Мошенничество в крупных размерах: УК РФ Статья 159. Мошенничество / КонсультантПлюс

Мошенничество — The Litvak Law Firm

МОШЕННИЧЕСТВO (FRAUD)

Обвинение в мошенничестве не проходит бесследно. Это может привести к крушению планов на жизнь, профессиональной несостоятельности и закрытию бизнеса. Если Вы обвиняетесь в мошенничестве, неразумно пытаться справиться с этим самостоятельно. Вам нужны навыки, знания и опыт адвоката, который обеспечит надежную защиту ваших прав. Чем раньше Вы начнете действовать и обратитесь за юридической помощью, тем выше вероятность того, что ваше дело будет иметь благоприятный исход.

ОПЫТ И НАВЫКИ ПРЕДСТАВЛЕНИЯ ИНТЕРЕСОВ КЛИЕНТОВ, ОБВИНЯЕМЫХ В МОШЕННИЧЕСТВЕ

Если Вас обвиняют в мошенничестве, Вам нужен опытный адвокат для защиты ваших прав. Г-н Литвак имеет большой опыт в представлении лиц, обвиняемых в мошенничестве в особо крупных размерах и преступлениях должностных лиц, в федеральном суде и суде штата, в том числе в крупных делах, освещавшихся в мировых новостях.

Некоторые из его наиболее заметных дел о мошенничестве и преступлениях должностных лиц включают в себя:

США против г-на Артиса – г. Манхэттен, штат Нью-Йорк — Адвокат

Федеральное дело о мошенничестве связанное с товарами, кредитными картами, кражей персональных данных и мошенничеством с крупными инвесторами.

США против г-на Рейна – г. Ньюарк, штат Нью-Джерси — Адвокат

Крупное федеральное дело о мошенничестве с кредитными картами с несколькими обвиняемыми и миллионами долларов убытков.

США против г-на Гройсмана – г. Бруклин, штат Нью-Йорк — Адвокат

Крупное федеральное дело связанное с длительным и крупномасштабным мошенничеством в сфере страхования, отмыванием денег и преступным сговором в сфере здравоохранения. Клиент был приговорен к 5 годам условно по делу которое длилось почти 6 лет.

Народ штата Нью-Йорк против г-на Вайнгартена — г. Нью-Йорк, штат Нью-Йорк — Адвокат

Крупное дело о мошенничестве, возбужденное Генеральной прокуратурой (Office of Attorney General), которое касалось обвинений в использовании фиктивной некоммерческий организации для получения пожертвования для Израиля на сумму 2 миллиона долларов, которые затем использовались для личных нужд.

Народ штата Нью-Йорк против Уланова — г. Бруклин, штат Нью-Йорк — Адвокат

Дело о мошенничестве, связанное с обвинениями в том, что бухгалтер украл более $750,000 долларов у семейной управляющей компании.

Народ штата Нью-Йорк против г-на Мацука — г. Стейтен-Айленд, штат Нью-Йорк — Адвокат

Дело о мошенничестве с Medicare, возбужденное Генеральной прокуратурой (Office of Attorney General) по обвинению в получении денег по программе Medicare за услуги, которые никогда не предоставлялись.

ОБЗОР МОШЕННИЧЕСТВА И МОШЕННИЧЕСКИХ ПРЕСТУПЛЕНИЙ

Мошенничество всегда было частью нашего общества. С незапамятных времен люди пытались получить что-то даром или обманывать других ради своей личной выгоды. Многие понимают мошенничество в его основных, общих терминах, как ложное представление фактов в какой-либо ситуации или деле. Это может быть осуществлено многими способами, например, с помощью неверных или ложных заявлений, действий или поведения, произнесенных или написанных слов, или даже если Вы не сообщили кому-либо то, что должны были сообщить.

Суть этого преступления заключается в том, что в его основе лежит обман, а намерение лица, совершившего его, состоит в том, чтобы обмануть кого-то другого для получения финансовой или иной личной выгоды.

Мошенничеством, как правило, считается нечестное поведение с целью получения выгоды. Нечестный человек может быть назван мошенником. В правовой системе Соединенных Штатов мошенничество является преступлением, которое влечет за собой определенные меры наказания, а также имеет несколько отличительных признаков.

Наиболее часто мошенничество происходит в сфере торговли и в бизнес-среде — в сделках, касающихся недвижимости, авторских прав, а также акций и облигаций. Согласно федеральным законам и законам штата, отдельные виды мошенничества классифицируются как мошенническое преступление, для этого необходимо, чтобы мошенническое преступление соответствовало определенным критериям. Пострадавшие могут возбудить гражданское дело против лица, совершившего мошенничество, с целью добиться возмещения ущерба, как правило, такие дела не переквалифицируются в мошенническое преступление.

Если дело о мошенничестве принято к рассмотрению в гражданском суде, то оно уже не будет рассматриваться в криминальном суде на той же основе.

НЕОБХОДИМОСТЬ ДОКАЗЫВАНИЯ ВИНЫ ПРИ ОБВИНЕНИИ В МОШЕННИЧЕСТВЕ

Если лицо обвиняется в мошенничестве, то необходимость доказывания вины ложится на плечи обвинения, которое обязано продемонстрировать, что действия обвиняемого содержат пять конкретных элементов:

1. Ложное заявление о существенном факте
2. Обвиняемый знал, что заявление было ложным
3. Обвиняемый намеренно ввел в заблуждение предполагаемую жертву
4. Предполагаемая жертва поверила в ложное заявление (оправданное доверие)
5. Жертве был причинен ущерб (материальный, личный и т. п.)

Это делает мошенничество трудно доказуемым в некоторых случаях. Ложное заявление должно быть связано с существенным фактом, чтобы квалифицироваться как мошенническое. Ложное заявление также должно оказать существенное влияние на принятие решения данного лица следовать определенным действиям, например подписать контракт или совершить сделку.

Не все заявления, которые кажутся мошенническими, на самом деле таковыми являются, потому что они не соответствуют критериям необходимости доказывания вины.

ФЕДЕРАЛЬНОЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО О МОШЕННИЧЕСТВЕ

Ниже приведены некоторые из федеральных законов о мошенничестве, которые регулируют случаи мошенничества в Соединенных Штатах. Следует отметить, что многие из них имеют эквивалент на уровне штата, поэтому криминальные дела против обвиняемого могут быть возбуждены одновременно в федеральном суде, и в суде штата.

• Закон Додда-Франка 2010 года (The Dodd-Frank Act of 2010, 12 U.S. Code § 5301) — обеспечивает большую подотчетность и прозрачность Уолл-стрит, а также реформу ипотеки и защиту инвесторов.
• Законодательство о ценных бумагах (15 U.S. Code § 77a) — Продажа и покупка инвестиций, в случаях когда доход инвестора зависит от действий третьей стороны.
• Закон о коррупции за рубежом (The Foreign Corrupt Practices Act, 15 U. S. Code § 78dd-1) — Запрещает получать непрямые или прямые платежи от правительств или должностных лиц иностранных государств с целью получения коммерческой выгоды.
• Закон Сарбейнса-Оксли 2002 года (The Sarbanes-Oxley Act of 2002, 15 U.S. Code § 7201) — Неправомерные действия компаний. Это большой законодательный акт, состоящий из одиннадцати глав и множества разделов, который посвящен различным корпоративным преступлениям и действиям.
• Закон о компьютерном мошенничестве и злоупотреблениях (The Computer Fraud and Abuse Act, 18 U.S. Code § 1030) — Запрещает доступ к компьютеру с целью обмана, доступа или получения информации о национальной безопасности, также запрещает незаконное использования пароля и вымогательство с угрозами повреждения компьютера. Следует отметить, что в соответствии с этим законом сотовые телефоны и подобные мобильные устройства подпадают под классификацию “компьютеры”.
• Закон о неправомерных претензиях (The False Claims Act, 31 U. S. Code § 3729) — Предъявление неправомерных финансовых претензий государственным органам. Обычно применяется для защиты от мошенничества с организациями, оказывающими услуги по программам Medicaid и Medicare.

ЗАКОН О МОШЕННИЧЕСТВЕ В НЬЮ-ЙОРКЕ

Криминальный кодекс Нью-Йорка, Глава K, охватывает ряд преступлений, связанных с мошенничеством. Многие из этих преступлений могут быть рассмотрены в судебном порядке на федеральном уровне, а также на уровне штата. Глава K включает мошеннические преступления, такие как подделка документов, мошенничество со страховкой, мошенничество с ипотекой жилья и другие. Любое дело о мошенничестве в Нью-Йорке должно основываться на намерении обвиняемого обмануть кого-либо. Несмотря на это, к конкретному мошенническому преступлению применяются конкретные законы, в которых сформулированы определенные критерии, которым такое мошенничество должно строго соответствовать; и только полное соответствие таким критериям позволяет прокурору в полной мере без сомнений признать это преступление мошенничеством.

ВИДЫ МОШЕННИЧЕСКИХ ПРЕСТУПЛЕНИЙ

Ниже приведены наиболее распространенные законы штата и федеральные законы о большинстве мошеннических преступлений:

• Мошенничество с использованием почты и телефонных линий — Mail Fraud and Wire Fraud (18 U.S. Code § 1341, 1343)
• Банковское мошенничество — Bank Fraud (18 U.S. Code § 1344)
• Фиктивное банкротство — Bankruptcy Fraud (18 U.S. Code § 157)
• Мошенничество при оказании медицинских услуг — Health Care Fraud (18 U.S. Code § 1344, 1347)
• Выдача фальшивого чека — Issuing a Bad Check (Криминальный кодекс Нью-Йорка, раздел 170)
• Подделка документов — Forgery (Криминальный кодекс Нью-Йорка, разделы 170.05-170.15)
• Незаконное владение подделанным кредитным или денежным документом — Criminal Possession of a Forged Instrument (Криминальный кодекс Нью-Йорка, разделы 170. 20-170.30)
• Мошенничество со страховкой — Insurance Fraud (Криминальный кодекс Нью-Йорка, раздел 176)
• Фальсификация корпоративной документации — Falsifying Business Records (Криминальный кодекс Нью-Йорка, разделы 175.05-170.10)
• Недобросовестная реклама — False Advertising (Криминальный кодекс Нью-Йорка, раздел 190.20)

НАКАЗАНИЕ ЗА МОШЕННИЧЕСТВО НА ФЕДЕРАЛЬНОМ УРОВНЕ

Существует определенный федеральными органами и закрепленный в федеральных законах Свод правил вынесения приговоров (sentencing guidelines) за мошеннические преступления. К ним относятся:

1. §2B1.1.  Незаконное присвоение имущества, растрата и другие формы воровства; правонарушения, связанные с воровством имущества; повреждение или уничтожение имущества; мошенничество и обман; подделка; преступления, связанные с изменением или фальсификацией юридических документов, исключая фальсификацию государственных документов-обязательств Соединенных Штатов Америки (деньги, продовольственные карточки и т. п.)
   1. Базовый уровень правонарушения (Base Offense Level)
      1. 7, если (A) обвиняемый был признан виновным в совершении преступления, указанного в обозначенном выше Своде правил; и (B) максимальный срок наказания по данному преступлению составляет 20 или более лет тюремного заключения; или
      2. 6, во всех иных случаях
   2. Конкретные характеристики преступлений
      1. Если убыток превышает $6,500, увеличьте уровень правонарушения на следующую величину:

1. 1. 1. Убыток (применяется наибольшее значение) Увеличение уровня правонарушения
      2. (A) до $6,500 без увеличения
      3. (B) более $6,500 добавьте 2
      4. (C) более $15,000 добавьте 4
      5. (D) более $40,000 добавьте 6
      6. (E) более $95,000 добавьте 8
      7. (F) более $150,000 добавьте 10
      8. (G) более $250,000 добавьте 12
      9. (H) более $550,000 добавьте 14
      10. (I) более $1,500,000 добавьте 16
      11. (J) более $3,500,000 добавьте 18
      12. (K) более $9,500,000 добавьте 20
      13. (L) более $25,000,000 добавьте 22
      14. (M) более $65,000,000 добавьте 24
      15. (N) более $150,000,000 добавьте 26
      16. (O) более $250,000,000 добавьте 28
      17. (P) более $550,000,000 добавьте 30

НАКАЗАНИЯ ЗА МОШЕННИЧЕСКИЕ ПРЕСТУПЛЕНИЯ В НЬЮ-ЙОРКЕ

Подделка документов, воровство в крупном размере, фальсификация корпоративных документов, незаконное владение подделанным кредитным или денежным документом, кража персональных данных являются одними из наиболее распространенных видов мошенничества, совершаемых в Нью-Йорке. Эти преступления могут варьироваться от мелких до тяжких мошеннических преступлений, поэтому важно понимать, как эти преступления классифицируются и какие наказания за них предусмотрены. Нью-йоркский адвокат, специализирующийся в мошеннических преступлениях, поможет Вам разобраться с обвинением и возможным наказанием, а также постарается минимизировать последствия.

