Close

Инвестиции в строительство недвижимости: Инвестиции в новостройки: насколько сегодня это выгодно :: Жилье :: РБК Недвижимость

Содержание

Инвестирование в строительство в России

Россия – страна огромных возможностей, если их использовать с умом. Так, проверенный и эффективный способ вложения финансов – это инвестирование в строительство. Выгодной отличительной чертой данного вида инвестирования в РФ служат минимальные риски долгосрочных финансовых вложений и безграничность рынка недвижимости. Ведь сегодня в России невозможно найти хотя бы один город, где бы ни строилось жилье и разнообразная коммерческая недвижимость.

В виду этого инвестиции в строительство в России обеспечат стабильный долговременный доход инвестору без дополнительных финансовых вливаний. Более того прибыль от инвестиций в строительство именно в России существенно выше, чем в целом по Европе. В среднем один строительный проект в России приносит прибыль 15%, в то время как в Европе не более 5%.

В какие объекты строительства выгоднее делать капиталовложения?

Инвестирование в жилищное строительство в России

На сегодня в основном китайские и турецкие инвесторы успешно осваивают жилищную ниву в

инвестировании строительства в России. На рынке российской недвижимости они довольно давно и уже хорошо изучили нормативную базу, хорошо ориентируются в ценах. Они прекрасно понимают разницу между ценой первичной недвижимости и уже готовыми комплексами. И получают с этого приличную прибыль.

Но другие западные инвесторы пока обходят стороной вложения в жилищное строительство на российских просторах. Они не до конца понимают законодательные и технические нормы, а также правила игры на рынке жилья в России. Зарубежные инвесторы не знают, какой спрос на жилье в нашей стране? А он впечатляюще огромен! И падение спроса в ближайшие десятилетия не ожидается.

Им сложно просчитать уровень доходности своего инвестирования в строительство жилья в России

. Также их не совсем устраивает уровень прозрачности данного бизнеса. Поэтому западным инвесторам необходимо выбрать надежную российскую компанию, которая станет представлять и защищать их интересы на рынке недвижимости в России.

В этом «BPS-Development» может реально помочь иностранным инвесторам. Рассмотрите наше предложение для инвесторов и Вы поймете, что нам можно доверять. Также ознакомьтесь с примерами проектов жилых корпусов. И узнайте, особенности составления инвестиционного договора, ведь именно он регулирует взаимоотношения с подрядчиком.

После завершения строительства инвесторам должны представить документы, подтверждающие право владения жилой недвижимостью в соответствии с вложенными средствами. Должен быть заверенный компетентным органом АКТ приемки объекта и АКТ передачи инвестору жилья.


Инвестирование в строительство коммерческой недвижимости в России

Наиболее быстро окупается, обеспечивая приличную прибыль, коммерческая недвижимость, следовательно, она более привлекательна для инвестирования в России. К тому же, коммерческая недвижимость и после завершения строительства находится в активе девелопера, что способствует дальнейшему приумножению капитализации компании.

Наибольшим спросом у зарубежных инвесторов в России пользуются, строительные проекты класса А. Причина этого проста – высокая рентабельность инвестиций в сочетании с разумным соотношением степени риска и уровнем планируемой прибыли. Помимо этого акционеры и учредители имеют возможность предъявлять жесткие требования к этим объектам, в том числе к прозрачности бизнеса и соответствии их международным стандартам.

Сегодня интерес западных партнеров чаще направлен на инвестирование строительных объектов в различных регионах России, т.к. пресыщение рынка коммерческой недвижимости столицы приводит к задержке окупаемости вложений, следовательно, и к уменьшению доходов. Вместо запланированных 3 — 6 лет окупаемость объекта может затянуться до 10 лет, что естественно не нравится инвесторам. Именно поэтому западные инвесторы обращают свой взор на строительство объектов в глубинке России.

Самый доступный, проверенный и надежный способ вложения капиталов в России для иностранцев – это инвестиции в строительство офисных зданий. При условии сдачи их в аренду добросовестным арендаторам, постоянный ощутимый доход обеспечен на долгие годы.

Хотя если инвестор пожелает, можно продать объект и получить единовременную прибыль с разницы в цене первичной недвижимости и уже готового объекта.

Также привлекательны для западных инвесторов финансовые вклады в строительство торговых площадей, гостиниц, объектов для отдыха и развлечений. Хорошую прибыль с таких проектов можно получать не только от сдачи их в долгосрочную аренду, но и от самостоятельного использования объекта по назначению. Не менее интересны для потенциальных инвесторов в России вложения в строительство складов. По сравнению с западными странами, где их доходность составляет всего 4%, в России  годовой доход в 3 раза выше -12%.

Инвестирование в строительство складов в России для западных инвесторов привлекательно еще тем, что львиной долей арендаторов складских помещений являются именно западные компании. К тому же в отличие от прочей коммерческой недвижимости, их проектирование значительно проще и согласование складских помещений проходит быстрее.

Все это снижает риски и время окупаемости.

Более выгодны инвестиции  в капитальное строительство, т.е. фабрик, заводов и прочих промышленных объектов. Которые сами по роду своей деятельности предназначены для получения реальных доходов. Такие инвестиции возможны не только за счет вливания финансов, но и за счет стройматериалов или других активов инвестора. Доход будет рассчитываться с размера внесенной доли на строительство, чем больше доля, тем выше прибыль.

Как происходит инвестирование в строительство?

В первую очередь создается управляющая компания – ФФС (Фонд Финансирования Строительства), которая принимает вклады инвесторов и выступает посредником между ним и застройщиком. ФФС защищает права инвестора, контролирует процессы строительства, расходование застройщиком финансов и материалов. Она вправе при выявлении нарушений расторгнуть договор с застройщиком и найти ему замену.

Затем с инвестором заключается инвестиционный договор, где прописываются все риски, права и обязанности сторон. Далее на совместные средства приобретается земельный участок, где будет осуществляться возведение объекта. Разрабатывается проект, согласовывается и получается вся разрешительная документация. Затем выполняются строительные работы. После сдачи объекта и введение его в эксплуатацию инвестор начинает получать доход.

Планируя доходность инвестиций в коммерческую недвижимость, просчитайте соотношение размеров ставок арендных и капитализации. Это поможет оценить эффективность инвестирования в строительство недвижимости в России.

Как инвестировать в строительство недвижимости

Приобретать недвижимость на стадии строительства – весьма непростой и рискованный способ вложения средств. Однако прибыль от грамотной инвестиции в строительство недвижимости заметно превосходит другие способы получения пассивного дохода. Рассмотрим все плюсы и минусы приобретения недвижимости на разных стадиях строительства и выясним, какое инвестиционное решение можно считать оптимальным.

Как выбрать подходящий объект?

Недвижимость на разных стадиях строительства стоит неодинаково. Например, купить квартиру на этапе котлована можно примерно в 2 раза дешевле той, которая продаётся «под ключ», однако с увеличением прибыли растёт риск потерять вложенные средства. Поэтому отношение инвесторов к недвижимости на ранних стадиях строительства неодинаково. Результаты исследований, проведённых специалистами корпорации «Баркли», показали, что продажи квартир в строящихся объектах распределились следующим образом:

Полученные данные свидетельствуют о том, что большинство инвесторов предпочитает приобретать недвижимость в уже сданных объектах или в тех из них, где ведутся активные строительные работы. Такой метод, как инвестиции в строительство недвижимости на ранних стадиях, предпочитает менее 1/10 клиентов, поскольку людям психологически трудно расставаться с деньгами, вкладывая их в «яму». Кроме того, низкая стоимость строящегося объекта не компенсируется рисками потери инвестиционного капитала.

