Как зарабатывают инвесторы: Сколько зарабатывает среднестатистический инвестор и есть ли способ не стать «середнячком»

Сколько зарабатывает среднестатистический инвестор и есть ли способ не стать «середнячком»

Недавнее исследование JP Morgan AM, опубликованное в выпуске квартального гида по рынкам, показало, что среднестатистический инвестор в США за последние 20 лет зарабатывал не более 2,9% годовых. 

Разберемся, что стало причиной таких невпечатляющих итогов и есть ли способ улучшить их, причем значительно. Спойлер — есть. Простой и сложный одновременно, а порой непосильный для большинства.

Чуть выше инфляции

Согласно выводам экспертов, средний инвестор в США с трудом смог превзойти показатель инфляции. На рынке при этом было достаточно возможностей, чтобы добиться лучшего результата, даже для новичков. Самыми доходными за последние 20 лет стали вложения в REIT’s, развивающиеся рынки и акции малой капитализации. Хуже всего показали себя товарные рынки (-0,5%).

Диаграмма, представленная ниже, особенно актуальна сейчас, когда рынок испытывает большой наплыв новых инвесторов. Человек, впервые попавший в мир инвестиций, зачастую совершенно не подготовлен к тому, какие ситуации могут происходить.

В чем причина

Причины такого слабого результата давно известны, но, похоже, за последние 20 лет ничего не изменилось. Завышенные ожидания, переоценка своих сил, недооценка рисков, жадность, отсутствие стратегии и самодисциплины — вот что приводит к плачевному результату. Доказательства того, что среднестатистические инвесторы в большинстве своем принимают неверные решения в попытке спекулировать, есть не только на рынке акций и не только в последние 20 лет.

Для наглядности проанализируем то, как вели себя спекулянты-физлица (Small Spec) на рынках фьючерсных контрактов — графическое отражение результативности их действий будет весьма показательным. Для примера возьмем фьючерс на британский фунт и посмотрим, как действовали спекулянты. Проанализировав период, вплоть до 2003 г., обнаружим, что и тогда ситуация была аналогичной. Рынок разворачивался в тот момент, когда Small Spec с упорством наращивали или сокращали до минимума свои позиции. 

 Текущая экономическая ситуация и низкие ставки по депозитам как в США, так и в России требуют учиться принимать разумные инвестиционные решения. Иначе накоплений, полученных на банковском депозите, не хватит, чтобы обойти стремительно растущий в последнее время «инфляционный налог».

Общие правила давно известны: сначала научиться ставить инвестиционные цели, составлять план их достижения, реализовывать его с помощью проверенных инструментов. И помнить, что рынки не всегда растут. 

Самый (не)простой способ

Для тех, кто сделал первый трудный шаг и осознал необходимость разумного инвестирования, есть простой способ как вырваться из толпы «невезучих». Он прост по форме, но для большинства крайне сложен в реализации. О нем знает практически каждый, но упорно не пользуется — иначе статистика была бы другой.

Проведя исследования, мы можем увидеть, что долгосрочный портфель из акций и облигаций, составленный в любой пропорции, смог бы помочь среднестатистическому инвестору как минимум в два-три раза обойти в доходности результаты, рассчитанные JP Morgan AM.

Каждый может решить для себя, на какой потенциальный риск готов пойти и составить портфель с определенной долей акций и облигаций. На рынке США наиболее рациональным с точки зрения риска/доходности выглядит соотношение 30/70, с перевесом облигаций. 

Инвесторам, которые были сконцентрированы исключительно на облигациях, стоит обратить внимание, что добавление в портфель 10–20% акций не только увеличивало доходность, но и снижало максимальную просадку.  А инвесторам, игнорирующим облигации, необходимо осознать, что покупка только акций ведет к непропорциональному росту риска по отношению к потенциальной доходности. 

Ошибка многих инвесторов за последние 20 лет — недооценивать преимущество владения облигациями. То, насколько важно добавление бондов в портфель, демонстрирует график соотношения различных индексов облигаций и изменение их доходности в кризисные периоды. 

Источник: realinvestmentadvice

Итак, что делать инвесторам

Если торговля на фондовом рынке не является вашей профессией и нет времени и квалификации уделять все внимание исследованиям и анализу, то использование модели 30/70 для базового формирования стратегии может стать одним из лучших решений. 

Составление портфеля из акций и облигаций — это лишь начало построения надежного портфеля. Как мы выяснили ранее, и покупка «скучных» акций может принести инвестору хороший доход при меньших рисках.

Не обойтись без включения альтернативных классов активов: недвижимость, сырье или золото. Добавляя в портфель активы, имеющие отрицательную корреляцию, при том же уровне риска можно получить более высокую доходность. Наибольшей ценностью обладают стратегии, способные ограничить риски и сохранить капитал в кризис. А на растущем рынке могут заработать многие. 

Рэй Далио в своей книге «Принципы: Жизнь и работа» показал, насколько важна диверсификация, называя ее «Священным Граалем инвестирования». При уменьшении процента корреляции активов уменьшается риск потери средств и стандартное отклонение стоимости портфеля, а соотношение риска и доходности растет.

Источник: Книга Рэй Далио «Принципы: Жизнь и работа»

Составление портфеля можно осуществлять самому, или взять за основы советы легендарных инвесторов, но более рациональным решением было бы обратиться к профессионалам. 

О том, бумаги каких компаний стоит включить в долю акций при составлении портфеля  30/70, исходя из текущего состояния рынка, читайте в материале, который выйдет на портале в ближайшее время.

БКС Мир инвестиций

Как зарабатывают знаменитые инвесторы

На своем нелегком пути достижения финансовой свободы, независимости, и материального благополучия каждый  инвестор, трейдер или предприниматель использует как свой личный опыт, полный проб и ошибок, так и заимствует опыт тех, кто был или есть более успешный.

В том, чтобы  перенимать методики и формы управления капитала у других, нет ничего противоестественного. Ибо любой мастер своего дела, прежде чем получить признание и заслуженную награду, перенимает какие – то практики других.

Как например, не было Микеланджело, если бы не было Леонардо да Винчи, не было бы Моцарта, если бы он не учился у Сальери, и даже не было бы того Пушкина А.С., если бы он не перенял много из од Державина. Так же и у инвестора, каждая из тех знаменитостей, о которых известно всему миру, тоже  чему — то учились у других, как например, У.Баффет был фактически учеником  Б.Грэхема.

Можно привести много инвесторов и финансистов, как прошлого, так и современности, начиная от Дж.  Ливермора и заканчивая нашими соотечественниками вроде В. Потанина или Б. Березовского, чей опыт, куда деньги вкладывать может пригодиться не только на фондовом рынке, в бизнесе, но в и повседневном  управлении деньгами, личным или семейным капиталом.

Однако при использовании такого опыта у начинающих — инвесторов возникает много трудностей в том плане, что каждая из финансовых знаменитостей использует и разные подходы к инвестированию, и работают на различных рынках, не говоря уже о том,  что у каждого из них были разные стартовые условия. Чтобы с практической точки зрения был полезен опыт признанных авторитетов финансового мира, имеет смысл сделать некоторый обобщенный и ретроспективный анализ их  методик, чтобы можно было построить свою эффективную систему управления деньгами, о чем и будет рассказано в этой статье.

Содержание статьи

Успешные люди всегда имеют много общего, чем различий

Нисколько ни умоляя значимость для управления деньгами таких фундаментальных вещей, как финансовый анализ, использование методик технического анализа, бизнес  планирования или куда деньги инвестировать, все же надо признать, что успешного инвестора от всех других отличают некоторые внутренние установки, которые больше связаны с психологией человека, его мировоззрением и т.п.

Самыми главными характеристиками, объединяющими столь разноплановые личности знаменитых инвесторов, являются следующие:

1. Деньги не самое главное. Если посмотреть на работу финансовых знаменитостей, то трудно найти среди них того, кто ставит перед собой цель достичь богатства, во что бы то ни стало. Деньги для них всего лишь средство, но не цель.

Отсутствие жадности к деньгам является для такого рода людей  надежной страховкой от слишком рискованных операций на финансовых  рынках, последовательность реализации своей стратегии. Действительно ложная установка — заработать столько то и к такому сроку, часто толкает многих инвесторов на действия, сопряженные с большим риском — берут кредиты, которые не могут отдать, работают на рынках, о которых мало имеют представление.

2. Компетентность. Разумный инвестор, как это ни парадоксально, использует в своей практике очень небольшой вид финансовых инструментов. В первую очередь это связано с тем, что даже самый талантливый человек не может быть экспертом во всех областях. Покупать акции компаний, о бизнесе которых нет ни малейшего понятия, или инвестировать деньги в проекты, где требуются специальные знания (например, инвестиции в венчурные проекты), не тот  путь, который приводит к успеху. Если человек имеет опыт работы  в строительстве, то ему прямая дорога в инвестиции в недвижимость или активы строительных компаний, если есть знания о том, как работают банки, то лучшим  инструментом будут для него банковские активы.

Хотя надо признать, что большинство обычных инвесторов могут не обладать вообще никакими знаниями и не знают вообще, куда вкладывать свои сбережения. Но, тогда у таких инвесторов остается только надежда на  финансовых советников или услуг управляющих инвестиционными фондами (пенсионные фонды, ПИФ  и т.п.). Это тоже неплохой вариант, но при грамотном выборе.

