Советы инвесторам: Пять советов начинающим инвесторам в 2021 году — Российская газета

Как заработать на IPO: советы начинающим инвесторам

https://www.znak.com/2021-09-22/kak_zarabotat_na_ipo_sovety_nachinayuchim_investoram

2021.09.22

Одной из самых удачных стратегий инвестирования является покупка на бирже первичного выпуска акций компаний (IPO). Акции малоизвестных компаний порой «выстреливают», дорожая после размещения на 500-700%. С прошлого года на мировых рынках продолжается ажиотаж IPO: только на биржи США в 2021 году может выйти тысяча компаний — новичков. Но российские инвесторы без профессиональной подготовки не могут стать участниками этих событий. Сделать это можно с помощью ЗПИФ «Фонд первичных размещений». 

Здание Нью-Йорской фондовой биржипредоставлено компанией «Фридом Финанс»

Объявленная в прошлом году пандемия коронавируса привела к буму IPO на мировых площадках, которой продолжается до сих пор. Так, если в прошлом году в США было проведено 480 первичных публичных размещений, то в 2021 году этот рекорд был побит меньше чем за пять месяцев. В середине сентября свои акции на биржах разместили 740 компаний-дебютантов. По данным  компании Stock Analysis, в ближайшие месяцы IPO могут провести еще порядка 400 структур.

Создатели биотехнологий и облачных сервисов, авторы всевозможных мобильных приложений и игр, фармкомпании и такси, сервисы онлайн-знакомств, такси, различные интернет-магазины — компании множества сфер во всем мире решили выйти на рынок, чтобы привлечь деньги инвесторов и развиваться дальше. 

Конечно, не всем удалось добиться успеха, но удачных стартов обычно больше, чем провалов. Один из ярких примеров — IPO финансовой платформы Upstart Holdings, Inc. (NASDAQ: UPST). За девять месяцев после выхода на биржу ее акции подорожали больше чем на 1300%.

Среди самых интересных размещений, которые планируются до конца 2021 года, — IPO сервиса доставки продуктов Instacart (последняя оценка — 39 млрд долларов), IPO производителя электромобилей Rivian (оценен в 27,6 млрд долларов), IPO стартапа Databricks, специализирующегося на создании и продвижении программного обеспечения для обработки big data (оценен в 28 млрд долларов). Прогнозируется успешное IPO ПАО «СПБ Биржа». Стоимость акционерного капитала российской торговой площадки, по оценке инвестиционно-банковской группы «АТОН», составит после IPO 1,5-3 млрд долларов.

К слову, российском рынку пока далеко до мировых рекордов: IPO на Московской бирже единичны, и количество размещений к концу года едва ли превысит десяток. Поэтому многие предпочитают покупать акции иностранных компаний — новичков, где больше выбор и больше шансов получить хороший доход. 

Но есть препятствие: только квалифицированные инвесторы могут самостоятельно участвовать в IPO на зарубежных площадках. Тем, кто хочет заработать на мировом буме первичных размещений, «Фридом Финанс» предлагает приобрести паи паевого инвестиционного фонда (ЗПИФа) «Фонд первичных размещений». Он участвует в отобранных аналитиками перспективных дебютах на американских фондовых биржах, а инвесторы могут приобрести его части, повторяющие структуру фонда. Сделать это можно на Московской бирже (в рублях), а также на СПБ Бирже и Казахстанской фондовой бирже (в долларах). Успех вложений фонда уже принес доход его участникам. 

Так, с начала торгов в 2020 году цена пая ЗПИФа «Фонд первичных размещений» на питерской бирже выросла почти на 300%.

Начинающим инвесторам также пригодится опыт и аналитика брокера, чтобы выбрать лучшую стратегию. Не все компании способны реализовать потенциал роста в первый день торгов после IPO, в некоторых случаях на это требуется больше времени. Важной оценочной датой обычно становится первый квартальный финансовый отчет в статусе публичной компании. Зачастую к этому моменту ее акции торгуются дороже цены IPO. Но и после этого не всегда надо спешить с продажей бумаг из опасений, что они могут подешеветь. Так можно упустить значительную выгоду — ведь рост акций может ускориться позже.

Например, поставщик решений для организации электронной коммерции Global-e Online Ltd. (NASDAQ: GLBE) через три месяца после IPO принес инвесторам доходность 172%, а через полгода торгов показывает рост выше 200%. Поставщик платформы для обработки платежей Bill.com Holdings Inc. (NYSE: BILL) с декабря 2019 года подорожал в 13 раз, а продавшие его бумаги через три месяца заработали всего 63%. Биотехнологическая компания Beam Therapeutics Inc. (NASDAQ: BEAM) и вовсе не принесла инвесторам ни цента через 90 дней после IPO, но потом начался рост котировок — за полтора года ее акции выросли в шесть раз. Еще один пример — платформа для кредитования Upstart Holdings Inc. (NASDAQ: UPST), чьи бумаги принесли 475% за три месяца, но терпеливым инвесторам за девять месяцев удалось заработать почти 1500%. 

Бумаги в составе фонда на более «длинной дистанции» могут принести более высокую доходность. 

Инвестиции в ЗПИФ интересны и квалифицированным инвесторам: это сэкономит время на отбор IPO для участия, деньги на комиссии.

У ЗПИФ есть возможность получить существенную аллокацию (процент выполнения заявки) в каждом IPO. 

Помимо самых ожидаемых IPO, ЗПИФ примет участие в pre-IPO СПБ Биржи и получит максимальную аллокацию. Это уникальная возможность приобрести акции компании до официального размещения по невысокой цене. 

На правах рекламы 

Хочешь, чтобы в стране были независимые СМИ? Поддержи Znak.com

Вредные советы для инвестора

Как показывает российская практика и возросшее за кризисные годы количество информации в печатных изданиях, на радио и особенно на форумах «экспертов» в Интернет, полезные советы по инвестированию от профессионалов рынка натыкаются на железобетонную стену скепсиса со стороны большинства российских инвесторов. Именно поэтому, мы хотим дать Вам, уважаемый инвестор, совершенно иные, вредные советы. И если они покажутся Вам здравыми — нам, к сожалению, не по пути.

1. Не инвестируйте, на этом нельзя заработать! В мире существует заговор капиталистов и оффшорных мега-банкиров. Фондовые рынки — это пирамида. Хранить денежные знаки под матрацем — это самый мудрый выбор. Тем более, что их покупательная способность «сгорает» со скоростью реальной российской инфляции (лучше всего со скоростью 5 — 7% в месяц).  
2. Никогда не позволяйте консультанту составлять Вам персональный финансовый план. Зачем он Вам? Жизнь слишком коротка, чтобы тратить ее на такую ерунду.   
3. Инвестируйте свободные денежные средства в FOREX. Принципы казино и высочайший уровень риска — это то, что нужно Вашим деньгам для стабильного прироста.
4. Пользуйтесь депозитом в банке под 10% годовых, при годовой инфляции в 15%. Это ведь выгодно. Разве нет?
5. Торгуйте на фондовом рынке самостоятельно! Желательно в обеденный перерыв с КПК. Вы заработаете гораздо больше тех примитивных управляющих активами, которые проводят в рынке по 20 часов в сутки и применяют анализы с глупыми названиями.

Если Вы все-таки решили поучаствовать в этом неугодном для далеких от реальности «экспертов» мероприятии — инвестировании на фондовом рынке через управляющую компанию, примите к сведению следующие вредные советы:

• покупайте паи на период, не превышающий 12 месяцев. Как же приятно будет после рассуждать за чашкой чая о мошенниках — управляющих и отвратительном «качестве» инвестиционных идей российских управляющих компаний. Предлагаем начинать с фразы – «а вот на западе…»;
• требуйте высокой доходности ежедневно. Даже если российские и мировые индексы в глубоком минусе и США запускает третью, четвертую или сорок пятую программу «количественного смягчения».
• как только доходность получена — моментально забирайте денежные средства. На долгий срок инвестируют только глупцы. Такие как Уоррен Эдвард Баффет.

Это все. Если после прочтения этих советов, Вы хотите узнать, как реально нужно управлять собственными деньгами — милости просим в раздел «Полезные советы» для инвестора.

Набиуллина дала советы начинающим инвесторам

https://ria.ru/20210222/investory-1598610324.html

Набиуллина дала советы начинающим инвесторам

Набиуллина дала советы начинающим инвесторам — РИА Новости, 22.02.2021

Набиуллина дала советы начинающим инвесторам

Россиянам, которые только начали инвестировать на фондовом рынке, не стоит нести туда последние деньги или брать для этого кредит, а также необходимо оценивать… РИА Новости, 22.02.2021

2021-02-22T21:26

2021-02-22T21:26

2021-02-22T21:26

экономика

центральный банк рф (цб рф)

эльвира набиуллина

россия

/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content

/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content

https://cdnn21.img.ria.ru/images/07e4/0b/19/1586238536_0:84:3005:1774_1920x0_80_0_0_1d354541fd8895e924262b0d9815f115.jpg

МОСКВА, 22 фев — РИА Новости. Россиянам, которые только начали инвестировать на фондовом рынке, не стоит нести туда последние деньги или брать для этого кредит, а также необходимо оценивать все риски при игре на бирже и «не класть яйца в одну корзину», советует глава Банка России Эльвира Набиуллина.»Нельзя последние деньги нести на рынок — у вас всегда должны быть сбережения. Не класть яйца в одну корзину. Не инвестировать, во всяком случае для начинающих инвесторов, на заемные деньги», — дала советы начинающим инвесторам Набиуллина в интервью телеканалу «Россия 1».Также глава ЦБ посоветовала инвесторам обязательно оценивать риски, когда им предлагают продукты с большой доходностью, отметив, что предыдущая доходность — это не обязательно будущая доходность.Россияне в прошлом году на фоне снизившейся доходности банковских вкладов стали активно выходить на фондовый рынок. По данным Мосбиржи, количество розничных инвесторов за январь 2021 года увеличилось почти на 626 тысяч человек и достигло рекордных 9,4 миллиона человек.

https://radiosputnik.ria.ru/20210221/tinkov-1598493135.html

https://ria.ru/20210214/dengi-1597428111.html

россия

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

2021

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Новости

ru-RU

https://ria.ru/docs/about/copyright.html

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

https://cdnn21.img.ria.ru/images/07e4/0b/19/1586238536_496:0:3005:1882_1920x0_80_0_0_26642982069e962d76b0b98663e404e2.jpg

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

экономика, центральный банк рф (цб рф), эльвира набиуллина, россия

Вредные советы для предпринимателей: как попросить денег на стартап

Если вы потерялись в потоке советов, прочитайте вредные, улыбнитесь и просто сделайте наоборот.

Только массовые рассылки

Массовые рассылки на электронные адреса фондов и бизнес-ангелов — верный способ получить инвестиции в стартап. Инвесторы обожают такие вещи, особенно когда чувствуют в тексте нотки copy paste или видят в открытой копии адреса других инвесторов. Для них это признак высшей эффективности предпримечтателя, который не тратит время попусту на изучение индивидуальных особенностей и инвестиционных фокусов участников переписки, а сразу переходит к делу.

Получив ответ: «Добрый день, Ваша заявка принята в рассмотрение, мы свяжемся с Вами в случае заинтересованности», можете быть уверены — деньги у вас в кармане. И пусть злопыхатели говорят, что это автоматический ответ почтового сервиса, — они просто завидуют вашему успеху и предприимчивости.

Реклама на Forbes

Если вы не получили ответа в течение нескольких дней, не волнуйтесь, просто ваш проект тщательно изучают, чтобы вернуться с графиком перевода денежных средств. То, что большинство инвестиций происходит в проекты, которые пришли по рекомендации, — выдумки и сказки для неопытных стартаперов. Настоящий предприниматель не будет тратить время на подобные встречи, они только отвлекают от придумывания еще одной идеи, воплотив которую вы продадите компанию «Яндексу», Mail.ru, а то и самому Цукербергу, или выведите ее на IPO, став миллиардером. Ведь у вас есть еще одно незаменимое оружие в переписке с инвесторами — используйте методику «отчаяния». Молите инвесторов вложиться в ваш проект, обращайтесь к ним как к последнему шансу воплотить в жизнь вашу гениальную идею и как к тихому пристанищу после серии неудач.

