Телефонное мошенничество статья: Телефонное мошенничество предложили внести в Уголовный кодекс — Российская газета

Осторожно, мошенники!

 

Внимание! СПб ГБУ «Комплексный центр социального обслуживания населения Московского района» информирует.

В связи с участившимися случаями мошенничеств, совершенных с использованием сети Интернет, с просьбой сообщить сведения о банковских картах на непроверенных сайтах, пароли, личные сведения и иные данные, позволяющие использовать их в мошеннических целях, а также с использованием телефона под видом предложения оказания бесплатных видов медицинских услуг (стоматология, кардиология, терапевтические услуги и др.) и диагностирования несуществующих заболеваний у граждан с последующим оформлением кредитов на них, под видом сотрудников банка с просьбой сообщить данные карты или перевести денежные средства на иные счета, будьте бдительны, лучше сразу положите трубку!

 

Прокуратурой района по итогам мая 2021 года проанализирована преступность, совершенная с использованием компьютерных и телекоммуникационных технологий, число которых составило 521 (+425;+442 %) проявление. За отчетный период на территории района значительно возросло число хищений денежных средств с банковских карт, число которых составило 144 (+83; + 136 %) проявления. Также на территории района значительно возросло число преступлений, предусмотренных ст. 159 УК РФ, — 357 (+244; +215 %) проявлений. Основной прирост числа данных преступлений произошел за счет роста преступлений в сфере ИТТ — 308 (+283) проявлений.

 

Ранее такие статьи неоднократно появлялись в средствах массовой информации, но большинство людей считают, что все происходит с другими, а с ними не случится, но преступления, связанные с телефонным мошенничеством, распространены как никогда сейчас. Вначале определим, что является мошенничеством.

Статья 159 Уголовного кодекса РФ Мошенничество — хищение чужого имущества при помощи обмана либо злоупотреблением доверием.

Существует несколько видов мошенничеств, среди которых можно выделить мошенничество посредством сотовой связи: SMS–сообщений и телефонных звонков.

Целью любого киберкриминалитета являются деньги. Для их отъема придумывают и используют многочисленные методы и технологии, пишутся вредоносные программы. Сегодня ясно, что киберпреступность – это большой бизнес, а риск быть пойманными и наказанными при этом существенно меньше.

Среди наиболее часто встречающихся случаев обмана абонентов можно выделить следующие:

— вам сообщают по телефону, что ваш родственник попал в аварию, за решетку, в больницу и нужно срочно внести залог, заплатить штраф, дать взятку, то есть откупиться. Вы убедитесь, что это жулики, когда свяжетесь с потерпевшим.

— еще один способ мошенничества заключается в отправке SMS–сообщения с информацией о том, что банковская карта якобы заблокирована, и для ее разблокирования необходимо позвонить по определенному номеру или отправить на него сообщение. Иногда мошенники требуют набрать на терминале банкомата определенную комбинацию цифр, а факторы испуга и внезапности не позволяют гражданам даже усомниться в факте блокировки карты после того, как банкомат принял ее и подтвердил корректность PIN-кода.

Не верьте! Сотрудники банков никогда не будут требовать передачи данных банковской карты, включая PIN-кода к ней.

— вам звонят, якобы, из поликлиники и сообщают, что у вас или ваших родственников нашли опасную болезнь. Это ложь! По телефону такие новости не сообщают. Мошенники расскажут, что только их уникальное лекарство или срочная операция могут спасти. Не верьте!

Это лишь малая часть случаев SMS-мошенничеств, в борьбе с которыми следует полагаться только на свою внимательность и здравый смысл.

Существует еще множество распространенных видов мошенничества. Например, к вам пришли социальные работники, сотрудники службы газа, слесари, электрики или представители жилищно-эксплуатационной конторы — это уже повод насторожиться!

Позвоните в названную ими организацию и уточните, направляли ли они к вам специалиста. Телефоны всех служб можно узнать в единой бесплатной справочной, позвонив по номеру 09. Мошенники, представляясь работниками различных служб, а также под видом продажи каких-либо товаров, проникают в квартиры. Затем, войдя в доверие, преступники устанавливают места хранения денежных средств, отвлекают хозяев и похищают деньги.

Проверяйте платежные документы, которые кладут вам в почтовый ящик, не спешите их оплачивать. Реквизиты в квитанции должны совпадать с теми, по которым вы платили ранее.

 

История с мошенничеством.

Методические рекомендации для специалистов и социальных работников по информированию получателей социальных услуг о защите от действий мошенников с недвижимостью

«СПб ведомости» и Прокуратура предостерегают: новое телефонное мошенничество

Город 23 апреля 2021

Прокуратура Санкт-Петербурга в инфопартнерстве с «Санкт-Петербургскими ведомостями» отвечает на актуальные вопросы повседневной жизни с позиции законодательства. Сегодня предупреждаем о новом виде телефонного мошенничества. Будьте внимательны и бдительны: на том конце провода – опытные психологи-самоучки, которые изо дня в день легко и привычно обманывают порядочных граждан, это их «работа». Прочтите эту заметку, она поможет вам сохранить деньги.

ФОТО pixabay

Некоторые банки теперь дают кредит дистанционно. Для этого у гражданина должен быть текущий счет в этом банке (например, зарплатный или депозит), а также фирменное банковское приложение на смартфоне.  Через приложение или интернет-сайт можно запросить  кредит и подтвердить свое волеизъявление, вписав проверочный код из СМС.

И вот мошенники, зная фамилию, имя и отчество, паспортные данные гражданина, звонят ему по телефону. Обращаются по имени, отчеству, называют его фамилию, номер паспорта, втираются в доверие, показывая свою осведомленность. Представляются сотрудниками банка, взволнованно сообщают о «подозрительных операциях по счету», а сами в это время на своем компьютере через онлайн-сервис банка подают от имени  гражданина заявку на кредит.

Дальше «сотрудник банка» требует сообщить коды проверки из СМС, которые пришли гражданину на телефон, чтобы «не допустить кражи со счета». Тот их называет, мошенники вписывают их в онлайн-заявку на кредит. В результате гражданину одобряется кредит, который он и не запрашивал. Почти сразу сумма кредита перечисляется на банковскую карту гражданина. А дальше методами социальной инженерии, то есть уговорами, давлением, угрозами и прочими психологическими приемами (напоминаем, это они умеют блестяще) мошенники уводят от гражданина доступ к кредитным деньгам на карте. В итоге у честного человека и денег нет, и долг перед банком висит.   

Будьте осторожны! Не поддавайтесь на доводы злоумышленников о «проблемах со счетом». Прекратите разговор. Проверьте информацию в своем банке, сходите в отделение или зайдите в свой личный кабинет.

Помните: банк может сам позвонить только для консультации по предоставлению собственных услуг, при этом звонки совершаются с номеров, указанных на оборотной стороне карты или на сайте банка.

Сотрудникам нашей редакции звонят мошенники почти через день. Представляются «сотрудниками службы безопасности», «операционистами», «следователями Центробанка» и прочее. Мы вешаем трубку и вас настоятельно просим: будьте бдительны, не верьте мошенникам и не разговаривайте с ними!

Материал опубликован в газете «Санкт-Петербургские ведомости» № 72 (6910) от 23.04.2021 под заголовком «Телефонные мошенники: теперь и кредит от вашего имени».

Материалы рубрики

Профилактика правонарушений – Муниципальное образование Остров Декабристов

ПАМЯТКА ДЛЯ НАСЕЛЕНИЯ

ТЕЛЕФОННОЕ МОШЕННИЧЕСТВО

Основные схемы телефонного мошенничества:

ПРИМЕР:

Вам звонят с незнакомого номера. Мошенник представляется родственником, знакомым или коллегой по работе и взволнованным голосом сообщает, что задержан сотрудниками полиции и обвинён в совершении какого-нибудь преступления: хранение оружия или наркотиков, нанесение телесных повреждений, хулиганство, участие в ДТП.

Далее в разговор вступает второй мошенник и представляется сотрудником правоохранительных органов. Он уверенным голосом сообщает, что совершено преступление и, если Вы хотите помочь, необходимо  привезти определенную сумму в оговоренное место и передать какому-либо человеку или перевести на счет с помощью платежного терминала. Как правило, цена вопроса от 1 до 30 тыс. долларов США.

МЕХАНИЗМ:

В организации мошенничества с требованием денежных средств участвуют несколько преступников. Звонящий может находиться в любом месте, в т.ч. в исправительном учреждении.

Набирая заранее подготовленные телефонные номера или даже наугад, мошенник произносит определенные фразы, а далее действует по обстоятельствам.

Нередко гражданин сам случайно подсказывает имя того, о ком он волнуется.

Если Вы поддались на обман и согласились передать денежные средства, звонящий называет адрес, номер счета или куда нужно приехать для передачи. Мошенники, зачастую, предлагают снять недостающую сумму в банке и сопровождают гражданина лично. Они стараются запугать Вас, не дать опомниться, поэтому ведут непрерывный разговор с Вами вплоть до получения денег. После передачи денег Вас сообщают, где можно увидеть своего родственника или знакомого.

ЧТО ДЕЛАТЬ:

Прервать разговор и перезвонить тому, о ком идёт речь. Если его телефон  отключён, свяжитесь с коллегами, друзьями или родственниками для уточнения информации.

Беспокойство за близкого человека нередко мешает объективно оценить ситуацию. Помните, что звонок незнакомого человека с требованием передачи денег означает, что с Вами общается мошенник.

Аналогично следует поступать в случае, если Вас информируют о возбуждении уголовного дела в отношении родственника и необходимости передать деньги должностным лицам правоохранительных органов, готовым урегулировать вопрос.

Если Вы разговариваете, «якобы», с представителем правоохранительного органа, уточните, из какого он подразделения, в дежурной части которого проверьте, действительно ли к ним доставлен родственник  и  проходит ли позвонивший  службу в названном органе.

 Ошибочный перевод средств

ПРИМЕР:

Вам приходит SMS-сообщение о поступлении денежных средств на счет, переведенных с помощью услуги «Мобильный перевод» либо с терминала оплат.  Сразу после этого поступает звонок или SMS о том, что на Ваш счет ошибочно переведены деньги, которые просят вернуть обратно тем же «Мобильным переводом» либо перевести на «правильный» номер. Вы переводите деньги, после чего такая же сумма списывается с Вашего счёта.

МЕХАНИЗМ:

Чтобы во второй раз списать сумму с Вашего счёта, мошенник использует чек, выданный при переводе денег. Он обращается к оператору с заявлением об ошибочном внесении средств и просьбой перевести их на свой номер.

То есть первый раз Вы переводите деньги по его просьбе, а во второй раз он получает их по правилам возврата средств.

ЧТО ДЕЛАТЬ:

Предложите звонящему использовать для возврата денег чек из терминала.

Если в ответ сообщат о его утрате, скорее всего, с Вами общается мошенник, просьбы которого выполнять не следует.

 Сообщение-просьба о помощи

ПРИМЕР:

На мобильный телефон, «якобы», от близкого человека поступает сообщение о необходимости срочного перевода определенной суммы на телефон, причину которого объяснят позже.

КАК ПОСТУПАТЬ В ТАКОЙ СИТУАЦИИ:

Объясните своим близким, что на SMS такого характера реагировать не стоит, для уточнения информации лучше созвониться с «якобы» нуждающимся в переводе денег лицом.

Телефонный номер-грабитель.

ПРИМЕР:

Вам поступает сообщение с просьбой перезвонить на определенный номер мобильного телефона. Например – помощь другу, изменение тарифов связи, проблема с банковской картой. При звонке Вас длительное время держат на связи, но не беседуют, а после отключения, оказывается, что со счёта списана крупная сумма.

