Уроки торговли на бирже: платные и бесплатные видео-лекции и практика

Обучение трейдингу у Александра Герчика

Приветствуем в нашем блоге и приглашаем пройти обучение торговле на бирже!

Раз вы здесь — значит, к трейдингу относитесь серьезно, готовы вкладываться временем и усилиями в онлайн-обучение. К этому приходят те, кто долго ходил по граблям и твердо решил исправить ошибки, пройти обучение инвесторов, coздaть coбcтвeнную paбoчую тopгoвую cиcтeму, научиться торговле на бирже и cдeлaть ee пpибыльнoй.

Чтобы было легче ориентироваться в блоге, мы сгруппировали по рубрикам статьи для опытных и начинающих трейдеров, что поможет улучшить эффективность работы в каждом из направлений.

С этой страницы, в отличие от сказочного распутья, любая дорога к престижной профессии будет правильной:

• Налево пойдешь — в психологию трейдинга попадешь.
• Направо пойдешь — освоишь азы технического анализа, научишься читать графики.
• Прямо пойдешь — сразу в обучение интернет трейдингу окунешься, узнаешь все о рисках и о том, как свести их к минимуму.

От души надеемся, что наш блог не будет монологом одного человека. Мы не хотим, чтобы обучение трейдингу было скучным и монотонным. Мы ждем под статьями ваших комментариев — пишите, как вы пришли в трейдинг или почему хотите ему научиться. А ваши вопросы помогут понять, какой материал разобрать подробнее в новых статьях, ведь интернет-трейдинг — штука непростая.

Если поделитесь случаями из вашей практики, это будет бесценной помощью — для новичков это практически индивидуальное обучение. Так что пожалуйста, не стесняйтесь.

Краткая информация по основным рубрикам:

• Начинающим — здесь собраны азы торговли, основы риск-менеджмента, базовые принципы биржи и понятия. Не чувствуйте себя, как Аладдин в пещере с сокровищами, не распыляйтесь, берите из одной статьи столько, сколько сможете «унести» за один раз и сразу внедрить. И обязательно задавайте вопросы!
• Продвинутым — все о ценовых движениях, паттернах, инструментах на фондовых рынках и форексе. Только помните, что 90% успеха — это обучение трейдеров и постоянная практика. Не ищите магическую формулу, изучайте графики, отслеживайте тенденции, чувствуйте рынок.
• Управление рисками — этo наша святая святых. Кому-то именно c этой рубрики стоит начать знакомство с трейдингом, ведь это не игра на бирже, a ужe потом проходить более детальное обучение торговле нa фондовой бирже или форексе.
• Фондовые рынки — американскому в блоге посвящена целая серия статей и это неспроста. Рынок ценных бумаг США предоставляет самые выгодные условия, чем готов воспользоваться любой биржевой трейдер в онлайн режиме.
• Инструменты — причем с разной степенью риска. Но даже бумаги с равными рисками приносят разную доходность. Шансы превратить риски в прибыль есть, если действовать с умом и под руководством такого наставника, как Александр Герчик.

Благодаря материалам блога и нашим программам трейдер с любым уровнем подготовки добьется стабильных результатов при условии регулярной практики. Во многих статьях есть полезные видео для тех из вас, кому сложно воспринимать информацию в текстовом формате.

Тех, кто давно и серьезно увлечен трейдингом, понимает его перспективу, приглашаем в закрытый телеграм-чат профессиональных трейдеров, а новичков — в наши сообщества в соцсетях, там вы узнаете последние новости из мира трейдинга, найдете информацию о выездных семинарах Александра Герчика в Москве, Киеве и других городах.

Чтобы уточнить, как долго длится и сколько стоит профессиональное oбучeниe, пишите сюда.

Статьи выходят каждую неделю — подписывайтесь на рассылку, чтобы ничего не пропустить из полезного, работающего и доказавшего свою эффективность.

Бесплатный курс скальпинга криптовалют

Обратите внимание, биржи делятся на несколько «внутренних» площадок. На каждой площадке торгуются инструменты определенного типа. Например, на Московской бирже акции, фьючерсы и валюта торгуются в разных секциях. На криптовалютных биржах так же.

В первую очередь скальперов на криптовалютных биржах интересуют бессрочные фьючерсы*(perpetual futures). Не путайте бессрочные фьючерсы с квартальными фьючерсами (quarterly futures). Чем хороши бессрочные фьючерсы? В них максимальная торговая активность. Лучшие скальперские сделки в криптотрейдинге совершаются с бессрочными фьючерсами.

Однако, спот* (spot) тоже важен. Здесь торгуются криптовалюты, токены, фиат. Даже если скальпер торгует только бессрочные фьючерсы, то спот он все равно «смотрит». В стаканах спота обычно скальперы конвертируют активы (как в обменнике), а торгуют криптовалютами и токенами в режиме маржинальной торговли*.

Обычно, в CScalp для каждой «внутренней площадки» (спот, маржинальная торговля, бессрочные и квартальные фьючерсы) используется отдельное подключение.

Подключитесь к бессрочным фьючерсам, к споту (в режиме просмотра*). CScalp подключится автоматически при запуске бессрочных фьючерсов Binance (инструкция с видео).

После подключения, выставьте минимальный рабочий объем и тренируйтесь выставлять заявки до тех пор, пока не перестанете путаться. Вот инструкция.

После того, как у вас появятся первые сделки, настройте Дневник трейдера. С его помощью вы будете анализировать свою торговлю, искать и исправлять ошибки.

Тарифы криптобирж достаточно сложные для понимания. На размер комиссии влияют много факторов: реферальная программа, оборот, токен биржи, мейкер/тейкер и т.п. Постарайтесь разобраться на примере Binance (подробная статья здесь), у остальных бирж тарифы устроены похоже.

Научитесь переводить шаги цены в деньги. Попробуйте рассчитать, сколько прибыли пунктов на разных инструментах нужно взять, чтобы «отбить» комиссию.

Обучение трейдингу – Школа Трейдинга А-Лаб

Политика обработки персональных данных

1. Общие положения

Настоящая политика обработки персональных данных составлена в соответствии с требованиями Федерального закона от 27.07.2006. №152-ФЗ «О персональных данных» и определяет порядок обработки персональных данных и меры по обеспечению безопасности персональных данных ООО «Консалтинговая компания А-Лаб» (далее – Оператор).

1. Оператор ставит своей важнейшей целью и условием осуществления своей деятельности соблюдение прав и свобод человека и гражданина при обработке его персональных данных, в том числе защиты прав на неприкосновенность частной жизни, личную и семейную тайну.

2. Настоящая политика Оператора в отношении обработки персональных данных (далее – Политика) применяется ко всей информации, которую Оператор может получить о посетителях веб-сайта https://www.a-lab.ru/.

2. Основные понятия, используемые в Политике

1. Автоматизированная обработка персональных данных – обработка персональных данных с помощью средств вычислительной техники.

2. Блокирование персональных данных – временное прекращение обработки персональных данных (за исключением случаев, если обработка необходима для уточнения персональных данных).

3. Веб-сайт – совокупность графических и информационных материалов, а также программ для ЭВМ и баз данных, обеспечивающих их доступность в сети интернет по сетевому адресу https://www.a-lab.ru/.

4. Информационная система персональных данных — совокупность содержащихся в базах данных персональных данных, и обеспечивающих их обработку информационных технологий и технических средств.

5. Обезличивание персональных данных — действия, в результате которых невозможно определить без использования дополнительной информации принадлежность персональных данных конкретному Пользователю или иному субъекту персональных данных.

6. Обработка персональных данных – любое действие (операция) или совокупность действий (операций), совершаемых с использованием средств автоматизации или без использования таких средств с персональными данными, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных.

7. Оператор – государственный орган, муниципальный орган, юридическое или физическое лицо, самостоятельно или совместно с другими лицами организующие и (или) осуществляющие обработку персональных данных, а также определяющие цели обработки персональных данных, состав персональных данных, подлежащих обработке, действия (операции), совершаемые с персональными данными.

8. Персональные данные – любая информация, относящаяся прямо или косвенно к определенному или определяемому Пользователю веб-сайта https://www.a-lab.ru/.

9. Пользователь – любой посетитель веб-сайта https://www.a-lab.ru/.

10. Предоставление персональных данных – действия, направленные на раскрытие персональных данных определенному лицу или определенному кругу лиц.

11. Распространение персональных данных – любые действия, направленные на раскрытие персональных данных неопределенному кругу лиц (передача персональных данных) или на ознакомление с персональными данными неограниченного круга лиц, в том числе обнародование персональных данных в средствах массовой информации, размещение в информационно-телекоммуникационных сетях или предоставление доступа к персональным данным каким-либо иным способом.

12. Трансграничная передача персональных данных – передача персональных данных на территорию иностранного государства органу власти иностранного государства, иностранному физическому или иностранному юридическому лицу.

13. Уничтожение персональных данных – любые действия, в результате которых персональные данные уничтожаются безвозвратно с невозможностью дальнейшего восстановления содержания персональных данных в информационной системе персональных данных и (или) результате которых уничтожаются материальные носители персональных данных.

3. Оператор может обрабатывать следующие персональные данные Пользователя

1. Фамилия, имя, отчество.

2. Электронный адрес.

3. Номера телефонов.

4. Также на сайте происходит сбор и обработка обезличенных данных о посетителях (в т.ч. файлов «cookie») с помощью сервисов интернет-статистики (Яндекс Метрика и Гугл Аналитика и других).

5. Вышеперечисленные данные далее по тексту Политики объединены общим понятием Персональные данные.

4. Цели обработки персональных данных

1. Цель обработки персональных данных Пользователя — информирование Пользователя посредством отправки электронных писем; предоставление доступа Пользователю к сервисам, информации и/или материалам, содержащимся на веб-сайте.

2. Также Оператор имеет право направлять Пользователю уведомления о новых продуктах и услугах, специальных предложениях и различных событиях. Пользователь всегда может отказаться от получения информационных сообщений, направив Оператору письмо на адрес электронной почты [email protected] с пометкой «Отказ от уведомлениях о новых продуктах и услугах и специальных предложениях».

3. Обезличенные данные Пользователей, собираемые с помощью сервисов интернет-статистики, служат для сбора информации о действиях Пользователей на сайте, улучшения качества сайта и его содержания.

5. Правовые основания обработки персональных данных

1. Оператор обрабатывает персональные данные Пользователя только в случае их заполнения и/или отправки Пользователем самостоятельно через специальные формы, расположенные на сайте http://www.a-lab.ru. Заполняя соответствующие формы и/или отправляя свои персональные данные Оператору, Пользователь выражает свое согласие с данной Политикой.

2. Оператор обрабатывает обезличенные данные о Пользователе в случае, если это разрешено в настройках браузера Пользователя (включено сохранение файлов «cookie» и использование технологии JavaScript).

6. Порядок сбора, хранения, передачи и других видов обработки персональных данных

Безопасность персональных данных, которые обрабатываются Оператором, обеспечивается путем реализации правовых, организационных и технических мер, необходимых для выполнения в полном объеме требований действующего законодательства в области защиты персональных данных.

1. Оператор обеспечивает сохранность персональных данных и принимает все возможные меры, исключающие доступ к персональным данным неуполномоченных лиц.

2. Персональные данные Пользователя никогда, ни при каких условиях не будут переданы третьим лицам, за исключением случаев, связанных с исполнением действующего законодательства.

3. В случае выявления неточностей в персональных данных, Пользователь может актуализировать их самостоятельно, путем направления Оператору уведомление на адрес электронной почты Оператора [email protected] с пометкой «Актуализация персональных данных».

4. Срок обработки персональных данных является неограниченным. Пользователь может в любой момент отозвать свое согласие на обработку персональных данных, направив Оператору уведомление посредством электронной почты на электронный адрес Оператора [email protected] с пометкой «Отзыв согласия на обработку персональных данных».

7. Cookies

Cookies — небольшой фрагмент данных, отправленный веб сервером для хранения на компьютере Пользователя в виде файла, чтобы при следующем Вашем обращении веб Сайт мог извлечь эту информацию. Этот файл каждый раз пересылается веб серверу в http запросе при попытке открыть страницу соответствующего Сайта.

Cookies могут использоваться на некоторых страницах нашего Сайта, чтобы предоставить Вам более быстрый и удобный доступ. Если вы не желаете получать Cookies, то большинство веббраузеров позволят Вам их отклонить, в то же время позволяя Вам посещать наш Сайт без каких либо ограничений. Cookies не используются для идентификации посетителей нашего Сайта.

8. Заключительные положения

1. Пользователь может получить любые разъяснения по интересующим вопросам, касающимся обработки его персональных данных, обратившись к Оператору с помощью электронной почты [email protected].

2. В данном документе будут отражены любые изменения политики обработки персональных данных Оператором. Политика действует бессрочно до замены ее новой версией.

3. Актуальная версия Политики в свободном доступе расположена в сети Интернет по адресу https://www.a-lab.ru/policy/.

Обучение торговли криптовалютой с нуля. Трейдинг на бирже

Всем привет!

С каждым днем торговля криптовалютой и особенно биткоином становится все популярнее. Сейчас этот рынок активно развивается и желающих торговать криптовалютой становится все больше. Ажиотаж вокруг биткойна и волатильность на этом инструменте огромная. Практически каждый человек слышал что такое биткоин. Это самая популярная криптовалюта, которая показала рост более 10 000 % за 2017 год.  Поэтому этот актив привлекает как инвесторов, так и спекулянтов. Не смотря на высокие риски (деньги могут украсть с кошелька, криптобиржа может завтра перестать работать), желающих купить биткоин становится все больше.

Прибыль на рынке может быть огромной, то есть инвестор может многократно увеличить свой капитал. Начать торговать достаточно просто. Необходимо открыть счет на бирже. Я рекомендую самые крупные биржи: Bitfinex, Bittrex, Poloniex, Bitstamp. Хоть деятельность этих бирж не регулируется, но нужно понимать, что чем больше клиентов на бирже, тем она надежнее. Счет необходимо пополнить в биткоинах. Для этого понадобится обменник. Можно купить биткоины за наличные, либо онлайн. Способов много.

