Инвесторами – кто это простыми словами? Виды и типы инвесторов |

кто это, чем занимается, виды, как им стать

Добрый день, дорогие читатели!

Тема инвестиций стала популярной, и это понятно: мы постоянно слышим, что кто-то инвестирует в строительство, в ЖКХ, в тяжелую металлургию, в сельское хозяйство и т. д.

Знаем, что государство заинтересовано в инвестициях, что старается привлечь все больше инвесторов, но вряд ли считаем эту информацию полезной для себя. Где мы с вами и где инвестиции? Большинство так и считает, но справедливо ли подобное утверждение?

Вам когда-нибудь было интересно: инвестор – это кто? Чем он занимается? Насколько это сложно? И верно ли, что инвестициями занимаются только очень богатые люди? Вопросов много, давайте попробуем ответить на все.

Кто такой инвестор и чем он занимается

Инвестором может стать любой человек или организация, которые вкладывают свои средства в бизнес или ценные активы с целью получения прибыли.

Смысл и результат инвестиций – прибыль, в остальных случаях это благотворительность.

Под инвестиционным проектом понимаются идеи вложения капитала с целью получения прибыли, в каком бы виде она ни выражалась.

Цель и права инвестора

Главная цель инвестиций – получение выгоды. Она может носить материальный и нематериальный характер. Т. е. выражаться в денежном эквиваленте и в виде социальных благ или имиджа.

Принимая решение и составляя инвестиционную стратегию, инвестор должен точно понимать, каких именно целей он хочет добиться в результате, и учитывать то, что безопасных инвестиций не бывает. Существует прямая зависимость между вероятной прибылью и возможностью финансовых потерь: чем выше доходность проекта, тем выше сопутствующие риски.

Поэтому инвестиционные цели разные и достигаются различными инструментами.

1. Сохранить капитал. Деньги, которые не работают, начинают обесцениваться. Лучшее средство для сохранения капитала – инвестиции в стабильные и безопасные инструменты. Высокой доходности ждать не следует, потому что главной целью становится безопасность и сохранность финансов. Инструментом может выступить вложение в государственные ценные бумаги.
2. Приумножение капитала. Характерные примеры таких вложений – это инвестиции в строительство или приобретение недвижимости с последующим использованием (перепродажа, сдача в аренду).
3. Диверсификация рисков. Вложение в разные объекты с целью увеличения доходности и снижения сопутствующих рисков. Совмещение в одном портфеле нескольких направлений (не просто разные проекты, но и сферы экономики) положительно влияет на общий доход инвестора. Пакеты с высокой доходностью и высокими рисками стабилизируются долгосрочными проектами с низкими степенями рисков.
4. Ликвидность вложений. Возможность быстрой реализации активов и обращение инвестиций в денежный эквивалент обеспечивают безопасность от значительной потери финансов. Эта цель вполне реализуема, если средства инвестированы в финансовые активы, имеющие стабильно высокий спрос на фондовых и иных рынках.

Права инвесторов регулируются законодательством. ФЗ № 39 от 25 февраля 1999-го «Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений» излагает основы инвестиций и определяет перечень прав инвесторов.

Функции

Функции инвестора определяются тем, в какой области производится финансовое вложение. Вкладчик – участник производственного процесса, основная функция которого – финансирование.

Его деятельность ограничена вложением и контролем над расходованием средств, если иное не оговорено в договоре об инвестициях. Например, в строительстве, инвестор может выступать в роли как заказчика, так и стороннего вкладчика.

Что такое инвестиции простыми словами

Любое вложение должно приносить выгоду. Принято считать, что инвестиции носят только финансовый характер, но, например, занятие спортом можно считать вложением в свое здоровье. Повышение образования или профессиональных навыков также не несет материального воплощения, но выгода от полученных знаний очевидна.

Материальные вложения не всегда выражены в прямой финансовой выгоде, в виде денег. Допустим, участие в долевом строительстве – это скидки на приобретение квартиры.

Таким образом, можно сделать вывод, что вложения, приносящие определенные выгоды вкладчику, являются инвестицией.

Количество частных инвесторов в разных странах мира

Для России рынок инвестиций только начинает открываться. Мешает развитию низкий уровень финансовой и юридической грамотности населения и большое количество мошенников.

За короткий период невозможно сформировать правильное мировоззрение вкладчиков, тем более при наличии отрицательных примеров, которые стали нарицательными для всей страны. Все прекрасно помнят МММ и последствия для частных вкладчиков и финансовой системы государства в целом.

Динамика развития российского рынка положительная. Количество инвесторов неуклонно растет, что является показателем интереса к этой сфере деятельности.

Лидером по количеству частных инвесторов традиционно считается США. Инвестиции там считаются обычным образом жизни. Более 50 % граждан, достигших совершеннолетия, занимаются инвестиционной деятельностью.

Второе место с высоким показателем инвесторов на душу населения занимает Япония. Этому способствует политика центрального банка страны по поддержке рынка и минимизации сопутствующих рисков, а также высокие темпы роста экономики.

Третье место занимают страны Евросоюза, где фондовые рынки имеют длительную историю и сложившиеся интересы финансового рынка.

Что такое инвестиционный портфель

Совокупность всех вложений инвестора с целью получения прибыли называется инвестиционным портфелем. В него могут входить:

• банковские депозиты;
• инвестиции в ЦБ;
• реальные инвестиции и т. д.

В среднесрочной перспективе именно инвестиционные портфели приносят прибыли на 15–20 % больше, чем другие инструменты вложения средств. Это достигается за счет того, что пакеты с высокой доходностью и высокими рисками уравновешиваются с долгосрочными проектами низкими рисками и невысоким процентом прибыли.

Формируется портфель исходя из целей вложения:

• консервативный – максимально безопасный. Низкий стабильный уровень прибыли и отсутствие рисков;
• агрессивный – высокий процент дохода и высокий риск потери капитала;
• комбинированный – сочетание консервативного и агрессивного.

Начинающему инвестору предпочтительнее использовать консервативный вид портфеля. В самом начале лучше недополучить деньги, чем потерять все.

Законодательное регулирование инвестирования

Закон РФ регламентирующий инвестиционную деятельность, – № 39-ФЗ от 25.02.1999 г. «Об инвестиционной деятельности…».

Кроме этого, действуют указы президента и постановления Правительства РФ, нормативные акты по налогообложению.

Законодательная база постоянно обновляется, принимаются поправки и дополнения.

Основные характеристики инвестиций

Учитывая многообразие видов вложения средств, классифицировать их принято по основным характеристикам.

По форме вложений

Основная характеристика инвестиций проводится по объекту вложения финансов:

• прямые (реальные) инвестиции – вложения в уже существующее предприятие. Финансирование направляется на оптимизацию производства, обновление оборудования, внедрение выпуска новой продукции. Инвестор получает долю в бизнесе и определенный процент дохода;
• финансовые (портфельные) вложения – инвестиции в ценные бумаги, драгметаллы, ПАММ-счета, паевые фонды, инвестиционные проекты. Комплекс этих инструментов у одного инвестора, формирует инвестиционный пакет;
• нефинансовые инвестиции – вложения в нефинансовые активы в виде брендов, авторских прав, патентов и т. д.;
• интеллектуальные вложения – финансирование научных разработок, обучение персонала, финансирование исследовательской деятельности.

По сроку инвестирования

Все характеристики зависимы друг от друга, и их особенности влияют на конечный результат вложения.

Например, продолжительность срока вложения напрямую связана с рисками потери капитала и процентом доходности. Вложения на короткие сроки считаются высокорискованными, но с высоким уровнем доходности.

1. Краткосрочные: срок инвестиции – до 12 месяцев.
2. Среднесрочные – от 12 до 36 месяцев.
3. Долгосрочные – вложения дольше 36 месяцев.
4. Аннуитетные не зависят от срока инвестиции, доход начисляется с определенной периодичностью. Например, банковский депозит, на счет перечисляются ежемесячные проценты.

По форме собственности инвестируемых ресурсов

Это наиболее простая и понятная характеристика инвестиций.

1. Частные – инвестиции отдельных физических лиц и предприятий (юридических лиц).
2. Государственные – вложение средств органами государственной власти, предприятиями, собственником которых является государство, вложение средств федерального или муниципального бюджетов.
3. Иностранные – инвестиции зарубежными организациями, другими странами и международными компаниями.
4. Комбинированные или смешанные. В некоторых случаях вложения принадлежат различным субъектам. Например, крупное строительство может инвестироваться частным и иностранным инвесторами.

Риски инвесторов

Принимая решение в пользу определенного вида вложения, инвестор должен учитывать все риски, связанные с получением прибыли.

Не существует объектов, финансирование которых было бы полностью безопасным. Существует прямая зависимость между вероятной прибылью и возможностью финансовых потерь: чем выше доходность проекта, тем выше сопутствующие риски.

