Краудфандинг российские площадки для бизнеса: Самые крупные российские площадки краудфандинга

Краудфандинг в России: лучшие площадки, схема работы

«С мира по нитке» — вот как можно охарактеризовать краудфандинг. Дословно это система сбора средств, которая одинаково хорошо подходит как для инвестирования какого-либо бизнес-проекта, так и для выпуска музыкального альбома или книги.

 
 

Что это такое

Для того чтобы лучше понять смысл определения обратимся к английскому языку, ведь именно из него пошло слово «crowdfunding». Crowd– это «толпа», аfunding – финансирование.

Цели сбора средств могут быть разными. Так, некоторые компании собирают на какие-либо разработки или инновации, другие же – на выпуск книги, которая несомненно найдет свое применение в народных массах.

Принято считать, что краудфандинг появился одновременно с краудсорсингом, начало которого было заложено в начале 2000-х годов. Конечно, идея краудфандинга намного древнее его официального выхода в свет. Так, например, ту же статую Свободы строили на народные деньги.

Видео — что такое краудфандинг:

Новым методом крайдфандинг может считаться только в сфере бизнеса и инноваций. Сбор денег на финансирование проектов через интернет начал набирать популярность совсем недавно. Сегодня с помощью краудфандинговых платформ финансируют стартапы и некоторые многообещающие формы бизнеса.

На выше представленном рисунке можно видеть в какие сферы вкладывали свои деньги люди еще пару лет назад. На сегодняшний момент ничего не изменилось. Так, социальные нужны и бизнес-проекты – это два самых распространенных направления в инвестировании по способу краудфандинга.

Финансовая и юридическая схема

Роль посредников при данном способе финансирования сведена к минимуму. С помощью краудфандинга можно получить финансирование без привлечения банков или бирж. Весь процесс привлечения инвестиций прозрачен и прост, поэтому он внушает доверие людям, которые решили вложить денежные средства в проект.

Варианты для инвесторов

Условно краудфандинг можно разделить на три большие категории:

• без вознаграждения;
• нефинансовое вознаграждение;
• финансовое вознаграждение.

При отсутствии вознаграждения для инвесторов можно говорить о схеме пожертвования. Пожертвования чаще всего применяются в социально значимых, а также в медицинских проектах. Например, сбор средств на лечение ребенка – это и есть краудфандинг по схеме пожертвования. Люди, которые пожертвовали деньги на лечение, чаще всего получают благодарность в виде упоминания своего имена на социальной странице или сайте кампании.

Нефинансовое вознаграждение часто называют моделью Кикстартера. Модель Кикстартера сегодня – это самый распространенный вид краудфандинга. Она показала свою эффективность в деле: используя ее были успешно проведены сборы средств на всевозможные проекты, начиная от креативных и заканчивая сложными продуктами.

Вознаграждением спонсорам могут быть как упоминание их в списке принявших участие в проекте лиц, так и, например, приглашение на концерт или готовая продукция. Предзаказ чего-либо также является подвидом нефинансового вознаграждения. Например, для выпуска книги собираются пожертвования заинтересованных в этом лиц, а затем они получают первые экземпляры книги с автографом автора.

Третий вариант, предполагающий финансовое вознаграждение, можно назвать полноценным инвестированием. В данном случае работают все известные на сегодняшний день инвестиционные модели (например, роялти или акционерный краудфандинг).

Говоря о юридической составляющей краудфандинга стоит отметить, что пока такой способ привлечения инвестиций регулируется только общими нормами Гражданского кодекса РФ.

Даже в таких развитых странах, как США и Франция нормы, регулирующие народное инвестирование, были закреплены только в 2014 году.

Как его использовать для бизнеса

Для бизнеса краудфандинг не только можно, но и нужно использовать. Однако прежде чем подавать документы на одну из ниже названных платформ необходимо совершить ряд подготовительных мер:

1. Определить целевой рынок, а также понять для начала для себя кто получит выгоду от вашего выхода на рынок.
2. Подготовить небольшой план, включающий в себя описание вашей идеи. Постарайтесь чтобы идея и история ее создания была красивой: люди любят правдивые и красивые истории.
3. Подготовьте ответы на возможные вопросы, которые могут возникнуть в процессе у людей, собирающихся пожертвовать вам свои деньги.
4. Раскрытие информации по вашему проекту также достаточно значимый пункт.
5. Выберите платформу для размещения кампании: присмотритесь к давно существующим и качественно выполненным проектам.

Популярные краудфандинговые платформы

Обзор платформ, с помощью которых можно собрать деньги на осуществление бизнес-проекта мы начнем с российских площадок краудфандинга.

В России

• Планета (planeta.ru). Существует более 2 лет, популярная и легкая в освоении площадка. Из минусов: система оставляет себе до 28% комиссии от собранной суммы денег. С помощью данной платформы продвигают, прежде всего, творческие проекты.
• Boomstarter.ru. Также как и Planeta.ru существует на рынке краудфандинга более 2 лет. Комиссия системы до 23%. Наряду с творчеством с помощью данной площадки продвигают и бизнес-проекты.
• Русини (rusini.org). Площадка специально заточена на бизнес-проекты. Комиссию система не взимает. С помощью площадки продвигают стартапы и прочие бизнес-разработки. К сожалению, на момент подготовки статьи данный сайт не работал.

За рубежом

Зарубежные платформы более совершенны и более популярны, однако, работать с ними несколько сложнее.

Самой популярной зарубежной платформой является kickstarter.com. Она помогает с финансированием, прежде всего, креативных и творческих проектов.

Еще одной популярной площадкой является indiegogo.com. Этот ресурс уже больше ориентирован на финансирование бизнес-проектов. Плюсом ресурса является небольшая комиссия, которая составляет от 4 до 9%.

Rockethub.com тоже является отличной платформой для инвестирования бизнес-проектов. Это площадка, которая ориентирована на новичков. Сервис отличается компетентной технической поддержкой.

Итак, краудфандинг – это способ привлечь инвестиции в свой проект. Инвестиции можно привлечь практически в любую сферу, например, в стартапы или в благотворительность. Краудфандинг – это отличный метод найти не только финансирование в проект, но и единомышленников.

Видео — можно ли изобретателю собрать деньги в России через краудфандинг:

Площадки краудфандинга для бизнеса — Бизнес Гид

Содержание

Краудфандинг — что это такое? В русский язык термин crowdfunding пришел из английского языка: переводя дословно — «финансирование толпой». Исходя из этого, получается, что краудфандинг это добровольный сбор средств у людей для исполнения творческого замысла или коммерческого стартапа. Данное явление пришло в отечественный бизнес с запада, где оно является важным компонентом финансирования проектов начинающих, и не только, бизнесменов. Как заработать на краудфандинге, для обывателя не сразу понятно. Однако, вникнув в основы вопроса, как использовать краудфандинг для бизнеса, возможно, у вас созреет план собрать деньги на стартап или проспонсировать чужой проект.

Как это работает

Что такое краудфандинг, и как это работает понять несложно. В краудфандинге участвуют минимум 2 человека: донор — тот, кто инвестирует свои финансы; и реципиент — тот, кто получает деньги на свой проект.

Для доноров важным условием для внесения средств является открытость и публичность процесса. Реципиент с самого начала обязан указать конечную цель процесса краудфандинга, сколько денег нужно для реализации проекта, а также отчитываться в течение всей кампании. Различные, в том числе и самые крупные, краудфандинг платформы в России предоставляют предпринимателям свои услуги на почти безвозмездных условиях. Однако платформы различаются по направленности и условиям, на которых реципиент может начать финансирование своей идеи, что делает народный сбор средств удобным для большинства новых проектов:

• коммерческие проекты;
• благотворительность;
• творчество;
• на личные нужды;
• и многое другое.

Основные виды краудфандинга

Не рассматривая благотворительность, краудфандинг в бизнесе имеет три основных направления:

• Reward crowdfunding;
• Debt crowfunding;
• Equity crowdfunding.

Различаются они и для доноров, и для реципиентов.

Reward crowdfunding

Наверное, самый популярный и понятный способ краудфандинга в мире. Его особенность — инвесторы не получают взамен деньги или часть акций новообразованной компании. Способ подразумевает, что награда будет выдана не в материальном эквиваленте. Например, музыкальная группа хочет записать новый альбом, а средств у них недостаточно. Она обращается к фанатам, которые перечисляют средства, взамен получая возможность раньше услышать альбом или же получить плакат с автографами группы.

Данный пример заодно показывает, что reward crowdfunding подходит больше для творческих проектов или же небольших инициатив, когда доноры сами по себе заинтересованы в том, чтобы стать частью кампании. Этот способ едва ли годится для компаний, которые дополнительно ищут себе инвесторов для реализации новой коммерческой идеи.

Equity crowdfunding

Способ подразумевает, что инвесторы ещё до начала работы компании выкупают её часть. Equity crowdfunding выглядит как серьезные инвестиции в начинающий или же планируемый бизнес. Никто не гарантирует инвесторам на данном этапе получение прибыли, а, так как они являются совладельцами определенной части этой компании, то отвечают за риски проекта.

Способ подходит для малых и средних компаний, которым постоянно нужно вливание средств извне. Equity crowdfunding позволяет развивать бизнес, ставя всё более прогрессивные цели, при этом находить необходимые финансы на новые проекты.

Debt crowdfunding

Этот способ сильно смахивает на equity crowdfunding, с разницей в том, что инвесторы дают средства в долг. Выглядит это так: донор спонсирует, площадка гарантирует возврат затраченных денег либо инвестор получает часть проекта и прибыль в дальнейшем. Для доноров это рискованный вид краудфандинга, т. к. они не могут точно знать, насколько финансово состоятельным будет проект, и смогут ли они отбить затраты. С другой стороны, это оптимальная модель для нового бизнеса, гарантирующая получение необходимых финансовых вливаний на старте. Да, всегда есть риски потерять вложенные деньги, но инвестирование в новый проект — это рискованное предприятие и для доноров, и для реципиентов. Резюмируя, debt crowdfunding — это способ не прибегать к применению ценных бумаг, давая возможность участникам краудфандинговой компании получить какие-никакие, но гарантии.

Поняв, как работает краудфандинг, можно сделать выводы о том, какие проекты можно реализовать при его помощи.

История краудфандинга

История торговли ценными бумагами на ранних стадиях создания компании началась в США в середине прошлого столетия. В те годы рынок акций не регулировался. Соответственно, купить бумаги небольшой фирмы мог кто угодно и где угодно.

В итоге люди, вложившие в неизвестные мелкие компании совсем небольшие суммы, несколько лет спустя становились миллионерами. Из этого, однако, вытекала и другая проблема. Реализация акций на несколько десятков тысяч долларов нелогична, а множественные малые инвестиции в развивающиеся проекты необходимы. И именно эту нишу заняли краудфандинговые платформы. В 2012 году на западе разрешили проводить краудфандинговые компании без регистрации у властей.

Зачем нужен краудфандинг

Основной целью краудфандинга является реализация той или иной идеи и помощь в развитии проекта человека. Например, собрать деньги на новый, дорогой в создании стартап. Сложно заранее угадать, как именно отнесётся к определенной инициативе общество, т. к. настроение и запросы людей меняются регулярно с большой скоростью. То, что абсолютно бесполезно сегодня, станет привычным атрибутом завтра.

Не каждому проекту, представленному на сайте-площадке, суждено быть воплощенным в реальность. Действительно хорош краудфандинг для талантливых новичков, которые смогут убедить кого-либо в том, что их товар концептуально хорош и необходим людям. Такие бизнесмены смогут получить недостающий стартовый капитал и начать продвижение своего проекта. Заодно, доноры, вероятнее всего, станут первыми клиентами.

Собственные творческие идеи также прекрасно получают возможность реализоваться. Фанаты музыкальной группы, художника или писателя могут проспонсировать художественную деятельность своего кумира. В таком случае риски доноров минимальны. Вложившиеся в любом случае получат что-то взамен, а реципиенту достается шанс самореализоваться и порадовать своих фанатов.

Самой бескорыстной целью краудфандинга считается благотворительность. Помощь обездоленным детям; людям, попавшим в тяжелое жизненное положение; инвалидам или же любым другим людям, кому не очень повезло в жизни. Благотворительные платформы и компании по сбору средств дают надежду тем, кто находится на грани отчаяния.