Самое сложное это не открытие счета, а сама торговля. Криптовалют очень много, необходимо знать чем и как торговать. Поскольку это очень ликвидные инструменты, то они отлично подходят для активных спекуляций. На них можно скальпировать, торговать интрадей, краткосрок и инвестировать. Они отлично отрабатывают уровни и на них действуют те же законы, что и на обычном рынке. Есть некоторые свои нюансы, но в целом, все то же самое.

Обучение торговле на бирже криптовалют. Курсы обучения трейдингу

Если вы хотите научиться торговать на бирже криптовалют и правильно инвестировать в эти активы, то можете записаться ко мне на курсы индивидуального обучения трейдингу с нуля. Перейти в раздел и ознакомиться с программой обучения можно по по ссылке. Программа обучения на крипторынке будет немного отличаться от представленной в данном разделе.

В рамках данного курса я раскрою все тонкости и нюансы, которые работают на данном рынке. Данный курс обучения проводится и на Российском рынке. Поэтому вы можете в рамках полного курса изучить Российский рынок акций и фьючерсов вместе с рынком криптовалют. Если вас интересует только рынок криптовалют, то вполне подойдет курс “трейдинг с нуля” базовый. В рамках него мы разберем все аспекты и нюансы торговли криптовалютой. При этом, к моменту завершения обучения, у вас будет готовая торговая система.

Наверное многие слышали, что не так давно на Чикагской бирже ввели фьючерс на биткоин. Его введут и на бирже CME и NASDAQ. А это самые зарегулированные рынки в мире. И в самое ближайшее время, я более чем уверен, фьючерс на биткоин появится и на Московской бирже. Соответственно, для того чтобы торговать этот инструмент, можно будет открыть счет у надежного Российского брокера. Я уверен что это будет самый ликвидный инструмент на Российском рынке. Это привлечет большой поток крупных игроков и институциональных инвесторов. Поэтому имеет смысл научиться торговать не только криптовалютой, но и фьючерсами на Московской бирже. А возможно и только фьючерсами, так как фьючерс на биткоин будет торговаться как и любой другой инструмент на Российском рынке. А также разобраться с терминалом QUIK.

Если в скором времени фьючерс на биткоин появится на нашем рынке, то лично я уже для себя не вижу смысла торговать на других рынках криптовалют.

Если у вас возникли вопросы по обучению, то всегда можно написать мне в Skype: stanislav8402 или по E-mail: [email protected].

С уважением, Станислав Станишевский.

Вот одно из последних видео с прогнозом по биткоину.

Интерактивные курсы обучения интернет-трейдингу на бирже, бесплатное обучение торговле акциями, технический анализ, фундаментальный анализ рынков

Настоящим я, субъект персональных данных (далее – «Субъект»), действуя по своей воле и в своем интересе, при размещении (вводе) своих персональных данных на сайте АО ИК «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент» http://www.zerich.com (далее – «сайт») даю свое Согласие на обработку акционерным обществом Инвестиционная Компания «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент» ОГРН 1027700066646, находящимся по адресу: 119034, г.Москва, ул.Остоженка, д.10/2/7, стр. 2 (далее – «Компания») всех моих персональных данных, указанных в заявке на сайте, любым из разрешенных законодательством Российской Федерации способов, в.т.ч. (не ограничиваясь) путем сбора, извлечения, объединения, систематизации, накопления, хранения, уточнения (обновления, изменения), использования, распространения (в том числе передачи) обезличивания, блокирования, уничтожения, как с использованием средств автоматизации (в том числе информационных и телекоммуникационных систем и сетей), так и без использования таковых. Настоящим я подтверждаю, что ознакомлен(а) с целями обработки моих персональных данных, а именно: обработка моих персональных данных будет осуществляться Компанией в целях подготовки к заключению, в целях заключения, исполнения, изменения, расторжения договоров (соглашений), заключаемых между Компанией и Субъектом (или лицом, интересы которого представляет Субъект, или в отношении которого Субъект является выгодоприобретателем), а также в целях подготовки форм заявлений, уведомлений, соглашений, договоров, не влекущих непосредственно заключение, расторжение, изменение указанных договоров (соглашений), в целях проведения опросов, анкетирования, рекламных и маркетинговых исследований, акций в отношении услуг, предложения новых услуг, оказываемых Компанией, а также лицами, в интересах которых действует Компания, путем осуществления прямых контактов с Субъектом с помощью средств связи, указанных в заявке на сайте, в целях исполнения Компанией требований законодательства Российской Федерации, осуществления прав и законных интересов третьих лиц, достижения общественно значимых целей. Настоящее Согласие действует бессрочно. Субъект вправе отозвать настоящее Согласие частично или полностью, письменно уведомив Компанию по адресу ее местонахождения (лично, проставив собственноручную подпись в присутствии уполномоченного сотрудника Компании, либо путем направления письменного уведомления в адрес Компании способом, фиксирующим момент его вручения, при этом подпись Субъекта на уведомлении должна быть засвидетельствована нотариусом либо другим должностным лицом, чья подпись приравнена к нотариальному удостоверению в соответствии с законодательством Российской Федерации). Настоящее Согласие считается отозванным по истечении 30 (тридцати) календарных дней со дня получения Компанией письменного уведомления об отзыве, после чего Компания прекращает обработку персональных данных Субъекта, за исключением случаев, когда Компания в соответствии с требованиями федеральных законов вправе осуществлять обработку персональных данных Субъекта без его согласия. Субъект информирован, что полный или частичный отзыв настоящего Согласия может привести к невозможности исполнения Компанией заключенных с Субъектом договоров (соглашений). В случае если заявка заполняется не лично Субъектом, то лицо, предоставляющее Компании персональные данные Субъекта, гарантирует, что им получено согласие Субъекта на совершение действий с персональными данными Субъекта, указанных в настоящем Согласии.

Обучение трейдингу криптовалют от самого прибыльного трейдера.

На фоне значительной волатильности рынков в интернете появилось много историй о баснословных заработках на торговле.

Это привело к тому, что огромное количество людей решило попробовать свои силы в трейдинге. А наша статья поможет вам сделать в нем первые шаги.

Выбор площадки для торговли

Итак, вы твёрдо решили стать трейдером и даже выделили небольшой бюджет в качестве начального капитала. Первым шагом будет подбор площадки для торгов – биржи.

Ещё несколько лет назад число бирж едва превышало десяток, и выбор был довольно несложен. Но сегодня существует больше сотни площадок и новичку тяжело понять разницу между ними.

Различия между биржами?

Давайте рассмотрим основные параметры, которые характеризуют любую биржу и позволяют судить о её привлекательности для клиентов:

• Суточный объём торгов. Это очень важный показатель. Он отвечает за активность проводимых сделок на бирже. Чем он выше, тем более привлекательна биржа для трейдеров, т.е. тем больше они совершают на ней сделок в течение 24ч.
• Количество торгуемых монет. Этот параметр показывает сколько различных активов доступно для торговли. Тоже важный показатель, т.к. большое разнообразие позволит вам постоянно переключаться между различными активами, и проводить торги даже в том случае, когда на предыдущей монете наметился флет или затишье.
• Дата запуска биржи. Косвенно характеризует стабильность площадки. Если биржа старше 3-х лет и имеет большие объёмы торгов – это может говорить о том, что пользователи ей доверяют и серьёзных недостатков в её работе нет.
• Разнообразие способов пополнения баланса и вывода средств. Чем больше вариантов завести оборотные средства на биржу или вывести их, тем лучше.
• Величина комиссий. Как правило, биржи получают доход, взимая комиссии за различные действия пользователей: за совершенные сделки или за операции ввода/вывода средств. Перед выбором биржи следует внимательно ознакомиться с величиной этих сборов, т.к. они будут напрямую влиять на ваш заработок. Слишком большие комиссии, если забыть их учесть, могут даже привести к закрытию сделки в минус.
• Удобный интерфейс, наличие различных аналитических инструментов. Этот параметр субъективен и не так важен, как предыдущие. Однако сбрасывать со счетов его не стоит. Он отвечает за удобство предоставления различной торговой информации и её восприятие.

Основные элементы интерфейса биржи. Их назначение

После того, как вы остановили свой выбор на какой-нибудь бирже, зарегистрировались на ней, пополнили свой аккаунт средствами, необходимо разобраться в рабочем интерфейсе биржи.

Основные его элементы, которые присутствуют на любой площадке для торговли:

• Список торгуемых монет. В нём представлены все возможные для торгов. Здесь необходимо выбрать ту монету, с которой вы собираетесь торговать.
• График изменения стоимости. Он показывает в реальном времени как изменяется цена. Как правило, есть возможность переключения различных таймфреймов для просмотра минутного, 5-минутного, часового, дневного, недельного и т.д. периода в соответствующем масштабе. Тут же можно включать отображение различных индикаторов и аналитических инструментов.
• Стакан ордеров. Показывает количество активных предложений по покупке и продаже активов в данный момент. При большом их числе визуально отображаться могут не все заявки.
• История торгов. Здесь показываются несколько десятков последних закрытых сделок по данной монете.
• Поле для создания ордера по покупке или продаже. В этом месте вы можете открыть свою сделку по покупке или продаже, поставив либо нужную вам цену, тогда сделка закроется тогда, когда рыночная цена сравняется с вашей, либо рыночную – в этом случае ордер исполнится мгновенно.
• Список ваших открытых ордеров и история ваших совершённых сделок. Этот пункт не требует пояснений.

Анализ рынка

После того, как мы разобрались с основными элементами интерфейса биржи, можно приступать к торговле. Для того чтобы понять какой именно ордер стоит создавать, на покупку или продажу, следует внимательно изучить график изменения цены и стаканы на покупку/продажу.

Это поможет определить направление спреда, т.е. рынок растущий или падающий. Например, в стакане на покупку мы видим несколько крупных ордеров на большие суммы, значит в скором времени курс будет расти и наоборот, если крупные ордера в стакане на продажу – курс будет падать.

Однако, на рынке не всё так просто, здесь играет огромную роль поведение китов – крупнейших держателей активов, которые в одиночку (или объединившись в группу) могут развернуть цену в любую сторону, устроив памп или дамп. В этом случае крупные ордера могут служить для введения в заблуждение новичков и могут быть сняты в любую минуту.

Помочь в таком случае может лишь наблюдательность и опыт торгов. Существует много аналитиков и финансовых гуру, которые предлагают свои услуги по предоставлению платных или бесплатных советов всем желающим. Чаще всего оказывается, что они ошибаются не намного реже среднестатистического трейдера.

Для успешной торговли следует обладать терпением и умением анализировать происходящее на рынке. Безусловно, многие индикаторы и фигуры ТА при правильном применении могут подсказать правильное решение, но им никогда не стоит следовать безоговорочно.

Примеры торговых стратегий

Как пример торговли на бирже, можно привести несколько простых стратегий. Они не сделают вас сказочно богатым в одно мгновение, но небольшую прибыль вы получить сможете и не один раз.

Арбитраж

Суть этой стратегии заключается в мониторинге цен по одному активу на разных биржах (межбиржевый арбитраж) или в пределах одной биржи на её монетах с разными активами (внутрибиржевый арбитраж). Например, на бирже А актив стоит 109$, а на бирже Б 105$. Значит, нам следует купить актив на Б, переправить его на А и там продать. За вычетом всех комиссий, при условии, что они среднерыночные, наш заработок составит около 2-3$ или 2,5% от наших средств. Вроде и не особо много, но эту операцию можно успеть провернуть несколько раз и 10% в день, да даже в неделю – ни один банк не предложит вам такой доход от вашего депозита!

Холд

Эта стратегия, в отличие от предыдущей, не требует постоянного мониторинга цены на активы, но и профита от неё, возможно, придется ждать несколько месяцев, а то и лет. Она заключается в покупке некоторого количества монет и ожидания момента, когда цена вырастет в 10 или больше раз.

в том случае, когда вы купили активу, а цена на него упала – не спешите продавать себе в убыток. История торгов показывает, что рано или поздно вы сможете продать его с неплохой прибылью.

Конечно, эти стратегии не требуют никаких особенных знаний из области финансов и биржевой торговли, но от этого они не становятся менее эффективными.

Советы начинающим трейдерам

Напоследок, хотелось бы привести несколько советов, которые помогут вам избежать распространённых ошибок, допускаемых большинством начинающих трейдеров.

1. Самое главное правило любого трейдера – не паниковать ни в коем случае. Сколько было совершено ошибочных сделок под влиянием паники во время резкого снижения или роста цены не знает, наверное, никто. Одно можно сказать с уверенностью – абсолютно все трейдеры с этим сталкивались и, чем быстрее вы выработаете иммунитет к этому чувству, тем скорее заработаете свою первую солидную сумму на торговле.
2. Никогда не продавайте на падении и не покупайте на росте, велика вероятность того, что вскоре тренд развернётся и вы закроете сделку в минус. Исключение может быть в том случае, если вы застали начало разворота и уверены в хорошей просадке или подъёме.
3. Выделяйте для торгов только такую сумму денег, потерять которую вы можете относительно безболезненно для себя. Никогда не следует торговать на деньги, которые вы одолжили у родственников или взяли в кредит.
4. Не держите все средства на одной монете, диверсифицируйте свой портфель инвестиций, выделите около 15-20% на одну монету. Так вы сможете избежать крупных потерь или недостатка средств при вынужденном холде.
5. Не старайтесь купить на минимуме и продать на максимуме, очень часто тренд развернётся до того, как цена приблизится к прогнозируемой вами. Тут хорошо вспомнить пословицу: лучше синица в руках, чем журавль в небе.
6. Следите за объёмом торгов. Если он мал, старайтесь не входить в рынок, потом будет тяжело с него выйти из-за недостатка спроса.
7. Никогда не следуйте советам в чате. Очень часто его используют для введения в заблуждение новичков. Ведь чтобы кто-то заработал, другой участник должен потерять.
8. Полезно следить за новостями, которые относятся к активам из вашего портфеля. Удачное сотрудничество или найденная уязвимость могут существенно влиять на курс активов.

Заключение

Надеемся, что наш минигайд поможет вам сделать удачные первые шаги в мире торговли. А уже ваши дальнейшие успехи и величина заработка будет зависеть от вашего желания узнавать новое, наблюдательности и хладнокровия.

