно сократиться, поскольку мероприятия конкурсного производства фактически начнут осуществляться сразу после отзыва лицензии. Это существенно повышает шансы удовлетворения требований кредиторов.

Изменение порядка предъявления требований кредиторов к кредитным организациям

В соответствии с новым законом временная администрация начинает вести реестр требований кредиторов кредитных организаций.

Для данных целей в течение пяти рабочих дней со дня ее назначения временная администрация публикует соответствующее объявление в газете «Коммерсантъ», ЕФРСБ и на сайте АСВ (последнее – в случае, если полномочия временной администрации исполняет Агентство).

Кредиторы могут предъявить свои требования к кредитной организации в любой момент в период деятельности временной администрации. Однако для участия в первом собрании необходимо уложиться в срок в 30 рабочих дней с момента вышеуказанной публикации.

Срок рассмотрения требования составляет 30 рабочих дней с момента его получения временной администрацией. Отказ в установлении требований может быть обжалован в суд в течение 10 календарных дней с момента получения кредитором уведомления об отказе. К возражениям необходимо приложить доказательства их направления временной администрации. В случае удовлетворения возражений судебный акт является основанием для внесения изменений в реестр требований кредиторов кредитной организации.

В конкурсном производстве, введенном в отношении кредитной организации, срок на подачу возражений на результаты рассмотрения требования конкурсным управляющим сокращен с 15 до 10 календарных дней.

Кредиторам, заинтересованным в оказании влияния на ход процедуры банкротства финансовой организации, рекомендуем предъявлять требования временной администрации для обеспечения своего участия в первом собрании кредиторов.   С учетом сокращенных сроков для подачи кредиторами требований временной администрации и возражений на результаты их рассмотрения, необходимо тщательнее производить мониторинг деятельности банков и отслеживать появление результатов рассмотрения требований.

Наиболее важные изменения в процедуре банкротства НПФ

Новый закон существенно расширяет полномочия временной администрации негосударственного пенсионного фонда в целях осуществлении мер по предупреждению его банкротства. В частности, временная администрация может принимать решения об изменении уставного капитала НПФ, его реорганизации и ликвидации, приобретении и погашении собственных акции НПФ, осуществлять продажу имущества фонда.

Предусматривается возможность введения моратория на удовлетворение требований кредиторов на срок до трех месяцев в период действия временной администрации с возможностью его продления в пределах периода действия временной администрации.

Если Советом директоров Банка России утвержден план участия контрольного органа в осуществлении мер по предупреждению банкротства НПФ, допускается оспаривание сделок НПФ, в т. ч. по предусмотренным законодательством о банкротстве основаниям.

Поскольку изменения в отношении НПФ вступают в силу с 01.05.2021, необходимо оперативно оценить обусловленные этим риски.

Кроме того, новый закон вводит отдельную норму о текущих платежах страховой организации в период деятельности временной администрации и в ходе конкурсного производства. Данной нормой установлен перечень таких платежей и их очередность.

О чем подумать, что сделать

Учитывая продолжающуюся «зачистку» финансового рынка, рекомендуем регулярно отслеживать появление негативной информации относительно кредитных и иных финансовых организаций, услугами которых пользуется ваша организация (в т. ч. на сайте ЦБ РФ). При ее наличии стоит подумать о необходимости размещения активов в иных структурах.

Помощь консультанта

Специалисты «Пепеляев Групп» обладают обширным опытом оказания услуг в сфере риск-менеджмента применительно к требованиям законодательства о банкротстве, включая сопровождение процедур ликвидации кредитных и иных финансовых организаций. Мы готовы оказать комплексную правовую поддержку в целях эффективной защиты интересов кредиторов, собственников и менеджеров данной категории должников.  

Адвокаты и юристы по банкротству

Услуги юристов по банкротству юридических и физических лиц.

Данная категория споров особенная, поскольку требует от юристов особой квалификации, навыков и знаний в области законодательства о банкротстве.

В арбитражных судах процедуру банкротства сопровождают Арбитражные управляющие, которые входят в саморегулируемые организации (СРО) и имеют специальное разрешение на ведение процедур банкротства.

Наша коллегия сотрудничает с рядом организаций (СРО), в состав которых входят опытные Арбитражные управляющие, принимающие участие в Арбитражных судах по вопросам банкротства.

При сопровождении нашими адвокатами банкротных дел, решается вопрос о привлечении к участию в процедуре банкротства тех или иных специалистов.

Услуги адвоката и юриста

по банкротству
8 (925) 502-40-09

Сопровождаем банкротство следующих категорий

Адвокаты по банкротству оказывают следующие услуги.

Сопутствующие услуги юриста по банкротству

Привлечение к субсидиарной ответственности.

Признание сделок недействительными.

Специалисты по банкротству юридических и физических лиц.

Чиркова предложила включить реструктуризацию долгов в процедуру банкротства

Депутат Госдумы VII созыва Ирина Чиркова («Справедливая Россия») внесла на рассмотрение Госдумы законопроект о сохранении процедур внешнего управления и финансового оздоровления в рамках реформирования института банкротства.

Проектом предлагается создать новую реабилитационную процедуру — реструктуризацию долгов, направленную на восстановление платёжеспособности должника и сохранение бизнеса. В качестве дополнительных стимулов для использования должниками реабилитационных механизмов предлагается предоставлять инвестиционный налоговый кредит.

Согласно документу, решение об исключении из закона о банкротстве процедур внешнего управления и финансового оздоровления следует принимать по результатам апробирования новой процедуры реструктуризации долгов на протяжении не менее чем трёх лет.

Для совершенствования механизмов раскрытия информации о банкротстве должника и снижения расходов на ведение процедур банкротства предлагается признать утратившими силу положения закона о необходимости опубликования сведений о банкротстве в печатном СМИ. Полную информацию можно получить в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве.

Сейчас механизм продажи имущества должника не позволяет достичь заявленных целей законопроекта из-за своей продолжительности. Предлагается отказаться от торгов в форме публичного предложения и изменить требования к электронным площадкам для проведения торгов.

Депутат предлагает создать государственную информсистему раскрытия информации о формировании и реализации конкурсной массы в сфере банкротства. Такая система будет включать в себя электронную базу данных об имуществе должника; возможность поиска, обработки и выгрузки информации в электронном виде; возможность взаимодействия потенциальных покупателей имущества с арбитражным управляющим и организатором торгов.

Это позволит сократить сроки и издержки на проведение процедур в деле о банкротстве, увеличить размер погашения требований кредиторов, а также защитить интересы должников.

На рассмотрении Государственной Думы уже находится подобная правительственная инициатива. Проект подразумевает отказ от наблюдения, финансового оздоровления и внешнего управления при проведении процедуры банкротства.

Вместо этого вводится новая вариативная реабилитационная процедура — реструктуризации долгов, а также устанавливается возможность для должника или кредитора обратиться в арбитражный суд не только с заявлением о признании должника банкротом, но и с иском о введении этой процедуры. 

Также читайте о том, какие законы вступают в силу в декабре.