МЕХАНИЗМ:

Существуют сервисы с платным звонком, чаще всего это развлекательные, в которых услуги оказываются по телефону, и дополнительно взимается плата за сам звонок. Реклама таких сервисов всегда информирует о том, что звонок платный. Мошенники регистрируют такой сервис и распространяют номер без предупреждения о снятии платы за звонок.

ЧТО ДЕЛАТЬ:

Не звоните на незнакомые номера.

Выигрыш в лотерее

Каждому пользователю мобильного телефона хотя бы раз в жизни поступало уведомление о рекламной акции, выигрыше в лотерею или проведению розыгрыша подарков с участием операторов связи, известных теле-радио каналов. Мошенники часто используют их для прикрытия своей деятельности, поздравляя Вас с выигрышем и предлагая сообщить код карты экспресс-оплаты, которые упростили процедуру зачисления денежных средств на счёт, но одновременно и стали новым способом хищения денежных средств мошенниками.

Вам может поступить звонок от «якобы» представителя сотовой компании, который предложит пополнить счет карточкой экспресс-оплаты, предварительно сообщив оператору личный ПИН-код и перезвонив на определенный номер.

МЕХАНИЗМ:

Мошенники убеждают Вас купить карты экспресс-оплаты на крупную сумму и сообщить код, скрытый на ее оборотной стороне, что позволит присвоить денежные средства, а сообщение о победе призвано ослабить Ваше внимание.

ЧТО ДЕЛАТЬ:

Активировать карточки экспресс-оплаты следует исключительно через специальный короткий номер на ней. Личный код может быть использован только Вами и не подлежит сообщению другим лицам.

ПРИМЕР:

На мобильный телефон в ночное время приходит SMS о том, что Вы стали победителем лотереи и выиграли путешествие, ноутбук или иной приз, а для ознакомления с условиями акции предлагают посетить определенный сайт либо позвонить по одному из указанных телефонных номеров.

Во время разговора мошенники сообщают о том, что надо выполнить небольшие формальности: оплатить изготовление документов или налоги, для чего необходимо перевести на счет своего мобильного телефона указанную сумму, а затем набрать определенную комбинацию цифр для проверки их поступления на счет и получения «кода подтверждения».

МЕХАНИЗМ:

Комбинация цифр, которую Вы набираете, на самом деле является кодом, с помощью которого мошенники получают доступ к перечисленным средствам. Как только код набран, счет обнуляется.

ЧТО ДЕЛАТЬ:

Если Вы не участвовали в лотерее, а узнали об этом, только получив SMS – сообщение – это обман. Не выполняйте поступившие команды.

Телефонные вирусы

ПРИМЕР:

На Ваш телефон приходит  информация: «Вам пришло SMS-сообщение. Для получения пройдите по ссылке…». При выполнении данной команды на телефон скачивается вирус и происходит постепенное списание с него денежных средств.

Также возможно, что при заказе какой-либо услуги через «якобы» мобильного оператора или при скачивании мобильного приложения Вам приходит предупреждение: «Вы собираетесь отправить сообщение на короткий номер …, для подтверждения операции отправьте сообщение с цифрой 1, для отмены с цифрой 0». Если Вы согласитесь, то   с  телефонного счета будут списаны деньги.

Мошенники используют специальные программы, позволяющие автоматически генерировать тысячи таких сообщений, следствием чего является списание средств с телефонов.

ЧТО ДЕЛАТЬ:

Не звоните по номеру, с которого отправлено SMS-сообщение.

Сообщение от «якобы» оператора связи

ПРИМЕР:

Вам приходит SMS-сообщение «якобы» от сотрудника службы технической поддержки оператора мобильной связи, с предложением, например, о подключении новой эксклюзивной услуги, перерегистрации во избежание отключения связи из-за технического сбоя, защиты от СПАМ-рассылки, для чего предлагается набрать под диктовку код или SMS-сообщение, которое подключит новую услугу.

МЕХАНИЗМ:

Код, который Вам предлагают набрать, является комбинацией для мобильного перевода денег с Вашего счета без последующего предоставления каких-либо услуг.

ЧТО ДЕЛАТЬ:

Обратитесь к своему мобильному оператору для уточнения достоверности предлагаемой в SMS-сообщении услуги. При подозрении на мошенничество оператор заблокирует данного абонента.

МОШЕННИЧЕСТВО С БАНКОВСКИМИ КАРТАМИ

Банковская карта – инструмент для совершения платежей и доступа к наличным средствам на счёте, не требующий для этого присутствия в банке. Но простота использования банковских карт оставляет множество лазеек для мошенников.

ПРИМЕР:

Вам приходит SMS-сообщение о том, что Ваша банковская карта заблокирована, а для получения подробной информации необходимо перезвонить на указанный в сообщении номер.

Когда Вы звоните по указанному телефону, Вам сообщают о том, что на сервере, отвечающем за обслуживание карты, произошел сбой и просят сообщить номер карты и ПИН-код для ее перерегистрации.

МЕХАНИЗМ:

Как только Вы сообщите номер карты и код от нее – деньги будут сняты.

ЧТО ДЕЛАТЬ:

         Удостоверьтесь в правдивости информации в службе поддержки Вашего банка. Не сообщайте свой  ПИН-код никому.

ПРОФИЛАКТИКА МОШЕННИЧЕСТВА С БАНКОВСКИМИ КАРТАМИ:

ПИН-код необходимо запомнить и не хранить его рядом с картой, например, в кошельке, сумке, мобильном телефоне. Так, в случае утраты или хищения карты, Вы успеете обезопасить свой счёт, заблокировав ее.

Если Вам позвонили из какой-либо организации или Вы получили письмо по электронной почте с просьбой сообщить реквизиты карты и ПИН-код по различным причинам, то не спешите ее выполнять. Позвоните в службу поддержки банка и сообщите о данном факте. Не переходите по указанным в письме ссылкам, поскольку они могут вести на сайты-двойники.

Если Вы утратили карту, срочно свяжитесь с банком, выдавшим её, сообщите о случившемся и следуйте инструкциям его сотрудника.

Номер телефона службы помощи банка должен быть в списке контактов Вашего мобильного телефона.

При проведении операций с картой пользуйтесь только теми банкоматами, которые расположены в безопасных местах и оборудованы системой видеонаблюдения или охраной, например, в государственных учреждениях, банках, крупных торговых центрах.

При возможности посещения банка старайтесь не использовать карту в уличных банкоматах.

Обращайте внимание на картоприемник и клавиатуру банкомата. Они не должны быть оборудованы какими-либо дополнительными устройствами.

Все действия с пластиковой картой в ресторанах, кафе, магазинах, супермаркетах и других местах должны происходить в Вашем присутствии.

куда обращаться, статья УК РФ за аферы по телефону

Понятие. Куда обращаться. Как защититься. Наказание за мошенничество.

Телефонные мошенники – новый способ вымогательства денег, при котором используется мобильный или городской телефон. Основное преимущество этого способа заключается в возможности получения значительной прибыли в результате совершения противоправного деяния, которое практически всегда остаётся безнаказанным. Как защититься от обманщиков и какую ответственность они могут понести в соответствии с действующим законодательством?

Понятие

Телефонные мошенники представляют из себя лиц, действия которых направлены на получение прибыли незаконным путем, используя для этого средство телефонной связи. Для вымогательства денежных средств чаще всего преступники пользуются следующими схемами:

обманом по телефону. Сообщают о нахождении в отделении полиции родственника или знакомого, после чего требуют взятку или выкуп за его освобождение, отправкой SMS с просьбой о помощи. Обращаются, используя слова «мама», «сынок», «друг», с требованием перевода определённой денежной суммы на указанный номер, предложением воспользоваться телефонным номером, за осуществление одного звонка на который со счёта списывается некая сумма денег.

Например, сообщают о проведении оператором связи или радиостанцией розыгрыша в лотерею и обращаются с предложением, касающимся приобретения карт экспресс-оплаты и сообщения кодов, или перевода крупной денежной суммы на свой счёт и введения после этого специального кода, предложением выгодной услуги от оператора. В действительности, после введения кода, списываются средства со счёта вашего телефона, применением штрафных санкций и угрозой отключить номер за нарушение (которого в действительности не было) условий договора с оператором, оказывающим вам услуги мобильной связи, ошибочным переводом денег. После просьбы о возврате денег, сумма дополнительно снимается по чеку, оказанием услуги, за счёт которой якобы возможно получение доступа к звонкам и SMS другого человека.

Сегодня телефонное мошенничество встречается достаточно часто и случаев его с каждым годом становится всё больше из-за возможности использования личного номера мобильной связи каждым членом семьи. Телефонные махинации организуются группами преступников, в составе которых достаточно часто встречаются злоумышленники, находящиеся в ИТУ (исправительно-трудовых учреждениях). В процессе противоправной деятельности аферисты приобрели соответствующий опыт, позволяющий для достижения поставленных целей, умело пользоваться всей доступной и полученной в результате обманных действий информацией.

Чаще всего жертвами мошенников из-за доверчивости становятся люди пожилого возраста и подростки.

Куда обращаться

При совершении телефонного мошенничества абоненту следует обратиться:

в сервисный центр сразу после совершения абонентом перевода денежных средств внутри сети одного оператора. Для возврата денежной суммы необходимо написать соответствующее заявление. Если деньги перечислены на номер телефона преступника, пользующегося услугами другого оператора, то возврат их переводом невозможен, в отделение полиции. При совершении мошенничества следует быстро обратиться в отделение и написать заявление о свершившемся противоправном деянии. В таком заявлении подробно указываются следующие сведения:

— время получения сообщения (поступления звонка) и номер, с которого оно было отправлено,

— данные о лице, позвонившем по телефону (фамилия, имя, должность), если звонивший пожелал представиться и сообщить такие данные,

— содержание сообщения или разговора, требования, касающееся предоставленной по телефону информации.

После принятия и регистрации заявления в срок, составляющий от 10 до 30 дней, выносится решение об открытии производства по уголовному делу. В этом, вероятнее всего, откажут, указав какую-либо причину. Но подавать заявление всё же стоит, поскольку этот факт будет учитываться судом или следователем при повторном совершении мошенниками противоправных деяний.

Как обезопасить себя от действий телефонных мошенников

Для обеспечения собственной безопасности сообщения или звонки, вызывающие подозрение, лучше игнорировать. Но от действий обманщиков могут пострадать более доверчивые граждане. Поэтому, если на ваш номер звонят или отправляют SMS телефонные аферисты, лучше обратиться:

в полицию сразу после поступления звонка (сообщения), вызвавшего подозрение, и рассказать об этом сотруднику МВД. службу, оказывающую техническую поддержку или работающую с абонентами, оператора мобильной связи. Обычно в таких случаях оператором, ценящим собственную репутацию, принимается решение о блокировке подозрительного номера. Как защититься

Защититься от телефонных мошенников можно путём проявления бдительности и адекватной оценки информации, полученной с неизвестного номера. Если на ваш номер поступил подозрительный звонок или пришло сообщение, то следует предпринять следующие действия:

спокойно выслушать звонившего, но не говорить ему о своём решении, а потребовать время на обдумывание его предложения или требований, не сообщать конфиденциальную информацию (номер счёта, пин-код карты банка, логин и пароль на интернет-сайтах и от страниц в социальных сетях) и свои личные данные, задавать собеседнику больше вопросов для получения о нём информации, касающейся фамилии, места работы, занимаемой должности, контактных данных его руководителя, поиска официального сайта их организации в Интернете. Если звонивший в действительность окажется сотрудником какой-либо организации или учреждения, то эти вопросы его не смутят, а вот мошенника заставят понервничать, не реагировать сразу на поступивший тревожный звонок или сообщение от друзей или родственников, а попытаться дозвониться до них или их близких, которые могут находиться рядом с ними, для уточнения полученной информации, поискать в Интернете информацию о проведении розыгрышей и конкурсов при получении SMS-рассылки, призывающей принять участие в них. Часто на форумах можно найти отзывы, оставленные обманутыми участниками, не отдавать или переводить деньги сразу после поступления звонка или получения SMS с требованием внесения определённой суммы (например, для пополнения «контрольного» счёта банка или в виде залога при проведении розыгрыша призов).