Стадия котлована и фундамента

Приобретать недвижимость на данном этапе выгоднее всего, поскольку это позволяет:

  • купить жильё на 35–50% дешевле;
  • выбрать квартиру с наилучшими характеристиками;
  • сэкономить на услугах риелтора.

К сожалению, покупка недвижимости на ранней стадии влечёт массу рисков, например, невозможность оценить качество строительства, вероятность «заморозки» проекта или увеличения сроков работ. Правильно соотнести выгоды и риски приобретения недвижимости на ранней стадии строительства непросто. Ни доброе имя девелопера, ни качество ранее сданных им зданий не являются гарантией своевременной сдачи нынешнего объекта и соблюдения застройщиком всех условий договора.

Стадия активного строительства

На этом этапе появляются первые этажи.

Инвесторам нравится, что здание растёт буквально на глазах, и они весьма активно делают инвестиции в строительство недвижимости именно на этой стадии. Покупка квартиры теперь становится менее рискованной, но и цена возрастает на 10–15%. К сожалению, высокие темпы строительства ещё не означают быстрой сдачи объекта в эксплуатацию. Главные трудности у застройщиков обычно начинаются на стадии подключения объекта к коммунальным сетям.

Стадия отделки

Часть инвесторов предпочитает приобретать квартиры на заключительном этапе, поскольку в этот момент объект уже возведён, и риски нарушения договорных обязательств минимальны. Квартиру можно посмотреть «вживую»: оценить габариты, планировку, полюбоваться видом из окна. Однако с финансовой точки зрения сделка становится менее выгодной, поскольку стоимость недвижимости составляет уже 90–93% от её реальной рыночной цены. Минусом для клиентов является небольшое количество вариантов, поскольку наиболее интересные квартиры уже приобретены.

Ввод жилья в эксплуатацию

На этой стадии риски по сделке минимальны, но объект уже имеет стоимость, близкую к рыночной. После получения инвесторами документов на право собственности жильё может вырасти в цене ещё на 5–7%. Однако этого явно недостаточно для того, чтобы считать подобные инвестиции в строительство недвижимости действительно выгодными. В этом случае, речь идёт о сохранении сбережений, а не об их приумножение. Несмотря на это, многие инвесторы готовы переплачивать за возможность совершить покупку «с открытыми глазами», чтобы приобрести действительно качественный и ликвидный объект.

Методы предосторожности при покупке строящихся объектов

Российское законодательство в сфере защиты прав инвесторов и дольщиков несовершенно, однако избегая откровенных мошенников и «серых» схем финансирования, вы можете частично обезопасить себя от основных рисков. Чтобы благополучно приобрести недвижимость, необходимо следовать нескольким правилам:

  • Изучите репутацию строительной фирмы и отзывы её клиентов.
  • Ознакомьтесь со всей документацией: проектной декларацией, лицензией на право заниматься строительной деятельностью, разрешением на строительство, документами о праве собственности на земельный участок, где оно ведётся. Перепроверьте полученную информацию у независимого источника.
  • Удостоверьтесь, что строительство ведётся в соответствии с требованиями федерального законодательства.
  • Внимательно изучите предлагаемый для подписания договор долевого участия в строительстве или предварительный договор купли-продажи. Убедившись, что вы согласны со всеми его пунктами.
  • Не забывайте регулярно интересоваться, как продвигается возведение объекта.

Недвижимость — Инвестиции в Недвижимость — Рейтинг инвестиций 2021

Отличительной чертой инвестирования в недвижимость может считаться не только привлекательная доходность, но и прямое владение объектом инвестирования, в том числе его целевое использование. Инвестирование в недвижимость – это приобретение надежного убежища, а также вложение средств в достаточно стабильный и безопасный актив, который по праву может считаться безопасной лагуной в инвестиционном бизнесе.

Инвестирование в недвижимость является достаточно широкой категорией инвестиций, сосредоточенной на получении прибыли от владения материальным имуществом, так или иначе привязанным к объектам недвижимости. Существует множество различных видов инвестиций в недвижимость, которые инвестор может рассмотреть для своего инвестиционного портфеля.

Объект инвестирования в недвижимость


Инвестор может выбрать несколько направлений вложений из таких, как покупка недвижимости для дальнейшей перепродажи или сдача жилых объектов в аренду.

Важно учитывать, что если речь касается инвестиций в недвижимость, то величина капитала имеет значение. Тем не менее, на рынке недвижимости доступны механизмы, позволяющие инвестировать в объекты многим частным инвесторам.

К числу подобных механизмов можно отнести инвестирование на ранней стадии строительства, приобретение недвижимости в рассрочку, а также ипотека. Что касается объекта инвестирования, то будет ошибкой назвать инвестиции в недвижимость простой покупкой недвижимого имущества. Безусловно, имеет место покупка объекта, но формат инвестирования и дальнейшее его использование дают определенные преимущества и отличия от вложений в ценные бумаги или банковские вклады. Так, основным объектом инвестиций могут быть вложения в коммерческую и некоммерческую недвижимость.

Классификация объектов недвижимости


Классифицируя объекты вложений, следует учитывать объем вложений, ожидаемую доходность и горизонт планирования. В связи с этим, возможен выбор наиболее доступного и подходящего объекта.

Коммерческая недвижимость

К объектам коммерческой недвижимости относятся торговые помещения, офисы, магазины и другие объекты недвижимости, не предназначены для проживания. Основным барьером для инвестора в данном случае считается входной порог инвестирования. Но есть и значительные преимущества, например, возможность делегировать управление объектом вложения управляющей компании или специалистам, способным частично покрыть управление и обслуживание объекта.

Инвестирование в коммерческую недвижимость традиционно считается более прибыльным вложением, чем в другие объекты категории.

Жилая недвижимость

Пожалуй, это самый простой и доступный способ инвестирования в недвижимость. В этом случае, кроме вложений собственных средств, необходимо личное участие. Это может быть ремонт, обустройство или любые другие формы взаимодействия с арендаторами. Одним из инструментов приобретения объекта может быть ипотека.

Строящаяся недвижимость

Данный вариант инвестирования имеет больший потенциал прибыли, но сопряжен с большими рисками. Рост стоимости квартиры повышается, когда строительство объекта закончено. На ранней стадии строительства, стоимость квартир дешевле, поэтому дополнительный доход реализуется за счет получения разницы стоимости жилья на разной стадии строительства. Безусловно, подобное вложение требует времени, при этом существует риск того, что строительство не будет закончено по причине форс-мажорных обстоятельств.

Земельные участки и загородная недвижимость

Инвестирование в земельные участки возможно, как с целью дальнейшей перепродажи, так и для постройки коммерческой и жилой недвижимости непосредственно на самом участке. Говоря о вложениях в загородную недвижимость, инвесторы руководствуются тем, что жители крупных городов и мегаполисов стремятся к жизни в более благоприятных экологических условиях. В таком случае, вложения в загородный участок для застройки или дом в выгодном местоположении относительно крупного города, рассматривается как выгодный метод вложения средств с постоянно растущим спросом.

Другие варианты инвестирования

Нельзя не упомянуть об инвестициях в недвижимость за рубежом. Такой вид вложений оправдывает себя с точки зрения надежности и доходности. Законодательство многих стран гарантирует большую сохранность вложений в объекты недвижимости. Более того, многие зарубежные рынки приносят традиционно больший доход, нежели прибыль от вложений в недвижимость на территории России.

