Расчетно кассовое обслуживание тарифы: тарифы для юридических лиц, цена на открытие расчётного счёта от 0 рублей — Модульбанк

Расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц, тарифы РКО для ООО и ИП

• Привлекательные тарифы на услуги РКО
• Простой и удобный Интернет-Банк
• Продление операционного дня по соглашению сторон
• Зачисление и перечисление денежных средств «день в день»
• Минимум документов для открытия второго и последующих счетов
• Международные переводы внутри Группы ОТП по льготным тарифам
• Пакетные формы обслуживания

Выбирая расчетно-кассовое обслуживание в ОТП Банке, вы выбираете качество обслуживания, надежность, простые и быстрые расчеты с вашими партнерами.

Стоимость наиболее популярных услуг

Расчетный счет прямо сейчас

Необходимые документы

Популярные услуги предоставляются бесплатно при подключении пакета РКО

Узнать больше

Услуги для вашего бизнеса

• Открытие, ведение и обслуживание расчетных счетов в различных валютах: RUB, USD, EUR, AUD, CAD, CHF, CNY, CZK, DKK, GBP, HRK, HUF, JPY, KZT, NOK, PLN, SEK, UAH, RON
• Система дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Банк» управление счетами вашей компании через Интернет, где бы вы и находились
• Бесперебойное проведение расчетов на базе современных технологий с возможностью продления операционного дня
• Срочные платежи в основных валютах (USD, EUR, RUR)
• Платежи в валюте (USD, EUR) по системе OTP Express по льготным тарифам в рамках группы ОТP: Венгрия, Украина, Болгария, Словакия, Румыния, Сербия, Хорватия, Черногория
• Выполнение функций агента валютного контроля
• Конверсионные операции
• Кассовые операции и инкассация
• Зарплатный проект

Расчетно-кассовое обслуживание

круглосуточно 8 812 335 85 00 Самарская область ▼ круглосуточно 8 800 100 11 11 Расчетно-кассовое обслуживание ! Работа с корпоративными клиентами — одно из главных направлений деятельности Банка. Расчетно-кассовое обслуживание в АО «АБ «РОССИЯ» соответствует самым высоким стандартам: качество оказываемых услуг; скорость проведения расчетов; высокая степень надежности и максимальные удобства для клиентов; Клиент может быть уверен в готовности Банка решить любую его проблему. Полный комплекс расчетно-кассового обслуживания: открытие, ведение и закрытие всех типов рублевых счетов для резидентов и нерезидентов Российской Федерации; осуществление безналичных переводов в рублях; перечисление безналичных денежных средств со счетов клиентов «день в день»; проведение переводов в рублях, в послеоперационное время; первоочередная обработка срочных платежей; периодическое перечисление средств, согласно дополнительному соглашению заключенному с клиентом; проведение расчетных операций в рублях по счетам клиентов в режиме реального времени с использованием системы «Клиент-Банк»; обслуживание клиентов в режиме продленного операционного дня; кассовое обслуживание; выполнение функций агента валютного контроля по экспортно-импортным операциям, предоставление индивидуальных банковских сейфов для хранения ценностей; предоставление справочной информации о прохождении операций по счетам; предоставление сообщений в формате МТ 940, МТ 941, МТ 942; открытие и ведение счета с использованием уникального идентификатора платежа, при использовании системы «Клиент-Банк». Прием платежей производится операционным работником Банка в операционное время*. По согласованию с клиентом имеется возможность установления продленного операционного дня. Сотрудники в операционном зале всегда готовы оказать всем клиентам услуги консультационного характера. Прием платежных документов в валюте РФ с исполнением текущим днем: * для клиентов Головного офиса, Центрального и Московского филиалов:   На бумажном носителе пн-чт: с 9-30 до 14-00 по московскому времени; пт и предпраздничные дни: с 9-30 до 13-00 по московскому времени   По системе «Клиент-Банк» пн-чт с 7-00 до 19-30 по московскому времени; пт и предпраздничные дни: с 7-00 до 18-30 часов московского времени   БАЗОВЫЕ ТАРИФЫ Санкт-Петербург Москва и Московская область Белгородская область Брянская область Владимирская область Волгоградская область Воронежская область Калужская область Кировская область Краснодарский край Курская область Нижегородская область Новосибирская область Омская область Орловская область Пензенская область Пермский край Республика Башкортостан Республика Крым Республика Татарстан Ростовская область Рязанская область Самарская область Саратовская область Свердловская область Смоленская область Тамбовская область Тверская область Тульская область ТАРИФНЫЕ ПЛАНЫ ТАРИФЫ ПО ПАКЕТАМ УСЛУГ

АО «АБ «РОССИЯ» Головной офис 191124, Санкт-Петербург, пл. Растрелли, д.2, лит. А. [email protected] Обслуживание корпоративных клиентов При наличии вопросов и предложений по оказанию услуг напишите нам. Написать письмо

Тарифы РКО для ИП и ООО – сравнить стоимость открытия и обслуживания счета

Рассчетно-кассовое обслуживание предполагает открытие и ведение расчетного счета для бизнеса индивидуальных предпринимателей и организаций. С его помощью можно принимать платежи, хранить средства компании, оплачивать товары или услуги контрагентам, что упрощает финансовые процессы.

Тарифы РКО банков могут включать в себя следующие услуги:

• кассовое обслуживание;
• оформление платежных поручений, выписок;
• обслуживание наличных/безналичных платежей;
• валютные операции;
• мобильный банк, интернет-банкинг;
• эквайринг;
• овердрафт;
• инкассация, и другие.

При успешном оформлении договора на открытие расчетного счета руководителю бизнеса (или его представителю) выдаются необходимые доступы и инструкции, а также чековая книжка для обналичивания денежных средств со счета.