Ведение банкротства, этапы процедуры ведения дел о банкротстве

Банкротство — абсолютно законный способ списать долги физлица. Однако эта процедура непростая и длительная: без помощи юристов достичь успеха в деле сложно, высок риск негативных последствий для должника. Рассмотрим, что собой представляет юридическое ведение банкротства, какие этапы включает и какова стоимость услуги.

Особенности банкротства физлиц

В случае наступления финансовой несостоятельности должник вправе обратиться в арбитражный суд с целью запустить процедуру банкротства. Тем самым, если гражданин набрал кредитов, определенное время платил, но вдруг лишился физической возможности зарабатывать или был уволен с работы, его задолженность может быть списана (часть или полностью) в судебном порядке.

В момент, когда происходит подача иска, просрочка по погашению долга должна составлять от 3 месяцев, а сумма задолженности должна превышать 500 000 р. Для признания несостоятельности гражданина физлицо должно иметь гражданство РФ. Кроме того, гражданин не будет признан несостоятельным, если он получал статус банкрота в течение последних 5 лет.

После подтверждения банкротства у гражданина появляется возможность избавиться от долгов, которые он не может оплатить. Прекращаются звонки от коллекторов, начисление штрафов, все задолженности списываются. При этом на должника могут накладываться определенные ограничения:

• запрет на оформление залоговых обязательств на недвижимость и ценное имущество;
• ограничение на выезд за пределы страны;
• самостоятельное распоряжение сбережениями на счету в банке.

Чтобы процедура прошла для человека с наименьшими потерями, стоит обратиться к специалистам с опытом успешного ведения дел о банкротстве.

Что входит в юридическое сопровождение дела?

Каждый случай финансовой несостоятельности уникален, требует тщательного рассмотрения и индивидуального подбора рациональной стратегии. Неправильный шаг может обернуться для должника потерей денег и нервов. К тому же в подобных обстоятельствах психическое напряжение не дает человеку спокойно беспристрастно оценить ситуацию, тщательно всё взвесить и принять правильные решения для защиты своих материальных интересов.

Услуги по ведению процедуры банкротства позволяют гражданину переложить все хлопоты на сторонних лиц, действующих объективно, со знанием дела и закона. Общение с кредиторами, создание доказательной базы, подготовку необходимых для судебного заседания сведений и всего, что может потребоваться, юристы берут на себя.

Юридические услуги ведения дела о признании банкротства физлица включают:

• консультации на протяжении всего срока сопровождения процедуры, разъяснение положений закона о банкротстве в свете конкретной ситуации должника, выбор наиболее выгодного для клиента пути решения задачи;
• подготовку заявления — именно на его основании судебный орган принимает решение о признании банкротства;
• сбор необходимых документов — при необходимости сотрудник юридической фирмы, занимающейся банкротством должника, действуя по доверенности от клиента, может сам обращаться в организации для получения документации;
• подачу пакета документации в суд;
• услуги финансового управляющего;
• участие в ходе судебного разбирательства, подготовка возражений и отзывов в суд.

Теоретически привлекать к делу экспертов по ведению можно на любой стадии банкротства. Но практика доказывает, что за ведением лучше обращаться на первом же этапе — это гарантия благополучного финала, когда происходит полное списание долгов и гражданин выходит из процедуры без потерь.

Этапы ведения процедуры

По закону порядок ведения дел о банкротстве подразумевает прохождение нескольких этапов:

1. Подготовка

Прежде чем подавать заявление, эксперты систематизируют информацию по долговым обязательствам: формируют список кредиторов, подсчитывают общую сумму задолженности, составляют опись личного имущества (при его наличии), изучают финансовое положение клиента. На основе собранной информации анализируют сложившуюся ситуацию и разрабатывают стратегию. На этом же этапе клиент получает консультацию по всем нюансам дела с учетом конкретной ситуации.

2. Сбор документации

Чтобы обратиться в суд, нужно собрать документальное подтверждение задолженности, документацию на имущество и другие документы. Этот этап очень важен, так как если пакет документации будет неполным, физическое лицо получит отказ в инициализации процедуры. Список документов зависит от конкретной ситуации.

3. Подача заявления и прилагаемых к нему документов

Готовое заявление с приложенными к нему документами и квитанцией об оплате госпошлины подается в канцелярию арбитражного суда. Важное условие: в заявлении должны быть указаны реквизиты СРО: из ее членов будет избран финансовый управляющий — ключевая фигура в деле о банкротстве физлиц.

4. Определение суда об обоснованности/необоснованности заявления

В течение 5 дней судья, к которому поступил иск, принимает определение о назначении заседания для рассмотрения, обосновано ли заявление, и направляет определение должнику и кредиторам.

В случае признания судом заявления необоснованным, заведенное дело прекращается. Если иск признается обоснованным, выносится определение о реструктуризации задолженности или реализации имущества задолжавшего.

5. Работа финансового управляющего

Утвержденный судом финуправляющий публикует информацию о признании лица банкротом в СМИ, назначает собрание кредиторов и передает в суд отчет с выводами об имеющемся у должника имуществе или его отсутствии и об отсутствии фактов преднамеренного банкротства. В этом же отчете финуправляющий предлагает суду завершить процедуру реструктуризацией имеющегося долга или продажей имущества.

6. Списание задолженности

Если до этого этапа ведение процедуры проводилось грамотно с юридической точки зрения, то физлицо попадает не под реструктуризацию долга, подразумевающую возвращение кредитов должником с изменением сроков, а под реализацию имущества. Если у человека нет личного имущества, происходит полное списание его долгов.

Продолжительность этапов различная, поэтому в целом срок, в течение которого длится процедура признания физлица банкротом, может составлять от 4 месяцев. Но в среднем этот период составляет 6-8 месяцев.

Стоимость ведения банкротства

Банкротство физических лиц — процедура, подразумевающая немалые материальные затраты для заявителя, поэтому принятие решения о запуске дела целесообразно, если возникли трудности с погашением большого долга.

К обязательным затратам для ведения банкротства относятся:

• государственная пошлина;
• публикация и отправка уведомлений всем кредиторам и другие текущие расходы;
• оплата услуг, оказываемых арбитражным управляющим.

Физические лица платят госпошлину в размере 300 р., а услуги арбитражного управляющего стоят для них 25 000 р. Но это лишь первоначальная оплата. В дальнейшем по ходу ведения дела возникают дополнительные затраты на финуправляющего. Так, исходя из того, какой способ будет выбран для признания несостоятельности гражданина, затраты сверх первоначальной суммы составят от 25 000 р. Более того, физическое лицо должно заплатить финуправляющему еще 7% от суммы, которую получит при выплате реструктуризированной задолженности или продаже имущества.

Должник обязан размещать в СМИ и других открытых источниках уведомление о том, что суд принял его заявление. Сообщение должно быть опубликовано в издании «Коммерсантъ», публикация одного уведомления обходится примерно в 11 000 р. Публикация уведомления на сайте реестра сведений о банкротстве стоит 805 р. Обычно в процессе реализации дела о несостоятельности приходится публиковать 6–7 уведомлений, так что общая сумма затрат превышает 5000 р.

