Денежный депозит: «Специальные предложения — уникальные условия от лучших банков России!

Депозит «Пополняемый» — СберБанк

Регион	Реквизиты счета для размещения в депозит
Забайкальский край, Иркутская область, Республика Бурятия, Республика Саха (Якутия)
Нижегородская область, Владимирская область, Кировская область, Республика Мордовия, Республика Марий Эл, Чувашская Республика, Республика Татарстан, Пермский край, Удмуртская Республика
Хабаровский край, Приморский край, Амурская область, Сахалинская область, Еврейская автономная область, Магаданская область, Камчатский край, Чукотский автономный округ
Москва
Самарская область, Ульяновская область, Оренбургская область, Саратовская область, Волгоградская область, Астраханская область, Пензенская область
г. Санкт-Петербург, Ленинградская область, Мурманская область, Калининградская область, Псковская область, Новгородская область, Вологодская область, Архангельская область, Республика Карелия, Республика Коми, Ненецкий автономный округ
Новосибирская область, Томская область, Кемеровская область, Алтайский край, Республика Алтай, Красноярский край, Республика Тыва, Республика Хакасия, Омская область
Московская область, Тверская область, Калужская область, Брянская область, Смоленская область, Тульская область, Ярославская область, Костромская область, Ивановская область, Рязанская область
Ростовская область, Краснодарский край, Республика Адыгея, Ставропольский край, Республика Ингушетия, Республика Северная Осетия – Алания, Кабардино-Балкарская Республика, Республика Дагестан, Карачаево-Черкесская Республика, Республика Калмыкия, Чеченская Республика
Свердловская область, Челябинская область, Курганская область, Республика Башкортостан, Тюменская область, Ханты-Мансийский автономный округ — Югра, Ямало-Ненецкий автономный округ
Воронежская область, Орловская область, Липецкая область, Курская область, Белгородская область, Тамбовская область

Депозиты юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой

Банковские депозиты в современных условиях являются одним из доступных и надежных инструментов для размещения денежных средств.
Юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой, Банк предлагает широкую линейку депозитов для размещения временно свободных денежных средств в рублях Российской Федерации и иностранной валюте.

Вкладчикам предлагаются следующие виды депозитов:

Управляющим компаниям:

Банк предлагает размещать в срочные банковские депозиты:

Все депозиты АО «Россельхозбанк» характеризуются гибкими сроками, рыночными процентными ставками и возможностью выбора периодичности выплаты процентов – ежемесячно и/или в конце срока.

При установлении процентных ставок применяется индивидуальный подход к каждому вкладчику.

Для открытия счета банковского депозита необходимы следующие документы:

При открытии счета по депозиту условие о наличии в Банке расчетного счета юридического лица, индивидуального предпринимателя или физического лица, занимающегося частной практикой, не является обязательным. В случае наличия в Банке такого счета список документов будет сокращенным.

Более подробную информацию об условиях размещения денежных средств в банковские депозиты можно узнать по телефонам:

Страховым организациям:

Банк предлагает страховым организациям централизованно размещать временно свободные денежные средства в депозиты Банка на условиях депозита «Стабильный» путем заключения с Банком в головном офисе Банка договора об общих условиях размещения депозитов, в рамках которого возможно размещать средства на оговоренных условиях сделки в любом региональном филиале Банка.

Договор об общих условиях размещения депозитов определяет порядок взаимодействия страховой организации с Банком при определении (согласовании) условий сделок и размещении средств в депозиты Банка.

Преимущества данного вида сотрудничества:

• Оперативность согласования условий по сделке и размещения средств в депозиты Банка.

• Формирование одного юридического дела (пакета документов) для передачи в Банк. 

•  Взаимодействие с одним клиентским менеджером в головном офисе Банка.

• Централизованное планирование и распределение временно свободных денежных средств страховой организации.

• Консолидация информации о размещенных в Банке средствах и сроках их размещения (контроль за финансовыми потоками).

Более подробную информацию Вы можете получить, обратившись в Департамент крупного бизнеса Банка по телефонам
8 (495) 726-56-34, 8 (495) 662-15-99.

Денежные вклады в банке. Выгодный депозит в банке выбор

Банковский вклад — сумма денег, переданная кредитному учреждению с целью получать доход в виде процентов, образующихся в ходе финансовых операций с этим вкладом.

Зачастую люди обращаются в банк с целью взять у него деньги на личные нужды, но есть и такие, которые хотят сохранить и преумножить свои сбережения. Банковский депозит по своей сути является классической возможностью хранить свои денежные накопления. Открывая денежный депозит и размещая свой вклад в банковской организации можно обрести партнера, который будет гарантировать сохранность денег и ваше спокойствие. Если деятельность банка закончится банкротством, государство вернет вам все сбережения.

Для большинства населения денежный вклад в банк является практически единственным способом сбережения своих накоплений. Сейчас на рынке банковских услуг много действительно выгодных вкладчику программ: пополняемые вклады, вклады с плавающей ставкой. Есть предложения с высокими процентными ставками, они, конечно, имеют определенные огранияения, но выгоды для вкладчика — очевидна.

Выбрать выгодный депозит в банке

В первую очередь необходимо определить на какой срок вы готовы открыть денежный вклад. Многие финансовые учреждения предлагают выгодные проценты при условии, что ни снимать, ни пополнять вклад вы не сможете на протяжении всего срока действия договора.

Другим важным фактором является сумма будущего денежного депозита. С одной стороны, чем больше сумма вклада, тем выше может быть процентная ставка, но мы живем в России и стабильность в экономике нам не знакому, поэтому стоит:

• выяснить, является ли выбранный вами банк участником программы страхования вкладов;
• если условия по денежному вкладу очень выгодны, задуматься, не слишком ли велик риск. Ведь наиболее выгодные условия предлагают банки, испытывающие определенные проблемы и желающие, во чтобы то не стало, привлечь новых вкладчиков.

Будьте внимательны и осторожны. На нашем портале вы может ознакомиться с информацией по большому количеству банков России, сравнить их предложения по денежным вкладам. Все рекомендуем вам вкладывать деньги в банки, участвующие в программе страхования вкладов.

Правда и мифы о деньгах в Яндекс Дзен

Подписаться

Статья была полезной?

7 0

Комментировать

Рекомендуемые вклады

7,5% годовых для новых клиентов в первые два месяца. Пополнение и снятие ваших денежных средств без потери процентов

Сумма

от 50 000 ₽ до 20 000 000 ₽

Срок

от 120 дней до 182 дней

Оформите вклад до 7,4 % годовых. Получите доход под новый год!

Сумма

от 1 000 ₽ до 20 000 000 ₽

Срок

от 3 месяцев до 3 лет

Срок

от 92 дней до 1098 дней

Выгодный вклад с доходностью до 7,4% годовых.

