Мошеннические схемы заработка: разбираем распространенные схемы — Право на vc.ru

ТОП-12 самых популярных схем мошенничества в Украине

Развитие инновационных технологий затронуло все области жизнедеятельности человека. Мы пользуемся умными гаджетами, которые убирают самостоятельно дом, моют посуду, стирают и даже способны насыпать еду домашним питомцам, когда нас нет рядом.

Но, одновременно с этим, модернизируются и методы мошенничества у воров, которые держат руку на пульсе всех изменений происходящих в сфере систем безопасности, в том числе кибер-технологий.

Чтобы обезопасить себя от преступников, предлагаем ознакомится с наиболее популярными схемами мошенничества, который действуют сейчас на территории Украины.

Что это за схемы

Каждая из нижеприведенных схем рассчитана на определенную категорию граждан, поэтому, если даже вы понимаете, что вас таким образом не провести, предупредите своих близких и родных. 

1. SMS-выигрыш. Алгоритм данной схемы таков: пользователь мобильного телефона получает смс, в которых содержится информация о якобы выигрыше. Человек, который знаком с подобной схемой будет отправлять смс или перезванивать по указанному номеру, а в результате за эти действия со счета будут списаны деньги в пользу мошенников, разработавших схему.
2. “Верните наши деньги”. В этом случае на телефон приходит смс с текстом, что ваш счет был пополнен на определенную сумму. Следом за сообщением поступает звонок, где вам говорят, пополнили ваш счет случайно, по ошибке. Конечно, у вас попросят вернуть эти деньги. 

В этом случае надо быть очень внимательным и в первую очередь проверить счет. Если сумма на счету не изменилась, смело игнорируйте звонящего.

1. Услуги 18+ или смс-знакомства. Такие схемы больше рассчитаны на мужчин, жаждущих онлайн развлечения. Тарифы на подобные звонки или сообщения — баснословные.
2. Арест и задержание родственника полицией. Старая, но действенная схема, когда аферисты представляются сотрудниками полиции и предлагают за определенную сумму “отмазать” вашего родственника от тюрьмы. Задача мошенника максимально запугать человека, не давая возможности трезво оценить ситуацию и связаться с близкими.
3. Звонок от “сотрудников банка”. В этом случае вам звонят и представляются работником банка, в котором у вас открыт счет. От вас попросят номер карты и трехзначного кода, чтоб якобы ее разблокировать.
4. “Мы звоним по объявлению”. Данная афера действует на тех, кто разместил объявление о пропаже домашнего питомца, ключей или мобильного. Мошенник будет требовать у вас денег за возврат вещи, которой у него нет. 
5. Онлайн-торговля. Данная схема максимально проста — вы хотите купить товар, а вас просят внести 100% предоплату, в результате у вас нет ни денег, ни товара. 
6. Афера с кредиткой. Абоненту поступает смс-сообщение или звонок с предложением получить карту банка, на которой есть существенный кредитный лимит и маленький процент. Человек соглашается, но выясняется что выпуск карты платный. Несмотря на это, многие переводят деньги, так как очень часто за выпуск карты надо платить, например в некоторых банках, спортклубах и т.д..
7. Вирусная атака. Вам отправляют сообщение, в которому говорится о том, что устройство заражено вирусом, чтобы его устранить, надо внести определенную плату.
8. Помощь при денежных переводах. Вас просят перевести деньги в зарубежный банк, помочь некоему богатому инвестору за определенный процент. Но, прежде чем “инвестор” переводит вам деньги для операции, оказывается необходимо внести некую сумму для гарантии.
9. Мошенники имитируют работу на Форекс рынке. Рассчитана схема на желающих заработать денег в интернете. От аферистов поступает звонок, приходит смс или электронное письмо, где жертву уговаривают принять участие в заработке. В процессе, человек лишается крупных сумм, которые никто не возместит.
10. Утеря сим-карты. Мошенники обманным путем узнают номер банковской карты и контактный телефон потенциальной жертвы. На номер поступает пара контрольных звонков, чтобы доказать свои права на карту. В салоне мобильной связи аферисты говорят, что утеряна карта и ее восстанавливают, так как они с легкостью называют два последних номера с которых был звонок.

При помощи сим карты можно заходить в интернет-банкинг и совершать необходимые манипуляции.

Знаете еще о подобных схемах мошенничества? Сообщите нам и мы расскажем о них в наших следующих материалах.

Поделитесь новостью:

Эксперты описали схему мошенничества с инвестициями в компании Маска :: Общество :: РБК

Фото: Dean Mouhtaropoulos / Getty Images

Мошенники пытаются получить личные данные россиян на фишинговых сайтах обещаниями заработка от инвестиций в российские и иностранные компании, рассказали в компании по стратегическому управлению цифровыми рисками Bi.Zone, передает «РИА Новости».

По информации Bi.Zone, мошенники создают фишинговые сайты, с помощью которых выманивают персональные данные пользователей, предлагая им вложиться в инвестиционные проекты российских и зарубежных компаний. Так, россиянам предлагалось инвестировать в крупные российские банки, компании нефтяной отрасли, а также американскую Tesla и другие проекты Илона Маска.

Фишинг — вид интернет-мошенничества, когда злоумышленники пытаются получить конфиденциальную информацию пользователей, например логин, пароль или данные банковской карты, различными способами побуждая пользователя заполнить требуемую форму с данными.

Так, новые сайты мошенников представляют из себя одну страницу с ярким заголовком, ссылкой на видео из YouTube, описанием будущих выгод, а также формой сбора личных данных. После ввода информации всплывает окно с обещанием перезвонить тому, кто ее предоставил, но никаких действий не следует.

Как вас могут обмануть. Три схемы мошенничества с криптовалютами :: РБК.Крипто

Ежедневно злоумышленники пытаются войти в доверие пользователей, чтобы завладеть их деньгами. Как распознать такую угрозу и не потерять свои средства

Мошенники, выдававшие себя за генерального директора Tesla и SpaceX Илона Маска, украли в октябре 2020 года — марте 2021-го более $2 млн в криптовалюте. Это следует из отчета Федеральной торговой комиссии США (FTC), опубликованного в мае. Всего же с октября 2020 года примерно 7 тыс. человек сообщили FTC, что они передали криптомошенникам $80 млн.

Существует несколько способов, которыми активно пользуются преступники. Рассказываем о главных из них и том, как не отдать свои средства злоумышленникам.

Фальшивые раздачи и Стив Возняк

Одна из популярных схем мошенничества с криптовалютой — фальшивые раздачи цифровых монет. Злоумышленники пользуются тем, что многие хотят получить криптовалюту бесплатно. В социальных сетях, форумах и других источниках информации мошенники размещают объявления о том, что готовы удвоить сумму, которую инвестор пришлет на их кошелек. Однако обратно криптовалюту они не отправляют.

В 2020 году в такую мошенническую схему был втянут сооснователь Apple Стив Возняк. Его имя мошенники использовали для привлечения жертв. Злоумышленники разместили на YouTube видеоролики, в которых убеждали пользователей отправить криптовалюту на определенный адрес, обещая взамен прислать вдвое больше.

Бизнесмен подавал в суд на компанию YouTube, но его иск был отклонен со ссылкой на федеральный закон США, согласно которому интернет-платформы не несут ответственность за контент, публикуемый пользователями. Также мошенники использовали имена других известных личностей: Билла Гейтса, Илона Маска и Майкла Делла.

В 2020 году полиция обвинила 17-летнего подростка в том, что он провел одну из крупнейших атак на социальную сеть Twitter и получил доступ к учетным записям Илона Маска, Билла Гейтса и другие знаменитостей. С помощью аккаунтов бизнесменов мошенник реализовал аналогичную схему, обещая пользователям удвоить их средства.

Фейковые обменники

За последние несколько лет значительно увеличилось количество криптовалютных кошельков, бирж, обменников и других сервисов. Мошенники используют это, чтобы создавать собственные обменные пункты, которые занимаются не обменом, а кражей средств. На такие площадки пользователей привлекают с помощью якобы закрытой информации о том, что на здесь можно заработать на колебаниях обменных курсов.

Обычно злоумышленники описывают эту схему как «рубли — криптовалюта — рубли». Они обещают пользователю прибыль после покупки цифровых монет в реальном обменнике с их последующей перепродажей уже на мошеннической платформе. Реальные обменные площадки в таких схемах используют для повышения доверия.

Суть схемы в том, что пользователь покупает криптовалюту за рубли на реальной площадке. Затем он обращается на платформу мошенников, поскольку они предлагают весьма выгодный курс обмена криптовалюты на рубли. Но обмена не происходит. Как только пользователь отправляет средства на фейковый обменник — он их теряет.

Финансовые пирамиды

В последние полгода криптовалюты сильно подорожали и показали хорошую доходность. Например, биткоин с января вырос на 26%, Ethereum — на 250%, а Binance Coin — на 900%. Такие цифры привлекают внимание людей, которые хотят заработать. Но большинство из них не имеют необходимых знаний для грамотного инвестирования в цифровые активы.

Этим и пользуются мошенники, обещая высокую доходность тем, кто предоставит им криптовалюту якобы в доверительное управление. Злоумышленники имитируют работу полноценных инвестиционных фондов, ежедневно публикуя отчеты о сделках и доходности. Более того, первое время мошенники даже могут делать какие-то выплаты жертвам, работая по принципу финансовой пирамиды. Поверя злоумышленникам, пользователи начинают отдавать им еще больше денег.

В начале июня Банк России опубликовал черный список, в который вошли 1820 организаций с признаками нелегальной деятельности. В перечне регулятора присутствуют криптокомпании, которые имеют признаки «финансовой пирамиды»: Crypto-Max, Crypto Inc, Crypto Invest, Exchange Coindesk и Secretcryptodeals, указывает регулятор. Также 1 февраля 2021 года ЦБ выявил незаконную деятельность компаний Cryptobase Inc, Cryptobull, Cryptohands, CryptoKS, Crypton Broker, Cryptonode и Cryptoon и других.

Как идентифицировать мошенников

Злоумышленники работают по отлаженным схемам, которые позволяют им входить в доверие пользователей, чтобы потом обмануть их, пояснил старший аналитик Bestchange.ru Никита Зуборев. Он назвал признаки, по которым можно обнаружить мошенников.

1. Спешка. Мошенники в большинстве случаев подгоняют своих «клиентов» и стараются не давать им времени осознать происходящее. Часто для этой цели они используют манипуляции и угрозы. Не идите на поводу у тех, кто пытается вас запутать и торопит, не забывайте знакомиться со всей доступной информацией и не идите на поводу у тех, кто хочет вас запутать.
2. Эксклюзивная информация. Для привлечения внимания мошенники используют уловку о «секретных багах». В социальных сетях мошенники часто «делятся информацией» о якобы ошибочном курсе обмена, либо об удачных цепочках обмена. И то, и другое — потеря денег.
3. Криптовалюта. Если предстоит совершить операцию с отправкой токенов, либо перевод в платежных системах с низкой степенью проверки данных, вроде QIWI, то стоит очень внимательно отнестись к этому. Мошенники очень часто используют особенности этих систем в свою пользу. Для криптовалют это невозвратные транзакции.