И, наконец, инвестиции во взаимные паевые фонды, который снимают с инвестора необходимость поиска и управления объектами инвестирования, перекладывая данные обязанности на плечи опытных управляющих.  

Цели и задачи инвестирования в недвижимость


Основными целями вложений в недвижимость считается получение дохода от инвестирования, источниками которого может быть увеличение стоимости объекта в результате роста его стоимости, а также денежные потоки в следствии владения недвижимостью.

В отношении сохранности вложений, недвижимость берет пальму первенства т.к. не может быть похищена, конфискована или полностью обесценена, как это может произойти с другими инструментами инвестирования.

Более того, одним из важных преимуществ может быть использование объекта для защиты капитала от инфляции.

Способы инвестирования в недвижимость


Следует отметить, что недвижимость считается долгосрочным объектом вложений.

Доступны два основных способа инвестирования:

  • Прямое приобретение объектов;
  • Инвестирование через ценные бумаги компаний, специализирующихся на инвестициях в недвижимое имущество;

Банки заинтересованы в получении денежных ресурсов со стороны бизнеса и населения, поэтому создают продукты, через которые возможно инвестирование в коммерческую недвижимость.

Также доступны различные методы и инструменты:

  • Инвестирование собственного капитала;
  • Использование заемного капитала;
  • Вложение во взаимные паевые фонды;
  • Ипотека;
  • Лизинг.

Риски инвестирования в недвижимость


В зависимости от предмета инвестирования, имеют место различные типы рисков. Если речь касается вложений в первичное жилье, то к основному риску можно отнести сроки строительства, выходящие за рамки запланированных. Учитывая данный риск, необходимо проверять застройщика на предмет успешно реализованных проектов в его портфеле, иными словами оценивать степень доверия. Также важно понимать финансовое положение застройщика, его способность обеспечивать бесперебойные денежные потоки для строительства, даже при падении покупательной активность.

Важно оценить качественные характеристики объекта инвестирования на предмет его дальнейшей продажи. Если речь идет о вложении в новое жилье, то значимым критерием выбора должна быть транспортная доступность, планировка и местоположение квартиры. Все эти составляющие представляют собой индикаторы будущей ликвидности объекта при дальнейшей продаже.

Рассматривая вложения в земельные участки, имеет место риск изменения местного законодательства, экологическая ситуация, а также внешние факторы.

Результат инвестирования в недвижимость


Рынок недвижимости имеет свои особенности, которые следует учитывать, прежде чем инвестировать в объекты недвижимости. Но несмотря на свои особенности, недвижимость была и будет инструментом наиболее безопасных вложений с привлекательным уровнем дохода.

Как и во многих сферах инвестирования, успех вложений имеет тем большие шансы на высокий доход, чем большими ресурсами обладает инвестор, позволяющие рассматривать все многообразие доступных вариантов вложений в недвижимость.

Актуальные реалии на рынке недвижимости


В июле 2019 изменился принцип финансирования строительства жилья. С этого момента возведение жилого дома будет идти не за счет дольщиков, а за счет банковских кредитов в рамках проектного финансирования, а покупатели будут класть деньги в уполномоченный банк на специальные эскроу-счета. Как только застройщик построит дом и передаст ключи покупателю, то получит доступ к его деньгам на эскроу-счетах и погасит кредит. А если не построит – это будут проблемы застройщика и банка, а покупатели вернут свои деньги. Таким образом, новое регулирование призвано защитить покупателей от банкротств, мошенников и ситуаций с обманутыми дольщиками.

Изначально закон должен был распространяться только на новые проекты, запущенные с июля 2019 года. Однако в конце года правительство решило расширить его и на строящиеся объекты. Это решение оказалось неожиданным для многих девелоперов, так как кардинально поменяло экономику текущих проектов. Кроме этого нововведения, с прошлого года ужесточились и другие требования к застройщикам. Например, увеличение доли собственных средств в проекте и контроль над расходами застройщика.

Новые правила приведут к уходу с рынка мелких и слабых девелоперов, что может спровоцировать сокращение предложения жилья (особенно в регионах), а необходимость кредитования в банках увеличит расходы застройщиков. Если спрос на жилье не ослабнет, застройщики будут и дальше поднимать цены, в среднем, до 10% в год. Впрочем, однозначно утверждать, что сильный спрос в этом году сохранится, нельзя. Рост ипотечных ставок и снижение доходов населения могут его охладить и не позволят повышать цены дальше. 

Инвестиционные проекты в сфере недвижимости. Инвестирование в строительство

Инвестирование строительства объектов недвижимости — это надежный и прибыльный вид вложения денежных средств на длительный срок. Хранить деньги в недвижимости гораздо выгоднее, чем в банке. Это связано со многими факторами, например, обесцениванием денег, ненадежностью и неустойчивостью финансовых учреждений и т.д. Часто финансирование недвижимости позволяет не только сохранить имеющийся капитал, но и отлично заработать.

Несомненно, жилые объекты — наиболее привлекательный и ликвидный для вложений вид недвижимости. Во-первых, он более доступный, а, во-вторых, всегда пользуется спросом.

Самый выгодный способ инвестирования в недвижимость — покупка жилья на этапе строительства, поскольку цены на объект недвижимости в данном случае будут самыми низкими, а дальнейшая прибыль будет такой же.

Единый Центр Недвижимости осуществляет следующие виды строительства:

  • Строительство на собственные средства (с дальнейшей продажей объекта)
  • Строительство совместных проектов (часть средств привлекается как инвестиции)
  • Строительство под индивидуальный заказ

Какие есть риски при инвестиционной поддержке строительных проектов?

Главный риск в инвестициях в строительные проекты — потеря вложенных средств. Стройка может остановиться или задержаться по ряду причин. Чтобы избежать подобных ситуаций, нужно полностью быть уверенным при выборе застройщика. Для этого нужно внимательно изучить уже построенные объекты, узнать сроки, за которые проект был реализован и их соответствие заявленным изначально срокам, узнать мнение о стройке у знакомых, которые обращались в компанию или обратиться непосредственно к новоселам. Принятие правильного решения будет гарантией безопасности вложенных средств.

Сколько человек может инвестировать один объект недвижимости? Есть ли ограничения?

Инвестировать в строительство может несколько человек, например, семья.

Будут ли дополнительные расходы при инвестировании проектов (налоги, оформление документов и пр.)?

Всё зависит от вида инвестиций. Если это вложение денег в строительство «под проценты», то никаких дополнительных вложений и затрат не требуется. В случае если объект недвижимости в дальнейшем будет собственностью инвестора, необходимо оформление документов на постройку и на право собственности. Такая ситуация обсуждается при подписании договора и также чаще всего не требует дополнительных денег.

Закрыть вопросы

Инвестиции в строительство как способ вложения накопленного капитала

Вы знаете, что инвестиции в строительство это способ для заработка. Инвестирование в недвижимость уже принесло прибыль многим инвесторам, но очень важно, чтобы вы принимали решение про вклад “с открытыми глазами”, то есть признавая потенциальные преимущества и недостатки этого вида инвестиций. Вы должны учесть все особенности и быть уверенны, что ваши права защищены на протяжении строительства. Выбирая правильно, а затем умело управляя приобретенным, инвестиции в жилую недвижимость могут дать ряд преимуществ, не имеющих себе равных в других инвестициях.

Почему инвестировать в строительство жилья прибыльно?