3. «Длинные деньги». Разумные инвесторы, как правило, используют, инвестиционные стратегии с минимальным сроком в несколько лет, или как говорит У.Баффет — «зачем вам покупать акции компании, если вы их готовы завтра продать». Такое вложение денег обычно носит название стоимостного . Т.е. покупают не просто акции компании, а вкладываются деньги в бизнес, и чем лучше этот бизнес, тем  более привлекательны в него инвестиции. Кроме этого, достоинством такого инвестирования является то, что  инвестор практически избавлен от потерь, возникающих от частой перепродажи акций в своем портфеле, что может вести к значительным издержкам и брокерским комиссиям, так же как и к высоким налоговым платежам.

Т.е. успешного инвестора отличает от всех других то, что он  не стремится бороться с рынком, пытаясь перехитрить его с помощью спекуляций, а просто  делает выгодный вклад в акции, и получает от своих инвестиций постоянный доход, который может длиться годами и  десятилетиями. Не случайно практически невозможно найти по настоящему состоятельного человека среди трейдеров, пытающихся каждый день торговать на рынке Форекс.

4. Ориентация только на внутреннее понимание рынка. Если посмотреть на опыт легендарных инвесторов, то нетрудно заметить, что каждый из них применяет свою уникальную методику, имеет, как говорится, свою «изюминку». Взять того же Баффета, то его стратегия — это инвестировать деньги в портфель компаний, работающих преимущественно на массовом потребительском рынке (особенно показательна его история с компанией Coca – Cola).  Причем, его инвестиции неплохо подпитываются финансовыми потоками от его двух страховых  компаний. У Сороса стратегия основана на теории саморефлексии рынков, когда он точно знает поведение «рыночной толпы» на рынке, и ставит свои позиции против нее, и ему, надо сказать, это почти всегда удается.

Поэтому, перенимая опыт других, начинающий инвестор уже с самого начала должен создавать свою уникальную торговую систему или инвестиционную стратегию. Такую стратегию, которая бы эффективно работала на конкретном рынке, в нужное время, и он четко понимал, что следует делать и не впадал в депрессию и панику, когда на рынках происходит обвал и прочие подобные катаклизмы.

В заключение

Стоит добавить, что, несмотря на некоторую умозрительность приведенных положений, относящихся к опыту финансовых гениев, все же в них имеется рациональное и практическое зерно. Именно то начало, без которого невозможно добиться успеха на финансовых рынках, пусть даже будет в активе у инвестора сотни прочитанных книг, типа «Как стать миллионером».

❗️ Сколько зарабатывает среднестатистический инвестор

JP Morgan AM провел масштабное исследование, по результатам которого опубликовал отчет, позволивший понять, сколько зарабатывает среднестатистический инвестор в течение последних 20 лет. Размер прибыли составляет всего 2,9% в год. Причины такого низкого заработка известны. При этом, у инвесторов сохраняются возможности для получения более высокой прибыли.

Едва обошли инфляцию

Ежегодный доход в 2,9% едва превышает уровень инфляции, которую регистрировали в США в последние 20 лет. При этом рынок в данный период предлагал множество возможностей для извлечения большей прибыли. Причем подобными ситуациями могли воспользоваться любые инвесторы, включая начинающих.

Так, согласно опубликованному отчету, максимальную прибыль извлекали из вложений в REIT’s, акции компаний с небольшой капитализацией и развивающиеся рынки. За указанный период убытки несли инвесторы, выбравшие товарные рынки (-0,5%).

Несмотря на то что в отчете приведенные данные за прошедшие 20 лет, показанные результаты актуальны и сегодня. На рынок выходит все больше начинающих инвесторов, большая часть которых не осознают, какие ситуации и возможности возникают в данном секторе. Поэтому представленная диаграмма может и сейчас быть полезной.

Почему так мало?

Среднестатистические инвесторы зарабатывают сравнительно мало по множеству причин, включая следующие:

• завышенные ожидания от рынка;
• переоценка собственных возможностей;
• недооценка рисков;
• жадность;
• работа без самодисциплины и торговой стратегии.

В итоге из-за приведенных причин многие инвесторы часто принимают неверные решения, что провоцирует убытки и обуславливает небольшой доход. Такая ситуация характерна в целом для данного рынка, а не только для последних 20 лет.

Более наглядно ситуацию отражает поведение инвесторов, в роли которых выступали физические лица, торговавшие фьючерсными контрактами. Графическое отображение результатов их деятельности показательно для рынка в целом. Для понимания особенностей торговли можно в качестве примера взять фьючерс на британский фунт. Трейдеры, работавшие с данным финансовым активов, всегда действовали одинаково. Разворот тренда наблюдался в тот момент, когда инвесторы либо активно увеличивали объем вложений, либо уменьшали.

Но в текущих условиях, когда мир погрузился в экономический кризис, из-за которого банки (американские, европейские и другие) вынуждены снижать ставки по депозитам, инвесторам необходимо изменять тактику поведения и научиться принимать правильные решения. В ином случае накоплений на счету не хватит, чтобы обогнать растущую инфляцию.

Правила инвестирования давно известны и понятны:

• определить инвестиционные цели;
• научиться правильно составлять план достижения целей;
• реализовать план, используя проверенные инструменты.

Достигая поставленных целей, необходимо помнить, что рынки имеют свойство как расти, так и падать.

\

Как увеличить доход инвестору

Выйти за пределы аудитории среднестатистических инвесторов и нарастить прибыль помогает один способ, отличающийся простотой реализации. Однако многие трейдеры, зная о данном методе, не используют его.

Исследования показывают, что, составляя портфель с долгосрочными активами, инвестору достаточно собрать акции и облигации в любой пропорции. При соблюдении данного правила, если следовать опубликованному JP Morgan AM отчету, размер прибыли смог бы в 2-3 раза быть выше представленных результатов.

При этом, соотношение определяется степенью риска. То есть трейдеру необходимо самостоятельно определиться с тем, какое количество акций и облигаций, а также тип активов, будет составлять портфель. Применительно к американскому рынку данное соотношение должно составлять 30/70 в пользу облигаций. Повышение объема акций приводит к росту как дохода, так и риска.

Приведенная таблица показывает, что включение в портфель только облигаций не способно уберечь от рисков. «Разбавление» ценных бумаг 10-20% акций приведет к тому, что максимальная просадка уменьшится. Одновременно с этим увеличивается доходность портфеля. Однако инвесторам нельзя отказываться от покупки облигаций. Портфель, состоящий исключительно из акций, приводит к максимально возможной просадке. Таблица показывает, что в этом случае инвесторы потеряют более 50% от общей суммы вложенных средств.

Именно недооценка облигаций считается одной из основных ошибок. Инвесторы в последние 20 лет, согласно отчету, преимущественно обходили вниманием эти ценные бумаги. Приведенный график наглядно демонстрирует, что при возникновении кризисных ситуаций на рынке облигации «спасают» портфель, увеличивая доходность последнего на фоне снижения курса акций.

Как действовать инвестору

Новичкам, а также инвесторам, которые не готовы тратить много времени на этот вид деятельности, можно порекомендовать следовать указанной стратегии 30/70. Данный подход демонстрирует высокую эффективность и позволяет получать прибыль в разных экономических ситуациях, в которые попадает рынок. Причем включение в портфель так называемых «скучных» акций в итоге может принести больший доход.

Также нельзя оставлять без внимания недвижимость, сырье и золото. Кроме того, включение в портфель активов с отрицательной корреляцией в будущем может принести большую прибыль при том же уровне риска.

Повысить доходность ценных бумаг помогает диверсификация. Этот «Священный Грааль» инвестирования уменьшает вероятность потери средств вне зависимости от характера поведения рынка. Одновременно с этим растет соотношение риска и доходности.

Но важно понимать, какой тип ценных бумаг следует включать в портфель. Для этого следует прислушаться к рекомендациям опытных инвесторов. Также рекомендуется регулярно менять «наполнение» портфеля, избавляясь от «мусорных» бумаг и приобретая более перспективные.

Спасение Evergrande: как инвесторы пытаются заработать на проблемном застройщике

Копировать ссылку Фото: Zuma / TASS Девелопер Evergrande пытается избежать дефолта и распродает активы, проблемой одного из крупнейших застройщиков КНР занимаются и китайские власти. Инвесторы ищут возможность на этом заработать. Но вопрос, кого именно будут спасать в первую очередь, а кто не получит ничего, остается открытым

Что случилось

В понедельник, 4 октября, Гонконгская биржа приостановила торги акциями китайского гиганта недвижимости Evergrande, который балансирует на грани банкротства. Причиной послужила вероятная сделка, в рамках которой Evergrande продаст свой самый «дорогой» актив — «дочку» по управлению недвижимостью Evergrande Property Services Group. Торги ее акциями биржа также остановила. 

Что это значит

Предстоящая сделка — это хороший знак для кредиторов и инвесторов компании. Evergrande распродает активы, чтобы рассчитаться с долгами. Ее обязательства — больше $300 млрд, и это самый большой в мире долг среди публичных девелоперов. В том числе Evergrande 23 сентября так и не выплатила инвесторам проценты по долларовым облигациям ($83,5 млн) и должна сделать это в течение 30 дней, в противном случае компания допустит дефолт.  