К опасным факторам, которые указывают на попытку введения в заблуждения, относятся и обещания завышенной доходности: 50% или даже 100% в месяц, добавил директор сервиса обмена криптовалют Alfacash Никита Сошников.

Возврат средств не предусмотрен

У пользователей, которые стали жертвами мошенников, есть возможность обратиться в правоохранительные органы, но это не дает никаких шансов на то, что украденные средства будут возвращены, отметил Никита Зуборев.

По его словам, в очень редких случаях может получиться так, что мошенники совершат ошибку и будут пойманы, но даже в таком случае денег у преступников может уже не оказаться.

«Криптовалюты вернуть невозможно, даже если бы у правоохранителей было бы огромное желание и полномочия. Сама суть криптовалют подразумевает отсутствие функции управления со стороны центральных организаций», — добавил аналитик.

Если мы говорим о зарегистрированных за рубежом криптобиржах с хорошей репутацией, то даже в случае взлома и кражи пользовательских средств есть высокие шансы получить возмещение, утверждает Никита Сошников. По его словам, в России наблюдается обратная ситуация.

«Если говорить о России, то то рассчитывать на возврат похищенных денег я бы не стал. По крайней мере, сейчас», — отметил эксперт.

— Криптовалютам в России планируют присвоить статус объекта. Что изменится

— Хайп AMC. Почему акции убыточной компании взлетели на 3000%

— Google отменит запрет на рекламу криптобирж и кошельков в США

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.

Роскачество выявило циничную схему мошенничества: боты во «ВКонтакте» обрабатывают детей — Общество — Новости Санкт-Петербурга

Эксперты Роскачества обнаружили новую схему мошенничества. Она направлена на школьников, желающих заработать карманные деньги.

Как сообщает 18 августа ведомство, летом дети много времени проводят в Интернете, листая соцсети. Там их и поджидают игровые боты с предложениями быстрого заработка — например, предлагается добывать виртуальные «алмазы», которые потом можно обменять на настоящие деньги. Название ботов меняется, сейчас самый актуальный, по данным Роскачества, — GameBot в соцсети «ВКонтакте». В процессе взаимодействия бот требует пригласить друзей и оплатить VIP-доступ. После оплаты аккаунт пользователя блокируется, никаких денег пользователи не получают.

В Роскачестве отмечают, что в пользовательском соглашении есть пункты, в которых разработчики «цинично и прямолинейно снимают с себя ответственность за выплату вознаграждения» — на сайте ведомства процитирован текст. Но большинство школьников это соглашение не читают. Таким образом, фактически осуществляется доступ несовершеннолетних в бот, предназначенный для категории 18+, никаких барьеров нет.

Поделиться

«Эксперты Роскачества запротоколировали несколько примеров такой специфической рекламы, обнаруженной ими в ВК-сообществах с большим количеством несовершеннолетних как целевой аудитории (популярные сериалы, искусство татуировки и т. п.). Как можно видеть, реклама стилистикой имитирует реальные диалоги пользователей, что можно счесть введением в заблуждение несовершеннолетних с целью вовлечь их в не регулируемые законом финансовые активности, регулируемые только «личным субъективно-оценочным мнением» разработчиков, — отмечает начальник отдела Роскачества по защите прав потребителей Владимир Тарачев. — В Интернете можно найти достаточное количество развернутых отзывов, в которых такие игры характеризуются как мошенничество, с подробным описанием механизма. Комментарии на самой странице в соцсети однотипны и, по-видимому, создаются ботами и фейковыми аккаунтами».

Роскачество направило информацию по факту выявления потенциальных мошенников в Роскомнадзор и администрацию социальной сети. Школьникам советуют избегать любых игр в соцсетях, где обещают реальный заработок.

Ветеран армии США украл миллионы долларов, создав гигантскую мошенническую ИТ-схему

10 Сентября 2021 16:1210 Сен 2021 16:12 | Поделиться

Бывший американский солдат переквалифицировался в интернет-мошенника и украл почти $2 млн. Он обманывал пожилых людей, вымогая у них деньги, и рассылал поддельные письма организациям с требованием оплаты счетов. В помощники он взял еще одного бывшего военного. Наказанием для него стали многомиллионный штраф и тюрьма на три с половиной года.

Как вояка преступником стал

Бывший американский военный Джозеф Асан-младший (Joseph Asan Jr.) после увольнения из армии развернул крупномасштабную схему по обману населения и отъему у них денег при помощи информационных технологий, пишет портал ZDnet. Его жертвами становились компании, молодые люди, а также пожилые пары, не говоря уже о госучреждениях, в том числе военных.

По данным Минюста США, 24-летний Асан-младший проворачивал своих схемы приблизительно в период с февраля 2018 г. по октябрь 2019 г. За эти полтора года он смог украсть около $1,8 млрд. Значительную часть этих средств невозможно отследить, так как мошенник снимал их со своих счетов в банкоматах.

Как сообщили в Минюсте США, Асан-младший действовал не один. У него было несколько сообщников, в том числе и Чарльз Огози (Charles Ogozy). Вдвоем они обманули десятки жертв на всей территории США, в том числе и банки, а также помогали отмывать деньги своим сообщникам из Нигерии.

Не всем американским военным следует осваивать компьютер

В сентябре 2021 г. Асана-младшего обвинили в мошенничестве. Теперь он проведет в тюрьме 46 месяцев (почти три с половиной года).

Схемы обмана

Асан-младший и Огози обворовывали в первую очередь пожилых одиноких людей, ищущих знакомств в интернете, в том числе и с целью возможных отношений. Бывшие военные создавали поддельные профили в социальных сетях, вступали в диалог с потенциальными жертвами и, усыпив их бдительность и войдя в доверие, начинали под самыми разными предлогами просить у них деньги.

Бывшие военные также не гнушались рассылками поддельных электронных писем от различных ведомств (ВЕС-атаки, Business Email Compromise). В этой схеме жертвами были различные организации, которым Асан-младший и Огози присылали письма с требованием об оплате различных счетов.

Точное число людей и компаний, которых удалось обмануть бывшим военным, Минюст США не раскрывает. Однако доподлинно известно, что среди них есть и организация ветеранов морской пехоты США (US Marine Corps veteran’s organization).

Запутанный вывод денег

Мошенники, еще не так давно защищавшие свою страну в рядах вооруженных сил, разработали масштабную схему по выводу денег, чтобы не привлекать к себе лишнего внимания. Для этого они открыли, по меньшей мере, 10 счетов в восьми различных банках. Не исключено, что на деле счетов окажется еще больше – пока известны не все материалы этого дела.

Асан-младший и Огози с самого начала решили не использовать при открытии банковских счетов свои реальные имена. Вместо них они использовали названия различных компаний, в том числе Uxbridge Capital LLC и Renegade Logistics LLC.

Ни Uxbridge Capital LLC, ни Renegade Logistics LLC на самом деле не существуют. Мошенники специально придумывали названия компаний, нигде не зарегистрированных, чтобы дополнительно запутать следы.

Два года расследований

Следствие вышло на Асана-младшего более двух лет назад, однако на момент публикации материала не было известно, где именно он просчитался, и что конкретно выдало его. Он был арестован 31 октября 2019 г.

От DevOps к TestOps: как ускорить процессы тестирования новых приложений и ПО

Интеграция

Спустя еще около года, в конце декабря 2020 г. Асан-младший признал себя виновным по обвинению в сговоре с целью совершения банковского мошенничества и мошенничества с использованием электронных средств связи. Приговор ему вынесли в сентябре 2021 г. После трех лет заключения он сможет выйти по УДО.

В дополнение к переезду в тюремную камеру Асан-младший получил еще и штраф. Суд обязал его выплатить $184,7 тыс. в пользу государства. Еще $1,792 млн он будет должен заплатить своим жертвам в качестве компенсации.

«Преступления Асана-младшего привели к тому, что его судьба полностью изменилась. Этот бывший защитник своей страны теперь становится федеральным заключенным», – прокомментировала приговор прокурор США Одри Штраус (Audrey Strauss).

Судьба подельника Асана-младшего, Чарльза Огози, на момент публикации материала оставалась неизвестной.

Весьма прибыльный, но опасный бизнес

Обман людей, ищущих свою вторую половинку в интернете, может приносить мошенникам миллионы долларов прибыли. Это доказал не только Асан-младший, но и житель Техаса (США) Ахабуэ Эхис Оноимилин (Akhabue Ehis Onoimoimilin). Он являлся своего рода конкурентом Асана-младшего, используя для заработка идентичные схемы обмана простых людей.

Оноимоимилин заработал более $2,2 млн, обманывая своих жертв. По данным ZDnet, в июле 2021 г. он был приговорен к тюремному заключению на срок более семи лет. Также его обязали выплатить штраф в размере более $865 тыс.

По оценкам Федеральной торговой комиссии США (FTC), в 2020 г. «романтические» аферы мошенников обходились жертвам обмана в среднем в $2500. При этом общие потери только по зарегистрированным случаям в 2020 г. достигли порядка $304 млн, и это только в США. Мировую статистику FTC не приводит.

3 популярные мошеннические схемы на рынке инвестиций

Рынок, который строится исключительно на деньгах, просто не может обойтись без мошенников. Ниже несколько распространенных схем обмана на рынке инвестиций. Будьте осторожны, чтобы не попасть на удочку мошенников и не потерять свои средства.

1. Обучающие курсы

Даже если вы еще не вышли на биржу, а только пытаетесь узнать о существующих возможностях заработка, вас уже могут поджидать мошенники. Крутятся они в онлайн-школах инвестирования. Вы наверняка не раз и не два видели рекламу с кричащими слоганами, вроде «Научим делать миллионы на бирже». Знайте, вас научат очевидным вещам — покупать, когда дешево, и продавать, когда дорого. Возможно, расскажут о ситуациях, которые влияют на перемены рынка. На этом все. Заработок как был, так и остается на вашей совести. Если вы вложили кучу денег и прогорели — значит, выбрали неправильный момент, сами виноваты. Если удалось немного отбить вложения — радуйтесь. Но это точно не благодаря заслугам обучающих курсов. Не отдавайте деньги за обучение трейдингу. Это средства, выброшенные на ветер.

2. Трейдер-помощник

Если вы хоть раз встречали объявление с содержанием: «Помогу увеличить доходность до 100%», поздравляем — вы уже соприкоснулись с мошенниками. Их принцип обмана работает очень просто. Если вы не умеете и не хотите учиться торговать на рынке сами, но при этом хотите заработать денег, на вас может выйти «трейдер», который готов помочь вам заработать, естественно, за определенный процент. Он может показывать вам скриншоты успешных операций и многомиллионный денежный счет, чтобы сразу же создать впечатление успешного специалиста. Но проблема в том, что никому из успешных трейдеров нет надобности зарабатывать таким способом. Инвестиционный рынок слишком нестабильная вещь, и обещать 100% прибыли по истечении какого-то срока просто невозможно. Скорее всего, вас попросят создать счет и закинуть на него крупную сумму (потому что выходить на торги с маленькой суммой смысла нет), и вы просто ее потеряете. Возврату деньги не подлежат. Так что не думайте, что какой-нибудь «профи» будет помогать вам по доброте душевной их возвращать.

