Close

Справка о цепочке собственников включая бенефициаров образец: Образец заполнения справки о цепочке собственников (бенефициаров) в 2021 году

Содержание

Образец заполнения справки о цепочке собственников (бенефициаров) в 2021 году

Кому и зачем нужны сведения о выгодоприобретателях

Деятельность любого экономического субъекта направлена на извлечение прибыли. Часть этой прибыли вкладывается в дальнейшее развитие такого субъекта, а часть — в качестве дохода передается его владельцам.

Таким образом, у каждого предприятия имеется некоторое количество лиц, физических или юридических, которые извлекают доход из его деятельности. У таких лиц, в свою очередь, тоже нередко имеются выгодоприобретатели — лица, которые извлекают доход уже из их деятельности. Выстраивается полноценная цепочка.

Длина ее зависит от масштабов бизнеса, например, цепочка собственников для ИП имеет одно звено — индивидуальный предприниматель, который сам ведет свое дело и является единственным получателем прибыли от деятельности.

Иначе складывается ситуация для крупных организаций, информация о собственниках и акционерах организации нередко включает в себя сведения о десятках юридических и физических лиц.

Заказчики, работающие по 223-ФЗ, вправе запрашивать сведения о выгодоприобретателях поставщика, подрядчика или исполнителя. Это необходимо, чтобы исключить коррупционные схемы, при которых деньги по договору после прохождения ряда подставных лиц окажутся в руках недобросовестных чиновников.

В рамках работы по 44-ФЗ информация о цепочке собственников контрагента, включая бенефициаров, не запрашивается и не предоставляется.

Как правило, такая информация требуется не от всех участников тендера, а только от победителя. Чтобы заказчик имел уверенность, что победитель предоставит такие сведения, при проведении процедуры каждый участник предоставляет гарантийное письмо по запросу справки о цепочке собственников, в котором обещает в случае победы выдать необходимые сведения.

Как предоставить сведения

Непосредственно информация о собственниках контрагента, включая конечных бенефициаров, предоставляется в виде справки. Получив справку, заказчик проверяет ее с помощью открытых источников: ЕГРЮЛ, ЕГРИП, сайт ФНС, иные источники в интернете, например официальный сайт компании.

Справка не имеет обязательной нормативно установленной формы. Ее бланк предоставляет сам заказчик в тендерной документации. Этот бланк заказчик разрабатывает самостоятельно.

Нередко справка имеет табличную форму, где перечисляются все владельцы и бенефициары организации звено за звеном: от владельцев первой очереди до конечного выгодоприобретателя.

Форма предоставления информации о цепочке собственников, включая бенефициаров:

Заполняя форму, следует придерживаться следующих рекомендаций:

  1. Указывая в таблице то или иное лицо, следует подкрепить информацию соответствующим документом. При использовании документов, опубликованных в электронном виде, укажите ссылку на них, бумажные документы следует отсканировать и приложить к справке.
  2. Для каждого упомянутого лица следует указать ОКВЭД.
  3. При упоминании физических лиц, следует указать их Ф.И.О., реквизиты паспортов, гражданство и адреса мест регистрации — это персональные данные, поэтому предоставлять их компания вправе только после получения письменного разрешения лица.
  4. В перечень включается информация обо всех выгодоприобретателях, как иностранных, так и российских.

Для индивидуальных предпринимателей заполнение такой справки смысла не имеет, поскольку они работают самостоятельно и не распределяют прибыли на некий круг выгодоприобретателей. Если в тендере побеждает ИП, он направляет заказчику письмо, в котором сообщает, что никаких иных лиц, получающих доход от его деятельности, кроме него самого, у его бизнеса нет и он является единственным его бенефициаром. Такое письмо тоже не имеет нормативно установленного бланка и пишется либо по в форме, предоставленной заказчиком, либо так, как сочтет нужным предприниматель.

Заполненный образец сведений о цепочке собственников, включая бенефициаров, выглядит так:

Гольцова Полина

В 2011 году окончила УрГЮА (ИПиП), в 2013 — РАНХиГС по программе «Управление государственными и муниципальными закупками». С 2013 по 2018 года занималась юридическим сопровождением закупок бюджетных учреждений федерального и регионального уровней.

Другие статьи автора

Карта сайта

Астраханская область — Филиал «Астраханьэнерго» Ахтубинский район

(851-41) 5-22-66

Астраханская область — Филиал «Астраханьэнерго» Володарский район

(851-42) 9-18-04

Астраханская область — Филиал «Астраханьэнерго» г.Знаменск

(851-40) 9-74-72

Астраханская область — Филиал «Астраханьэнерго» Енотаевский район

(851-43)9-17-25

Астраханская область — Филиал «Астраханьэнерго» Икрянинский район

(851-44) 2-02-01

Астраханская область — Филиал «Астраханьэнерго» Камызякский район

(851-45) 9-14-76

Астраханская область — Филиал «Астраханьэнерго» Кировский район г.Астрахани

(851-2) 79-31-11

Астраханская область — Филиал «Астраханьэнерго» Красноярский район

(851-46)9-16-09

Астраханская область — Филиал «Астраханьэнерго» Ленинский район г.Астрахани

(851-2) 79-31-11

Астраханская область — Филиал «Астраханьэнерго» Лиманский район

(851-47) 2-26-12

Астраханская область — Филиал «Астраханьэнерго» Наримановский район

(851-2)57-45-44

Астраханская область — Филиал «Астраханьэнерго» Приволжский район

(851-2)40-63-79

Астраханская область — Филиал «Астраханьэнерго» Советский район г.Астрахани

(851-2) 79-31-11

Астраханская область — Филиал «Астраханьэнерго» Трусовский район г.Астрахани

(851-2) 79-31-11

Астраханская область — Филиал «Астраханьэнерго» Харабалинский район

(851-48) 5-74-63

Астраханская область — Филиал «Астраханьэнерго» Черноярский район

(851-49) 2-13-54

Волгоградская область — Филиал «Волгоградэнерго» Алексеевский район

(84446)310-96

Волгоградская область — Филиал «Волгоградэнерго» Быковский район

8(84495)-315-36

Волгоградская область — Филиал «Волгоградэнерго» Волжский район

8(8443)-31-90-44
8(8443) 31-36-20

Волгоградская область — Филиал «Волгоградэнерго» Ворошиловский район

8(8442)-41-00-28

Волгоградская область — Филиал «Волгоградэнерго» Дзержинский район

8(8442)-41-00-28

Волгоградская область — Филиал «Волгоградэнерго» Красноармейский район

8(8442)-67-06-83
8(8442)-41-00-28

Волгоградская область — Филиал «Волгоградэнерго» Дубовский район

8(86377)-518-66

Волгоградская область — Филиал «Волгоградэнерго» Краснооктябрьский район

8(8442)-41-00-28

Волгоградская область — Филиал «Волгоградэнерго» Кумылженский район

8(84462)-618-53

Волгоградская область — Филиал «Волгоградэнерго» Михайловский район

8(84463)-451-86

Волгоградская область — Филиал «Волгоградэнерго» Нехаевский район

(84443)-524-09

Волгоградская область — Филиал «Волгоградэнерго» Николаевский район

(84444)-614-90

Волгоградская область — Филиал «Волгоградэнерго» Новоаннинский район

(84447)-553-85

Волгоградская область — Филиал «Волгоградэнерго» Новониколаевский район

(84444)-614-90

Волгоградская область — Филиал «Волгоградэнерго» Октябрьский район

8(86360)-235-14

Волгоградская область — Филиал «Волгоградэнерго» Ольховский район

8(84456)-218-71

Волгоградская область — Филиал «Волгоградэнерго» Палласовский район

8(84492)-688-20

Волгоградская область — Филиал «Волгоградэнерго» Руднянский район

8(84453)-712-38

Волгоградская область — Филиал «Волгоградэнерго» Светлоярский район

8(84472)-567-12
8(8442)-67-06-83

Волгоградская область — Филиал «Волгоградэнерго» Серафимовичский район

8(84464)-435-53

Волгоградская область — Филиал «Волгоградэнерго» Советский район

8(86363)-232-94

Волгоградская область — Филиал «Волгоградэнерго» Среднеахтубинский район

8(84479)-515-84
8(8443)-31-90-44
8(8443) 31-36-20

Волгоградская область — Филиал «Волгоградэнерго» Старополтавский район

8(84493)-436-05

Волгоградская область — Филиал «Волгоградэнерго» Суровикинский район

8(84473)-223-48

Волгоградская область — Филиал «Волгоградэнерго» Тракторозаводский район

8(8442)-41-00-28

Волгоградская область — Филиал «Волгоградэнерго» Урюпинский район

(84442)-368-00

Волгоградская область — Филиал «Волгоградэнерго» Фроловский район

8(84465)-446-60

Волгоградская область — Филиал «Волгоградэнерго» Центральный район

8(8442)-41-00-28

Волгоградская область — Филиал «Волгоградэнерго» Чернышковский район

8(84474)-612-04

Республика Калмыкия — Филиал «Калмэнерго» Городовиковский район

8 (84731) 9-11-72

Республика Калмыкия — Филиал «Калмэнерго» Ики-Бурульский район

8 (84742) 9-18-48

Республика Калмыкия — Филиал «Калмэнерго» Кетченеровский район

8 (84741) 2-10-26

Республика Калмыкия — Филиал «Калмэнерго» Лаганский район

8 (84733) 9-17-13

Республика Калмыкия — Филиал «Калмэнерго» Малодербетовский район

8 (84741) 2-10-26

Республика Калмыкия — Филиал «Калмэнерго» Октябрьский район

8 (84741) 2-10-26

Республика Калмыкия — Филиал «Калмэнерго» Приютненский район

8 (84742) 9-18-48

Республика Калмыкия — Филиал «Калмэнерго» Сарпинский район

8 (84741) 2-10-26

Республика Калмыкия — Филиал «Калмэнерго» Целинный район

8 (84742) 9-18-48

Республика Калмыкия — Филиал «Калмэнерго» Черноземельский район

8 (84733) 9-17-13

Республика Калмыкия — Филиал «Калмэнерго» Юстинский район

8 (84741) 2-10-26

Республика Калмыкия — Филиал «Калмэнерго» Яшалтинский район

8 (84731) 9-11-72

Республика Калмыкия — Филиал «Калмэнерго» Яшкульский район

8 (84742) 9-27-97

Ростовская область — Филиал «Ростовэнерго» Азовский район

8(86342)-447-57

Ростовская область — Филиал «Ростовэнерго» Аксайский район

8(86350)-322-62

Ростовская область — Филиал «Ростовэнерго» Белокалитвинский район

8(86383)-269-50

Ростовская область — Филиал «Ростовэнерго» Боковский район

8(86382)-312-45

Ростовская область — Филиал «Ростовэнерго» Верхне-Донской район

8(86364)-311-72

Ростовская область — Филиал «Ростовэнерго» Веселовский район

8(86358)-611-63

Ростовская область — Филиал «Ростовэнерго» Волгодонский район

8(86394)-703-26

Ростовская область — Филиал «Ростовэнерго» Егорлыкский район

8(86370)-226-92

Ростовская область — Филиал «Ростовэнерго» Зерноградский район

8(86359)-311-49

Ростовская область — Филиал «Ростовэнерго» Зимовниковский район

8(86376)-315-71

Ростовская область — Филиал «Ростовэнерго» Кагальницкий район

8(86345)-977-04

Ростовская область — Филиал «Ростовэнерго» Каменский район

8(86365)-941-35

Ростовская область — Филиал «Ростовэнерго» Кашарский район

8(86388)-214-25

Ростовская область — Филиал «Ростовэнерго» Константиновский район

8(86393)-217-48

Ростовская область — Филиал «Ростовэнерго» Красносулинский район

8(86367)-500-08

Ростовская область — Филиал «Ростовэнерго» Куйбышевский район

8(86348)-315-79

Ростовская область — Филиал «Ростовэнерго» Мартыновский район

8(86395)-216-34

Ростовская область — Филиал «Ростовэнерго» Миллеровский район

8(86385)-206-73

Ростовская область — Филиал «Ростовэнерго» Милютинский район

8(86389)-217-52

Ростовская область — Филиал «Ростовэнерго» Мясниковский район

8(86349)-224-34

Ростовская область — Филиал «Ростовэнерго» Неклиновский район

8(86347)-525-39
8(86347)-563-04

Ростовская область — Филиал «Ростовэнерго» Новочеркасск район

8(86352)-659-95

Ростовская область — Филиал «Ростовэнерго» Обливский район

8(86396)-210-36

Ростовская область — Филиал «Ростовэнерго» Орловский район

8(86375)-360-23

Ростовская область — Филиал «Ростовэнерго» Песчанокопский район

8(86373)-919-52

Ростовская область — Филиал «Ростовэнерго» Пролетарский район

8(86374)-950-65

Ростовская область — Филиал «Ростовэнерго» Ремонтненский район

8(86379)-316-86

Ростовская область — Филиал «Ростовэнерго» Родионово-Несветайский район

8(86340)-302-39

Ростовская область — Филиал «Ростовэнерго» Сальский район

8(86372)-508-53

Ростовская область — Филиал «Ростовэнерго» Семикаракорский район

8(86356)-416-88
8(86356)-419-42

Ростовская область — Филиал «Ростовэнерго» Таганрог район

8(8634)-38-31-10
8(8634)-62-54-80

Ростовская область — Филиал «Ростовэнерго» Тарасовский район

8(86386)-314-45

Ростовская область — Филиал «Ростовэнерго» Тацинский район

8(86397)-303-97

Ростовская область — Филиал «Ростовэнерго» Усть-Донецкий район

8(86351)-914-69

Ростовская область — Филиал «Ростовэнерго» Целинский район

8(86371)-917-77

Ростовская область — Филиал «Ростовэнерго» Цимлянский район

8(86391)-211-96

Ростовская область — Филиал «Ростовэнерго» Чертковский район

8(86387)-218-11

Ростовская область — Филиал «Ростовэнерго» Шолоховский район

8(86353)-214-64

Цепочка собственников контрагента включая бенефициаров образец — LawsExp.com

Содержание статьи

НазваниеИнформация о цепочке собственников контрагента, включая бенефициаров (в том числе, конечных)
ТипДокументы

filling-form.ru > Договоры > Документы

Сведения о цепочке собственников,

включая бенефициаров (в том числе конечных)

Дата______________

Наименование и адрес Участника: _____________________________________________________________________________

п/пИнформация об участникеИнформация о цепочке собственников контрагента, включая бенефициаров (в том числе, конечных)Информация о подтверждающих документах (наименование, реквизиты и т.д.)
ИННОГРННаименование краткоеКод ОКВЭДФамилия, Имя, Отчество руководителяСерия и номер документа, удостоверяющего личность руководителяИННОГРННаименование/ ФИОАдрес регистрацииСерия и номер документа, удостоверяющего личность (для физического лица)Руководитель / участник / акционер / бенефициар
123456789101112131415

(Ф.И.О. руководителя предприятия)

МП (подпись, печать)

ИНСТРУКЦИИ ПО ЗАПОЛНЕНИЮ:

  1. Данные инструкции не следует воспроизводить в документах, подготовленных участником тендера.
  2. Форма Таблицы изменению не подлежит. Все сведения и документы обязательны к предоставлению.
  3. Таблица должна быть представлена в составе заявки на участие в тендере в двух форматах *.pdf и *.xls;
  4. В столбце 2 участнику тендера необходимо указать ИНН. В случае, если контрагент российское юридическое лицо указывается 10-значный код. В случае, если контрагент российское физическое лицо (как являющееся, так и не являющееся индивидуальным предпринимателем) указывается 12-тизначный код. В случае если контрагент — иностранное юридическое или физическое лицо в графе указывается «отсутствует».
  5. В столбце 3 участнику тендера необходимо указать ОГРН. Заполняется в случае, если контрагент — российское юридическое лицо (13-значный код). В случае если контрагент российское физическое лицо в качестве индивидуального предпринимателя (ИП), указывается ОГРНИП (15-тизначный код). В случае если контрагент — российское физическое лицо, иностранное физическое или юридическое лицо в графе указывается «отсутствует».
  6. В столбце 4 участником тендера указывается организационная форма аббревиатурой и наименование контрагента (например, ООО, ФГУП, ЗАО и т.д.). В случае, если контрагент — физическое лицо указывается ФИО.
  7. В столбце 5 участнику тендера необходимо указать код ОКВЭД. В случае если контрагент российское юридическое лицо и индивидуальный предприниматель указывается код, который может состоять из 2-6 знаков, разделенных через два знака точками. В случае, если контрагент российское физическое лицо, иностранное физическое или юридическое лицо в графе указывается «отсутствует».
  8. Столбец 6 участником тендера заполняется в формате Фамилия Имя Отчество, например Иванов Иван Степанович.
  9. Столбец 7 заполняется в формате серия (пробел) номер, например 5003 143877. Для иностранцев допускается заполнение в формате, отраженном в национальном паспорте.
  10. Столбец 8 заполняется согласно образцу.
  11. Столбцы 9, 10 заполняются в порядке пунктов 3, 4 настоящей инструкции.
  12. В столбце 11 указывается организационная форма аббревиатурой и наименование контрагента (например, ООО, ФГУП, ЗАО и т.д.). В случае, если собственник физическое лицо указывается ФИО. Так же, при наличии информации о руководителе юридического лица – собственника контрагента, указывается ФИО полностью.
  13. Столбец 12 заполняется в формате географической иерархии в нисходящем порядке, например, Тула, ул. Пионеров, 56-89.
  14. Столбец 13 заполняется в порядке пункта 8 настоящей инструкции.
  15. В столбце 14 указывается, какое отношение имеет данный субъект к вышестоящему звену в цепочке «контрагент — бенефициар» согласно примеру, указанному в образце.