10 уроков, которые можно извлечь из торговли на бирже | Финансы

Когда речь идет о торговле акциями — занимаетесь ли вы этим профессионально или в качестве хобби, — важно понимать, что смысл этого процесса не сводится к получению прибыли (или убытков). Если подходить к фондовому рынку правильно, он может многое рассказать вам об успехе, поражении и мире вокруг нас. Вот 10 уроков, которые можно извлечь из торговли на бирже.

1. Никогда не помешает разбираться более чем в одной нише или отрасли промышленности

Знание — сила. Вместо того чтобы фокусироваться на чем-то одном, стоит исследовать различные области — медицину, технологии, финансы и экономику. Все рынки связаны между собой, и если вы понимаете, как именно, у вас есть большое преимущество. Еще никто не стал менее успешным трейдером, инвестором или предпринимателем из-за того, что стал больше знать.

2. Ничто не заменит тяжелый труд

Почему так мало людей становятся миллионерами? Почему большинство малых предприятий прогорают за первые несколько месяцев?

Причин может быть несколько, начиная с неправильной стратегии и раздутых ожиданий, но, как правило, все сводится к недостаточной подготовке и нехватке решимости пройти этот путь до конца. Чтобы добиться успеха, нужно потратить немало времени на пробы и ошибки, обучение и работу. Многие сдаются. Они ожидают немедленного успеха и не желают учиться на ошибках.

По этой самой причине большинство людей, купивших абонемент в спортзал, почти никогда туда не выбираются. Они не готовы на долгий путь через взлеты и падения. Не повторяйте их ошибку.

3. Успех невозможен без трудностей

Многие решают заняться трейдингом, бизнесом или финансами, ожидая, что успех придет к ним быстро и безо всяких жертв с их стороны. Любую неудачу они воспринимают как знак того, что пора завязывать, потому что «идея не сработала» или «это дело им не подходит».

Но неудачи неизбежны, потому что ни один инвестор или трейдер не безупречен. Вам придется подстраиваться под условия, которые диктует вам мир — и все же продолжать мечтать, потому что нельзя добиться успеха, не преодолевая препятствий.

Если вы ясно видите цель и становитесь сильнее и мудрее, справляясь с неудачами и трудностями, успех неизбежен.

4. Мы живем в удивительно благоприятную для бизнеса эпоху

Возможности, которые открывает перед нами наше время, уникальны. Благодаря интернету стало очень просто начать свой бизнес, инвестировать в акции или даже новые криптовалюты, такие как биткоин. Пользуйтесь этим!

Сейчас у каждого человека, где бы он не находился и вне зависимости от его возраста, расы или пола, появилась возможность улучшить свое положение в жизни.

5. Вы не привязаны к месту

Благодаря интернету вы можете вести дела, торговать акциями и инвестировать свои средства в любой точке мира. Вы больше никогда не окажетесь привязаны к месту, которое вам не по душе — и вообще к любому месту.

Недорогие онлайн-брокеры и сайты, созданные для помощи малому бизнесу, навсегда изменили бизнес, каким мы его знаем. Увы, воспользоваться этими переменами сумели лишь немногие энтузиасты. Но если вы все же решитесь заниматься бизнесом или трейдингом, путешествуя по миру, это принесет вам подлинную свободу и независимость.

6. Лучше инвестировать как трус

Истории великих крушений на фондовом рынке учат нас одной простой вещи: гораздо лучше быть трусом, чем делать агрессивные ставки, промахнуться и потерять все. Не стоит стыдиться того, что вы боитесь потерять деньги или вашу компанию. Это делает вас более консервативным и, пусть ваш рост может быть не так быстр, вы остаетесь в игре, учитесь получать прибыль даже когда рынок катится вниз, и в итоге добиваетесь гораздо большего успеха — и притом избегаете стресса.

7. Следует терпеливо ждать окончательного и прочного успеха

Возьмите каждую торговую, деловую стратегию или проект по одному за раз. Учитесь на собственных маленьких успехах и неудачах, чтобы правильно выстроить долгосрочную стратегию. Не пытайтесь добиться всего и сразу. Ваши усилия непременно окупятся, если вы терпеливо будете ждать нужных возможностей и выгодных сделок.

Слишком жадные люди хотят добиться успеха сразу же, и это плохо сказывается на их результатах. Не пытайтесь подгонять успех. Пусть другие терпят неудачу. Учитесь на своих ошибках и добивайтесь большего.

8. Никогда не переставайте учиться

Лучшие мастера своего дела непременно скажут вам, что никогда не следует прекращать обучение. Это же касается и рынка акций. Рынок меняется постоянно, а это значит, что вы должны учиться, чтобы меняться вместе с ним. Неважно, сколько вы зарабатываете или теряете — продолжайте учиться, исследовать новое и испытывать себя, узнавать и зарабатывать всё больше.

Сосредоточившись на самосовершенствовании и расширении базы знаний, не позволяя себе оставаться в зоне комфорта и довольствоваться достигнутым, вы окажетесь вооружены лучше всех остальных.

9. Практикуйте разносторонний подход

Этот урок можно применить к самым разным аспектам жизни, но рынок акций иллюстрирует его особенно хорошо. Для каждой сделки используйте и фундаментальный, и технический анализ. Большая часть потерь — следствие вашей неспособности разглядеть какие-то ключевые показатели, так что убедитесь, что смотрите на задачу с разных точек зрения.

Большинство неудачных решений в бизнесе — следствие того, что предприниматель учел не все варианты, так что не будьте небрежны… лучше слишком много времени потратить на подготовку, и пусть это вызовет насмешки нетерпеливых коллег — ваши шансы на успех будут намного выше.

10. Счастье не купишь

Не стоит зацикливаться только на деньгах или думать, что они могут сделать вас счастливым. Да, на них можно купить множество приятных вещей и впечатлений, однако так вы не избавитесь от раздирающих вас страстей. Вы никогда не сможете почувствовать, что полностью удовлетворены жизнью, благодаря деньгам. Зато деньги позволят вам помочь тем, кому в жизни повезло меньше, позаботиться о близких, свободно передвигаться по миру — и это действительно может сделать вас счастливым.

Страница не найдена

• Образование

  • Общий

    • Словарь
    • Экономика
    • Корпоративные финансы
    • Рот ИРА
    • Акции
    • Паевые инвестиционные фонды
    • ETFs
    • 401 (к)

  • Инвестирование / Торговля

    • Основы инвестирования
    • Фундаментальный анализ
    • Управление портфелем
    • Основы трейдинга
    • Технический анализ
    • Управление рисками
• Рынки

  • Новости

    • Новости компании
    • Новости рынков
    • Торговые новости
    • Политические новости
    • Тенденции

  • Популярные акции

    • Яблоко (AAPL)
    • Тесла (TSLA)
    • Amazon (AMZN)
    • AMD (AMD)
    • Facebook (FB)
    • Netflix (NFLX)
• Симулятор
• Твои деньги

  • Личные финансы

    • Управление благосостоянием
    • Бюджетирование / экономия
    • Банковское дело
    • Кредитные карты
    • Домовладение
    • Пенсионное планирование
    • Налоги
    • Страхование

  • Обзоры и рейтинги

    • Лучшие онлайн-брокеры
    • Лучшие сберегательные счета
    • Лучшие домашние гарантии
    • Лучшие кредитные карты
    • Лучшие личные займы
    • Лучшие студенческие ссуды
    • Лучшее страхование жизни
    • Лучшее автострахование
• Советники

  • Ваша практика

    • Управление практикой
    • Продолжая образование
    • Карьера финансового консультанта
    • Инвестопедия 100

  • Управление благосостоянием

    • Портфолио Строительство
    • Финансовое планирование
• Академия

  • Популярные курсы

    • Инвестирование для начинающих
    • Станьте дневным трейдером
    • Торговля для начинающих
    • Технический анализ

  • Курсы по темам

    • Все курсы
    • Торговые курсы
    • Курсы инвестирования
    • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом

• О нас
• Условия эксплуатации
• Словарь
• Редакционная политика
• Рекламировать
• Новости
• Политика конфиденциальности
• Связаться с нами
• Карьера
• Уведомление о конфиденциальности для Калифорнии

• #
• А
• B
• C
• D
• E
• F
• грамм
• ЧАС
• я
• J
• K
• L
• M
• N
• О
• п
• Q
• р
• S
• Т
• U
• V
• W
• Икс
• Y
• Z

Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Страница не найдена

• Образование

  • Общий

    • Словарь
    • Экономика
    • Корпоративные финансы
    • Рот ИРА
    • Акции
    • Паевые инвестиционные фонды
    • ETFs
    • 401 (к)

  • Инвестирование / Торговля

    • Основы инвестирования
    • Фундаментальный анализ
    • Управление портфелем
    • Основы трейдинга
    • Технический анализ
    • Управление рисками
• Рынки

  • Новости

    • Новости компании
    • Новости рынков
    • Торговые новости
    • Политические новости
    • Тенденции

  • Популярные акции

    • Яблоко (AAPL)
    • Тесла (TSLA)
    • Amazon (AMZN)
    • AMD (AMD)
    • Facebook (FB)
    • Netflix (NFLX)
• Симулятор
• Твои деньги

  • Личные финансы

    • Управление благосостоянием
    • Бюджетирование / экономия
    • Банковское дело
    • Кредитные карты
    • Домовладение
    • Пенсионное планирование
    • Налоги
    • Страхование

  • Обзоры и рейтинги

    • Лучшие онлайн-брокеры
    • Лучшие сберегательные счета
    • Лучшие домашние гарантии
    • Лучшие кредитные карты
    • Лучшие личные займы
    • Лучшие студенческие ссуды
    • Лучшее страхование жизни
    • Лучшее автострахование
• Советники

  • Ваша практика

    • Управление практикой
    • Продолжая образование
    • Карьера финансового консультанта
    • Инвестопедия 100

  • Управление благосостоянием

    • Портфолио Строительство
    • Финансовое планирование
• Академия

  • Популярные курсы

    • Инвестирование для начинающих
    • Станьте дневным трейдером
    • Торговля для начинающих
    • Технический анализ

  • Курсы по темам

    • Все курсы
    • Торговые курсы
    • Курсы инвестирования
    • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом

• О нас
• Условия эксплуатации
• Словарь
• Редакционная политика
• Рекламировать
• Новости
• Политика конфиденциальности
• Связаться с нами
• Карьера
• Уведомление о конфиденциальности для Калифорнии

• #
• А
• B
• C
• D
• E
• F
• грамм
• ЧАС
• я
• J
• K
• L
• M
• N
• О
• п
• Q
• р
• S
• Т
• U
• V
• W
• Икс
• Y
• Z

Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

20 лучших книг по торговле акциями на 2021 год

Существует множество книг по торговле акциями, которые могут помочь новым инвесторам расширить свое образование в области акций. В этом списке представлены 20 замечательных книг о фондовых рынках, которые должен прочитать каждый трейдер.

1. Случайная прогулка по Уолл-стрит

Книга: Случайная прогулка по Уолл-стрит
Автор: Бертон Малкиел

В настоящее время это десятое издание, эта книга — отличное первое чтение для тех, кто начинает портфолио.Индексирование, диверсификация, тенденции, пузыри, ценность терпения в сочетании со временем, а также многие другие ключевые концепции — все это четко выражено внутри.

2. Маленькая книга здравого смысла инвестирования

Книга: Маленькая книга здравого смысла инвестирования
Автор: Джек Богл

Джек Богл — основатель компании Vanguard Group, известной своими фондами с самыми низкими затратами в отрасли. Идея Джека проста: держите затраты на низком уровне и инвестируйте в рыночные индексы в долгосрочной перспективе.Другая книга Джека, «Здравый смысл в паевых инвестиционных фондах», является еще одним бестселлером и посвящена анализу инвестирования в паевые инвестиционные фонды. Еще одну замечательную книгу с аналогичным посланием можно найти в книге Джереми Сигела «Акции на долгую перспективу».

3. Как заработать на акциях

Книга: Как заработать на акциях
Автор: Уильям О’Нил

Это классика Уильяма О’Нила, описывающая все тонкости его системы CANSLIM для поиска будущих крупных победителей на фондовом рынке и то, как рассчитывать время входа и выхода.Он сочетает в себе фундаментальный и технический анализ и является хорошим руководством для новых инвесторов.

4. Самое важное в свете: необычное чутье для вдумчивого инвестора

Книга: Самая важная освещенная вещь: необычное чутье для вдумчивого инвестора
Автор: Говард Маркс

Используя свои служебные записки для клиентов Oaktree Capital в качестве основы, Ховард собрал 21 наиболее важную информацию об инвестировании.В книге представлены несколько ключей к долгосрочному успеху, включая «мышление второго уровня», соотношение цена / ценность, терпеливый оппортунизм и защитное инвестирование.

5. Воспоминания биржевого оператора

Книга: Воспоминания биржевого оператора
Автор: Эдвин Лефевр

Эта книга по-настоящему переворачивает страницы. Это захватывающий рассказ о том, как мальчику удалось накопить одно из самых больших состояний на спекуляциях, несмотря на то, что он несколько раз разорялся за свою карьеру.У него есть вечный совет для инвесторов («Я всегда зарабатывал деньги, сидя, а не думая»), который поможет вашей торговле на долгие годы.

6. Баффет: становление американского капиталиста

Книга: Баффет: становление американского капиталиста
Автор: Роджер Ловенштейн

Эта книга проливает свет на пути и средства Оракула Омахи. Мысли Уоррена Баффета проницательны, и его методы могут принести пользу инвесторам, у которых хватит терпения изучить их, понять и правильно применить.

7. Мастера рынка

Книга: Market Wizards
Автор: Джек Швагер

Эта книга представляет собой сборник интервью успешных трейдеров 1970-х / 80-х годов. Их опыт увлекателен и вдохновляет, и трейдеры могут извлечь бесконечные уроки из их историй. Оригинальные интервью Джека Швагера стали настолько известны, что с тех пор он опубликовал еще четыре книги: The New Market Wizards (1994), Stock Market Wizards (2003), Hedge Fund Market Wizards (2012) и краткое изложение важных уроков из почти 50 интервью. с «Маленькой книгой рыночных волшебников» (2014).