Наказание за мелкое мошенничество (misdemeanor fraud) в Нью-Йорке составляет максимум один год тюрьмы. За тяжкие мошеннические преступления наказания более суровы. Тяжкие мошеннические преступления разделяются на классы, размер нанесенного убытка также влияет на срок наказания.

Определенные виды мошенничества с чеками являются преступлениями класса D, наказание по ним предусматривает до семи лет тюрьмы. К таким преступлениям относятся подписание чека на имя другого лица или использование не принадлежащей Вам учетной записи. Сумма убытка в долларах США не влияет на наказание по данному виду мошенничества.

Кража персональных данных является серьезным преступлением и предусматривает наказание в виде тюремного заключения сроком до 25 лет, в зависимости от суммы ущерба.

Наказание за некоторые виды фальсификации корпоративных документов предусматривает тюремное заключение сроком до четырех лет. Степень наказания зависит в основном от суммы ущерба в долларах, а также от способа совершения преступления.

ЗАЩИТА ОТ ОБВИНЕНИЙ В МОШЕННИЧЕСТВЕ

Несмотря на то, что необходимость доказывания вины при обвинении в мошенничестве лежит на плечах обвинения, которое должно продемонстрировать соответствие обвинения пяти факторам, защита от обвинений в мошенничестве может быть трудным делом, и Вам нужен адвокат, имеющий опыт в делах о мошенничестве. Некоторые из наиболее распространенных линий защиты от обвинений в мошенничестве включают в себя:

• Отсутствие намерения совершить преступление — Обвинение в мошенничестве основывается на том факте, что обвиняемый знал, что он обманывает или действовал с намерением обмануть. Если прокуратура не докажет что обвиняемый намеревался обмануть, обвинения будут сняты.
• Провокация преступления — Предоставление возможности нарушить закон не является провокацией преступления, а принуждение или манипулирование невиновным человеком для совершения мошенничества (или преступления), при условии что при обычных обстоятельствах он бы этого не сделал, является провокацией преступления.
• Недостаточность доказательств — Для вынесения обвинительного приговора прокурор должен доказать мошенничество. Дискредитируя доказательства, защита демонстрирует их сомнительность.
• Заявление, не классифицирующееся как мошенническое — заявление может быть ложным, но при этом не быть мошенническим. Ложное заявление является мошенническим, когда оно относится к свершившемуся на данный момент факту, а не к обещаниям совершить какие-либо действия в будущем. Кроме того, высказывание своего мнения не является мошенничеством.

Хороший адвокат, имеющий опыт в делах о мошенничестве, может разобраться с нюансами законодательства и определить, какая линия защита наиболее подходит для вашего случая.

Обвинение в мошенничестве влечет за собой серьезные последствия. Если Вас обвинили в мошенничестве, вам нужен адвокат, который будет работать в ваших интересах и защищать ваши права. Вам нужен адвокат с опытом и соответствующим образованием, чтобы представлять Вас и добиться наилучшего возможного результата для вашего дела. В приоритете юридической фирмы The Litvak Law Firm — клиентоориентированность. Мы будем сопровождать Вас на протяжении всех этапов вашего дела: расследование, передача дела в суд, судебное разбирательство, апелляция, мы всегда будем рядом с Вами. Позвоните (718) 989-2908 сегодня, ваша первоначальная консультация по телефону бесплатна. Не пускайте все на самотек, получите достойное представление, и защитите свои права.

Пересмотрено наказание за мошенничество – Газета.uz

Фото: «Газета. uz»

В Уголовный кодекс внесены поправки, касающиеся наказания за мошенничество.

27 декабря 2016, 14:49   Общество  

В Уголовном кодексе Узбекистана уточнена и расширена статья 168 «Мошенничество». Поправки, принятые Законодательной палатой 6 октября и одобренные Сенатом 12 октября, 26 декабря подписал Президент Шавкат Мирзиёев.

В соответствии с обновленной статьей мошенничество, то есть завладение чужим имуществом или правом на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, наказывается штрафом от 50 до 100 минимальных размеров заработной платы или исправительными работами до 2 лет или ограничением свободы от 1 года до 3 лет либо лишением свободы до 3 лет (прежде — штраф до 100 МРЗП или исправительные работы до 1 года или арест до 6 месяцев).

Мошенничество, совершенное а) в значительном размере (новый пункт в этой статье), б) по предварительному сговору группой лиц или в) с использованием средств компьютерной техники наказывается штрафом от 100 до 300 МРЗП или исправительными работами до 3 лет или ограничением свободы от 3 до 5 лет либо лишением свободы от 3 до 5 лет (ранее — штраф от 100 до 300 МРЗП или исправительные работы до 2 лет или ограничение свободы от 2 до 5 лет либо лишение свободы до 5 лет).

Это же преступление, совершенное а) в крупном размере, б) повторно или опасным рецидивистом или в) с использованием служебного положения (новый пункт), наказывается штрафом от 300 до 400 МРЗП или исправительными работами от 2 до 3 лет либо лишением свободы от 5 до 8 лет с лишением определенного права.