В столбце 15 указываются юридический статус и реквизиты подтверждающих документов, например учредительный договор от 23.01.2008.
Примечание:

Документами, подтверждающими сведения о цепочке собственников, в частности, являются:

а) в отношении акционерных обществ:

  • если доля участия в уставном капитале составляет 100 % — выписка из реестра владельцев именных ценных бумаг (с указанием информации о процентном соотношении к уставному капиталу) либо справка о процентном соотношении по счету зарегистрированного лица к уставному капиталу;
  • если доля участия в уставном капитале составляет менее 100 % — список зарегистрированных лиц в реестре владельцев именных ценных бумаг.

б) в отношении остальных лиц-резидентов — выписка из единого государственного реестра юридических лиц;

в) в отношении лиц-нерезидентов – соответствующие документы, аналогичные указанным в пунктах 1 и 2 настоящей сноски, в соответствии с правом страны юрисдикции такого лица.

Справка о бенефициарах — образец предлагается нами для субъектов, которые обязаны представлять такую справку по правилам закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ (далее — закон № 115). Указанная справка является одним из инструментов борьбы с отмыванием денег через подставные компании.

Кто обязан представлять справку о бенефициарных владельцах и кто вправе ее требовать

Сведения о бенефициарных владельцах, под которыми в ст. 3 закона № 115 понимаются физлица, владеющие компаниями или оказывающие влияние на их управление (напрямую или через других лиц), являются обязательной частью документации юридического лица, совершающего операции с деньгами или имуществом. Под владением понимается не менее чем 25%-е участие.

Схемы для определения бенефициарного владельца нет, поэтому, несмотря на отличие в терминологии (бенефициарные владельцы и юрлицо в законе № 115 — взаимозависимые лица в Налоговом кодексе РФ), можно предложить использовать метод, определенный в ст. 105.2 НК РФ.

Перечень субъектов, обязанных хранить указанные сведения, содержится в ст. 5 закона № 115. Ряд юрлиц из этого списка освобождены от обязанности вести учет бенефициарных владельцев (абз. 2–5 подп. 2 п. 1 ст. 7 закона № 115):

  • органы госвласти;
  • предприятия и учреждения, в которых долю более 50% имеют РФ, ее регионы или муниципальные образования, и др.

Список необходимо вести постоянно и 1 раз в год обновлять, самостоятельно выясняя личные данные владельцев. Юрлицо обязано представлять его по правилам, утв. постановлением Правительства РФ от 31.07.2017 № 913, по запросу:

  • ФНС и ее подразделений;
  • Росфинмониторинга и его межрегиональных управлений.

Кроме того, справку о бенефициарах уполномочен запросить банк (п. 14 ст. 7 закона № 115). Может он понадобиться и для участия в торгах. Многие положения о закупках включают требование показать всю цепочку связей и огласить бенефициаров, что признается законным требованием (решение Московского УФАС России от 17.08.2015 по делу № 1-00-1338/77-15).

Как составить письмо о бенефициарных владельцах: образец справки

Ни ФНС, ни Росфинмониторинг не предложили какой-нибудь хотя бы рекомендательной формы для списка бенефициарных владельцев, в связи с чем его можно составить на свое усмотрение. Основное условие: список должен содержать сведения, перечисленные в абз. 2 подп. 1 п. 1 ст. 7 закона № 115, а именно:

  • полное имя лица;
  • дату рождения и гражданство;
  • реквизиты паспорта гражданина РФ или документа на право проживания в РФ иностранного гражданина или апатрида;
  • ИНН.

На практике организации перерабатывают для рассматриваемой цели список аффилированных лиц.

Банки обычно предлагают свою форму справки, где могут указать несколько расширенный или наоборот суженный (в случае, когда допустима упрощенная идентификация клиента согласно подп. 1.11 п. 1 ст. 7 закона № 115) перечень сведений. Форма сведений о бенефициарах для торгов в рамках закона «О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц» от 18.07.2011 № 223-ФЗ предлагается заказчиком вместе со всей конкурсной документацией и диктуется обычно положением о закупках соответствующего заказчика.

Примерный образец письма о бенефициарных владельцах можно скачать здесь:

Итоги

Таким образом, образец справки о бенефициарах может быть предложен запросившей его уполномоченной организацией/органом или составлен самостоятельно. Обязав ряд юридических лиц выяснять и хранить сведения о бенефициарных владельцах, законодатель не предложил формы документа, содержащего актуальные сведения о таковых.

Об актуальных изменениях в КС узнаете, став участником программы, разработанной совместно с ЗАО «Сбербанк-АСТ». Слушателям, успешно освоившим программу выдаются удостоверения установленного образца.

Программа, разработана совместно с ЗАО «Сбербанк-АСТ». Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца.

Часто при участии в тендере контрагент запрашивает информацию по цепочке собственников (в том числе включая конечных бенефициаров). Зачастую данная информация может содержать персональные данные (фамилию и имя) гражданина РФ или иностранного гражданина.

Обоснованно ли требование контрагента? Необходимо ли в соответствии с требованиями законодательства о персональных данных запрашивать согласие на обработку (передачу) персональных данных у физических лиц?

Рассмотрев вопрос, мы пришли к следующему выводу:
При осуществлении закупки на основании Закона N 44-ФЗ заказчик не вправе требовать от участника закупки предоставления персональных данных его выгодоприобретателей.
В рамках закупки на основании Закона N 223-ФЗ такое требование возможно, если оно соответствует положению и документации о закупке. Согласие бенефициара на передачу его персональных данных заказчику не требуется, если соответствующие данные в соответствии с федеральным законом подлежат опубликованию, обязательному раскрытию или на законных основаниях содержатся в общедоступных источниках.
При заключении договора, не подпадающего под действие Закона N 44-ФЗ или Закона N 223-ФЗ, просьба потенциального контрагента предоставить сведения о бенефициарах другой стороны не нарушает какую-либо норму законодательства.

Обоснование вывода:
1. В соответствии с п. 9 ч. 1 ст. 31 Федерального закона от 05.04.2013 N 44-ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» (далее — Закон N 44-ФЗ) в число требований, устанавливаемых заказчиком к участникам закупки, входит требование об отсутствии конфликта интересов между заказчиком и участником закупки. Под конфликтом интересов понимаются в том числе случаи, в которых руководитель заказчика, член комиссии по осуществлению закупок, руководитель контрактной службы заказчика, контрактный управляющий состоят в определенных отношениях с физическими лицами, являющимися выгодоприобретателями юридических лиц — участников закупки. При этом выгодоприобретателями признаются физические лица, владеющие напрямую или косвенно (через юридическое лицо или через несколько юридических лиц) более чем десятью процентами голосующих акций хозяйственного общества либо долей, превышающей десять процентов в уставном капитале хозяйственного общества — участника закупки.
Из пп. «г» п. 1 ч. 2 ст. 51 и п. 2 ч. 5 ст. 66 Закона N 44-ФЗ следует, что соответствие участника закупки требованию об отсутствии конфликта интересов подтверждается декларацией. Форма такой декларации Законом N 44-ФЗ не определена, однако заказчик в любом случае не вправе возлагать на участников закупок обязанность доказывать соответствие требованию об отсутствии конфликта интересов (ч. 8 ст. 31 Закона N 44-ФЗ). Правоприменительная практика также исходит из того, что декларирование отсутствия конфликта интересов не предполагает предоставления участником закупки конкретных сведений о своих выгодоприобретателях, в том числе их персональных данных (п. 1 и 2 Обзора судебной практики, утвержденного Президиумом ВС РФ 28.09.2016, а также, например, постановления АС Поволжского округа от 09.06.2016 N Ф06-8369/16, Семнадцатого ААС от 17.08.2015 N 17АП-8888/15).
С учетом изложенного полагаем, что требование заказчика о предоставлении участником закупки сведений о его выгодоприобретателях не соответствует положениям Закона N 44-ФЗ.
Следует отметить, что Минэкономразвития России в своем письме от 10.08.2015 N Д28и-2412 исходит, по-видимому, из того, что Закон N 44-ФЗ предусматривает предоставление участниками закупки информации о выгодоприобретателях. Однако эта точка зрения не согласуется с приведенными выше нормами и судебной практикой.
2. Федеральный закон от 18.07.2011 N 223-ФЗ «О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц» (далее — Закон N 223-ФЗ) не предусматривает подтверждение участниками закупки отсутствия конфликта интересов*(1). Вместе с тем требование об отсутствии конфликта интересов, а также порядок подтверждения участниками закупки соответствия этому требованию могут быть предусмотрены утвержденным заказчиком положением о закупке и разработанной на его основе документацией о закупке. Требовать от участников закупки представления документов, не предусмотренных документацией о закупке, заказчик не вправе (ч. 2 ст. 2, п. 2 ч. 10, ч. 5 ст. 3, п. 9 ч. 10 ст. 4 Закона N 223-ФЗ). Из этого же исходит и Минэкономразвития России (письма от 20.05.2015 N Д28и-1432, от 29.01.2016 N Д28и-270).
Таким образом, требование о предоставлении информации о бенефициарах участника закупки, содержащееся в положении о закупке и разработанной в соответствии с ним закупочной документации, не противоречит законодательству.
Предоставление заказчику персональных данных бенефициара участника закупки (в том числе состоящих лишь из фамилии, имени и отчества) по общему правилу возможно лишь с согласия соответствующего субъекта (п. 1, 3 и 6 ст. 3, п. 1 ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 27.07.2006 N 152-ФЗ «О персональных данных», далее — Закон о персональных данных).
Обработка персональных данных (включая их предоставление определенному третьему лицу) без согласия субъекта таких данных возможна в случаях, предусмотренных п. 2-11 ч. 1 ст. 6 Закона о персональных данных. При указанных в вопросе обстоятельствах предоставление заказчику персональных данных бенефициара без согласия последнего возможно, на наш взгляд, лишь при условии, что соответствующие персональные данные подпадают под п. 11 ч. 1 ст. 6 Закона о персональных данных, то есть подлежат опубликованию или обязательному раскрытию в соответствии с федеральным законом. К числу таких данных могут быть отнесены, в частности, сведения, содержащиеся в раскрываемых акционерными обществами списках их аффилированных лиц (смотрите п. 4 ст. 93 Федерального закона от 26.12.1995 N 208-ФЗ «Об акционерных обществах», главу 73 Положения Банка России от 30.12.2014 N 454-П «О раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг»). Не требуется также согласия на обработку персональных данных, содержащихся в общедоступных государственных реестрах (в частности ЕГРЮЛ и ЕГРП) (определение КС РФ от 17.07.2012 N 1346-О). Не являются исключением в этом отношении и персональные данные иностранных физических лиц. Конвенция Совета Европы о защите физических лиц при автоматизированной обработке персональных данных (Страсбург, 28 января 1981 г.) не содержит каких-либо специальных ограничений по обработке персональных данных, которые в силу законодательства государств — членов раскрываются неопределенному кругу лиц либо содержатся в общедоступных источниках.
Отметим, что сведения о бенефициарах, формируемые юридическим лицом в соответствии со ст. 6.1 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», по общему правилу не могут быть переданы заказчику в рамках закупки по Закону N 223-ФЗ без согласия субъекта персональных данных, поскольку эта норма предусматривает предоставление персональных данных лишь по запросу уполномоченных государственных органов. Исключение составляют случаи, когда сведения о бенефициарах подлежат раскрытию в соответствии с законодательством (п. 6 и 7 ст. 6.1 названного закона).
3. В том случае, если заключаемый договор не подпадает под действие Закона N 44-ФЗ или Закона N 223-ФЗ, просьба потенциального контрагента предоставить сведения о бенефициарах другой стороны не нарушает какую-либо норму законодательства. Вопрос о необходимости получения в таких случаях согласия субъекта персональных данных решается на основании положений п.п. 2-11 ч. 1 ст. 6 Закона о персональных данных. В частности, как и при закупке в рамках Закона N 223-ФЗ, не требуется согласие субъекта персональных данных, подлежащих опубликованию, обязательному раскрытию или в силу законодательства содержащихся в общедоступных источниках.

Ответ подготовил:
Эксперт службы Правового консалтинга ГАРАНТ
кандидат юридических наук Акимочкин Дмитрий

Ответ прошел контроль качества

20 февраля 2017 г.

Материал подготовлен на основе индивидуальной письменной консультации, оказанной в рамках услуги Правовой консалтинг.

————————————————————————-
*(1) Отметим, что Минэкономразвития России подготовлен проект федерального закона, которым предлагается закрепить обязанность заказчиков при осуществлении закупок на основании Закона N 223-ФЗ устанавливать требование об отсутствии конфликта интересов.

© ООО «НПП «ГАРАНТ-СЕРВИС», 2019. Система ГАРАНТ выпускается с 1990 года. Компания «Гарант» и ее партнеры являются участниками Российской ассоциации правовой информации ГАРАНТ.

Все права на материалы сайта ГАРАНТ.РУ принадлежат ООО «НПП «ГАРАНТ-СЕРВИС». Полное или частичное воспроизведение материалов возможно только по письменному разрешению правообладателя. Правила использования портала.

Портал ГАРАНТ.РУ зарегистрирован в качестве сетевого издания Федеральной службой по надзору в сфере связи,
информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзором), Эл № ФС77-58365 от 18 июня 2014 года.

ООО «НПП «ГАРАНТ-СЕРВИС», 119234, г. Москва, ул. Ленинские горы, д. 1, стр. 77, [email protected]

8-800-200-88-88
(бесплатный междугородный звонок)

Редакция: +7 (495) 647-62-38 (доб. 3145), [email protected]

Отдел рекламы: +7 (495) 647-62-38 (доб. 3161), [email protected] Реклама на портале. Медиакит

Если вы заметили опечатку в тексте,
выделите ее и нажмите Ctrl+Enter

adminlawsexp

голоса

Рейтинг статьи

404 Страница не найдена

  • О компании
    • Россети Янтарь 75 лет
      • История компании
      • Ключевые факты и цифры
      • Миссия и стратегия
    • Программа реконструкции и развития электрических сетей Калининградской области до 2020 года
      • Схема выдачи мощности (СВМ)
      • Подготовка к ЧМ
      • Реконструкция сетей 60 кВ с переводом на 110 Кв
      • Общесистемные мероприятия
      • Мероприятия по обеспечению энергоснабжения потребителей Куршской косы
      • Технологическое присоединение льготников
      • Реконструкция сетей 0,23 кВ
    • Акционерное общество
      • Органы управления
      • Информация об аудиторе и регистраторе
      • Структура акционерного капитала
    • Антикоррупционная политика
    • Социальная и кадровая политика
      • Социальная ответственность
      • Пенсионный фонд
      • Молодежная политика
      • Взаимодействие с ВУЗами
      • Вакансии
    • Контактная информация и реквизиты
    • Экологическая политика
    • Руководство ПАО «Россети»
  • Пресс-центр
    • Россети Янтарь
    • Россети
    • Энергетика
    • Видео
    • Фоторепортажи
  • Закупки
    • Управление закупочной деятельностью
    • Неликвиды
    • Продажа и аренда имущества
    • Проведение закупок
    • Информация о заключенных договорах
    • Дорожная карта по сотрудничеству МСП
    • Закупки для МСП
    • Реестр недобросовестных поставщиков
  • Раскрытие информации
    • Раскрытие информации Обществом
      • Устав и внутренние документы
      • Финансовая и годовая отчетность
      • Ежеквартальные отчеты
      • Аффилированные лица
      • Существенные факты
      • Решения органов управления
      • Решения о выпуске ценных бумаг
      • Сведения о порядке предоставления информации акционерам
      • Интерфакс-ЦРКИ
      • Дополнительные сведения, обязательные для раскрытия Обществом
      • Инвестиционная программа
    • Раскрытие информации субъектами оптового и розничного рынков электрической энергии сетевой организацией
      • Действующая редакция с 16.02.2019 г.
      • В редакции до 16.02.2019 г.
    • Раскрываемая информация в соответствии со Стандартом раскрытия информации энергоснабжающими, энергосбытовыми организациями и гарантирующими поставщиками
      • Действующая редакция с 16.02.2019 г.
      • В редакции до 16.02.2019 г.
    • Раскрытие информации производителем электрической энергии
  • Потребителям
    • Обслуживание потребителей
      • Территория обслуживания
      • Совет потребителей услуг
      • Центры обслуживания потребителей
      • Интерактивная карта
    • Услуги
      • Технологическое присоединение
      • Передача электроэнергии
      • Коммерческий учет электрической энергии
      • Передача объектов электросетевого хозяйства
      • Зарядные станции для электротранспорта
      • Дополнительные услуги
    • Нормативные документы
      • Документы по техническому обслуживанию и ремонту
      • Правила применения цен и тарифов
      • Нормативные документы cистемы обслуживания потребителей услуг
      • Нормативные документы по технологическому присоединению
      • Нормативные документы по коммерческому учету электроэнергии
      • Нормативные документы по передаче электроэнергии
    • Отключения электроэнергии
      • Плановые отключения
      • Аварийные отключения
    • Дополнительная информация
      • Правила безопасности
      • Техническое состояние сетей
      • Пропускная способность
      • План и отчет по ремонтам
      • Управление собственностью
      • Энергосбережение и повышение энергетической эффективности
    • Загрузка центров питания
    • Обратная связь
      • Опросы и анкеты
      • Запись на прием
      • Информация о качестве обслуживания потребителей
  • ДЗО
    • АО «Янтарьэнергосбыт»
    • АО «Калининградская генерирующая компания»
      • О компании
      • Закупки
      • Раскрытие информации
      • Потребителям
    • АО «Янтарьэнергосервис»
      • О компании
      • Закупки
      • Раскрытие информации

Сведения о цепочке собственников, включая бенефициаров (в том числе конечных) (Форма 1.2)

Форма 1.2

СВЕДЕНИЯ

О ЦЕПОЧКЕ СОБСТВЕННИКОВ, ВКЛЮЧАЯ БЕНЕФИЦИАРОВ

(В ТОМ ЧИСЛЕ КОНЕЧНЫХ)

(Форма 1.2)

_______________________________________________

наименование участника/субподрядчика

(соисполнителя), изготовителя)

N п/п

Информация об участнике/субподрядчике (соисполнителе), изготовителе)

Информация о цепочке собственников, включая бенефициаров (в том числе конечных)

Информация о подтверждающих документах (наименование, реквизиты и т.д.)