8. Торговля, чтобы обрести финансовую свободу

Книга: Торгуйте своим путем к финансовой свободе
Автор: Ван Тарп

Это жемчужина, объединяющая в себе психологию инвестора и построение системы. Хотя он может и не дать вам «Святой Грааль» (непревзойденный метод торговли) для торговли, он даст вам основы, необходимые для построения выигрышной системы. В этой книге есть что-то для всех.

9.Интеллектуальный инвестор

Книга: Интеллектуальный инвестор
Автор: Бенджамин Грэм

Классическая книга Бенджамина Грэма, являющаяся основой для стоимостного инвестирования и успеха на рынке, была продана тиражом более 1 миллиона экземпляров и заняла свое место на книжных полках каждого инвестора.

10. Один на Уолл-стрит

Книга: One Up On Wall Street
Автор: Питер Линч

Это инвестиционная классика, которая вселяет надежду индивидуальному инвестору.Питер Линч объясняет, почему Уолл-стрит может быть не в состоянии найти лучшие возможности для инвестирования с самого начала, и шаг за шагом показывает, как отдельный инвестор может найти следующего победителя.

11. Маленькая книга, которая бьет по рынку

Книга: Маленькая книга, превосходящая рынок
Автор: Джоэл Гринблатт

Исследует основные принципы инвестирования на фондовом рынке. В книге раскрывается проверенный автором метод «волшебной формулы инвестирования», позволяющий превзойти рынок за счет инвестирования в качественные компании по сниженным ценам.

12. Покер лжецов

Книга: Покер лжецов
Автор: Майкл Льюис

Отчет инсайдера в конце 1980-х годов в компании Salomon Brothers. Интересный, хотя, возможно, и не прибыльный рассказ о том, как работает Уолл-стрит. Другие отличные книги Майкла Льюиса: The Big Short: Inside the Doomsday Machine и Flash Boys.

13. Алхимия финансов

Книга: Алхимия финансов
Автор: Джордж Сорос

Эта книга, наряду с более поздней книгой Сороса «Новая финансовая парадигма», объясняет авторскую теорию рефлексивности и ее связь с рынком.Хотя он может и не обеспечивать прямую систему торговли, он чрезвычайно продуман и углубляет понимание того, как работают финансовые рынки. Книга может быть немного плотной, но она полезна для тех, кто готов ее дочитать.

14. Обманутые случайностью

Книга: Обманутые случайностью
Автор: Нассим Талеб

Эта книга, которая хорошо сочетается с «Черным лебедем», объясняет мысли автора о том, что случайность играет большую роль в нашей жизни, чем мы ожидаем.Для трейдеров это будет означать, что риски обычно больше, чем мы ожидаем. Кроме того, это будет означать, что некоторые вещи в финансовом мире не совсем такие, какими кажутся.

15. Методы построения японских свечей

Книга: Техника построения японских свечей
Автор: Стивен Нисон

В этой книге представлены графики свечей, которые могут оказаться полезными для некоторых инвесторов в своей торговле. Это, безусловно, помогает сделать диаграммы более наглядными!

16.Чрезвычайно популярные заблуждения и безумие толпы

Книга: Чрезвычайно популярные заблуждения и безумие толпы
Автор: Чарльз Маккей

Тюльпаномания, пузырь Южного моря и схема Земли Миссисипи рассматриваются в этой книге, показывая, как в прошлые эпохи менталитет стада создавал пузыри. Это может послужить интересным чтением, а также руководством по работе с будущими пузырями.

17.Обыкновенные акции и необычная прибыль

Книга: Обыкновенные акции и необычная прибыль
Автор: Филип Фишер

Эта невидимая книга написана Филипом Фишером, которому Баффет приписывает большую часть своего успеха. В эпоху количественных финансов эту книгу необходимо прочитать тем, кто хочет понять, как проводить качественную проверку компании.

18. Иррациональное изобилие

Книга: Иррациональное изобилие
Автор: Роберт Шиллер

Как лауреат Нобелевской премии по экономике 2013 года Роберт Шиллер разбирается в рынках и всю свою карьеру изучал их движения.Автор нескольких книг, Irrational Exuberance исследует, как тенденции превращаются в бум и, в конечном итоге, лопаются пузыри.

19. Когда гений потерпел неудачу: взлет и падение долгосрочного управления капиталом

Книга: Когда гений потерпел неудачу: взлет и падение долгосрочного управления капиталом
Автор: Роджер Левенштейн

Захватывающий рассказ о том, как вырос и как упал один из любимцев мира хедж-фондов.Напоминание трейдерам о том, что они должны сосредоточить свое внимание на риске и круге своей компетенции.

20. Энциклопедия графических моделей

Книга: Энциклопедия графических образов
Автор: Томас Булковски

Чрезвычайно подробная работа, которая конкурирует с «Техническим анализом тенденций движения акций» и должна предоставить трейдерам полное представление о графических моделях. Тяжелая работа — применить полученные знания.

Читать дальше

10 причин избегать дневной торговли

Когда я впервые начал торговать акциями в зрелом возрасте 15 лет, это произошло потому, что я потерял более 3000 долларов из моих примерно 5000 долларов в виде сбережений в результате стрижки газонов во время краха доткомов.Взаимные фонды, ориентированные на технологии, в которые вложили меня мои родители, резко упали в цене.

В результате этого травмирующего опыта я хотел взять на себя ответственность за свое финансовое будущее, а не оставлять его в руках активно управляемого паевого фонда.

Не имея представления о расходах на дневную торговлю, качестве исполнения ордеров, не говоря уже о страхе потери, я продал паевые инвестиционные фонды, открыл счет хранителя в TD Ameritrade и быстро начал сокрушать рынок.

В течение трех лет я взял свой портфель из нескольких тысяч и довел его до почти 100 000 долларов.

Я был мужчиной.

Когда я достиг пика стоимости своего портфеля в возрасте 18 лет, я был первокурсником колледжа с тремя мониторами на столе в моей комнате в общежитии, пропускал занятия и вел дневную торговлю для друзей вживую.

Затем я потерял 72 000 долларов в одной сделке и понял, что торговля акциями — это намного больше, чем кажется на первый взгляд.

Сейчас, в зрелом возрасте 33 лет, 18-летний рыночный «опыт» помог мне осознать, что я был статистиком в игре, которая никогда не заканчивается.

Как и десять раз подряд выпадение орлов, моя полоса удач закончилась, и я отдал большую часть того, что я заработал, обратно на рынок.

Что такое дневная торговля?

Я не буду здесь вдаваться в подробности, но для новых инвесторов дневная торговля — это стратегия онлайн-торговли акциями, при которой вы покупаете акции, а затем продаете их в тот же день. Нет вопросов, дневная торговля рискованна. Это также может включать в себя короткую продажу акций, то есть продажу акций, которыми вы не владеете, а затем их выкуп (надеюсь) по более низкой цене для получения прибыли.

Проще говоря, вы покупаете 100 акций XYZ утром, а затем продаете те же 100 акций в какой-то момент в течение того же дня. Продажа акций для закрытия сделки может происходить на минуту позже или на час позже, если это происходит в рамках той же торговой сессии. Это также известно как «поездка туда и обратно».

Один важный момент, который новички часто упускают из виду, — это соблюдение правила модельного дневного трейдера (PDT). Википедия определяет это лучше всего: «Паттерн-дневной трейдер — это обозначение FINRA для трейдера на фондовом рынке, который совершает четыре или более дневных сделок в течение пяти рабочих дней на маржинальном счете, при условии, что количество дневных сделок составляет более шести процентов от общего объема торговли клиента. активность за тот же пятидневный период.«

Итог: для дневной торговли без каких-либо ограничений учетной записи со стороны вашего онлайн-брокера вам необходимо иметь одобрение маржи и не менее 25000 долларов на вашем счете в начале каждого торгового дня.

Введение в сторону, оглядываясь назад, вот десять неопровержимых фактов, которые я хотел бы понять профессионально о внутридневной торговле, когда только начинал.

10. «Образ жизни» успешного внутридневного трейдера — большая жирная ложь

Яхты, женские (мужские для женщин, преследующих мечту), частные самолеты и бизнес-класс, президентские апартаменты, модные автомобили, 10 тысяч стеков, особняки и т. Д. — все это представляет собой то, что представлено как «образ жизни дневного трейдера мечты».

Мечта, которую рекламируют службы подписки по подбору акций, аккаунты в Twitter, Instagram и т. Д., Построены на песчаном фундаменте.

К сожалению, это все умный маркетинг, а не реальность.

ФАКТ: 99,9% поставщиков услуг по подбору акций зарабатывают больше денег на подписках и продажах продуктов, чем на собственной торговле.

Они могут вести «образ жизни» из-за вас и вашего желания заниматься дневной торговлей неполный рабочий день, или подзаработать, или разбогатеть, инвестируя.Без вас не существовало бы этих услуг по подбору акций.

В следующий раз, когда вы увидите, что торговая служба пытается продать вам ежемесячную подписку в чате, учебный курс по дневной торговле, DVD или уроки торговли в реальном времени, просмотрите сайт и посмотрите, есть ли где-нибудь проверенные налоговые отчеты о своих доходах. Они этого не сделают.

Единственная разница между вами и ними состоит в том, что они до вас догадались о пунктах 9 и 8 и решили продолжить карьеру в сфере образования и, «отдавая», помочь вам.Это включает в себя обмен их ежедневным выбором акций и уроки за ежемесячную плату.

Урок: Профессиональная торговля не для слабонервных и редко включает в себя «образ жизни», изображаемый в Интернете и социальных сетях.

9. Вам действительно нужен портфель не менее 1 000 000 долларов, чтобы торговать на постоянной основе.

Чтобы заработать на жизнь торговлей, вам нужен большой банкролл. Почему? Потому что нельзя просто предполагать, что у вас всегда будут прибыльные годы. Вы также должны учитывать торговые расходы (комиссии), получение зарплаты для оплаты счетов, а также уплату налогов на все эти краткосрочные приросты капитала.

Когда вы молоды и одиноки, вы можете снизить расходы. Черт возьми, в какой-то момент я жил менее чем на 100 долларов в месяц на еду, чтобы осуществить свою мечту. По данным Бюро статистики труда США, средний американец в возрасте до 25 лет тратит 2531 доллар в месяц или 30 372 доллара в год.

С возрастом ваши расходы, естественно, растут.

Теперь вы можете подумать: «Блейн, есть вещь, которая называется кредитным плечом».

Да, есть способы повысить эффективность вашего портфеля.Имея маржинальный счет в размере 25000 долларов и статус дневного трейдера, вы можете торговать ценными бумагами на сумму до 100000 долларов (4x) в день и удерживать до 50 000 долларов (2x) за ночь. Это подарок и проклятие. Ставки намного выше.

Рассматривая основную математику, предположим, что вы холост и младше 25 лет. Ваш прожиточный минимум должен составлять в среднем 30 372 доллара в год, а ваша налоговая ставка фактически равна нулю.

Чтобы выйти на уровень безубыточности с портфелем в 1 миллион долларов, вам нужно будет возвращать 3,1% в год.С портфелем в 100 000 долларов вы говорите о доходности 31%.

Опять же, для безубыточности.

Имейте в виду, сюда не входят торговые расходы, исследования, торговые подписки и т. Д., Которые легко могут составлять тысячи долларов в год.

Даже если у вас был невероятный год и вы вернули 50% от портфеля в 100 000 долларов, вы только увеличиваете свой банкролл + 14 769 долларов на следующий год (50 000 — 4859 долларов налогов — 30 372 доллара на средний прожиточный минимум).Опять же, не считая торговых затрат.

Если этого было недостаточно, то вышесказанное предполагает, что у вас никогда не бывает месяца спада, не говоря уже о году спада.

Чтобы выжить, вам нужно каждый месяц принимать участие в розыгрыше (еще одна мудрость, которую я понял постфактум), а это значит, что вам нужно выигрывать … постоянно. Сокращение базы вашего портфеля даже на 10% — серьезное препятствие, которое необходимо преодолеть.

Урок: Вы можете начать с нескольких тысяч долларов, но не пытайтесь торговать, чтобы заработать себе на жизнь, если у вас нет портфеля на сумму не менее 1 000 000 долларов.Когда вы принимаете во внимание колебания торговли, налогов, стоимости жизни и времени, это серьезно: математика Дэвида против Голиафа.

8. Шансы против вас

Есть много очень умных людей. При капитализации мирового фондового рынка в 69 триллионов долларов на кону много денег и бесконечные ресурсы, вложенные в исследования.

ВЫ: Сходите в торговый центр на выходных, зайдите в магазин Lululemon, увидите много людей, которые платят полную цену за штаны для йоги.Момент «ага», это место переполнено. Вы используете свое мобильное торговое приложение для сканирования тега, обнаруживаете «LULU» в качестве тикера, разговариваете с продавцом о продажах, а затем быстро покупаете акции на своем телефоне.

ИНСТИТУЦИОНАЛЬНЫЙ ФОНД: Знает учредителей и регулярно звонит финансовому директору. Их исследовательский персонал звонит в магазины Lululemon по всей стране, а также поставщикам и собирает данные по всей стране, чтобы определить, насколько цифры действительно совпадают. Затем они анализируют, чтобы определить, что маржа сокращается, несмотря на сильный рост продаж, и продают акции в преддверии следующего отчета о прибылях и убытках.

Чтобы пройти полный круг, угадайте, что случилось с Lululemon после того, как он заработал последний раз, НЕСМОТРЯ на положительную болтовню трейдеров и аналитиков? -16,41% на следующий день.

Вот что сообщила одна исследовательская группа, FBR Capital, о доходах Lululemon:

«Фирма отмечает, что ключевой проблемой 2-го квартала был промах GM относительно указаний / ожиданий, что отражало дополнительные расходы, связанные с задержкой порта / материальными обязательствами, и потенциально более высокий, чем ожидалось, сдвиг в сторону категорий с более низкой маржой (мужская, женская мода. ).Наибольшую обеспокоенность вызывает увеличение запасов на 55%, что, помимо продаж более дорогостоящих единиц, вероятно, является фактором более низкого прогноза на 3 квартал по сравнению с Street. Несмотря на то, что существует некоторый шум при транспортировке / ранней доставке, LULU должен пройти через значительное количество продукта за 2 часа 25 минут, чтобы нормализовать продажи / запасы ».