Действующие в феврале 2021 года тарифы банков на открытие и ведение расчетного счета для ИП или ООО представлены в таблице, но как выбрать подходящий? В первую очередь нужно исходить из потребностей или особенностей вашей компании, чтобы не оплачивать ненужные или малоиспользуемые услуги. Чтобы сравнение тарифов РКО в банках было более объективным, стоит обратить внимание на следующие параметры:

1. Бесплатное открытие, недорогое ведение счета.
2. Минимальная или нулевая комиссия при выводе средств.
3. Высокий лимит бесплатных транзакций.
4. Возможность частого пополнения счета наличными (широкая сеть банкоматов, крупные лимиты, низкие комиссии).

После сравнения тарифов банков на открытие и сопровождение РКО для ИП (ООО) с последующим сопровождением и выбора оптимального варианта нужно выполнить следующие шаги:

1. Отправить онлайн-заявку на открытие нужного тарифа РКО для юридического лица с официального сайта банка, дождаться ответа.
2. Подготовить комплект требуемых документов, при наличии возможности – отправить их скан-копии представителю банка.
3. Договориться о личной встрече с представителем (подъехать в филиал или пригласить в свой офис).
4. Передать документы на проверку, подписать договор.
5. Получить все необходимые доступы, а также инструкции по использованию расчетного счета.

Пакет документов зависит от юридической формы организации бизнеса. Для ООО обычно требуется заявление на открытие счета, подтверждение личности и прохождения государственной регистрации, ИНН, документы о юридическом адресе, устав, лицензия на осуществление деятельности (если есть).

Для ИП список отличается: кроме заявления, нужны паспорт предпринимателя, его ИНН, печать организации, подтверждение регистрации в государственных органах, наличие лицензии (опционально).

Изучая и справнивая условия РКО в банках, нужно помнить, что состав комплекта по выбранному тарифу расчетно-кассового обслуживания может меняться. Уточните у банковского служащего точный перечень и требования к документам до того, как передавать их в банк.

Эффективное расчетно-кассовое обслуживание предлагает «Абсолют Банк»

Рубль РФ	RUB	все офисы Банка, за исключением операционных офисов в городах: Барнаул, Вологда, Иркутск, Кемерово, Красноярск, Тольятти и Дополнительного офиса Банка «Сухаревское отделение» в Москве	все офисы Банка, за исключением операционных офисов в городах Барнаул, Вологда, Иркутск, Кемерово, Красноярск, Тольятти и Дополнительного офиса Банка «Сухаревское отделение» в Москве
Доллар США	USD
Евро	EUR
Фунт стерлингов Соединенного королевства GBP	GBP	офисы Банка в Москве: 1. Центральный офис 2. Бауманское отделение 3. Воронцовское отделение 4. Кутузовское отделение 5. Ленинградское отделение Дополнительный офис отделение Банка в городе Одинцово Операционный офис «Санкт-Петербургский»	все офисы Банка, за исключением операционных офисов в городах Барнаул, Вологда, Иркутск, Кемерово, Красноярск, Тольятти и Дополнительного офиса Банка «Сухаревское отделение» в Москве
Швейцарский франк	CHF
Казахстанский тенге	KZT	не предоставляется	все офисы Банка, за исключением операционных офисов в городах Барнаул, Вологда, Иркутск, Кемерово, Красноярск, Тольятти и Дополнительного офиса Банка «Сухаревское отделение» в Москве
Китайский юань	CNY	не предоставляется	все офисы Банка, за исключением операционных офисов в городах Барнаул, Вологда, Иркутск, Кемерово, Красноярск, Тольятти и Дополнительного офиса Банка «Сухаревское отделение» в Москве
Японская Йена	JPY	не предоставляется	все офисы Банка, за исключением операционных офисов в городах Барнаул, Вологда, Иркутск, Кемерово, Красноярск, Тольятти и Дополнительного офиса Банка «Сухаревское отделение» в Москве

