Закон мошенничество: Прокуратура района разъясняет статью 159 УК РФ — «Мошенничество»

Телефонное мошенничество по правилам | ComNews

Началось общественное обсуждение проекта постановления правительства РФ «Об утверждении Правил присоединения сетей электросвязи и их взаимодействия», которое продлится до 17 марта.

Правила определяют порядок и условия присоединения сетей электросвязи и их взаимодействия с сетью электросвязи оператора, занимающего существенное положение в сети связи общего пользования, а также особенности присоединения сетей электросвязи и их взаимодействия с сетью электросвязи оператора универсального обслуживания с использованием инфраструктуры связи, предназначенной для оказания универсальных услуг связи.

Проект постановления разработан с целью прекращения распространения на сети связи общего пользования мошеннического трафика, связанного с подменой номера исходящего соединения. Проект постановления устанавливает право оператора связи при осуществлении телефонного вызова запросить информацию об инициаторе вызова и не пропустить вызов при неполучении ответа или не соответствии полученной информации совершаемому вызову.

Пресс-служба Министерства цифрового развития, связи и массовых коммуникаций РФ рассказала корреспонденту ComNews, что вопросы противодействия телефонному мошенничеству активно обсуждаются в рамках межведомственной рабочей группы, в состав которой входят представители МВД России, ФСБ России, Роскомнадзора, Банка России, кредитно-финансовых организаций и операторов связи. «Злоумышленники подменяют номера для распространения ложных террористических сообщений и финансового мошенничества, — комментирует пресс-служба Минцифры. Вероятность некорректного срабатывания системы минимальна ввиду ответственности операторов за соблюдение условий договора о присоединении сетей электросвязи и их взаимодействия».

Операторы связи отмечают, что пробелы в регулировании мешают оперативной идентификации злоумышленников и есть вероятность, что предложенные инициативы будут способствовать снижению остроты проблемы.

ПАО «Ростелеком» положительно относится к данной инициативе регулятора. «Подмена номера сейчас, действительно, является актуальной проблемой и часто используется для совершения мошеннических действий, в том числе ложные звонки о минировании.

Данная инициатива является развитием норм ст.46 федерального закона «О связи» о запрете подмены номера. В действующем законодательстве право оператора связи на блокировку трафика и случаи возможного его применения также установлены законом «О связи», и обоснованно закрепление такой возможности на уровне постановления правительства РФ», — прокомментировала пресс-служба «Ростелекома».

В Минцифры пояснили, что закон «О связи» предусматривает случаи, когда оператор связи обязан прекратить пропуск трафика. «Например, оператор должен предотвращать несанкционированную рассылку смс-сообщений, сохранять неизменным номер при входящих звонках, блокировать звонки при соответствующем запросе от правоохранительных органов и для предотвращения мошенничества», — рассказали в пресс-службе Минцифры корреспонденту ComNews.

Пресс-служба АО «ЭР-Телеком Холдинг» (ТМ «Дом.ru») сообщила: «К сожалению, проблема использования мошенниками механизмов подмены телефонных номеров сохраняется. Существующие пробелы в регулировании мешают оперативной идентификации злоумышленников. Есть вероятность, что предложенные инициативы будут способствовать снижению остроты проблемы».

ПАО «МегаФон» также видит такую проблему. «Чаще всего мошенники звонят от имени банков, подставляя похожий номер телефона, и с использованием метода социальной инженерии побуждают людей расстаться с деньгами. Мы боремся с этой проблемой — например, блокируем вызовы с подменой номера банков по спискам от ЦБ. Кроме того, мы уведомляем заинтересованные банки о потенциально мошеннических звонках, которые выявляем с помощью аналитики. Надеемся, что нынешний проект постановления будет принят. Это позволит операторам определять источники вызовов в сети и сразу блокировать неверифицированные номера», — уверена пресс-служба «МегаФона».

В Теле2 изучают проект постановления, но в целом считают очевидным, что проблема фрода напрямую связана с подменой номеров как главным инструментом злоумышленников. «Мы с коллегами по рынку сильно продвинулись в развитии антифрод-платформы, направленной на защиту клиентов банка от мошенничеств с использованием социальной инженерии. Tele2 запустила это решение еще в начале 2020 г. Платформа интегрируется с коммутаторами телеком-оператора и CRM-системой банка. Антифрод-решение отличает звонки из клиентской службы банка от звонков мошенников даже при использовании подменных номеров и помогает препятствовать незаконному выводу денег со счетов клиентов. Tele2 успешно протестировала антифрод-платформу совместно с «Тинькофф» и Сбербанком. Это решение тем эффективнее, чем больше операторов интегрируют его в свои системы: в этом случае мы можем охватить весь рынок и защитить клиентов от звонков мошенников», — рассказал представитель пресс-службы Tele2.

Представитель одного из сотовых операторов, не относящихся к «большой четверке» и пожелавший остаться неназванным, сообщил корреспонденту ComNews о серьезности проблемы: «Деньги уводят миллиардами. Подмена номера серьезно помогает методам инженерной психологии. Оператор часто имеет возможность не пропустить (не завершить) входящий на его сеть звонок по условиям договора, если АОН не принадлежит присоединенному оператору (или присоединенному к присоединенному), если это заранее указано в договоре. Метод «белых списков» используется «ВымпелКомом» и другими крупными операторами. На сети «Ростелекома» пока не поддерживается. Если постановление правительства примут, это частично уменьшит возможности мошенников. Придется узнавать выделенную оператору емкость для подмены АОНа и правильно его «встраивать». Заставить всех оператор внедрять «белые списки» — это затраты».

Юрий Домбровский, до недавнего времени возглавлявший Ассоциацию региональных операторов связи (АРОС), согласен: проблема очень серьезна. «Многие виды мошенничества осуществляются с подменных номеров. Сейчас сотовые операторы совместно тестируют систему, которая о каждом приходящем из присоединенной сети телефонном соединении автоматически уточняет: точно ли абонент той сети сейчас совершает звонок. И если да, то вызов на свою сеть завершает. Это делается быстро, сигнализацией. Весьма мощное оружие против подмены номера, но требующее такой регуляторной легализации, как в проекте. Необходимо, чтоб сюда примкнули и фиксированные сети», — считает Юрий Домбровский.

Главный специалист отдела голосовых сервисов Infosecurity a Softline Company Александр Соколов рассказал, что в настоящий момент оператор имеет право пропускать звонок с номером не из своей номерной емкости через свою сеть по межоператорскому соглашению в своей зоне ответственности. «Это должен быть транзитный звонок, то есть вызов должен прийти не от конечного абонента, а со стороны другого оператора. Если звонок поступает от конечного абонента с номером, не принадлежащим этому абоненту (подмена номера), то оператор обязан заблокировать такой вызов. Правда, на практике не все операторы, особенно мелкие, выполняют такое требование, — комментирует Александр Соколов. — В принципе, практически ничего нового от действующих требований в постановлении не указано. Надо теперь, чтобы эти меры работали».

В проекте постановления для пресечения мошенничества имеется пункт 34, в котором говорится: «При взаимодействии сетей электросвязи оператор связи вправе запрашивать у оператора связи, которому выделен абонентский номер, ‎с использованием которого инициирован вызов, подлежащий завершению, в том числе с использованием переадресации вызова с сети другого оператора, информацию о подтверждении факта инициирования вызова с использованием технических средств оператора связи. Информация о факте инициирования вызова может быть запрошена через иного оператора связи. ‎При неподтверждении факта инициирования вызова или непредставлении запрошенной информации об инициировании вызова с использованием абонентского номера, в отношении которого осуществляется проверка, оператор связи вправе прекратить пропуск такого трафика и/или завершение вызова ‎на свою сеть связи».

Генеральный директор Ассоциации операторов телефонной связи (АОТС) Сергей Ефимов отметил, что нужно изменять и 152-ФЗ «О персональных данных», поскольку в рамках 152-ФЗ передавать информацию другому оператору нельзя. «Непонятно, какого оператора тут имеют в виду — «информацию о подтверждении факта инициирования вызова с использованием технических средств оператора связи», — с сети которого инициируется звонок или тот оператор, который терминирует звонок. А вот эта фраза дает право закрыть входящую связь на свою сеть вообще: «При неподтверждении факта инициирования вызова или непредставлении запрошенной информации об инициировании вызова с использованием абонентского номера» — и никакой ответственности. Кстати, откуда принимающий звонок оператор должен узнать адрес оператора, от которого звонок он получил? Базы адресов, номеров, электронных почты и т.п. операторов в доступе нет. Да и от кого их можно получить вообще. Ведь иметь такие координаты оператора для устранения ошибок пока не предусмотрено. Как это сделать оперативно? Решение-то нужно принять примерно за пару дней, — задается вопросами Сергей Ефимов. — Документ не решает не только вопросов подмены и мошенничества, он усугубляет ситуацию. Теперь доминирующие операторы получат возможность произвольно блокировать звонки из сетей операторов поменьше. Это чисто коррупционные правила. Нужно менять сетевую модель. Если контролировать набор (диапазон) исходящих от присоединенных операторов (номеров В) звонков, это даст гораздо больше. Подмену вообще нужно пока запретить. Общество к этому не готово. В Европе готовятся только в облачной нумерации, но до этого нужно еще дорасти».

Предупреждение о мошеннических действиях — ПАО «Газпром нефть»

ПАО «Газпром нефть» предостерегает от сделок с недобросовестными участниками рынка, распространяющими через Интернет и по электронной почте фиктивные коммерческие предложения о продаже нефтепродуктов якобы от лица ПАО «Газпром нефть» или аффилированных с ним компаний.

Пожалуйста, имейте в виду, что организации Группы «Газпром нефть» ведут электронную деловую переписку только с корпоративных серверов и не пользуются бесплатными электронными почтовыми сервисами.

ПАО «Газпром нефть» и его дочерние компании не устанавливают договорных отношений и не предоставляют гарантий поставки товара заочно посредством Интернета и электронной почты.

Мы также не выдвигаем требований по регистрации будущих контрактов в различных министерствах и ведомствах Российской Федерации, так как такая процедура не предусмотрена российским законодательством.

В связи с появлением в сети Интернет большого количества фиктивных сайтов, предлагающих трудоустройство в компании Группы «Газпром нефть» и требующих от соискателей отправки платных смс-сообщений на короткие номера, предупреждаем: во избежание списания мошенниками со счетов ваших мобильных телефонов денежных средств не отправляйте смс-сообщения для получения доступа к информации о вакансиях в группе «Газпром нефть». Имейте в виду, что все вакансии компаний группы «Газпром нефть» размещаются только на официальных сайтах этих компаний, на сайтах www.headhunter.ru и www.superjob.ru. Доступ к этим ресурсам для соискателей бесплатный. За объявления, размещенные на других сайтах, ПАО «Газпром нефть» ответственности не несет.

ПАО «Газпром нефть» оставляет за собой право принятия мер правового воздействия для пресечения мошеннических действий недобросовестных участников рынка.

ПАО «Газпром нефть» предупреждает вас о попытках использования его имени или имен его дочерних структур, а также должностных лиц в мошеннических целях.

Для предотвращения возможного материального ущерба и утраты персональных данных рекомендуем вам обращать внимание на следующие признаки того, что вы имеете дело с мошенниками:

1. Предложение о приобретении нефтепродуктов у «Газпром нефти» или его дочерних предприятий вы получаете по электронной почте. К письму может прилагаться проект контракта или образец заполнения заявки на покупку товара (ICPO) вместе с образцом банковской референции (bank reference). «Газпром нефть» и его дочерние компании не инициируют рассылку таких предложений, и не предоставляют гарантий поставки товара заочно посредством Интернета и электронной почты, и не дают подобных полномочий другим лицам.
2. Параметры сделки значительно отличаются от рыночных: вам предлагают очень большие объемы нефтепродуктов (порой превосходящие реальные производственные возможности «Газпром нефти») по слишком выгодной цене.
3. От вас до официального подписания контракта требуют перевести деньги якобы для оплаты каких-либо услуг, например, по оформлению различных документов (виз, приглашений, разрешительных документов), по легализации или активации контракта в российских государственных ведомствах и министерствах (внимание: такая процедура не предусмотрена российским законодательством), по оплате тарифов за транспортировку, услуг по организации поездки делегации вашей компании в Россию якобы для встречи в центральном офисе «Газпром нефти» с целью подписания контракта (TableTalkMeeting — ТТМ) и т.п.
4. Для перевода денег мошенники предлагают счет, открытый на имя физического лица.

Также в последнее время в сети Интернет все чаще появляются фиктивные сайты, создаваемые с целью ведения мошеннической деятельности, которые позиционируют себя в качестве информационных ресурсов компаний Группы «Газпром нефть» и/или используют контент, заимствованный с их официальных сайтов. Кроме того были выявлены информационные ресурсы, названия которых созвучны с наименованиями проектов, осуществляемых компаниями Группы «Газпром нефть», но не имеющие к ним отношения.