Это то, что подтянуло ваше исследование? Сомневаюсь.

Урок: Никогда не думайте, что вы можете перехитрить рынок.Всегда есть кто-то, кто знает больше, чем вы.

7. Правило 5%

Выделяйте не более 5% своего портфеля на личную торговлю, а остальное инвестируйте в недорогие индексные фонды.

Старое, но приятное занятие: в 2013 году в Wall Street Journal по выходным была выпущена статья под названием «Инвестиции ради удовольствия». Вот выдержка:

Выиграйте или проиграйте, ключ к безопасному использованию игровых денег — убедиться, что они включают сумму, без которой инвестор может жить.

«Наслаждайтесь азартными играми и азартом погони, но не за счет арендной платы и, конечно же, не за счет средств на образование в колледже для ваших детей, ни на свое пенсионное яйцо», — написал Джон Богл, основатель Vanguard в «The Little» Книга здравого смысла инвестирования », издана в 2007 году.

Г-н Богл написал, что то, что он называл «забавными деньгами», не должно составлять более 5% от вложений человека. Некоторые эксперты ставят предел ниже. Г-н Малкиэль говорит, что это зависит от индивидуальных обстоятельств инвестора.

Неправильная пропорция — это один из рисков. Другой — то, что инвестор потеряет, например, 5% своих денег и подумает: «Я был так, так близко. Позвольте мне взять еще 5%», — говорит г-н Статман. По его словам, искушение продолжать попытки побеждать является обычным явлением, и некоторым людям трудно сопротивляться.

Урок: Ваше долгосрочное будущее важнее вашего краткосрочного желания разбогатеть в одночасье. Торгуйте не более чем с 5% вашего портфеля, а оставшуюся часть инвестируйте в недорогие индексные фонды.

6. Сила комбинированной прибыли

Комплексный доход действительно имеет значение. Вы можете подумать, что 5–10% прибыли — это скучно, но с течением времени они накапливаются.

Чтобы понять эту концепцию, Investopedia лучше всего объясняет ее в этом видео:

Давайте рассмотрим несколько гипотетических примеров.

Пример A: начальный портфель 10 000 долл. США, добавление 2 000 долл. США в год с доходностью 5% в год.

Через 35 лет общая сумма взносов составит 80 000 долларов. Конечная стоимость портфеля 235 800,77 долларов США. Валовая прибыль + 155 000 долларов США (+ 195%).

Пример B: начальный портфель 10 000 долларов, добавление 2 000 долларов в год с годовой доходностью 9,6% (историческая доходность S&P 500).

Через 35 лет общая сумма взносов составит 80 000 долларов. Конечная стоимость портфеля 741 930,11 долларов США. Валовая прибыль + 661 930,11 долл. США (+ 827%).

Рассматривая сценарий B с 4.Годовая доходность выше на 6%, разница составляет 506 129,34 доллара.

Забавный факт: за любой 20-летний период с 1926 года S&P 500 ни разу не вернул убытков.

Урок: Чем раньше вы начнете инвестировать (в идеале в недорогие индексные фонды), тем лучше. Нельзя недооценивать силу совокупной доходности в течение нескольких десятилетий.

5. Получать советы от людей «умнее вас» — ужасная идея

Горячие подсказки по акциям повсюду, и, к сожалению, независимо от того, насколько вы опытны, может быть действительно сложно отказаться от отличной подсказки о покупке, особенно если у человека есть очевидный доступ к некоторой «закулисной» информации, о которой никто не знает.

К сожалению, рекламные объявления, подобные приведенной выше, для дешевых акций, предназначены для того, чтобы вынудить вас купить товар или услугу. Эти советы совершенно бесполезны, и в конце концов ваш кошелек и портфолио станут кровоточащими.

Реальность: если бы у кого-то даже была стратегия, которая могла бы стабильно приносить даже 11% в год, он был бы богат сверх своих самых смелых мечтаний, и ему не нужно было бы продавать кирки.

Историческая доходность S&P 500 равна 9.6%. Эндаументы, пенсионные фонды и тому подобное будут вкладывать деньги из рук в руки любого управляющего фондом, который может стабильно генерировать 1,4% альфа десятилетие за десятилетием.

Наконец, это правило распространяется на аналитиков с Уолл-стрит. Игнорируйте рекомендации аналитиков покупать / продавать.

Никто не знает, что рынок собирается делать завтра, на следующей неделе или в следующем году. В лучшем случае это просто «обоснованное предположение» от кого-то действительно «умного».

Лучше всего резюмирует Уоррен Баффет,

Имея достаточно инсайдерской информации и миллион долларов, вы можете разориться через год.

Урок: Независимо от того, насколько они умны, шансы всегда против вас. Относитесь к советам по акциям с крайним скептицизмом.

4. Одна сделка может легко сделать или сломать ваш год (или карьеру)

До тех пор, пока вы не испытаете это на собственном опыте, к сожалению, это не удастся полностью. Вы можете провести весь год, наблюдая за маленькими победами и поражениями. Сделайте выходной, нарушите свои правила и удерживайте крупную позицию в доходах и «бац!», Вы можете проснуться бедным на следующее утро.

Верно и обратное. Сделайте отличный звонок, следуйте своим правилам и продайте монстра-победителя, который представляет более 90% вашего дохода за год. Несмотря на десятки или сотни сделок без происшествий за несколько месяцев до этого, вы будете очень счастливы, что оказались готовы торговать в этот день.

Урок: Никогда не недооценивайте влияние одного торгового решения на ваш портфель.

3. Налоги и торговые издержки являются серьезным препятствием

Это возвращается к пункту 9, но стоит рассказать об основах.Вот ключевые термины, которые необходимо понять:

• Налог на краткосрочный прирост капитала — «Краткосрочный прирост капитала не облагается какой-либо специальной налоговой ставкой — он облагается налогом по той же ставке, что и ваш обычный доход. В 2015 году обычные налоговые ставки варьируются от 10 процентов до 39,6 процента, в зависимости от вашего общего налогооблагаемого дохода «. — TurboTax
• Долгосрочный налог на прирост капитала — «Если вам удастся удерживать свои активы более года, вы можете воспользоваться пониженной ставкой налога на вашу прибыль.На 2014 год ставки налога на долгосрочный прирост капитала для большинства налогоплательщиков составляют 0, 15 и 20 процентов. Если ваша обычная налоговая ставка уже составляет менее 15 процентов, вы можете претендовать на нулевую процентную ставку долгосрочного прироста капитала. Для налогоплательщиков с высоким доходом ставка прироста капитала может сэкономить до 19,6% от обычной ставки дохода »- TurboTax
• Торговая комиссия — Комиссия за покупку или продажу акций.
• Качество исполнения ордеров — Многие брокеры продают высокочастотным торговым фирмам право «заглядывать» в ваш ордер и более или менее запугать вас.Это называется оплатой за поток заказов. Несмотря на то, что цена за акцию составляет 0,01 или 0,02 доллара, при частой торговле стоимость плохого заполнения может увеличиться очень быстро.

Показывать индекс S&P 500 в любой отдельно взятый год — это подвиг, но если принять во внимание налоги, комиссионные расходы и исследования (эти горячие услуги по подбору акций, чаты и рыночные информационные бюллетени не предоставляются бесплатно ), игра становится намного сложнее.

Урок: Когда учитываются налоги, комиссионные и другие торговые издержки, такие как исследования, задача опережать рынок год за годом в качестве карьеры усугубляется.

2. Предвзятость подтверждения и ваши эмоции — ваш злейший враг

Торговля — это игра в уме. Ум — прекрасная вещь, и, учитывая бесконечный поток данных вдохновения , он может нанести серьезный ущерб.

Определение предвзятости подтверждения через Википедию,

Предвзятость подтверждения — это тенденция искать, интерпретировать, отдавать предпочтение и вспоминать информацию таким образом, чтобы подтвердить свои убеждения или гипотезы, уделяя при этом несоразмерно меньше внимания информации, которая ей противоречит.

В мире торговли это означает, что вы видите сетап или ценовое действие и быстро убеждаете себя покупать или продавать. К сожалению, в 99% случаев вам следует делать прямо противоположное.

Технический анализ — один из худших способов провоцировать это естественное человеческое поведение. «О, я видел этот узор раньше, это покупка». Недаром онлайн-брокеры предлагают десятки, а в некоторых случаях и сотни технических индикаторов. Индикаторы побуждают вас видеть больше «паттернов» и чаще торговать.

В покере игрок может идти в тильт и принимать неверные решения, в конечном итоге в спешке теряя свой стек. Та же ментальная дилемма применима и к торговле.

Несколько цитат мастеров рынка по психологии трейдинга,

На самом деле торговля, как успешная, так и неудачная, больше зависит от психологии, чем от тактики. — Джек Швагер

Я всегда думаю о потере денег, а не о зарабатывании денег.Не сосредотачивайтесь на зарабатывании денег, сосредоточьтесь на защите того, что у вас есть. — Пол Тюдор Джонс

У каждого есть мозги, чтобы делать деньги на акциях. Не у всех есть дух. — Питер Линч

Урок: Торговля — это 90% умственных способностей и 10% навыков. Те, кто преуспевает, учатся управлять рисками и торговать без эмоций.

1. Пассивное индексирование — лучший путь вперед для 99,9% американцев

Широко известный как величайший инвестор всех времен, Уоррен Баффет понимает рынок, и его совет для среднего американца бесценен:

Необязательно делать экстраординарные вещи, чтобы получить выдающиеся результаты…. Периодически инвестируя в индексный фонд, ничего не знающий инвестор может фактически превзойти большинство профессионалов в области инвестиций.

Исторически сложилось так, что с 1928 года S&P 500 приносил 9,6% годовых. Просто купив ETF, например SPY или VOO, вы можете воспроизвести производительность S&P 500 на 0,095% (9,50 доллара на 10 000 вложенных долларов) или 0,03% (3 доллара на 10 000 инвестированных долларов) соответственно в соотношении расходов в год. То же самое относится к паевым инвестиционным фондам, таким как VFIAX от Vanguard.

Что касается распределения, Уоррен также не усложняет задачу,

Мой совет попечителю не может быть более простым: вложите 10% денежных средств в краткосрочные государственные облигации и 90% в очень дешевый индексный фонд S&P 500. Я предлагаю «Авангард». (VFINX)

Цифры не лгут. Несмотря на штат аналитиков, доступ к генеральным директорам, финансовым директорам, неограниченный капитал для исследований и т. Д. В среднем, большинство хедж-фондов ежегодно отстают от рынка.

Чтобы познакомиться с пассивным индексированием, как Уоррен Баффет, прочтите мое руководство «Как инвестировать».

Урок: Уоррен Баффет — величайший инвестор всех времен. Он рекомендует индексацию с низкими затратами, а не расчет времени на рынке, как лучший путь к долгосрочному успеху.

Заключительные мысли

Для начинающих инвесторов торговля должна быть стремлением к знаниям, а не к обогащению.

Хотя я не жалею о том, что потратил тысячи часов на рынки за последние 18 лет, мне пришлось признать реальность того, что мой пенсионный портфель был бы еще выше, если бы я понял эти истины с самого начала:

• «Образ жизни» успешного внутридневного трейдера — большая жирная ложь
• Вам действительно нужен портфель не менее 1000000 долларов, чтобы торговать на постоянной основе.
• Шансы резко против вас
• Выделяйте 5% или меньше своего портфеля на торговлю (спекуляцию), а остальное инвестируйте в недорогие индексные фонды
• Эффект от совокупной доходности в течение нескольких десятилетий впечатляет
• Получать советы от людей «умнее» — ужасная идея
• Одна сделка может легко сделать или сломать ваш год (или карьеру)
• Налоги и торговые издержки — серьезное препятствие
• Предвзятость подтверждения, и ваши эмоции — ваш злейший враг
• Пассивное индексирование — лучший путь для 99.9% американцев

Если ваш менталитет состоит в том, чтобы использовать рынок как средство увеличения дохода или обогащения, остановите себя, вы уже готовы к неудаче. Дневная торговля — игра для проигравших.

Читать дальше

5 лучших брокеров по торговле акциями 2021

Инвесторы должны знать лучших онлайн-брокеров для торговли акциями. Некоторые онлайн-биржевые брокеры известны своей торговой платформой, в то время как другие известны исследовательскими возможностями или обслуживанием клиентов.

Как ведущий брокер-эксперт StockBrokers.com с 2009 года, я заключил тысячи сделок. Хотя торговля акциями и ETF — моя проблема, у меня также есть опыт торговли опционами, криптовалютой и форексом.

Чтобы исследовать онлайн-брокеров, за последние 20 лет у меня были финансовые брокерские счета как минимум у дюжины брокеров. В этом руководстве я сравнил Ally Invest, Charles Schwab, Chase You Invest Trade, ChoiceTrade, Cobra Trading, E * TRADE, Fidelity, Firstrade, Interactive Brokers, Lightspeed, Merrill Edge, Robinhood, SogoTrade, TD Ameritrade, TradeStation и Webull.

Моя цель в этом руководстве — выделить некоторые из лучших брокерских компаний, доступных сегодня, с советами и советами по выбору онлайн-брокера. Примечание. Поскольку я работаю на StockBrokers.com, я довольно часто ссылаюсь на этот сайт. Это с разрешения.

Лучшие брокеры по торговле акциями 2021

• TD Ameritrade — Лучший результат
• TradeStation — Лучшее для дневной торговли
• Fidelity — Лучшее для обычных инвесторов
• E * TRADE — Лучшее для торговли опционами
• Merrill Edge — Лучшее для исследований ESG

Лучшие брокеры для начинающих

1. TD Ameritrade
2. Верность
3. Robinhood

Итак, вы новичок в инвестировании и хотите купить долю Apple (AAPL), Tesla (TSLA), Facebook (FB) или аналогичных.Я помню это чувство. Новичку может быть довольно сложно начать торговать акциями. Однако не волнуйтесь, как только вы разместите первую сделку с акциями, все будет в порядке. 🙂

Прежде чем вы сможете открыть брокерский счет, пополнить его и разместить свою первую сделку, вам нужно выбрать брокера. Новичкам я всегда настоятельно рекомендую сосредоточиться на образовании, простоте использования и исследованиях.