3. Продажа информации

Все изменения на инвестиционном рынке происходят вслед за изменениями в реальном мире. Американский суд признал производителя микрочипов Qualcomm виновным в недобросовестной конкуренции, и акции компании упали на 11% за день. Google представил новую платформу для видеоигр Stadia, и акции производителей приставок Sony и Nintendo упали примерно на 4,5%. А вот из-за той же новости компания, которая является основным поставщиком Google в работе над новой платформой, наоборот, увеличила стоимость акций на 12%. Множество событий в той или иной степени влияют на состояние рынка, и некоторые люди пытаются заработать на этом. Они продают «инсайдерскую» информацию о переменах, которые ожидают рынок. Грамотно воспользовавшись этой информацией, можно сделать хорошие деньги. Только проблема зачастую состоит в том, что информация либо является фейковой, либо ее и без всяких «инсайдеров» можно найти в свободном доступе. Не тратьте свои деньги на подобные «услуги». Лучше почаще мониторьте новостные сайты, в том числе зарубежные. Будьте осторожны и перепроверяйте информацию несколько раз, чтобы не попасть в лапы мошенников.

Ранее +1Платформа рассказала, как открыть детский сад. Оказывается, учреждения детского образования — это НКО и нужно знать много юридических нюансов, чтобы работать по закону.

Подписывайтесь на наш канал в Яндекс.Дзен.

Мошенники придумали схему обмана с трансляциями игр на Twitch

Компания по кибербезопасности Group-IB рассказала о новой схеме мошенников, которые используют для обмана видеотрансляции игр на сервисе Twitch. Подробности Group-IB рассказала в пресс-релизе, который есть в распоряжении Forbes. Компания отмечает, что за время пандемии популярность стриминга резко выросла, а Twitch в третьем квартале занял 91% рынка стриминга во всем мире по числу транслированных часов.

По данным Group-IB, злоумышленники создают на Twitch страницы с названием, похожим на популярные на сервисе каналы. Внешний вид этих страниц-клонов оформляют так же, как оригиналы, и запускают на них записи стримов с подлинных каналов. При этом в видео «вклеивают» рекламные баннеры с обещанием легкого заработка. Как правило, эти баннеры сообщают о розыгрыше призов, пишет Group-IB.

Когда зритель трансляции кликает на баннер, он переходит на мошеннический сайт. В этот момент активируется «классическая» схема обмана: пользователю предлагают получить $500 с уплатой небольшой комиссии за оформление и перевод денег, которую предлагается оплатить банковской картой. Если пользователь вводит реквизиты своей карты (номер, имя владельца, срок действия и CVV-код с оборотной стороны карты), мошенники списывают у него небольшую сумму и сохраняют у себя все данные карты, пояснила Group-IB.

Реклама на Forbes

Мошенники активировали схему хищений с онлайн-покупками и ложными курьерскими службами

Чтобы гарантированно привлечь жертв на поддельные каналы, мошенники использовали сервисы накрутки и выводили свои страницы в топ поиска стримов, сообщают эксперты. Для большей убедительности злоумышленники размещали на канале ненастоящие комментарии «счастливчиков», в которых обсуждались полученные суммы, процесс зачисления денег и давались советы, какими банками лучше пользоваться для вывода денег. Помимо поддельных комментариев, мошенники копировали и настоящие с оригинальных каналов с обсуждением других актуальных тем.

«Популярные сервисы очень часто становятся целями для мошенников, в случае со стриминговыми платформами используется обкатанная мошенническая схема с перспективой легкого выигрыша или заработка, что хорошо бьет по целевой аудитории сервисов», — отметил руководитель центра круглосуточного реагирования на инциденты информационной безопасности Group-IB (CERT-GIB) Александр Калинин. Он призвал сервисы быстрее находить подобные схемы и реагировать на них, а также дать пользователям простой механизм для подачи жалоб. Поклонников киберспорта Калинин призвал критически оценивать предложения легкого заработка.

«Важно, чтобы родители это видели»: как киберспортсмены зарабатывают миллионы на личном бренде

Group-IB сообщила, что предупредила Twitch о найденной угрозе. Какова была реакция сервиса, компания не уточнила. Twitch в своем блоге ситуацию не комментировал. По данным самого сервиса, стримы на сервисе ведут каждый месяц более 4 млн уникальных пользователей, в среднем за день на ресурс заходят 17,5 млн человек.

30 самых влиятельных лиц киберспорта: игроки. Рейтинг Forbes и Sports.ru

8 фото

Мошенничество с доходами: большие обещания, большие убытки

Когда рынок труда тяжелый, мошенники нацелены на людей, которые ищут работу или пытаются получить дополнительный доход. Экономические условия, вызванные пандемией COVID-19, могли создать идеальные условия для распространения этого мошенничества. Фактически, объем отчетов в FTC о мошенничестве с доходами достиг рекордно высокого уровня во втором квартале 2020 года. ¹

Эти мошенничества с доходами принимают различные формы. Вырисовываются большие масштабы — фальшивые предложения о работе с фальшивыми чеками.Схемы, которые обещают научить вас инсайдерским секретам, чтобы начать свой собственный бизнес, также являются частью этой смеси, как и инвестиционное мошенничество, обещающее высокую прибыль. Также появляются письма счастья и схемы пирамид. Люди сообщили, что с 2016 года потеряли около 610 миллионов долларов в результате мошенничества с доходами, из которых почти 150 миллионов долларов были потеряны только за первые девять месяцев 2020 года.

Примерно каждый третий отчет о мошенничестве с доходами касается фальшивых предложений о работе с поддельным чеком как частью уловки. Иногда эти мошенничества начинаются с неожиданного письма по электронной почте о вакансии.Например, некоторые студенты колледжей сообщали, что получали сообщения от кого-то, выдающего себя за офис службы занятости их школы. Другие люди сообщали, что мошенничество началось после того, как они подали заявление о приеме на работу или разместили резюме в Интернете. После быстрого приема на работу люди получают на депозит предполагаемую зарплату. Но всегда есть правдоподобное объяснение того, почему они не могут оставить себе все деньги. Мошенники говорят людям, нанятым в качестве «таинственных покупателей», покупать подарочные карты, когда они оценивают розничного продавца (мошенники, конечно же, получают ПИН-коды подарочной карты).Людям, нанятым в качестве «виртуальных личных помощников», предлагается отправить часть денег предполагаемому поставщику оборудования для домашнего офиса. Другие люди даже сообщали, что их так называемый босс сказал им использовать часть средств для покупки подарочных карт для коллег, больных COVID-19.

Эти мошенничества работают, потому что банкам приходится переводить средства с депонированных чеков в течение дня или двух, но на обнаружение подделки могут уйти недели. Когда вы видите средства на своем счете, расставание с некоторой частью денег может показаться безрисковым.Но когда фальшивый чек в конечном итоге отскакивает, банк захочет, чтобы вы вернули средства. Средний заявленный убыток от мошенничества с поддельной проверкой составляет $ 2300 ² , и взрослые в возрасте от 20 до 20 лет более чем в три раза чаще сообщают о потерях из-за мошенничества с поддельными проверками, чем другие возрастные группы. ³

Еще одна распространенная тактика мошенничества с доходами — это ложные заявления о вероятных доходах от открытия собственного дела. Мошенники, предлагающие бизнес-возможности, обещают привлекательные доходы, чтобы заставить предприимчивых людей покупать поддельные маркетинговые услуги, тренинги или коучинговые программы.Но, несмотря на отзывы, которые выставляют напоказ щедрый образ жизни, их «проверенные системы» просто не работают. Люди сообщают, что некоторые мошенники даже называют пандемию частью своего предложения, предлагая «возможности для работы на дому». Но эти возможности часто приводят к огромным потерям. Фактически, медиана индивидуальных потерь, о которых сообщают люди в связи с возможностями бизнеса и работы на дому, составляет 3000 долларов, а для людей в возрасте от 60 до 70 лет заявленные медианные потери в четыре раза выше. ⁴

Повышение интереса к инвестициям — еще одна прибыльная тактика, которую используют мошенники.Многие минусы инвестиционных семинаров работают, обещая научить людей, как получать высокую прибыль от таких вещей, как торговля в Интернете или инвестирование в недвижимость. Но люди сообщают о потерях на больше на этих мошенничествах, чем на любом другом мошенничестве: заявленный средний индивидуальный убыток составляет более 16000 долларов. Люди в возрасте от 50 до 60 лет чаще, чем другие возрастные группы, сообщают о потере денег из-за этих минусов, ⁵ , и их зарегистрированные средние индивидуальные потери составляют почти 24000 долларов.

Некоторые мошенничества с доходами заставляют людей работать в качестве невольных сообщников в другом мошенничестве, что стоит людям их времени и усилий.Люди сообщают, что их наняли на 30-дневный испытательный срок с такими титулами, как «менеджер по логистике». Мошенники говорят им, что их работа — получать и повторно отправлять посылки. Чего они не знают, так это того, что они пересылают товары, купленные с помощью украденных кредитных карт. А по истечении испытательного срока мошенники просто прерывают общение, даже не заплатив человеку.

Еще одна разновидность — мошенничество с пирамидой. Эта старая афера получила новую жизнь благодаря новым названиям, таким как «ткацкие станки для благословения», «игры в круг» и «су-су».«Су-су — это коллективный сберегательный клуб с историческими корнями в Западной Африке и Карибском бассейне. В настоящем су-су деньги вращаются внутри семьи или сплоченной группы, и каждый получает обратно то, что он внес. С другой стороны, фальшивые су-су — это схемы пирамид или письма счастья. Как и так называемые ткацкие станки, они утверждают, что вы умножаете вложенные деньги. Но, в отличие от настоящего су-су, выплаты зависят от набора новых членов, таких как семья и друзья. Люди обычно теряют все деньги, которые вкладывают.

Хотя количество сообщений о поддельных су-су под любым названием все еще относительно невелико, они резко возросли, начиная со второго квартала 2020 года ⁶ , и почти 40% людей, которые сообщили, сказали, что слышали о предполагаемой возможности в социальных сетях. ⁷

Ясно, что мошенничество с доходами принимает множество различных форм, но у них есть некоторые контрольные признаки. Помните эти советы, чтобы избежать мошенничества с доходами:

• Не торопитесь. Избегайте агрессивных рекламных презентаций, требующих от вас участия сейчас или риска проигрыша.
• Скептически относитесь к «историям успеха» и отзывам. Яркие истории могут быть фальшивыми, а онлайн-обзоры могут быть получены из вымышленных профилей.
• Не делайте ставки на «оплаченный» чек. Если вам сказали отправить часть денег или купить подарочные карты, вы можете держать пари, что это подделка, даже если вы видите деньги на своем счете.
• Проведите свое исследование. Найдите в Интернете название компании и такие слова, как обзор, мошенничество или жалоба.

Чтобы узнать больше, посетите ftc.gov/incomescams.Если вы заметили мошенничество, сообщите об этом в FTC на ReportFraud.ftc.gov.