Если же ведением процедуры занимается юридическая компания, то физлицо платит фиксированную сумму, без непредвиденных расходов, которая, как правило, зависит от объема его долгов. Кроме того, нередко компании дают клиентам возможность оплачивать услуги в рассрочку небольшими частями.

PG&E Банкротство

Уильяму Б. Абрамсу и всем сторонам:

Во вторник, 19 мая 2020 г., Уильям Б. Абрамс (Абрамс) отправил электронное письмо с приложениями к списку услуг данного разбирательства. В теле письма Абрамс заявил: «Это сделано для того, чтобы уведомить Комиссию и стороны этого разбирательства в отношении моих возражений и возражений TCC, поданных в Суд по делам о банкротстве США (дело № 19-30088-DM)». Электронное письмо от Абрамса от 19 мая 2020 года является сообщением ex parte в соответствии с Правилами практики и процедуры Комиссии.

15 и 18 мая 2020 года Комиссия провела Рейтинговое совещание по этому делу. Уведомление о проведении Рейтингового совещания было направлено в список услуг данного разбирательства.

В сопроводительном письме к предлагаемому решению от 20 апреля 2020 г. указано:

«Комиссия может провести совещательное совещание, устанавливающее рейтинг, для рассмотрения этого вопроса на закрытом заседании перед Деловым собранием, на котором этот вопрос будет заслушан. В таком случае уведомление о совещательном совещании, устанавливающем рейтинг, будет отображаться в ежедневном календаре, то есть размещено на сайте Комиссии.Если запланировано совещание, устанавливающее рейтинг, обмен сообщениями ex parte запрещен в соответствии с Правилом 8.2 (c) (4) (B) «.

Соответственно, односторонняя коммуникация Абрамса была запрещена, и Абрамсу было приказано подать в Комиссию не позднее 17:00 сегодня уведомление о запрещенной односторонней коммуникации в соответствии с Правилами Комиссии 8.2 и 8.4.

Решение по этому делу будет принято до заседания Комиссии, назначенного на 28 мая 2020 г.

Другие стороны могут ответить на сообщение Абрамса ex parte только в четверг, 21 мая 2020 г., после закрытия заседания Комиссии.

Любая коммуникация ex parte (в любой форме) в рамках этого разбирательства запрещена с пятницы, 22 мая 2020 г., до закрытия заседания Комиссии 28 мая 2020 г.

Всем сторонам следует учитывать, что Комиссия может налагать штрафы и санкции за нарушение Правила 8.2.

Обзор банкротства — Национальный центр сельскохозяйственного права

Фон

Закон о банкротстве позволяет должникам, находящимся в затруднительном финансовом положении, урегулировать свои обязательства путем обращения в федеральный суд и разработки плана реорганизации долга или разделения имеющихся активов между кредиторами.Таким образом, банкротство позволяет некоторым должникам избежать накопления задолженности, которая не может быть выплачена полностью, что дает им «новый старт» после завершения процесса банкротства. Банкротство также дает кредиторам возможность справедливо и равноправно участвовать в имеющихся активах должника.

Банкротство может быть единственным выходом для взыскания долгов для фермера. Банкротство муниципальных образований и предприятий также может повлиять на сельскохозяйственные предприятия. Каждый вид процедуры банкротства потенциально может повлиять на фермеров и сельское хозяйство в целом.

Конституция Соединенных Штатов делегирует Конгрессу полномочия по принятию единых законов о банкротстве, тем самым запрещая штатам иметь отдельные формы банкротства. Однако законы штата, определяющие и регулирующие отношения должник-кредитор, влияют на процедуру банкротства, поскольку некоторые разделы Кодекса о банкротстве включают эти законы штата. Для исследования и получения информации об отношениях между должником и кредитором в соответствии с законодательством штата посетите Читальный зал по защищенным сделкам. Раздел 11 Кодекса США содержит Кодекс о банкротстве.Он содержит пять различных типов производств по двум широким категориям ликвидации или реорганизации. Отдельные слушания разделены по кодовым главам. Глава 7 предполагает ликвидацию, а главы 9, 11, 12 и 13 — реорганизацию. Глава 12 применяется конкретно к отвечающим критериям фермерам, фермам и фермерским хозяйствам.

Виды производства

Глава 12 — Регулирование долгов семейного фермера или рыбака с регулярным годовым доходом

Сельскохозяйственный кризис 1980-х годов заставил Конгресс принять чрезвычайное законодательство, предусматривающее процедуру банкротства, конкретно применимую к фермерам.Конгресс считал, что Глава 11 была слишком сложной, дорогой и отнимающей много времени для фермеров, а Глава 13 не рассматривала большую долговую нагрузку, с которой сталкиваются семейные фермеры. Ликвидация по главе 7 была слишком суровой, чтобы быть единственным вариантом для фермеров, привязанных к земле на протяжении поколений. Таким образом, Глава 12 была создана, чтобы дать фермерам возможность реорганизовать свои долги и сохранить свою землю.

Из-за характера чрезвычайной ситуации, связанной с законодательством, и неуверенности в ее успешности, Глава 12 изначально была временной и содержала положение о прекращении действия, которое требовало периодических действий для обновления раздела кодекса.В 2005 году Конгресс принял Закон о предотвращении злоупотреблений в банкротстве и защите потребителей 2005 года, Pub. L. No. 109-08, 119 Stat. 23 (систематизировано в разрозненных разделах 11 U.S.C.), что сделало главу 12 постоянной частью Кодекса о банкротстве. Другие существенные изменения были внесены в требования для участия в главе 12.

Подробное обсуждение квалификационных требований главы 12, а также других аспектов главы 12 можно найти в следующих статьях:

Мика Браун, Банкротство на ферме: взгляд на вариант главы 12 (сен.2020) (Центральная статья)

Сьюзан А. Шнайдер, Введение в главу 12 «Банкротство: реструктуризация семейной фермы», (октябрь 2005 г.) (публикация в центре)

Сьюзан А. Шнайдер, Реформа банкротства и семейные фермерские хозяйства, (август 2005 г.) (публикация в центре)

Как правило, Глава 12 доступна «семейному фермеру» с «регулярным годовым доходом». Сюда входят индивидуальные должники и физические лица и их супруги, а также юридические лица и партнерства, контролируемые одной семьей, которые проходят тест на право участия.Максимальный лимит долга для подачи по главе 12 составляет 10 миллионов долларов.

После того, как фермер-должник подает заявку на главу 12, процедура автоматически остается у большинства агентов по взысканию. Суд назначает беспристрастного управляющего для оценки дела и оказания помощи. Однако должник имеет право оставаться во владении фермерскими активами с учетом определенных обязанностей и может быть удален только по уважительной причине. Попечители обычно не вмешиваются в хозяйственную деятельность, если должник не удален. После того, как должник организовал план погашения, проводится собрание кредиторов.Кредиторы и доверительный управляющий спрашивают должника об их финансовых делах и предлагаемом плане, но кредиторы не голосуют по плану и не могут предлагать свои собственные планы. Суд оценивает план, принимая во внимание, соответствует ли он применимым положениям Кодекса о банкротстве, добросовестно ли он предложен, что получит каждый кредитор и существует ли вероятность того, что должник сможет сделать выплаты по плану. После того, как суд подтвердит выплату, должник должен выполнить свое обязательство по регулярным выплатам доверительному управляющему, чтобы кредиторы получили платеж.Срок оплаты обычно составляет не более трех лет и не может превышать пяти лет.