РКО для бизнеса, открыть расчетный счет для бизнеса

Описание	Пакет услуг для преодоления кризиса	Пакет услуг для преодоления кризиса	Тариф для пострадавшего бизнеса, который хочет сэкономить	Тариф для компаний, которые работают и стремятся к выгоде	Тариф для крупных компаний с большим количеством платежей
Открытие счета	бесплатно	бесплатно	бесплатно	бесплатно	бесплатно
Обслуживание в месяц	0 ₽	0 ₽	1 ₽ в течение месяца открытия, а также 2 последующих месяца (только для новых клиентов) 350 ₽	1 ₽ в течение месяца открытия, а также 2 последующих месяца (только для новых клиентов) 550 ₽	10 000 ₽
Заплатить контрагенту внутри банка	бесплатно	бесплатно	бесплатно	бесплатно	бесплатно
Заплатить контрагенту в другой банк	0 ₽ 199 ₽ с 6-го платежа 199 ₽	0 ₽ 199 ₽ с 4-го платежа 199 ₽	28 ₽	23 ₽	0 ₽
Перевести на счет частным лицам	0% до 200 000 ₽ — 0% от 200 000 до 300 000 ₽ — 1% от 300 000 до 1 500 000 ₽ — 1. 7% от 1 500 000 до 5 000 000 ₽ — 3.5% свыше 5 000 000 ₽ — 8% до 200 000 ₽ в месяц	0% до 150 000 ₽ — 0% от 150 000 до 300 000 ₽ — 1% от 300 000 до 1 500 000 ₽ — 1.7% от 1 500 000 до 5 000 000 ₽ — 3.5% свыше 5 000 000 ₽ — 8% до 150 000 ₽ в месяц	0.95 % до 500 000 ₽ — 0.95 % от 500 000.01 до 2 000 000 ₽ — 3% свыше 2 000 000.01 ₽ — 5% до 500 000 ₽ в месяц	0.95 % до 500 000 ₽ — 0.95 % от 500 000.01 до 1 000 000.00 ₽ — 1.5% от 1 000 000.01 до 2 000 000. 00 ₽ — 2% от 2 000 000.01 до 3 000 000.00 ₽ — 3% от 3 000 000.01 до 5 000 000.00 ₽ — 4% свыше 5 000 000 ₽ — 5% до 500 000 ₽ в месяц	0.95 % до 500 000 ₽ — 0.95 % от 500 000.01 до 1 000 000.00 ₽ — 1.5% от 1 000 000.01 до 2 000 000.00 ₽ — 2% от 2 000 000.01 до 3 000 000.00 ₽ — 3% от 3 000 000.01 до 5 000 000.00 ₽ — 4% свыше 5 000 000.01 ₽ — 5% до 500 000 ₽ в месяц
Снять наличные	5%	5%	0.95 % до 500 000 ₽ — 0.95 % от 500 000.01 до 2 000 000 ₽ — 3% свыше 2 000 000. 01 ₽ — 5% до 500 000 ₽ в месяц	0.95 % до 500 000 ₽ — 0.95 % от 500 000.01 до 1 000 000.00 ₽ — 1.5% от 1 000 000.01 до 2 000 000.00 ₽ — 2% от 2 000 000.01 до 3 000 000.00 ₽ — 3% от 3 000 000.01 до 5 000 000.00 ₽ — 4% свыше 5 000 000 ₽ — 5% до 500 000 ₽ в месяц	0.95 % до 500 000 ₽ — 0.95 % от 500 000.01 до 1 000 000.00 ₽ — 1.5% от 1 000 000.01 до 2 000 000.00 ₽ — 2% от 2 000 000.01 до 3 000 000.00 ₽ — 3% от 3 000 000.01 до 5 000 000.00 ₽ — 4% свыше 5 000 000.01 ₽ — 5% до 500 000 ₽ в месяц
Внести наличные на счет	0. 09 % минимум 50 ₽	0.09 % минимум 50 ₽	0.09 % минимум 50 ₽	0.09 % минимум 50 ₽	0.09 % минимум 50 ₽
Внести наличные на счет через кассу банка	0.3 % не менее 50 ₽	0.3 % не менее 50 ₽	0.1 % не менее 50 ₽	от 0.07 % до 100 000 ₽ — 0.1 % (не менее 50 ₽) от 100 000.01 до 200 000 ₽ — 0.09 % от 200 000.01 до 500 000 ₽ — 0. 08 % от 500 000.01 ₽ — 0.07 %	0.07 % не менее 50 ₽
	Открыть счет	Открыть счет	Открыть счет	Открыть счет	Открыть счет

Расчетно-кассовое обслуживание | Банк «Кузнецкий»

Расчетно-кассовое обслуживание в Банке «Кузнецкий» — это скорость, качество, высочайшая степень надежности и максимальное удобство для клиентов. Открытие расчетного счета в нашем Банке обеспечивает вам получение высокопрофессионального сервиса и учет индивидуальных особенностей бизнеса каждого Клиента. Операции по счетам осуществляются на основании распоряжений клиентов, оформленных как на бумажных носителях, так и при помощи Систем «Клиент – Банк» и «Интернет-Клиент — Банк».

Здесь вы можете подобрать наиболее выгодный для себя пакет тарифов, и оформить заявку.

Открытие и ведение счетов

Став клиентом Банка «Кузнецкий», ваша компания получает доступ к современному высокотехнологичному финансовому сервису.

Прием переводов в пользу поставщиков услуг

ПАО Банк «Кузнецкий» имеет большой опыт работы на рынке переводов с обширной сетью, насчитывающей более чем 200 пунктов обслуживания клиентов (терминалы самообслуживания, кассы банка и кассы агентской сети) в Пензенской, Самарской области и в г. Чебоксары.

Дистанционное банковское обслуживание

Система дистанционного банковского обслуживания предоставит вам возможность проводить широкий спектр банковских операций в электронном виде непосредственно из офиса: для проведения операций по счету вам не придется направлять в Банк бумажные оригиналы документов.

Документарные операции

Преимущество документарного аккредитива – в гарантии исполнения контрактных обязательств как для покупателя, так и для продавца. Банк «Кузнецкий» предлагает вам воспользоваться услугами нашего банка по проведению расчетов с использованием документарных операций. В вашем распоряжении наши знания, опыт и налаженные связи с первоклассными российскими и зарубежными банками.