ИНН

ОГРН

Наименование краткое

Код ОКВЭД

Фамилия, Имя, Отчество руководителя

Серия и номер документа, удостоверяющего личность руководителя

N

ИНН

ОГРН

Наименование/ФИО

Адрес регистрации

Серия и номер документа, удостоверяющего личность (для физического лица)

Руководитель/участник/акционер/бенефициар

Доля участия

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

16

____________________________________

(Подпись уполномоченного представителя)

____________________________

(Имя и должность подписавшего)

М.П. (при наличии)

Россети Урал — ОАО “МРСК Урала”

Согласие на обработку персональных данных

В соответствии с требованиями Федерального Закона от 27.07.2006 №152-ФЗ «О персональных данных» принимаю решение о предоставлении моих персональных данных и даю согласие на их обработку свободно, своей волей и в своем интересе.

Наименование и адрес оператора, получающего согласие субъекта на обработку его персональных данных:

ОАО «МРСК Урала», 620026, г. Екатеринбург, ул. Мамина-Сибиряка, 140 Телефон: 8-800-2200-220.

Цель обработки персональных данных:

Обеспечение выполнения уставной деятельности «МРСК Урала».

Перечень персональных данных, на обработку которых дается согласие субъекта персональных данных:

  • — фамилия, имя, отчество;
  • — место работы и должность;
  • — электронная почта;
  • — адрес;
  • — номер контактного телефона.

Перечень действий с персональными данными, на совершение которых дается согласие:

Любое действие (операция) или совокупность действий (операций) с персональными данными, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу, обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение.

Персональные данные в ОАО «МРСК Урала» могут обрабатываться как на бумажных носителях, так и в электронном виде только в информационной системе персональных данных ОАО «МРСК Урала» согласно требованиям Положения о порядке обработки персональных данных контрагентов в ОАО «МРСК Урала», с которым я ознакомлен(а).

Согласие на обработку персональных данных вступает в силу со дня передачи мною в ОАО «МРСК Урала» моих персональных данных.

Согласие на обработку персональных данных может быть отозвано мной в письменной форме. В случае отзыва согласия на обработку персональных данных.

ОАО «МРСК Урала» вправе продолжить обработку персональных данных при наличии оснований, предусмотренных в п. 2-11 ч. 1 ст. 6 Федерального Закона от 27.07.2006 №152-ФЗ «О персональных данных».

Срок хранения моих персональных данных – 5 лет.

В случае отсутствия согласия субъекта персональных данных на обработку и хранение своих персональных данных ОАО «МРСК Урала» не имеет возможности принятия к рассмотрению заявлений (заявок).

ДОКУМЕНТЫ И ТРЕБОВАНИЯ

Приложение 1. Форма заявка на участие в предварительном квалификационном отборе организаций на выполнение работ / оказание услуг

Приложение 2. Форма описи документов

Приложение 3. Форма анкеты Участника

Приложение 4. Форма география Участника

Приложение 5. Форма перечня свидетельств и лицензий на право осуществления деятельности

Приложение 6. Форма сведения об опыте выполнения работ /оказания услуг за последние три года

Приложение 7. Форма сведения о персонале, имеющемся в организации

Приложение 8. Форма перечня машин, механизмов и оборудования (СМР)

Приложение 9. Форма сведения о филиалах, дочерних обществах, собственных производственных базах

Приложение 10. Форма сведения по законченным или находящимся в процессе разбирательствам в административных, судебных, третейских органах, которые имели место за последние три года до даты подачи заявки на прохождение ПКО

Приложение 11. Форма справки о цепочке собственников Участника предварительного квалификационного отбора (ПКО), включая бенефициаров (в том числе, конечных)

Приложение 12. Разъяснение к заполнению формы «Справка о цепочке собственников Участника предварительного квалификационного отбора (ПКО), включая бенефициаров (в том числе, конечных)»

Выписка налогового органа о наличии расчетных счетов, изготовленная не ранее 30 календарных дней до момента передачи документа.

Сведения о финансовом состоянии Участника за последний отчетный период текущего года и за предшествующий ему календарный год с приложением копий следующих документов:

  • годовая финансовая отчетность за последний календарный год (бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках) Участника с отметкой налогового органа (Форма 1, Форма 2). Допускается принятие баланса в электронном виде с квитанцией об отправке и/или получении;

  • промежуточная финансовая отчетность (бухгалтерский баланс и отчет о финансовых результатах) Участника, за подписью руководителя Участника и главного бухгалтера Участника на последнюю отчетную дату;

  • налоговые декларации (НДС, прибыль, имущество) Участника на последнюю отчетную дату с квитанциями о приеме в электронном виде;

  • копия расчета по страховым взносам Участника на последнюю отчетную дату с квитанциями о приеме в электронном виде;

  • копия отчета СЗВ-М за последний отчетный месяц;

  • справка о применяемой системе налогообложения (ОСН, спецрежимы).

Справка за подписью руководителя организации и главного бухгалтера, подтверждающая, что в отношении Участника не проводится процедура банкротства, ликвидации или исполнительного производства, не проводятся действия по приостановлению деятельности, отсутствует имущество Участника, находящееся под арестом/в залоге, справки об отсутствии задолженностей у Участника по начисленным налогам, сборам и иным обязательным платежам в бюджеты любого уровня или государственные внебюджетные фонды (выданные уполномоченными органами).

Аффидевит штата Миссури в отношении смерти лица, предоставившего право,

Закон штата Миссури о передаче прав без права собственности, разделы 461.003–461.081 RSMo (2012) вступил в силу с 1989 года. Хотя в законе содержатся конкретные требования к бенефициарному акту, он менее ясен в отношении процесса принятия передаваемых прав на недвижимое имущество. Раздел 461.062, однако, предлагает некоторые рекомендации.

В соответствии с Законом штата Миссури о передаче прав без права собственности, получатели гранта , пережившие умершего владельца не менее чем на 120 часов, получают право владения имуществом, обозначенным как «передача в случае смерти» в силу закона в случае смерти владельца (461.042). Есть две основные причины официально оформить такую ​​передачу права собственности, хотя предполагается, что это произойдет автоматически.

Во-первых, всегда полезно регистрировать изменения названного владельца недвижимости, уведомляя общественность о том, что бывший бенефициар теперь владеет правом собственности на землю, и обновляя историю владения. Эта история владения называется цепочкой прав собственности. Четкая цепочка правового титула (без пробелов и перерывов) облегчает продажу собственности, уменьшая вероятность неожиданных претензий от других лиц, пытающихся отстоять свои права собственности.

Затем, записывая аффидевит, подтверждающий новое требование о праве собственности, бенефициар сообщает местному оценщику или налоговому агентству, что как зарегистрированный владелец уникального земельного участка он / она теперь несет ответственность за уплату налогов на недвижимость. Землевладельцы должны своевременно уплачивать налоги на недвижимость или штрафы за риск, такие как штрафы, залоговые права и, возможно, потеря недвижимости при продаже налога, поэтому очень важно, чтобы налоговые отчеты были доставлены в правильное место.

Возникает вопрос, как именно сообщить соответствующим передающим лицам о смерти владельца.Не существует установленной законом формы или действий, необходимых для внесения изменений, но 461.062 предоставляет некоторые рекомендации по письменным запросам для формализации этих переводов. По большей части, это включает в себя запись аффидевита, который включает информацию о праводателе и бенефициаре, запись сведений о бенефициарном акте и подробности, касающиеся долевого владения недвижимостью. Для подтверждения аффидевита требующий бенефициар должен также приложить копию зарегистрированного документа бенефициара и свидетельство о смерти владельца, а также всех умерших бенефициаров.

Представляя письменные показания и подтверждающие документы для записи, убедитесь, что они также обновят налоговые записи. Если нет, отправьте копию свидетельства о смерти и зарегистрированный документ бенефициара также окружному асессору.

Короче говоря, выделяя некоторое время в дни после смерти владельца (предпочтительно в течение первых шести месяцев) для завершения и записи письменных показаний под присягой штата Миссури в отношении смерти лица, предоставившего право, бенефициар защищает свои интересы в недавно приобретенная недвижимость, ограничивая при этом вероятность будущих проблем с налогами или титулом.

ВАЖНЫЕ УСЛОВИЯ, определенные в 461.005
Бенефициар грантополучателя, также называемый просто бенефициаром, — это лицо или лица, назначенные или имеющие право на получение собственности в соответствии с передачей имущества без права наследства при выживании одного или нескольких лиц.

Смерть собственника в случае совладельцев означает смерть последнего выжившего собственника.
Владелец — это лицо или лица, имеющие право, которое может быть реализовано самостоятельно или совместно с другими, независимо от терминологии, используемой для обозначения владельца в любом письменном обозначении бенефициара, для обозначения бенефициара передачи без наследства, и включает совместных владельцев.Положения этого подразделения применяются ко всем сделкам бенефициара, оформленным и зарегистрированным в любое время, включая, помимо прочего, те, которые были исполнены и зарегистрированы 28 августа 2005 г. или ранее.

Передающая организация — это лицо, которое имеет задолженность или обязан выплатить деньги или льготы, обеспечить выполнение контракта, доставить или передать имущество или изменить запись о праве собственности в бухгалтерских книгах, записях и счетах предприятия или в свидетельстве или документе о праве собственности, подтверждающем права собственности, и включает любое государственное учреждение, коммерческое предприятие или трансфер-агент, который выдает свидетельства о праве собственности или титуле на собственность, и лицо, действующее в качестве агента по хранению собственности владельца.

Аффидевит Deeds.com, штат Миссури, относительно смерти форм праводателя, был обновлен совсем недавно, в пятницу, 12 марта 2021 г.

Что такое бенефициарный собственник и почему это важно?

Ужесточение правил требует, чтобы вы знали, кто действительно контролирует компанию. Вот почему компаниям нужно это понять и как им легче добиться такой прозрачности.

Оценка бенефициарного владения — это не поиск иголки в стоге сена, а поиск иголки в куче других иголок.Отследить бенефициарное владение собственниками, особенно за пределами Великобритании, на практике часто бывает сложно, не в последнюю очередь из-за различных национальных режимов раскрытия информации внутри самого Европейского Союза (ЕС).

Так что же такое бенефициарное владение? Почему это имеет значение? И почему финансовые учреждения (ФИ) и компании должны сидеть и замечать?

Начнем с начала. Бенефициарный владелец — это физическое лицо, которое в конечном итоге владеет или контролирует более 25% акций или прав голоса компании или иным образом осуществляет контроль над компанией или ее руководством.Если такая доля участия осуществляется через траст, доверительный управляющий или любое лицо, контролирующее траст, будет зарегистрировано в качестве бенефициарного собственника (ов).

Не все хотят, чтобы их называли бенефициарными собственниками. Многие преступники намеренно используют непрозрачность корпоративных транспортных средств, чтобы скрыть свою личность, истинную цель учетной записи и источник или использование средств или собственности, связанных с корпоративным транспортным средством.

Это могло быть для старых добрых целей ухода от налогов.Это может быть сделано для предотвращения отслеживания властями доходов от индивидуальных или корпоративных преступлений, таких как отмывание денег, взяточничество и коррупция. Или он может даже прикрыть спонсируемую государством террористическую деятельность. Какова бы ни была причина, многие физические лица, корпорации и другие субъекты хозяйствования извлекают выгоду из традиционно слабых правил, регулирующих бенефициарное владение для получения нечестной выгоды.

Бенефициарное право собственности — дело власти

Власти сопротивляются.Например, Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), международный орган, устанавливающий стандарты борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, выпустила руководство для стран по бенефициарному владению и для финансовых организаций по внедрению подхода, основанного на оценке риска, при работе с клиентами. .

Рекомендации ФАТФ предусматривают меры, направленные на обеспечение прозрачности и бенефициарного владения юридических лиц, а также добавляют ряд рекомендаций, которые страны должны принять для предотвращения неправомерного использования юридических лиц в преступных целях.Эти рекомендации включают:

  • Оценка рисков, связанных с юридическими лицами и юридическими образованиями
  • Обеспечение достаточной прозрачности юридических лиц и юридических образований, и
  • Обеспечение своевременного предоставления точной и актуальной базовой информации и бенефициарной собственности компетентным органам.

Наряду с этим в прошлом году была опубликована Четвертая Директива ЕС по борьбе с отмыванием денег, направленная на борьбу с отмыванием денег, уклонением от уплаты налогов и финансированием терроризма, что сделало бенефициарное владение ключевым положением, вызывающим озабоченность у корпораций.Директива должна быть введена в действие государствами-членами к июню 2017 года.

Все это представляет собой новый шаг к прозрачности и введению публичных реестров конечных бенефициарных собственников компаний и других организаций. Однако реализовать все это непросто. Фактически, установление бенефициарного владения одновременно с усложнением глобальных организационных структур, возможно, является одной из самых больших проблем, с которыми сегодня сталкиваются финансовые организации.

Многие из этих проблем связаны с данными.Существуют огромные проблемы, связанные с происхождением данных, например, с качеством данных и их своевременностью. Причем в разных странах действуют разные правила. В некоторых странах и оффшорных налоговых убежищах, например, существуют барьеры, препятствующие сбору данных о бенефициарном владении, что преступники очень быстро используют.

Обеспечение этичного роста бизнеса

Организации и трасты могут использовать два разных пути для сбора данных о бенефициарной собственности.Просматривайте каждую запись вручную или автоматизируйте процесс. Ручной подход недопустим: слишком медленно, слишком дорого и слишком подвержен ошибкам. Однако полуавтоматический процесс сбора данных о бенефициарном праве оптимизирует процесс сбора данных, обеспечивает необходимую прозрачность и этичный рост бизнеса.

Итак, что вы можете предпринять? В идеале вы хотите развернуть решение, которое позволит вашей организации быстро и эффективно получить доступ к основным ресурсам данных, связанным с глобальным владением акциями.Решение, которое позволяет вам с первого раза чаще и быстрее добраться до «святого Грааля» структур бенефициарного владения.

Вот почему имеет смысл использовать инструменты анализа и исследования для установления этих ссылок, прежде чем вы «глубоко погрузитесь» в информацию об этих компаниях и людях на этапе адаптации. Это экономит ваше время и деньги и потенциально сокращает количество объектов, которые вам затем нужно проверять. Например, он позволяет:

  • Визуализируйте структуру корпоративной собственности до 5% и более включительно
  • Добавьте отдельных акционеров в деревья владения и укажите свой источник информации для полной прозрачности и аудита
  • Источник и ведение полной информации о собственности, типе долевой собственности и процентной доле

Установление бенефициарного владения в условиях столь сложной глобальной организационной структуры может быть дорогостоящим и трудоемким.Но растущее количество международного законодательства требует, чтобы вы все поняли и предоставили исчерпывающую информацию.