С этой точки зрения TD Ameritrade — лучший брокер для новичков.TD Ameritrade не только предлагает самый широкий выбор образовательных услуг среди всех брокеров, но и полностью интерактивный игровой процесс. Благодаря сотням собственных видеороликов, охватывающих каждую торговую концепцию под солнцем, вы можете отслеживать свой прогресс, зарабатывать значки по ходу дела и даже спрашивать себя, что вы узнаете на этом пути. Кроме того, TD Ameritrade имеет собственную сеть вещания, TD Ameritrade Network, так что вы можете вживую наблюдать за экспертами TD Ameritrade в течение дня, когда они анализируют рынок и проводят образовательные сессии.

(Изображение с разрешения: StockBrokers.com)

За TD Ameritrade я постоянно рекомендую Fidelity . Fidelity предлагает инвесторам одно-два потрясающих исследования рынка, которые являются всеобъемлющими и простыми в использовании, наряду с большим выбором образовательных курсов, охватывающих основы торговли акциями и не только. Из всех брокеров Fidelity также является моим фаворитом в сфере пенсионного образования, благодаря статьям Fidelity Viewpoints.

(Изображение с разрешения: StockBrokers.com)

В-третьих, близко, но я обычно рекомендую Robinhood . Мобильное приложение Robinhood чертовски просто в использовании, и я ОБОЖАЮ ежедневный информационный бюллетень Robinhood Snacks, который является моим самым любимым ежедневным обзором рынка. Предостережение Robinhood заключается в том, что предлагается мало исследований, его учебные материалы не так полны, а приложение предназначено для поощрения «чрезмерной торговли» благодаря данным, управляемым сообществом.Итак, Robinhood — хороший брокер для новичков? да. Но является ли Robinhood лучшим брокером для новичков? Нет, и не близко. Я ставил TD Ameritrade и Fidelity выше Robinhood.

Лучшие торговые инструменты

1. TD Ameritrade thinkorswim (настольный компьютер)
2. TradeStation 10 (настольный)
3. Fidelity Active Trader Pro (для ПК)

Для успешной онлайн-торговли некоторые инвесторы полагаются исключительно на свои торговые инструменты. Сегодняшние торговые платформы основаны не только на сети, но и на настольных компьютерах, а также становятся все более мобильными.Расширенные графики, инструменты для опционов, средства проверки, горячие клавиши, виртуальная торговля, списки наблюдения, лестницы, котировки уровня II и бэк-тестирование — это лишь некоторые из функциональных возможностей, которые брокеры предоставляют своим клиентам.

За прошедшие годы я понял, что брокеров разделяют не только торговые инструменты, но и дизайн, глубина, скорость и общее исполнение, обеспечивающие максимальный опыт торговли.

Вот где действительно преуспевают такие брокеры, как thinkorswim TD Ameritrade и TradeStation .Проведя сотни часов на обеих настольных платформах, я даю thinkorswim преимущество благодаря современному интерфейсу и выдающимся инструментам трейдера; однако обе платформы работают настолько хорошо, что все сводится к личным предпочтениям. Верные поклонники существуют для обоих, и любой из них — отличный выбор для опытных трейдеров.

(Изображение с разрешения: StockBrokers.com)

За thinkorswim и TradeStation стоит обратить внимание на две настольные платформы Fidelity Active Trader Pro и Charles Schwab StreetSmart Edge.Active Trader Pro и StreetSmart Edge имеют одно явное преимущество перед thinkorswim и TradeStation, а именно простоту использования. Хотя эти платформы не предлагают одинаковой глубины торговых инструментов, исторических данных, диаграмм и т. Д., Обе они очень хорошо спроектированы и удобны для пользователя. В некоторых отношениях их баланс силы и дизайна делает их более подходящими для определенных трейдеров.

(Изображение с разрешения: StockBrokers.com)

Инвесторы, которые предпочитают работу в Интернете, могут выбирать из нескольких отличных браузерных платформ.Мой лучший выбор в этом году, Power E * TRADE , сочетает в себе лучшее из обоих миров: простоту использования и фантастические торговые инструменты. Платформа подходит для торговли акциями, но отлично подходит для торговли опционами.

(Изображение с разрешения: StockBrokers.com)

Лучшие мобильные приложения для фондовой торговли

1. TD Ameritrade
2. Верность
3. E * ТОРГОВЛЯ

Хотя я в основном занимаюсь торговлей платформой для настольных компьютеров, я использую свой iPhone XS в дороге, и у меня много друзей, у которых есть телефоны на базе Android.Итак, какой брокер предлагает лучшее приложение для торговли акциями?

Ответ, это зависит от обстоятельств.

Мне нравится проводить технический анализ биржевых графиков, настраивать столбцы моего списка наблюдения, а также переключаться между несколькими списками наблюдения, устанавливать ценовые оповещения и иногда транслировать видео в потоковом режиме. Я активный трейдер, и мне нужны свои торговые инструменты. По этой причине мой лучший выбор для мобильной торговли — TD Ameritrade Mobile Trader. Для неактивных трейдеров TD Ameritrade также предлагает второе приложение TD Ameritrade Mobile, которое также отлично (я настоятельно рекомендую обучающие видео по акциям!)

(Изображение с разрешения: StockBrokers.com)

Помимо активной торговли, я также являюсь обычным инвестором, ценящим проведение исследований по акциям и чтение качественных рыночных статей. Итак, второе брокерское приложение, которое я использую чаще всего, после TD Ameritrade — это Fidelity Mobile . Моя самая любимая функция в мобильном приложении Fidelity — это настраиваемая панель инструментов, которая, по сути, представляет собой персонализированный канал, который вы видите при входе в систему. Ваш персонализированный канал объединяет все активы вашего портфеля, тикеры списка отслеживания и информацию об аккаунте в одно упрощенное представление.Оттуда вы сразу переходите к полнофункциональным котировкам акций или анализу рынка. Это круто.

(Изображение с разрешения: StockBrokers.com)

И последнее, но не менее важное: мой третий выбор — E * TRADE просто потому, что его два приложения также просты в использовании и снабжены функциями. Лично, когда друг спрашивает меня, какое приложение для торговли акциями лучше, я всегда в первую очередь рекомендую TD Ameritrade и Fidelity, потому что при той же цене 0 долларов за сделку по акциям они предлагают превосходные исследования.Это лучшая общая ценность.

(Изображение с разрешения: StockBrokers.com)

Лучшие брокеры по анализу акций

1. Верность
2. Чарльз Шваб
3. TD Ameritrade

Неудивительно, что самые крупные и широко известные онлайн-брокеры преуспевают и все борются за первое место в исследованиях. Ожидается, что при более широкой клиентской базе и более высоких комиссионных расходах качественное исследование.

Сравнивая яблоки с яблоками, все ведущие брокеры используют Morningstar в качестве основного поставщика биржевых фондов (ETF) и исследований паевых инвестиционных фондов. Все они также предлагают множество данных и графиков для исследования акций, и все они предлагают исследования с фиксированным доходом. Небольшие различия начинают проявляться только тогда, когда вы оцениваете особенности, такие как общие отчеты сторонних исследований, доступные для акций, например Apple (AAPL).

В общем, когда дело доходит до исследования акций, ETF, паевых инвестиционных фондов и фиксированного дохода, любой ведущий брокер предоставит инвесторам отличный опыт.

Хотя любой из этих брокеров более чем удовлетворит аппетиты большинства инвесторов, определения победителя на основе одних лишь контрольных списков недостаточно. Качество и дизайн имеют такое же значение, как и количество, не говоря уже о том факте, что многие брокеры будут делать все возможное, чтобы выделиться.

Fidelity , который снова занял мое первое место в этом году, выделяется своими 12 отчетами об исследованиях акций и фантастическими сравнениями акций, что позволяет клиентам сравнивать до пяти акций одновременно с 21 различным показателем.Fidelity также распространяет высококачественный анализ рынка и обучение личным финансам через свою еженедельную рассылку Fidelity Viewpoints. Что меня больше всего восхищает в Fidelity, так это его полностью адаптивная (мобильная), тщательно продуманная область исследований. Поток контента и персонализация лежат в основе опыта, который не похож ни на один другой брокер в отрасли.

(Изображение с разрешения: StockBrokers.com)

Charles Schwab , с другой стороны, предлагает клиентам свои собственные рейтинги A — F, называемые Schwab Equity Ratings, для примерно 3000 акций США.Что еще более впечатляет, Schwab может похвастаться полным набором из 26 штатных экспертов, которые каждую неделю публикуют многочисленные статьи, известные как Schwab Insights, по различным рыночным темам. Некоторых экспертов, таких как главный инвестиционный стратег Лиз Энн Сондерс, часто можно увидеть по телевизору, обсуждая рынок. Schwab также обеспечивает лучший опыт работы с видео среди всех брокеров благодаря своим рыночным новостям и мероприятиям Schwab LIVE.

(Изображение с разрешения: StockBrokers.com)

Чтобы не отставать, TD Ameritrade предлагает мой личный любимый аналитический инструмент, инструмент анализа доходов (изображение ниже), предлагаемый на платформе thinkorswim. TD Ameritrade также предлагает то, что она называет анализом социальных сигналов для отдельных акций. Используя собственные алгоритмы, оценка настроения показывает, какой процент твитов является положительным, и отображает другие соответствующие показатели. Кроме того, в социальной сфере TD Ameritrade анализирует данные миллионов своих розничных клиентов, чтобы создать так называемый индекс движения инвесторов (IMX), который отображает и анализирует настроения портфелей розничных инвесторов.

(Изображение с разрешения: StockBrokers.com)

Лучшие брокеры по инвестиционным продуктам

1. Интерактивные брокеры
2. Merrill Edge
3. Чарльз Шваб

Инвестиции охватывают весь спектр: от инвестирования в международные акции и торговли на валютном рынке до покупки казначейских облигаций США. Чтобы понять истинный диапазон предложений, вы должны взглянуть на все широкие инвестиционные каналы, вплоть до конкретных типов заказов, предоставляемых каждым брокером.

Благодаря своей ориентации на профессиональную и институциональную торговлю, Interactive Brokers занимает корону. Вам требуются расширенные типы заказов? Не проблема. Interactive Brokers предлагает клиентам арсенал из 63 различных типов ордеров. А как насчет международной торговли? Легкий. Interactive Brokers предлагает торговлю в 26 странах и более чем 120 рыночных центрах. У этого списка нет конца.

Мой второй выбор, Merrill Edge , выделяется тем, что его материнской компанией является банковский гигант Bank of America, который предлагает текущие счета, сберегательные счета, дебетовые карты, кредитные карты и ипотечные кредиты.С консультантом по финансовым решениям (FSA), расположенным в более чем 2 000 филиалов из 4 000 филиалов, Bank of America на сегодняшний день имеет самую большую сеть.

И мой третий выбор, Charles Schwab , известен своим лидерством на пенсии. Наряду с самостоятельным инвестированием Charles Schwab предоставил полный спектр услуг финансового консультанта. Schwab Intelligent Portfolios — это служба роботов-консультантов Schwab, которая использует диверсифицированный портфель ETF для создания, мониторинга и ребалансировки вашего инвестиционного портфеля.Затем вы можете перейти на Премиум, который дает вам доступ к Сертифицированному специалисту по финансовому планированию (CFP) за 30 долларов в месяц после единовременной платы за планирование в размере 300 долларов. Я протестировал множество консультационных услуг по робототехнике, предлагаемых онлайн-брокерами, и мне больше всего нравится Schwab.

Советы по выбору онлайн-брокера

Наличие лучшего онлайн-брокера для удовлетворения индивидуальных потребностей очень важно для любого инвестора. Рассмотрите эти 12 ключевых факторов, чтобы сравнить всех биржевых брокеров и в конечном итоге найти лучшего брокера, который соответствует вашим потребностям.

1. Торговые комиссии
Сколько стоит покупка акций? Меняется ли комиссия в зависимости от типа или размера заказа? К счастью, сегодня торговые комиссии, по сути, ушли в прошлое, поскольку большинство брокеров теперь предлагают сделки с акциями и ETF за 0 долларов.

2. Служба поддержки клиентов
Готов ли хорошо обученный представитель службы поддержки клиентов, отвечая на звонок или отправляя электронное письмо брокеру, помочь? Для одних отношение к инвестору как к клиенту важнее, чем для других.Но даже для тех, кто не так часто полагается на поддержку клиентов, знать, что у них есть отмеченные наградами услуги, когда они им нужны, утешает.

3. Торговые инструменты
Успешная торговля становится намного проще, когда в распоряжении инвесторов есть отличные инструменты. Ведущий биржевой брокер должен предлагать доступ к широкому спектру торговых инструментов, чтобы максимально использовать каждую сделку. От потоковой передачи котировок в режиме реального времени до тикеров последних продаж, качественных сканеров акций, мобильных торговых приложений и котировок уровня II и многих других.Для активных инвесторов необходимы сильные инструменты.

4. Минимумы счета
Некоторые брокеры позволяют открыть счет без минимального депозита, в то время как другим может потребоваться несколько тысяч долларов. Также знайте, что некоторые брокеры требуют более высоких минимумов для получения доступа к премиум-платформам, функциям и персонализированной поддержке.

5. Маркетинговые исследования
Хороший онлайн-брокер предоставит множество инструментов для исследования рынка.Эмпирическое правило здесь простое: чем больше вы платите за сделку, тем лучше предоставляются исследования рынка (как фундаментальные, так и технические).

6. Варианты вложений
Онлайновый биржевой брокер должен предлагать доступ не только к торговле акциями, но и к обширному выбору паевых инвестиционных фондов без нагрузки, ETF без комиссии и сложных опционов. Другие уникальные инвестиционные предложения, на которые стоит обратить внимание, могут включать прямую рыночную маршрутизацию, условные заказы, торговлю фьючерсами и торговлю на валютном рынке.