Также на площадках операторов сервисов мобильных приложений размещаются приложения, в которых незаконно используются средства индивидуализации ПАО «Газпром нефть» и группы «Газпром», с помощью чего пользователи могут вводиться в заблуждение, что приложение имеет какое-либо отношение к деятельности ПАО «Газпром нефть», иных компаний группы «Газпром». Такие приложения размещены по адресам:

• АЗС Бонусы от Газпрома
  https://play.google.com/store/apps/details?id=com.alcastadev.gpn
• Подарки от Газпрома!
  https://play.google.com/store/apps/details?id=com.qr_manager.gazgift
• Gazprom Neft Investments
  https://play.google.com/store/apps/details?id=com.KyhooStudio.GazpromInvestments
• ГПН — Нам по пути!
  https://play.google.com/store/apps/details?id=com.qr_manager.gazgift&hl=ru&gl=US

ПАО «Газпром нефть» информирует, что сайты, а так же электронные письма, отправленные с данных доменов не являются информационными ресурсами и сообщениями ПАО «Газпром нефть», его дочерних обществ и организаций:

• aero-gazpromneft.online
• aero-gazprom-neft.ru
• agzsgazprom.ru
• azs-gazprom-neft.ru
• gazp.vip
• gazproinvest.site
• gazprom24-7.ru
• gazprom-auto.com
• gazprom-gio.ru
• gazprom.link
• gazprneft.com
• gazpromneft-program.site
• gazpromneft-zapolyarye.ru
• gazprom-masla.ru
• gazpromneft.biz
• gazpromneft-bonus.ru
• gazpromneft-center.ru
• gazpromneft.click
• gazpromneft.club
• gazpromneft.com
• gazprom-neft.land
• gazprom-neft.media
• gazpromneft.net
• gazpromneft.online
• gazprom-neft.online
• gaz-prom-neft.online
• gazprom-neft-rabota.ru
• gaz-prom-neft.ru
• gazprom-neft.shop
• gazprom-neft24.site
• gaz-promneft.site
• gazpromnefta.site
• gazpromneft-aero.ru
• gazpromneftangara.ru
• gazpromneft-angara.ru
• gazpromneftb.site
• gazpromneftc.site
• gazpromneft-center.com
• gazpromneft-centre.ru
• gazpromneftd.site
• gazpromneft-digital.ru
• gazpromnefte.site
• gazpromneft-export.ru
• gazpromneftf.site
• gazpromneftg.site
• gazpromneftgas.ru
• gazpromnefth.site
• gazpromnefti.best
• gazpromnefti.com
• gazpromnefti.site
• gazpromnefti.xyz
• gazpromneft-international.ru
• gazpromneftj.site
• gazpromneft-ks.ru
• gazpromneftlogistics.ru
• gazpromneftmarinbunker.ru
• gazpromneftmnpz.ru
• gazpromneft-mnpz.ru
• gazpromneft-nefteservis.ru
• gazpromneft-off.ru
• gazpromneftoil.ru
• gazpromneft-oil18.ru
• gazpromneftpro.online
• gazpromneft-ru.site
• gazprom-neft-sales.ru
• gazpromneftstorage.ru
• gazpromneft-storage.ru
• gazpromneftterminal.ru
• gazpromneft-terminal.ru
• gazpromneft-total.ru
• gazpromneft-total-pmb.ru
• gazpromneft-trading.com
• gazpromneftvietnam.com
• gazpromneftyamal.ru
• gazpromterminalbv.com
• gazpromtrading.com
• gazpromvietnam.com
• gazprorn-neft.ru
• gazprom-nefte.ru
• gazprom-neft.xyz
• gazpm.site
• gpnbonus.info
• gpnbonus.site
• gpnbonus.vip
• gpn-bonus.live
• gpn-promo.live
• gpncard.shop
• gpn-centr.online
• gpncard.info
• gpn-investllc.ru
• gpn-login.ru/
• gpn-poll.ru
• gpn-promo.top
• gpnpro.vip
• gpntrade.com
• gz-neft.site
• hantos-gazprom-neft.ru
• in.gazpm.site
• jscgazpromneft-terminal.ru
• llc-gni.ru
• me-gazprom-neft-ru.top
• meretoyahaneftegaz.ru
• mngk-gazpromneft.ru
• mnpzgazpromneft.ru
• mnpz-gazpromneft.ru
• mnpz-gazprom-neft.ru
• mos-gazprom-neft.ru
• orto-son.ru
• omsk-gazpromneft.ru
• onpz-gazpromneft.ru
• ooo-gazpromneftyamal.ru
• ooo-gazprom-neftyamal.ru
• pao.prom-program.site
• russia.gazneft.xyz
• spbgazprom-neft.ru
• spb-gazpromneft.ru
• spb-gazprom-neft.ru
• terminalgazpromneft.ru
• terminal-gazpromneft.ru
• tmn-gazprom-neft.ru
• uralgazprom-neft.ru
• ural-gazprom-neft.ru
• vostok-gazpromneft.ru
• vostok-gazprom-neft.ru
• wwwgpncard.ru
• yamal-gazpromneft.ru
• yamal-gazprom-neft.ru
• опти24-7.рф

ПАО «Газпром нефть» не несет ответственности за возможные риски, связанные с использованием любых сведений, опубликованных на данных сайтах.

В случае направления в Ваш адрес коммерческих предложений от компаний, названия интернет-ресурсов которых созвучны с наименованиями доменных имен компаний Группы «Газпром нефть», просим информировать нас через «Горячую линию системы противодействия мошенничеству и коррупции»

Минфин России :: Осторожно, мошенники!

Министерство финансов Российской Федерации предупреждает: будьте осторожны и бдительны!

В Министерство финансов Российской Федерации на протяжении 2010-2020 годов поступали и в настоящее время продолжают поступать многочисленные обращения граждан об участившихся случаях мошенничества, в ходе которых злоумышленники обещают компенсировать часть денег, затраченных на покупку лекарственных средств и биологических добавок, лечение у экстрасенсов и парапсихологов, а также компенсировать средства по вкладам в банках с советских времен и другим банковским продуктам (более 400 обращений граждан, в том числе из них в 2018 году – 36, в 2019 году – 71, в 2020 году – 63.

Мошенники предоставляют копии документов с поддельными реквизитами Министерства финансов Российской Федерации, оформленные на поддельных бланках с недействительной печатью, подписанные несуществующим сотрудником Министерства финансов Российской Федерации. В большинстве случаев такие документы содержат обращения к конкретным физическим лицам, в них указываются личные данные граждан и сумма предлагаемой компенсации. Часто на личные мобильные телефоны граждан поступают звонки от лиц, являющихся якобы сотрудниками Министерства финансов Российской Федерации, которые также предлагают получить какую-либо компенсацию, предварительно оплатив «госпошлину», «страховку», «налог» и другие платежи. Злоумышленники ссылаются на вымышленные статьи законов и приказы Министерства финансов Российской Федерации. Сомневающимся гражданам предлагается получить дополнительную информацию в соответствующем структурном подразделении Министерства финансов Российской Федерации. Для контакта с «сотрудником» сообщаются номера телефонов подставных лиц. С целью завладения чужими средствами мошенники требуют незамедлительного перечисления на счет подставных «доверенных» лиц крупных сумм денег якобы в качестве «госпошлины» или других «обязательных» платежей.

Однако Министерство финансов Российской Федерации не наделено полномочиями по осуществлению каких-либо компенсационных выплат физическим лицам.

Также в Министерство финансов Российской Федерации поступают обращения касательно звонков «сотрудников» Министерства финансов Российской Федерации о необходимости уплаты «страховых взносов» либо иных платежей в целях разблокирования операций по переводу денежных средств.

При этом обращаем внимание, что Министерство финансов Российской Федерации не наделено полномочиями по отказу в проведении (блокировке) операций с денежными средствами, осуществляемых по распоряжению физических и юридических лиц, и, соответственно по их разблокировке.

Должностные лица, на которых ссылаются злоумышленники, в Министерстве финансов Российской Федерации не работают и никогда не работали. Структурных подразделений, указанных в данных обращениях, в Министерстве финансов Российской Федерации также не существует.

В этой связи заявителю (гражданину) дается письменный ответ по существу поставленного в обращении вопроса.

Кроме того, подобные обращения граждан направляются Министерством финансов Российской Федерации в Министерство внутренних дел Российской Федерации и в копии в Генеральную прокуратуру Российской Федерации для принятия соответствующих мер реагирования.

Также обращаем внимание, что вся информация, исходящая от Министерства финансов Российской Федерации, публикуется на официальном сайте Министерства финансов Российской Федерации http://www.minfin.ru/ в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и в средствах массовой информации.

Закон о защите собственников от мошенничества с электронной подписью вступил в силу — Экономика и бизнес

МОСКВА, 13 августа. /ТАСС/. Закон, защищающий собственников недвижимости от мошенничества при заочных сделках с использованием электронной подписи, вступил в силу в России. Об этом говорится в сообщении Росреестра.

«Вступил в силу федеральный закон, который предоставляет гражданам право внести в Единый государственный реестр недвижимости (ЕГРН) отметку о возможности представления в Росреестр заявления о переходе или прекращении права на принадлежащую им недвижимость, подписанного электронной подписью. Закон направлен на обеспечение защиты прав граждан при оформлении сделок с недвижимостью, которые совершаются в электронном виде», — говорится в релизе.

В сообщении также указано, что если гражданин намерен разрешить сделки с электронной подписью, ему необходимо подать заявление в бумажной форме в Росреестр. В противном случае совершение заочной сделки будет невозможно. В то же время, говорится в релизе, закон предусматривает случаи, когда электронные сделки могут совершаться без специальной разрешительной отметки в ЕГРН.

«В частности, внесение отметки в ЕГРН не требуется, если электронная подпись выдана Федеральной кадастровой палатой Росреестра, при проведении сделок с участием нотариусов и органов власти, которые взаимодействуют с Росреестром в электронном виде. Не требуется также специального заявления от собственника, если электронный пакет документов на регистрацию сделок с его недвижимостью подает в Росреестр кредитная организация», — говорится в сообщении.

В начале августа закон о защите заочных сделок подписал президент РФ Владимир Путин. Проект закона был инициирован председателем думского комитета по государственному строительству и законодательству Павлом Крашенинниковым и внесен на рассмотрение Госдумы в июне 2019 года.

Вопрос о безопасности заочных сделок с недвижимостью был поднят после широкого освещения случая жителя Москвы Романа Салтовского, который случайно обнаружил, что у принадлежащей ему квартиры в Бабушкинском районе сменился собственник. Этот факт выяснился, когда жилец квартиры заметил, что изменилась фамилия получателя на квитанции по оплате услуг ЖКХ. После анализа документов, предоставленных на госрегистрацию спорной сделки, Росреестр пришел к выводу, что был совершен переход права на квартиру на основании договора дарения, составленного в простой письменной форме. Документы были поданы сторонами сделки в электронном виде и удостоверены их электронными подписями. При этом, по словам Салтовского, электронную подпись он не оформлял. Как пояснили в управлении Росреестра, обезопасить свое имущество можно, подав заявление о внесении ЕГРН записи о невозможности государственной регистрации перехода, прекращения, ограничения права (обременения) объекта недвижимости без личного участия правообладателя.

Противодействие мошенничеству

 

Схемы обогащения, имеющие признаки противоправных

ПАО «Газпром» не имеет никакого отношения к интернет-сайтам, предлагающим различные схемы обогащения от имени «Газпрома», его должностных лиц или дочерних компаний. ПАО «Газпром» не обладает информацией по существу распространяемых посредством таких интернет-сайтов сведений.

По нашему мнению, в действиях лиц, размещающих информацию, опубликованную на таких интернет-сайтах, могут усматриваться признаки противоправных действий, ответственность за совершение которых предусмотрена действующим законодательством Российской Федерации; оценка этих действий находится в компетенции соответствующих правоохранительных органов.

О действиях недобросовестных лиц по реализации мошеннических схем в сфере закупок от имени ПАО «Газпром»

ПАО «Газпром» предупреждает, что зафиксированы случаи рассылки неустановленными лицами, представляющимися сотрудниками ПАО «Газпром», потенциальным поставщикам (подрядчикам, исполнителям) электронных приглашений к участию в якобы проводимых ПАО «Газпром» закрытых закупочных процедурах.

У организаций, выразивших согласие на участие в таких закупочных процедурах, данными лицами незаконно запрашиваются сведения и документы о производственно-хозяйственной деятельности, персональные данные, а также платные сертификаты и/или свидетельства.

После получения необходимой информации и денежных средств за сопутствующие услуги мошенники выходить на связь прекращают.

Внимание!

Указанные лица не являются работниками ПАО «Газпром», а заявленные ими «закрытые закупочные процедуры» «Газпромом» не проводятся и в Плане закупок компании отсутствуют.

Закупки ПАО «Газпром» осуществляются в соответствии с Федеральным законом от 18.07.2011 № 223-ФЗ «О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц» и Положением о закупках товаров, работ, услуг ПАО «Газпром» и Компаний Группы Газпром (далее — Положение), размещенным в открытом доступе на официальном сайте ПАО «Газпром» по адресу: www.gazprom.ru/tenders.

Информация о закупках «Газпрома», включая исчерпывающий перечень требований к участникам закупок, форме и составу заявок на участие в закупках, размещается в Единой информационной системе в сфере закупок (www.zakupki.gov.ru) и на электронной торговой площадке — ЭТП ГПБ, официальных сайтах ПАО «Газпром» и его дочерних компаний и организаций.

Взимание платы за участие в закупках «Газпрома», а также платы за заключение договоров по итогам закупок не предусмотрено.

Деловая переписка ведется ПАО «Газпром» на официальных бланках компании содержащих регистрационные даты и номера, которые позволяют проверить подлинность документов. 

Электронная деловая переписка работников ПАО «Газпром» осуществляется с электронных адресов, имеющих домен: @adm.gazprom.ru.

Договорные отношения между ПАО «Газпром» и поставщиками (подрядчиками, исполнителями) ни при каких условиях не оформляются посредством электронной почты.

Одновременно сообщаем, что «Газпромом» в целях формирования реестра потенциальных участников закупок проводится Предквалификация.

Кроме этого, для потенциальных контрагентов предусмотрена добровольная сертификация производственных процессов, работ (услуг), систем менеджмента. В отношении отдельных групп материально-технических ресурсов реализуется процедура допуска к применению на объектах ПАО «Газпром».

Информация о порядке и условиях Предквалификации, добровольной сертификации и допуска МТР к применению на объектах ПАО «Газпром» с подробным описанием процесса и перечнем оформляемых подтверждающих документов также размещена в открытом доступе на сайте ПAO «Газпром» (zakupki.gazprom.ru).

Недобросовестные участники рынка

ПАО «Газпром» предостерегает от сделок с недобросовестными участниками рынка, распространяющими через Интернет и по электронной почте фиктивные коммерческие предложения о продаже продукции якобы от лица ПАО «Газпром» или аффилированных с ним компаний.

Еще раз напоминаем, что:

• организации Группы «Газпром» ведут электронную деловую переписку только с корпоративных серверов и не пользуются бесплатными электронными почтовыми сервисами;
• ПАО «Газпром» и его дочерние компании не устанавливают договорных отношений и не предоставляют гарантий поставки товара заочно посредством Интернета и электронной почты.