Зачем мне это знать 

Реклама на Forbes

Капитализация Evergrande Property Services Group превышала $7 млрд до приостановки торгов. Больше 50% компании планирует купить конкурент Evergrande — девелопер Hopson Development, пишет Bloomberg со ссылкой на китайскую новостную платформу Cailian. Эта компания также приостановила торги своими акциями в ожидании крупной сделки, пишет FT. На прошлой неделе Evergrande продала часть доли в региональном китайском банке Shengjing Bank за $1,5 млрд. Проблемы Evergrande вот уже которую неделю являются головной болью для инвесторов по всему миру. В середине сентября  агентство S&P сообщило о высоком риске дефолта компании, после чего основные мировые индексы оказались в минусе, а американский рынок показал самое большое дневное падение с октября 2020 года, писал Bloomberg. Держателями долга Evergrande являются крупные инвесткомпании со всего мира — UBS и HSBC, фонды Blackrock и Ashmore Group. Поэтому многие инвесторы воспринимают проблемы китайского застройщика как системный риск для всего рынка.  Для инвестора Инвесторы положительно оценили новость о сделке: акции другой «дочки» Evergrande по производству электрокаров, Evergrande New Energy Auto, выросли на 29,1% — до 3,9 гонконгского доллара. Но хотя распродажа активов и даст Evergrande краткосрочное финансирование, рынки по-прежнему будут сомневаться в ее долгосрочных перспективах, сказал WSJ стратег UBS Asset Management Киран Ганеш. Облигации Evergrande уже скупает фонд Marathon Asset Management. Для них интересна точка входа — 25 центов, а 30 центов — уже слишком дорого, сказал Bloomberg генеральный директор фонда Брюс Ричардс. По его словам, покупка долговых обязательств крупнейшего застройщика КНР по низким ценам открывает большие возможности для инвесторов. Долги компании реструктуризируют, так как с Evergrande «связано много рабочих мест, много поставщиков товаров и услуг и множество промышленных предприятий».  Владельцы долларовых облигаций компании в конечном счете могут получить прибыль, уверен он.  Однако тут не все так однозначно. Власти Китая оказывают помощь Evergrande, но не напрямую, пишет Bloomberg. К примеру, регуляторы облегчили получение ипотеки, за последние 10 дней Центральный банк Китая закачал на рынки около 790 млрд юаней ($123 млрд). В ходе реструктуризации деньги вернут в первую очередь застройщикам и покупателям жилья, а затем — владельцам облигаций в юанях, сказал Bloomberg Джеймс Фэн, сооснователь китайского фонда Poseidon Capital Group, специализирующегося на вложениях в проблемные активы. Зарубежным компаниям, которые владеют облигациями Evergrande через офшоры, помощь окажут в последнюю очередь. По его словам, скорее всего, они не получат ничего.  Копировать ссылку

Кто такой инвестор. InvestGo24

Инвестор это отважный человек, совершающий связанные с риском вложения своих денег с целью получения дохода или других схожих благ. Для потенциальных участников инвестиционного процесса интересно разобраться в таких понятиях, как «кто такой инвестор», «кто им может стать», «сколько нужно для этого денег», «как и сколько он зарабатывает».

Кто такой инвестор?

Инвестор это человек, который выделяет капитал с ожиданием финансовой отдачи в будущем. Инвестором может быть физическое или юридическое лицо, которое покупает активы, включая акции, облигации, недвижимость, товары и предметы коллекционирования. Инвестор, который владеет акциями компании, называется акционером. Кроме покупки акций инвестор может вкладывать деньги в капитал для создания нового бизнеса. Как правило, главной задачей инвестора является сведение к минимуму риска при максимизации прибыли. Например, инициатор бизнес-проекта может заниматься продажей профессионального оборудования для предприятий общественного питания, но инвестор может не совсем понимать что и для чего. Поэтому, ему необходимо предоставить все преимущества использования пароконвектоматов на профессиональной кухне.Портфель инвестора обычно включает в себя разнообразные активы, которые балансируются между прибылью и риском каждой инвестиции. Инвестор платит деньги за идеи, проекты или компании с надеждой превратить вложения в многократную финансовую отдачу.

Кто может стать инвестором?

Инвестором может стать каждый. Здесь главное наличие желания, ресурсов для вложения и здравого ума. Разумный вклад, даже небольшой, денежный или материальный, может в итоге принести щедрые плоды. Обычно, инвестором называют людей, которые имеют крупные суммы на своих банковских счетах, иными словами «толстые кошёлки», но, на самом деле, это не совсем правильно. Инвестором может стать даже студент-первокурсник, который дал 10 долларов своему соседу в общежитии для того чтобы тот купил три пачки бумаги для написания новых курсовых работ для сокурсников. С одной стороны это смешно, а с другой стороны –  студент-первокурсник, ничего не делая, получит свои 10 долларов обратно да ещё и с прибавкой (процентами). Кроме того, представьте себе его восторг от того,  что он причастен к важному делу, и может даже без его участия у соседа ничего б не получилось.

Сколько нужно иметь денег, чтобы быть инвестором?

Все зависит от того, какая желаемая сумма дохода от вложенных средств. Все понимают, что чем больше инвестировать, тем больше можно получить дохода. Параллельно с этим, также, прослеживается ещё одна зависимость: чем более рискованное вложение, тем более прибыльным оно будет в случае не оправдания рисков.

Как зарабатывает инвестор?

Схема зарабатывание достаточно проста. Конечно, она может варьироваться в зависимости от договорённости контрагентов инвестиционного процесса. В основном алгоритм один и тот же: инвестор даёт определённую сумму денег тому, кто будет вести бизнес и договаривается о проценте, который вкладчик будет получать от прибыли бизнеса или от вложенного количества денег. Через некоторое время, когда бизнес начинает процветать, инвестор видит результаты своего причастия к бизнесу и зарабатывает все больше или теряет, если бизнес «в пролёте».

Сколько зарабатывает инвестор?

Заработок инвестора зависит от договорённого процента дохода или, в случае владения акциями, установленного процента от номинальной стоимости ценного документа. Продолжая тему акций, следует напомнить, что прибыль от них называется дивидендами. Они не всегда могут выплачиваться в денежном эквиваленте, в некоторых предусмотренных случаях, выплата проводится иным имуществом (собственными акциями или акциями дочерних предприятий). Обычно, проценты от инвестиций составляют примерно 10-20%, и опять же, все зависит от случая и результата договора всех сторон инвестиционного процесса.

Диана Голяш,

эксперт в области консалтинга

 Global Consulting Partners

Найти инвестора на инвестиционном портале. 

Следущая статья Предыдущая статья

как инвесторы приближают будущее и зарабатывают на этом

Автор Роман Фандорин На чтение 2 мин Просмотров 50 Опубликовано 29.10.2021

Финансовые эксперты рассказали как заработать на инвестициях в новые технологии.

Каждый год мы узнаем о все большем количестве стартапов, разработки которых меняют мир и приносят инвесторам огромную прибыль. Люди, решающиеся на финансирование разработки новых технологий, конечно, рискуют, но если оценка проекта была объективной и все удалось — есть шанс сорвать банк.

Существует отдельная каста инвесторов, отыскивающих перспективные проекты в сфере инноваций, и финансирующих их деятельность с целью получить существенную прибыль в будущем. Однако, такой метод подходит далеко не всем. Если есть желание вложить немного денег перспективные проекты, лучше выбирать среди тех, что уже представлены на фондовом рынке.

Не только Apple и Google 

Когда идет речь об инвестициях в технологии, первыми на ум приходят гиганты отрасли. Однако стоимость акций гигантов настолько высока, что сейчас уже сложно что-то на них заработать, имея не очень большой капитал. Эксперты рекомендуют обращать внимание на менее известные и популярные проекты. Стоимость акций стартапов будет существенно ниже и, если они добьются успеха, рост стоимости может принести инвестору впечатляющий доход.

Такой подход к инвестированию требует больших затрат по времени, так как постоянно нужно следить за рынком инноваций и отбирать перспективные проекты, но и прибыль от таких инвестиций за 2-5 лет может значительно превысить прибыль от вкладов в гигантов отрасли.

Дополнительные источники финансирования для инвесторов

С появлением на рынке нового перспективного проекта, важно действовать быстро — за несколько месяцев акции успешного стартапа могут подорожать в разы. Если в момент выхода стартапа на рынок необходимого количества средств у инвестора не оказывается, можно рискнуть и взять займ без процентов на короткий срок. Важно выбирать максимально выгодные и прозрачные условия кредитования, чтобы по итогу погашения, проценты и штрафы не превысили прибыль от сделки. Для этого следует использовать сервис сравнения финансовых услуг MyCredy, где на одном сайте представлены все предложения от проверенных кредитных организаций. Перед тем, как брать заем, внимательно прочтите договор, а также оцените возможность своевременного погашения, чтобы вам не пришлось платить штрафные проценты или чтобы кредитная история не была повреждена из-за невозможности погасить кредит.