Вы наверняка знаете, что приобретение жилья в уже построенном доме (новострое) возрастает, по сравнению со стоимостью жилья еще в самом начале строительства. Таким образом застройщики создают деятельность по созданию красивого и положительного образа компании и привлекают первых покупателей. В общем такое положение дел дает потенциальным инвесторам возможность приобрести недвижимость на определенную долю ниже стоимости завершенной недвижимости. В некоторых регионах стоимость жилой недвижимости возрастает еще до того, как проект будет завершен. То есть, если вы успеете вложить деньги еще в самом начале строительства, то имеет большой шанс увеличить вдвое свой доход после сдачи готового объекта в эксплуатацию.

Дилемма выбора будущей жилой недвижимости: квартира или коттедж

Прежде чем инвестировать вам нужно определиться с выбором объекта. Выбор местоположения жилой недвижимости даст лучшую оценку вашим инвестициям. Одни люди выбирают квартиры, другие предпочитают коттеджи. Если вы выберете квартиру, то ваша инвестиция может обойтись немного дешевле, чем частный дом. Это зависит от того пожеланий к планировке и этажности будущего дома. Далее вместе разберемся в некоторых различиях инвестирования в эти два объекта, чтобы ваше решение про инвестиционный проект в строительство стал лучшим выбором.

Квартира в многоквартирном доме, как инвестиции в строительство жилья

Квартиры всегда были хорошими инвестициями. В отличие от инвестиций в коммерческую недвижимость, квартиры гораздо сильнее связаны с жилыми тенденциями и демографическим показателям.

Квартиры, в качестве объекта для инвестиций можно приобретать по следующим причинам:

  • относительно небольшая сумма вклада;
  • срок окупаемости всего один-два года;
  • широкие возможности выхода из проекта (вы можете продать квартиру или сдать ее в аренду).

На что обратить внимание выбирая квартиру

Инвестиции в квартиры, как и другие классы активов, периодически переживают периоды взлетов и падений. Разница лишь в том, что они не такие волатильные, как, скажем, акции или золото. Цены на недвижимость на некоторых рынках оставались на прежнем уровне в течение последних 1-2 года. А в некоторых районах было падение цен.

Вклад в жилье в районе с плохой инфраструктурой может быть небольшим, но такая инвестиция будет сопряжена с другими расходами, включая длительные поездки на работу, школу, походы по магазинам, социальные визиты и т. и. Поэтому выбирая квартиру как объект инвестиций стоит обратить внимание на:

– регион, район и инфраструктуру,

– транспортную доступность,

– планировку и количество комнат в квартире,

– класс жилья.

Инвестиции в строительство загородных коттеджей

Все больше людей хотят жить не в черте города, а в тихом и уютном месте (возле леса, озера и т.д), поэтому коттеджи — альтернатива вложению денег в многоквартирные дома. На это есть как минимум две причины:

при определенных условиях доходность становится выше;

вариативность стоимости и низкая ликвидность такого вида жилья.

А еще инвестировать в строительство коттеджей выгодно из-за стопроцентной прибыли от стоимости строительства. На этот фактор не влияет даже экономический кризис, главное правильно сформировать цену.

На что обратить внимание при выборе коттеджа

Вкладывать инвестиции в коттеджи нужно еще на стадии фундамента, учитывая:

– экологическую ситуацию,

– близость до крупного центра

– удобство коммуникаций на объекте.

Последовательность действий инвестиций в строительство жилья

Важно! Инвестировать в жилье можно двумя способами: индивидуально и коллективно.

Именно индивидуальное инвестирование считается основным. Такие инвесторы вкладывают деньги с целью получения дополнительного заработка, они же становятся поставщиками основного капитала на рынке недвижимости.

Коллективное инвестирование возможно при добровольном объединении вкладчиков. Такие кооперативы скорее вынужденная мера, чем осознанный выбор. Они возникают на месте обанкротившихся застройщиков и принимают от них все права на завершение строительства объекта. Кооператив может быть и сам застройщиком, а его члены обязаны вносить паевые взносы.

Основные шаги, чтоб инвестиции в строительство принесли прибыль

После выбора способа инвестирования нужно действовать в следующей последовательности:

  • Выбрать будущего застройщика. При этом нужно обратить внимание на репутацию застройщика, отзывы бывших клиентов, опыт строительства и разрешительную документацию.
  • Выбрать инвестиционный проект. Будьте внимательны изучая следующие документы: техническую и экономическую аргументацию инвестиций, документацию проекта и, непосредственно, бизнес-план.
  • Проведите переговоры. На этой стадии нужно обсудить долевое участие, паевой взнос и инвестиционный вклад в проект.
  • Заключите договор. Чтобы быть спокойным, для уверенности, что ваши права защищены, на этом этапе советуем обратиться за консультацией к профильному юристу.

С какими рисками вы можете столкнуться при инвестировании в жилую недвижимость

Да, как и в любом другом виде инвестиций, строительные инвесторы могут столкнуться с определенными рисками:

Падение цен. Этот риск связан с экономическим положением в стране. Так, если в регионе (стране) возникает экономический кризис — вы можете потерять от 30 до 40% на одном объекте.

Мошенничество. Чтоб не попасть на удочку в умелым “разводилам” стоит проверить легальность деятельности заявленного застройщика в специальном реестре. Также рекомендуем привлечь своего юриста — компании-”однодневки” очень часто работаю в связке с подставными юридическими фирмами.

Застройщик может обанкротиться. Еще на этапе его выбора стоит внимательно отнестись к профессиональности управления, способность полного финансирования и использования средств согласно заявленным целям.

Нарушение срочности застройки. Это может привести в вашему убытку, ведь пока на вашем объекте застой, рядом может вырасти другой объект, а цена на наш упадет.

Полная потеря объекта. Этот риск предполагает форс-мажорные обстоятельства, такие как стихийное бедствие, пожар или экологическую катастрофу. Избежать его сложно, если уж что-то случится, поэтому рекомендуем обязательно страховаться.(стихийные бедствия, военные действия, промышленные катастрофы, пожары).

Заключение

Теперь вы знаете все про инвестирование в недвижимость. Знаете, что, как и в любом другом виде инвестирования, тут тоже есть опасность потери денег. Поэтому советуем не спешить на любом из этапов инвестиций в строительство. Изучите все схемы для афер с недвижимостью и ваш проект сможет обеспечить вас средствами на годы вперёд. Если вы будете следовать всем перечисленным моментам — ваши инвестиции в строительство жилья будут безопасны и увеличат доход.

Инвестиции в строительство жилой недвижимости: способы и преимущества инвестирования

Строительство остается одной из наиболее прибыльных отраслей деятельности. Инвестиции в жилую недвижимость — это очень хороший вид долгосрочных вложений, других инвестиционных инструментов, которые обладали бы столь же высокой доходностью и надежностью, сегодня практически нет.

Такие инвестиции приносят хорошую прибыль, но ее придется подождать, и этот вариант не подойдет вам, если вы хотите получить прибыль быстро.

С другой стороны, если вы настроены серьезно и любите основательный подход, строительство жилой недвижимости — это отличное направление для инвестирования. Чтобы вложения принесли прибыль, важно заранее просчитать риски, которых здесь предостаточно.

СодержаниеПоказать

На что могут быть направлены инвестиции в строительство?

В число основных направлений для инвестиций в строительство относятся:

  • жилые дома;
  • коммерческая недвижимость — к примеру, офисные и торгово–развлекательные центры;
  • коттеджные поселки;
  • производственные предприятия;
  • гостиницы и гостиничные комплексы.