Имея правильные системы и процессы, вы можете идентифицировать эту иглу среди других игл, соблюдать нормативные требования, касающиеся прозрачности, и более успешно поддерживать отношения с клиентами / управлять ими.

Основы документов о праве собственности на недвижимость

Как и во многих других юридических терминах, слово и понятие «документ о праве собственности» часто используется независимо от того, занимается ли он бизнесом с недвижимостью или нет.Кто-то желает получить «документ» на часть собственности и обычно понимает, что для того, чтобы владеть имуществом, необходимо указать имя в «документе».

Но что такое документ о праве собственности и каковы юридические последствия различных типов документов о праве собственности или регистрации этого документа? Что произойдет, если кому-то будет выдан дефектный документ о праве собственности и как этот документ будет аннулирован из-за неправомерного владения ?

В этой статье изложен основной закон о праве собственности.

Что такое договор?

В самом основном определении, документ о праве собственности — это документ, который передает право собственности на лицо и соответствует различным требованиям, предъявляемым законодательством штата в отношении того, что должно содержаться в документе.Обычно в нем содержится «юридическое описание» предоставленных прав на землю или недвижимость, которое представляет собой подробное описание местоположения земли, часто создаваемое в результате обследований. В документе указывается, кто владеет недвижимостью и, как правило, предоставил документ текущему владельцу.

Запись документов — это система записи юридических документов в Регистраторе актов. Регистратор сделок — это местное правительственное учреждение, которое ведет записи и документы, касающиеся владения недвижимостью.

Документ на недвижимое имущество становится публичным документом, когда он регистрируется в Регистраторе сделок после доставки и принятия.Первым шагом в процессе записи является предъявление акта вместе с копиями в офис регистратора в округе, где находится недвижимость. Копия акта вносится в текущую книгу официальных записей в порядке номеров. Карта собственности также включена в документ для идентификации. Оригинал документа возвращается владельцу собственности из офиса регистратора после надлежащей записи.

Офис Регистратора Дел поддерживает набор указателей по каждому записанному делу, для облегчения поиска.Почти во всех штатах есть указатель грантополучателя, включающий ссылку на все зарегистрированные документы. Эти индексы классифицируются по временным периодам.

Титулы не должны регистрироваться. Запись хранится в офисе регистратора округа, и, если она записана, документ о праве собственности действует как фактическое уведомление для всех третьих сторон о праве собственности на собственность. Обратите внимание, что добросовестный покупатель — это тот, кто имеет разумные основания полагать, что право собственности принадлежит ему или ей, т.е.г. по ошибке или мошенничеству лицо предоставило добросовестному покупателю ложный документ. В определенных обстоятельствах добросовестный покупатель может даже иметь преимущественные права на собственность по сравнению с действительным правообладателем. Если кто-то записывает документ, то не может быть добросовестных покупателей (если только человек не действует сам, чтобы аннулировать свой документ), поскольку уведомление об истинном владении передается миру. Таким образом, запись увеличивает защиту дела.

Цепочка титулов — это просто история прав собственности на протяжении определенного периода времени, от первоначального владельца собственности до нынешнего владельца.Разрыв в цепочке титула происходит, когда есть период, в котором появляется владелец записи, предшествующий текущему владельцу. Таким образом, если W предоставил X титул, а X предоставил титул Y, но Z не показывает титул от Y, но имеет имя в заголовке от A, прерывается непрерывность титула, и истинное право собственности не может быть продемонстрировано только на основании документов.

Большинство документов должны быть нотариально удостоверены, чтобы иметь силу. Если это не зарегистрировано, собственник должен владеть фактическим физическим документом, чтобы продемонстрировать право собственности, а в случае утраты требуется сложный судебный процесс для подтверждения правового титула на землю.

Виды сделок:

АКТ О ПРЕКРАЩЕНИИ ПРЕТЕНЗИИ :

Акт о прекращении права требования — это термин, используемый для описания документа, с помощью которого лицо передает или прекращает любые права, которые это лицо может иметь в части недвижимого имущества, и передает право собственности другому лицу. Сторона, получающая право собственности на имущество, приобретает только те интересы и права, которые ранее были у лица, предоставившего право. Акт о прекращении права требования освобождает правообладателя от права собственности без указания характера интересов или прав лица и без каких-либо гарантий права собственности или обременений собственности. Хотя акт о прекращении права требования не гарантирует и не подтверждает, что требование лица, предоставившего право, является действительным, он не позволяет лицу, предоставившему право, позднее заявить какие-либо права в собственности. Акты о прекращении права требования иногда используются для передачи прав между членами семьи, подарков, передачи личного имущества коммерческому предприятию или в других особых или необычных обстоятельствах.

Акты о прекращении права требования часто используются при разводе, когда одна сторона передает другой в полном объеме долю в имуществе, которое они ранее владели как совместные арендаторы.Например, если муж и жена владели домом в совместном владении, а жена получила дом на основании указа о разводе, муж может оформить заявление о прекращении права собственности, чтобы лишить его интереса к собственности. Акт о прекращении права требования изменяет только право собственности на недвижимость, но не ответственность по ипотеке. Муж по-прежнему может нести ответственность по жилищному кредиту и может нести финансовую ответственность, если жена не выполнит дефолт по собственности, если он также не примет меры, чтобы отказаться от ипотеки. В приведенном выше примере у мужа не было бы интереса к собственности — если бы жена продала собственность, муж не имел бы права претендовать на деньги, полученные от продажи.Акты о прекращении права требования также используются при налоговых продажах, когда имущество продается с аукциона для выплаты непогашенной налоговой задолженности.

ГАРАНТИЙНЫЙ АКТ:

Соглашение о предоставлении права собственности — это термин, используемый для описания документа, посредством которого лицо передает или прекращает любую долю участия, которую это лицо может иметь в части недвижимого имущества, и передает право собственности другому лицу и гарантирует право собственности и устанавливает характер интересов лица или прав.

Соглашение о предоставлении субсидии — это наиболее распространенный вид документов, используемых при продаже собственности.В документе о предоставлении права собственности должно быть указано юридическое описание границ и / или номеров участков. Документ о предоставлении права гарантирует, что лицо, предоставившее право, действительно владело титулом для передачи. Акт должен быть подписан праводателем и грантополучателем. Сделка должна быть подтверждена перед нотариусом или другим должностным лицом, уполномоченным законом приносить присягу. Причина нотариального заверения — предоставить доказательства подлинности документа, поскольку документы по сделке иногда подделываются. Документ о предоставлении гранта обычно регистрируется в Регистраторе округа или Регистраторе документов.В акте декларируется, что имущество не было продано кому-либо еще и что на нем нет препятствий, кроме тех предметов, которые уже были раскрыты получателю гранта. Он также дает обещание, что лицо, предоставившее право, имеет законное право продать имущество, указанное в документе о предоставлении права.

АКТ БЕНЕФИЦИАРИИ:

Документ бенефициара — это документ, который выражает заинтересованность в недвижимом имуществе, включая любую задолженность перед бенефициаром. Лицо, которое получает недвижимость в бенефициарном акте, называется бенефициаром.В бенефициарном документе прямо указано, что оно вступает в силу после смерти владельца. Передача процентов бенефициару связана со всеми передачами, уступками, контрактами, закладными, доверительными актами, , залоговыми правами, залогами обеспечения и другими обременениями, сделанными владельцем. Бенефициарный документ — важный документ. Это обеспечивает плавную передачу прав собственности между прошлыми и настоящими владельцами.

Бенефициар может делегировать полномочия нескольким получателям грантов. Такие грантополучатели получают право собственности на недвижимость как совместных арендаторов и получают право наследования как общих арендаторов .Иногда в бенефициарном документе могут быть делегированы правопреемники.

В бенефициарном акте текущие права собственности не меняются, и владелец обладает абсолютным контролем над недвижимым имуществом. Владелец может продать, подарить или обменять недвижимость, даже если бенефициарная сделка оформлена. Владелец может аннулировать или отменить бенефициарный акт в любое время. Акты бенефициара подходят для недвижимости, такой как земля, дома, ранчо, кондоминиумы, таймшер и полезные ископаемые.

ЖИЗНЬ:

Лицо может владеть недвижимым имуществом только в течение всей жизни.Это называется пожизненным имуществом и обозначено в титульном документе. Лицо, получившее имущество после смерти владельца пожизненного имущества, называется оставшимся человеком. Обычно существуют ограничения на то, что лицо, владеющее недвижимым имуществом, может делать с имуществом, чтобы защитить остальные интересы, но в течение жизни владельца пожизненного имущества это лицо имеет исключительное право на использование имущества. Обратите внимание, однако, что владелец пожизненного имущества не может передать больше, чем он или она владеет, e.г. только пожизненное имущество может быть передано третьему лицу.

ДОГОВОР:

Доверительный акт — это передача права на землю залогодателем-заемщиком ипотекодержателю-кредитору для обеспечения выплаты долга заемщика. Доверительный акт — это договоренность между тремя сторонами: заемщиком, кредитором и беспристрастным доверительным управляющим, которое является лицом, имеющим «чистый или юридический» титул. Заемщик передает правовой титул на недвижимое имущество доверительному управляющему, который держит его в качестве обеспечения ссуды.Заемщик сохраняет за собой равноправный титул и право владения недвижимостью. Акт доверительного управления регистрируется в Регистраторе округа по месту нахождения собственности в качестве доказательства и обеспечения долга.

Когда ссуда полностью выплачена, денежное требование по праву собственности переходит к заемщику путем повторного перехода для освобождения от долгового обязательства. Если заемщик не выполняет платежи по долгу, доверительный управляющий имеет право продать недвижимость и выплатить кредитору выручку для погашения долга.Доверительный управляющий вернет заемщику излишек суммы, если таковой имеется.

Право доверительного управляющего продать помещение называется отчуждением права выкупа. Взыскание права продажи не контролируется и не подтверждается судом. Порядок обращения взыскания на продажу регулируется законом. Все заинтересованные стороны должны быть уведомлены о продаже, которые должны быть опубликованы в местных газетах, обычно в столбцах с публичными объявлениями, в течение определенного периода времени, как того требует закон.Продажа обычно открыта для публики на аукционе , чтобы гарантировать, что недвижимость будет продана по справедливой рыночной стоимости.

Доверительные грамоты — это наиболее распространенный инструмент, используемый при финансировании покупки недвижимости на Аляске, Аризоне, Калифорнии, Колорадо, Айдахо, Иллинойсе, Миссисипи, Миссури, Монтане, Нью-Мексико, Северной Каролине, Техасе, Вирджинии и Западной Вирджинии.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ ЗАКРЫТИЯ:

Акт вместо обращения взыскания — это письменный юридический документ, в котором залогодатель (заемщик) передает все проценты в недвижимом имуществе залогодержателю (кредитору) для погашения невыплаченной ссуды и избежания процедуры обращения взыскания.

Заемщик в деле вместо обращения взыскания освобождается от большей части, если не всей, личной задолженности вместе с просроченной ссудой. Заемщик также избегает публичного бесчестия процедуры обращения взыскания.

Кредитор в деле вместо обращения взыскания получает выгоду от сокращения времени процесса обращения взыскания. Кредитору также снижаются затраты на возвращение во владение и избегаются дополнительные задержки и расходы, связанные с возможностью подачи заемщиком заявления о банкротстве.

Задолженность по векселю вместо обращения взыскания обеспечивается передачей недвижимого имущества. Вместо обращения взыскания заемщик и кредитор заключают сделку добровольно. В этом акте должна быть указана общая сумма возмещения, эквивалентная справедливой рыночной стоимости переданной недвижимости.

ГАРАНТИЙНЫЙ АКТ:

Гарантийный акт гарантирует, что право собственности на недвижимость является полным и свободным от обременений. Он устанавливает доверие между покупателем и продавцом, поскольку продавец обязуется защищать покупателя от любых претензий в отношении собственности.Короче говоря, гарантийный акт возлагает на продавца ответственность перед покупателем.

Обычно ипотечные кредиторы требуют гарантийный акт перед финансированием любой сделки, основанной на собственности. Посредством гарантийного акта продавец заверяет покупателя в том, что сделка является законной, надлежащей и право собственности неоспоримо. Перед выдачей гарантийного акта профессиональная компания , занимающаяся правовой титулом, проводит исследование права собственности, а также вникает в историю собственности, чтобы убедиться в отсутствии юридических проблем.Когда имеется гарантийный акт, покупателю обычно не нужно беспокоиться о статусе собственности или о том, что неоплаченные кредиторы продавца будут предъявлять претензии по нему. Это гарантирует, что право собственности на собственность является полным и окончательным.

НАЛОГОВЫЙ АКТ:

Налоговый акт — это юридический документ, который предоставляет письменное подтверждение права собственности на недвижимое имущество, приобретенное у государства при продаже с уплатой налога. Налоговая продажа проводится государством по истечении установленного периода времени за неуплату налога на недвижимое имущество.

Налоги на недвижимость считаются просроченными, если они не уплачены в установленный срок. Владелец собственности обязан платить налоги на недвижимость, и невыполнение этого требования может привести к наложению налогового залога на имущество и, в конечном итоге, к продаже налогового акта.

При продаже налогового акта минимальная ставка, как правило, представляет собой сумму задолженности по налогам, плюс проценты и расходы, связанные с продажей собственности. В случае, если собственность не куплена, право собственности может перейти к правительству графства.В большинстве юрисдикций округ передает право собственности при продаже налогового акта либо посредством налогового акта, либо акта шерифа.


Калифорния Закон о конкретных сделках:

Гарантийный договор — Если договор является общим гарантийным договором, он должен содержать этап, определенный законодательством штата, например фразу «передает и гарантирует». Эти слова, называемые рабочими словами передачи, несут в себе несколько гарантий, которые концедент предоставляет получателю гранта.Примеры гарантий:

Во-первых, лицо, предоставляющее право, гарантирует, что лицо, предоставившее право, является законным владельцем собственности на момент составления и вручения документа и что лицо, предоставившее право, имеет право передать имущество.

Во-вторых, лицо, предоставившее право, гарантирует, что собственность свободна от всех обременений или залогового права.

В-третьих, лицо, предоставляющее право, гарантирует, что он или она будет защищать право собственности на имущество, чтобы получатель гранта, его наследники и правопреемники могли спокойно и мирно владеть помещением с правом передачи собственности.

Акт о прекращении права требования — Акт о прекращении права собственности передает грантополучателю и наследникам грантополучателя и переуступает за вознаграждение все законные или равноправные права, которые лицо, предоставившее право, имел в собственности, существовавшей на момент передачи. Примером рабочих слов передачи являются «передать и прекратить предъявление претензии». Нет никаких гарантий правового титула.

Специальная гарантия — В отличие от общей гарантии, особая гарантия ограничивает ответственность лица, предоставившего право, гарантируя только то, что прямо указано в документе.Специальная гарантия имеет практически то же действие, что и акт о прекращении права требования. Специальные гарантийные документы обычно используются корпорациями или другими организациями, которые хотят избежать принятия на себя обязательств по общей гарантии. Как и общий гарантийный акт, специальный гарантийный договор должен содержать соответствующий язык, например «передает и особые гарантии». Обычно лицо, предоставляющее право, гарантирует, что он или она не предприняли никаких действий для нанесения ущерба праву собственности в течение периода, в течение которого лицо, предоставившее право, владело этим правом. В то время как специальный гарантийный акт может содержать договор о праве собственности, эти условия обычно охватывают только те требования, которые возникают от лица, предоставившего право, через него или по его поручению.

Фидуциарный акт — Это дело, которое должно быть выполнено фидуциаром, например, доверенным лицом, опекуном, консерватором или аналогичным лицом в их назначенном качестве.

Общие термины сделок :

Праводатель — Лицо, владеющее недвижимостью и оформляющее передачу собственности другому лицу. Это может быть одно или несколько лиц, корпорация, компания с ограниченной ответственностью (LLC), товарищество или другое юридическое лицо.

Получатель гранта — Лицо, которое получает право собственности на собственность.Получателем гранта может быть одно или несколько лиц, корпорация, ООО, товарищество или другое юридическое лицо.

Возмещение — Стоимость, предоставленная лицу, предоставившему право, в обмен на передачу. Некоторые государства включают точное рассмотрение в документе, а другие не включают, а вместо этого включают заявление о рассмотрении как 10,00 и другие хорошие и ценные соображения.