Перечислите всех, кто вам отказал. Ведь инвесторы верят в ответственность, да и поддержка проектов, перспективы которых никому непонятны, — главный драйвер успешных выходов. Все помнят, что в самые великие изобретения в начале никто не верил, поэтому самые правильные инвесторы ищут именно их.

Ни слова без NDA

Всегда просите инвестора подписать NDA (соглашение о неразглашении — non-disclosure agreement) перед началом любой, даже самой первой встречи. Наверняка вас посетила гениальная идея, и ее могут просто украсть. И не дайте ввести в себя в заблуждение просьбами показать презентацию или материалы «просто так» и уверениями, что инвестор наверняка видел подобное много раз до и увидит бесконечное количество раз после. Ведь инвесторы регулярно воплощают наиболее удачные идеи самостоятельно, ловко обманув незатейливого предпринимателя.

Подписание соглашения — это не просто необходимая предосторожность, а неотъемлемая часть любого общения с инвесторами. И судебные процессы, связанные с попыткой инвесторов использовать материалы презентаций начинающих стартаперов, уже прочно вошли не только в мировую, но и в российскую практику. Засудите инвестора.  Идея — это основная ценность любого стартапа, а воплощение уже несложное дело техники. И не пытайтесь погуглить ее в интернете — это верный путь загнать вашу креативность в концептуальную «тюрьму».

Ни шагу назад. А также в сторону

Меняют мнение под напором неопровержимых фактов только слабаки. Приверженность своей идее  — главное правило настоящего предпринимателя. Истово следовать ей и верить, что только вы понимаете, как воплотить идею в жизнь и построить великую компанию, также поможет вам при личном общении с инвесторами и менторами. Яро отстаивайте свои позиции, не принимайте критику, не показывайте, что готовы прогнуться под капиталистов и внести изменения даже в бизнес-модель, не говоря уже о том, чтобы пересмотреть идею. И пусть завистники называют это отсутствием гибкости и восприятия реальности. Возможно, это и отпугнет неправильных инвесторов.

Тот факт, что лишь ничтожная часть стартапов развивается по первоначальному плану, а большинство делают не один пивот, прежде чем нащупают масштабируемую модель, — страшилки для неудачников. Ведь вы изначально придумали все на века, ну а если и решите, что пора что-то менять, то сделаете это самостоятельно. Поверьте, ваше упорство уже на стадии вопросов и рекомендаций во время презентации проекта не останутся незамеченным и вы обязательно получите деньги от настоящих инвесторов.

Ну а если вас заставили задуматься над неоспоримым аргументом — не заморачивайтесь с обдумыванием ответа. Самый лучший конструктив — оптимизм и ответ в духе «все фигня – прорвемся». Профессиональный инвестор не будет мучить вопросами и поверит в вас и без лишних подробностей. Да и наличие способности легко смотреть в глаза трудностям — серьезное преимущество.

Берите сразу больше

Когда речь заходит о том, сколько денег на запуск проекта вам нужно, — просите и берите как можно больше. Во-первых, у вас впереди несколько лет работы по воплощению проекта в жизнь, во-вторых, денег много не бывает.

Не нужно разбивать процесс фандрайзинга на несколько этапов. Тот факт, что в этом случае после нескольких раундов в будущем основатель проекта может оказаться в ситуации владения успешной компанией, но с минимальной долей, и что венчурные фонды могут рассматривать это как демотивирующий фактор не должен вас волновать. И даже то, что на каждом этапе деньги будут дешевле из-за растущей стоимости компании, – проблема для тех, кто не умеет правильно привлекать средства.

Просто поднимите оценку вашей будущей компании до небес. И не нужно подводить под это какие-либо расчеты и приводить примеры аналогов. Вы всегда можете сослаться на текущие оценки ведущих стартапов Кремниевой долины или посетовать на серьезную разницу в менталитете российских и зарубежных инвесторов. Но даже этого лучше не делать. Чем менее обоснованными будут ваши требования, тем больше шансов получить всю сумму и сразу. Знающие инвесторы согласятся с вашей оценкой без лишних вопросов.

Не стесняйтесь высоких зарплат основателям

На вопрос: куда пойдут деньги? больше всего инвестор хочет услышать ответ «… Ну, во-первых, мы хотели бы начать платить себе зарплаты». Это признак того, что вы себя цените. И не стесняйтесь, в структуре расходов обязательно укажите хорошую зарплату, на рыночном уровне топ-менеджмента ведущих корпораций. Ведь вы — будущий СЕО компании, которая изменит мир!

И не забудьте про бонусы, иначе вас не поймут. Вы не должны отвлекаться на мысли о том, на что жить, ведь вам управлять компанией. Все сказки про стартаперов, живущих в офисе в спальных мешках и питающихся быстрорастворимой лапшой, а также рассказы о том, что чем ниже зарплата СЕО, тем выше вероятность успеха, — не для вас. Это попытки инвесторов обмануть вас и убедить, что деньги на проект являются прежде всего ответственностью и серьезным выбором, меняющим и ограничивающим вашу жизнь на несколько лет.

Настоящий предприниматель точно знает, какие машины стоят у модных коворкингов и что на зарплату «для поддержания штанов» такую не купишь. Кстати, получив первый транш, запланируйте отпуск в хорошем месте. Уставший глава компании плохо соображает, дайте себе возможность передохнуть.

Экспромт — залог успеха

Слышали когда-нибудь о том, что самых важных инвесторов нужно оставлять на потом и начинать тренировать питчи на своей бабушке? И это тоже для неудачников. Настоящий предприниматель не разменивается на мелочи — сразу ловит крупную рыбу. Если инвестор не поймет вас с первого раза, он будет продолжать общаться до тех пор, пока не разберется, какую именно проблему вы решаете и как, а также в чем ваше преимущество по отношению к существующим аналогам, конкурентам и заменителям. И если вам не удастся сделать это на первой встрече, у вас всегда будет возможность подготовиться и назначить и вторую, и третью по необходимости. Ведь это в конце концов работа инвестора — находить самородки в результате кропотливой работы.

Картинки оставьте для детей

Слышали когда-нибудь о правиле Гая Кавасаки для успешных презентаций 10/20/30? Десять слайдов и шрифт не меньше 30 кегелей для презентации на 20 минут? Это все ерунда! Уложить весь материал по проекту в десять слайдов такого формата невозможно. Если вы все-таки столкнулись с инвестором на венчурной тусовке, просто отдайте ему презентацию проекта. Ведь вы все-равно не сможете рассказать множество важных деталей в течение нескольких минут. И да, не экономьте на бумаге — печатайте свои презентации полностью.

Реклама на Forbes

Одна из последних презентаций, которую я держал в руках, состояла из 50 страниц, которые я, конечно, внимательно прочитал. Ведь самое интересное автор проекта припас во второй половине. Держите инвестора в приятном напряжении, как в хорошем фильме, где только в финале раскрывается гениальная уловка, а правильный проводок перерезается в самые последние секунды. Правило объяснения идеи, проблемы и решения в первых трех слайдах очень банально — проявите вашу неординарность, и это окупиться с лихвой.

Говорите на непонятном и наукообразном языке — покажите свою экспертность

Хотите денег на коммерциализацию технологии? Окружайте себя профессиональными инвесторами, даже на такой стадии, даже среди бизнес-ангелов. Они и так все знают про рынок и его проблемы, поэтому вместо того, чтобы говорить про банальные вещи и разжевывать, можно сразу переходить к деталям. Не бойтесь употреблять как можно больше специфических терминов, относящихся к узкоспециализированной теме. Это поднимет вас в глазах инвестора как человека, знающего свое дело. Не пытайтесь упростить и говорить на понятном языке, правильный инвестор обо всем догадается, он же не ваша бабушка, в конце концов. Если человек не понимает, что «длительная уходимость сверхмолекулярного полиэтилена» сможет сделать его миллиардером «за счет более низкой поверхностной адгезии», — о чем с ним можно разговаривать? Работайте с профессионалами.

Вы — звезда! И об этом все должны знать

В вас не верят друзья и партнеры, с вами не хотят делать бизнес бывшие сокурсники? Это как раз то, что ищут инвесторы! Им нравится вкладывать деньги в эгоцентричных одиночек. Вы — будущая звезда будущей многомиллиардной компании. Вы, наверное, много раз слышали, что команда важна, что вы не сможете делать все один, что различный взгляд на одни и те же вещи помогает балансировать компанию, что только разные сильные стороны, компетенции и комбинация навыков помогут запустить продукт на рынок.

Так вот — это все не про вас. Именно вы обладаете всеми уникальными качествами, необходимыми для запуска и успешного развития компании. Меньше придется вкладываться в команду, меньше разговоров, споров и больше дела. Вы один сможете справиться со всеми трудностями.

Пускайте пыль в глаза

Не бойтесь пускать пыль в глаза будущему инвестору. Приукрашивайте все: уникальность идеи, оценку рынка, конкурентные преимущества и прочие вещи, которые никто никогда не будет перепроверять. Вам задали неудобный вопрос после презентации — просто соврите. Очевидная ложь? Просите подписать NDA перед раскрытием деталей. А если они и узнают, что вы приукрасили цифры и рассказали что-то прямо противоположное реальным фактам, то оценят вашу смекалку и умение изворачиваться. Ведь ваша цель — получить деньги, а цель инвестора — инвестировать в мечту. Поэтому отношения, изначально основанные на взаимном доверии, необходимы для развития серьезного бизнеса, и вам они ни к чему.

Реклама на Forbes

Всегда получайте только собственный опыт

И напоследок, самый важный вредный совет. Всегда получайте только собственный опыт. Он бесценен. Образование — для слабаков. Поймите меня правильно, я не призываю пройти весь эволюционный путь самостоятельно — от открытия огня до запуска ракеты в космос. Но бизнес-образование? Инвесторы инвестируют только в прирожденных предпринимателей. А все эти менторы, коучи, преподаватели и советы бывалых, приправленные нетворком, еще никого ни к чему хорошему не приводили.

Вы, наверное, слышали все эти сказки от бизнес-школ, что чаще всего и больше всего денег привлекают выпускники самых престижных? Кстати, Pitchbook и Crunchbase даже регулярно публикуют статистику такого финансирования. Но настоящего предпринимателя не проведешь. После окончания абсолютно не означает по причине этого. В конце концов, Марк Цукерберг (Facebook), Джек Дорси (Twitter), Стив Джобс (Apple), Трэвис Каланик (Uber) и наверняка еще кто-то бросили колледж и вошли в историю. Все, что вы можете получить за 3-4 месяца образовательной программы для предпринимателей и стартапов, лучше пройти самому через множество попыток и итераций всего за 40 лет. Зато наверняка.

Мнение редакции может не совпадать с точкой зрения автора

Как собрать команду для работы на международном рынке: советы инвестора

Подготовить сотрудников к работе в другой стране помогут отраслевые конференции, которые дадут базовое понимание рынка, отрасли, местной специфики коммуникации и ведения бизнеса. Будут полезны индивидуальные или групповые встречи с местными консультантами по разным направлениям управления бизнесом.

В среднем такая подготовка займёт от одного до трёх месяцев активной работы.

Работу над задачей сотрудник начинает с оценочных суждений в стиле «а вот у нас всё по-другому устроено». Можно и нужно проводить параллели, но это не должно препятствовать познанию местной специфики и блокировать способность находить решения с изменившимися вводными.

В качестве решения задачи на иностранном рынке сотрудник предлагает сделать так, как дома, — «там же работает». Далеко не всегда можно использовать готовые решения. Бывает и так, что то, что работает в одной стране, незаконно в другой.

Вместо того, чтобы проактивно искать информацию о новой стране и рынке, сотрудник сообщает, что «не знает», «не может» или «не умеет». Такой подход не приближает компанию к решению задач.

---

На многих рынках сейчас представлены русскоязычные команды, которые работают в международном поле. Привлекать их или местных коллег — решение инвестора или основателя бизнеса.

В первую очередь стоит проверить компетенции специалистов. Это поможет определить для себя, чем продиктовано желание работать с русскоязычной командой — их высокой квалификацией или желанием собственника или инвестора оставаться в зоне комфорта. Последнее, в свою очередь, может грозить замедленным ростом и развитием бизнеса и даже в какой-то момент привести к провалу.

---

Ознакомление с местным трудовым законодательством должно быть в списке приоритетных задач — для этого можно привлечь местных консультантов. Знание правил игры поможет избежать конфликтов и штрафов.