cash deposit — Russian translation – Linguee

In most countries where vehicles are permitted to cross borders, it is […] common to use a guarantee of […] some sort (such as a bond, a cash deposit through a local agent or […] the payment of a one-time charge […] upon each entry) to satisfy the requirements of the Customs authorities. daccess-ods.un.org	В большинстве стран, где транспортным средствам разрешается пересекать границы, общепринятой практикой […] считается использование той или […] иной гарантии (например, залог, депозит наличными через местного […] агента или на основе одноразового […] платежа в случае каждого въезда) для удовлетворения требований таможенных властей. daccess-ods.un.org
In case that you do not have a credit/debit card or that your card is not accepted to make online payments, it is possible to pay for your flight via bank transfer or cash deposit. wizzair.com	В случае если у Вас нет кредитной/дебетовой карточки либо Ваша кредитная карточка не принимается для платежей в режиме онлайн, существует возможность оплатить Ваш билет с помощью банковского перевода. wizzair.com
4.2.2 cash deposit in national currency by account owner free of charge en.kicb.net	4.2.2 внесение наличных денежных средств в национальной валюте , если […] вносит владелец счета бесплатно kicb.net
You can download Project CARS from the official site after minimum cash deposit  or for free respectively assisting in the dissemination of information about the game. mountspace.net	Project CARS скачать можно на официальном сайте предварительно сделав минимальный денежный взнос или оказав помощь в распространении информации об игре. mountspace.ru
6.26 The bank is obliged to send to the NBM the list of names and specimen […] signatures of all persons designated to carry out a cash deposit. bnm.org	6.26 Банк обязан передать в НБМ список с фамилиями и образцами […] подписей всех лиц назначенных для осуществления вложения денежной наличности. bnm.org
You are attempting a strictly disallowed cash deposit if you go to the bank in person and deposit money in cash to our bank account. moneybookers.com	Вы пытаетесь внести строго запрещенный депозит наличными, если Вы пойдете лично в банк и положите деньги на наш банковский счет наличными через кассу. moneybookers.com
Photo identification and credit card or cash deposit are required upon check-in. monastir.a-tunisia.com	При регистрации заезда […] необходимо предъявить удостоверение личности с фотографией, а также сделать депозит кредитной картой или наличными. monastir.a-tunisia.com
Acceptable payment security vehicles incl ude: cash deposit, an irrevocable standby letter of credit from a bank, or […] a payment security bond from an approved surety or bank. freeyourid.com	Допустимые средства гарантии платежа: денежный депозит, безотзывный резервный аккредитив, полученный в банке, или гарантийный […] залог, полученный […] от поручителя или банка. freeyourid.com
All new branches now have ATMs with real-time cash deposit func tions. raiffeisen.ru	На сегодняшний день все […] новые отделения Банка оснащаются […] банкоматами с функцией взноса наличных в режиме реального […] времени, что позволяет упростить […] процесс пополнения текущих счетов и погашения кредитов. raiffeisen.ru
UNOPS informed the Board […] that this accounting treatment was the result of an automatic generation of the transactions when the cash deposit is recognized. daccess-ods.un.org	ЮНОПС сообщило […] Комиссии, что эта бухгалтерская процедура по учету депозитов, образованных путем внесения наличных денег, выполняется автоматически. daccess-ods.un.org
It is possible to pay for your booking by cash deposit or via bank transfer! wizzair.com	Ваше бронирование можно оплатить с помощью банковских переводов! wizzair.com
At the end of 2012, two normative acts regarding the Development bank were passed: the first one […] increased statutory fund of Development Bank by […] BYR 3 trn (by cash deposit at the expense […] of National Development Fund), and the […] second one, which sets the procedure of assets (generated when financing government programs) transfer from Belarusbank and Belagroprombank to Development bank. eng.research.by	В конце 2012 года были приняты два нормативных акта, связанных с деятельностью Банка развития: […] постановление Совмина, увеличивающее уставный […] фонд Банка развития на BYR 3 трлн, а также […] указ Президента, которым оговаривается процедура […] передачи Банку развития новой порции активов на сумму BYR 4.7 трлн, сформированных в результате финансирования государственных программ Беларусбанком и Белагропромбанком. research.by
If a cash deposit is paid as security at import, this should be repaid […] at the office of re-exportation, even if the latter […] is different from the import point. unece.org	Если при ввозе гарантия […] предоставлена в форме внесения на депозит денежных средств, их возврат осуществляется […] таможенным органом […] обратного вывоза, даже если товары не были ввезены через этот орган. unece.org
A cash deposit in the amount of 130 has been pledged as security for borrowings […] at December 31, 2009 (December 31, 2008: 854). ir.tmk-group.com	На 31 декабря 2009 года денежный депозит в сумме 130 был заложен в качестве […] обеспечения кредитов (на 31 декабря 2008 года: 854). ir.tmk-group.ru
Also in 2011, the Bank started […] a project to move all cash deposit transactions (mostly […] for the purposes of loan repayment) […] to self-serve banking devices (ATMs, payment terminals, payment processing services). imbank.ru	Также в 2011 году Банк […] приступил к проекту по переводу операций внесения наличных на счета […] (в основном для целей погашения […] кредитов) в устройства самообслуживания (банкоматы, терминалы, платежные сервисы). imbank.ru
Examples of such discrepancies are those between the growth rates of official […] output and electricity consumption (physical […] input approach), between various monetary aggregates (cash transactions, currency demand, cash deposit ratio, etc.) as well as national accounting discrepancies. unece.org	В числе примеров можно назвать расхождения между темпами роста официального объема производства и потребления электроэнергии (анализ […] материальных факторов […] производства), между различными денежно-кредитными агрегатами (наличные операции, спрос на валюту, отношение наличности к депозитам и т.д.), а также расхождения […] в национальных счетах. unece.org
Photo identification and credit card or cash deposit are required upon check-in […] for incidental charges. hammam-plage.a-tunisia.com	При регистрации заезда необходимо […] предъявить удостоверение личности с […] фотографией и кредитную карту или депозит (наличными) для […] покрытия возможных мелких расходов. hammam-plage.a-tunisia.com
Credit institutions are required to maintain a non-interest earning cash deposit (obligatory reserve) with the CBR, the amount of which depends […] on the level of funds attracted by the credit institution. minbank.ru	Кредитные организации обязаны депонировать в ЦБ РФ средства в форме беспроцентного денежного депозита (обязательные резервы), сумма […] которого зависит от объема привлеченных […] кредитной организацией средств. minbank.ru
A cash deposit is where you go to the bank in person and deposit money in cash into our bank account. moneybookers.com	Депозит, образованный внесением наличных денег — это когда Вы лично приходите в банк и вносите вклад наличными на свой банковский счет. moneybookers.com
In addition, the Group maintains a cash deposit (obligatory reserve) with the […] CBR, the amount of which depends on the level of customer funds attracted. minbank.ru	Помимо […] этого Группа разместила обязательный депозит в ЦБ РФ (фонд обязательного […] резервирования), размер которого зависит […] от уровня привлечения вкладов клиентов. minbank.ru
4.2.4 cash deposit in USD, EUR, RUR, KZT commission is set by Bank […] on daily basis en.kicb.net	4.2.4 внесение наличных денежных средств в долларах, евро, рублях, […] тенге комиссия устанавливается на ежедневной основе kicb.net
6.29 To deposit cash, the person designated by the bank shall come to the NBM with the cash release order issued by the depositing bank (providing the amount of cash intended for deposit in the NBM), the ID and copy of it. bnm.org	6.29 Для осуществления вложения денежной наличности, лицо назначенное банком, обращается в НБМ, с ордером на выдачу наличности составленным банком, (который включает сумму денежной наличности, предназначенной для вложения в НБМ), удостоверение личности и его копию. bnm.org
The sender can deposit funds into an account by using a cell phone to […] transfer funds from a bank account or deposit cash at a partner bank. imf.org	Используя сотовый […] телефон, отправитель может внести средства на счет путем […] перевода со счета в банке или внесения наличных в банке-партнере. imf.org
A client in country A wishing to remit money to a recipient in country […] B goes to a broker at a store or […] outlet who will take the cash, make an entry into a ledger […] book for the amount received, […] and communicate the relevant information about the transaction (amount to be remitted, name and location of recipient, and so forth) to his or her counterpart broker in country B. The broker also creates a chop (in this situation, possibly a train ticket or playing card), tears it into two pieces, gives one piece to the client, and sends the other piece to the overseas counterpart. imf.org	Клиент в стране A, желающий перевести деньги […] получателю в стране B, обращается к […] брокеру в магазине или розничной точке, который принимает […] наличные деньги, записывает полученную […] сумму в учетную книгу и сообщает соответствующие сведения об этой операции (переводимую сумму, имя и адрес получателя и так далее) своему брокеру-контрагенту в стране B. Этот брокер также оформляет чоп (в данном случае это может быть железнодорожный билет или игральная карта), разрывает его надвое, дает одну часть клиенту, а другую отправляет контрагенту за рубежом. imf.org
The Mission received accounts from passengers who were on board all six vessels in the […] flotilla on the confiscation by […] the Israeli authorities of cash and a wide variety of personal […] belongings, including passports, […] identification cards, driving licences, mobile telephones, laptop computers, audio equipment including MP3 players, photographic and video recording equipment, credit cards, documents, books and clothing. daccess-ods.un.org	Миссия получила от пассажиров, которые находились на борту всех шести судов […] флотилии, сообщения о конфискации […] израильскими властями наличных средств и личного имущества, […] в том числе паспортов, удостоверений […] личности, водительских удостоверений, мобильных телефонов, портативных ком пьютеров, звуковой аппаратуры, включая МР3-плейеры, фотографическое и видеозаписывающее оборудование, кредитные карточки, документы, книги и одежду. daccess-ods.un.org
They are […] persuaded by the argument that giving regular cash or food transfers to people will cause them […] to lose their motivation to […] work towards self-reliance, that the possibility of living on ‘handouts’ will cause increasing numbers of people to choose this lifestyle of ‘leisure’, and that this will ultimately become a fiscally unsustainable drag on economic growth. fao.org	Они убеждены тем […] аргументом, что регулярное предоставление денежных средств или продовольствия людям лишает […] их мотивации к труду с […] целью достижения самодостаточности, что возможность жить «на подачках» может привести к увеличению числа людей, которые предпочтут такой «праздный» образ жизни и что это в конечном итоге станет финансово неподъемным бременем для экономического роста. typo3.fao.org
The Earth Science Division’s programmes on the introduction of Modern Technologies namely GARS (Geological Application of Remote Sensing), PANGIS and SANGIS networks for the modernisation of geological data handling in Africa and South-East Asia respectively and DMP (Mineral Deposit Modelling Programme), strengthened the NorthSouth and South-South cooperation in the use of modern technologies. unesdoc.unesco.org	Программы Отдела наук о Земле, связанные с внедрением современных технологий, а именно: ГАРС (Программы использования дистанционного зондирования в геологии), сети ПАНГИС и САНГИС по модернизации обработки геологических данных, соответственно в Африке и Юго-Восточной Азии, иММПИ(Программа по моделированию месторождений полезных ископаемых), способствовали укреплению сотрудничества Север-Юг и Юг-Юг в области использования современных технологий. unesdoc.unesco.org
The State party points out that under article 392-1 of the Code of Criminal Procedure, the […] court must first determine the sum that the […] civil party must deposit with the court […] office to guarantee the payment of any civil fine. daccess-ods.un.org	Го сударство-участник напоминает, что в соответствии со статьей […] 392-1 Уголовнопроцессуального кодекса суд в […] первую очередь должен установить залог, […] который сторона в гражданском иске должна […] передать в канцелярию суда и гарантировать, таким образом, уплату штрафа. daccess-ods.un.org
The Director-General of UNESCO, as the Depositary of this Convention, shall inform the Member States of the Organization, the States not members of the Organization and regional economic integration organizations referred […] to in Article 27, as well as the […] United Nations, of the deposit of all the instruments […] of ratification, acceptance, approval […] or accession provided for in Articles 26 and 27, and of the denunciations provided for in Article 31. unesdoc.unesco.org	Генеральный директор ЮНЕСКО, в качестве депозитария настоящей Конвенции, информирует государства — члены Организации, государства, не являющиеся членами Организации, и организации региональной экономической […] интеграции, упомянутые в статье 27, а […] также Организацию Объединенных Наций, о сдаче на хранение […] всех документов о ратификации, […] принятии, утверждении или присоединении, предусмотренных в статьях 26 и 27, а также документов о денонсации, предусмотренных в статье 31. unesdoc.unesco.org
The declaration made by […] Denmark at the time of the deposit of the instrument of ratification, […] which had stated that the […] Framework Convention would apply to the German minority, could be regarded as excluding other minorities. daccess-ods.un.org	Заявление Дании, […] сделанное при передаче ратификационных документов, в котором […] уточняется, что Рамочная конвенция применяется […] к немецкому меньшинству, можно рассматривать как исключающее остальные группы меньшинств. daccess-ods.un.org