Наказание за телефонное мошенничество

Если вы пострадали от действий аферистов, то следует обратиться в правоохранительные органы для привлечения лиц, совершивших противоправное деяние, к ответственности. В соответствии со ст. 159 УК РФ за телефонное мошенничество может применяться наказание в виде:

штрафа, исправительных работ, лишения свободы сроком до 2 лет. При назначении этого наказания учитывается масштаб преступления и размер причинённого ущерба.

При совершении противоправных деяний группой мошенников к ним применяется наказание в виде большего размера штрафов и сроков заключения.

Действия телефонных мошенников могут причинить не только материальный, но и моральный вред. Поэтому для защиты своих интересов лучше воспользоваться услугами наших юристов, которые помогут компенсировать все затраты в полном объёме и предотвратить совершение аферистами противоправных деяний в дальнейшем.

О том, как понять, что звонит мошенник.

Способы «отъема денег у населения» многочисленны: родственник попал в беду, звонок или сообщения на платные номера, пополнение счета чужого телефона, розыгрыши, призы, лотереи, проблемы с банковской картой и др.
Каждый день возникают все новые виды телефонного мошенничества.
И всё же у всех них есть общие признаки, которые должны как минимум насторожить и заставить внимательнее проанализировать полученный звонок или сообщение:
— Неизвестный, скрытый или незнакомый номер, с которого происходит звонок или прислано сообщение.
— Особая манера общения. Главное оружие телефонных мошенников – внезапность. «Срочно», «быстро», «немедленно», «потом объясню», «нужно быстрее» – частые слова и выражения из лексикона подобных преступников. Люди, совершающие телефонное мошенничество, ведут себя очень уверенно, могут давить, настаивать или, напротив, пытаться любыми способами расположить к себе абонента. Главная задача при этом – застать врасплох, не дать обдумать, не позволить засомневаться будущей жертве телефонного обмана.
— Нет четких, прямых ответов на вопросы. Буквально два-три уточняющих или личных вопроса способны поставить телефонного афериста в тупик, заставить нервничать.
— Просьба или даже требование сообщить какую-либо секретную информацию или личные данные: номер и пин-код банковской карты, персональные сведения, пароли на сайте и прочее.
— «Бесплатный сыр». Получить известие о победе в конкурсе, разумеется, приятно. Особенно если ни в каких конкурсах не участвуешь. Призы, выгодные предложения, подарки, за которые нужно «доплатить», «внести залог» или ещё каким-либо образом перечислить денежную сумму – один из признаков телефонного мошенничества.
На попытки обмана следует реагировать следующим образом:
— Получая тревожные звонки или сообщения, главное – постараться успокоиться и не принимать решений сразу. Лучше сразу сказать звонящему, что вам необходимо время, чтобы всё обдумать.
— Никогда и ни при каких обстоятельствах не сообщать никому своих персональных данных или конфиденциальной информации: пин-код банковской карты, номер счета, логин и пароль от страниц в социальных сетях, на интернет-сайтах и прочее.
— Задавать вопросы. Если звонящий представляется как сотрудник полиции, банка, доктор поликлиники, страховой агент, первое, что нужно сделать, попытаться узнать как можно больше информации о собеседнике. Простые вопросы, например, фамилия и должность звонящего, из какого отделения полиции, банка или страхового агентства звонят, контактные данные руководителя организации, как найти официальный сайт и прочее настоящего сотрудника не смутят, а мошенников заставят занервничать.
— Прежде чем реагировать на сообщения или звонки от «родственников» или «друзей», нужно попытаться дозвониться человеку, от имени которого пришло сообщение, или кому-то из его близких, с которыми он в настоящее время может находиться.
— Поискать в сети Интернет информацию о конкурсах и розыгрышах, участвовать в которых призывают при помощи СМС-рассылки. Нередко обманутые участники подобных предложений оставляют на форумах предостерегающие отзывы.
— Не спешить переводить или отдавать деньги. Требование внести денежную сумму, например, в качестве залога при розыгрыше призов или пополнить «контрольный» счет банка должно сразу насторожить.

Осторожно! Телефонное мошенничество! — Адвокатская палата Севастополя

     Минюст России сообщает о возможных случаях телефонного мошенничества на территории Российской Федерации.

        Начиная с 2016 года в Минюст России поступило более 3000 заявлений граждан из различных субъектов Российской Федерации 
с просьбой предоставить бесплатного адвоката для представления интересов в качестве потерпевшего в уголовном судопроизводстве. По сведениям МВД Росс, в Следственный комитет Российской Федерации также поступают многочисленные заявления аналогичного содержания.

     Стало известно о повсеместном возникновении ситуаций, когда неизвестные лица связываются с гражданами по телефону и, представляясь следователями правоохранительных органов или иных государственных органов Российской Федерации, сообщают о возможности возместить стоимость услуг адвоката, а также получить моральную компенсацию 
за приобретение фальсифицированные биологически активные добавки. 
Для этого, как правило, предлагается направить в Минюст России или другие ведомства заявление с просьбой предоставить бесплатного государственного адвоката для представления интересов граждан в уголовном судопроизводстве. Через некоторое время с гражданами связывается лицо, представляющееся адвокатом, которое под различными предлогами сообщает о необходимости перевести денежные средства через платежные системы.

     В настоящее время территориальными органами МВД России проводится проверка в отношении полученных от граждан заявлений, 
за результатами проверки установлен дополнительный контроль Генеральной прокуратуры Российской Федерации.

     Минюст России просит граждан быть бдительными и сообщает, что лица, предлагающие направить денежные средства на счет судов 
и других государственных учреждений посредством систем быстрых денежных переводов, не могут являться представителями Минюста России 
и других федеральных органов исполнительной власти Российской Федерации, а также правоохранительных органов, осуществляющими свои должностные обязанности.

 

 

 

Образец поступающих заявлений

 

 

 

Кому (Должность, адрес уполномоченного лица)

 

От (ФИО, адрес заявителя)

 

 

 

Заявление

 

 

Я, (ФИО заявителя), являюсь потерпевшей в деле (номер дела) 
по статье 238 часть 1-3 УК РФ (обращение фальсифицированных, недоброкачественных и незарегистрированных лекарственных средств, медицинских изделий и оборот фальсифицированных биологически активных добавок).

Так как я отношусь к социально незащищенной категории граждан прошу Вас предоставить мне бесплатного государственного адвоката согласно статье 43,45,55 УПК РФ с предоставлением права полной оплаты работы адвоката государством на основании закона об адвокатской деятельности и адвокатуре, статья 26 Федерального закона № 63-ФЗ, 
для осуществления защиты уголовно-процессуального представительства 
и поддержания частного обвинения, часть 1,2 статьи 20 УПК РФ.

О неразглашении данных предварительного расследования, согласно статье 161 УПК РФ ознакомлен(а).

 

(Дата, ФИО, подпись заявителя)

 

ВНИМАНИЕ!!! ВАЖНО!!! — Муниципальное образование Центральное Веневского района

Телефонное мошенничество с каждым годом становится все более распространенным. Его жертвами становятся, как правило, обычные люди. Распознать мошенников и не попасться на их удочку поможет эта статья. Существует несколько распространенных способов, которыми пользуются телефонные мошенники.

Телефонные мошенничества, связанные с банковским картами

Распространенность пластиковых карт значительно упростила жизнь злоумышленникам и увеличила число их жертв. Благодаря обычному телефонному звонку мошенники могут за несколько минут завладеть информацией по карточному счету и лишить жертву приличных сумм средств на ней.

Проверка службой безопасности банка.

На номер телефона поступает звонок якобы из отдела безопасности банка. В разговоре просят сообщить данные о карте для прохождения проверки и при этом угрожают блокировкой карты в случае отказа давать информацию. Завладев секретными данными владельца карты, обманщики совершают покупки или переводят средства на свой счет.

Спасение финансовых средств.

Обманщики звонят, представляются сотрудниками банка и сообщают, что с вашего номера карты в данный момент происходит незаконное списание средств и что нужно срочно произвести проверку личных данных. При этом мошенники просят назвать информацию по карте, в том числе коды, которые в момент совершения мошеннических действий, приходят на номер телефона жертвы. Получив все конфиденциальные сведения, мошенники переводят денежные средства на свои счета.

Сообщение, содержащее номер 900.

Жертве приходит СМС-сообщение с незнакомого номера о блокировке карты, списании денежных средств и телефоном для связи, но в начале сообщения указывается  900 – номер ПАО «Сбербанк России». Невнимательная жертва перезванивает, и мошенники ей диктуют ложную инструкцию, прикрываясь целью разблокировать карту или вернуть списанные деньги. Введя  в заблуждение владельца банковской карты злоумышленники получают необходимую информация по карте, делается якобы необходимый для защиты денежных средств перевод на указанный мошенником счет или номер, денежные средства с которого похищаются.

ЗАПОМНИТЕ!!!! Настоящий сотрудник банка НИКОГДА не попросит назвать банные банковской карты и пароли из СМС-сообщений.

 

ТАКЖЕ,

-Злоумышленники звонят с неизвестного номера и представляются сотрудниками правоохранительных органов. Сообщают, что близкий человек задержан или в беду. Могут указываться разные причины: ДТП, незаконное хранение оружия, совершенное убийство, обнаружение наркотиков, нанесение телесных повреждений другому лицу и т. п. Затем передают трубку якобы близкому человеку, который говорит взволнованным, нечетким голосом или шёпотом, что попал в беду. Телефон при этом якобы передается сотруднику правоохранительных служб, который предлагает свою помощь в этой ситуации. Деньги за услуги просят привезти в определенное место, объясняя это боязнью быть пойманным на даче взятки. После чего звонящие сообщают место, куда их необходимо привезти и передать указанному человеку либо номер банковской карты или счета для перевода необходимой суммы.

— На номер телефона жертвы поступает звонок или приходит СМС-сообщение, в котором сообщается о крупном выигрыше. Чтобы получить приз, «счастливчику» нужно перезвонить и сообщить некоторые данные. Мошенник просит человека представиться и назвать дату своего рождения, очень убедительно рассказывает об акции и заверяет в ее честности. Далее следует запугивание тем, что если необходимые условия не соблюсти, то выигрыш получить будет невозможно, он будет разыгран заново среди оставшихся участников. Боясь потерять свой шанс, жертва в срочном порядке осуществляет все требования злоумышленника.

-На телефон поступает СМС-сообщение с незнакомого номера с просьбой перевести деньги, при этом используются такие  обращения как «мама», «папа», «дочь», «сын», но не на привычный номер, а на тот, с которого пришло СМС-сообщение, либо на указанные в этом же сообщении банковскую карту или счет карту.

 

Что нужно делать?

• следует перепроверить достоверность данных — позвонить в банк, мобильному оператору или членам семьи, если речь идет о них;
• исключить возможность передачи злоумышленникам по телефону персональных данных, реквизитов банковских карт и пр.;
• ни в коем случае не отправлять и никому не сообщать коды и пароли из СМС-сообщений, которые приходят на телефон;
• не поддаваться на провокации, требующие быстрого реагирования и не совершать необдуманные действия.

Следует помнить, что сбить с толку и запутать жертву — главная задача злоумышленников.