Отличительные особенности краудфандинга

1. Определённая идея. Все деньги, собираемые на проекты, обязаны быть потрачены на достижение заранее установленной цели, не нарушая временные рамки.
2. Лимитированность. Количество необходимых средств и сроки сбора чётко заранее ограничены. Это позволяет отследить внимание спонсоров к тому или иному проекту.
3. Всенаправленность. Площадки для краудфандинга позволяют проводить сбор средств абсолютно на любые цели. Будь это творчество, благотворительность, стартап или же иной род деятельности.
4. Венчурность. Вкладывая средства в тот или иной персональный проект не стоит считать, что средства будут обязательно возвращены. Никто не может дать гарантии, что стартап будет успешным. Тем более нет смысла ждать возврат денег в случае участия в благотворительных акциях.
5. Безвозмездность. Многие площадки краудфандинга не требуют от реципиентов возврата средств. А в случае инвестирования в творческие или интеллектуальные проекты, максимум, что получит донор, так это некую нематериальную ценность от организаторов.
6. Результативность. Организаторы краудфандинговой компании обязаны отчитаться о результатах и взятых на себя обязательствах. В случае, если нет такого рода огласки, то реципиент обязывает вернуть инвестиции спонсорам.

Обзор крупных краудфандинговых площадок

Kickstarter — лидер среди краудфандинговых площадок по всеми миру. Именно kickstarter положил начало множества новых сайтов-площадок. На основе Кикстартера сформировано одно из главных правил современных КФ-сайтов: если нужное количество денег не собрано в срок, деньги возвращаются спонсорам.

На ресурсе в основном поддерживают новые креативные идеи. Будь это создание нового гаджета, музыки, кино, литературы и игр. Самая безумная идея, если найдет отклик аудитории со всего мира, может стать реальностью. Например, несколько лет назад, житель США открыл краудфандинговую компанию на создание картофельного салата. Посетители ресурса так бурно отреагировали на эту идею, что вместо попрошенных 10 долларов, собрали 55 тысяч, превысив изначальное требование на 500 тысяч процентов, сделав картофельный салат одним из самых успешных начинаний на площадке.

IndieGoGo — вторая по известности площадка мира. Отличительной особенностью от кикстартера является то, что собирать можно любую сумму. Даже если она получится меньше, чем заявленная цель, все равно будет переведена организатору. Специализацией ресурса считают творческие и креативные идеи. Тем не менее, иногда появляются благотворительные компании.

Краудфандинг в России

На сегодня краудфандинг в России продвигается не очень активно. В связи с запоздалым развитием малого бизнеса инвестирование проектов народом всё ещё в новинку и тяжело признаётся населением. Любая площадка заранее обречена на долгий путь по завоеванию рынка. Большое влияние оказывает менталитет жителей РФ, который не даёт с уверенностью вкладываться в такие проекты.

Безусловно, многие проекты всё-таки получается реализовать, но для этого необходим широкий общественный охват и привлечение к инвестированию крупных спонсоров, что сделать не так-то просто. Достаточно популярны на отечественном рынке социальные и благотворительные проекты. Именно они собирают самые крупные суммы и позволяют увеличить популярность краудфандинговых площадок в России.

Развитие краудфандинговых платформ в России возможно лишь в ситуации ударного развития малого бизнеса.

Крупные отечественные площадки

Boomstarter — самая большая площадка в России. Специализируется на благотворительных акциях и творческих проектах. Инновационные идеи и стартапы не собирают нужных сумм.

Planeta — одна из крупнейших площадок. Позволяет привлекать инвестиции в фактически любой проект.

В силу особенностей данного направления на отечественном рынке крупные инвесторы не готовы вкладываться — краудфандинг российские площадки недостаточно развиты не только для того, чтобы соперничать с европейскими, их потенциала не хватает даже для конкуренции на внутреннем рынке. В тоже время авангардные платформы краудфандинга в России плотно засели на внутреннем рынке, и не готовы делиться долей с новичками.

Безусловно, дела обстоят не так плохо. Количество предпринимателей, которые организуют сбор средств таким образом, увеличивается год за годом. По мнению некоторых экспертов, рынок краудфандинга России увеличится до 10 раз, что повлечет за собой развитие новых технологий, творчества и социальных проектов.

Преимущества КФ-площадок

В случае, если рассматривать творческую сферу, издательства и продюсерские центры часто стараются получить из автора максимум выгоды, иногда даже ущемляя его интересы. Народный сбор средств даёт возможность творцам избегать лишних нежелательных контактов. Также система вознаграждений помогает ещё сильнее распространить копии материала, положительно влияя на рост популярности.

Лучшие проекты, которые «выстрелили» на площадках, попадают в поле зрения крупных компаний, которые с удовольствием приобретают выгодные стартапы. Благотворительные начинания дополнительно получают необходимую рекламу, увеличивая охват аудитории и внимание от СМИ.

Краудфандинг — отличный инструмент для малого бизнеса, позволяющий «вдохнуть жизнь» в проекты, которые без помощи людей извне, возможно, никогда не стали бы реальностью. Выгоду от этого получают как организаторы, так и спонсоры. Российский краудфандинг растёт пропорционально с малым бизнесом. Да, пока его состояние плачевно, но потенциал — огромен. Начинающие бизнесмены получили и продолжают получать шанс занять своё место на рынке, продвигая товар, который заранее получит успех у общественности.

Как малому бизнесу поднять деньги с помощью краудфандинга

Бизнес переживает не лучшие времена. Каждый сектор экономики пытается найти выход из положения. Для стартапов, которые начали испытывать трудности с привлечением венчурных инвесторов и изменением условий финансирования, таким выходом может стать краудфандинг. Но этот инструмент может быть полезен не только венчурной индустрии, но и всему малому и среднему бизнесу.

В США и Великобритании малый бизнес активно использует краудфандинг для сбора средств. Так, в США бизнес ищет финансирование на платформе GoFundMe: она работает с 2010 года и специализируется на сборе средств на чрезвычайные ситуации и благотворительные цели (комиссия платформы — 2,9% от поступлений за обработку и 30 центов за каждое пожертвование). По данным платформы, компании, которые работают с ней в период коронавируса, собирают деньги на арендную плату, зарплату, медицинское страхование и оплату больничных для работников, пострадавших от коронавируса. В приоритете также поддержание и развитие бизнеса после кризиса: подарочные карты со скидкой и бонусы на время, когда бизнес вернется к нормальной жизни. Например, купи сейчас, получи два в течение первой недели после восстановления работы компании.

Кроме того, GoFundMe основал Фонд помощи малому бизнесу, чтобы поддержать его в кризис. GoFundMe, Yelp и Intuit QuickBooks обязались пожертвовать на эти цели до $1,5 млн, гранты составят $500.

В Великобритании сбор средств на поддержание работы компаний из сферы услуг идет через платформу Сrowdfunder и программу Pay It Forward. Бизнес перестраивает свою работу на доставку, а клиенты могут сделать донат на получение услуг в будущем. Pay it Forward предоставляет доступ к бесплатному обучению онлайн-продажам, помогает наладить денежный поток и оказывает юридическую поддержку. Платформа Crowdfunder на время кризиса сделала обслуживание бесплатным.

Еще одна платформа — Kiva — связывает предпринимателей, которым нужен кредит, с людьми, которые хотят одолжить деньги. Kiva идеально подходит для тех, кого традиционные финансовые институты считают «не подлежащими банковскому обслуживанию», поскольку у них нет залогового обеспечения, кредитной истории или их считают «рискованными» инвестициями.

Большинство платформ в России (Поток, Сберкредо, Модуль Деньги, Penenza) выбрали такую же бизнес-модель, как у Kiva — краудлендинг, когда частные инвесторы финансируют бизнес, которому сложно или невозможно получить кредит в банке. Этот происходит в том числе из-за того, что банки в нашей стране исторически мало интересуются микро- и малым бизнесом.

Краудлендинговые продукты более гибкие, быстрее реагируют на меняющуюся ситуацию: еще до первого обращения президента большинство таких площадок предложили свои варианты реструктуризаций и кредитных каникул. Компаниям из пострадавших отраслей часть таких платформ сейчас временно ограничила выдачу кредитов, сосредоточив внимание на растущих областях.

Второй тип — краудинвестинг — аналог венчурного инвестирования, где вместо венчурного инвестора выступают частные лица. В условиях любого кризиса всегда есть компании, которые растут. Сейчас, например, востребованы е-ком, службы доставки, фудтех проекты, онлайн-обучение. И им тоже нужны деньги для развития, которые можно привлекать в том числе через такие инструменты.

Помимо краудлендинга и краудинвестинга в России есть две крупные краудфандинговые платформы, Planeta.ru и Boomstarter. Они больше специализируются либо на социальных проектах, либо финансируют выпуск музыкальных альбомов и книг, но раздел «Бизнес»сейчас оживился и там. Количество зарегистрированных пользователей на каждой площадке варьируется от нескольких тысяч до десятков тысяч, и люди готовы помогать, если их эмоционально вовлечь в ситуацию. Краудфандинг — это не инвестирование, это rewards. Как правило, в обмен на финансирование, предлагается будущий продукт.

В краудфандинге важно правильно спродюсировать проект. Лучше всего на таких площадках работает, когда предприниматели не просто просят им помочь в сложной ситуации, а рассказывают о нематериальной ценности бизнеса. Взамен помощи тоже лучше предлагать не различные скидочные карты или отложенные бонусы, а быть оригинальнее. Та же кофейня может после карантина, например, устроить игровое обучение для детей: пускай ваш ребенок попробует себя в качестве баристы или приготовит чизкейк.

Выбирать крауд-инструмент нужно, исходя из ситуации в вашей отрасли и бизнесе.

Для кого: ваш бизнес продолжает работу, но ему нужно дополнительное финансирование. При выборе площадки учитывайте ее особенности: часть площадок финансирует только государственный заказ.

По шагам:

1. Регистрация
2. Заполнение данных о проекте и компании, загрузка юридических и финансовых документов.
3. Получение автоматического решения (либо с вами свяжется менеджер, который уточнит данные по заявке, возможно, запросит дополнительные документы и сообщит о решении через 1-2 дня).
4. Сбор средств и подписание документов. Оно проходит онлайн, что особенно актуально в режиме карантина, с помощью электронной цифровой подписи. Кто-то использует так называемые квалифицированные подписи, кто-то простые электронные подписи (подписание через конклюдентные действия на площадке: смс или отправка одного рубля)

Для кого: стартапы на стадии Pre Seed, Seed или A. Этот инвестиционный инструмент предполагает, что придется обязательно отдать долю в бизнесе — как и в классическом венчурном инвестировании. Процесс очень похож на краудлендинговый, однако скорее всего потребуется предоставить бизнес-план и быть готовым к due diligence.

По шагам:

1. Регистрация
2. Заполнение данных о проекте
3. Предоставление бизнес-плана
4. Due Diligence проекта
5. Сбор средств и подписание договора (возможно и оффлайн подписание, обсуждение особых условий экзита для конкретных инвесторов)

Для кого: бизнес, который сейчас приостановлен и не привлекателен для инвесторов, человек с идеей бизнес-проекта.

По шагам:

1. Регистрация
2. Создание проекта (помимо цели сбора средств важно указать, что получит взамен донатер)
3. Оформление проекта (текстовое описание, презентация, видео)
4. Работа с менеджером/куратором проекта. После создания и оформления проекта с вами свяжется представитель площадки, который расскажет все детали и даст дополнительные советы по оформлению.
5. Подписание договора с площадкой и сбор средств на проект. Договор заключается не с отдельным инвестором, как при использовании других крауд-инструментов, а с самой краудфандинговой платформой.

Краудфандинговые интернет-площадки: ожидания, реальность и советы

Краудфандинг — относительно новый способ привлечения инвестиций в бизнес. Предприниматели (стартаперы) со всего мира, начиная новые проекты, публикуют запросы привлечения финансов на специальных интернет-площадках. Каждый желающий может стать инвестором и вложить любую сумму в стартапы.

Как работает краудфандинг?

Посредством краудфандинга можно привлекать средства для самых разнообразных сфер и направлений: строительство, грузоперевозки, музыка или любое другое творчество, выход на новый уровень в уже действующем бизнесе и т. д.

Стартапер разрабатывает проект и составляет к нему бизнес-план. В нем инвесторам обозначаются потенциальные дивиденды. Например, это может быть доля в бизнесе, процент от продаж, упоминание в СМИ, на сайтах или подписка на издание (так, например, посредством краудфандинга, журналист Пол Салопек запустил свой проект The Deep.).

Далее проект размещается на краудфандинговой площадке и начинается сбор средств. Когда искомая сумма набрана, финансы передаются стартаперу. Его следующая задача — реализовать проект и выполнить обязательства перед спонсорами. Отчитываться перед инвесторами о своих действиях придётся обязательно.