Системные

Это риски, избежать которых невозможно. Они затрагивают полностью финансовую систему государства, а нередко и всего мира. Это в первую очередь экономические кризисы. Несмотря на цикличность, их очень трудно прогнозировать, и они несут прямую угрозу для вкладчиков. Риск утраты денег в условиях кризиса очень высок, поэтому к нему необходимо тщательно готовиться.

Несистемные

Риски, которые затрагивают только отдельные виды объектов инвестиций и часто возникают как последствия системных.

Также причиной не системных рисков могут быть:

• техногенные катастрофы:
• аварии на производстве;
• провальная инвестиционная политика;
• реорганизации и неудачная кадровая политика и т. д.

Спекулятивные

Любое изменение курса под воздействием инвестора или трейдера несет спекулятивный характер. Эти риски невозможно просчитать, они непредсказуемы и безопасны только для долгосрочных инвесторов.

Юридические

Мошенничество в сфере инвестиций очень распространено. Особенно высоки риски для начинающих инвесторов, которые не знают все тонкости законодательства и могут потерять свой капитал даже на первом этапе.

Для снижения подобных рисков необходимо придерживаться нескольких принципов:

• необходимо проверять наличие лицензии у брокерской и управляющей компаний. Если компания не прошла лицензирование, то работать не имеет права и, скорее всего, является мошеннической;
• избегать участия в бинарных опционах. Это не инвестиции, а в некоторых странах они запрещены;
• отказ от участия в финансовых пирамидах и сетевом маркетинге;
• работа с объектами и партнерами, на которых трудно получить информацию. Информация по инвестированному объекту должна быть прозрачной и доступной.

Персональные

Личностные характеристики инвестора имеют большое значение. Умение держать себя в руках, не поддаваться панике, склонность к принятию взвешенных решений и способность вовремя остановиться сделают этот вид рисков несущественным.

Активы инвесторов

Под активом понимается объект, накапливающий ценность, которая может быть востребована владельцем при продаже или использовании актива. Другими словами, инвестируя средства в определенный инструмент, владелец преследует цель получения прибыли от реализации или эксплуатации актива.

Акции

Ценная бумага, при приобретении которой инвестор получает право на долю в бизнесе. Выпуск осуществляется только юридическими лицами.

Облигации

Долговая бумага с номинальной стоимостью и определенным сроком действия. В оговоренный срок владелец имеет право востребовать ее номинальную стоимость от должника.

Недвижимость

Это земельные участки, жилые и производственные помещения, незаконченное строительство и т. д.

Товарные активы

Это любые активы, которые продаются и покупаются с инвестиционными целями:

• драгоценные металлы;
• нефть;
• сельхозпродукция (зерновые, хлопок) и т. д.

Инвестиционный фонд

Осуществляет выпуск собственных акций и вкладывает средства в ценные бумаги других эмитентов. То есть собственник, торгующий своими активами и покупающий чужие.

ПИФ

В ПИФах объединяются активы коллектива инвесторов под доверительным управлением.

Взаимный фонд

Фонд взаимных инвестиций, управляет большим портфелем акций от многих мелких инвесторов (до нескольких тысяч).

Хедж-фонд

Деятельность хедж-фондов направлена на минимизацию рисков при заданной доходности или увеличение доходности при заданной степени риска.

Биржевой фонд ETF

ETF-фонды торгуют не отдельными ценными бумагами, а пакетами или портфелями акций, формируемыми на основе индекса. В результате инвестор, приобретая акцию ETF, покупает акции нескольких компаний.

Виды инвесторов

Инвесторов можно классифицировать по многим признакам. Но выделяют основные три:

• частного (индивидуального) инвестора. Вкладывает свои собственные средства от своего имени с целью получения прибыли для единоличного пользования. Прибыль в этом случае 100 % принадлежит одному инвестору;
• корпоративных инвесторов – организации, компании, которые вкладывают свои и привлеченные средства с целью осуществления или расширения предпринимательской деятельности. Прибыль в этом случае распределяется по долевому участию всех заинтересованных инвесторов;
• институционных – финансовых посредников (в основном пенсионные фонды, страховые организации), которые формируют свой капитал за счет вкладчиков. Основная функция в привлечении средств других инвесторов и распределении их между объектами вложения. Основная цель – объединение мелких инвесторов для получения более высокой прибыли.

Лучшие и проверенные варианты для инвестирования

Вариантов инвестирования очень много. Каждый желающий может выбрать способ вложения по средствам, доходности и степени риска. Есть инвестиции, не требующие специальных знаний и доступные каждому, есть те, для которых необходимо получить дополнительную информацию и вникнуть в специфику.

1. Банковские депозиты – способ инвестирования простой, доступный и знакомый каждому. Достаточно выбрать банк с приемлемой для вас ставкой по вкладам и внести деньги. Риск потери средств сведен к минимуму.
2. Драгоценные металлы. Данный вид инвестиций отличается стабильностью и низкими рисками. Т. к. предметом является невозобновляемый природный ресурс, который очень редко теряет в цене. Но и резких скачков вверх не происходит.
3. Ценные бумаги. Этот вид инвестиций требует определенных знаний и навыков сбора и анализа информации. Но и является более прибыльным по сравнению с приведенными выше.

Фондовые рынки доступны не только крупным участникам, но и простым инвесторам.

1. Недвижимость. Вложение в недвижимость предполагает знание конъюнктуры рынка и при разумном подходе дает приличный стабильный доход.
2. Бизнес-проекты – инвестиции в строительство, сельское хозяйство, в производстве продукции, в открытие торговых точек и т. д. Проекты могут быть долгосрочные и краткосрочные, прибыль в этом случае зависит от первоначально вложенного капитала и величины долевого участия.

Примеры удачного вложения средств

Как пример удачного вложения хочу привести Google. В 2004 году акции компании стоили 85 долларов. За несколько лет инвесторы компании стали миллионерами, а акции в пиковых позициях достигали 700 долларов.

С развитием мобильной связи малоизвестная финская компания Nokia вышла в лидеры рынка по производству мобильных телефонов, и те, кто инвестировал в компанию в далеком 1992 году, стали миллионерами.

Реальные провалы вложенных средств

Самое характерное провальное вложение средств в нашей стране – история вкладчиков МММ. Финансовая пирамида, позиционируемая как инвестиционный фонд, созданная Сергеем Мавроди, имела филиалы практически во всех крупных городах России.

Вкладчики несли в компанию практически последние деньги. В обнищавшей стране это было скорее жестом отчаяния. Большое значение в раскрутке МММ имела реклама. Участие в рекламных роликах известных актеров и людей, которым народ доверял, сыграло свою роль. Даже после краха МММ и осуждения Мавроди оставались тысячи сторонников, которые считали, что в крахе пирамиды виновато государство.

Пошаговое руководство, как стать хорошим инвестором с нуля

Экономического или финансового образования для того, чтобы стать инвестором, не нужно. Но иметь элементарные знания в этой области все же необходимо.

Поэтому, прежде чем вкладывать деньги, нужно научиться работать с полученной информацией, структурировать полученные данные. Спонтанные и необдуманные решения, принятые при отсутствии нужной информации, могут отрицательно повлиять на результат и привести к потере капитала.

В самом начале необходимо придерживаться некоторых принципов:

• не бросать основной вид деятельности. Пока доход от вложений не станет стабильным, разумнее воспринимать инвестиции как дополнительный, пассивный доход;
• инвестировать то количество денег, потеря которого не станет крахом для вашего бюджета. Пусть это будет 10 % от общего дохода. Это максимум, что можно потерять наименее болезненно;
• учиться на неудачном опыте. Чужие провалы помогут принимать решения с позиции, как можно делать, а как нельзя;
• на этапе изучения не следует рисковать и доверять обещанием высоких процентов. Эффективнее будут вклады в стабильные и малорисковые проекты;
• разработать стратегию инвестирования. Обозначить цели и инструменты для достижения. Определиться со сроками и объемом вложений.

Книги по инвестированию для начинающих

Самообразование способно заполнить нишу отсутствующих знаний начинающего инвестора.

Предлагаю книги, которые будут не только полезными, но и интересными:

• «Разумный инвестор» Бенджамина Грэхема;
• «Создай свой личный капитал» Владимира Савенка;
• «Руководство богатого папы по инвестированию» Роберта Кийосаки.

Как найти инвестора для своей бизнес-идеи

Искать инвестора сидя на диване – утопия. Разработав бизнес-план, начинайте активные поиски.

И не просто ищите инвестора, но и начинайте работу.

• Если необходимо помещение, найдите подходящее, узнайте условия аренды, составьте проект договора об аренде.
• Составьте график встреч с возможными поставщиками и партнерами.
• Начните с малого, и при встречах с потенциальным инвестором вы сможете показать хоть какие-то результаты.
• Чем больше встреч вы назначите и проведете, тем больше вероятности в успехе.
• Создайте мини-презентации и сделайте рассылку по почте.
• Воспользуйтесь социальными сетями. Вполне возможно, что ваш инвестор есть среди друзей в ВК или «Одноклассниках».