Больше половины всех инвестиций идет на постройку жилых домов и коммерческой недвижимости.

При этом возведение жилья остается наиболее близкой и доступной населению областью для вложения средств в строительство.

Существует три варианта инвестирования в строительство жилья:

При покупке квартиры на начальном этапе строительства дома или даже до закладки фундамента цена ее будет максимально низкой. Таким образом, выступая соинвестором при строительстве многоквартирного дома, можно в итоге получить хорошее жилье, не потратив много денег. Однако придется ждать от одного года до нескольких лет, пока дом будет сдан в эксплуатацию.

Стоит отметить, что, строго говоря, в таком случае вы все–таки являетесь потребителем. Однако многие из тех, использует подобные схемы для привлечения средств, будут называть вас инвестором.

Приобретение квартиры для последующей сдачи ее в аренду — хороший способ обезопасить свои сбережения от инфляции и при этом получить прибыль. Доход в виде арендной платы будет небольшим, однако впоследствии при желании квартиру вы сможете продать, чтобы вложить деньги куда–то еще.

Если вы купите одну или несколько квартир в новостройке еще на начальном этапе строительства, впоследствии приобретенное таким образом жилье можно будет продать, получив хорошую прибыль.

Механизмы инвестирования

Инвестициями в строительство жилья занимаются:

  • инвестиционные фонды;
  • девелоперские компании;
  • физические лица, которые выступают инвесторами при строительстве домов — дольщики.

Каждая категория применяет свои механизмы банковского кредитования. Вообще же денежные средства в строительство привлекаются через фонды финансирования строительства или фонды операций с недвижимостью, путем использования институтов совместного инвестирования и выпуск целевых облигаций.

Фонды финансирования строительства

Для аккумулирования денежных средств юридических и физических лиц может использоваться Фонд финансирования строительства. Создать его может финансовая компания или банк. Чтобы стать участником фонда, нужно подписать соответствующий договор и внести средства. После этого за вами будет закреплен определенный объект — к примеру, квартира.

После того, как вы выплатите полностью всю сумму, управляющий фондом уступит вам права на эта квартиру и выдаст справку. В ней будет содержаться информация о вас, о Фонде, о выплаченной вами сумме, а также о доме и квартире. После окончания строительства принадлежащая вам жилая недвижимость будет передана вам в пользование.

Фонды операций с недвижимостью

Управляющий Фонда операций с недвижимостью распоряжается средствами, полученными от инвесторов, недвижимостью и другим имуществом, а также имущественными правами и прибылью, полученной в ходе деятельности.

От Фонда финансирования строительства ФОН отличается тем, что его участники не получают в собственность квартиры. Они могут рассчитывать на получение доходов за счет роста цен на жилье.

Таким образом, инвесторы могут не ждать окончания строительства дома — у них есть возможность в любой момент продать все свои сертификаты ФОН или их часть.

Институты совместного инвестирования

К институтам совместного инвестирования относятся паевые инвестиционные и инвестиционные корпоративные фонды. Покупая ценные бумаги ИСИ, вы можете разместить свои средства, чтобы в будущем получить прибыль. Ваши деньги будут направлены на строительство недвижимости. Чаще всего владельцами институтов совместного инвестирования являются сами застройщики.

Паевой инвестиционный фонд представляет собой совокупность активов, которые принадлежат на правах общей долевой собственности инвесторам–участникам фонда. Ими могут быть как физические, так и юридические лица. Собранные средства направляются на строительство жилья, ими распоряжается управляющая компания.

Инвестиционные корпоративные фонды похожи на ПИФы, но имеют некоторые особенности. Они создаются в форме открытых акционерных обществ. Эмитент выкупает приобретенные у него акции, выплачивая их стоимость или предоставляя в собственность держателя акций объект жилой недвижимости. Так же, как и в случае с Паевым инвестиционным фондом, активами распоряжается управляющая компания.

Эмиссия целевых облигаций предприятий

Чтобы привлечь средства, застройщик также может выпустить облигации. Делается это, как правило, еще на этапе подготовки проектно–сметной документации. Такие бумаги могут быть не привязаны в конкретному объекту (дому) и тем более — к конкретной квартире. Они продаются по цене ниже номинальной стоимости, а погашаются по номиналу.

Другой вариант — выпуск целевых облигаций, исполнение обязательств эмитента по которым происходит путем передачи жилой недвижимости.

При этом за держателем облигаций закрепляется определенный объект недвижимости. Эти бумаги обычно выкупаются лотами, и количество приобретаемых потребителем облигаций соответствует числу квадратных метров площади квартиры.

Ипотека для матерей одиночек имеет особенные условия!

Порядок выделения доли квартиры из общей долевой собственности, а также перечень необходимых документов вы найдете здесь.

Какие документы нужны при продаже квартиры? Узнайте об этом в нашей статье.

Риски инвестиций в строительство

На рынке строительства жилья присутствует много аферистов, которые обманывают как рядовых граждан, выступающих дольщиками, так и целые компании. Самый распространенный вид мошенничества — бегство с деньгами инвесторов. Обычно таким образом обманывают дольщиков, которым продают несуществующие квартиры, однако даже инвестиционные фонды не застрахованы от подобных ситуаций на 100%.

Чтобы свести риски к минимуму, необходимо обращать внимание на компанию и цену строительства. Лучше, если фирма работает на рынке больше трех лет и имеет хорошую историю (также можно заглянуть в реестр недобросовестных застройщиков), при этом цена предлагаемой ей жилой недвижимости не должна быть низкой.

Еще одной распространенной проблемой остается срыв сроков, когда момент сдачи дома в эксплуатацию откладывается на год, два года и даже больше. Если вы инвестировали в строительство такого жилья, полагающуюся вам прибыль вы получите гораздо позже запланированного срока.

Пожалуй, лучшим способом обезопасить себя от подобных ситуаций будет, опять–таки, тщательный выбор компаний для сотрудничества. Если фирма–застройщик работает много лет без срыва сроков, ее можно считать надежной, главное — узнать, не менялось ли в последнее время руководство.

Умение анализировать ситуацию на рынке недвижимости, владение разными способами инвестирования и знание способов диверсификации рисков позволит вам обезопасить свои деньги и получить хорошую прибыль от вложения средств в строительство жилой недвижимости.

Не нашли ответа на свой вопрос? Звоните на телефон горячей линии 8 (800) 350-34-85. Это бесплатно.

Юрист. Практика в сфере недвижимости, тудового права, семейного права, защите прав потребителей

Инвестиции частных лиц в строительство

Инвестиции в строительство в России представляют собой денежные вложения в объекты капитального или текущего строительства с целью извлечения прибыли в будущем. Недвижимость – это отличный инструмент для получения дохода, как в активной, так и в пассивной форме. Строительную отрасль неспроста считают одной из самых активно развивающихся. Объясняется это не только постоянным приростом населения, нуждающегося в жилье или коммерческой недвижимости, но и изнашиванием, устареванием уже существующих зданий и сооружений. В связи с этим инвестиции в строительство недвижимости сегодня привлекают всё большее внимание частных инвесторов.

Стоит ли инвестировать в строительство

Вкладывать средства инвесторы могут не только в строящуюся, но и в уже возведённую недвижимость. Прибыль, которую они получат, сформируется за счёт удорожания недвижимости в будущем. Инвестирование в строительство выгодно отличается от вложений в ценные бумаги тем, что вы вкладываете средства в материальный объект, а не в нечто цифровое, чего нельзя осязать. То есть по завершении строительства дома вы получите в собственность определённое помещение, которое можно сдать в наём или продать. Инвестировать в строительство стоит в том случае, если вы хотите чётко понимать, куда отдаёте свои деньги и сколько конкретно прибыли получите в будущем. Вы можете сдать приобретённый объект в аренду или купить квартиру для того, чтобы потом продать её.