Мошенничество, совершенное а) в особо крупном размере, б) особо опасным рецидивистом или в) организованной группой или в ее интересах, наказывается штрафом от 400 до 600 МРЗП или лишением свободы от 8 до 10 лет (ранее — штраф от 300 до 600 МРЗП или исправительные работы до 3 лет либо лишение свободы от 5 до 10 лет).

Как прежде, в случае возмещения причиненного материального ущерба наказание в виде ограничения свободы и лишения свободы не применяется.

Подпишитесь на наш Telegram

1. В соответствии с Конституцией Республики Узбекистан собственность во всех ее формах неприкосновенна и любое посягательство на нее преследуется законом.4. Под обманом при мошенничестве, согласно диспозиции статьи 168 УК, следует понимать сознательное сообщение виновным заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений либо умолчание об истинных фактах, которые по обстоятельствам дела должны были быть сообщены владельцу имущества как иному лицу, либо умышленные действия, направленные на введение этих лиц в заблуждение.9. Обратить внимание судов, что за неисполнение обязательств, вытекающих из гражданских правоотношений (например, из заключенных в соответствии с законом договоров займа, кредита, аренды, проката, подряда, хранения и т. п.), если в действиях лица отсутствует состав преступления, ответственность наступает по нормам гражданского законодательства (глава 24 ГК). В связи с этим при рассмотрении дел в отношении лиц, не выполнивших обязательства, вытекающие из гражданских правоотношений, судам необходимо обсуждать вопрос о прекращении уголовного дела ввиду отсутствия события преступления и разъяснять заинтересованным лицам о необходимости разрешения указанных вопросов в порядке гражданского либо хозяйственного судопроизводства.Отличие мошенничества от кражи (статья 169 УК) заключается в том, что при мошенничестве виновный не изымает имущество из чужого владения, а добивается того, что введенный им в заблуждение потерпевший сам передает имущество или право на имущество.От вымогательства (статья 165 УК) мошенничество отличается тем, что при вымогательстве потерпевший действует под влиянием страха, его воля подавлена, а при мошенничестве воля потерпевшего искажена в результате обмана.22. С соблюдением требований статьи 415 УПК суд вправе изменить обвинение и квалифицировать действия подсудимого по другой статье (части, пункту статьи) закона, а равно квалифицировать отдельные (из вмененных подсудимому в вину действий) эпизоды преступления по статье закона, по которой не было предъявлено обвинение, если диспозиция новой статьи не содержит признаков более тяжкого преступления и обвинение существенно не отличается по фактическим обстоятельствам от предъявленного по делу обвинения.

Заместителю главы МинВОТ Грымчаку объявили подозрение в мошенничестве | Громадское телевидение

Об этом сообщили в пресс-службе Национального антикоррупционного бюро.

Также подозреваемым стал «помощник» Грымчака Игорь Овдиенко, им обоим инкриминируют часть 4 статьи 190 (мошенничество в особо крупных размерах).

По словам прокурора Дениса Иванова суд будет избирать меру пресечения Грымчаку и другим подозреваемым 16 августа, Иванов не исключает, что это произойдет в суде в Чернигове, передает «Радио Свобода».

«Принимались средства на воздействие отдельных министерств Кабинета министров на согласование проектов строительства и реконструкции зданий и сооружений. Это был один из вопросов. Другой вопрос — решение гражданского иска в Верховном суде», — сказал он.

Ранее сообщалось, что Грымчака задержали в уголовном производстве, которое касается нападения на бывшую народного депутата Татьяну Чорновил во время событий Революции Достоинства.

Напомним:

• 14 августа в доме заместителя министра по вопросам временно оккупированных территорий Украины Юрия Грымчака прошли обыски.
• Самого Грымчака и его «помощника» задержали по подозрению в вымогательстве 1,1 млн долларов взятки. По версии следствия, мужчины попались «на горячем» во время получения части средств в размере 480 тыс. долларов.
• По словам генпрокурора Юрия Луценко, они требовали деньги за влияние на решения судов и чиновников Минкультуры для принятия заказных решений по строительству.
• Жена Грымчака Юлия считает уголовное производство политическим заказом. Она также уточнила, что второй задержанный — ее брат Игорь Овдиенко. Адвокат Овдиенко заявил, что у его подзащитного сахарный диабет и II группа инвалидности.

Юрий Грымчак — народный депутат Украины 6-го созыва. От создания Министерства временно оккупированных территорий и внутренне перемещенных лиц был советником, а затем и заместителем министра по временно оккупированным территориям.

Действия против крупномасштабного инвестиционного мошенничества в нескольких странах | Евроюст

Гаага, 7 апреля 2020 года

При поддержке Евроюста власти Австрии, Болгарии, Германии и Сербии успешно провели операции против двух организованных преступных групп (ОПГ), подозреваемых в крупномасштабном инвестиционном мошенничестве в кибер-трейдинге. Несмотря на проблемы текущего кризиса с коронавирусом, 2 апреля прошел день действий, в котором все участники соблюдали меры, введенные для предотвращения дальнейшего заражения.В ходе первой операции в Болгарии были задержаны четверо подозреваемых. В Германии 2,5 миллиона евро были заморожены на банковском счете компании, участвовавшей в схеме мошенничества. Власти Сербии арестовали пятерых подозреваемых и провели обыски в девяти местах, изъяв пять квартир, три машины, значительную сумму денег и ИТ-оборудование. Кроме того, под наблюдение было поставлено более 30 банковских счетов. На основании информации, собранной в течение дня акции, 4 апреля власти провели еще одну операцию против компании в Белграде, арестовав одного подозреваемого и изъяв серверы, другое ИТ-оборудование и документы.Евроюст, Агентство ЕС по сотрудничеству в области уголовного правосудия, активно поддерживало судебное сотрудничество и координацию. Европол обеспечил обмен информацией.