---

1 Во втором квартале 2020 года было зарегистрировано 11 879 случаев мошенничества с доходом, что на 70% больше по сравнению с отчетами, полученными во втором квартале 2019 года. Всего в FTC с 2020 по третий квартал было сообщено о 29 419 мошенничествах с доходом, по сравнению с 26 719 за весь 2019 год. Эти цифры не включают жалобы, собранные другими организациями, которые участвуют в Sentinel. Подсчитав все отчеты, отправленные в FTC или любому источнику данных Sentinel, в 2020 году по третий квартал было 44274 отчета о мошенничестве с доходами и 52 837 таких отчетов за весь 2019 год.Мошенничество с доходами определяется в этом обзоре как мошенничество, о котором сообщается непосредственно в Федеральную торговую комиссию (FTC) и классифицируется как бизнес и возможности работы на дому, мошенничество с вакансиями и агентства по трудоустройству, пирамиды и многоуровневый маркетинг, инвестиционные семинары и консультации, торговля акциями и товарными фьючерсами, искусство , вложения в драгоценные камни и редкие монеты, а также различные вложения. Кроме того, включены отчеты о мошенничестве с поддельными чеками, которые были определены в результате анализа ключевых слов как связанные с работой или другой возможностью получения дохода.

2 Средние индивидуальные данные о долларовых потерях, представленные в этом обзоре, основаны на отчетах, непосредственно переданных в FTC, за надежный и недавний период времени, с января 2018 года по сентябрь 2020 года.

3 С января 2018 года по сентябрь 2020 года 83% отчетов о мошенничестве с доходами включали информацию о возрасте. Это сравнение возраста нормализовано на основе количества сообщений о потерях на миллион населения по возрастам за этот период. Численность населения была получена из ежегодных оценок постоянного населения США для выбранных возрастных групп с разбивкой по полу Бюро переписи населения США (июнь 2020 г.).

4 См. Сноску 2. Средняя индивидуальная долларовая потеря в отчетах, классифицируемых как бизнес и возможности работы на дому, представленных потребителями в возрасте 60–79 лет, составила 12 000 долларов.

5 Это сравнение возраста основано на методологии, описанной в примечании 3.

6 Количество сообщений о мошенничестве с поддельным сусу увеличилось с менее одного отчета в квартал с первого квартала 2017 года по первый квартал 2019 года до 47 отчетов во втором квартале 2020 года и 191 отчета в третьем квартале 2020 года. в отчетах о мошенничестве с доходами. Отчеты о многоуровневых маркетинговых компаниях (MLM) и финансовых пирамидах всех типов во втором квартале увеличились вдвое.

7 Отчеты, в которых потребитель слышал о фальшивом сообщении в социальных сетях, включают отчеты о мошенничестве с доходами, в которых метод контакта был определен как социальная сеть, и отчеты, в которых метод контакта не был указан, указан как Интернет или потребитель. инициировал контакт, если в поле для комментариев также было упомянуто Facebook, Instagram, LinkedIn, Pinterest, Reddit, Snapchat, TikTok, Tumblr, Twitter или YouTube.

Схема

Понци | Инвестор.gov

Схема Понци — это инвестиционное мошенничество, при котором существующим инвесторам выплачиваются средства, собранные от новых инвесторов. Организаторы схемы Ponzi часто обещают вложить ваши деньги и получить высокую прибыль с небольшим риском или без него. Но во многих схемах Понци мошенники не вкладывают деньги. Вместо этого они используют его для оплаты тех, кто инвестировал раньше, и могут оставить часть для себя.

С небольшими законными доходами или без них, схемы Понци требуют постоянного притока новых денег, чтобы выжить.Когда становится трудно нанять новых инвесторов или когда большое количество существующих инвесторов выводят деньги, эти схемы имеют тенденцию к краху.

Схемы Понци названы в честь Чарльза Понци, который в 1920-х годах обманул инвесторов с помощью схемы спекуляции почтовыми марками.

Схема Понци «красные флаги»

Многие схемы Понци имеют общие характеристики. Обратите внимание на эти предупреждающие знаки:

• Высокая доходность с минимальным риском или без него. Каждая инвестиция сопряжена с определенной степенью риска, а инвестиции, приносящие более высокую доходность, обычно сопряжены с большим риском.С подозрением относитесь к любой «гарантированной» инвестиционной возможности.
• Чрезмерно стабильная доходность. Инвестиции имеют тенденцию увеличиваться и уменьшаться с течением времени. Скептически относитесь к инвестициям, которые регулярно приносят положительную прибыль, независимо от общих рыночных условий.
• Незарегистрированные инвестиции. Схемы Ponzi обычно включают в себя инвестиции, которые не зарегистрированы в Комиссии по ценным бумагам и биржам или государственным регулирующим органам. Регистрация важна, поскольку она дает инвесторам доступ к информации об управлении, продуктах, услугах и финансах компании.
• Продавцы без лицензии. Федеральные законы и законы штата о ценных бумагах требуют, чтобы инвестиционные специалисты и фирмы имели лицензию или регистрацию. В большинстве схем Ponzi участвуют нелицензированные лица или незарегистрированные фирмы.
• Секретные, сложные стратегии. Избегайте инвестиций, если вы их не понимаете или не можете получить о них полную информацию.
• Проблемы с оформлением документов. Ошибки в выписке со счета могут быть признаком того, что средства не инвестируются в соответствии с обещаниями.
• Сложность приема платежей. Будьте подозрительны, если вы не получили платеж или у вас возникли проблемы с обналичиванием. Организаторы схемы Ponzi иногда пытаются помешать участникам обналичить деньги, предлагая еще более высокую прибыль за то, что они остаются на месте.

Дополнительная информация

Предупреждение для инвесторов: схемы Понци, нацеленные на пожилых людей
Предупреждение инвестора: схемы Понци с использованием виртуальных валют

Правоприменительные меры SEC против схем Понци

Примечание. Эта страница была заархивирована и больше не обновляется.Он может включать устаревшую или устаревшую информацию.

Что такое схема Понци?

Схема Понци — это инвестиционное мошенничество, которое включает выплату предполагаемой прибыли существующим инвесторам из средств, внесенных новыми инвесторами. Организаторы схемы Ponzi часто привлекают новых инвесторов, обещая инвестировать средства в возможности, которые, как утверждается, приносят высокую прибыль с небольшим риском или без него. С небольшими законными доходами или без них, схемы Понци требуют постоянного притока денег от новых инвесторов для продолжения.Схемы Ponzi неизбежно рушатся, чаще всего, когда становится трудно нанять новых инвесторов или когда большое количество инвесторов просят вернуть свои средства.

Сокращение схем Понци и привлечение к ответственности лиц, ответственных за эти мошенничества, является жизненно важным компонентом программы обеспечения соблюдения SEC.

Примеры принудительных действий Комиссии по ценным бумагам и биржам против схем Понци:

2014	Нил В.Гоял — Комиссия по ценным бумагам и биржам обвинила управляющего инвестиционным фондом из Чикаго в использовании схемы Понци, которая использовала средства новых инвесторов для выплаты выкупа существующим инвесторам и финансирования его собственного роскошного образа жизни. Гаэтон «Гай» Делла Пенна — SEC обвинила управляющего частным фондом из Сарасоты, штат Флорида, в обмане инвесторов в схеме Понци, которая возникла после того, как он растратил их деньги на плохие инвестиции и личные расходы. Джозеф Синьор и Пол Л. Шумак II — SEC обвинила операторов схемы Понци в Южной Флориде, нацеленной на инвесторов через видеоролики на YouTube и продавая им инвестиции в продукт, называемый виртуальными машинами консьержа (VCM), который якобы принесет гарантированный доход в размере от 300 до 500 процентов за четыре года.
2013	Christopher A.T. Педрас — Комиссия по ценным бумагам и биржам обвинила проводника схемы Понци с участием компаний из США и Новой Зеландии, торгующих фиктивными инвестиционными возможностями, начиная от программы банковской торговли и заканчивая клиниками по лечению почек. Jenny E. Coplan — SEC обвинила женщину, живущую в Южной Флориде, в мошенничестве с инвесторами по схеме Понци и мошенничестве с точки зрения аффинити, которое нацелено на местное колумбийско-американское сообщество и включает предполагаемые инвестиции в иммиграционные залоги. Эдвин Фуджинага — SEC обвинила владельца фирмы в Лас-Вегасе в совершении схемы Понци против тысяч инвесторов, проживающих преимущественно в Японии. Джон К. Маркум — SEC обвинила жителя Индианы, который ложно рекламировал себя как успешного трейдера и управляющего активами, в привлечении более 6 миллионов долларов от инвесторов. Он потратил деньги на предметы роскоши и другие предприятия, такие как реалити-шоу, и продолжал вымогать деньги у новых инвесторов, чтобы оплатить предыдущие запросы инвесторов о выкупе. Trendon T. Shavers — SEC обвинила человека из Техаса и его компанию в обмане инвесторов в схеме Понци с участием Биткойн. Дункан Макдональд и Глория Соломон — Комиссия по ценным бумагам и биржам США обвинила двух руководителей медицинской страховой компании в Далласе в использовании схемы Понци стоимостью 10 миллионов долларов, в результате которой пострадало не менее 80 инвесторов, ложно рекламируя их начинающее предприятие как процветающий бизнес. Марк Морроу и Detroit Memorial Partners — SEC обвинила жителя Цинциннати и его предполагаемый бизнес по работе с кладбищами в выпуске фальшивых векселей на сумму около 19 миллионов долларов и продаже 4 долларов.5 миллионов долей в капитале через инвестиционную консалтинговую компанию, которая работала как крупная схема Понци. Элвин Р. Браун и First Choice Investment — SEC закрыла схему Понци на 3 миллиона долларов, нацеленную на пожилых людей, включая пожилого инвестора, страдающего от инсульта и слабоумия, путем ложного обещания высокой прибыли от сдачи в аренду коммерческой и жилой недвижимости в Калифорнии и других западных штатах . Уолтер Нг, Келли Нг и Брюс Хорвиц — Комиссия по ценным бумагам и биржам обвинила трех управляющих фондами недвижимости в Заливе за использование схемы, подобной Понци, в которой они запрашивали и тайно использовали 39 миллионов долларов в активах нового фонда недвижимости для выплат инвесторам в старый, быстро разрушающийся фонд. Пять руководителей недвижимости — SEC обвинила пятерых бывших руководителей Cay Clubs Resorts and Marinas в том, что они обманом заставили инвесторов поверить в то, что они финансируют строительство пятизвездочных курортов во Флориде и Лас-Вегасе, когда они фактически участвовали в схеме Понци на сумму 300 миллионов долларов.
2012	Рикардо Бонилья Рохас и Шадаи Йире — SEC обвинила жителя Пуэрто-Рико и его компанию в организации схемы Понци на 7 миллионов долларов, нацеленной на христиан-евангелистов и фабричных рабочих в Пуэрто-Рико. Пол Беркс и Rex Venture Group — SEC закрыла схему Понци стоимостью 600 миллионов долларов, находящуюся на грани краха после того, как онлайн-маркетолог собрал деньги от более чем миллиона интернет-клиентов через веб-сайт ZeekRewards.com и «чистую прибыль», выплачиваемую инвесторам. были просто средствами, полученными от новых инвесторов. Джим Доннан и Грегори Крэбтри — SEC объявила об обвинении в мошенничестве против бывшего тренера колледжа по футболу, который объединился с человеком из Огайо, чтобы провести схему Понци на 80 миллионов долларов, жертвами которой были другие тренеры колледжей и бывшие игроки. Bridge Premium Finance — SEC объявила об обвинениях в мошенничестве и экстренном замораживании активов против компании из Денвера и жителей Колорадо Майкла Тернока и Уильяма Салливана II за осуществление схемы Понци на сумму 15,7 миллиона долларов, в результате которой пострадали более 120 инвесторов по всей стране. Марк Фезерс — SEC закрыла схему Понци на 42 миллиона долларов, в которой человек из Сан-Хосе обещал высокую прибыль инвесторам в два ипотечных инвестиционных фонда, но частично заплатил им деньгами от новых инвесторов. Уэйн Палмер — SEC остановила схему Понци, основанную на недвижимости, стоимостью 100 миллионов долларов, управляемую жителем Юты и его компанией, которая обманула инвесторов по всей стране. Gurudeo «Buddy» Persaud — SEC обвинила бывшего брокера из Орландо, штат Флорида, который обманул инвесторов в основанной на астрологии схеме Понци, в которой его торговая стратегия была основана на его убеждении в том, что на рынки влияют силы гравитации. 14 торговых агентов — SEC обвинила четырех братьев и сестер и других торговых агентов, которые вводили в заблуждение инвесторов и незаконно продавали ценные бумаги для инвестиционной фирмы, расположенной на Лонг-Айленде, в центре схемы Понци на сумму 415 миллионов долларов. Джон Геринджер — SEC поручает управляющему фондом из Северной Калифорнии управлять инвестиционным фондом на 60 миллионов долларов, подобным схеме Понци, и обманывать инвесторов, рекламируя воображаемую торговую прибыль вместо того, чтобы сообщать о фактических торговых убытках, которые он понес. Джордж Левин и Фрэнк Преве — Комиссия по ценным бумагам и биржам предъявила обвинения двум лицам, которые обеспечили самый большой приток средств инвесторов в одну из крупнейших в истории схем Понци в Южной Флориде. Дэвид Коннолли — SEC обвинила человека из Нью-Джерси в использовании схемы, похожей на Понци, с использованием ряда инвестиционных механизмов, созданных с предполагаемой целью покупки и управления арендуемыми многоквартирными домами в Нью-Джерси и Пенсильвании. Шервин Неман — Комиссия по ценным бумагам и биржам остановила продолжающуюся схему Понци предполагаемого менеджера хедж-фонда, нацеленного на членов персидско-еврейской общины в Лос-Анджелесе. Эфрен Тейлор II — SEC обвинила самопровозглашенного «социального капиталиста» в организации схемы Понци, которая привлекла более 11 миллионов долларов путем нацеливания на социально сознательных инвесторов в церковные организации.
2011	Венделл Джейкобсон и Аллен Джейкобсон — SEC обвинила отца и сына в Юте в продаже предполагаемых инвестиций в их бизнес с недвижимостью, который оказался не чем иным, как крупномасштабной схемой Понци на сумму 220 миллионов долларов. Гарфилд М. Тейлор — SEC обвинила человека из Bethesda, Мэриленд, нескольких членов семьи и друзей в организации многомиллионной схемы Понци, нацеленной на инвесторов в столичном районе Вашингтона, округ Колумбия. Arrowhead Capital Management LLC — SEC обвинила двух менеджеров хедж-фондов из Миннесоты и их фирму в содействии многомиллиардной схеме Понци, управляемой бизнесменом из Миннесоты Томасом Петтерсом. Прокуратура США по округу Миннесота возбудила параллельные уголовные дела против менеджеров хедж-фондов. Эрик Аронсон — SEC остановила схему Понци, по которой инвесторы выманили около 26 миллионов долларов из-за обещаний богатой прибыли на брусчатку из натурального камня с фильтрацией воды. Прокуратура Восточного округа Нью-Йорка возбудила параллельное уголовное дело против Аронсона и других. Дорис Э. Нельсон — SEC обвинила владельца бизнеса по предоставлению ссуд до зарплаты в Спокане, штат Вашингтон, в проведении масштабной схемы Понци, которая привлекла около 135 миллионов долларов от сотен инвесторов.Прокуратура Восточного округа Вашингтона возбудила параллельное уголовное дело против Нельсона и других. Джеймс Дэвис Ришер и Дэниел Джозеф Себастьян — SEC обвинила двух мужчин из Флориды в управлении схемой Понци, замаскированной под предполагаемый фонд прямых инвестиций, который обманным путем привлек около 22 миллионов долларов от инвесторов, некоторые из которых были учителями или пенсионерами из Флориды. Прокуратура США по Среднему округу Флориды возбудила параллельное уголовное дело против Ришера. Джеффри А. Лоуранс — SEC обвинила генерального директора предполагаемой фирмы по торговле иностранной валютой за организацию схемы Понци, которая привлекла около 21 миллиона долларов от инвесторов по всей стране, обещая огромные прибыли и якобы разделяя их христианские ценности и политические взгляды ограниченного правительства. Прокуратура США по северному округу штата Иллинойс возбудила параллельное уголовное дело против Лоуренса. Дэвид Рональд Аллен — SEC остановила схему Понци, организованную соучредителем China Voice Holding Corp.и два сотрудника, которые привлекли не менее 8,6 млн долларов от инвесторов, которым обещали доход в размере не менее 25 процентов. AIC Inc. — SEC обвинила холдинговую компанию финансовых услуг, ее генерального директора и других лиц за организацию схемы Понци, которая привлекла не менее 7,7 миллиона долларов от многих пожилых инвесторов, пообещав им доходность от 9 до 12,5 процентов. Джеймс Клементс и Зейна Смиди — SEC обвинила двух жителей Южной Флориды в реализации схемы Понци на 30 миллионов долларов, по которой инвесторам была обещана гарантированная ежемесячная прибыль в размере 11 процентов от торговли иностранной валютой. Джон Скотт Кларк — SEC остановила схему Понци, организованную жителем Юты, которая привлекла более 47 миллионов долларов от как минимум 120 инвесторов для предполагаемого финансирования ссуд до зарплаты. Майкл Уотсон и Джошуа Эскобедо — Комиссия по ценным бумагам и биржам США обвинила двух жителей штата Юта в совершении схемы Понци, связанной с недвижимостью, которая привлекла более 27,5 миллионов долларов от как минимум 120 инвесторов. Fair Finance Company — SEC обвинила трех руководителей компании в Огайо в организации мошенничества с предложением на сумму 230 миллионов долларов с участием по меньшей мере 5200 инвесторов, многие из которых были пожилыми людьми.Министерство юстиции США и прокуратура Южного округа Индианы возбудили параллельное уголовное дело против трех руководителей. Джейсон Бо-Алан Бекман — SEC добилась экстренного замораживания активов в отношении резидента Миннесоты и его инвестиционной консультационной фирмы по схеме Понци, которая привлекла не менее 194 миллионов долларов от почти 1000 инвесторов в результате мошеннических предложений, связанных с торговлей иностранной валютой. Прокуратура США по округу Миннесота возбудила параллельное уголовное дело против Бекмана и других. Франсиско Илларраменди — SEC обвинила консультанта по инвестициям из Коннектикута и его директора в незаконном присвоении активов инвесторов и неправомерном использовании двух хедж-фондов для деятельности, подобной Понци. Прокуратура США по округу Коннектикут возбудила параллельное уголовное дело против Илларраменди.
2010	Ричард Далтон — SEC обвинила оператора алмазной схемы Понци, которая привлекла около 17 миллионов долларов от 130 инвесторов, которым была обещана прибыль от 60 до 120 процентов в год.Прокуратура США по округу Колорадо возбудила параллельное уголовное дело против Далтона. Джозеф Пол Зада — SEC обвинила жителя Мичигана и его компанию в реализации схемы Понци, которая привлекла не менее 27,5 миллионов долларов от как минимум 60 инвесторов посредством предложения и продажи векселей, связанных с инвестициями, связанными с нефтью. Дэвид Харролд и Брюс Прево — SEC обвинила двух менеджеров хедж-фондов из Флориды и их фирмы в мошенничестве, направившем более миллиарда долларов денег инвесторов в схему Понци, управляемую бизнесменом из Миннесоты Томасом Петтерсом.Прокуратура США по округу Миннесота возбудила параллельные уголовные дела против Харролда, Превоста и других. Роберт Андерсон — Комиссия по ценным бумагам и биржам предъявила обвинения владельцу компании в районе Чикаго в совершении схемы Понци, которая привлекла около 12 миллионов долларов от по меньшей мере 77 инвесторов на основании искажения экстраординарных прибылей от предположительно успешного бизнеса в сфере недвижимости. Прокуратура Северного округа штата Иллинойс возбудила параллельное уголовное дело против Андерсона. Роберт Стинсон-младший — SEC добилась экстренного замораживания активов, чтобы остановить схему Понци в Филадельфии, которая привлекла не менее 16 миллионов долларов от более чем 140 инвесторов для предполагаемой цели инвестирования в продажу отчуждаемой собственности и инвестиционной собственности. Прокуратура Восточного округа Пенсильвании возбудила параллельное уголовное дело против Стинсона. (Информация об уголовном приговоре Стинсона) Дэниел Спитцер — SEC добилась экстренного замораживания активов управляющего фондом с Виргинских островов, который совершил схему Понци на сумму 105 миллионов долларов, предполагающую инвестиции в иностранной валюте.Прокуратура США по северному округу штата Иллинойс возбудила параллельное уголовное дело против Спитцера. Trade-LLC — SEC обвинила консультанта по инвестициям и двух своих управляющих членов в схеме Понци, которая привлекла более 28 миллионов долларов от не менее 800 членов трех частных инвестиционных клубов, пообещав торговать ценными бумагами от имени этих инвесторов с помощью проприетарного программного обеспечения. торговая программа. Мэтью Дженнингс — SEC добилась экстренного замораживания активов в округе Ориндж, Калифорния.человек и четыре компании в схеме Понци на 53 миллиона долларов, которая обещала инвесторам непомерную краткосрочную прибыль до 130 процентов в год. Chimay Capital Management Inc. — SEC добилась экстренного замораживания активов, чтобы остановить мошенническую схему промежуточного кредитования инвестиционной фирмой и ее председателем, которая привлекла не менее 6 миллионов долларов на основании ложных заявлений о том, что средства инвесторов будут объединены с деньгами бельгийской королевской семьи. . Окружная прокуратура округа Нью-Йорк возбудила параллельное уголовное дело против Гая Альберта де Шима. Merendon Mining Inc. — SEC обвинила шесть физических лиц и четыре компании в совершении схемы Понци на 300 миллионов долларов против инвесторов якобы успешной операции по добыче золота, которым была обещана годовая прибыль в размере от 18 до 36 процентов. Мэтью Ганьон — SEC добилась экстренного замораживания активов, чтобы остановить схему Понци, которая привлекла около 72 миллионов долларов от более чем 3000 инвесторов, пообещав ежемесячный доход в размере более 15 процентов от предполагаемых инвестиций в компанию, зарегистрированную в Вест-Индии. Невин Шапиро — SEC обвинила генерального директора компании по переадресации продуктовых магазинов во Флориде за проведение схемы Понци, которая привлекла 900 миллионов долларов от более чем 60 инвесторов, которым были предложены векселя с годовой прибылью от 10 до 26 процентов от заказов на покупку и дебиторской задолженности, предположительно генерируемой брокерский бизнес компании. Прокуратура США по округу Нью-Джерси возбудила параллельное уголовное дело против Шапиро. McGinn, Smith & Co.- Комиссия по ценным бумагам и биржам обвинила двух физических лиц и их брокерско-дилерские компании и инвестиционные консультанты в мошенническом привлечении более 136 миллионов долларов от примерно 900 инвесторов в более чем 20 предложениях незарегистрированных долговых обязательств, в которых средства инвесторов использовались для несанкционированных целей. Дуглас Воан — SEC добилась экстренного замораживания активов, чтобы остановить схему Понци на 80 миллионов долларов, совершенную риелтором из Нью-Мексико, который привлекал средства инвесторов для определенных типов инвестиций, связанных с недвижимостью.Прокуратура США по округу Нью-Мексико возбудила параллельное уголовное дело против Воана.
2009	Canopy Financial — SEC добилась экстренного замораживания активов, чтобы остановить схему Понци на 75 миллионов долларов, которая обманывала инвесторов при частном размещении. Прокуратура США в Северном округе штата Иллинойс возбудила параллельные уголовные дела против основателей Canopy Financial. Trevor Cook — SEC добилась экстренного замораживания активов, чтобы остановить схему Понци, которая привлекла 190 миллионов долларов от 1000 инвесторов посредством незарегистрированной продажи инвестиций в предполагаемое предприятие по торговле иностранной валютой. Позже судья приговорил Кука к тюремному заключению за невыполнение требований о замораживании активов. Прокуратура США по округу Миннесота возбудила параллельное уголовное дело против Кука. Mantria Corporation — SEC добилась экстренного замораживания активов четырех физических лиц и двух компаний за осуществление схемы Понци на 30 миллионов долларов, которая убедила более 300 инвесторов по всей стране принять участие в предполагаемых экологически безопасных инвестиционных возможностях.