Никто не станет вкладывать свои деньги туда, где нет перспективы. Не приходите к инвестору с пустыми руками, сделайте презентацию. Пусть ваш будущий партнер видит, что вы действительно работаете, вы готовились, и болеете за свое дело.

Складывать деньги под подушку или заставить их работать, решает каждый самостоятельно. Но следует вспомнить простую истину: «Дорогу осилит идущий…»

Если вы приняли решение, следуйте ему.

Очень надеюсь, что моя статья была полезной и ответила на ваши вопросы. Если это так, то жду лайка, и не забывайте делиться полезной информацией с друзьями в соцсетях.

greedisgood.one

Кто такой инвестор и чем он занимается?

Сегодня многие интересуются принципами инвестирования, и способами заработать на инвестициях. Но для того, чтобы понять принципы вложения денег, надо разобраться в том, что значит — быть инвестором. Необходимо дать точное определение этому термину, и узнать, чем именно инвесторы занимаются.

Понятие «инвестор»

Инвестором является физическое или юридическое лицо, обладающее капиталом, и преумножающее его путем вложения средств в определенные активы или проекты.

Здесь необходимо разобраться еще в двух понятиях:

• Капитал — обычно подразумеваются денежные средства. Но в ряде случаев инвестиционным капиталом может считаться любое другое имущество. В частности, сюда относится недвижимость и интеллектуальная собственность.
• Вложения или инвестиции — это капитал, который используется для развития определенного проекта, покупки ценных бумаг и т. п. С помощью вложений инвестор получает определенную прибыль.

Основное занятие инвестора — вложения имеющихся у него средств для получения прибыли. Обычно инвестирование делается для материального заработка. Но в определенных случаях вкладчик получает нематериальные бонусы: налоговые льготы, социальные преимущества и т. п.

Виды инвесторов

Имеется множество вариантов классификации инвесторов. Они связаны с объемом вложений, выбранной сферой интереса, уровнем прибыли, стратегией и т. п. Причем классификации различаются в зависимости от их составителя.

Если говорить про виды инвесторов, то обычно выделяют следующие варианты:

• Частные инвесторы — наиболее многочисленная и обобщенная группа. В нее входят любые физические или юридические лица, вкладывающие средства для личной выгоды. Частного инвестора не интересует судьба компании, акциями которой он владеет. Единственная его цель — получение прибыли.
• Иностранные инвесторы — лица, вкладывающие средства в развитие проектов на территории другого государства. Привлечение иностранного капитала обычно идет на пользу проекту.
• Прямые инвесторы. В эту группу входят лица, покупающие долю в определенной организации. Их цель — продажа своей доли для получения прибыли.
• Финансовые инвесторы. Делают акцент на покупке ценных бумаг, получая доход от изменения их курса. Обычно противопоставляются прямым инвесторам, так как не работают с организациями, покупая только их ценные бумаги.
• Институциональные инвесторы. Основная цель этой группы — регулирование финансовых рынков. Они накапливают и перераспределяют капиталы, принадлежащие как частным, так и государственным вкладчикам. В эту группу входят представители государства, либо представители крупного бизнеса.
• Стратегические инвесторы. Эта группа целиком состоит из представителей крупных частных организаций, занимающихся предпринимательской деятельностью. Их цель — получение контроля (поглощение, слияние и т. п.) над той компанией, чьи акции приобретаются. Цена акций и их курс нередко уходят на второй план.
• Квалифицированные инвесторы. Основное отличие данной группы — у них имеются лицензии на данный вид деятельности. Лицензию можно получить лишь при наличии определенного опыта. Ее главное преимущество — она дает доступ к закрытым торгам, куда не допускают любителей. Многие крупные, уважаемые компании предпочитают работать исключительно с квалифицированными инвесторами.
• Венчурные инвесторы. Последняя группа, в которую входят вкладчики, специализирующиеся на работе с новыми проектами. Они часто инвестируют в те компании, которые исследует новые, малоизученные сферы. Именно в этой группе наивысшие риски потери средств. Обычно венчурными инвестициями занимаются опытные предприниматели.

Деление достаточно условное, и в ряде случаев инвестор может относиться к нескольким группам из вышеперечисленных. Частный инвестор может одновременно относиться к группе иностранных, финансовых и квалифицированных. Имеются и дополнительные варианты деления. В частности, выделяют инвесторов, специализирующихся на недвижимости или криптовалютах.

Стоит упомянуть еще два типа вкладчиков. Первый тип — работающие на рынке Форекс (форекс-инвесторы). Их отличительная особенность: узкая специализация, связанная с данной сферой. Второй тип — это индивидуальные инвесторы. По сути, являются подгруппой частных вкладчиков. В нее входят физические лица, инвестирующие небольшие суммы для получения дополнительного дохода.

Как стать инвестором?

Теперь надо разобраться, что нужно для того, чтобы стать инвестором. Первое требование — наличие свободного капитала для инвестиций. Высчитывается он так: из всех имеющихся доходов высчитываются расходы. Для инвестирования должно оставаться не менее 10% от всей получаемой прибыли. Подсчитывая расходы и доходы следует учитывать элементы бюджета, включая долги и планы на покупку любого предмета.

Любой человек, способный выделить 10% из бюджета, является потенциальным инвестором. Но ему еще потребуются определенные познания в этом вопросе. Финансовое образование здесь не требуется, вопреки распространенному мнению. Но ряд моментов желательно знать:

• На первых порах не стоит делать инвестиции основным источником дохода. Лучше воспринимать их как дополнительную, пассивную прибыль.
• Не инвестировать деньги, потеря которых станет серьезным ударом для бюджета. Вначале, для приобретения опыта, надо оперировать с небольшими суммами из свободного капитала.
• Изучать опыт других инвесторов. Причем рекомендуется обращать внимание на неудачи. Сначала следует усвоить то, что нельзя делать. А потом уже изучать секреты мастерства, позволяющие увеличить прибыль.
• Выбрать подходящий объект для инвестирования. Обращать внимание надо на следующие варианты: инвестиции в управляющие компании, в банковские организации, инвестиционные фонды, покупка драгоценных металлов.

Желательно отметить рекомендацию от опытных инвесторов: начинать с работы с инвестициями, чья доходность фиксирована. Это, в первую очередь, банковские депозиты и облигации, в частности, выпущенные государством. А вот с финансовыми инструментами, чья цена постоянно меняется, надо начинать работать постепенно.

При этом не стоит активно вливать капитал в нестабильные (волатильные) активы. Это та группа финансовых инструментов, чья цена постоянно меняется в весьма широком диапазоне. К ним, например, относятся криптовалюты. К слову о криптовалютах: надо учитывать, что это достаточно спорный актив. В ряде стран еще не выработана четкая позиция по отношению к нему. И торговля им не всегда законна.

Риски инвестирования

Начинающему инвестору надо запомнить: не существует инвестирования без рисков потери вложенных средств. Причем имеется прямая зависимость между потенциальной прибылью и вероятностью потери. Принцип следующий: проект, обещающий 100% годовых гораздо более ненадежен, чем организация, дающая 10% в год. Имеются определенные исключения, но принцип не меняется.

По уровню риска все объекты для инвестирования делятся на четыре категории: безрисковые, низкорисковые, среднерисковые и высокорисковые. А сами риски подразделяются так:

• Системные (систематические) риски. Это угрозы, связанные с состоянием финансового рынка государства или мира в целом. Избежать или игнорировать их невозможно.
• Несистемные риски. В эту группу входят проблемы, связанные с определенным видом (или группой) инвестиционных активов. Прочие финансовые сферы они не затрагивают.
• Спекулятивные риски. Это резкое повышение или понижение цены на определенный актив. Различные активы обладают различной устойчивостью к подобным изменениям.
• Юридические риски. Они связаны с законностью определенного актива.
• Персональные риски (риски инвестора). Это проблемы, возникающие из-за уровня подготовки и характера самого вкладчика.

Каждую из этих групп стоит подробно описать.

Системные риски

Системные риски — это крупные кризисы, влияющие на экономику всего государства. Нередко затрагивают и мировую экономику в целом. На них влияют следующие факторы:

• Показатели внутреннего и национального валового продукта.
• Уровень активности сектора промышленности — объемы производимой продукции, уровень деловой активности и т. п.
• Инфляция и все показатели, с нею связанные.
• Показатели занятости граждан — средний доход, его соотношение с потребительской корзиной, сколько людей находятся за чертой бедности, сколько безработных и т. п.
• Факторы, связанные со спросом потребителей на различные товары.
• Платежный и торговый балансы государства, прочие факторы, связанные с международным обменом продукцией.
• Показатели, связанные с национальной валютой государства — золотой запас, подкрепление валюты с помощью ВВП и прочие факторы.
• Состояние государственной политики по финансам: размер внутреннего и внешнего долга, налоги, расходы, размер бюджета.