Эффективные способы сбора средств на краудфандинг-площадках

Диджитал-консультант Сергей Ульященков (Digital Business Advisor) поделился с читателями бизнес-блога Exiterra основными подходами и стратегиями привлечения финансов на краудфандинговых площадках: «Я очень высоко оцениваю возможности краудфандинга. На мой взгляд — это перспективно и работает очень хорошо. Конечно, тут есть и определённые нюансы, и именно из-за них краудфандинга иногда сторонятся или критикуют его. Однако, если учесть все аспекты и тонкости краудфандинга, то можно избежать ошибок и успешно реализовать свои проекты».

Краудфандинг — подходит для привлечения инвестиций тогда, когда ваш бизнес-план и идею стартапа можно рассказать потенциальным инвесторам, заразив их идеей выгодно вложить деньги, получив что-то взамен. Потому, площадку для краудфайдинга следует выбирать исходя из вашей целевой аудитории инвесторов. Ваш проект, должен быть:

• интересен именно аудитории конкретной площадки, а она может отличаться на разных краудфандинговых интернет-ресурсах;
• быть элементарно понятным широкой аудитории людей (не быть узкоспециализированным), следовательно — большинство проектов, пригодных для краудфандинга, должны быть B2C.

Также важным моментом при организации сбора средств на краудфандинговых площадках являются визуальные коммуникации и PR.

Наиболее типичные ошибки, допускаемые стартаперами при «продаже продукта» потенциальным инвесторам, следующие:

• «бедная» презентация;
• ужасно оформленная страница на площадке;
• низкокачественные изображения — не важно, это фото или инфографика.

И это вполне очевидно, так как все познания о стартапе у людей, которые инвестируют на краудфандинговых площадках, базируются на презентационных материалах. Так что, если хотите играть на этом поле, придётся позаботиться и о по-настоящему раскрывающих проект материалах. И не важно, это будете делать вы сами или нанятые профессионалы. Должно быть привлекательно, понятно и располагать к доверию.

Поэтому, на краудфандинговых площадках, помимо вышеизложенного, значительную роль играют и следующие подходы:

• Рассказывайте истории. Также, как и в социальных сетях, люди на краудфандинговых площадках любят истории. Не на всех, но на большинстве. Поэтому дайте возможность следить за развитием, как на самих площадках, так и в других источниках, например в социальных сетях. Это позволит привлечь больше людей в долгосрочной перспективе и получить значительное количество средств. Краудфандинг — это всегда «игра в долгую»;
• Реклама и продвижение. Самая большая ошибка, это считать краудфандинговую площадку панацеей. Даже если «просто выложить» свой проект на нескольких площадках, аудитория не устремится сразу. Об этом предупреждают и крауд-ресурсы. Придётся вложить и средства, и время на продвижение и рекламу. Как в рамках инструментов самой площадки, так и традиционными рекламными кампаниями в социальных сетях и других сегментах интернета.

Модели краудфандинга

Для ряда бизнес-проектов именно краудфандинг является наиболее выгодным способом получить деньги. Например, если нет возможности взять кредит, так как банки, по объективным причинам, финансируют не все проекты.

Существует три основных модели, основывающиеся на типе вознаграждения для инвестора:

• Reward crowdfunding. Благодарностью для спонсора будет выступать обратная услуга. Это может быть освещение в СМИ, маркетинг, презент в виде будущей продукции. Возврат денежных средств при этом не предполагается и об этом изначально знают обе стороны;
• Debt crowdfunding. Деньги вкладываются исключительно за долю в будущей прибыли. Условия сделки оговариваются ещё до начала финансирования, иначе велика вероятность, что между сторонами возникнет недопонимание;
• Equity crowdfunding. Самый выгодный для инвестора вариант, ведь получать прибыль он будет всё время, пока компания существует. За первоначальный денежный взнос спонсору предлагается получить долю в бизнесе.

Краудфандинг — отличная возможность для старта и развития бизнеса. Краудфандинг помогает не только собрать деньги на реализацию своей идеи, но и зарядить ею сторонников, найти новых клиентов или партнёров. При этом для авторов бизнес-проектов, краудфандинг — отличная проверка идеи на прочность: если люди поддерживают проект, значит, они в нём действительно заинтересованы. Поэтому после успешного завершения крауд-проекта предприниматели нередко привлекают инвестиции

Наталья Игнатенко, PR-директор краудфандинговой платформы Planeta.ru

В последнее время в сфере крауфандига появляются и нестандартные предложения, базирующиеся на стремлении к получению большого и быстрого дохода. В их основе, как правило, лежит «новое прочтение» азартных игр и интернет-казино.

«Их нравы»

Подавляющее большинство площадок функционирует заграницей — там этот способ получить инвестиции приветствуется. Краудфандинг в России только набирает обороты.

Некоторые иностранные краудфандинговые интернет-площадки уже перестали существовать, другие только набирают обороты. На сегодняшний день самыми популярными иностранными являются следующие:

• Kickstarter. Проект существует с 2009 года и профинансировал более 156 тыс. проектов. Если заявленная сумма не собирается в течение определенного времени, деньги просто возвращаются спонсорам обратно. Комиссия, которую ресурс получит с каждого сбора, составляет 5% от собранных средств.
• Indiegogo. Ресурс существует с 2008 года и позволяет организатору сбора получить любую сумму, которую ему выделили спонсоры. Комиссия стандартна — 5%.
• Patreon. Целевая аудитория сайта — музыканты и творческие личности. Новые проекты появляются каждый день, однако большинство из них не адаптированы под широкую аудиторию и никогда не выйдут в массы. Проект подходит для тех, кто действительно любит творчество. Комиссия — 5%.
• GoFundMe. Это личностный проект, который помогает собрать средства на обучение, волонтерство, спорт. Коммерческие проекты здесь не рассматриваются, однако участники готовы помочь всем нуждающимся. Условия краудфандинга здесь не предполагают никакой комиссии.
• PledgeMusic. Платформа предполагает помощь исключительно музыкантам — на создание нового сингла или организацию тура. Авторы, пока ещё не ставшие популярными, предлагают вместо денежного вознаграждения всё, что угодно, в основном — свой диск или автограф. И, что особенно важно, на этой площадке есть люди, которые действительно верят в их успех.
• Seed&Spark. Этот сайт — настоящая находка для кинолюбителей. Спонсорам нужно только выбрать направление — комедии, драмы, документальное кино. Желающих реализовать свой проект находится немало. Инвесторы выбрают то, что, по их мнению, действительно произведет фурор.
• Give. Владельцы сайтов на Wordpress могут собрать пожертвования с помощью встроенного плагина. Желающих оказать помощь здесь находится не слишком много, однако рассчитывать на небольшую помощь вполне реально.
• Fig. Настоящие игроманы и разработчики также могут попробовать реализовать свой проект через этот ресурс. Интересный проект определенно будет проспонсирован! Однако только за часть акций.

Российский опыт

Российский сегмент краудфандинговых интернет-площадок пока не велик, Но желающие вложить деньги в стартапы в нашей стране всё же находятся. Среди российских краудфандинговых площадок, зарекомендовавших себя и оказывающих действительно серьезную помощь, выделим следующие:

• Planeta. Этот ресурс — один из старожилов на отечественном рынке, он начал свою деятельность ещё в 2012 году. Первыми здесь обратились за поддержкой известные музыкальные группы — «БИ-2», «Animal ДжаZ» и многие другие. На данный момент площадка имеет широкий профиль, поэтому попросить финансовую помощь может любой желающий, вне зависимости от направления. Сбор средств предполагает 10% при получении искомой суммы, 15% — если было собрано до 99%.
• Boomstarter. Это титулованная платформа, которая 8 лет назад получила премию, как лучший стартап. Комиссия — 3,5% и собирается только в том случае, если собрана желаемая заказчиком сумма. Во всех остальных случаях Boomstarter не берёт деньги за свои услуги.
• Kroogi. Здесь размещают свои проекты творческие личности. В том числе — Борис Гребенщиков, Евгений Гришковец и другие. Собрать деньги на развитие бизнеса здесь более, чем реально. Рассматриваются и технические проекты, однако их здесь размещено не так уж много.
• CrowdRepublic. Специализация проекта — игры (настольные, компьютерные, ролевые), комиксы и книги. Ресурс берёт за свои услуги 10% и может похвастаться множеством завершенных сборов. Спонсорами выступают преимущественно истинные фанаты игровой тематики.

Стоит учитывать, что от начала привлечения средств, до момента вывода средств для использования в стартапе может пройти от 45 дней до нескольких месяцев. И — прежде, чем выложить свой стартап на краудфандинговой площадке, надо здраво оценить возможности проекта для данного типа привлечения средств. И уже исходя из этого, составить стратегию, как грамотно использовать все инструменты и возможности краудфандинговых площадках.

Как получить деньги для бизнеса с помощью краудфандинга

Что такое краудфандинг

Если буквально переводить с английского, это «финансирование толпой»: crowd — толпа, funding — финансирование. По сути, так оно и есть. Краудфандинг — это способ привлечь деньги, заинтересовав потенциальную аудиторию. Люди буквально сбрасываются всем миром на реализацию вашего проекта.

Благодаря такой финансовой поддержке «взлетели» настольные игры Exploding Kittens и Dark Souls, 3D‑ручка 3Doodler, электрическое колесо для велосипеда GeoOrbital и многие другие идеи.

Как работает краудфандинг

Допустим, у вас появилась бизнес‑идея — сделать световой меч наподобие оружия из «Звёздных войн». Чтобы запустить его производство, вы можете пойти традиционными путями: использовать собственные средства, взять банковский кредит, найти инвестора. А ещё — публично рассказать о своём проекте и попросить людей, которым он понравится, его профинансировать.

Обычно это делается с помощью посредника — краудфандинговой платформы. Такие сайты специально создаются для сбора средств на реализацию идей. Использовать их удобно и реципиентам, которые собирают деньги на проект, и донорам, которые их дают.

Площадки для краудфандинга, как правило, проверяют документы авторов предложений и выставляют условия, при которых деньги вернутся к тем, кто их перевёл. Доноры получают хотя бы минимальные гарантии, что имеют дело не с мошенником. Реципиенты — доступ к более широкой аудитории и продвижение своей идеи.

Финансируя проект, спонсоры не просто поддерживают его, они кое‑что получают взамен. В подавляющем большинстве случаев это собственно продукт, который разрабатывается на спонсорские деньги. Часто лотов несколько, а их содержимое зависит от пожертвованной суммы. По сути, это своеобразный предзаказ, но с дополнительными рисками, так как не всегда замысел трансформируется в реальный продукт. А потому для донора краудфандинг — в первую очередь поддержка идеи, а уже во вторую — покупка.

Иногда вознаграждение может быть символическим и оцениваться в сумму гораздо меньше взноса. Так чаще всего происходит, когда речь идёт об общественно полезных или творческих проектах, а не о бизнесе.

Как представить свой проект на краудфандинговой платформе

Придумайте идею

Краудфандинг подойдёт не для любого проекта. Например, вы решили открыть супермаркет. Если вы придёте к инвесторам с бизнес‑планом и продемонстрируете, что ваш магазин будет приносить прибыль, они в него, скорее всего, вложатся. С краудфандингом так не выйдет. Едва ли потенциальные доноры загорятся проектом, смысл которого в том, чтобы сделать вас богаче. Идея должна быть новаторской, восхищать или решать проблемы, «снимать боли» людей. В общем, вам нужно что‑то по‑настоящему крутое.

Екатерина Григорьева

Руководитель проекта «„ Волга‑река“ — стильные сувениры о Волге».

Наш проект родился из проблемы. В Саратов приехали друзья из другой страны. Мы попытались найти интересные сувениры, но не смогли. Всё было устаревшим и сделанным в Китае. В других городах мы видели интересные, трендовые сувениры, и у нас родилась идея сделать свои саратовские.

Среди достопримечательностей Саратова главная, которая откликается в сердце, — Волга. Так и появился наш проект «Волга‑река». Мы хотели делать не безделушки, а полезные вещи для ежедневного использования: термокружки, толстовки, чехлы для чемоданов. У нас несколько концептов: «Волга — моё море», «Я from Volga», From Volga With Love.

Проработайте проект

Если вы выйдете на краудфандинговую платформу с неоформленной идеей, едва ли вы сможете заставить широкую аудиторию поверить в проект. Скажем, недостаточно написать: «Хочу сделать световой меч». Вы должны проработать техническую сторону, просчитать, во сколько обойдётся производство, учесть все мелочи. В общем, проект надо упаковать с той же тщательностью, как если бы вы предлагали его инвесторам. Просто сделать акцент не на прибыли, а на крутости идеи.