Оперативные формулировки передачи — Они специфичны для штата и, как правило, устанавливаются законом.Они демонстрируют намерение передать нынешний титул. Как упоминалось ранее, примерами являются «передает и гарантирует», или «передает и прекращает требовать», или передает и специально гарантирует ».

Юридическое описание — Юридическое определение передаваемой собственности. Это содержится в акте, по которому лицо, предоставляющее право, получило право собственности на имущество, и должно использоваться в документе, в котором лицо, предоставляющее право, передает имущество точно так, как указано в документе, предоставившем право, если только не все имущество передается.

Life Estate — Пожизненное имущество — это имущество, в котором лицо владеет всеми преимуществами владения имуществом в течение своей жизни или жизни другого человека, при этом имущество переходит к оставшемуся лицу после смерти пожизненного арендатора.

Общие арендаторы — Это то, как два или более человека (соарендаторы) могут получить право собственности на собственность, намереваясь, что их доля в собственности будет отделена от другой в случае смерти. В случае смерти общего арендатора право собственности умершего лица на имущество переходит к его наследникам или в соответствии с завещанием.Сравните с Совместными арендаторами. Если желателен арендатор, находящийся в долевой собственности, в документе обычно предусматривается, что «получателям грантов A и B в качестве общих арендаторов, а не совместно арендаторов».

Совместные арендаторы с правом выживания — Вот как два или более лиц могут получить право собственности на имущество, когда стороны хотят, чтобы все владение перешло к пережившему, а не к наследникам пережившего. После смерти совместного арендатора с правом наследования все проценты умершего соарендатора переходят выжившим соарендаторам.Сравните с Общие арендаторы . При отсутствии общественной собственности муж и жена обычно получают право собственности в качестве совместных арендаторов с правом наследования. Если желателен совместный арендатор с правом владения по наследству, договор обычно предусматривает «получателей грантов, A и B, в качестве совместных арендаторов с правами на наследство, а не в качестве общих арендаторов».

Общинная собственность — В общинной собственности штатов особые законы регулируют порядок владения собственностью между мужем и женой.С этим уникальным типом собственности связаны значительные налоговые льготы и права, и читателю следует ознакомиться с нашей статьей по этой теме.

Оговорка — это положение договора, в котором лицо, предоставившее право, может оставить за собой некоторые права в собственности, такие как права на добычу полезных ископаемых.

Исключительная статья — Это пункт в документе, в котором могут быть перечислены исключения из передаваемого титула. Пример: «За вычетом и исключением предварительного резервирования всех прав на нефть, газ и полезные ископаемые в переданной собственности.”

В соответствии с пунктом — это пункт в документе, в котором могут быть указаны права на использование собственности. Пример: «При условии соблюдения всех прав проезда, сервитутов и охранных соглашений».

Исполнение и благодарность:

Исполнение — Акт должен быть в письменной форме и подписан лицом (-ами), предоставляющим право (-и). Как правило, акты о передаче приусадебного участка также должны быть подписаны супругой лица, предоставившего право.

Благодарности — В дополнение к подписи лица, предоставившего право (ов), документы должны быть зарегистрированы и приняты в качестве доказательства права собственности без других доказательств.В каждом штате есть специальные формы подтверждения.


Процедурные требования:

Имя, адрес, телефон — Имена праводателя и получателя должны быть указаны в акте. Также обычно указываются адрес и номера телефонов.

Место регистрации или регистрации — Как правило, документы должны регистрироваться в округе, в котором находится недвижимость. Хотя, как правило, документ не обязательно должен быть записан, чтобы быть действительным передаточным числом, существуют практические причины для его регистрации.Сделки обычно не вступают в силу в отношении кредиторов и последующих покупателей без уведомления до тех пор, пока инструмент не будет зарегистрирован. Таким образом, незарегистрированные документы могут быть недействительны в отношении всех последующих кредиторов и последующих покупателей без уведомления до тех пор, пока они не будут зарегистрированы. Запись акта дает последующим покупателям конструктивное уведомление, поскольку считается, что последующие покупатели действительно знают о любом зарегистрированном инструменте.

Некоторые штаты являются штатами с «уведомлением о гонке», что означает, что первый получатель гранта без уведомления, который сделает запись о праве собственности, будет защищен от интересов других получателей с неучтенными правовыми актами на то же имущество.

Принятие и доставка — Еще одним элементом действительного акта является то, что акт должен быть доставлен и принят, чтобы быть эффективным средством передачи. Большинство штатов предполагает доставку, если получатель гранта владеет документом. Акт также должен быть принят получателем гранта. Это согласие не обязательно должно быть подтверждено каким-либо формальным образом, оно может выражаться любым действием, поведением или словами, свидетельствующими о намерении принять, например, записью акта.

Заключение:

Титул — это намного больше, чем договор .Это документ, который может напрямую изменять права собственности и, в зависимости от типа сделки, передает права и обязанности между держателем и третьими сторонами. В зависимости от типа документа, зарегистрированного или нет, и цепочки правового титула, собственность может быть потеряна или обременена значительными способами, которые немедленно сказываются на возможных владельцах и покупателях.

Короче говоря, любой, кто имеет дело с недвижимым имуществом, должен быть знаком с законодательством о делах или нанимать компетентных экспертов, чтобы посоветовать им, как правильно владеть правом собственности.

переводов — Калифорния DMV

5.000 Введение

Для осуществления перевода необходимо заполнить заявление на получение дубликата или безбумажного титула (REG 227). При покупке взимается комиссия за перевод и налог за использование. Штраф за перевод взимается, если плата за передачу не была уплачена в течение 30 дней с момента передачи (см. Главу 3, Сборы за регистрацию судна и налог за использование).

Судовые агенты обязаны снабжать новых судовладельцев буклетом ABCs of California Boating (см. Главу 2 данного справочника).

5.005 Заявление на передачу с дубликатом калифорнийского свидетельства о праве собственности (CVC §§9909, 9917)

Чтобы подать заявку на передачу права собственности, когда оригинальный Калифорнийский Сертификат собственности утерян, украден, неразборчиво, искажен или не был получен владельцем записи, заполните форму REG 227, следуя инструкциям в форме.

Дополнительно могут потребоваться:

  • Если искаженный или неразборчивый, заголовок должен быть приложен к заявке.
  • Счет купли-продажи приемлем вместо освобождающей подписи в Разделе 4.
  • Законный владелец записи о передаче права владения и / или прав должен быть нотариально заверен в форме Удовлетворенного залога / законного владельца / держателя правового титула (REG 166) не может использоваться вместо нотариально заверенного освобождения держателя залога в Разделе 5.
  • Информация о держателе залога или слово «Нет» (если нет нового держателя залога) должны появиться в Разделе 7.
  • Электронное право удержания и Право собственности ( ELT) имя и адрес держателя залога должны быть указаны точно так, как указано в последнем списке ELT, выпущенном отделом.Объявления публикуются ежеквартально в виде памятки «Новости автомобильной промышленности» (VIN).

В ноябре 1989 г. департамент начал выпуск электронных или «безбумажных» названий. Подержанные суда и транспортные средства могут быть переданы с безбумажным (электронным) правом собственности. В этом случае для завершения перевода требуется форма REG 227; однако плата за дубликат не взимается.

5.010 Продажа в случае банкротства (CVC §9915)

Помимо основных требований к передаче, для продажи в случае банкротства требуются следующие позиции:

5.015 Превратиться из освобождения или ливреи в удовольствие

Когда судно, освобожденное от ливреи или пошлины, передается владельцу, не имеющему права на получение специального номера, выдается развлекательный номер. При переходе с льготного или ливрейного номера на развлекательный, выполните основные требования к переводу и:

  • Получить форму изложения фактов (REG 256), подписанную новым владельцем, в которой говорится, что судно будет использоваться только для удовольствия.
  • Получите комиссию за перевод и продление, если необходимо (см. Главу 3, Сборы за регистрацию судна и налог на использование).
  • Выдать новый постоянный номер судна и временное свидетельство о номере (BOAT 102). Попросите заявителя удалить старый номер и прикрепить новый номер к носовой части судна.

5.020 Заполнение Калифорнийского свидетельства о праве собственности на передачу (CVC §§9900-9908)

В 1989 году Калифорния начала выдавать радужный Калифорнийский сертификат собственности. Заголовок радуги разноцветный (зеленый, желтый и розовый) и имеет размер 8 x 7 дюймов. В 2004 году цвет названия судна изменился на зеленый.Старые (4 на 5 дюймов) заголовки, также называемые «розовыми листами», по-прежнему действительны. После получения калифорнийского свидетельства о праве собственности сравните идентификационный номер корпуса (HIN) с калифорнийским свидетельством о праве собственности, чтобы убедиться в его соответствии. Следуйте ссылкам на номера, чтобы заполнить отметки о свидетельстве о праве собственности в Калифорнии.

  • Образец лицевой стороны свидетельства о праве собственности в штате Калифорния (Название)
  • Образец лицевой стороны свидетельства о праве собственности в штате Калифорния (Название)

Следуйте номерам ссылок, чтобы заполнить индоссаменты в Калифорнийском свидетельстве о праве собственности.

Лицевая сторона титула
Строки 1a и 1b Обеспечьте освобождение зарегистрированных владельцев Подпись должна находиться на строке 1a или над ней. Совладелец расписывается на линии 1b. Когда несколько имен объединяются с помощью «И» (клавиши DMV «И» обозначены косой чертой «/»), все должны подписать, чтобы освободить право владения. При присоединении «ИЛИ» или «И / ИЛИ» (/ или) любой может освободить один из перечисленных владельцев. Компания, государственное учреждение или название компании должны быть подписаны уполномоченным представителем.
Пример: БЫСТРЫЕ ПРОДАЖИ СУДОВ Требуется следующее: Ускоренные продажи судов Д. Коллинзом Физическое лицо, ведущее бизнес как (DBA) Пример: ДЖОН СМИТ, DBA СМИТ, ПРОДАЖИ СУДОВ Требуется следующее: Джон Смит или Джон Смит, DBA Смит Продажа судов Подпись выпуска траста должна содержать имя траста и подпись доверенного лица. Пример: Доверительный фонд семьи Джона Джонса Мэри С. Джонс, Доверительный управляющий. Если подпись выглядит не так, как напечатанное имя, попросите клиента заполнить форму изложения фактов (REG 256) для подтверждения подписи.
Пример: Дэйв Р. Джонс подписывается как Бобби Джонс (Bobby Jones). В форме REG 256 должно быть указано настоящее полное имя, так как Дэвид Роберт Джонс, а покупатель использует «Бобби Джонс». Вместо подписи в строке 1 принимается чек. Напишите B / S в строке 1.
Дата Выведите или введите дату, когда зарегистрированный владелец освободил долю
в судне.
Строка 2 На строке 2 подпись высвобождает проценты законного владельца / держателя залога, если таковой имеется.
Выпускающая подпись компании или бизнеса должна содержать название компании или компании, а также инициалы или подпись уполномоченного представителя компании. Подпись требуется от держателя залога, который является физическим лицом. Вместо подписи в строке 2 допускается форма удовлетворенного залога / законного владельца / правообладателя (REG 166). (Выведите «LS» в строке 2). Если законный владелец / правообладатель останется прежним для нового владелец, выпуск в строке 2 не является обязательным. (В этом случае имя и адрес законного владельца / держателя залога должны быть повторно указаны на обратной стороне свидетельства о праве собственности).
Дата выпуска Дата освобождения залогодержателем доли в судне.
Оборотная сторона титула
Строки 3a и 3b Распечатайте или введите истинное полное имя (имена) покупателя (ов). См. Главу 9 для определения истинного полного имени. Отметьте соответствующий индикатор «И» или «ИЛИ», если они зарегистрированы на совладельцев, и введите дату покупки. Если флажок не установлен, имена будут объединены «И» в новом сертификате.Цена покупки и дата должны быть введены в соответствующие строки. В случае приобретения в качестве подарка необходимо указать текущую стоимость и дату приобретения .
Строка 4 Распечатайте или введите полный почтовый адрес, включая номер квартиры или помещения, когда это необходимо. Не сокращайте название улицы , а не .
Строка 5a Напечатайте или введите город, две буквы штата и почтовый индекс. Не сокращайте , а не , сокращайте названия городов.
Линия 5b Округ проживания.
Строка 6a и 6b Дата покупки и цена.
Строка 6c Государство основного использования — укажите штат, в котором судно находится в основном в водах большую часть календарного года.
Строки 7a и 7c Необходимо указать место (место), где в основном находится судно.
Строка 8a и 8b Дата и письменная подпись (-и) нового зарегистрированного (-ых) владельца (-ей).Если покупателя более одного, все должны подписать. Приемлема «обычная» подпись каждого владельца. (Подпись может быть оформлена по доверенности, которую необходимо подать как часть заявки).
Строки 9-11 Напишите или распечатайте имя и адрес законного владельца (держателя залога), если таковой имеется, и инициалы лица, сделавшего запись. Это включает передачу зарегистрированного владельца, когда законный владелец / правообладатель остается прежним. На штампах должно быть не менее 12 баллов.Отпечаток должен быть четким и разборчивым. Если нет законного владельца, напишите слово «Нет» и инициалы. Отсутствие этой информации приведет к тому, что заявка будет возвращена как неполная.
Строка 12-14 Калифорнийское свидетельство о передаче прав собственности дилерами судна
. Необходимо ввести подпись судового агента и номер агента, а также предоставить налоговую декларацию дилера судна или производителя (BOAT 110) вместе с применение.Имя дилера судна, контрасигнатура, номер разрешения продавца Совета по уравнению и дата выпуска (или продажи). Подтверждение вторым дилером, если применимо. Если их больше двух, имена других дилеров должны быть указаны ниже или в любое другое доступное место (кроме зоны законного владельца). Предоставьте заказчику буклет ABCs of California Boating , один набор наклеек с предупреждением об угарном газе на судне и сопроводительную брошюру.

Форма «Уведомление о передаче и освобождении от ответственности» (REG 138), см. Главу 1.

5.025 Судебные решения о разводе и тихом праве собственности (CVC §9915)

Базовые требования к передаче необходимы для развода и вынесения решения о незавершенном праве собственности. Подпись предыдущего зарегистрированного владельца не требуется для передачи права собственности. Требуется заверенная копия решения о роспуске. Решение должно включать полное описание судна и указывать, кому оно было присуждено. Если полное описание не приведено в документе, получите от заявителя Форму изложения фактов (REG 256), указав, что судно, упомянутое в судебном решении, является единственным судном, предоставленным заявителю.

Свидетельства о судебном решении или постановлении должны быть сделаны секретарем суда.

5,030 Вынужденный перевод (CVC §9915)

Недобровольная передача имеет место, когда право собственности / интерес владельца или законного владельца в судне переходит без его добровольного освобождения. Это включает, но не ограничивается, следующее:

  • Возвращение во владение
  • Продажа залога
  • Развод и решение о прекращении права собственности
  • Продажа в случае банкротства.

5,035 Передача законного владельца (CVC §9906-9907)

Отправляйте информацию о смене законного владельца только в Свидетельстве о праве собственности, должным образом подтвержденном зарегистрированным держателем залога. Форма предоставления права залога / законного владельца / правообладателя (REG 166) приемлема вместо разрешения законного владельца в Свидетельстве о праве собственности. Получите комиссию за перевод (сборы см. В главе 3).

5,040 Множественные переводы

Множественная передача включает как минимум две передачи, одна из которых не была зарегистрирована в DMV.Комиссия за перевод взимается за всех переводов, включая незарегистрированные переводы. Для многократных переводов в дополнение к основным переводным документам требуется следующее:

  • Разрешающая подпись на калифорнийском сертификате собственности. Выведите имена каждого покупателя. Последний покупатель (-и) должен подписать обратную сторону Калифорнийского свидетельства о праве собственности.
  • Купчая (и) для завершения цепочки владения от первого покупателя ко второму покупателю, от второго покупателя к третьему и т. Д.
  • Заявление о регистрации права собственности / Заявление об ошибке или стирании (REG 101) для имени текущего владельца. В нем должно быть четко указано истинное полное имя (имена) зарегистрированного (-ых) имени (-ей) и адреса (-ей) держателя залога.
  • Когда какая-либо подпись появляется в разделе законного владельца по ошибке, форма REG 101, подписанная лицом, допустившим ошибку, должна сопровождать приложение, чтобы прояснить намерения.
  • Если держатель залога был указан предыдущим покупателем, требуется REG 166 от этого держателя залога.
  • Плата за передачу взимается за каждое изменение права собственности от одной стороны к другой, за исключением: к, от или между дилерами, за исключением случаев, когда судно должно быть зарегистрировано на имя дилера. (Только последняя передача подлежит штрафу за передачу за просрочку.)