Депозиты на индивидуальных условиях юридическим лицам / Банк УБРиР

В рублях, евро, долларах

Услуги корпоративным клиентам – одно из ключевых направлений деятельности рынка финансовых услуг. Банковский сектор в свою очередь также предлагает широкий спектр практичных доходных инструментов для эффективного управления бизнесом.

Гарантированное получение дополнительного дохода – одно из многочисленных преимуществ, которые предоставляют банковские вклады для крупного бизнеса. Кроме того, это удобный способ защититься от инфляции и обрести надежного партнера в лице стабильного крупного банка.

Уральский банк реконструкции и развития предлагает самые выгодные и гибкие условия по привлечению свободных денежных средств в депозиты. Банком предусмотрены возможность получения максимального дохода, самостоятельное определение срока размещения, совершение расходных операций по счету и т. д. Тарифы и условия в банке формируются с учетом специфики и динамики развития Вашего бизнеса.

Выбор депозита должен быть сделан с точки зрения планирования расходов компании. Как правило, классические депозиты с длительным сроком размещения предполагают самый высокий доход по рынку. Так,если в ближайшее время не планируется пускать свободные средства в оборот, имеет смысл оформить депозит, который гарантирует максимальную доходность. Если же при размещении средств необходима свобода действий, в банке возможны депозиты с небольшим сроком размещения (от 1 дня) и гибкой системой совершения расходных операций с достойным уровнем дохода.

Депозиты корпоративным клиентам – надежный эффективный способ сохранения и приумножения денежных средств. Линейка депозитов в УБРиР позволяет выбрать оптимальный вариант для реализации любой бизнес-задачи.

Преимущества размещения временно свободных денежных средств в ПАО КБ «УБРиР»:

• Широкая линейка депозитов, позволяющая выбрать оптимальное предложение по размещению временно свободных денежных средств, в том числе возможность размещения депозита в драгоценных металлах с целью диверсификации сбережений
• Конкурентная шкала процентных ставок (определение процентной ставки происходит на индивидуальной основе). Выплата процентов ежемесячно, в конце срока депозита или в день досрочного изъятия депозита
• Размещение денежных средств на индивидуальных условиях, с учетом особенностей и динамики Вашего бизнеса — депозит на любой срок, в рублях или в иностранной валюте, с возможностью пополнения суммы депозита, частичного или полного изъятия средств
• Получение гарантированного дохода оптимально дополняется возможностью сохранения высокой ликвидности накоплений – депозиты УБРиР являются удобным финансовым инструментом для реализации гибкой финансовой политики Вашей компании
• Комфортные условия сотрудничества – возможность открыть или пополнить депозит за несколько минут, через систему «Интернет-банк»

Базовые условия по размещению денежных средств в депозит.

Индивидуальные подход и гибкие условия – специалисты Уральского банка реконструкции и развития помогут вам выбрать или сформировать оптимальное для вашего бизнеса предложение по финансированию, размещению или управлению денежными средствами.

В драгоценных металлах

Размещение средств на депозит в драгоценных металлах – это отличная возможность:

• диверсифицировать сбережения
• приумножить доход в случае роста цен на драгоценные металлы
• компенсировать снижение стоимости металла в случае снижения цен на драгоценные металлы.

Оформить депозит в драгоценных металлах можно сроком на 1,3,6 или 12 месяцев.

Минимальная масса депозита	Срок, (календарных дней)
	30	90	180	366
Золото   – 500 г., Серебро – 25 000 г	1 %	2 %	4 %	5 %

Депозиты для юридических лиц – проценты в банке Александровский

Текст соглашения

Настоящим я даю свое согласие ПАО Банк «АЛЕКСАНДРОВСКИЙ», место нахождения: Россия, 191119, Санкт-Петербург, Загородный пр., д. 46, лит.Б, корп.2:

• на обработку своих персональных данных в соответствии с требованиями Федерального закона «О персональных данных» №152-ФЗ от 27.07.2006 (под обработкой персональных данных в соответствии со ст. 3 ФЗ «О персональных данных» понимаются действия (операции) совершаемые с использованием средств автоматизации или без использования таких средств с персональными данными физических лиц, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных) с целью рассмотрения заявки на услуги ПАО Банк «АЛЕКСАНДРОВСКИЙ» (кредитование, открытие счета, выпуск платежной карты или других услуг), а также получения информации о продуктах и услугах банка. Персональные данные, предоставленные мною Банку, включают в себя мои фамилию, имя, отчество, год, месяц, дата и место рождения, телефон, адрес электронной почты, паспортные данные, адрес регистрации по месту проживания;
• на получение ПАО Банк «АЛЕКСАНДРОВСКИЙ» необходимой информации, в том числе содержащейся в основной части кредитной истории, в одном или нескольких Бюро кредитных историй в соответствии с Федеральным законом «О кредитных историях» № 218-Ф3 от 30.12.2004 для проверки благонадежности клиента. Срок действия настоящего согласия – 60 календарных дней

Я проинформирован (а) Банком о том, что для отзыва настоящего Согласия я должен (должна) явиться в Банк с документом, удостоверяющим личность, и подать уполномоченному сотруднику Банка заявление об отзыве настоящего Согласия. В случае отзыва мною настоящего Согласия Банк вправе обрабатывать мои персональные данные в целях исполнения возложенных на Банк законодательством Российской Федерации функций и обязанностей в соответствии с федеральными законами и иными нормативно-правовыми актами.
Я подтверждаю, что указанная в заявке информация является достоверной, а размещенные персональные данные принадлежат мне. Я понимаю, что в случае предоставления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений с целью получения кредита я буду нести ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Банковский надзор за деятельностью ПАО Банк «АЛЕКСАНДРОВСКИЙ», рег.№53, осуществляет Служба текущего банковского надзора Банка России. Телефоны Контактного центра Центрального банка Российской Федерации: 8 800 300 30 00 и 8 (499) 300 30 00.

Надзор за соблюдением требований законодательства Российской Федерации в сфере защиты прав потребителей финансовых услуг осуществляет Служба по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России. Обращение о нарушении действиями (бездействием) кредитной организации законодательства Российской Федерации, а также охраняемых законом прав и интересов физических или юридических лиц может быть направлено для рассмотрения в Банк России через интернет-приемную www.cbr.ru/Reception

Что такое депозит

Депозит — это денежная сумма, которую гость передает отельеру наличными во время заезда. Взамен гость получает квитанцию. Деньги из депозита расходуются на оплату услуг или штрафов во время проживания в гостинице. А неизрасходованная сумма возвращается гостю при выезде. Посмотрим, как работать с депозитом.