7. Прочие сборы
Сборы помимо торговых комиссий включают плату за бездействие (обычную для активных торговых брокеров, таких как Interactive Brokers, Lightspeed и Cobra Trading) и сборы IRA за наличие пенсионного счета. Хотя большинство брокеров не взимают хищнических сборов, все же важно проявлять должную осмотрительность. Как и банковский счет, биржевые маклеры также получают часть своих доходов за счет различных комиссий.

8. Пенсионные счета
Финансирование IRA, Roth IRA или другого пенсионного счета без ежегодных сборов является дополнительным преимуществом, которое предлагают многие онлайн-брокеры.Нет причин, по которым вы должны платить ежегодную плату за пенсионный счет. Если управление собственным портфелем не представляет интереса, все брокеры с полным спектром услуг также предлагают дополнительные консультационные услуги. Еще раз, опыт у более крупных брокеров будет лучше, чем у более мелких.

9. Банковское дело
Более крупные онлайн-брокеры предлагают банковские и другие финансовые услуги. Это выходит за рамки счетов денежного рынка и компакт-дисков. Также могут быть предложены текущие счета, ипотека, дебетовые и кредитные карты.Лидером в этой области является, без сомнения, Bank of America, Merrill Edge.

10. Безопасность счета
Из-за Интернета сегодня все онлайн-брокеры вкладывают значительные средства в безопасность счетов. Веб-сайты SSL (ищите «https» в начале любого URL-адреса) используются большинством брокеров, а некоторые теперь даже предлагают двухфакторную аутентификацию (использование вашего телефона для подтверждения кода перед входом в систему). Точно так же, как покупки в Интернете и выбор надежного веб-сайта для совершения покупок, лучше всего выбрать для своего портфеля хорошо известного, признанного брокера.

11. Скорость и выполнение заказов
Для активного трейдера очень важны скорость исполнения и цена исполнения. Я не буду здесь вдаваться в подробности, но я протестировал многих из этих брокеров, и могут быть заметны различия во времени и качестве исполнения сделок. Для большинства инвесторов экономия пенни на акцию при заказе на 100 акций — это не конец света, но для активных трейдеров это то, на что стоит обратить внимание. Чтобы понять исполнение ордеров, прочтите это руководство.

12. Международная торговля
Для инвесторов в США это не проблема; но для инвесторов, проживающих за пределами США, важно убедиться, что брокеры предлагают услуги в вашей стране. Вот хороший список международных брокеров для начала. Если вы находитесь в Великобритании, ознакомьтесь с нашим путеводителем по лучшим британским брокерам.

Обзор лучших биржевых брокеров

Характерная черта	TD Ameritrade	TradeStation	Верность
Рекомендуется для	Общий	Дневная торговля	Исследования
Минимальный депозит	$ 0	$ 0	$ 0
Фондовые торги	$ 0	$ 0	$ 0
Опционы (по контракту)	$ 0.65	0,50 долл. США	$ 0,65
Общий рейтинг	5	4	5

Вопросы и помощь в выборе брокера

Если вам нужна помощь в выборе брокера или у вас есть конкретный вопрос, пожалуйста, напишите мне, и я буду рад помочь.

Кроме того, если вы считаете, что это руководство было для вас полезным, поделитесь им в Twitter, Facebook, Linkedin или отправьте его другу по электронной почте. На сборку потребовалось много десятков часов, поэтому я ценю вашу поддержку!

* — Обзор онлайн-брокеров StockBrokers.com 2021 включал 15 брокеров, каждый из которых был оценен по восьми основным категориям: комиссии и сборы, обслуживание клиентов, платформы и инструменты, исследования, простота использования, предложение инвестиций, образование и Мобильная торговля.

Читать дальше

10 уроков биржевой торговли учит об успехе и неудаче

Мнения, высказанные участниками Entrepreneur , являются их собственными.

Когда дело доходит до торговли акциями, как для вашей профессии, так и для хобби, важно, чтобы вы понимали, что этот процесс — это нечто большее, чем просто зарабатывание (или потеря) денег. На самом деле, если все сделано правильно, фондовый рынок может научить вас многому об успехе и о неудачах.

На протяжении почти двух десятилетий торговли акциями и почти десятилетия обучения других я понял, что фондовый рынок также может помочь вам узнать много нового об окружающем мире. Я так много узнал, что составил список из более чем 100 правил, чтобы помочь моим ученикам справиться с общими проблемами, с которыми сталкивается большинство трейдеров.

1. Знание множества ниш и отраслей всегда полезно .

Знание — сила. Я снова и снова говорю своим студентам, что они должны исследовать медицинские, технологические, финансовые и экономические области, а не сосредотачиваться только на одной.Каждый рынок связан, и гораздо лучше понять, как. Больше знаний никогда не сделает из вас хуже трейдера, инвестора или предпринимателя .

По теме: вы накапливаете знания или просто потребляете информацию?

2. Ничто не заменит тяжелую работу.

Меня часто спрашивают, почему, если у меня тысячи студентов, только горстка миллионеров? Почему большинство малых предприятий терпят крах в течение первых нескольких месяцев?

Есть несколько причин: неправильная стратегия и завышенные ожидания, но обычно все сводится к недостаточной подготовке и целеустремленности, чтобы довести дело до конца.Прежде чем вы добьетесь успеха, потребуется много времени, чтобы изучить, изучить и реализовать любую стратегию. Многие люди по пути сдаются. Они ожидают немедленного успеха и не учатся на ошибках, сделанных на этом пути.

По той же причине большинство людей, имеющих абонемент в спортзал, даже не ходят туда. Они не хотят терпеть взлеты и падения. Не делай этой ошибки.

3. Успех не обходится без проблем.

Многие люди начинают заниматься торговлей, финансами и бизнесом, ожидая, что успех придет быстро и без жертв.Они считают, что неудача означает, что им следует бросить курить, потому что это «не работает» или «это не для них».

Вы проиграете, потому что ни один инвестор или трейдер не идеален. Вам нужно адаптироваться и по-прежнему мечтать, потому что успех требует преодоления препятствий. Если вы будете следить за призом и становитесь сильнее и мудрее, преодолевая неудачи и неудачи, вы в конечном итоге добьетесь успеха.

4. Это историческая эпоха процветания бизнеса.

Сейчас уникальное время в истории.Интернет упростил создание бизнеса или инвестирование в акции или даже новые криптовалюты, такие как биткойн. Воспользуйтесь этим!

В настоящее время мы находимся на одном из самых больших бычьих рынков, когда-либо существовавших, и все это при политической стабильности. Это означает, что у каждого человека, независимо от его возраста, расы или пола, есть возможность улучшить свое положение в жизни.

5. Ваше местоположение не ограничено.

Вы можете начать бизнес, торговать и инвестировать из любой точки мира благодаря Интернету.Вы не ограничены ни одним местом, которое вам не нравится, или одним местом вообще.

Дисконтные онлайн-брокеры и веб-сайты, предназначенные для помощи малому бизнесу, произвели революцию в нашем бизнесе. К сожалению, только небольшой процент ранних последователей воспользовался этими культурными изменениями. Вы можете получить свободу и независимость от местоположения, если воспользуетесь возможностью заниматься бизнесом и торговлей, путешествуя по миру.

Связано: Деньги действительно покупают счастье, согласно новому исследованию AARP

6.Вкладывай как трус.

Одна вещь, которую вы узнаете из историй о провалах фондового рынка: быть трусом гораздо лучше, чем быть агрессивным, взорваться и потерять все. Не стыдитесь того, что вы боитесь потерять деньги или свою компанию. Это делает вас более консервативным, и, хотя ваш рост часто замедляется, вы остаетесь в игре, учитесь извлекать выгоду из различных рыночных неэффективностей и в конце концов добиваетесь гораздо большего, с гораздо меньшим стрессом.

7. Терпеливо и настойчиво для достижения окончательного и длительного успеха.

Рассматривайте каждую сделку, бизнес-стратегию или проект по отдельности. Учитесь на небольших успехах и неудачах, чтобы адаптировать и усовершенствовать свою долгосрочную стратегию. Не пытайтесь добиться успеха сразу. В конце концов, все это окупится, если вы будете терпеливо ждать подходящих возможностей и сделок.

Слишком много жадных людей хотят успеха сразу, и это вредит их общей производительности. Не пытайтесь торопиться с успехом. Позвольте другим терпеть неудачу вокруг вас. Учитесь на их ошибках и добивайтесь большего.

8. Никогда не прекращайте учиться.

Лучшие специалисты в своей области всегда будут говорить вам, что вы никогда не должны прекращать учиться. То же самое и с фондовым рынком. Рынок всегда меняется, а это значит, что вам нужно учиться, чтобы вы всегда могли меняться вместе с ним. Независимо от того, сколько вы зарабатываете или теряете, никогда не прекращайте учиться, исследовать и бросать вызов себе, чтобы узнать больше и больше зарабатывать. Постоянно сосредотачиваясь на самосовершенствовании и расширении своей базы знаний, никогда не слишком довольствуясь своим успехом или положением в жизни, вы обнаружите, что подготовлены лучше, чем все остальные.

9. Используйте многогранный подход.

Этот урок можно применить к различным аспектам вашей жизни, но он прекрасно иллюстрируется фондовым рынком. При торговле используется как технический, так и фундаментальный анализ в каждой сделке. Большинство потерь вызвано вашей собственной неспособностью рассмотреть один или несколько ключевых показателей, поэтому сначала убедитесь, что вы анализируете решение со всех сторон. Большинство бизнес-неудач происходит из-за того, что не учтены ВСЕ переменные, поэтому научитесь быть дотошными … переборщите с подготовкой, и, хотя непринужденные люди могут ненавидеть вас за это, шансы на успех намного выше.

10. Счастье за ​​деньги не купишь.

Вы не будете удовлетворены, если будете думать только о деньгах и прибыли или думать, что деньги — ключ к вашему счастью. Да, он может купить вам много забавных материальных товаров и приключений, но поверьте, у вас все еще будет тоска глубоко внутри. Вы никогда не будете удовлетворены только деньгами, это то, на что деньги могут сделать, а именно помочь тем, кому повезло меньше, заботиться о своих близких, предоставить вам географическую свободу, и это действительно вас удовлетворяет.

Связано: Деньги действительно покупают счастье, согласно новому исследованию AARP

Основы фондового рынка

: 8 советов новичкам

Новостные шоу, голливудские фильмы и телевидение предполагают, что вы знаете, что такое фондовый рынок и как он работает. Всем известно, что на фондовом рынке можно заработать много денег, если вы знаете, что делаете, но новички не часто понимают, как работает рынок и почему акции растут и падают. Еще меньше понимают, как заработать на рынке.

Что такое фондовый рынок?

Когда люди говорят о фондовом рынке, они имеют в виду несколько вещей и несколько бирж, на которых покупаются и продаются акции. В широком смысле фондовый рынок — это совокупность тех акций, которые торгуются публично, тех, которые любой может легко купить на бирже.

Акции, также называемые акциями, представляют собой ценные бумаги, которые дают акционерам долю владения в публичной компании. Это реальная заинтересованность в бизнесе, и если вы владеете всеми акциями бизнеса, вы контролируете его деятельность.Даже если вы не владеете всеми акциями, если вы владеете их большим количеством, вы все равно можете помогать руководить работой компании, как вы увидите в фильмах о битвах за заседаниями совета директоров.

Откуда берутся акции? Публичные компании выпускают акции, чтобы они могли финансировать свой бизнес. Инвесторы, которые думают, что бизнес будет процветать в будущем, покупают эти выпуски акций. Акционеры получают любые дивиденды плюс любое увеличение стоимости акций. Они также могут наблюдать, как их инвестиции сокращаются или полностью исчезают, если у компании закончатся деньги.

Фондовый рынок — это действительно своего рода вторичный рынок, где люди, владеющие акциями компании, могут продать их инвесторам, которые хотят их купить. Эта торговля происходит на фондовой бирже, такой как Нью-Йоркская фондовая биржа или Nasdaq. В прошлые годы трейдеры обращались для торговли в физическое место — площадку биржи, но теперь практически вся торговля происходит в электронном виде.

Когда люди в новостях говорят, что «рынок сегодня рос», они обычно имеют в виду показатели Standard & Poor’s 500 или Dow Jones Industrial Average.В индекс S&P 500 входят около 500 крупных публичных компаний США, а в индекс Dow входят 30 крупных компаний. Они отслеживают эффективность коллекций акций и показывают, как они жили в этот день торговли и с течением времени.

Однако, хотя люди называют Dow и S&P 500 «рынком», на самом деле это индексы акций. Эти индексы представляют некоторые из крупнейших компаний в США, но они не являются общим рынком, который включает тысячи публично торгуемых компаний.

Как работает фондовый рынок

Фондовый рынок — это действительно способ для инвесторов или брокеров обменять акции на деньги или наоборот. Любой, кто хочет купить акции, может пойти туда и купить все, что предлагается у тех, кто владеет акциями. Покупатели ожидают, что их акции вырастут, в то время как продавцы могут ожидать, что их акции упадут или, по крайней мере, не вырастут намного больше.

Таким образом, фондовый рынок позволяет инвесторам делать ставки на будущее компании. В совокупности инвесторы определяют стоимость компании по цене, по которой они готовы покупать и продавать.

«И эта цена — в зависимости от размера спроса и предложения, она может расти или [она] может снижаться», — говорит Джесси X. Фан, профессор Университета Юты. «И в основном он колеблется каждый день, каждую секунду … на фондовом рынке. Вот как меняется цена ».

Хотя цены на акции на рынке в любой день могут колебаться в зависимости от того, сколько акций востребовано или предложено, со временем рынок оценивает компанию по ее бизнес-результатам и будущим перспективам.Бизнес, увеличивающий продажи и прибыль, скорее всего, увидит рост своих запасов, в то время как сокращающийся бизнес, вероятно, увидит падение своих запасов, по крайней мере, со временем. Однако в краткосрочной перспективе доходность акций во многом зависит только от спроса и предложения на рынке.

Когда частные фирмы видят, какие акции предпочитают инвесторы, они могут решить профинансировать свой бизнес путем продажи акций и привлечения наличных средств. Они проведут первичное публичное размещение акций или IPO, используя инвестиционный банк, который продает акции инвесторам.Затем инвесторы могут продать свои акции позже на фондовом рынке, если они захотят, или они могут купить еще больше в любое время, когда акция будет публичной.