Системные риски представляют наибольшую угрозу для вкладчиков. Их невозможно избежать, и поэтому к ним надо тщательно готовиться. Еще стоит помнить: серьезные кризисы случаются достаточно редко, а за спадом всегда следует подъем. И им можно воспользоваться для улучшения собственного финансового положения.

В отношении борьбы с этими рисками имеется две рекомендации. Первая — часть инвестиций держать в безрисковых активах, выбирая наиболее надежные варианты. И вторая — следить за состоянием рынка, чтобы вовремя принять меры. Один из вариантов мер: продажа потенциально убыточных активов и перевод их в безрисковые вложения.

Несистемные риски

Несистемные риски обычно связаны с изменением цен на определенный актив. Обычно это происходит из-за определенной ситуации, возникшей в организации, выпустившей актив. Эта организация называется эмитентом.

Основная причина возникновения — внезапные проблемы в организации. Причем нередко они не предусмотрены заранее. Варианты проблем: кадровые перестановки в руководстве организации, изменение финансового состояния организации, реорганизация и т. п.

В качестве примера стоит привести ряд случаев, относящихся к несистемным рискам:

• Авария на производстве. Задерживается выпуск продукции, необходимо приобретать новое оборудование, организация влезает в дополнительные долги. Ситуация может усугубиться при наличии человеческих жертв: иски со стороны пострадавших или их семей, увольнение сотрудников, гос. проверки и т. п.
• Банкротство организации, например, из-за неудачной инвестиционной политики. В подобной ситуации курс ценных бумаг конкретного эмитента начинает резко падать.
• Увольнение управляющего предприятием и приход менее компетентного сотрудника.
• Слияние компании с другой организацией.

В определенных случаях несистемные риски становятся следствием системных. Избежать их несложно. Первый способ — инвестируя в несколько различных организаций (диверсификация). Изменение цены на один актив окажет слабое влияние на общий доход инвестора. Второй способ — сконцентрироваться на долговременных вложениях, так как при них менее заметны колебания цен.

Спекулятивные риски

Основное отличие этой группы — непредсказуемость изменений. Спекулятивные риски связаны с изменением курса из-за действий трейдеров и инвесторов. Иногда эти действия становятся реакцией на определенные действия или события, связанные с эмитентом, выпустившим актив. Но в ряде ситуаций особых причин для изменения цен не имеется.

Спекулятивные риски угрожают, в большей степени, трейдерам. А вот те, кто торгует на среднесрок, от них страдают гораздо реже. Долгосрочные же инвесторы подобные риски игнорируют в принципе, поскольку для них здесь угрозы нет в принципе.

Юридические риски

Данная группа наиболее опасна для начинающих инвесторов. Причем основные неприятности им доставляют различные мошенники. Люди, незнакомые с тонкостями финансового законодательства, нередко рискуют потерей всей прибыли. Это связано, в частности, с незнанием правил лицензирования финансовых организаций.

Юридические риски связаны с определенными факторами:

• Сотрудничество с брокерской компанией, не имеющей лицензии. Отсутствие лицензирования означает, что деньги организации отдаются под честное слово. И нет никаких гарантий, что они будут возвращены.
• Сотрудничество с управляющей компанией, не имеющей лицензии. Для получения права управлять активами надо пройти процедуру регистрации. И, если у организации нет соответствующей лицензии, то вероятно, что она нарушает закон. Нередко такие компании создаются мошенниками. Причем надо помнить: внешне все может выглядеть очень надежным и респектабельным.
• Оформление соглашения о займе для передачи средств на инвестирование. При желании, руководство компании может объявить о своем банкротстве. И тогда есть шанс никогда не вернуть своих денег. Причем здесь велика вероятность не добиться помощи от представителей власти — судебных органов или прокуратуры.
• Работа в сфере, напрямую не относящейся к инвестициям. Пример: бинарные опционы. Это своего рода казино, а не инвестиции. Поэтому в ряде стран бинарные опционы находятся под запретом. Отдельной группой идут компании, работающие на рынке ФОРЕКС. На текущий момент на территории РФ практически нет лицензированных брокеров, специализирующихся на этой сфере. Работать с нею следует осторожно, либо не работать совсем.
• Инвестирование в финансовые пирамиды. Иначе говоря, работа в сетевом маркетинге (схемах Понци). Эту категорию надо упомянуть отдельно. Хотя множество подобных схем уже прогорело в прошлом, их не становится меньше. И любому инвестору лучше избегать любых финансовых пирамид — они незаконны, и способны привести к потере всех вложенных средств.
• Работа с компаниями, действующими за пределами РФ, в малознакомых инвестору государствах. Даже если все оформлено по правилам, есть немалый шанс лишиться своих инвестиций. Все дело в особенностях местного законодательства, в котором инвестор может и не разбираться. Особенно актуально это в отношении карликовых островных государств, которые сложно найти на карте мира.
• Покупка акций компаний, распространяющих свои активы среди населения. Например, подобное инвестирование в компанию-застройщика. Причем, чем амбициознее проект, тем подозрительнее он выглядит. Ведь обычно крупные, серьезные проекты получают деньги от столь же серьезных инвесторов. К индивидуальным инвестициям такие проекты не обращаются.

Избежать этих рисков не так сложно, как кажется. Надо работать только с проверенными организациями, обладающими нужными документами и лицензией. А вкладывать деньги нужно в проверенные и востребованные активы.

Персональные риски

Персональные риски, они же индивидуальные или риски инвестора — это последняя группа. И надо отметить: многие вкладчики считают ее первой по уровню значимости. Ведь сложнее всего справиться с собственными недостатками. Склонность паниковать или принимать поспешные решения, неумение вовремя остановиться, упорство и отсутствие гибкости — все это приводит к большим потерям средств.

Конечно, каждому инвестору надо научиться управлять собственным темпераментом. Но еще рекомендуется придерживаться ряда правил:

• Выбирать надежные активы с невысоким уровнем риска.
• Придерживаться стратегии долгосрочного инвестирования. Если научиться игнорировать колебания курса, то проще будет заниматься и краткосрочными вложениями.
• Не отступать от выбранной стратегии вложения средств при появлении первых же трудностей. Желательно хотя бы раз полностью протестировать стратегию. Это поможет убедиться в ее состоятельности или несостоятельности.
• Разделять инвестиции на несколько групп активов — уже упомянутый процесс диверсификации. Это тоже часть проверки стратегии вложения средств. Если общая сумма доходов и потерь будет положительной — стратегия работает. И менять ее без нужды не следует.
• Заниматься постоянным самообучением. Этот совет актуален не только для новичков, но и для опытных инвесторов.

Если придерживаться перечисленным правилам, можно будет успешно справиться с большей частью персональных рисков. И всегда надо помнить: эта борьба не заканчивается. Главный противник инвестора здесь — это он сам и его плохие привычки.

altwiki.ru

Инвестор — это лицо… Кто такой инвестор

На этой странице вы можете узнать кто такой инвестор? В чем особенности его деятельности? И чем он собственно занимается?

Познакомьтесь с целями, которые ставят перед собой инвесторы любых типов, а также с инструментами, которые они используют для их достижения.

Инвестор это лицо, физическое либо юридическое, которое обладает капиталом и преумножает его благодаря реализации инвестиционных идей.

Инвестиционные идеи носят достаточно широкий характер. Большое количество вариантов для инвестиционных решений обеспечивается разнообразием существующих способов инвестирования, огромным числом объектов и мест для вложений и многими другими факторами.

Основной и реальной целью для каждого инвестора является получение выгоды от совершенных им инвестиций. Выгода может быть материальной в виде финансов, объектов имущества, акций и др., а также нематериальной в виде благополучного эффекта от сделки, достижения конкретной стратегической цели, экономических, социальных либо других благ.

Успешность инвестиций инвестор напрямую влияет на его доход.

Перед принятием решения об инвестициях каждый частный инвестор непременно знакомится с объектом своего вложения, выявляет все сильные и слабые стороны этой инвестиционной идеи, и только в случае если это способно реализовать и удовлетворить его цели осуществляет инвестиции.

Инвестор это достаточно свободная единица финансового мира. Он вправе сам делать выбор как, куда, сколько и для каких целей он планирует инвестировать собственный капитал. Имея всю необходимую информацию об условиях сделки, инвестор самостоятельно принимает решение об инвестициях и несёт все риски и ответственность за это.

Цели инвестора. Существует целый ряд основных инвестиционных целей, которые ставят перед собой инвесторы. Каждая из этих целей имеет ряд методов и инструментов, используя которые возможно обеспечить её реализацию. Не стоит забывать, что любая инвестиционная цель обладает совокупностью инвестиционных рисков и выгод.