В 2017 году Конгресс принял Закон о разъяснении дела о банкротстве семейных фермерских хозяйств 2017 года (H.R. 2266), Pub. L. No. 115-72, 131 Stat. 1232, предоставляя семейным фермерам больше вариантов реорганизации в соответствии с главой 12 и законодательно отменяя решение Верховного суда 2012 года ( Холл против Соединенных Штатов ). Законодательство предусматривает, что любое необеспеченное требование государственного органа, возникшее в результате продажи фермерского имущества до или после подачи заявления о банкротстве, является необеспеченным требованием, не имеющим права на какой-либо приоритет, и подлежит погашению в соответствии с планом банкротства.Конгресс также лишил правительственную единицу права наложить вето на план реорганизации банкротства согласно главе 12.

Глава 11 — Реорганизация

Реорганизация в соответствии с этой главой доступна любому физическому лицу, но обычно используется предприятиями, которые хотят продолжить работу и платить кредиторам в соответствии с планом, утвержденным судом по делам о банкротстве. Наиболее эффективно он работает в корпорациях, где собственность и управление разделены.

Для того, чтобы способствовать продолжению бизнеса, должник по главе 11 обычно остается во владении имуществом банкротства и продолжает управлять активами с учетом определенных обязанностей.Однако, как и в главе 12, назначается доверительный управляющий, а также проводится собрание кредиторов для допроса должника.

19 февраля 2020 г. был принят Закон о реорганизации малого бизнеса (SBRA) (H.R. 3311), Pub. L. No. 116-54 вступил в силу, создав новый подраздел в соответствии с главой 11 Кодекса о банкротстве, известный как «подраздел 5». Законодательство было разработано, чтобы предложить предприятиям со скромной задолженностью более быстрый и менее затратный вариант реорганизации в соответствии с главой 11. Подача заявления о банкротстве в соответствии с подразделом 5, возможно, наиболее благоприятна для малых предприятий, поскольку не требует собрания кредиторов, в отличие от главы 11. , и, кроме первоначального сбора за подачу заявки, практически все сборы отменяются.Должник предлагает план, подлежащий утверждению судом, как и в главе 12, а кредиторы не могут представить свои собственные планы. Компания имеет право подать иск по Подразделу 5, если ее долги составляют 2 725 625 долларов или меньше.

Однако Закон о помощи в связи с коронавирусом, чрезвычайной помощи и экономической безопасности (Закон CARES), который вступил в силу 27 марта 2020 года, увеличил лимит долга до 7,5 миллиона долларов. Это положение применяется только к делам, поданным после даты вступления в силу, и применяется в течение одного года.Этот период времени был продлен до двух лет Законом о продлении срока действия банкротства COVID – 19 от 2021 года. Через два года лимит долга для дел, содержащихся в подразделе 5, вернется к 2 725 625 долларам.

Глава 13 — Регулирование долгов физического лица с регулярным доходом

Процедурно Глава 13 аналогична Главе 12. Однако с некоторыми ограничениями лица с постоянным доходом имеют право на участие в Главе 13, и она специально предназначена для лиц, получающих регулярную заработную плату. Как и в главе 12, он позволяет должнику сохранить актив, который мог быть утерян при ликвидации.Должники, подающие в соответствии с главой 13, должны иметь менее 419 275 долларов необеспеченного долга (например, задолженность по кредитной карте) и менее 1 257 850 долларов США обеспеченного долга (например, ипотеки или автокредиты). Эти цифры могут быть скорректированы после 2021 года.

Глава 7 — Ликвидация

Глава 7 предусматривает процесс под руководством суда, когда управляющий банкротством собирает неиспользованные активы должника и распределяет имущество или доходы от собственности на справедливой основе среди кредиторов в соответствии с правилами Кодекса о банкротстве.Процесс начинается с подачи заявления о банкротстве в суд по делам о банкротстве. Как и в главе 12, доверительный управляющий проводит собрание кредиторов, на котором должник задает вопросы кредиторам и доверительному управляющему относительно их финансового положения.

Заявление о банкротстве создает юридическое лицо, известное как имущественная масса должника, которому принадлежит все не освобожденное от налогов имущество должника, включая как юридические, так и справедливые интересы. Доверительный управляющий управляет имуществом, чтобы избавиться от всего имущества, не освобожденного от налогов, и распределять выручку среди необеспеченных кредиторов.Имущество, освобожденное от конкурсной массы, защищено федеральным законом или законом штата от доступа необеспеченных кредиторов. Он остается собственностью должника с учетом действующих обеспечительных интересов и ипотечных кредитов и не будет продан как часть имущественной массы должника. Банкротство также не затрагивает права обеспеченных сторон (например, банков, владеющих ипотекой должника), и поступления от должным образом обеспеченного обеспечения должны использоваться для погашения обязательств перед обеспеченным кредитором до выплаты необеспеченным кредиторам.Если недвижимость имеет небольшую ценность для недвижимости или собственность является обузой для недвижимости, доверительный управляющий может отказаться от такой собственности, удалив ее из наследства. После того, как разрешенные имущественные активы ликвидированы, распределение производится в соответствии с приоритетами Кодекса о банкротстве.

Глава 7 дает индивидуальному должнику право на погашение определенных долгов. У юридических лиц может не быть погашения долга, но они могут быть ликвидированы. Освобождение от ответственности — это освобождение от личной ответственности должника и механизм, обеспечивающий «начало с чистого листа».Кредитор, чье требование было удовлетворено, больше не может продолжать деятельность по взысканию долга. Государственная политика требует, чтобы определенные долги не подлежали погашению. Такие долги включают алименты, студенческие ссуды, налоги и претензии, возникающие в связи с использованием автомобиля в обесцененном состоянии. Кроме того, некоторые должники не имеют права на освобождение от ответственности из-за своих действий, таких как мошенничество, отказ подчиняться постановлениям суда, сокрытие активов или записей, а также предыдущие заявления о банкротстве в течение определенного периода времени.Суд может отменить освобождение от ответственности по требованию доверительного управляющего или кредитора, если оно было получено обманным путем или если должник приобрел недвижимое имущество и не сообщил об этом.

Глава 9 — Регулирование долгов муниципального образования

Согласно Главе 9 неплатежеспособным муниципалитетам предоставляется возможность реорганизовать свою задолженность. «Муниципалитет» имеет широкое определение и может включать города, поселки, округа, коммунальные предприятия, школьные округа и водные районы. Муниципалитет должен быть уполномочен законом штата на возбуждение дела о банкротстве, прежде чем он станет правомочным.План реорганизации обычно продлевает сроки погашения долга, уменьшает основную сумму долга или проценты или рефинансирует задолженность за счет новой ссуды. Положений о ликвидации или роспуске не существует. Хотя маловероятно, что глава 9 может быть подана в контексте сельского хозяйства, она может возникнуть, когда государственные учреждения, такие как ирригационные районы или районы благоустройства, испытывают финансовые проблемы.