Семь советов инвестору-новичку

Когда начинать инвестировать?

Дата отсчета обычно очень важна для краткосрочных вложений. Но для новичка главное вкладывать регулярно и на длительный срок. Так что лучше начинать инвестировать уже сейчас. Главная цель – добиться, чтобы твои деньги работали на тебя. Чем раньше начнешь вкладывать, тем лучше.

Как выбрать лучший вид инвестиций?

Если задумываешься о долгосрочном инвестировании, то предпочтительнее акции – покупая их, ты приобретаешь долю в будущих прибылях компании.

Покупка облигаций ограничивает потенциал роста стоимости вложения. Компании повсеместно финансируют свое развитие за счет заемных средств. Соответственно, и акции высококачественных компаний в плане доходности привлекательнее долговых ценных бумаг (облигаций).

Какая стратегия вложений оптимальна для новичка?

Для начала вложись в фонд с привязкой к индексу S&P 500. Этот индекс объединяет 500 крупнейших компаний США и имеет историческую доходность около 7% в год. Затем можешь начать углубляться в отдельные сектора и компании. Если речь идет о серьезных деньгах, рекомендуется проконсультироваться с опытным в инвестиционной сфере профессионалом. Настоятельно рекомендуется с большой осторожностью относиться к советам людей, имеющим опыт работы на рынках капитала менее десяти лет. Например, крайне неразумно обращаться к „специалисту”, который в основном по поручению торгует определенными банковскими продуктами и никогда не инвестировал свои деньги.

Как не бояться убытков?

Человеку свойственно ошибаться в любой сфере жизни, не только в инвестициях. К тому же рынки капитала настолько огромны, что отдельный инвестор не в силах на них повлиять. Контролировать ты можешь только собственные эмоции и больше ничего. Главное – быстро признавать ошибки и извлекать из них уроки. Истерика не поможет!

Какие ошибки чаще всего допускают новички?

Людям свойственен стадный инстинкт. По принципу – раз все так делают, значит это хорошо. Многих пугают также кратковременные колебания, или волатильность. Но для дисциплинированного долгосрочного вкладчика волатильность обычно повышает доходность.

ТОП инвестиций для 2017 года – в каких направлениях смотреть?

• Акции. Европейские акции падают в цене и стали дешевле акций США. Множество компаний мирового уровня получат большие доходы от роста мировой экономики при относительно дешевом евро.

• Европа. Экономические показатели начинают стабилизироваться. Если Европа восстановит хотя бы часть своей уверенности, а самые негативные политические риски не проявятся, то в следующие пару лет на европейских акциях можно будет хорошо заработать.

• Здравоохранение и биотехнологии продолжат развиваться под влиянием демографических тенденций. Падение цен в уходящем году оздоровило ситуацию и создало фундамент для дальнейшего подъема цен.

Пять признаков готовности к инвестированию

• У тебя есть свободные от текущих расходов средства.

• У тебя нет долгов, за которые надо платить высокую процентную ставку (свыше 5% в год).

• Ты любознателен и готов учиться.

• Ты понимаешь, что инвестирование – это длительный процесс, требующий терпения.

• Ты осознаешь разницу между инвестированием и спекуляцией, или гонкой за краткосрочными колебаниями цен.

Где найти полезную информацию о вложениях

• balticsandbeyond.eu – ценный источник информационных материалов на английском языке о финансовой отрасли. Углубленный анализ ситуации на мировых рынках акций и психологии поведения инвесторов.

• www.bloomberg.com – хороший источник информации о мировых финансовых рынках.

• Abnormalreturns.com – блог, предлагающий разнообразные сведения и ссылки на источники информации об инвестировании.

Пoлс Миклашевичс, директор по управлению активами BlueOrange

• Более 15-ти лет опыта работы на международных рынках капитала.

• Семь лет работал институциональным брокером акций компании инвестиционных фондов в Торонто (Канада).

• Автор блога balticsandbeyond.eu

Советы для начинающих инвесторов и предпринимателей

26 ноября на базе Научно-технологического парка БНТУ «Политехник» поделился своим опытом ведения бизнеса инвестор и предприниматель 

Евгений Глыздов. По образованию Евгений Глыздов спортивный психолог, окончил магистратуру бизнес-школы Леона Козьминского в Варшаве. За 14 лет практики успел поработать в семи странах с Nissan, Volkswagen, Belavia, Bosch, Philips.

История успехов и неудач

Свой первый бизнес, компанию по продаже подарочных сертификатов, Евгений Глыздов открыл в 2010 году, не имея на тот момент ни опыта, ни должного образования, двигали молодого парня лишь мотивация и желание. Первым офисом Евгения стала квартира бабушки его друга. Уже в 2011 Евгений открыл свой первый магазин, молодые люди, Евгений и его лучший друг, сами стали у прилавка и продавали сертификаты. За первые три месяца бизнес окупил все инвестиции.

Вдохновленные первым успехом, молодые предприниматели решили развиваться дальше и продолжили наращивать количество партнёров, делать подарочные наборы, создавать интернет-магазин и все заработанные деньги вкладывать в развитие. Предприниматели думали, что росту не будет конца и края, но в 2013 году продажи упали. Спустя год без продвижения Евгений и его друг пришли к решению повысить риск и выйти на рынок России. Но продажи и доходность упали еще больше. Появились долги, энтузиазм угас, и Евгений принял тяжелое решение остановиться.

О типах предпринимателей

Существует несколько типов предпринимателей, которые можно охарактеризовать через призму двух факторов: риск и образование. Первый тип – это «Незнайка на Луне»

, каким Евгений был на старте своей карьеры: практически не рисковал и не имел образования в сфере бизнеса.

Первое, что сделал Евгений, когда задумался о создании бизнеса – повысил риск, начал двигаться на ощупь, исходя лишь из книг и видео в Интернете, подключая партнёров и сеть продаж, ничего не зная о том, где он находится. Спустя время предприниматель понял, в чем его ошибка, и вскоре принял решение вкладывать деньги не в бизнес, а в образование. Поступил в бизнес-школу в Варшаве, которая является одной из лидирующих школ бизнеса на мировой арене. Спустя два года активного изучения лидерства, управления, стратегического маркетинга и менеджмента, Евгений вышел на новый уровень «Мастер Йода»

.

«Предприниматели, не умеющие рисковать, – просто наемные менеджеры, не способные самостоятельно запустить свое дело, – говорит Евгений. –  Риск потерпеть неудачу снижает образование. Это как играть в настольную игру, правила которой вы знаете. Настоящие и жизнеспособные проекты рождаются на стыке противоположных дисциплин. На рынке труда будут выживают кросс-специалисты, которые разбираются в различных сферах»

Так мы выходим на следующий уровень под названием «Железный человек», на котором люди с хорошим образованием применяют свои знания на практике и постоянно идут на риск, делая работу над ошибками.

Какие сферы бизнеса будут востребованы через 5-10 лет? 

Евгений определил три ниши развития на ближайшее время: финансовый рынок, приложения для смартфонов и здоровье. Сам Евгений, например, сейчас занимается продвижением своего «приложения-таймкиллера», созданного для заполнения времени ожидания, например, в очереди или в дороге. «Необходимо изначально искать проекты, которые можно масштабировать на весь мир», – говорит молодой человек.

Как освоить секреты бизнеса?

По мнению предпринимателя, секреты бизнеса невозможно освоить за пару дней на каком-нибудь тренинге. Мышление предпринимателя формируется годами, это долгая шлифовка. Также не существует волшебной книги или фильма, которые полностью изменят ваше сознание. Чтобы прокачаться в какой-то теме, нужно прочитать и посмотреть сотни книг и фильмов, потратить тысячи часов, набить шишки. Если использовать образование в качестве инструмента для развития себя как личности, бизнес будет расти.

Сколько нужно денег?

Двадцать-тридцать долларов. Проблема предпринимателей в том, что они превозносят свои идеи. Поэтому не нужно сразу создавать продукт. Лучше всего для начала подготовить описание своей идеи, обозначить расценки, сделать несколько баннеров. Так, не имея продукта, вы узнаете, во сколько обходится «цена клика», интересно ли ваше предложение людям, оцените возможность найти клиента.

Подводя итог встречи, Евгений поделился своими впечатлениями:

«Когда я учился в университете, таких проектов было мало. Студентам необходимо чаще встречаться с практиками, с людьми, которые не так давно закончили университет, сделали какие-то шаги и могут чем-то поделиться. На мой взгляд, такие мероприятия должны активно развиваться на базе каждого университета. Не нужно бояться рисковать, вкладывать деньги и время в образование и развитие себя. Сила в том, кто вы есть и какие ценности транслируете», – советует Евгений. 

10 лучших советов по инвестициям от Уоррена Баффета

Инвестиционные советы Уоррена Баффета неподвластны времени. Я потерял счет количества инвестиционных ошибок, которые я делал за эти годы, но почти все они попадают в одну из 10 групп советов по инвестированию, данных Уорреном Баффетом ниже.

Помня об инвестиционном совете Баффета, инвесторы могут избежать некоторых распространенных ловушек, которые снижают доходность и ставят под угрозу финансовые цели.

Инвестиционный совет Уоррена Баффета После долгих раздумий я остановился на своих 10 любимых советах Уоррена Баффета по инвестированию в приведенном ниже списке.Каждая крупица мудрости подтверждается по крайней мере одной из цитат Уоррена Баффета и полезна для инвесторов, стремящихся найти более безопасные акции. Давайте углубимся.

1. Инвестируйте в то, что вы знаете… и не более того.

Один из самых простых способов сделать ошибку, которую можно избежать, — это вложиться в слишком сложные инвестиции. Многие из нас всю свою карьеру проработали не более чем в нескольких различных отраслях. Мы, вероятно, достаточно хорошо понимаем, как именно эти рынки работают и какие компании являются лучшими в этом пространстве.

Однако подавляющее большинство публичных компаний участвуют в отраслях, в которых у нас практически нет прямого опыта.

«Никогда не инвестируйте в бизнес, который вы не понимаете». — Уоррен Баффет

Это не означает, что мы не можем инвестировать капитал в эти области рынка, но мы должны подходить с осторожностью. На мой взгляд, подавляющее большинство компаний ведут бизнес, который мне слишком сложно понять. Я буду первым, кто скажет вам, что я не могу спрогнозировать успех фармацевтической продукции биотехнологической компании, предсказать следующую важную модную тенденцию в одежде для подростков или определить следующий технологический прорыв, который будет стимулировать рост полупроводниковых чипов.Подобные сложные проблемы существенно влияют на прибыль многих компаний на рынке, но, возможно, их невозможно предсказать. Когда я сталкиваюсь с таким бизнесом, мой ответ прост: «Пройдите». В море слишком много рыбы, чтобы повесить трубку. об изучении компании или отрасли, которую сложно понять. Вот почему Уоррен Баффет исторически избегал инвестирования в технологический сектор.

Если я не могу получить разумное представление о том, как компания зарабатывает деньги и об основных факторах, влияющих на ее отрасль, в течение 10 минут, я перехожу к следующей идее.

По моим оценкам, из более чем 10 000 публично торгуемых компаний не более нескольких сотен компаний соответствуют моим личным стандартам простоты ведения бизнеса.

Питер Линч однажды сказал: «Никогда не вкладывайтесь в идею, которую нельзя проиллюстрировать мелком».

Многих ошибок можно избежать, оставаясь в рамках нашей компетенции и взяв в руки Crayola.

2. Никогда не идите на компромисс в отношении качества бизнеса

Хотя сказать «нет» сложным предприятиям и отраслям довольно просто, выявить высококачественные предприятия гораздо сложнее.Инвестиционная философия Уоррена Баффета претерпела изменения за последние 50 лет и сосредоточилась почти исключительно на покупке высококачественных компаний с многообещающими долгосрочными возможностями для продолжения роста.

Некоторые инвесторы могут быть удивлены, узнав, что название Berkshire Hathaway происходит от одной из худших инвестиций Баффета.

Berkshire занималась текстильной промышленностью, и Баффет был соблазнен купить бизнес, потому что цена выглядела низкой. Он считал, что если вы покупаете акции по достаточно низкой цене, обычно появляются неожиданные хорошие новости, которые могут вас заинтересовать. шанс разгрузить позицию с приличной прибылью — даже если долгосрочные результаты бизнеса останутся ужасными.