Права инвесторов это своего рода негласное поле их деятельности. Существуют законопроекты, определяющие и регулирующие те сферы деятельности и инструменты, которые инвестор вправе использовать. Стоит отметить, что четко прописанные законодательные акты в области права инвесторов является неким гарантом для привлечения иностранных и других сторонних вкладчиков.

Любая полученная выгода это сделки и будет носить название доход инвестора. В большинстве случаев под доходом инвестора понимают денежные средства полученные от процесса инвестирования, однако доходом могут являться активы, носящие нематериальный характер.

Пакет ценных бумаг, дифференцированных по уровню доходности и существующим рискам, носит название портфель инвестора. Существуют различные виды инвестиционных портфелей. Каждый вид создан для определенных целей и задач и состоит из конкретного набора ценных бумаг, позволяющих эти задачи достигнуть.

Поиск инвестора. Так часто бывает, есть инвестиционная идея, однако нету средств финансирования для последующего воплощения в жизнь. Эта статья поможет вам узнать распространенные способы для поиска инвесторов. В чем трудность поиска инвестора, и что следует знать, чтобы сэкономить драгоценное время и средства?

Как стать и как привлечь инвестора

В современном мире все больше людей проявляют свою заинтересованность в новых инновационных профессиях и способах заработка.

При нынешнем уровне развития технологий, широкого доступа к информационному полю и доступности профессиональных инструментов на первый план выходит профессия – инвестор.

Как стать инвестором? С чего начать? В каком направлении двигаться и развиваться? Узнайте ответы на эти вопросы, если вы планируете зарабатывать благодаря вложению собственного капитала.

С другой стороны, если у вас есть прекрасная бизнес идея, задумка, наработка, однако нету средств для её воплощения. Как привлечь инвестора, спросите вы? Данная статья расскажет обо всех основных методах и способах, которыми пользуются бизнесмены по всему миру для привлечения и поиска потенциальных инвесторов.

Виды и типы инвесторов. Их классификация

Казалось при общей схожести задачи и мотивов инвестиционной деятельности существуют различные типы инвесторов. Все они различается способами достижения и целями их инвестиционного действия.

Частный инвестор это достаточно общее понятие, включающие в себя общие постулаты и законы, с которых следует начинать и которым следует придерживаться вновь нашедшим себя в этом деле лицам.	Иностранный инвестор это лицо, занимающиеся реализацией инвестиционных идей на территории другого государства. Привлечение такого инвестора дает целый ряд преимуществ для экономического субъекта.
Следующий вид это институциональный инвестор. Институциональный инвестор выполняет функции регулировщика капитала. Это осуществляется путем накопления и перемещения средств частных и государственных инвесторов. Как правило, от лица институциональных инвесторов выступают крупные представители бизнеса и государственных структур.	Крупной рыбой среди всего разнообразия видов вкладчиков является cтратегический инвестор. Данного инвестора интересует, как правило, лишь одна цель, а именно получение контроля, над тем субъектом акции, которого были приобретены. Примером таких инвестиций может служить покупка либо поглощение какой-либо компании.
Прямой инвестор это как частное, так и государственное лицо которое отличается от остальных тем, что объектом его инвестиций становится процентная доля в уставном капитале какого-либо экономического субъекта и приобретение его акций. Цель такой инвестиции получение прибыли в результате последующей продажи собственной доли.	Финансовый инвестор напротив объектом своих инвестиций делает ценные бумаги, инструменты и все что связано с финансовым сектором экономики. Доминирующая функция и цель такого инвестирования это получение прибыли от изменения котировок на ценные бумаги.
Также будет нечестным не выделить форекс инвестора. Данный вид специализируется только на торговле на валютном рынке форекс и использует инструменты и способы с этим связанные. Можно сказать, что это достаточно узконаправленный вид инвестиционной деятельности. Однако уровень прибыли, который может быть достигнут благодаря использованию данного вида инвестирования, имеет достаточно ощутимый размер и при должен подходе, является очень существенным источником пассивного дохода.	Квалифицированный инвестор это профессиональный участник рынка ценных бумаг, имеющий специализированную лицензию и должный опыт осуществления торговых. Главная отличительная черта заключена в том, что данный тип инвестора имеет доступ к более широкому и привилегированному списку ценных бумаг доступных для торгов.
Инновационная инвестиционная деятельность, связанная с высокими уровнями дохода и риска является основой и смыслом венчурного инвестора. Инвестиции осуществляются в новые и молодые инвестиционные проекты с целью получения прибыли от раскрутки, роста и развития бизнес идеи.	Потенциальные инвесторы это лица имеющие необходимый капитал для воплощения в жизнь какой-либо инвестиционной идеи или бизнес задумки.
Классификация инвесторов это структурированный по определенным признакам перечень существующих видов инвесторов и их краткая характеристика	Индивидуальный инвестор это мелкий участник инвестиционных торгов на фондовых рынках, в большинстве случаев это физическое лицо, не так часто юридическое.

В чем заключаются риски инвесторов?

Риски инвесторов это вероятность того, что полученная прибыль от инвестиций, будет меньше запланированной.

Перед каждым инвестором, как правило, встают три основных вида рисков

• это риск изменения цен на мировом рынке (изменение стоимости ваших инвестиций)
• это риск изменения курса иностранных валют (изменение курса валют влияет на стоимость объекта инвестиций)
• это риск, связанный с объектом (надежность и стабильность компании, в которую вы осуществили инвестиции).

Одними из самых знаменитых и богатых инвесторов считают Джорджа Сороса и Уорена Баффета. Состояние Джорджа Соросо оценивается в 8,5 миллиардов долларов, а Уорена Баффета в 62 миллиарда. Интересный факт, что оба этих состоятельных человека родились в один год, да ещё и в один месяц, а именно в августе 1930.

investicii-v.ru

Предложения инвесторов | Investtalk.ru

Нередко успешные компании создаются путем сотрудничества нескольких сторон: у одной есть идея, у другой ресурсы для ее воплощения. Благодаря интернету этим сторонам стало легче находить друг друга. Однако важно не просто найти человека с деньгами, необходимо привлечь хорошего партнера, сотрудничество с которым станет основанием для успешного стартапа и дальнейшего продвижения дела. Рассматривая предложения инвесторов, постарайтесь продумать, кого из них заинтересует ваш бизнес. Для этого сформулируйте этап развития своего дела: будет ли это его зарождением, становлением, ростом, зрелостью, либо закатом. Каждой компании, которая находится на различных этапах, необходим свой инвестор.

Особенности этапов деятельности компаний
На этапе зарождения, как правило, предприниматель ничего не имеет, только идею, а иногда зарегистрированный патент. Также существуют проблемы с формированием управленческого звена, бизнес-процессы при этом не налажены. В качестве внешних инвесторов зачастую выступают родственники и друзья, также это могут быть частные лица, обладающие определенным опытом в этой области и готовые рисковать. На нашем сайте вы сможете найти такие предложения инвесторов.

Во время становления организация уже имеет налаженный выпуск готовых изделий, либо уже оказывает услуги, но ее деятельность не приносит желаемого дохода, а иногда и вовсе убыточная. Эта стадия отличается не отработанными до конца бизнес-процессами, происходит лишь формирование команды менеджеров. На данном этапе необходимо уделить внимание финансовой и юридической документации фирмы. Инвестор, которого она заинтересовала, должен легко понять корпоративную структуру организации, ее финансовое положение. Хорошо, чтобы фирма не участвовала в судебных тяжбах, спорах с госслужбами и т.д. На этапе расширения деятельности растут объемы выполняемых операций, прибыль становится стабильной. В результате компания начинает занимать устойчивое положение. Стадия отличается налаженными бизнес-процессами, открываются новые рынки и проекты. На этих этапах к финансированию подключаются банки, фонды и другие серьезные инвесторы.

Преимущества нашего бизнес-портала
Бизнес-портал investtalk.ru разработан с целью оказания помощи своим посетителям в развитии их бизнеса и приумножении капитала. В частности, на этой странице представлены различные предложения инвесторов. Рекомендуем внимательно с ними ознакомиться и не принимать поспешных решений. Постарайтесь как можно больше узнать о своем партнере, оценить его надежность. При оформлении договоров внимательно вчитывайтесь в них, пусть как можно меньше будет недосказанностей, а все договоренности зафиксированы в письменном виде. На этой странице вы сможете как найти инвестора, так и стать им самим, разместив предложение инвестора. Многие наши посетители смогли найти надежных партнеров для бизнеса, с которыми работают уже долгие годы. Возможно, и вы станете одним из их числа.

investtalk.ru

Инвестиции, что это такое простыми словами, виды инвестиций

Повысить рентабельность предприятия, увеличить личный капитал можно при вложении свободных средств в новые проекты. Инвестиции (англ. Investments) могут становиться и убыточными, если владелец денежных средств выбрал неудачное направление.