Производство по делу о банкротстве, выкупе и принудительном исполнении: Pedersen & Houpt

Наша практика

Наши юристы по правам кредиторов, реструктуризации и банкротству обладают обширным и глубоким опытом, чтобы представлять интересы наших клиентов в широком спектре споров, связанных с банкротством, обращением взыскания и других споров, связанных с кризисом .

Руководствуясь нашим пониманием проблем и проблем бизнеса клиентов, мы стремимся достичь наилучших возможных результатов для клиентов, столкнувшихся с беспорядками, связанными со сложными коммерческими сборами, обращениями взыскания на недвижимость и обращениями взыскания на активы, которые обеспечивают ссуды, основанные на активах. Мы помогаем клиентам спланировать, провести переговоры и завершить процедуру банкротства, включая подачу заявления о возмещении ущерба в соответствии с главой 11.

Наши юристы представляли должников в судебных процессах по всей стране, защищая судебные иски штатов и федеральных судов обеспеченными и необеспеченными кредиторами, а также, при необходимости, возбуждая дела в соответствии с Кодексом о банкротстве.Юристам практики по правам кредиторов, реструктуризации и банкротству оказывают поддержку другие юристы фирмы, которые вносят свой вклад в банковское и корпоративное право, окружающую среду, недвижимость, труд и занятость. Обширность навыков и знаний внутри фирмы позволяет нашей группе эффективно и экономично решать многие сложные и разнообразные вопросы, возникающие при банкротстве и связанных с ними вопросах.

Юристы Pedersen также получили национальное признание за работу, представляющую группы пенсионеров и попечителей в крупных процедурах банкротства.Наши юристы имеют большой опыт представления интересов попечителей и кредитных групп, в том числе официальных комитетов.

Мы регулярно представляем интересы кредиторов, передающих права выкупа коммерческой, торговой и офисной недвижимости, многоквартирных домов, жилых комплексов и многофункциональных проектов. Коммерческие арендодатели, управляющие, покупатели проблемных активов, акционеры и инвесторы наняли адвокатов Педерсена, чтобы помочь им в решении многих сложных и разнообразных вопросов, возникающих при банкротстве и связанных с ним вопросах.

Для кредиторов, привлеченных к производству в суде по делам о банкротстве, мы рассматриваем мошеннические претензии по передаче прав собственности, требования о преференциях и вопросы, связанные с освобождением от положений об автоматическом приостановлении действия Кодекса о банкротстве.

Мы также предлагаем комплексные консультации по вопросам, связанным с продажей бизнес-активов, возникших в результате банкротства и потери права выкупа.

Наш опыт

• Представление интересов агента по ссуде в размере 25 миллионов долларов, обеспеченной 20 000 акрами незастроенной недвижимости в Колорадо в штате Делавэр, глава 11 заемщика.Успешно довел дело до аукциона 363, на котором конкурентные торги привели к большему, чем ожидалось, выздоровлению клиента.
• Представительство управляющего в семи связанных делах о потере права выкупа, разбросанных по Северному Иллинойсу и Висконсину, с участием национального жилищного застройщика и 40 миллионов долларов залога многоквартирного жилого строительства. Завершена продажа приемника в суде штата сторонним покупателям.
• Представление интересов поставщика автомобильной промышленности второго уровня во внесудебной работе.Успешно защитила дело о принудительном банкротстве, поданное необеспеченными кредиторами — после суда суд по делам о банкротстве воздержался в пользу внесудебного решения.
• Представление интересов национального банка в качестве ответчика в многомиллионной схеме Понци и связанном с этим иске о мошенничестве с возвратом денег.
• Главный юрисконсульт Доверительного управляющего Vineyard National Bancorp в судебном разбирательстве между директорами и должностными лицами. Все аспекты этого дела рассматривались Федеральным окружным судом и судом по делам о банкротстве в Лос-Анджелесе, Апелляционным судом девятого округа, а также при посредничестве в Калифорнии и Нью-Йорке.Клиент похвалил агрессивное ведение дела как причину, по которой вопрос был урегулирован намного быстрее и на условиях, которые превзошли ожидания клиента.
• Ведущий советник Официального комитета пенсионеров по делу о банкротстве Даны. Дело было урегулировано на утреннем судебном заседании примерно на 93 миллиона долларов. Первоначальное предложение адвоката должника было нулевым.
• Успешная защита CLEC, предоставляющего телекоммуникационные услуги ISP-должнику, в судебном разбирательстве по судебному запрету, возбужденному в суде по делам о банкротстве, в котором должник пытался заставить нашего клиента «перенести» определенные телефонные номера на новых поставщиков услуг должника.Получено изменение седьмого округа при ускоренной апелляции судебного запрета на судебный запрет на перенос номеров.
• Представление интересов управляющего в семи связанных делах о потере права выкупа в Северном Иллинойсе и Висконсине с участием национального жилищного застройщика и 40 миллионов долларов залога многоквартирного жилого строительства. Завершена продажа получателя в суде штата залога на сумму 5 миллионов долларов стороннему покупателю.
• Представление институционального клиента в переговорах по консенсуальной потере права выкупа, включающей комплексную аренду земли и структуру собственности в торговом центре штата Мэн.
• Выкупил розничные торговые центры и получил назначенное судом поручительство для сбора арендной платы и управления недвижимостью во время процесса обращения взыскания.
• Завершена сделка по передаче права выкупа пяти объектов недвижимости в Чикаго от имени застройщика и получила первую ипотечную ссуду в размере 300 миллионов долларов.
• Представление компании с ограниченной ответственностью в строгом обращении взыскания на заложенные интересы членства во избежание отсрочки судебного обращения взыскания на недвижимые активы.
• Представлял мезонинного кредитора при обращении взыскания на недвижимость и последующей главе 11 по недвижимости с единым активом, касающейся исторического здания в центре Чикаго. Вынудил продать недвижимость 363, на которой наш клиент выиграл кредитную заявку.
• Представительство интересов старшего кредитора, владеющего должником, в главе 11 при ликвидации крупного крупного рогатого скота с добавленной стоимостью и его продажи.
• Представление интересов национальной газовой компании при предъявлении исков, связанных с окружающей средой, в деле о банкротстве производителя судового оборудования.Газовая компания была PRP в отношении сильно загрязненной собственности в Иллинойсе, принадлежащей должнику.
• Представление доверительного управляющего согласно главе 7 в судебном преследовании более 100 действий по расторжению сделок, связанных с ликвидацией оптового / розничного торговца морепродуктами.
• Представление интересов владельца группы национальных ресторанов быстрого питания на переговорах и торгах на активы корпорации в контексте разбирательства по главе 11 в Нью-Йорке.
• Представление комитета кредиторов книжной издательской компании, в которой кредиторы добились успеха в судебном преследовании ходатайства о назначении доверительного управляющего по главе 11 и где кредиторы должны получить более 20% в счет своих требований.
• Представлял неофициальный комитет обманутых инвесторов в компании по урегулированию споров, в которой кредиторы успешно избрали доверительного управляющего согласно главе 11 после выборов, оспариваемых доверительным управляющим США и временным управляющим.
• Представлял комитет кредиторов в главе 11 дела об оптовой бирже электроэнергии в Калифорнии, где необеспеченные кредиторы получили 100% -ное распределение разрешенных требований.
• Представление интересов правопреемника крупной аутсорсинговой упаковочной компании по поручению кредиторов.Завершены переговоры по урегулированию иска об ответственности кредитора, что позволило необеспеченным кредиторам получить примерно 15% распределения по требованиям.
• Консультировал неофициальный комитет обманутых инвесторов в альтернативную расчетную компанию, где кредиторы успешно избрали доверительного управляющего согласно Главе 11 после выборов, оспариваемых доверительным управляющим США и временным управляющим.