 

Внести депозит

Чтобы добавить депозит откройте карту брони на вкладке «Детали» и перейдите к блоку «Расчеты». Затем нажмите на кнопку «Внести».

 

Выберите плательщика из списка гостей в брони, введите вносимую сумму, комментарий и нажмите на кнопку «Применить».

 

На вкладке «Счета и платежи» появится блок «Депозит».

 

У номера может быть только один депозит. Если нужно пополнить его, нажмите на кнопку «Внести депозит» и добавьте новую сумму.

 

Распечатать квитанцию

После внесения депозита гостю выдается квитанция. Для этого нажмите на кнопку «Квитанция на депозит».

 

В открывшемся окне распечатайте квитанцию или экспортируйте в Word, если ее нужно предварительно отредактировать.

 

Оплатить суммой из депозита

Чтобы использовать деньги из депозита для оплаты счета, выберите «Депозит» в качестве способа оплаты.

 

Взять штраф

Если гость нарушил правила проживания в гостинице и его приходится штрафовать, то используйте депозит. Для этого на вкладке «Счета и платежи» нажмите на кнопку «Взять штраф».

 

Введите сумму штрафа, комментарий и нажмите на кнопку «Применить».

Информация о штрафах есть в отчетах «Сводная статистика», «Финансовый отчет» и «Отчет менеджера».

 

Вернуть депозит

Если на момент выезда гостя депозит израсходован не полностью, то деньги нужно вернуть. Для этого на вкладке «Счета и платежи» нажмите на кнопку «Вернуть депозит».

 

Введите сумму к возврату, комментарий и нажмите на кнопку «Применить».

 

Направить возврат в зачет депозита

Бывает, что гости вносят полную предоплату за проживание, но выезжают раньше срока. Тогда приходится делать возврат. Часто гости пользуются платными услугами в гостинице. Тогда дополнительная плата за услуги взимается с них при выезде.

Чтобы не оформлять возврат за проживание, направьте сумму предоплаты в зачет депозита. И затем сумму оказавшуюся на депозите используйте для оплаты дополнительных услуг.

 

Обратите внимание, что такая схема будет работать только когда вы используете депозит для оплаты, а не возвращаете его гостю. Иначе могут возникнуть сложности с отчетными документами.

Почему наличные вклады не всегда важны для покупки дома

Когда дело доходит до проверки вашего дохода и активов, ваш кредитор хочет знать две основные вещи: деньги, которые у вас есть, были получены законным путем и что они не были предоставлены вам в ссуду. Вот почему такая информация важна для кредиторов и правительства.

Правовые последствия

Из-за мошеннической ипотечной деятельности в прошлом кредиторы еще более тщательно подходят к доказыванию источника доходов и активов заемщика.Когда кредитор смотрит на ваши источники дохода, он ищет возможное мошенничество. Это может включать:

• Использование заемных средств для увеличения вашего дохода
• Занятие денег у продавца для внесения первоначального взноса
• Введение в заблуждение или подделка статуса занятости

Но мошенничество — не единственное, что ищут кредиторы. Хотите верьте, хотите нет, но большая часть отмывания денег, финансирования террористических групп и другой незаконной деятельности осуществляется через операции с недвижимостью.В соответствии с Законом о банковской тайне и Законом о патриотизме кредиторы обязаны сообщать правительству США и сотрудничать с ним в случае подозрения в отмывании денег или террористической деятельности.

Право на ипотеку

Отношение долга к доходу — это ваш ежемесячный долг (автокредиты, платежи по кредитным картам, студенческие ссуды и т. Д.) По сравнению с вашим ежемесячным доходом. Это помогает кредиторам определить, можете ли вы позволить себе ипотеку. Что касается DTI, то чем ниже, тем лучше.

Чтобы претендовать на ипотеку, вы должны соответствовать определенному коэффициенту DTI — обычно около 43% или меньше.Денежные депозиты, которые заимствованы из личной ссуды, считаются долгом и будут учитываться в вашем DTI и могут оказать на него негативное влияние. Если это повысит ваш DTI до максимума, вам могут отказать в ипотеке. Также имейте в виду, что некоторые кредитные программы не позволяют вам занимать деньги из других источников, поэтому, даже если ваш DTI все еще низкий, вам все равно могут отказать. Вы должны указать, получен ли депозит наличными из личной ссуды. Скрытие этой информации или ложь о ней считается мошенничеством.

Как внести наличные

Стопка из 20-долларовых банкнот с иллюстративным чеком Министерства финансов США для иллюстрации стимулирования коронавируса … [+] платеж на белом фоне

getty

Пока мы движемся к безналичному обществу, мы еще не достигли этого, и иногда вы все равно получаете наличные, которые нужно внести.

Если вы новичок в банковском деле, знать, что делать, может быть немного неприятно. Что делать, если у вас есть счет только в онлайн-банке? Что делать, если у вас нет доступа к местному отделению? Или отделение закрыто — безопасно ли вносить наличные в банкомат?

Не беспокойтесь — это просто.

Как внести наличные в местный банк

Когда-то это был самый простой и самый простой способ внести наличные. Но поскольку пандемия коронавируса остановила экономику в начале 2020 года, а многие предприятия остаются либо закрытыми, либо работают по сокращенному графику, все стало так просто, как раньше. Это включает в себя внесение наличных, поскольку многие банки либо работают в ограниченное время, либо принимают клиентов только по предварительной записи.

Но если ваш банк открыт и вы можете вносить наличные по своему желанию, у вас будет главное преимущество в том, что внесенные средства будут сразу же доступны для использования на вашем счете.Основное преимущество внесения наличных на ваш банковский счет заключается в том, что они доступны сразу же.

Есть потенциально еще большая выгода, если вы хотите внести наличные в кредитный союз.

Многие кредитные союзы участвуют в совместной сети филиалов. По сути, это означает, что вы можете делать депозиты в филиалах участвующих кредитных союзов в сети.

Это важная особенность, поскольку кредитные союзы обычно меньше и более локализованы, чем крупные банковские организации.Но через сеть филиалов совместного использования денежных средств можно делать вклады в тысячах филиалов кредитных союзов по всей стране. Это даст вашему кредитному союзу географический охват, схожий с географическим охватом крупных банков.

Вне зависимости от того, вносите ли вы наличные на счет в банке или кредитном союзе, обычно вам понадобится талон на внесение депозита. Это простой листок бумаги, который гарантирует, что деньги будут зачислены на правильный счет — ваш счет. На заранее распечатанном депозитном билете должны быть указаны ваше имя и номер счета.Однако кредитные союзы обычно позволяют вам вносить наличные, просто предоставив подтверждение вашего членского номера — депозитный билет не требуется.

Никогда не отправляйте наличные по почте!

getty

Никогда не отправляйте наличные по почте!

Хотя это может показаться удобным, особенно если ваш банк или кредитный союз работает в ограниченное время, никогда не отправляйте депозит наличными в свое финансовое учреждение по почте.

Когда-либо.

В реальном мире почта теряется.(возможно, в этом году даже больше!)

Это может быть даже более вероятно, если конверт толстый, потому что он намекает на то, что он может быть загружен наличными. Такие конверты могут исчезнуть (очень маловероятно, но все же возможно).

Но самая большая проблема с отправкой наличных по почте заключается в том, что если они исчезнут из-за неправильного направления почтовым отделением или в результате кражи, их нельзя будет заменить. Хотя можно застраховать содержимое конверта через почтовое отделение, эта страховка будет стоить слишком дорого, чтобы иметь смысл.

Депозиты наличными в банкомате

Если ваш филиал закрыт или вы не хотите стоять в очереди, вы можете внести наличные в банкомат. Внесение денежных вкладов через банкоматы — это наиболее близкий вам вариант внесения наличных денег непосредственно в самом банке.

Более того, у большинства банков и кредитных союзов гораздо больше банкоматов, чем у физических банковских отделений. Многие также участвуют в крупных национальных сетях, которые предоставляют десятки тысяч банкоматов по всей стране и, как правило, бесплатно за их использование.

И, конечно же, самым большим преимуществом банкоматов является то, что они «открыты» постоянно. Вы можете внести депозит в любое время, так как вы не ограничены обычными часами банкира.

Процесс внесения наличных через банкомат во многом зависит от вашего банка или кредитного союза. Хотя этот процесс довольно похож в разных финансовых учреждениях, есть определенные различия.

В большинстве финансовых учреждений для доступа к аккаунту вам потребуется дебетовая карта и личный идентификационный номер.После того, как вам будет предоставлен доступ к счету в банкомате, вам нужно будет выбрать, на какой именно счет вы хотите зачислить средства. Обычно это ваш текущий или сберегательный счет, но могут быть доступны и другие варианты. После того, как вы выбрали целевой аккаунт, вам нужно будет ввести конкретную сумму вашего депозита.