Открыть расчетный счет в банках Нижнего Новгорода

		Ведение счета 0 ₽	Платежное поручение 13 ₽	Снятие наличных	Внесение наличных 0.02 — 0.05 % комиссия
		Ведение счета 0 ₽	Платежное поручение 40 ₽	Снятие наличных	Внесение наличных 0.15 — 0.3 % комиссия
		Ведение счета 0 ₽	Платежное поручение 25 ₽	Снятие наличных	Внесение наличных 0. 2 — 1.5 % комиссия
		Ведение счета 0 ₽	Платежное поручение 40 ₽	Снятие наличных 0.5 — 10 % комиссия	Внесение наличных 0 — 0.1 % комиссия
		Ведение счета 0 ₽	Платежное поручение 100 ₽	Снятие наличных 0.5 — 11 % комиссия	Внесение наличных
		Ведение счета 0 ₽	Платежное поручение 100 ₽	Снятие наличных 0.99 — 10 % комиссия	Внесение наличных 0.15 — 1.3 % комиссия
		Ведение счета 0 ₽	Платежное поручение 0 ₽	Снятие наличных	Внесение наличных
		Ведение счета 0 ₽	Платежное поручение 0 ₽	Снятие наличных	Внесение наличных
		Ведение счета	Платежное поручение 200 ₽	Снятие наличных 0. 5 — 11 % комиссия	Внесение наличных
		Ведение счета	Платежное поручение 100 ₽	Снятие наличных 0.99 — 10 % комиссия	Внесение наличных 0.15 — 0.5 % комиссия
		Ведение счета	Платежное поручение 29 ₽	Снятие наличных 0.5 — 10 % комиссия	Внесение наличных
		Ведение счета	Платежное поручение 50 ₽	Снятие наличных 1.25 — 11 % комиссия	Внесение наличных 0 — 0.4 % комиссия
		Ведение счета	Платежное поручение 49 ₽	Снятие наличных	Внесение наличных
		Ведение счета	Платежное поручение 0 ₽	Снятие наличных 0. 5 — 5 % комиссия	Внесение наличных 0.1 — 0.5 % комиссия
		Ведение счета	Платежное поручение 25 ₽	Снятие наличных	Внесение наличных 0.3 — 2 % комиссия
		Ведение счета	Платежное поручение 49 ₽	Снятие наличных	Внесение наличных 0 — 0.4 % комиссия
		Ведение счета	Платежное поручение 35 ₽	Снятие наличных 0.5 — 10 % комиссия	Внесение наличных
		Ведение счета	Платежное поручение 40 ₽	Снятие наличных	Внесение наличных 0.15 — 0.3 % комиссия
		Ведение счета	Платежное поручение 12 ₽	Снятие наличных 0. 5 — 10 % комиссия	Внесение наличных 0 — 0.25 % комиссия
		Ведение счета	Платежное поручение 35 ₽	Снятие наличных	Внесение наличных 0.25 — 0.5 % комиссия
		Ведение счета	Платежное поручение 100 ₽	Снятие наличных	Внесение наличных
		Ведение счета	Платежное поручение 25 ₽	Снятие наличных	Внесение наличных 0.2 — 1.5 % комиссия
		Ведение счета	Платежное поручение 25 ₽	Снятие наличных	Внесение наличных 0 — 0.1 % комиссия
		Ведение счета	Платежное поручение 50 ₽	Снятие наличных	Внесение наличных 0 — 0. 2 % комиссия
		Ведение счета	Платежное поручение 35 ₽	Снятие наличных	Внесение наличных
		Ведение счета	Платежное поручение 500 ₽	Снятие наличных	Внесение наличных
		Ведение счета	Платежное поручение 100 ₽	Снятие наличных 0.5 — 11 % комиссия	Внесение наличных 0.1 — 0.3 % комиссия
		Ведение счета	Платежное поручение 39 ₽	Снятие наличных 0.7 — 10 % комиссия	Внесение наличных 0 — 0.5 % комиссия
		Ведение счета	Платежное поручение 25 ₽	Снятие наличных 0.99 — 10 % комиссия	Внесение наличных 0. 15 — 0.5 % комиссия
		Ведение счета	Платежное поручение 50 ₽	Снятие наличных	Внесение наличных
		Ведение счета	Платежное поручение 32 ₽	Снятие наличных 0.85 — 10 % комиссия	Внесение наличных 0.02 — 0.05 % комиссия
		Ведение счета	Платежное поручение 0 ₽	Снятие наличных	Внесение наличных
		Ведение счета	Платежное поручение 25 ₽	Снятие наличных 1.5 — 11 % комиссия	Внесение наличных 0 — 0.3 % комиссия
		Ведение счета	Платежное поручение 32 ₽	Снятие наличных	Внесение наличных 0 — 0. 3 % комиссия
		Ведение счета	Платежное поручение 49 ₽	Снятие наличных 0.5 — 11 % комиссия	Внесение наличных 0.15 — 0.3 % комиссия
		Ведение счета	Платежное поручение 25 ₽	Снятие наличных 0.99 — 10 % комиссия	Внесение наличных 0.15 — 0.5 % комиссия
		Ведение счета	Платежное поручение 30 ₽	Снятие наличных 0.5 — 5 % комиссия	Внесение наличных
		Ведение счета	Платежное поручение 100 ₽	Снятие наличных 0.5 — 11 % комиссия	Внесение наличных 0.1 — 0.3 % комиссия
		Ведение счета	Платежное поручение 17 ₽	Снятие наличных 0. 99 — 10 % комиссия	Внесение наличных 0.15 — 0.25 % комиссия
		Ведение счета	Платежное поручение 500 ₽	Снятие наличных	Внесение наличных

Служба автоматизированных расчетов по обязательствам только денежными средствами

Служба автоматизированных расчетов только по денежным средствам

Клиринговой корпорации с фиксированным доходом (FICC) предоставляет стандартизованный, автоматизированный метод ежедневных расчетов по неторговым обязательствам только по денежным средствам между FICC и расчетными банками ее клиентов.

Услуга

FICC исключает ручную обработку и снижает затраты за счет объединения платежей, причитающихся клиенту или от клиента, а затем автоматического перевода средств в расчетный банк клиента или из него.

Для государственных ценных бумаг США услуга охватывает денежные выплаты по неторговым обязательствам, чтобы отразить изменения в стоимости ценных бумаг, когда они выставлены на рынок, денежные корректировки, связанные со сделками с ценными бумагами, и перенос купонных платежей по облигациям для срочных РЕПО или торговые обязательства, выходящие за рамки купонной даты. Для ценных бумаг, обеспеченных ипотекой, неторговые денежные обязательства могут включать рыночный дифференциал ордера на нетто-расчетный баланс (SBOMD), полученный в результате процесса неттинга TBA в те дни месяца, когда сделки с ценными бумагами с ипотечным покрытием традиционно производятся, денежные корректировки, связанные с чистым пулом погашение обязательств, выплаты основной суммы долга и процентов за невыполнение обязательств по расчетам чистого пула (в той степени, в которой они не обрабатываются Автоматизированным процессом урегулирования требований (ACAP) Службы ценных бумаг Fedwire), сборы, начисленные Федеральным резервным банком Нью-Йорка, Казначейством Market Practices Group (TMPG) не в состоянии выполнить поставку, а также по другим пунктам, таким как скидки на процентный доход и обычные вопросы выставления счетов.