Типы строительства для инвестиций

Существует несколько типов строительства, больше всего подходящих для инвестирования. Это:

  1. Жилые дома. Получать доход после вложения вы сможете посредством сдачи жилья в аренду или его продажи. И то, и другое не несёт абсолютно никакого риска. Поскольку жильё с каждым годом становится только дороже, то ваше вложение гарантированно окупится и принесёт солидную прибыль через несколько лет. Доходность до 38–40%.
  2. Строительство коммерческой недвижимости. Офисы также можно сдавать в аренду или продавать. Считается, что сдача в аренду коммерческих объектов недвижимости более выгодна, чем продажа, за счёт поступления платежей в течение нескольких десятков лет. Доходность такого способа почти на 30% выше, чем у инвестиций в жильё.
  3. Объекты индустрии и гостиницы. В эту категорию входят производственные помещения, цеха, склады, места временного проживания и т. п. Доходность может быть несколько выше, чем в случае с коммерческой недвижимостью – до 50% при длительном обращении и до 28% за один год.
  4. Коттеджи, дачные и коттеджные посёлки. Не самый выгодный вариант вложений. Об этом позволяют судить множество пустых или полупустых новых посёлков в Московской, Ленинградской и других крупных областях России. Чтобы не остаться в «минусе», инвестор должен понимать текущую конъюнктуру рынка. Коттеджи и дачные посёлки сегодня практически не востребованы, в отличие от доступных городских квартир в жилых домах. В связи с этим инвестиции в данное направление могут не только не пригнести никакого дохода, но и не окупиться вовсе.

Варианты вложений

Вариант 1. Долевое участие. Вы вкладываете средства в проект жилой или коммерческой недвижимости, строительство которой ещё не начато. Инвесторы (в данном случае – дольщики) передают свои средства застройщику. Деньги при этом у него не находятся. Они размещаются на специальном эскроу-счёте, и получить их застройщик может только после выполнения работ. Это позволяет снизить риски дольщиков в случае банкротства или недобросовестности компании.

Вариант 2. Жилищно-накопительный кооператив. Инвесторы (пайщики) объединяются в кооператив и назначают руководящий состав. Доля каждого соответствует сумме сделанного им взноса. Принцип инвестирования и доходность точно такие же, как при индивидуальном инвестировании. Однако посредством коллективного подхода проще решать любые сложные проблемы и находить верный выход.

Вариант 3. Фонд финансового строительства. Этот вариант позволит инвестировать в строительство не только опытным и состоятельным инвесторам, но и тем, кто не может похвастаться богатой историей вложений и толстым кошельком. Фонд строительства создаётся с той целью, чтобы выступать посредником между инвесторами и компанией застройщика. Руководство фонда держит под контролем расходование денег, процесс строительства, защищает интересы инвесторов и занимается юридическим обеспечением вопроса.

Как правильно вложить деньги в строительство – основные шаги

Процесс инвестирования в строительство условно можно разделить на следующие этапы:

  1. Выбор типа недвижимости. Возможные варианты мы описали в разделе выше. Чтобы не ошибиться, вам нужно точно понять, чего вы именно хотите от этих вложений и в какой срок планируете получить доход. Сделать это следует заранее, поскольку потом, когда средства будут переданы застройщику, вернуть всё назад будет очень сложно.
  2. Выбрать компанию застройщика. Сотрудничать следует только с известными строительными компаниями, долгое время работающими на рынке. Респектабельный застройщик никогда не имеет проблем с инвесторами. Сумма вложения в строящийся им объект будет гораздо ниже его окончательной стоимости после сдачи в эксплуатацию.
  3. Выбор интересующего объекта. Вложиться в строительство вы можете как на стадии формирования проекта (до начала строительства или на стадии котлована), так и в его процессе (когда квартира почти готова к сдаче). Выбирая объект, оцените окружающую инфраструктуру или планы местных властей по её развитию. В развитых, перспективных районах жильё всегда будет дороже.
  4. Заключение договора с застройщиком и передача средств. На этом этапе вам предложат для ознакомления проект договора. Ознакомиться с договором лучше всего в присутствии юриста. Он проанализирует возможные риски и поможет подобрать наиболее выгодный вариант вложений. Что касается денег, то передавать застройщику напрямую вы их не будете. Перед этим договор долевого участия иди другое соглашение, подтверждающее вашу инвестицию, передаётся на государственную регистрацию в Росреестр. Как только будет внесена запись в ЕГРП, вы получите соответствующую выписку, и только после перечислите средства застройщику. Как правило, порядок и способ оплаты оговариваются в договоре долевого участия. После его подписания и внесения средств вам останется только ждать завершения строительства.

Налогообложение

Никакого налога, непосредственно связанного с инвестицией или полученным от неё доходом, вам платить не придётся. Вы будете платить налог на имущество в общеустановленном порядке после официальной сдачи объекта в эксплуатацию и подписания передаточного акта между вами и застройщиком. При продаже недвижимости вам придётся заплатить НДФЛ по ставке 13% от суммы прироста, который вы получите в результате сделки.

Возможные риски, и как их избежать

В список возможных рисков можно включить:

  1. Недобросовестность застройщика, мошенничество. Это главная опасность, которой подвергаются все инвесторы. Избежать её можно, тщательно изучив «биографию» компании. Для этой цели можно привлечь юриста.
  2. Увеличение сроков строительства. Может быть вызвано самыми разными обстоятельствами – от природных катаклизмов, до отсутствия строительных материалов. Исключить просрочку или как-то застраховаться от неё вы никак не сможете.
  3. Рыночный риск. Несмотря на относительно высокую доходность, рынок недвижимости нельзя назвать стабильным. Цены на недвижимость то возрастают, то резко снижаются.
  4. Низкая ликвидность. Если объект возводится в отдалённом районе города или в месте, где нет инфраструктуры, скорее всего, он будет пользоваться малым спросом, стоимость такой недвижимости будет низкой.

Чтобы минимизировать риски, связанные со строительным инвестированием, внимательно изучите послужной список застройщика, отзывы о нём, особенности инвестиционного плана.

Как инвестировать в недвижимость: 5 способов начать работу

Если у вас когда-либо был домовладелец, вы, вероятно, не мечтаете им стать: звонки по поводу слишком больших ошибок и переполненных туалетов не кажутся нравится самая гламурная работа.

При правильном подходе инвестирование в недвижимость может быть прибыльным, если не броским. Это может помочь диверсифицировать ваш существующий инвестиционный портфель и стать дополнительным источником дохода. И многие из лучших инвестиций в недвижимость не требуют появления на каждом шагу от арендатора.

Проблема в том, что многие новые инвесторы не знают, куда и как вкладывать деньги в недвижимость. Вот несколько лучших способов заработать на недвижимости, от низких до высоких.

Лучшие способы инвестирования в недвижимость

1. Покупка REIT (инвестиционные фонды недвижимости)

REIT позволяют инвестировать в недвижимость без физической недвижимости. Часто сравнивают с паевыми инвестиционными фондами, это компании, которые владеют коммерческой недвижимостью, такой как офисные здания, торговые площади, квартиры и отели.REIT, как правило, выплачивают высокие дивиденды, что делает их обычным вложением средств при выходе на пенсию. Инвесторы, которые не нуждаются в регулярном доходе или не хотят его, могут автоматически реинвестировать эти дивиденды для дальнейшего роста своих инвестиций.