Действия по обеспечению соблюдения схемы Мадоффа Понци

• SEC обвиняет Питера Мэдоффа в мошенничестве и ложных заявлениях регулирующим органам (29 июня 2012 г.)
• SEC обвиняет давнего сотрудника Мэдоффа в подделке документов (19 декабря 2011 г.)
• SEC обвиняет давнего сотрудника Мэдоффа в создании поддельных сделок (21 ноября 2011 г.)
• SEC обвиняет давнего сотрудника Мэдоффа (6 июня 2011 г.)
• SEC обвиняет двух давних сотрудников Мэдоффа (ноябрь.18, 2010)
• Комиссия по ценным бумагам и биржам США предъявляет обвинения операционному директору Мэдоффа (25 февраля 2010 г.)
• SEC обвиняет программистов Мэдоффа (13 ноября 2009 г.)
• SEC обвиняет ключевого лейтенанта Мэдоффа (11 августа 2009 г.)
• Комиссия по ценным бумагам и биржам США обвинила Madoff Solicitors and Feeder Fund (22 июня 2009 г.)
• Комиссия по ценным бумагам и биржам США обвинила аудиторов Мэдоффа (18 марта 2009 г.)
• SEC обвиняет Бернарда Мэдоффа в мошенничестве (11 декабря 2008 г.)

¹ — Указанное выше количество действий по схеме Понци является определением, основанным на ручном анализе всех действий SEC, поданных в течение соответствующего периода времени, с целью выявления тех, в которых средства новых инвесторов использовались полностью или частично для оплаты существующих инвесторам в рамках мошеннического предложения ценных бумаг.Указанная сумма включает в себя те действия, в которых поведение Понци было центральным компонентом мошенничества, а также те действия, при которых любой вид деятельности, подобной Понци, имел место в рамках общей схемы обмана инвесторов.

По данным SEC,

схем Понци, другие виды мошенничества с инвестициями на фоне пандемии

Питер Дазли | Getty Images

Преступники все чаще обманывают инвесторов, пытаясь использовать хаос, вызванный пандемией Covid, сообщила в понедельник Комиссия по ценным бумагам и биржам.

Инвесторы должны быть начеку в отношении схем Понци, поддельных депозитных сертификатов, фиктивных акций и финансовых махинаций на уровне сообществ, предупредила SEC в предупреждении для инвесторов.

«В последнее время SEC пережила значительный рост числа советов, жалоб и рекомендаций, связанных с инвестиционным мошенничеством», — говорится в сообщении федерального агентства.

Больше из Personal Finance:
Остерегайтесь этой аферы с проверкой стимулирования на сумму 1200 долларов
Дополнительные пособия по безработице могут быть отложены на несколько недель даже при наличии счета за пособие
Вторые стимулирующие чеки на 1200 долларов не включены в новый счет на оказание помощи на сумму 908 миллиардов долларов

« Мошенники используют времена неопределенности и перемен, такие как нынешняя пандемия Covid-19, чтобы заманить жертв в инвестиционные мошенничества », — продолжалось в нем.

Степень увеличения мошенничества, задокументированного SEC, неясна. Представитель агентства не ответил на запрос о комментарии.

Убыток в размере 16 000 долларов

Инвестиционные мошенничества, обещающие высокую прибыль, являются разновидностью «мошенничества с доходами», при котором мошенники нацелены на жертв, которые пытаются получить дополнительный доход, согласно Федеральной торговой комиссии. Другие примеры включают работу на дому и мошенничество с наймом, а также финансовые пирамиды.

Согласно опубликованному в четверг анализу данных о жалобах потребителей FTC, во втором квартале этого года рост мошенничества с доходами составил 70% по сравнению с тем же периодом 2019 года.

Миллионы американцев остаются безработными из-за пандемии Covid, которая нанесла ущерб финансам многих домохозяйств.

Согласно анализу Федеральной торговой комиссии, типичный американец теряет больше денег на инвестиционном мошенничестве, чем на любом другом мошенничестве с доходами. По данным агентства, частные лица сообщают о среднем убытке в размере более 16 000 долларов.

Люди в возрасте от 50 до 60 лет чаще других сообщают о потере денег в результате инвестиционного мошенничества, при этом типичный убыток составляет 24 000 долларов.

Схемы Понци

При схеме Понци преступники используют деньги новых инвесторов для оплаты существующих.«Доходы» от инвестиций, выплачиваемые инвесторам, состоят из денег, полученных от других обманутых людей.

Некоторые явные признаки схемы Понци включают гарантированную высокую доходность инвестиций, нелицензированных и незарегистрированных брокеров и чрезмерно стабильную доходность, согласно SEC.

Поддельные компакт-диски

Депозитные сертификаты предлагают фиксированную доходность, которую инвесторы могут искать в периоды нестабильности рынка.

Но мошенники иногда направляют инвесторов на «поддельные» веб-сайты, похожие на веб-сайты законных финансовых компаний, и вымогают инвестиции в поддельные компакт-диски.

Потребители должны остерегаться компаний, которые предлагают высокие процентные ставки без штрафа за досрочное снятие средств, не предлагают финансовые услуги, помимо компакт-дисков, и не просят инвесторов перевести деньги за границу или на счет с названием, отличным от названия учреждения, по данным SEC.

Акции раздувают претензии Covid

Geber86 | E + | Getty Images

По мнению SEC, инвесторам следует с осторожностью относиться к компаниям, которые раздувают свои акции, делая высокие заявления о коронавирусе.

Некоторые фирмы, например, могут заявить, что они разрабатывают продукт или услугу, которые могут помочь предотвратить или вылечить Covid, и что в результате их запасы могут существенно вырасти.

Эти фирмы могут быть частью схемы накачки и сброса, которая может нанести огромные убытки инвесторам, особенно если компания предъявляет ненадежные претензии и торговля акциями в конечном итоге приостанавливается, сообщила SEC.

Мошенничество на основе сообщества

Мошенничество на основе сообщества также известно как «аффинити-мошенничество».Согласно SEC

Преступники могут быть или притворяться, что эти преступники полагаются на сплоченное доверие внутри сообществ и часто нацелены на людей с общими узами по признаку этнической принадлежности, национальности, религии, сексуальной ориентации, военной службы и возраста. часть целевой группы. Инвесторы должны изучить предысторию инвестиционного брокера, включая лицензию и регистрационный статус, рекомендовано SEC.

Другие контрольные признаки

Согласно FTC, вот еще несколько способов избежать мошенничества с инвестициями и других доходов:

• Избегайте напыщенных рекламных презентаций, требующих от вас участия сейчас или риска проигрыша.
• Скептически относитесь к историям успеха и отзывам. Они могут быть подделкой. Онлайн-обзоры могли быть получены из вымышленных профилей.
• Найдите в Интернете название компании (или человека), а также такие слова, как «обзор», «мошенничество» или «жалоба».

Как обнаружить мошенническую инвестиционную схему — Генеральная прокуратура штата Пенсильвания

Все большее число жителей Пенсильвании вкладывают свои кровно заработанные доллары в надежде заставить их работать на них.Несмотря на то, что существует множество законных и стоящих инвестиционных возможностей, инвестиции также стали благодатной почвой для мошенников.

Хотя инвестиционные мошенничества бывают разными, вот несколько общих «красных флажков», которые помогут вам обнаружить мошеннические инвестиционные схемы.

• Остерегайтесь заявлений о высокой прибыли практически без риска — такого действительно нет. Любой, кто говорит вам, что инвестиции, скорее всего, быстро принесут прибыль, должен иметь основания для своих претензий.Будьте особенно осторожны, когда кто-то говорит вам, что прибыль будет достаточно большой, чтобы компенсировать риск инвестирования.
• Остерегайтесь предложений «сейчас или никогда» или «с ограниченным сроком». Это всего лишь тактика высокого давления, чтобы не дать вам получить реальную «сенсацию» об инвестиционной схеме. Люди теряют миллионы долларов каждый год в схемах «быстрого обогащения», которые обещают высокую прибыль с небольшим риском или без него. Это могут быть драгоценные камни, редкие монеты, драгоценные металлы, предметы искусства и другие инвестиционные возможности.«Мошенники создают впечатление, что существует ограниченное количество доступных« инвестиционных возможностей », и если вы не сделаете быстрые инвестиции, то позже у вас не будет такой возможности. Это тактика запугивания, чтобы заставить вас принять решение, не глядя на компанию или возможные инвестиции.
• Относитесь скептически к отзывам — вам лучше прочитать письменный проспект и проверить компанию в Комиссии по ценным бумагам Пенсильвании www.psc.state.pa.us . Будьте осторожны, если компания, продающая вам акции, активы или паи партнерства, не зарегистрировала свои ценные бумаги. Компании, регистрирующие свои ценные бумаги, представляют проспекты эмиссии и годовые отчеты в органы, регулирующие деятельность по ценным бумагам.
• Убедитесь, что вы понимаете, во что инвестируете — трудно зарабатывать деньги, когда вы не знаете, что делаете. Получите независимую оценку конкретного актива, бизнеса или предприятия, которое вы рассматриваете. Оценка, предлагаемая стороной, продающей инвестиционную возможность, может быть поддельной.Поговорите с предыдущими владельцами актива или бизнеса, который вы приобретаете, на предмет истории их стоимости. Обсудите все инвестиционные идеи или планы с бухгалтером или консультантом, которого вы знаете и которому доверяете.