Обладая многолетним опытом, Уоррен Баффет изменил свою позицию в отношении инвестирования в «сигарные окурки». Он сказал, что если вы не ликвидатор, такой подход к покупке бизнеса глуп.

Изначальная «выгодная» цена, наверное, все-таки не окажется такой воровством. В сложном бизнесе не успевает решиться одна проблема, как всплывает другая. Эти типы компаний также обычно имеют низкую доходность, что еще больше снижает стоимость первоначальных инвестиций.

Эти идеи привели Баффета к следующей хорошо известной цитате:

«Гораздо лучше купить замечательную компанию по справедливой цене, чем честную компанию по прекрасной цене.”- Уоррен Баффет

Один из наиболее важных финансовых коэффициентов, которые я использую для оценки качества бизнеса, — это рентабельность инвестированного капитала. Компании, которые получают высокую доходность от капитала, связанного с их бизнесом, имеют потенциал для увеличения своей прибыли быстрее, чем компании с более низкой доходностью. предприятия. В результате внутренняя стоимость этих предприятий со временем растет.

«Время — друг прекрасного дела, враг посредственного». — Уоррен Баффет

Высокая доходность капитала создает стоимость и часто указывает на экономический ров.Я предпочитаю инвестировать в компании с высокой (10-20% +) и стабильной доходностью на вложенный капитал.

Вместо того, чтобы поддаваться соблазну купить дивидендные акции с доходностью 10% или скупать акции компании, торгующейся «всего лишь» с 8-кратной прибылью, убедитесь, что вас устраивает качество бизнеса компании.

3. Когда вы покупаете акцию, планируйте держать ее вечно.

После того, как качественный бизнес был куплен по разумной цене, как долго он должен храниться?

«Если вы не думаете о владении акциями в течение десяти лет, даже не думайте о том, чтобы владеть ими в течение десяти минут.»- Уоррен Баффет

« Наш любимый период удержания — навсегда ». — Уоррен Баффет

«Если работа была сделана правильно при покупке обыкновенных акций, времени для продажи почти никогда не будет». — Фил Фишер

Уоррен Баффет явно придерживается менталитета «покупай и держи». Некоторые из своих должностей он занимал несколько десятилетий.

Почему? Во-первых, трудно найти отличный бизнес, который продолжал бы иметь светлое долгосрочное будущее (по этой причине Баффет имеет концентрированный портфель).

Более того, качественные предприятия приносят высокую прибыль и со временем увеличиваются в стоимости. Как сказал Уоррен Баффет, время — друг прекрасного бизнеса. На то, чтобы фундаментальные факторы повлияли на цену акций, могут уйти годы, и только терпеливые инвесторы получают вознаграждение. Наконец, торговая деятельность — враг прибыли от инвестиций. Постоянная покупка и продажа акций съедает прибыль в виде налогов и торговых комиссий. Вместо этого нам, как правило, лучше «покупать правильно и сидеть спокойно».

«Фондовый рынок предназначен для перевода денег с актива пациенту.”- Уоррен Баффет

4. Диверсификация может быть опасной

На мой взгляд, индивидуальные инвесторы получают большую часть преимуществ диверсификации, когда им принадлежит от 20 до 60 акций в различных отраслях.

Однако многие паевые инвестиционные фонды владеют сотнями акций в портфеле. Уоррен Баффет — полная противоположность. Еще в 1960 году крупнейшая позиция Баффета составляла колоссальные 35% от всего его портфеля!

Проще говоря, Уоррен Баффет убежденно инвестирует в свои лучшие идеи и понимает, что рынок редко предлагает отличные компании по разумным ценам.

«Вы заметите, что наши основные пакеты акций относительно немногочисленны. Мы выбираем такие инвестиции на долгосрочной основе, взвешивая те же факторы, что и при покупке 100% действующего бизнеса: (1) благоприятные долгосрочные экономические характеристики; (2) грамотный и честный менеджмент; (3) привлекательная цена покупки по сравнению с ценностью для частного собственника; и (4) отрасль, с которой мы знакомы и чьи долгосрочные бизнес-характеристики мы считаем компетентными для оценки.Трудно найти инвестиции, отвечающие такому критерию, и это одна из причин нашей концентрации холдингов. Мы просто не можем найти сотню различных ценных бумаг, соответствующих нашим инвестиционным требованиям. Однако мы чувствуем себя вполне комфортно, концентрируя наши активы в гораздо меньшем количестве, которое мы считаем привлекательным ». — Уоррен Баффет

Когда появляется такая возможность, он набрасывается.

«Возможности появляются нечасто. Когда идет золотой дождь, тушите олень, а не наперсток.”- Уоррен Баффет

С другой стороны, некоторые инвесторы чрезмерно диверсифицируют свои портфели из-за страха и / или невежества. Владение 100 акциями делает практически невозможным для инвестора следить за текущими событиями, влияющими на их компании. Чрезмерная диверсификация также означает, что портфель, вероятно, инвестируется в ряд посредственных предприятий, что ослабляет влияние его высококачественных активов.

«Диверсификация — это защита от незнания. Это не имеет особого смысла для тех, кто знает, что делает.»- Уоррен Баффет

Возможно, Чарли Мангер резюмировал это лучше всего:

« Идея чрезмерной диверсификации — безумие ». — Чарли Мангер

Сколько у вас акций? Если ответ больше 60, вы можете серьезно подумать о сокращении своего портфеля, чтобы сосредоточиться на своих активах самого высокого качества.

5. Большинство новостей — это шум, а не новости

Каждый день в моем почтовом ящике попадает много финансовых новостей. Несмотря на то, что я печально известный читатель заголовков, я игнорирую почти всю информацию, которую мне навязывали.Правило 80-20 утверждает, что около 80% результатов можно отнести к 20% причин события. Что касается финансовых новостей, я бы сказал, что это больше похоже на правило 99-1 — 99% инвестиционных действий. мы возьмем , если приходится всего на 1% финансовых новостей, которые мы потребляем. Большинство заголовков новостей и разговоров на телевидении создаются для того, чтобы вызвать ажиотаж и побудить наши эмоции сделать что-нибудь — что угодно!

«Владельцы акций, однако, слишком часто позволяют капризному и зачастую иррациональному поведению своих товарищей-владельцев вести себя также иррационально.Поскольку вокруг так много разговоров о рынках, экономике, процентных ставках, поведении цен акций и т. Д., Некоторые инвесторы считают, что важно прислушиваться к мнению ученых мужей — и, что еще хуже, важно учитывать их комментарии ». — Уоррен Баффет

Компании, в которые я инвестирую, до сих пор выдержали испытание временем. Многие из них занимаются бизнесом более 100 лет и сталкиваются практически со всеми неожиданными проблемами, которые только можно вообразить. Представьте, сколько мрачных «новостей» возникло в их корпоративной жизни.Тем не менее, они все еще в силе. Имеет ли значение, если Coca-Cola не достигла оценки квартальной прибыли на 4%? Стоит ли мне продавать свою позицию в Johnson & Johnson, потому что с момента моей первоначальной покупки акции упали на 10%? При падении цен на нефть снижаются. Прибыль Exxon Mobil, следует ли мне продавать свои акции? Ответ на эти вопросы почти всегда — твердое «нет», но цены на акции могут значительно измениться по мере возникновения таких проблем. Финансовые новостные агентства также должны взорвать эти вопросы, чтобы оставаться в бизнесе.

«Помните, что фондовый рынок маниакально-депрессивный». — Уоррен Баффет

Как инвесторы, мы должны спросить себя, действительно ли новость влияет на долгосрочную прибыль нашей компании. Если ответ отрицательный, нам, вероятно, следует сделать противоположное тому, что делает рынок (например, кока-кола упала на 4 % на неутешительном отчете о прибыли, вызванном временными факторами — подумайте о покупке акций).

Фондовый рынок — это непредсказуемая динамичная сила. Нам нужно очень избирательно подходить к новостям, которые мы предпочитаем слушать, а тем более действовать.На мой взгляд, это один из самых важных инвестиционных советов.

6. Инвестирование — это не ракетостроение, но нет «легкой кнопки»

Возможно, одно из самых больших заблуждений об инвестировании состоит в том, что только опытные люди могут успешно выбирать акции. минимум прогнозный фактор успеха инвестиций.

«Необязательно быть ученым-ракетчиком. Инвестирование — это не игра, в которой парень со 160 IQ побеждает парня с IQ 130.”- Уоррен Баффет

Не нужно быть гением, чтобы следовать инвестиционной философии Уоррена Баффета, но для кого-то чрезвычайно сложно постоянно обыгрывать рынок и избегать поведенческих ошибок.

Что не менее важно, инвесторы должны осознавать, что не существует таких вещей, как волшебный свод правил, формула или «простая кнопка», которые могут дать результаты, превосходящие рынок. Его не существует и не будет.

«Инвесторы должны скептически относиться к моделям, основанным на истории.Созданные чудаковатым духовенством… эти модели, как правило, выглядят впечатляюще. Однако слишком часто инвесторы забывают изучить допущения, лежащие в основе моделей. Остерегайтесь компьютерных фанатов, использующих формулы ». — Уоррен Баффет.

. Любой, кто заявляет о наличии такой системы ради подкупа бизнеса, либо очень наивен, либо ничем не лучше продавца змеиного масла из моей книги. Остерегайтесь самопровозглашенных «гуру», которые продают вам систему, основанную на правилах невмешательства к инвестированию. Если бы такая система действительно существовала, у владельца, безусловно, не было бы необходимости продавать книги или подписки.

«Легче обмануть людей, чем убедить их в том, что их обманули». — Марк Твен

Придерживаться всеобъемлющего набора инвестиционных принципов — это нормально, но инвестирование по-прежнему является сложным искусством, требующим размышлений и не должно казаться легким.

«Это не должно быть легко. Тот, кому это легко, глуп ». — Чарли Мангер

7. Знайте разницу между ценой и стоимостью

Цены на акции постоянно меняют нас. По какой-то причине инвесторы любят зацикливаться на котировках, бегущих по экрану.

«Фондовый рынок заполнен людьми, которые знают цену всему, но ничего не ценят». — Фил Фишер

Однако цены на акции по своей природе более волатильны, чем базовые бизнес-показатели (в большинстве случаев).

Другими словами, на рынке могут быть периоды времени, когда цены на акции не имеют никакой корреляции с долгосрочными перспективами компании.

Многие сделки были доступны во время финансового кризиса, потому что инвесторы быстро продали все компании — независимо от качества их бизнеса и долгосрочного потенциала прибыли.Многие фирмы продолжали укреплять свои конкурентные преимущества во время спада и выходили из кризиса с еще более благоприятными перспективами. Другими словами, цена акций компании была (временно) отделена от стоимости ее основного бизнеса.

«Во время чрезвычайной финансовой паники, случившейся в конце 2008 года, я никогда не думал о продаже своей фермы или недвижимости в Нью-Йорке, хотя явно назревала серьезная рецессия. И если бы я владел 100% солидного бизнеса с хорошими долгосрочными перспективами, было бы глупо даже подумать о его продаже.Так зачем мне продавать свои акции, которые были небольшими долями в замечательном бизнесе? Конечно, любой из них может в конечном итоге разочаровать, но как группа они наверняка преуспеют ». — Уоррен Баффет

Как долгосрочные инвесторы, мы должны прислушиваться к советам Уоррена Баффета по инвестициям, чтобы покупать качество, когда оно снижается в цене.

«Цена — это то, что вы платите. Ценность — это то, что вы получаете ». — Уоррен Баффет

Цены на акции будут колебаться под воздействием эмоций инвесторов, но это не означает, что будущий поток денежных средств компании изменился.

Хотя вокруг будущего потока доходов компании всегда ведутся споры, величина разногласий обычно намного ниже, чем волатильность цен на акции.

Инвесторам необходимо различать цену и ценность, концентрируя свои усилия на высококачественных компаниях, торгующих сегодня по самым разумным ценам.

8. Лучшие ходы обычно утомительны

Инвестирование в фондовый рынок — это не путь к быстрому обогащению. Во всяком случае, я считаю, что фондовый рынок лучше всего предназначен для умеренного роста нашего существующего капитала в течение длительных периодов времени.Инвестирование не должно быть захватывающим, и инвестирование в рост дивидендов, в частности, является консервативной стратегией. Вместо того, чтобы пытаться найти следующего крупного победителя в развивающейся отрасли, часто лучше инвестировать в компании, которые уже доказали свою ценность.