как заработать на цифровизации бизнеса

За последнюю неделю сразу несколько инвестбанков предупредили о возможной коррекции (снижении на 10–20%) рынка. Так, BofA спрогнозировал падение индекса S&P 500 в третьем квартале из-за пяти факторов: пандемии, переоценённости активов, ротации средств инвесторов, снижения стимулов и замедления темпов роста прибылей.

В Morgan Stanley считают, что S&P 500 может временно снизиться на 15%. Технологические компании активно растут и играют всё большую роль в индексе, однако их прибыли находятся под угрозой из-за роста производственных затрат, ослабления доллара, ужесточения конкуренции, роста налогов, ужесточения регулирования и негативной реакции потребителей.

Инвесторам нужно вкладываться компании исходя из фундаментальных показателей: прибыли, выручки, и так далее, говорят в Morgan Stanley. Если вы хотите защититься от роста ставок, то можно часть денег вложить в акции финансовых организаций, советуют в инвестбанке.

---

JPMorgan, Blackrock и Morgan Stanley прогнозируют продолжение роста акций, выигрывающих от восстановления экономики вследствие её стимулирования (рефляции) после временной коррекции, пишет Bloomberg. Это три крупнейших управляющих активами на Уолл-стрит, на них суммарно приходится 12 трлн $. По их мнению, глобальное восстановление экономики только набирает обороты, оно ещё не до конца учтено в котировках.

Так, в начале июля в США вышли лучшие данные по безработице с марта 2020 года. И даже несмотря на то что монетарное стимулирование, вероятно, достигло своего пика, может пройти несколько кварталов или даже год, прежде чем рост рынков замедлится, считают в Goldman Sachs.

Несмотря на позитивный прогноз по рынку акций, аналитики Goldman стали более осторожно относиться к выбору акций стоимости и добавили в свой портфель акции из менее цикличных отраслей, например фармацевтики и товаров первой необходимости. Вероятно, инвесторам нужно готовиться к тому, что не все акции будут расти в ближайшее время.

---

Стратеги из Goldman Sachs, JPMorgan, ING ставят на рост курса рубля наряду с мексиканским и колумбийским песо, пишет Bloomberg. Причины — ужесточение денежно-кредитной политики Центробанка и рост цен на нефть. Экономическое восстановление будет способствовать росту цен на сырьё вне зависимости от результатов переговоров ОПЕК+ по сокращению добычи нефти.

Ожидание укрепления рубля может способствовать притоку средств международных инвесторов в российские активы, что будет способствовать росту их цен.

---

В первой половине 2021 года приток средств инвесторов в биржевые инвестиционные фонды (ETF) составил 659 млрд $, пишет Financial Times со ссылкой на данные компании ETFGI. Для сравнения, за весь 2020 год приток составил 767 млрд $. С учётом оттока средств, этот год уже опередил прошлый. Бум вложений в фонды связан с восстановлением рынка после кризиса, вызванного пандемией. При этом фонды акций привлекают деньги активнее, чем фонды облигаций.

В BlackRock ожидают, что к 2025 году объём средств под управлением ETF может вырасти до 15 трлн $ с нынешних 9 трлн $. Это может способствовать опережающему росту акций компаний, занимающих большую долю в индексах (например, IT-корпораций — в S&P 500). Большинство фондов просто повторяют один из индексов.

---

Глобальные траты компаний на информационные технологии в 2021 году вырастут на 8,6% и превысят 4,2 трлн $, говорится в отчёте компании Gartner. Компании будут инвестировать в инновации, операционную деятельность и продуктивность работников. Самый большой прирост ожидается в устройствах (13,9%, до 0,8 трлн $) и программном обеспечении для бизнеса (13,2%, до 0,6 трлн $). По объёму трат лидером остаются телекоммуникационные услуги (1,4 трлн $, +3,5%) и IT-сервисы (1,2 трлн $, +9,8%). Прогноз на 2022 год более скромный: рост на 5,3%, до 4,4 трлн $.

Аналитики Goldman Sachs называют цифровизацию бизнеса и автоматизацию рабочего процесса в числе пяти больших трендов, на которых может заработать инвестор. Всё больше компаний будут внедрять решения IT-компаний. От этого могут выиграть в том числе производители программного обеспечения, например Adobe или Salesforce, внедряющая CRM-системы. Их акции торгуются на МосБирже.

Как мне заработать на инвестировании? — ДЕНЬГИ

Многие компании, представленные на сайте Money, размещают у нас рекламу. Мнения — наши собственные, но компенсация и углубленное исследование
определяют, где и как могут появиться компании. Узнайте больше о том, как мы зарабатываем деньги.

Инвестиции приносят прибыль одним из двух способов: выплачивая доход или увеличивая ценность для других инвесторов.

Доход поступает в виде процентных выплат в случае облигаций или дивидендов в случае акций.Выплата процентов по облигациям должна быть стабильной и надежной — когда облигация не выполняет свои платежи, она считается дефолтной. Дивиденды по акциям могут быть разными. Компания не имеет юридических обязательств по выплате дивидендов, и, возможно, ей придется сократить их, если прибыль упадет. С другой стороны, в отличие от облигаций, предприятия могут увеличить свои дивиденды в хорошие времена.

Большинство инвестиций также торгуются на рынке, поэтому их стоимость, если вы попытаетесь их продать, может расти или падать каждый день.Самый известный пример — с акциями: если другие инвесторы видят хорошие перспективы для более высоких доходов компании или более высоких дивидендов, они могут подтолкнуть цену акций вверх. Или они могут просто почувствовать, что других инвесторов настроены более оптимистично, и покупают просто в надежде оседлать кипучий рынок. Точно так же плохие новости или плохое настроение инвесторов могут вызвать снижение цен.

Облигации также ежедневно меняют свою цену на рынке. Высококачественная или выпущенная государством облигация обычно окупается предсказуемым образом, если вы держите ее до тех пор, пока она не «созреет» и не выплатит основную сумму, но в то же время ее стоимость может варьироваться.Например, если преобладающие процентные ставки повышаются, цены существующих облигаций должны упасть, чтобы они платили потенциальным инвесторам, по сути, сопоставимую ставку. Точно так же стоимость облигаций будет расти при падении процентных ставок. Цена облигации также может упасть, если инвесторы считают, что существует повышенная вероятность того, что она не выполнит свои обязательства по выплате процентов, или вырастет, если они считают, что ее кредитоспособность улучшилась.

Читать далее: Следует ли мне инвестировать в акции или в паевой инвестиционный фонд?

Если вы держите инвестиции за пределами учетной записи с льготным налогообложением, такой как IRA или 401 (k), источник дохода от ваших инвестиций будет иметь значение при уплате налогов.Доход по облигациям, дивиденды по акциям и прирост капитала, полученный при продаже оцененных инвестиций, облагаются налогом по разным ставкам.

Как инвесторы зарабатывают деньги?

Мнения, выраженные предпринимателями, участников являются их собственными.

Когда вы собираете деньги для своего стартапа, это помогает понять, как инвесторы, которых вы привлекаете, будут зарабатывать деньги для себя. Формула выплат инвесторам зачастую не так проста, как получение прибыли от инвестиций и ее равное распределение между ключевыми игроками.Для бизнес-ангелов, фондов венчурного капитала и других инвестиционных партнерств часто существуют сложные формулы того, как люди, участвующие в управлении инвестициями, зарабатывают деньги. При разработке подхода к сбору средств следует помнить о следующих формулах.

Бизнес-ангелы
Бизнес-ангелы обычно принимают инвестиционные решения в отношении стартапов, не платя другим за управление своими деньгами. Следовательно, возврат их инвестиций обычно не требует оплаты посредникам.Это может сделать инвестиции в стартап более привлекательными, чем альтернативные инвестиции с высоким риском, которые обычно включают оплату брокеру, управляющему деньгами или другому финансовому посреднику. Один из акционеров моей компании однажды сказал, что он был особенно доволен своими инвестициями, потому что это были одни из немногих прямых инвестиций, которые он сделал без комиссии. Экономия от 1 до 2 процентов в год на инвестиционных комиссиях и сборах может иметь большое значение при сравнении инвестиций в стартапы с альтернативами.

Ангельские фонды
Как я уже упоминал в прошлых колонках, бизнес-ангелы собираются вместе и инвестируют как фонд. Обычно эти фонды делают инвестиции в размере от 100 000 до 500 000 долларов за один раз и иногда дополняются частными инвестициями от отдельных ангелов. Эти фонды, как правило, невелики по размеру, что затрудняет возможность для управления фондом штатных специалистов по инвестициям. Тем не менее, значительное количество времени тратится на организацию встреч, согласование решений и должную осмотрительность, необходимые для управления этими бандами ангелов и выполнения обещания модели фонда ангелов.

Таким образом, в большинстве случаев фонды-ангелы имеют одного или нескольких специалистов по инвестициям, часто работающих неполный рабочий день, которые оплачиваются в качестве менеджеров фонда. Их компенсация включает денежные средства и премию, привязанную к результатам деятельности фонда. Точный характер этой компенсации зависит от происхождения фонда. Если фонд был инициирован его менеджерами, компенсация, как правило, более существенная и тесно связана с эффективностью инвестиций, сделанных фондом. Если фонд был инициирован ангелами, которые впоследствии наняли менеджера для координации собрания, формула компенсации смещена в сторону денежных средств, а не премии за результат.