Потребители, у которых есть вопросы или жалобы, могут связаться с бесплатной горячей линией Бюро защиты потребителей по телефону 1-800-441-2555 или зайти на сайт генерального прокурора www.attorneygeneral.gov.

предупреждающих признаков мошенничества в отчете о доходах | Small Business

Мошенничество с финансовой отчетностью возникает из-за соблазна сделать чистую прибыль лучше, чем она есть на самом деле.По данным Ассоциации сертифицированных экспертов по расследованию случаев мошенничества, мошеннические финансовые отчеты обнаруживаются только в 8% случаев мошенничества на производстве, но они приводят к самому высокому уровню финансовых потерь — в среднем 1 миллион долларов США на каждый случай. В отчетах о прибылях и убытках отражены операционные показатели компании за определенный период времени. Отчеты о прибылях и убытках объединяют выручку и определяют стоимость товаров или услуг, чтобы получить чистую прибыль и прибыль после уплаты налогов. Ложная информация о доходах или активах и сокрытие обязательств являются обычными характеристиками мошеннических отчетов о прибылях и убытках.

Распространенные схемы мошенничества

Каждая часть финансового отчета может быть изменена, но все они могут быть отнесены к одному из пяти типов схем мошенничества с финансовой отчетностью. К ним относятся фиктивная выручка от продаж; недостоверная информация о расходах; несуществующие основные средства или ложные значения для них; ложные или вводящие в заблуждение раскрытия или корректировки; и сокрытие ответственности. Имейте в виду, что мошенничество по своей природе является скрытым, и необычные данные в финансовой отчетности могут указывать, а могут и не указывать на потенциальное мошенничество.Отчеты о прибылях и убытках, как и все финансовые отчеты, лучше всего анализируются, когда их можно сравнивать за несколько отчетных периодов. Здесь изменения в активах, обязательствах и других факторах могут выделяться по сравнению с другими отчетами. Предупреждающие знаки на финансовых отчетах — это сигнал, чтобы начать задавать вопросы о цифрах.

Фиктивная выручка

Завышение выручки осуществляется путем регистрации никогда не состоявшихся продаж или путем заблаговременного учета будущих продаж.Ищите отчет о прибылях и убытках, показывающий увеличение доходов без увеличения денежного потока или соответствующего увеличения расходов. Еще один тревожный сигнал — высокие показатели выручки в то время, когда у конкурентов в той же отрасли наблюдается спад. Бухгалтерский учет «Cookie Jar» — это термин для удержания дохода в течение хороших бизнес-циклов и завышения обязательств, а затем удержания дохода до тех пор, пока он не понадобится в последующие более медленные периоды. В любом случае это обман и мошенничество. Это также называется «сглаживанием» прибыли.Обычно большое обязательство вводится и признается в форме какого-либо ожидаемого проекта. Когда удерживаемый доход необходим в следующем бухгалтерском цикле, «проект» отменяется, обязательство снимается, и соответствующая сумма вводится в качестве актива. Это, как и многие другие аспекты мошенничества с финансовой отчетностью, может быть трудно, если вообще возможно, обнаружить.

Занижение расходов в отчетности

Изменение чисел для отображения более низких сумм расходов приведет к увеличению доходов от операций и более высокой чистой прибыли за период.Другой способ показать более низкие расходы — не сообщать о них за период, что также повысит показатели доходов.

Ложная стоимость активов

Отчет о прибылях и убытках, показывающий отрицательный денежный поток, но показывающий рост прибыли, может означать, что имеет место манипуляция или завышение справедливой рыночной стоимости активов. Если методы амортизации не соответствуют общепризнанным, завышение срока службы активов приведет к уменьшению расходов на амортизацию. Опять же, это может быть гамбит, чтобы дать представление о более высоких доходах.Создание фантомных номеров увеличение инвентаря приведет к более высоким показателям активов. Результаты инвентаризации могут определить, какая часть инвентаризации является фантомной инвентаризацией.

Неправильное раскрытие информации

Ищите ненадлежащее раскрытие информации об операциях с участием тесно связанных физических или отдельных лиц, а также не раскрытие ссуд руководству или аналогичных операций. Следует проверять раскрытие информации, не имеющей какой-либо логической деловой цели. Ищите ссылки на любые ссуды или бонусы руководителям или другим связанным сторонам, которые были списаны без объяснения причин.Неспособность раскрыть судебные решения, судебные иски, решения регулирующих органов, влияющие на компанию, — все из которых искажают истинный характер финансового состояния компании — являются серьезным упущением.

Ссылки

Биография писателя

Сыщик на пенсии Крис Брэдфорд пишет с 1988 года. Его работа была опубликована в «Журнале безопасности», а также в различных онлайн-изданиях. Брэдфорд — сертифицированный специалист в области информационных технологий и эксперт по расследованию мошенничества.

Схемы, мошенничества и мошенничества — Справочник потребителей | Бюро защиты прав потребителей

Распространенные виды мошенничества включают финансовые пирамиды, схемы ponzi, фальшивые предложения о работе, фальшивые счета, фиктивные инвестиционные возможности и мошеннические услуги по ремонту домов и многое другое.

Предисловие | Руководство пользователя | Содержание | Печатать Справочник

Ежегодно тысячи потребителей становятся жертвами одной из множества разновидностей мошеннических схем или мошеннических игр, теряя от нескольких долларов до тысяч долларов. Мошенники умеют охотиться как на наших страхах, так и на наших лучших инстинктах: мы хотим помочь кому-то в затруднительном положении, мы не хотим, чтобы кто-то попал в беду, мы хотим иметь возможность обеспечивать свои семьи. Мошенники могут предложить «выгодную сделку», которая «не будет доступна завтра», или инвестиционную возможность, которая «слишком хороша, чтобы отказываться от нее», или возможность разделить только что найденную крупную сумму денег.Старая поговорка «лучше перестраховаться, чем сожалеть» — хорошая фраза. Лучший способ избежать обмана — отнестись к любому предложению «прекрасной возможности» с большой долей скептицизма. Если «сделка» не будет доступна завтра, то это, вероятно, не так уж и важно, потому что любой уважаемый бизнес предоставит вам возможность присмотреться и сравнить цены.

Распространенные виды мошенничества включают финансовые пирамиды, схемы ponzi, фальшивые предложения о работе, фальшивые счета, фальшивые инвестиционные возможности и мошеннические услуги по ремонту домов — и это лишь некоторые из них.Некоторые конкретные методы ведения бизнеса, вводящие в заблуждение, рассматриваются в других разделах этого руководства. Полный обзор Закона штата Нью-Гэмпшир о защите прав потребителей, основного закона, регулирующего несправедливые и вводящие в заблуждение методы ведения бизнеса, приведен в разделе 1-е СЛОВО. Информация об обманчивой рекламе представлена ​​в разделе «Реклама». Телефонные запросы рассматриваются в телемаркетинге и 900 номерах. Конкурсы и благотворительные призывы находятся в разделах «Призы» и «Розыгрыши» и «Благотворительные приглашения» соответственно.Некоторые из новых видов мошенничества, которые совершаются в Интернете, описаны в электронной коммерции. Ниже представлены описания нескольких «старых стандартов» в надежде, что распознавание основных элементов мошеннической схемы поможет вам избежать этого.

Схема пирамиды

Схемы пирамид

также называются «цепочками» или «рефералами» и представляют собой просто разновидность буквы цепочки. Независимо от того, как называется эта схема, основная предпосылка одна и та же: покупатель или участник покупает право привлекать других к участию в «маркетинговом процессе», т.е.е., купить франшизу или что-то еще. Такие схемы продаж запрещены в Нью-Гэмпшире (RSA 358-B), как и во всех штатах.

Пример: Дейзи Лу получает приглашение на семинар, посвященный «фантастическим» бизнес-возможностям для тех, кто обладает предпринимательским духом. Дейзи идет на семинар, и г-н Э. Фигг говорит ей, что если она будет действовать «прямо сейчас», то сможет попасть на нижний этаж этой невероятной возможности франчайзинга. При первоначальных инвестициях всего в 2500 долларов у нее будет собственный торговый автомат.Но это не все! Она также сможет продавать часть своей франшизы. Она может убедить своих друзей воспользоваться этой ПРЕКРАСНОЙ возможностью, вложив в нее всего 2500 долларов. Затем она дает мистеру Фиггу комиссию в размере 50% от всего, что получает. И люди, которых она нанимает, могут отдать часть из своей франшизы за 2500 долларов. Они будут платить Дейзи 50% комиссионных с каждых 2500 долларов, которые они принесут, а она дает мистеру Фиггу комиссию в размере 50% от этой суммы. Дейзи не проиграет! Если у нее есть всего пять человек, которые покупают у нее франшизу, и каждый получает по пять человек, чтобы купить у них, почему! в течение нескольких недель она могла заработать почти 50 000 долларов!

Вот как работает пирамида:

• Продавец или рекрутер предлагает возможность инвестировать в «дистрибьюторскую деятельность», франшизу или другие возможности для бизнеса за определенную сумму денег.
• Ваша «инвестиция» дает вам право продавать аналогичные дистрибьюторские услуги (и т. Д.) Другим «инвесторам». Продажа реальных продуктов может быть вовлечена, а может и не быть вовлечена, но, как правило, связана с вознаграждением за привлечение новых «инвесторов». Поскольку больше денег можно заработать на продаже дистрибьюторских услуг (или чего-то еще), инвесторы обычно концентрируются на привлечении большего числа инвесторов.
• Деньги, которые вы приносите, нанимая новых «инвесторов», делятся с тем, кто вас нанял, обычно 50-50.
• Каждый человек, которого вы нанимаете, в свою очередь, делится с вами «инвестиционными деньгами», полученными от тех, кого они нанимают (а затем вы делите эти деньги со своим рекрутером). И так далее.

Если вам посчастливилось быть одним из первых инвесторов (вершина пирамиды), вы действительно можете заработать немного денег. Но эта схема обречена на провал, потому что с каждым «слоем» новобранцев приходится находить все больше и больше людей.Например, если каждый инвестор привлечет 10 новых инвесторов, за десять «раундов» будет привлечено все население мира.

Финансовая пирамида не ограничивается конкретным типом продукта или услуги. По данным Better Business Bureau, в последние годы организаторы финансовой пирамиды нацелены на социальные и религиозные организации в качестве метода сбора средств.

Примечание: Хотя многоуровневые маркетинговые форматы, в которых участники получают процент от фактических продаж от своих сотрудников, не могут быть строго незаконными, к обещаниям потенциальных доходов некоторыми многоуровневыми маркетологами следует относиться со скептицизмом.

Подсказки

• Невероятные заявления о потенциальной окупаемости ваших инвестиций.
• Прибыль, полученная от продажи продуктов или услуг, незначительна по сравнению с прибылью, полученной от продажи франшизы или найма новых инвесторов или участников.