Выберите краудфандинговую платформу

Таких площадок много. Когда будете выбирать, обращайте внимание на следующие критерии:

• Специализация. Посмотрите, какие проекты уже представлены на платформе, почитайте о ней. Если у вас технологическая разработка, а на площадке в основном размещаются музыкальные и кинопроекты, вполне вероятно, что вы столкнётесь с неудачей. Просто публика окажется не вашей.
• Размер аудитории. Чем больше посещений у сайта, чем больше у вас потенциальных доноров.
• Порог сбора. Автор идеи указывает, какую сумму он хочет получить. Бывает, что доноры присылают меньше. На такой случай платформы устанавливают минимальный порог сбора в процентах от финальной суммы. Если его не удаётся перейти, деньги отсылаются обратно донорам, а реципиент не получает ничего.
• Комиссия площадки. Часть собранных денег платформа заберёт себе. Что логично, так как на её работу требуются деньги. Размер комиссии может быть разным.

Вот четыре самые популярные и универсальные платформы для примера: две зарубежные и две российские.

1. Kickstarter

Пожалуй, самый популярный в мире сайт для краудфандинга без узкой специализации. Здесь собирают деньги на производство гаджетов, игр, фильмов, одежды — чего угодно. Порог сбора максимально высокий — 100%. Комиссия — 5% и ещё минимум 3% за обработку платежей.

Запустить проект на Kickstarter могут резиденты только 23 стран, среди которых нет ^{России. Так что вам понадобится свой человек за границей.}

2. Indiegogo

Ещё один популярный сайт, на котором собирают деньги буквально на что угодно, в том числе и на далёкие от бизнеса цели вроде свадьбы. Хотя сама платформа позиционирует себя как площадку для технологических продуктов и арт‑проектов.

Здесь можно выбирать порог сбора: «Всё или ничего» или гибкое финансирование. В первом случае доноры будут уверены, что вернут свои деньги, если вы не достигнете поставленной цели. Во втором — вам передадут любую собранную сумму. Но такой выбор может умерить энтузиазм доноров, потому что они не получают никаких гарантий и просто рискуют деньгами.

Комиссия Indiegogo равна 5%, если вы сразу начали сбор на этой площадке, и 8% — если вы перешли с другого сайта, где до этого запустили аналогичную кампанию. Сбор за обработку платежей составит минимум 2,9%. Проекты разрешается создавать резидентам 22 стран, среди которых снова нет ^{России.}

3. Boomstarter

Это российский аналог Kickstarter, где проекты могут запускать только граждане РФ. Комиссию сервис не взимает, но нужно заплатить за размещение на площадке. Комиссия платёжных систем — 3,5%. Порог сбора также можно выбирать: «Всё и больше» или «До цели».

4. Planeta.ru

Эта российская платформа больше ориентирована на поддержку творческих людей, потому финальными продуктами здесь бывают фильмы и клипы. Но есть и разделы для сбора средств на проекты в сфере бизнеса, технологий и инноваций, например на схему ^{лечения COVID‑19.}

Комиссия составляет 10% суммы, если она получена полностью, 15% — при сборе от 50 до 99,9%. Если собрано меньше половины, средства возвращаются донорам.

Мы ориентировались на российский рынок, поэтому выбрали Boomstarter. К тому же он более ориентирован на бизнес, чем Planeta.ru.

Екатерина Григорьева

Рассчитайте нужную сумму

Логично было бы предположить, что вы должны просить столько, сколько вам нужно на реализацию идеи. Но не всё так просто. Во‑первых, необходимо здраво оценить, сколько у вас получится собрать. Помните о пороге сбора — иногда, завысив ожидания, можно остаться вообще без денег. Во‑вторых, закладывайте в сумму комиссию платформы, иначе после всех вычетов средств может не хватить.

Иногда есть повод немного занизить ожидания. Например, Boomstarter начинает тебя пиарить, если ты достигаешь определённого процента от сбора. Мы сначала поставили цель в 350 тысяч. Но потом снизили до 200 тысяч. Благодаря этому мы получили продвижение от площадки, уже когда собрали 100 тысяч. В итоге нам удалось получить целевую сумму.

Екатерина Григорьева

Имейте в виду: краудфандинг не означает, что вы можете начать сбор без рубля в кармане. Вам всё равно потребуется стартовый капитал на подготовку проекта к презентации и его последующее продвижение. Но об этом дальше.

Подготовьте материалы для оформления страницы проекта

У каждой площадки свои правила, но в целом от вас потребуется детально описать вашу идею: что вы придумали, какую проблему хотите решить, почему это сработает. Витиеватым формулировкам ни о чём лучше предпочесть графики, таблицы и другие наглядные материалы.

Естественно, есть опасение, что кто‑то с бюджетом может воспользоваться вашими наработками. Но это риск краудфандинга: в тайны, покрытые мраком, вкладываться не захотят.

Снимите видеообращение, сделайте фото, подготовьте визуализации. При этом старайтесь делать проект, что называется, с человеческим лицом. Увлечённым энтузиастам жертвуют охотнее, чем бездушным корпорациям.

Скриншот: Boomstarter

Определите вознаграждение

Обычно это несколько лотов разной ценности, которые отправляются спонсорам в зависимости от суммы их взносов. Если вы собираете деньги на производство чего‑либо, вам проще всего. Вы можете награждать своим товаром. В случае со световыми мечами, например, такими лотами:

• 100 долларов — световой меч;
• 180 долларов — два световых меча;
• 300 долларов — световой меч и пожизненное право замены старой модели на новую без доплаты.

Если ваш продукт нельзя пощупать, придётся пофантазировать. Например, если вы собираете деньги на клип, доноров можно пригласить на съёмочную площадку или упомянуть в титрах.

Обычно платформы требуют, чтобы вознаграждение было уникальным и его нельзя было бы получить в другом месте. Так что благодарить доноров брелоками с AliExpress не выйдет.

Запланируйте маркетинговую кампанию

Продвигать проект лучше начинать заранее, до запуска сбора средств. Тогда вы сможете получать деньги уже с первого дня. Но и после его презентации едва ли всё сработает само по себе. А потому вам надо тщательно продумать свою работу с аудиторией.

Здесь многое зависит от рынка, на который вы выходите. На зарубежных платформах много постоянных пользователей, которые рыщут по сайтам в поисках интересных проектов. В России с большой долей вероятности вам придётся рассказывать о своей идее на стороне и уже оттуда приводить аудиторию на краудфандинговую площадку.

В любом случае задействуйте все доступные связи. Хорошая идея — создать страницы проекта во всех социальных сетях. Только они не должны быть «мёртвыми», так что вам понадобится постоянно их обновлять, подогревать интерес к проекту, поддерживать близкий контакт с подписчиками.

Мы использовали все возможности, например, пошли и попросили местные телеканалы сделать про нас сюжет. Причём рассказывали не только про проект. Мы делились информацией о туризме, сувенирах, краудфандинге — и всё это в итоге работало на проект.

Екатерина Григорьева

Чтобы продвижение не было хаотичным, полезно заранее разработать медиаплан. Включите в него возможные поводы и даты публикации новостей, определите инфлюенсеров и СМИ, к которым вы можете обратиться. Будьте готовы к тому, что продвижение — полноценная работа, на которую нужно время.

Ознакомьтесь с политикой краудфандинговой площадки и узнайте, как она продвигает проекты. Специалисты сайта могут, например, создавать различные рейтинги. Подумайте, как туда попасть.

Выложите проект на краудфандинговую платформу

Для начала изучите раздел FAQ на сайте. Часто там содержится исчерпывающая инструкция, как оформить проект, а также другие работающие советы. Площадка заинтересована в том, чтобы вы преодолели порог сбора, ведь тогда она получит комиссию.

Что делать после запуска проекта на краудфандинговой платформе

Следите за сбором

Процесс краудфандинга непредсказуемый, поэтому важно держать руку на пульсе и вовремя корректировать кампанию. Если что‑то идёт не так, выясняйте причины: общайтесь с донорами, советуйтесь с куратором краудфандинговой платформы.

Реализуйте проект

Когда сбор закончится и деньги поступят вам на счёт, остаётся самое трудное — претворить вашу идею в жизнь. И только вы знаете, как это сделать. Главное, когда закончите, не забудьте поблагодарить доноров и разослать им вознаграждения.

Заплатите налоги

Пожертвования освобождаются от налогов, но только те, что сделаны в общеполезных целях. А потому их могут не платить некоммерческие организации.

Средства для проектов, связанных с получением прибыли, — совсем другое ^{дело. Если реципиент выступает как физлицо, то платит 13% налога, если как юрлицо — по ставке в рамках своего налогового режима.}

Читайте также 💶💰💵

Мероприятие Краудфандинг из архива центра «Мой бизнес»

27 февраля пройдет онлайн-семинар, посвященный краудфандингу. Посетители мероприятия узнают все об этом коллективном способе привлечения средств с помощью специализированных площадок. Вебинар подготовлен по методическим материалам Банка России и Центра Финансовой Культуры. Его проведет ведущий Нечаев Иван Николаевич, который является волонтером Ассоциации развития финансовой грамотности населения.

Пять главных вопросов

На онлайн-семинаре зрителям ответят на пять главных вопросов о краудфандинге:

1.      Что такое краудфандинг, откуда он появился, и почему завоевал такую популярность в России и в мире?

2.      Чем краудфандинг отличается от обычного кредитования, почему лучше проводить сбор средств на площадке, чем занимать у друга/знакомого или оформлять кредит в банке?

3.      Какие виды краудфандинга существуют на сегодняшний день, и чем конкретно они отличаются друг от друга?

4.      Какие правила выбора площадки для коллективного привлечения средств существуют, и почему их нужно знать всем?

5.      Как именно мошенники обманывают людей с помощью площадок краудфандинга, как распознать их вовремя?

В конце семинара спикер кратко пробежится по всем этим пунктам. Кроме того, он ответит на все интересующие зрителей вопросы.

 

Актуальность семинара

На вебинаре вы узнаете не только о краудфандинге, но и том, почему выбирают именно его. Сейчас у людей есть много вариантов профинансировать собственные проекты или, наоборот, вложить деньги куда-то. Но спикер расскажет, чем привлекателен именно краудфандинг. Какие у него преимущества перед микрофинансовыми организациями, банками и другими кредитными компаниями.

Акцент будет сделан на том, чем конкретно отличаются виды краудфандинга друг от друга. Каждый из них будет разобран подробно с примерами. Отдельный блок будет посвящен мошенникам, которые используют площадки для незаконного получения прибыли. Спикер расскажет, что представляют собой легальные платформы, и чем они отличаются от сомнительных порталов.

Преимуществом онлайн-семинара является то, что вся информационная база подготовлена по методическим материалам ЦБ и Центра Финансовой Культуры. Вся литература актуальная и рекомендуемая экспертами Банка России в рамках масштабной программы по повышению финансовой грамотности населения.

Чтобы принять участие в мероприятии, достаточно перейти на сайт Banki-kredity.ru по ссылке и зарегистрироваться. Вебинар бесплатный.

Самые популярные краудфандинговые площадки: топ 20

Краудфандинг (от сочетания английских слов crowd — толпа, сообщество и funding — сбор средств) – популярный способ собрать деньги на свой продукт. Это палочка-выручалочка для стартаперов и творческих личностей. Мы собрали для вас самые популярные краудфандинговые площадки, с помощью которых можно воплотить практически любую идею.

Преимущества краудфандинга для начинающих предпринимателей

Чем же так хороши подобные площадки для тех, кто хочет начать свой бизнес?

Вот их преимущества:

• лёгкий способ собрать деньги. Лёгкий он, конечно, относительно — если аудитории не понравится презентация вашего продукта, то деньги вы не соберёте. Но краудфандинг избавит вас от лишней головной боли и вопроса «где же взять деньги». Вам не придётся рисковать, оформляя кредит, или копить нужную сумму в течение нескольких лет. Ведь потенциально прибыльную идею или продукт могут реализовать вместо вас. Стоит ли говорить, что особой популярностью на площадках по сбору денег пользуются инновационные изобретения и гаджеты;
• показать товар лицом. Зачастую — концепт. В случае разработки игры это могут быть арты, описание сюжета, персонажей, игрового мира. Вы показываете людям свои наработки, и они могут оценить перспективность проекта рублём, а ещё лучше — долларом. Здесь важно красиво презентовать продукт. От «упаковки» идеи зависит дальнейшая судьба вашего бизнеса;
• общение без посредников. Вам не нужен прилавок или онлайн-магазин в качестве рынка сбыта. Вы обращаетесь к потенциальным покупателям напрямую. Можно обойтись без формальностей и заумных фраз. Даже сам факт размещения продукта на площадке обеспечивает первоначальный поток заинтересованных людей.