Кто может пользоваться услугой

Услуга является автоматической и обязательной для членов FICC, у которых есть обязательства по расчетам только по денежным средствам. Сюда входят участники неттинга Отдела государственных ценных бумаг (GSD) и участники клиринга Отдела ипотечных ценных бумаг (MBSD).

Преимущества

• Автоматизирует процесс погашения причитающихся денежных средств Отделу государственных ценных бумаг и Подразделению ценных бумаг с ипотечным покрытием, соответственно;
• Предоставляет участникам рынка инструмент для обеспечения своевременного исполнения обязательств перед FICC; и
• Снижает операционный риск за счет автоматизации процесса расчетов только по средствам, а также оптимизации и стандартизации сбора средств в клиринговых корпорациях

Как работает служба

FICC использует Национальную расчетную службу (NSS) Федерального резервного банка для дебетования и / или кредитования нетто-расчетных обязательств на уровне расчетного банка участников неттинга GSD и участников клиринга MBSD.Индивидуальные дебеты и кредиты всех участников, использующих один и тот же расчетный банк, суммируются, а чистый результат, установленный на уровне расчетного банка, будет рассчитан с использованием NSS. FICC использует системы и процедуры, уже существующие в The Depository Trust Company, для выполнения этой функции, используя ее в качестве агента для взаимодействия с Федеральным резервным банком для расчетов. Депозитарная трастовая компания также является дочерней компанией DTCC.

Служба создает расчетный файл только для денежных средств, содержащий все дебеты и кредиты участников за текущий рабочий день.Этот файл отправляется в систему расчетов по федеральным фондам (FFS) DTCC. Служба обозревателя участников DTCC (PBS) затем используется для отправки широковещательных сообщений, содержащих данные о чистых расчетах, в расчетные банки. Участники GSD и MBSD также получат отчет до наступления срока оплаты наличными.

Пожалуйста, ознакомьтесь с расписанием MBS, Временными рамками и правилами GSD относительно сроков проведения расчетов только по денежным средствам. На что распространяется услуга

Для MBSD расчет наличными — это накопление и прогноз совокупной кредиторской / дебиторской задолженности по следующим статьям денежных обязательств:

• Платежи корректировки операции пула
• Регулировка зазора
• Выплаты основного долга
• Выплата процентов
• Брокерские комиссии
• Комиссия за клиринговое обслуживание MBSD
• Плата за уведомление об электронном пуле (EPN)
• Расходы на TMPG
• Требования к условной ставке предоплаты (CPR)
• Суммы финансирования TMPG
• Разное от клиринга, о котором должно быть объявлено (TBA)
• Разное из сетей для бассейнов
• Отклонение транзакций, корректировка платежей
• Не распределять платежи корректировки транзакции
• Платежи по корректировке чистых операций расширенного пула
• Пересчитанные платежи по корректировке транзакций
• Платежи по корректировке транзакции TBA

Для GSD основными компонентами процесса расчета только денежных средств являются:

• Платеж за корректировку транзакции (TAP)
• Платеж корректировки форвардной марки
• Возврат платежа с корректировкой форвардной марки
• Выплата корректировки процентов
• Выплата по погашению / корректировке купона
• Платеж за корректировку отметки о несостоятельности
• Сумма клиренса
• Сумма разницы при поставке
• Сумма счета
• Сумма различных корректировок или сборы
• GCF Repo / CCIT Расчет по фондам

Для получения дополнительной информации

Чтобы запросить дополнительную информацию, нажмите здесь.

Тариф международной расчетной службы

Сервисная позиция Тариф Исходящий перевод Телеграфный перевод 1 от суммы перевода, минимальная плата: 50 юаней / запрос, максимальная плата: 1000 юаней / запрос, плюс плата за телекс. Черновик до востребования и перевод почты 1 от суммы перевода, минимальная плата: 100 юаней / запрос, максимальная плата: 1200 юаней / запрос, плюс почтовые расходы (если есть). Чистая инкассация в иностранной валюте Чистая инкассация 1 от суммы сбора, минимальная плата: 50 юаней / запрос, максимальная плата: 1000 юаней / запрос, плюс почтовые расходы. Купленный вексель в иностранной валюте Купленный вексель 7,5 от суммы счета, минимальная комиссия: 50 юаней / Запрос Инкассация 100 юаней / запрос, плюс почтовые расходы Импорт Сбор 1 от суммы входящего инкассо, минимальная плата: 200 юаней / запрос, максимальная плата: 2000 юаней / запрос документальное инкассо 1 от суммы инкассо, минимальная плата: 200 юаней / запрос, максимальная плата: 2000 юаней / запрос, плюс почтовые расходы. Примечания: 1. В данной таблице представлены тарифы на корпоративное международное расчетное обслуживание. 2. Юань — это единица комиссии, установленная Банком Китая в этом тарифе, и Банк Китая может принимать юаней или эквивалентную валюту. Когда инкассо оплачивается в эквивалентной иностранной валюте, сумма такой иностранной валюты будет рассчитана по ставке, установленной Банком Китая в тот же день; 3. Банк Китая просто взимает плату с доверяющей стороны, если не согласовано иное; 4.Комиссионные, взимаемые зарубежными банками в связи с коммерческой деятельностью, взимаются по фактическим расходам; 5. Вышеуказанные цены являются базовыми. Bank of China имеет право вносить корректировки в соответствии с различиями в кредитном статусе клиентов, уровнем торгового риска и сложностью бизнеса; 6. Различные сборы за выдачу сертификатов взимаются отдельно; 7. Для получения информации о других услугах по корпоративным расчетам, предлагаемых Bank of China, и их подробных тарифах, пожалуйста, свяжитесь со стойками Bank of China или позвоните по горячей линии обслуживания клиентов по телефону 95566; 8. Эти цены на услуги сформулированы на основе Временных мер по управлению ценами на услуги коммерческих банков, которые публикуются Комиссией по регулированию банковской деятельности Китая и Национальной комиссией развития и реформ ; 9. Банк Китая оставляет за собой право окончательного решения относительно этих цен на услуги.