Операции были частью продолжающегося длительного расследования, проводимого несколькими национальными властями. Согласно расследованиям, ОПГ заманили тысячи жертв в нескольких странах к инвестированию в несуществующие финансовые продукты. По всей Европе рекламные баннеры и массовые рассылки по электронной почте, обещавшие прибыль выше среднего, побуждали инвесторов регистрироваться на нелицензионных торговых платформах за плату в размере 250 евро.Затем с ними связались так называемые агенты или брокеры, работающие из центров обработки вызовов, которые объявили о возможности еще более высокой прибыли, соблазняя жертв переводить больше денег на различные счета или снимать дополнительные суммы со своих кредитных карт. Впоследствии злоумышленники смоделировали предполагаемую торговлю финансовыми продуктами, вводя жертв в заблуждение с помощью фальшивых положительных результатов, отображаемых на платформах онлайн-торговли. На самом деле никакой торговли не было. Вместо этого деньги были распределены среди большого количества участников сложной сети по отмыванию денег, установленной по всей Европе.Компании в конце этой цепочки находились под контролем преступников, что позволяло им выводить средства на себя.

Тысячи инвесторов полностью потеряли свои деньги. В Германии, например, Баварское центральное управление судебного преследования киберпреступлений при Генеральной прокуратуре Бамберга зарегистрировало сотни жертв и ущерб, превышающий 10 миллионов евро. В Австрии Центральная прокуратура по борьбе с экономической преступностью и коррупцией сообщила о примерно 850 жертвах с предполагаемым ущербом не менее 2 евро.2 миллиона. Общий ущерб, нанесенный ОПГ, превышает эти цифры, учитывая, что преступники нападали на людей во многих странах Европы и за ее пределами. Кроме того, исследователи предполагают, что существует большое количество случаев, о которых не сообщается, поскольку многие инвесторы могли ошибочно посчитать свои убытки результатом высоких рисков, связанных с торговлей определенными финансовыми продуктами.

Евроюст оказал помощь в расследовании, финансируя совместную следственную группу (JIT), а также организовав как координационное совещание в своем помещении в Гааге, так и видеоконференцию.В течение дня действия координационный центр Евроюста обеспечивал судебную поддержку и эффективный обмен информацией и доказательствами. Действие было успешно проведено Австрийской центральной прокуратурой по борьбе с экономической преступностью и коррупцией, Болгарской специализированной прокуратурой, Баварским центральным управлением судебного преследования за киберпреступность при Генеральной прокуратуре в Бамберге, Германия, Специальной прокуратурой верховных правонарушений. -Tech Crime Республики Сербия и Департамент международного сотрудничества и взаимной правовой помощи Республиканской прокуратуры Республики Сербия.Европол обеспечил обмен информацией.

Фото © Власти Сербии

киберпреступлений: признание вины в крупномасштабном международном сговоре о мошенничестве в Интернете

19 декабря 2016 г., Джейсон Б. Фриман

Несколько граждан Нигерии на прошлой неделе признали себя виновными по обвинению в сговоре с целью мошенничества с использованием электронной почты и электронных средств, а также в совершении кражи личных данных, мошенничества с устройствами доступа и кражи государственных средств. Обвинения возникли в результате многочисленных схем финансового мошенничества в Интернете, раскрытых в рамках продолжающейся инициативы / усилий Министерства юстиции по борьбе с транснациональной организованной преступностью.Это дело демонстрирует то внимание, которое федеральные прокуроры и следственные органы уделяют борьбе с киберпреступлениями в Интернете.

Правительство ранее экстрадировало нескольких подсудимых из Южной Африки в Миссисипи для предъявления обвинения по девяти пунктам обвинения в серии схем кибермошенничества. Копия заменяющего обвинительного заключения доступна здесь. В обвинительном заключении утверждалось их участие в многочисленных интернет-схемах и обвиняемым предъявлялись обвинения по множеству уголовных обвинений, включая сговор с целью совершения мошенничества с использованием почты, мошенничество с использованием электронных средств, банковское мошенничество, сговор с целью совершения кражи личных данных, использование несанкционированных устройств доступа к счетам, кража U.S. государственные средства и заговор с целью отмывания денег.

В частности, в обвинительном заключении утверждалось, что обвиняемые «незаконно обогащались, используя множество сложных схем финансового мошенничества через Интернет. Различные схемы мошенничества включали мошенничество в Интернете, мошенничество с чеками, захват банковских и кредитных карт, а также мошенничество с работой на дому. Доходы от этого мошенничества, как деньги, так и товары, отправлялись из Соединенных Штатов в Преторию, Южная Африка, и в различные места в Нигерии через сложную сеть пересылки как замешанных, так и ничего не подозревающих лиц, завербованных с помощью различных интернет-мошенников. .”

В обвинительном заключении далее утверждалось, что ответчики «получали украденные ФИ, скомпрометированные данные кредитной карты и банковскую информацию, покупая их на подпольных форумах, которыми управляли лица, занимавшиеся кражей и продажей ФИ [личной идентифицирующей информации], более известной как« хакеры ». Украденная PII, взломанная кредитная карта и банковская информация будут использоваться для обманного получения кредитных карт, счетов сотовых телефонов и предоплаченных дебетовых карт. Эти карты и счета будут использоваться для получения наличных денег и ценных вещей, таких как смартфоны, планшеты, компьютеры и другие типы электроники, большинство из которых будет отправлено на международном уровне в Преторию, Южная Африка, в интересах ответчика и их соавторов. — заговорщики.”

Согласно сообщению Министерства юстиции о признании вины на прошлой неделе, финансовое мошенничество повлекло за собой умышленные убытки жертв и обширный несанкционированный доступ к финансовым счетам жертв:

Эти схемы предусматривали использование ничего не подозревающих жертв для обналичивания поддельных чеков и денежных переводов, использование номеров украденных кредитных карт для покупки электроники и других товаров и использование украденных личных идентификационных данных для захвата банковских счетов жертв. В целом заговор повлек за собой предполагаемые убытки в размере десятков миллионов долларов.

Ожидается, что меры по борьбе с киберпреступлениями будут продолжать расти и станут приоритетом Министерства юстиции по мере продвижения к 2017 году.