«

Новые инвесторы могут захотеть придерживаться публично торгуемых REIT, которые вы можете приобрести через онлайн-брокера».

Является ли REIT хорошей инвестицией? Они могут быть, но также могут быть разнообразными и сложными. Некоторые торгуют на бирже, как акциями; другие не торгуются на бирже.Тип REIT, который вы покупаете, может иметь большое значение для суммы риска, который вы берете на себя, поскольку неторгуемые REIT нелегко продать и их сложно оценить. Новым инвесторам, как правило, следует придерживаться публично торгуемых REIT, которые вы можете приобрести через брокерские фирмы.

Для этого вам понадобится брокерский счет. Если у вас его еще нет, открытие занимает менее 15 минут, и многие компании не требуют начальных вложений (хотя сам REIT, вероятно, будет иметь минимум вложений).

2. Используйте онлайн-платформу для инвестирования в недвижимость

Если вы знакомы с такими компаниями, как Prosper и LendingClub, которые объединяют заемщиков с инвесторами, желающими одолжить им деньги на различные личные нужды, такие как свадьба или ремонт дома — вы поймете, как инвестировать в недвижимость онлайн.

Эти платформы соединяют девелоперов недвижимости с инвесторами, которые хотят финансировать проекты за счет заемных средств или капитала. Инвесторы надеются получать ежемесячные или ежеквартальные выплаты в обмен на принятие значительного риска и уплату комиссии платформе.Как и многие другие инвестиции в недвижимость, они спекулятивны и неликвидны — их нелегко выгрузить, как торговать акциями.

Проблема в том, что вам могут понадобиться деньги, чтобы зарабатывать деньги. Многие из этих платформ открыты только для аккредитованных инвесторов, определяемых Комиссией по ценным бумагам и биржам как люди, заработавшие более 200 000 долларов США (300 000 долларов США с супругом) за каждый из последних двух лет или имеющие чистую стоимость в 1 миллион долларов США. или более, не включая основное место жительства. Альтернативы для тех, кто не может выполнить это требование, включают Fundrise и RealtyMogul.

3. Подумайте об инвестировании в арендуемую недвижимость

Тиффани Алекси не собиралась становиться инвестором в недвижимость, когда она купила свою первую арендуемую недвижимость в возрасте 21 года. Затем, когда она училась на выпускном курсе колледжа в Роли, Северная Каролина, она планировала посещать аспирантуру по месту жительства и решил, что покупка будет лучше, чем аренда.

Взлом домов позволяет вам жить в своей инвестиционной собственности, сдавая в аренду комнаты или квартиры. ”

“ Я зашел на Craigslist и нашел квартиру с четырьмя спальнями и четырьмя ванными комнатами, которая была построена в стиле студенческого жилья.Я купил ее, жил в одной спальне, а остальные три сдал в аренду », — говорит Алексий.

Установка покрыла все ее расходы и принесла дополнительные 100 долларов в месяц наличными — это далеко не мелочь для аспиранта, и этого достаточно, чтобы Алекси поймал ошибку с недвижимостью. Сейчас ей 27 лет, она арендует пять квартир и является брокером и владельцем Alexy Realty Group в Роли.

Алекси вышел на рынок, используя стратегию, которую иногда называют взломом дома — термин, придуманный BiggerPockets, онлайн-ресурсом для инвесторов в недвижимость. По сути, это означает, что вы занимаетесь своей инвестиционной недвижимостью, либо сдавая комнаты, как это делал Алекси, либо сдавая квартиры в многоквартирном доме. Дэвид Мейер, вице-президент по развитию и маркетингу компании, говорит, что взлом домов позволяет инвесторам покупать недвижимость до четырех квартир и при этом иметь право на получение жилищного кредита.

Конечно, вы также можете купить и сдать в аренду всю инвестиционную недвижимость. Найдите тот, чьи общие расходы меньше суммы, которую вы можете взять в аренду. И если вы не хотите быть человеком, который появляется с поясом для ремонта утечки, или даже человеком, который звонит этому человеку, вам также придется заплатить управляющему недвижимостью.

«Если вы будете управлять этим самостоятельно, вы узнаете много нового об отрасли, а если вы купите будущую недвижимость, вы войдете в нее с большим опытом», — говорит Мейер.

4. Подумайте о том, чтобы перевернуть инвестиционную недвижимость

Это оживает HGTV: вы инвестируете в дом по заниженной цене, нуждаясь в небольшой любви, ремонтируете его как можно дешевле, а затем перепродаете с прибылью. Эта стратегия, называемая переворотом дома, немного сложнее, чем кажется по телевизору.

«Существует более серьезный элемент риска, потому что большая часть математики, лежащей в основе переворачивания, требует очень точной оценки того, сколько будет стоить ремонт, а это нелегко», — говорит Мейер.

Его предложение: Найдите опытного партнера. «Может быть, у вас есть капитал или время, чтобы внести свой вклад, но вы найдете подрядчика, который хорошо оценивает расходы или управляет проектом», — говорит он.

Другой риск переворота заключается в том, что чем дольше вы владеете недвижимостью, тем меньше денег вы зарабатываете, потому что выплачиваете ипотеку, не принося никакого дохода. Вы можете снизить этот риск, живя в доме по мере его ремонта. Это работает до тех пор, пока большинство обновлений носит косметический характер, и вы не возражаете против небольшой пыли.

5. Сдать комнату

Наконец, чтобы хоть чуть-чуть погрузиться в воду с недвижимостью, вы можете арендовать часть своего дома через такой сайт, как Airbnb. Это взлом дома для страха перед обязательствами: вам не нужно нанимать долгосрочного арендатора, потенциальные арендаторы, по крайней мере, предварительно проходят проверку Airbnb, а гарантия компании обеспечивает защиту от повреждений.

Сдать комнату кажется намного доступнее, чем модная концепция инвестирования в недвижимость.Если у вас есть свободная комната, вы можете ее снять.

Как и все инвестиционные решения, лучшие инвестиции в недвижимость — это те, которые лучше всего подходят вам, инвестору. Подумайте, сколько у вас времени, сколько капитала вы готовы вложить и хотите ли вы быть тем, кто занимается домашними проблемами, когда они неизбежно возникают. Если у вас нет навыков DIY, подумайте об инвестировании в недвижимость через REIT или краудфандинговую платформу, а не непосредственно в недвижимость.

Реклама

FUNDRISE

5.0

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной командой. Формула скоринга для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, варианты инвестирования, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.

Комиссии и минимумы:

Продвижение:

CROWDSTREET

4.0

Рейтинг NerdWallet Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакционной группой. Формула скоринга для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, варианты инвестирования, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.

Комиссии и минимумы:

  • от 0,50% до 2,5% для средств; стоимость проекта варьируется.

  • Минимум 25 000 долларов США. И только для аккредитованных инвесторов.

Акция:

Советы по инвестированию в недвижимость для начинающих

Проще говоря, при инвестировании в недвижимость цель состоит в том, чтобы заставить деньги работать сегодня и позволить им расти, чтобы у вас было больше денег в будущем. Прибыль или доход, который вы получаете от своих инвестиций, должен быть достаточным, чтобы покрыть риск, который вы принимаете, налоги, которые вы платите, и другие расходы на владение недвижимостью, такие как коммунальные услуги, регулярное обслуживание и страхование.