Не дайте себя обмануть!

 

 

 

 

Прокуратура Веневского района Тульской области

телефонных афер | FTC Consumer Information

Люди теряют много денег из-за телефонного мошенничества — иногда их сбережения. Мошенники придумали бесчисленное количество способов обмануть вас по телефону. В некоторых случаях мошенничества они действуют дружелюбно и готовы помочь. В других случаях они могут угрожать вам или пытаться напугать вас. Вы можете рассчитывать только на то, что телефонный мошенник попытается получить ваши деньги или вашу личную информацию, чтобы совершить кражу личных данных. Не давайте им это. Вот что вам нужно знать.

Как распознать телефонное мошенничество

Телефонное мошенничество принимает разные формы, но они, как правило, дают схожие обещания и угрозы или просят вас заплатить определенным образом.Вот как распознать телефонное мошенничество.

Нет приза

Звонящий может сказать, что вас «выбрали» для предложения или что вы выиграли в лотерею. Но если вам нужно заплатить, чтобы получить приз, это не приз.

Вас не арестуют

Мошенники могут выдавать себя за правоохранительные органы или федеральное агентство. Они могут сказать, что вас арестуют, оштрафуют или депортируют, если вы сразу не заплатите налоги или другие долги. Цель состоит в том, чтобы заставить вас заплатить. Но настоящие правоохранительные и федеральные органы вам звонить и угрожать не будут.

Не нужно сейчас решать

Большинство законных предприятий дадут вам время подумать о своем предложении и получить информацию о нем в письменной форме, прежде чем просить вас принять на себя обязательства. Не торопитесь. Не поддавайтесь давлению, чтобы вынудили принять решение на месте.

Нет веских причин для отправки наличных или оплаты подарочной картой

Мошенники часто просят вас заплатить так, чтобы вам было сложно вернуть деньги — переводя деньги, помещая деньги на подарочную карту, карту предоплаты или карту пополнения наличных, или используя приложение для денежных переводов.Любой, кто просит вас заплатить таким образом, — мошенник.

Государственные органы не звонят, чтобы подтвердить вашу конфиденциальную информацию.

Никогда не рекомендуется сообщать конфиденциальную информацию, такую ​​как номер социального страхования, кому-то, кто неожиданно звонит вам, даже если они говорят, что работают в Администрации социального обеспечения или IRS.

Вы не должны получать все эти звонки

Если компания что-то продает, ей необходимо ваше письменное разрешение, чтобы позвонить вам с помощью роботов.А если вы зарегистрированы в Национальном реестре службы запрета звонков, вам не должны поступать коммерческие звонки от компаний, с которыми вы раньше не вели дела. Эти звонки незаконны. Если кто-то уже звонит вам, нарушая закон, велика вероятность, что это мошенничество. По крайней мере, это компания, с которой вы не хотите иметь дело.

Примеры типичного телефонного мошенничества

По телефону может произойти любое мошенничество. Но вот некоторые общие углы, которые любят использовать телефонные мошенники:

Мошенничество с самозванцами

Мошенник притворяется человеком, которому вы доверяете, — государственным учреждением, таким как Управление социального обеспечения или IRS, членом семьи, любовником или кем-то, кто заявляет о проблеме с вашим компьютером.Мошенник может даже указать вымышленное имя или номер на вашем идентификаторе вызывающего абонента, чтобы убедить вас.

Мошенничество по списанию долгов и ремонту кредитов

Мошенники предложат снизить процентные ставки по вашей кредитной карте, исправить ваш кредит или получить прощение по студенческим ссудам, если вы сначала заплатите их компании комиссию. Но вы можете в конечном итоге потерять деньги и испортить кредит.

Деловые и инвестиционные мошенничества

Звонящие по номеру

могут пообещать помочь вам начать свой бизнес и дать вам бизнес-коучинг или гарантировать большую прибыль от инвестиций.Не верьте им на слово. Узнайте о Правиле деловых возможностей Федеральной торговой комиссии и ознакомьтесь с инвестиционными возможностями в вашем государственном регуляторе ценных бумаг.

Благотворительное мошенничество

Мошенники любят выдавать себя за благотворительные организации. Мошенничество с запросом пожертвований на помощь при стихийных бедствиях особенно распространено по телефону. Всегда проверяйте благотворительность, прежде чем делать пожертвования, и не поддавайтесь давлению сразу же по телефону, прежде чем вы это сделаете.

Расширенная гарантия на автомобиль

Мошенники узнают, на какой машине вы ездите и когда вы ее купили, чтобы убедить вас купить контракты на обслуживание по завышенной цене или бесполезные.

«Бесплатные» пробные версии

Звонящий может пообещать бесплатную пробную версию, но затем подпишет вас на продукты — иногда на множество продуктов, — за которые вам будет выставлен счет каждый месяц, пока вы не отмените подписку.

Мошенничество с займами

Ссудное мошенничество включает мошенничество с ссудой с предоплатой, когда мошенники нацелены на людей с плохой кредитной историей и гарантируют ссуды или кредитные карты с предоплатой. Законные кредиторы не предоставляют подобных гарантий, особенно если у вас плохая кредитная история, нет кредита или банкротство.

Мошенничество с призами и лотереями

В типичной афере с призами вызывающий абонент скажет, что вы выиграли приз, но затем скажет, что для его получения вам нужно заплатить налоги, регистрационный сбор или стоимость доставки. Но после оплаты вы обнаружите, что приза нет.

Мошенничество с путешествиями и мошенничество с таймшерами

Мошенники обещают бесплатные или недорогие каникулы, которые могут в конечном итоге обойтись вам в виде скрытых расходов. А иногда после оплаты выясняется, что отпуска нет. В мошенничестве с перепродажей таймшера мошенники лгут и говорят вам, что продадут ваш таймшер — и, возможно, даже выстроят в очередь покупателя — если вы заплатите им в первую очередь.

Как остановить звонки от мошенников

Положить трубку

Даже если это не мошенничество, когда компания звонит вам незаконно, это не та компания, с которой вы хотите вести дела. Когда вы получите звонок от робота, не нажимайте никаких цифр. Вместо того, чтобы позволить вам поговорить с живым оператором или удалить вас из его списка вызовов, это может привести к большему количеству вызовов роботов.

Рассмотрите возможность блокировки вызовов или маркировки вызовов

Мошенники могут использовать Интернет для звонков со всего мира.Им все равно, внесены ли вы в национальный реестр службы запрета звонков. Вот почему ваша лучшая защита от нежелательных звонков — это блокировка звонков. Какой тип технологии блокировки вызовов или маркировки вызовов вы будете использовать, будет зависеть от телефона — будь то сотовый телефон, традиционный стационарный телефон или домашний телефон, по которому можно звонить через Интернет (VoIP). Узнайте, какие услуги предлагает ваш оператор сотовой связи, и поищите в Интернете обзоры экспертов. Что касается мобильных телефонов, вы также можете ознакомиться с обзорами различных приложений для блокировки вызовов в своем онлайн-магазине приложений.

Не верьте своему идентификатору вызывающего абонента

Мошенники могут указать любое имя или номер в вашем идентификаторе вызывающего абонента. Это называется спуфингом. Таким образом, даже если это выглядит так, как будто это правительственное учреждение, такое как Управление социального обеспечения, или как будто это звонок с местного номера, это может быть мошенник, звонящий из любой точки мира.

Узнайте больше о нежелательных звонках и о том, что с ними делать, на ftc.gov/calls.

Что делать, если вы уже заплатили мошеннику

Мошенники часто просят вас заплатить таким способом, который затрудняет возврат денег.Независимо от того, какой способ оплаты вы использовали для оплаты, чем раньше вы начнете действовать, тем лучше.

Если вы заплатили мошеннику кредитной или дебетовой картой , вы можете остановить транзакцию. Немедленно свяжитесь с эмитентом кредитной карты или банком. Расскажите им, что произошло, и попросите «возвратный платеж», чтобы отменить обвинения.

Если вы заплатили мошеннику с помощью подарочной карты, карты предоплаты или карты пополнения счета , немедленно свяжитесь с компанией, выпустившей карту. Скажите им, что вы заплатили мошеннику картой, и спросите, могут ли они вернуть вам деньги.Чем раньше вы свяжетесь с ними, тем больше у них шансов вернуть ваши деньги.

Если вы заплатили мошеннику, переводя деньги через такие компании, как Western Union или MoneyGram , немедленно позвоните в компанию, чтобы сообщить о мошенничестве и подать жалобу. Позвоните в отдел жалоб:

• MoneyGram по телефону 1-800-MONEYGRAM (1-800-666-3947)
• Western Union по телефону 1-800-325-6000

Попросите отменить банковский перевод.Вряд ли это произойдет, но важно спросить.

Если вы заплатили мошеннику с помощью приложения для денежных переводов , свяжитесь с компанией, которая занимается этим приложением. Если приложение связано с кредитной или дебетовой картой, сначала обратитесь в компанию, обслуживающую вашу кредитную карту, или в банк.

Если вы предоставили мошеннику удаленный доступ к своему компьютеру, обновите программное обеспечение безопасности вашего компьютера. Затем запустите сканирование и удалите все, что он определяет как проблему.

Если вы дали свое имя пользователя и пароль мошеннику , сразу же смените пароль.Если вы используете тот же пароль для других учетных записей или сайтов, измените его и там. Создайте новый надежный пароль.

Если вы дали мошеннику свой номер социального страхования (SSN) , посетите IdentityTheft.gov, чтобы узнать, как отслеживать свой кредитный отчет, чтобы узнать, используется ли ваш SSN не по назначению.

Если кто-то звонит и предлагает «помочь» вам вернуть деньги, которые вы уже потеряли, не передает им деньги или личную информацию. Вы, вероятно, имеете дело с мошенничеством с поддельным возмещением.

Сообщить о мошенничестве с телефоном

Если вы потеряли деньги из-за телефонного мошенничества или у вас есть информация о компании или мошеннике, которые вам звонили, сообщите об этом на ReportFraud.ftc.gov.

Если вы не потеряли деньги и просто хотите сообщить о звонке, вы можете использовать нашу упрощенную форму отчетности на сайте DoNotCall.gov.

Сообщите номер, который указан в вашем идентификаторе вызывающего абонента, даже если вы думаете, что он поддельный, и любой номер, по которому вам будет предложено перезвонить. FTC анализирует данные о жалобах и тенденциях для выявления нелегальных абонентов на основе моделей звонков.Мы также используем дополнительную информацию, которую вы сообщаете, например любые имена или номера, по которым вам нужно перезвонить, чтобы выследить мошенников.

Мы берем телефонные номера, о которых вы сообщаете, и публикуем их каждый рабочий день. Это помогает операторам связи и другим партнерам, которые работают над решениями для блокировки вызовов и маркировки вызовов. Ваши отчеты также помогают правоохранительным органам идентифицировать людей, стоящих за незаконными звонками.

американцев потеряли 29,8 млрд долларов из-за телефонного мошенничества за последний год

Почти каждый третий американец говорит, что стал жертвой телефонного мошенничества в прошлом году, например, когда кто-то звонит, притворяясь, что он из IRS или компании узнать об истекающей гарантии на ваш автомобиль.

Это согласно новому отчету Truecaller, который обнаруживает, что примерно 59,4 миллиона американцев потеряли деньги из-за телефонного мошенничества за последний год. Согласно отчету, подготовленному в сотрудничестве с Harris Poll в марте 2021 года, около 19% стали жертвами более одного раза.

Растет не только количество жертв, но и расходы на эти мошенничества. Средний заявленный убыток составил около 502 долларов на человека, что является самой высокой суммой за всю историю наблюдений с тех пор, как Truecaller начал отслеживать эти данные в 2014 году, и значительно превышает средний убыток в 351 доллар, зарегистрированный в 2020 году.