Это важно для вас, потому что оно определяет, действительно ли инвестиционный менеджер для ангельского фонда является просто привратником или одновременно привратником и подлинным участником принятия инвестиционных решений. Предлагая фонды ангелов, в которых менеджеры получают зарплату в зависимости от результатов деятельности фонда, вы должны помнить, что условия сделки часто включают переговоры с управляющим фондом. Другими словами: избегайте соблазна не обращать внимания на привратника, как только вы пройдете через ворота. В таких типах бизнес-ангелов инвесторы-ангелы проголосуют за успешность вашего предложения, а затем назначат небольшой комитет для проведения комплексной проверки и переговоров по сделке; скорее всего, в этот комитет войдет управляющий фондом.

Фирмы венчурного капитала
Уоррен Баффет классно описывает некоторых инвесторов как «толпу двух и двадцати». Это относится к формуле, которая стала популярной среди многих инвестиционных фондов, особенно хедж-фондов, которые инвестируют в фондовый рынок, а также фондов венчурного капитала, которые инвестируют в частные компании, при компенсации управляющим фондами.

Комиссия за управление инвестициями рассчитывается как 2 процента в год от общего размера фонда плюс 20 процентов от прибыли.Некоторые фирмы венчурного капитала со специальными навыками или выдающейся репутацией могут оправдать комиссию в размере 3 процентов и 25-30 процентов от потенциала роста, но большинство, как правило, взимают комиссию в диапазоне «2–20». Комиссионные оплачиваются их инвесторами, которых часто называют партнерами с ограниченной ответственностью. Это означает, что фонд в размере 500 миллионов долларов генерирует комиссию в размере 10 миллионов долларов в год, даже до того, как он получит какую-либо прибыль. Этого достаточно, чтобы платить щедрые зарплаты нескольким партнерам, сотрудникам и вспомогательному персоналу.

В блогосфере ведется интересная дискуссия о том, делает ли формула «2 и 20» ленивыми инвестиционными менеджерами.Аргумент состоит в том, что, поскольку они получают такие щедрые зарплаты, они не работают так усердно, как следовало бы, чтобы научить свои компании получать прибыль. Я не встречал достаточно ленивых венчурных капиталистов, чтобы составить мнение по этому поводу, но стоит почитать блоги по этой теме. После пренебрежительных замечаний Уоррена Баффета о «толпе 2 и 20» в своем письме акционерам Berkshire Hathaway эта дискуссия привела к очень показательной дискуссии о том, как инвесторы оправдывают деньги, которые они зарабатывают. Чтобы получить представление о дискуссии, прочтите эти блоги на TheFeinLine.com и SeekingAlpha.com.

Поскольку реальная беговая работа для большинства венчурных компаний выполняется партнерами и другими специалистами по инвестициям, не являющимися партнерами, такими как вице-президенты и директора, на самом деле более полезно изучить их размер вознаграждения. Это люди, которые будут проверять ваш бизнес-план, встречаться с вами и решать, следует ли вам представить его партнерам.

Типичный сотрудник зарабатывает от 100 000 до 200 000 долларов в год. Эта сумма обычно выше для сотрудников, работающих на конкурентных рынках, таких как Нью-Йорк, или тех, кто работает на более крупные фонды.Кроме того, некоторые фонды позволяют сотрудникам, вице-президентам и руководителям зарабатывать часть прибыли от инвестиций, которые фонд делает, что часто называют отложенным процентом или «переносом».

Большинство венчурных фондов поощряют сотрудников находить привлекательные предложения, которые получают финансирование для увеличения их зарплаты или их креди. Для сотрудников и профессионалов, не являющихся партнерами, нет ничего необычного в том, что они трудятся в течение многих месяцев или лет, прежде чем успешно найти сделку, которая получит финансирование, не говоря уже о сделке, которая получит финансирование и обеспечит ликвидность для инвесторов.Оценить работу непартнеров-профессионалов очень сложно, если прибыль получается только много лет спустя, часто после того, как сотрудник перешел на другую работу. Это приводит к культуре, на которую жалуются многие предприниматели: партнеры имеют право сказать «нет», но не «да».

Вы можете потратить много времени, объясняя свой бизнес партнеру, который хочет узнать о вашем рынке и быть осведомленным о партнерских отношениях с фирмой, но, в конце концов, именно партнерство решит финансировать вас или нет.Однако некоторые партнеры обладают значительно большими правами на принятие решений и острой способностью помочь предпринимателю получить финансирование. Например, они могли заслужить доверие партнеров или потратить много лет на понимание мотивов каждого, принимающего решения.

Вам следует внимательно прислушиваться к отзывам сотрудников, которые хотят помочь вам в построении партнерских отношений; они могут быть вашим самым близким другом в процессе сбора средств. Но если вы не познакомились с партнером после двух или трех встреч с партнером, вы, вероятно, зря теряете время.

Паевые инвестиционные фонды 101: Как паевые инвестиционные фонды зарабатывают мне деньги?

Чем больше вы знаете о своем портфеле, тем больше у вас шансов реализовать свои инвестиционные и сберегательные цели.

Что касается паевых инвестиционных фондов, вы можете зарабатывать деньги тремя способами:

1. Доходы получены от дивидендов по акциям и процентов по облигациям. Паевой инвестиционный фонд выплачивает почти всю чистую прибыль, которую он получает в течение года (в форме распределения) .
2. Повышение цены ценных бумаг (так называемый «прирост капитала») . Большинство фондов также передают эту прибыль своим инвесторам.
3. Цена пая фонда увеличивается . Это происходит, если фонды увеличиваются в цене. Затем вы можете продать свои акции с прибылью.

Обычно вам предоставляется выбор: получить чек для распределения или реинвестировать прибыль и получить больше единиц.

«Берете ли вы средства для покрытия повседневных расходов, вкладываете ли вы их в резервный фонд или реинвестируете деньги — каждое решение имеет свои налоговые последствия.Вот почему важно сначала обсудить ваши варианты со своим финансовым консультантом », — говорит сертифицированный педагогический специалист по финансовому планированию Майк Каннингем.

Паевые инвестиционные фонды

также могут сэкономить ваших денег.

Паевые инвестиционные фонды могут напрямую влиять на ваши сбережения (как то, насколько они увеличиваются в стоимости) и косвенно (как на то, сколько вы экономите) .

«В« Педагогах »мы знаем, что у участников образования есть разные причины для экономии.Их пенсия длится дольше, чем у большинства. Или они откладывают на это 4 из 5. Паевые инвестиционные фонды могут быть одним из способов максимизировать свои сбережения », — говорит Карен Хаббард, региональный вице-президент по консультационным услугам для клиентов, финансовая группа для преподавателей.

Многие эксперты говорят, что одним из основных преимуществ паевых инвестиционных фондов является профессиональное управление вашими деньгами.

Это связано с тем, что стоимость паевых инвестиционных фондов позволяет всем канадцам получить профессиональные консультации, независимо от того, является ли сумма, которую они должны инвестировать, большой, маленькой или где-то посередине.Фактически, 19% инвесторов паевых инвестиционных фондов имели финансовые активы менее 5000 долларов, когда они впервые начали использовать советника, а 50% имели менее 25000 долларов ^* .

В паевых инвестиционных фондах вы также получите выгоду от эффекта масштаба.

Это связано с тем, что паевой инвестиционный фонд покупает и продает большое количество ценных бумаг за один раз, поэтому его транзакционные издержки ниже, чем те, которые вы понесли бы при переходе ценных бумаг как физическое лицо. Еще одно преимущество, если вы вкладываете меньшую сумму денег, потому что это позволяет вам участвовать через «объединенный» подход.Если бы вы торговали акциями и облигациями как физическое лицо, это стоило бы намного дороже.

Неудивительно, почему паевые инвестиционные фонды так популярны среди канадских инвесторов.

По состоянию на 2015 год 33% канадских семей держали паевые инвестиционные фонды. Кроме того, 86% канадских инвесторов паевых инвестиционных фондов заявили, что эти фонды помогут им достичь своих финансовых целей **.

Однако, прежде чем инвестировать в паевые инвестиционные фонды, вы должны понимать связанные с этим затраты и риски, а также то, как вы защищены. «Благодаря недавним изменениям в отраслевой модели взаимоотношений с клиентами (CRM) инвесторам стало легче понять, какие комиссионные они платят, за какие услуги и как работают их инвестиции», — говорит Чак Гамильтон, генеральный директор и президент по вопросам образования. Финансовая группа.Вы можете узнать больше о комиссионных, которые вы платите как инвестор, в Интернете в Учебном центре.

Естественно, лучший источник информации о паевых инвестиционных фондах — это не кто иной, как финансовый консультант для преподавателей.

Независимо от того, где вы находитесь в таблице выплат или сколько хотите инвестировать, мы сможем ответить на любые ваши вопросы о паевых инвестиционных фондах (или любых других инвестициях) , чтобы убедиться, что ваш портфель работает так же, как тяжело, как ты. Свяжитесь с нами сегодня.