Адвокаты по компьютерным преступлениям

Freeman Law представляет интересы клиентов в районе Даллас-Форт-Уэрт. Наша команда также специализируется на юридических и нормативных вопросах, связанных с технологией блокчейн и криптовалютой. По мере того, как эти области продолжают развиваться, соответствующие правовые вопросы будут сливаться с более традиционными проблемами компьютерного вторжения и киберпреступностью.Закон Фримена признает это; мы стремимся оставаться в авангарде, поскольку эти новые технологии продолжают революционизировать социальную и экономическую деятельность. В этом отношении мы объединяем нашу базу знаний в более традиционных судебных процессах, связанных с киберпространством, с уникальным опытом работы в сфере бухгалтерии и бухгалтерского учета, а также позицией идейного лидера в развивающемся блокчейне и пространстве криптовалюты, чтобы обеспечить отличительный бренд передовых технологий. юридическое представительство. Запишитесь на консультацию или позвоните по телефону (214) 984-3410, чтобы обсудить свои проблемы с кибербезопасностью.

https://freemanlaw.com/practice-areas/computer-intrusion-and-cyber-litigation/

Увеличение масштабов мошенничества

Согласно новым данным, более тяжелые времена приводят как к увеличению количества, так и к увеличению масштабов мошенничества.

Согласно последнему отчету аналитиков KPMG «Барометр мошенничества», все больше людей совершают крупномасштабные мошенничества на сумму в сотни тысяч фунтов стерлингов.Он рассматривает дела о мошенничестве в королевских судах Великобритании, когда украденная сумма превышает 100 000 фунтов стерлингов.

В прошлом году стоимость дел о мошенничестве с личными данными в судах короны составила 26,3 миллиона фунтов стерлингов по сравнению с 12,3 миллионами фунтов стерлингов в 2011 году. А схемы Понци на сумму 72 миллиона фунтов стерлингов предстали перед судом, что значительно выше 20 миллионов фунтов стерлингов в 2011 году.

Мошенничество с поддельными товарами в три раза превышало средний пятилетний показатель и составляло 22,9 миллиона фунтов стерлингов, а количество случаев мошенничества с закупками увеличилось до 21,4 миллиона фунтов стерлингов.

Также увеличилось количество случаев, когда люди завышали льготы или уклонялись от уплаты налогов.

Внутреннее мошенничество на росте

Из финансовых потерь, понесенных компаниями в результате мошенничества, 80% были причинены руководством или сотрудниками. Число таких дел, доходящих до суда, увеличилось с 22 в 2011 году до 35 в 2012 году, а стоимость этих мошенничеств увеличилась более чем вдвое — с 12 миллионов фунтов стерлингов до 25,1 миллиона фунтов стерлингов.

Один сотрудник финансового отдела украл сотни тысяч фунтов, чтобы заплатить за роскошный образ жизни. Ее действия привели к тому, что ее работодатель попал в административный орган и потерял 20 рабочих мест.

Хитеш Патель, британский партнер KPMG по судебной экспертизе, сказал: «Несмотря на все разговоры о жесткой экономии, в этом году меры действительно вступают в силу, и, соответственно, мы ожидаем увидеть рост такого рода мошенничества в этом году по мере роста личного давления на людей».

Patel предупреждает компании, что они должны быть начеку против возможных мошенников: «Например, мы видим, что к большому количеству клиентов обращаются поставщики, которые якобы изменили свои банковские реквизиты в настоящее время и запрашивают платеж на обновленный счет.К сожалению, в ряде случаев это удается ».

Однако количество случаев мошенничества со стороны так называемых профессиональных преступников сократилось: в 2012 году было зарегистрировано 79 случаев (на сумму 414 миллионов фунтов стерлингов), по сравнению с 98 случаями в 2011 году (на сумму 1,4 миллиарда фунтов стерлингов).

Подробнее о мошенничестве и способах его предотвращения

Пять наиболее распространенных видов мошенничества

Чек

мошенничество рост: как обезопасить себя

Не становитесь жертвой мошенничества с ID

Пять советов, как защитить себя от мошенничества с банкоматом

Интернет-банкинг: как обезопасить себя

Личность

мошенничество столица Великобритании

Глубокое обучение для крупномасштабного обнаружения мошенничества в Интернете — борьба с мошенниками среди миллиардов пользователей

Здесь мы представляем масштабируемое решение по обнаружению мошенничества в режиме реального времени, основанное на методике глубокого обучения.В настоящее время большинство приложений глубокого обучения используются в активно изучаемых областях, включая компьютерное зрение, обработку естественного языка и т. Д. Наше текущее решение представляет собой один из немногих производственных примеров, в которых модели глубокого обучения применяются к проблемам безопасности. Наши результаты показывают, что решение глубокого обучения значительно превосходит традиционные подходы к черному списку и машинному обучению в масштабе терабайт данных.

Мошенничество в Интернете в значительной степени организовано организованными преступными группировками. Скоординированные злонамеренные учетные записи пользователей, созданные заново или полученные путем перехвата пользователей, активно нацелены на различные современные онлайн-службы для получения реальной финансовой выгоды.Существующие решения по борьбе с мошенничеством либо полагаются на списки репутации для блокировки известных подозрительных действий, либо требуют обширной разработки функций специалистами-аналитиками для обучения модели. Эти подходы плохо адаптируются к изменяющимся моделям мошенничества и не могут масштабироваться до больших объемов данных. В DataVisor мы анализируем действия миллиардов учетных записей в глобальных онлайн-сервисах для выявления мошенничества и злоупотреблений. Эти данные дают нам уникальное представление о ландшафте онлайн-мошенничества, что позволяет нам комплексно противостоять скоординированным мошенническим атакам.

Наше решение для глубокого обучения основано на цифровой информации, обычно собираемой онлайн-сервисами, включая IP-адреса, строки пользовательских агентов, домены электронной почты, псевдонимы пользователей и т. Д. Мы создаем общую структуру обнаружения мошенничества, которая может идентифицировать мошеннические действия в данных журнала, которые содержат (всю или часть) этой общей цифровой информации. Используя общую цифровую информацию, модель не зависит от конкретного приложения или службы, из которых исходят запросы данных. Мы обсуждаем дизайн и реализацию нашего конвейера глубокого обучения на основе Spark и Tensorflow, который создан с учетом наших требований к работе с несколькими облаками в реальном времени.Мы также демонстрируем, насколько наша система превосходит традиционные решения, включая черные списки и методы машинного обучения.