«Меня очень разочаровывает и тревожит то, что людей убеждают отправлять преступникам деньги», — говорит Клейтон ЛиаБраатен, старший член консультативного совета Truecaller. Но это неудивительно, — добавляет он, учитывая, насколько убедительными могут быть мошенники. «Эти преступники невероятно умны в том, как они манипулируют людьми».

Мошенники очень хороши в своем деле; они понимают все технологии, все лазейки и все пробелы, чтобы проникнуть в сети, а также психосоциальный подход к запугиванию людей и принуждению их к оплате, говорит Лиа Браттен.

Truecaller обнаружил, что молодые американцы более восприимчивы к телефонному мошенничеству. Из поколения в поколение около 59,4% мужчин сообщали о мошенничестве по сравнению с 38,3% женщин.

Американцы, вероятно, увидят краткосрочное снижение количества мошеннических звонков в течение лета, отчасти потому, что Федеральная комиссия по связи требует, чтобы провайдеры внедрили технологию аутентификации идентификатора вызывающего абонента к 30 июня 2021 года. LiaBraaten говорит, что это поможет уменьшить спуфинг, но это не серебряная пуля.

Каждый раз, когда регулирующие органы или предприятия находят новое решение по борьбе с мошенничеством, устанавливают брандмауэр или разрабатывают какое-либо новое антивирусное программное обеспечение, преступники находят способ обойти это. «Они не собираются сдаваться», — говорит ЛиаБраатен.

Тем не менее, есть способы, с помощью которых потребители могут затруднить мошенникам успешное получение у них денег.

Разрешить поступление неизвестных звонков на голосовую почту

Большинство экспертов рекомендуют потребителям не отвечать на звонки с незнакомых телефонных номеров.Вместо этого позвольте им использовать голосовую почту для дальнейшего изучения. «Если кто-то не оставляет автоответчика, значит, это не так уж важно», — говорит ЛиаБраатен.

Хотя новое требование FCC усложнит мошенникам использование технологии спуфинга для выдачи себя за государственные органы и законные предприятия, потребители все же должны быть начеку.

Кроме того, ЛиаБраатен говорит, что американцам следует с осторожностью брать трубку для звонков за пределами зоны обслуживания. Если кто-то звонит вам из Лексингтона, Кентукки, или Бойса, штат Айдахо, и вы не имеете там отношений с людьми или предприятиями, самое простое решение — передать звонок на голосовую почту.

Блокировать и сообщать о спам-звонках

Если вы подозреваете, что звонок является спамом, заблокируйте его, говорит LiaBraaten. Вы можете вручную заблокировать звонок на свой телефон или загрузить приложение для блокировки звонков от роботов.

У большинства поставщиков мобильных услуг есть бесплатное программное обеспечение или приложения, которые позволяют блокировать или блокировать автоматические вызовы. У некоторых, например Verizon, есть программное обеспечение, которое автоматически блокирует одни из худших вызовов роботов по всей их сети, в то время как у других есть отдельные опции, которые потребители могут установить.

Если звонящий не оставил голосовую почту, и вы не знаете, кто это был, вы можете использовать поиск по номеру, чтобы узнать, не связано ли это с каким-либо бизнесом, к которому вы можете иметь отношение.Если нет, заблокируйте его. Некоторые приложения также позволяют сообщать номер, чтобы они могли предупреждать других пользователей. Кроме того, вы можете сообщать о нежелательных звонках через национальный реестр «Не звонить».

Ограничьте, как вы даете свой номер

Будьте осторожны, где и как вы даете свой номер. Есть много способов, которыми мошенники могут получить доступ к вашему номеру телефона, но вы не хотите, чтобы им было легче, — говорит ЛиаБраатен.

Вам действительно нужно включать его на веб-сайты или в учетные записи социальных сетей? Вам нужно раздавать его продавцам, когда они спрашивают на кассе?

«Это достаточно много — 500 долларов за штуку, чтобы люди относились к своим номерам телефонов, как к номерам своих банковских счетов», — говорит ЛиаБраатен.

Зарегистрируйтесь сейчас: Узнайте больше о своих деньгах и карьере с нашим еженедельным информационным бюллетенем

Не пропустите: Попытки мошенничества в Интернете в США участились на 25% — вот почему

8 самых изощренных телефонных мошенничеств, на которые средний человек падает

• Телефонное мошенничество сейчас является такой же большой проблемой, как и когда-либо, и популярность некоторых из самых изощренных видов мошенничества растет.
• Технология «спуфинга» номеров и роботизированный вызов только сделали эти мошенничества более изощренными и трудными для обнаружения.
• Мы составили список самых крупных телефонных мошенничеств, на которые сегодня попадает средний человек.

В то время как онлайн-мошенничество растет в нашем современном мире высоких технологий, многие мошенники по-прежнему полагаются на старые добрые телефонные мошенничества, чтобы обмануть ничего не подозревающих жертв.

Телефонное мошенничество существует с тех пор, как существуют стационарные телефоны.Но благодаря появлению смартфонов почти у всех есть свои устройства практически всегда, а это означает, что у звонящих появляется гораздо больше возможностей обмануть вас ложными заявлениями, мольбами о помощи или даже обещанием бесплатного отпуска.

Хотя многие полагают, что только пожилые люди попадают на такие, казалось бы, очевидные уловки, эти мошенничества становятся все более и более изощренными, и практически любой может стать их жертвой. Фактически, согласно ежегодному обзору жалоб потребителей Федеральной торговой комиссии за 2017 год, 40% американцев в возрасте от 20 лет сообщили о мошенничестве, которое привело к потере денег, в то время как 18% жертв мошенничества в возрасте 70 лет и старше заявили, что потеряли деньги. к мошенничеству.

Подробнее: Как предотвратить попадание роботов и других спам-вызовов на ваш iPhone

В 70% этих зарегистрированных случаев мошенничества, зарегистрированных FTC, контакт по телефону был методом первоначального общения, используемым мошенниками. Возможность злоумышленников «подделать» идентификаторы вызывающего абонента только усугубила ситуацию, поскольку люди, как правило, с большей вероятностью ответят на кажущийся знакомым номер кодом местной зоны.

В связи с растущей изощренностью этих видов мошенничества и относительной легкостью доступа к вашей информации, как никогда важно быть информированным и следить за последними, наиболее распространенными видами мошенничества, которые могут стоить вам времени, денег или даже ваша личность.

Мы составили список из восьми самых изощренных телефонных мошенничеств, на которые сегодня попадает средний человек.

Кто делает все эти мошеннические звонки?

Указывая на мой диктофон на столе, он кротко спросил: «Это необходимо?»

Когда его мошеннические звонки уже были на YouTube, я возразил: какое это имеет значение, что я записываю наш разговор?

«Я просто нервничаю», — сказал он.

Шахбаз сказал мне, что родители отправили его в одну из лучших школ города, но он вылетел из восьмого класса и был вынужден перейти в соседнюю школу. Когда его отец потерял работу, Шахбаз нашел работу, катаясь по городу на велосипеде, доставляя лекарства и другие фармацевтические товары от оптовика в розничные аптеки; он зарабатывал 25 долларов в месяц. Где-то в 2011 или 2012 году, сказал он мне, друг отвел его в колл-центр в Солт-Лейк-Сити, где он получил свою первую работу в сфере мошенничества, хотя он не сразу понял, что именно этим занимается.По его словам, сначала эта работа казалась законным телемаркетингом для служб технической поддержки. К 2015 году, работая на своей третьей работе в колл-центре в центре Калькутты, Шахбаз научился уговаривать жертв заполнить перевод Western Union, чтобы обработать возмещение за прекращенные услуги технической поддержки. «Они ожидали бы возмещения, но вместо этого взимали плату», — сказал он мне.

Шахбаз получал скромную зарплату на этих первых нескольких должностях — он сказал мне, что тот первый колл-центр в Солт-Лейк-Сити платил ему менее 100 долларов в месяц.Его длительные поездки каждую ночь были утомительны. В 2016 или 2017 году он начал работать с группой мошенников в Garden Reach, получая долю от прибыли. По его словам, с ним работали как минимум пять человек. Все они были местными жителями, одни опытнее других. Одним из сотрудников колл-центра был брат его жены.

Он уклонялся от имен других или описания структуры организации, но было очевидно, что он не отвечал за нее. Он сказал мне, что наблюдатель научил его, как запугивать жертв, редактируя их банковские счета.«Мы начали делать это около года назад», — сказал он, добавив, что их группа несколько отстала от графика, когда дело дошло до принятия последних уловок торговли. По его словам, когда те, кто находится на переднем крае бизнеса, разрабатывают что-то новое, эта идея постепенно распространяется и на других мошенников.

Трудно было установить, сколько эта группа крала у жертв каждый день, но Шахбаз признался, что ему удавалось обманывать одного или двух человек каждую ночь, получая от 200 до 300 долларов с каждой жертвы.Ему выплатили около четверти украденной суммы. Он сказал мне, что он и его соратники просили жертв поехать в магазин и купить подарочные карты, оставаясь при этом на телефоне в течение всего времени. Иногда, по его словам, все эти усилия сводились на нет, если подозрительные клерки в магазине отказывались продавать подарочные карты жертве. «В наши дни становится трудно, потому что клиенты уже не так легковерны, как раньше», — сказал он мне. С его точки зрения я мог понять, почему мошенники, как и практикующие в любой области, чувствовали давление, чтобы они придумывали новые методы и мошенничества в ответ на повышение осведомленности общественности о своих схемах.

Чем больше мы говорили, тем больше я осознавал, что Шахбаз был маленькой фигурой в этой гигантской криминальной экосистеме, которая составляет индустрию телефонного мошенничества, эквивалент карманника в автобусе Калькутты, которому не повезло, чтобы его поймали с поличным. Он сказал мне, что никогда не думал о создании собственного колл-центра, потому что для этого нужны были люди, которые могли бы предоставить информацию — имена и номера объектов, по которым нужно позвонить, — а также другие люди, которые могли бы помочь переместить украденные деньги по незаконным каналам.«У меня нет таких контактов», — сказал он. По словам Шахбаза, в Калькутте было много людей, которые вели операции, значительно более масштабные, чем та, частью которой он был. «Я знаю людей, у которых раньше ничего не было, но теперь они очень богаты», — сказал он. Шахбаз намекал, что по сравнению с этим его собственные нечестные доходы ничтожны. Он не купил машину или дом, но признал, что мог позволить себе поехать в отпуск за границу с друзьями. В Facebook я увидел фотографию, на которой он позирует перед небоскребом Бурдж-Халифа в Дубае, и другие фотографии из поездки в Таиланд.

Я спросил, чувствовал ли он себя виноватым. Он не ответил прямо, но сказал, что были времена, когда он отпускал жертв, узнав, что они изо всех сил пытались оплатить счета или нуждались в деньгах для оплаты медицинских расходов. Но для большинства жертв его объяснение, казалось, заключалось в том, что они могли позволить себе расстаться с несколькими сотнями долларов, которые он крал.

Распространенные виды мошенничества и мошенничества | УСАГов

Найдите информацию о типичных случаях мошенничества и мошенничества, которые могут с вами случиться.

Мошенничество, слухи и завышение цен в отношении COVID-19

Во время пандемии COVID-19 мошенники могут попытаться воспользоваться вами. Они могут связаться по телефону, электронной почте, по почте, в текстовых сообщениях или в социальных сетях. Защитите свои деньги и свою личность. Не сообщайте личную информацию, такую ​​как номер вашего банковского счета, номер социального страхования или дату рождения. Узнайте, как распознать мошенничество с вакциной COVID и другие виды мошенничества с коронавирусом и сообщить о нем.

