Вклад в недвижимость: Стоит ли вкладывать в недвижимость в 2020 году — рекомендации экспертов

Вклады в недвижимость — Квартира как предмет инвестирования

Примечательно, что инвестировали в квартиры даже те люди, которые не имели на руках полной стоимости жилья. Инвестировали они в кредит. Но льготную ипотеку, как ожидается, отменят уже в этом году. Что сделает невозможным дальнейшие вклады в квартиры.

Банковские вклады в качестве метода сохранить и преумножить накопления сейчас не очень востребованы среди населения. Ставки по депозитам невелики, в среднем рублевые вклады приносят 5−6% в год, депозиты в валюте — еще меньше.

Частным инвесторам придется искать новые способы вложения средств. И интересным вариантом могут стать инвестиции в недвижимость — но с помощью и посредничеством лизинговых компаний.

Это явление для Петербурга еще совершенно новое. Суть его заключается в том, что можно вложить деньги в недвижимость, которую приобретает лизинговая компания — например, сlick-click. Таким образом можно стать соинвестором солидного бизнеса.

У вкладов в деятельность лизинговой компании есть ряд преимуществ. Во-первых, это надежность и прозрачность: вложив деньги, инвестор становится фактически держателем залога в виде квартиры. Риска потерять деньги у инвестора нет — разве что лизинговая компания внезапно обанкротится.

Во-вторых, инвестиции в лизинговую компании более стабильны чем, к примеру акции, стоимость которых меняется ежедневно. Компания сlick-click заключает с инвестором договор инвестиционного займа и инвестору гарантируется заранее определенная прибыль — причем она не зависит от того, сколько заработала лизинговая компания. В среднем, компания сlick-click предполагает прибыль в 12% от инвестированных средств.

Третье преимущество — это надежность бизнеса. Недвижимость всегда остается в цене и со временем только дорожает. Спрос же на лизинг квартир, прогнозируют участники рынка, будет расти прямо пропорционально ужесточением условий банков для заемщиков. Люди, которым банки не одобрят ипотеку, смогут приобретать квартиры в лизинг.

Хотя, конечно, есть у инвесторов и определенные риски. Главный из них связан с новизной этого явления на рынке. Проект сlick-click молодой и малоизвестен на рынке. Да и сама идея инвестиций в лизинг для петербургского рынка в новинку. Как следствие, отработанной системы страхования инвестиций, в отличие от банковских депозитов, пока нет. Однако следует учесть, что имущество, приобретаемое за счет заемных средств может быть обременено в пользу инвестора и выгода от этого действия может быть пока значительно более интересной, поскольку конкуренция на рынке невысока.

Инвестирование в недвижимость — достойный вклад капитала

Особенности и способы инвестирования в недвижимость

Вы наверняка слышали от кого-то что единственным и совершенным способом вложения денег являются инвестиции в недвижимость. Этот вывод сделан людьми на основании того что недвижимость всегда возрастает в цене. Но инвестиции в недвижимость, так как и другие способы вложения денег специфичны и имеют свои недостатки.

Вкладывая в недвижимость инвестиции, вам понадобится немаленький первоначальный капитал. А если вы обладаете лишь пару тысячами долларов, вы можете приобрести несколько акций инвестиционных фондов либо же положить их в банк, потому что такой суммы недостаточно для вложения в недвижимость.

Но чтобы сделать такие инвестиции более доступными для небольших инвесторов на сегодняшнем рынке недвижимости действуют разнообразные механизмы. Например, можно инвестировать в здания на ранней стадии строительства, а после окончания постройки дома его цена значительно возрастет по сравнению с той, которую раньше заплатил инвестор.

Также инвестирование в недвижимость возможно через ипотеку и другие различные способы приобретения жилья в рассрочку. Сейчас говорится о кредитах на долгие сроки, с требованиями которых можно ознакомиться в любом банковском учреждении. Не нужно забывать и о том, что в понятие недвижимость входят, не только очень дороги квартиры элитной новостройки, но и другие объекты.

Высокоперспективным считается инвестирование финансов постройку и дальнейшую продажу гаражей. Хоть стоимость таких вложений на порядок ниже, чем в примере с квартирами, но уровень доходов намного выше. А если ещё просмотреть цены на гаражи и квартиры и сопоставить их с ежемесячной оплатой, которую получают хозяева в случае сдачи в аренду, то можно обнаружить что соответствие стоимости аренды к стоимости авто-гаража будет больше, чем в случае с квартирой. Стабильный доход на протяжении многих лет могут давать инвестиции недвижимость, особенно, такие как гаражи, они и окупаются значительно быстрее, чем при вкладывании денег в покупку квартиры. Но ситуация может быть и не такой, всё зависит от особенностей региона, спроса/предложения и многих других разнообразных факторов.

Ещё одной своеобразной особенностью вклада денег в недвижимость есть сравнительно малая ликвидность этого инвестиционного средства. То есть если вкладчик предполагает такой вариант развития событий как срочное высвобождение личных средств, то ему не стоит заниматься таким делом как инвестирование в недвижимость.

Приятной стороной инвестирования в недвижимость есть возможность получения вкладчиком прибыли без подчинения рыночным тенденциям, то есть сдача помещений в аренду. И тогда даже при временном снижении цены на недвижимость инвестор имеет возможность частично компенсировать финансовые потери за счет выплат ему аренды.

Факторы, которые влияют на привлекательность инвестирования в недвижимость

Такие вещи как инвестиции и недвижимость тесно связаны между собою, но их связь не такая стабильная, как может показаться, они также подвергаются различным «сюрпризам», которые связаны с неожиданным скачком в стоимости активов. Но при финансировании недвижимости такие случаи намного легче предугадать, чем в случае с акциями компаний, иностранной валютой или драгоценными металлами. Всё происходит так только благодаря тому, что присутствует ряд стойких внутренних и внешних факторов, которые практически полностью решают какой будет рыночная стоимость недвижимости. В связи с этим можно прийти к выводу, что инвестирование в недвижимость и прибыль от него напрямую связаны с престижностью местоположения, наличием транспортных коммуникаций, социальным окружением, экологической обстановкой и конечно же с динамикой предложения/спроса за последний период. Хорошим плюсом также будет ознакомление с планом благоустройства района, города, территорий, что располагаются вблизи.

К внутренним факторам влияющим на привлекательность объектов для такого процесса как инвестирование в недвижимость можно отнести такие: внешняя соблазнительность здания, высота потолков, планировка помещений, наличие лоджии или балкона, индивидуальность и архитектура проекта, вид из окон, количество и общая площадь квартир на этаже и в доме, материалы, что используются и технологии строительства, электротехническое и сантехническое оборудование, физический износ дома, благоустройство окружающей территории и её параметры, наличие охраны, парковки, ограды, чистота воздуха, уровень шума. Стоит ли делать в недвижимость инвестиции? Можно с меньшей или большей степенью погрешности предположить с учетом вышеописанных факторов и после этого принять решение.

Также инвестору не стоит забывать об одном из самых основных отрицательных факторов такого инвестирования, который увеличивает риск данного события. Таким фактором являются законодательные конфликты, которые могут появиться в результате вложения финансов в недвижимость. Например, вы уже начали строить здание, и тут оказывается, что земля непригодна для этого либо ваша стройка мешает соседям, и они не молчат, а совершают разнообразные акции протеста и засыпают власть жалобами по этому поводу. Перед тем как проводить инвестирование в недвижимость, нужно обязательно попытаться выяснить все тонкости бюрократии, что относятся к объекту вложений ваших денежных средств. Нужно проверить наличие всевозможных необходимых согласований, разрешений и других документов, чтобы избежать проблем. Если при такой проверке вы что-то обнаружили или вас просто преодолевают сомнения, лучше откажитесь от инвестирования такого объекта.

Хорошим фактором при вложении денег в недвижимость, особенно если рассматривается финансирование объекта, что находится на стадии постройки, является почти полное отсутствие факторов инфляционного риска. Говорится о том, что когда вкладчик проводит инвестирование в недвижимость, он подписывает договор с застройщиком, в котором оговаривается общая конкретная сумма, которую он должен заплатить за жилье, а также порядок и сроки её выплаты. В результате этого получается так, что даже если уровень инфляции в государстве достигнет астрономического уровня цена жилья, которую оплачивает инвестор, не должна поменяться. Когда все вещи вокруг дорожают из-за инфляции, работодатель поднимает зарплату, а доход вкладчика растет немножко другим путем, благодаря тому, что за будущее жилье он все еще платит по старой цене. В этом моменте инвестиции и недвижимость являются неплохим стартом для поднятия финансового уровня.

Перед тем как вам захочется вложить свои средства в первый объект, обязательно внимательно изучите все законы, которые имеют хоть какое-то отношение к этому виду деятельности. В них вы вполне можете найти много очень важных нюансов. Среди них могут быть разные особенности, начиная от послабления многодетным семьям до различных льгот, что связаны с возможностью инвестора выступить, так сказать, благоустроителем своего города. В общих случаях, капиталовложения в недвижимость являются очень значительным видом инвестирования, но они требуют очень старательного отношения, тщательного изучения реальностей рынка и тонкостей в законодательстве.

Недвижимость и инвестиции для начинающих инвесторов

Нет на свете такого человека, который не стремился бы к финансовому успеху и стабильности. Для многих людей инвестирование в недвижимость является символом стабильности и процветания.

Первые советы по выполнению инвестиционных проектов мы можем обнаружить в Талмуде. Там было сформировано правило о том, что необходимо содержать одну третью часть своей собственности в товаре, ещё одну третью в деньгах, и ещё одну третью в недвижимости. Если посмотреть сквозь время и последний кризис можно заметить что успешных инвесторов не очень то и много, хотя большинство людей считает что покупать и сдавать недвижимость в аренду не так уж и сложно, были бы деньги.

Если вкладчик инвестирует большие суммы денег, то он обязательно обращается к специалистам по недвижимости, перед тем как принять решение о приобретении здания. Если сумма вложений небольшая, то практически всегда желание сэкономить заставляет самостоятельно принимать решения, не прибегая к консультациям с риэлторами.

Если вы хотите создать инвестиции недвижимость, которую вы выбираете, должна быть оценена экспертами. А ещё вы обязаны знать некоторую информацию, если инвестируете в недвижимость с целью увеличить свои резервы или получать прибыль от сдачи помещения в аренду.

Важность состояния рынка в области инвестиций и недвижимости

Является ли рынок растущим или он остановился в ожидании, как в нынешнее время, или может он падает, и тут же начинают различаться мысли риэлторов по поводу того как он в дальнейшем будет развиваться.

У нашего рынка недвижимости имеется небольшая история. Он рос где-то с начала девяностых до 1997 года. В то время недвижимость и инвестиции не содействовали так часто и активно как сейчас. Цена квартир, что были проданы первыми, не превышала 1000$. И за такие деньги вполне можно было приобрести в Киеве двухкомнатную квартиру в 1991 году. Причем квартира, что находилась в центре, необязательно была дороже, она могла стоить дешевле, чем такая же на Борщаговке, если в ней не было такого важного на тот момент критерия, как наличие ремонта. Ближе к декабрю 1997 года квадратный метр квартиры в центре столицы уже имел цену 1100$ за квадратный метр. Именно в это время на рынке недвижимости начался самый первый кризис. В это время стали возрастать инвестиции недвижимость приобретала новые цены. Примерно к концу кризиса, к 2001 году цена квадратного метра упала на 40-50 %. И сразу после кризиса начался очень стремительный рост цен на недвижимость, и к 2008 году квадратный метр стоил уже 10000$.

Выбор периода времени и желаемого дохода от инвестирования в недвижимость

Такой проект как инвестирование в недвижимость считается долгосрочным. А если глядеть на приобретение недвижимости на период от одного до трех лет, то это скорее спекуляции, что реальны на растущем рынке.

Покупая жилье на первичном рынке, приготовьтесь к тому, что это займет больше трех лет, и срок окупаемости вашей квартиры увеличиться. А на вторичном рынке процедура сдачи квартиры пройдет намного быстрее, и меньшим будет период окупаемости.

Если вы правильно выберете время для приобретения офиса или квартиры вы сможете получать прибыль от аренды и дополнительный доход, ведь если будет расти цена вашей недвижимости, вырастет и капитализация. Что касается сдачи в аренду офиса или квартиру, то можно сказать, что такое инвестирование в недвижимость приносит различный доход и отличается необходимыми затратами.

Финансы и время, необходимые для инвестирования в недвижимость

Некоторым людям кажется что после того как недвижимость и инвестиции с их кошельков соединились, можно ничего не делать. Но это не правильно. Придется ещё потратить много сил и времени на ремонт, обслуживание и управление недвижимостью, на общение с различными службами и арендаторами. Также все зависит от выбранного вами сегмента рынка. Затраты которые уходят на жилую квартиру, земельный участок или магазин очень отличаются. Дальше вам нужно решить какую сумму вы хотите инвестировать в недвижимость.

Место нахождения, ценовой уровень, сегмент рынка зачастую выбираются исходя из финансов, выделенных на инвестирование в недвижимость.

Помните, что выбор участка или квартиры, дома, гаража, офиса или ещё какого-нибудь здания зависит только от вас, от вашего желания, средств, опыта, характера и предпочтений.

Добавить комментарий

Инвестиции в недвижимость — вклад в будущее

15.10.2019

Нестабильная ситуация в стране порождает беспокойство среди владельцев крупного капитала. Возникает множество вопросов: не обесценятся ли сбережения, не запретит ли государство выдачу средств по вкладам, не вырастет ли инфляция до рекордных показателей? Но, пожалуй, самый главный вопрос звучит так: во что инвестировать накопления с максимальной выгодой? По мнению многих экспертов, наиболее безопасные и прибыльные инвестиции в период кризиса — в недвижимость.

Столичный рынок недвижимости в последние годы стремительно развивается. В жилом секторе появляется всё больше интересных предложений: простор для инвестиций достаточно широк. Между тем растёт и спрос на покупку квадратных метров, особенно в последние полгода. На фоне скачков курсов валют всё больше людей осознаёт выгоду вложения капитала в недвижимость.

Почему инвестировать в недвижимость выгодно?

• Ваши деньги в сохранности. Ни один банк не может гарантировать стопроцентную защиту ваших накоплений. В случае ограбления сотрудники финансовой организации сделают всё возможное, чтобы вернуть вам сбережения, но гарантии полного возврата, опять-таки, никто не даст. Покупка недвижимости — это вложение средств в имущество, которое останется с вами при любых условиях.
• Недвижимость работает на вас. При желании вы сможете сдавать купленный объект в аренду. Недвижимость будет приносить стабильный ежемесячный доход — гораздо выше процента по вкладам.
• Вы получаете право собственности. При покупке дома или квартиры вы получаете пакет правоустанавливающих документов. В то же время большинство других способов инвестирования не влечёт за собой возникновения права собственности.
• Капитал защищён от инфляции. И, наконец, главная причина для вложения средств в недвижимость в период кризиса, — защита от инфляции. На фоне стремительного падения рубля ни банковские вклады, ни вложение в ценные бумаги не являются столь же выгодными, как инвестирование в недвижимое имущество. Вкладывайте деньги с умом — заботьтесь о своём будущем!

Добавить комментарий

Депозит или квартира – во что лучше вложить деньги, сравнение вложений в недвижимость с примерами

Параметр, который всех интересует больше всего, — это доходность. Точнее, средняя доходность на длительных временных интервалах.

Доходность вложений в квартиры складывается из:

• номинального роста цены квартиры;
• чистых арендных поступлений (арендные платежи минус расходы на содержание недвижимости, которые нельзя переложить на арендатора).

Доходность депозитов — это средний банковский процент за интересующий нас интервал времени.

На первый взгляд, квартиры переигрывают депозиты, поскольку доход от недвижимости складывается из двух частей. Инвестор получает 5–7% в виде поступлений от аренды и рассчитывает, что квартиры будут расти в цене (допустим, тоже по 5–7% в год). Однако на практике всё может оказаться намного скромнее. В нулевые годы квартиры действительно быстро росли в цене (хотя это была, скорее, особенность времени, а не заслуга недвижимости, например, фондовые индексы тоже пышно зеленели), но после достижения пика в 2008 году цены на недвижимость росли средними темпами, не превышающими 1–2% в год (если опираться на цифры Росстата или данные портала irn.ru). Что касается дохода от аренды, многие считают только чистые поступления, игнорируя расходы (затраты на ремонт, поиск арендатора, администрирование, простои и т.д.). Реальная арендная доходность недвижимости, особенно региональной, чаще всего намного ниже, чем ожидания собственников.

В то же время вклады в банке приносят меньшую доходность (чем квартиры) в периоды экономического бума, но зато навёрстывают упущенное в периоды кризиса. Напомню, что во время кризисов цена на недвижимость падает, а проценты по банковским депозитам, наоборот, растут. Поэтому в периоды кризиса депозиты обеспечивают существенно более высокую доходность, чем квартиры. Например, средняя ставка по вкладам на срок более года, по данным ЦБ, в 2015–2016 гг. составила почти 11%. https://www.cbr.ru/statistics/pdko/int_rat/ Если же брать длительные периоды, то получается примерное равенство.

Резюме: по доходности — паритет.

8 главных фактов. Стоит ли вкладывать деньги в недвижимость в 2020 году? — pr-flat.ru

Во время экономической неопределенности многие справедливо считают покупку недвижимости одним из надежных способов сохранить капитал и даже его приумножить. Рассказываем о 8 фактах, на которые стоит обратить внимание, если вы решили инвестировать в строящееся жилье в 2020 году.

Стоит ли вкладывать деньги в недвижимость в 2020 году?

Снижение доходности

Одним из способов заработать дополнительный доход является покупка квартиры в новостройке на начальной стадии строительства с последующей перепродажей на стадии сдачи дома в эксплуатацию. При рассмотрении такого варианта следует хорошо изучить текущий рынок: доходность данных вложений по оценкам экспертов существенно снизилась.

Дело в том, что в большинстве своем застройщики уже не предлагают очень низкие цены на квартиры на этапе котлована. Это связано прежде всего с новыми изменениями в законодательстве. С 1 июля 2019 года отрасль перешла на проектное финансирование с использованием эскроу счетов. Теперь девелоперы обязаны строить дома и жилые комплексы на заемные средства, соответственно затраты на проценты по банковскому кредиту включаются в стоимость квадратного метра.

Подбор жилого комплекса для инвестирования лучше осуществлять, обладая информацией о всех предложениях рынка, застройщиках, динамике цен и будущих ожиданий отрасли.

Отметим, что в такой ситуации стоит обратить внимание на эксклюзивные ценовые предложения, к которым относятся квартиры в новостройках Екатеринбурга от подрядчиков. Поставщики материалов и комплектующих нередко получают оплату от застройщиков в виде квадратных метров с определенной скидкой, тем самым на рынке появляются ограниченные предложения с ценами ниже рынка. Если вы заинтересованы в инвестициях с доходностью от 15-20% годовых или же находитесь в поиске жилья по выгодной стоимости, то оставьте заявку на нашем сайте.

Чем раньше, тем рискованнее

Любые инвестиции связаны с риском, чем выше доходность – тем выше риск. Данное правило справедливо и на рынке недвижимости.

Покупка квартиры в новостройке на стартовом этапе выгодна, но при этом более рискованна с точки зрения успешного завершения объекта. Несмотря на поправки к закону о долевке (214-ФЗ), направленные на дополнительную защиту покупателей-дольщиков, для инвестора риском будет считаться также задержка сроков сдачи, приостановка работ, возврат средств при расторжении договора.

Если вы не готовы сильно рисковать – советуем присматриваться в первую очередь к жилым комплексам на стадии проведения коммуникаций, когда завершены все монолитные работы.

Выбор застройщика

При выборе застройщика в чей проект вы намерены вложить средства, учитывайте не только текущее состояние дел компании, но и возможный запас прочности. Активное реформирование законодательства, регулирующего отрасль, а также финансовый кризис 2020 года, в любом случае затронут всех игроков рынка, и, не исключено, что для кого-то это будет критическим моментом.

Общее представление о девелоперах Екатеринбурга и Свердловской области можно получить, изучив официальный рейтинг компаний.

Комфорт-класс надежнее

По мнению экспертов, самым предсказуемым является средний ценовой сегмент рынка недвижимости. Доступное жилье может потерять своих покупателей при снижении их доходов, а бизнес и премиум проекты очень специфичны и продаются ограниченной аудитории.

Выбирайте квартиры в новостройках комфорт-класса, но не забывайте о том, что классификация по типам жилья является условной и может быть в некоторой степени искажена в маркетинговых целях. О том, каким критериям должен соответствовать проект, что бы относится к тому или иному классу мы рассказывали здесь.

Сдача квартиры в аренду

Еще один вариант получения дохода от недвижимости – это сдача квартиры в аренду. Минусом такой инвестиции является долгая окупаемость. Таким образом, данный подход скорее поможет сохранить капитал, нежели приумножить его.

Отметим, что средний срок окупаемости в текущих условиях составляет 15-18 лет. Выбирайте квартиру в развитом районе, недалеко от остановок общественного транспорта и метро, а также учебных учреждений – с учетом этих параметров спрос со стороны арендаторов будет всегда.

Коммерческая недвижимость

Несмотря на некоторый спад деловой активности, коммерческая недвижимость считается более привлекательной с точки зрения инвестиций, чем жилье. По подсчетам экспертов, средний срок окупаемости составляет 7-10 лет, но очень многое зависит от выбора помещения.

Идеальным в данном случае является вариант, когда вы уже имеете арендаторов, согласных занять приобретаемые метры на продолжительный срок.

как выбрать подходящий объект для инвестирования?

За 2019 год инвестиционные сделки на глобальном рынке коммерческой недвижимости установили абсолютный рекорд. Согласно данным компании Knight Frank, в прошлом году объем вложений достиг максимального уровня за десятилетие – 996 млрд долларов. Однако, пандемия COVID-19 cпутала карты инвесторам. В отчете JLL сообщается, что общий объём инвестиций в коммерческую недвижимость в первом полугодии 2020 снизился на 29% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

Больше всего денег 1 половине 2020 вкладывали в недвижимость Токио – 159 млрд долларов (столь высокий объём инвестиций объясняется тем, что японская экономика относительно не пострадала от эпидемии коронавируса), на втором месте оказался Нью-Йорк – 10,9 млрд долларов, а на третьем Париж – 8,3 млрд долл. Эксперты рассказывали, что, несмотря на непомерно высокие цены, инвесторы все равно продолжают выбирать крупные города.

Давайте разберемся, как обстоят дела с инвестициями в коммерческую недвижимость в Украине, какой рынок лучше выбрать – первичный или вторичный, и за сколько окупятся такие инвестиции.
Инвесторы все чаще вкладывают деньги в украинскую недвижимость.

В вышеупомянутых исследованиях речь шла именно о рынке коммерческой недвижимости, т.е. крупных компаниях и инвесторах, а не о физлицах. Несмотря пандемию COVID-19, рынок недвижимости в украинских городах также не простаивает. Хотя эпидемия, безусловно, внесла свои коррективы.

По данным исследования компании Cushman & Wakefield ситуация на рынке коммерческой недвижимости неоднозначная, так как данный сегмент очень сильно пострадал во время весеннего карантина. Впрочем, по мнению Александра Носаченко, управляющего директора Colleirs International в Украине, ритейл может демонстрировать как драматическое падение, так и стремительный взлет, зависящий не только от покупательной способности, но и от потребительских настроений.

Рынок офисной недвижимости пребывает в подвешенном состоянии. С одной стороны, пандемия привела к усилению тренда на удаленную работу, а нестабильная экономическая ситуация в стране не способствует росту спроса на офисные помещения среди арендаторов. С другой стороны, по данным Cushman & Wakefield, два из пяти введенных в этом году в эксплуатацию бизнес-центров заполнены на 90 и 100% соответственно, а оживление деловой активности в ряде сегментов экономики дает основания для сдержанного оптимизма.

Ранее уже сообщалось, что привлекательность украинского рынка недвижимости для иностранных инвесторов растет. Эксперты отмечают, что это связано с уменьшением количества качественных и доступных активов в других странах Европы. Украинский рынок недвижимости пока что недооценен, а возможность роста аренды есть во всех сегментах коммерческой недвижимости – торговая недвижимость, офисы, склады и т.д.

В наилучшем положении находится сегмент логистической недвижимости. Так, вакантность на рынке складской недвижимости в Киевском регионе снизилась до 2,2%, спрос со стороны арендаторов на логистические объекты только растет, что объясняется активным развитием онлайн-торговли и продуктового ритейла.

Что касается окупаемости, то в зависимости от типа недвижимости варьируется и время, за которое она окупится.

«В зависимости от сегмента коммерческой недвижимости средняя окупаемость инвестиций, приемлемая для инвесторов, сегодня варьируется от 7 до 10 лет, в зависимости от размера объектов недвижимости, локации, ликвидности и других факторов. В 2020 году мы сопровождали несколько сделок купли-продажи коммерческой недвижимости где ее доходность варьировалась в переделах 12-15% годовых. Также ряд инвесторов интересуют стрессовые и проблемные активы, где уровень доходности и рисков соответственно значительно выше», – поясняют в компании InVenture.

Инвестиции в жилье остаются надежными и популярными

Помимо инвестиций в коммерческую недвижимость, популярным остается вариант с капиталовложениями непосредственно в жилье. Цены на жилье в Киеве традиционно остаются довольно высокими. Средняя стоимость одного квадратного метра в столичной новостройке составляет около 30 450 тыс. грн. Но не стоит забывать, что многое зависит от района: дешевле всего купить жилье в Деснянском районе, где один квадратный метр обойдется в 23 535 грн, в Дарницком цена поднимется до 25 144 грн, в Соломенском – 24 686 грн, в Голосеевском – 30 829 тыс. грн

По данным различных порталов по недвижимости, средняя цена однокомнатной квартиры в Киеве составляет 50 тыс. долларов (около 1 400 000 тыс. грн). Если взять среднюю цену за аренду однушек с неплохим ремонтом около 12 тыс. грн, то увидим, что инвестиции в такую квартиру отобьются за 10 лет. Это, если речь идет об инвестициях для сдачи жилья в аренду, но, есть и другой вариант – покупка недвижимость и последующая продажа с повышением цены.

Инвестиции в жилую недвижимость остаются популярными. Ведь это стабильный, надежный доход, которым можно себя обеспечить на долгие годы.

«Инвестиции в недвижимость, в частности, в жилье являются одним из самых надежных инструментов сбережения средств, о чем прямо говорит конъюнктура рынка в период 2016-2017 гг., когда многие держатели банковских депозитов обналичивали их с целью реинвестиции в квадратные метры», – поясняет директор компании City Development Solutions Роман Герасимчук.

Пожалуй, первое, о чем задумывается человек, при поиске недвижимости, в которую он хочет вложить деньги, это выбор между первичным и вторичным рынком. В компании City Development Solutions отмечают, что первичный рынок жилья имеет значительные преимущества по сравнению с вторичным с точки зрения доходности, но и там есть и большие риски.

«По нашим данным, инвестиционный спрос (покупка квартир с целью перепродажи или сдачи в аренду) в отдельных районах и новостройках Киева еще два года назад мог достигать 40% от общего количества сделок. Сейчас эта цифра меньше, на уровне 15-20%. Несложно подсчитать, что не менее 5,2 тыс. квартир за последние два года были приобретены в новостройках Киева как инвестиция», – говорит Герасимчук.

Он добавляет, что доходность инвестиций в первичную недвижимость в случае перепродажи квартир после ввода ЖК в эксплуатацию может достигать 44% за 2 года. Сдача в аренду при удачном выборе квартиры может принести до 12% годовых. Но основной риск при инвестициях в новострой – затягивание сроков сдачи в эксплуатацию, которое в среднем для рынка составляет от 6 месяцев.

Эксперт поясняет, что порог для инвестирования в жилую недвижимость сейчас составляет от 800 – 900 тыс. грн – за эти деньги можно приобрести 1-комнатную квартиру на окраине Киева в 10-15 минутах езды на маршрутке от метро. А вот уже за однокомнатную квартиру в пешей доступности к удобной транспортной развязке придется отдать не менее 1 400 000 тыс. грн.

Такие суммы выглядят неподъемными, учитывая средние доходы украинцев. Недавно мы писали о том, сколько времени нужно украинцам, чтобы накопить на жилье. И, надо признаться, что сроки там получались заоблачными. Но, в Украине квартиры обычно приобретают, разменивая уже имеющуюся жилплощадь или прибегая к кредитам и займам.

Роман Герасимчук добавляет, что инвестиции в первичный рынок недвижимости сталкиваются с несколькими проблемами, о которых стоит знать заранее.

«Во-первых, нужно дождаться ввода в эксплуатацию и приведения территории дома в порядок, а этот процесс, как писалось выше, может серьезно затянуться. Во-вторых, в новой квартире необходимо делать ремонт «с нуля», что в любом случае потребует дополнительного времени и средств. Не стоит забывать, что ремонты в новом доме будут продолжаться как минимум пару лет, а это шум и пыль в доме. К преимуществам можно отнести более низкую стоимость покупки, рост стоимости квартиры сразу после ввода в эксплуатацию на 10-20%, и наличие относительно стабильного спроса на новое жилье», – поясняет эксперт.

Чтобы выбрать оптимальный вариант для инвестиций, лучше все же обратиться за услугами к специалистам, чтобы грамотно оценить все риски и сделать расчеты на будущее.

«Мы рекомендуем сотрудничать с профессиональными брокерами, которые хорошо знают рынок и имеют в портфеле проверенные и эксклюзивные объекты недвижимости. Также не стоит экономить на юридических услугах, следуют привлекать опытных юристов для проведения due diligence и выявления «подводных камней», а также обеспечения чистоты сделки», – советуют в компании InVenture.

Что касается инвестиций во вторичный рынок жилья, здесь тоже есть определенные нюансы. Так, не стоит забывать, что вторичное жилье в Украине до сих пор стоит гораздо дороже, чем первичное.

Формально у квартир на первичном рынке гораздо больше плюсов, нежели у жилья с историей. Ведь первичка может похвастаться новыми коммуникациями, хорошими дворами и системой безопасности. А вот вторичное жилье в нашей стране находится далеко не в самом хорошем состоянии, да еще и у него массово заканчивается срок эксплуатации.

«Инвестирование во вторичный рынок следует выбирать в том случае, если вы рассчитываете быстро сдать квартиру в аренду с минимальными затратами на ремонт. В таком случае первый платеж можно получить уже через месяц после покупки квартиры. К недостаткам следует отнести высокую по сравнению с первичным рынком стоимость квадрата и определенные сложности с прослеживанием истории квартиры. Нужно убедиться, что там не прописаны несовершеннолетние, что нет задолженности по коммунальным услугам (или их сумма вычтена из стоимости квартиры) и еще множество вопросов», – отметил Роман Герасимчук.

Он подытожил, что выбор инструмента инвестирования – это всегда поиск баланса между доходностью и отсутствием риска. И этот выбор зависит от того, чего хочет добиться инвестор – гарантированно сохранить деньги, обеспечить себе источник пассивного дохода или подзаработать на перепродаже.

Если говорить об инвестициях в другие страны, то это не самая распространенная практика, но, тем не менее, желающие находятся.

«На фоне политической неопределенности и в условиях низкого роста экономики украинцы уже не первый год рассматривают капиталовложения на зарубежных рынках недвижимости. Мы лично сопровождаем сегодня инвестиции наших соотечественников в коммерческую недвижимость на Кипре, Греции и Великобритании», – рассказали в компании InVenture.

Таким образом, несмотря на риски, связанные с инвестициями в жилье, это до сих пор остается одним из наилучших способов сохранить и приумножить свой капитал, особенно если правильно и с умом выбрать объект для инвестирования.

Инвестиции в недвижимость в Украине. Инвестирование в недвижимость 2020. Выгодная инвестиция в недвижимость. Как инвестировать в недвижимость в Украине? Инвестиции в рынок недвижимости Киева и Украины в 2021 году. Вложение в недвижимость — инвестиции в коммерческую недвижимость Украина. Инвестиции в недвижимость в 2021 году. В какую недвижимость вкладывать деньги в 2021 году? Инвестиции в коммерческую недвижимость Украина 2021.

Что выгоднее: инвестиции в недвижимость или депозит

Главный вопрос для инвестора — куда вложить сбережения для гарантированного сохранения и ещё желательно приумножения. И если в странах СНГ банковский депозит считается хорошим вариантом, то за рубежом это не столь выгодное предложение. Чтобы понять, в какие активы лучше инвестировать, сравним инвестиции в разную недвижимость и банковский депозит.

Ставки по депозитам

Проценты по депозитам в европейских банках небольшие: для резидентов они составляют диапазон от 0,2% до 0,8% годовых; для нерезидентов — ещё меньше плюс повышенная комиссия и иные оплаты по содержанию счета. В некоторых банках Германии и Швейцарии проценты и вовсе могут быть отрицательными.

Ещё 10 лет назад депозиты были выгодным инструментом увеличения капитала, а ставки достигали 6% годовых. Например, 12 лет назад вклад в банк Республики Кипр на сумму €100 000 позволял получить €6 000 в год. Для сравнения: если сейчас разместить в банке Кипра такую же сумму с максимальной процентной ставкой 0,8%, то за год заработаете всего €800. 

В Украине, например, депозит в национальной валюте сегодня является самым выгодным. Банки предлагают вклады под 8…9% годовых при оформлении в гривне, что куда меньше, чем 5-10 лет назад. При оформлении в долларах США только 1…1,75%. 

Доходность от долгосрочной аренды

Те, кто сдаёт в аренду недвижимость, обеспечивают себе больший доход, чем обладатели счетов в банках. Рассмотрим различные варианты инвестиций в недвижимость в разных странах.

При покупке 1-комнатной квартиры площадью 45 кв.м в Киеве возле метро за 1,4 млн. грн (50 тыс. $), сдавать её можно в среднем за 12 тыс. грн в месяц или 144 тыс. грн в год. Доход составит около 10% годовых. Эти же 1,4 млн. грн можно разместить в украинском банке под 8…9% годовых или под 1…1,75% при оформлении депозита в долларах США. 

Важно! Однако, при спекулятивной продаже важно учитывать риски при вложении в строительство, характерные украинскому рынку недвижимости, и изменение цен. Так, с 2009 по 2019 год стоимость столичной недвижимости в долларовом эквиваленте снизилась примерно вдвое, что перечеркивает большую часть арендного дохода…

Прибыль от гарантированной аренды

Самая популярная инвестиционная программа за рубежом — гарантированная аренда. В Таиланде гарантированный доход при такой аренде составляет 6-8% годовых от стоимости квартиры, действие программы длится от 3 до 15 лет. Прибыль перечисляется владельцу одним платежом раз в год. По истечении программы, её можно продлить или использовать далее квартиру в своих целях.

В этой экзотической стране доход от туризма наибольший в Юго-Восточной Азии и составляет рекордные 66 миллиардов долларов в год. Отельные сети с удовольствием этим пользуются: они берут в управление многоквартирные комплексы и самостоятельно сдают апартаменты в аренду. Владельцы квартир при этом получают ежегодный фиксированный контрактом доход.

К тому же, благодаря популярности недвижимости в Таиланде, её стоимость растёт с каждым годом на 5-10%. Продавая квартиру, к примеру, через 5 лет, помимо гарантированной прибыли, вы получите прирост капитала 5-10% в год. Пример: после покупки квартиры за $100 000 аренда под 7% годовых за 5 лет принесёт $35 000. Плюс увеличение стоимости составит порядка 5% в год и через 5 лет квартиру можно продать за $125 000. Итого, за 5 лет суммарная прибыль составит $60 000 или 12% в год. Отметим, что тайский бат стал одной из немногих валют, которая за последние 20 лет даже укрепилась по отношению к доллару США.

Доход от вложений в строительство

Инвестировав в турецкий проект на этапе “карандаша”, можно заработать 20-50% от стоимости квартиры. Чем раньше войти в стройку — тем больше прибыль. Например, на этапе Pre-Sale в новом проекте от известного застройщика стоимость квартиры составляла 40 000 €, спустя полгода минимальная цена увеличилась до 56 000 €. Всего за 6 месяцев минимальная цена в новостройке “подросла” примерно на 40%.

Также стоит учитывать тот факт, что недвижимость вдали от морского побережья Турции строится для внутреннего рынка. Благодаря лояльным условиям ипотеки и росту доходов населения, многие инвесторы заинтересовались такими проектами. Сейчас ситуация изменилась — из-за падения лиры многие новостройки в центре страны стали невостребованными. При этом курортная недвижимость по-прежнему интересует многих. Поэтому возникают предпосылки для дальнейшего роста цен в курортных регионах, куда активнее стали инвестировать и сами турецкие граждане.

Резюме: 

Доходность от депозитов в рублях/гривне/тенге сопоставима с рентным доходом от зарубежной недвижимости, но таит в себе серьезные валютные риски, а доходность валютного депозита — слишком низкая для аппетита инвесторов. Поэтому инвестиции в недвижимость с последующей арендой и особенно при вложении на этапе котлована выглядят интересными, а фиксированный доход от гарантированной аренды является гарантией сохранности средств.

Если основная цель – получение дохода, то перед выбором объекта рекомендуем построить инвестиционную стратегию. Надо четко понимать: порог входа, сроки выхода, реальные расходы и т. д.

Наша компания с 2012 года занимается подбором и продажей недвижимости за рубежом. Мы готовы поделиться нашими опытом и знаниями. Доверяйте профессионалам и вы не только сохраните свои деньги, но и приумножите!

Инвестиции в недвижимость

Когда вы думаете об инвестировании в недвижимость, первое, что вам приходит в голову, это ваш дом. Конечно, у инвесторов в недвижимость есть много других вариантов, когда дело доходит до выбора инвестиций, и это не все физические объекты.

Ключевые выводы

• Один из ключевых способов заработка на недвижимости для инвесторов — это стать владельцем арендуемой собственности.
• Flippers покупают недооцененную недвижимость, ремонтируют и продают с прибылью.
• Инвестиционные фонды в сфере недвижимости (REIT) обеспечивают доступ к недвижимости без необходимости владения, управления или финансирования собственности.

Недвижимость стала популярным инвестиционным инструментом за последние 50 лет или около того. Вот некоторые из основных вариантов для индивидуальных инвесторов, а также причины для инвестиций.

Объекты аренды

Если вы вкладываете средства в арендуемую недвижимость, вы становитесь арендодателем, поэтому вам нужно подумать, комфортно ли вам будет выполнять эту роль.Как домовладелец, вы будете нести ответственность за такие вещи, как оплата ипотеки, налогов на недвижимость и страхование, обслуживание собственности, поиск арендаторов и решение любых проблем.

Если вы не нанимаете менеджера по недвижимости, который будет разбираться с деталями, то быть арендодателем — это практические вложения. В зависимости от вашей ситуации, уход за недвижимостью и арендаторами может осуществляться круглосуточно и без выходных, и это не всегда приятно. Однако, если вы тщательно выбираете недвижимость и арендаторов, вы можете снизить риск серьезных проблем.

Один из способов заработка домовладельцами — это сбор арендной платы. Размер арендной платы зависит от того, где она находится. Тем не менее, может быть сложно определить лучшую арендную плату, потому что, если вы возьмете слишком большую плату, вы прогоните арендаторов, а если вы возьмете слишком низкую плату, деньги останутся на столе. Распространенной стратегией является взимание достаточной арендной платы для покрытия расходов до тех пор, пока не будет выплачена ипотека, после чего большая часть арендной платы станет прибылью.

Другой основной способ, которым домовладельцы зарабатывают деньги, — это благодарность.Если ваша недвижимость дорожает в цене, вы можете продать ее с прибылью (когда придет время) или занять под залог собственного капитала, чтобы сделать ваши следующие инвестиции. Хотя недвижимость, как правило, дорожает, нет никаких гарантий.

Исторические цены

Недвижимость долгое время считалась хорошей инвестицией, и не зря. До 2007 года исторические данные по жилью создавали впечатление, что цены могут продолжать расти бесконечно. За некоторыми исключениями, средняя цена продажи домов в США.S. росла каждый год в период с 1963 по 2007 год — начало Великой рецессии.

На этой диаграмме Федерального резервного банка Сент-Луиса показаны средние цены продаж в период с 1963 по 2019 год (самые последние доступные данные). Заштрихованные светло-серым цветом области указывают на рецессию в США.

Источник: Федеральный резервный банк Сент-Луиса.

Конечно, самый значительный спад на рынке недвижимости перед пандемией COVID-19 совпал с Великой рецессией. Результаты кризиса с коронавирусом пока не видны.На фоне закрытия предприятий, социального дистанцирования и ошеломляющего числа безработных, вероятно, что продажи жилья значительно упадут. Хотя это не обязательно означает, что цены на жилье будут следовать этому примеру, это как минимум изменит то, как люди покупают и продают недвижимость — по крайней мере, в краткосрочной перспективе.

Переворачивающиеся дома

Подобно внутридневным трейдерам, которые находятся в нескольких лигах от инвесторов, занимающихся покупкой и удержанием, ласты на рынке недвижимости — это совершенно другая порода от арендодателей, занимающихся покупкой и арендой. Flippers покупают недвижимость с намерением владеть ею в течение короткого периода — часто не более трех-четырех месяцев — и быстро продавать ее с целью получения прибыли.

Есть два основных подхода к переворачиванию свойства:

1. Ремонт и обновление. При таком подходе вы покупаете недвижимость, стоимость которой, по вашему мнению, вырастет в результате определенных ремонтов и обновлений. В идеале вы завершите работу как можно быстрее, а затем продадите по цене, превышающей ваши общие инвестиции (включая ремонт).
2. Удержать и перепродать. Этот тип переворачивания работает иначе. Вместо того, чтобы покупать недвижимость и ремонтировать ее, вы покупаете на быстрорастущем рынке, держите ее несколько месяцев, а затем продаете с прибылью.

При любом типе переворачивания вы рискуете, что не сможете разгрузить собственность по цене, которая принесет прибыль. Это может стать проблемой, потому что у ластов обычно не хватает наличных денег, чтобы платить по ипотеке на недвижимость на длительный срок. Тем не менее, перелистывание может быть прибыльным способом инвестирования в недвижимость, если все сделано правильно.

РЕЙЦ

Инвестиционный фонд недвижимости (REIT) создается, когда создается корпорация (или траст) для использования денег инвесторов для покупки, эксплуатации и продажи приносящей доход собственности.REIT покупаются и продаются на основных биржах, как и акции и биржевые фонды (ETF).

Чтобы квалифицироваться как REIT, предприятие должно выплачивать акционерам 90% налогооблагаемой прибыли в виде дивидендов. Поступая таким образом, REIT избегают уплаты корпоративного подоходного налога, в то время как обычная компания будет облагаться налогом на свою прибыль, тем самым съедая прибыль, которую она могла бы распределить среди своих акционеров.

Подобно обычным акциям, выплачивающим дивиденды, REIT подходят инвесторам, которые хотят получать регулярный доход, хотя они также предлагают возможность для повышения.REIT инвестируют в различные объекты недвижимости, такие как торговые центры (на них специализируется около четверти всех REIT), медицинские учреждения, ипотечные кредиты и офисные здания. По сравнению с другими видами инвестиций в недвижимость, REIT имеют то преимущество, что они являются высоколиквидными.

Инвестиционные группы в сфере недвижимости

Группы по инвестициям в недвижимость (REIG) похожи на небольшие паевые инвестиционные фонды для сдачи в аренду собственности. Если вы хотите владеть арендуемой недвижимостью, но не хотите хлопот арендодателя, группа по инвестициям в недвижимость может стать для вас решением.

Компания купит или построит комплекс зданий, часто квартир, а затем позволит инвесторам покупать их через компанию, таким образом присоединяясь к группе. Один инвестор может владеть одной или несколькими автономными жилыми помещениями. Но компания, которая управляет инвестиционной группой, управляет всеми подразделениями и заботится об обслуживании, рекламе и поиске арендаторов. В обмен на это управление компания берет процент от ежемесячной арендной платы.

Есть несколько вариантов инвестиционных групп.В стандартной версии договор аренды оформляется на имя инвестора, и все единицы объединяют часть арендной платы на случай возникновения случайных вакансий. Это означает, что вы получите достаточно, чтобы оплатить ипотеку, даже если ваша квартира пуста.

Качество инвестиционной группы полностью зависит от компании, которая ее предлагает. Теоретически это безопасный способ инвестирования в недвижимость, но группы могут взимать такие высокие комиссии, которые преследуют отрасль паевых инвестиционных фондов. Как и в случае с любыми другими инвестициями, исследования являются ключевыми.

Товарищество с ограниченной ответственностью по недвижимости

Коммандитное товарищество по недвижимости (RELP) похоже на группу инвестиций в недвижимость. Это организация, созданная для покупки и владения портфелем объектов недвижимости, а иногда и только одним объектом. Однако RELP существуют ограниченное количество лет.

В качестве генерального партнера выступает опытный управляющий недвижимостью или девелоперская компания. Затем внешние инвесторы должны предоставить финансирование для проекта недвижимости в обмен на долю собственности в качестве партнеров с ограниченной ответственностью.Партнеры могут получать периодические выплаты от дохода, полученного от собственности RELP, но реальная выгода наступает, когда собственность продается — при удачном стечении обстоятельств и со значительной прибылью — и RELP распускается в будущем.

Паевые инвестиционные фонды недвижимости

Паевые инвестиционные фонды в сфере недвижимости инвестируют в основном в REIT и компании по операциям с недвижимостью. Они дают возможность диверсифицировать операции с недвижимостью с относительно небольшим капиталом. В зависимости от своей стратегии и целей диверсификации, они предоставляют инвесторам гораздо более широкий выбор активов, чем можно получить за счет покупки отдельных REIT.

Как и REIT, эти фонды довольно ликвидны. Еще одно существенное преимущество для розничных инвесторов — аналитическая и исследовательская информация, предоставляемая фондом. Это может включать подробную информацию о приобретенных активах и точку зрения руководства на жизнеспособность и эффективность конкретных инвестиций в недвижимость и как класса активов. Более спекулятивные инвесторы могут инвестировать в семью паевых инвестиционных фондов недвижимости, тактически переоценивая определенные типы собственности или регионы, чтобы максимизировать прибыль.

Зачем инвестировать в недвижимость?

Недвижимость может улучшить соотношение риска и доходности портфеля инвестора, предлагая конкурентоспособную прибыль с поправкой на риск.В целом рынок недвижимости отличается низкой волатильностью, особенно по сравнению с акциями и облигациями.

Недвижимость также привлекательна по сравнению с более традиционными источниками дохода. Этот класс активов обычно торгуется с премией доходности к казначейским облигациям США и особенно привлекателен в условиях низких ставок казначейства.

Диверсификация и защита

Еще одно преимущество инвестирования в недвижимость — это возможность диверсификации.Недвижимость имеет низкую, а в некоторых случаях отрицательную корреляцию с другими основными классами активов — это означает, что когда акции падают, недвижимость часто растет. Это означает, что добавление недвижимости в портфель может снизить его волатильность и обеспечить более высокую доходность на единицу риска. Чем более прямые инвестиции в недвижимость, тем лучше хеджирование: менее прямые, публично торгуемые инструменты, такие как REIT, будут отражать общие показатели фондового рынка.

Некоторые аналитики считают, что REIT и фондовый рынок станут более коррелированными, теперь, когда акции REIT представлены в S&P 500.

Поскольку она подкреплена кирпичом и минометом, прямая недвижимость также вызывает меньше конфликтов между принципалом и агентом или степень, в которой интересы инвестора зависят от честности и компетентности менеджеров и должников. Даже более косвенные формы инвестиций имеют некоторую защиту. REIT, например, требуют выплаты в качестве дивидендов минимального процента прибыли (90%).

Хеджирование инфляции

Способность недвижимости хеджировать инфляцию проистекает из положительной взаимосвязи между ростом валового внутреннего продукта (ВВП) и спросом на недвижимость.По мере роста экономики спрос на недвижимость приводит к росту арендной платы, а это, в свою очередь, приводит к увеличению стоимости капитала. Таким образом, недвижимость имеет тенденцию поддерживать покупательную способность капитала, обходя часть инфляционного давления на арендаторов и учитывая часть инфляционного давления в форме прироста капитала.

Сила кредитного плеча

За исключением REIT, инвестирование в недвижимость дает инвестору один инструмент, недоступный инвесторам фондового рынка: кредитное плечо.Если вы хотите купить акцию, вы должны оплатить полную стоимость акции в момент размещения ордера на покупку — если только вы не покупаете с маржой. И даже в этом случае процент, который вы можете взять в долг, все равно намного меньше, чем в случае с недвижимостью, благодаря волшебному методу финансирования — ипотеке.

Большинство обычных ипотечных кредитов требуют 20% первоначального взноса. Однако, в зависимости от того, где вы живете, вы можете найти ипотечный кредит, требующий всего 5%. Это означает, что вы можете контролировать всю собственность и принадлежащий ей капитал, заплатив лишь часть общей стоимости.Конечно, размер вашей ипотеки влияет на размер вашего владения недвижимостью, но вы контролируете это в момент подписания документов.

Это то, что воодушевляет как владельцев недвижимости, так и владельцев недвижимости. Они могут взять вторую ипотеку на свои дома и внести взносы за две или три других собственности. Независимо от того, сдают ли они их в аренду, чтобы арендаторы платили по ипотеке, или они ждут возможности продать с прибылью, они контролируют эти активы, несмотря на то, что заплатили только небольшую часть от общей стоимости.

Итог

Недвижимость может быть хорошей инвестицией, способной приносить стабильный доход и создавать богатство. Тем не менее, одним из недостатков инвестирования в недвижимость является неликвидность: относительная сложность преобразования актива в наличные деньги и денежных средств в актив.

В отличие от транзакции с акциями или облигациями, которая может быть завершена за секунды, транзакция с недвижимостью может занять несколько месяцев. Даже с помощью брокера простой поиск подходящего контрагента может занять несколько недель.Конечно, REIT и паевые инвестиционные фонды недвижимости предлагают лучшую ликвидность и более высокие рыночные цены. Но за них приходится расплачиваться более высокой волатильностью и меньшими выгодами от диверсификации, поскольку они имеют гораздо более высокую корреляцию с общим фондовым рынком, чем прямые инвестиции в недвижимость.

Как и в случае с любыми инвестициями, сохраняйте реалистичность своих ожиданий и обязательно сделайте домашнюю работу и исследуйте, прежде чем принимать какие-либо решения.

Страница не найдена

• Образование

  • Общий

    • Словарь
    • Экономика
    • Корпоративные финансы
    • Рот ИРА
    • Акции
    • Паевые инвестиционные фонды
    • ETFs
    • 401 (к)

  • Инвестирование / Торговля

    • Основы инвестирования
    • Фундаментальный анализ
    • Управление портфелем ценных бумаг
    • Основы трейдинга
    • Технический анализ
    • Управление рисками
• Рынки

  • Новости

    • Новости компании
    • Новости рынков
    • Торговые новости
    • Политические новости
    • Тенденции

  • Популярные акции

    • Яблоко (AAPL)
    • Тесла (TSLA)
    • Amazon (AMZN)
    • AMD (AMD)
    • Facebook (FB)
    • Netflix (NFLX)
• Симулятор
• Твои деньги

  • Личные финансы

    • Управление благосостоянием
    • Бюджетирование / экономия
    • Банковское дело
    • Кредитные карты
    • Домовладение
    • Пенсионное планирование
    • Налоги
    • Страхование

  • Обзоры и рейтинги

    • Лучшие онлайн-брокеры
    • Лучшие сберегательные счета
    • Лучшие домашние гарантии
    • Лучшие кредитные карты
    • Лучшие личные займы
    • Лучшие студенческие ссуды
    • Лучшее страхование жизни
    • Лучшее автострахование
• Советники

  • Ваша практика

    • Управление практикой
    • Продолжая образование
    • Карьера финансового консультанта
    • Инвестопедия 100

  • Управление благосостоянием

    • Портфолио Строительство
    • Финансовое планирование
• Академия

  • Популярные курсы

    • Инвестирование для начинающих
    • Станьте дневным трейдером
    • Торговля для начинающих
    • Технический анализ

  • Курсы по темам

    • Все курсы
    • Курсы трейдинга
    • Курсы инвестирования
    • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом

• О нас
• Условия эксплуатации
• Словарь
• Редакционная политика
• Рекламировать
• Новости
• Политика конфиденциальности
• Свяжитесь с нами
• Карьера
• Уведомление о конфиденциальности Калифорнии

• #
• А
• B
• C
• D
• E
• F
• грамм
• ЧАС
• я
• J
• K
• L
• M
• N
• О
• п
• Q
• р
• S
• Т
• U
• V
• W
• Икс
• Y
• Z

Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Страница не найдена

• Образование

  • Общий

    • Словарь
    • Экономика
    • Корпоративные финансы
    • Рот ИРА
    • Акции
    • Паевые инвестиционные фонды
    • ETFs
    • 401 (к)

  • Инвестирование / Торговля

    • Основы инвестирования
    • Фундаментальный анализ
    • Управление портфелем ценных бумаг
    • Основы трейдинга
    • Технический анализ
    • Управление рисками
• Рынки

  • Новости

    • Новости компании
    • Новости рынков
    • Торговые новости
    • Политические новости
    • Тенденции

  • Популярные акции

    • Яблоко (AAPL)
    • Тесла (TSLA)
    • Amazon (AMZN)
    • AMD (AMD)
    • Facebook (FB)
    • Netflix (NFLX)
• Симулятор
• Твои деньги

  • Личные финансы

    • Управление благосостоянием
    • Бюджетирование / экономия
    • Банковское дело
    • Кредитные карты
    • Домовладение
    • Пенсионное планирование
    • Налоги
    • Страхование

  • Обзоры и рейтинги

    • Лучшие онлайн-брокеры
    • Лучшие сберегательные счета
    • Лучшие домашние гарантии
    • Лучшие кредитные карты
    • Лучшие личные займы
    • Лучшие студенческие ссуды
    • Лучшее страхование жизни
    • Лучшее автострахование
• Советники

  • Ваша практика

    • Управление практикой
    • Продолжая образование
    • Карьера финансового консультанта
    • Инвестопедия 100

  • Управление благосостоянием

    • Портфолио Строительство
    • Финансовое планирование
• Академия

  • Популярные курсы

    • Инвестирование для начинающих
    • Станьте дневным трейдером
    • Торговля для начинающих
    • Технический анализ

  • Курсы по темам

    • Все курсы
    • Курсы трейдинга
    • Курсы инвестирования
    • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом

• О нас
• Условия эксплуатации
• Словарь
• Редакционная политика
• Рекламировать
• Новости
• Политика конфиденциальности
• Свяжитесь с нами
• Карьера
• Уведомление о конфиденциальности Калифорнии

• #
• А
• B
• C
• D
• E
• F
• грамм
• ЧАС
• я
• J
• K
• L
• M
• N
• О
• п
• Q
• р
• S
• Т
• U
• V
• W
• Икс
• Y
• Z

Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Страница не найдена

• Образование

  • Общий

    • Словарь
    • Экономика
    • Корпоративные финансы
    • Рот ИРА
    • Акции
    • Паевые инвестиционные фонды
    • ETFs
    • 401 (к)

  • Инвестирование / Торговля

    • Основы инвестирования
    • Фундаментальный анализ
    • Управление портфелем ценных бумаг
    • Основы трейдинга
    • Технический анализ
    • Управление рисками
• Рынки

  • Новости

    • Новости компании
    • Новости рынков
    • Торговые новости
    • Политические новости
    • Тенденции

  • Популярные акции

    • Яблоко (AAPL)
    • Тесла (TSLA)
    • Amazon (AMZN)
    • AMD (AMD)
    • Facebook (FB)
    • Netflix (NFLX)
• Симулятор
• Твои деньги

  • Личные финансы

    • Управление благосостоянием
    • Бюджетирование / экономия
    • Банковское дело
    • Кредитные карты
    • Домовладение
    • Пенсионное планирование
    • Налоги
    • Страхование

  • Обзоры и рейтинги

    • Лучшие онлайн-брокеры
    • Лучшие сберегательные счета
    • Лучшие домашние гарантии
    • Лучшие кредитные карты
    • Лучшие личные займы
    • Лучшие студенческие ссуды
    • Лучшее страхование жизни
    • Лучшее автострахование
• Советники

  • Ваша практика

    • Управление практикой
    • Продолжая образование
    • Карьера финансового консультанта
    • Инвестопедия 100

  • Управление благосостоянием

    • Портфолио Строительство
    • Финансовое планирование
• Академия

  • Популярные курсы

    • Инвестирование для начинающих
    • Станьте дневным трейдером
    • Торговля для начинающих
    • Технический анализ

  • Курсы по темам

    • Все курсы
    • Курсы трейдинга
    • Курсы инвестирования
    • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом

• О нас
• Условия эксплуатации
• Словарь
• Редакционная политика
• Рекламировать
• Новости
• Политика конфиденциальности
• Свяжитесь с нами
• Карьера
• Уведомление о конфиденциальности Калифорнии

• #
• А
• B
• C
• D
• E
• F
• грамм
• ЧАС
• я
• J
• K
• L
• M
• N
• О
• п
• Q
• р
• S
• Т
• U
• V
• W
• Икс
• Y
• Z

Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

5 простых способов инвестировать в недвижимость

Покупка и владение недвижимостью — это инвестиционная стратегия, которая может приносить как удовлетворение, так и прибыльность. В отличие от инвесторов в акции и облигации, потенциальные владельцы недвижимости могут использовать кредитное плечо для покупки недвижимости, выплачивая часть общей стоимости авансом, а затем выплачивая остаток плюс проценты со временем.

В то время как традиционная ипотека обычно требует первоначального взноса от 20% до 25%, в некоторых случаях первоначальный взнос в размере 5% — это все, что требуется для покупки всей собственности.Эта способность контролировать актив в момент подписания документов вдохновляет как владельцев недвижимости, так и домовладельцев, которые, в свою очередь, могут брать вторую закладную на свои дома, чтобы вносить первоначальные платежи за дополнительную собственность. Вот пять основных способов заработка инвесторами на недвижимости.

Ключевые выводы

• Начинающие владельцы недвижимости могут купить недвижимость, используя кредитное плечо, выплачивая часть ее общей стоимости авансом, а затем выплачивая остаток со временем.
• Один из основных способов, с помощью которых инвесторы могут зарабатывать деньги на недвижимости, — стать владельцем арендуемой собственности.
• Люди, которые ругаются, скупают недооцененную недвижимость, ремонтируют ее и продают, также могут получать доход.
• Инвестиционные группы в недвижимость — это более удобный способ заработка на недвижимости.
• Инвестиционные фонды в сфере недвижимости (REIT) в основном являются акциями, выплачивающими дивиденды.

5 простых способов инвестировать в недвижимость

1. Аренда недвижимости

Владение арендуемой недвижимостью может быть прекрасной возможностью для людей, обладающих навыками самостоятельного ремонта и ремонта, а также обладающих терпением управлять арендаторами.Однако эта стратегия требует значительного капитала для финансирования авансовых затрат на техническое обслуживание и покрытия свободных месяцев.

Плюсы

• Обеспечивает постоянный доход, а недвижимость может подорожать

• Максимизирует капитал за счет кредитного плеча

• Многие сопутствующие расходы, не облагаемые налогом

Минусы

• Управление арендаторами может быть утомительным

• Возможный ущерб имуществу от арендаторов

• Снижение доходов от потенциальных вакансий

По словам У.По данным Бюро переписи населения, цены продажи новых домов (приблизительный показатель стоимости недвижимости) постоянно росли в цене с 1940 по 2006 год, а затем упали во время финансового кризиса. Впоследствии отпускные цены возобновили свой рост, даже превысив докризисный уровень. Еще неизвестно, как пандемия коронавируса повлияет на стоимость недвижимости в долгосрочной перспективе.

Источник: Исследование строительства, Бюро переписи населения США .

2. Инвестиционные группы в сфере недвижимости (REIG)

Группы по инвестициям в недвижимость (REIG) идеально подходят для людей, которые хотят владеть арендуемой недвижимостью без хлопот по ее эксплуатации.Инвестирование в REIG требует наличия достаточного капитала и доступа к финансированию.

REIG похожи на небольшие паевые инвестиционные фонды, инвестирующие в арендуемую недвижимость. В типичной инвестиционной группе в сфере недвижимости компания покупает или строит набор многоквартирных домов или кондоминиумов, а затем позволяет инвесторам приобретать их через компанию, тем самым присоединяясь к группе.

Один инвестор может владеть одной или несколькими единицами автономной жилой площади, но компания, управляющая инвестиционной группой, коллективно управляет всеми единицами, осуществляя техническое обслуживание, рекламируя вакансии и проводя собеседования с арендаторами.В обмен на выполнение этих управленческих задач компания берет процент от ежемесячной арендной платы.

Стандартный договор аренды с инвестиционной группой в сфере недвижимости оформляется на имя инвестора, и все подразделения объединяют часть арендной платы для защиты от случайных вакансий. С этой целью вы будете получать доход, даже если ваш блок пуст. До тех пор, пока доля вакантных площадей в объединенных единицах не резко возрастает, их должно быть достаточно, чтобы покрыть расходы.

3. Переворачивание дома

Переброска домов предназначена для людей со значительным опытом в оценке недвижимости, маркетинге и ремонте.Переоборудование дома требует капиталовложений и способности делать или контролировать ремонт по мере необходимости.

Это пресловутая «дикая сторона» инвестирования в недвижимость. Точно так же, как дневная торговля отличается от инвесторов по принципу «купи-и-держи», так и флипперы на рынке недвижимости отличаются от арендодателей, занимающихся куплей-арендой. Показательный пример: любители недвижимости часто стремятся выгодно продать недооцененную недвижимость, которую они покупают, менее чем за шесть месяцев.

Ласты, занимающиеся чистым имуществом, часто не вкладывают средства в улучшение свойств. Следовательно, инвестиции уже должны иметь внутреннюю стоимость, необходимую для получения прибыли без каких-либо изменений, иначе они исключат собственность из разногласий.

Ласты, которые не могут быстро разгрузить недвижимость, могут столкнуться с проблемами, потому что обычно у них недостаточно свободных денежных средств для выплаты ипотечного кредита на недвижимость в долгосрочной перспективе. Это может привести к продолжающимся стремительным убыткам.

Есть еще один тип флиппера, который зарабатывает деньги, покупая недвижимость по разумной цене, и увеличивает ее стоимость, ремонтируя ее. Это может быть более долгосрочная инвестиция, когда инвесторы могут позволить себе приобретать только одну или две собственности за раз.

4. Инвестиционные фонды в сфере недвижимости (REIT)

Инвестиционный фонд недвижимости (REIT) лучше всего подходит для инвесторов, которые хотят иметь доступ к портфелю недвижимости без традиционной сделки с недвижимостью.

REIT создается, когда корпорация (или траст) использует деньги инвесторов для покупки и управления доходной недвижимостью. REIT покупаются и продаются на основных биржах, как и любые другие акции.

Корпорация должна выплачивать 90% своей налогооблагаемой прибыли в виде дивидендов, чтобы сохранить свой статус REIT.Поступая таким образом, REIT избегают уплаты корпоративного подоходного налога, тогда как обычная компания будет облагаться налогом на свою прибыль, а затем должна будет решить, распределять ли свою прибыль после налогообложения в качестве дивидендов.

Как и обычные акции с выплатой дивидендов, REIT — это надежное вложение для инвесторов фондового рынка, которые хотят получать регулярный доход. По сравнению с вышеупомянутыми типами инвестиций в недвижимость, REIT позволяют инвесторам участвовать в нежилых инвестициях, таких как торговые центры или офисные здания, которые, как правило, не могут быть приобретены индивидуальными инвесторами напрямую.

Что еще более важно, REIT очень ликвидны, потому что они торгуются на бирже. Другими словами, вам не понадобится риэлтор и передача правового титула, чтобы вывести деньги на свои инвестиции. На практике REIT представляют собой более формализованную версию группы, инвестирующей в недвижимость.

Наконец, рассматривая REIT, инвесторы должны различать долевые REIT, которым принадлежат здания, и ипотечные REIT, которые обеспечивают финансирование недвижимости и балуются ценными бумагами, обеспеченными ипотекой (MBS). Оба предлагают воздействие на недвижимость, но характер воздействия разный.Долевой REIT является более традиционным в том смысле, что он представляет собой владение недвижимостью, тогда как ипотечный REIT фокусируется на доходе от ипотечного финансирования недвижимости.

Плюсы

• Акции, приносящие дивиденды

• Основные холдинги, как правило, представляют собой долгосрочную аренду, приносящую денежные средства

5. Онлайн-платформы для недвижимости

Платформы для инвестирования в недвижимость предназначены для тех, кто хочет вместе с другими инвестировать в более крупную коммерческую или жилую сделку.Инвестиции осуществляются через онлайн-платформы недвижимости, также известные как краудфандинг недвижимости. Это по-прежнему требует инвестиционного капитала, хотя и меньшего, чем требуется для прямой покупки недвижимости.

Онлайн-платформы соединяют инвесторов, которые хотят финансировать проекты, с застройщиками. В некоторых случаях вы можете диверсифицировать свои вложения с небольшими деньгами.

Итог

Независимо от того, используют ли инвесторы в недвижимость свою собственность для получения дохода от аренды или выжидают, пока не появится идеальная возможность продажи, можно создать надежную инвестиционную программу, заплатив авансом относительно небольшую часть общей стоимости недвижимости.И, как и в случае с любыми инвестициями, в недвижимости есть прибыль и потенциал, независимо от того, растет ли рынок в целом или нет.

Real Estate Investment Group (REIG) Определение

Что такое группа по инвестициям в недвижимость (REIG)?

Группа инвестиций в недвижимость (REIG) относится к бизнесу, который сосредоточивает большую часть своих усилий и капитала на инвестировании в недвижимость. В поисках прибыли инвестиционные группы в сфере недвижимости могут покупать, ремонтировать, продавать или финансировать недвижимость.Группы, инвестирующие в недвижимость, обычно выкупают многоквартирную недвижимость и продают единицы инвесторам, взяв на себя ответственность за управление и техническое обслуживание собственности.

Как правило, инвестиционные группы в сфере недвижимости либо не выбирают, либо не имеют права быть инвестиционным трастом в сфере недвижимости (REIT).

Ключевые выводы

• Группа по инвестициям в недвижимость (REIG) может быть любой организацией с несколькими партнерами, которая фокусирует большую часть своего бизнеса на недвижимости.
• В типичной инвестиционной группе в сфере недвижимости компания покупает или строит набор многоквартирных домов или кондоминиумов, а затем позволяет инвесторам приобретать их через компанию, таким образом присоединяясь к группе.
• REIG не квалифицируются как REIT и не подлежат каким-либо конкретным ограничениям или раскрытию информации.
• REIG могут быть структурированы по-разному, хотя большинство из них организованы как партнерства, которые передают доход, указанный в налоговых документах K-1.
• Одно из преимуществ REIG — это объединенный капитал, доступный для инвестиций.

Понимание инвестиционных групп в сфере недвижимости (REIG)

Инвестиционные группы в недвижимость состоят из нескольких партнеров или частных акционеров. Наличие нескольких источников капитальных вложений обеспечивает больший объем капитала и большую возможность инвестировать в более широком смысле.

Группы по инвестициям в недвижимость сосредотачивают большую часть своего бизнеса на недвижимости, но они не обязательно подчиняются какому-либо конкретному статусу объекта недвижимости или связаны каким-либо конкретным типом операций.Таким образом, у них есть большая гибкость, позволяющая структурировать свой бизнес несколькими способами, и они обладают гибкостью, чтобы делать инвестиции в недвижимость по своему желанию.

Кроме того, инвестиционные группы в сфере недвижимости могут предлагать финансирование недвижимости, сдавать недвижимость в аренду, сдавать ее в аренду клиентам или компаниям по управлению недвижимостью за часть дохода от аренды или продавать единицы недвижимости, сохраняя при этом общий контроль. В целом, нет никаких конкретных ограничений на деятельность, которой может заниматься инвестиционная группа в сфере недвижимости.Многие REIG будут позиционировать себя как таковые, чтобы инвесторам было легче их идентифицировать.

Целью REIG является обеспечение ежемесячных денежных потоков от вложений в недвижимость.

REIG Инвестиции

Инвестиционная недвижимость может быть привлекательной инвестицией из-за ее многомерного потенциала возврата. Группы по инвестированию в недвижимость стремятся воспользоваться множеством возможностей для инвестиций в недвижимость, создавая портфель инвестиций в недвижимость.

В целом, существует несколько способов получения прибыли от инвестиционных групп в сфере недвижимости. REIG может инвестировать в многоквартирные дома, дома для сдачи в аренду, коммерческие здания или коммерческие объекты. Он может получать доход от ипотечного кредитования, аренды недвижимости или сборов за управление недвижимостью. REIG часто обращаются к состоятельным инвесторам, которые стремятся напрямую инвестировать в недвижимость, но не желают брать на себя все обязанности по управлению недвижимостью.

REIG также привлекают инвесторов, которые самостоятельно управляют недвижимостью, сдаваемой в аренду, или занимаются сдачей домов.REIG позволяет такому индивидуальному инвестору покупать одну или несколько объектов недвижимости через операционную компанию. Операционная компания коллективно управляет всеми подразделениями и занимается их маркетингом. Взамен операционная компания берет процент от ежемесячной арендной платы.

Диверсификация может помочь предотвратить значительные убытки, понесенные во время экономических спадов и сбоев в сфере недвижимости.

В целом, одним из самых больших преимуществ для REIG является объединенный капитал, который они получают от структуры с несколькими партнерствами или структуры капитала, основанной на акционерном капитале.Инвестирование. Партнеры REIG, как правило, должны вкладывать больше денежных средств в качестве первоначальных инвестиций, чем другие возможности для инвестиций в недвижимость; однако они обычно видят большую прибыль.

REIG Структурирование

Инвестиционные группы в недвижимость (REIG) и инвестиционные фонды в недвижимость (REIT) — это термины, используемые как синонимы; однако они несут разное значение. Фонд инвестиций в недвижимость, учрежденный Конгрессом, представляет собой компанию, которая составляет финансовую отчетность и соблюдает применимое налоговое законодательство.REIG, с другой стороны, могут выбрать любую структуру юридического лица, двумя наиболее распространенными из которых являются партнерства и корпорации.

Партнерство

Партнерство — это бизнес, принадлежащий двум или более людям, которые разделяют прибыль, убытки и долги. Партнеры принимают доли в бизнесе пропорционально их инвестициям. Согласно налоговому кодексу США партнерства не облагаются налогом. Скорее партнерства передают весь свой доход партнерам и сообщают об этом доходе на K-1.Партнеры, получающие K-1, должны индивидуально подавать свои партнерские доходы в форме 1040, если они являются физическими лицами, или в форме 1120, если они являются корпорациями.

В зависимости от структуры партнерства партнеры могут участвовать или не участвовать в управлении бизнесом. В соглашениях о партнерстве подробно описаны все условия бизнеса, включая минимальные инвестиции, комиссионные, распределения, голосование партнеров и многое другое. Некоторые партнерства пользуются более коллективным форумом для принятия инвестиционных решений, в то время как другие оставляют основное управление бизнесом нескольким руководителям.Как правило, команда менеджеров партнерства осуществляет поиск и выявляет сделки до инвестирования партнерского капитала в соответствии с соглашением о партнерстве.

Некоторые партнерства по инвестициям в недвижимость принимают инвестиции в размере от 5000 до 50 000 долларов. Этого недостаточно для покупки единицы, но партнерство объединит деньги от нескольких инвесторов для финансирования собственности, которая находится в совместном владении.

Корпорация

Создание корпорации, государственной или частной, — вариант для любого бизнеса.Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) и рыночные биржи управляют государственными корпорациями, тогда как Регламент D SEC регулирует частные корпорации. Публичные компании должны предоставлять регулярную, ежеквартальную и прозрачную финансовую отчетность. Более того, почти любое юридическое лицо, кроме индивидуальных предпринимателей, может выбрать налогообложение как корпорация, если они соответствуют требованиям.

Создание бизнеса позволяет компании продавать долевые инструменты бизнеса. Доли участия составляют часть общего капитала компании.Стоимость публичных акций варьируется в зависимости от их стоимости для публичных торгов; в качестве альтернативы частные акции оцениваются в частном порядке.

Команда высшего руководства управляет корпорациями. Однако акции могут быть структурированы с различными правами голоса, что дает инвесторам возможность влиять на общее руководство компании.

Краудфандинг

Краудфандинговые онлайн-платформы по недвижимости можно назвать одним из видов инвестиционной группы в сфере недвижимости. Эти платформы структурированы как партнерства и передают весь доход партнерам-инвесторам с отчетностью по K-1.

Появление платформ краудфандинга в сфере недвижимости упрощает как аккредитованным, так и неаккредитованным инвесторам возможность инвестировать в недвижимость. Сбор средств — один из примеров популярной платформы краудфандинга в сфере недвижимости, которая предлагает инвесторам возможность инвестировать в финансирование заемного капитала или приобретать часть акций в недвижимости.

Преимущества и недостатки инвестиционных групп в сфере недвижимости

Группы по инвестициям в недвижимость диверсифицируют свои инвестиции для получения максимальной прибыли.Объединенные ресурсы позволяют осуществлять множественные инвестиции, часто принося большую прибыль.

Под управлением опытных профессионалов инвестиции группы можно достаточно хорошо диверсифицировать, чтобы управлять рисками и снижать жизнеспособность. REIG также выигрывают от того, что у них мало ограничений на то, чем они могут заниматься и как они действуют.

Некоторые инвестиционные группы в сфере недвижимости имеют официальные соглашения, в которых оговаривается, когда и как участники могут получить доступ к своим деньгам. Таким образом, кто-то, желающий выйти из группы, может не иметь возможности немедленно окупить свои инвестиции или долю прибыли.

Кроме того, REIG часто имеют подзаконные акты, которые регулируют правила и нормы и устанавливают сборы. Эти сборы могут быть дорогостоящими, особенно когда прибыль невелика или когда происходят убытки. Некоторые группы взимают плату ежегодно или чаще. Наконец, успех группы во многом зависит от людей, принимающих решения. Если ими руководят неквалифицированные и неопытные люди, риск может перевесить вознаграждение.

Плюсы

• Неограниченные инвестиционные возможности

• Объединенный капитал для предприятий

• Диверсифицированный портфель для максимальной прибыли

Минусы

• Групповые сборы могут снизить прибыль

• Соглашение REIG может помешать свободному доступу к средствам

• Неисправность возможна у неквалифицированной и неопытной группы

REIG vs.REITs

Инвестиционный фонд недвижимости (REIT) создается, когда создается корпорация (или траст) для использования денег внешних инвесторов для покупки, эксплуатации и продажи приносящей доход собственности. REIT покупаются и продаются на основных биржах, как и акции и биржевые фонды (ETF).

Чтобы квалифицироваться как REIT, предприятие должно выплачивать акционерам 90% налогооблагаемой прибыли в виде дивидендов. Поступая таким образом, REIT избегают уплаты корпоративного подоходного налога, в то время как обычная компания будет облагаться налогом на свою прибыль, тем самым съедая прибыль, которую она могла бы распределить среди своих акционеров.REIT очень ликвидны, потому что торгуются на бирже. Другими словами, вам не понадобится риэлтор и передача правового титула, чтобы вывести деньги на свои инвестиции. На практике REIT представляют собой более формализованную версию группы, инвестирующей в недвижимость.

Таким образом, REIT более строго регулируется и имеет более конкретную бизнес-структуру и операционную структуру, чем REIG.

Часто задаваемые вопросы по инвестиционной группе в сфере недвижимости

Где я могу найти группы по инвестициям в недвижимость?

Поищите в Интернете группы по инвестированию в недвижимость или свяжитесь с инвесторами через сайты социальных сетей, например LinkedIn, чтобы найти группы по интересам.Новичку может быть полезно присоединиться к местной группе, чтобы оставаться в тесной связи с группой и быть в курсе ее деятельности и прогресса.

Как я могу присоединиться к группе инвестиций в недвижимость?

Вы можете присоединиться к группе по инвестированию в недвижимость или начать свою собственную. Профессиональные сетевые группы и веб-сайты, такие как LinkedIn, являются хорошей отправной точкой, и присоединение к группе может быть столь же простым, как подписание соглашения и оплата членских взносов.

Сколько денег мне нужно, чтобы присоединиться к группе инвестиций в недвижимость?

Сколько денег вам нужно, чтобы присоединиться к группе, инвестирующей в недвижимость, варьируется и во многом зависит от группы.У REIG часто есть устав, которому должен следовать каждый член. Кроме того, каждая группа устанавливает свои собственные требования к капиталу, если таковые имеются, и комиссионные, которые могут уплачиваться ежегодно или чаще.

Что мне следует искать в группе, занимающейся инвестициями в недвижимость?

Найдите группу по инвестициям в недвижимость, чья миссия соответствует вашим целям. Просмотрите историю группы, а также их выступления. Не каждое предприятие должно быть успешным, но должно быть достаточно успехов, чтобы сделать его привлекательным вариантом.Также убедитесь, что лица, принимающие решения, обладают знаниями, опытом и навыками.

Как начать инвестиционную группу в сфере недвижимости?

Прежде чем начать, проведите тщательное исследование того, что необходимо для создания группы по инвестициям в недвижимость, и возможно ли это для вас. Проконсультируйтесь со специалистами по недвижимости или другими лицами, которые работают с REIG, чтобы понять, что при этом происходит и чего ожидать. Составьте план того, как вы хотите, чтобы ваш REIG работал (например, правила, сборы и собрания) и в какие типы недвижимости вы хотите инвестировать; затем пригласите участников, в том числе тех, кто имеет опыт и навыки в области инвестиций в недвижимость.Как только группа сформирована, обращайтесь к инвесторам.

Сколько денег вам нужно, чтобы создать инвестиционную группу в сфере недвижимости?

Партнерами-учредителями инвестиционной группы в сфере недвижимости, вероятно, будут крупнейшие инвесторы, внесшие от 5000 до 50 000 долларов. Что необходимо для создания инвестиционной группы, зависит от того, как группа будет структурирована и какие типы предприятий в сфере недвижимости будут востребованы.

Итог

Инвестиции в недвижимость могут быть прибыльными, но могут быть трудными, если делать это в одиночку.Группы инвестиций в недвижимость предоставляют возможность инвестировать в недвижимость, не принимая на себя исключительно обязательства и не являясь источником финансирования. Если вы хотите присоединиться к клубу инвестиций в недвижимость, сначала проведите тщательное исследование; затем определите группу, которая тесно связана с вашими целями.

Лучшие краудфандинговые сайты 2021 года

Часто задаваемые вопросы

Что такое краудфандинг в сфере недвижимости?

Краудфандинг — это способ финансирования проекта или предприятия путем объединения небольших инвестиций от большой группы инвесторов.Идея состоит в том, что когда достаточное количество людей делает небольшие инвестиции, можно быстро собрать значительные суммы денег. Один из самых известных краудфандинговых сайтов — GoFundMe, платформа, используемая для сбора денег на все, от творческих проектов до медицинских счетов.

Краудфандинг в сфере недвижимости привлекает капитал для инвестиций в недвижимость. Когда девелоперы или профессионалы в сфере недвижимости находят возможности для инвестиций, они могут не захотеть финансировать всю инвестицию самостоятельно (или не смогут).Таким образом, они обращаются к краудфандингу, чтобы позволить отдельным инвесторам финансировать проект. Этот процесс позволяет инвесторам инвестировать в недвижимость без необходимости владеть, финансировать или управлять недвижимостью.

Плюсы

• Доступ к недвижимости без необходимости владения, финансирования или управления недвижимостью

• Низкие минимальные инвестиции, поэтому вы можете получить доступ к активам, которые в противном случае были бы недоступны

• Высокий потенциал прибыли за счет распределения и единовременный возврат в конце инвестиции

• Автоматическое инвестирование на большинстве платформ

Минусы

• Неликвидный, поэтому ваши деньги могут быть заблокированы на срок от трех до пяти лет

• Более высокий риск, чем другие виды долевых инструментов

• Высокие комиссии, в зависимости от выбранной вами платформы и инвестиций

• Некоторые возможности только для аккредитованных инвесторов

Как работает краудфандинг в сфере недвижимости?

Платформы для инвестиций в недвижимость связывают инвестиционные возможности с финансированием.У большинства краудфандинговых сделок с недвижимостью есть спонсор, краудфандинговая платформа и инвесторы. Вот краткое изложение того, как это работает:

1. Спонсор — физическое или юридическое лицо, ответственное за проект. Спонсор приобретает, управляет и продает инвестиции.
2. Платформа краудфандинга связывает спонсора с заинтересованными инвесторами. Он объясняет сделки потенциальным инвесторам, решает нормативные вопросы и собирает деньги с инвесторов от имени спонсора.
3. Инвестор вносит свой вклад в финансирование проекта в обмен на
   часть прибыли.

Как начать краудфандинг в сфере недвижимости?

Платформы краудфандинга объединяют спонсоров и инвесторов в недвижимость. Чтобы начать краудфандинг в сфере недвижимости, изучите различные краудфандинговые сайты, чтобы найти возможность, которая вас интересует — будь то отдельная собственность или фонд, владеющий десятками объектов недвижимости.

Обратите пристальное внимание на процесс проверки платформой сделок, а также ее спонсоров. Лучшие платформы применяют высокий уровень должной осмотрительности, чтобы убедиться, что спонсоры и любые предложения, предлагаемые спонсорами, были тщательно оценены.

Можете ли вы привлечь средства на коммерческую недвижимость?

Да, краудфандинговые платформы в сфере недвижимости предоставляют индивидуальным инвесторам доступ к проектам коммерческой недвижимости, таким как отели, жилые комплексы, медицинские комплексы, складские помещения и розничная торговля. Без краудфандинга эти
крупномасштабные инвестиции были бы недоступны для большинства людей.

Можно ли заработать на краудфандинге?

Да, краудфандинг в сфере недвижимости дает возможность получить конкурентоспособную прибыль.
По некоторым оценкам, средняя доходность от краудфандинга в сфере недвижимости составляет
от 11% до 15% в год.

Тем не менее, краудфандинг в сфере недвижимости считается рискованным вложением средств. Как и на фондовом рынке, здесь нет гарантированной прибыли, и вы можете потерять все свои вложения. Вдобавок — в зависимости от инвестиций и в отличие от фондового рынка — ваши деньги могут быть привязаны на несколько лет.

Платформы для инвестирования в недвижимость предоставляют инвесторам возможности для инвестирования.Хотя можно получить конкурентоспособную прибыль, вы можете потерять все свои вложения. Прежде чем вкладывать деньги, внимательно изучите платформу краудфандинга, спонсора и возможности.

Как мы выбирали лучшие краудфандинговые сайты в сфере недвижимости

Чтобы выбрать лучшие краудфандинговые сайты в сфере недвижимости, мы учли множество факторов, в том числе:

• Минимальные инвестиции
• Плата за платформу
• Общее количество инвесторов
• Итого дивиденды инвестора
• Годовая доходность за прошлые периоды
• Возможности реинвестирования
• Прозрачность веб-сайта (насколько легко найти комиссии платформы, минимальные суммы и варианты погашения)
• Рейтинг Better Business Bureau
• Образовательные предложения

Мы также исследовали онлайн-репутацию каждой компании, включая среднемесячный объем поиска, последние новости, отзывы клиентов и жалобы, чтобы убедиться, что платформа пользуется уважением и является законной.