ПАО «Газпром» и его дочерние компании не устанавливают договорных отношений и не предоставляют гарантий поставки товара заочно посредством Интернета и электронной почты.

Единственными экспортерами продукции газовой и нефтехимической промышленности предприятий ПАО «Газпром» являются наши дочерние компании ООО «Газпром экспорт» и ПАО «Газпром нефть», которые не пользуются услугами каких-либо посредников при заключении договоров. Сведения о деятельности ООО «Газпром экспорт» и ПАО «Газпром нефть» доступны на официальных сайтах этих компаний — www.gazpromexport.ru и www.gazprom-neft.ru.

Мы также не выдвигаем требований по регистрации будущих контрактов в различных министерствах и ведомствах Российской Федерации, так как такая процедура не предусмотрена российским законодательством.

ПАО «Газпром» оставляет за собой право принятия мер правового воздействия на недобросовестных участников рынка для пресечения их действий, имеющих признаки противоправных.

Предложения о работе, имеющие признаки противоправных

Как выявить мошенническое предложение о работе от лиц, выдающих себя за представителей ПАО «Газпром»

 

Горячая линия по вопросам противодействия мошенничеству, коррупции и хищениям в Группе «Газпром»

+7 812 613-11-88

+7 812 613-11-92 (факс)

[email protected]

BOX 1255, Санкт-Петербург, 190000
Служба корпоративной защиты ПАО «Газпром»

 

В связи с появлением в сети Интернет большого количества фиктивных сайтов, предлагающих трудоустройство в компаниях Группы «Газпром» и требующих от соискателей отправки платных смс-сообщений на короткие номера, предупреждаем вас: во избежание списания мошенниками со счетов ваших мобильных телефонов денежных средств не отправляйте смс-сообщения для получения доступа к информации о вакансиях в организациях Группы «Газпром». Имейте в виду, что все вакансии компаний Группы Газпром размещаются только на их официальных сайтах, специализированном сайте «Газпром вакансии» (www.gazpromvacancy.ru) и сайте HeadHunter (www.hh.ru). Доступ к ресурсам организаций Группы «Газпром» для соискателей абсолютно бесплатный. За объявления, размещенные на других сайтах и информационных ресурсах, ПАО «Газпром» ответственности не несет.

Рекомендации по распознаванию типовых мошеннических схем

ПАО «Газпром» предупреждает вас о попытках использования его имени или имен его дочерних структур, а также должностных лиц в мошеннических целях.

Для предотвращения возможного материального ущерба и утраты персональных данных рекомендуем вам обращать внимание на следующие признаки того, что вы имеете дело с мошенниками:

1. Предложение о приобретении продукции у ПАО «Газпром» или его дочерних предприятий вы получаете по электронной почте. К письму может прилагаться проект контракта или образец заполнения заявки на покупку товара (ICPO) вместе с образцом банковской референции (bank reference). ПАО «Газпром» и его дочерние общества не инициируют рассылку таких предложений, и не предоставляют гарантий поставки товара заочно посредством Интернета и электронной почты, и не дают подобных полномочий другим лицам.
2. Параметры сделки значительно отличаются от рыночных: вам предлагают очень большие объемы нефтепродуктов (порой превосходящие реальные производственные возможности организаций Группы «Газпрома») по слишком выгодной цене.
3. От вас до официального подписания контракта требуют перевести деньги якобы для оплаты каких-либо услуг, например, по оформлению различных документов (виз, приглашений, разрешительных документов), по легализации или активации контракта в российских государственных ведомствах и министерствах (внимание: такая процедура не предусмотрена российским законодательством), по оплате тарифов за транспортировку, услуг по организации поездки делегации вашей компании якобы для встречи в центральном офисе ПАО «Газпром» с целью подписания контракта (TableTalkMeeting — ТТМ) и т.п.
4. Для перевода денег мошенники предлагают счет, открытый на имя физического лица.

Сайты и аккаунты в социальных сетях, не имеющие отношения к ПАО «Газпром»

В последнее время в сети Интернет все чаще появляются фиктивные сайты, создаваемые с целью ведения мошеннической деятельности, которые позиционируют себя в качестве информационных ресурсов компаний Группы «Газпром» и/или используют контент, заимствованный с их официальных сайтов. Кроме того, были выявлены информационные ресурсы, названия которых созвучны с наименованиями проектов, осуществляемых организациями Группы «Газпром», но не имеющие к ним отношения.

ПАО «Газпром» информирует, что указанные сайты и аккаунты в социальных сетях не являются информационными ресурсами ПАО «Газпром», дочерних обществ и организаций. ПАО «Газпром» не несет ответственности за возможные убытки, связанные с использованием любых сведений, опубликованных на сайтах, не являющихся информационными ресурсами ПАО «Газпром», его дочерних обществ и организаций. 

Список постоянно актуализируется по мере выявления новых фиктивных информационных ресурсов.

• 1pfw.advancetrade.fun
• 24gazprom.ru
• aezgaz.invest-now2021.monster
• ancientwell.ru
• anlitrade.ru
• anlitrade.ru
• anythinggaz.ru
• asdgaz.invest-now2021.work
• azotagros.ru
• balticgaz.ru
• bbb.web-profit.casa
• bidcgxobra.info
• blog-prom.world-investing2021.monster
• blog.cash-profit.monster
• blog.world-investing2021.monster
• blue-stream.ru
• bulgarneft.ru
• burgazoil.com
• capital-system.biz
• comfortablegaz.ru
• creepykrypto.ru
• crypto-gazprom.com
• crypto-gazprom.xyz
• digitale77.ru
• digitale77.ru
• digitalkaos.ru
• digitalkaos.ru
• doewqf.profitway2021.xyz
• dot.profitchoice.icu
• dpekw.profitway2021.xyz
• dt.triumphway.work
• eachnews.ru
• eithergaz.ru
• elegantkrypto.ru
• elmmrf.profitway2021.xyz
• eugazpromopen.belleflowers.ru
• everyonegaz.ru
• everythinggaz.ru
• ewod.profitprogress.casa
• exuberantprofits.ru
• federacia.newincome.cyou
• federal.invest-now2021.space
• fedprom.і-manage.xyz
• fedprom2021.e-network.work
• five.manage-pro.fun
• follow.cashinvest2021.website
• four.manage-pro.fun
• fre.profitway2021.casa
• free.profitway2021.casa
• ga.ru.profitprogress.store
• gajvan.ru
• garantreal.ru
• garz.ability2020.icu
• gasfpromrlzlnvqeiest.ru
• gasprOm.i-manage.fun
• gasprOm.profitchoice.store
• gasprom.company
• gaspromgrizlanvest.ru
• gaz-coin.ru
• gaz-global-pl.ru
• gaz-int.ru
• gaz-platform.advancetrade.fun
• gaz-platform.bankers-life.xyz
• gaz-platform.cash-profit.monster
• gaz-platform.cashinvest2021.space
• gaz-platform.cashinvest2021.surf
• gaz-platform.e-company.host
• gaz-platform.e-company.space
• gaz-platform.e-network.cyou
• gaz-platform.e-network.monster
• gaz-platform.e-network.work
• gaz-platform.fin-echo2020.xyz
• gaz-platform.fundsvolume.icu
• gaz-platform.goeoowqhh.site
• gaz-platform.i-manage.fun
• gaz-platform.i-manage.xyz
• gaz-platform.invest-now2021.monster
• gaz-platform.invest-now2021.space
• gaz-platform.invest2021.cyou
• gaz-platform.investcash.icu
• gaz-platform.lux-investing2021.xyz
• gaz-platform.manage-pro.fun
• gaz-platform.manage-pro.icu
• gaz-platform.new-enterprises.website
• gaz-platform.newincome.cyou
• gaz-platform.newincome.surf
• gaz-platform.online-investing2021.casa
• gaz-platform.online-investing2021.monster
• gaz-platform.online-investing2021.work
• gaz-platform.pro-cash.cyou
• gaz-platform.pro-funds.icu
• gaz-platform.profitchoice.website
• gaz-platform.profitprogress.casa
• gaz-platform.profitprogress.work
• gaz-platform.profitprogress.xyz
• gaz-platform.profitway2021.casa
• gaz-platform.profitway2021.fun
• gaz-platform.profitway2021.xyz
• gaz-platform.smarty-1ife.store
• gaz-platform.trade-info.xyz
• gaz-platform.trade-network.xyz
• gaz-platform.triumphtrade.work
• gaz-platform.triumphway.monster
• gaz-platform.triumphway.work
• gaz-platform.true-invest2021.casa
• gaz-platform.true-invest2021.surf
• gaz-platform.web-profit.casa
• gaz-platform.webpromo2020.host
• gaz-platform.webpromo2020.site
• gaz-platform.world-investing.space
• gaz-platform.world-investing.surf
• gaz-platform.world-investing.xyz
• gaz-platform.world-investing2021.monster
• gaz-platform.world-investing2021.surf
• gaz-platform.world-investing2021.website
• gaz-platform.wow-cash.space
• gaz-platform.yourincome2020.icu
• gaz-platforml.world-investing2021.website
• gaz-platpr.ru
• gaz-prm.ru
• gaz-stroi.ru
• gaz.invest-now2021.work
• gaz.masterful-pro.cyou
• gaz1.world-investing.xyz
• gaz2world.world-investing.xyz
• gazbal.ru
• gazconsist.ru
• gazdelegate.ru
• gazflot-neft.ru
• gazflotrefinery.ru
• gazinvestingproj.club
• gazinvestor.ru
• gazinvestpr.ru
• gazkzplatform.ru
• gazn.e-network.xyz
• gazneftjob.ru
• gaznews.profitprogress.xyz
• gazoner.ru
• gazonklg.ru
• gazp.i-manage.xyz
• gazplatform-ru.com
• gazplatform.profitprogress.store
• gazplatforma.ru
• gazplay.ru
• gazpr-int.ru
• gazpr-plat.ru
• gazpr-platform.ru
• gazprOm.i-manage.fun
• gazprm.i-manage.xyz
• gazprm.ru
• gazprm.world-investing.space
• gazpro.manage-pro.icu
• gazproinvestclub.ru
• gazprom-blokchain.ru
• gazprom-corp.msk.ru
• gazprom-cripta.online
• gazprom-cripta.ru
• gazprom-cripto.online
• gazprom-cripto.ru
• gazprom-criptos.online
• gazprom-criptos.ru
• gazprom-crypto.online
• gazprom-crypto.ru
• gazprom-crypto.site
• gazprom-cryptos.online
• gazprom-cryptos.ru
• gazprom-invest-vostok.ru
• gazprom-invest.globalfin.icu
• gazprom-investing.com
• gazprom-investing.ru
• gazprom-investings.com
• gazprom-investment.ru
• gazprom-job.ru
• gazprom-kripta.online
• gazprom-kripta.ru
• gazprom-kripto.online
• gazprom-kripto.ru
• gazprom-kriptos.online
• gazprom-liga.msk.ru
• gazprom-ltd.co.uk
• gazprom-microinvest.info
• gazprom-online.ru
• gazprom-press.com
• gazprom-projectinvest.com
• gazprom-rabota.ru
• gazprom-uz.info
• gazprom-work.ru
• gazprom-yamal.ru
• gazprom.online-invest2021.website
• gazprom.wetpaint.com
• gazproma.ru
• gazpromas.ru
• gazprombot.com
• gazpromes.ru
• gazpromgeotech.cn
• gazpromgeotech.com.cn
• gazpromgeotech.net.cn
• gazpromgeotech.org.cn
• gazpromgermany.com
• gazpromgroup.com
• gazprominvest-official.ru
• gazprominvest.info
• gazprominvestor.top
• gazpromizol.ru
• gazpromneft-noyabrskneftegaz.ru
• gazpromoil.net
• gazpromos.ru
• gazpromyurgm.ru
• gazpronline.manage-pro.icu
• gazrom.ru
• gazruss.profitprogress.store
• gazsign.ru
• gazsots.ru
• gazspoil.ru
• gaztransit.com
• gaztransit.ru
• gazz-platform.world-investing2021.website
• glogaz.invest-now2021.monster
• god.world-investing2021.surf
• gov.online-investing2021.work
• gp-platform.prosperousway.site
• gp.online-investing2021.work
• gp21.e-ne.work.cyou
• gpromweb.ru
• grop.ability2020.icu
• guror.club/gazprom_eu/pl1/
• gwa.advancetrade.fm
• gz1.new-enterprises.space
• gz2.new-enterprises.space
• gz3.new-enterprises.space
• gzpjobs.ru
• hie.triumphtrade.work
• highbrokers.xyz/apexgaz/
• hurtinvest.ru
• iconoil.ru
• igtc.ru
• ikrypto.ru
• inamorata.vx9.ru
• inform.newincome.casa
• inv-platform.ru
• inveseting.gazzpr.ru
• invest-gazprom.com
• investgasprom.org
• investgaz.store
• investingcount.ru
• investingslide.ru
• investment-gazpr.ru
• investpreside.ru
• investrich.ru
• investspot.ru
• jkaee.profitprogress.casa
• jobgazprom.ru
• jobsgazprom.livejournal.com
• jobsgazprom.ru
• jumpygaz.ru
• kkpi.world-investing2021.surf
• krasnoyarsk-gazprom.ru
• kryptolean.ru
• kryptonormalize.ru
• landgazpage.xyz
• lgazprom.ru
• loasd.profitprogress.casa
• lr.pro-funds.icu
• main-gzprm.trade-info.space
• me-rt.web-profit.casa
• mediaprom.world-investing.space
• meekinvesting.ru
• meltedinvest.ru
• mineralfertilizers.net
• mkriainvestnow.com/alltrade/page/0/
• nashedelo.belleflowers.ru
• nashedelob.belleflowers.ra
• nashedelosem.belleflowers.ru
• neft-zarplata.ru
• newprogram.smarty-1ife.store
• newprograms.smarty-1ife.store
• news2021.profitway2021.fun
• newsgaz.profitprogress.store
• newsgaz.profitprogress.xyz
• newsgaz2021.profitway2021.fun
• newsplatform.profitprogress.store
• newsplatforms.profitprogress.xyz
• newsplatfrom.online-investing2021.casa
• newww.profitprogress.casa
• o-iik.web-profit.casa
• oao-gazprom.ru
• oaogazprommfexport.we.bs
• obdelo.belleflowers.ru
• official.trade-network.xyz
• omg.triumphtrade.work
• omsk-neftegaz.ru
• omsknpz.ru
• omskrefinery.ru
• one.manage-pro.fun
• onlineprom.i-manage.xyz
• othersnews.ru
• pa.pro.funds.icu
• paogazprom.ru
• pi.triumphway.work
• pis2.profitchoice.website
• pis4.profitchoice.website
• platform-gpr.ru
• platform-invt.ru
• platform2021.profitway2021.fun
• platforms2021.profitway2021.fun
• platfrm-info.trade-info.xyz
• platfrom.online-investing2021.casa
• platfroms.online-investing2021.casa
• polar-partners.com
• prlgazbest.xyz
• pro.profitway2021.casa
• progaz.invest-now2021.monster
• prom-gzp.world-investing.surf
• prom.world-investing2021.monster
• prom21.manage-pro.icu
• pt-finance.com
• purgazgroup.net
• qui2.investcash.icu
• qwa.e-ne.work.monster
• rag.i-manage.icu
• review.cash-profit.monster
• review.new-enterprises.surf
• review.world-investing2021.monster
• rewfs.advancetrade.fun
• rf.gasmaster-app.com
• rg.cash-profit.monster
• ria-one.ru
• rnemarussi.ru
• ru.gasmaster-app.com
• runews.online-invest2021.monster
• ruplatform.online-invest2021.monster
• ruplatfrom.tech-prime.xyz
• ruprom.manage-pro.icu
• rupromgaz.і-manage.xyz
• rus-gaz-program.com
• rus-social.cashinvest2021.surf
• ruspeople.bankers-life.surf
• russian-gzprm.world-investing.work
• saltykrypto.ru
• sever-gazprom.ru
• severneftgazprom.ru
• shekrypto.ru
• shtokman-gazprom.ru
• sila-sibiri-rabota.ru
• smartstroy.in.ua
• snottywell.ru
• social.true-invest2021.casa
• south-stream.com
• south-stream.ru
• stable-gzprm.cashinvest2021.space
• storypages.xyz/vblck/prl/Gazprom/
• suit.world-investing2021.surf
• svngexport.ru
• system.profitway2021.casa
• tcng.ru
• tellingwell.ru
• thankfulkrypto.ru
• thebrokerus.com/gasnew/
• three.manage-pro.fun
• tip.new-enterprises.website
• tiredkrypto.ru
• tomskneftegaz.ru
• top.wow-cash3021.website
• topbrokerus.com/gasnew/
• topsenergy.ru
• turusgaz.ru
• two.manage-pro.fun
• ub.i-manage.icu
• ukl-jobs.ru
• vahta4u.ucoz.ru
• vniigoil.ru
• vov2.wow-cash.space
• vov4.wow-cash.space
• vov5.wow-cash.space
• vovl.wow-cash.space
• vpoiskeraboti.ru
• v£triumphway.work
• wan.new-enterprises.website
• wellbehave.ru
• wellshear.ru
• weqq.triumphtrade.work
• whereverinvest.ru
• whosesoeverkrypto.ru
• wopq.profitprogress.casa
• yot3.lux-investing2021.xyz
• yot4.lux-investing2021.xyz
• yot5.lux-investing2021.xyz
• yotl.lux-investing2021.xyz
• yougaz.invest-now2021.work
• zwdew.profitway2021.xyz
• вахтав.рф