Схема Понци

Схемы Понци названы в честь Чарльза А. Понци, который обманул сотни инвесторов в течение 1920-х годов.Схема ponzi похожа на схему пирамиды, но предлагает инвестиционные возможности, а не возможности для бизнеса.

«Промоутер» привлекает инвесторов, обещая чрезвычайно высокую доходность в течение относительно короткого периода времени. В конце «инвестиционного периода» учредитель предлагает выплатить инвестору его или ее первоначальную инвестицию плюс обещанную норму прибыли, либо инвестор может реинвестировать всю сумму. Привлекается больше инвесторов, потому что «вложение» кажется законным и высокодоходным.Проблема в том, как расплачиваются инвесторы. Фактически промоутер / мошенник не делает никаких «вложений». Инвесторы, которые хотят выйти, получают деньги от других инвесторов. «Цепочка» работает до тех пор, пока промоутер / мошенник не исчезнет либо потому, что ряд инвесторов решит забрать их прибыль (и схема начинает рушиться), либо мошенник не решит, что он или она получили достаточно прибыли.

Подсказки

• Невероятная окупаемость инвестиций за короткий период времени.
• Нечеткое описание фактического инвестиционного предложения (без проспекта или очень отрывочное и т. Д.).

Схема проверки банка

По крайней мере, два человека должны осуществить мошенничество с проверкой банка. Один человек будет стоять рядом с клиентом (потенциальной жертвой) в банке и тайно узнавать его или ее имя, номер счета и остаток на счете. Жертвами становятся только те, у кого есть крупные банковские счета.Один из аферистов свяжется с жертвой либо при выходе из банка, либо позже дома. Мошенник выдает себя за служащего банка, полицейского или агента ФБР, который пытается поймать кассира банка, подозреваемого в хищении. Жертву просят помочь, подойдя к окну конкретного кассира, чтобы снять определенную крупную сумму денег. Затем жертве приказывают принести деньги «служащему банка» (который является партнером мошенника), который будет ждать за пределами банка. «Банковский служащий» якобы переведет деньги на счет жертвы, когда подозреваемый в растрате будет арестован.После того, как жертва отдала деньги, «служащий банка» щедро благодарит жертву и исчезает с деньгами жертвы. Ни один служащий банка, полицейский или агент ФБР никогда не попросит человека снять деньги со своего счета ни при каких обстоятельствах.

Подсказки

• Человек, который представляет себя служащим банка или другим авторитетным лицом и просит вас помочь «поймать вора».

Для вашей информации… Закон о предотвращении и применении мошеннической почты

Этот федеральный закон разработан для защиты людей, особенно пожилых людей, от мошенничества с лотереями.Спонсорам лотереи запрещается называть, что покупка продукта увеличит шансы на выигрыш крупного приза. Были установлены стандарты для рассылок по лотереям, конкурсов навыков и проверок факсимильных сообщений, связанных с конкурсами.

Схема падения голубя

Голубиная капля — это разновидность афера банковских экзаменаторов. Мошенник убеждает потерпевшего, что он только что нашел крупную сумму денег (в сумке на улице, оставленной на скамейке в парке и т.) без возможности идентифицировать владельца. Мошенник готов поделиться деньгами с потерпевшим, если деньги не востребованы. И жертва, и мошенник соглашаются снять значительную сумму наличных со своих соответствующих банковских счетов в качестве жеста «добросовестности» по отношению к другому лицу, которое будет удерживаться «доверенной третьей стороной», обычно «другом-юристом» мошенник. После того, как потерпевший и мошенник передают изъятые деньги «доверенному адвокату», мошенник якобы отправляется забирать «потерянные деньги» в полицию.Жертва больше никогда не увидит мошенника и деньги. Исчез и «доверенный адвокат».

Tip Off

• Человек, который хочет поделиться с вами найденными деньгами.

Программа благоустройства дома

Каждый домовладелец знает, что со временем что-то в доме нужно будет починить. Большинство сантехников, электриков и подрядчиков работают на законных основаниях и предоставляют обещанные услуги или ремонт.Однако иногда кто-то, кто немного больше, чем просто грабитель, вымогает у домовладельца сотни или тысячи долларов. Мошенничество может включать ремонт крыши или проезжей части, ремонт сантехники или электричества, установку сайдинга или любое количество других возможностей.

В наиболее типичном сценарии продавец или «подрядчик» подходит к двери жертвы и говорит что-то вроде: «Мы ремонтировали подъездную дорожку в следующем квартале, и у нас есть горячий верх слева. Мы можем отремонтировать вашу подъездную дорожку по очень низкой цене, если мы делаем это прямо сейчас.«Или« инспектор »подойдет к двери и будет настаивать на« осмотре », после чего обнаружится, что что-то требует немедленного ремонта.

Поскольку работа должна выполняться «немедленно», жертву принуждают к тому, чтобы эту конкретную ремонтную бригаду выполняла работа, без возможности сравнить цены. От жертвы также могут потребовать внести значительный первоначальный взнос за начало работы. Пострадавший получает некачественные материалы и низкое качество изготовления. Ремонт может быть начат, но не закончен.Когда жертва пытается связаться с «подрядчиком», чтобы закончить работу (или отремонтировать ремонт), он или она обнаруживает, что подрядчик покинул штат.

Иногда люди обнаруживают, что с них взимали плату, во много раз превышающую истинную стоимость материалов и рабочей силы для проделанной работы. Иногда люди обнаруживают, что договор, который они подписали на ремонт, дает финансовой компании право залога в их домах.

Пример: Г-н Хомонер, 82 года, сгребает листья.Самосвал медленно проезжает мимо, останавливается и пятится назад. Водитель, дородный мужчина, которого зовут «Джей», говорит: «Я и мальчики были только что на улице, ремонтируя подъезд к твоему соседу. У нас есть горячая верхняя часть, и мы исправим им дыры на твоей подъездной дорожке. за доллар за фут «. Г-н Хомонер, который намеревался починить подъездную дорожку, соглашается. Когда половина его подъездной дорожки разрушена, г-н Хомонер узнает, что цена составляет 10 долларов за квадратный фут. «Джей» и три огромных «помощника» толпятся вокруг него, рассказывая мистеруHomoner, что он, должно быть, неправильно понял цену и требует оплаты наличными. Предлагают отвезти его в банк за этим. Г-н Хомонер должен позвонить в полицию и Бюро по защите прав потребителей непосредственно перед тем, как заплатить «Джей» и связать любые деньги.

Подсказки

• Любой подрядчик, который останавливается у вашего дома без предупреждения, потому что он или она «случайно оказались поблизости» и заметил, что ваш дом, подъездная дорожка, дымоход и т. Д.требует ремонта. Он или она может дать вам действительно хорошую цену, потому что некоторые материалы остались после только что законченной работы.
• Подрядчик, который прибывает на грузовике или фургоне без опознавательных знаков, с небольшим оборудованием и / или номерными знаками другого штата. Подрядчик, который не может предоставить вам визитку с адресом и номером телефона.
• Подрядчик, который предложит вам невероятно низкую цену за работу, чтобы он или она могли использовать ваш дом в качестве «модели».«
• Подрядчик, который не даст вам время получить другие оценки. Или кто говорит вам, что не может вернуться в другой раз из-за другой работы в другом городе.

Остерегайтесь… мошенничества с канцелярскими товарами

Предприятия, церкви, муниципальные органы власти и другие пользователи канцелярских принадлежностей, таких как копировальный тонер, чистящие средства и канцелярские принадлежности, время от времени жалуются на компании, которые звонят по телефону, выдавая себя за обычных поставщиков продукции пользователя, и заявляют, что пора «переупорядочить» товар.Эти абоненты часто заявляют, что предлагают «специальную цену» на продукт, который подходит «только сегодня». Затем компания отправляет продукт (обычно по сильно завышенной цене) пользователю, который обнаруживает, что продукт не был заказан у обычного поставщика.

Если можно утверждать, что ваш бизнес или организация «заказали» продукт, но сделали это из-за того, что была предоставлена ​​вводящая в заблуждение информация, вам следует:

• Свяжитесь с компанией письменно и отмените любой «заказ»
• Отказаться в доставке или попытаться вернуть товар
• Отказ от оплаты счетов за продукт
• Определите, действительно ли лицо, разместившее «заказ», имело полномочия совершить такую ​​покупку.
• Расскажите всем в своем бизнесе или организации, кому могут поступать такие звонки, о характере этой аферы.

С подозрением относитесь к телефонным звонкам по поводу повторного заказа расходных материалов, несовместимых с обычными методами вашего постоянного поставщика.

Если вы обнаружите, что ваш офис стал жертвой этого вида мошенничества, обратитесь в Национальный информационный центр по борьбе с мошенничеством по телефону 1-800-876-7060 (звонок бесплатный).

The Better Business Bureau предоставляет информацию о мошенничестве с поставками канцелярских товаров на своем веб-сайте.

Что нужно помнить

• Предприятия, церкви, муниципальные органы власти и другие пользователи канцелярских принадлежностей, таких как копировальный тонер, чистящие средства и канцелярские принадлежности, время от времени жалуются на компании, которые звонят по телефону, выдавая себя за обычных поставщиков продукции пользователя, и заявляют, что пора чтобы «переупорядочить» товар.Эти абоненты часто заявляют, что предлагают «специальную цену» на продукт, который подходит «только сегодня». Затем компания отправляет продукт (обычно по сильно завышенной цене) пользователю, который обнаруживает, что продукт не был заказан у обычного поставщика.
• Если можно утверждать, что ваш бизнес или организация «заказали» продукт, но сделали это из-за того, что была предоставлена ​​вводящая в заблуждение информация, вам следует:
  • Свяжитесь с компанией письменно и отмените любой «заказ»
  • Отказаться в доставке или попытаться вернуть товар
  • Отказ от оплаты счетов за продукт
  • Определите, действительно ли лицо, разместившее «заказ», имело полномочия совершить такую ​​покупку.
  • Расскажите всем в своем бизнесе или организации, кому могут поступать такие звонки, о характере этой аферы.
• С подозрением относитесь к телефонным звонкам по поводу повторного заказа расходных материалов, несовместимых с обычными методами вашего постоянного поставщика.
• Если вы обнаружите, что ваш офис стал жертвой этого вида мошенничества, свяжитесь с Национальным информационным центром по борьбе с мошенничеством по телефону 1-800-876-7060 (звонок бесплатный).
• The Better Business Bureau предоставляет информацию о мошенничестве с поставками канцелярских товаров на своем веб-сайте.

Куда обращаться, если у вас возникла проблема

Как указано выше, если вы подозреваете кого-либо, позвоните в местную полицию.

Обратитесь в Бюро по защите прав потребителей.

Бюро защиты прав потребителей
NH Департамент юстиции
Капитолийская улица, 33 (индекс
) Конкорд, NH 03301-6397
603-271-3641

Свяжитесь с Better Business Bureau, чтобы получить информацию о подрядчиках (они могут сообщить вам, получили ли они жалобу о бизнесе) или сообщить о жалобе.

Бюро лучшего бизнеса
Приятная улица, 48 (индекс
) Конкорд, NH 03301
224-1991 или 228-3789 или 228-3844

.

No related posts.