Хэштег сеанса: # DLSAIS17

«назад

Крупномасштабные фальсификации избирателей чрезвычайно редки в Америке

Поскольку многие штаты значительно расширяют возможности избирателей голосовать по почте в качестве меры предосторожности перед лицом пандемии COVID-19, в последнее время раздаются голоса, утверждающие, что такое расширенное использование бюллетеней для голосования по почте только усугубит и без того серьезную проблему фальсификации выборов в Соединенных Штатах.

Но действительно ли «мошенничество на выборах» является серьезной проблемой в стране?

Одним словом, нет.

Исследование за исследованием и исследование за исследованием доказали, что фальсификации на выборах настолько редки в нашей стране, что их практически не существует. Когда это действительно происходит, это далеко не тот масштаб, который необходим для фальсификации результатов выборов.

Расширенное или первое использование пересылаемых по почте бюллетеней, безусловно, может создать проблемы с логистикой и безопасностью для многих государств, которые раньше не управляли ими в таком масштабе.Но эта проблема возникает в контексте избирательной системы, в которой мошенничество исчезающе редко, поскольку уже существует множество протоколов и процедур для обеспечения целостности бюллетеней, отправляемых по почте, и выборов в целом.

Вот 10 исследований, расследований и комиссий, которые подтвердили, что крупномасштабное мошенничество на выборах оказалось чрезвычайно редким явлением на протяжении всей современной политической истории Америки.

1. Анализ, проведенный Информационным центром электронной регистрации (ERIC) и Washington Post, показал, что 14.6 миллионов бюллетеней, поданных в 2016 и 2018 годах в Колорадо, Орегоне и Вашингтоне, которые проводят свои выборы исключительно по почте, можно было выявить только 372 возможных случая незаконного голосования. Это составляет всего 0,0025% от всех поданных голосов.
2. База данных, поддерживаемая консервативным фондом «Наследие», выявляет всего 1285 случаев потенциального мошенничества при голосовании среди сотен миллионов бюллетеней, поданных за 20 лет. Только в 204 случаях использовались заочные бюллетени или бюллетени для голосования по почте.
3. Исследование 2014 года, проведенное экспертом по избирательному праву Джастином Левиттом из юридической школы Лойолы, Лос-Анджелес, выявило всего 31 достоверное обвинение в выдаче себя за избирателя — человека, умышленно использовавшего личность зарегистрированного избирателя — из 1 миллиарда бюллетеней, поданных за 14 лет.Это равняется одному голосу на каждые 32 миллиона поданных.
4. В ходе анализа 2016 года, проведенного News21, исследовательским проектом по журналистским расследованиям, базирующимся в Университете штата Аризона, из 2068 заявлений в 50 штатах было определено, что фактическое мошенничество составило «бесконечно малое» число из 146 миллионов зарегистрированных избирателей в этих 12- годовой период. В результате анализа было обнаружено всего 10 случаев выдачи себя за другое лицо.
5. При проверке списков регистрации в 2013 и 2015 годах тогдашний государственный сектант штата Огайо Джон Хустед пришел к выводу, что 44 неграждане проголосовали по крайней мере на одних выборах, проводившихся в 2000 году.Однако, чтобы сопоставить это число с контекстом, только в 2015 году в Огайо было подано 3,26 миллиона бюллетеней, и Хастед сообщил агентству The Columbus Dispatch, что «ни одно из них не повлияло на исход выборов».
6. В рабочем документе 2016 года исследователей из Стэнфордского университета, Университета Пенсильвании и Гарвардского университета был сделан вывод о том, что «верхний предел» того, как часто люди могут голосовать дважды на выборах 2012 года, составляет 0,02%. В документе отмечается, что реальный уровень заболеваемости, вероятно, был намного ниже, учитывая проведенные исследователями аудиты, показавшие, что «многие, если не все, из этих очевидных двойных голосований могли быть результатом ошибки измерения.«
7. Штат Айова потратил 250 000 долларов в 2012–2014 годах на поиск потенциальных примеров незаконного голосования неграждан. После двух лет расследования окружные прокуроры выдвинули обвинения против 27 предполагаемых неграждан.
   
8. Президентская консультативная комиссия on Election Integrity была создана в мае 2017 года для расследования заявлений о широко распространенном мошенничестве на выборах со стороны нелегальных иммигрантов на выборах 2016 года. Комиссия расследовала предполагаемые случаи мошенничества в нескольких штатах, но не обнаружила никаких доказательств широко распространенного мошенничества на выборах или доказательств того, что миллионы иммигранты голосовали незаконно в цикле 2016 года.Комиссия распалась менее чем через год после ее создания.
9. В исследовании 2007 года, проведенном политологом из Колумбийского университета, отслеживалась частота случаев мошенничества на выборах в течение двух лет, и было обнаружено, что то редкое мошенничество, о котором сообщалось, как правило, можно отнести к «ложным заявлениям проигравшего в результате близкой гонки, озорства и административного правонарушения или избирателя. ошибка.»
10. Единственный недавний громкий инцидент, связанный с повреждением бюллетеней для голосования по почте, произошел в 9-м округе Конгресса Северной Каролины в 2018 году.Эта схема была инициирована оперативником кампании, а не отдельными избирателями.

Вывод, подтверждаемый этими 10 примерами, заключается в том, что заявления о безудержном мошенничестве на выборах не имеют оснований и обычно являются предлогом для подавления избирателей. Они призваны подорвать веру в выборы.

Ознакомьтесь с публикацией Института Кеннеди по вопросу о правах голоса, чтобы узнать больше об истории Америки с тем, чтобы каждый голос был услышан у урны для голосования. Вы также можете узнать больше о проблемах, связанных с мошенничеством при голосовании, на JustVote.org.

Миллионы украдены со счетов онлайн-банка в результате крупномасштабной мошеннической операции

ИССЛЕДОВАТЕЛЕЙ из IBM Trusteer говорят, что они раскрыли масштабную операцию по мошенничеству, в ходе которой использовалась сеть эмуляторов мобильных устройств, чтобы вывести миллионы долларов со счетов в онлайн-банках за считанные дни, сообщает WIRED. Масштабы операции были непохожими на все, что исследователи видели раньше. В одном случае злоумышленники использовали около 20 эмуляторов для имитации более 16 000 телефонов, принадлежащих клиентам, чьи мобильные банковские счета были скомпрометированы.В отдельном случае один эмулятор смог подделать более 8100 устройств.