Распространенные мошенничества с коронавирусом

Мошенники часто меняют свои методы. Текущие мошенничества с коронавирусом включают:

Узнайте у FCC о других типах мошенничества с COVID-19, а также прочитайте и прослушайте образцы текстовых и телефонных сообщений от мошенников.

Сообщить о мошенничестве с COVID-19

Слухи о коронавирусе

Слухи, мифы и теории заговора о коронавирусе могут пугать и вводить в заблуждение. Перейдите на страницу управления слухами FEMA, чтобы узнать реальные ответы на слухи, которые вы слышите.

Отчет о завышении цен

В периоды высокого спроса продавцы могут поднять цены до очень высокого и несправедливого уровня на необходимые товары, например:

Это называется завышением цен и является незаконным. Если вы подозреваете завышение цен, сообщите об этом генеральному прокурору штата.

Банковское мошенничество

Банковские мошенничества включают попытки получить доступ к вашему банковскому счету. Используйте эту информацию, чтобы распознать их, сообщить о них и защитить себя от них.

Популярные банковские мошенничества

Наиболее распространенные банковские мошенничества включают:

• Мошенничество с переплатой — мошенник отправляет вам поддельный чек.Они говорят вам положить деньги на свой банковский счет и перевести им часть денег. Поскольку чек был поддельным, вы должны будете заплатить своему банку его сумму, а также потеряете все переведенные деньги.

• Незапрашиваемое мошенничество с чеками — мошенник отправляет вам чек без причины. Если вы обналичиваете их, возможно, вы разрешаете покупку предметов или подписываетесь на ссуду, о которой не просили.

• Автоматическое снятие средств — мошенническая компания настраивает автоматическое снятие средств с вашего банковского счета, чтобы получить право на бесплатную пробную версию или получить приз.

• Фишинг. Вы получаете сообщение электронной почты с просьбой подтвердить номер банковского счета или дебетовой карты.

Сообщить о мошенничестве в банке

Правильная организация для сообщения о мошенничестве в банке зависит от того, с каким типом мошенничества вы столкнулись.

Как защитить себя

Помните эти советы, чтобы избежать банковского мошенничества:

Do

• Будьте подозрительны, если вам предложат перевести часть средств с полученного чека обратно в компанию.

• Остерегайтесь лотерей или бесплатных пробных версий, в которых требуется указать номер вашего банковского счета.

• Проверяйте подлинность кассового чека в банке, на который он выписан, перед тем, как положить его на хранение.

• При проверке чека или эмитента используйте контактную информацию на веб-сайте банка.

Не верьте

• Не верьте внешнему виду чеков или денежных переводов. Мошенники могут заставить их выглядеть законными и официальными.

• Не переводите чеки или денежные переводы от незнакомцев или компаний, с которыми вы не связаны.

• Не переводите деньги людям или компаниям, которых вы не знаете.

• Не сообщайте номер своего банковского счета тем, кто вам звонит, даже в целях проверки.

• Не нажимайте на ссылки в электронном письме, чтобы подтвердить свой банковский счет.

• Не принимайте чек с переплатой.

Телефонное мошенничество

Телефонные мошенники пытаются украсть ваши деньги или личную информацию.Мошенничество может происходить через телефонные звонки от реальных людей, звонки роботов или текстовые сообщения. Абоненты часто дают ложные обещания, например о возможности купить продукты, инвестировать свои деньги или получить бесплатные пробные версии продукта. Они также могут предлагать вам деньги через бесплатные гранты и лотереи. Некоторые мошенники могут звонить и угрожать тюремным заключением или судебным иском, если вы им не заплатите.

Сообщить о телефонном мошенничестве

Важно сообщать о телефонном мошенничестве в федеральные агентства. Они не могут расследовать отдельные дела. Но ваш отчет может помочь им собрать доказательства для судебных исков против мошенников.

Чтобы получить дополнительную помощь в решении проблем потребителей, вы можете сообщить о мошенничестве в свой государственный отдел защиты прав потребителей.

Защитите себя от телефонного мошенничества

Помните эти советы, чтобы не стать жертвой телефонного мошенничества:

Не делайте

Не

• Не поддавайтесь давлению, чтобы принять немедленные меры.

• Ничего не говорите, если вызывающий абонент начинает разговор с вопросом: «Вы меня слышите?» Это обычная тактика мошенников, когда вы говорите «да».Мошенники записывают ваш ответ «да» и используют его в качестве доказательства того, что вы согласились на оплату покупки или оплату кредитной картой.

• Не сообщайте вызывающему абоненту номер своей кредитной карты, информацию о банковском счете или другую личную информацию.

• Не отправляйте деньги, если звонящий говорит вам перевести деньги или оплатить предоплаченной дебетовой картой.

Мошенничество, связанное с переписью

Мошенничество при переписи населения происходит, когда кто-то притворяется, что работает на Бюро переписи, чтобы украсть вашу личную информацию.Используйте эту информацию, чтобы узнать, как работают эти мошенничества, и защитить себя от них.

Как работает мошенничество, связанное с переписью

Некоторые мошенники могут притвориться сотрудниками Бюро переписи населения. Они попытаются собрать вашу личную информацию, чтобы использовать ее для мошенничества или для кражи вашей личности. Эти мошенники могут присылать вам письма, которые, похоже, приходят из Бюро переписи населения США. Другие могут приходить к вам домой, чтобы собирать информацию о вас.

Сообщите о мошенничестве, связанном с переписью

Если вы подозреваете мошенничество, сообщите об этом в региональное отделение Бюро переписи населения вашего штата.Пересылайте мошеннические электронные письма в Бюро переписи населения по адресу [email protected].

Как защитить себя

Следуйте этим советам, чтобы ваша личная информация оставалась в безопасности:

Не делайте

Не делайте

• Не сообщайте свой полный номер социального страхования, номера счетов банка или кредитной карты или девичья фамилия вашей матери. Бюро переписи не запрашивает такую ​​информацию.

• Не доверяйте электронным письмам, которые якобы отправлены Бюро переписи населения.Это агентство использует почтовую почту для приглашения людей принять участие в своих опросах. Если вы получили электронное письмо от Бюро переписи населения, вероятно, это мошенничество.

• Не доверяйте идентификатору вызывающего абонента. Позвоните в Национальный центр обработки данных Бюро переписи населения, чтобы подтвердить результаты телефонного опроса.

Мошенничество с государственными грантами

Мошенники с правительственными грантами пытаются получить ваши деньги, гарантируя вам грант на такие расходы, как колледж или ремонт дома. Они запрашивают информацию о вашем текущем счете.С его помощью они говорят, что «внесут деньги гранта на ваш счет» или снимут «единовременную комиссию за обработку».

На самом деле государственные субсидии редко предоставляются физическим лицам. Обычно они обращаются в государственные и местные органы власти, университеты и другие организации. Деньги выделяются на оплату исследований и проектов, которые принесут пользу общественности.

Сообщить о мошенничестве с грантами

Если вы считаете, что стали жертвой мошенничества с государственным грантом, сообщите об этом в Федеральную торговую комиссию (FTC).

FTC вносит жалобы, связанные с мошенничеством, в базу данных, доступную для правоохранительных органов в США и за рубежом.

Если вы заплатили взнос, чтобы узнать о государственном гранте или подать на него заявку, вы можете сообщить об этом в свой государственный офис по защите прав потребителей. Правительство не взимает плату за информацию или заявки на получение федеральных грантов.

Защитите себя от мошенничества с грантами

Помните эти советы, чтобы не стать жертвой мошенничества с грантами:

Do

• Остерегайтесь рекламы и звонков по поводу бесплатных государственных грантов.Обычно это мошенничество.

• Зарегистрируйте свой номер телефона в Национальном реестре службы запрета звонков. Это может уменьшить количество получаемых вами телемаркетинговых звонков. Вы можете зарегистрироваться:

Не

• Не сообщайте информацию о своем банковском счете никому, кого вы не знаете.

• Не платите деньги за государственный грант. Вы можете получить информацию о государственных грантах бесплатно в публичных библиотеках и на сайте Grants.gov.Государственные агентства не взимают плату за обработку предоставленных грантов.

• Не верьте звонящим, которые утверждают, что они из официального государственного агентства с новостями о гранте. Проверьте название агентства в Интернете или в телефонной книге — оно может быть вымышленным.

• Не предполагайте, что телефонный звонок исходит из кода города, указанного в вашем идентификаторе вызывающего абонента. Некоторые мошенники используют технологии, чтобы скрыть свое местонахождение и создать впечатление, будто они звонят из Вашингтона.

Инвестиционное мошенничество

Инвестиционные мошенничества обещают высокую прибыль без финансового риска. Используйте эту информацию, чтобы сообщать и защищать свои инвестиции.

Сообщить об инвестиционном мошенничестве

Сообщите об инвестиционном мошенничестве, если вы стали его жертвой.

SEC может направить вашу жалобу инвестиционной компании. Он попросит компанию ответить на вашу жалобу. FTC не будет расследовать ваш индивидуальный случай мошенничества с инвестициями.

Как защитить себя

Помните эти советы, чтобы не стать жертвой инвестиционного мошенничества:

Do

• Изучите инвестиционные возможности и профессионалов в области инвестиций.Ваш государственный регулирующий орган по ценным бумагам и Регулирующий орган финансового сектора предлагают информацию.

• Узнайте, где зарегистрировались инвесторы и инвестиционный профессионал. Это может быть в вашем штате или у других регулирующих органов.

• Получите все подробности об инвестициях в письменной форме, но все же проведите собственное исследование.

• Задайте вопросы о затратах, сроках, рисках и других вопросах.

Не

• Не поддавайтесь давлению и немедленно инвестируйте.

• Не поддавайтесь влиянию обещаний, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой. Эти обещания могут включать «гарантированную прибыль» или «безрисковые» инвестиции.

• Не инвестируйте только потому, что инвестиционный специалист кажется хорошим, заслуживающим доверия или имеет профессиональные титулы.

• Не инвестируйте на основании утверждений, что инвестировали другие люди, «такие же, как вы».

• Не чувствуйте себя обязанным инвестировать, даже если профессионал сделал вам подарок, обед или уменьшил свои гонорары.

Мошенничество с лотереями и тотализаторами

Мошенники с призами

пытаются получить ваши деньги или личную информацию с помощью поддельных лотерей, розыгрышей или других конкурсов. Многие утверждают, что вы выиграли приз, но чтобы его получить, нужно заплатить комиссию. Другие требуют, чтобы вы предоставили личную информацию для участия в «конкурсе». Эти мошенничества могут доходить до вас по почте, электронной почте, по телефону, с помощью роботов или текстовых сообщений.

Сообщить о мошенничестве с лотереями и розыгрышами

Чтобы сообщить о мошенничестве с призами:

Федеральные агентства расследуют мошенничество и возбуждают уголовные дела против мошенников.Однако они не расследуют отдельные дела. Государственные органы по защите прав потребителей могут заниматься индивидуальными делами, а также расследовать мошенничество.

Защитите себя от мошенничества с лотереями и розыгрышами

Помните эти советы, чтобы не стать жертвой мошенничества с лотереями или розыгрышами:

Сделайте

• Спросите себя, участвовали ли вы в конкретном конкурсе. Если вы не указали его, скорее всего, объявление о призах — подделка.

• Некоторые мошенники используют названия организаций, которые проводят настоящие розыгрыши.Изучите контактную информацию компании. Свяжитесь с ними, чтобы проверить, является ли приз законным.

• Зарегистрируйте свой номер телефона в Национальном реестре службы запрета звонков. Вы можете зарегистрироваться онлайн или по телефону 1-888-382-1222. Если вы по-прежнему получаете звонки по телемаркетингу после регистрации, велика вероятность, что эти звонки являются мошенничеством.