Пример I:
Том Смит обменивает лодку на Dave’s Boat World. Dave’s продает его T. Jones . Взимается разовая комиссия за перевод.
Пример II:
Джерри Джонсон торгует лодкой у Dave’s Boat World.Дэйв продает его All-American Vessels; затем он продается по адресу D. Allen . Взимается разовая комиссия за перевод.
Пример III:
Джон Томас продает лодку Дэйву Смиту . Дэйв продает его Мэри Джонс ; затем он передается компании American Boats. Требуются две комиссии за перевод.
Пример IV:
Jerry Smith продает лодку Tom Anderson . Том продает его Джорджу Брауну . Джордж продает его All-American Vessels; затем его продают Barry’s Boats.Необходимо оплатить три комиссии за перевод.

Собирайте налог за использование только для текущего владельца. Если отдельная цена / стоимость при покупке комбинации судно / прицеп не известна, соберите налог за использование в размере 1 доллара США с прицепа и оставшийся налог с судна.

5.045 Доказательство права собственности (CCR §190.2 и CVC §9852)

Следующее является приемлемым доказательством права собственности на судно:

  • Счет купли-продажи или Сертификат купли-продажи, заполненный продавцом, с указанием имени и адреса продавца, покупателя и законного владельца, если таковой имеется, места и даты продажи, а также описания судна.
  • Надлежащим образом подтвержденное свидетельство о праве собственности в Калифорнии или право собственности за пределами штата.
  • Сертификат происхождения, коносамент или счет-фактура требуется от любого дилера. Залог может потребоваться, если невозможно доказать право собственности на суда стоимостью 2000 долларов и более.

5,050 Возрожденный хлам

Восстановленные джонки обрабатываются как оригинальные регистрации, в том числе:

Передайте буклет ABCs of California Boating новому владельцу.Посоветуйте заявителю удалить все старые номера на судне и прикрепить новые номера HIN, предоставленные штаб-квартирой, как указано в буклете ABC и на веб-сайте DMV.

5,055 Передача комбинаций транспортных средств-амфибий / судов (CVC§9872.5)

Требования к передаче амфибии с двойной регистрацией следующие:

Требуются отдельные приложения.

  1. Транспортное средство (на шоссе или вне его)
    В дополнение к обычным требованиям и тарифам на передачу транспортного средства, введите номер CF судна в верхнем левом углу Свидетельства о праве собственности в Калифорнии.
  2. Судно
    В дополнение к обычным требованиям и тарифам на передачу судна:
  • Введите номер лицензии транспортного средства в верхнем левом углу Свидетельства о номере судна (CN) и вычеркните информацию о бывшем владельце.
  • Выдайте заявителю буклет ABC of California Boating .

Требования для перехода от двойной регистрации к регистрации судна только следующие:

Требования для перехода от двойной регистрации к регистрации только для транспортных средств:

  • Надлежащим образом заверенное свидетельство о праве собственности в Калифорнии с подтверждающими документами о передаче.
  • Форма REG 256, заполненная заявителем, о том, что амфибия больше не будет использоваться в водах этого штата.
  • Попросите клиента удалить номер CF с амфибии.

Когда двойная регистрация преобразована только в один тип регистрации, запись будет помечена в штаб-квартире DMV, чтобы предотвратить будущие уведомления о выставлении счетов или письма о сборе доходов.

5,060 Передача спасенного судна

Спасательное свидетельство не выдается и не требуется для спасенного судна.Основные требования к передаче применяются к судну, спасенному или проданному страховой компанией. Оформить заявку на перевод как обычно, кроме:

Если, то требования следующие:
Право собственности было ранее передано в Калифорнийский DMV Заявление на дублирование или безбумажное право собственности (REG 227), одобренное для передачи. Форма изложения фактов (REG 256), объясняющая название, была ранее передана DMV.Две комиссии за перевод в дополнение к любым другим причитающимся комиссиям. Плата за дублирование титула не взимается.
Право собственности потеряно или отсутствует Форма REG 227, одобренная для передачи. Получите плату за дублирование титула и любые другие причитающиеся сборы.

В течение 15 дней после крушения, демонтажа, уничтожения или оставления судна Калифорнийское свидетельство о праве собственности, показывающее расположение судна , должно быть представлено в DMV.

5.065 Перевод бенефициара смерти (CVC §§9852.7, 9916.5)

Зарегистрированный владелец судна может назначить бенефициара передачи в случае смерти (TOD), которому право собственности на судно может быть передано в случае смерти владельца. Бенефициар TOD не является зарегистрированным владельцем, и подпись или согласие бенефициара не требуется для любой транзакции с судном в течение жизни зарегистрированного владельца.

В названии судна может быть указан только один зарегистрированный владелец и один назначенный бенефициар TOD.Бенефициаром TOD может быть физическое лицо, корпорация, траст, товарищество, ассоциация или другое юридическое лицо. Плата за добавление, удаление или изменение бенефициара взимается в дополнение к любым другим сборам (см. Главу 3, Сборы за регистрацию судов и налог на использование).

Переход права собственности к бенефициару

В случае смерти зарегистрированного владельца право собственности может быть передано бенефициару TOD. Требования:

  • Название судна. Бенефициар должен подписать имя зарегистрированного владельца и скрепить подпись в строке 1.
  • Форма REG 256, заполненная бенефициаром, с указанием даты и места смерти владельца и того, что он / она имеет право на судно в качестве назначенного бенефициара.
  • Право собственности может быть передано другому лицу. Бенефициар должен предоставить покупателю вышеуказанные документы и счет купли-продажи; подлежат оплате две комиссии за перевод.

В названии судна могут быть указаны только один зарегистрированный владелец и один назначенный бенефициар TOD.

5,070 Передача повторно взятого судна (CVC §9915)

Для возвращаемого судна должны быть выполнены основные требования к передаче.Кроме того, необходимы:

  • В строке 1 Свидетельства о праве собственности вписать слово «репо». строка 2 должна быть освобождена законным владельцем записи.
  • Получите форму Свидетельства о возвращении во владение (REG 119) от законного владельца, включая купчую часть от законного владельца дилеру.
  • Заполните форму передачи и переназначения транспортного средства / судна (REG 262) или форму накладной (REG 135) от дилера покупателю, если судно не регистрируется у дилера.
  • Получите комиссию за повторное владение и комиссию за перевод (сборы см. В главе 3).
  • Выдать разные квитанции и временное свидетельство о номере (BOAT 103).

5,075 Перевод с административными письмами или завещательными письмами (CVC §5909)

Основные требования к переводу применяются с административными письмами, за исключением:

  • Калифорнийское свидетельство о праве собственности должно быть подписано для умершего владельца, а счетчик — подписан администратором или администратором.
    Пример: Линн Смит , администратор поместья Ричард Роу
  • Оригинал, заверенная копия или ксерокопия (заверенных копий) административных писем должны сопровождать заявление о переводе. Административные письма, выданные судом другого штата, являются приемлемыми.

Не не принимает документы о назначении , если они не заверены секретарем суда как подлинная копия. Любые другие записи в документах, такие как резиновый штамп «Одобрено», не являются сертификатом и не являются неприемлемыми.

Основные требования к переводу применяются с Завещательными письмами, за исключением:

  • Свидетельство о праве собственности в Калифорнии должно быть подписано для умершего владельца и скреплено подписью Исполнителя Executrix.
    Пример : Джо Смит , исполнитель поместья Мэри Роу .
  • Оригинал, заверенная копия или фотокопия заверенной копии Завещательных писем должны сопровождать заявление о передаче.Письма-завещания, выданные судом другого штата, являются приемлемыми.

5.080 Передача без завещания (Код CVC §9916, CPC §13100)

Если стоимость имущества умершего составляет менее 100000 долларов (исключая любой автомобиль), оставшийся в живых наследник, не названный в Калифорнии, может заполнить Аффидевит о передаче без права завещания — Калифорния — транспортного средства или только судов (REG 5). Свидетельство о праве собственности, чтобы передать право собственности. До принятия перевода должно пройти сорок дней со дня смерти.Форма REG 5 неприемлема, если стоимость недвижимости превышает 100 000 долларов. Имущество, превышающее 100 000 долларов, должно быть завещано и предоставлены соответствующие судебные документы.

Собирайте комиссию за перевод за каждый перевод (см. Главу 3, касающуюся комиссии за перевод). Наследник должен подписать Калифорнийское свидетельство о праве собственности именем умершего владельца, подписанное наследником.

Пример :
Зарегистрированный владелец: John Doe
Строка выпуска показывает: John Doe от Mary Doe
Подпись: John Doe от Mary Doe

5.085 Продажа судов под залог (CH&NC §§502-509, CCR §192.00)

Залог возникает, когда зарегистрированным владельцам предъявляется письменное заявление о залоге (счет), в котором указывается плата за выполненные работы, услуги и / или предоставленные складские помещения. Залог может быть удовлетворен путем продажи судна в процессе продажи залогового права.

Залог не распространяется на какое-либо личное имущество на судне или на нем, и такое имущество должно быть передано зарегистрированному владельцу или уполномоченному агенту владельца по требованию.Никакое удержание не может быть действительным на сумму более 1500 долларов без письменного согласия законного владельца.

Перед тем, как продажа залога может быть проведена, держатель должен , в течение 60 дней с момента возникновения залога, либо обратиться за разрешением на продажу залога в соответствии с CH&NC §503, либо подать иск в суд. Если правообладатель не может подчиниться, обращение будет зависеть от гражданского иска.

Для проведения продажи залога лицо / владелец залога должно владеть судном и иметь разрешение на продажу залога от DMV.Заинтересованные стороны, включая зарегистрированных и законных владельцев записей, будут уведомлены до продажи. Для получения авторизации и регистрации необходимо заполнить следующие формы:

Отправьте заполненную форму и соответствующие сборы по электронной почте по адресу:
Департамент автотранспортных средств
Отдел продаж залогового права на суда MS D143
Почтовый ящик 932317
Сакраменто, Калифорния 94232-3170

Перечисленные выше формы для разрешения на продажу залогового права и информационные запросы можно получить в DMV по адресу www.dmv.ca.gov или по телефону 1-800-777-0133.

Во всех уведомлениях о продаже залога должны быть указаны марка, HIN, номер лицензии / CF и статус регистрации, если таковой имеется, а также конкретная дата, точное время и место продажи.

Стоимость услуг может превышать расчетную плату до 10 процентов.

  • Согласие на оплату хранения, превышающую 1500 долларов США, предполагается, если законный владелец не отвечает на запрос согласия в течение 15 дней после его получения.
  • Согласие во всех случаях предполагается в течение 30-дневного периода сразу после уведомления.

Заявки на суда стоимостью 1500 долларов или меньше должны содержать заявление на лицензированной яхте и бланке судового брокера с указанием справедливой рыночной стоимости судна (это не относится к полицейским арестам). Это заявление необходимо подать в течение 30 дней с момента подачи заявления. Если судно оценивается в 1501 доллар США или более и в заявке нет калифорнийского номера CF или HIN, вместе с запросом необходимо подать форму проверки судна (BOAT 111), заполненную лицензированным специалистом по проверке судна или сотрудником правоохранительных органов.

Исключение: оценочная стоимость судов, снятых или организованных для удаления государственным агентством, должна определяться этим агентством. Если агентство не выполняет или отказывается сделать это в течение трех дней после даты удаления, держатель залога или его агент должен предоставить это в форме «Изложение фактов» (REG 256). (CH & NC§507).

5.090 Форма передачи и переназначения транспортного средства / судна (REG 262)

Форма передачи и переназначения транспортного средства / судна (REG 262) служит в качестве счета купли-продажи, доверенности и раскрытия информации о счетчике пробега.Поскольку раскрытие одометра составляет , а не , требуемое для судов, форма REG 262 или Bill of Sale (REG 135) может использоваться, когда требуется счет продажи. Если подана форма REG 262, каждая заявка должна быть приложена к оригиналу.

Бенефициары | AUSTRAC

Пример 1а: явный бенефициарный владелец

Ash Pty Ltd хочет открыть счет в Birch Bank. Поскольку Birch Bank является отчитывающейся организацией, которая будет предоставлять определенные услуги компании Ash Pty Ltd, теперь она должна идентифицировать бенефициарного собственника (владельцев) Ash.

Ash Pty Ltd предоставляет заверенные копии своего последнего годового отчета ASIC, включая поправки, которые показывают холдинговую компанию Эша, должностных лиц, структуру акций и участников, при этом г-н Грин владеет 60%, генеральный директор г-жа Плам владеет 20%, а г-жа Сильвер — 20%. %.

На основании этой информации Birch Bank определяет г-на Грина как бенефициарного собственника, поскольку ему принадлежит более 25% выпущенного акционерного капитала Ash Pty Ltd.

Пример 1b: Право собственности не сосредоточено на одном лице

Ash Pty Ltd хочет открыть счет в Birch Bank.Поскольку Birch Bank является отчитывающейся организацией, которая будет предоставлять определенные услуги компании Ash Pty Ltd, теперь она должна идентифицировать бенефициарного собственника (владельцев) Ash.

Ash Pty Ltd предоставляет заверенные копии своего последнего годового отчета ASIC, включая поправки, которые показывают холдинговую компанию Эша, должностных лиц, структуру акций и участников, причем генеральный директор г-жа Плам владеет 20%, а еще четыре акционера владеют 20%.

Поскольку права собственности Ash не сконцентрированы на одном физическом лице, владеющем более 25% его уставного капитала, и никаком другом физическом лице, владеющем или контролирующем 25% его акций посредством права голоса или других средств, тогда Birch Bank будет идентифицировать г-жу Плам в качестве бенефициарного владельца .Это связано с тем, что как генеральный директор она контролирует компанию, ежедневно принимая решения о ее финансовой и операционной политике.

В некоторых случаях может быть целесообразным идентифицировать бенефициарных владельцев с учетом как владения, так и контроля, например, с клиентами с более высоким риском, или если есть сомнения по поводу информации о собственности.

Что должен делать Березовый банк

Birch Bank должен подтвердить личность как компании, так и бенефициарного владельца.

  • Ash Pty Ltd в соответствии с процедурами идентификации клиентов для компании.
  • Бенефициарный владелец г-н Грин в примере 1a и бенефициарный владелец г-жа Плам в примере 1b в соответствии с процедурами идентификации клиентов для физических лиц.