Понятие инвестиций простыми словами

Понять, что такое инвестиция проще всего на примере банковских депозитов. Владелец денег на определенный период доверяет свои сбережения финансовому учреждению. При завершении оговоренного срока инвестору возвращаются средства, и платится процент за их пользование. Такой вариант максимально безопасен, т.к. банк самостоятельно находит проекты, на которых и зарабатывает за счет привлеченных средств.

Инвестиционная деятельность несет большие риски, если подходить к вложениям без тщательного аудита проектов.

Наиболее популярные направления для инвестирования:

• Покупка земельных участков.
• Приобретение недвижимости, включая нежилые/производственные помещения.
• Реконструкция существующих зданий, их капитальный ремонт.
• Вложения в готовый бизнес (собственный или чужой).
• Покупка авторских прав, патентов, лицензий, иных нематериальных активов.

Не все виды инвестиций доступны для частных вкладчиков «напрямую». Как в случае с банком, встречаются организации, привлекающие средства от физических лиц, которые по мере поступления распределяют между финансируемыми коммерческими проектами.

Различие финансовых и реальных инвестиций

Способов инвестирования разработано множество. Помимо приобретения оборудования для расширения производства, жилой недвижимости для последующей ее сдачи в аренду, есть вариант покупки ценных бумаг — акций, облигаций, векселей. Последнее требует от инвестора хорошего знания финансового рынка, влияния различных фундаментальных процессов на рост/падение стоимости купленных активов.

Инвестиции возвращаются постепенно, в зависимости от прибыльности проекта.

Все встречающиеся виды инвестиций разделяют на две условные группы:

• Реальные. Вложения в материально-производственные запасы, основной капитал и нематериальные активы.
• Финансовые. Становятся самостоятельной формой инвестирования за счет выпуска акций, векселей, иных ценных бумаг, представляемых на рынке в виде «товара».

Первый вариант больше распространен в коммерческих организациях, где профит может как выводиться в виде прибыли, так и вкладываться в развитие собственной компании или в открытие новых направлений деятельности. Второй вариант больше подходит частным инвесторам. При вкладе в ценные бумаги риски получить существенные убытки ниже, т.к. реально распоряжаются денежными средствами профессионалы.

Варианты привлечения инвестиций

Со временем любое предприятие сталкивается с проблемой падения рентабельности. Если этот фактор не просчитывать заранее, руководство может оказаться перед фактом, когда единственным вариантом станет ликвидация (банкротство) фирмы. Избежать этого можно при своевременной модернизации/реорганизации компании или расширении направлений деятельности. Но все это требует привлечения дополнительных средств.

По источнику поступления инвестиции разделяются на следующие категории:

• Частные. На них можно рассчитывать, если организовать выпуск акций компании, обеспечить их вывод на рынок, создать привлекательность для вкладчиков.
• Государственные. Местные и федеральные органы власти обычно заинтересованы в развитии инновационных видов деятельности, поэтому субсидируют отдельные направления за счет государственных средств.
• Иностранные. Могут понадобиться для расширения деятельности за рубежом или для получения средств под пониженные процентные ставки, что более характерно для европейских/американских банков.

Независимо от источника поступления финансовой поддержки требуется предварительно проведенный аудит проекта, расчет вероятных прибылей, включая учет всех возможных рисков. На основании подробного исследования принимают решение о рентабельности предложения.

Составление инвестиционного портфеля

Наименьшие риски могут быть гарантированы лишь при разделении инвестиций между несколькими видами активов. Причем рекомендуют подбирать высокорискованные виды с вероятностью получения большой прибыли за короткий срок одновременно с менее рискованными вариантами, где ставку делают на стабильность (пусть с меньшим уровнем рентабельности).

Прибыль от инвестирования зависит от грамотности выбора финансируемых проектов.

При подборе активов для инвестирования оценивают следующие показатели:

• Сложность оценки прибыльности/рисков. Играет роль как доступность данных по ранее полученному профиту, так и возможность прогнозирования дальнейшего развития ситуации.
• Степень рисков (напрямую влияющих на уровень доходов).
• Затраты на инвестирование. Здесь учитывается минимальная доля, необходимая для вложения в актив (стартовая сумма).
• Ликвидность. Оценивают возможность реализации активов по рыночной цене при кризисных ситуациях.
• Предсказуемость дохода. Степень «прозрачности» во многом зависит от познаний самого инвестора, насколько он разбирается во внешних/внутренних факторах, что влияют на стоимость активов.

Ключевым параметром остается заявленная доходность проекта. Ее усредненное значение в инвестиционном портфеле позволяет сравнить с совокупными рисками, подобрать такой перечень инструментов, чтобы при негативном развитии событий инвестор получил хотя бы минимальную прибыль.

Инвестирование долями

Вложение в бизнес обычно требует крупных вливаний. Не всякий частный инвестор, даже в совокупности с государственными субсидиями, может обеспечить потребности стартапа или модернизируемого производства компании со стажем. Поэтому стараются подобрать способ привлечения инвестиций, доступный владельцам скромных сбережений.

Долевой принцип инвестирования позволяет начать с небольшой суммы.

Примеры долевых вложений:

• Доля в уставном капитале ООО. Инвестор фактически становится сособственником бизнеса. Процент прибыли заранее неизвестен, все зависит от успешности работы управляющего делами.
• Пакет акций крупного предприятия. Инвестор приобретает то количество, на какое ему хватает средств. Ценность каждой акции постоянно меняется, можно получить профит на падении/росте цены.
• Паи инвестиционных фондов (ПИФ). Владельцы объединения сами ищут наиболее выгодные пути получения прибыли, вкладчики обычно не уведомляются о деталях, а лишь получают итоговые отчеты.

При инвестировании в ПИФ обычно доступны данные о прибыльности на предыдущих периодах. Но следует иметь в виду, что наличие профита в прошлой деятельности никак не гарантирует его получение в будущем, риски убыточности всегда присутствуют.

Риски инвестирования

Несмотря на заявления о гарантиях получения прибыли по любым инвестициям, большая часть предложений все-таки содержит риски. Они могут иметь внутреннюю или внешнюю природу, поэтому далеко не все опасности предсказуемы. Отчасти проблема решается при составлении инвестиционного портфеля, позволяющего снизить вероятность убытков.

Неблагоприятная ситуация на рынке способна привести к убыткам.

В зависимости от типа инвестиций встречаются риски следующих видов:

• Риск ликвидности. Интерес к активу может резко снизиться, и его стоимость будет значительно ниже закупочной цены независимо от состояния текущего рынка.
• Инфляция. Покупательская способность на рынке может снизиться настолько, что все активы потеряют большой процент ликвидности.
• Валютный. Если активы имеют отношение к иностранной валюте, девальвация на внутреннем рынке приводит к снижению ценности активов в рублевом выражении.
• Правовой. Изменения в нормативной базе способны уменьшать/увеличивать риски получения убытков.

Встречаются техногенные, природные факторы, но их изначально относят к форс-мажору и прописывают в договорах отдельными пунктами. К остальным можно «приспособиться» при постоянном мониторинге изменений на рынке финансов (внутреннем, мировом), при своевременной корректировке инвестиционного портфеля по мере вступления в силу новых законов.

Правила безопасного инвестирования

Снизить риски станет проще, если еще на стадии планирования портфеля предусмотреть использование правил инвестирования. Они универсальны и позволяют сводить опасность от вложений к разумному минимуму. Полностью исключить такой вариант не получится.

Безопасность инвестиций зависит от соблюдения вкладчиком основных правил.

Наиболее известны следующие принципы:

• Инвестировать принято лишь свободные средства. Кредиты следует исключить из портфеля ввиду чрезмерного риска.
• Надо четко составить перечень объектов, куда планируется вкладывать деньги.
• Рекомендуется равномерное вложение средств в различные активы.
• Перед вложением стоит внимательно изучить проекты, включая отзывы инвесторов предыдущих периодов.
• Прибыль вплоть до полного возврата первоначального вклада стоит накапливать до момента выхода инвестиционного портфеля на 100% рентабельность.

Нельзя поддаваться азарту и переводить большое количество денег в наиболее рисковые проекты, даже если они показали высокую прибыльность в прошлые периоды. Никто и никогда гарантированно не предскажет уровень рентабельности любого бизнеса.

Инвестирование в недвижимость

Покупка квартир или частных коттеджей с целью их дальнейшей сдачи в аренду имеет ряд преимуществ и недостатков. То же относится к приобретению зданий офисного или производственного назначения. Риски инвестирования в недвижимость сводятся к росту стоимости услуг жилищно-коммунальных, уровня налогов, иных сборов. Цены на жилье и в целом на недвижимость относительно стабильны, ликвидность этого актива изменяется незначительно.

Зато вариантов получения прибыли много:

• Посуточная или почасовая аренда квартиры.
• Организация в доме или квартире гостевого дома/хостела.
• Сдача в аренду гаража, офисного/производственного помещения.
• Покупка залоговой или арестованной недвижимости (обычно по сниженной цене) и перепродажа по розничной цене.
• Скупка жилья без ремонта, продажа после самостоятельного восстановления.