«Мы не пытаемся выбрать тех немногих победителей, которые появятся из океана непроверенных предприятий. Мы недостаточно умны, чтобы сделать это, и мы это знаем ». — Уоррен Баффет

В конце концов, цель состоит в том, чтобы найти качественный бизнес, стоимость которого будет расти в течение многих лет.Если мы сделаем это правильно, доходность нашего портфеля позаботится сама о себе.

Многие компании, которые могут похвастаться долгой и успешной корпоративной жизнью, предоставляют основные продукты и услуги — закуски, напитки, зубную пасту, лекарства, магазины и т. Д.

Хотя это и не самый интересный бизнес, медленные темпы изменений в отрасли часто защищают лидеров отрасли. Многие компании, включенные в список Dividend Aristocrats Index и Dividend Kings, извлекли выгоду из этого явления.

«Остерегайтесь инвестиционной деятельности, которая вызывает аплодисменты; великие движения обычно приветствуются зеванием.”- Уоррен Баффет

Нет необходимости пытаться стать героем или впечатлить кого-либо своими инвестициями. Скучный может быть красивым.

9. Низкозатратные индексные фонды разумны для большинства инвесторов

Мы наносим ущерб нашей работе разными способами — пытаемся рассчитать время рынка, брать на себя чрезмерные риски, торговать на эмоциях, выходить за рамки нашей компетенции и т. Д. Еще хуже то, что многие активно управляемые инвестиционные фонды взимают чрезмерные комиссии, которые съедают прибыль и дивидендный доход.Несмотря на свой статус, пожалуй, самого плодовитого сборщика акций за всю историю, Уоррен Баффет выступает за пассивные индексные фонды в своем письме акционерам 2013 г. После смерти Баффета и передачи его акций Berkshire Hathaway на благотворительность попечитель Баффета получает четкие инструкции, которым следует следовать:

«Мой совет доверительному управляющему не может быть более простым: вложите 10% денежных средств в краткосрочные государственные облигации и 90% в очень дешевый индексный фонд S&P 500. (Я предлагаю Vanguard.) Я считаю, что долгосрочные результаты траста от этой политики будут лучше, чем у большинства инвесторов — будь то пенсионные фонды, учреждения или частные лица — которые нанимают высокооплачиваемых менеджеров.”- Уоррен Баффет

Недорогое, пассивное индексирование может быть отличной стратегией для рассмотрения многими инвесторами, особенно если они не озабочены получением стабильного дивидендного дохода (дивиденды ETF, как правило, неуклюжие и более подвержены сокращению во время медвежьих рынков) . Большинству сборщиков акций не удается добиться результатов, оправдывающих их более высокие гонорары.

10. Слушайте только тех, кого вы знаете и которым доверяете

В своих письмах акционерам и время от времени интервью Уоррен Баффет подчеркивает важность инвестирования только в надежные и компетентные управленческие команды.Проще говоря, Уоррен Баффет очень осторожно подходит к выбору своих деловых партнеров и менеджеров. Их действия могут принести или разрушить вложение на многие годы вперед.

«Как только руководство проявит нечувствительность к интересам собственников, акционеры будут долгое время страдать от соотношения цены и стоимости, обеспечиваемого их акциями (по сравнению с другими акциями), независимо от того, какие гарантии дает руководство, что предпринятые меры по снижению стоимости были единственное в своем роде мероприятие ». — Уоррен Баффет

Уоррен Баффет, очевидно, имеет гораздо больше связей, чем любой из нас, что, безусловно, помогает ему узнать, какие управленческие команды являются лучшими и наиболее заслуживающими доверия в той или иной отрасли.

Хотя нам не хватает ресурсов, чтобы действительно оценить характер и навыки генерального директора публичной компании в инвестиционных целях, мы, безусловно, можем контролировать, к кому мы прислушиваемся, когда дело доходит до выбора наших инвестиций и управления нашими портфелями.

Финансовый мир наполнен множеством персонажей — хороших и плохих. К сожалению, некоторые люди понимают, что они могут охотиться на нереалистичные ожидания инвесторов и чувства страха и жадности, чтобы быстро заработать.

Многие финансовые «гуру» и «говорящие головы» занимаются тем, чтобы привлечь внимание к тому, чтобы продать больше рекламы, сделать сенсационные заявления, чтобы привлечь новых подписчиков, или убедить инвесторов разместить сделки, чтобы получить комиссию.

Ни один из этих видов деятельности не приносит пользы индивидуальным инвесторам, и самопровозглашенные «эксперты», как правило, не лучше нас предсказывают будущее. Они просто должны играть роль мистера Уверенного в своих интересах.

«Мы давно считали, что единственная ценность прогнозистов акций — это заставлять гадалок хорошо выглядеть». — Уоррен Баффет

На самом деле, большинство «экспертов», дающих советы, очень средние, используя повседневные стандарты.

«Уолл-стрит — единственное место, куда люди едут на Rolls Royce, чтобы получить совет от тех, кто пользуется метро.”- Уоррен Баффет

Одна из моих миссий с Simply Safe Dividends — преодолеть шум и уловки, проникшие в финансовый мир. Я призываю инвесторов оставаться сосредоточенными на фактах, осознавать степень случайности в инвестировании, устанавливать реалистичные ожидания Никого не волнует твое гнездышко больше, чем тебе, а инвесторы, рассчитывающие на дивиденды после выхода на пенсию, не получают второго шанса.

«Изменения в управлении, как и смена брака, болезненны, требуют много времени и рискованны.”- Уоррен Баффет

Будьте осторожны, кому доверяете!

Заключительные мысли об инвестиционном совете Уоррена Баффета Мы часто делаем инвестирование труднее, чем должно быть. Уоррен Баффет следует простому подходу, основанному на здравом смысле. Я, конечно, могу относиться к его советам по инвестированию, исходя из моего опыта работы аналитиком по фондовому рынку, но это не значит, что им всегда легко следовать! Принимая некоторые из советов Уоррена Баффета по инвестициям — сосредотачиваясь на долгосрочной перспективе, придерживаясь синего — акции с дивидендами в виде чипов, оставаясь в пределах нашей компетенции — мы можем лучше управлять нашими портфелями, чтобы сократить количество совершаемых дорогостоящих ошибок и постоянно приближаться к достижению наших целей.

4 совета для новых инвесторов

Благодаря многолетним тенденциям, которые снизили затраты на торговлю и расширили доступ к рынкам, теперь стать инвестором проще, чем когда-либо.

Некоторые из последних нововведений включают онлайн-торговлю акциями без комиссии и введение дробных акций, которые позволяют инвесторам покупать меньшие, более доступные «кусочки» акций, цена которых в противном случае была бы непозволительной.

Хотя эти разработки действительно прекрасны, они не меняют фундаментального аспекта инвестирования, а именно того, что инвестирование сводится к уравновешиванию потенциала зарабатывания денег с возможностью их потери.

Независимо от того, являетесь ли вы новым инвестором или опытным инвестором, имеете немного денег или много, управление рисками является ключом к успеху. Имея это в виду, вот четыре принципа управления рисками, которые помогут вам начать работу и придерживаться их на протяжении всей вашей инвестиционной карьеры.

1. Согласуйте риск со своими целями

Во что вы инвестируете и как собираетесь этого достичь? Чтобы создать успешный план, вам сначала нужно определить, какова ваша цель: комфортный выход на пенсию, первоначальный взнос за дом, поездку, которую вы надеетесь совершить в следующие несколько лет?

Как только вы узнаете свои цели, спросите себя, как быстро вы хотите достичь каждой из них и на какой риск вы готовы пойти — финансово и психологически — для их достижения.Могли бы вы позволить себе потерять большую часть вкладываемых денег? Как бы вы отреагировали? Если ответы — «нет» или «плохо», это не значит, что вам не следует инвестировать; это просто означает, что вы должны инвестировать в способы, более соответствующие вашей терпимости к риску и временному горизонту.

Если вы откладываете деньги на что-то, что вам захочется или понадобится в ближайшее время, например, на первоначальный взнос за новый дом, вы, вероятно, захотите инвестировать во что-то относительно стабильное, например, фонд денежного рынка или краткосрочные облигации. Если вы откладываете деньги на пенсию, до которой еще несколько десятилетий, вам может быть комфортно с большей частью своих сбережений в акциях, которые исторически сопряжены с большим риском, но также приносят более высокую доходность, поскольку у вас будет гораздо больше времени, чтобы потенциально восстановиться. от спада.

2. Диверсификация

Диверсификация означает распределение ваших инвестиций — как по разным классам активов (например, акции и облигации), так и внутри них (например, в акции США и международные акции).

Каждый класс активов играет уникальную роль в вашем портфеле. Акции обеспечивают потенциал для роста и могут составлять большую часть вашего портфеля, когда вы молоды и имеете много десятилетий, чтобы получить выгоду от комплексного роста. Облигации, с другой стороны, могут помочь сохранить ваш капитал, который становится еще более важным по мере приближения к пенсии.Более того, классы активов не всегда движутся в тандеме, поэтому, когда у одного дела идут плохо, у другого может быть все хорошо. Наличие здорового сочетания активов может помочь снизить влияние любой отдельной инвестиции на эффективность вашего портфеля.

Тем не менее, диверсификация по-прежнему имеет значение, даже если вы инвестируете исключительно в акции. Например, портфель из 20 акций в различных отраслях, как правило, гораздо менее рискован, чем портфель из двух.

3. Перебалансировка

Достижение долгосрочного инвестиционного успеха — это не просто вопрос создания портфеля с правильным сочетанием инвестиций в соответствии с вашими целями и временными рамками.По мере того, как рынки растут и падают, инвестиции в ваш портфель будут расти и уменьшаться в цене — настолько, что со временем ваш портфель может стать менее или более агрессивным, чем вы предполагали. После длительного «бычьего» периода акции могут составлять гораздо большую часть вашего общего портфеля, чем вы планировали, что подвергает вас нежелательному риску.

Вот почему ребалансировка так важна. Регулярно продавая позиции, которые стали избыточными по сравнению с остальной частью вашего портфеля, и перемещая выручку на позиции, которые стали недостаточными, вы можете вернуть свой портфель к его первоначальному целевому распределению.Рекомендуется делать это не реже одного раза в год и чаще, если рынки делают большие шаги.

Опять же, даже если вы инвестируете только в несколько отдельных акций, не позволяйте акциям одного названия или типа представлять слишком большую часть вашего общего портфеля. Спросите себя, что произойдет в финансовом и психологическом плане, если ваша самая большая позиция значительно снизится или будет полностью уничтожена. Если этот сценарий вызывает беспокойство, то ваше положение, вероятно, нужно урезать.

4. Берегитесь кредитного плеча

Кредитное плечо — это стратегия, которая использует заемные деньги для увеличения потенциальной доходности инвестиций — часто с помощью таких продуктов, как привлеченные заемные средства биржевые фонды, фьючерсные контракты, маржинальные ссуды или опционы. Хотя такие продукты могут увеличить доход, они также могут увеличить риск, что особенно облегчает возникновение финансовых проблем. Действительно, некоторые из самых печальных историй связаны с инвесторами, которые понесли катастрофические убытки из-за того, что кредитное плечо работало против них.

В конечном счете, если вы не понимаете, что такое кредитное плечо, лучше вообще избегать его. Даже относительно искушенным инвесторам следует проявлять осторожность, чтобы их стремление к огромной прибыли не привело к большим убыткам.

Медленнее

Инвестирование — это занятие на всю жизнь, полное проб и ошибок. Вы можете учиться на ходу и изучать различные подходы по мере изменения ваших интересов и целей. Важно диверсифицировать, регулярно обновлять баланс и осторожно подходить к более рискованным практикам, чтобы добиться того, чего вы хотите, без излишней турбулентности.

5 советов инвесторам фондового рынка

Купить акции не сложно. Сложно выбрать компании, которые стабильно опережают фондовый рынок.

Это то, чего не могут сделать большинство людей, поэтому вы охотитесь за советами по акциям. Приведенные ниже стратегии предоставят проверенные временем правила и стратегии инвестирования на фондовом рынке. (Вам нужно сделать резервную копию и изучить некоторые основы? Вот наше руководство по покупке акций.)