• Сообщите своему оператору мобильной связи текстовые сообщения о спаме, а затем удалите их.

• Положите трубку при подозрительных вызовах.

Не

• Не платите пошлины, налоги или транспортные расходы для получения приза.

• Не переводите деньги переводом или депонируйте чек от любой организации, утверждающей, что она проводит розыгрыши или лотереи.

• Не указывайте номер своей кредитной карты или информацию о банковском счете для получения приза.

• Не верьте кому-либо только потому, что они говорят, что они из правительства или официальной организации.

• Не отвечайте на спам-сообщения и не переходите по ссылкам в них.

• Не поддавайтесь давлению, чтобы принять немедленные меры.

• Не верьте никому, утверждающему, что он является участником иностранной лотереи или розыгрыша лотереи. Участвовать в подобных зарубежных соревнованиях запрещено.

Мошенничество с благотворительностью

Некоторые мошенники создают поддельные организации, чтобы воспользоваться щедростью общественности. Они особенно пользуются трагедиями и бедствиями.

Как сообщить о мошенничестве с благотворительностью

Реестр «Не звонить» не применяется к благотворительным организациям. Но вы можете попросить организацию больше не связываться с вами.

Как защитить себя от мошенничества с благотворительностью

Следуйте этим советам, чтобы выявить распространенные тактики благотворительного мошенничества:

Делайте

Не делайте

• Не поддавайтесь тактике высокого давления, например, призывая вас немедленно жертвовать.

• Не думайте, что вы можете получить налоговый вычет за пожертвование организации.Используйте базу данных IRS 501 (c) 3 организаций, чтобы узнать, имеет ли она этот статус.

• Не отправляйте наличные. Платите чеком или кредитной картой.

Схемы пирамид

Схемы пирамид — это мошенничества, которым нужен постоянный поток новых участников, чтобы поддерживать их работу. Они продаются как многоуровневые маркетинговые программы или другие виды законного бизнеса. Они используют «инвестиции» новобранцев, чтобы дольше выплачивать «прибыль» тем, кто участвует.

Пирамиды рушатся, когда они не могут набрать достаточно новых участников, чтобы заплатить предыдущим инвесторам.Эти мошенничества всегда терпят неудачу — это математически гарантировано.

Сообщайте о схемах пирамид

Сообщайте о схемах пирамид по адресу:

Как защитить себя

Помните эти советы, чтобы не попасться на схему пирамиды:

Do

• Будьте осторожны, если вам нужно набрать больше участников для увеличьте свою прибыль или верните свои вложения.

• Спросите, продает ли компания нематериальные продукты и услуги, а не физические продукты.

• Узнайте о своем бизнесе в Better Business Bureau, генеральном прокуроре штата или в лицензионных агентствах штата.

• Попросите показать финансовую отчетность, проверенную сертифицированным бухгалтером (CPA). Узнайте, получает ли компания доход от продажи своих продуктов или услуг клиентам, а не отделу продаж.

• Скептически относитесь к историям успеха и свидетельствам фантастических доходов.

Не делайте

• Не инвестируйте, пока не убедитесь, что бизнес является законным.

• Не участвуйте в предприятиях, которые заставляют вас привлекать новых участников.

• Не покупайте франшизы, обещающие большую или быструю прибыль.

• Не инвестируйте ни в какие «возможности», содержащие предупреждающие знаки финансовой пирамиды.

Схемы Понци

Схема Понци — это разновидность инвестиционного мошенничества. Используйте эту информацию, чтобы идентифицировать, сообщить о мошенничестве и защитить себя от него.

Как работают схемы Понци

Схемы Понци полагаются на деньги новых инвесторов для выплаты «прибыли» текущим инвесторам.Чтобы схема продолжала работать, мошенники должны постоянно нанимать новых инвесторов и отговаривать текущих инвесторов от обналичивания. В противном случае они не принесут достаточно денег, чтобы платить текущим инвесторам, и схема рухнет.

Сообщайте о схемах Понци

Сообщайте о схемах Понци по адресу:

Как защитить себя от схем Понци

Помните эти советы, чтобы защитить себя от схем Понци:

Do

• Остерегайтесь любых инвестиций, которые регулярно окупаются положительная доходность независимо от того, что делает рынок в целом.

• Избегайте инвестиций, если вы их не понимаете или не можете получить полную информацию о них.

• Будьте внимательны к ошибкам в выписке по счету, которые могут быть признаком инвестиционного мошенничества.

• Относитесь к вам с подозрением, если вы не получили платеж или у вас возникли проблемы с обналичиванием денег.

Не надо

• Не вкладывайте деньги в инвестиции, которые обещают большую прибыль при минимальном риске или его отсутствии.

• Не вносите вклад в какие-либо инвестиции, которые не зарегистрированы в Комиссии по ценным бумагам и биржам или государственным регулирующим органам.

• Не вступайте в финансовые отношения с какой-либо нелицензированной инвестиционной компанией или незарегистрированной фирмой.

Мошенничество с билетами

Мошенничество с продажей билетов происходит, когда мошенник использует билеты в качестве приманки для кражи ваших денег. Мошенник обычно продает поддельные билеты или вы платите за билет, но никогда его не получаете. Они распространены, когда билеты на популярные концерты, спектакли и спортивные мероприятия распродаются.

Способы, которыми мошенники используют ваши деньги

Мошенники, в том числе частные лица и поддельные компании по перепродаже, используют в своих интересах нехватку билетов:

• Взимание цен намного выше номинальной стоимости билета
• Создание поддельных билетов с поддельными штрих-кодами и логотипы реальных компаний по продаже билетов
• Продажа дубликатов законного билета и отправка его нескольким покупателям по электронной почте
• Притворная продажа билетов через Интернет с целью кражи информации о вашей кредитной карте

Сообщить о мошенничестве с билетами

Есть несколько способов сообщить о мошенничестве с билетами .

Как защитить себя

Узнайте, что вы можете сделать, чтобы не стать жертвой:

Do

• Купите билеты в кассах места проведения мероприятия.
• Покупайте билеты у официальных брокеров и сторонних продавцов, указав подтвержденную контактную информацию.
• Ищите красные флажки в предложении билетов. Если в предложении есть несовершенный английский или необычные фразы, предложение может быть мошенничеством.
• Убедитесь, что у продавца есть реальные физические адреса и телефоны.Мошенники часто публикуют на своих сайтах поддельные адреса, почтовые ящики или вообще не публикуют адреса.
• Проверьте фактический веб-адрес продавца перепродажных билетов. Некоторые мошенники создают фальшивые сайты, похожие на сайты реальных продавцов билетов.
• Поищите в Интернете отрицательные отзывы о продавце. Используйте имя продавца, адрес электронной почты и номер телефона, а также слова «мошенничество», «мошенничество» и «поддельные билеты».
• Проверьте данные в билете. Проверьте дату и время, указанные на билетах.Убедитесь, что номера секций и мест действительно существуют на месте проведения.
• Попросите продавца лично встретиться с вами в общественном месте для обмена билетов.
• Если вы покупаете билеты у физического лица, попросите продавца предоставить доказательства того, что они купили билеты.
• Используйте кредитную карту для оплаты сторонним продавцам. Ваша кредитная карта предлагает защиту, если вам нужно оспорить платеж.
• Проверьте наличие жалоб на продавца билетов в агентстве по защите прав потребителей вашего штата.

Не использовать

• Не переводить деньги электронным переводом для оплаты билетов.
• Не доверяйте продавцам, которые хотят, чтобы вы платили предоплаченной денежной картой.
• Не встречайтесь с продавцом билетов в одиночку или в районе с низкой посещаемостью.
• Не доверяйте автоматически результатам онлайн-поиска продавцов билетов. Результаты поиска могут включать платную рекламу, продавцов, взимающих высокие комиссии, и мошенничества.

У вас есть вопрос?

Задайте реальному человеку любой вопрос, связанный с государством, бесплатно. Они дадут вам ответ или сообщат, где его найти.

Последнее обновление: 26 июля 2021 г.

10 самых распространенных телефонных мошенничеств, на которые следует обратить внимание | Family Finance

Агент IRS, звонящий вам по телефону, на самом деле не из правительства, и человек, собирающий средства на помощь при стихийных бедствиях, может на самом деле набивать себе карманы. Телефонное мошенничество — обычное дело, и они часто используют щедрость или страх людей. По данным исследования U. 2019 года, почти каждый шестой американец потерял деньги из-за телефонного мошенничества за последние 12 месяцев.S. Отчет о спаме и мошенничестве из телефонного приложения Truecaller.

«У них действительно очень хорошо получается», — говорит Патрик Симаско, старший адвокат и специалист по сохранению состояния юридической фирмы Simasko Law в Маунт-Клеменс, штат Мичиган. Мошенники усовершенствовали свою подачу и используют поддельные номера, чтобы звонки выглядели законными по идентификатору вызывающего абонента. Однако вы поймете, что это афера, если человек на другом конце телефона требует оплаты с помощью подарочных карт или банковских переводов. Запросы конфиденциальной информации, такой как номера социального страхования, даты рождения и пароли, также должны быть тревожным сигналом.

В то время как мошенники используют множество сценариев, вот 10 распространенных телефонных мошенничеств, которые в настоящее время распространены.

• Звонки с угрозами из IRS.
• Звонки в службу технической поддержки.
• Фальшивые обращения за благотворительностью.
• Мошенничество с лотереями.
• Члены семьи в опасности.
• Банковские мошеннические звонки.
• Страхование, здравоохранение и долговое мошенничество.
• Запросы пароля веб-сайта.
• Поддельные запросы клиентов.
• Другие срочные запросы.

Тревор Бакстон, менеджер по связям с общественностью PNC Bank, рекомендует людям избегать контактов с мошенниками. «Лучшая защита от таких звонков — просто игнорировать их», — говорит он. Хотя некоторые люди любят тратить время мошенника на продолжение разговора, Бакстон считает, что это может быть неразумно. Некоторые мошенники используют программное обеспечение для записи голоса, и чем больше вы говорите, тем больше вероятность того, что вы скажете что-то, что мошенники могут использовать для совершения несанкционированных транзакций от вашего имени.Лучше немедленно положить трубку.

В то время как любой может быть подвержен мошенничеству, пожилые люди могут быть более доверчивыми по телефону. «Каждый должен поговорить со старшим любимым человеком», — говорит Кевин Витт, технический директор инвестиционной компании Kestra Financial в Остине, штат Техас. Однако, прежде чем сесть с ними, ознакомьтесь с этими распространенными телефонными мошенничествами.

Звонки с угрозами из IRS

Особенно популярны во время налогового сезона телефонные мошенничества IRS с участием мошенников, выдающих себя за федеральных агентов.Они звучат официально и могут даже предоставить номер значка. Если немедленная оплата не будет произведена, они угрожают судебным иском или могут сказать, что полиция собирается произвести арест.

«Во-первых, IRS не будет звонить вам по телефону», — говорит Бакстон. «Это верный признак того, что это афера». Более того, они обычно просят оплату в виде подарочных карт, чего IRS никогда не сделает. IRS почти всегда делает первый контакт по почте и никогда не требует оплаты по телефону.Мошенники любят подарочные карты, потому что их невозможно отследить, но они являются явным признаком того, что звонок незаконен.

Звонки в службу технической поддержки

В этом мошенничестве звонящий обычно говорит, что он из известной компании, такой как Microsoft или Apple, и обнаружил ошибку на компьютере человека. Затем они расскажут жертве, как «исправить» проблему. На самом деле человек невольно загружает программное обеспечение, которое захватит его систему или предоставит вызывающему абоненту удаленный доступ.Мошенники используют его для сбора конфиденциальных данных или установки программ-вымогателей, которые требуют оплаты для разблокировки файлов компьютера.