Затем воры вводили имена пользователей и пароли в банковские приложения, работающие на эмуляторах, и инициировали мошеннические денежные переводы, которые выводили средства со скомпрометированных счетов. Эмуляторы используются законными разработчиками и исследователями для тестирования работы приложений на различных мобильных устройствах.

Чтобы обойти средства защиты, которые банки используют для блокирования таких атак, злоумышленники использовали идентификаторы устройств, соответствующие каждому взломанному владельцу учетной записи, и поддельные местоположения GPS, которые, как известно, использовалось устройством.Идентификаторы устройств, вероятно, были получены от взломанных устройств владельцев, хотя в некоторых случаях мошенники создавали видимость, что они были клиентами, которые получали доступ к своим счетам с новых телефонов. Злоумышленники также смогли обойти многофакторную аутентификацию, получив доступ к SMS-сообщениям, сказал Дэн Гудин, редактор Ars Technica.

Комментируя новость, Энди Реншоу, вице-президент по платежным решениям и стратегии Feedzai, заявил: «Я бы сказал, что это свидетельствует о необходимости многоуровневого подхода.Т.е. несколько уровней предотвращения мошенничества, которые могут обмениваться и потреблять знания между собой, а затем использовать машинное обучение для выявления более широких закономерностей, которые в противном случае не были бы очевидны. Примеры могут включать данные о поведении, а также об использовании устройства, а также о клиенте, а также об отправке и получении платежной информации ».

«Другой аспект, который это показывает, — это коммерциализация мошеннических атак и то, как мошенники достигли стадии, когда неудачи рассматриваются как учебные упражнения, а не как материальные неудачи», — добавил он.«Это связано с почти повсеместной доступностью скомпрометированных учетных записей, устройств для эмуляции и телефонных номеров для получения двухфакторных SMS-сообщений и цифрового канала для тестирования этих комбинаций. Промышленности необходимо серьезно подумать о долгосрочной угрозе, которую представляет такое повсеместное распространение. но ответ и понимание в реальном времени будут обязательными ».

Предполагается, что крупномасштабное мошенничество нацелено на банкоматы банка Santander в трех штатах — NBC New York

По данным властей, очевидное крупномасштабное мошенничество имеет место в банкоматах банка Santander Bank в нескольких городах Нью-Джерси и во всех трех штатах.

Должностные лица округа Моррис и Блумфилд подтверждают, что в связи с предполагаемым мошенничеством было произведено несколько арестов. Вудбридж Тауншип подтверждает, что банкоматы в филиалах также были атакованы там.

По словам городских властей, хотя никаких арестов произведено не было, в Хобокене взломаны три банкомата. Также есть сообщения о дополнительных банкоматах в Ньюарке, нескольких городах округа Мидлсекс и даже в Бруклине.

Брайан Томпсон сообщает, что банк Santander Bank подвергается череде ограблений банкоматов в районе трех штатов.

Чоппер 4 был свидетелем того, как различные полицейские машины охраняли банкомат Сантандера в Роббинсвилле, расположенном в округе Мерсер. Тем временем на бульваре Хилан в Статен-Айленде полиция Нью-Йорка заблокировала целый банк.

Полицейское управление Южного Виндзора в Коннектикуте разослало серию твитов, предупреждающих жителей о предполагаемой афере.

«Нам стало известно о мошенничестве с банкоматом, в котором подозреваемые используют банкоматы банка Santander для обманного снятия наличных с использованием поддельных дебетовых карт.Поскольку у нас есть филиал в городе (1765 Ellington Rd), мы просим любого гражданина, использующего банкомат, проявлять осторожность при снятии денег », — говорится в одном из твитов.

Департамент сообщил в последующем твите, что Сантандер ведет расследование и призывает жителей, которые считают, что они стали жертвой мошенничества, немедленно связаться с полицейским управлением.

Следователи Сантандера осведомлены о мошенничестве и в настоящее время проводят расследование. Если вы считаете, что стали жертвой мошенничества или располагаете какой-либо информацией о подозрительной активности в этом банкомате, немедленно свяжитесь с нами (2/2).

— PIO полицейского управления Южного Виндзора (@SWPD_PIO) 18 августа 2020 г.

В заявлении Сантандера говорится, что, узнав о подозрительной деятельности с участием некоторых банкоматов в филиалах, они временно отключили эти машины. Они также сказали, что некоторые отделения банков могут быть оснащены дополнительной безопасностью или могут быть временно закрыты.

«Мы продолжаем сотрудничать с правоохранительными органами, поскольку они расследуют эту ситуацию и приносят извинения за неудобства клиентов», — говорится в заявлении.«Поскольку мы работаем над быстрым разрешением этой ситуации, наши клиенты должны знать, что это никак не повлияет на их счета или средства, к которым можно получить доступ онлайн, с помощью нашего цифрового приложения, в наших отделениях или в банкоматах вне отделений».

Представитель офиса ФБР в Нью-Джерси сообщил, что агентству известно о ситуации с банкоматами в Сантандере, и оно находится в контакте со своими государственными и местными партнерами в правоохранительных органах. Полиция Нью-Йорка сообщила, что расследует несколько случаев в Квинсе, Бруклине и Статен-Айленде, где могла иметь место мошенническая схема.В ведомстве считают, что мошенники затронули только банкоматы Santader.

Жители Бруклина говорят, что за последний день они заметили некоторое подозрительное поведение в Сантандере на 16-й улице: на видео с мобильного телефона видно, что за пределами банка выстраиваются необычные длинные очереди, а автомобили припаркованы на улице, в то время как несколько человек ходят туда-сюда из банкомата.

Источники в правоохранительных органах сообщили, что Сантандер, возможно, потерял десятки тысяч долларов в трех штатах в результате мошенничества.

Santander Bank начал свою деятельность в Испании, а затем начал обслуживать клиентов на северо-востоке с 2013 года.