Одно из популярных направлений — вложение в капитальное многоэтажное строительство на стадии «котлована» и последующая реализация готовых квартир по возросшей цене. В любом случае потребуется солидная сумма, здесь не всегда удается обойтись без заемных средств.

Один из вариантов — подыскать компанию, предлагающую долевое участие. В подобных проектах появляются другие риски: мошенничество, внешние обстоятельства природного и техногенного характера (землетрясение, ураганы и пр.).

Инвестирование в золото и другие драгоценные металлы

Плюсом вложений в золото, серебро, платину и иные драгметаллы является сохранение их ликвидности в течение продолжительного времени. Изменения политического строя или финансовые кризисы на мировом рынке практически не влияют на стоимость активов. В определенные периоды цена может падать, это надо использовать для поиска наиболее выгодного момента для закупки.

Инвестиции в драгоценные металлы обладают следующими характеристиками:

• Неограниченный срок хранения активов, отсутствуют риски порчи металлов из-за коррозии, атмосферного влияния.
• Необходимость обеспечения безопасности. Ценность активов вынуждает думать об их сохранности от воровства.
• Универсальность. Золото, платина и прочие металлы ликвидны в любой стране.

Еще можно отметить полную независимость инвестиций в драгметаллы от политической и экономической ситуации в стране. Все металлы позволяют выбирать сумму вложений по наличию свободных денежных средств, включая возможность докупки активов.

Инвестиции в интернете

Если отсечь заведомо проигрышные варианты вроде хайпов, все равно остается большое количество способов инвестирования через интернет. Каждый из них требует лишь доступ в сеть и персональный компьютер. Практически каждый банк и электронные платежные системы позволяют осуществлять онлайн-переводы без посещения офисов.

Наиболее распространены следующие варианты:

• Торговля на валютном рынке Forex.
• Торговля бинарными опционами.
• ПАММ-счета.
• Вклады в микрофинансовые организации (МФО).
• Инвестиции в интернет-магазины.
• Купля/продажа криптовалюты.

Оптимальный вариант — распределить средства между несколькими инструментами. При составлении инвестиционного портфеля стоит учитывать различие в минимальной планке для различных вариантов вкладов.

alpari.com

Кто такой инвестор или куда вложить деньги и иметь пассивный доход

Намасте, любимые читатели! Сегодня хотелось бы поговорить об инвестициях и о том, кем является современный инвестор. Несмотря на то, что эти определения пугают многих людей, в наше время инвестиции — это вовсе не многомиллионные вложения в экономику той или иной страны.

Назвать себя полноправным инвестором может каждый из Вас. Как? Давайте, разберем этот жизненно важный вопрос подробнее.

Инвестор — это…

Современный бизнес не может существовать без инвестиций. И это утверждение верно не только для крупного бизнеса. Открыть даже небольшое дело без первоначального финансового вложения невозможно. Другое дело, что такие инвестиции чаще вкладывают сами владельцы бизнеса, хотя сегодня даже не имея собственных денег можно начать свой бизнес, привлекая инвестиции других людей. В свою очередь для людей, не обладающих коммерческой жилкой, но стремящихся зарабатывать на свободных деньгах, это прекрасный вариант получить пассивный доход. Да и ни один серьезный бизнес сегодня не обходится без инвестиций.

Говоря другими словами, и не заглядывая в учебники по экономике, инвестор — это человек, который готов вложить свои деньги в прибыльные активы. То есть инвесторы ищут проекты, которые принесут им пассивный доход, не занимаясь делами самостоятельно. Более того, число инвесторов, которые получают доход исключительно от своих инвестиций, по всему миру только растет, что неудивительно. Представьте, что Вам не нужно ходить на работу, не нужно терпеть зануд-начальников и вечных придирок.

Иногда удачные инвестиции позволяют заниматься только лишь любимыми делами: путешествовать, заниматься семьей или благотворительностью. Интересы у всех разные, однако, кто же не мечтает заниматься ими 24 часа в сутки? Инвестиции могут все это позволить. Даже не цитируя известных миллионеров, большую часть своих доходов получивших от инвестиций, и которые в своих книгах пропагандируют идею вложения денег, можно обратиться к народной пословице: «Если хотите поесть яблок — сегодня же посадите яблоню».

Инвестор — человек, который готов вложить свои деньги в прибыльный проект с целью заработать пассивную прибыль, не требующую от него активного участия в получении дохода.

Классификация инвесторов

Количество людей, которые готовы вкладывать финансовые средства с целью получения пассивной прибыли по всему миру исчисляется миллионами. Поэтому, чтобы разобраться какой именно спонсор или инвестор перед Вами, необходимо хотя бы в общих чертах знать какие типы инвесторов существуют. Из-за относительной широты такого понятия, инвестором можно назвать практически любого человека, который вкладывает свои средства с целью получить доход. Даже банковский депозит или ПИФ — это тоже инвестиция.

Правда, вложивший деньги, например, в ПИФ Сбербанк, инвестор не сможет рассчитывать на крупную прибыль, но и может гарантированно получать небольшой пассивный доход. Кроме того, в мире растет число инвесторов, которые получают прибыль от сдачи в аренду временно свободной недвижимости. Иногда квартиры, которые сдаются в аренду, даже берут в ипотеку, а полученной ежемесячной платы вполне хватает на погашение кредита, еще и остается. Таким образом, кредит за квартиру погашается чужими руками и средств для старта такого инвестиционного проекта требуется совсем немного.

Виды классификаций инвесторов:

• По сумме инвестиций
• По целям
• По возможному риску
• По сроку инвестиций
• По профессионализму и т.д.

Далее я рассмотрю классификации инвестиций.

Портфельные

Портфельный инвестор — это человек, который зарабатывает на покупке и продаже акций различных компаний. Он является полноправным участником фондового рынка, но не ставит перед собой задачу собрать контрольный пакет акций, чтобы участвовать в формировании политики какой либо компании. Сегодня стать портфельным инвестором может практически любой человек, поскольку возможность торговать акциями любых компаний, как отечественных, так и зарубежных, предоставляют все биржевые площадки в онлайн-режиме.

Правда, приходится пользоваться услугами брокеров-посредников между биржей и инвестором. Получить прибыль от такой торговли можно достаточно большую, увеличив первоначальную сумму в несколько раз за год. Тем не менее, для этого нужны базовые знания экономики и биржевого рынка, без этого существует большой риск потерять все вложенные деньги.

Спекулятивные

Спекулятивной можно назвать любую операцию, которая предусматривает покупку одного актива, с целью потом продать его дороже, получив, таким образом, прибыль. Спекулятивный инвестор — это человек, который из многих вариантов рассматривает возможность покупки того или иного актива, который по его мнению может быстро вырасти в цене, и после продажи принести ему прибыль.

В качестве основных инструментов торговли спекулятивные инвесторы рассматривают валютный рынок и драгоценные металлы. Однако, говорить о пассивном доходе, рассматривая спекулятивные инвестиции не приходится. Спекулятивный инвестор должен не только разбираться в основных экономических процессах, но и постоянно мониторить состояние рынка, чтобы не упустить выгодную для него сделку.

Стратегические

Стратегического инвестора также можно встретить на фондовом рынке, однако, в отличие от портфельного, стратегический инвестор скупает акции компаний с целью достижения управления и контроля выбранной компании. Чаще всего в этой роли выступают крупные компании, обладающие значительными финансовыми ресурсами. Стратегический частный инвестор — это либо миллионер, либо владелец бизнеса, рассматривающий возможность открытия нового направления или расширения своего дела.

Инвесторы для открытия бизнеса

Не стоит забывать, что экономическая жизнь — это улица с двухсторонним движением. То есть не только инвесторы заинтересованы в выгодных инструментах для вложения своих денег, но и владельцы бизнеса заинтересованы в привлечении инвесторов для открытия собственного дела. Более того, за такими инвесторами, готовыми вложить средства в открытие бизнеса, прочно закрепилось название «бизнес-ангела», то есть благодаря им бизнесменам с хорошей идеей, но без первоначального капитала удается успешно реализовать свою мечту, приносящую потом стабильный доход.

Тут можно задать вопрос, почему в таком случае не взять деньги в традиционной финансовой организации, том же банке? Во-первых, это долго и полностью пройденный этап еще не гарантирует положительного исхода по вопросу кредитования. Во-вторых, банковский кредит требуется начинать погашать уже спустя короткий промежуток времени, в то время, как старт и развитие бизнеса до того момента, когда он начнет приносить доход, может занять несколько лет. Ну и, в-третьих, с одним частным лицом договориться всегда проще, чем с бюрократическим аппаратом банка. Вот почему популярность запроса «ищу инвестора» вполне уверенно догоняет желающих выгодно разместить временно свободные деньги.