Щелкните здесь, чтобы получить глоссарий инвестиционных терминов от А до Я.

Посмотрите другую статью о паевых инвестиционных фондах в Учебном центре:

Паевые инвестиционные фонды 101: Ваши основные вопросы и ответы.

Паевые инвестиционные фонды 101: Каковы риски инвестирования в паевые инвестиционные фонды? Как я защищен?

Паевые инвестиционные фонды 101: Расходы, связанные с паевыми фондами.

Паевые инвестиционные фонды 101: 6 основных вопросов, которые вы должны задать перед покупкой паевого инвестиционного фонда.

Источники:

http://www.investopedia.com/university/mutualfunds/mutualfunds.asp

* Полтара, 2016

** https://www.ific.ca/en/info/stats-and-facts/

2,83 / 5 (6)

Как мне заработать, инвестируя в стартапы?

Я бы хотел, чтобы инвестирование в стартап было таким же простым, как « покупать дешево, продавать дорого », но это немного сложнее.

Бизнес-ангелы должны учитывать множество факторов, когда они вкладывают свой капитал в компанию на ранней стадии, например:

• Оценка стартапа: Выяснить, сколько стоит стартап, — это не только наука, но и искусство.
• Выбор правильных основателей: Команда играет решающую роль в успехе стартапа. Инвесторы хотят вкладываться в успешных учредителей.
• Управление портфелем: Какое количество стартапов нужно держать в портфеле? (Подсказка: согласно исследованиям Фонда Кауфмана, по крайней мере, 6).
• Налоги: Вы должны когда-нибудь заплатить дяде Сэму, верно?
• и многое другое…

Помня об этом, стартап-инвестору приходится манипулировать множеством вещей одновременно, но в конечном итоге все дело в деньгах.

Как мне заработать, инвестируя в стартапы?

Поскольку OurCrowd и другие стартапы, занимающиеся краудфандингом акций, демократизируют инвестирование на ранних стадиях, нас часто спрашивают о том, как инвесторы зарабатывают деньги в стартапах.

По сути, есть 4 способа заработка для начинающего инвестора:

1. Стартап продает другой компании: Крупные компании обычно обращаются к стартапам, чтобы проявить изобретательность в части технологий для своего существующего бизнеса.В Израиле, например, около 100 компаний ежегодно приобретаются более крупными транснациональными корпорациями. Для инвестора стартапа это зачастую самый быстрый способ заработать на первоначальных инвестициях. Когда стартап выкупается, инвестор может получить наличные деньги или новые акции (или их комбинацию) от приобретающей компании. Итак, сколько инвестор получит в результате слияния или поглощения такого рода, зависит от его пропорциональной доли в стартапе и оценки, по которой компания была приобретена.
2. Стартап становится публичным: Это происходит реже, чем слияния и поглощения стартапов, поскольку требования к публичному размещению акций обычно выше, и только более зрелые стартапы их выполняют. Конечно, в мире глобальных фондовых рынков инвесторы в стартапы могут увидеть свои инвестиционные IPO на Лондонской фондовой бирже (AIM) или в США на Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE) или NASDAQ.
3. Стартап становится крупным, приносит дивиденды: Некоторые компании решают не покупать акции и не выходить на IPO.Их основатели мечтают о том, чтобы вести крупный самостоятельный бизнес. Если они доберутся до цели, у них обычно будет много денег на счетах, и они зарабатывают все больше долларов каждый день. Чтобы выплатить долг инвесторам, они могут выплатить часть своего денежного потока в виде текущих дивидендов или, если накопление денежных средств на их балансе достаточно велико, они могут решить выплатить часть этих денежных средств единовременным специальным платежом. дивиденды.
4. Продать долю кому-то другому: Инвесторы в стартапы обычно имеют возможность продать свои акции другому покупателю с целью получения прибыли… если они смогут его найти.В отличие от многих акций, которые торгуются на фондовых рынках, большинство рынков для продажи акций стартапов действительно неликвидны. Скорее всего, если бы вы проверили EquityZen, Sharespost или SecondMarket, два ведущих рынка акций частных компаний, вы не найдете активного рынка акций конкретного стартапа (если только он не супер горячий и большой — как Facebook перед IPO’d). Когда инвесторы спрашивают меня, я говорю им, что они должны чувствовать себя комфортно, владея акциями своего стартапа в течение длительного времени.

Есть и другие, менее распространенные способы возврата денег инвесторам на ранней стадии.Иногда инвестор будет использовать конвертируемые займы (например, в портфельной компании OurCrowd Crosswise) для финансирования сделок. Это ссуды, которые можно конвертировать в капитал позже.

Тем не менее, инвесторы должны обращать пристальное внимание на то, как оценивается стартап, кому принадлежит капитал и, что важно, кому принадлежат права, чтобы определить, можно ли продать стартап. Неопытные бизнес-ангелы не всегда знают о таких условиях, которые могут иметь большое влияние на будущую доходность инвестиций. К счастью, в OurCrowd мы с самого начала оговариваем эти права для наших инвесторов.

Зарегистрируйтесь на платформе OurCrowd, чтобы увидеть наши стартапы, которые в настоящее время финансируют:

Как частные инвестиционные компании зарабатывают деньги

Глобальная индустрия прямых инвестиций состоит из сотен фирм, владеющих активами в триллионы долларов. С учетом всех этих денег, как именно эти фирмы получают свою долю?

Частные инвестиционные компании имеют доступ к нескольким потокам доходов, многие из которых являются уникальными только для их отрасли.На самом деле существует только три способа, которыми фирмы зарабатывают деньги: гонорары за управление, выплачиваемые проценты и рекапитализация дивидендов.

Давайте сначала посмотрим, как частные фирмы извлекают выгоду из различных комиссий.

Виды комиссий за частный капитал

Когда дело доходит до доходов от прямых инвестиций, комиссионные — это его хлеб с маслом, позволяющий фирмам по сути не выключать свет и ключевой компонент того, как работает частный капитал .

Комиссия за управление традиционно состоит из того, что компания взимает с LP 2% от зарезервированного капитала.Комиссия взимается независимо от того, успешно ли компания приносит прибыль инвесторам. Фонд в размере 1 миллиарда долларов, взимающий комиссию в размере 2%, принесет частной инвестиционной компании 20 миллионов долларов дохода в год.

Управленческие сборы являются наиболее стабильным и надежным источником дохода, поскольку они выплачиваются ежегодно и их легко предсказать, по словам Ребекки Спрингер, аналитика PitchBook.

«Вот почему фирмы обычно думают о гонорарах за управление как о том, что« держит свет включенным »и поддерживает укомплектование бэк-офиса и повседневную работу фирмы», — сказал Спрингер.

Размер комиссии может сильно отличаться. По данным Springer, плата за управление может достигать минимального уровня в 1%, а процентная ставка — 10%. Различаются особые обстоятельства, например, фирмы часто снижают комиссию за управление по мере свертывания фонда, поскольку у них меньше портфельных компаний и, следовательно, они выполняют меньше работы.

Во время первоначальной сделки частные инвестиционные компании часто взимают со своих портфельных компаний комиссию за транзакцию в размере 1% от суммы сделки.

«В остальном, более мелкие фонды генерируют большую часть своих доходов от переносимых [процентов], в то время как более крупные фонды генерируют больше от комиссий за управление», — сказал Спрингер.

Какие проценты начисляются?

В отличие от этого, приносят процентные ставки и сборы за исполнение рассматриваются как способ стимулировать высокопоставленных специалистов по сделкам и согласовывать интересы GP-LP, согласно Springer.

Публично торгуемые фирмы, такие как KKR, Blackstone и Apollo, обнаружили, что их акционеры высоко ценят доход от «доходов, связанных с комиссионными», и по этой причине, по словам Springer, уделяют меньше внимания гонорарам, основанным на результатах. Это, по сути, сформировало организационные стратегии и запуск новых продуктов публично торгуемых фирм.

Комиссионные за производительность различаются по размеру, но могут достигать более 20% дохода от инвестиций. Они присуждаются частной инвестиционной компании, когда достигается согласованная норма прибыли — эта «минимальная ставка» обычно составляет около 8%.

Федеральная ставка налога на переносимые проценты составляет 20%, что намного ниже, чем верхняя налоговая ставка в 37%. В целях стимулирования инвестиций в целом положение о федеральном налоге гласит, что проценты облагаются налогом по той же ставке, что и долгосрочный прирост капитала.

Критики налоговой ставки часто утверждают, что миллиарды долларов ежегодно не облагаются налогом из-за этого положения.

Как работают отчеты о дивидендах?

Частные инвестиционные компании иногда выбирают более рискованные пути получения дохода, часто за счет рекапитализации дивидендов .

Рекапитализация дивидендов происходит, когда частная инвестиционная компания берет новый долг в портфельной компании, чтобы собрать деньги для распределения специальных дивидендов среди инвесторов, которые помогли профинансировать первоначальную покупку портфельной компании.

«Средства массовой информации часто называют отчет о дивидендах как частные фирмы, которые« платят сами себе », но, конечно же, они действительно распределяют капитал обратно среди LP и получают прибыль, как если бы они продавали компанию», — сказал Спрингер.«Таким образом, если все сделано правильно, пересмотр дивидендов блокирует часть прибыли фонда ранее, что, как правило, беспроигрышно для LP и GP».