Один совет по бонусным инвестициям, прежде чем мы начнем: мы рекомендуем инвестировать не более 10% вашего портфеля в отдельные акции.Остальные должны быть в составе диверсифицированных паевых инвестиционных фондов с низкими издержками. Деньги, которые вам понадобятся в течение следующих пяти лет, вообще не следует вкладывать в акции.

5 советов по инвестированию на фондовом рынке

1. Проверяйте свои эмоции у двери

«Успех в инвестировании не коррелирует с IQ… вам нужен темперамент, чтобы контролировать побуждения, которые доставляют другим людям неприятности. в инвестировании ». Это мудрость Уоррена Баффета, председателя Berkshire Hathaway и часто цитируемого инвестиционного мудреца и образца для подражания для инвесторов, стремящихся к долгосрочным, опережающим рынок доходам, создающим богатство.

Баффет имеет в виду инвесторов, которые позволяют своей голове, а не своей интуиции, определять свои инвестиционные решения. Фактически, чрезмерная активность в торговле, вызванная эмоциями, является одним из наиболее распространенных способов, с помощью которых инвесторы снижают доходность собственного портфеля.

Все последующие советы фондового рынка могут помочь инвесторам развить темперамент, необходимый для долгосрочного успеха.

2. Выбирайте компании, а не символы тикера

Легко забыть, что за алфавитным супом из котировок акций, ползающих в нижней части каждой трансляции CNBC, стоит реальный бизнес.Но не позволяйте комплектации акций превращаться в абстрактное понятие. Помните: покупка доли акций компании делает вас совладельцем этого бизнеса.

«Помните: покупка доли акций компании делает вас совладельцем этого бизнеса».

При проверке потенциальных деловых партнеров вы получите огромное количество информации. Но когда вы носите шляпу для делового покупателя, вам будет проще выбрать нужные вещи. Вы хотите знать, как работает эта компания, ее место в отрасли в целом, ее конкуренты, ее долгосрочные перспективы и привносит ли она что-то новое в портфель предприятий, которыми вы уже владеете.