Ключевой момент заключается в следующем: инвесторы оценивают акции в соответствии со своими ожиданиями относительно того, как бизнес компании будет развиваться в будущем. Таким образом, рынок смотрит в будущее, и некоторые эксперты говорят, что рынок ожидает событий через шесть-девять месяцев.

Риски и преимущества инвестирования в акции

Фондовый рынок позволяет отдельным инвесторам владеть долями в некоторых из лучших мировых компаний, и это может быть чрезвычайно прибыльным.В целом акции — это хорошее долгосрочное вложение, если они приобретаются по разумным ценам. Например, со временем S&P 500 принес около 10% годовой прибыли, включая хорошие денежные дивиденды.

Инвестирование в акции также дает долгосрочным инвесторам еще одно приятное налоговое преимущество. Пока вы не продаете свои акции, вы не будете обязаны платить налог с прибыли. Только деньги, которые вы получаете, например, дивиденды, будут облагаться налогом. Таким образом, вы можете держать свои акции вечно и никогда не платить налоги с прибыли.

Однако, если вы действительно получите прибыль от продажи акций, вы должны будете уплатить налог на прирост капитала. От того, как долго вы держите акции, будет зависеть их размер налогообложения. Если вы купите и продадите актив в течение года, он будет подпадать под краткосрочный прирост капитала и будет облагаться налогом по вашей обычной ставке подоходного налога. Если вы продаете актив после того, как удерживаете актив в течение года, вы будете платить по ставке долгосрочного прироста капитала, которая обычно ниже. Если вы регистрируете убыток от инвестиций, вы можете списать его со своих налогов или с учетом прибыли.

В то время как рынок в целом показывает хорошие результаты, многие акции на рынке не работают и могут даже обанкротиться. Эти акции в конечном итоге равны нулю, и это полная потеря. С другой стороны, некоторые акции, такие как Amazon и Apple, продолжали расти в течение многих лет, принося инвесторам в сотни раз больше их первоначальных вложений.

Таким образом, у инвесторов есть два основных способа выиграть на фондовом рынке:

• Купите фонд акций на основе индекса, такого как S&P 500, и держите его, чтобы получить долгосрочную доходность индекса.Однако его доходность может заметно варьироваться: от 30% -ного снижения в один год до 30% -ного увеличения в другой. Купив индексный фонд, вы получите средневзвешенную доходность акций в индексе.
• Покупайте отдельные акции и пытайтесь найти акции, которые будут лучше средних. Однако этот подход требует огромных навыков и знаний и более рискован, чем простая покупка индексного фонда. Однако, если вы найдете Apple или Amazon на пути роста, ваша прибыль, вероятно, будет намного выше, чем в индексном фонде.

Конечно, вам понадобится брокерский счет, прежде чем вы начнете инвестировать в акции. В начале работы вот еще восемь рекомендаций по инвестированию в фондовый рынок.

Как инвестировать в фондовый рынок: 8 советов для новичков

1. Купите правильное вложение
2. Избегайте отдельных акций, если вы новичок.
3. Создайте диверсифицированный портфель
4. Будьте готовы к спаду
5. Попробуйте симулятор, прежде чем вкладывать реальные деньги
6. Сохраняйте приверженность своему долгосрочному портфелю
7. Начать сейчас
8. Избегайте краткосрочной торговли

1.Купите правильные инвестиции

Купить правильные акции намного легче, чем сделать. Любой может увидеть акцию, которая хорошо работала в прошлом, но предугадать эффективность акции в будущем гораздо сложнее. Если вы хотите добиться успеха, инвестируя в отдельные акции, вы должны быть готовы проделать большую работу по анализу компании и управлению инвестициями.

«Когда вы начинаете смотреть статистику, вы должны помнить, что профессионалы смотрят на каждую из этих компаний с гораздо большей тщательностью, чем вы, вероятно, можете сделать в отдельности, так что это очень сложная игра для человека. чтобы выиграть со временем », — говорит Дэн Киди, CFP, главный стратег по финансовому планированию TIAA.

Если вы анализируете компанию, вам нужно посмотреть на ее основные показатели — например, прибыль на акцию (EPS) или соотношение цены и прибыли (P / E). Но вам придется сделать гораздо больше: проанализировать управленческую команду компании, оценить ее конкурентные преимущества, изучить ее финансовые показатели, включая баланс и отчет о прибылях и убытках. Даже эти предметы — только начало.

Киди говорит, что выходить на улицу и покупать акции любимого продукта или компании — неправильный способ инвестирования.Кроме того, не стоит слишком доверять прошлым результатам, потому что это не гарантия будущего.

Вам нужно будет изучить компанию и предвидеть, что будет дальше, трудная работа в хорошие времена.

2. Избегайте отдельных акций, если вы новичок.

Каждый слышал, как кто-то говорил о большом выигрыше или отличном выборе акций.

«Они забывают о том, что часто не говорят о тех конкретных инвестициях, которыми они также владеют, которые с течением времени очень, очень плохо сработали», — говорит Киди.«Поэтому иногда у людей возникают нереалистичные ожидания относительно того, какую прибыль они могут получить на фондовом рынке. Иногда они путают удачу с умением. Иногда вам может повезти, если вы выберете отдельную акцию. Трудно быть удачливым со временем и избежать больших спадов ».

Помните, чтобы стабильно зарабатывать деньги на отдельных акциях, вам нужно знать что-то, что прогнозный рынок еще не учитывает в цене акций. Имейте в виду, что у каждого продавца на рынке есть покупатель на те же акции, который одинаково уверен, что они принесут прибыль.

«Множество умных людей делают это, чтобы заработать себе на жизнь, и если вы новичок, вероятность того, что вы превзойдете это, не очень велика», — говорит Тони Мэдсен, CFP, основатель NewLeaf Financial Guidance в Редвуд-Фоллс. Миннесота.

Альтернативой отдельным акциям является индексный фонд, который может быть либо паевым инвестиционным фондом, либо биржевым фондом (ETF). В этих фондах хранятся десятки и даже сотни акций. И каждая приобретенная вами акция фонда принадлежит всем компаниям, включенным в индекс.

В отличие от акций, паевые инвестиционные фонды и ETF могут иметь ежегодную комиссию, хотя некоторые фонды бесплатны.

3. Создайте диверсифицированный портфель

Одно из ключевых преимуществ индексного фонда состоит в том, что у вас сразу есть ряд акций в фонде. Например, если вы владеете широко диверсифицированным фондом, основанным на S&P 500, вы будете владеть акциями сотен компаний из самых разных отраслей. Но вы также можете купить узкодиверсифицированный фонд, ориентированный на одну или две отрасли.

Диверсификация важна, потому что она снижает риск того, что какая-либо одна акция в портфеле очень сильно повлияет на общую производительность, и это фактически улучшает вашу общую доходность. Напротив, если вы покупаете только одну отдельную ложу, у вас действительно все яйца в одной корзине.

Самый простой способ создать широкий портфель — купить ETF или паевой инвестиционный фонд. В продукты встроена диверсификация, и вам не нужно проводить какой-либо анализ компаний, входящих в индексный фонд.

«Возможно, это не самое захватывающее, но это отличный способ начать», — говорит Киди. «И опять же, это избавляет вас от мысли, что вы будете настолько умны, что сможете выбирать акции, которые будут расти, не упадут, и знать, когда войти, и из них.»

Когда дело доходит до диверсификации, это означает не только большое количество разных акций. Это также означает, что инвестиции распределяются между разными классами активов, поскольку акции в аналогичных секторах могут двигаться в аналогичном направлении по одной и той же причине.

4. Будьте готовы к спаду

Самая сложная проблема для большинства инвесторов — это потерять свои вложения. А поскольку фондовый рынок может колебаться, время от времени будут происходить убытки. Вам придется набраться сил, чтобы справиться с этими потерями, иначе вы будете склонны покупать дорого и продавать дешево во время паники.

Пока вы диверсифицируете свой портфель, любая отдельная акция, которой вы владеете, не должна слишком сильно влиять на вашу общую доходность. Если это так, покупка отдельных акций может быть для вас неправильным выбором.Даже индексные фонды будут колебаться, поэтому вы не сможете избавиться от всего своего риска, попробуйте, как вы могли бы.

«Каждый раз, когда рынок меняется, у нас есть склонность пытаться отступить или пересмотреть свою готовность к участию», — говорит Мэдсен из NewLeaf.

Вот почему так важно подготовиться к спадам, которые могут возникнуть из ниоткуда, как это произошло в 2020 году. Вам нужно преодолеть краткосрочную волатильность, чтобы получить привлекательную долгосрочную прибыль.

При инвестировании нужно знать, что можно потерять деньги, поскольку акции не имеют основных гарантий.Если вы ищете гарантированный доход, возможно, лучше подойдет высокодоходный компакт-диск.

Новым и даже опытным инвесторам может быть сложно понять концепцию волатильности рынка, предупреждает Киди.

«Один из интересных моментов заключается в том, что люди увидят волатильность рынка из-за его падения», — говорит Киди. «Конечно, когда он растет, он также нестабилен — по крайней мере, со статистической точки зрения — он движется повсюду. Поэтому людям важно сказать, что волатильность, которую они видят наверху, они увидят и на обратной стороне.”

5. Попробуйте симулятор фондового рынка, прежде чем инвестировать реальные деньги

Один из способов войти в мир инвестирования, не рискуя — использовать симулятор фондового рынка. Использование торгового счета в Интернете с виртуальными долларами не подвергнет риску ваши реальные деньги. Вы также сможете определить, как бы вы отреагировали, если бы это действительно были ваши деньги, которые вы получили или потеряли.

«Это может быть действительно полезно, потому что может помочь людям преодолеть веру в то, что они умнее рынка», — говорит Киди.«Они всегда могут выбрать лучшие акции, всегда покупать и продавать на рынке в нужное время».

Если спросить себя, зачем вы инвестируете, можно определить, подходит ли вам инвестирование в акции.

«Если они думают, что они каким-то образом превзойдут рынок, выберут все лучшие акции, может быть, было бы неплохо попробовать какой-нибудь симулятор или посмотреть несколько акций и посмотреть, сможете ли вы на самом деле это сделать», — Киди говорит. «Тогда, если вы более серьезно относитесь к инвестированию с течением времени, то я думаю, что вам гораздо лучше — почти всем нам, включая меня, — иметь диверсифицированный портфель, например, предоставляемый взаимными фондами или биржевыми фондами.

(Bankrate рассмотрел некоторые из лучших приложений для инвестирования, в том числе несколько забавных симуляторов акций.)

6. Сохраняйте приверженность своему долгосрочному портфелю

Киди считает, что инвестирование должно быть долгосрочным видом деятельности. Он также говорит, что вам следует отказаться от ежедневного цикла новостей.

Пропустив ежедневные финансовые новости, вы сможете развить терпение, которое вам понадобится, если вы хотите оставаться в инвестиционной игре надолго. Также полезно нечасто просматривать свое портфолио, чтобы не слишком нервничать или не волноваться.Это отличные советы для новичков, которым еще предстоит управлять своими эмоциями при инвестировании.

«В некоторых случаях цикл новостей становится на 100% негативным и может стать подавляющим для людей», — говорит Киди.

Одна из стратегий для новичков — установить календарь и заранее определить, когда вы будете оценивать свое портфолио. Соблюдение этого правила предотвратит продажу акций во время некоторой волатильности или неполучение всех выгод от хорошо работающих инвестиций, говорит Киди.

7. Начните сейчас

Выбор идеальной возможности для участия в фондовом рынке и инвестирования в него обычно не работает. Никто не знает со 100-процентной уверенностью, когда лучше всего войти. А инвестирование — это долгосрочная деятельность. Нет идеального времени для начала.

«Один из ключевых моментов инвестирования — не просто подумать об этом, но и начать», — говорит Киди. «И начни сейчас. Потому что, если вы инвестируете сейчас, а часто и в течение долгого времени, это действительно может привести к вашим результатам.Если вы хотите инвестировать, очень важно действительно начать и иметь… постоянную программу сбережений, чтобы мы могли достичь наших целей со временем ».

8. Избегайте краткосрочной торговли

Понимание того, инвестируете ли вы в долгосрочной или краткосрочной перспективе, также может помочь определить вашу стратегию — и стоит ли вообще инвестировать. Иногда краткосрочные инвесторы могут иметь нереалистичные ожидания относительно роста своих денег. Исследования показывают, что большинство краткосрочных инвесторов, таких как внутридневные трейдеры, теряют деньги.Вы соревнуетесь с влиятельными инвесторами и хорошо запрограммированными компьютерами, которые могут лучше понять рынок.

Новым инвесторам необходимо знать, что покупка и продажа акций часто может стать дорогостоящей. Он может создавать налоги и другие сборы, даже если торговая комиссия брокера равна нулю.

Если вы инвестируете на короткий срок, вы рискуете не получить деньги, когда они вам понадобятся.

«Когда я консультирую клиентов… что-то менее двух лет, а иногда и трех лет, я не решаюсь брать на себя слишком большой рыночный риск с этими долларами», — говорит Мэдсен.

В зависимости от ваших финансовых целей сберегательный счет, счет на денежном рынке или краткосрочный компакт-диск могут быть лучшими вариантами для получения краткосрочных денег. Эксперты часто советуют инвесторам вкладывать средства в фондовый рынок только в том случае, если они могут сохранить вложенные деньги не менее трех-пяти лет. Деньги, которые вам понадобятся для конкретной цели в ближайшие пару лет, вероятно, следует вложить в инвестиции с низким уровнем риска, такие как высокодоходный сберегательный счет или высокодоходный компакт-диск.

Итог

Инвестирование в фондовый рынок может быть очень полезным, особенно если вы избегаете некоторых из ловушек, с которыми сталкивается большинство новых инвесторов, когда только начинают.Новички должны найти инвестиционный план, который им подходит, и придерживаться его как в хорошие, так и в плохие времена.

Подробнее:

От редакции: всем инвесторам рекомендуется провести собственное независимое исследование инвестиционных стратегий, прежде чем принимать инвестиционное решение. Кроме того, инвесторам сообщают, что результаты прошлых инвестиционных продуктов не являются гарантией повышения цен в будущем.

.