Служба денежных средств Fedwire

Fedwire Funds Service — это ведущая служба электронных денежных переводов, на которую банки, предприятия и правительственные учреждения полагаются для критически важных транзакций в тот же день.Участники Fedwire Funds Service получают выгоду от окончательности платежей, зачисляемых на их основные счета в Федеральном резервном банке.

Участники Fedwire могут использовать эту службу для отправки или получения платежей на свои собственные счета или от имени корпоративных или индивидуальных клиентов, для расчета коммерческих платежей, для расчета позиций с другими финансовыми учреждениями или клиринговыми соглашениями, для подачи федеральных налоговых платежей или для покупки и продать федеральные фонды.

Fedwire Funds Service — это система валовых расчетов в реальном времени.Каждая транзакция обрабатывается индивидуально и рассчитывается по получении через высокозащищенную электронную сеть. Расчет средств является немедленным, окончательным и безотзывным (конкретные условия см. В Операционном проспекте 6).

Служба Fedwire Funds Service постоянно превосходит стандарты доступности и работает 21,5 часа каждый рабочий день с 21:00. Восточное время в предыдущий календарный день до 18:30. По восточному времени.

Доступ на основе Интернет-протокола

доступен через решения доступа FedLine Direct ^® или FedLine Advantage ^® .Автономный доступ также доступен для пользователей с небольшим объемом.

Узнайте, как Fedwire Funds Service может принести пользу вашему финансовому учреждению

• Гибкие альтернативы онлайн-доступа
• Доступ к широкой сети
• Обработка в реальном времени
• Окончательный и безотзывный расчет денежных средств
• Немедленное наличие средств
• Безопасность и надежность
• Низкая комиссия за транзакцию
• Доступ к оптимизированному постфактум анализа платежных транзакций и исторической базе данных транзакций, чтобы помочь автоматизировать процессы отчетности вручную с помощью инструмента FedTransaction Analyzer ^®

Узнайте больше о Fedwire Funds Service, просмотрев лист продукта (PDF).

Чтобы начать пользоваться этой службой, посетите страницу настройки службы Fedwire Funds или обратитесь к руководителю своего счета.

Посетите Центр ресурсов по международным платежам, чтобы ознакомиться со всеми вариантами осуществления международных платежей.

Начало страницы

Концепции денежных расчетов | BMEClearing

BME CLEARING осуществляет расчеты по комиссиям, вариационной марже, расчетам, полученным в результате мер по управлению невыполнением обязательств, а также любые другие расчеты, предусмотренные соответствующими Общими условиями или Циркуляром.

Для доставки сумм денежных средств, полученных в результате Расчетов, Участники клиринга должны иметь счет в системе Target2.

В качестве альтернативы Участник клиринга может назначить организацию, которая, имея счет в установленной платежной системе, будет действовать в качестве ее Платежного агента для платежей денежных сумм, полученных в результате соответствующих Расчетов. Такое обозначение подлежит утверждению BME CLEARING.

Платежный агент действует от имени и от имени Участника клиринга.Однако деятельность Платежного агента никоим образом не меняет ответственности Участника клиринга перед ЦКА. Участник клиринга сохраняет полную ответственность в отношении своих платежных обязательств перед BME CLEARING.

Следующие концепции должны производиться ежедневно наличными посредством дебета или кредита на счете Платежного агента в платформе Target2. Расчет наличными будет происходить в T + 1, который является датой транзакции, включая истечение срока и исполнение фьючерсов и опционов.

Это будет производиться через стандартный механизм многосторонних расчетов на платформе TARGET2, где зачитываются кредиты и дебеты каждого Участника клиринга:

Ежедневный расчет прибылей и убытков

В течение срока действия фьючерсного контракта и до последнего дня его регистрации применяется дневная вариационная маржа, основанная на разнице между расчетной ценой и последней расчетной ценой (для дневных сделок: цена сделки, для остальных: расчетная цена предыдущей сессии). В последний день регистрации расчет вариационной маржи основан на разнице между окончательной расчетной ценой и последней расчетной ценой.

Премии

Ежедневная процедура, при которой покупатели Опционов платят Премии BME CLEARING, а продавцы получают такие Премии от BME CLEARING.

Сборы

Торговые и клиринговые комиссии рассчитываются ежедневно.

Остальные комиссии также оплачиваются наличными через систему Target2, но с другой периодичностью, будь то ежемесячно или ежеквартально.

Вариационная маржа

Формула, используемая для расчета вариации начальной маржи, которая будет проводиться наличными в BME CLEARING на следующий Рабочий день, выглядит следующим образом:

Отклонение начальной маржи, разнесенное денежными средствами на D + 1 = Общая начальная маржа, проводимая на D + 1 — Маржа, размещенная в ценных бумагах — Маржа, проводимая в денежной форме на D.

Вариация начальной маржи, проводимая Участником клиринга в денежной форме, должна быть суммой вариации в отношении его собственных Счетов и его Счетов, не являющихся участниками клиринга, плюс любые корректировки Индивидуальных средств и / или Чрезвычайной маржи, где это применимо. , чтобы получить денежную маржу, которая будет размещена Участником клиринга в формате D + 1.

Инвестирование денежной маржи

Если Участник клиринга не просил BME CLEARING не инвестировать денежную маржу (и, следовательно, хранить ее на счете BME CLEARING в Евросистеме), BME CLEARING может инвестировать денежную маржу посредством операций покупки / обратной продажи овернайт.

В случае отрицательной процентной ставки BME CLEARING выбрала из следующих двух альтернатив, наименее вредных для Участников в любое время:

1. Выполните вложение в сделку покупки / обратной продажи с отрицательной процентной ставкой.
2. Поддерживать денежные средства на своем счете в TARGET2 в Евросистеме с учетом отрицательной процентной ставки, применяемой ЕЦБ.