Тем не менее, за привлечения инвестиционных средств желающим открыть свой бизнес приходится платить, чаще всего, долей бизнеса. То есть бизнесмен — это своего рода эмитент, а в роли акций выступают доли в бизнесе, которые тем больше, чем сумма вложенных инвесторских средств.

Поиск инвестора

Если раньше поиск инвестора занимал много времени и сил, то сегодня, в эпоху развитого интернета, это процесс стал существенно проще. Появился даже специальный термин — краудфандинг — сбор денежных средств для воплощения в жизнь бизнес-идеи. Причем, с их помощью можно привлекать средства инвесторов не только живущих в своей стране, но и по всему миру. Самыми известными площадками такого типа являются Kickstarter и Indiegogo. Именно благодаря им стали успешными проектами по производству первых «умных часов» Pebble, доступный 3D-принтер The Micro и «умные наушники» Dash.

Кроме этих всемирно известных площадок существуют и региональные ресурсы, на которых друг друга могут найти инвесторы и владельцы бизнеса. Благодаря интерфейсу этих площадок, владелец бизнеса может разместить свое сообщение о привлечении средств, после чего договариваться с потенциальными инвесторами об условиях вложения денег персонально. Это поможет найти способ, который бы удовлетворял и инвестора, и привлекающего инвестиции для своих целей.

Вывод

Современные условия открывают широчайшие возможности, как для инвестиций, которые можно делать с минимальной суммой, а в будущем превратить такую деятельность в постоянный источник дохода, так и для желающих создать свое дело. Благодаря привлечению инвестиций, это можно сделать «с нуля» и успешные примеры этого становятся массовыми. Для инвестора же широкий спектр вложения своих денег помогает получить будущую финансовую независимость от обстоятельств и возможность заниматься любимыми вещами, на которые всегда не хватало денег. Выбор за Вами!

www.iqmonitor.ru

Инвестиции — что это. Кто такие инвесторы

У каждого из нас есть несколько путей управления своими деньгами. Можем тратить все, что зарабатываем, можем откладывать или можем тратить еще больше, влезая в долги. Рассмотрим первую группу людей, которые стремятся откладывать деньги. Их называют инвесторами. Также поговорим об инвестициях, о том какие они бывают и стоит ли этим заниматься.

1. Кто такой инвестор и чем он занимается

Инвестор (от англ. «Investor») — это человек, который вкладывает деньги в финансовые инструменты с целью сохранения денег и получения прибыли

Инвестором может быть как частное лицо, так и компания. Здесь скорее важен сам подход: он стремиться заработать еще больше денег за счет уже имеющихся. Деньги могут и должны делать деньги.

В современном мире инвесторы занимаются поиском новых перспективных вариантов для вложения своих денег: стартапы, фондовый рынок, криптовалюты, недвижимость и прочее. Вариантов для инвестиций крайне много.

Некоторые люди являются инвесторами всю жизнь, некоторые являются транжирами. У каждого свой характер. На самом деле слово «инвестор» применимо не только к деньгам.

Например: читая книги, Вы инвестируете в свое развитие, а значит это принесет свои плоды, но чуть позже.

Еще пример: инвестируя деньги в свой внешний вид, Вы создаете образ надежного партнера, что в скором времени должно отразиться в выгодных сделках.

Кто такое институционные инвесторыИнституционные инвесторы (от англ. «institutional investor») — это юридические лица, которые выступают в роли какой-то крупной организации (ПИФы, пенсионные фонды, хедж-фонды). Обладает крупной суммой денег и является очень значимым игроком на рынке.

2. Что такое инвестиции простыми словами

Инвестиции (от англ. «Investments») — это процесс вложения средств, которые вкладывает инвестор для получения дохода. Инвестиции это своеобразная игра с риском и прибылью.

Инвестор должен понимать, что любые вложения могут не только не принести прибыли, но полностью пропасть. Любая инвестиция содержит риск. Чем выше риск, тем больший потенциальный доход. Например, банковский вклад не содержит в себе никаких рисков, но и приносит крайне мало, а торговля на бирже ценных бумаг может принести гораздо больше или наоборот — уменьшить состояние.

Инвестиции окружают нас повсюду. Например, создание любого бизнеса является инвестицией. Невозможно заранее предугадать какой будет доход и какие сложности могут возникнуть.

Инвестиции и риск тесно связаны: чем выше риски, тем больше ожидается доход от вложений.

---

---

3. Лучшие и проверенные варианты для инвестирования

Частные инвесторы не имеющие огромных средств и желающие просто их увеличить чаще всего идут на фондовые рынки. У этого есть простое объяснение. Во-первых все вложения можно моментально обменять на деньги, поскольку биржевой рынок является ликвидным. Во-вторых уровень дохода здесь все же хоть как-то можно предсказывать.

Брокеры предлагают множество вариантов для инвестиций:

• Акции. Рискованные вложения, но с большим потенциалом прибыли. Так же есть возможность рассчитывать на ежегодные выплаты дивидендов. Обычно эта сумма в районе 1..6%.
• Облигации. Самый стабильный способ заработка. Процент дохода больше, чем в банковских вкладах и есть возможность забрать свои деньги в любой момент не теряя проценты.
• Валюта. Инвестирование в рост или падение доллара. Есть также возможность спекулировать на купле/продаже.
• Товары. Торговля на нефти и золоте. В целом такой вид рынка более присущ профессионалам. Остальные рынки довольно маленькие.
• Фьючерсы. Почти то же самое, что и акции, но более рискованны. Есть смысл покупать фьючерс на индекс и зарабатывать на общем росте индексов. Покупать фьючерс на акции не имеет особого смысла в большинстве случаев.
• ETF фонды. Биржевые фонды, которые содержат в себе множество различных активов из какого-то сектора. Например, американские акции, еврооблигации, корпоративные облигации.
• Доверительное управление. У брокера есть много счетов со стратегиями. На выбор предлагаются консервативные варианты и более рискованные.

Советую прочитать следующие статьи на тему инвестиций:

4. Инвестиционный портфель

Инвестиционный портфель — это распределение средств в какой-то сбалансированной пропорции между различными видами инвестиций и/или разных компаний между собой, чтобы диверсифицировать риски.

Инвестиционный портфель представляет собой просто набор различных инвестиций в разные активы и отрасли. Такой подход позволяет уменьшить риски отдельных эмитентов и получить более стабильный (фактически гарантированный) доход, но небольшой.

Опытные инвесторы самостоятельно формируют инвестиционный портфель. Брокеры любят рекомендовать свои готовые варианты портфелей. За вложение средств необходимо будет отдать небольшую комиссию, но для тех, кому не охота разбираться и вникать во все нюансы это хороший способ для заработка по тарифу «все включено».

Виды инвестиционных портфелей

1. Консервативный – стабильный портфель, но с небольшим доходом. Фактически это 100% гарантированные инвестиции.
2. Агрессивный – инвестирование в рискованные активы, которые могут не принести прибыли. Доход ожидается гораздо больше, чем у первого варианта. Обычно в этот способ вкладывают лишь часть средств.
3. Сбалансированный – сочетание первых двух портфелей

5. Другие виды инвестиций

Помимо игры на бирже существует бесчисленное множество инвестиций. Одно из популярных направлений это покупка недвижимости. Однако с 2014 года все резко поменялось и теперь вкладывать деньги в недвижимость стало не только не прибыльно, но даже и убыточно.

Рынок не растет, покупателей нет. Все хотят купить, но дешевле, хотя цена уже упала на 20%.

Также модно стало вкладывать деньги в криптовалюту. За 2017 год цены выросли в 10ки раз. Советую ознакомиться:

6. Инвестиционные фонды

Существуют так называется инвестиционные фонды, которые предлагают за Вас управлять деньгами. Их еще называют ПИФами. Я не сторонник их использования, поскольку доверять свои деньги маленьким компаниям бессмысленно. Плюс если уж и доверять деньги, то лучше надежному брокеру.

Многие фонды берут комиссии за пополнение, снятие или за ведение счета. Оно Вам надо? По факту они толком ничего не делают. Их роль заключается в формирование портфеля и периодическом перераспределении средств в зависимости от рыночной ситуации.

А так я бы рекомендовал покупать облигации, т.к. это гарантированный доход.

7. Книги по инвестированию для начинающих

Вопрос инвестирования денег не раз поднимался у каждого из нас. Многие спорят, дискутируют и ищут самые лучше источники дохода.

Ниже представлены самые лучшие книги по инвестированию для каждого.

• Разумный инвестор (автор Бенджамин Грэхем)
• Как играть и выигрывать на бирже (автор Александр Элдер)
• Против богов. Укрощение риска (автор Питер Бернстайн)
• Долгосрочные инвестиции в акции. Стратегии с высоким доходом и надежностью (автор Джереми Сигел)
• Правила инвестирования Уоррена Баффета (автор Джер

vsdelke.ru