В процессе рекапитализации дивидендов долевое финансирование фирмы сокращается, а долговое финансирование увеличивается.

«Активность по подведению итогов по дивидендам имеет тенденцию следовать за общим оптимизмом рынка и наличием долга», — сказал Спрингер. «Так что прямо сейчас активность по подведению итогов по дивидендам довольно высока. Фирмы, как правило, проводят подведение итогов по дивидендам здоровых компаний, которые генерируют много денежных средств и имеют чрезмерную долю капитала, что означает, что у них есть место для увеличения долга и при этом оставаться на разумной коэффициент кредитного плеча.»

Многие фирмы взяли на себя рекапитализацию дивидендов.

В конце 2020 года Blackstone провела рекапитализацию дивидендов по Apria Healthcare, всего за несколько недель до того, как компания провела IPO, в результате чего компания получила новый долг на 200 миллионов долларов для выплаты акционерам.

В 2020 году KKR завершила рекапитализацию дивидендов на 1,9 миллиарда долларов с помощью своей портфельной компании Epicor Software, а TPG вытащила новый долг на 2,6 миллиарда долларов из Radiate Holdco.

Рекапитализация дивидендов — единственный способ для акционеров увидеть возврат своих инвестиций без компании, выводящей портфельную компанию на биржу через IPO, известную как выход на рынок .

Эта страница была обновлена ​​8 сентября 2021 года. Более ранняя версия этой статьи была опубликована в 2013 году.

Изображение Светланы Боровковой / Getty Images.

Сила инвестирования

Факторы, влияющие на инвестирование

Цель инвестирования — накопление богатства с течением времени и / или получение дохода от ваших инвестиций для достижения целей. Инвесторы покупают такие активы, как паевые инвестиционные фонды, акции, облигации, недвижимость и товары, в ожидании увеличения стоимости этих активов и достижения их финансовых целей.Успешное инвестирование требует времени, терпения и четкого и реалистичного плана, направленного на достижение вашей цели.

Существует три фактора, которые могут повлиять на вероятность достижения ваших финансовых целей: ваш временной горизонт, норма прибыли на ваши инвестиции и сумма, которую вы инвестируете .

Горизонт времени

Чем больше у вас времени на накопление богатства, тем больше у вас возможностей для достижения ваших целей. Стоимость ожидания начала инвестиционной программы может быть значительной.

Ранний старт Сила инвестирования

Билл инвестировал на 46 000 долларов больше, чем Джейн, но в итоге получил на 19 820 меньше при той же годовой доходности 7%. Преимущество раннего старта позволило Джейн инвестировать меньше, но закончить с большим количеством денег. Очевидное преимущество: начните раньше и дайте вашим инвестициям больше времени для роста.

Норма прибыли

Получение более высокой нормы прибыли приведет к более быстрому накоплению богатства, но для получения более высокой доходности вам может потребоваться инвестировать в ценные бумаги с большим риском и волатильностью или изменением цен.Важно понимать взаимосвязь между риском и доходностью.

• Инвесторы могут со временем стремиться к более высокому потенциалу доходности, чтобы брать на себя больший риск. Инвестиции с меньшим риском обычно со временем приносят меньше прибыли.

• Риск демонстрирует волатильность. У более рискованных инвестиций будет более крупное и быстрое изменение цены, чем у менее рискованных инвестиций. Инвестиции с низким уровнем риска имеют более высокую вероятность защиты основной суммы или меньшее изменение цены.

Сумма риска, на которую вы готовы пойти, определяется личными предпочтениями.

Сумма инвестиций

«Чтобы зарабатывать деньги, нужны деньги» — старая пословица, но как заставить этот принцип работать может показаться недосягаемым. Простая стратегия — начать с обычного инвестиционного плана и каждый год увеличивать свои взносы на небольшую сумму. Это положительно повлияет на вашу способность создавать богатство.

Инвестируйте больше Сила инвестирования

Билл инвестировал на 46 000 долларов больше, чем Джейн, но в итоге получил на 19 820 меньше, хотя он инвестировал на 20 лет дольше.Очевидное преимущество: начните раньше и дайте вашим инвестициям больше времени для роста.

---

Преимущества компаундирования

Еще один способ роста ваших денег — это комплексный рост, когда вы зарабатываете деньги на доходе от инвестиций. Ниже приведен пример того, как это работает с инвестициями в паевые инвестиционные фонды.

Магию сложения создают два фактора:

• Реинвестирование процентов, дивидендов и доходов от прироста капитала; и количество времени, которое вы вложили.
• Инвесторы паевых инвестиционных фондов, которые реинвестируют свои доходы, покупают больше акций и получают доход от инвестиций в эти акции, а также дивиденды от первоначальных инвестиций. Компаундирование может творить чудеса для увеличения вашего богатства, особенно в течение длительного периода времени.

Реинвест Преимущества компаундирования

На этой диаграмме показаны преимущества комплексного роста первоначальных инвестиций в размере 10 000 долларов США при различных нормах доходности, когда дивиденды и прибыль реинвестируются.

5% доход

Остаток на конец года	Остаток	Рентабельность основной суммы	Рентабельность прибыли	Общая прибыль
Год 1	10 500 долл. США	500 долл. США	$ 0	500 долл. США
Год 10	16 долларов.289	5000 долларов США	$ 1,289	$ 6 289
Год 30	43 219 долл. США	15 000 долл. США	18 219 долл. США	33 219 долл. США

7% доход

Остаток на конец года	Остаток	Рентабельность основной суммы	Рентабельность прибыли	Общая прибыль
Год 1	10 700 долл. США	$ 700	$ 0	$ 700
Год 10	19 672 долл. США	7 000 долл. США	2 672 долл. США	9 672 долл. США
Год 30	76 123 долл. США	21 000 долл. США	45 123 долл. США	66 123

Доходность 10%

Остаток на конец года	Остаток	Рентабельность основной суммы	Рентабельность прибыли	Общая прибыль
Год 1	11 000 долл. США	1 000 долл. США 90 395	$ 0	1 000 долл. США 90 395
Год 10	25 937 долларов США	10 000 долл. США	$ 5 937	$ 15 937
Год 30	174 494 долл. США	30 000 долл. США	134 494 долл. США	$ 164 494

Автоматическое инвестирование

Автоматическое инвестирование, часто называемое усреднением стоимости в долларах, — это простой и эффективный способ инвестирования.Выбрав инвестицию, вы решаете, сколько вы будете инвестировать и как часто. Затем вы настраиваете автоматический план для ежемесячного инвестирования определенной суммы, разрешая снятие средств со своего банковского счета.

Регулярно инвестируя в восходящие и падающие рынки, вы будете покупать больше акций при низких ценах и меньше — при высоких. Это снижает среднюю стоимость акции и предоставляет простой способ ежемесячно инвестировать часть своей зарплаты. Это также избавляет от догадок и попыток вычислить время на рынке.

Стратегия усреднения долларовых затрат может снизить риск вложения единовременной суммы на рынок в течение одного дня. Периодически инвестируя, вы распределяете риск цены покупки на несколько рыночных периодов.

Инвестируйте регулярно Автоматическое инвестирование

На этой диаграмме сравниваются автоматические инвестиции в размере 200 долларов США за 6 месяцев. В марте, когда цена упала, было куплено больше акций; в мае было куплено меньше акций, когда цена выросла. Регулярно инвестируя, вы получаете выгоду от усреднения долларовой стоимости, обычно снижая среднюю цену за акцию.

Месяц	Цена за акцию	Приобретено акций	Акций в собственности	Средняя стоимость
январь	10,00	20,000	20,000	10,00
Февраль	$ 9.50	21,053	41,053	$ 9,74
март	9,00 $	22,222	63,275	$ 9,48
апрель	$ 9,83	20,346	83,621	$ 9.57
Май	11,00 $	18,182	101.803	$ 9,82
июнь	10,25	19,512	121,315	$ 9,89
			Средняя цена: 9 долларов.93	Средняя стоимость: 9,75 долларов США

Влияние инфляции

Поскольку инфляция влияет на ваши инвестиции, вам необходимо учитывать сумму, необходимую для достижения вашей цели, с точки зрения того, когда вы будете использовать свои инвестиции, а не в сегодняшних долларах.

Счет IRA на миллион долларов обеспечил более щедрую пенсию в 1980-х, чем сегодня. Покупательная способность пенсионного счета в размере 1 000 000 долларов в 1980 г. равнялась примерно 2 долларам.6 миллионов 30 лет спустя, в 2010 году, с поправкой на инфляцию, измеренную Индексом потребительских цен. Вам нужно будет инвестировать больше сейчас, чтобы получить более истинную ценность позже. Если ваши инвестиции приносят доход в размере 7% в течение года, но инфляция составляет 3%, «покупательная способность» ваших инвестиций вырастает на 4% (7% прибыли минус 3% инфляции).