Самые популярные платформы

В подборке мы объединили как российские, так и зарубежные площадки. С их помощью можно реализовать музыкальные проекты, запустить разработку приложений или мобильных устройств, издать свою книгу и многое другое.

Kickstarter

Слышим краудфандинг — моментально всплывает название этой платформы. Появился сайт одним из первых и держится на плаву с 2009 года. Здесь реализуются самые разносторонние проекты: фильмы, видеоигры, комиксы, музыкальные альбомы, гаджеты. Именно здесь создатели очков виртуальной реальности Oculus Rift собрали первые деньги на перспективное изобретение.

—

Indiegogo

Отличается обширным спектром вещей, на которые собирают средства. Сайт больше напоминает благотворительный. Здесь складываются не только на будущие продукты, но и, например, на помощь банкротам.

—

Rockethub

Главные достоинства сайта — наличие программ для общения между пользователями. Вы можете познакомиться с разработчиками или вкладчиками поближе, и обсудить тонкости создаваемого продукта.

—

Crowdrise

Благотворительный сайт, созданный с целью помочь людям, столкнувшимися с финансовыми проблемами.

—

AngelList

Площадка предназначена для предпринимателей, причём уже имеющим стартовый бюджет и проработанный детальный бизнес-план.

—

Appbackr

Сайт занимает более узкую нишу, чем вышеописанные. Здесь пользователи «скидываются» разработчикам мобильных приложений. Если вы талантливый программист и хотите создать что-то новое для iOS или Android, эта платформа — лучший вариант для старта. Значительный плюс — из-за специфичной тематики тут собираются исключительно разработчики. Поэтому Appbackr — не только возможность получить первоначальную сумму на производство, но и прекрасный вариант по поиску единомышленников и работников в команду.

—

Boomstarter

Главный краудфандинговый сайт России. Большая часть реализуемых проектов — настольные игры и мультимедиа (фильмы, книги, видео игры и мобильные приложения). Именно здесь в своё время прогремел надувной диван «Биван» и популярная мобильная игра «Империя». По сути, является отечественным аналогом Kickstarter — чаще «выстреливают» развлекательные проекты.

—

Планета

Здесь намешана масса категорий проектов — как мультимедийные, так и из области науки, гаджетов, спорта. Planeta отличается высокой социальной активностью наших граждан — регулярно собираются средства на восстановление/установку памятников, улучшение инфраструктуры городов, реставрация старых зданий.

—

Quirky

Сайт направлен на создание и улучшение изобретений. Вокруг него сформировано сообщество учёных и инженеров. Общение с профессионалами помогает улучшить продукт и найти новых членов команды.

—

PeerBackers

Площадка не имеет никаких ограничений в плане тематики. Собирать деньги можно на что угодно. Однако, для всех установлена финансовая планка — максимум можно получить 25 000 долларов.

—

Booomerang

Имеет некоторую схожесть с отечественной «Планетой». Здесь собирают деньги на социально значимые проекты. Причём собирают гораздо больше, чем на Kickstarter. Сайт ориентирован на неравнодушных людей, желающих улучшить городскую среду и вложить средства в культурно-общественное развитие.

—

GoFundMe

Простой в использовании сайт, позволяющий собирать суммы на три категории целей: персональные, благотворительность и сбор средств на проект (если нужная сумма не накоплена за определённый срок — деньги возвращаются вкладчикам).

—

FundRazr

Платформа исключительно благотворительная. Люди помогают тем, кто оказался в беде, просрочил кредит, потерял жильё.

—

Круги

Российский сайт, финансирующий исключительно креативные творческие проекты: книги, музыкальные альбомы, клипы. Принцип работы простой — каждый выделяет на помощь сумму, которую считает нужной.

—

С миру по нитке

С миру по нитке. Один из первых сайтов в области коллективного сбора средств в России. Основные направления — креативные продукты и образование.

—

Ulule

Платформа родом из Франции и пользуется популярностью у коренного населения. Мультимедийные, политические и социальные проекты — главные категории по привлечению денег.

—

Kiva

Ещё одна благотворительная площадка. Кредиторы могут обеспечить людей из бедных стран. Значительное преимущество сайта — отсутствие комиссии. Все выделенные деньги доходят до адресата.

—

PledgeMusic

Как видно из названия, сайт посвящён спонсированию музыкальных исполнителей. Пользователи могут помочь в релизе альбома, а также лично пообщаться с артистами, получить автограф или фирменную символику.

—

Tilt

Интересная особенность площадки — финансирование коллективных проектов. Например, совместных праздников, путешествий, поездок.

—

Pozible

Портал открыт в Австралии и помогает в спонсировании артистов, музыкальных исполнителей, художников, писателей.

—

Краудфандинговые площадки позволят собрать деньги на интересующий аудиторию продукт. Вы можете создавать и обсуждать проект вместе с теми, кто будет им пользоваться. Это отличный способ реализовать креативную идею без собственных вложений и кредитов.

сбоев на российском рынке краудфандинга в 2019 году

По данным Центробанка, российский рынок краудфандинга в 2019 году сократился более чем на 40%.

За первые девять месяцев года с помощью краудфандинга на российских платформах было привлечено 5,2 миллиарда рублей (81 миллион долларов США) по сравнению с более чем 8 миллиардами рублей за тот же период 2018 года, сообщает российский новостной сайт РБК.

Цифры были представлены банкам и краудфандинговым платформам Центральным банком на закрытом заседании на прошлой неделе в рамках подготовки к новым правилам краудфандинга, которые вступят в силу в начале следующего года.

Резкое падение было вызвано коллапсом краудфандинга между предприятиями, который в период с января по сентябрь упал на 80% и составил всего 860 миллионов рублей (13,5 миллиона долларов). Быстрый рост большей части рынка краудфандинга — инвестиций частных инвесторов в компании в форме долевого участия или займов — в 2019 году стабилизировался и составил 4,1 миллиарда рублей по сравнению с 4 миллиардами в 2018 году.

Крупнейшая российская краудфандинговая платформа — «Планета».Ru, который сообщает, что через его сайт инвестировали около миллиона человек. Недавнее исследование показало, что средний размер инвестиций в краудфандинговые платформы в России составляет около 1600 рублей, а самые популярные проекты, как правило, связаны с творческими отраслями, такими как книгоиздание, производство музыки или видео. Эксперты подчеркивают, что уровень инвестиций, полученных на сегодняшний день, был слишком мал для более крупных стартапов или предприятий, которым требуются более крупные транши финансирования, чтобы рассмотреть возможность краудфандинга.

В глобальном масштабе рынок краудфандинга стоил 10 долларов.2 миллиарда в 2018 году.

Аналитики ожидают, что в 2020 году объемы транзакций в России восстановятся, поскольку на рынок выходят новые игроки, введение регулирования стимулирует участие большего числа россиян, а дальнейшее снижение процентных ставок подталкивает инвесторов к поиску более высоких доходов и различных финансовых продуктов.

Краудфандинг в России | ТолпыUnite

Краудфандинг — это новость для России, но он быстро набирает обороты по всей стране.Во время недавней поездки в Россию (где я родился) я встретился с несколькими лидерами российского краудфандинга, которые создают сайты, чтобы помочь растущему числу предпринимателей в стране.

Русский «Кикстартер»

Чтобы узнать больше о российском краудфандинге, я сначала встретился с Алексом Джелдаком, который управляет http://ruscrowd.com, сайтом Краудфандинговой ассоциации России, и Сергеем Краснополовым, генеральным директором Planeta.ru, краудфандинговой платформы. Алекс и Сергей были знакомы с краудфандингом в США.С. и хотел развивать подобную отрасль в России. Planeta.ru уже продемонстрировала впечатляющий рост: он работает год и привлек более 1 миллиона долларов финансирования.

Сергей сравнивал planeta.ru с KickStarter.com в первые годы его существования. Поскольку краудфандинг — это еще новость для России, «Планета» делает все для привлечения финансирования и развития сайта. Сайт информирует посетителей о краудфандинге, привлекает новых клиентов и помогает продвигать кампании через видео и социальные сети. Полнофункциональный подход к сайту определенно поможет в будущем, когда он начнет конкурировать с другими сайтами, такими как Indiegogo.

Краудфандинг акций в России

В то время как краудфандинг Planeta на основе вознаграждений быстро растет, краудфандинг акций также становится популярным в России. Во время поездки я поговорил с Дмитрием Булавиным, генеральным директором IPOboard, дочерней компании Московской биржи. Как и другие краудфандинговые сайты, IPOboard предлагает аккредитованным инвесторам возможность приобрести акции многообещающих новых стартапов. Веб-сайт уже имеет 700 бизнес-ангелов и сотни предприятий, использующих их сеть.Это интересная компания, у которой есть стремление и ресурсы, чтобы стать крупным краудфандинговым сайтом.

Российский краудфандинг: новая модель

Однако, несмотря на прогресс, история политической коррупции и общественного недоверия по-прежнему представляет угрозу для индустрии краудфандинга в России. Предприниматели на этих российских сайтах должны будут показать общественности, что они честны и что собранные ими деньги пойдут на проекты. Сайтам потребуется время, чтобы разработать системы валидации, а предпринимателям — завоевать доверие россиян.

Россия также имеет свои собственные проблемы и потребности в финансировании. Например, в отличие от США, правительство России мало тратит на ремонт и замену инфраструктуры страны. Краудфандинг может заполнить пустоту, поскольку жители деревни помогают платить за новую автомагистраль или широкополосный доступ на благо общества. Деньги пойдут прямо на проект, минуя правительственных чиновников, которым нельзя доверять. Так что мой совет российским пионерам краудфандинга прост: не копируйте все, что из U.S. Сохраняйте сайт ориентированным на вашу страну, и ваш успех будет только расти. Желаю им удачи в путешествии.

Технологический краудфандинг в России: альтернативное финансирование для стартапов

Автор

Abstract

Цель: Краудфандинг оказался эффективным способом для многих технологических стартапов по всему миру начать или развивать свой бизнес. Одна из крупнейших краудфандинговых платформ в мире, Kickstarter, утверждает, что на успешно финансируемые проекты выделено более 700 миллионов долларов.Российский рынок краудфандинга относительно меньше по размеру, но может также предоставить еще один источник альтернативного финансирования для технологических стартапов. Дизайн / Методология / Подход: В этой статье мы эмпирически анализируем основные факторы, которые способствуют успеху технологических проектов в краудфандинге. Изучая 832 технологических проекта, размещенных на двух самых популярных российских краудфандинговых платформах, мы используем корреляционный и кластерный анализ, чтобы выделить факторы, объясняющие успех по сбору средств над неудачей.Выводы: Наши результаты показывают, что увеличение цели финансирования проекта коррелирует с более низкой вероятностью и степенью успеха. Практическое значение. Наши результаты показывают, что краудфандинг может играть жизненно важную роль в финансировании довольно ограниченного числа российских технологических стартапов, поскольку средние суммы финансирования все еще слишком малы, чтобы быть значительными для большинства стартапов. Оригинальность / ценность: определены вопросы для дальнейшего исследования и обсуждения, включая атрибуты успешных и неудачных проектов и мотивацию спонсоров.

Рекомендуемое цитирование

Дмитрий Иленков, 2019. « Технологический краудфандинг в России: альтернативное финансирование для стартапов », Международный журнал экономики и делового администрирования (IJEBA), Международный журнал экономики и делового администрирования (IJEBA), т. 0 (2), страницы 3-11.

Обозначение: RePEc: ers: ijebaa: v: vii: y: 2019: i: 2: p: 3-11

Скачать полный текст от издателя

Ссылки на IDEAS

1. р.Рупейка-Апога и С.Х. Заиди и Ю. Талассинос и Э. Thalassinos, 2018. « Банковская стабильность: пример северных и не северных банков в Латвии », Международный журнал экономики и делового администрирования (IJEBA), Международный журнал экономики и делового администрирования (IJEBA), т. 0 (2), страницы 39-55.
2. Кассар, Гэвин, 2004. « Финансирование открытия бизнеса ,» Журнал Business Venturing, Elsevier, vol. 19 (2), страницы 261-283, март.
3. Сэмюэл Кортум и Джош Лернер, 2000. « Оценка вклада венчурного капитала в инновации », Экономический журнал РЭНД, Корпорация РЭНД, т. 31 (4), страницы 674-692, Winter.
4. repec: ers: journl: v: vi: y: 2018: i: 2: p: 39-55 отсутствует в IDEAS
5. Роберт Э. Карпентер и Брюс К. Петерсен, 2002. « Ограничивается ли рост малых фирм внутренними финансами? ,» Обзор экономики и статистики, MIT Press, vol. 84 (2), страницы 298-309, май.
6. Джеймс С. Анг, 1991. « Уникальность малого бизнеса и теория финансового менеджмента », Журнал предпринимательских финансов, Университет Пеппердайн, Школа бизнеса и менеджмента Грациадио, т. 1 (1), страницы 1-13, Весна.

Полные ссылки (включая те, которые не соответствуют элементам в IDEAS)

Самые популярные товары

Это элементы, которые чаще всего цитируют те же работы, что и эта, и цитируются в тех же работах, что и эта.

1. Т. Ванакер, 2009. « Продольное исследование влияния неоднородности венчурных фирм на рост портфельной компании », Рабочие документы факультета экономики и делового администрирования, Гентский университет, Бельгия 09/552, Гентский университет, факультет экономики и делового администрирования.
2. Бенто, Нуно и Джанфрате, Джанфранко и Гроппо, Сара Вирджиния, 2019. « Возвращает ли краудфандинг риск вознаграждения? Доказательства проектов в области чистых технологий », Технологическое прогнозирование и социальные изменения, Elsevier, vol.141 (C), страницы 107-116.
3. Камминг, Дуглас и Делооф, Марк и Манигарт, Софи и Райт, Майк, 2019. « Новые направления в предпринимательском финансировании ,» Журнал банковского дела и финансов, Elsevier, vol. 100 (C), страницы 252-260.
4. Магнус Шюкес и Тобиас Гутманн, 2021 г. « Почему стартапы проводят первоначальные предложения монет (ICO)? Роль экономических драйверов и социальной идентичности в выборе финансирования », Экономика малого бизнеса, Springer, vol. 57 (2), страницы 1027-1052, август.
5. Диана Хечаваррия и Чарльз Мэтьюз и Пол Рейнольдс, 2016 г. « Влияет ли стартовое финансирование на скорость стартапа? Данные панельного исследования предпринимательской динамики », Экономика малого бизнеса, Springer, vol. 46 (1), страницы 137-167, январь.
6. Фабио Бертони, Мария Феррер и Хосе Марти, 2013 г. « Различные роли, которые играют венчурные и частные инвесторы в инвестиционной деятельности своих портфельных фирм », Экономика малого бизнеса, Springer, vol.40 (3), страницы 607-633, апрель.
7. Hirsch, Julia & Walz, Уве, 2019. « Динамика финансирования вновь созданных фирм », Журнал банковского дела и финансов, Elsevier, vol. 100 (C), страницы 261-272.
8. Энди Кош, Дуглас Камминг и Алан Хьюз, 2009 г. « Внешний предпринимательский капитал ,» Экономический журнал, Королевское экономическое общество, т. 119 (540), страницы 1494-1533, октябрь.
9. Тевфик Актэкин и Дев К. Датта и Джеффри Э. Сол, 2018.« Предпринимательские фирмы и финансовая привлекательность для обеспечения долгового капитала: байесовский анализ », Венчурный капитал, Taylor & Francis Journals, vol. 20 (1), страницы 27-50, январь.
10. Ferrando, Annalisa & Preuss, Carsten, 2018. « Какие средства для каких инвестиций? Данные опроса европейских компаний », Рабочие документы ЕИБ 2018/01, Европейский инвестиционный банк (ЕИБ).
11. Александра Мориц и Йерн Х. Блок и Андреас Хайнц, 2016. « Модели финансирования европейских МСП — эмпирическая таксономия », Венчурный капитал, Taylor & Francis Journals, vol.18 (2), страницы 115-148, апрель.
12. Эббен, Джей и Джонсон, Алек, 2006. « Bootstrapping в малых фирмах: эмпирический анализ изменений с течением времени », Журнал Business Venturing, Elsevier, vol. 21 (6), страницы 851-865, ноябрь.
13. Эпуре, Мирча и Гуаш, Марти, 2020. « Сигнал о долге и внешние инвесторы в компаниях на ранней стадии », Журнал Business Venturing, Elsevier, vol. 35 (2).
14. Friedemann Polzin & Helen Toxopeus & Erik Stam, 2018.« Мудрость толпы в финансировании: неоднородность информации и социальные сети краудфандеров », Экономика малого бизнеса, Springer, vol. 50 (2), страницы 251-273, февраль.
15. Мартина Лоулесс, Брайан О’Коннелл и Конор О’Тул, 2015. « Финансовая структура и диверсификация европейских фирм », Прикладная экономика, Taylor & Francis Journals, vol. 47 (23), страницы 2379-2398, май.
16. Инхуэй Чен и Сяолинь Гун, Цзянь-Чи Чу и Ян Цао, 2018.« Доступ к Интернету и доступ к финансам: теория и доказательства », Устойчивое развитие, MDPI, Open Access Journal, vol. 10 (7), страницы 1-38, июль.
17. Матеев, Мирослав и Пуциурис, Паниккос и Иванов, Константин, 2013. « О детерминантах структуры капитала МСП в Центральной и Восточной Европе: анализ динамической панели », Исследования в области международного бизнеса и финансов, Elsevier, vol. 27 (1), страницы 28-51.
18. Ciarán mac an Bhaird & Brian Lucey, 2010 г.« Детерминанты структуры капитала в ирландских МСП ,» Экономика малого бизнеса, Springer, vol. 35 (3), страницы 357-375, октябрь.
19. Оскар Арсе, Элиас Лопес и Лучио Санхуан, 2011 г. « Доступ малых и средних предприятий с потенциалом роста к рынкам капитала ,» Рабочие документы CNMV Рабочие документы CNMV No. 5, CNMV — Испанская комиссия по рынкам ценных бумаг — Департамент исследований и статистики.
20. Криста Хайнц и Ларс Хорнуф, Ларс Клён и Бьёрн Брауэр, Феликс Эренфрид и Геррит Энгельманн, 2017.» Die Befreiungsvorschriften des Kleinanlegerschutzgesetzes ,» ifo Schnelldienst, ifo Institute — Институт экономических исследований им. Лейбница при Мюнхенском университете, т. 70 (06), страницы 26-35, март.

Исправления

Все материалы на этом сайте предоставлены соответствующими издателями и авторами. Вы можете помочь исправить ошибки и упущения. При запросе исправления укажите идентификатор этого элемента: RePEc: ers: ijebaa: v: vii: y: 2019: i: 2: p: 3-11 .См. Общую информацию о том, как исправить материал в RePEc.

По техническим вопросам, касающимся этого элемента, или для исправления его авторов, заголовка, аннотации, библиографической информации или информации для загрузки, обращайтесь:. Общие контактные данные провайдера: http://www.ijeba.com/ .

Если вы создали этот элемент и еще не зарегистрированы в RePEc, мы рекомендуем вам сделать это здесь. Это позволяет привязать ваш профиль к этому элементу. Это также позволяет вам принимать потенциальные ссылки на этот элемент, в отношении которых мы не уверены.

Если CitEc распознал библиографическую ссылку, но не связал с ней элемент в RePEc, вы можете помочь с этой формой .

Если вам известно об отсутствующих элементах, цитирующих этот элемент, вы можете помочь нам создать эти ссылки, добавив соответствующие ссылки таким же образом, как указано выше, для каждого ссылочного элемента. Если вы являетесь зарегистрированным автором этого элемента, вы также можете проверить вкладку «Цитаты» в своем профиле RePEc Author Service, поскольку там могут быть некоторые цитаты, ожидающие подтверждения.

По техническим вопросам, касающимся этого элемента, или для исправления его авторов, заголовка, аннотации, библиографической информации или информации для загрузки, обращайтесь: Marios Agiomavritis. Адрес электронной почты этого сопровождающего, похоже, больше не действителен. Попросите Мариоса Агиомаврита обновить запись или прислать нам правильный адрес. (адрес электронной почты указан ниже). Общие контактные данные провайдера: http://www.ijeba.com/ .

Обратите внимание, что исправления могут занять пару недель, чтобы отфильтровать различные сервисы RePEc.

(PDF) Краудфандинг как источник финансирования в России: PEST-анализ

рынка дополнительных финансовых ресурсов; спрос со стороны частных и институциональных инвесторов на новые инвестиционные возможности; активное использование финансовых технологий.

Наиболее серьезными факторами, сдерживающими краудфандинг в России, являются: около

нерешенных регуляторных проблем; слабая защита инвесторов и возможность мошенничества; низкий уровень

реальных доходов и сбережений; низкая рентабельность многих предприятий.Вышеупомянутые результаты

PEST-анализа краудфандинга могут быть использованы инициаторами проектов

, инвесторами и политиками (финансовыми регуляторами).

Требуется тщательное изучение зарубежного опыта краудфандинга с его

последующим внедрением в российскую практику при внедрении необходимого регламента

и его дальнейшем совершенствовании.

Список литературы

1. Новые инструменты привлечения финансирования для развития технологических компаний: практика и перспективы развития

в России.Аналитический отчет, апрель 2018 (2018). (на русском). https: //

www.csr.ru/upload/iblock/d43/d43abe96c5e5a9cc5dea8c673f5028e1.pdf

2. Гербер, Э., Черчилль, Э., Мюллер, М., Ирани, Л., Уош, Р., Уильямс, А .: Краудфандинг: новая область исследований

. Доклад, представленный на конференции по человеческому фактору в

Computing Systems Proceedings, стр. 1093–1098, апрель 2014 г. https://doi.org/10.1145/

2559206.2579406

3. Гербер, Э., Хуэй, Дж.: Краудфандинг: мотивация и сдерживающие факторы для участия. ACM Trans.

Вычисл. Гм. Взаимодействовать. 20 (6), 1–12 (2013). https://doi.org/10.1145/2530540

4. Кунц, М., Бретшнайдер, У., Эрлер, М., Леймейстер, Дж .: Эмпирическое исследование сигналов

в краудфандинге, основанном на вознаграждении. Электрон. Commer. Res. 1–37 (2016). https: // doi.

org / 10.1007 / s1066001692490

5. Вик, Э., Бретшнайдер, У., Леймейстер, Дж. М .: Финансирование из толпы: краудфандинговая платформа

в Интернете для поддержки создания бизнеса из университетов.Int. Дж. Купер. Инф. Syst.

22 (3), 1340007 (2013). https://doi.org/10.1142/s0218843013400078

6. Адамо, Р., Федерико, Д., Интонти, М., Меле, С., Нотте, А .: Краудфандинг: пример Италии.

http://dx.doi.org/10.5772/intechopen.90940

7. Карадоган, Б .: CrowdFunding, октябрь 2019 г. https://www.researchgate.net/publication/

336318793_CrowdFunding. Доступ 20 февраля 2020 г.

8. Иленков Д., Капустина В. Краудфандинг в России: эмпирическое исследование.Евро. Res. Stud.

J. XXI (2), 401–410 (2018).

9. Генкин А., Михеев А .: Блокчейн: как это работает и что нас ждет завтра.

Альпина Паблишер, Москва (2018).

10. Кузнецов В .: Краудфандинг: актуальные вопросы регулирования. Денежный кредит 1,65–73 (2017). (на русском языке

)

11. Чуланова О .: Риски и барьеры при использовании современных крауд-технологий. Афанасьев читал.

1 (18), 49–63 (2017).

12.Балюк И.А., Бич М.Г., Звонова Е.А. и др .: Влияние глобализации на формирование

российского финансового рынка. В: E.A. Звоновой (ред.) Кнорус, Москва (2018). (на русском языке

)

13. Цвирко С .: Краудфандинг как подход к финансированию предпринимательской инициативы в цифровой экономике

. В кн .: «Новое в развитии предпринимательства: инновации, технологии, инвестиции —

». Материалы VII Международного научного конгресса. Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации

, стр.208–214. Дашков и Ко, Москва (2019)

162 С. Цвирко

Российские регуляторы проясняют ситуацию с криптовалютой и краудфандингом

От российского рэпера Басты, запускающего собственную криптовалюту в декабре 2017 года, до ведущих компаний, изучающих первичные предложения монет (ICO) и другие альтернативы Модели финансирования, российский рынок быстро инвестирует в технологии блокчейн и финтех.

Как это часто бывает на активных рынках, регулирующие органы были вынуждены наверстать упущенное.В России нет правовой базы для криптовалют, ICO и краудфандинга, что заставляет многих сомневаться в их законности.

Однако были разработаны два законопроекта, регулирующих цифровые финансовые активы и альтернативные средства привлечения инвестиций (краудфандинг), первый из которых был внесен в Государственную Думу в конце марта. Государственная Дума планирует принять законопроекты в ближайшее время, с целевым показателем 1 июля 2018 года.

Цифровые финансовые активы
Законопроект о цифровых финансовых активах определяет «майнинг» и «цифровые финансовые активы», которые включают криптовалюты и токены.Законопроект предусматривает, что владельцы цифровых финансовых активов будут иметь право осуществлять только один тип транзакции, связанный с обменом токенов на рубли или иностранную валюту.

Хотя существующая правовая база предусматривает исчерпывающий список объектов гражданских прав, она не включает криптовалюту. Участники рынка по-разному относятся к тому, где регулируется размещение криптовалюты; некоторые считают это суррогатом, что запрещено, в то время как другие считают, что это серая зона и, следовательно, прямо не запрещена.

Юристы и регулирующие органы должны по-прежнему определять правовой статус криптовалюты для других целей банковского, валютного и бухгалтерского регулирования; новый закон, как ожидается, не решит всех этих проблем, учитывая, что это потребует внесения поправок в несколько основных законов, включая Гражданский кодекс.

В настоящее время криптовалюта не классифицируется как деньги в России, так как это приведет к потере государственного суверенитета. Кроме того, его нельзя классифицировать как средство платежа, поскольку налог на добавленную стоимость не применяется к транзакциям с криптовалютой в России.

Альтернативные средства привлечения инвестиций (краудфандинг)
Законопроект об альтернативных средствах привлечения инвестиций (краудфандинг):

• определяет «краудфандинг»;
• устанавливает требования к краудфандинговым платформам; и
• вводит понятие квалифицированных и неквалифицированных инвесторов.

Не предполагается, что физическим лицам будет разрешено инвестировать более 20 миллионов рублей в один проект, при этом лимит для индивидуальных предпринимателей установлен в размере 100 миллионов рублей.Для других юридических лиц лимит инвестиций не будет.

Примечательно, что закон определяет «распределенный реестр» и требует, чтобы все краудфандинговые платформы регистрировались в блокчейнах (аналогично требованию о регистрации новых юридических лиц в едином государственном реестре налоговых органов).

Комментарий
До того, как эти новые законы вступят в силу, компаниям, желающим изучить эти возможности, будет рекомендовано отложить или рассмотреть возможность использования иностранных юрисдикций (на сегодняшний день все ICO, проводимые российскими предприятиями, технически проводились в иностранных юрисдикциях).

Что касается связанных с IP блокчейнов, включая недавнее объявление о будущей общероссийской блокчейн-платформе для объектов авторского права, сомнительно, что требуется отдельное регулирование. Часть IV Гражданского кодекса уже обеспечивает бесперебойную работу реестров на основе цепочки блоков для регистрации авторских прав и дальнейшей обработки лицензий и лицензионных отчислений.

Как всегда, перед запуском криптовалюты, ICO или другой альтернативной стратегии финансирования целесообразно обратиться за юридической консультацией, чтобы помочь в решении многих сложных корпоративных, налоговых и нормативных вопросов, которые могут возникнуть.

5 лучших альтернатив и конкурентов Patreon на 2021 год

Если Patreon больше не работает на вас, эти краудфандинговые решения предлагают аналогичные продукты, которые помогут вам управлять пожертвованиями и поддерживать мотивацию и заинтересованность ваших поклонников.

Раскрытие информации рекламодателям: наши объективные обзоры и контент частично поддерживаются партнерскими организациями, и мы придерживаемся строгих правил для сохранения редакционной честности.

Для широкого круга подкастеров, ютуберов, писателей, журналистов, художников, комиков и других творческих людей Patreon предоставил удобные средства монетизации продукции, которая ранее была недоступна.Концепция краудфандинга Patreon, основанная на постоянных пожертвованиях покровителей в обмен на эксклюзивный контент, хорошо подходит для тех, кто создает работы, которые нравятся людям, но у которых раньше не было средств, чтобы получить компенсацию за свой труд.

Однако растет спрос на альтернативы Patreon, поскольку платформа за последние несколько лет оттолкнула всех от создателей контента для взрослых до крайне правых политических фигур. Хотя, честно говоря, некоторые ограничения контента связаны больше с изменяющейся политикой платежных систем и новыми законами, такими как FOSTA-SESTA, чем с самими платформами краудфандинга.

Есть несколько других хороших вариантов для сбора денег от общественности для поддержки того, что вы делаете. Продолжайте читать, чтобы узнать о некоторых из них.

Узнайте больше о наших лучших предложениях

Другие рекомендуемые опции:

• Ko-fi: Лучшая универсальная платформа для пожертвований, подписок и продаж продуктов.
• Gumroad: лучший вариант для гибкого сбора средств с более низкими комиссиями по мере роста.
• Buy Me A Coffee: лучший вариант для авторов, которым нужна простая платформа, не требующая регистрации сторонников.

Прочтите ниже, чтобы узнать, почему мы выбрали эти варианты.

8 лучших альтернатив Patreon

При сравнении альтернатив Patreon (таких как Kickstarter или Indiegogo) вам необходимо решить, какие факторы являются наиболее важными. Можно ли постоянно принимать пожертвования и собирать средства? Или вы предпочитаете низкие комиссии за платформу? Каждая из этих альтернатив Patreon предлагает что-то свое.

1. Podia

Лучшее для продажи подписок в стиле Patreon или продажи онлайн-курсов и цифровых загрузок.

• Через Podia вы можете продавать доступ к своей работе на постоянной основе, как Patreon
• С того, что вы зарабатываете, сверх комиссии за обработку платежей не взимается
• Использование Podia для продажи платного членства обходится участнику кампании 79 долларов в месяц
• Использование Podia для продажи онлайн-курсов и цифровых загрузок обошлось участнику кампании в 39 долларов в месяц

Podia — ранее известная как Coach — уже давно предлагает возможность продавать онлайн-курсы и загружаемые в цифровом формате как отдельные покупки.С конца 2017 года компания начала предлагать услугу членства в стиле Patreon для тех, кто хочет предлагать платное членство, которое обеспечивает постоянный доступ к контенту создателя.

Podia стремится вызвать сравнения между собой и Patreon. Фактически, компания разместила на своем сайте страницу, посвященную демонстрации себя как превосходной альтернативы Patreon. Главный довод в следующем: Podia не взимает комиссию с пожертвований, которые делают ваши участники. Вместо этого вы платите фиксированную ежемесячную плату за использование услуги.Вам нужно будет платить 79 долларов в месяц за пакет членства и 39 долларов в месяц, если вы просто хотите продавать онлайн-курсы / загружаемые в цифровом виде и пользоваться услугами электронного маркетинга Podia.

Если вы можете получать значительный ежемесячный доход от продажи доступа к своей работе, вы будете платить меньше с Podia, чем с Patreon. Однако, если вы тратите всего несколько сотен долларов в месяц или меньше, Podia — это , а не , более экономичный краудфандинговый сервис, чем Patreon. Все зависит от уровня поддержки, которую вы получаете от своих подписчиков.

Начало работы с Podia

Прочтите наш подробный обзор

Вернитесь к сравнительной таблице

2. Kickstarter

Лучше всего для разовых проектов.

• Краудфандинг для разовых творческих усилий, а не непрерывного финансирования
• Финансирование по принципу «все или ничего» (если ваша кампания не достигнет цели по сбору средств, вы ничего не получите)
• Комиссия платформы Kickstarter составляет 5%
• Kickstarter предварительно проверяет кампании перед их утверждением
• Кампания на Kickstarter должна предлагать спонсорам физические вознаграждения

Вы, наверное, уже знаете, что краудфандинговые кампании Kickstarter не работают по модели периодической подписки Patreon.Однако, если вы являетесь создателем, который сосредоточен на выпуске, скажем, нескольких крупных работ в год, а не непрерывного потока контента, Kickstarter может вам подойти. Вы всегда можете запустить новую кампанию на Kickstarter после того, как закончится старая.

Kickstarter довольно усиленно проверяет краудфандеры, поэтому не все попадают в нее. Это более эксклюзивная платформа, чем большинство ее конкурентов по краудфандингу, и это фактор, который следует учитывать, если вы мелкий автор. Но с более чем 6 миллиардами долларов, выделенными на кампании Kickstarter и более чем 209 000 успешно профинансированных проектов, послужной список Kickstarter не вызывает сомнений.

При проведении кампаний на Kickstarter следует помнить, что финансирование осуществляется по принципу «все или ничего». Если вы не увеличите целевую сумму в указанные вами сроки (от одного до 60 дней), вы ничего не получите. Для запуска кампании на Kickstarter требуется определенная степень уверенности в своем конечном успехе.

При 5% комиссия платформы Kickstarter равна стоимости подписки самого низкого уровня Patreon. Плата за обработку платежей одинакова для двух платформ.

Прочтите наш подробный обзор

Вернуться к сравнительной таблице

3. Indiegogo

Лучшее для продолжающейся кампании в стиле Patreon.

• Краудфандинг для разовых мероприятий
• Финансирование по принципу «все или ничего» или «Сохраняйте то, что вы собираете» (на ваш выбор)
Плата за платформу
• Indiegogo составляет 5%
• Indiegogo выполняет , а не предварительных кампаний

Indiegogo — еще одна альтернатива краудфандинга, которую следует рассмотреть, и, хотя она имеет много общего с Kickstarter, есть некоторые ключевые отличия.

Как и Kickstarter, краудфандинговые кампании Indiegogo не являются непрерывными и имеют конкретные даты начала и окончания. Однако, в отличие от Kickstarter, Indiegogo дает вам возможность запустить непрерывную краудфандинговую кампанию, подобную Patreon, после успеха вашей первоначальной кампании. Эта служба называется Indiegogo InDemand, и вы можете использовать ее, если вы уже провели успешную краудфандинговую кампанию на любой платформе, а не только на Indiegogo.

Indiegogo не проводит предварительную проверку участников кампании, которые подписываются на краудфандинг, что делает его менее эксклюзивной платформой для креативов.Indiegogo также дает вам выбор: хотите ли вы, чтобы ваша кампания была по принципу «все или ничего» или сохраняла в своей структуре все, что вы собираете. С последним вы не останетесь с пустыми руками, если ваша кампания не сможет достичь своей цели по финансированию.

Максимальная продолжительность кампании с Indiegogo — 60 дней. Структура комиссионных сборов Indiegogo практически идентична таковой на Kickstarter и Patreon Lite — 5% для платформы, ~ 3% для платежной системы.

Считайте Indiegogo немного более расслабленным Kickstarter.

Прочтите наш подробный обзор

Вернуться к сравнительной таблице

4. Членский

Лучшее для продажи подписок через ваш веб-сайт.

• Продайте членство тем, кому нравится ваша работа, а-ля Patreon
Плата за платформу
• и ежемесячная плата зависят от того, какой пакет подписки вы приобретаете.

Memberful — это совершенно другой способ заработать деньги на своей работе. Это не краудфандинговая платформа, а плагин, который вы устанавливаете на свой веб-сайт, с помощью которого люди подписываются на подписки для получения эксклюзивного контента.Вы можете настроить приложение для приема подписок на разные периоды времени (ежемесячно, ежегодно и т. Д.) И для разных планов подписки, которые предоставляют доступ к разным уровням контента.

Как оказалось, Patreon осознал сходство между тем, что он и Memberful могут предложить. В 2018 году Patreon приобрел Memberful, хотя он по-прежнему работает как отдельный автономный сервис.

Если вы подпишетесь на начальный план Memberful, вы не будете платить ежемесячную плату, но Memberful возьмет колоссальные 10% от того, что вы зарабатываете — и это до того, как вы начнете платить за обработку платежей.План Memberful Pro стоит 25 долларов в месяц и снижает комиссию платформы до 4,9%. Премиум-план, стоимостью 100 долларов в месяц, исключает все элементы брендинга, но по-прежнему сохраняет плату за платформу в размере 4,9%. Как план Pro, так и план Premium предоставляют доступ к таким функциям, как коды купонов и интеграция с новостной рассылкой.

Memberful — это решение не для всех, но для подходящего автора стоит попробовать.

Вернуться к сравнительной таблице

5. Liberapay

Лучшее для платформы для пожертвований с открытым исходным кодом.

• Платформа для повторяющихся пожертвований
• Никаких комиссий за платформу или ежемесячных комиссий — из того, что вы зарабатываете, вычитаются только комиссии за обработку платежей.
• Liberapay предназначен для пожертвований, а не платежей в обмен на продукты или услуги.