Пример описания выписки получателя

Заявление бенефициара, подтверждающее, что 1 полный комплект следующих документов был отправлен заявителю по электронной почте в течение 2 дней после отправки, и курьером следующие документы заявителю по указанному ниже адресу в течение 5 дней после отправки, и соответствующая курьерская квитанция требуется для переговоров по адресу: jenny poon, lifung center, 14 / f, lifung tower, 2 on ping… Если полис подлежит выплате в пользу имущества или исполнителей или администраторов застрахованного, заявление должно быть КОПИЙ ПОДПИСАННОЙ Понимания обозначений получателя страхования жизни.У каждого получателя в массовом списке есть ссылка на получателя, которая будет отображаться в банковской выписке получателя. Скачать Заявление о получателе Описание Значение pdf. ПОДТВЕРЖДЕНИЕ, ЧТО 1 ПОЛНЫЙ КОМПЛЕКТ СЛЕДУЮЩИХ ДОКУМЕНТОВ БЫЛ ОТПРАВЛЕН JJ. 1. Позитивное исследование Подход, основанный на сильных сторонах, разработанный для поддержки непрерывного обучения и адаптации путем выявления и исследования необычных примеров передовой практики и способов увеличения их частоты. Определение, описание, характеристики коммерческого счета-фактуры, Образец: Коммерческий счет-фактура — это документ, в котором регистрируется транзакция между продавцом и покупателем и используется в торговле.Это заявление продавца о продаже. Единый наследственный кодекс был разработан Национальной конференцией уполномоченных по единым государственным законам. Форма назначения бенефициара используется, когда вы хотите указать людей, которые унаследуют активы. Подтверждая, что следующие документы были отправлены Li and Fung, (India) Pvt. Это также называется заявлением о выгоде, заявлением о зачете или сертификатом эстоппеля, и обычно его запрашивают эскроу или титульные компании. Он датирован, что важно, поскольку суммы будут меняться по мере начисления процентов и выплаты основной суммы.международные платежи дебетовые. • Если платежный договор выбран в пункте C1 Заявления о получателе, заполните Форму выбора варианта платежа (431-205). Счет-фактура, экспортный сертификат или коммерческий счет-фактура Vasaed (не применимо). Эта форма является общим примером, на который можно ссылаться при подготовке такой формы для вашего конкретного штата. На этом наш анализ примера сообщения SWIFT MT103 с дополнительными полями завершается. Образец 3. В форме, предоставленной Компании, Участник может указать бенефициара или бенефициаров для получения в случае смерти Участника всей или части любых сумм, подлежащих распределению Участнику в соответствии с настоящим Соглашением.ЗАЯВИТЕЛЬ В ТЕЧЕНИЕ 2 ДНЕЙ ПОСЛЕ ОТГРУЗКИ И КУРЬЕРОМ СЛЕДУЮЩИЕ ДОКУМЕНТЫ ДЛЯ Аят Э Шифа, 10 лучших программ для управления цепочками поставок со списком программ для анализа, планирования производства и планирования производства, Управление программным обеспечением для стирки одежды для продажи, ERP для управления цепочками поставок в швейной промышленности Программное обеспечение для бухгалтерского учета Бесплатная загрузка / Премиум, Информационная система управления производством текстильных материалов, Программное обеспечение для промышленного производства текстиля и одежды IE ERP, Программное обеспечение для управления инвентаризацией одежды ERP для продажи, Программное обеспечение системы управления мерчандайзингом одежды для продажи, Система управления одеждой Программное обеспечение ERP для продажи, HR и расчет заработной платы Список программного обеспечения для швейной промышленности, программное обеспечение для выставления счетов и управления запасами. Бесплатная загрузка.историческое описание. 973 Просмотры, выписка о получателе СЧЕТ №. Например, родитель может создать траст для ребенка, передав бенефициару контроль над его активами, когда ребенок достигнет возраста зрелости или после смерти. Описание: Как правило, бенефициар — это лицо, которое получает выгоду от определенного юридического лица (например, траста) или физического лица. Доступно для ПК, iOS и Android. Заявление о квотах, HH. Коммерческие счета-фактуры обычно готовятся продавцами / бенефициарами и выставляются на имя покупателя / заявителя.Документ RMG В качестве примера, доверительный управляющий, который требует оформления квитанции и освобождения, не раскрывая, сколько получатель может ожидать при распределении и размер гонорара доверительного управляющего, должен ожидать, что получатель будет осторожным и подозрительным » Швейная машина для пуговиц Juki. В заявлении о получателе указывается название кредитной организации, ее адрес и номер телефона. Фирмы-получатели, примерно 52% респондентов указали, что более 75% их штата составляли женщины.• Когда вы делаете первый платеж конкретному получателю, определенному банком, выберите опцию «Отправить платеж» и «Сохранить шаблон». 24-01-2009 СТИЛЬ № 10986911, A. • Одноразовый пароль требуется каждый раз, когда вы изменяете реквизиты получателя, и он будет отправлен на ваш номер мобильного телефона. Пример 1: Выплачено Аиде Багг, Барб Акью и Рэю О’Сан, детям Застрахованный в равной степени или оставшийся в живых. «МЫ ДЕЛАЕМ ЗАЯВКУ ПО АДРЕСУ НИЖЕ В ТЕЧЕНИЕ 5 ДНЕЙ ПОСЛЕ ОТГРУЗКИ И ОТНОСИТЕЛЬНО КУРЬЕРА. Это только для иллюстративных целей.Затем вы можете сохранить ссылку как есть или отредактировать ее. ВАЖНОСТЬ — Результат может быть через неделю, я буду представлен до крайнего срока, но предоставлю 10-страничный Б. Например, в обозначении получателя вы можете… Выписка кредитора, которая показывает оставшуюся основную сумму и другую информацию о заем. ГЛАВНАЯ ЛИНИЯ: (852) 269035 5555, А). Как работать с командой SSH, Развитие человеческих ресурсов на фабриках RMG. Как следует из названия, он позволяет человеку назначать бенефициаров для своих финансовых счетов (пенсионного счета, полиса страхования жизни, текущего / сберегательного счета и т. Д.). НАЗНАЧЕНИЕ НА ТРУДНОСТЬ: буклет с темой университетского уровня — это не такие фотографии, французский и легкий… 1. Добрая воля. АССОРТИМЕНТ, G). Могут ли профсоюзы действительно улучшить положение рабочих RMG? При создании списка вы можете установить ссылку по умолчанию, которая будет автоматически появляться при каждом добавлении нового получателя. Начните бесплатную пробную версию сейчас, чтобы сэкономить время и деньги! Продажа программного обеспечения системы управления транспортными средствами онлайн! Обычно его получают, когда владелец недвижимости хочет продать или рефинансировать. Если имеется более одного бенефициара, все могут присоединиться к одному заявлению, или при желании для каждого будет предоставлена ​​отдельная форма.ООО По факсу Attn. Шаг 2: Каждое лицо, указанное в выписке льготного бенефициара, также должно заполнить заявление бенефициара. потребность в бенефициарах (намек на срочность) ПЕРВЫЙ СЛАЙД ПОСЛЕДНИЙ СЛАЙД КОНЕЦ ПОКАЗАТЬ ПРЕДЫДУЩИЙ СЛАЙД ПОСЛЕДНИЙ ПРОСМОТРЕН СЛЕДУЮЩИЙ СЛАЙД от A до D Части заявления о проблеме ПРИМЕР 1 A. «Назначение получателя» — это самый простой способ указать, кто должен получить ваш финансовый счет, когда ты скончался. Пример Период авторизации 97151 97153 97156 97155 Однако не все законодательные собрания штатов приняли его.; ¹¤ë} »R¿ ‰ Å — Ì: X • óÚw. Программное обеспечение для управления обучением сотрудников | Авто-одежда: […] Программное обеспечение для веб-расчета заработной платы для швейной промышленности […] … Решения для контроля доступа для покупателей и посетителей | Авто одежда: […] Программное обеспечение для отслеживания обучения сотрудников […] … Программное обеспечение для управления резервным фондом и организацией | Одежда для автомобилей: […] Бесплатное программное обеспечение для онлайн-системы управления отпусками […] … Визовый специальный таможенный контроль Х. СВИДЕТЕЛЬСТВО О ИНСПЕКЦИИ ВЫДАНО LI AND FUNG, Resource Limited Company в Бангладеш Resource Limited Company в Бангладеш — Auto Resources Ltd., который…, Islamic Dua for Coronavirus Covid 19. • Рекомендации по Кодексу CPT® • Перечислите каждый код CPT на основе часов, которые будут предоставлены бенефициару. Бенефициар может взимать плату, не превышающую максимальную, разрешенную применимым законодательством за представление заявления об обязательстве, как это предусмотрено в Разделе 2943 Гражданского кодекса Калифорнии. См. Все (16) Назначение бенефициаров. Заявки, поданные в 2015 году для участия в схеме мелких фермеров, упомянутой в статье 62 (1) Регламента (ЕС) № 1307/2013, должны содержать ссылку на единственную заявку, поданную на претензионный год 2015 одним и тем же бенефициаром, и, если применимо, заявление бенефициара о том, что он осведомлен об особых условиях, относящихся к схеме мелких фермеров … Вам необходимо установить это при создании списка.Однако ни один основной бенефициар также не может быть условным бенефициаром. Опишите получателя: РЕЗЮМЕ Целевого получателя можно описать с помощью четырех элементов. • Описание выписки о получателе очень … Например, если это кредитная карта другого банка, введите номер своей кредитной карты только в качестве ссылки. ft12345678912345 invoice / 12345678 usd 1500.00 1.6117 Заявление истца. НАСТОЯЩИМ УТВЕРЖДЕНИЕ, ЧТО ДЛЯ НАС НЕ ТРЕБУЕТСЯ КВОТА Если вас интересует образец сообщения SWIFT MT103 с дополнительными полями, отправленный в SWIFT Отправителем (Credit Suisse) и полученный от SWIFT получателем (BNP PARIBAS), заполните форму ниже и Отправить.Машиур Рахман Оставить комментарий описание того же дня. В случае SRL ассоциации и администраторы заявили, что они были фиктивными в этих функциях; в компании работает другое лицо. Например, «рандомизированные контролируемые испытания» (РКИ) используют комбинацию вариантов случайной выборки, контрольной группы и стандартизованных индикаторов и мер. (Пример: если в живых не было супруга, но у застрахованного остались трое детей, все трое детей должны быть указаны в прилагаемом заявлении.) e. • Выберите получателя и нажмите «Изменить». Он показывает описание… ИНСТРУКЦИИ ПО ЗАПОЛНЕНИЮ ЗАЯВЛЕНИЯ О БЕНЕФИЦИАРЕ И ФОРМА ВЫБОРА ОПЛАТЫ ОПЛАТЫ ЗАПОЛНЕНИЕ ЗАЯВЛЕНИЯ О БЕНЕФИЦИАРЕ • Заполните разделы A и B полностью. Заявление получателя Определение. Владелец полиса страхования жизни обладает большой гибкостью при назначении бенефициаров и, как правило, может назвать кого угодно по своему усмотрению. Люди, которые напрямую наследуют активы, называются основными бенефициарами. Образец 3.Определение: В страховании жизни выгодоприобретателем является физическое или юридическое лицо, имеющее право на получение суммы требования и других выплат в случае смерти благодетеля или по истечении срока действия полиса. ТАМОЖЕННОЕ ОФОРМЛЕНИЕ », ЗАЯВЛЕНИЕ БЕНЕФИЦИАРАМИ интересов, в то время как описание бенефициара, означающее снижение стоимости имущества, освобожденного от них, является правильным идентификатором электронной почты здесь. Образец 1. Заявление о бенефициаре. Пример реального бенефициара. . Заполните, надежно подпишите, распечатайте или отправьте по электронной почте свое Заявление о требовании бенефициара — gotoben.net мгновенно с помощью SignNow. Доверительный фонд в качестве бенефициара Вы можете указать траст в качестве бенефициара, используя следующую форму: [имя доверительного управляющего], доверительному управляющему [наименование траста], в соответствии с соглашением о доверительном управлении от [дата доверительного управления]. КОПИЯ РАЗМЕРА И ЦВЕТА Определение прилагательного: Чтобы создать элемент срочности, прилагательное должно подразумевать необходимость или проблему 3. Эта формулировка распределяет доход от смерти в равных долях между всеми основными бенефициарами, живущими после смерти Застрахованного. Бенефициар (также в трастовом праве, cestui que use) в самом широком смысле — это физическое или другое юридическое лицо, которое получает деньги или другие выгоды от благотворителя.Например, выгодоприобретателем по полису страхования жизни является лицо, получающее выплату страховой суммы после смерти застрахованного. Engr. наследников должны быть указаны в этом заявлении. Программное обеспечение для переносимого аккредитива LC, программное обеспечение для импорта и экспорта решений для планирования денежных потоков, электронный маркетинг для WordPress с помощью Jetpack Creative Mail Chimp и т. Д. Как настроить сервер VPS? Существует множество страховых полисов и пенсионных планов, которые помогут вам выбрать бенефициаров, которые смогут получить выгоду от ваших активов после вашей кончины.В нем указано имя или имена заемщика или заемщиков. Например, если у вас есть несовершеннолетние дети, вы можете создать траст и назвать его бенефициаром вашего полиса страхования жизни. Бенефициар может быть указан либо по имени, либо по классу, например «дети застрахованного». При обозначении группы лиц в качестве получателя страхования жизни могут потребоваться дополнительные пояснения. На языке страхования жизни бенефициар — это получатель доходов по полису в случае смерти указанного застрахованного лица.Он часто выдается кредитором, в котором указывается остаток невыплаченного баланса по закладной (или ипотечному кредиту) на указанную дату вместе с процентной ставкой и другой информацией, касающейся такой ссуды. ПОЛУЧЕНИЕ ЭТОГО ВЛИЯНИЯ НЕОБХОДИМО ДЛЯ ПЕРЕГОВОРОВ ВНИМАНИЕ: ДЖЕННИ ПУН, LIFUNG См. Ниже снимок формы назначения бенефициара для полиса страхования жизни. Что такое обозначение получателя? 4. Администрация завещания снимает власть во всех отношениях. Образец 2.Намек на срочность: три типа срочности: (а) критическая проблема, (б) чрезвычайная ситуация и (в) ситуация с ограниченным временем. Опишите бенефициара: РЕЗЮМЕ Когда целевой бенефициар описывается с уникальными характеристиками, тогда он «специфический» . Описание помогает автору уточнить идеи перед написанием предложения. Конкретное существительное: Чтобы описать конкретного целевого бенефициара, существительное должно быть описано с конкретными особенностями. 2. Описание Образец заявления под присягой. Г-н Тахер 7 мая 2019 г. с отчетом о лабораторных испытаниях.2. Общий рейтинг занятости женщин следующий: 25% -49% Более 75% Менее 25% 50% -75% Все фирмы-бенефициары, участвующие в этой оценке, в настоящее время экспортируют свои продукты или услуги. в течение 3 дней после, FF. Что касается НПО, то они также были созданы лицами, которые впоследствии исчезли, и ассоциацией руководили другие лица. Что такое уравнительный бак на очистных сооружениях, как рассчитать расход ткани с помощью маркера, установка программного обеспечения Lectra Modaris для выкройки одежды, обязанности и ответственность сотрудника службы социального обеспечения, машина для застегивания пуговиц.ОРИГИНАЛ GSP Выписка о получателе — это выписка, в которой содержится информация о ссуде. ЦЕНТР, 14 / F, LIFUNG TOWER, 2 НА PING STREET, SIU KEK YUEN, SHATIN, HONG KONG. На счет Получателя зачисляется указанная сумма. Примеры. Например, Томас намерен оставить свой полис страхования жизни на $ 500 000… Изменить данные получателя • Вы можете выбрать изменение сведений о получателе, например, описание выписки, имя получателя, контактные данные получателя. (Если все основные бенефициары умрут раньше вас, пособие будет выплачено условному бенефициару.) Самая безопасная цифровая платформа для получения юридически обязывающих документов с электронной подписью всего за несколько секунд. Читая первый абзац, мы можем легко понять, что человек может назначить более одного основного лица, а также условного бенефициара. • Заявление об участии бенефициара • Включите заявление, подтверждающее, что бенефициар может активно участвовать в услугах ABA. CPSC — Общий сертификат соответствия СЕРТИФИКАТ ПРОИСХОЖДЕНИЯ ФОРМЫ A, E). ft12345678912345 [ссылка] / [номер счета получателя] [валюта] [сумма платежа] [используемый обменный курс] ft123456789123 иностранная [валюта платежа] [стоимость платежа] в примере [используемый обменный курс].Скачать Заявление о получателе Описание Значение док. EX / GAL-281/09 PO # 80698704, ДАТА: В нем указан номер счета существующей ссуды.

War Machine Black Ops Холодная война, Бобби Тисдейл Возраст, Попрощайся, Субин, В основе философии бусидо лежит Самые популярные блокчейн-игры, Камру Премьер-Вылет, Основные моменты Bbl Final 2021, Что такое базовое блуждание, Полная форма Значение на урду,

Определения | Бенефициарное владение | Концентратор экстрактивных веществ

3.Определения бенефициарной собственности

Как обсуждалось во введении к этой теме, существуют различные способы, с помощью которых юридическое или физическое лицо может осуществлять эффективный контроль над компанией.

Наиболее интуитивно понятным является владение акциями — владение акциями компании. Таким образом неспециалисты инстинктивно понимают, что владение нужно работать. Фактически, несколько других каналов управления дополняют его. Долги, использование номинальных держателей и трастов, контроль над цепочкой поставок компании и вложенные подставные компании — все это способы, с помощью которых может осуществляться контроль над активами и деятельностью компании.

Бенефициарное владение через пакет акций

В простейшей форме бенефициарное владение может осуществляться в простой пропорции к количеству акций компании. Большинство юрисдикций, в которых осуществляется принудительное бенефициарное право собственности, имеют пороговые значения существенности, что означает, что владение акциями выше определенного процента вызывает определенные требования к раскрытию информации.

Например, компании, котирующиеся на Нью-Йоркской фондовой бирже, должны ежегодно публиковать список акционеров, владеющих более 1% акций компании.В Великобритании обязательства по отчетности применяются, если любой из акционеров достигает, превышает или падает ниже 3% стоимости компании.

На приведенном ниже графике показан тип информации, обычно доступной в режиме онлайн через реестры компаний.

Рисунок 1: Раскрытие информации о компании через реестры

Источник — «Хозяева марионеток: как коррупционеры используют правовые структуры для сокрытия украденных активов и что с этим делать», Всемирный банк, 2011 г.

Проблемы при определении собственности посредством владения акциями

Право собственности, выраженное в форме владения акциями, не всегда прозрачно.

Во-первых, в некоторых странах разрешены «акции на предъявителя», в которых право собственности на базовые акции определяется владением сертификатом, который может храниться анонимно. Эта система все еще практикуется, например, в Нидерландах, которые стали популярным местом для включения аффилированных лиц в бизнес-сети, которые в основном сосредоточены на финансировании и поддерживают форму регистрации, называемую «Naamloze Vennootshap» («NV), что позволяет облигации на предъявителя.

В глобальном движении к прозрачности, которое имело место в течение последних 20 лет, такие инструменты сейчас запрещены в некоторых странах, но все еще разрешены во многих других. Таким образом, компания со значительным количеством акций на предъявителя может иметь структуру бенефициарного владения, которую невозможно определить.