Вконтакте

• vk.com/gazpromlive (ПАО «Газпром»)

Facebook

• facebook.com/groups/1898566507095351 (Группа «Газпром ПАО»)
• facebook.com/Официальная-страница-105506624558320/
• facebook.com/105506624558320/videos/278805506563639/
• facebook.com/Национальное-достояние-105040558449821/
• facebook.com/ГазАктив-100934615432554/
• facebook.com/permalink.php?story_fbid=102543595457557&id=102500705461846

Twitter

• twitter.com/Gazprom4 (Газпром)
• twitter.com/Gazprom_Eng (Gazprom)

Instagram

• instagram.com/miller_official_gp (miller_official_gp)
• instagram.com/aleksey_miller_official (aleksey_miller_official)
• instagram.com/millerrussia (millerrussia)

Telegram

• t.me/gazprom0 (Канал «Газпром»)

В случае направления в Ваш адрес коммерческих предложений от компаний, названия интернет-ресурсов которых созвучны с наименованиями доменных имен компаний Группы «Газпром», просим информировать по электронному адресу [email protected].

Гражданское мошенничество: возбуждение иска или оспаривание иска

Если дело о гражданском мошенничестве будет передано в суд, то к тому моменту уже будет проведена огромная подготовительная работа. Такая работа может включать в себя расследование тех аспектов дела, которые затрагивают ряд стран и юрисдикций.

Наши специалисты по гражданскому мошенничеству обладают юридической компетенцией и сетью международных контактов, чтобы гарантировать, что они могут вести такие дела наиболее эффективным и упреждающим образом. Мы являемся экспертами как в получении, так и в оспаривании постановлений и можем гарантировать клиенту быстрый, исчерпывающий ответ; независимо от того, насколько сложно развиваются события, насколько изощренно предполагаемое мошенничество или насколько высока стоимость активов, поставленных на карту.

Любое гражданское мошенничество предполагает принятие наиболее подходящих мер в нужное время. Наш тщательный, инновационный подход обеспечивает правильную стратегию и тактику, чтобы принимаемые решения были верными.

На этой странице мы рассматриваем основные вопросы, связанные с гражданским мошенничеством, и описываем, как лучше всего реагировать на определенные ситуации.

Гражданское или уголовное судопроизводство

Если кто-то считает, что в отношении него было совершено мошенничество, он может сообщить об этом в полицию и рассматривать его как уголовное дело, или же можно воспользоваться гражданским правом для возмещения своих убытков.

Не существует какого-либо обязательства сообщать о мошенничестве в полицию. И если вы это сделаете, это может быть не самым подходящим курсом действий.

Потому что в этом случае:

• Вы теряете контроль. У полиции есть свои собственные методы получения доказательств, включая аресты, рейды и допросы. Вы не можете на это повлиять. Кроме того, темпы защиты активов (если таковые имеются) в этих ситуациях очень медленны.
• Могут возникать ситуации, когда гражданское дело против ответчика не может быть возбуждено до завершения уголовного разбирательства.
• Полиция не всегда располагает ресурсами для быстрого завершения расследования случаев мошенничества, поэтому уголовное расследование может занять гораздо больше времени, чем гражданское судопроизводство.
• Уголовное преследование — даже успешное — не гарантирует, что лицо, сообщившее о мошенничестве, получит назад свои активы.

Стандартом доказывания в гражданских делах является «принцип большей вероятности».

Это более низкий порог, чем в уголовном судопроизводстве, где обвинение должно быть доказано «вне всяких разумных сомнений».

Деликт в форме обмана

Деликт в форме обмана может быть описан как умышленное искажение фактов. Это понятие гражданского права ближе всего к уголовно-правовой концепции мошенничества.

Для того чтобы иск о деликте в форме обмана был успешным, вы должны доказать, что:

• Ответчик сделал ложное заявление.
• Ответчик знал, что заявление было ложным.
• Ответчик намеревался этим заявление заставить истца действовать.
• Заявитель понес потери.

Заявление о гражданском мошенничестве

Для рассмотрения исков, связанных с мошенничеством, важно получить стратегические рекомендации. Такие рекомендации могут способствовать отслеживанию и, где это возможно, замораживанию похищенных активов.

Существует ряд инструментов, доступных для возмещения любых потенциальных потерь. Они известны как временные меры. Хотя временные меры по оказанию помощи могут быть весьма полезны для содействия обнаружению и возвращению активов, которые были захвачены мошенническим путем, важно, чтобы они использовались оперативно. В противном случае существует риск того, что активы могут быть рассеяны —растрачены или иным образом помещены вне досягаемости законного владельца, — если меры не будут приняты достаточно быстро. Поэтому риск рассеивания должен быть немедленно оценен.

Временные меры включают:
Арест имущества

Выносятся постановления о замораживании активов, с тем, чтобы ответчики не могли уменьшить стоимость активов или рассеить их до вынесения какого-либо решения.

Распоряжением о замораживании активов является постановление Верховного суда о замораживании активов, с тем, чтобы лицо, владеющее ими, не могло ничего с ними сделать до тех пор, пока дело не будет урегулировано. Активы, которые могут быть заморожены, включают банковские счета, частные и публичные акции, материальное имущество (например, транспортные средства и земля) и нематериальное имущество (например, имидж компании в предпринимательской деятельности или права интеллектуальной собственности).

Постановление о замораживании активов представляет собой мощную форму судебной защиты, поскольку оно ограничивает ответчика в обращении с активами. Невыполнение постановления о замораживании приведет к отдельному иску за неуважение к суду, когда суд имеет право выносить приговор в виде лишения свободы.

Для того чтобы подать ходатайство о вынесении постановления о замораживании, вам придется доказать, что существует истинная причина для возбуждения иска (предполагаемое мошенничество) и что существует реальный риск рассеивания. Если этот курс действий будет принят, то это должно быть сделано быстро. Невыполнение этого требования может привести к критике со стороны суда за задержку и может убедить суд в отсутствии риска рассеивания. Любое заявление должно показать, что у вас есть «небезосновательная жалоба» в отношении ответчика — поэтому вам нужны самые квалифицированные юристы в этой области права.

Постановление о замораживании активов во всем мире
Поскольку лица с крупным частным капиталом часто перемещают свои активы между странами, суды могут выносить постановления о замораживании активов во всем мире. Суд будет готов вынести постановление о замораживании активов обвиняемого, независимо от того, находится ли он здесь или за границей. Однако, хотя этот критерий ничем не отличается от ходатайства о вынесении внутреннего постановления о замораживании, любое лицо, ходатайствующее о вынесении постановления о замораживании во всем мире, которое можно назвать судебным запретом Марева, после рассмотрения дела 1975 года, должно убедить суд в том, что существуют факторы, обусловливающие необходимость принятия постановления, охватывающего активы за пределами Великобритании.

Суд будет рассматривать местонахождение и характер активов, о которых идет речь, уровень нарушения, вызванного их замораживанием, и последствия для любых третьих сторон и любых судебных разбирательств, включая любые связанные с этим судебные разбирательства в других странах.

Распоряжение о раскрытии информации

В случае крупномасштабных исков о мошенничестве постановление о раскрытии информации довольно часто является весьма важным.

Это объясняется тем, что это может помочь установить:

• Текущее местонахождение имущества или доходы от него.
• Личность потенциальных ответчиков и основания для исков против них.
• Стоимость, местонахождение и характер активов, в отношении которых должно быть исполнено любое судебное решение в отношении ответчика.
• Решающие факты, необходимые для изложения дела истца, которые мошенники могли бы в противном случае попытаться опровергнуть.

Факты, изложенные в постановлении о раскрытии информации на ранней стадии разбирательства, могут иметь неоценимое значение для ограничения способности обвиняемых вводить суд в заблуждение путем фальсификации своей защиты. Таким образом, они могут быть весьма полезным инструментом для сбора доказательств.

Постановление об обыске

Постановление об обыске можно рассматривать как одну из наиболее драконовских форм судебного запрета, известных английскому праву. Оно требует, чтобы ответчик разрешил адвокату заявителя и/или другим лицам входить в помещения, находящиеся в собственности или под контролем лица, обвиняемого в мошенничестве, с тем, чтобы произвести поиск и изъять любые документы и материалы, описанные в постановлении.

Основная цель постановления на обыск заключается в сохранении доказательств, имеющих отношение к делу заявителя. Постановление на обыск, как правило, используется для того, чтобы помешать ответчику уничтожить или скрыть имеющиеся у него документальные или иные доказательства, которые могли бы поддержать дело истца.

Постановление на обыск, как правило, выдается только в том случае, если нет иного способа обеспечить справедливость в отношении заявителя. По этой причине важна экспертная юридическая консультация до подачи заявления на обыск, так как необходимо оценить вероятность получения одного и возможную стоимость других вариантов.

Ходатайство без уведомления

Когда подается ходатайство о замораживании, раскрытии информации или о розыске, это делается в одностороннем порядке. Это означает, что истец, который утверждает, что стал жертвой мошенничества, присутствует в суде, а ответчик — лицо, обвиняемое в мошенничестве — нет. Такой подход, известный как ходатайство без предварительного уведомления, предполагает сохранение тайны, с тем, чтобы не допустить нанесения ущерба иску о возвращении любых активов. Ответчик не будет знать о подаче заявления, и, следовательно, риск рассеивания любых активов снижается. Однако при таких заявлениях ответчик должен иметь возможность продемонстрировать веские основания для того, чтобы не направлять ответчику никакого уведомления.

Другие постановления, доступные тем, кто пытается восстановить активы

Постановление Chabra (замораживание активов третьих лиц, когда есть веские основания полагать, что их активы могут быть в действительности имуществом ответчика).

Любой, кто причастен к мошенничеству, обычно использует третьих лиц, таких как супруг или партнер, для хранения активов, так как это помогает скрыть их истинное право собственности.

Постановление Chabra представляет собой временное средство правовой защиты, которое может быть использовано в обстоятельствах, когда активы ответчика находятся в собственности третьих сторон, которые являются предметом обвинений в мошенничестве.

Третья сторона не несет ответственности за мошенничество и не должна непосредственно отчитывается перед истцом. Ответчиком по-прежнему считается бенефициарный собственник, однако постановление Chabra позволяет истцу замораживать активы, находящиеся во владении третьей стороны.

Постановление Норидж Фармакал 29-052
Цель постановления Норидж Фармакал состоит в том, чтобы дать возможность жертве предполагаемого правонарушения получить информацию, которая позволит ей подать иск против предполагаемого нарушителя.

Такое постановление может быть использовано для:

• Выявления преступников.
• Определения полного характера правонарушения.
• Отслеживания активов и имущественных претензий.
• Получения источника информации, содержащейся в публикации.
• Вашей возможности защищаться.

При разбирательстве дел о мошенничестве такие постановления часто выносятся в отношении банков для раскрытия сведений о счете лица, которому предъявлены обвинения. Обычно они сопровождаются «подпиской о неразглашении», с тем, чтобы банк не информировал своего клиента о том, что информация о счете была раскрыта. Подписка о неразглашении будет действовать в течение определенного периода времени, позволяющего проанализировать полученную информацию, хотя она может быть продлена по заявке.

Постановление о передаче управления имуществом

Управляющий может быть назначен на этапе, предшествующем вынесению решения, в целях сохранения активов до вынесения решения в ходе судебного разбирательства. Это инструмент, который помогает после вынесения судебного решения реализовать активы в соответствии с любым судебным решением, и он все чаще используется истцами в гражданских делах о мошенничестве.

Предполагается, что управляющий берет под свой контроль или осуществляет права собственности на соответствующие активы, в зависимости от условий постановления. Передача управления имуществом может осуществляться в отношении иностранных активов и внешней задолженности.

Передача управления имуществом действует в качестве судебного запрета, ограничивающего ответчика от получения любой части имущества, охватываемого постановлением, или прибыли от этого имущества, например арендной платы, уплаченной за дом. Владелец имущества, о котором идет речь в постановлении, не будет иметь права на какую-либо выгоду от него, пока постановление имеет силу.

Любой управляющий будет ограничен условиями судебного постановления, поэтому необходимо внимательное рассмотрение условий такого постановления судье Верховного суда. Постановления на передачу управления имуществом обычно применяются после того, как было вынесено постановление о замораживании. Это объясняется тем, что заявление на постановление о передаче управления имуществом подается на том основании, что постановление о замораживании активов, которое блокирует активы, но при этом оставляет их в руках ответчика, обеспечивает неадекватную защиту; отсюда вытекает необходимость назначения управляющего для установления контроля над активами.

Управляющие могут быть назначены на такие активы, как арендная недвижимость, дивиденды от акций (где они могут иметь все полномочия на осуществление прав акционера) и активы, которые принадлежат ответчику или контролируются им.

Оспаривание постановления о передаче управления имуществом может включать утверждение о том, что назначение управляющего является излишним, пресекает границы дозволенного, существенно вмешивается в дела ответчика и/ или может оказать значительное воздействие на коммерческое предприятие или активы, являющиеся предметом предполагаемой передачи. Шансы убедить суд в том, что в управляющем нет необходимости, могут зависеть от способности предложить альтернативный правовой подход. Это может включать предоставление суду определенных обязательств или привлечение независимых экспертов третьей стороны для управления определенными аспектами коммерческой деятельности или активов.

Различные виды исков о мошенничестве

Хотя деликт в форме обмана является основным и наиболее распространенным видом мошенничества, есть и другие. И все они требуют осторожного, взвешенного правового подхода. Здесь мы перечислим некоторые из наиболее распространенных примеров.

Международное мошенничество

Оно может привести к проведению расследований в ряде стран и/или возбуждению разбирательств в более чем одной юрисдикции. В таких случаях важное значение имеют знания и опыт в области права в различных странах.

Незаконное обогащение

Сущность незаконного обогащения связана с противоправными действиями, когда ответчик обогащается за счет истца. Примером может быть случай, когда человек дает деньги другому человеку, чтобы инвестировать в согласованное предприятие, но второй человек держит деньги у себя вместо того, чтобы инвестировать их. Если обстоятельства таковы, что ответчик незаконно удерживает средства, то закон о незаконном обогащении предоставит истцу возможность добиваться их возвращения.

Соучастие в противоправных действиях

Иск в связи с мошенничеством в отношении более чем одного ответчика, скорее всего, будет включать иск о соучастии. Иск о соучастии позволяет истцу возместить ущерб, причиненный действиями ряда лиц.

Для того чтобы нести ответственность за соучастие в преступных действиях, ответчик должен был причинить ущерб истцу. Для того чтобы истец доказал незаконное соучастие, он должен иметь возможность доказать наличие соглашения между ответчиком и другими лицами, что намерение ответчика состоит в нанесении вреда, что незаконные действия были совершены в результате этого соглашения в качестве средства причинения вреда истцу, и что истец понес убытки.

Примерами незаконного соучастия являются:

• Соучастие директора и компании, которую он возглавляет.
• Акционер, вступающий в сговор с компанией, в которой он владеет акциями.
• Материнская компания, вступающая в сговор со своим дочерним предприятием.
• Принуждение к нарушению договора.

Преимущество предъявления иска в связи со сговором заключается в том, что он позволяет истцу потенциально нацеливаться на более широкий круг ответчиков, включая тех, кто, возможно, не являются главными фигурами мошенничества, но все же играют определенную роль в его совершении. Но любые подобные претензии должны быть тщательно продуманы и спланированы, прежде чем они будут рассмотрены.

Нарушение фидуциарной обязанности

Существует ряд исков о мошенничестве, которые могут быть предъявлены в связи с понятием нарушения фидуциарных обязанностей.

Фидуциарная обязанность возникает в тех случаях, когда одно лицо обязалось действовать от имени другого лица в обстоятельствах, которые приводят к установлению доверительных отношений. Обязанности возлагаются в тех случаях, когда обстоятельства дают основания полагать, что одно лицо не будет использовать свое положение в ущерб интересам другого лица.

В качестве примеров можно привести следующие:

• Когда директор принимает офис, в котором он отвечает за управление бизнесом и контроль активов компании.
• Когда лицо выступает в качестве доверительного управляющего для владения имуществом, принадлежащим бенефициару.
• Когда агент соглашается действовать от имени принципала и принимает на себя полномочия по изменению его правового положения.
• Брокеры, которые знакомят своих клиентов с агентами.

Нарушение фидуциарной обязанности может быть квалифицировано как недобросовестное, если одно лицо сознательно действует, зная, что его действие противоречит интересам другой стороны или безответственно относится к такой возможности.

Если кто-то несет фидуциарную обязанность перед другим и занимается мошенничеством, это равносильно нарушению основного обязательства. Фидуциарные обязанности обеспечивают основу для гибкого курса действий в отношении широкого круга фактических обстоятельств. Таким образом, установление факта нарушения фидуциарной обязанности позволяет применять целый ряд средств правовой защиты в отношении лица, нарушившего эту обязанность, — средства правовой защиты, которые связаны не только с компенсацией и которые, как правило, отсутствуют в случае нарушения фидуциарной обязанности.

Оффшорные трасты и международные доверительные споры

Судебные разбирательства по трастовым спорам могут быть сложными, многонациональными, долгосрочными, и сопряжены с большими денежными суммами и существенными объемами имущества. Административное управление трастами, споры между бенефициарами, предполагаемое несоблюдение правил траста, вторичные требования к ответственности и отстранение доверенных лиц — все это может привести к правовым спорам. Они не обязательно связаны с претензией о мошенничестве, но обвинения в мошенничестве могут быть частью любого судебного иска.

Фиктивные трасты

Траст будет считаться фиктивным, если требования для создания действительного траста не выполнены. Фиктивный должен также включать в себя какую-то форму обмана. Если это так, то так называемый траст является недействительным, а это означает, что он лишен юридической силы. Если это так, и активы были переданы доверительному собственнику, они будут находиться в непреднамеренном трасте для учредителя — первоначального владельца активов — до тех пор, пока этот вопрос не будет урегулирован законным путем.

Оспаривание исков о гражданском мошенничестве

Получение постановления

Когда против вас вынесено постановление, важно, чтобы вы немедленно получили юридическую консультацию. В постановлении будет изложен ряд направлений, которые вам придется выполнить. В противном случае вы нарушите постановление, что может привести к иску о неуважении к суду.

В связи с постановлением о замораживании суд может также распорядиться о том, чтобы вы:

• Подписали документ, разрешающий вашему банку (банкам) или другим третьим лицам раскрывать заявителю информацию о ваших активах.
• Передали свой паспорт адвокатам истца, что помешает вам покинуть страну.
• Подверглись перекрестному допросу о ваших активах. Это предоставляется только в исключительных случаях, когда вы подозреваетесь в раскрывании неправильных или неполных сведений о ваших активах.
• Передали активы адвокатам истца или осуществили платеж в суде.

Суд также может распорядиться о назначении управляющего вашими активами. Это, скорее всего, произойдет, если суд сочтет, что он не может доверить вам управление активами без нарушения приказа о замораживании активов.

Такие потенциальные обязательства могут показаться чрезмерными и ненужными. Именно поэтому вам необходимо назначить юридическую команду с соответствующим опытом, которая будет вас представлять. Для того чтобы убедить суд отказаться от таких условий, могут потребоваться самые опытные юридические представители.

Вполне вероятно, что вам придется дать письменные показания в течение двух дней, раскрывая все ваши активы стоимостью более 1 000 фунтов стерлингов. И вновь, нужный юридический опыт может иметь жизненно важное значение для составления этого документа или для просьбы о более позднем сроке для его составления. Необходимо строгое соблюдение постановления о замораживании, и вы должны принять все возможные меры для его выполнения.

Постановление о замораживании, полученное вами, как правило, содержит «предупреждение об уголовной ответственности», предупреждающее вас о том, что невыполнение условий постановления может рассматриваться как неуважение к суду. Неуважение к суду наказывается штрафом, лишением свободы на срок до двух лет или конфискацией имущества. Это еще одно напоминание о важности обеспечения того, чтобы ваш ответ на постановление был правильным.

Оспаривание постановлений

Точно так же, как любой человек имеет право предъявлять гражданский иск о мошенничестве, лицо, названное в качестве предполагаемого виновника мошенничества, имеет полное право оспорить обвинения и гражданские правовые средства, с помощью которых осуществляется иск. Один из важных способов, с помощью которых это может быть сделано, заключается в оспаривании постановления, которое получило или пытается получить лицо, подающее иск.

Арест имущества

Заявитель обязан быть полностью откровенным с судом, добиваясь принятия постановления о замораживании активов. Это делается для того, чтобы обеспечить справедливость в обстоятельствах, когда ответчик не предстает перед судом для рассмотрения его дела. Если такое судебное постановление выносится «без уведомления» другой стороне (в случае отсутствия субъекта подаваемого приказа), лица, ходатайствующие о вынесении постановления, должны указать дату начала слушания, когда могут присутствовать другие стороны. Таким образом, дело может быть рассмотрено судом с учетом объяснений ответчика.

Дата начала слушания обычно устанавливается через пару недель после вынесения постановления. В сложных случаях суд должен предоставить ответчику достаточно времени для того, чтобы рассмотреть свое положение, обратиться за юридической помощью и собрать воедино аргументы, на которые он хотел бы сослаться для оспаривания постановления.

Крайне важно, чтобы субъект такого постановления действовал быстро, если он намерен оспорить его или попытаться внести изменения в его условия, например сумму, которая выделяется на расходы на проживание. Важно также, чтобы ответчик был уверен, что его позиция не рассматривается как согласие на продление судебного запрета или принятие каких-либо обязательств, которые могли бы нанести ущерб его способности оспорить продление судебного запрета.

Заявление о прекращении действия постановления

Существуют основания для возражения или прекращения судебного запрета.

К ним относятся:

• Обвинение против вас не аргументировано; как в отношении доказательств, так и согласно закону.
• Не установлен должным образом риск рассеивания.
• Риск рассеивания не существует.
• Продление постановления не справедливо.
• Заявитель не раскрыл суду все соответствующие факты или искаженно представил ситуацию.
• Суд не относится к данной юрисдикции.

Проще говоря, основанием для прекращения судебного постановления является то, что истец не отвечает критериям его получения или что он не выполнил свою обязанность по полному и откровенному раскрытию информации, поскольку он не сообщил суду о каком-то существенном факте на слушании без предварительного уведомления — факте, который заставил бы судью отказаться от вынесения постановления.

Распоряжение о раскрытии информации

Ответчики обязаны предоставлять информацию больше требуемого, когда им вручается постановление о раскрытии информации. Они должны предпринять все разумные шаги, чтобы убедиться, что все их ответы верны, и они должны подробно раскрыть все детали, которые имеют отношение к обстоятельствам, побудившим вынести постановление. Невыполнение этого требования может рассматриваться как неуважение к суду. В таких ситуациях реагирование на такое постановление должно осуществляться юридическими представителями, которые знакомы со всеми имеющимися вариантами, и экспертами, которые знают, как должен вести себя субъект постановления о раскрытии информации.

Мошенничество на выборах в США? Проверяем факты в речи Трампа

6 ноября 2020

Автор фото, Getty Images

В своей 17-минутной речи утром в пятницу президент Дональд Трамп говорил о массовом мошенничестве при подсчете голосов, не представив при этом доказательств. Его главная претензия — к голосованию по почте.

Би-би-си собрала некоторые из его утверждений и проверила, есть ли у президента объективные основания так считать.

Дональд Трамп: «Я давно высказываюсь насчет голосования по почте. Оно реально разрушило нашу систему. Это коррумпированная система, и она развращает людей. Даже не являясь такими от природы, они становятся коррумпированными».

Начиная с апреля, Дональд Трамп сделал в «Твиттере» свыше 70 записей, в которых выражал сомнение честности голосования по почте, говорил в связи с ним о подтасовках и обмане избирателей. Однако доказательств этому нет.

Мошенничество на выборах — вообще весьма редкое явление в США. Согласно исследованию, проведенному в 2017 году Центром юстиции Бреннана, его уровень на прошлых выборах составил 0.0009%. Нет свидетельств тому, что на нынешних выборах дело обстоит иначе.

В прошлом президенту самому случалось голосовать по почте. Он жил за пределами Флориды, штата, в котором был зарегистрирован как избиратель, и попросил разрешения проголосовать по почте.

Ему был выслан так называемый бюллетень для отсутствующего, который, как уверен Трамп, лучше защищен от подделок.

Президент видит разницу между почтовым голосованием по инициативе гражданина и ситуацией, когда власти штата автоматически рассылают бюллетени для почтового голосования всем зарегистрированным избирателям. Однако в прошлом так уже делали в штатах Орегон и Юта, и все прошло успешно.

Трамп: «Они без всякой проверки разослали десятки миллионов бюллетеней, которые никто не запрашивал».

В девяти штатах и округе Колумбия почтовые бюллетени были разосланы автоматически всем избирателям. В пяти штатах это объяснили пандемией коронавируса.

В восьми из них — Колорадо, Гавайях, Орегоне, Юте, Вашингтоне, Калифорнии, Нью-Джерси и Вермонте — итоги голосования уже подведены и сомнению не подвергаются.

Все формы голосования по почте имеют защиту в виде подписей и специальных конвертов. Власти могут установить, действительно ли бюллетень поступил с адреса, по которому зарегистрирован избиратель.

В принципе, голосование по почте — это не новость для США.

Трамп: «Как так выходит, что все эти почтовые бюллетени — за одного кандидата?»

Президент неоднократно критиковал продление подсчета голосов далее дня, следующего за выборами, утверждая, что оно создает почву для «грандиозного надувательства». Но прямых доказательств, опять же, не представлял.

Он призывал сторонников Республиканской партии проголосовать лично, а не по почте.

По всем признакам, так и случилось: республиканцы в большинстве проголосовали на участках, а демократы по почте.

Подсчет голосов в Пенсильвании еще не завершен, но, по имеющимся данным, из примерно 2,5 млн голосов, поданных по почте в этом штате, три четверти отданы Джо Байдену.

Трамп: «В Джорджии где-то далеко прорвало трубу, в месте, не имевшем никакого отношения к подсчету голосов, а они приостановили подсчет на четыре часа».

Это не так. Авария в комплексе «Стэйт Фарм-арена» в Атланте затронула помещение, в котором заносились в таблицы данные почтовых бюллетеней.

Трамп: «Осталось всего несколько штатов, где еще не решена судьба президентской гонки, и во всех из них избирательный аппарат контролируется демократами».

В данном случае ключевое слово «во всех».

В Джорджии губернатор и большинство членов Законодательного собрания штата — республиканцы.

Республиканцем является также непосредственно отвечающий за организацию выборов госсекретарь штата Брэд Раффенспергер, которого президент в 2018 году хвалил в «Твиттере».

В Неваде аналогичный пост также занимает республиканец.

Трамп: «Они отказываются пускать законных наблюдателей».

Президент говорил об общественных наблюдателях, которые присутствуют при подсчете голосов, дабы обеспечить прозрачность процесса.

Конкретные правила варьируются от штата к штату, но в большинстве случаев они должны подать заявку заблаговременно и объявить, какую партию или кандидата представляют.

Президент Трамп поднял вопрос о недостаточном доступе республиканских наблюдателей на участки в городах, управляемых мэрами-демократами, таких как Филадельфия и Детройт.

В принципе, наблюдатели в обоих городах были. Их количество на каждом участке зависит от количество избирателей, и лимит устанавливается заранее. В некоторых местах его ограничили в связи с пандемией коронавируса.

В Детройте при подсчете голосов присутствовало более 10 наблюдателей от обоих кандидатов. Представитель городской администрации Джанис Уинфри говорит, что ей неизвестны случаи, когда кого-то из республиканцев не пустили бы.

В интернете распространено вирусное видео, на котором сертифицированного наблюдателя не пускают на один из участков в Филадельфии, однако выяснилось, что это было недоразумение, и позднее его все-таки пустили.

«Каждый кандидат и каждая политическая партия имеют право направить своих представителей в помещение для подсчета голосов, чтобы следить за процессом. В ряде округов, включая город Филадельфию, за ним также можно наблюдать на удалении в онлайн-режиме», — заявила госсекретарь Пенсильвании Кэти Буквар.

Трамп: «Если они считают незаконные голоса, те, которые пришли поздно (и таких много), то это значит, что они попытаются украсть у нас эти выборы«.

Президент называет незаконными бюллетени, которые пришли по почте после официального дня голосования. Но по закону примерно половины штатов, такие голоса могут быть посчитаны, если штамп на конверте указывает, что бюллетень был послан 3 ноября или раньше.

Этот закон действует и на территории ключевых штатов, в которых развернулась главная битва за Белый дом — Пенсильвании, Неваде и Северной Каролине. Конечно, период, в течение которого запоздавший бюллетень можно включить в подсчет, ограничен, и в каждом штате этот срок свой.

В Джорджии и Аризоне, от которых также во многом зависит исход выборов, нельзя считать бюллетени, пришедшие после 3 ноября.

В своей речи Дональд Трамп также сказал, что в Пенсильвании штемпели на конвертах даже не проверяли должным образом.

Однако Верховный суд штата постановил, что конверты без марок или с плохо читаемыми штампами все равно должны учитываться, если никто не доказал, что они были отправлены после дня выборов.

Мошенничество | Wex | Закон США

Мошенничество является одновременно гражданским деликтным и уголовным правонарушением.

В гражданском процессе обвинения в мошенничестве могут быть основаны на искажении фактов, которое было преднамеренным или небрежным. Чтобы заявление было преднамеренным искажением фактов, лицо, сделавшее его, должно либо знать, что заявление было ложным, либо безрассудно относиться к его истинности. Выступающий также должен был иметь в виду, что лицо, которому было сделано заявление, будет полагаться на него. Таким образом, слушающий должен разумно полагаться на обещание, но из-за этого ему также был причинен вред.

Иск о мошенничестве, основанном на небрежном введении в заблуждение, отличается тем, что говорящий с ложным заявлением мог действительно поверить в его истинность; однако у оратора не было разумных оснований для такого убеждения.

Неисполненное обещание может привести к иску о мошенничестве только при определенных обстоятельствах. Например, по закону Калифорнии ложное обещание считается мошенничеством только в том случае, если обещатель намеревался не выполнять обещание, а также что обещающий будет полагаться на обещание; и, обещанный должен разумно полагаться на обещание и пострадал в результате этого разумного доверия.Когда обещание было дано в рамках контракта, большинство штатов запрещают истцу взыскивать компенсацию как в соответствии с договорным, так и в соответствии с деликтным правом.

Наконец, заключения обычно не считаются мошенничеством, за исключением очень конкретных обстоятельств, определенных общим правом или законодательными актами в каждом штате. В Калифорнии, например, жюри может быть проинструктировано, что мнение может рассматриваться как представление фактов, если доказано, что говорящий «утверждал, что обладает специальными знаниями по предмету», которых у слушателя не было; ИЛИ то, что представление было сделано «не в виде случайного выражения убеждений, а таким образом, чтобы утверждать, что этот вопрос является правдой»; ИЛИ если говорящий находился в позиции «доверия и уверенности» по отношению к слушателю; ИЛИ если у слушателя «была какая-то другая особая причина ожидать» надежности говорящего.После того, как присяжные решат, что мнение квалифицируется как искажение фактов при данных обстоятельствах, истец должен продемонстрировать все другие элементы уже описанного преднамеренного или небрежного искажения фактов, такие как разумная уверенность и нанесенный ущерб.

В уголовном праве мошенничество обычно принимает очень специфические формы, такие как мошенничество при банкротстве, мошенничество с кредитными картами или мошенничество в сфере здравоохранения. Закон Калифорнии, например, также признает различные преступления в виде мошенничества с чеками, мошенничества с картами доступа, мошенничества со страховкой и составления ложных финансовых отчетов.Некоторые статуты об уголовном мошенничестве могут быть классифицированы в соответствии с законами, запрещающими воровство, другие — как подделки, а третьи — как преступление, охватываемое законами, касающимися конкретной отрасли, такими как законы о страховании или банковском деле. О подозрениях в преступном мошенничестве следует сообщать в правоохранительные органы.

Последнее обновление в мае 2020 года командой Wex Definitions

18 Кодекс США § 1001 — Заявления или записи в целом | Кодекс США | Закон США

Исторические и редакционные заметки

На основании раздела 18, U.SC, изд. 1940, §80 (4 марта 1909 г., глава 321, §35, 35 Закон 1095; 23 октября 1918 г., глава 194, 40 Закон 1015; 18 июня 1934 г., глава 587) , 48 Stat.996; 4 апреля 1938 г., глава 69, 52 Stat.197).

Раздел 80 раздела 18, U.S.C., 1940 ed., Был разделен на две части.

Положение, касающееся ложных утверждений, было включено в раздел 287 этого раздела.

Ссылка на лиц, вызывающих или совершающих сделки, была опущена за ненадобностью ввиду определения «принципала» в разделе 2 этого заголовка.

Слова «или любая корпорация, акционером которой являются Соединенные Штаты Америки» в упомянутом разделе 80 были опущены как ненужные ввиду определения «агентства» в разделе 6 этого заголовка.

Помимо незначительных изменений фразеологии, максимальный срок лишения свободы был изменен с 10 до 5 лет, чтобы соответствовать аналогичным статьям. (См. Примечание редактора в разделе 287 настоящего заголовка.)

Редакционные примечания

Поправки

2006 — Подст.(а). Паб. L. 109–248 добавлено последнее предложение в заключительные положения.

2004 — Подраздел. (а). Паб. L. 108–458 заменен «быть оштрафованным по этому заголовку, лишением свободы на срок не более 5 лет или, если преступление связано с международным или внутренним терроризмом (как определено в статье 2331), лишением свободы на срок не более 8 лет или и тем и другим» на «быть оштрафован по этому титулу или лишен свободы на срок не более 5 лет, либо и то, и другое »в заключительных положениях.

1996 — Pub. В L. 104–292 воспроизведена линия раздела без изменений и исправлен текст в целом.До внесения поправок текст гласил: «Кто бы то ни было, по любому вопросу, находящемуся в юрисдикции любого департамента или агентства Соединенных Штатов, сознательно и умышленно фальсифицирует, скрывает или скрывает с помощью какой-либо уловки, схемы или устройства существенный факт или делает любые ложные, вымышленные или мошеннические заявления или заявления, а также создание или использование любых ложных письменных документов или документов, содержащих ложные, вымышленные или мошеннические заявления или записи, подлежат штрафу в соответствии с этим заголовком или тюремному заключению на срок не более пяти лет, либо и то, и другое .”

1994 — Pub. В п. 103–322 заменено «оштрафовано по этому заголовку» на «оштрафовано на сумму не более 10 000 долларов США».

Обязательства и связанные с ними дочерние компании

Краткое название поправок 1998 г.

Паб. L. 105–318, §1, 30 октября 1998 г., 112 Stat. 3007, при условии, что:

«Настоящий Закон [внесение поправок в разделы 982, 1028 и 2516 настоящего раздела и раздел 105 Закона об этике в правительстве 1978 года, Pub. L. 95–521, изложенный в Приложении к Разделу 5, Государственная организация и служащие, и постановляющие положения, изложенные в виде примечаний к разделу 1028 этого раздела и разделу 994 Раздела 28, Судебная власть и судебная процедура], могут быть упомянуты в качестве «Закон 1998 года о краже личных данных и сдерживании предположений».”

Паб. L. 105–172, §1, 24 апреля 1998 г., 112 Stat. 53, при условии, что:

«Настоящий Закон [поправка к разделу 1029 этого раздела и вводящие в действие положения, изложенные в виде примечания к разделу 994 Раздела 28« Судебная и судебная процедура »] может упоминаться как« Закон о защите беспроводных телефонов ». Краткое название поправки 1994 г.

Паб. L. 103–322, раздел XXIX, §2 (a), 13 сентября 1994 г., 108 Stat. 2097, с изменениями, внесенными Pub. L. 104–294, раздел VI, §604 (b) (34), 11 октября 1996 г., 110 Stat. 3508, при условии, что:

«Этот раздел [поправка к разделу 1030 этого заголовка] может называться« Поправки к Закону о злоупотреблении компьютером от 1994 года ».” Краткое название поправки 1990 г.

Паб. L. 101–647, раздел XXV, §2500, 29 ноября 1990 г., 104 Stat. 4859, при условии, что:

«Это название [см. Таблицы для классификации] может называться« Законом о всестороннем судебном преследовании в отношении сбережений и банковского мошенничества и возмещении налогоплательщиков от 1990 года »».

Краткое название поправки 1988 г.

Паб. L. 100–700, §1, 19 ноября 1988 г., 102 Stat. 4631, при условии, что:

«Настоящий Закон [вводит в действие разделы 293 и 1031 настоящего раздела и раздел 256 раздела 41, Государственные контракты, вносит поправки в раздел 2324 раздела 10, Вооруженные силы, и раздел 3730 раздела 31, Деньги и финансы, вводящий в действие положения, изложенные в виде примечаний в разделах 293 и 1031 настоящего заголовка, на раздел 2324 раздела 10 и раздел 522 раздела 28, Судебная власть и судебная процедура, а также отменяющие положения, изложенные в примечании к разделу 2324 раздела 10]. как «Закон о серьезном мошенничестве 1988 года».” Краткое название поправки 1984 г.

Паб. L. 98–473, раздел II, §1601, 12 октября 1984 г., 98 Stat. 2183, при условии, что:

«Эта глава [глава XVI (§§1601–1603) раздела II Pub. L. 98–473, вводящий в действие раздел 1029 этого раздела и положения, изложенные в примечании к разделу 1029 этого раздела], может именоваться «Законом о мошенничестве с кредитными картами 1984 года».

Паб. L. 98–473, раздел II, §2101, 12 октября 1984 г., 98 Stat. 2190, при условии, что:

«Эта глава [глава XXI (§§2101–2103) раздела II Pub.L. 98–473, вводящий в действие раздел 1030 настоящего заголовка и положения, изложенные в виде примечания к разделу 1030 этого заголовка], можно цитировать как «Закон 1984 года о поддельных устройствах доступа и компьютерном мошенничестве и злоупотреблениях».

Wire Fraud — FindLaw

Преступление в форме мошенничества может принимать различные формы. Мошенничество с использованием межгосударственных проводов, например мошенничество с использованием телемаркетинга, фишинг или схемы, связанные со спамом, называется мошенничеством с использованием электронных средств связи. Федеральное мошенничество с использованием электронных средств связи является федеральным правонарушением и обычно расследуется Федеральным бюро расследований, но также могут применяться законы и сборы штата.

Определение мошенничества с использованием электронных средств является довольно широким и включает любые надписи, знаки, сигналы, изображения или звуки, передаваемые по проводам, радио или телевидению в межгосударственной или иностранной торговле. Федеральные прокуроры часто обвиняют людей в мошенничестве с использованием электронных средств связи, чтобы предъявить им федеральные обвинения, как правило, когда совершенные преступления регулируются только законами штата.

Элементы мошенничества с использованием электронных средств

Мошенничество с использованием электронных средств аналогично обычному мошенничеству, за исключением того, что оно имеет место по телефонным линиям или с использованием электронных средств связи.Юридическое определение мошенничества с использованием электронных средств состоит из четырех элементов:

• Ответчик создал или участвовал в схеме с целью выманивания у другого денег или имущества;
• Ответчик сделал это с целью обмана;
• Было разумно предвидеть, что ответчик будет использовать проводную связь; и
• Ответчик действительно использовал межгосударственную проводную связь.

В целях мошенничества с использованием электронных средств «межгосударственная проводная связь» может означать телефонные звонки, факсы, Интернет-связь или даже телевизионные передачи.

Штрафы за мошенничество с использованием электронных средств связи

Лица, признанные виновными в мошенничестве с использованием электронных средств связи в соответствии с федеральным законом, подвергаются следующим штрафам:

• Штрафы до 250 000 долларов для физических лиц
• Штрафы до $ 500 000 для организаций
• Лишение свободы на срок до 20 лет

Существуют особые обстоятельства и дополнительные наказания в виде 30 лет тюремного заключения и штрафа в миллион долларов, если мошенничество с использованием электронных средств связано с объявленной президентом крупной катастрофой или если оно связано с финансовым учреждением.

Эти штрафы рассчитываются по каждому счету, что означает, что каждый телефонный звонок, электронное письмо или другое электронное сообщение может считаться отдельным счетом. Например, если физическое лицо делает три телефонных звонка по поводу мошенничества, это может иметь три случая мошенничества с использованием электронных средств. По каждому пункту потенциально возможен максимальный штраф в размере 250 000 долларов США и 20 лет лишения свободы на общую сумму 750 000 долларов США в виде штрафа и 60 лет тюремного заключения.

Типичные схемы мошенничества с использованием электронных средств связи

Люди, совершающие мошенничество с использованием банковских переводов, часто ищут вашу личную финансовую информацию, чтобы злоупотреблять вашими кредитными картами или переводить деньги с вашего банковского счета.Одним из распространенных примеров мошенничества с использованием электронных средств связи по телефону является мошенничество с использованием телемаркетинга.

Множество мошенников также использовали Интернет для обмана людей. «Фишинг» — это практика, при которой мошенник рассылает нежелательные сообщения электронной почты большому количеству людей. Электронное письмо обычно содержит довольно убедительную историю и заканчивается запросом личной информации читателя.

Мошенничество с нигерийским принцем

Один из самых печально известных примеров такого рода мошенничества — история о нигерийском принце.В этой афере отправитель утверждает, что он нигерийский принц, который был изгнан или пережил какую-то другую катастрофу. Отправитель говорит, что у него есть деньги на банковском счете в Нигерии, но ему необходимо использовать банковский счет читателя в качестве места для хранения денег, пока не будет найдено более безопасное место. Затем читатель предоставит информацию о ее счете, и мошенник будет использовать эту информацию для доступа к деньгам читателя.

Некоторые аферы и аферы легко обнаружить, а другие — нет. Остерегайтесь любых электронных писем, текстовых сообщений, телетрансляций или телефонных звонков с запросом вашей личной информации.Вы можете сообщить о многих случаях мошенничества с использованием электронных средств в Федеральную торговую комиссию, которая начнет расследование. Также будьте настороже против мошенничества и финансовых преступлений.

Обвиняется в мошенничестве с использованием электронных средств связи? Получить юридическую помощь

Мошенничество с использованием электронных средств обычно связано с другими преступлениями, а элемент мошенничества с использованием электронных средств — это то, что позволяет федеральным властям возбуждать уголовное преследование за лежащие в их основе преступления. Если вам предъявлено обвинение в мошенничестве с использованием электронных средств связи или любом другом преступлении, рекомендуется связаться с ближайшим к вам адвокатом по уголовным делам, чтобы обсудить ваше дело.Только опытный юрист может проконсультировать вас по поводу вашей конкретной ситуации и порекомендовать лучший способ действий.

Мошенничество с кредитными картами — FindLaw

Мошенничество с кредитными и дебетовыми картами — это форма кражи личных данных, которая включает несанкционированное получение информации о чужой кредитной карте с целью списания покупок со счета или снятия средств с него. Эта кража может произойти физически, когда фактически взята кредитная или дебетовая карта, или же кража может произойти, когда просто украдены номера с незащищенного веб-сайта или устройства для чтения карт на заправочной станции.

Продолжайте, чтобы узнать больше о мошенничестве с кредитными картами, федеральных законах и законах штата, которые применяются к нему, а также о возможных наказаниях, которым вы можете подвергнуться в случае признания виновным в совершении преступления.

Элементы мошенничества с кредитными картами

Мошенничество с дебетовой / кредитной картой может совершаться различными способами, например, когда человек:

1. Мошенническим путем получает, принимает, подписывает, использует, продает, покупает или подделывает информацию о чьей-либо кредитной или дебетовой карте или информации о карте;
2. использует свою карту, зная, что она отозвана, срок ее действия истек или на счете недостаточно денег для оплаты выставленных товаров; или
3. Продает товары или услуги кому-либо еще, зная, что используемая кредитная или дебетовая карта была получена незаконным путем или используется без разрешения.

Государственные и федеральные законы

Мошенничество с кредитными и дебетовыми картами стало огромной проблемой, и штаты и федеральное правительство приняли законы, пытаясь решить эту проблему.

Государственные законы

В каждом штате действуют законы о мошенничестве с кредитными картами, запрещающие незаконное владение и использование кредитной или дебетовой карты. У них есть уставы физического владения и использования украденной карты. Кроме того, существуют законодательные акты в случае кражи только информации о номере счета, что называется кражей личных данных.Например, § 13A-9-14 Кодекса штата Алабама предусматривает наказание за кражу кредитной или дебетовой карты, а § 13A-8-192 предусматривает наказание за кражу личных данных или владение идентифицирующей информацией.

Некоторые штаты приняли больше мер защиты, чем другие штаты. Калифорния была в авангарде принятия многочисленных законов, направленных на предотвращение кражи кредитных карт и личных данных, как видно из следующих разделов Уголовного кодекса Калифорнии:

Федеральный закон

Федеральные законы о мошенничестве с кредитными картами сосредоточены на межгосударственной и иностранной торговле, что делает незаконным использование украденной или полученной мошенническим путем кредитной или дебетовой карты.Наказание за такое использование должно быть не более 10 000 долларов и / или тюремным заключением на срок не более десяти лет. Вот список федеральных законов, касающихся мошенничества с кредитными картами:

Типы мошенничества с кредитными картами

Кредитное мошенничество — это широкий термин для использования кредитной карты (или любого аналогичного вида кредита) для покупки товаров или услуг с целью уклонения от оплаты. Хотя понять физическую кражу кредитной или дебетовой карты из бумажника или кошелька просто, сегодня гораздо более распространено кража просто информации, а не самой карты.Существует несколько форм мошенничества с кредитными картами, и почти ежедневно придумываются новые оригинальные методы. К наиболее распространенным видам кредитного мошенничества относятся:

• Открытие новых счетов с украденным удостоверением личности

• Принятие существующего счета

• Совершение покупок без карты

• Использование поддельной карты

• Использование поддельной карты

• Использование утерянной или украденной карты

Кража личных данных

Одной из самых разрушительных форм мошенничества с кредитными картами является кража личных данных, поскольку после получения личной информации ее можно использовать для многочисленных мошеннических действий.Некоторые виды мошенничества с кредитными картами зависят от кражи личных данных. Если злоумышленник крадет идентификационную информацию человека, он может открыть новые учетные записи или связаться с компаниями, выпускающими кредитные карты, и изменить адреса, чтобы получить доступ к существующей учетной записи.

Нарушение данных

Иногда кража личных данных не позволяет украсть полную личность человека. Вор может просто получить номер с одной карты. Это иногда происходит, когда информация о клиентах компании взломана в результате утечки данных.Компании, которые хранят информацию о кредитной карте клиента, иногда крадут эту информацию. Затем вор может использовать номер кредитной карты для совершения покупок по телефону или в Интернете без предъявления кредитной карты.

Отпечатки украденных кредитных карт

Раньше считалось, что при использовании кредитной карты оттиск карты производился на копировальной бумаге. Затем, когда копировальная бумага была выброшена, номера кредитных карт могли быть украдены. В наши дни это случается нечасто, но современная версия этого — электронные скиммеры кредитных карт, которые могут считывать информацию о кредитной карте с магнитной полосы на кредитной карте.Существует несколько форм скиммеров электронных карт.

Один тип — это портативный считыватель, который может считывать карты, которые носят в карманах и кошельках людей, когда они идут по улице. Другой тип — это считыватель, который крепится к стационарному месту, например к банкомату или заправочной станции. Отпечаток кредитной или дебетовой карты затем можно использовать для изготовления поддельной или поддельной кредитной карты, которая будет работать как настоящая.

Украденная кредитная / дебетовая карта

Затем, конечно, есть старый способ защиты от мошенничества с кредитными картами, а именно физическое кража самой карты.Кошелек или кошелек можно украсть, а карту можно просто потерять. Есть несколько способов украсть карту. Их можно забрать из почтовых ящиков, а также в ходе кражи со взломом или взлома автомобиля. Официант может получить информацию в ресторане. Часто этот тип краж приводит к разгулу мошенничества, когда преступник собирает обвинения как можно быстрее, прежде чем жертва сможет заявить о потере или краже карты.

Защита от мошенничества с кредитными картами

Закон штата и федеральные законы требуют, чтобы кто-то имел намерение обманывать или украсть, чтобы быть виновным в мошенничестве с кредитными картами.Ошибочное использование чужой карты или непреднамеренное использование аннулированной карты или карты с истекшим сроком действия не является основанием для привлечения кого-либо к уголовной ответственности за мошенничество с кредитными картами.

Штрафы за мошенничество с кредитными картами

Наказания за мошенничество с кредитными картами зависят от фактов совершения преступления и тяжести правонарушения. Если кредитная карта украдена, но не использована, это может рассматриваться как проступок или уголовное преступление. Однако чем сложнее преступление, то есть поддельные карты, тем больше вероятность того, что это будет уголовное преступление с более длительным сроком наказания.

Мошенничество с кредитными картами, связанное с кражей карты или номера, обычно наказывается тюремным заключением на срок от 1 года до 5 лет. К краже личных данных относятся гораздо более сурово и предусматривают тюремное заключение сроком до 10 или 20 лет. Кроме того, если у вора есть инструменты для торговли, то есть скиммеры для кредитных карт, когда их поймают, для этих инструментов может быть дополнительное тюремное время.

Были ли вам предъявлены обвинения в мошенничестве с дебетовой или кредитной картой? Поговорите с адвокатом прямо сейчас

Если вы столкнулись с обвинениями в мошенничестве с дебетовыми или кредитными картами, вероятно, правительство прилагает все усилия для сбора доказательств против вас.Вот почему так важно на раннем этапе создать группу защиты, которая будет рассматривать и оспаривать любые доказательства по вашему делу до суда. Начните сегодня и обратитесь к опытному местному адвокату по уголовным делам.

Mail Fraud — FindLaw

Mail Fraud — одно из наиболее распространенных федеральных уголовных обвинений. Использование Почтовой службы США (USPS) или частного межгосударственного перевозчика для совершения преступления обмана дает федералам легкую возможность требовать юрисдикции. В следующей статье дается определение этого преступления и обсуждаются два самых известных обвинительных приговора в истории мошенничества с использованием почты.

Определение почтового мошенничества

Термин мошенничество включает любую схему:

• Получение денег или имущества под ложным предлогом; или
• Для продажи, распространения, обмена, поставки или использования подделок.

Человек совершает мошенничество с использованием почты, когда схема включает рассылку чего-либо, связанного с мошенничеством. Рассылка контрактов, квитанций и сообщений о мошеннической сделке может соответствовать требованиям закона. Сообщения не ограничиваются USPS и включают почту, отправляемую через частных и коммерческих межгосударственных перевозчиков.

Использование межгосударственной почты важно, потому что юрисдикция федерального правительства ограничена вопросами, затрагивающими несколько штатов. Преступления, совершаемые исключительно в пределах одного штата, подпадают под действие законов этого штата, но статья Конституции о торговле предоставляет федеральному правительству юрисдикцию в отношении межгосударственных вопросов.

Мошенничество с использованием почты карается штрафом и лишением свободы на срок до 20 лет. Если преступление связано с выплатой пособий в связи с объявленным президентом крупным стихийным бедствием или чрезвычайной ситуацией, или затрагивает финансовое учреждение, предусмотрены более строгие меры наказания, которые включают штрафы в размере до 1 миллиона долларов и тюремное заключение на срок до 30 лет.

Признанный приговор за мошенничество с почтой: Чарльз Понци

Чарльз Понци почти наверняка один из самых известных аферистов всех времен. Его известность привела к появлению термина «схема Понци» для финансовых афер, когда деньги от каждого последующего раунда участников используются для оплаты предыдущего. Этот вид аферы является разновидностью «схемы пирамиды». Во время кратковременного взлета и падения аферы Понци это стало общенациональным делом, в котором широко использовалась почтовая система.

Понци занялся собственным бизнесом в 1919 году, к лету 1920 года зарабатывал миллион долларов в день по схеме, включающей почтовые ответные купоны, и к осени был обвинен в 86 пунктах обвинения в мошенничестве с использованием почты. В ноябре 1920 года он признал себя виновным по одному пункту обвинения и был приговорен к пяти годам лишения свободы.

Из-за масштабов замысла Чарльза Понци наказание, которое он получил, может показаться незначительным, и по сравнению с современными судебными преследованиями это так. Новейшее следствие Понци не получилось так легко (хотя сам Понци так и не оправился от своего убеждения и закончил свою жизнь слепым, наполовину парализованным нищим.)

Известный обвинительный приговор за мошенничество с почтой: Берни Мэдофф

Бернард (Берни) Мэдофф был ответственен за самую крупную схему мошенничества с Понци за все время. Мэдофф делал вид, что торгует ценными бумагами, но на самом деле просто собирал инвестиционные средства и использовал их для выплаты жертв, которые хотели вывести средства из инвестиционного пула. Как и Понци, схема Мэдоффа давала математически невозможную прибыль. Когда мошенничество развалилось, Мэдоффа привлекли к ответственности за мошенничество с клиентами на колоссальные 65 миллиардов долларов.

Мэдофф, в отличие от Понци, был приговорен к 150 годам лишения свободы по 11 федеральным обвинениям, включая мошенничество с использованием почты. Члены семьи Мэдоффа были отправлены в тюрьму, а один из его сыновей покончил жизнь самоубийством. Суды продолжили преследование его активов в попытке компенсировать его жертвам, что привело к судебным искам против многих финансовых учреждений, участвующих в его бизнесе.

Обвиняется в мошенничестве с использованием почты? Получить юридическую помощь

Общественное возмущение по поводу финансовых преступлений находится на рекордно высоком уровне, поэтому такие преступления могут повлечь за собой чрезвычайно суровые наказания.Если вас обвинили в мошенничестве с использованием почты или любом другом преступлении, вам следует связаться с местным адвокатом по уголовным делам, чтобы узнать, как вы можете подготовить надежную защиту и защитить свои права.

Страховое мошенничество — FindLaw

Страховое мошенничество чаще всего происходит, когда застрахованное физическое или юридическое лицо предъявляет ложное или преувеличенное страховое требование, требуя компенсации за травмы или убытки, которые на самом деле не были понесены. Этот тип преступления также может быть совершен в отношении клиентов в результате продажи нелицензионного или фиктивного страхового покрытия ничего не подозревающим клиентам, либо путем переадресации страхового брокера или агента или кражи страховых взносов, уплаченных клиентами.

Ниже мы обсуждаем основы страхового мошенничества, включая различные виды правонарушений, элементы преступления и многое другое.

Определение страхового мошенничества

Под мошенничеством в контексте страхования понимается любое двуличное действие, совершенное с намерением получить ненадлежащий платеж от страховщика. Это преступление совершается людьми из всех слоев общества. Сотрудники правоохранительных органов преследовали врачей, юристов, мануальных терапевтов, продавцов автомобилей, страховых агентов и людей, пользующихся доверием.Любой, кто хочет получить выгоду от страховки путем подачи завышенных или ложных требований об убытках или травмах, может быть привлечен к ответственности.

Распространенность этого преступления приводит к увеличению затрат для всех потребителей и ежегодно обходится страховой отрасли в миллиарды долларов. По оценкам одного ведомства, годовая стоимость мошенничества со страховкой приближается к 150 миллиардам долларов. Выявить мошенничество со страховкой сложно из-за того, что преступник скрытно совершает мошенничество.

В зависимости от конкретных проблем, предполагаемое противоправное деяние может рассматриваться как административное действие, или правоохранительные органы могут рассматривать его как уголовное дело.

Виды страхового мошенничества

Полиция и прокуратура обычно называют мошенническую схему страхования «жестким мошенничеством» или «мягким мошенничеством».

• Жесткое мошенничество: Кто-то намеренно инсценирует несчастный случай, травму, кражу, поджог или другой ущерб, чтобы незаконно получить деньги от страховых компаний. Мошенники часто действуют в одиночку, но все чаще организованные преступные группировки выстраивают крупные схемы с целью кражи миллионов долларов.
• Мягкое мошенничество: Обычно честные люди часто говорят «маленькую белую ложь» своей страховой компании с целью подачи или увеличения суммы страхового возмещения.Многие думают, что это просто безобидная выдумка. Но мягкое мошенничество — это преступление, и, казалось бы, мелкие правонарушения в совокупности повышают расходы на страхование каждого.

Другие распространенные примеры включают следующее:

• Авто повреждение из-за «фантомного автомобиля»;
• Заявления о ложном поскальзывании и падении;
• Заявления о ложной потере трудоспособности;
• Завышенный счет поставщика медицинских услуг или счет за не предоставленные услуги; и
• Использование личности другого человека для получения медицинских льгот.

Типичные элементы мошенничества

В любом случае страхового мошенничества есть определенные элементы, которые должны быть доказаны вне всяких разумных сомнений для применения уголовного наказания. Хотя в каждом штате могут быть дополнительные элементы для определенных конкретных типов страхового мошенничества, основные элементы часто включают:

1. заведомо ложное или вводящее в заблуждение заявление;
2. Заявление составлено в связи с претензией или платежом; и
3. Заявление является существенным (другими словами, заявление может повлиять на исход иска).

Доказанность этих элементов будет зависеть от доказательств по делу, в частности, доказательств, которые могут быть допустимы в суде.

Поговорите с адвокатом о вашем случае страхового мошенничества

Преступления о мошенничестве могут привести к длительным срокам тюремного заключения и огромным штрафам, в зависимости от обстоятельств предъявленных обвинений и денежной суммы, о которой идет речь. Таким образом, советы квалифицированного юрисконсульта могут быть неоценимыми. Свяжитесь с местным адвокатом по уголовным делам, который обсудит выдвинутые против вас обвинения и возможные средства защиты.

Basic Legal Concepts

CPA был нанят в качестве свидетеля-эксперта по делу о гражданском мошенничестве. При перекрестном допросе адвокат противоположной стороны попросил эксперта, казалось бы, простой вопрос: «Не могли бы вы дать определение« мошенничество » для жюри? » CPA ответил: «Вы хотите знать юридическое определение или мой определение? » Адвокат возразил: «Вы имеете в виду есть разница?» Ответ эксперта вызвал хихиканье у судьи и присяжных, и доверие к CPA пошло под откос.Еще до окончания перекрестного допроса эксперт был выставлен на идиота. Правда в том, что CPA знал толк в бухгалтерском учете, и он был хорошо разбирался в фактах дела, но знал немного о юридических аспектах мошенничества — важная элемент для свидетеля антифрода. В результате дело было потеряно. Эта статья резюмирует основные общеправовые концепции мошенничества, начиная с реквизиты: цель этой статьи — ознакомить вас с законом, а не предоставить юридические совет.Для этого посоветуйтесь со своим адвокатом. Определение мошенничества Все разнообразные средства, которые человеческие изобретательность может изобрести, и которые прибегает к помощи одного человека, чтобы получить преимущество перед другим ложным предложения или подавление правда.Включает в себя все сюрпризы, уловки, хитрость или лукавство, и любой несправедливый способ, которым является другой обманули. Источник: Юридический словарь Блэка, 5-я изд. Генри Кэмпбелла Блэка, Запад Publishing Co., Сент-Пол, Миннесота, 1979 г. Апелляции суды предписывают судьям внимательно изучить квалификация предполагаемых экспертов до позволяя им давать показания.Неспособность ответить на основной вопрос выше может означать, что «эксперт» может не допускаются к даче показаний. Представьте себе последствия, если дело было потеряно, потому что время для назначения новых экспертов прошло. Кому квалифицироваться как эксперты, CPA должны предоставить доказательства знания, образование и / или опыт, чтобы убедить судья у них надежный и ценный информация для жюри.(Видеть » Итак, вы хотите быть экспертом-свидетелем. ”) Квалификация проводится в индивидуальном порядке; несмотря на публичная дезинформация некоторыми группами, одеяло квалификация — даже для CPA — не существует ни в одном судебная система. Уголовное и гражданское мошенничество различаются требуемым уровнем доказательства. Для гражданского случаев, в которых бремя «преобладает» доказательство.«В случае уголовного мошенничества стандартом является «вне разумного сомнения.» ЧТО ЯВЛЯЕТСЯ МОШЕННИЧЕСТВОМ По общему праву, три элемента необходимы для доказательства мошенничества: существенное ложное заявление, сделанное с намерением обмануть (ученый), доверие жертвы к заявление и убытки. Существенное ложное заявление. Предположим, вас нанимает поверенный для проверки финансовой отчетности ABC Corp. Поверенный представляет акционеров, которые подал иск против ABC, требуя финансового заявления являются мошенническими. Ваша задача — помочь поверенный определяет, составляет ли иск мошенничество.Вы начинаете с поиска того, финансовая отчетность содержит ложные сведения, и если да, то являются ли они «материальными». Для CPAs существенность — знакомое понятие. Вообще говоря, сделка существенна, если предыдущее знание изменило бы результат решение инвестора расстаться с деньгами. В Хорошая новость для CPA заключается в том, что этот элемент доказательства обычно включает знакомую почву: определение реальные числа.Но CPA неопытные в мошенничестве случаи могут остановиться на этом. На самом деле они должны только начинай; настоящая работа приходит, когда доказывая намерение. Нет такого понятия, как случайное мошенничество. Что отличает ошибку от мошенничество умысел , случайное от умышленно. Предположим, что финансовая отчетность ABC содержат существенные ложные утверждения: были ли они вызвано ошибкой или мошенничеством? Проблема с доказательством намерение состоит в том, чтобы определить душевное состояние.В результате намерение обычно доказано косвенно. Некоторые из способов, которыми мы можем помочь доказать намерение косвенными доказательствами включают Мотив. Мотивом мошенничества является сильный косвенный элемент. В случае с ABC Corp., например, CPA может попытаться доказать у компании были финансовые проблемы или доход на акцию, если бы правильно сказано, упала бы ниже ожиданий аналитиков.Или, если руководство компенсация в значительной степени привязана к заработку производительность, документирование, которое поможет установить мотив. Возможность. Менеджмент обычно имеет возможность обойти или отменить контроль над финансовой отчетностью. Чтобы доказать этот элемент адвокаты вызывали свидетелей из ABC, чтобы свидетельствовать и представлять документы, относящиеся к работе описания.CPA обычно помогает определить конкретные недостатки контроля или отмены, которые допустил мошенничество. Повторяющиеся действия. Если финансовые заявления содержат единственную ложную запись в журнале, мошенник может заявить, что это была ошибка. Или, если сотрудник однажды украл, он или она может быть в состоянии объяснить это прочь.Мошенничества, будь то с незаконным присвоением активов или мошенничеством Финансовая отчетность, как правило, не является разовым актом. Например, предположим, что кто-то в ABC Corp. решил завышать прошлогоднюю прибыль ложно списание дебиторской задолженности и зачисление продаж. Поскольку одна большая запись может привлечь внимание, скорее всего будет много ложных записи меньших сумм.Этот факт делает его мошеннику ABC сложнее потребовать его была ошибка. Показания свидетелей. Обстоятельства дела доказательства редко могут быть достаточными без показания свидетелей. В типичном финансовом дело о мошенничестве с заявлением, руководство направляет подчиненных, чтобы сделать мошеннические записи. CPA обычно идентифицируют потенциальных свидетелей, например, бухгалтеры или другой бухгалтерский персонал, кто, возможно, сделал мошеннические записи. Маскировка. Честные люди редко мотив сокрытия своих действий. Следовательно, если, например, генеральный директор приказал уничтожить ключевые документы ABC до аудита, это может быть веские косвенные доказательства умысла. Уверенность жертвы. Даже когда есть существенное ложное заявление и намерение обмануть можно доказать, это не пройти юридический тест на мошенничество, если нет потерпевший, который полагался на ложное заявление.Тот обычно подтверждается наличием акционеров ABC свидетельствовать, что они не вложили бы деньги, если бы известно истинное финансовое состояние компании. Может быть, еще сложнее доказать надежность банками, предоставляющими ссуды, особенно в случаях с участием самозанятых заемщиков, которые не выплачивают обязательство. Во многих таких случаях банк обеспечили ссуду большим количеством трудных залог, или, возможно, он сделал свое дело усердие, что затрудняет его доказательство на самом деле полагался на финансовые выписки при утверждении кредита. повреждений. Окончательный юридический элемент мошенничества касается ущерба — обычно в терминах денег. По некоторым федеральным уголовным делам — за например, банковское мошенничество — фактический убыток не обязательный. Но обычно, даже когда есть существенное ложное заявление, умысел и жертва уверенности, мошенничества нет, если жертва не поврежден.Например, акционеры ABC вряд ли будет подавать иск, если цена акции выросли в результате других элементов » быть раскрытым. Есть два основных типа возмещения убытков: фактических и штрафных. CPA будет помогать адвокату в определении фактического ущерба; судья и присяжные оценят другие убытки, с учетом установленных законом ограничений.В заявлении ABC мошенничества, CPA может потребоваться повторно указать акционерный капитал в свете мошенничества финансовые отчеты. В качестве альтернативы, если на складе цена пострадала в результате огласки о мошенничества, CPA обычно определяет вовлеченные суммы. Адвокат будет утверждать, что какой бы метод ни дал наибольшее количество должно быть разрешено в качестве финансового ущерба.В применимая мера возмещения ущерба — например, компенсация сделки, из собственного кармана — может варьироваться в зависимости от штата в положение и от случая к случаю. Адвокат будет определить, какая мера применяется. CPA может быть бесценный ресурс при выполнении расчетов и подтверждение сумм. Преступник судебное преследование за мошенничество (см. экспонат, выше), а также гражданские мошенничества, имеют общую нить: они оба содержат юридические элементы мошенничества.Итак, если вы попадете в мошенничество, работайте любого рода, знайте эти элементы. И знать их хорошо. Таким образом, ваше определение мошенничества (). и юридическое определение — это одно и то же такой же. Г. Майкл Лоуренс, JD, CFE, является директором компании G. Michael Lawrence, PC, Остин, Техас и член-консультант Ассоциации Попечительского совета сертифицированных специалистов по расследованию случаев мошенничества.Его адрес электронной почты [email protected]. Джозеф Т. Уэллс, CPA, CFE, является основателем и председателем Ассоциация сертифицированных исследователей мошенничества. No related posts. Leave a Reply Cancel reply Your email address will not be published. Required fields are marked *