Банкоматы

— ваш друг, если вы не можете добраться до отделения.

getty

Внесение в банкоматах конвертами

Банкомат может потребовать внести наличные в конверт, который вы вставляете в прорезь для депозита.В этом случае от вас могут потребовать заполнить определенную информацию на конверте, включая номер вашего счета и сумму депонируемых денежных средств.

Но прежде чем вставлять конверт в отсек для депозита, убедитесь, что он запечатан. Известно, что незапечатанные конверты приводят к измельчению наличных денег, что может быть огромной проблемой.

Другие банкоматы могут потребовать, чтобы вы отправили наличные напрямую, поскольку банкомат может считывать и подсчитывать валюту, которую вы вносите.Но прежде чем завершить транзакцию, убедитесь, что сумма наличных, подсчитанная банкоматом, совпадает с внесенной вами. Существует по крайней мере малая вероятность того, что два счета могут быть склеены и посчитаны как один, или счет может быть неправильно прочитан.

В случае несоответствия необходимо связаться с владельцем банкомата. Но вам потребуется записать конкретный банкомат, в котором возникла проблема, а также приблизительное время, фактическую сумму депозита и сумму, зачисленную банкоматом.Это может занять несколько дней, и проблема не обязательно будет решена в вашу пользу.

Уточняйте наличие средств в банке и у владельца банкомата

Несмотря на то, что наличные, внесенные в банкомат, являются наличными, это не совсем то же самое, что внесение депозита в самом отделении банка. Поскольку денежные средства, внесенные в банкомат, действительно попадают на ваш счет с задержкой, ваш банк или кредитный союз может иметь ограниченное количество средств для наличных, внесенных в банкоматы.

Лично я предпочитаю банкоматы в отделениях банка по этой причине.

В отличие от внесения депозита наличными в кассе отделения, вашему финансовому учреждению может потребоваться один или два дня, чтобы депозит наличными через банкомат стал доступен на вашем счете.

Но может также быть ограничение, установленное владельцем банкомата. Поскольку многие финансовые учреждения теперь участвуют в сетях банкоматов, банкомат часто принадлежит другому учреждению. У этого учреждения может быть своя собственная политика доступности средств.Он должен быть доступен в банкомате, в котором вы делаете депозит, и вам может потребоваться добавить это время в дополнение к временному лимиту доступности средств, установленному вашим банком или кредитным союзом.

Онлайн-банкинг может затруднить внесение наличных, но есть обходные пути.

getty

Внесение наличных в интернет-банк

Вот где жизнь становится немного сложнее.

Если у вас есть онлайн-банк и вы хотите внести депозит наличными, выясните, принимает ли ваш банк вообще наличные вклады (многие из них не принимают).

Мои основные банковские операции осуществляются в Ally Bank, и они не принимают депозиты наличными. Если вы отправите наличные, они позвонят вам, чтобы обсудить, а затем отправят вам обратно. Если вы сделаете это слишком много раз, они могут закрыть вашу учетную запись.

Но даже среди онлайн-банков, которые действительно принимают наличные депозиты тем или иным способом, этот процесс займет больше времени, чем для традиционного банка с обычными отделениями.

Интернет-банки принимают депозиты наличными различными способами.

Внесение наличных через банкомат

Отсутствие филиальной сети не обязательно является недостатком для онлайн-банков. Многие участвуют в очень крупных сетях банкоматов, что позволяет им принимать наличные в местных банкоматах. Возможно, вы не сможете отправить им наличные по почте, но вы можете использовать банкомат для их отправки.

Но, как и в случае внесения депозитов через банкоматы в традиционных банках и кредитных союзах, вам необходимо ознакомиться с рекомендуемым вашим учреждением процессом внесения наличных, а также с политикой доступности средств.

Внесите наличные локально, а затем переведите средства

Если ваш интернет-банк вообще не принимает наличные, вам нужно будет положить их в местный банк, а затем перевести их через процесс ACH.

Как правило, стандартный перевод, который осуществляется бесплатно, занимает несколько рабочих дней. Однако большинство финансовых учреждений предлагают возможность мгновенного перевода, хотя это может стоить вам несколько долларов.

Использование предоплаченных дебетовых карт в качестве временного решения

Для внесения наличных средств можно использовать предоплаченные дебетовые карты.Многие предоплаченные дебетовые карты принимают депозиты наличными, часто через сторонние сети, доступные в обычных торговых точках, которые доступны повсюду. Розничные магазины обычно включают Walmart WMT , продуктовые магазины, магазины 7-Eleven и крупные аптечные сети.

Привязав предоплаченную дебетовую карту к своему счету в интернет-банке, вы сможете вносить наличные на карту, а затем осуществлять электронный перевод с карты на свой счет в онлайн-банке.

У использования метода предоплаченной дебетовой карты есть два недостатка.Во-первых, вы заплатите комиссию за «загрузку наличных» вашей предоплаченной дебетовой карты. Сети пополнения счета наличными обычно взимают с вас несколько долларов только за пополнение вашей карты.

Второй недостаток — время обработки. В зависимости от предоплаченной дебетовой карты получение наличных может занять несколько дней.

Покупка денежных переводов и использование мобильных депозитов

Это еще один обходной путь, который можно использовать для перевода наличных денег на банковский счет в Интернете. Если онлайн-банк принимает депозиты по почте для мобильных, вы можете использовать денежный перевод вместо чека.

По сути, вы покупаете денежный перевод на сумму наличных, которую необходимо внести. Хотя их можно купить во многих торговых точках, наиболее распространенным источником является почтовое отделение США. Там вы можете приобрести денежные переводы на сумму до 1000 долларов и по цене от 1,25 до 1,75 доллара.

Затем вы можете отправить депозит по почте в свой онлайн-банк или использовать мобильное приложение банка, чтобы сделать мобильный депозит. Для этого достаточно сделать снимок денежного перевода и загрузить его на свой банковский счет.Но убедитесь, что ваш онлайн-банк распознает мобильные переводы денежных переводов так же, как и чеки.

Еще раз, вам также следует знать о наличии у фонда мобильных депозитов.

Последние мысли

Если вы обнаруживаете, что вносить наличные становится все труднее, важно минимизировать частоту получения наличных.

Если у вас есть люди, которые платят вам часто, рассмотрите альтернативный способ оплаты. PayPal — одна из самых популярных платформ для одноранговых платежей, но существует множество альтернатив PayPal, включая Venmo и Zelle.Используйте их, и вам не придется иметь дело с наличными!

Сколько денег вы можете внести до того, как о нем будет сообщено?

5 мин. Читать

1. Концентратор
2. Налоги
3. Сколько денег вы можете внести до того, как о нем будет сообщено?

Если вы кладете на свой банковский счет более 10 000 долларов наличными, ваш банк должен сообщить о депозите правительству.

Правила проведения крупных денежных операций для банков и финансовых учреждений установлены Законом о банковской тайне, также известным как Закон об отчетности о валютных и иностранных операциях.Цель состоит в том, чтобы предотвратить отмывание денег преступниками с использованием денежных вкладов для сокрытия незаконных источников средств.

О чем рассказывается в статье:

Вот что мы расскажем:

Обязаны ли банки сообщать о крупных депозитах?

Должен ли я как владелец бизнеса сообщать о крупных денежных операциях?

Сколько наличных денег можно внести до того, как об этом будет сообщено в IRS?

ПРИМЕЧАНИЕ. Члены группы поддержки FreshBooks не являются сертифицированными специалистами по подоходному налогу или бухгалтерскому учету и не могут давать советы в этих областях, кроме дополнительных вопросов о FreshBooks.Если вам нужна консультация по подоходному налогу, обратитесь к бухгалтеру в вашем районе .

Обязаны ли банки сообщать о крупных депозитах?

При внесении депозита наличными в размере 10 000 долларов США или более банк или финансовое учреждение должны заполнить форму, сообщающую об этом. Эта форма сообщает о любой транзакции или серии связанных транзакций, общая сумма которых составляет 10 000 долларов США или более. Таким образом, необходимо также указать два связанных денежных депозита на сумму 5000 долларов США или более.

Связанные операции определяются двумя способами:

• Два или более связанных платежа в течение 24 часов, или
• Две или более связанных транзакций в течение 12 месяцев

Когда 10000 долларов США или более наличными используются для покупки оборотного инструмента, такого как банковский перевод или кассовый чек, выдача финансовое учреждение также должно сообщить об этом.Это правило применяется к американским долларам, а также к иностранной валюте на сумму более 10 000 долларов.

Должен ли я как владелец бизнеса сообщать о крупных денежных операциях?

Банки — не единственные, кто на крючке сообщает о денежных операциях на сумму более 10 000 долларов. Если ваша торговая или бизнес получает платеж наличными в размере 10 000 долларов США или более, вам необходимо заполнить форму 8300.

Форма подачи 8300

Если ваша компания получает платеж наличными на сумму более 10 000 долларов, вы также должны сообщить о транзакции.Для этого воспользуйтесь формой 8300, которая предоставляет ценную информацию Налоговой службе и Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN). Это помогает агентствам бороться с отмыванием денег, которые используются для содействия различной преступной деятельности, такой как торговля наркотиками и финансирование терроризма.

Согласно IRS, вот некоторые вещи, которые вы должны иметь в виду при заполнении формы 8300.

Торговые предприятия и предприятия, которые получают более 10 000 долларов наличными в рамках одной транзакции или связанных транзакций, должны заполнить форму IRS / FinCEN 8300, Отчет о денежных платежах на сумму более 10 000 долларов США, полученных в результате торговли или бизнеса.

Транзакции, для которых требуется форма 8300, включают, помимо прочего:

• Вклады в условное депонирование
• Платежи по ранее существовавшим долгам
• Покупка оборотных инструментов
• Возмещение расходов
• Выдача или погашение кредита
• Продажа товаров или услуг
• Продажа недвижимости
• Продажа нематериального имущества
• Аренда недвижимого или личного имущества
• Обмен наличных денег на другие наличные
• Депозиты в доверительное управление

Денежные средства могут быть получены единовременно в рассрочку, в результате чего общая сумма денежных средств, полученных в течение одного года с момента первоначального платежа, составит более более 10 000 долларов США и ранее незарегистрированные платежи, в результате которых общая сумма денежных средств, полученных в течение 12-месячного периода, составляет более 10 000 долларов США.

Если денежные вклады были внесены на общий счет, вам нужно будет идентифицировать каждого вкладчика.

Наличные могут быть в американской или иностранной валюте.

К наличным деньгам также относятся кассовые чеки, банковские тратты, дорожные чеки и денежные переводы. Если клиент производит оплату кассовым чеком, банковским чеком, дорожным чеком или денежным переводом на сумму более 10 000 долларов, финансовое учреждение-эмитент должно будет сообщить о транзакции.

Если клиент платит с помощью одного из этих инструментов, и его сумма составляет менее 10 000 долларов, в некоторых случаях вам необходимо будет заполнить форму 8300, например, для продажи предметов коллекционирования или путешествий и развлечений, где соответствующая продажная цена всех транзакций равна более 10 000 долларов.Справочное руководство для формы 8300 содержит более подробную информацию о том, что считается наличными.

Вы должны подать форму в течение 15 дней после получения наличных денег.

Вы можете подать форму в электронном виде или по почте в IRS.

Копия этой формы отправлена ​​в Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN). Компании, которые не сообщают об этих транзакциях, могут быть подвергнуты серьезным штрафам.

Сколько наличных денег вы можете внести до того, как об этом будет сообщено в IRS?

Если вы внесете наличными на сумму менее 10 000 долларов США в определенный период времени, об этом, возможно, не потребуется сообщать.

Однако, когда клиент совершает несколько небольших платежей наличными в течение 12-месячного периода, 15-дневный обратный отсчет для сообщения в IRS начинается, как только общая выплаченная сумма превышает 10 000 долларов.

IRS может также проверять подозреваемые «структурированные» депозиты, которые были внесены с целью уклонения от требований к отчетности на сумму 10 000 долларов и более. Например, если вы постоянно вкладываете 9800 долларов в течение двух недель, чтобы уклониться от уплаты налогов. В этом случае банк отправит в FinCEN отчет о подозрительной деятельности.Они также могут добровольно подавать отчеты о подозрительных депозитах на сумму менее 10 000 долларов США.

Как владелец малого бизнеса, если вы предвидите время, когда в ближайшем будущем вы получите достаточно средств, чтобы превысить 10 000 долларов на депозитах, поговорите с банком или кредитным союзом. Они сообщат вам, как лучше всего соблюдать правила, изложенные в Законе о банковской тайне.

---

СТАТЬИ ПО ТЕМЕ

Что такое депозит наличными? (с иллюстрациями)

Депозит наличными обычно относится к деньгам, которые добавляются на текущий или сберегательный счет либо через кассира банка, либо через банкомат.Как правило, средства доступны для вывода сразу после транзакции этого типа. В качестве гарантии также может потребоваться залог наличными для ряда услуг или сдачи внаем. В этих случаях стоимость депозита может или не может быть возвращена позже, в зависимости от условий соглашения.

Когда наличные деньги депонируются в финансовом учреждении, от потребителя обычно требуется заполнить квитанцию ​​о депозите, которая содержит конкретную информацию о счете.Обычно это номер банковского счета, имя, связанное с учетной записью, и долларовая сумма депозита. Хотя некоторые банки устанавливают период ожидания при депонировании чеков, наличные обычно доступны сразу после завершения транзакции.

Часто от физических лиц требуется внести залог наличными при аренде квартиры или другого жилья.Это помогает гарантировать выполнение определенных условий договора аренды и защищает собственность владельца от дорогостоящих затрат, связанных с повреждением. В зависимости от условий аренды залог может быть использован для будущих арендных платежей.

В некоторых случаях домовладелец может разместить денежный депозит на процентном счете.Затем проценты, которые он зарабатывает, могут выплачиваться арендатору на ежегодной основе. После того, как житель покидает квартиру, деньги, которые он или она первоначально заплатили в качестве залога, часто возвращаются, если выполняются условия выселения.

В случае повреждения имущества залог, полностью или частично, может быть аннулирован.Например, внутренние стены или ковровое покрытие могут потребовать ремонта или замены из-за халатного отношения арендатора. Залог может быть использован для проведения необходимого ремонта квартиры.

Аналогичным образом, помимо арендной платы, некоторые предметы часто требуют залога наличными, который может равняться стоимости их замены.После возврата предмета аренды обычно возвращается и залог. Вместо депозита наличными некоторые компании принимают кредитную карту, удерживая определенную сумму в долларах, равную требуемому депозиту. Это гарантирует, что средства будут доступны в случае, если покупатель не вернет товар или иным образом повредит его. При возврате арендованного предмета обычно снимается и удержание кредитной карты.

местных банков, банкоматов и онлайн-банков

Если вам нужно внести наличные на свой банковский счет, у вас есть несколько вариантов, включая местное отделение банка или банкомат, который принимает депозиты.Хотя в большинстве онлайн-банков невозможно сделать депозит напрямую, часто существуют обходные пути, например использование денежного перевода или внутрисетевого банкомата.

Несмотря на то, что многие финансовые операции в настоящее время осуществляются без наличных, и многие люди отслеживают свои финансы в цифровом виде, наличные деньги по-прежнему важны для многих людей.

Когда вам нужно внести наличные на текущий или сберегательный счет, существует ряд безопасных и удобных вариантов, включая местные отделения банков и определенные банкоматы.В онлайн-банках обычно нет простого способа внести наличные, но есть несколько способов внести наличные на ваш счет даже без физического отделения банка.

Забегайте вперед, чтобы узнать больше о том, как внести наличные в вашей конкретной ситуации:

• Как внести наличные в банк
• Как внести наличные в банкомат
• Как внести наличные в интернет-банк

Как внести наличные в банк

Если вы принадлежите к региональному или национальному банку, вы можете внести депозит в любом отделении.Если вы являетесь членом кредитного союза, вы можете внести депозит в домашнем кредитном союзе или другом отделении, если ваш кредитный союз является частью более крупной сети.

Для внесения депозита наличными в местном отделении банка или кредитном союзе требуется всего несколько шагов:

• Заполните депозитную квитанцию ​​ , указав номер своего счета.
• Положите наличные и депозитную квитанцию ​​ в конверт.
• Передайте конверт одному из кассиров .

После внесения денежного депозита в физический банк или кредитный союз, в большинстве случаев денежные средства будут подсчитаны, и средства сразу же поступят на ваш счет.

Если по какой-либо причине вы не можете добраться до отделения своего банка, возможно, вместо этого вы сможете внести депозит в банкомате.

Как внести наличные в банкомат

Многие банки позволяют клиентам вносить наличные прямо в банкомат, но этот процесс варьируется от банка к банку. В настоящее время внести наличные в банкомат, как правило, так же просто, как использовать свою дебетовую карту в банкомате и поместить наличные прямо внутрь. Тем не менее, при внесении наличных в банкомат следует помнить о нескольких вещах.

В некоторых банкоматах требуются депозитные квитанции

В каждом банке есть разные банкоматы, и в некоторых требуется квитанция или конверт для внесения наличных денег. Обязательно внимательно прочитайте подсказки банкомата и используйте квитанцию ​​о депозите, чтобы записать информацию о своем счете и сумму депозита, если это необходимо.