Во-вторых, владение не обязательно то же самое, что контроль. По мере того, как компании становятся крупнее, они имеют тенденцию «размывать» или выпускать больше акций для новых акционеров, поскольку они стремятся привлечь больше капитала.Часто разные транши акций предоставляют разные права и обязательства, например, в отношении акций, дивидендов или прав голоса.

Многие компании выпускают «привилегированные акции». Обычно они имеют привилегированные права с точки зрения доступа к прибыли или дивидендам компании. Это могут быть, например, долговые обязательства, конвертированные в акции. Многие привилегированные акции не дают права голоса. Таким образом, в одном контексте бенефициарного владения, доли в прибыли, владение 10% капитала компании через привилегированные акции будет иметь более высокий статус, чем 10% акций.Но в другом смысле, в смысле контроля, он был бы хуже.

Но кто именно акционеры?

В дополнение к случаям, указанным выше, существует несколько широко используемых механизмов, позволяющих скрыть владение и влияние.

Во-первых, акции могут находиться в доверительном управлении. Использование трастов значительно расширилось за последние два десятилетия, и во многих юрисдикциях трасты подлежат меньшему раскрытию, чем другие хозяйствующие субъекты, особенно если они находятся в стране с низкими требованиями к раскрытию информации, например на Каймановых островах или Гернси.

Во-вторых, может случиться так, что люди, которые на законных основаниях владеют акциями, могут не быть тем человеком, который действительно принимает решения. Например, влиятельные политики могут назначать друзей или родственников держателями акций и избегать разоблачения любого конфликта интересов с их публичными ролями.

Концепция политически значимого лица (PEP), человека, «которому поручена важная функция», эволюционировала за последние 15 лет как способ выявления ненадлежащих связей между политической властью и бизнесом.Но реальность такова, что, несмотря на рекомендации регулирующих органов и внимание к передовой практике, политическая власть и крупный бизнес пересекаются способами, которые часто скрыты.

Наконец, существуют и другие способы осуществления контроля над деятельностью компании — и распределением ее прибыли — в первую очередь, через цепочку поставок.

Крупные компании сами заключают крупные контракты, и отношения контроля могут быть скрыты в контрактах на поставку как внутри компании, так и за ее пределами, что оказывает реальное влияние на менеджмент компании, но не сразу становится очевидным для управляющего. внешняя сторона.

Помимо защиты собственности и влияния, механизмы, подобные упомянутым выше, могут использоваться для снижения прозрачности в сочетании с другим феноменом бизнес-структур в современном мире: объединением сложных, многоуровневых и глобальных сетей дочерних компаний, каждое отдельное «юридическое лицо».

Эта концепция, часто называемая «вложенными цепочками корпораций», объясняется в следующих разделах.

Вложенные цепи включения

Исследование британского энергетического гиганта BP, проведенное в 2014 году, выявило в общей сложности 1180 филиалов в 84 странах.Почти каждая операция по разведке и добыче проходила обратно через цепочки, состоящие из трех или четырех этапов, и было несколько цепочек из 14 отдельных инкорпораций, прежде чем они перешли обратно в BP Plc, холдинговую компанию, котирующуюся на Лондонской фондовой бирже.

Другие транснациональные корпорации демонстрируют аналогичную сложность. Вероятно, что ExxonMobil и Shell имеют более 1000 дочерних структур, а французская компания Total недавно раскрыла сеть из 908 компаний. Горнодобывающие компании, как правило, имеют более мелкие сети, но они все еще могут насчитывать более сотни дочерних компаний.

Более того, эти цепочки часто проходят через многие страны. Например, дочерняя сеть ВР по разведке и добыче в Индонезии проходит через Багамы и США в шесть этапов, прежде чем вернуться в Великобританию. Волна слияний и поглощений, произошедшая в добывающих отраслях за последние пару десятилетий, привела к дальнейшим осложнениям.

Например, у BP есть три отдельные цепочки инкорпорации в Индонезии — которые соответствуют первоначальной, которую компания разработала сама, а затем две другие, которые она унаследовала в результате приобретений, предпринятых соответственно с Amoco и Atlantic Richfield в конце 1990-х годов.В этих структурах индонезийские компании связаны через несколько уровней в США, где находились штаб-квартиры этих двух компаний. Однако эти цепочки так и не были интегрированы в одну консолидированную отчетность компаний после приобретения BP.

Такие сети могут стать препятствием для понимания того, как различные модели перекрестного владения связаны с обязательствами и выгодами в добывающем секторе добычи.

Оперативный и косвенный контроль

Определения бенефициарного владения выходят за рамки вопроса о том, кто какой процент компании владеет, признавая, что существует гораздо больше способов контролировать компанию, чем через владение акциями.

Большинство этих других форм контроля и выгод труднее отследить, чем канал акционерного капитала (владения акциями). Компании обычно регистрируются как определенная организация, например, корпорация с ограниченной ответственностью, товарищество с ограниченной или неограниченной ответственностью). В каждом случае закон будет определять некоторые общие рамки, которые будут использоваться с точки зрения таких вопросов, как распределение капитала, льгот или дивидендов.

У большинства компаний также есть особые уставы, которые могут создавать специфические для компании наборы правил и механизмов управления и могут считаться «Конституцией» или учредительным документом этой компании.Количество юрисдикций в мире и гибкость на уровне самой компании означает, что существуют буквально тысячи вариантов того, кто может быть отнесен к бенефициарным владельцам и при каких обстоятельствах. В целом, однако, они подпадают под несколько категорий, описанных в следующих разделах.

Управление и плата

Менеджмент уполномочен управлять компанией изо дня в день и обычно находится под надзором совета директоров.Основная теория современного капитализма заключается в том, что роль совета директоров заключается в представлении интересов акционеров. Таким образом, совет директоров может отстранить руководство, а иногда и удаляет его, если результаты работы не считаются удовлетворительными.

Однако из-за большого количества возможных договоренностей (упомянутых выше) возможно, что кто-то, кто не является значительным акционером, может осуществлять значительный контроль над руководством или советом компании. Таким образом, большинство определений бенефициарного владения также включает тех, кто может назначить или отстранить большинство членов совета директоров или внести существенные изменения в персонал, занимающий ключевые должности в компании (должностные лица компании).Эти роли включают в себя главного исполнительного директора и секретаря компании.

Еще одна сложность, которая иногда возникает, заключается в том, что члены совета директоров и должностные лица компании также могут быть кандидатами. Таким образом, как и в случае с вопросом о собственности, может быть не сразу ясно, кто принимает решения о людях, которые должны выполнять ключевые роли в компании.

В так называемых налоговых убежищах это особенно распространено. Например, на Каймановых островах действуют десятки тысяч компаний, в которых секретарь компании и казначейство сами являются номинальными сервисными компаниями — предприятиями, единственная цель которых — предлагать такую ​​вспомогательную роль другим компаниям, и которые никогда не будут реально участвовать. в управлении самой компанией.

Однако эта практика не ограничивается налоговыми убежищами. Например, BP передала роль секретаря компании в большинстве своих филиалов в Великобритании компании Sunbury Secretaries Limited в 2010 году во время катастрофы Deepwater Horizon в Мексиканском заливе. Эта компания несет фидуциарную ответственность в Великобритании за оборот, превышающий 100 миллиардов долларов, но не имеет сотрудников, одного директора и имеет только номинальный капитал.

Долг и цепочка поставок

Большая часть бизнеса в современном мире зависит от кредита и финансирования.Обычно долги и обязательства компании должны быть оплачены до того, как она сможет объявить прибыль для распределения между акционерами. Поскольку у кредиторов больше возможностей для финансирования, чем у акционеров, может существовать множество контекстов, в которых кредиторы могут эффективно осуществлять контроль над компанией, например, назначая или увольняя руководство, конвертируя причитающиеся им долги в капитал, а в некоторых случаях диктуя характер деловой активности. В этой ситуации кредиторы компании также могут стать бенефициарными владельцами.

Этот вид отношений контроля может усилиться, если кредитор также входит в ту же общую бизнес-группу, что и должник. Многие транснациональные корпорации направляют финансирование проектов, привлеченное с рынков капитала, в форме облигаций, займов и других инструментов через специализированную форму компании, которая называется «казначейство группы». В добывающих отраслях казначейство группы затем ссужает капитал дочерним компаниям в странах операций. В этих случаях операционная организация, которая часто является единственной, с которой правительство принимающей страны регулярно взаимодействует, затем управляет цепочками владения и долга за пределами страны, каждая из которых передается различным филиалам в рамках одной и той же бизнес-группы.

Проектное финансирование или капитал можно рассматривать только как одну из форм предложения. В более широком смысле цепочка поставок представляет собой еще один путь для осуществления бенефициарного владения. Если компании достигают стадии, когда они полагаются на участников своей цепочки поставок, тогда этих клиентов или поставщиков можно в некоторых случаях считать бенефициарными владельцами компании.

Параллельные транзакции

Отслеживание таких отношений становится сложнее, если они проходят через транзакции, которые явно не связаны с основным бизнесом компании.

Рэймонд Бейкер, основатель Global Financial Integrity, в своей книге «Ахиллесова пята капитализма» описывает некоторые из способов, которыми это может произойти. Например, он ссылается на «гонорары за упрощение формальностей», выплачиваемые транснациональной корпорацией низкопрофильной местной компании, или согласовываются контракты на консультационные или исследовательские услуги. Он также описывает, как может существовать совершенно отдельная сделка, например, приобретение собственности по ценам ниже или выше рыночных и происходящее на одном или нескольких этапах, удаленных от деятельности компании.

Конечное бенефициарное владение

Влияние всех этих механизмов, таких как сервисные компании, трасты и, прежде всего, множественные инкорпорационные цепочки, привело к тому, что в последние годы все большее внимание уделяется «конечному бенефициарному владению».

Чтобы понять весь спектр участников, участвующих в принятии решений и получении выгод от деятельности компании, важно иметь возможность проследить за собственностью и контролем через любые механизмы вмешательства до реальных людей в конце цепочки.

Пример был приведен в исследовании, проведенном группой «Frontier Research» в Сьерра-Леоне. Компания, владеющая концессией на добычу полезных ископаемых, может принадлежать двум другим компаниям. Но поскольку каждая из этих компаний, в свою очередь, принадлежит другим компаниям в разном процентном соотношении, трудно определить, кто является конечными бенефициарами, если только эти компании также не имеют публичных определений своей собственности и контроля.

Именно по этой причине рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, когда они были обновлены в 2012 году, определили бенефициарную собственность с точки зрения «физических лиц» вместо использования концепции «юридических лиц».Последние представляют собой промежуточные холдинговые компании, трасты и т. Д., Которые, в свою очередь, принадлежат другим юридическим или физическим лицам.

Однако эти рекомендации не были приняты повсеместно, даже странами ОЭСР. Например, Патриотический акт США, принятый сразу после терактов 11 сентября в Нью-Йорке, устанавливает требования только в отношении физических лиц, которые являются бенефициарными владельцами бизнеса, если они являются иностранными физическими лицами или работают через иностранные организации.Соответствующих требований к гражданам США он не предъявлял.

Компании делятся на две основные категории, когда дело доходит до бенефициарного владения. Публичные компании на большинстве основных финансовых рынков обычно публикуют списки всех акционеров, которые владеют более чем одним процентом акций листинговой компании. Хотя теоретически эти компании могут иметь контрольные пакеты акций, принадлежащие непрозрачной организации, что блокирует доступ к конечному бенефициарному владельцу, на практике денежные суммы настолько велики, что таких неизвестных игроков очень мало.

Частные компании, однако, обычно имеют более низкую рыночную стоимость, а также более низкие требования к раскрытию информации в большинстве юрисдикций, что означает, что такое скрытое владение и контроль могут быть возможны.

В середине 2015 года в Европейском Союзе была принята далеко идущая новая директива, требующая конечного бенефициарного владения. Четвертая Директива о борьбе с отмыванием денег будет со временем перенесена в законы ее 28 государств-членов, и первый полный цикл отчетности в соответствии с новыми законами может быть завершен в 2018 году.

В соответствии с директивой государства-члены будут вносить данные, касающиеся конечных бенефициарных владельцев, в централизованный реестр, который ведется по всему Европейскому Союзу, который будет открыт для различных органов и субъектов, таких как банки. Однако эти данные не будут считаться общедоступными. Кроме того, эта директива не распространяется на многие юрисдикции в Европе, в которых расположены сети регистрации, например, Швейцария, остров Мэн или Лихтенштейн.

Использование «налоговых гаваней»

Поскольку предприятия зарегистрированы по всему миру, а цепочки владения и контроля компаний могут иметь много уровней, отсюда следует, что для определения конечного бенефициарного владения извне может потребоваться доступ к информации во многих различных юрисдикциях.Но по всему миру существует множество так называемых «налоговых убежищ», где может быть сложно отследить эту информацию.

«Оффшорные финансовые центры», если использовать более технический термин, были определены по-разному такими участниками, как ОЭСР, Международный валютный фонд и международная группа давления под названием «Сеть налогового правосудия», которая в 2013 году представила свою финансовую тайну. Показатель.

Первой отличительной чертой налоговых убежищ является то, что они обычно могут иметь более низкие ставки налогообложения для различных форм доходов, чем в других странах, что побуждает компании инкорпорироваться в них.Во-вторых, у них более низкие требования к отчетности для различных форм регистрации. «Нумерованные» банковские счета являются наиболее известным примером этого, но они могут распространяться на информацию, необходимую для открытия банковских счетов, компании или траста.

В таблице, которую можно найти здесь, показаны результаты Индекса финансовой секретности сети Tax Justice Network за 2015 год.

Эти два фактора вместе могут представлять собой серьезное препятствие для возможностей стран, находящихся «вверх по течению» или «вниз по течению», отслеживать все этапы цепочки и достигать физических лиц, которые являются конечными бенефициарными владельцами операционной компании.

Одно недавнее исследование нефтяного сектора в Кении, опубликованное Oxfam America, показало, что 17 из 35 компаний, работающих в сфере разведки и добычи, имели цепочки инкорпорации, которые проходили напрямую через налоговые убежища, включая Барбадос, Каймановы острова, Маврикий, Британские Виргинские острова. , и в американском штате Делавэр. Однако влияние этих юрисдикций могло быть выше, поскольку эти сети касались только капитала. Как уже говорилось, бизнес-группа может организовать казначейство группы в налоговой гавани, которое обслуживает всю группу.

Результирующие потоки капитала и долга, которые могут определять бизнес-операции на местах, не обязательно могут проходить через прямые «материнские» структуры собственности. В том же исследовании было обнаружено, что все, кроме пяти из 37 материнских компаний этих предприятий, работающих в кенийской разведке и добыче, имеют некоторую часть своих сетей регистрации в налоговых убежищах.

Бенефициарное право собственности в рамках комплексной проверки

Хотя бенефициарное право собственности вызвало большой интерес в кругах управления ресурсами, важно отметить, что это лишь одна из нескольких функций того, что более широко известно как «комплексная проверка».Другие области включают проверку биографических данных или честности ключевых лиц на уровне управления или собственности в компаниях, а также проверку технической компетентности и доступа к капиталу.

Последние два особенно актуальны в добывающих отраслях. Часто проекты требуют огромного капитала для развития на стадии добычи, но лицензии на разведку не требуют больших затрат. Поэтому многие компании меньшего и среднего размера активно ищут лицензии для разведки.Но если такая компания имеет лицензию, требующую гораздо больших инвестиций для фактического развития, с большими капитальными затратами, она может или не сможет зафиксировать необходимый капитал и опыт.

Если это не удастся, ресурс может долгое время оставаться неосвоенным, а способность государства снова задействовать его может зависеть от множества факторов, не в последнюю очередь от его права требовать отказа от собственности у компании, которая владеет им. лицензию. Более крупные игроки, такие как нефтедобывающие предприятия Ближнего Востока, могут позволить себе быть избирательными в отношении компаний, которым они разрешают участвовать в торгах в первую очередь, ограничивая их известными игроками с длительным опытом и широким доступом к капиталу, а также навязывая облигации и предварительные ставки. квалификационные критерии.Другие страны могут не иметь рыночных позиций, чтобы навязать это. В этих условиях финансовые и технические проверки при входе могут иметь решающее значение.

Комплексная проверка является быстрорастущим сектором бизнеса, и многие коммерческие поставщики предлагают услуги «знай своего клиента» (KYC).

Хотя другие аспекты должной осмотрительности могут иметь решающее значение, ни один из них не может быть действительно эффективным без предварительной идентификации бенефициарных владельцев.

На приведенном ниже рисунке показаны обозначенные нефинансовые предприятия и профессии (УНФПП) и дан обзор определений.Он представлен в техническом руководстве Transparency International по внедрению принципов бенефициарного владения и является полезной иллюстрацией принципов, обсуждаемых в этом разделе.

Рисунок 2: Определенные нефинансовые предприятия и профессии (УНФПП) — общий обзор

.

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *