С чего начать обучение трейдингу: Трейдинг для начинающих с нуля

Обучение трейдингу с нуля: что выбрать

Для непосвященного человека трейдинг с его сложной терминологией кажется чем-то абсолютно недоступным. Но для тех, кто прошел подготовку и стал профессионалом, трейдинг — открытая книга, каждое слово в которой несет четкий смысл. Но, для того чтобы стать успешным трейдером, необходимо предпринять самый первый шаг — пройти обучение.

Курсы обучения трейдингу: учиться, учиться и учиться

Прежде чем начать торговать на бирже, желательно освоить технический и фундаментальный анализ. Это позволит научиться видеть закономерности и прогнозировать цены[1]. На сегодняшний день в Сети можно найти множество курсов обучения трейдингу, которые предлагают крупные бизнес-школы, трейдеры-профессионалы и даже люди, имеющие к трейдингу весьма отдаленное отношение. Поэтому, чтобы освоить хотя бы базовые основы трейдинга, очень важно правильно выбрать способ и место обучения. Все курсы в зависимости от различных критериев можно разделить на несколько групп.

По уровню знаний

• Начало обучения трейдингу. Это курсы для тех, кто только решил стать трейдером и нуждается в базовых знаниях. В процессе обучения, рассчитанном на две (или более) недели, слушатели делают первые шаги: знакомятся с важнейшими понятиями торговли инвестиционными инструментами и одновременно пробуют свои силы в трейдинге. Занятия включают теоретическую часть в форме лекций, семинаров, мастер-классов и практическую часть, на которой отрабатываются все полученные навыки. На хороших курсах занятия ведутся под руководством куратора, который в любое время готов проконсультировать слушателя по возникшим вопросам. Во время учебы начинающие трейдеры активно обсуждают новости финансового рынка, учатся строить прогнозы и заключать свои первые сделки.
• Продвинутый курс обучения. Рассчитан на тех, кто уже имеет базовые знания и навыки в трейдинге и хочет их развивать. В различных бизнес-школах обучение организовано по-разному, но обычно оно проходит в небольших группах — от пяти до 25 человек. Участники программы посещают мастер-классы, семинары и лекции опытных и успешных трейдеров. Цель занятий — дать слушателям глубокое понимание процессов, происходящих на финансовых рынках, психологии управления рисками, закрепить и улучшить профессиональные навыки и умения. По итогам обучения проводится защита инвестиционного портфеля, подтверждающего фундаментальные и технические знания студентов.
• Профессиональное обучение трейдингу. Это следующий этап обучения для тех, кто хочет сделать трейдинг основной профессией и заинтересован в углублении соответствующих знаний. В процессе обучения слушатели проводят самостоятельное исследование по теме, связанной с трейдингом — его методики, стратегии, графики и так далее. По окончании обучения проводится итоговая аттестация, например в форме защиты индивидуальной торговой системы. В случае успешной защиты некоторые учебные заведения выдают диплом с присвоением квалификации «Трейдер».

По принципу оплаты

• Бесплатные курсы. Рекомендуются для начинающих трейдеров, поскольку именно на них чаще всего дается базовая информация. Существенное преимущество таких курсов еще и в том, что слушатель может без особых сложностей их покинуть или перейти на другие в том случае, если ему что-то не понравится или захочется получить больше информации. Однако следует понимать, что на бесплатных курсах, как правило, предоставляется только минимум необходимых знаний, которых, скорее всего, окажется недостаточно для самостоятельной работы. Очень важно, чтобы бесплатные курсы давали вводную информацию по биржевой торговле, по видам различных рынков, видам их анализа, риск-менеджменту. Кроме того, не лишними будут знания о биржевых брокерах, торговых терминалах, торговле с использованием роботов.
• Платные курсы. На многих подобных курсах базовая информация тоже дается, но, кроме того, на хороших курсах можно освоить действующую рабочую стратегию торговли. Желательно, чтобы преподаватели на платных курсах сами имели серьезный опыт в трейдинге, а во время учебы регулярно оказывали слушателям поддержку в форме личных консультаций. Основное преимущество платных курсов — высокое качество. Слушателям предлагается лишь действительно важная и нужная для работы информация в необходимом объеме и удобной для восприятия форме.

По охвату аудитории

• Индивидуальное обучение отличается более высокой стоимостью, но имеет очень много положительных моментов. Слушатель детально и глубоко изучает все основные аспекты трейдинга и получает хорошую практическую подготовку. В процессе индивидуального обучения всегда участвует персональный опытный наставник, с которым ученик может в любое время проконсультироваться по всем непонятным или сложным вопросам. Кроме того, в процессе учебы можно скорректировать программу так, чтобы сделать акцент именно на слабые места студента. Индивидуальное обучение позволяет максимально быстро пройти путь от новичка в трейдинге до специалиста продвинутого уровня.
• Обучение в группах. Плюсом обучения в группе является эффект погружения: слушатель не только формирует свое мнение по тому или иному вопросу, но и получает возможность узнать мнение своих коллег, обсудить и выбрать наиболее оптимальный способ решения задачи, поскольку общение активизирует мыслительный процесс. Кроме того, обучение в группе стимулирует, поскольку между коллегами возникает нечто вроде конкуренции. Еще один плюс — более низкая стоимость обучения по сравнению с индивидуальными курсами. Минусы такой формы — недостаточное внимание персонально к каждому слушателю. Групповая форма обучения не предполагает разбора каждого вопроса, непонятного тому или иному студенту, а это значит, что не весь необходимый материал может быть усвоен в нужной степени.

Учитывая особенности и различия групповой и индивидуальной формы обучения, можно порекомендовать начало пути пройти на групповых занятиях, а повышение квалификации — в индивидуальном режиме, чтобы в том числе восполнить все личные пробелы в знаниях.

Направления обучения трейдингу: все, что душе угодно

Хорошие бизнес-школы, имеющие курсы обучения трейдингу, как правило, предлагают потенциальным слушателям несколько направлений на выбор в зависимости от интересов и предпочтений будущего студента. Какие же бывают направления обучения трейдингу?

Обучение трейдингу криптовалют. Сравнительно новое направление, дающее инвесторам огромный потенциал для трейдинга, поскольку биржи криптовалют работают 24 часа в сутки семь дней в неделю, а сами криптовалюты не привязаны ни к одной стране и имеют высокую волатильность. В процессе обучения слушатели получают знания об основных понятиях торговли криптовалютой: графиках текущего курса, ордерах покупки и продажи, объеме торгов и так далее. Кроме того, они изучают основные виды криптовалют, алгоритм построения стратегии торговли и учатся совершать сделки, выбирать для торговли ту или иную криптовалюту и биржу, осваивают методы анализа рынков и способы защиты от мошенников.

Обучение торговле на фондовом рынке и в первую очередь обучение работе с CFD, будет интересно тем, кто хочет заниматься торговлей ценными бумагами, а не валютой. Слушатели получают знания о видах:

• фондового рынка;
• финансовых документов;
• размещения ценных бумаг;
• акций;
• производных инструментов рынка, таких как фьючерсы, опционы.

Очень важным является обучение работе с CFD-индексами, позволяющими работать на фондовом рынке даже тем, у кого нет значительного стартового капитала.

На заметку
Под CFD-индексами (англ. CFD — Contract For Difference) понимают специальные контракты, продавцы и покупатели которых делают ставки на снижение или рост фондового рынка. В данном контексте слово «ставки» подразумевает комплекс действий трейдера по прогнозированию динамики активов в будущем. Котировки CFD-индексов зависят от множества макроэкономических факторов: уровня показателя безработицы, индекса потребительских цен, динамики производства, ставки и политики Центробанка страны и динамики ВВП.

Обучение торговле на валютном рынке («Форекс») — одно из самых популярных направлений. Слушатели разбираются в терминологии и учатся оперировать такими понятиями, как финансовые рынки, мировая валютная система, котировки, торговые платформы, порядок заключения сделок, изучают основу аналитики рынка, осваивают правила разработки торговых стратегий.

Формы обучения трейдингу с нуля: что выбрать

• Очная форма. Пожалуй, самый результативный способ обучения основам трейдинга, поскольку предполагает прямой контакт с квалифицированными специалистами — как теоретиками, так и практиками. К тому же необходимость посещения занятий дисциплинирует, слушатель более ответственно относится к учебе. На очных занятиях слушатели не отвлекаются на посторонние дела, как бывает при онлайн-учебе, более внимательно слушают преподавателя, лучше усваивают материал. Всегда есть возможность прямого контакта с наставником: можно уточнить непонятный момент, записать важную информацию, что особенно ценно на начальном этапе обучения. На большинстве очных курсов имеется практическая часть, где ученики, осваивая навыки и приемы трейдинга, также общаются с преподавателем вживую.
• Дистанционная форма. Весьма популярный способ обучения трейдингу. Практически у каждой бизнес-школы есть курсы в формате вебинаров, которые можно прослушать в режиме реального времени и задать вопросы преподавателю в чате. Слушатели получают поддержку от наставников на протяжении всего времени обучения с помощью онлайн-связи, а также уроки и задания для практического освоения приемов трейдинга. При выборе дистанционного обучения нужно правильно оценить свои возможности и мотивацию, поскольку дистанционное обучение предполагает высокую степень самоорганизации.
• Самостоятельное обучение — это изучение литературы и освоение базовых понятий трейдинга без участия преподавателей и наставников. Человек сам выбирает, какую именно литературу ему читать, составляет себе план занятий, осваивает различные подходы к торговле на финансовых рынках. Это самый сложный и длительный способ обучения, чреватый затратой немалого количества сил и денежных средств. Особенно важным в этом случае является отсутствие практических занятий под руководством опытных специалистов. Человек вынужден нарабатывать свой собственный опыт, нередко допуская огромное количество ошибок. В итоге нередко интерес к трейдингу теряется в целом.

Компетенции, сформированные курсами

Хорошие курсы обучения трейдингу формируют у слушателя целый комплекс нужных для успешной деятельности компетенций.

Зачем нужны курсы обучения трейдингу?

Во-первых, это получение базовых знаний о понятийном аппарате. Трейдинг отличается специфической терминологией, которой необходимо хорошо владеть, чтобы понимать суть этой деятельности и общаться с коллегами. Слушатели учатся оперировать понятиями «маржа», «уровень», «свободные средства», «Маржин Колл», «Стоп Аут», «кредитное плечо», а также давать определение спреду и свопу, отличать тренды, рыночный ордер от отложенного, а лимитный от стопового.

Во-вторых, выпускники курсов учатся работать с торговым терминалом — клиентской частью торговой платформы. В перечень умений обычно входят следующие:

• Настройка визуализации графика: выбор цветовой схемы, линия ask, добавление и удаление сетки и периодов, понимание разницы между японскими свечами и барами.
• Расчеты: понимание соотношения кредитного плеча и лота, того, что такое свободные средства и при каких именно условиях наступают уже упомянутые «Стоп Аут» и «Маржин Колл».
• Анализ: применение торговых инструментов.
• Открытие сделки: открытие рыночных и отложенных ордеров.
• Выход из рынка: использование «Тейк Профит» и «Стоп Лосс», локирование позиций.

В-третьих, выпускники осваивают методики сокращения рисков (риск-менеджмент): учатся тому, как отличить хорошую сделку от невыгодной, где входить в рынок и выходить из рынка, каким лотом открываться при разных депозитах и другое. Эти методики очень важны для успешного трейдера и в обязательном порядке должны быть освоены в процессе обучения.

В-четвертых, получение навыков фундаментального и технического анализа. Технический анализ обычно является основным в принятии торговых решений, поскольку он относительно прост и при этом результативен. Фундаментальный анализ более сложен, но понимание его сущности в любом случае необходимо, особенно для тех, кто планирует работать на фондовых рынках.

По мнению многих инвесторов, трейдер — это профессия будущего, поэтому хорошие курсы обучения трейдингу остаются весьма востребованными. Именно они способны помочь освоить все необходимые теоретические и практические навыки и начать успешную карьеру трейдера. Главное — сделать правильный выбор образовательной организации и программы обучения.

Предупреждение: предлагаемые к заключению договоры или финансовые инструменты являются высокорискованными и могут привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме. До совершения сделок следует ознакомиться с рисками, с которыми они связаны.

Как начать изучение основ трейдинга

В практике торговли на финансовых рынках случается множество непредвиденных ситуаций. И в целом они не представляют опасности для депозита на торговом счету, если умело анализировать рынок. Но для того, чтобы уметь это делать, необходимо обладать навыками анализа. Способность прогнозировать движение цены является основополагающим принципом в трейдинге. И потому очень важно уделить этому внимание еще на начальном уровне становления трейдера. Чтобы дальнейшая торговля была максимально эффективной, необходимо предварительно провести изучение основ трейдинга, и только после этого можно будет приступать непосредственно к торговле.

Стоит ли платить деньги за учебу

Для постижения принципов торговли на сегодняшний день существует несколько доступных вариантов. Они могут быть различными с точки зрения бюджетного вопроса, метода предоставления информации и направленности обучения.

Первое, на что обращает внимание начинающий трейдер при прохождении обучения, — это цена вопроса. Бюджетный вопрос играет одну из ключевых ролей, ведь не всегда имеется достаточное количество средств при том, что расценки на обучение могут быть достаточно высоки.

К тому же во время изучения трейдер не сможет полноценно зарабатывать на финансовых операциях, но при этом надо за что-то жить. При этом также играет роль сомнение. Некоторым может казаться, что результат не будет настолько эффективным, как это описывается в предложении учебы. Кроме того, не все начинающие трейдера уверены в том, что они после прохождения обучающего материала останутся торговать на валютном рынке. Кстати, в этом отношении можно вспомнить статистику- всего лишь 2-3 процента из желающих получать прибыль от финансовых рынков в качестве трейдера остаются на этих рынках. И естественно, что выкладывать деньги за информацию, которая, возможно не пригодится в будущем – нецелесообразно. Но если все же решимость преобладает, то можно обратить внимание на возможность платного обучения. Но если все же берут верх сомнения, то можно попытаться пройти бесплатное обучение трейдингу. Надо сказать, что в обоих случаях существует ряд преимуществ и недостатков. Надо начать с того, кто предлагает обучение.

И насколько обучающая сторона заинтересована в том, чтобы будущий трейдер получил максимум информации и смог вести прибыльную торговлю это необходимо учитывать по той причине, что не для кого не секрет, что некоторые дилинговые центры, например, которые ведут торговые операции внутри компании, заинтересованы в том, чтобы трейдера сливали свои депозиты. Естественно, они имеют полную заинтересованность и в том, чтобы новичок трейдинга не получил достаточно знаний, в результате чего его деньги останутся на счету дилинговой компании. Они могут предлагать не только изучение основ трейдинга, но и готовые торговые стратегии. Зачастую их услуги бесплатные, но некоторые все же стремятся, и заработать на обучении. Поэтому необходимо тщательно подойти к выбору обучения. Тем более, если за него необходимо платить. Второе, что надо принимать во внимание это авторитетность источника информации.

Если тот же дилинговый или брокерский центр имеет репутацию стабильной и успешной компании, о которой положительно отзываются трейдера, то вполне приемлемо пройти обучение на базе их обучающих материалов.

Иногда отдельные трейдера также практикуют преподавание основам ведения торговли. В таких случаях тоже следует  внимательно изучить историю самого трейдера, в частности – его торговли. Можно поинтересоваться на специальных форумах отзывами о его методах обучения и их эффективности. В любом случае стоит рассмотреть несколько вариантов, прежде чем приступить к обучению.

Методы обучающего процесса

Выбрав платное или бесплатное обучение, можно приступить к выбору методов преподнесения информации. На сегодняшний день развитее интернет — технологий позволяет вести удаленное обучение, прямо из дома. В этой связи широкое распространение получили так называемые видеокурсы по трейдингу. Их эффективность в разных случаях разная. Но в целом этот информационный продукт весьма успешно пользуется популярностью. Причиной тому — его ценовая доступность и возможность самостоятельно планировать график изучения. Все материалы обучающего видеокурса всегда находятся под рукой и ими всегда возможно воспользоваться в случае. Если что-то стало забываться. Кроме такого метода, существует и онлайн обучение, которое проводится в режиме реального времени.

Зачастую при таком методе обучения предлагаются задания. Которые необходимо освоить самостоятельно. Или же наставники могут прибегать к тому, чтобы побуждать обучающегося не просто проходить изучение основ трейдинга, а закреплять полученные знания на практических упражнениях, Например – вести торговлю на демо-счете.  Третий метод касается также самостоятельного изучения, и он вполне доступен каждому. Это изучение материала на сайтах компаний, которые предоставляют услуги для трейдинга. Кстати, такое изучение рекомендуется не только для новичков, но и для состоявшихся профессионалов с целью повышении уровня знаний и расширения своих возможностей на финансовом рынке.

Другие статьи на нашем сайте

С чего начать изучение в трейдинге

Часто меня спрашивают о том, что почитать по трейдингу и вообще с чего лучше начинать.

Первое что я посоветую — это ничего не читать и вообще не связываться с биржей и какой-либо торговлей. Как и в любом деле  — зарабатывают только профессионалы.  Биржа — это идеальный механизм по перераспределению денег от бедных к богатым, от глупых к умным, от быстрых к длинным.  Так что начиная торговлю на бирже — будьте готовы быть мальчиком для битья.

Для успешной торговли на бирже по моему мнению необходимо две составляющие: математика и психология.

Очень печален факт практически полной финансовой безграмотности населения. Как то сказал: у нас до 23 лет учатся практически все, а после 25 лет не учится практически ни кто. И к 30 гадам забываются основные навыки счёта: дроби, сложные проценты и прочие базовые математические знания. Знания психологии поведения человека и толпы — вообще считаются не нужными. 

Если нехватку базовых знаний можно компенсировать: почитать книжки, вспомнить что то из школьной программы и тогда любой начинающий стакнется с самой большой сложностью. 

Почему процент успешных в биржевой торговле меньше чем где бы то не было? Любой реальный бизнес более щадящий более тепличный чем торговля на бирже. Почему спросите вы меня? Потому, что в реальной жизни вы можете посмотреть за своим соседом. конкурентом и научиться на его ошибках или перенять чужой опыт, может даже делать избежать каких-нибудь подводных камней. В трейдинге же за монитором на графиках нельзя увидеть чужих ошибок, нельзя перенять ни положительный ни отрицательный опыт. Поэтому придётся весь опыт получать за свой счет и каждая ошибка будет оплачена с лихвой из собственного кармана до тех пор, пока не будет изучена на ять. 

В штатах очень популярны школы русской математики, так же например как у нас на каждом шагу висят объявы по курсам иностранных языков.  Люди ходят и изучают в основном школьную программу по методикам советских лет.  В общем для трейдинга базовыми знаниями являются дробные вычисления и счет процентов и теории вероятностей и статистики.

Для формирования базовых знаний по психологии я б порекомендовал начать с А.Элдера. Для расширения знаний я б порекомендовал к обязательному прочтению  настольную книгу В.И. Ленина   — Г.Лебон Психология народов  и масс. Вот обучающее видео в котором за пару минут показывается зарождение тренда и его развитие.

 

 

 

В коне не хватает только анекдота про двух евреев:

Старый еврей с балкона наблюдает во дворе большую драку, говорит жене:
— Сара, позвони Мойше, путь везет сюда свою бочку кваса, они тут скоро все захотят пить!
Поворачивается к внуку, говорит
— Запомни мой мальчик, когда дураки дерутся, умные должны делать деньги!

Статистика вам понадобиться если вы захотите освоить циклический анализ и для анализа собственных сделок.

Я кстати относительно недавно играя в покер понял всю суть положительного мат.ожидания. 

Играя в покер имея карманную пару 7-3 я пошёл алл-ин и на ривере мне докатило до двух пар. в итоге я утроился. И вот тогда на меня сошло прозрение, что даже сорвав банк я совершил ошибку.  Что если б я играл  100 раскладов с карманными 7-3 то в 95% я б проиграл. С тех пор я всегда сбрасываю те карты. с которыми мат. ожидание меньше 50%.  В трейдинге так же… лучше дождаться раздачи сильных карт чем лудоманиться с младшей парой.  По сути это и есть та основная не эффективность рынка — которую и надо использовать. Для большинства людей колебания графиков цен — носят случайный характер, в то же время как вероятности в каждой момент различны. Тренд скорее всего продолжиться чем изменит свой направление.   Именно отсутствие нормального распределения колебаний цен и даёт нам представление о будущем. Хотя многие ортодоксы считают иначе

 

 

 

Из художественной литературы мастрид — «Воспоминания биржевого спекулянта»

В общем по психологии   — это наверно всё что б я порекомендовал почитать.

Этот список не даст вам ответов на все вопросы, но поможет вам сформулировать правильные вопросы. 

По математике так же я б порекомендовал изучить основы циклического анализа. Очень часто именно циклический анализ помогает избежать ошибок. и даст те дополнительные проценты мат ожидания. 

Так же можно глянуть классику стеба от майтрэйда 

 

youtube.com/watch?v=f7xGvRlMYcs 

 

Из методик технического анализа можно почитать для общего развития о свечном анализе, о стратегиях на индикаторах ( того же Элдера), о значениях дивергенций на RSI MACD и стохастике.  Все это по большей части описывает какие-то частные случаи общих закономерностей, но если не принимать все на слепую веру — то пролистать надо.

Дальше я б порекомендовал почитать что-нибудь из фундаментальных. Классика это конечно «Разумный инвестор»  Б. Грэхама. Так же много полезного найдете как на сайте УК Арсагера систематизированное в «заметках об инвестировании».  И хотя по моему глубокому мнению результаты финансовой деятельности никакого влияния на определения цен не имеют.

Зачем же того вообще читать то, что не приносит дохода? Может и незачем, но ведь люди зачем то изучают химию или биологию… для повышения общего уровня развития.  По сути фундаментальный анализ работает при развитых системах управления, где собственники имеют доступ к распределениям прибылей.  У нас же в стране государственного капитализма — список компаний. которые действуют в интересах собственников — ограничен. Да и во всем мире отношение к миноритарным собственникам — пренебрежительно. 

Все о чём я здесь написал — это список не даст вам сакральных знаний, он лишь поможет вам задать правильный вопросы, ответы на которые  и помогут вам научиться отнимать деньги у тех кто хочет с ними растаться. 

Вся суть трейдинга и всей жизни  заключается не в том что бы делать что то то особенное, а в том что бы делать тоже самое что и другие — только лучше. 

 dkonst.ru/note/%d1%81-%d1%87%d0%b5%d0%b3%d0%be-%d0%bd%d0%b0%d1%87%d0%b0%d1%82%d1%8c-%d0%b8%d0%b7%d1%83%d1%87%d0%b5%d0%bd%d0%b8%d0%b5-%d1%82%d1%80%d0%b5%d0%b9%d0%b4%d0%b8%d0%bd%d0%b3%d0%b0/

С чего начать трейдеру новичку? Первые шаги в трейдинге

Всем привет!

В этой статье я максимально коротко и по существу расскажу о 5 основных шагах, которые нужно сделать начинающему трейдеру, чтобы торговать на бирже. И при этом чтоб с самого начала не влететь на деньги. Итак, начнем.

Трейдинг – с чего начать?

 

• 1 Шаг. Самый главный первый шаг – это правильный выбор рынка для торговли и брокера.

Мне ежедневно приходит большое количество писем с просьбой помочь вернуть деньги с той или иной кухни. Поэтому для начала откройте счет у надежного Российского брокера, через которого вы будете торговать на Московской бирже. Например, бкс, атон или финам. Ну или как вариант банковский брокер, сбербанк или втб. Но сразу отмечу, что для активной торговли они меньше подойдут. Чаще всего, кстати, технические ошибки бывают именно у банковских брокеров. Частенько сервера ложатся. Но для инвестиций несомненно они подойдут. Если вы нерезидент РФ, то рекомендую ознакомиться с этой статье по брокерам.

И начните именно с Российского рынка, с торговли акциями и фьючерсами. Никаких бинарных опционов и форекса. Если конечно хочется поиграться на небольшие суммы, то можно попробовать начать с форекса.

На случай если захочется это сделать, вот ссылка на рекомендованных брокеров. В том числе по форексу. Но все же я бы вам рекомендовал начать с Российского рынка.

А далее с опытом можно уже торговать и на Америке, где естественно потребуется нанмого больший капитал.

• 2 Шаг. Прежде чем торговать, разберитесь немного с данной сферой и базовыми понятиями.

Что такое трейдинг. Кто такой брокер. Почитайте про Московскую биржу, на которой вы будете торговать. Что такое акция и фьючерс. Разберитесь с терминалом, на котором будете торговать. Самый популярный терминал для торговли на Российском рынке это квик. Он бесплатный. На нем торгую и я и меня он полностью во всем устраивает. У меня есть бесплатное видео по настройке данного терминала. Оно доступно при подписке на сайт (кнопка подписки сбоку).

• 3 Шаг. Не начинайте торговать.

Просто следите за рынком, графиками и продолжайте разбираться в данной сфере. Самообучайтесь или пройдите обучение у наставника. Изучайте тему трейдинга или инвестиций. В зависимости от того что вам больше всего интересно. Здесь тоже нужно исходить из свободного времени. Причем даже статистику можно подводить первое время в тетрадке, не торгуя. Если вам кажется, что вы понимаете рынок или умеете предсказывать будущее, попробуйте поторговать сначала на бумаге 3-5 месяцев,  не открывая реальных сделок, но при этом анализируйте график в реальном времени, а не на истории. Уверен, вы быстро разочаруетесь в своих экстрасенсорных способностях.

• 4 Шаг. Забудьте о том, что у вас здесь получится быстро разбогатеть ничего не вложив.

Трейдинг это самый сложный путь к большим деньгам. Забудьте о заоблачных процентах в год, которые обещают многие преподаватели. Никаких 200 и более процентов не будет. О реальных процентах рассказывал в этой статье.

• 5 Шаг.  Открывайте счет на небольшую сумму.

Именно на свои деньги. Никаких кредитов. Даже если вам какой-то аналитик сказал, что кредит не помешает и вы быстро его отобьете, пошлите такого советчика куда подальше. Я вообще негативно отношусь к кредитам. Любые товары, продукты, курсы и тд., нужно покупать только на свои. Кредит может быть оправдан только в случае когда вы пытаетесь создать серьезный бизнес и этот кредит позволит вам в дальнейшем преумножить ваш капитал. Но кредит на товар это пассив, нужно жить по средствам.

Ну а следующим шагом пожелаю вам успехов в этом крайне непростом деле. И скажу что если вы пытаетесь поменять свою жизнь, то обязательно стоит попробовать. Целеустремленный, волевой, работоспособный и дисциплинированный человек обязательно найдет себя. Кто-то найдет себя в трейдинге, кто-то возможно в другом бизнесе. Неважно. Главное всегда пробовать если есть желание что-то поменять в жизни. Кто боится и ничего не делает, у того точно ничего не изменится. А кто пытается что-то поменять, у того рано или поздно все получится.

С уважением, Станислав Станишевский.

Обучение трейдингу, курсы трейдеров. Как научиться торговать на бирже? — ИК «Фридом Финанс»

Десятки миллионов людей во всем мире занимаются трейдингом, но лишь немногие делают это профессионально. Мало кто воспринимает торговлю акциями как вторую работу. Основные ассоциации у людей такие: «трейдинг – это игра на бирже, деньги, везение». Много внимания уделяется деньгам, хотя это лишь результат, а не цель. Деньги, конечно, важны, но врач первоочередной своей целью ставит излечение больного, а не получение гонорара. Также и трейдер в качестве цели должен иметь правильные действия при открытии и закрытии позиций, а не заработок. Профит придет, если действовать дисциплинированно и правильно.

Успешных трейдеров – мало

На мой взгляд, успешные трейдеры – это те, кто справился с эмоциями, кто выше своих страхов и надежд. Без сомнения, знания по экономике и математике помогают быстрее разобраться в ситуации, понять движение графиков. Но в ключевой момент эти знания затмеваются сиюминутными переживаниями по поводу потери или приобретения капитала.

Успешные трейдеры – это настойчивые люди. Они могут мотивировать себя на совершение ежедневных рутинных занятий – чтение новостей, отбор идей. Таких людей очень мало. Трейдинг – это как собственный бизнес, здесь никто тебя не заставляет что-то делать, нет руководителя, который даст задание, а потом еще несколько раз пнет, чтобы ты его сделал. Именно поэтому на фондовом рынке заработавшие и потерявшие деньги распределяются в соотношении не 50 на 50, а около 10 на 90. Это примерное распределение руководителей и подчиненных в мире. Если вы не готовы собой управлять, то вами будут управлять ваши эмоции.

Полезны ли курсы трейдеров?

Если вы ничего не знаете о фондовом рынке, но очень хотите начать торговать, то стоит начать с обучения на курсах брокеров или чем-то подобном. Важно понимать, что только теоретической подготовки для успеха не хватит. Опыт в трейдинге – вещь незаменимая. На курсах стоит задумываться и пропускать всю информацию через себя и задавать больше вопросов. Спрашивайте трейдеров вокруг вас, и формируйте свой собственный взгляд на то, как себя вести на фондовом рынке. Обязательно выбирайте такие курсы, где бы вы каждый день обсуждали и смотрели на настоящие котировки и биржи – будь то ММВБ, NYSE, NASDAQ или LSE.

Лучшее, что можно сделать после брокерских курсов – это открыть счет и все попробовать на практике. К сожалению, демо-счета (хоть это и полезная для новичков вещь) – не дадут испытать тех эмоций, которые будут сопровождать вас при трейдинге за реальные деньги. Поэтому для начала я бы советовал открыть реальный счет небольшого размера: получайте опыт в торговле акциями на реальных биржах и при этом не рискуйте большой денежной суммой.

Полезные книги по трейдингу

Лично для меня наиболее полезными стали следующие книги по биржевой торговле: Эдвин Лефевр «Воспоминания биржевого спекулянта» (биография Джесси Ливермора, весьма известного трейдера прошлого), Джесси Л. Ливемор «Как торговать акциями» (полное название издания на русском «Торговля акциями. Классическая формула тайминга, управления капиталом и эмоциями»). Для теоретического понимания самой сути фондового рынка я бы порекомендовал прочитать учебник для вузов – любую редакцию (они хороши все) Н. И. Берзона. Еще рекомендую прочитать две очень популярные и полезные книги: «Финансист» Теодора Драйзера – это в принципе одно из величайших произведений в мировой литературе и современную книгу Нассиба Талеба «Черный Лебедь». Вообще, читать книги о фондовом рынке, как и накапливать опыт, надо постоянно.

План для начинающего инвестора

За несколько лет преподавания программы «Биржевой университет» ИК «Фридом Финанс», мне кажется, что мы выработали некую оптимальную последовательность тем и методик обучения.

В соответствии с программой Биржевого университета последовательность тем в процессе обучения трейдингу следующая. Начать нужно с темы «Как быть в рынке?» (на что обращать внимание, как часто читать новости, нужно ли читать аналитику, на каких сайтах смотреть графики, котировки и др.). Далее важно познакомиться с основами технического анализа. Полезность этого метода состоит в том, что главный индикатор акции – цена – это единственная объективная информация, доступная одновременно всем. Доступ к другой информации (новости компаний, отчеты) у всех разный.

Далее я бы переходил к изучению основ среднесрочной торговли акциями. Это самый распространенный вид торговли ценными бумагами, так как его проще всего сочетать с основной работой. Как выбрать акции для портфеля? Как выбрать точки входа, стоп-лосса, тэйк-профита? Для среднесрочного инвестирования надо знать ответы на эти вопросы. Следующая ступень – высший пилотаж. Это – интрадэй-трейдинг, так называемая внутридневная торговля. Здесь важно познакомиться с торговой платформой, научиться настраивать ее под себя, отбирать акции для трейдинга, выбирать точки для открытия позиций, определять уровни стоп-лосс и тэйк-профит.

После освоения методик интрадэй-трейдинга самые продвинутые переходят к обучению торговле опционами. Это – довольно сложный инструмент, но вместе с тем, он дает невероятные возможности для трейдинга, поэтому заслуженно пользуется огромной популярностью во всем мире.

Самомотивация в трейдинге

Путь познания сути трейдинга долгий. Не все будет получаться сразу, особенно трудно будет следовать выбранной стратегии. Это путь для настойчивых.

Трейдинг – это сложная работа. Даже, если заработал денег, то всегда есть повод расстроиться – почему профит не больше? Такие мысли, как: «Почему не открыл позу на все деньги, ведь было очевидно?», «Почему не посидел ещё, ведь тренд продолжался?» — будут посещать вас очень часто. К этому надо привыкнуть, но на это уйдет много времени.

Вы готовы тратить время на получение опыта и обучение? Вы готовы управлять своими эмоциями и собой? Вы готовы совершить много ошибок, прежде чем у вас появятся первые успехи? Если да, то у вас есть определенные шансы достичь успеха в трейдинге. Конечно же, если приложите максимум усилий и будете учиться каждый день. Даже когда станете опытным трейдером…))

С чего начать изучение трейдинга?

Итак, вы хотите стать трейдером? Не пропустите крайне важный первый шаг, который может сделать вас таким трейдером, каким вы хотите быть.

Конечно, прочтя несколько книг и пройдя пару курсов, вы будете готовы стать прибыльным трейдером. К сожалению, большинство людей, приходящих в эту профессию, бросают ее или разоряются в течение первого года. Это не потому, что они читали неправильные книжки или использовали неправильные программы. Это, скорее, потому, что они пропустили первый шаг: Познание себя. Профессиональные трейдеры и фондовые менеджеры понимают, что им нужно найти и адаптировать торговую стратегию, которая будет работать в их конкретном случае, а уж затем беспокоиться о таких подробностях, как программы, компьютер и индикаторы.

Познание себя

Познание себя — очень важный шаг, который часто выпадает из процесса. Надо сначала понять, как вы мыслите, как обучаетесь и что вам нравится. Без такого знания процесс поиска успешной стратегии торговли почти не имеет смысла, а вы, скорее всего, потерпите горькую неудачу, еще не начав. Трейдинг — одна из немногих работ, где не нужно демонстрировать компетентность. В торговле вам придется бороться с кем-то, у кого больше опыта и знаний, чем у вас. Таким образом вы приобретете компетентность.

Итак, давайте начнем с первого шага — познания себя.

Погоня за ответами

Трейдеры, изучающие различные методы управления портфелями, быстро могут убедиться, что активный технический анализ — это лучшая практика для их портфеля. Активные технические методы управления могут выделить их из остальной массы и дать конкурентное преимущество. Возможности не ограничены, так же, как и варианты выбора. Но как управлять таким портфелем? Многие имеющие благие намерения трейдеры переходят сразу к тактике исполнения, пропустив обзор стратегий. Под стратегией и тактикой в данной статье понимаются:

Стратегия: План действий на пути к цели или задаче. Стратегия — это наука о том, как различные решения и операции связаны между собой, например, долгосрочное планирование портфеля и задачи модели инвестирования.

Тактика: Инструменты, применяемые для решения непосредственных задач. Тактика — это проводник инвестиционного решения. Она имеет краткосрочное значение и характеризуется навыками.

Прежде чем применять тактические инструменты к портфелю, нужно сначала определить стратегию. Сконцентрировавшись на формуле совершения сделки, вы забываете о задаче модели портфеля. Примером могла бы служить  система, которая показала ежегодную доходность 45%, при максимальной просадке 5%. Это очень привлекательная система и заслуживает добавления в ваш арсенал.

Но это не все. Эта система не может быть полностью автоматизирована. Она субъективна и требует от вас сидения перед монитором в течение торговой сессии — шесть с половиной часов в день. Не пропал интерес? У одних, возможно, пропал, у других — нет. Эта модель может соответствовать вашей стратегии управления или личным задачам, а может не соответствовать. Вы можете счесть ее неудачной для вас, потому что не можете уделять ей необходимое время и внимание, а другой трейдер сможет это сделать и добьется с ней успеха. Является ли это недостатком системы (т.е. инвестиционной тактики) или всего лишь плохой стратегией?

Ключевым фактором вашего стратегического мышления должно быть то, как вы работаете и действуете. Важный фактор для успеха трейдера — как он действует в рамках выбранной инвестиционной стратегии. Само по себе наличие выдающейся системы не гарантирует успеха, если не подкрепляется правильным ее применением.

Теперь давайте рассмотрим, как трейдер может наметить стратегии для торговли, чтобы они имели наилучшие шансы на успех.

Мы ищем ответы или специальную формулу, разработанную каким-то известным трейдером. Мы считаем, что можем добиться успеха, имея всего лишь несколько хороших систем. Но проблема заключается в том, что все мы — разные, и единого решения не существует.

Главное — выявить, которые из них подходят вам и вашему стилю торговли. Существуют способы определить, какие из многочисленных инвестиционных теорий и подходов смогут работать в вашем случае. Но нужно сначала уделить время познанию себя.

Найдите путь к стратегии

Поскольку все мы — уникальны, нужно находить собственные пути для определения стратегий, которые мы можем использовать для эффективного управления портфелем. Первый шаг в этом процессе — выделить некоторое время, чтобы оценить себя. Сделать это можно с помощью двух упражнений: профиль личности и оценка обработки информации левым/правым полушарием мозга.

Наши личностные качества и предпочтения — это главные факторы, которые определяют наше поведение. Они также влияют на то, как мы подходим к решению проблем. Результаты этих упражнений дадут нам понимание того, какой тип портфельных стратегий позволит нам добиться наибольшего успеха. Важно честно оценивать себя, что вам нравится и что не нравится. Краткое примечание. Выберите спокойное время, когда вас не побеспокоят.

Один из моментов, которые надо осмыслить — ваша социальная активность. Предпочитаете ли вы общаться один на один, в маленькой или большой группе? Какие виды деятельности вы считаете творческими, расслабляющими или стимулирующими? Любите ли вы выполнять одну или несколько задач одновременно? Какие виды деятельности вам нравятся, а каких вы избегаете? Какие уроки в школе вам нравились или не нравились? С радостью ли вы работаете для достижения цели, для которой задан конечный срок? Вы организованны или не склонны к порядку? Все это, и многое другое, составляет вашу личность.

Оценка профиля личности: Можнопройти тест профиля личности, который поможет определить ваши характерные особенности, чтобы подобрать совместимые инвестиционные стратегии. В ходе такого оценивания будут задаваться вопросы о том, как вы работаете и что вы предпочитаете делать в разных ситуациях. Во всемирной сети существует множество сайтов, где можно пройти такой тест.

Результаты помогут вам понять вашу креативность, организацию, общительность, взаимодействие с другими и состояния нервозности/расслабленности. Ответы должны оцениваються в таких областях: логический/социальный, сдержанный/общительный,  надежный и проверенный/другой и новый. Ответы не могут быть правильными или неправильными. Эти результаты вы объедините со следующим упражнением и увидите шаблон.

Следующая область для изучения — как вы обучаетесь и реагируете на новые стимулы. Это важный фактор, отличающий вас от других. Теория правого/левого полушарий объясняет, как функционирует ваш мозг. Исследования свидетельствуют, что мозг разделен на две главные полусферы. Каждая из них специализируется на своих функциях и обрабатывает информацию по-своему. Это, в том числе, определяет, как вы решаете проблемы. Левая часть вашего мозга больше выполняет логические и аналитические функции, а правая — эмоциональные и абстрактные.

Оценка обработки информации левым/правым полушариями мозга: Обычно каждый из нас больше склонен к тому или другому. Это характеризует нас и то, как мы обрабатываем информацию.

Выберите подходящую стратегию

Важно определить, как особенности личности соотносятся с управлением портфелем. Имея результаты профиля личности и оценку работы левого/правого полушарий мозга, вы увидите определенные совпадения. Ниже приведены предложения по интерпретации результатов этих упражнений:

Доминирует правое полушарие — социальный, общительный — любит другое и новое: Если в работе вашего мозга доминирует правая сторона, а вы — эсктраверт, социальный и покладистый, то следует присмотреться к стратегиям и тактикам, которые разрабатывают другие. Конечно, вы будете нести ответственность за выбор конкретной стратегии и распознание момента, когда она перестает давать ожидаемые результаты. Если вы попадаете в эту категорию, то вы, вероятно, способны увидеть «общую картину» своего портфеля.

Доминирует левое полушарие — логический — сдержанный — ценит надежное и проверенное. Если в работе вашего мозга доминирует левая сторона, а вы — внутренне сосредоточенный, практичный, спокойный и расслабленный, то следует рассмотреть вариант разработки собственной стратегии и тактики. Согласитесь, что этот процесс требует времени и значительных усилий. Вы можете использовать свои таланты для создания портфельных стратегий с высокой производительностью, используя таким образом это для нахождения собственного преимущества в торговле.

Промежуточный вариант — большинство людей.  На практике, большинство людей находятся где-то посредине. Но трудно определить, как должен действовать каждый трейдер, если есть так много переменных. Наиболее вероятным результатом является гибридный подход, использующий идеи обеих сторон. Независимо от того, в какую категорию попадаете вы, одно остается неизменным: всегда ищите пути к улучшению.

Уровни самодисциплины

Хэнк Пруден из университета Golden Gate предлагает ряд инвестиционных стратегий, которые гармонируют с ключевыми особенностями личности. Вот как самодисциплина может применяться к выбору стратегии (рис. 1).

Уровни самодисциплины (когнитивный и эмоциональный): Если вы определили, что у вас низкая самодисциплина, то можете рассматривать стратегии из левой части этой шкалы или метод компенсации этой характеристики. Если у вас высокая самодисциплина, можете воспользоваться стратегиями из правой части этой шкалы.

Дополнительные факторы

— Терпимость к рискам: ваша терпимость к рискам и ваши задачи должны работать совместно, согласно стратегии.

— Типы торгуемых инструментов: выбирайте удобные инструменты торговли, чтобы управлять стратегией.

— Время: временная основа для работы по этой стратегии (часовая, дневная, недельная), и что необходимо для ее реализации.

— Выбор стратегии: если стратегия плохо согласуется с характеристиками вашей личности, это не означает, что от нее надо отказаться. Альтернативой самостоятельному использованию стратегии является предоставление ее кому-то другому. Это всегда делается при выборе паевого фонда. Мы выбираем стратегию и позволяем менеджеру фонда использовать его тактику для управления деньгами.

Ваша задача — понять, кто вы есть и как вы обрабатываете информацию. Любая стратегия, конфликтующая с вашей личностью, не принесет успеха. Но это не означает, что ее следует игнорировать. Есть методы работы с характеристиками личности, которые вступают в конфликт.

Стратегические факторы

Большинство трейдеров обнаружат, что их профиль личности и оценка левого/правого полушарий мозга относительно нейтральны, с небольшим числом сильных смещений. Можно пытаться их подстроить, но не существенно. Этот раздел бросает вызов устоявшимся идеям и стимулирует продолжать исследования.

Четыре основные инвестиционные стратегии

Множество различных методов можно сгруппировать в следующие макростратегии:

1. Моментум — краткосрочная

— разворот к средней (трендовая/контртрендовая)

— свинговая торговля (коррекции внутри тренда)

— чистый моментум (усиление/ослабление движения цены)

2. Рост — среднесрочная

— поиск тренда с базовым фундаментальным и техническим управлением

3. Ценность — долгосрочная

— поиск нераспознанной ценности, используя деловые и экономические циклы, покупка со скидкой

4. Доход — основана на циклах процентов и деловой активности

— проценты, дивиденды и качество базового актива

Типичную стратегию можно представить в качестве блиц-презентации. Она короткая и охватывает основные задачи; определяет намерения.

— Кого она касается? (К какой модели или клиенту она применяется?)

— Что оценивается? (Какая группа активов рассматривается?)

— Когда она оценивается? (Как часто производится переоценка?)

— Где она выполняется? (Как используются и применяются ресурсы?)

— Почему мы это используем?

Вот пример стратегии: Стратегия торговли бросовыми облигациями используется как часть дохода и умеренный портфель (кто). Рассматриваем высокодоходные паевые фонды с небольшим или нулевым компенсационным сбором в течение 30 дней с момента покупки, которые за прошлые 5 лет показали результативность выше средней для таких фондов (что). Оцениваем свои текущие активы ежедневно, используя скорректированные по дивидендам данные, согласно модели торговли бросовыми облигациями (когда, где). Эта стратегия обычно торговалась четыре раза в год, с доходностью 8.5% и просадкой 3.8% за прошлые 10 лет (почему). (Примечание: данные о результативности используются для нашего сведения, а не в качестве ориентира. )

Тактики и их применение

Делая упор на тактики торговли, вы бы сделали ошибку, если бы не учли человеческий фактор. Пруден предлагает несколько ключевых элементов для выбора и определения тактик:

— Направление: тренд — линии, каналы

— Протяженность: поддержка/сопротивление, возможные движения цены (от пика к пику), перекупленность/перепроданность

— Моментум: скорость изменения, ускорение/замедление

— Форма: цена движется волнами, прямолинейно и с коррекциями.

Элементы тактики должны охватывать формацию, сигнал на вход, движение и выход. Один человеческий фактор является критически важным для тактики — возможность следовать намеченной тактике (план торговли). Многие трейдеры имеют прочный, проверенный план, но не могут его исполнить. Такая проблема особенно имеет место после серии убытков. Вот две идеи, как устранить сомнения в себе: тренировка мозга и тестирование тактики.

Тренировка подсознания — один из методов контроля или уменьшения сомнений в себе. Активное управление и торговля хорошо сосуществуют с неопределенностью. Нужно быть терпимым к беспорядку, но оставаться в контексте рынка. Это означает, что вы должны оставаться вовлеченными. То есть, вы должны быть в рынке «сейчас», а не предсказывать его дальнейшее поведение.

Важность тестирования

Хотя основная цель тестирования тактики — определить ее выполнимость, другая цель — приобрести в ней уверенность. Методы оценки включают в себя выборочное тестирование, статистический анализ для определения чрезмерной оптимизации и поступательное тестирование. Все это поможет вам найти тактику, которая была бы прибыльной. Но поскольку никто не может предсказать будущее, то элемент риска всегда будет присутствовать.

Еще один повод для тестирования —  получить набор данных, с которым можно сравнивать реальную результативность. Если критерий результативности в реальном времени значительно изменяется от одного отчета тестирования к другому (на исторических данных), то уже одно это является сильным указанием на то, что данная тактика не работает и должна быть пересмотрена. Сравнение текущей реальной результативности с ожидаемой повышает вашу уверенность в системе. Оно помогает свести к минимуму сомнения в себе, когда рынок ведет себя не так, как ожидалось.

Ведите журнал торговли, записывая то, что вы видели, когда входили и выходили из позиции. Не полагайтесь на память, записывайте то, что видели, и почему поступали так или иначе. Соблюдали ли вы свой тактический план? Сделайте скриншот обстановки в момент принятия решения, со всеми индикаторами на графике. Помните — планируйте торговлю, торгуйте по плану.

Повышайте квалификацию

Квалификация заключается в развитии ваших навыков до такой степени, что ваши действия становятся почти автоматическими. Девиз — анализировать, учиться и практиковаться. Практика дает опыт, а опыт дает уверенность. Вам может потребоваться более 10 000 часов практики, чтобы достичь высшего уровня результативности. Вам может потребоваться проанализировать и понять от 1000 до 5000 примеров, прежде чем вы достигнете точки мастерства. Важно изучать и практиковать правильные вещи, а для этого нужно найти тренера или наставника по торговле. 

Преимуществом практики является не только высокая результативность, но и вера в собственные силы. Хотя это звучит пугающе, но не теряйте мужества. Это уровень квалификации, к которому нужно стремиться. Это путь для непрерывного улучшения.

Путешествие для открытия себя

Нет инструкции, как стать успешным трейдером. Каждый из нас должен найти собственный путь, потому что мы все разные. Начните этот процесс с самопознания. Выясните, что вы любите или не любите, каковы основные черты вашей личности, и как вы учитесь и обрабатываете информацию. Все это оказывает влияние на результативность вашей торговли. Имея эту информацию, вы можете выработать ряд стратегий, которые отвечают вашим потребностям.

Последний шаг — это тестирование тактики, которая будет управлять вашими ежедневными инвестиционными решениями. Хотя торгового грааля не существует, есть много возможностей, дорога к которым начинается внутри вас.

Обучение трейдингу. С чего начать?

Трейдинг на финансовых рынках таит в себе множество различных непредвиденных ситуаций. Если трейдер может их спрогнозировать, то они не представляют никакой опасности для его торгового депозита. Не обладая определенными знаниями и навыками анализа, сделать правильный прогноз нереально. Здесь и приходит на помощь обучение трейдингу. Именно во время обучения трейдер приобретает знания, которые позволяют ему прогнозировать движение цен на финансовых рынках. А, как известно, способность прогнозировать – это основной принцип в трейдинге. Чтобы торговля была эффективной, новичку необходимо выучить все основы трейдинга, и только потом уже приступать к самой торговле. Платить ли деньги за обучение трейдингу? На сегодня существуют различные доступные варианты, позволяющие постичь принципы торговли. Различаются они между собой в основном по цене, самой направленности обучения, а также по тому, как предоставляется информация. В первую очередь трейдер-новичок обращает внимание на цену вопроса. Это понятно, ведь у новичка не всегда имеется достаточно денег, а некоторые расценки обучающих курсов могут кусаться. Плюс ко всему, пока трейдер проходит обучение трейдингу, он не может еще получать полноценную прибыль с финансовых рынков, а жить за что-то нужно. Кто-то вообще не уверен, что после обучение сможет торговать так эффективно, как ему говорят организаторы обучающих курсов. А может быть обучающийся вообще не останется торговать на валютном рынке, пройдя обучение. Здесь следует обратиться к статистике, которая говорит о том, что из всех обучающихся лишь 2-3% становятся трейдерами и остаются торговать на рынке. В связи с этим выкладывать большие суммы за информацию, которая в перспективе может и не пригодится человеку – неоправданно. Таким образом, если вы полны решимости связать свою жизнь с трейдингом, то можно рассматривать платное обучение трейдингу. Если же одержимы сомнениями, то попробуйте пройти бесплатное обучение. В каждом из вариантов есть свои плюсы и минусы, но в любом случае нужно начинать с того, кто именно предлагает вам это обучение. Выбирая обучающую сторону, следует обратить внимание на то, насколько она заинтересована в том, чтобы обучающийся в будущем стал трейдером и зарабатывал хорошую прибыль от своей торговли. Сейчас уже ни для кого не секрет, что существуют дилинговые центры, которые совершают все торговые операции клиентов на внутренних счетах компании, поэтому непосредственно заинтересованы, чтобы трейдеры оставляли у них свои депозиты. Такие центры не научат будущего трейдера зарабатывать, они научат его терять свои деньги. При этом наряду с обучающими курсами новичкам могут предлагаться уже готовые торговые стратегии. В большинстве случаев услуги таких центров бесплатные, однако, некоторые даже умудряются заработать на таком «обучении». Учитывая все это, нужно очень тщательно подходить к выбору обучения, а тем более платного. Здесь вам придут на помощь различные источники информации: форумы, блоги и т. д. Если, по отзывам дилинговый центр или брокер имеет положительную репутацию среди трейдеров, то можно без опасений пройти обучение на их базе материалов. Можно также рассмотреть и обучающие курсы частных успешных трейдеров, которые практикуют обучение основам трейдинга. В данном случае также необходимо изучить историю этого трейдера, а непосредственно его торговые успехи. Обучающий процесс и его методы После того, как вы определились, будет у вас платное или бесплатное обучение, следует приступать к тому, каким образом будет преподноситься информация. На улице XXI век и ни для кого не секрет, что современные технологии позволяют вести удаленное обучение. Вы можете постигать азы трейдинга даже не выходя из дома. Сейчас большой популярностью пользуются видеокурсы по торговле на финансовых рынках. Следует отметить то, что не все обучающие видеокурсы достаточно эффективны. Из плюсов данного метода стоит отметить его ценовую доступность, а также то, что обучающийся может обучаться, самостоятельно планируя свой график. Видеокурс всегда есть под рукой и, если трейдер что-то забыл, то всегда можно повторить курс. Проводятся также и онлайн обучающие курсы – вебинары. Часто во время вебинаров обучающимся предлагаются различные задания, которые очень похожи на домашние задания. Преподаватели стараются сделать так, чтобы начинающий трейдер постигал не только теорию трейдинга, но и сразу же пытался закрепить их на практике. Для этих целей используются демо-счета. И последний метод, который мы рассмотрим – это самостоятельное изучение материалов на сайтах брокеров и дилинговых центров. Такое изучение мы рекомендуем не только начинающим трейдерам, но и уже более опытным трейдерам с целью расширения багажа знаний.

Узнайте, как торговать на рынке за 5 шагов

Ежегодно миллионы новичков пробуют свои силы в рыночных казино, но большинство уходит немного беднее и мудрее, так и не реализовав свой потенциал. У большинства неудачников есть одна общая черта: они не овладели базовыми навыками, необходимыми для того, чтобы перевесить шансы в свою пользу. Тем не менее, если кто-то потратит достаточно времени на их изучение, можно будет увеличить свои шансы на успех.

Мировые рынки привлекают спекулятивный капитал, как мотыльки в пламя; большинство людей бросают деньги в ценные бумаги, не понимая, почему цены поднимаются или опускаются.Вместо этого они гоняются за горячими подсказками, делают бинарные ставки и сидят у ног гуру, позволяя им принимать бессмысленные решения о покупке и продаже. Лучший путь — научиться торговать на рынках умело и авторитетно.

Начните с самоанализа, в ходе которого внимательно изучите ваши отношения с деньгами. Считаете ли вы жизнь борьбой, требующей упорных усилий, чтобы заработать каждый доллар? Считаете ли вы, что личный магнетизм привлечет к вам рыночное богатство так же, как и в других сферах жизни? Более того, теряли ли вы деньги на регулярной основе из-за другой деятельности и надеетесь, что финансовые рынки будут относиться к вам более доброжелательно?

Какой бы ни была ваша система убеждений, рынок, вероятно, снова укрепит это внутреннее представление за счет прибылей и убытков. И упорный труд, и харизма поддерживают финансовый успех, но проигравшие в других сферах жизни могут превратиться в проигравших в торговой игре. Не паникуйте, если это похоже на вас. Вместо этого выберите путь самопомощи и узнайте о взаимосвязи между деньгами и самооценкой.

Ключевые выводы

• Изучение торговли на финансовых рынках начинается с обучения чтению финансовых рынков с помощью графиков и движения цены.
• Используйте технический анализ в сочетании с фундаментальным анализом, чтобы расшифровать поведение цены.
• Практика совершенствует или, по крайней мере, позволяет новичку проверять теории, прежде чем вкладывать реальные средства.

Как только вы разберетесь с мыслями, вы можете приступить к изучению торговли и начать с этих пяти основных шагов.

1. Открыть торговый счет

Извините, если кажется, что мы констатируем очевидное, но вы никогда не знаете! (Помните человека, который сделал все, чтобы настроить свой новый компьютер, кроме того, чтобы подключить его к сети?) Найдите хорошего онлайн-брокера и откройте счет биржевого брокера. Даже если у вас уже есть личный счет, неплохо сохранить отдельный профессиональный торговый счет. Ознакомьтесь с интерфейсом учетной записи и воспользуйтесь бесплатными инструментами торговли и исследованиями, предлагаемыми исключительно клиентам. Ряд брокеров предлагают виртуальную торговлю. Некоторые сайты, в том числе Investopedia, также предлагают обзоры онлайн-брокеров, чтобы помочь вам найти подходящего брокера.

2. Научитесь читать: ускоренный курс на рынке

Финансовые статьи, книги о фондовом рынке, учебные материалы по веб-сайтам и т. Д.Существует огромное количество информации, доступ к которой стоит недорого. Важно не зацикливаться на одном единственном аспекте торговой игры. Вместо этого изучите все с точки зрения рынка, включая идеи и концепции, которые вы не считаете особенно актуальными в настоящее время. Торговля запускает путешествие, которое часто заканчивается в пункте назначения, который не ожидался на стартовой линии. Ваш обширный и подробный рыночный опыт будет полезен снова и снова, даже если вы думаете, что точно знаете, куда вы идете прямо сейчас.

Вот пять книг, которые необходимо прочитать каждому новому трейдеру:

1. Мастера фондового рынка, Джек Д. Швагер
2. Торговля ради жизни доктора Александра Элдера
3. Технический анализ финансовых рынков Джона Мерфи
4. Победа на Уолл-стрит, Мартин Цвейг
5. Природа риска Джастина Мамуса

Начните следить за рынком каждый день в свободное время. Вставайте рано и читайте о ночных ценах на зарубежных рынках.(Американским трейдерам не приходилось отслеживать глобальные рынки пару десятилетий назад, но все изменилось из-за быстрого роста электронной торговли и производных инструментов, которые связывают рынки акций, форекс и облигаций по всему миру.)

Новостные сайты, такие как Yahoo Finance, Google Finance и CBS MoneyWatch, служат отличным ресурсом для новых инвесторов. Для более изощренного освещения вам не нужно искать дальше, чем The Wall Street Journal и Bloomberg.

3. Научитесь анализировать

Изучите основы технического анализа и посмотрите на графики цен — тысячи из них — на всех таймфреймах. Вы можете подумать, что фундаментальный анализ предлагает лучший путь к прибыли, поскольку он отслеживает кривые роста и потоки доходов, но трейдеры живут и умирают из-за движения цены, которое резко расходится с основными фундаментальными показателями. Не прекращайте читать таблицы компаний, потому что они предлагают торговое преимущество перед теми, кто их игнорирует. Однако они не помогут вам пережить первый год работы трейдером.

Ваш опыт работы с графиками и техническим анализом теперь переносит вас в волшебную сферу прогнозирования цен.Теоретически ценные бумаги могут идти только выше или ниже, поощряя длинную или короткую продажу. На самом деле, цены могут делать многое другое, в том числе сбрасывать боком в течение нескольких недель или резко двигаться в обоих направлениях, сбивая с толку покупателей и продавцов.

В этот момент временной горизонт становится чрезвычайно важным. Финансовые рынки вырабатывают тренды и торговые диапазоны с фрактальными свойствами, которые генерируют независимые движения цен в краткосрочных, среднесрочных и долгосрочных интервалах. Это означает, что ценная бумага или индекс могут одновременно формировать долгосрочный восходящий тренд, промежуточный нисходящий тренд и краткосрочный торговый диапазон. Вместо того, чтобы усложнять прогноз, большинство торговых возможностей будет открываться за счет взаимодействия между этими временными интервалами.

Покупка на падении представляет собой классический пример, когда трейдеры прыгают в сильный восходящий тренд, когда он распродается в более низкий период. Лучший способ изучить это трехмерное игровое поле — взглянуть на каждую ценную бумагу в трех временных рамках, начиная с 60-минутных, дневных и недельных графиков.

4. Практика торговли

Пришло время намочить ноги, не отказываясь от своей торговой ставки. Бумажная торговля, или виртуальная торговля, предлагает идеальное решение, позволяющее новичку следить за рыночными действиями в реальном времени, принимая решения о покупке и продаже, которые формируют очертания теоретической записи результатов. Обычно это подразумевает использование симулятора фондового рынка, который выглядит как реальная биржа. Совершайте много сделок, используя разные периоды удержания и стратегии, а затем анализируйте результаты на предмет очевидных недостатков.

В Investopedia есть бесплатная игра на фондовом рынке, и многие брокеры позволяют клиентам торговать на бумаге, используя свои системы ввода реальных денег. Это дает дополнительное преимущество в том, что вы обучаете программное обеспечение, чтобы вы не нажимали неправильные кнопки, когда играете на семейные фонды.

Итак, когда вы сделаете переход и начнете торговать реальными деньгами? Нет идеального ответа, потому что имитационная торговля содержит изъян, который может проявиться всякий раз, когда вы начнете торговать по-настоящему, даже если ваши бумажные результаты выглядят идеально.

Трейдерам необходимо мирно сосуществовать с двойными эмоциями жадности и страха. Бумажная торговля не вызывает этих эмоций, которые можно испытать только на основе реальных прибылей и убытков. Фактически, этот психологический аспект вытесняет из игры больше новичков, чем принятие неверных решений. Ваш ребенок делает шаг вперед, поскольку новому трейдеру необходимо осознать эту проблему и решить оставшиеся проблемы с деньгами и самооценкой.

5. Другие способы обучения и практики торговли

Хотя опыт — прекрасный учитель, не забывайте о дополнительном образовании, продолжая свою торговую карьеру.Будь то онлайн или личное занятие, занятия могут быть полезными, и вы можете найти их на уровнях от новичка (например, с советами о том, как анализировать вышеупомянутые аналитические диаграммы) до профессионалов. Более специализированные семинары, часто проводимые профессиональным трейдером, могут дать ценную информацию об общем рынке и конкретных инвестиционных стратегиях. Большинство из них сосредоточены на конкретном типе актива, конкретном аспекте рынка или торговой технике. Некоторые из них могут быть академическими, а другие больше похожи на семинары, на которых вы активно занимаетесь позицией, тестируете стратегии входа и выхода и другие упражнения (часто с симулятором).

Оплата исследований и анализа может быть полезной и образовательной. Некоторым инвесторам может быть выгоднее наблюдать за профессионалами рынка или наблюдать за ними, чем пытаться применить недавно извлеченные уроки. В сети доступно множество сайтов с платной подпиской: два уважаемых сервиса — Investors.com и Morningstar.

Также полезно найти себе наставника — практического тренера, который будет направлять вас, критиковать вашу технику и давать советы. Если вы его не знаете, вы можете купить его.Многие школы онлайн-торговли предлагают наставничество в рамках своих непрерывных программ обучения.

Управляйте и процветайте

После запуска и работы с реальными деньгами вам необходимо заняться управлением позицией и рисками. Каждая позиция имеет период удержания и технические параметры, которые благоприятствуют целевым показателям прибылей и убытков и требуют своевременного выхода при их достижении. Теперь подумайте о ментальных и материально-технических требованиях, когда вы занимаетесь от трех до пяти позиций одновременно, причем одни движутся в вашу пользу, а другие атакуют в противоположном направлении. К счастью, у вас есть достаточно времени, чтобы изучить все аспекты управления торговлей, если вы не перегружаете себя слишком большим объемом информации.

Если вы еще этого не сделали, сейчас самое время начать ежедневный журнал, который документирует все ваши сделки, включая причины принятия риска, а также периоды удержания и окончательные цифры прибыли или убытка. Этот дневник событий и наблюдений закладывает основу для торгового преимущества, которое положит конец вашему статусу новичка и позволит вам постоянно выводить деньги с рынка.

Итог

Начните свое торговое путешествие с глубокого образования на финансовых рынках, а затем читайте графики и наблюдайте за поведением цен, строя стратегии на основе своих наблюдений. Протестируйте эти стратегии с помощью бумажной торговли, анализируя результаты и постоянно внося коррективы. Затем завершите первый этап своего пути денежным риском, который заставит вас заняться управлением торговлей и проблемами психологии рынка.

Плюсы и минусы бумажной торговли

Бумажная торговля — это смоделированная рыночная среда, в которой участник записывает решения о покупке и продаже, а не размещает фактические заказы у брокера.Процесс может быть простым, с несколькими числами, наброшенными на салфетке, или сложным, с электронными таблицами, разбивающими несколько элементов на составные части для отражения и анализа. Новых трейдеров часто инструктируют торговать на бумаге, пока они не изучат базовые стратегии, в то время как многие опытные трейдеры время от времени используют эту практику, особенно при работе над новыми идеями и подходами.

Теоретически торговля на бумаге может помочь понять и улучшить навыки на каждом этапе пути трейдера, от новичка до профессионала рынка.Но действительно ли это работает так, как задумано, или есть более эффективные способы разработки идей и стратегий? Каковы основные преимущества и ограничения, и как новички на рынке могут извлечь максимальную пользу из этого опыта? Наконец, может ли торговля бумагами повредить финансовым показателям, а не помочь им?

Способы торговли бумагой

Самый простой подход к торговле на бумаге: выявляет привлекательные акции с помощью диаграммы на веб-сайте или путем анализа личности рынка, записывает тикер и выбирает время для размещения гипотетического ордера на покупку (или ордера на продажу, если вы хотите продать в шорт). Новичок записывает цену открытия, если входит в начале сессии, или смотрит на график и тикер в течение торгового дня, выбирая место, которое выглядит как хороший вход.

Выбор цены и времени входа значительно варьируется в зависимости от основных руководств, используемых для изучения торговой игры. То же самое верно и на этапе управления, когда решается, где разместить стоп и как долго удерживать позицию. Каким бы ни был подход, цена выхода, наконец, записывается, и новичок повторяет процесс до тех пор, пока не будет собрано достаточно данных для анализа прогресса.

В то время как ручка и бумага отлично подходят для бумажной торговли, электронная таблица предоставляет более мощный аналитический инструмент для людей, ориентированных на детали, поскольку они могут добавлять дополнительные столбцы для захвата:

Симуляторы торговли предлагают наиболее эффективный подход к торговле на бумаге, потому что они позволяют новичкам настраивать рабочие станции, имитирующие реальные рыночные условия в реальном времени. Многие брокеры теперь предлагают эту услугу клиентам бесплатно, позволяя им использовать то же программное обеспечение для торговли, что и игроки на реальные деньги.Эта связь бесценна, поскольку она позволяет плавно переходить от моделируемой к реальной торговой среде, когда студент будет готов.

Последний подход можно использовать в любое время, даже в выходные, когда финансовые рынки закрыты. Попросите друга или супруга выбрать наугад техническую таблицу, распечатать ее и вручить вам, накрыв лицевую сторону вторым листом бумаги. Убедитесь, что на графике есть все технические индикаторы, которые вы хотите использовать в реальной торговле.Возьмите второй лист и переместите его на одну ценовую полосу вправо, пока вы выбираете, где покупать и продавать.

Ключевые преимущества

Давайте обозначим ключевые преимущества бумажной торговли и рассмотрим, как она сокращает кривую обучения, чтобы у новичков было преимущество, когда пришло время играть в игру на реальные деньги.

• Нет риска: Это ничего не стоит, и вы не можете потерять деньги из-за неправильных решений или неудачного выбора времени. Это также позволяет вам наблюдать все недостатки в вашем аналитическом процессе, чтобы вы могли приступить к трудной задаче создания четко определенного торгового преимущества.
• Без стресса: Торговля вызывает двойные эмоции жадности и страха, часто не позволяя участникам увидеть ключевую информацию, необходимую для эффективного управления рисками. Бумажная торговля обходит стороной эти эмоциональные американские горки, поэтому новый участник может полностью сосредоточиться на математическом процессе, а не на подводных камнях.
• Практика: Участник приобретает опыт во всех элементах торгового процесса, от предпродажной подготовки до окончательного определения прибыли или убытка.Получая доступ к симулятору брокера, они узнают, как использовать программное обеспечение для реальных денег в непринужденной обстановке, где неправильное нажатие клавиши не приведет к финансовой катастрофе.
• Доверие: Принятие серии сложных решений, за которые вознаграждается гипотетическая прибыль, имеет большое значение для укрепления уверенности новичков, чтобы они могли делать то же самое, когда на кону реальные деньги.
• Статистика: Торговля на бумаге от нескольких недель до месяца позволяет собрать полезную статистику о новой стратегии и рыночном подходе.Результаты, вероятно, будут обескураживающими, заставляя нового трейдера сделать следующий шаг в образовательном процессе, что, в свою очередь, потребует дополнительных бумажных торгов и наборов данных.

Ключевые ограничения

Теперь давайте обрисуем ограничения бумажной торговли и то, как она может повредить работе новичка, если не усвоить ключевые уроки.

• Рыночная корреляция: Торговля бумагами не учитывает влияние широкого рынка на отдельные ценные бумаги.Большинство акций движутся синхронно с основными индексами в периоды высокой корреляции, что является обычным явлением, когда индекс волатильности рынка (VIX) растет. Хотя на бумаге результаты могут выглядеть великолепными или ужасными, более широкие условия могли создать результаты, а не достоинства или недостатки отдельной позиции.
• Проскальзывание и комиссии: Трейдеры на реальных деньгах имеют дело со всевозможными скрытыми издержками от проскальзывания и комиссий. Это усугубляется широкими спредами, которые плохо отражаются в большинстве методов торговли на бумаге.Например, импульсная акция, которую вы думаете, что покупаете на бумаге по 50 долларов, может стоить вам 50,50 долларов или больше в реальном мире.
• Эмоциональная реальность: Торговля на бумаге не затрагивает и не вызывает реальных эмоций, вызванных реальными прибылями или убытками. В реальном мире многие трейдеры сокращают прибыль и позволяют убыткам расти из-за отсутствия рыночной дисциплины. Эти саморазрушающие вычисления не применяются при работе с гипотетическими числами.
• Облицовка: Торговцы бумагой выбирают идеальные входы и выходы, не обращая внимания на минное поле препятствий, создаваемых современной компьютерной средой. Эти уровни встряски становятся слишком очевидными для реальных участников, которые наблюдали, как десятки технически надежных позиций воспламеняются, когда алгоритмы переходят в режим хищничества и ищут свои стопы.

Итог

Бумажная торговля приносит пользу новым участникам, позволяя им разыграть ключевые шаги в принятии риска, от выбора ценных бумаг до окончательного выхода, но этот процесс имеет ограниченную ценность, поскольку он недооценивает влияние корреляции индексов и эмоциональных реакций в типичный рыночный день.Кроме того, в нем не рассматривается влияние алгоритмических стратегий, которые обычно нацелены на массовую аудиторию.

Даже в этом случае большинству новичков следует потратить значительное количество времени на бумажную торговлю своими новыми идеями и стратегиями, прежде чем рисковать реальным капиталом, получая как можно больше опыта. Это упражнение принесет отличные дивиденды, сократит кривую обучения, но позволит значительно раньше начать ограниченную прибыльность, в отличие от новых участников, которые упускают возможность.

Определение торговли бумагой

Что такое торговля бумагой?

Бумажная торговля — это имитация торговли, которая позволяет инвестору практиковаться в покупке и продаже, не рискуя реальными деньгами. Этот термин восходит к тому времени, когда (до распространения онлайн-торговых платформ) начинающие трейдеры практиковались на бумаге, прежде чем рисковать деньгами на живых рынках. Во время обучения бумажный трейдер записывает все сделки вручную, чтобы отслеживать гипотетические торговые позиции, портфели, а также прибыли или убытки.Сегодня большая часть практики торговли включает использование электронного симулятора фондового рынка, который выглядит и ощущается как настоящая торговая платформа.

Что вам говорит торговля бумагами?

Развитие торговых онлайн-платформ и программного обеспечения сделало бумажную торговлю более простой и популярной. Современные симуляторы позволяют инвесторам торговать на реальных рынках без привлечения реального капитала, и этот процесс может помочь оценить, есть ли у инвестиционных идей достоинства. Онлайн-брокеры, такие как TradeStation, Fidelity и thinkorswim TD Ameritrade, предлагают клиентам симуляторы торговли бумагами.

Ключевые выводы

• Торговля на бумаге — это имитация торговли, которая позволяет инвесторам практиковать покупку и продажу ценных бумаг.
• Paper trading позволяет протестировать новую инвестиционную стратегию, прежде чем использовать ее на реальном счете.
• Многие онлайн-брокеры предлагают клиентам бумажные торговые счета.
• Paper trades учат новичков ориентироваться на платформах и совершать сделки, но могут не отражать истинные эмоции, возникающие в реальных рыночных условиях.

Например, paperMoney® от TD Ameritrade разработан, чтобы помочь клиентам опробовать различные варианты и различные инвестиционные стратегии, не беспокоясь о потере денег.Практически все в симуляторе совпадает с его многофункциональной торговой платформой thinkorswim, за исключением того, что инвестор не торгует реальными деньгами. Investopedia предоставляет бесплатный симулятор торговли акциями.

Чтобы получить максимальную выгоду от торговли на бумаге, инвестиционное решение и размещение сделок должны соответствовать реальной торговой практике и целям. Бумажный инвестор должен учитывать те же цели риска и доходности, инвестиционные ограничения и торговый горизонт, которые они использовали бы с реальным счетом.Например, для не склонного к риску долгосрочного инвестора было бы бессмысленно практиковать многочисленные краткосрочные сделки, как дневной трейдер.

Кроме того, бумажные транзакции могут применяться ко многим рыночным условиям. Например, сделка, размещенная на рынке, характеризующемся высоким уровнем волатильности рынка, вероятно, приведет к более высоким затратам на проскальзывание из-за более широких спредов по сравнению с рынком, который движется упорядоченным образом. Проскальзывание происходит, когда трейдер получает цену, отличную от ожидаемой, с момента начала сделки до момента ее совершения.

Инвесторы и трейдеры могут использовать моделируемую торговлю, чтобы ознакомиться с различными типами ордеров, такими как стоп-лосс, лимитные ордера и рыночные ордера. Графики, котировки и новостные ленты также доступны на многих платформах.

Торговые счета на бумаге и реальные счета

Бумажная торговля может дать ложное ощущение безопасности и часто приводит к искаженной доходности инвестиций. Другими словами, несоответствие реальному рынку происходит потому, что торговля на бумаге не связана с риском реального подлинного капитала.Кроме того, торговля на бумаге позволяет использовать основные инвестиционные стратегии, такие как покупка по низкой цене и продажа по высокой цене, которые сложнее придерживаться в реальной жизни, но их относительно легко реализовать при торговле бумагами.

Дело в том, что инвесторы и трейдеры могут проявлять разные эмоции и суждения, рискуя реальными деньгами, что может привести их к другому поведению при работе с реальным счетом. Например, рассмотрим реальную сделку нового валютного трейдера, который открывает длинную позицию по евро по отношению к США.Доллар США опережает данные по занятости в несельскохозяйственном секторе. Если отчет окажется намного лучше, чем ожидалось, и евро резко упадет, трейдер может удвоить ставку в попытке возместить убытки при торговле бумагами, а не принимать убытки, как это было бы целесообразно в реальной торговле.

Charles Schwab Обзор

Чарльз Шваб, как человек, так и брокерская компания с полным спектром услуг, носящая его имя, сделал огромный шаг в отношении комиссионных, которые прокатились по отрасли осенью 2019 года. Шваб также объявил о двух значительных приобретениях к концу года.Schwab сократила свой капитал и комиссию ETF до 0 долларов в связи с публикацией книги своего одноименного основателя «Инвестировано». В июле Schwab приобрела компанию Investment Management Co. USAA, но это поглощение было омрачено запланированным приобретением конкурента TD Ameritrade, о котором было объявлено в ноябре. Приобретение TD Ameritrade преодолело все нормативные препятствия и, как ожидается, завершится в первую неделю октября 2020 года.

Мы посмотрим, какое место занимает Schwab в потрясенной ею отрасли и подходит ли он для вашего портфеля.Мы также рассмотрели услугу робо-консультанта Charles Schwab Intelligent Portfolios.

Ключевые выводы

• Признан одним из наших лучших брокеров по ETFs и скринерам ETF.
• Широкий спектр инструментов и услуг, предназначенных для всех уровней инвестирования.
• Мобильные веб-платформы и собственные мобильные приложения так же полнофункциональны, как и настольные ПК.
• Клиенты должны принять меры, чтобы увеличить доход от неинвестированных денежных средств.
• Ноябрь.25 ноября 2019 года Чарльз Шваб объявил о приобретении онлайн-брокера TD Ameritrade. В августе 2020 года Шваб подтвердил, что платформа thinkorswim TD Ameritrade продолжит работу после завершения приобретения.

Кто такой Чарльз Шваб для

Charles Schwab — это инвестиционная компания с полным спектром услуг и технологиями, которые могут удовлетворить самых разных инвесторов, от активных трейдеров и самостоятельных инвесторов, которые занимаются своими собственными инвестициями, до клиентов, которым нужны советы по инвестициям и управление портфелем. Фьючерсные трейдеры должны открыть отдельный счет, но, в отличие от Fidelity, клиенты имеют доступ к этому классу активов.

Плюсы

• Чрезвычайно надежный скринер ETF на StreetSmart Edge

• Глубокие возможности настройки на платформе StreetSmart Edge

• Мобильные веб-платформы и собственные мобильные приложения предлагают одинаковые функциональные возможности

Объяснение плюсов

• На StreetSmart Edge средство проверки ETF имеет более 150 критериев отбора, включая класс активов, категорию Morningstar, эффективность фонда, региональные риски и другие.Есть 16 предустановленных экранов; результаты можно экспортировать и просматривать, используя ваши критерии отбора или семь различных критериев. Средство проверки ETF доступно как потенциальным клиентам (предварительный вход), так и клиентам, использующим StreetSmart Edge.
• Платформа StreetSmart Edge имеет несколько уровней настройки и параметров персонализации, и ее можно настроить так, чтобы все инструменты, которые вы регулярно используете, были у вас под рукой.
• Schwab в течение большей части 2010-х годов уделяла основное внимание модернизации своих платформ и объединению технологий, приобретенных при покупке optionsXpress, в их основное предложение.Этот рывок в разработке привел к созданию платформ с одинаковым внешним видом от Интернета до мобильных устройств.

Объяснение минусов

• Schwab не переводит неинвестированные денежные средства автоматически в фонд денежного рынка, и их базовая процентная ставка чрезвычайно низка. Вы можете получить больше процентов от наличных денег, но вы должны принять меры и вернуть деньги, когда вы хотите разместить сделки.
• В отличие от отличного средства проверки ETF в StreetSmart Edge, средство проверки ETF на веб-сайте очень простое.Скринеры взаимных фондов и фиксированного дохода в Интернете непривлекательны и устарели.
• Если вы торгуете деривативами, большинство инструментов находится на платформе StreetSmart Edge, но трейдеры акциями будут ссылаться на технологии на стандартном веб-сайте.

Удобство использования

Как и многие онлайн-брокеры, Schwab изо всех сил пытается собрать все на одном веб-сайте. Начать работу очень просто, так как новые клиенты могут открыть и пополнить счет онлайн или на мобильном устройстве.Однако навигация по веб-сайту включает двухуровневые меню, длинные с десятками вариантов выбора и иногда вызывающие путаницу.

Открытие счета Charles Schwab.

Schwab попытался решить некоторые из этих проблем, направляя трейдеров и инвесторов к различным решениям, которые изменяют функции веб-сайта в соответствии с их потребностями. Trade Source предназначен для инвестирования по принципу «покупай и держи», со всеми соответствующими графиками и исследованиями, отображаемыми в понятном интерфейсе. StreetSmart Edge — это загружаемый и настраиваемый торговый интерфейс Schwab для активных трейдеров, которым нужны торговые уведомления, рабочие процессы и более надежный интерфейс в целом.StreetSmart Edge также может быть запущен из облака, но для этого требуется установка стороннего приложения Citrix при первом запуске на конкретном устройстве. Хотя по StreetSmart Edge проще ориентироваться и потоковая передача данных в режиме реального времени, в нем отсутствуют некоторые средства проверки, доступные на веб-сайте.

Разместить сделку через основной веб-сайт, Trade Source и StreetSmart Edge просто и понятно. Взгляд на ваш портфель у всех трех немного отличается, но все они показывают ваши активы и изменения в стоимости.Trade Source снова имеет наиболее четкое визуальное представление, но немедленный анализ ваших активов, помимо базового представления о распределении, практически отсутствует.

Mobile Experience

Навигация в мобильном приложении Schwab очень похожа на веб-сайт. Рабочий процесс торговли в приложении простой, полнофункциональный и интуитивно понятный. В мобильном приложении можно торговать всеми доступными классами активов и даже размещать условные ордера. Ваши списки наблюдения одинаковы для всех платформ Schwab, если вы не используете загружаемую версию StreetSmart Edge и не выбрали сохранение списка наблюдения на локальном устройстве. Новостная лента на основе мобильного приложения надежна, но фундаментальные исследования относительно несложны по сравнению с тем, что у вас есть в веб-представлении. Функция построения графиков в мобильном приложении предоставляет хороший набор технических индикаторов, но без инструментов для рисования. Другими словами, трейдеры могут отслеживать и размещать сделки в крайнем случае, но StreetSmart Edge является предпочтительной платформой для глубокого рытья.

Торговый опыт

Большая часть торгового опыта Schwab основана на All-In-One Trade Ticket, который работает на всех платформах.Этот тип ввода ордеров знаком большинству инвесторов, но есть ресурсы, которые помогут вам, если вы застрянете. Фьючерсные трейдеры приветствуются в Schwab, но вся эта функция ограничена StreetSmartCentral, а не частью системы торговых билетов. В зависимости от того, на какой платформе вы размещаете сделки, опыт будет отличаться. Параметры торговли StreetSmart Edge по умолчанию могут быть установлены по классам активов, что ускоряет выполнение заказа.

Для сравнения, на веб-сайте меньше вариантов настройки.В Trade Source, однако, легко получить набор потоковых данных по акциям и провести исследования с широким выбором определяемых пользователем предупреждений. Если, например, акция, за которой вы наблюдаете, падает ниже определенного порога или пересекает свою 15-дневную скользящую среднюю (MA), вы можете быстро перейти на вкладку и ввести ордер.

Schwab позволяет клиентам торговать дробными акциями с запуском Schwab Stock Slices в середине года. Эта услуга позволяет инвесторам приобретать дробные акции 1-10 публично торгуемых компаний за одну транзакцию без комиссии.Акции, которыми можно торговать, описываются как «ведущие компании Америки из индекса S&P 500» с минимумом 5 долларов за символ.

Диапазон предложений

Schwab позволяет торговать всеми доступными классами активов в своих веб-приложениях, загружаемых и мобильных приложениях. Как уже упоминалось, фьючерсным трейдерам придется перейти на отдельный счет. Торговля криптовалютой не включена, хотя клиенты могут торговать фьючерсами CBOE Bitcoin.

• Ложи длинные и короткие.Короткие продажи разрешены на основе акций, доступных для ссуды на момент заключения сделки короткой продажи. Schwab маркирует акции, которые трудно получить в долг, на экранах котировок; те, как правило, недоступны для короткого замыкания. Когда вы рассматриваете короткую позицию, Schwab отображает годовую стоимость заимствования акций; это необычная функция, и мы хотели бы, чтобы ее подражали другие брокеры.
• OTCBB (копеечные акции)
• Паевые инвестиционные фонды — Доступно более 16,000; более 4000 без нагрузки, без комиссии за транзакцию
• Облигации — корпоративные, муниципальные, казначейские, CD, международные, вторичные рынки и новые выпуски
• Фьючерсы / товары
• Фьючерсные опционы
• Простые и многоэкранные варианты
• Робо-советник интегрирован в веб-сайты и мобильное приложение
• International: Клиенты имеют возможность торговать онлайн-акциями 12 компаний, не входящих в U. S. рынки в своих соответствующих местных валютах: Австралия, Канада, Великобритания, несколько европейских бирж, Гонконг, Япония, Норвегия. Валюты доступны для конвертации наличных (т. Е. Клиенты имеют возможность продать одну валюту, чтобы купить эквивалентную сумму другой, за вычетом комиссии за конвертацию валюты). Клиенты могут покупать акции на местном рынке или хеджировать риски на иностранном рынке, храня местную валюту.
• Forex (7 валют)
• Доли акций в S&P 500 с минимальной стоимостью покупки 5 долларов

Типы заказов

Клиенты Schwab могут вводить самые разные заказы на веб-сайте и в StreetSmart Edge, включая условные заказы, такие как один-отменяет-другой и один-запускает-другое.Клиенты могут разместить заказ для последующего размещения в Интернете и на StreetSmart Edge.

Если вы покупали определенную акцию в течение долгого времени, вы можете выбрать налоговую ставку при закрытии части позиции или установить значение по умолчанию для всей учетной записи для выбора налоговой партии (например, средняя стоимость, последний вошел в первую очередь). из и т. д.). Вы также можете установить значение по умолчанию для реинвестирования дивидендов.

Торговая техника

Charles Schwab использует запатентованный маршрутизатор на колесной основе для управления заказами, например, для обработки сбоев обмена, выполнения проверок качества исполнения в реальном времени и работы с нестабильными рынками.Большинство заказов на акции и опционы, котирующиеся на нескольких биржах, направляются сторонним оптовикам, что позволяет уравновешивать качество исполнения с точки зрения повышения цен и улучшения статистики качества исполнения с собственной экономией затрат. Эта оценка могла бы быть выше, если бы Шваб ответил на наши вопросы в том виде, в каком они были написаны, но некоторые ответы было невозможно интерпретировать. Ежеквартальная информация о качестве исполнения публикуется на сайте Schwab.

Клиентам Schwab не доступен торговый симулятор, а также нет возможности автоматизировать и тестировать торговую систему на исторических данных.

Стоимость

Schwab начал гонку за нулевую комиссию крупных онлайн-брокеров в начале октября 2019 года. В то время компания заявила: «Мы считаем, что устранение одного из последних оставшихся барьеров на пути к тому, чтобы сделать инвестиции доступными для всех, — это правильное решение для клиентов. , и тот факт, что конкуренты вскоре последовали нашему примеру, является выигрышем для инвесторов ».

• Schwab не взимает комиссию за онлайн-сделки с акциями, ETF или OTCBB.
• Комиссия по сделкам с опционами не взимается.Комиссия за контракт составляет 0,65 доллара США.
• Заявка на 50 опционных контрактов составляет 32,50 доллара США.
• Покрытая сделка колл на 500 акций плюс 5 контрактов будет стоить 3,25 доллара.
• Комиссия паевого инвестиционного фонда для средств, не входящих в программу «Нет комиссии за транзакцию», составляет 49,95 долларов США.
• Новые выпуски ценных бумаг с фиксированной доходностью не имеют комиссии. Цена на вторичном рынке составляет 1 доллар за облигацию без надбавки к самой облигации.
• Маржинальная процентная ставка варьируется от 9,325% для баланса 10 000 долларов США до 7,825% для более 100 000 долларов США по состоянию на январь2020
• Фьючерсные сделки составляют 1,50 доллара США за контракт на каждую сторону.
• Обмен валюты варьируется от 1% для стоимости менее 100 000 долларов США до 0,2% для суммы более 1 миллиона долларов США.
• Отсутствие комиссий за бездействие, закрытие или перевод счета, исполнение / назначение, отправку и получение переводов, отправку чеков или бумажных отчетов и торговых подтверждений.
Комиссия брокера
• Live составляет 25 долларов США за сделку по всем классам активов.
• За большинство заказов взимается комиссия за обмен, которая обычно составляет доли пенни за акцию или контракт, которые Schwab передает своим клиентам.

Международные сделки предполагают широкий диапазон комиссий в зависимости от рынка, поэтому внимательно изучите эти комиссии перед тем, как вводить ордер.

Как этот брокер зарабатывает деньги на вас и для вас

Давление нулевых комиссий изменило бизнес-модель большинства онлайн-брокеров. Вместо комиссионных, способ, которым брокеры зарабатывают на вас деньги, менее очевиден — как и некоторые из тонких способов, которыми они зарабатывают деньги для вас.

• Проценты по остаткам денежных средств: Schwab получает процентный доход от разницы между тем, что вам платят за неиспользованные денежные средства, и тем, что они могут заработать на ваших остатках денежных средств.Schwab не переводит неинвестированные деньги автоматически в фонд денежного рынка, и их базовая процентная ставка чрезвычайно низка. Чтобы получить лучшую ставку, вы должны перемещать деньги вокруг себя и забирать их обратно, когда вы будете готовы торговать.
• Плата за поток ордеров : Довольно много брокеров получают доход, принимая оплату от маркет-мейкеров за направление ордеров на акции и опционы своих клиентов в эти торговые площадки. Это называется оплатой за поток заказов. Шваб получает от 0 долларов.0009 и 0,0030 доллара за акцию от маркет-мейкеров, обрабатывающих его заказы. Фирма получает 0,35 доллара за контракт из каждого заказа на опционы, поэтому она получает 1 доллар за контракт, если добавить 0,65 доллара, выплачиваемую клиентами в качестве комиссии.
• Программа ссуды на акции: Schwab получает доход за счет заимствования акций хедж-фондам и коротким продавцам за вознаграждение. Вы участвуете в этом доходе, участвуя в программе ссуды на акции, но вы не можете выбрать, какие акции можно ссудить. Зарегистрированные могут просмотреть прогноз Шваба о потенциальном доходе на веб-сайте.
• Улучшение цен : В среднем клиенты Charles Schwab получают повышение цен по сделкам с акциями и опционами, но фирма не ответила на наш вопрос в запрошенном нами формате, поэтому мы не можем сообщить об этом здесь.
• Маржа портфеля: Schwab предлагает маржу портфеля, которая может снизить размер необходимой маржи на основе рассчитанного общего риска. Как правило, маржа портфеля лучше всего работает для клиентов, торгующих деривативами, которые компенсируют риск, присущий их позициям в капитале.

Удобства учетной записи

• Клиенты Schwab, имеющие право на участие, могут участвовать в маржинальном портфеле
• Соответствующие критериям клиенты могут зарегистрироваться в программе ссуды на акции и зарабатывать деньги, когда короткие продавцы занимают их акции
• Процентная ставка, выплачиваемая по остаткам наличности, низкая, хотя клиенты могут вручную переводить излишки наличности в фонд денежного рынка, который платит больше. Поскольку не существует автоматической программы зачистки, клиенты должны убедиться, что у них достаточно денег для потенциальных сделок.
• Клиенты могут указать, хотят ли они участвовать в программе реинвестирования дивидендов во время покупки акций

Научно-исследовательские учреждения

Предлагаемые Schwab исследовательские предложения включают гибкие скринеры для акций, ETF, паевых инвестиционных фондов и фондов с фиксированным доходом, а также различные инструменты и калькуляторы.

Скринеры акций

Для акций Screener Plus на StreetSmart Edge использует потоковые данные в реальном времени, фильтруя акции на основе ряда фундаментальных и технических критериев, включая технические сигналы от Recognia.Трейдеры могут установить наиболее важные для них параметры, а затем интегрировать результаты Screener Plus со своими заранее заданными списками наблюдения.

На веб-сайте средство проверки включает рейтинги MSCI и 120 других критериев, включая рейтинги акций Schwab и 15 точек данных, посвященных дивидендам. Средство проверки ETF на StreetSmart Edge более 150 критериев отбора, включая класс активов, категорию Morningstar, эффективность фонда, десять крупнейших холдингов, региональную подверженность и доходность распределения. Есть 16 предустановленных экранов, которые можно настроить.Результаты можно экспортировать и просматривать, используя критерии отбора или семь различных «стандартных» представлений (например, рейтинги, показатели фонда, анализ рисков и т. Д.). Средство проверки ETF доступно как потенциальным клиентам (предварительный вход), так и клиентам, использующим StreetSmart Edge. На сайте Schwab.com есть очень простой, несколько старомодный скринер.

Средства проверки паевых инвестиционных фондов

Средства проверки паевых инвестиционных фондов находятся в зачаточном состоянии и выглядят как то, над чем можно было посмеяться в 2002 году. Базовая программа проверки паевых инвестиционных фондов имеет выбор по шестнадцати критериям, в то время как расширенная программа проверки предлагает 60 критериев проверки.Есть десять предустановленных экранов с возможностью экспорта результатов. Во вселенной скрининга насчитывается более 9800 фондов, что не покрывает 16 000+, которые Schwab предлагает на продажу. Программа проверки паевых инвестиционных фондов доступна как потенциальным клиентам (до входа в систему), так и клиентам.

Просеиватели опционов

На веб-сайте есть несколько предустановленных скринеров, которые можно настроить в соответствии с требованиями пользователя; однако эти скринеры действительно уродливы и не имеют встроенной помощи. Есть также некоторые инструменты ценообразования и вероятности опционов.

Сканеры с фиксированным доходом

На веб-сайте есть простой скринер старой школы. Клиенты могут искать в Интернете корпоративные облигации вторичного рынка, муниципальные облигации, агентские облигации, казначейские облигации, нули казначейства, ценные бумаги с ипотечным покрытием и депозитные сертификаты (CD). Критерии поиска корпоративных облигаций включают сектор и базовый символ акций.

Инструменты и калькуляторы

На веб-сайте вы можете получить доступ к калькуляторам маржи, структуры портфеля, пенсионного обеспечения и доходов, налоговой эффективности и т. Д.Вы также можете найти инструменты для выбора стратегии акций и расширенных опционов, а также альтернативы хеджирования, основанные на перспективах рынка.

Генератор торговых идей

Idea Hub, функция, первоначально разработанная компанией optionsXpress (которую Schwab приобрела в 2011 году), предлагает идеи для торговли опционами, разделенные на такие категории, как покрытые звонки и сбор премиальных услуг. На StreetSmart Edge вы найдете длинный список потенциальных генераторов идей, включая Idea Hub. Вы можете добавить эти инструменты в виде вкладки в свой макет, чтобы быстро вернуться к избранным.

Новости и исследования

Новостные и исследовательские предложения Schwab являются одними из самых глубоких из всех онлайн-брокеров. Schwab предлагает своим клиентам бесплатный доступ к новостным лентам из BondSource, MarketEdge, Schwab Investing Insights Brief, Argus Research Alerts, Briefing.com, Morningstar Equity Research Alerts, Business Wire, PR Newswire, Credit Suisse, CFRA и Vickers Insider Activity. MarketEdge включает в себя десятки новостных лент и аналитических отчетов. Вы также можете проверить технические триггеры, признанные Recognia.Премиальные сторонние исследования, предлагаемые по сниженной цене, включают брифинг. Услуги премиум-класса Com, Investor’s Business Daily, MarketEdge Platinum, Trader’s Library, XTF ETF Experts, Wiley Trading Bookstore, StockCharts. com, Fly on the Wall, Quantcha, Options Play и другие. Стоимость варьируется в зависимости от предложения каждого поставщика, при этом для большинства услуг доступны расширенные пробные подписки.

Технический анализ и графики

Диаграммы StreetSmart Edge включают инструменты распознавания образов Recognia.Создание диаграмм в Интернете возможно, но более простое, чем на платформе StreetSmart Edge. Пользователи могут сохранять все предпочтения, настройки, исследования и макеты как на StreetSmart Edge, так и на веб-сайте. Графики на мобильных устройствах включают в себя довольно много индикаторов технического анализа, но без инструментов для рисования.

Анализ портфеля

Клиенты Schwab могут связать свои счета, не принадлежащие Schwab (инвестиционные и банковские счета, а также кредитные карты, ссуды, ипотечные кредиты и недвижимость от более чем 15 000 финансовых учреждений), чтобы получить полную автоматически обновляемую картину своих финансов и инвестиций. Вы можете увидеть общую сумму всех включенных учетных записей с помощью диаграммы, которая упрощает отслеживание изменений с течением времени. Инструмент Schwab Portfolio Checkup Tool, позволяющий анализировать ваши инвестиции, в том числе те, которые находятся за пределами Schwab, и рассчитывать внутреннюю норму прибыли. Об остатках на счетах Schwab, марже и покупательной способности сообщается в режиме реального времени. С другой стороны, невозможно определить ожидаемый доход от дивидендов и процентов.

StreetSmart Edge отображает ваши позиции вместе с балансами, предупреждениями, прибылями / убытками и транзакциями.Как и на всех торговых платформах, ожидается, что вы будете знать, что делаете, но есть инструмент Notes, который позволяет вам вести журнал их торговой активности и делать снимки графика. Это полезно для оценки вашего процесса принятия решений после совершения сделки. Заметки на сайте отсутствуют.

В августе 2020 года компания Schwab запустила бесплатный инструмент цифрового финансового планирования Schwab Plan для всех клиентов, который призван помочь самостоятельным инвесторам установить свои пенсионные цели и продолжить их движение. Этот инструмент можно найти в разделе «Навигация» в главном меню на веб-сайте Schwab.

Образование

Schwab углубляется в обучение инвесторов с помощью своих трансляций Schwab Live Daily, исследований Центра финансовых исследований Schwab, множества статей на странице Insights & Ideas, а также вебинаров и личных мероприятий для инвесторов и трейдеров.

В Schwab Live есть 4-5 часов в день живого видео, доступного через Интернет и платформы StreetSmart Edge.На веб-сайте есть множество видео-классов и другой образовательный контент, а также вы можете записаться на один из их регулярно планируемых веб-семинаров по различным инвестиционным темам. В Образовательном центре есть архивированные вебинары, отсортированные по темам.

На Schwab.com вы найдете торговые и экономические комментарии, которые обновляются ежедневно. В разделе «Идеи и аналитика» есть актуальные сведения о трейдинге, основанные на текущих рыночных событиях. Инструменты планирования жизненного цикла в основном размещены в разделе «Интеллектуальное портфолио» (робот-советник). Центр знаний Schwab представляет собой сочетание часто задаваемых вопросов и глоссария, а также предлагает помощь по веб-сайту, платформе StreetSmart и мобильным приложениям.

Центр знаний Чарльза Шваба.

Служба поддержки клиентов

• Круглосуточная телефонная линия
• Онлайн-чат с агентом-человеком
• Вы можете поговорить с живым брокером (за любые сделки, совершаемые через брокера, взимается дополнительная плата)

По словам Шваба, для розничных клиентов, обращающихся в службу поддержки, среднее время ожидания на удержании составляло 22 секунды.Они быстро отвечают на жалобы клиентов в Twitter, хотя большинство из них просят клиента отправить прямое сообщение с номером телефона для обсуждения в автономном режиме. Гарантия удовлетворенности Schwab возмещает любые сборы или комиссионные, уплаченные за услуги, которыми недоволен клиент, хотя, поскольку большинство сделок генерируют нулевые комиссии, это может быть не так полезно, как раньше.

Безопасность

Безопасность Schwab соответствует отраслевым стандартам:

• Пользователи мобильного приложения могут входить в систему с биометрическим распознаванием (по лицу или отпечатку пальца).
• Веб-сайт и мобильные приложения используют шифрование и технологию безопасности, основанную на оценке рисков, для защиты от несанкционированного доступа к учетной записи.
• Клиенты могут запросить двухфакторную аутентификацию для входа в систему и настроить вызов при доступе к учетным записям с незнакомого устройства.
• Schwab имеет сверхнормативную страховку Securities Investor Protection Corporation (SIPC), предоставленную Lloyd’s of London в размере 149 500 000 долларов на каждый счет, что включает в себя в общей сложности 600 миллионов долларов неинвестированных денежных средств.
• Schwab посвятила страницу своего веб-сайта обсуждению того, что он делает для онлайн-безопасности, и призывает своих клиентов тоже внести свой вклад.
• По данным Центра исследования кражи личных данных по ноябрь 2019 г., серьезных утечек данных в любом месте Schwab не было.

Наш вердикт

Schwab — гигант в сфере онлайн-брокерских услуг, и он становится только больше, если приобретение TD Ameritrade состоится. Благодаря своему размеру и охвату Schwab может предложить инвесторам широкий спектр услуг и инструментов, включая первоклассное мобильное приложение.В последние несколько лет Schwab, похоже, поощряет своих клиентов работать с консультантом, будь то человек или робот, а не инвестировать самостоятельно. Тем не менее, самостоятельные трейдеры и инвесторы по-прежнему могут действовать в одиночку, поскольку платформы StreetSmart Edge и Trade Source предоставляют все необходимые инструменты. В отличие от некоторых из своих прямых конкурентов, Schwab даже приветствует фьючерсных трейдеров, даже если это заставляет их играть на еще одной отдельной платформе.

Одно из самых больших изменений в бизнесе Schwab — это, конечно, отмена сборов. Интересно, что это решение не повредило Schwab так сильно, как некоторым конкурентам. Schwab получает подавляющую часть своего дохода за счет неинвестированных денежных средств, которые клиенты имеют на своих счетах, поэтому избавление от комиссий по сделкам с акциями не было такой большой жертвой, как кажется. Однако, когда дело доходит до этого интереса, Schwab могла бы лучше обслуживать своих клиентов, передав немного больше денег и автоматизируя анализ неинвестированных денежных средств.

Методология

Investopedia посвящена предоставлению инвесторам объективных, всесторонних обзоров и рейтингов онлайн-брокеров.Наши обзоры являются результатом месяцев оценки всех аспектов платформы онлайн-брокера, включая пользовательский опыт, качество исполнения сделок, продукты, доступные на его платформах, затраты и сборы, безопасность, мобильность и обслуживание клиентов. Мы создали шкалу оценок на основе наших критериев, собрав тысячи точек данных, которые мы взвесили в нашей системе оценки.

Кроме того, каждый опрошенный нами брокер должен был заполнить обширный опрос обо всех аспектах своей платформы, которые мы использовали в нашем тестировании.Многие из проверенных нами онлайн-брокеров предоставили нам личные демонстрации своих платформ в наших офисах.

Наша группа отраслевых экспертов во главе с Терезой В. Кэри провела наши обзоры и разработала лучшую в отрасли методологию ранжирования онлайн-инвестиционных платформ для пользователей на всех уровнях. Щелкните здесь, чтобы прочитать нашу полную методологию.

20 лучших книг по торговле акциями на 2021 год

Наша команда тратит сотни часов на тестирование финансовых продуктов и услуг каждый год.Наши отзывы честны и беспристрастны. Если вы воспользуетесь ссылками на этой странице для открытия учетной записи, мы можем получить компенсацию. Спасибо за поддержку! Читать далее.

Существует множество книг по торговле акциями, которые могут помочь новым инвесторам расширить свое обучение акциям . В этом списке представлены 20 замечательных книг о фондовых рынках, которые должен прочитать каждый трейдер.

1. Случайная прогулка по Уолл-стрит
Автор: Бертон Малкиел

В настоящее время это десятое издание, эта книга — отличное первое чтение для тех, кто начинает портфолио.Индексирование, диверсификация, тенденции, пузыри, ценность терпения в сочетании со временем, а также многие другие ключевые концепции — все это четко выражено внутри.

2. Маленькая книга здравого смысла инвестирования
Автор: Джек Богл

Автор Джек Богл — основатель компании Vanguard Group, известной своими фондами с самыми низкими затратами в отрасли. Vanguard также является крупнейшей в мире компанией по управлению активами, общая сумма активов под управлением которой превышает 3 триллиона долларов США.Идея Джека проста: держите расходы на низком уровне и инвестируйте в рыночные индексы в долгосрочной перспективе. Другая книга Джека, «Здравый смысл в паевых инвестиционных фондах», является еще одним бестселлером и посвящена анализу инвестиций в паевые инвестиционные фонды.

Еще одну замечательную книгу с аналогичным посланием можно найти в книге Джереми Сигела «Акции на долгую перспективу».

Спонсируемые

3. Как заработать на акциях
Автор: Уильям О’Нил

Это классика Уильяма О’Нила, описывающая все тонкости его системы CANSLIM для поиска будущих крупных победителей на фондовом рынке и то, как рассчитывать время входа и выхода.Он сочетает в себе фундаментальный и технический анализ и является хорошим руководством для новых инвесторов.

4. Самое важное в свете: необычное чутье для вдумчивого инвестора
Автор: Ховард Маркс

Используя свои служебные записки для клиентов Oaktree Capital в качестве основы, Ховард собрал 21 наиболее важную информацию об инвестировании. В книге представлены несколько ключей к долгосрочному успеху, включая «мышление второго уровня», соотношение цена / ценность, терпеливый оппортунизм и защитное инвестирование.

5. Воспоминания биржевого оператора
Автор: Эдвин Лефевр

Эта книга — настоящий переворачивающий страницы. Это захватывающий рассказ о том, как мальчику удалось накопить одно из самых больших состояний на спекуляциях, несмотря на то, что несколько раз за свою карьеру он разорялся. У него есть вечный совет для инвесторов («Я всегда зарабатывал деньги, сидя, а не думая»), который поможет вашей торговле на долгие годы.

6. Баффет: становление американского капиталиста
Автор: Роджер Ловенштейн

Эта книга проливает свет на пути и средства Оракула Омахи.Мысли Уоррена Баффета проницательны, и его методы могут принести пользу инвесторам, у которых хватит терпения изучить их, понять и правильно применить.

7. Market Wizards
Автор: Джек Швагер

Эта книга представляет собой сборник интервью успешных трейдеров 1970-х / 80-х годов. Их опыт увлекателен и вдохновляет, и трейдеры могут извлечь бесконечные уроки из их историй. Оригинальные интервью Джека Швагера стали настолько известны, что с тех пор он опубликовал еще четыре книги: The New Market Wizards (1994), Stock Market Wizards (2003), Hedge Fund Market Wizards (2012) и краткое изложение важных уроков из почти 50 интервью. с «Маленькой книгой рыночных волшебников» (2014).

8. Торговля — ваш путь к финансовой свободе
Автор: Ван Тарп

Это жемчужина, объединяющая в себе психологию инвестора и построение системы. Хотя он может и не дать вам «Святой Грааль» (непревзойденный метод торговли) для торговли, он даст вам основы, необходимые для построения выигрышной системы. В этой книге есть что-то для всех.

9. Интеллектуальный инвестор
Автор: Бенджамин Грэм

Классическая книга Бенджамина Грэма, являющаяся основой для стоимостного инвестирования и успеха на рынке, была продана тиражом более 1 миллиона экземпляров и заняла свое место на каждой книжной полке инвесторов.

10. One Up On Wall St
Автор: Питер Линч

Это инвестиционная классика, которая вселяет надежду индивидуальному инвестору. Питер Линч объясняет, почему Уолл-стрит может быть не в состоянии найти лучшие возможности для инвестирования с самого начала, и шаг за шагом показывает, как отдельный инвестор может найти следующего победителя.

11. Маленькая книга, которая бьет по рынку
Автор: Джоэл Гринблатт

Исследует основные принципы инвестирования на фондовом рынке.В книге раскрывается проверенный автором метод «волшебной формулы инвестирования», позволяющий превзойти рынок за счет инвестирования в качественные компании по сниженным ценам.

12. Покер лжецов
Автор: Майкл Льюис

Отчет инсайдера компании Salomon Brothers в конце 1980-х годов. Интересный, хотя, возможно, и не прибыльный рассказ о том, как работает Уолл-стрит. Другие отличные книги Майкла Льюиса: The Big Short: Inside the Doomsday Machine и Flash Boys.

13.Алхимия финансов
Автор: Джордж Сорос

Эта книга, наряду с последней книгой Сороса, Новая финансовая парадигма , объясняет авторскую теорию рефлексивности и ее связь с рынком. Хотя он может и не обеспечивать прямую систему торговли, он чрезвычайно продуман и углубляет понимание того, как работают финансовые рынки. Книга может быть немного плотной, но она полезна для тех, кто готов ее дочитать.

14.Обманутые случайностью
Автор: Нассим Талеб

Эта книга, которая хорошо сочетается с «Черным лебедем», объясняет мысли автора о том, что случайность играет большую роль в нашей жизни, чем мы ожидаем. Для трейдеров это будет означать, что риски обычно больше, чем мы ожидаем. Кроме того, это будет означать, что некоторые вещи в финансовом мире не совсем такие, какими кажутся.

15. Методы построения графиков японских свечей
Автор: Стивен Нисон

В этой книге представлены графики свечей, которые некоторые инвесторы могут найти полезными в своей торговле. Это, безусловно, помогает сделать диаграммы более наглядными!

16. Чрезвычайно популярные заблуждения и безумие толпы
Автор: Чарльз Маккей

Тюльпаномания, пузырь Южного моря и схема Земли Миссисипи рассматриваются в этой книге, показывая, как в прошлые эпохи менталитет стада создавал пузыри. Это может служить интересным чтением, а также руководством по работе с будущими пузырями.

17. Обыкновенные акции и необычная прибыль
Автор: Филип Фишер

Эта невидимая книга написана Филипом Фишером, которому Баффет приписывает большую часть своего успеха.В эпоху количественных финансов эту книгу необходимо прочитать тем, кто хочет понять, как проводить качественную проверку компании.

18. Иррациональное изобилие
Автор: Роберт Шиллер

Роберт Шиллер, лауреат Нобелевской премии по экономике 2013 года, разбирается в рынках и всю свою карьеру изучал их движения. Автор нескольких книг, Irrational Exuberance исследует, как тенденции превращаются в бум и, в конечном итоге, лопаются пузыри.

19. Когда гений потерпел неудачу: взлет и падение долгосрочного управления капиталом
Автор: Роджер Ловенштейн

Захватывающий рассказ о том, как один из любимцев мира хедж-фондов поднялся и как он упал. Напоминание трейдерам о том, что они должны сосредоточить свое внимание на риске и круге своей компетенции.

20. Энциклопедия графических моделей
Автор: Томас Булковски

Чрезвычайно подробная работа, которая конкурирует с «Техническим анализом тенденций движения акций» и должна предоставить трейдерам полное представление о графических моделях.Тяжелая работа — применить полученные знания.

Какая ваша любимая книга по инвестированию? Напишите в Твиттере этот пост и отметьте меня, @InvestorBlain!

5 лучших типов ордеров для торговли акциями

Наша команда тратит сотни часов на тестирование финансовых продуктов и услуг каждый год. Наши отзывы честны и беспристрастны. Если вы воспользуетесь ссылками на этой странице для открытия учетной записи, мы можем получить компенсацию. Спасибо за поддержку! Читать далее.

Какие типы ордеров чаще всего используются для онлайн-торговли акциями и инвестирования на фондовом рынке? Это: рыночные приказы, лимитные приказы, стоп-приказы, скользящие стоп-приказы и условные приказы.

Давайте быстро рассмотрим каждый тип заказа и разберем их один за другим. PS — Прежде чем начать торговать, убедитесь, что у вас есть лучший онлайн-брокер!

Покупка акций по сравнению с продажей акций без продажи

Прежде чем мы перейдем к типам ордеров, важно быстро определить, что значит «открывать длинную» или «короткую» акцию. Открыть длинную позицию очень просто: вы покупаете акции и держите их с целью увидеть, как они дорожают, чтобы вы могли впоследствии продать свои акции по более высокой цене с прибылью.Это наиболее распространенный способ инвестирования на фондовом рынке.

Длинный пример:
Купите 10 акций по 100 долларов за 1000 долларов (10 x 100 долларов)
Продайте 10 акций по 101 доллар и получите 1010 долларов (10 x 101 долларов)
Общая прибыль = 10 долларов (1010 — 1000 долларов)

Короткие продажи — это когда вы продаете акции, которыми вы не владеете, своему онлайн-брокеру, затем выкупаете акции (надеюсь, по более низкой цене) и сохраняете разницу.

Short Пример:
Продать 100 акций (открыть короткую позицию) по 100 долларов, получить 1000 долларов (10 x 100 долларов)
Купить 100 акций по 99 долларов за 990 долларов (10 x 99 долларов)
Общая прибыль = 10 долларов (1000 — 990 долларов)

Чрезвычайно важно отметить, что открывать длинную позицию гораздо менее рискованно, чем открывать короткую, поскольку ваш риск ограничен исходной суммой, которую вы инвестируете.По сути, акция может упасть только до 0 долларов (все еще плохой результат, но тем не менее), в то время как если вы шортите акцию, и она удвоится, утроится или больше, вы можете потерять, кратные вашим первоначальным инвестициям (эта акция на 100 долларов может пойти на убыток). 200, 300 долларов или выше). Поскольку продажа акций в продажу на продажу сопряжена с риском, для этого требуется разрешение на маржинальную торговлю на вашем брокерском счете.

Рыночные заказы

Рыночный ордер больше всего похож на кнопку «купить сейчас» на Ebay. Когда вы используете кнопку «Купить сейчас», вы покупаете этот предмет СЕЙЧАС.Это та же концепция рыночного ордера, которая в основном гласит: «Купите мне (или продайте) мои акции сейчас по любой лучшей цене, доступной в данный момент».

Итак, если бы мы покупали акции с помощью рыночного ордера, мы бы купили наши акции по цене ASK (или близкой к ней) на момент размещения ордера. Точно так же, если бы мы продавали акции с помощью рыночного ордера, мы бы продавали наши акции по цене BID (или близкой к ней) по цене на момент размещения ордера.

Цена ASK — это самая низкая цена, по которой участник рынка (вы, я, хедж-фонд и т. Д.) Готов продать свои акции в данный момент, а BID — это самая высокая цена, по которой кто-то готов купить акции (вы, я, хедж-фонд и т. д.) на данный момент.

Совет для успеха: Если акции торгуются очень слабо (мало людей, покупающих и продающих акции), тогда вы должны быть осторожны при использовании рыночных ордеров. Почему? Поскольку спрэд спроса / предложения может быть широким, это означает, что вы можете не получить очень хорошую цену.Вот почему люди используют лимитные ордера (см. Дальше!).

Лимитные приказы

Лимитные приказы — это заявки на акции, которые позволяют вам покупать (или продавать) акции по заранее установленной цене ИЛИ лучше.

Пример. Допустим, мы хотим купить 10 акций Microsoft (MSFT), которые в настоящее время торгуются по последней цене 123,37 доллара за акцию, но мы хотим заплатить только 123,00 доллара или меньше за наши акции. Что мы можем сделать, так это заполнить торговый билет для лимитного ордера на покупку по цене 137 долларов.00, который в основном гласит: «Эй, я знаю, что Microsoft сейчас торгуется выше 123 долларов за акцию, но если цена упадет до 123 долларов или ниже, автоматически купите меня, пожалуйста». Та же самая концепция применяется к использованию лимитных ордеров для продажи акций.

Когда вы размещаете свой лимитный ордер, вы можете установить продолжительность, в течение которой срок действия ордера истечет в конце дня, конце недели, конце месяца или годом позже. Кроме того, заказ является автоматическим, поэтому вам не нужно присутствовать при оформлении заказа.Ваш онлайн-брокер заполнит его автоматически и отправит вам уведомление с подтверждением.

Совет для успеха: Лимитные приказы предоставляют опытным трейдерам большой контроль над своей торговлей, потому что они диктуют цену. Использование лимитных ордеров — это то, как вы можете размещать сделки в до и после рыночных часов. Вы не можете использовать рыночные ордера во время торговли в нерабочее время.

Стоп-приказы

Стоп-приказы работают как страховой полис, они срабатывают только в том случае, если ваше предустановленное событие (например,грамм. акция достигает определенной цены). Чаще всего они используются в качестве стоп-лосса, чтобы ограничить риск убытков.

Пример. Допустим, вы владеете 100 акциями компании XYZ по цене 100 долларов за акцию и не хотите терять более 10% своих инвестиций. Чтобы защитить себя, вы разместите рыночный стоп-ордер (стоп-ордер + рыночный ордер) на уровне 90 долларов, что означает, что ваши акции будут автоматически продаваться, если цена акции XYZ упадет ниже 90 долларов за акцию (10% от 100 долларов) в любое время. Таким образом, вы фактически ограничили свои потери.

Существует два типа стоп-приказов: стоп-приказы по рынку и стоп-лимитные приказы.

• Стоп-рыночные ордера автоматически продают акции, размещенные на «рынке», после активации ордера. См. Пример выше.
• Стоп-лимитные приказы автоматически выставят лимитный ордер при достижении триггерной цены. При размещении стоп-лимитного ордера вам необходимо установить стоп-цену И лимитную цену. Таким образом, используя тот же пример, мы могли бы установить стоп-лимитный ордер на уровне 90/90 долларов США.10, в котором фактически говорилось бы: «Если цена акции XYZ достигнет 90 долларов за акцию, автоматически разместите лимитный ордер на продажу по цене 90,10 доллара за акцию. Как вы понимаете, это связано с большим риском. С рыночным ордером вас продают по 90 долларов и вы уходите, с ограничением, которое акция должна вернуться до 90,10 доллара. Что, если он продолжит продавать, а акции упадут еще больше?

Совет для успеха 1: Хотя стоп-лоссы — отличный инструмент, они также могут быть опасными, если акция решит «торговать» через действующий стоп-лосс инвестора.«Торговля через» означает, что акция не достигла предустановленной цены стоп-лосса, чтобы вызвать приказ на продажу, в результате чего акция продолжала падать без ведома инвестора.

Это обычно происходит, когда акция «падает» после закрытия рынка из-за прибыли или аналогичных важных новостей. Если акция закрывается по цене 100 долларов за акцию со стоп-лоссом на уровне 99 долларов, но открывается на следующее утро по 95 долларов из-за плохой прибыли, инвестор по-прежнему сохраняет свою полную позицию, потому что ордер так и не сработал.Таким образом, важно проверять позицию один или два раза в день, чтобы избежать этой дилеммы.

Совет для успеха 2: Никогда не предполагайте, что стоп-лосс успешно исполнен. Всегда дважды проверяйте страницу подтверждения сделки у своего брокера, чтобы убедиться, что ордер был заполнен полностью.

Совет для успеха 3: Установите цену срабатывания на обычных ценовых приращениях. Такие цены, как 100 или 99,50 долларов, гораздо чаще продаются по цене 100,37 доллара. Если установить цену срабатывания на обычном приращении, вероятность того, что акция будет «торговать» через ордер, будет НАМНОГО меньше.

Приказы со скользящим стопом

Наименее часто используемым типом ордеров из четырех, безусловно, является скользящий стоп-ордер. Он используется только тогда, когда у вас уже есть акции (активная позиция), которые являются прибыльными, и вы хотите зафиксировать увеличение прибыли по мере роста акций.

Весь смысл скользящего стоп-приказа состоит в том, чтобы защитить себя от падения, продолжая при этом давать себе возможность получить прибыль при движении вверх.

Концепция этих заказов очень проста.Ордер использует установленный процент или значение доллара в долларах, чтобы вычислить, когда запускать предустановленный рыночный стоп-ордер. Цена активации автоматически изменяется по мере продвижения акции вверх.

Пример. Вы владеете 100 акциями XYZ по цене 100 долларов, а в настоящее время акция торгуется по 110 долларов. Вы хотите позволить акциям расти, но не хотите рисковать, чтобы они упали слишком далеко. Чтобы защитить себя, но при этом оставить себе место, вы устанавливаете рыночный ордер со скользящим стопом на 5%. Итак, на момент размещения цена активации составляет 104 доллара.50 (110 $ — 5%). По мере того, как акция движется вверх, цена автоматически корректируется, поэтому при 111 долларах цена активации составляет 105,45 доллара (111 долларов — 5%). Как только цена активации достигает значения и срабатывает ордер, рыночный ордер просто размещается автоматически, и ваши акции продаются.

Пока цена активации МОЖЕТ ПОДНИМАТЬСЯ, она НЕ МОЖЕТ ПАДАТЬ. Используя приведенный выше пример, как только акция XYZ достигает 111 долларов за акцию, наш скользящий стоп-лосс устанавливается по новой цене 105,45 доллара. Это НЕ МОЖЕТ быть ниже этого. Когда акции растут, наша цена активации ПОДНИМАЕТСЯ; однако не имеет значения, насколько быстро акции упадут, наша цена активации не изменится, если акция не установит новый максимум цены.

Совет для успеха: Важно дать акциям достаточно места для естественного движения, поскольку акции не всегда ПРОСТО растут. Например, трейлинг-стоп на 1% с гораздо большей вероятностью сработает преждевременно, чем 5% -ный трейлинг-стоп.

Условные заказы

Рыночные, лимитные и стоп-ордера — не единственные доступные типы ордеров. Чем более искушен трейдер, тем более продвинутые могут получить его заказы.

Условные ордера позволяют трейдерам заранее установить свои стратегии входа и выхода.Условные заказы бывают разных видов, в том числе:

• Контингент
• Мультиконтингент
• Один-триггер-другой (OTO)
• Один отменяет другого (OCO)
• Один-триггер-один-один-отменяет-другого (OTOCO)

Для получения дополнительной информации об условных заказах у Fidelity есть отличное руководство.

дневных торговых советов для начинающих

Как и в начале любой карьеры, новичку в дейтрейдинге есть чему поучиться.Вам нужно будет не только решить, чем торговать и сколько капитала вам понадобится, но вам также нужно будет получить надлежащее оборудование и программное обеспечение, определить , когда торговать , и, конечно же, как управлять своими рисками.

Вот несколько советов, которые направят вас в правильном направлении, когда вы начнете свое путешествие.

Выбор рынка дневной торговли

Все рынки предлагают потенциальную прибыль. Поэтому часто все сводится к тому, сколько капитала вам нужно для начала. Не пытайтесь освоить сразу все рынки.Это разделит ваше внимание, и на зарабатывание денег может уйти больше времени. Выберите один рынок, чтобы вы могли сосредоточить свое обучение. Когда вы научитесь зарабатывать деньги на одном рынке, вам будет легче адаптироваться к изучению других рынков. Так что наберитесь терпения.

Возможно, вы уже имеете в виду рынок, но вот краткая предыстория. Все сводится к тому, что вам нравится, но также и к тому, что вы можете себе позволить.

• Валютный рынок , на котором вы торгуете такими валютами, как евро и доллар США.С. доллар (EUR / USD) требует наименьшего капитала. Вы можете начать работу всего с 50 долларов, хотя рекомендуется начать с большего.
• Для начала торговли на некоторых фьючерсных рынках может потребоваться всего 1000 долларов. Существует также широкий ассортимент фьючерсов, доступных для торговли. Они часто основаны на товарах или индексах, таких как сырая нефть, золото или движения S&P 500.
• Дневная торговля акциями требует как минимум 25 000 долларов, что делает этот вариант более капиталоемким.

Дневной трейдер по модели выполняет четыре или более «дневных сделок» в течение пяти рабочих дней.

Оборудование и программное обеспечение для новичков дневной торговли

Для дневной торговли вам понадобится несколько основных инструментов:

Компьютер или ноутбук

Желательно иметь два монитора, но не обязательно. У компьютера должно быть достаточно памяти и достаточно быстрый процессор, чтобы при запуске вашей торговой программы (обсуждается позже) не было задержек или сбоев.

Вам не нужен высококлассный компьютер, но и дешеветь вы тоже не хотите. Программное обеспечение и компьютеры постоянно меняются, поэтому убедитесь, что ваш компьютер идет в ногу со временем. Медленный компьютер может быть дорогостоящим при дневной торговле, особенно если он выходит из строя, когда вы находитесь в сделке, или его медлительность заставляет вас застревать в сделках.

Надежное и быстрое подключение к Интернету

Дневная торговля не рекомендуется при спорадическом подключении к Интернету. Вы должны использовать как минимум кабельное или ADSL-соединение с Интернетом.Скорость зависит от этих типов услуг, поэтому стремитесь к как минимум среднему интернет-пакету.

Самая низкая скорость, предлагаемая вашим интернет-провайдером, может сработать, но если у вас работает несколько веб-страниц и приложений, вы можете заметить, что ваша торговая платформа не обновляется так быстро, как следовало бы. Если ваш интернет сильно падает, посмотрите, есть ли более надежный провайдер.

Торговая платформа

Загрузите несколько торговых платформ и опробуйте их.Поскольку вы новичок, у вас еще не будет хорошо развитого стиля торговли, поэтому просто попробуйте несколько, которые предлагает ваш брокер, и посмотрите, что вам больше нравится.

Имейте в виду, что вы можете менять свою торговую платформу более одного раза в течение своей карьеры, или вы можете изменить ее настройку в соответствии с вашим торговым прогрессом. NinjaTrader — популярная платформа для дневной торговли для трейдеров фьючерсами и форекс. Есть множество биржевых торговых площадок.

Для трейдеров форекс и фьючерсов одним из лучших способов попрактиковаться является использование функции воспроизведения NinjaTrader, которая позволяет торговать за исторические дни, как если бы вы торговали в реальном времени.

Брокер

Ваш брокер облегчает ваши сделки и взамен взимает с вас комиссию или комиссию. Дневные трейдеры хотят сосредоточиться на брокерах с низкими комиссиями, поскольку высокие комиссионные могут испортить прибыльность стратегии дневной торговли.

Тем не менее, брокер с самой низкой комиссией не всегда лучший. Вам нужен брокер, который будет рядом, чтобы предоставить поддержку, если у вас возникнут проблемы. Несколько дополнительных центов на комиссию того стоят, если компания может сэкономить вам сотни или тысячи долларов, когда у вас сломался компьютер и вы не можете выйти из своих сделок.

Крупные банки, хотя и предлагают торговые счета, обычно не лучший вариант для внутридневных трейдеров. Комиссии обычно выше в крупных банках, а более мелкие брокеры обычно предлагают более настраиваемую структуру комиссионных и комиссионных для внутридневных трейдеров.

Когда торговать в день

Как дневной трейдер, как новичок, так и профессионал, ваша жизнь сосредоточена на постоянстве. Один из способов добиться согласованности — торговать в одни и те же часы каждый день.

В то время как некоторые дневные трейдеры торгуют в течение всей регулярной сессии (9:30 a.м. до 16:00 EST, например, для фондового рынка США), большинство из них торгуются только часть дня. Торговля всего два-три часа в день довольно распространена среди внутридневных трейдеров. Вот часы, на которых вы захотите сосредоточиться:

• Для акций лучшее время для дневной торговли — первые 1-2 часа после открытия и последний час перед закрытием. Вы хотите научиться торговать с 9:30 до 11:30 по восточному стандартному времени, потому что это наиболее изменчивое время дня, предлагающее самые большие колебания цен и наибольший потенциал прибыли.Некоторые значительные движения также происходят в последний час дня — 15:00. до 16:00 Если вы хотите торговать только час или два, торгуйте на утренней сессии.
• Для дневной торговли фьючерсами , около открытия — отличное время для дневной торговли. Активные фьючерсы демонстрируют некоторую торговую активность круглосуточно, поэтому хорошие возможности дневной торговли обычно начинаются немного раньше, чем на фондовом рынке. Сосредоточьтесь на торговле с 8:30 до 11:00 EST. Фьючерсные рынки официально закрываются в разное время, но последний час торгов также обычно предлагает значительные шаги, на которых можно заработать.
• Рынок forex торгует 24 часа в сутки в течение недели. EUR / USD — самая популярная пара для дневной торговли. Эта валютная пара обычно регистрирует большие объемы торгов в период с часу ночи до полудня по восточному стандартному времени, когда рынки Лондона открыты. А с 7 утра до 10 утра по восточному стандартному времени обычно происходят самые большие колебания цен, потому что рынки Лондона и Нью-Йорка открыты.

Как дневной трейдер, вам не нужно торговать весь день. Вы, вероятно, найдете большую последовательность, торгуя только два-три часа в день.

Управляйте риском дневной торговли

Прежде чем идти дальше, вам нужно знать, как контролировать риск. Дневные трейдеры должны контролировать риск двумя способами: торговый риск и ежедневный риск.

Торговый риск

Торговый риск — это то, насколько вы готовы рисковать в каждой сделке. В идеале рискуйте 1% или меньше вашего капитала в каждой сделке. Это достигается путем выбора точки входа и затем установки стоп-лосса, который выведет вас из сделки, если она начнет слишком сильно против вас.

На риск также влияет размер вашей позиции, поэтому узнайте, как рассчитать правильный размер позиции для акций, форекс или фьючерсов. С учетом размера вашей позиции, цены входа и цены стоп-лосса ни одна сделка не должна привести к потере капитала более чем на 1%.

Ежедневный риск

Точно так же, как вы не хотите, чтобы одна сделка нанесла большой ущерб вашей учетной записи (отсюда правило 1%), вы также не хотите, чтобы один день испортил вашу неделю или месяц.Поэтому установите дневной лимит убытков. Одна из возможностей — установить его на уровне 3% от вашего капитала. Если вы рискуете 1% или меньше в каждой сделке, вам нужно будет проиграть три сделки или больше (без победителей), чтобы потерять 3%. При разумной стратегии такое случаться нечасто. Как только вы достигнете своего дневного лимита, прекратите торговать в течение дня.

Как только вы будете стабильно получать прибыль, установите дневной лимит убытков, равный вашему среднему выигрышному дню. Например, если вы обычно зарабатываете 500 долларов в выигрышные дни, вы можете потерять 500 долларов в проигрышные дни.Если вы потеряете больше, прекратите торговать. Логика состоит в том, что мы хотим, чтобы ежедневные убытки были небольшими, чтобы убытки можно было легко возместить в обычный выигрышный день.

Практические стратегии для новичков в дневной торговле

Когда вы начинаете, не пытайтесь узнать о торговле все сразу. Как внутридневному трейдеру вам нужна только одна стратегия, которую вы реализуете снова и снова. Вам не нужно знать все. Найдите одну стратегию, которая предоставляет вам метод входа, установки стоп-лосса и фиксации прибыли.Затем приступайте к реализации этой стратегии на демо-счете.

Работа дневного трейдера — найти повторяющийся паттерн (или достаточно повторяющийся для получения прибыли), а затем использовать его.

Независимо от того, на каком рынке вы торгуете, используйте демо-счет, чтобы отработать свою стратегию. Это позволяет вам тренироваться весь день, если хотите, даже когда рынок закрыт. На рынках нет двух одинаковых дней, поэтому требуется практика, чтобы иметь возможность видеть торговые настройки и иметь возможность без колебаний совершать сделки.Прежде чем торговать реальным капиталом, потренируйтесь не менее трех месяцев. Только когда у вас будет по крайней мере три месяца подряд прибыльной демонстрации, вы можете переключаться на реальную торговлю.

От демо к реальной торговле

Большинство трейдеров замечают ухудшение производительности после того, как они переключаются с демонстрационной торговли на реальную торговлю. Демо-торговля является хорошей практикой для определения жизнеспособности стратегии, но она не может точно имитировать реальный рынок и не создает эмоциональные потрясения, с которыми сталкиваются многие трейдеры, когда ставят на кон реальные деньги.

Поэтому, если вы заметили, что ваша торговля идет не очень хорошо, когда начинаете жить (по сравнению с демо), знайте, что это естественно.

По мере того, как вы станете более комфортно торговать реальными деньгами, увеличивайте размер своей позиции до указанного выше порога в 1%. Кроме того, постоянно возвращайте свое внимание к тому, что вы практиковали, и точно реализуйте свои стратегии. Сосредоточение внимания на точности и реализации поможет ослабить некоторые сильные эмоции, которые могут негативно повлиять на вашу торговлю.

Итог

• Выберите рынок, который вас интересует и для которого вы можете позволить себе торговать. Затем настройте себе подходящее оборудование и программное обеспечение. Выберите время дня, в которое вы будете торговать, и в течение этого времени будет торговать только .
• Учитывайте свой риск, просматривая каждую сделку, а также каждый день. Затем практикуйте стратегию снова и снова. Вам не нужно знать все, чтобы торговать прибыльно.

  No related posts.