Обязательно посчитайте свои наличные

Если ваш банк позволяет вносить наличные деньги непосредственно в банкомат без конверта, обязательно пересчитайте свои наличные, прежде чем помещать их в автомат.Хотя банкоматы в целом точны, они иногда могут ошибаться при подсчете и сканировании счетов. Если вы знаете правильную сумму заранее, вы можете убедиться, что банкомат правильно подсчитал после внесения депозита.

Если есть какие-либо проблемы, обязательно запишите местоположение банкомата и время, когда произошла ошибка, чтобы помочь решить проблему.

Денежные средства недоступны сразу

В отличие от депозитов, сделанных кассирами, денежные средства с депозитов в банкоматах не всегда доступны сразу.Средства могут появиться на вашем счете в течение более одного рабочего дня, поэтому помните об этом, если вам сразу понадобятся деньги на вашем счете. Как правило, банкоматы, расположенные непосредственно за пределами отделений банка, быстрее переводят средства на ваш счет.

Даже если у вас есть онлайн-банк без физического адреса, есть еще варианты внесения наличных.

Как внести наличные в интернет-банк

Если у вас есть онлайн-банк, не имеющий физического местонахождения, есть еще варианты получения наличных на ваш счет, но процесс будет зависеть от вашего банка и конкретных обстоятельств.

Попробуйте воспользоваться одним из следующих способов в качестве альтернативных способов пополнения счета в онлайн-банке.

Перевод с другого банковского счета

Если у вас есть другой банковский счет в физических филиалах, вы можете внести деньги лично, а затем перевести их на свой банковский счет в Интернете.

Используйте предоплаченную дебетовую карту

Некоторые предоплаченные дебетовые карты можно пополнить наличными в розничных магазинах. После загрузки наличных вы можете использовать онлайн-портал дебетовой карты для электронного перевода денег на свой онлайн-банковский счет.Тем не менее, некоторые предоплаченные дебетовые карты предполагают комиссию, поэтому будьте внимательны, делая небольшие депозиты.

Купить денежный перевод

Вы можете приобрести денежный перевод в почтовом отделении, а также в других местах, что позволит вам отправить наличные деньги на свой счет в электронном виде. Для денежных переводов может потребоваться фиксированная или процентная комиссия, поэтому заранее проверьте, подходит ли вам такой подход.

Найти банкомат в сети

Многие онлайн-банки имеют сеть банкоматов, с помощью которых вы можете вносить наличные прямо на свой счет.Посмотрите, возможно ли это для вашего конкретного банка.

Независимо от того, как вы вносите наличные, убедитесь, что вы учитываете эти средства при управлении своим бюджетом.

Связанные

Зарегистрируйтесь на Mint сегодня

От бюджетов и счетов до бесплатного кредитного рейтинга и т. Д. —
вы откроете для себя простой способ оставаться в курсе всех событий.

Подробнее о безопасности

Если вы кладете много наличных денег, сообщает ли ваш банк об этом правительству? | Banking Advice

Внесение на счет большой суммы наличных денег в размере 10 000 долларов США или более означает, что ваш банк или кредитный союз сообщит об этом федеральному правительству.Порог в 10 000 долларов был установлен в рамках Закона о банковской тайне, принятого Конгрессом в 1970 году, и скорректирован с учетом Патриотического закона в 2002 году.

СВЯЗАННОЕ СОДЕРЖАНИЕ

Закон представляет собой попытку пресечь отмывание денег и другую незаконную деятельность. Порог также включает снятие средств на сумму более 10 000 долларов США.

«Это постановление возникло из соображений, касающихся денежных инструментов, перевозимых или передаваемых в США или из США в результате возможных сделок по торговле наркотиками, включая финансирование терроризма», — говорит Боб Кастанеда, программный директор программ бухгалтерского учета и финансов Университета Уолдена.

Когда банк должен сообщать о вашем вкладе?

Банки сообщают о физических лицах, которые вносят наличными в размере 10 000 долларов США и более. По словам Кастанеды, если физическое лицо делает денежные вклады в течение нескольких дней, сумма которых меньше, но все же составляет около 10 000 долларов, об этом человеке будет сообщено.

IRS обычно сообщает о подозрительных операциях по вводу или снятию средств с местными и государственными властями, говорит он. «Также необходимо сообщать о подозрительной деятельности на сумму более 5000 долларов, обнаруженной банком или учреждением», — говорит Кастанеда.

Федеральный закон распространяется на предприятия, которые получают средства на приобретение более дорогих товаров, таких как автомобили, дома или другие крупные удобства. Эти компании также обязаны сообщать о депозитах.

Распространяется ли это правило только на наличные деньги?

Хотя правило депозита не распространяется на большинство чеков, оно включает в себя отчетность о других формах денег, таких как иностранная валюта, кассовые чеки или денежные переводы. Кастанеда говорит, что закон также включает в себя инвестиционные ценные бумаги.

Однако для индивидуальных кассовых чеков, денежных переводов или дорожных чеков на сумму более 10 000 долларов учреждение, которое выдает чек в обмен на валюту, обязано сообщать о транзакции правительству, поэтому банк, в который депонируется чек, не нужно.

Так, например, если вы вносите чек кассира на 11 000 долларов, ваш банк не будет сообщать о вашем депозите. Банк, выпустивший кассовый чек на 11000 долларов, уже сообщил об этом правительству.

Что делать, если вы управляете малым бизнесом, который занимается наличными деньгами?

Владельцы малого бизнеса, которые часто получают оплату за продукты или услуги наличными, например, фургоны с едой, парикмахеры и рестораны, также должны сообщать о любых денежных операциях, превышающих 10 000 долларов.

Закон применяется ко всем предприятиям и должен указываться в форме 8300 IRS. Должны быть раскрыты личности обеих сторон и характер транзакции. Лица, не подающие документы, могут быть привлечены к ответственности.

Если клиент ежемесячно платит 1000 долларов наличными, владелец бизнеса, скорее всего, подаст форму 8300 в ноябре, после того как сумма достигнет порога наличных денег в 10000 долларов, говорит Моррис Армстронг, зарегистрированный агент из Чешира, штат Коннектикут, для представления интересов налогоплательщиков ранее. IRS.

«Если бы кто-то отказался от 10 000 долларов в качестве гонорара для меня для решения налогового вопроса, я бы заполнил форму 8300 в течение 15 дней», — говорит он.

Стоит ли беспокоиться о том, что о ваших депозитах сообщается в IRS?

Тот факт, что ваш банк будет сообщать о любых депозитах или снятии наличных на сумму, превышающую 10 000 долларов, не обязательно вызывает тревогу.

Цель состоит в том, чтобы идентифицировать и отслеживать, куда попадают деньги, говорит Кастанеда.

«Это не должно рассматриваться как незаконная деятельность», — говорит он.«Это также помогает властям определить, была ли взломана чья-то учетная запись, и была ли серия транзакций необычной или мошеннической».

И хотя банк может сообщить о депозите, полученном вами, например, за продажу автомобиля, вам не нужно заполнять форму 8300 для регистрации этой продажи, потому что вы не занимаетесь продажей автомобилей.

Правила IRS для внесения наличных на банковский счет более 10 000 долларов США

По какой-то случайной причине у вас есть 10 000 долларов, которые просто прожигают дыру в вашем кармане.Вы их тратите или откладываете?

Вы решили выбрать разумный вариант, выбрав последний вариант, поэтому вы идете в банк, чтобы внести всю сумму наличными или чеком.

К сожалению, все не так просто. Теперь ваши деньги приостановлены, и о вас сообщили в IRS.

Если это звучит очень устрашающе, не пугайтесь. Это не значит, что вы совершаете какое-то финансовое преступление. Вы просто пытаетесь положить деньги в банк (и вы можете вкладывать столько, сколько хотите).

Банки просто находятся в поиске возможного банковского мошенничества или подозрительной деятельности, а 10 000 долларов — это ключевое число .

Иногда беспокойство оправдано, иногда нет, потому что есть способы, которыми вкладчики могут непреднамеренно попасть в беду, если они не сделают крупные вклады правильным образом.

Узнайте больше о Законе о банковской тайне и других правилах, если вы планируете внести наличными на сумму более 10 000 долларов.

И узнайте, есть ли разница, если вы внесете ту же сумму в виде чека.

Закон о банковских депозитах на сумму более 10 000 долларов

Он называется Законом о банковской тайне (он же «Правило 10 000 долларов»), и, хотя сейчас это может показаться вам большим секретом, важно знать об этом законе, если вы хотите сделать крупный банковский депозит более пяти цифр. .

Закон о банковской тайне, официально именуемый Законом об отчетности о валютных и иностранных операциях, вступил в силу в 1970 году.

В нем говорится, что банков должны сообщать о любых депозитах (и снятии средств, если на то пошло), что они получили свыше 10 000 долларов в Налоговую службу.Для этого они должны заполнить форму 8300 IRS. Начнется процесс Отчетности по валютным операциям (CTR) .