BME CLEARING будет взимать или кредитовать любые отрицательные или положительные проценты, генерируемые каждой альтернативой, Участнику клиринга или его Платежному агенту вместе с соответствующими затратами на альтернативы, если таковые имеются.

BME CLEARING не производит каких-либо удержаний со своих Членов при зачислении суммы процентов из-за состояния финансовых посредников своих Членов.

Расчетно-кассовое обслуживание

Услуги банка в рамках тарифного пакета «Коммунал» предоставляются новым и существующим клиентам банка — юридическим лицам.

Основной или дополнительный вид деятельности клиентов согласно КВЭД: код 81.10 «Комплексное обслуживание объектов».

Обслуживать объединения совладельцев многоквартирных домов и управляющих компаний многоквартирных домов.

Тарифный пакет «VIP» для обслуживания юридических лиц (кроме банков), в т.ч. их представительства, учреждения и организации, поддерживаемые государственным и местным бюджетами, коммунальные службы (учреждения и организации).

Услуги Банка в рамках Тарифного пакета «VIP-Нерезидент» предоставляются без указания срока новым и существующим клиентам банка, имеющим статус нерезидента.

До условий Пакета «Нерезидент» услуги предоставляются без определенного срока новым и существующим клиентам (юридическим лицам и физическим лицам-предпринимателям), имеющим статус нерезидента.

Пакет «Прогрессивный» (Progressive) — лучший выбор для субъектов хозяйствования, ведущих активную финансово-хозяйственную деятельность и осуществляющих расчеты как в безналичной форме, так и наличными.Этот тарифный пакет предназначен для предприятий, которым требуется использование корпоративной платежной карты и комплексного обслуживания.

Пакет «Рациональный» — лучший выбор для хозяйствующих субъектов, которые начинают свой путь или проводят небольшую сумму платежей и нуждаются в корпоративной платежной карте. Этот пакет поможет минимизировать затраты на расчетно-кассовое обслуживание.

Тарифный пакет «Банковские металлы» (Банковские металлы) предоставляется существующим и новым клиентам-юридическим лицам и позволяет получить удобные и выгодные условия расчетно-кассового обслуживания операций с драгоценными металлами.

Тарифный пакет «Зализничник» (Железнодорожник) предоставляется ПАО «Укрзализныця» и его обособленными подразделениями, структурными подразделениями ПАО «Укрзализныця», имеющими статус юридического лица, деятельность которых напрямую связана с обслуживанием ПАО. Укрзализныця »и его структурные подразделения.

Тарифный пакет «Збалансовый» (Сбалансированный) предназначен для юридических лиц (кроме банков), в том числе их представительств, учреждений и организаций, находящихся за счет государственного и местного бюджетов, муниципальных предприятий (учреждений и организаций) в г. Киеве и Украине. Киевская область.

Тарифный пакет «Интернациональный» (Международный) позволяет клиентам-юридическим лицам, осуществляющим внешнеэкономическую деятельность, получить удобные и выгодные условия расчетно-кассового обслуживания.Пакет предоставляется активным и новым клиентам, которые интегрированы в сервис и пользуются хотя бы одной из банковских услуг в банке: кредитование, депозиты, операции с ценными бумагами, активный зарплатный проект, корпоративные карты.

Способы оплаты

Не теряйте потенциальный бизнес из-за конкурентов, упуская из виду различные варианты оплаты, которые могут быть привлекательными для вашего международного покупателя. Изучите несколько способов оплаты и найдите тот, который лучше всего соответствует вашим потребностям.

Многие американские компании, которые только начали продавать продукцию из США за рубежом, ожидают или предпочитают получать полную предоплату. Несмотря на то, что риск неплатежа нулевой, если вы ведете бизнес таким образом, вы рискуете потерять бизнес, упустив из виду конкурентов, готовых предложить покупателям лучшие варианты оплаты. Рассмотрите более привлекательные способы оплаты, описанные в этой статье и сопутствующем видео.

Способы оплаты

Чтобы добиться успеха на сегодняшнем глобальном рынке и выиграть продажи у иностранных конкурентов, экспортеры должны предлагать своим клиентам привлекательные условия продаж при поддержке соответствующих способов оплаты. Поскольку получение полной и своевременной оплаты является конечной целью для каждой экспортной продажи, необходимо тщательно выбирать соответствующий способ оплаты, чтобы минимизировать платежный риск, а также удовлетворить потребности покупателя. Как показано на рисунке 1, существует пять основных способов оплаты международных транзакций. Во время или до переговоров по контракту вы должны подумать, какой из представленных на рисунке методов является взаимовыгодным для вас и вашего клиента.

Ключевые моменты

• Международная торговля представляет собой спектр рисков, который вызывает неопределенность в отношении сроков платежей между экспортером (продавцом) и импортером (иностранным покупателем).

• Для экспортеров любая продажа является подарком до получения оплаты.

• Таким образом, экспортеры хотят получить оплату как можно скорее, предпочтительно сразу после размещения заказа или до отправки товаров импортеру.

• Для импортеров любой платеж является пожертвованием до момента получения товара.

• Следовательно, импортеры хотят получить товар как можно скорее, но отложить платеж как можно дольше, предпочтительно до тех пор, пока товары не будут перепроданы, чтобы получить достаточный доход для выплаты экспортеру.

Оплата наличными

Используя условия предоплаты наличными, экспортер может избежать кредитного риска, поскольку платеж получен до перехода права собственности на товары. Для международных продаж наиболее распространенными вариантами предоплаты, доступными для экспортеров, являются банковские переводы и кредитные карты. С развитием Интернета услуги условного депонирования становятся еще одним вариантом предоплаты для небольших экспортных операций. Однако предоплата — наименее привлекательный вариант для покупателя, поскольку создает неблагоприятный денежный поток.Иностранных покупателей также беспокоит то, что товар может не быть отправлен при предоплате. Таким образом, экспортеры, которые настаивают на использовании этого метода оплаты в качестве единственного способа ведения бизнеса, могут проиграть конкурентам, предлагающим более привлекательные условия оплаты.