«Это созрело для жестокого обращения с пожилыми людьми, потому что им не хватает технической сложности», — говорит Витт. Молодые люди могут заметить что-то подозрительное в том, что Microsoft называет их, но пожилые люди могут быть более доверчивыми. Как и в случае с IRS, эти звонки всегда фальшивые. Microsoft и другие технологические компании не звонят в службу технической поддержки без запроса.

Поддельные апелляции на благотворительность

Мошенничество с благотворительностью — обычное дело после стихийных бедствий или других трагедий.«Мошенники рассчитывают на добрую волю людей, которые хотят помочь, — говорит Бакстон. Чтобы не давать деньги преступнику, не делайте пожертвований нежелательным абонентам. Вместо этого проведите собственное исследование с помощью таких сайтов, как Charity Navigator или Guidestar, чтобы выбрать авторитетную благотворительную организацию.

Мошенничество с лотереей

Если вам позвонят и говорят, что вы были случайно выбраны для выигрыша в иностранной лотерее, не верьте этому. Эти звонки являются фальшивыми, и они говорят о том, что звонящий скажет, что вам нужно заплатить налоги или другие государственные сборы, чтобы получить выигрыш.«Почему я плачу за то, что выиграл?» — говорит Бакстон. «Это должно быть сразу же тревожным сигналом».

Члены семьи в опасности

Эти мошенничества часто нацелены на пожилых людей, говорит Симаско. Кто-то звонит бабушке и сообщает, что у них проблемы. Может быть, они в тюрьме и нуждаются в залоге, или у них сломалась машина. «Конечно, она плохо слышит», — говорит Симаско, поэтому она предполагает, что это на самом деле один из ее внуков, и быстро производит оплату по телефону.

Если вам позвонили, предположительно, члену семьи, находящемуся в кризисной ситуации, положите трубку и позвоните по номеру этого человека напрямую.Если вы не можете связаться с ними, позвоните другому другу или члену семьи, который может подтвердить их местонахождение. Если у человека якобы возникли проблемы с законом, обратитесь в суд или в полицейское управление. Самое главное, убедите старших членов семьи, что они должны скептически относиться к необычным звонкам от членов семьи с просьбой о деньгах.

Телефонные звонки о мошенничестве с банком

Иногда мошенники притворяются хорошими парнями. Они могут позвонить и сказать, что предупреждают клиента о возможном мошенничестве с его банковским счетом.В ходе разговора они запрашивают номера банковских счетов, пароли или другие конфиденциальные данные. Не сообщайте эти данные никому, кто вам звонит. Вместо этого положите трубку.

Затем свяжитесь напрямую с вашим учреждением, чтобы подтвердить, был ли звонок законным. Не используйте номер, указанный по телефону или в голосовой почте от неизвестного лица. Используйте номер вашего местного отделения. «Я перезваниваю в свой банк по телефонному номеру, который, как мне кажется, является законным, — говорит Бакстон.

Мошенничество со страхованием, здравоохранением и долгами

Ряд очень похожих телефонных мошенничеств вовлекает мошенников, пытающихся продать гарантии на автомобили, предложить ссуды на консолидацию долга или подтвердить информацию о медицинском страховании.Лучше не покупать ничего по телефону, если только вы не инициировали звонок. Кроме того, имейте в виду, что предложения по консолидации долга и люди, выдающие себя за представителей медицинского страхования, могут искать информацию, которая может быть использована для кражи личных данных.

Как и в случае с IRS, «Medicare не будет звонить вам», — говорит Симаско. Если кто-то утверждает, что звонит по поводу вашего медицинского страхования, самый безопасный способ действий — повесить трубку и перезвонить по номеру, указанному на вашей страховой карте.

Запросы пароля веб-сайта

Мошенники могут быть после доступа к вашим онлайн-счетам.Они звонят под разными предлогами, например, для оказания технической поддержки или отслеживания подозрений в мошенничестве, а затем запрашивают ваш пароль для подтверждения вашей личности. «Никогда не следует просить раскрыть пароль веб-сайта по телефону», — говорит Витт. «Для этого нет законной причины».

Поддельные запросы клиентов

Не только люди получают мошеннические телефонные звонки. Это может быть проблемой и для малого бизнеса. Каждая компания должна информировать своих сотрудников о возможном мошенничестве и надлежащих мерах безопасности.«Они должны думать о своей работе как о стоянии на сторожевой башне», — говорит Витт.

В его фирме, по словам Витта, мошенники будут звонить, выдавая себя за клиентов. Как правило, у них возникает какая-то чрезвычайная ситуация, которую необходимо немедленно решать. «Суть в том, что им нужно куда-то вложить деньги», — говорит он. Сотрудники должны пройти обучение, чтобы подтверждать личность человека в таких ситуациях. В идеале это будет включать соединение с клиентами по двум каналам, например по телефону и электронной почте, чтобы убедиться, что они действительно звонили в офис.

Другие срочные запросы

Телефонные мошенничества постоянно развиваются, но их объединяет общая нить. «Почти все сценарии, которые приходили мне на ум, требуют безотлагательности», — говорит Витт. Мошенники настаивают на том, чтобы все, что они звонили, нужно было немедленно решать, иначе возможность будет упущена. Если кто-то подталкивает вас к быстрой оплате или принятию решения по телефону, сделайте шаг назад и еще раз оцените, имеет ли смысл то, что они говорят.

Если вы окажетесь жертвой телефонного мошенничества, вернуть деньги может быть сложно.Однако вам все равно следует подать заявление в полицию и связаться с вашим банком. Более того, если ваш номер социального страхования был скомпрометирован, обратитесь в три бюро кредитной истории Experian, Equifax и TransUnion, чтобы запросить защиту от мошенничества в ваших кредитных отчетах.

Избегайте мошеннических телефонных звонков и как сообщить о спамерах

Если вы подозреваете, что получаете фишинговый звонок от мошенника IRS, не сообщайте никакой информации и немедленно положите трубку.Сообщите о мошенничестве, связанном с выдачей себя за другое лицо в IRS, Генеральному инспектору налоговой службы казначейства или позвоните по телефону 800-366-4484. Не забудьте также подать жалобу в Федеральную торговую комиссию (FTC).

Сообщая о фишинговом мошенничестве, обязательно укажите номер телефона звонящего, номер, по которому вам было приказано перезвонить, а также краткое описание сообщения. Если возможно, также полезно указать имя и номер значка сотрудника — если его предоставил самозванец — а также точное время, дату и географическое местоположение звонка.IRS рекомендует использовать службы блокировки или фильтрации как способ избежать нежелательных звонков.

2. Звонок «Службы технической поддержки»

Мошенник может обманным путем выдать себя за техника или за техподдержку от уважаемой компании, чтобы получить удаленный доступ к вашему компьютеру. Часто мошенник просит вас предоставить удаленный доступ к вашему компьютеру, чтобы он мог сделать вид, что запускает диагностический тест, чтобы обнаружить какую-либо проблему. Они могут попытаться убедить вас купить ненужное программное обеспечение.Если им будет предоставлен доступ к вашему компьютеру, они могут найти конфиденциальные данные, хранящиеся на вашем компьютере.

Мошенничество со службой технической поддержки может также появляться в виде всплывающих окон на экране телефона или компьютера, в которых отображается ложное сообщение об ошибке от вашей операционной системы. Часто всплывающее окно содержит ссылку или номер телефона, по которому можно позвонить за помощью. Никогда не переходите по ненадежным ссылкам и не звоните по этому номеру.

Ответ на поддельные запросы в службу технической поддержки.

Уважаемые технологические компании и настоящие предупреждения о безопасности никогда не попросят вас позвонить по номеру телефона.Законная компания не свяжется с вами по телефону, электронной почте или в текстовом сообщении, чтобы сообщить о проблеме с вашим компьютером.

Если вы считаете, что вас могли обмануть, примите следующие меры:

• Немедленно свяжитесь с эмитентом кредитной карты или банком, чтобы остановить транзакцию.

• Если вы заплатили мастеру-обманщику подарочной картой, обратитесь в компанию, выпустившую подарочную карту, чтобы отменить транзакцию и потребовать возмещения.

• Если вы предоставляете удаленный доступ к своему устройству, запустите надежное программное обеспечение безопасности, чтобы просканировать и удалить все, что определено как проблема.

• Если вы предоставили свое имя пользователя и пароль безопасности специалисту службы технической поддержки-самозванца, немедленно смените пароль. Если вы используете то же имя пользователя или пароль для любых других учетных записей, измените и их.

Если вы действительно считаете, что с вашим телефоном или компьютером возникла техническая проблема, лучше сначала обновить систему безопасности и программное обеспечение вашего компьютера. Если вы обнаружите проблему или вам потребуется дополнительная помощь, обратитесь в компанию, которую вы знаете и которой доверяете.

Важно сообщать о любых технических мошенничествах, с которыми вы можете столкнуться, с Федеральной торговой комиссией.FTC собирает информацию из различных жалоб и использует ее для построения дел против мошенников. Обновление программного обеспечения безопасности и блокировка нежелательных звонков, текстовых сообщений и электронных писем может помочь вам избежать технических мошенничеств.

3. Поддельные благотворительные организации.

Фальшивая благотворительная афера, как правило, связана с хорошо разработанным веб-сайтом и вводящим в заблуждение названием. Они могут использовать ту же тактику, что и реальные некоммерческие и благотворительные организации, например: телемаркетинг, почта, электронная почта и сборы от двери до двери.Некоторые благотворительные афера — это полная фикция. Другие могут быть зарегистрированы как некоммерческие, но тратят очень мало денег, которые они собирают, на программы, которые, по их словам, они поддерживают.

Предупреждающие знаки поддельной благотворительности.

Предупреждающие знаки фальшивой благотворительности могут включать:

• Принуждение к немедленной оплате.

• Запрос на оплату или пожертвование наличными, подарочной картой или банковским переводом.

• Открытка с благодарностью за пожертвование, которое вы не помните, в попытке убедить вас сделать «второе» пожертвование.

• Запрос личной и финансовой информации, такой как номер социального страхования, дата рождения или номер банковского счета, которые могут быть использованы для кражи личных данных и мошенничества.

Если вы заметили какой-либо из этих признаков, сообщите об этом в FTC. Остерегайтесь благотворительных пожертвований в социальных сетях или краудфандинговых сайтах, поскольку некоторые мошенники используют рассказы и фотографии жертв, чтобы мошенничество выглядело более реальным. Будьте осторожны при переходе по ссылкам в нежелательных сообщениях электронной почты, поскольку они иногда могут содержать вредоносное ПО.

Если вы хотите сделать пожертвование и избежать мошенничества, изучите организацию в Интернете. Введите название благотворительной организации по таким словам, как «жалобы» или «мошенничество». Проконсультируйтесь с сайтами по наблюдению за благотворительностью, такими как Charity Navigator, CharityWatch, Guidestar или Wise Giving Alliance от Bureau of Better Business. Вы также можете уточнить у регулятора благотворительности вашего штата в Национальной ассоциации государственных благотворительных организаций или в базе данных IRS зарегистрированных благотворительных организаций.

Будьте осторожны и обращайте особое внимание на написание названия благотворительной организации и веб-адреса, которые они предоставляют, поскольку благотворительные мошенничества часто стремятся выдать себя за законные благотворительные организации и их веб-сайты. Ведите учет всех своих пожертвований и регулярно просматривайте свои финансовые счета, чтобы убедиться, что вы не получаете периодические платежи, на которые вы не подписывались, или что с вас не взимают больше, чем вы согласились.