Роль профессионального совета

Имея множество вариантов инвестирования, доступных сегодня, некоторые инвесторы предпочитают получать профессиональные консультации от инвестиционного менеджера или консультанта, в то время как другие предпочитают управлять инвестициями самостоятельно.Роль профессионального инвестиционного менеджера заключается в том, чтобы выступать в качестве консультанта и предоставлять беспристрастный совет, который служит вашим уникальным инвестиционным целям. Они делятся советами, пересматривают ваш финансовый план и помогают определить любые шаги, которые вам могут потребоваться. Профессиональный инвестиционный менеджер может дать совет во многих областях, включая экономическую перспективу, разработку инвестиционного плана, помощь в выборе инвестиций и многое другое.

Преимущество обращения за советом к профессионалу заключается в том, что он имеет более глубокие знания в тонкостях финансов и может также выступать в качестве третьей стороны, чтобы гарантировать, что все детали в порядке.Кроме того, все финансовые специалисты несут фидуциарные обязанности перед своим клиентом. Несмотря на то, что доступно множество финансовых ресурсов и инструментов, профессиональное руководство может принять во внимание вашу уникальную ситуацию и определить, как лучше всего достичь ваших идеальных конечных целей. Профессиональный совет также может принести пользу вашему инвестиционному портфелю, но получение консультации связано с расходами или вознаграждением.

Брокеры: Физические лица или компании, выступающие в качестве посредников между инвесторами и фирмами, продающими средства.
Консультанты по инвестициям: Дают рекомендации по инвестициям и / или проводят анализ ценных бумаг.
Специалисты по финансовому планированию: Специалисты по финансовому планированию создают программы для клиентов, исходя из их финансового положения и будущих целей. Они могут специализироваться в определенной области, например, на пенсии.

* Если вы пользуетесь услугами финансового профессионала, ниже приведены общие вопросы, которые следует задать при рассмотрении того, как различные инвестиции вписываются в портфель:

• Пользуюсь ли я правильными финансовыми продуктами?
• Принесут ли мои вложения доход?
• Как моя терпимость к риску соотносится с инвестиционным выбором?
• О каких стратегиях экономии налогов я должен знать?
• Чего-то не хватает в моей финансовой стратегии?

Как инвесторы зарабатывают деньги? —

Как инвесторы зарабатывают деньги?

Инвесторы зарабатывают деньги, вкладывая средства в активы, такие как акции или недвижимость.Стоимость активов может возрасти, что называется приростом капитала, или могут выплачиваться денежные потоки (например, дивиденды или арендные платежи). Чем больше денег вложено, тем больше денег может заработать инвестор.

Представьте, что вы становитесь инвестором и пассивно зарабатываете свой полный рабочий день. Ваши деньги приносят вам деньги без каких-либо усилий с вашей стороны.

Зарабатывать деньги в качестве инвестора — один из лучших способов разбогатеть.

К счастью для вас, я покажу вам, как инвесторы зарабатывают деньги. Я покажу вам, сколько денег вы можете заработать и сколько времени нужно, чтобы начать зарабатывать деньги.Чем раньше вы начнете инвестировать, тем раньше начнете зарабатывать деньги!

Эта статья может содержать партнерские ссылки, которые платят комиссию и поддерживают этот блог. Спасибо за поддержку!

Как инвесторы зарабатывают деньги?

Инвесторы зарабатывают деньги на покупке активов. Активы работают на повышение благосостояния инвесторов за счет прироста капитала или выплаты дивидендов. Инвесторы зарабатывают больше денег, вкладывая большие суммы денег. Деньги, полученные в результате инвестиционной прибыли, можно реинвестировать, чтобы воспользоваться сложными процентами.

Нажмите, чтобы твитнуть! Пожалуйста, поделитесь! Click To Tweet

Инвесторы покупают активы

Актив — это все, что может принести инвестору деньги. Аренда собственности, бизнес, покупка акций и аренда автомобилей — все это примеры активов.

Некоторые инвесторы занимают деньги, называемые кредитным плечом, чтобы быстрее накопить богатство. Инвестор может вложить деньги, которые он взял в долг, и заработать больше денег, чем он должен по ссуде.

Например, вы можете приобрести новую машину в кредит в банке.Ваши ежемесячные платежи за автомобиль и страховку могут составлять 350 долларов. Однако инвестор мог сдавать машину в аренду на Туро и зарабатывать 700 долларов в месяц.

В этом примере инвестор зарабатывает 350 долларов в месяц и получает оплату за свою машину. В конце концов, автомобиль окупится, и инвестор сможет продолжать зарабатывать 700 долларов в месяц или продать автомобиль.

Увеличение стоимости актива или денежный поток по выплате

Прирост капитала — это увеличение стоимости актива. Вы можете купить акцию за 100 долларов, но тогда цена подскочит до 120 долларов.В этом случае ваш прирост капитала составит 20 долларов.

Дивидендные выплаты — это денежные выплаты, которые вы получаете от владения активом. Дивиденды могут выплачиваться за счет владения компанией, владения торговым автоматом или арендной платы.

Прибыль от инвестиций реинвестируется

Реинвестирование прибыли от инвестиций имеет решающее значение для любого инвестора, стремящегося к увеличению благосостояния. Чем больше денег вложено, тем больше денег приносят ваши инвестиции. В конце концов, инвестиции инвестора могут принести больше денег, чем его расходы на жизнь, что сделает их финансово независимыми.

Сложные проценты — это концепция, согласно которой ваши инвестиции приносят вам деньги, а эта прибыль — еще больше. Например, вы инвестируете 100 долларов, что при 10% окупаемости превращается в 110 долларов. В следующем году рентабельность инвестиций в размере 10% означает, что вы заработаете 11 долларов вместо 10 долларов при общей стоимости в 121 доллар.

Сложные проценты небольшие при низкой стоимости портфеля. Настоящая магия начисления сложных процентов происходит при более высокой стоимости портфеля.

Например:

Такая большая стоимость портфеля:	Результатом будет такая большая инвестиционная отдача при 10% рентабельности инвестиций:
1000 долларов	100 долларов
1000 долларов США
100000 долларов	10000 долларов
1000000 долларов	100000 долларов

Как видите, инвестирование становится проще с более высокой стоимостью портфеля.Ежегодно вкладывая 12 тысяч долларов в свой портфель, вы получаете минимальную прибыль, когда вы только начинаете. Однако при 100 тысячах долларов вы вносите 12 тысяч долларов, и ваши инвестиции почти соответствуют вашим взносам.

В конце концов, инвестор может жить за счет своей инвестиционной прибыли. Например, возможно, вам нужно всего 50 тысяч долларов в год на пенсии. Инвестору, который хочет вывести 4% своего портфеля, потребуется вложить 1 250 000 долларов.

Сколько вы можете заработать на складских запасах?

Большинство инвесторов должны инвестировать в простой индексный фонд S&P 500.С момента создания S&P 500 имеет среднегодовую доходность около 10%. Таким образом, большинство инвесторов должны рассчитывать на средний доход около 10%.

Однако при инвестировании важно учитывать вашу терпимость к риску. Инвесторы, которые найдут подходящие акции, могут превзойти фондовый рынок. С другой стороны, инвесторы, вкладывающие средства в облигации, будут отставать от рынка.

Большинство людей обращаются к S&P 500, потому что это считается относительно безопасным вложением средств. Вы покупаете 500 крупнейших компаний в США, значит, вы хорошо диверсифицированы.

Например, предположим, что вы приобрели акции S&P 500 на сумму 10 тыс. Долларов и акции Shopify на сумму 10 тыс. Долларов 18.07.2016. Пять лет спустя ваш S&P 500 будет стоить 21 877,64 доллара, а ваши акции Shopify — 447 986,61 доллара!

Инвестирование в отдельные компании считается рискованным. Никогда не знаешь, когда компания может обанкротиться, потеряв ваши инвестиции. Однако вы можете получить потрясающую прибыль, если все сделаете правильно.

Сколько времени нужно, чтобы зарабатывать деньги на акциях

Инвестирование в акции следует рассматривать как долгосрочное вложение.Вы можете увидеть рост фондового рынка сразу после первой покупки. Однако большинство инвесторов, покупающих и держащих акции, видят положительную отдачу от своих вложений.

Сколько акций вам нужно, чтобы заработать деньги?

Технически вам нужна только одна акция или даже дробная акция, чтобы начать зарабатывать деньги на акциях. Однако чем больше денег вы вложили, тем больше денег вы можете заработать. Ваши первые 100 тысяч долларов инвестируются в основном за счет сбережений, но возврат инвестиций начинает расти после 100 тысяч долларов.

Нажмите, чтобы твитнуть! Пожалуйста, поделитесь! Click To Tweet

Резюме: Как инвесторы зарабатывают деньги на акциях?

Как видите, инвесторы могут зарабатывать деньги на приросте капитала или выплате дивидендов. Инвесторы покупают активы, которые приносят им деньги, и продолжают реинвестировать свои инвестиционные доходы. Чем больше денег вложено, тем больше денег могут заработать инвесторы.

Инвесторы должны рассчитывать на доход от вложений в акции в размере около 10% годовых. Однако существуют и другие инвестиционные стратегии, такие как недвижимость, аренда автомобилей, бизнес и многое другое.Акции просто являются одним из основных способов заработка инвестора.

Не надейтесь сразу заработать много денег при инвестировании. Большинство успешных инвесторов покупают и держат на долгий срок.

No related posts.