Права кредиторов в производстве по делу о банкротстве: Chapman and Cutler LLP

Приверженность Chapman правам кредиторов на финансовых рынках и наше глубокое понимание их продуктов и проблем позволили нам предоставить быстрые и исчерпывающие стратегические рекомендации и предложить творческий подход к решению сложных вопросов, возникающих в ходе процедуры банкротства. .

ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВА КРЕДИТОРОВ

Клиенты Chapman представляют собой совокупность кредиторов на рынке долговых инструментов и ценных бумаг:

Представительство агента и кредитора
Чапман представляет агентов и кредиторов в процедурах банкротства. Мы помогаем клиентам обеспечить соблюдение своих прав с помощью доступных средств правовой защиты, в том числе соглашений и распоряжений о предоставлении денежного обеспечения и финансирования должником ( «DIP» ), продажи активов по разделу 363, предварительно подготовленных документов по главе 11, переговоров по плану и подтверждения, рассмотрения претензий и защита от возражений по претензиям или судебного преследования, вопросы раскрытия информации, судебные разбирательства по иску и апелляции по процедурам банкротства.

Представительство фонда
Опыт Чепмена в консультировании хедж-фондов, фондов прямых инвестиций и других компаний по управлению инвестициями варьируется от структурирования инвестиционных сделок на начальном этапе до переговоров по урегулированию споров и исправлений на последнем этапе. Мы предлагаем глубокое понимание инвестиционной стратегии, продуктов и целей наших клиентов.

Доверительный управляющий и представительство держателей облигаций
Чапман представляет доверительных собственников и держателей облигаций в вопросах, связанных с широким спектром долговых ценных бумаг.Наше обширное лидерство на рынке в области первичного выпуска облигаций и продуктов структурированного финансирования поддерживает и информирует нашу работу, представляющую доверительных управляющих и держателей облигаций в случаях дефолта, обеспечивая наше глубокое понимание проблем клиентов, допустимости рисков, стимулов для урегулирования споров и других юридических потребностей. .

ОТРАСЛЕВЫЕ ВЕРТИКАЛИ

Наши поверенные по банкротству, урегулированию споров и реструктуризации представляли клиентов в широком спектре отраслевых вертикалей, включая здравоохранение, коммерческое образование, розничную торговлю, производство, финансирование дилеров и азартные игры.Выделенные ниже секторы дают обзор опыта и представительства Чепмена.

Секьюритизация активов по умолчанию
Мы обладаем обширным опытом в сделках секьюритизации, обеспеченными активами, включая, помимо прочего, RMBS, CMBS, CDO и аналогичные структуры в процедурах несостоятельности, а также значительный опыт в сопровождении сделок своп в случае неисполнения обязательств. Мы занимались реструктуризацией секьюритизированных операций, обеспеченных дебиторской задолженностью по кредитным картам, лизингом оборудования, торговой дебиторской задолженностью, жилищными ссудами, ипотечными ссудами, автокредитами и другими активами.Этот опыт включал работу над некоторыми из самых сложных и громких реструктуризаций финансирования секьюритизации на сегодняшний день.

Банкротства в энергетике, нефти и газе
Адвокаты Чэпмена представляют кредиторов и держателей облигаций в процедурах урегулирования споров, реструктуризации и банкротства, связанных с широким спектром кредитов в энергетическом секторе, включая уголь, нефть и газ. Коллективный опыт нашей группы включает участие в процедурах банкротства Argent Energy Trust, Pacific Energy Holdings, Remedial (Cyprus) Public Company, Ltd., Patriot Coal I и II, Alpha Natural Resources и PG&E National Energy.

Банкротство авиакомпаний
Мы участвовали в крупных процедурах банкротства авиакомпаний, включая Trans World Airways, United Airlines, Delta Airlines, Northwest Airlines, ATA и, совсем недавно, American Airlines. Мы представляли интересы кредиторов авиакомпаний по всему спектру типов транзакций — лизинг самолетов, транзитные трасты и транзакции с расширенными сертификатами доверия к оборудованию ( «EETC», ).

Неисполнение обязательств по аренде
Чепмен имеет обширный опыт работы с арендаторами, арендодателями, кредиторами и доверительными управляющими во всех типах лизинговых сделок, включая финансирование аренды с использованием заемных средств, трансграничную аренду, льготное налогообложение, финансирование аренды муниципальных / государственных предприятий, синтетическую аренду , кредитная аренда с арендатором и широкий спектр операций, связанных с арендой (например, доверительные сертификаты оборудования, расширенные доверительные сертификаты оборудования и секьюритизация лизингового портфеля).Если наши клиенты сталкиваются с проблемными договорами аренды или невыполнением обязательств по аренде, наши юристы понимают уникальные проблемы, связанные с этими сделками, когда ищут наилучшее решение как при реструктуризации в судебном, так и во внесудебном порядке.

Международное банкротство
Когда интересы клиентов выходят за границу, мы предоставляем консультации по вопросам международной несостоятельности по вопросам, касающимся иностранных филиалов и дочерних компаний обанкротившихся должников. У нас есть опыт рассмотрения дел о банкротстве по главе 15; Например, Чепмен представлял группу держателей специальных облигаций в судебном разбирательстве по главе 15, начатом компанией по разведке и добыче из Хьюстона ( «E&P» ) с активами в США и Канаде.