Реклама

Рейтинг NerdWallet Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакционной командой. Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, инвестиционные возможности, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.	Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, инвестиционные возможности, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.	Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, инвестиционные возможности, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.
Комиссии $ 0 за сделку для онлайн-акций США и ETF
		Планируйте заранее на случай паники Все инвесторы иногда испытывают искушение изменить статус своих отношений со своими акциями. Но принятие сиюминутных решений может привести к классической инвестиционной ошибке: покупка по высокой цене и продажа по низкой цене. Вот здесь-то и помогает ведение журнала. (Правильно, инвестор: ведите дневник. Ромашковый чай — приятный штрих, но это совершенно необязательно.) Запишите, что делает каждую акцию в вашем портфеле достойной обязательства, и, пока ваша голова ясна, обстоятельства, которые оправдали бы расставаться.Например: Почему я покупаю: укажите, что вам нравится в компании и какие возможности вы видите в будущем. Каковы ваши ожидания? Какие показатели важнее всего и по каким вехам вы будете судить о прогрессе компании? Составьте каталог потенциальных ловушек и отметьте, какие из них могут изменить правила игры, а какие — признаки временной неудачи. Что заставит меня продать: Иногда есть веские причины для разделения. Для этой части вашего журнала составьте инвестиционный брачный договор, в котором разъясняется, что побудит вас продать акции.Мы не говорим о движении цен на акции, особенно не краткосрочном, а о фундаментальных изменениях в бизнесе, которые влияют на его способность расти в долгосрочной перспективе. Некоторые примеры: компания теряет крупного клиента, преемник генерального директора начинает вести бизнес в другом направлении, появляется крупный жизнеспособный конкурент или ваш тезис об инвестировании не оправдывается по прошествии разумного периода времени. 4. Постепенно наращивайте позиции Время, а не время — это суперсила инвестора.Наиболее успешные инвесторы покупают акции, потому что они ожидают вознаграждения — в виде повышения курса акций, дивидендов и т. Д. — в течение многих лет или даже десятилетий. Это означает, что вы тоже можете не торопиться с покупкой. Вот три стратегии покупки, которые уменьшают вашу подверженность волатильности цен: Средняя стоимость в долларах: Звучит сложно, но это не так. Усреднение долларовой стоимости означает вложение определенной суммы денег через регулярные промежутки времени, например, раз в неделю или месяц. На эту установленную сумму покупается больше акций, когда цена акций падает, и меньше акций, когда она растет, но в целом она выравнивает среднюю цену, которую вы платите.Некоторые онлайн-брокерские фирмы позволяют инвесторам создавать автоматизированный график инвестирования. Покупка третей. Как и при усреднении долларовой стоимости, покупка третей помогает сразу же избежать разрушающего моральный дух опыта неровных результатов. Разделите сумму, которую вы хотите инвестировать, на три, а затем, как следует из названия, выберите три отдельных пункта для покупки акций. Они могут быть регулярными (например, ежемесячно или ежеквартально) или в зависимости от результатов деятельности или событий компании. Например, вы можете купить акции до того, как продукт будет выпущен, и вложить в игру следующую треть своих денег, если это удастся, или перенаправить оставшиеся деньги в другое место, если это не так. Покупайте «корзину»: не можете решить, какая из компаний в конкретной отрасли станет победителем в долгосрочной перспективе? Купите их все! Покупка корзины с акциями снимает давление с выбора «единственной». Ставка на всех игроков, прошедших проверку в вашем анализе, означает, что вы не упустите шанс, если один из них взлетит, и вы можете использовать прибыль от этого победителя для компенсации любых проигрышей. Эта стратегия также поможет вам определить, какая компания является «единственной», чтобы при желании вы могли удвоить свою позицию. 5.Избегайте чрезмерной активности в торговле Проверять свои запасы один раз в квартал — например, когда вы получаете квартальные отчеты — достаточно. Но сложно не следить за табло постоянно. Это может привести к чрезмерной реакции на краткосрочные события, сосредоточению внимания на цене акций, а не на стоимости компании, и к ощущению, что вам нужно что-то сделать, когда никаких действий не требуется. Когда одна из ваших акций испытывает резкое движение цены, выясните, что вызвало это событие. Является ли ваша акция жертвой побочного ущерба от реакции рынка на несвязанное событие? Изменилось ли что-то в основном бизнесе компании? Это что-то, что существенно влияет на ваши долгосрочные перспективы? Кратковременный шум (громкие заголовки, временные колебания цен) редко имеет отношение к тому, как хорошо выбранная компания работает в долгосрочной перспективе.Важно то, как инвесторы реагируют на шум. Вот где этот рациональный голос из более спокойных времен — ваш инвестиционный журнал — может служить руководством к тому, чтобы выстоять во время неизбежных взлетов и падений, связанных с инвестированием в акции. Совет Уоррена Баффета от 1999 года о том, как он инвестирует 10 000 долларов Если вы хотите быть таким же богатым, как Уоррен Баффет, не ждите, чтобы начать. Это совет, которым титан-инвестор поделился в 1999 году на ежегодном собрании акционеров Berkshire Hathaway, когда его спросили, как заработать 30 миллиардов долларов, что примерно составляло его собственный капитал в то время. 68-летний Баффет, состояние которого с тех пор выросло до более чем 100 миллиардов долларов, сказал, что сложные проценты — лучший друг инвестора, и сравнил накопление богатства с помощью процентов с катанием снежного кома с холма. «Начни рано», — сказал Баффет. «Я начал строить этот маленький снежок на вершине очень длинного холма. Чтобы получить очень длинный холм, нужно либо начинать очень молодым, либо дожить до очень старых лет». Оракул из Омахи сказал, что если бы он заканчивал колледж в 1999 году и имел бы $ 10 000 для инвестиций, он был бы стратегическим в выборе того, куда вложить свои деньги.«Я, вероятно, сосредоточился бы на небольших компаниях, потому что я бы работал с меньшими суммами, и есть больше шансов, что что-то упускается из виду в этой сфере», — пояснил Баффет, сказав, что он начал бы изучать компании в алфавитном порядке и двигаться дальше. Инвесторы, объяснил Баффет, должны заботиться о себе и полагаться на свои собственные знания и интуицию при поиске перспективных предприятий для инвестирования. Он добавил, что сообразительные инвесторы сделают все возможное, чтобы «узнать, что вы знаете, а что нет». и действуют «очень энергично», когда видят то, что они считают хорошей возможностью. «Нельзя искать людей, которые согласятся с вами», — сказал Баффет о вложении денег в инвестиции. «Вы не можете оглядываться, чтобы люди даже поняли, о чем вы говорите». Выбор акций и тенденции инвестирования от CNBC Pro: Тем не менее, Баффет также является стойким сторонником индексных фондов, которые держат все акции в индексе, что делает их автоматически диверсифицированными. В 2017 году Баффет сказал, что для накопления богатства инвесторы должны «постоянно покупать недорогой индексный фонд S&P 500».«Продолжайте покупать это через толстое и тонкое, и особенно через тонкое». Тем не менее, Баффет сказал, что стремление заработать 30 миллиардов долларов не является необходимым, и недавно сказал, что размер его состояния «непостижим». «После умеренного уровня разница в деньгах очень мала, — сказал он. Он продолжил: «Если бы вы попросили меня обменять очень значительную часть моего собственного капитала на несколько дополнительных лет моей жизни или на то, чтобы в течение этих лет я мог делать то, что я хочу делать, я бы сделал это в второй.» Зарегистрируйтесь сейчас: Узнайте больше о своих деньгах и карьере с помощью нашего еженедельного информационного бюллетеня Не пропустите: Вот почему Уоррен Баффет не оставляет свои 100 миллиардов долларов удача для его детей Совет для новых инвесторов: 15 советов, усвоенных на собственном опыте Часть 3 — Урок 18 Обзор Ниже мы собрали некоторые важные советы и уроки, которые мы извлекли за многие годы профессионального инвестирования на фондовых рынках.Этот совет подойдет не каждому инвестору, так как каждый инвестор должен развивать свой собственный стиль, но, несмотря на многие годы успехов и ошибок, это то, что работает для нас. Совет 1. Будьте уверены в своей идее акций, но избегайте чрезмерной уверенности Чрезмерная уверенность — фатальная ошибка среди новых и опытных инвесторов. Это побуждает инвестора брать позиции большого размера и удерживать позиции еще долгое время после того, как они ошиблись в идее.Чрезмерная уверенность усугубляет ошибки больше, чем любая другая ошибка. Наш совет номер один инвесторам — быть убежденными, но оставаться скромными. Хотя инвестор должен быть убежден в своей идее, крайне важно оставаться интеллектуально честным и открытым для изменения своей точки зрения по мере поступления новых данных. Совет 2. Если вы ошиблись с акцией, признайте это и переходите к Инвестиционные фонды часто оценивают эффективность своих аналитиков и управляющих портфелем по метрике, называемой «процент успешности».«Показатель успешности — это просто процент акций, на которых аналитик или управляющий портфелем заработал деньги, от общего портфеля. На Уолл-стрит показатель успешности около 60% или выше — это очень хорошо! Подумайте об этом. Некоторые из лучших профессиональных инвесторов могут ошибаться 4 раза из 10, и их положение по-прежнему считается успешным. Вы будете делать ошибки как инвестор. И когда эти ошибки случаются, извлекайте уроки из них и двигайтесь дальше. Распространенная ошибка — удерживать позицию даже после того, как инвестиционный тезис нарушен. Совет 3: Вы можете вернуть убытки на другом складе Относится к совету № 2, когда инвесторы теряют деньги на акции, возникает соблазн удержать их и надеяться, что цена акций восстановится, чтобы они могли вернуть свои деньги. Это огромная ошибка, потому что надежда — это не стратегия. Если инвестиционный тезис в компании нарушен, надежда на рост акций — верный способ помешать вашему портфелю. Это отнимает время и энергию, поскольку инвестор сосредотачивается на проигрышной позиции, а не на поиске новых прибыльных идей. Если вы теряете 20% акций компании A, тогда акции компании A должны вырасти на 25%, чтобы вы могли вернуть свои убытки. Стоит ли делать ставку на то, что фундаментально сломанная Компания А (без инвестиционного тезиса) вырастет на 25%? Или вам следует инвестировать в компанию B с сильным инвестиционным тезисом, который может привести к 25% -ному росту? Мы лучше перенесем наш капитал в компанию B и уверены, что вернем наши 25%, чем надеемся, что компания A чудесным образом восстановится. Совет 4: Создайте процесс и придерживайтесь его Многие инвесторы попадают в затруднительное положение, когда начинают отклоняться от своего инвестиционного процесса.В Части 3 мы подчеркнули, как инвестору следует искать идеи, идеи для исследований, оценивать идеи и составлять отчеты об инвестициях. Этот тип дисциплины гарантирует, что инвестор думает со всех сторон и заставляет инвестора принимать рациональные решения. Без процесса инвесторы гораздо более склонны принимать торговые решения, основываясь на «интуиции» или эмоциях. Хорошие инвестиции требуют напряженной работы и исследований, поэтому придерживайтесь процесса, который гарантирует, что вы не найдете коротких путей. Совет 5: следите за уважаемыми инвесторами и узнайте, во что они вкладывают Источники идей от других инвесторов — отличный способ ускорить ваш поток идей.Вы можете узнать, во что инвестированы другие фонды, просмотрев их заявки 13-F на сайте www.sec.gov или воспользовавшись веб-сайтом, например www.whalewisdom.com, чтобы узнать, чем владеют другие институциональные инвесторы в их портфелях. См. Часть 3, Урок 4 для получения более подробной информации о поиске новых инвестиционных идей. Совет 6: ВСЕГДА проводите собственное исследование Даже если вы идентифицируете акции, которыми владеет Уоррен Баффет, вы должны провести собственное исследование компании по нескольким причинам: Даже самые умные инвесторы на планете могут ошибаться.Ваше исследование может выявить в компании что-то, чего не заметил другой инвестор. Проведение собственного исследования компании укрепит ваше личное убеждение в ней. Это дает вам уверенность противостоять волатильности. Без убежденности в акциях будет трудно оправдать владение компанией, если цена акций резко упадет и если вы не поймете тезис о долгосрочных инвестициях в компанию. Друг, которому вы дали рекомендацию по акциям или документ 13-F с подробным описанием портфеля фонда, не будет давать вам обновленную информацию о том, что делать в режиме реального времени.Если вы взяли идею из документации 13-F, помните, что эти документы обновляются только каждые три месяца. Никто из этого фонда не позвонит вам, чтобы сообщить, что они передумали и решили продать акции. Вы должны знать, почему вы владеете компанией и когда пора ее продавать. Совет 7. Присоединяйтесь к отличным управленческим командам Отличные управленческие команды, которые осознают необходимость создания ценности для акционеров, будут думать как собственники и использовать все имеющиеся в их распоряжении инструменты для создания акционерной стоимости.Инвесторы часто награждают компании с отличными командами менеджеров превосходными оценочными коэффициентами, поскольку инвесторы больше уверены в перспективах роста компании. Ошибочные действия руководства часто могут привести к значительному падению курса акций из-за сомнительных корпоративных действий, таких как крупные приобретения, чрезмерно агрессивное руководство (что приводит к разочарованию в будущем) и плохой контроль над расходами. Совет 8: инвестируйте в компании с долгосрочным устойчивым ростом Помимо того, что вы объединяетесь с отличными управленческими командами, старайтесь покупать компании с долгосрочными и устойчивыми перспективами роста.Спросите себя: «Будет ли эта компания существовать через 20 лет? Будет ли эта компания расти в ближайшие 20 лет? Что может угрожать этой компании в ближайшие 20 лет? » Владение компаниями с сильной устойчивостью позволяет значительно снизить профиль риска вашего портфеля. Хорошим примером компании с очень устойчивым долгосрочным ростом является Google. Не оценивая текущую стоимость акций Google, трудно утверждать (основываясь на том, что мы знаем сегодня), что кто-то может вытеснить доминирующее положение Google Search, YouTube, Gmail и Google Maps (чтобы назвать некоторые из их ключевых продуктов). . Совет 9: Думайте об инвестировании как о покупке бизнеса, а не о покупке торгуемых ценных бумаг Важной частью инвестирования является снятие эмоционального стресса, возникающего при наблюдении за ежедневными движениями цен акций в вашем портфеле. Если вы являетесь долгосрочным владельцем компании, ежедневные колебания курса акций могут сильно отвлекать и расстраивать, если не идут в вашем направлении. Если бы у вас была пиццерия, вы бы не переоценивали бизнес каждый божий день.Если вы владеете недвижимостью, вы не будете переоценивать ее каждый божий день. Аналогичным образом, вам не следует чрезмерно беспокоиться о ежедневной переоценке ваших инвестиций в публичный акционерный капитал. Вместо этого вам следует рассматривать ежедневное изменение цен на акции как возможность купить понравившиеся компании со скидкой. Например, если вы планируете купить телевизор Sony, запаниковали бы вы, если бы цена на телевизор упала на 25% в рамках распродажи ко Дню труда? Конечно, нет! Вы были бы рады купить телевизор со скидкой. Инвесторы должны смотреть на цены акций таким же образом. Предполагая, что фундаментальных изменений не произойдет, инвесторы должны приветствовать снижение цен на акции как возможность купить больше компаний, которые им нравятся. Совет 10: Сохраняйте сухой порошок, чтобы покупать больше запасов, которые вам нравятся Когда цены на акции падают, вы можете воспользоваться этим падением, только если у вас есть деньги для инвестирования. Благоразумно поддерживать некоторый остаток денежных средств, чтобы воспользоваться спадами рынка и создать больший остаток наличности, когда акции становятся очень дорогими. Совет 11: Избегайте слишком большой торговли Для большинства инвесторов быстрая и частая торговля — враг прибыли. С веб-сайта sec.gov: «Дневные трейдеры обычно несут серьезные финансовые потери в первые месяцы торговли, и многие из них так и не достигают статуса прибыльных». Но не только дневная торговля может быть опасной. По нашему опыту, инвесторы склонны увеличивать объем своей торговли в периоды рыночной волатильности.Инвесторы часто впадают в панику и испытывают искушение продать свои акции на фоне падения рынка, но затем у них возникает соблазн выкупить их обратно, как только рынок начнет восстанавливаться. Инвесторы, попавшие в этот вязкий круг торговли в ответ на рынок, часто жертвуют деньги г-ну Рынку. Выберите компании, которые вам нравятся. Выберите уровень цены акций, на котором вам удобно покупать и продавать. И избегайте соблазна думать, что вы можете переиграть рынок. Совет 12: Не реагируйте на цену акций, реагируйте на фундаментальные принципы компании Легко стать жертвой страха и жадности.