Аккредитивы

Аккредитивы (LC) — один из самых безопасных инструментов, доступных для международных трейдеров. Аккредитив — это обязательство банка от имени покупателя о том, что платеж будет произведен экспортеру, при условии, что условия, указанные в аккредитиве, были соблюдены, что подтверждается представлением всех необходимых документов.Покупатель оформляет кредит и платит своему банку за оказание этой услуги. Аккредитив полезен, когда трудно получить надежную кредитную информацию об иностранном покупателе, но экспортер удовлетворен кредитоспособностью иностранного банка покупателя. Аккредитив также защищает покупателя, поскольку никаких платежных обязательств не возникает до тех пор, пока товар не будет отправлен в соответствии с обещаниями. Узнайте больше о аккредитивах.

Документальные коллекции

Документарный инкассо (D / C) — это операция, при которой экспортер поручает взыскание платежа за продажу своему банку (банку-ремитенту), который отправляет документы, необходимые его покупателю, в банк импортера (банк-инкассатор) с инструкции по передаче документов покупателю для оплаты.Средства поступают от импортера и переводятся экспортеру через банки, участвующие в сборе, в обмен на эти документы. Д / К подразумевают использование тратты, которая требует от импортера оплаты номинальной суммы либо по предъявлении (документ против платежа), либо в указанную дату (документ против акцепта). В инкассовом письме даются инструкции, в которых указываются документы, необходимые для перехода права собственности на товар. Хотя банки действительно выступают в качестве посредников для своих клиентов, D / C не предлагают процесс проверки и ограниченные средства правовой защиты в случае неуплаты.D / C обычно дешевле, чем LC. Узнайте больше о документальных коллекциях.

Открыть счет

Операция по открытому счету — это продажа, при которой товары отгружаются и доставляются до наступления срока платежа, который при международных продажах обычно занимает 30, 60 или 90 дней. Очевидно, что это один из самых выгодных вариантов для импортера с точки зрения денежных потоков и затрат, но, следовательно, это один из вариантов с наибольшим риском для экспортера. Из-за интенсивной конкуренции на экспортных рынках иностранные покупатели часто требуют от экспортеров условий открытия счета, поскольку предоставление кредита продавцом покупателю чаще встречается за рубежом.Таким образом, экспортеры, которые не хотят предоставлять кредит, могут потерять продажу своим конкурентам. Экспортеры могут предлагать конкурентоспособные условия открытого счета, существенно снижая риск неплатежа, используя один или несколько подходящих методов торгового финансирования, описанных далее в этом Руководстве. Предлагая условия открытого счета, экспортер может искать дополнительную защиту, используя страхование экспортных кредитов.

Партия

Консигнация в международной торговле — это разновидность открытого счета, на котором оплата отправляется экспортеру только после того, как товары были проданы иностранным дистрибьютором конечному потребителю.Международная консигнационная сделка основана на договорном соглашении, в соответствии с которым иностранный дистрибьютор получает, управляет и продает товары для экспортера, который сохраняет право собственности на товары до их продажи. Очевидно, что экспорт на партию очень рискован, поскольку экспортеру не гарантируется оплата, а его товары находятся в чужой стране в руках независимого дистрибьютора или агента. Консигнация помогает экспортерам стать более конкурентоспособными благодаря большей доступности и более быстрой доставке товаров.Продажа на условиях консигнации также может помочь экспортерам снизить прямые затраты на хранение и управление запасами. Ключом к успеху в экспортировании на партию товара является партнерство с авторитетным и заслуживающим доверия иностранным дистрибьютором или сторонним поставщиком логистических услуг. Должна быть предусмотрена соответствующая страховка для покрытия товаров, отправленных в пути или находящихся во владении иностранного дистрибьютора, а также для снижения риска неуплаты.

Подробнее о способах оплаты см. В Руководстве правительства США по торговому финансированию экспорта.губ.

брокерских сборов | ТД Америтрейд

Комиссия за хранение альтернативных инвестиций

250 долларов США за позицию ежегодно

Комиссия за транзакцию альтернативных инвестиций

100 долларов за транзакцию

Принудительная продажа маржи

25 $ + комиссия брокера

Внешняя безопасность

$ 15 + комиссия брокера и все применимые сборы на местном рынке

Паевой инвестиционный фонд краткосрочного погашения

49 долларов.99

Комиссия за краткосрочную торговлю ETF без комиссии

0,00 руб.

Дополнение к Положению Т

$ 25

Ограниченная обработка безопасности

$ 250

Чек возврата / электронное финансирование

$ 25

Удаление нерыночной ценной бумаги

БЕСПЛАТНО

Комиссия за американскую депозитарную расписку (АДР)

«Комиссия за транзит АДР» взимается банками, хранящими АДР (агентами АДР). Комиссии взимаются с компаний, которые позволяют своим клиентам держать ADR, например TD Ameritrade, а затем эти сборы передаются клиенту, которому принадлежат ADR. Комиссия обычно составляет в среднем от одного до трех центов за акцию, однако размер и время выплаты этих сборов могут отличаться в зависимости от ADR и указаны в проспекте ADR. В некоторых странах взимается дополнительная плата за транзит (см. Ниже).

Французский налог на финансовые транзакции (FTT), обычный и ADR — все операции открытия в обозначенные французские компании будут подчиняться Французский FTT.Просмотр затронутых ценных бумаг.

0,30% от общей стоимости транзакции

Итальянский налог на финансовые транзакции (FTT), обычный и ADR — все операции открытия на указанном итальянском языке обозначенные французские компании будут подчиняться компании будут подлежать итальянскому FTT. Просмотреть ценные бумаги, подпадающие под действие итальянского FTT.

0,10% от общей стоимости транзакции в акции и другие финансовые инструменты, и фиксированная сумма от 0 евро .