Представительские транзакции

• Lehman Brothers — Представительство доверительного управляющего в связи с широким спектром трастов, включая CDO, CLO, RMBS, CMBS, муниципальные облигации и другие структурированные продукты.
• Los Angeles Dodgers, LLC — Представительство интересов держателей нот в связи с делом о банкротстве и продажей бейсбольной команды Los Angeles Dodgers.
• Conseco Finance Corp. — Представительство доверительного управляющего 138 секьюритизационных трастов, владеющих ссудами на сумму около 24 миллиардов долларов, обеспеченными промышленными домами, жилой недвижимостью и транспортными средствами для отдыха.
• Банкротство бумажных продуктов — Представление интересов институциональных держателей облигаций в одобренном судом банкротстве урегулировании дефолтов по приоритетным обеспеченным векселям, выпущенным специализированной организацией при финансировании лесных угодий.
• Реструктуризация мезонинного долга — Представительство мезонинного кредитора при реструктуризации структуры капитала пищевой компании, что приводит к дополнительному вливанию капитала, реструктуризации мезонинного долга и конверсии долга в акционерный капитал.
• ProtoStar — Представительство специальной группы институциональных держателей облигаций в связи с банкротством компании-оператора спутника и последующей продажей спутника через процесс продажи 363. *
• PG&E National Energy Group (NEG) — Представление интересов должников, находящихся во владении в связи с банкротством электроэнергетического и энергетического бизнеса PG&E за пределами Калифорнии, который включал в качестве своего наиболее ценного актива газопровод, который был продан в ходе разбирательства по главе 11 за 1 доллар.7 миллиардов.
• Кооператив по производству и передаче электроэнергии в Южной Монтане — Представительство интересов держателей ценных бумаг при банкротстве энергетического кооператива, который находился в процессе преобразования новой угольной электростанции в газовую.

Образцы статей об учреждении производства по делу о банкротстве

, относящиеся к

об учреждении производства по делу о банкротстве

Производство по делу о банкротстве Начало любого производства поручителем или против него в соответствии с любым применимым законодательством о банкротстве, реорганизации, ликвидации, несостоятельности или другим аналогичным законом в результате или любого разбирательства, в котором требуется назначить управляющего, ликвидатора, доверительного управляющего или другого аналогичного должностного лица;

Отсутствие производства по делу о банкротстве Каждый Заемщик, все Квалифицированные заемщики, Организаторы, Соагенты и другие кредиторы настоящим соглашаются с тем, что он не будет возбуждать дела против какого-либо Назначенного банка или присоединяться к любому другому лицу в возбуждении дела против любого Назначенного банка банкротство, реорганизация, договоренность, банкротство или ликвидация в соответствии с любым федеральным законом или законом штата о банкротстве или аналогичным законом, до наступления более позднего срока: (i) один год и один день после полной оплаты последнего срока погашения коммерческих ценных бумаг, выпущенных таким Уполномоченным лицом. Банк и (ii) Дату прекращения возобновляемого кредита.

Добровольное производство по делу о банкротстве или несостоятельности Компания должна (i) подать заявление или дать согласие на назначение управляющего, доверительного управляющего, ликвидатора или хранителя самой себя или всего или значительной части своего имущества, (ii) дать письменное согласие его неспособность выплатить свои долги в целом по мере наступления срока их погашения, (iii) сделать общую уступку в пользу своего или любого из своих кредиторов, (iv) быть распущенным или ликвидированным, (v) начать добровольное дело или другое производство по ликвидации, реорганизация или иное возмещение в отношении самого себя или своих долгов по любому закону о банкротстве, несостоятельности или другому аналогичному закону, действующему сейчас или в будущем, или согласие на любое такое возмещение, или на назначение или вступление во владение его собственностью любым должностным лицом в принудительном случае, или против него начато другое судебное разбирательство, или (vi) предпринять какие-либо действия с целью выполнения любого из вышеизложенного; или

Вынужденное производство по делу о банкротстве или несостоятельности Производство по назначению управляющего, доверительного управляющего, ликвидатора или попечителя Заемщика или всего или значительной части его имущества, либо принудительное дело или иное производство по делу о ликвидации, реорганизации или другом Возмещение в отношении Заемщика или его долгов по любому закону о банкротстве, несостоятельности или другому аналогичному закону, действующему в настоящее время или в будущем, должно быть начато, и судебное постановление о возмещении не может быть отклонено или прекращено в течение шестидесяти (60) календарных дней с момента начала .

Добровольное производство по делу о банкротстве Заемщик или любая его дочерняя компания должны (i) возбудить дело в добровольном порядке в соответствии с федеральными законами о банкротстве (действующими сейчас или в дальнейшем), (ii) подать петицию, стремясь воспользоваться любыми другими законами, внутренние или иностранные, связанные с банкротством, несостоятельностью, реорганизацией, ликвидацией или составом для урегулирования долгов, (iii) согласны или не оспаривают своевременно и надлежащим образом любое ходатайство, поданное против него в принудительном деле в соответствии с такими законами о банкротстве, или другие законы, (iv) подавать заявление, давать согласие или не оспаривать своевременно и надлежащим образом назначение или вступление во владение собственником, хранителем, доверительным управляющим или ликвидатором самого себя или значительной части своей собственности, внутренней или иностранной, (v) признать в письменной форме свою неспособность выплатить свои долги при наступлении срока их погашения, (vi) сделать общую уступку в пользу кредиторов илисанкционируя любое из вышеперечисленного.

Вынужденное производство по делу о банкротстве Дело или иное производство должно быть возбуждено против Заемщика или любой его Дочерней компании в любом суде компетентной юрисдикции, добиваясь (i) судебной защиты в соответствии с федеральными законами о банкротстве (в настоящее время или в дальнейшем) или в соответствии с любыми другими внутренние или иностранные законы, касающиеся банкротства, несостоятельности, реорганизации, ликвидации или урегулирования долгов, или (ii) назначение доверительного управляющего, получателя, хранителя, ликвидатора и т. п. для Заемщика или любой его Дочерней компании либо для всех или любая существенная часть их соответствующих активов, внутренних или иностранных, и такое дело или судебное разбирательство должны продолжаться без увольнения или приостановления в течение шестидесяти (60) последовательных дней или постановления о предоставлении судебной помощи, запрошенной в таком случае или судебном разбирательстве (включая, но не ограничиваясь, постановление о судебной защите в соответствии с такими федеральными законами о банкротстве).

Отсутствие производства по делу о несостоятельности Никаких арестов, исполнительных производств, уступок в пользу кредиторов, несостоятельности, банкротства, реорганизации или других производств не ведется или, насколько известно SPE, не угрожает SPE, а также SPE.