Когда цена акций растет, многие инвесторы чувствуют, что они упустят, не покупая моментум. Когда цена акций падает, инвесторы часто продают в панике из-за страха потерять больше денег, чем они уже имеют. Как инвестор, вы должны принимать решения, основываясь на фундаментальных показателях компании и новостях. Представьте, что у вас нет биржевой диаграммы. Затем решите, покупатель вы или продавец. Движение цен на акции не должно быть движущей силой вашего процесса принятия решений. Есть некоторые инвесторы, которые используют индикаторы импульса, графики акций и другие технические индикаторы для принятия инвестиционных решений, но, как долгосрочные инвесторы, мы не включаем технический анализ в наш инвестиционный процесс. Совет 13: Обращайте внимание на настроения инвесторов Не забывайте всегда сравнивать свое мнение с тем, что в настоящее время думают об акции другие инвесторы. Разумно корректировать свои риски, исходя из вашего мнения относительно консенсуса. Например, предположим, что вы любите Google как долгосрочное вложение и полагаете, что они увеличат выручку на уровне 20% в год. Предположим также, что консенсус-мнение в отношении Google является оптимистичным, и инвесторы полагают, что доход будет составлять 30% в год. Поскольку текущая оценка Google будет отражать будущие ожидания роста выручки на 30%, инвесторы в конечном итоге будут разочарованы, если выручка вырастет только на 20%. Акции скорректируются, чтобы отразить более медленный рост на 20%. В этом профиле профиль риска инвестиций в Google существенно улучшился, хотя ваше личное мнение о росте компании (20%) не изменилось. Как только настроения и ожидания вернутся к более реалистичному уровню, акция становится более выгодной покупкой. Совет 14: Если у вас нет времени правильно исследовать акции, инвестируйте в ETF или паевой инвестиционный фонд Поиск, исследование и реализация идей по акциям — это трудоемкий процесс, требующий от инвестора частого сосредоточения внимания на своем портфеле и рынках. Если вы не готовы тратить время на то, чтобы научиться правильно инвестировать, это более безопасный способ пассивного инвестирования в ETF или паевой инвестиционный фонд. Совет 15: Избегайте использования маржи Поддержание портфеля — это не только сбор инвестиций в высококачественные компании.Вы всегда должны думать о своих недостатках и о том, сколько вы можете потерять, не попав в финансовые затруднения. Если вы избегаете использования заемных средств (маржи), маловероятно, что вы станете вынужденным продавцом акций, когда рынки рухнут. С ростом ETF и алгоритмической торговли резкие всплески волатильности и внезапные сбои становятся все более обычным явлением. Если фондовый рынок упадет на 25% за один день, выживет ли ваш портфель? Вы бы дожили до битвы в другой день? Никогда не составляйте портфель, который создаст ситуацию, когда вы станете вынужденным продавцом акций во время спада. Инвестиционный совет Уоррена Баффета: 7 мудрых советов для успешного инвестирования Уоррен Баффет известен как один из лучших инвесторов всех времен, и он накопил многомиллиардное состояние, вложив средства через свою компанию Berkshire Hathaway. Но он не только отличный инвестор, но и большой ум, и Баффет любит делиться своей народной мудростью с другими инвесторами. Его советы охватывают широкий круг тем, не только об инвестировании, но и о жизни в целом.Но сегодня давайте придерживаться совета Баффета, который поможет вам разбогатеть. Вот что удивительно: мудрость Баффета кажется такой здравой и практичной, но тем не менее может привести к огромному богатству. 7 мудрых высказываний Уоррена Баффета Ниже приведены семь наиболее известных афоризмов Баффета и их значение для инвесторов. 1. «Правило №1: никогда не теряйте деньги. Правило № 2: никогда не забывайте Правило № 1. » Точка зрения Баффета звучит здесь просто, но она обезоруживающе сложна.Конечно, как инвестор вы пытаетесь получить прибыль на рынке, но один из лучших способов сделать это — избежать потерь. Когда вы устраняете решения, которые подвергают ваш портфель убыткам, то, что осталось, с большей вероятностью станет прибылью. Когда в вашем портфеле больше денег, вы можете еще быстрее накапливать прибыль. Этот подход влияет на то, как вы инвестируете. Цитата Баффета предполагает, что вместо того, чтобы искать максимальную выгоду, вы должны сначала стремиться избежать потерь, а только потом смотреть на прибыль.Это другое мышление инвесторов, которые рассматривают фондовый рынок как игровой автомат. Вот две горячие инвестиции, которых, по словам Баффета, он избегает. 2. «Возможности появляются нечасто. Когда идет золотой дождь, туши ведро, а не наперсток ». Здесь Баффет предполагает, что, когда вы видите возможность, вам нужно действовать быстро и решительно. Когда шансы складываются в вашу пользу — например, когда цены на акции значительно снижаются — вам нужно вкладывать большие средства, потому что хорошие цены могут не появиться в ближайшее время. Баффет часто применяет этот подход, когда рынки значительно падают. Он копит кучу денег в хорошие времена, а затем активно инвестирует, когда акции падают. Наличие большого количества безопасных денежных средств позволяет ему использовать эту стратегию. 3. «Мы просто пытаемся бояться, когда другие жадны, и быть жадными только тогда, когда другие напуганы». В то время как некоторые инвесторы думают, что инвестирование — это во многом цифры, Баффет предполагает, что инвестирование во многом зависит от поведения самих инвесторов.Когда инвесторы жадны и поднимают цены на акции до небес, Баффет начинает бояться, потому что вскоре может последовать обвал рынка. Напротив, когда инвесторы убегают с рынка или конкретной акции, Баффет становится более заинтересованным, потому что цены ниже. Когда акции дешевеют, они не подвергаются тому же риску, что и дорогие. Вот как Баффет думает о том, чтобы избежать потерь. В начале 2020 года рынок резко упал, поскольку опасения по поводу коронавируса встревожили инвесторов.Тем не менее, некоторые инвесторы нырнули на рынок на фоне опасений, и рынок яростно поднялся с минимумов. 4. «Гораздо лучше купить прекрасную компанию по справедливой цене, чем честную компанию по прекрасной цене». В то время как некоторые стоимостные инвесторы сосредотачиваются на покупке только самых дешевых компаний, Баффет предлагает лучший вариант действий — покупать «замечательные» компании — те, которые имеют лучшую экономику и конкурентные позиции. Частично сложность здесь заключается в том, что, хотя честные компании могут поступать в продажу относительно часто, великие компании редко выглядят дешевыми. Но компания с хорошим конкурентным преимуществом, скорее всего, продолжит зарабатывать деньги с течением времени и может выручить вас, если вы совершите покупку по слишком высокой цене. Это может быть не так для честной компании, которая может дать сбой и никогда не вернуться к вашей покупной цене или выше. В том же духе Баффет был давним покупателем Bank of America, банка с филиалами по всей стране и завидной депозитной франшизой. По состоянию на третий квартал 2020 года он занимает вторую по величине позицию в портфеле Berkshire Hathaway после того, как Баффет приобрел более 1 доллара.Еще 7 миллиардов в конце июля. 5. «Самое важное качество для инвестора — это темперамент, а не интеллект. Вам нужен темперамент, который не приносит большого удовольствия находиться с толпой или противостоять ей ». Здесь Баффет снова затрагивает значение темперамента для успешного инвестора, а не интеллекта. Вместо того, чтобы пытаться идти вместе с толпой или против нее, инвесторы должны анализировать, что происходит на рынке, независимо от того, кому какие акции нравятся. Сосредоточившись на объективных фактах, инвесторы могут принимать решения, относительно свободные от эмоций, и делать лучший выбор. 6. «Фондовый рынок — это игра без забастовки. Необязательно размахивать всем — можно дождаться своей подачи ». Эта цитата — одна из самых известных цитат Баффета, и она предлагает суть выбора вашей возможности. Вам не нужно инвестировать, пока вы не найдете возможность, которая вам покажется привлекательной, которая соответствует вашим стандартам потенциального вознаграждения за риск, на который вы идете. И снова Баффет советует инвесторам подождать, пока они не найдут возможность, которая вряд ли приведет к потере их денег.Не стоит рисковать акциями, которые не кажутся вам привлекательными. 7. «Если вам нравится тратить от шести до восьми часов в неделю на инвестиции, сделайте это. Если нет, то в индексные фонды будут вложены средние долларовые затраты ». Баффет давно советовал большинству инвесторов использовать индексные фонды для инвестирования в рынок, а не пытаться выбирать отдельные акции. Выбирая отдельные акции, вы работаете против профессионалов, обладающих обширной информацией о компаниях. Напротив, если вы покупаете индексный фонд на основе индекса Standard & Poor’s 500, вы будете владеть рынком — целью, которую все стремятся превзойти. Во что бы то ни стало, если вам нравится инвестировать, делайте это, но большинству инвесторов будет выгодно использовать индексный фонд и, особенно, избегать торговли акциями и без них. Еще одно преимущество использования индексных фондов — немедленная диверсификация, снижающая ваши риски. (См. Правило № 1.) Итог Хотя Уоррен Баффет может быть одним из самых успешных инвесторов за всю историю, его инвестиционный подход разделяют многие инвесторы, даже если они не хотят тратить много времени на магазин.Сосредоточьтесь на реализации принципов Баффета, и вы тоже можете стать богатым или существенно увеличить свой собственный капитал. Подробнее: 10 советов по инвестированию для начинающих Задумывались ли вы когда-нибудь о своей жизни сейчас, и какой она была бы, если бы у вас было больше времени проводить с семьей и меньше беспокоиться о деньгах? В настоящее время финансовый стресс — одна из самых неприятных вещей в жизни. Если вы когда-либо сталкивались с финансовым стрессом, вы знаете, как трудно иметь достаточный доход для оплаты своих обязательств или счетов. Многие говорят, что деньги — не конечная цель жизни. Хотя это правда, деньги, безусловно, играют очень важную роль. Значение финансовой свободы меняется на разных этапах нашей жизни, но в конечном итоге это то, к чему стремятся многие люди. В этой статье мы объясним, как добиться финансовой свободы, которую вы так долго искали. Читайте дальше, чтобы узнать секреты финансовой свободы. Содержание Освободитесь от своих финансов Финансовая свобода для всех Освободитесь от своих финансов Финансовая свобода — это постоянный приток денежных средств от ваших активов для покрытия всех ваших регулярных потребностей. Когда вы не беспокоитесь о своем доходе или проживании от зарплаты до зарплаты, вы обретаете большое чувство свободы. Это свобода получать и делать то, что вам действительно нужно в повседневной жизни. Однако обретение финансовой свободы — это процесс роста, небольших улучшений и обретения эмоциональной силы. Хотя в это трудно поверить, на самом деле получить финансовую свободу очень просто. Для этого вам просто нужно убедиться, что ваши активы превышают ваши обязательства.Другими словами, вам нужно будет найти золотую середину, где ваши остатки совпадают с вашими расходами или превышают их. Это то, чего вы можете достичь при правильном плане. Хотя не каждый человек достигнет финансовой свободы, потенциал для этого, безусловно, есть. Добиться этого успеха может каждый, независимо от уровня дохода. Ниже приведены 9 секретов, которые помогут вам в достижении финансовой свободы. 1. Прекратите излишние траты Мы часто тратим деньги внутренне, а не объективно. Например, вы можете тратить, когда беспокоитесь, подавлены, беспокойны, истощены, из-за страха упустить что-то или чтобы доставить удовольствие другим. Это очень нездоровый способ распоряжаться своими финансами. Чтобы прекратить эти привычные траты, зарегистрируйте все свои траты в течение месяца. Так же, как некоторые люди ведут дневник питания, ведите дневник расходов. Помните, что не следует просто записывать, сколько и на что вы потратили деньги, также укажите обстоятельства, по которым вы потратили деньги.Была ли это импульсивная покупка в кассе или это было что-то, что вы планировали купить? Это повышенное самосознание может позволить вам избежать запускающих ситуаций в будущем, когда вы планируете совершить импульсивную покупку. 2. Планируйте ежемесячный бюджет Это отличная возможность стать серьезным. Найдите место со своим супругом или партнером и составляйте ежемесячный бюджет, исходя из вашего дохода, а не расходов. Вы никогда больше не будете тратить больше денег, чем есть в наличии. Перерасход — это то, что привело вас к дополнительным финансовым обязательствам. Убедитесь, что вы решаете каждый месяц, что входит, а что будет выходить, и придерживайтесь этого бюджета… несмотря ни на что. 3. Разделенные кредитные карты Возможно, вы относитесь к тому типу людей, которые всегда полностью оплачивают остаток по кредитной карте до окончания платежного цикла и наслаждается полученными бонусными баллами. Если это так, то вы уже далеко впереди. Если нет, возможно, вам стоит подумать о том, чтобы избавить свою жизнь от бремени, которое несет кредитная карта. Многие карты имеют стратегии, настроенные таким образом, что, если вы сделаете определенное количество просроченных платежей, они значительно поднимут вашу процентную ставку. В конечном итоге это действительно может накапливаться, и вы не окажете никакой пользы своему финансовому положению. Если вы склонны к просрочкам платежей или имеете большой остаток на своей карте, сократите их! Без надлежащего самоконтроля за расходами и платежами по кредитным картам вы в основном выбрасываете свои деньги. Чтобы лучше контролировать свои расходы, используйте для всех будущих покупок только наличные или дебетовые (и не забывайте ежемесячно вносить по крайней мере минимальный платеж с помощью разделенных карт!). 4. Увеличение сбережений Нет сомнений в том, что для комфортного выхода на пенсию вы должны накапливать удовлетворительные сбережения на протяжении всей своей трудовой жизни. Хорошая практика — откладывать до 15% своего дохода. Начните со своего рабочего места 401 (k), если оно у вас есть. Если нет, следующим логическим шагом будет Roth IRA (если вы имеете право) или традиционный IRA (если вы не имеете права на Roth). Увеличение продолжительности жизни означает, что вы сможете рассчитывать на 25–30 лет на пенсии или, возможно, даже значительно больше.Инвестируя сейчас в хорошие пенсионные планы, вы будете иметь гарантированный стабильный ежемесячный доход, когда придет время перестать работать. 5. Инвестируйте с умом Рассмотрите возможность инвестирования в фонды. В частности, вы получите более высокую прибыль, если инвестируете в различные типы паевых инвестиционных фондов, такие как долговые фонды, фонды акций и гибридные фонды, с надлежащим балансом, хотя это полностью зависит от ваших личных предпочтений и чувства риска. Чтобы получить максимальную пользу от этих преимуществ, убедитесь, что вы инвестируете в различные активы.Еще один ресурс для инвестирования в паевые инвестиционные фонды — это SIP (Системный инвестиционный план), при котором вы ежемесячно вкладываете деньги в фонды. SIP работает путем усреднения цены за единицу акций. Инвесторы паевых инвестиционных фондов осведомлены о преимуществах SIP (систематического инвестиционного плана). Во-первых, это наиболее безопасный способ инвестирования в паевые инвестиционные планы, позволяющий создавать богатство в течение длительного периода времени. Этот план также поможет вам лучше понять финансовую дисциплину, которая пригодится во всех ваших финансовых начинаниях. 6. Инвестировать в золото На самом деле нет лучшего способа инвестировать в золото, чем иметь само физическое золото в вашем распоряжении. Вы можете покупать золотые монеты и слитки на монетных дворах, а также у торговцев монетами и других частных продавцов. Другой способ инвестировать в золото — это ETF (биржевые фонды). Они похожи на паевые инвестиционные фонды, но представляют собой исключительно вложения золота. ETF хороши тем, что предлагают большую ликвидность; ETF владеет реальным физическим золотом, хранит его и сохраняет стоимость акций.Затем эти акции можно покупать и продавать на фондовом рынке, и одним большим преимуществом является то, что транзакционные издержки золотых ETF намного ниже, чем у физического золота. Учитывая постоянно растущий спрос, вложения в золото могут быть очень разумным долгосрочным вложением. 7. Тайник на случай чрезвычайной ситуации Будь то денежный подарок или бонус за работу, всегда старайтесь сэкономить лишние деньги, а не делать ненужные покупки. Если вам будут платить раз в две недели, вы будете получать «дополнительную» зарплату (три вместо обычных двух) два раза в год.Либо сохраните эти зарплаты для своих чрезвычайных фондов, либо используйте деньги для погашения других обязательств, таких как ссуды, кредитные карты или другие долги. Сделайте так, чтобы получить наличные было сложно. Положите свои сбережения в альтернативный банк, может быть, в онлайн-банке, который вынуждает вас откладывать на несколько рабочих дней перевод денег на ваш обычный банковский счет. 8. Найдите прекрасных наставников Найдите наставника, например друга или члена семьи, который полностью контролирует их финансы и уделяет внимание всему, что они делают. Если у вас нет друзей или семьи, которые наслаждаются финансовой свободой, тогда найдите наставника онлайн! Существует множество блогов и веб-сайтов гуру, на которых можно найти советы многих людей, достигших финансовой свободы, и они существуют в первую очередь для того, чтобы вы узнали, как достичь этого для себя. Также доступно множество форумов, на которых делятся советами и рекомендациями о том, как наилучшим образом достичь финансовой свободы. Читайте как можно больше и начинайте менять свои привычки к лучшему. Терпение — ключ к финансовому успеху. Быть терпеливым может быть довольно сложно, особенно когда вы боретесь со своими финансами, но вера того стоит. Вы всегда будете на правильном пути, если будете предпринимать правильные шаги, описанные выше. Так что не расстраивайтесь, даже если вы экономите всего несколько долларов в месяц; все это складывается. Всего через несколько лет вы с гордостью оглянетесь на свои достижения и будете рады, что у вас хватило терпения их достичь. Финансовая свобода для всех Каждый может достичь финансовой свободы, независимо от своего финансового положения. Воспользуйтесь приведенными выше советами, чтобы встать на путь к финансовой свободе и отбросить свои денежные проблемы в окно. Если вы хотите добиться финансовой свободы для себя и своей семьи, вы должны дисциплинированно подходить к своим финансам. Следование простым секретам, приведенным выше, — отличное начало для того, чтобы ваши деньги работали на вас, чтобы вы могли меньше работать и больше жить! Изображение предоставлено: rawpixel через unsplash.com . No related posts. Leave a Reply Cancel reply Your email address will not be published. Required fields are marked *