Основанная во Франции в 2015 году, Liberapay позиционирует себя как платформу для периодических пожертвований, что, естественно, вызывает сравнения с Patreon. Однако, в отличие от Patreon, Liberapay имеет открытый исходный код и не взимает плату за платформу с того, что вы собираете.Из того, что вы зарабатываете, будет вычтена только комиссия за обработку платежей. Stripe и PayPal — ваши варианты обработки платежей.

Liberapay предназначен исключительно для пожертвований. Следовательно, транзакции не могут быть связаны с вознаграждениями или предложениями продуктов. Таким образом, более коммерчески ориентированные кампании могут с трудом получить поддержку Liberapay. Однако, если вы хотите собирать регулярные пожертвования на платформе с открытым исходным кодом, свободной от многих ограничений контента Patreon, вам определенно стоит присмотреться к Liberapay.

Вернуться к сравнительной таблице

6.Ko-fi

Лучшая универсальная платформа для пожертвований, подписок и продаж продуктов.

• Универсальная платформа для управления краудфандинговыми кампаниями, продажи членства или продуктов и получения пожертвований
• Нет комиссии платформы за пожертвования
Премиум-функции
• , такие как членство и комиссии, доступны за 5% комиссии за платформу или всего за 6 долларов в месяц с Ko-fi Gold
.

Ko-fi уникален тем, что предлагает универсальную платформу для запуска краудфандинговой кампании, получения пожертвований, предложения членства, продажи физических и цифровых продуктов или предоставления комиссионных и персонализированных услуг.

Эта бесплатная платформа имеет множество функций, которые помогут вам общаться с поклонниками и подписчиками, включая уровни членства, аудио и видеоклипы, чтобы поделиться своим творческим путешествием, награды, обмен сообщениями и интернет-магазин для продажи вашего цифрового и физического контента и продуктов.

Ko-fi не взимает комиссию с платформы за любое получаемое вами пожертвование, и вы можете получать оплату непосредственно через свою учетную запись Stripe или PayPal. Комиссия за транзакцию в размере 5% применяется к любой комиссии, членству или продаже магазина, или вы можете подписаться на Ko-fi Gold за 6 долларов в месяц.В дополнение к отсутствию платы за платформу, Ko-fi Gold предоставляет другие дополнительные функции, такие как аналитика, отсутствие рекламы и первый доступ к новым функциям.

Вернуться к сравнительной таблице

7. Gumroad

Лучшее для гибкого сбора средств с более низкими комиссиями по мере роста.

• Позволяет продавать членство, цифровой контент, физические продукты, подкасты и онлайн-курсы
• Без ежемесячной платы и бесплатное начало работы
• Продавайте через свой профиль Gumroad или прямо со своего веб-сайта
• Комиссия начинается с 9% + 0 долларов США.30 за транзакцию, но будет меньше по мере увеличения продаж

Продаете ли вы членство, онлайн-курсы или физические товары, Gumroad предлагает гибкий способ связи с вашими фанатами, продажи и расширения вашего присутствия.

Через эту платформу вы можете продавать практически все, что угодно, с небольшими ограничениями. Вы можете зарабатывать деньги через свой бесплатный профиль Gumroad или прямо через свой собственный веб-сайт. Кроме того, вы можете выбирать между одноразовыми, повторяющимися и фиксированными платежами, или же клиенты могут платить все, что они хотят.

Gumroad также предлагает ряд инструментов, которые помогут повысить ваши шансы на успешный сбор средств, позволяя при этом общаться с фанатами и клиентами. Интеграция с Zapier позволяет подключаться к тысячам бизнес-приложений и программного обеспечения, а также создавать публикации, рассылки по электронной почте и автоматизированные рабочие процессы.

Нет ежемесячной платы за использование Gumroad, и вы платите только при продаже. Сборы начинаются с 9% плюс 0,30 доллара за транзакцию, но по мере роста ваших продаж ваши сборы будут снижены, при этом самая низкая комиссия будет установлена ​​на уровне 2.9% плюс 0,30 доллара за транзакцию.

Вернуться к сравнительной таблице

8. Buy Me A Coffee

Лучшее для творцов, которым нужна простая платформа, не требующая регистрации сторонников.

• Можно использовать для пожертвований, ежемесячного или годового членства, а также для продажи физических и цифровых продуктов
• Получайте выплаты мгновенно через PayPal, Stripe или банковский счет
• Конкурсная комиссия за платформу 5%

Buy Me A Coffee предоставляет создателям простую платформу для связи со своими сторонниками.На странице «Купи мне кофе» вы можете принимать пожертвования или продавать ежемесячное или годовое членство. С помощью Extras вы также можете продавать физические или цифровые продукты, такие как электронные книги, художественные комиссии или индивидуальные телефонные звонки.

У сторонников

есть несколько способов оплаты, включая кредитные карты, дебетовые карты, Apple Pay, Google Pay и PayPal. Buy Me A Coffee является официальным партнером PayPal и Stripe, и вы можете обналичить деньги мгновенно, без 30-дневных задержек. Вы также можете получать оплату напрямую через свой банковский счет.Buy Me A Coffee позволяет вашим сторонникам платить всего несколькими щелчками мыши без регистрации.

За использование Buy Me A Coffee не взимается ежемесячная плата, и с вас взимается комиссия только за продажи. У Buy Me A Coffee комиссия за транзакцию составляет 5%, что сопоставимо с аналогичными платформами.

Вернуться к сравнительной таблице

Бонусный вариант: добавьте кнопку пожертвования на свой веб-сайт

Вот краудфандинговое решение, которое гарантирует, что вам не придется никому платить комиссию за платформу: вы можете просто запросить пожертвования от тех, кому нравится Работа.

• Нет комиссии за платформу 5%, только комиссия за обработку платежей
• Простой способ получить деньги от тех, кому нравится ваша работа

Добавление кнопки пожертвования на ваш веб-сайт — это простой и беспроблемный способ сбора средств. Если вы решите пойти по этому маршруту, будет доступен ряд вариантов, в том числе:

Эти платежные системы позволяют людям совершать регулярные платежи, чтобы ваши фанаты могли подписаться, чтобы поддерживать вас на постоянной основе (как и в случае с Patreon). Вы не получите никаких дополнительных краудфандинговых услуг, которые вы получите с Patreon (распределение вознаграждений, управление клиентами, аналитика и т. Д.), поэтому это решение по финансированию потребует больше вашего времени и энергии, чем Patreon. Опять же, , вы получите больше от каждого обещания, сделанного вам . Если у вас есть фанатская база, мотивированная платить за ваш контент, и возможность управлять всем вручную, возможно, стоит изучить этот путь краудфандинга.

Последние мысли

Монетизация вашей работы в Интернете долгое время была сложной задачей. К счастью, такие платформы, как Patreon и его различные конкуренты, возникли, чтобы восполнить этот пробел на рынке и помочь создателям зарабатывать деньги на тех самых людях, которые потребляют их контент и наслаждаются им.Никакая альтернатива Patreon не подходит для всех, поэтому ознакомьтесь с этими платформами (черт возьми, проверьте и другие, если хотите!), Чтобы определить, какая модель финансирования имеет смысл для ваших конкретных потребностей.

А теперь вперед, творите и получайте деньги!

Вкратце: 8 лучших альтернатив Patreon

1. Podia: Лучшее для продажи подписок в стиле Patreon или продажи онлайн-курсов и цифровых загрузок.
2. Kickstarter: Лучшее для разовых проектов.
3. Indiegogo: лучший вариант для продолжающейся кампании в стиле Patreon.
4. Членство: Лучшее для продажи подписок через ваш веб-сайт.
5. Liberapay: Лучшее для платформы пожертвований с открытым исходным кодом.
6. Ko-fi: Лучшая универсальная платформа для пожертвований, подписок и продаж продуктов.
7. Gumroad: лучший вариант для гибкого сбора средств с более низкими комиссиями по мере роста.
8. Buy Me A Coffee: лучший вариант для авторов, которым нужна простая платформа, не требующая регистрации сторонников.

Эрика, эксперт в области бухгалтерского учета, финансов и торговых точек, с 2018 года изучает и пишет обо всем, что касается малого бизнеса.Понимание Эрики личных и деловых финансов цитировалось в многочисленных публикациях, включая MSN, Real Simple и Reader’s Digest. Она выпускница известнякового колледжа. Ознакомьтесь с профессиональным опытом Эрики Сеппалы в LinkedIn.

P2P-кредитование в России — рынок и платформы

Российский рынок краудфандинга

Согласно данным последнего отчета, опубликованного в 2020 году Кембриджским центром альтернативных финансов о мировом рынке альтернативного финансирования и краудфандинга, в России было объем финансирования 105 евро.6 миллионов евро в 2018 году по сравнению с 28,4 миллиона евро в 2017 году, что соответствует впечатляющим темпам роста в 271,3%. Это ставит российский рынок краудфандинга на 16-е место в Европе и на 33-е место в мировой статистике краудфандинга. Страны, возглавляющие список в Европе, — Великобритания, Нидерланды, Германия, Франция и Италия. Однако ни одна отечественная / местная компания не принимала участия в этом расследовании, которое включало 11 зарубежных платформ, работающих в России. Также обратите внимание, что эти цифры также включают несколько других бизнес-моделей альтернативного финансирования, помимо моделей краудфандинга, таких как P2P-кредитование и краудфандинг акций.

Помимо Кембриджского центра альтернативных финансов, Банк России ежеквартально проводит мониторинг российского рынка краудфандинга, анализируя отчеты, добровольно представляемые ключевыми краудфандинговыми платформами. Годовой отчет Банка России за 2018 год (обновленный 18.05.2020) (см. Стр. 162) показывает, что рынок краудфандинга в России в 2018 году составил 15,2 млрд рублей (196,3 млн евро). Из 14,9 млрд рублей большая часть была связана с финансированием малого и среднего бизнеса. Однако неопубликованные данные Банка России говорят о резком снижении объемов краудфандинга в 2019 году.

Лучшие платформы однорангового кредитования в России

Здесь вы найдете список лучших платформ однорангового кредитования в России. При выборе лучших сайтов для однорангового кредитования в стране мы учитываем множество факторов, которые вы можете найти в Методологии ниже.

Налогообложение одноранговых займов в России

Инвестиции в займы P2P облагаются налогом в соответствии со статьями 208 и 224 налогового кодекса России, что означает, что инвесторы должны платить налог в размере 13% от общей суммы полученного дохода.Более подробную информацию можно узнать, посетив ФНС России.

Имейте в виду, что это не следует рассматривать как налоговую консультацию и может быть устаревшей, поэтому вам всегда следует обращаться к налоговому консультанту при обработке налогов.

Положение о P2P-кредитовании в России

Новый закон, регулирующий краудфандинг и P2P-кредитование в России, вступил в силу 1 января 2020 года с требованием, что уже существующие платформы должны соответствовать закону до 1 июля. 2020.

Закон о регулировании краудфандинга вводит несколько требований для краудфандинговых платформ, таких как:

• Минимальное требование к капиталу в размере ₽5.000.000 за счет собственных средств.
• Быть российским юридическим лицом
• Различные требования к управленческой команде, работающей с платформой

Кроме того, индивидуальные инвесторы могут инвестировать ₽ 600 000 в календарный год, если они не зарегистрированы как квалифицированные инвесторы, индивидуальные предприниматели.Лимит не распространяется на юридических лиц, но существует лимит в размере ₽1.000.000 на капитальные вложения в платформу за календарный год, если инвестиции не связаны с приобретением цифровых прав у публичного акционерного общества.

Закон регулирует как займы, так и долевые ценные бумаги, а также покупку цифровых прав на коммунальные услуги.

Чтобы узнать больше о регулировании краудфандинга и однорангового кредитования в России, посетите соответствующий федеральный закон здесь.

Методология

В P2PMarketData мы стремимся предоставить объективный обзор рынка однорангового кредитования и платформы.Среди прочего, в нашей миссии по обеспечению большей прозрачности рынка онлайн-кредитования мы отслеживаем 70 объемы финансирования платформ.

При выборе лучших платформ в стране мы учли множество факторов, таких как:

• Количество инвесторов
• Минимальные инвестиционные требования
• Годовая доходность за прошлые периоды
• Возможности диверсификации
• Возможности реинвестирования
• Образовательные и информационные предложения
• Плата за платформу
• Общий инвестированный капитал
• Функции (например, вторичный рынок и автоматическое инвестирование)
• Общая прозрачность (сложность определения владельцев, как они зарабатывают на платформе (комиссии), условия и многое другое)
• Управленческая команда

Мы также изучаем репутацию компании в Интернете (например, отзывы клиентов, новости, жалобы, среднемесячный поисковые запросы и социальные сети).

No related posts.