Процедуры банкротства, несостоятельности или реорганизации Если произойдет событие неисполнения обязательств, указанное в Разделе 9.1.12 [Судебные процедуры], Кредиторы не будут нести никаких дальнейших обязательств по предоставлению Ссуд по настоящему Соглашению, а Кредитор-эмитент не будет нести никаких обязательств по выпускать Аккредитивы и невыплаченная основная сумма Займов, непогашенных на тот момент, и все проценты, начисленные по ним, любые невыплаченные комиссионные и вся прочая Задолженность Заемщика кредиторам по настоящему и в соответствии с ним подлежат немедленной оплате без предъявления, требования, протеста или уведомление любого рода, от всех которых прямо отказываются; и

Несостоятельность; Добровольное разбирательство Компания или любая Существенная дочерняя компания (i) прекращает или не может быть платежеспособной, или обычно не платит, или признает в письменной форме свою неспособность выплатить свои долги при наступлении срока их погашения, с учетом применимых льготных периодов, если таковые имеются, в установленный срок погашения или иным образом; (ii) добровольно прекращает вести свою деятельность в обычном порядке; (iii) возбуждает в отношении себя процедуру банкротства; или (iv) предпринимает какие-либо действия для выполнения или санкционирования любого из вышеизложенного; или

Вынужденное производство по делу о несостоятельности Назначение управляющего, доверительного управляющего, хранителя или должностного лица, выполняющего аналогичные функции для Компании или любой Дочерней компании, или любых активов Компании или любой Дочерней компании, включая, помимо прочего, назначение или вступление во владение «хранитель», как это определено в Федеральном кодексе о банкротстве; или подача против Компании или любой Дочерней компании запроса или петиции о ликвидации, реорганизации, организации, признании дела банкротом или иной судебной защиты в соответствии с законами о банкротстве, несостоятельности или аналогичными законами Соединенных Штатов Америки, любого штата или территории или любого другого иностранная юрисдикция, действующая сейчас или в будущем; или учреждение против Компании или любой Дочерней компании любого другого типа производства по делу о несостоятельности (в соответствии с Федеральным Кодексом о банкротстве или иным образом), или любого официального или неофициального производства по роспуску или ликвидации, урегулированию требований или прекращению дел Компании или любой Дочерней компании, а также неспособность освободить такое назначение или такую ​​регистрацию, петицию или судебное разбирательство отклонить в течение девяноста (90) дней после такого назначения, подачи заявления или учреждения.

Определение процедуры банкротства: 1k образцов

Процедура банкротства означает в отношении любого Лица (i) возникновение добровольного дела или разбирательства в соответствии с любым применимым федеральным, государственным или иностранным законодательством о банкротстве, несостоятельности, реорганизации или другим аналогичным законодательством или любого другого дела или судебного разбирательства, которое должно быть признано банкротом или неплатежеспособным, или его согласие на внесение указа, приказа, судебного решения или другого аналогичного документа в отношении такого Лица в принудительном деле или судебном разбирательстве в соответствии с любым применимым федеральным государством, штатом или иностранного банкротства, несостоятельности, реорганизации или другого аналогичного закона, или до начала любого дела о банкротстве или несостоятельности или судебного разбирательства против него, или подачи им петиции, ответа или согласия с просьбой о реорганизации или помощи в соответствии с любым применимым федеральным, штатным или иностранным закона или его согласия на подачу такого ходатайства или на назначение или вступление во владение хранителем, управляющим, ликвидатором, назначить ee, доверительный управляющий, секвестр или другое аналогичное должностное лицо такого Лица или любой существенной части его собственности, или выполнение им уступки в пользу кредиторов, или исполнение долга, или возникновение любого другого аналогичное федеральное, штатное или иностранное производство или признание им в письменной форме своей неспособности выплатить свои долги в целом по мере наступления срока их погашения, принятие корпоративных действий таким Лицом в поддержку любых таких действий или принятие каких-либо действий любым Лицо для начала продажи права выкупа UCC или любых других аналогичных действий в соответствии с федеральным законодательством, законодательством штата или иностранным законодательством или (ii) внесение судом (A) постановления, приказа, решения или другого аналогичного документа в отношении такого Лица добровольного или принудительное дело или судебное разбирательство в соответствии с любым применимым федеральным, государственным или иностранным законодательством о банкротстве, несостоятельности, реорганизации или иным аналогичным законом или (B) декретом, приказом, судебным решением или другим аналогичным документом, объявляющим такое Лицо банкротом или неплатежеспособным, или AP подтверждение надлежащим образом поданной петиции о ликвидации, реорганизации, организации, корректировке или составе или в отношении такого Лица в соответствии с любым применимым федеральным, государственным или иностранным законодательством или (C) декретом, приказом, судебным решением или другим аналогичным документом о назначении хранителя, управляющий, ликвидатор, правопреемник, доверительный управляющий, секвестр или другое аналогичное должностное лицо такого Лица или любой существенной части его собственности, или распорядитель о прекращении или ликвидации его деятельности, а также продолжение действия любого такого указа, приказа, решения или другого подобного документ или любой другой такой указ, приказ, решение…

Судебное разбирательство по делу о банкротстве NRA — NRA Watch

Краткое описание корпуса

15 января 2021 года NRA подало заявление о банкротстве в федеральный суд Техаса. Подача заявки была подана в соответствии с главой 11 Кодекса о банкротстве, что означает, что НРА будет стремиться реорганизоваться в процессе банкротства.

NRA последние несколько лет испытывает финансовые трудности. В течение последних четырех лет организация испытывала дефицит, уволила значительную часть своих сотрудников и тратила миллионы на судебные издержки, чтобы ответить за свое поведение в судах по всей стране.

Несмотря на то, что NRA уже теряет власть и теряет деньги, дело о банкротстве должно рассматриваться таким, каково оно есть: — попытка избежать юридической ответственности за предполагаемое мошенничество и набить карманы своим высшим руководителям. NRA попытается использовать процесс банкротства, чтобы остановить судебное разбирательство против него со стороны генеральных прокуроров штата, бывших поставщиков, доноров и других. Фактически, член правления NRA Боб Барр признал это, заявив, что банкротство «не имеет ничего общего с финансовым положением NRA … Это просто легальный способ действовать под защитой федеральных законов, чтобы избежать злоупотреблений со стороны властей Нью-Йорка. .”

Однако процедура банкротства может ускорить процесс расплаты. Финансы NRA будут открыты для дополнительной проверки со стороны суда, кредиторов и средств массовой информации. Текущее руководство может даже потерять контроль над принятием некоторых повседневных решений. А некоторые правовые споры НРА могут рассматриваться в суде по делам о банкротстве. Вот почему NRA Watch будет отслеживать и публиковать обновления из дела о банкротстве и различных слушаний.

Несколько экспертов в области банкротства подвергли сомнению обоснованность заявления о банкротстве, в частности, сосредоточив внимание на том, добросовестно ли было подано заявление о банкротстве.

• Профессор Джорджтаунского университета Адам Левитин: «Я считаю это радостью для [NRA]…. Они могут знать, что мертвы в воде, если не вырвутся из рук A.G. »
• Профессор Пенсильванского университета Дэвид Скил: «Есть только одно правило для добросовестной подачи заявления о банкротстве… Нельзя сказать:« Мне не нужно банкротство. На самом деле я здесь только потому, что у меня другая проблема ».
• Профессор Иллинойского университета Роберт Лоулесс:« Если принять то, что говорит NRA за чистую монету, это станет веским аргументом в пользу отклонения дела. из-за недобросовестности.. . Им нужно будет найти для этого какие-то финансовые причины «.

Попытка NRA отказаться от создания некоммерческой организации в Нью-Йорке и не отвечать на сведения о нарушениях со стороны Генерального прокурора Нью-Йорка не только безнадежна — она ​​вряд ли увенчается успехом. В действительности, любой переезд из Нью-Йорка, скорее всего, потребует одобрения генерального прокурора Нью-Йорка.

На этой странице представлены наиболее важные документы по данному вопросу.