По сути, любая транзакция, которую вы совершаете на , превышает 10000 долларов , требует, чтобы ваш банк или кредитный союз сообщил об этом правительству в течение 15 дней с момента получения — не потому, что они обязательно опасаются вас, а потому, что большие суммы денег меняются руки могут указывать на возможную незаконную деятельность.

Сюда входят кражи, отмывание денег или помощь в финансировании преступных организаций или даже террористов.

Ваш банк должен покрыть свои базы для любой крупной «отчетной транзакции», которая проходит через него.

Примечание: Частным предприятиям необходимо пройти аналогичный процесс отчетности, если клиент совершает крупную дорогостоящую покупку, только за наличные, например, автомобиль, дом или другие важные удобства.

Что происходит, когда вы вносите наличными на сумму более 10000 долларов

Это может быть одна купюра на 10 000 долларов или купюра достоинством 1 доллар 10 000 долларов.

После того, как вы внесете депозит наличными в размере 10 000 долларов США, и банк подаст отчет, IRS передаст его должностным лицам вашей местной и государственной юрисдикции, вплоть до национального уровня, для отслеживания того, куда попадают деньги.

Если бы вы были потенциальным фальшивомонетчиком, власти сначала хотели бы проверить, являются ли серийные номера на каждой банкноте подлинными. (Если бы это были фальшивые деньги, они бы изъяли их из обращения.)

Если деньги, которые вы вкладываете, украдены, потому что вы их украли или приобрели украденные деньги, им необходимо дважды сверить эти числа с любыми сообщениями об ограблениях наличных для их расследования.

Реальность такова:

Депозит наличными в размере 10 000 долларов обычно проходит без происшествий.

Если он находится в отделении вашего банка, представитель кассирского банка проверит информацию о вашем счете и запросит удостоверение личности. Вы, как обычно, заполните квитанцию ​​о внесении депозита, и деньги будут зачислены на ваш счет.

Их сообщение в IRS происходит после того, как вы сделаете депозит. В зависимости от банковского учреждения вы должны иметь немедленный доступ к своим средствам.

Вас не будут держать в неведении. Ваш банк уведомит вас о том, что о вашем денежном депозите было сообщено по вышеуказанным причинам, и предоставит вам контактную информацию (телефон, электронная почта), чтобы ответить на любые вопросы.

Примечание: Неважно, кто вносит депозит на счет. Многие банки поймали подозрительную деятельность, когда человек кладет крупную сумму наличных денег на счет другого человека. В случае с Chase Bank, например, вы больше не можете вносить наличные на чей-либо счет — обычный способ банка сократить незаконную деятельность.

Исключения из правила $ 10 000 +, которые могут означать проблемы

Единственный раз, когда вам следует беспокоиться о внесении более 10 000 долларов наличными, — это не то, сколько вы вносите, а то, как вы его вносите.Два сценария:

• Залог в размере 10 000 долларов США единовременно
• Разделите деньги на несколько более мелких вкладов, скажем, один на 5000 долларов, один на 3000 долларов и один на 2000 долларов

Разделение ваших крупных денежных вкладов может вызвать проблемы. Почему? Это та же сумма, только меньшим номиналом и более частыми депозитами. В конце концов, это те же деньги. Но банк может не смотреть на это так.

Они могут предположить, справедливо или ошибочно, что, разбивая и «структурируя» ваши депозиты таким образом, вы намеренно и сознательно пытаетесь обойти Закон о банковской тайне и процесс CTR банка.

На самом деле, проблема состоит в том, что один депозит в размере 10 000 долларов может выглядеть как сущие пенни. Это не только вовлекает их в возможную незаконную деятельность, но и сам акт структурирования является незаконным; он сообщает правительству, что вы пытаетесь обойти их законы о отчетности и уклониться от них.

Факт: По данным IRS, в 2016 году у 600 вкладчиков было изъято 43 миллиона долларов по подозрению в структурировании крупных депозитов.

Важны не только крупные депозиты на сумму более 10 000 долларов, разбитые на небольшие суммы.

Если вы сделали, скажем, разовый депозит на сумму 9 999 долларов, он не подпадал бы под критерии отчетности, но если вы вносили депозит на 9 999 долларов каждый день в течение следующих двух недель, это вызовет у вашего банка несколько красных флажков.

Они захотят знать, откуда берутся эти неожиданные денежные потоки. Или у вас есть несколько банковских счетов в нескольких банках.

Вы делаете несколько депозитов на сумму менее 10 000 долларов США на каждом из них в течение нескольких недель на общую сумму 10 000 долларов США или около того.Вашему банку это может показаться необычным, что приведет к их расследованию.

То же самое и с частыми крупными депозитами на сумму 10 000 долларов и более; даже если вы не структурируете их, процесс отчетности предназначен для отслеживания подлинности денежных средств и вашей депозитной активности.

Чековые депозиты на сумму более 10 000 долларов

Чтобы выписать чек на 10 000 долларов самому себе (или получить его от кого-то еще), необходимо выполнить тот же процесс, что и при оплате наличными, хотя и с меньшими неудобствами.

Ваш банк по-прежнему сообщит о вашем депозите в IRS, как обычно, только ваш банк может применить временное удержание ваших денег.

Опять же, в зависимости от банка, вам может быть запрещено вносить чек на 10 000 долларов с помощью мобильного телефона или через банкомат.

Большинство чеков, депонированных лично в кассе, обычно сразу же попадают на ваш текущий или сберегательный счет.

Но средства в крупных 5-значных суммах, возможно, потребуется сначала очистить через процессинговый центр банка, прежде чем они будут добавлены на ваш баланс. Кроме того, существует процесс отчетности, который должен подтверждать наличие подделки или подозрительной деятельности.

Обзоры в индивидуальном порядке

Банки также могут принимать во внимание, какой именно чек депонируется.

Это личный или деловой чек? Если у вас обычно нет большого остатка на текущем счете, случайная транзакция на 10 000 долларов может показаться необычной.

Но бизнес с частыми транзакциями среднего и крупного размера может показаться маловероятным, чтобы получить или заплатить чек на 10 000 долларов США, даже если сумма все еще сообщается в IRS.

Это тот же принцип, что и при внесении наличных; если у вас обычно нет большого баланса или вы не делаете крупных вкладов, банк хочет узнать, что происходит.

Подумайте об этом так, как если бы ваш текущий счет или кредитная карта были взломаны. Банк может принять к сведению, если в вашей деятельности начнут появляться серии покупок или списаний, которые вы обычно не совершаете.

Это могло означать, что ваша карта была украдена, и кто-то устроил вечеринку; или, возможно, вы просто находитесь в отпуске и тратите больше, чем обычно.Иногда банк временно приостанавливает действие вашей учетной записи до тех пор, пока активность не будет подтверждена.

Если нет, то вам и вашим деньгам хорошо. Но если удержание вашей учетной записи вызывает полное неудобство, обратитесь в свой банк, чтобы узнать, могут ли они высвободить или авансировать часть средств, прежде чем они будут очищены.

То же самое и для снятия наличных $ 10 000 +

При снятии наличных в банке действуют те же правила, что и при внесении наличных. Если вы снимаете более 10 000 долларов наличными за раз, о транзакции будет сообщено в IRS.

Точно так же, если вы сделаете серию небольших выводов в течение короткого периода времени — 1000 долларов здесь, 5000 долларов там, 2000 долларов снова там, в течение недели — и они упадут до 10000 долларов, можно предположить, что вы пытаемся обойти федеральный закон о отчетности.

Не волнуйтесь, если вам нечего скрывать

Помните, что блокирование счетов, отчеты IRS и тому подобное не предназначены для того, чтобы криминализировать вас или усложнить вашу жизнь.

Они обеспечивают вашу финансовую безопасность, безопасность ваших денег, законность транзакции на сумму 10 000 долларов и отсутствие мошенничества, а самое главное, мошенничества, о котором вы можете не подозревать.

Итак, теперь, когда вы знаете, что делать при внесении крупных депозитов, в следующий раз, когда вам повезет, что у вас будет 10 000 долларов для депозита (или 10 000 долларов, которые уже есть на вашем счете для снятия), спросите своего представителя в банке о процессе в окно кассира.

Когда будет уведомлено IRS? Будет ли задерживаться мой чек и на какой срок? Могу ли я предоставить дополнительную информацию, чтобы ускорить процесс? Демонстрация осведомленности и сотрудничества имеет большое значение для обеспечения прозрачности.

И если вы намереваетесь регулярно вносить наличные или чеки меньшего размера, будет полезно сообщить об этом своему банку и наладить с ним хорошие отношения как с постоянным клиентом.

Компании с регулярными депозитами от средних до крупных должны сообщить своему банку, что их депозиты не являются попыткой структурирования, а являются обычным делом.

.