Инвестирование в недвижимость для новичков действительно может быть концептуально простым, как игра в «Монополию», если вы понимаете основные факторы инвестирования, экономики и риска. Чтобы выиграть, вы покупаете недвижимость, избегаете банкротства и генерируете арендную плату, чтобы вы могли купить еще больше.

Однако имейте в виду, что «простой» не означает «легкий». Если вы сделаете ошибку, последствия могут варьироваться от незначительных неудобств до крупных катастроф.

Баланс

4 способа заработать деньги, инвестируя в недвижимость

Когда вы инвестируете в недвижимость, есть несколько способов заработать деньги:

Оценка недвижимости

Это происходит, когда недвижимость увеличивается в цене из-за изменений на рынке недвижимости. Например, земля вокруг вашей собственности может стать более скудной или загруженной, как если бы поблизости был построен крупный торговый центр. Или вы могли бы усовершенствовать недвижимость, чтобы сделать ее более привлекательной для потенциальных покупателей. Повышение стоимости недвижимости — сложная игра, потому что она в некоторой степени непредсказуема, что делает ее более рискованной, чем инвестирование ради дохода от денежных потоков.

Доходы от денежных потоков

Этот тип инвестиций в недвижимость направлен на покупку недвижимости, такой как многоквартирный дом, и ее эксплуатации, поэтому вы получаете поток денег от арендной платы арендатора.Доход от денежных потоков может быть получен от других типов недвижимости, помимо многоквартирных домов, таких как складские помещения, офисные здания, предприятия розничной торговли и арендные дома.

Доход, связанный с недвижимостью

Этот доход получают специалисты в сфере недвижимости, такие как брокеры по недвижимости, которые зарабатывают деньги на комиссионных за недвижимость, которую они помогли клиенту купить или продать, или компании по управлению недвижимостью, которые получают в обмен процент арендной платы. для выполнения повседневных операций с недвижимостью.

Управляющая компания отеля может оставлять 15% продаж отеля на повседневные операции, такие как наем горничных, работа стойки регистрации, стрижка лужайки и стирка полотенец.

Доход от дополнительных инвестиций в недвижимость

Для некоторых инвестиций в недвижимость это может быть огромным источником прибыли. Дополнительный доход от инвестиций в недвижимость включает такие вещи, как торговые автоматы в офисных зданиях или прачечные в жилых комплексах, сдаваемых в аренду.По сути, они служат мини-предприятиями в рамках более крупных инвестиций в недвижимость, позволяя вам зарабатывать деньги на полузависимой группе клиентов.

Советы для первых инвестиций в недвижимость

Есть несколько способов купить свою первую инвестицию в недвижимость. Если вы покупаете недвижимость, вы можете использовать долг, взяв ипотеку под недвижимость. Использование кредитного плеча — это то, что привлекает многих инвесторов в недвижимость, потому что оно позволяет им приобретать недвижимость, которую они в противном случае не могли бы себе позволить.

Использование кредитного плеча для покупки недвижимости может быть опасным, потому что на падающем рынке процентные расходы и регулярные выплаты по ипотеке могут привести вас к банкротству, если вы не будете осторожны.

Чтобы управлять рисками и защитить себя, рассмотрите возможность инвестирования в недвижимость через специальные типы юридических лиц, такие как компании с ограниченной ответственностью или товарищества с ограниченной ответственностью, а не от своего имени. Вам следует проконсультироваться с квалифицированным юристом, чтобы узнать, какой способ владения лучше всего подходит вам и вашим обстоятельствам.Взаимодействие с другими людьми

Если инвестиция обанкротится или кто-то поскользнется и упадет, что приведет к судебному процессу, эти юридические лица могут защитить ваши личные активы, а это означает, что худшее, что может случиться, — это потеря вложенных денег. Вы будете спокойны, зная, что ваши пенсионные счета и другие активы должны быть вне досягаемости.

Плюсы и минусы инвестирования в недвижимость

Плюсы
  • Меньше риска и нестабильности, чем на фондовом рынке

  • Может быть хорошим источником денежного потока

  • Потери налоговых отчислений

  • Недвижимость с хорошей долгосрочной доходностью

Минусы
  • Не такой большой потенциал для агрессивной доходности

  • Может потребоваться много наличных

  • Низкая ликвидность

  • Работа с арендаторами и проблемами со строительством может быть трудной

Плюсы инвестирования в недвижимость

  • Риск ниже, чем на фондовом рынке : Рынок жилья не подвержен такой же волатильности, как фондовый рынок.У вас нет такого же потенциала заработка, но большую часть времени вы можете рассчитывать на постоянный рост.
  • Устойчивый денежный поток : Когда у вас будет достаточно арендуемой недвижимости, вы сможете обеспечить надежный поток доходов для своего бизнеса.
  • Хорошие налоговые льготы : Инвесторы в недвижимость могут вычесть из своих налогов все виды расходов, включая проценты по ипотеке, амортизацию, налог на имущество и т. Д.
  • Долгосрочная прибыль обычно будет положительной : Со временем , большинство свойств оценят стоимость.

Минусы инвестирования в недвижимость

  • Потенциальная доходность не так высока, как на фондовом рынке : с 1991 по 2019 год S&P 500 вырос более чем на 600%, в то время как цены на жилье выросли всего на 160%.
  • Инвестиции в недвижимость могут быть наличными тяжелый : Если вы действительно хотите получить стабильный поток доходов, вам понадобится достаточно наличных денег (собственных или взятых в долг) для оплаты улучшений здания, технического обслуживания, возможно, управляющей компании и многого другого.
  • Недвижимость — это неликвидные инвестиции : Вы не можете быстро превратить недвижимость в наличные, как при продаже акций.
  • Управление арендаторами и техническое обслуживание здания — это непростая задача. : Независимо от того, нанимаете ли вы управляющего недвижимостью или управляете им самостоятельно, управление недвижимостью чревато неожиданными проблемами, связанными с просроченной арендной платой, протечками крыши, отключениями электроэнергии и т. Д.

The Balance не предоставляет налоговых, инвестиционных или финансовых услуг и консультаций.Информация предоставляется без учета инвестиционных целей, устойчивости к риску или финансовых обстоятельств конкретного инвестора и может не подходить для всех инвесторов. Прошлые показатели не свидетельствуют о будущих результатах. Инвестирование сопряжено с риском, включая возможную потерю основной суммы долга.

различных видов инвестиций в недвижимость

Недвижимость — один из старейших и самых популярных классов активов. Большинство новых инвесторов в недвижимость знают об этом, но они не знают, сколько различных типов инвестиций в недвижимость существует.

По мере того, как вы раскрываете эти различные типы инвестиций в недвижимость и узнаете о них больше, нет ничего необычного в том, чтобы найти ссылку на кого-то, кто нажил состояние, научившись специализироваться в определенной нише.

В своем стремлении к финансовой независимости и пассивному доходу вы можете решить, что это та область, в которой вы хотите посвятить значительное время, усилия и ресурсы.

Начало работы с инвестициями в недвижимость

Само собой разумеется, что каждый тип инвестиций в недвижимость имеет потенциальные преимущества и недостатки, включая уникальные особенности циклов денежных потоков и традиций кредитования.Стандарты того, что считается приемлемым или нормальным, действительно существуют, поэтому вам нужно хорошо изучить возможности, прежде чем начинать добавлять их в свое портфолио.

Прежде чем углубляться в различные типы инвестиций в недвижимость, которые могут быть вам доступны, вы должны знать, что большинство инвесторов в недвижимость не покупают инвестиционную недвижимость непосредственно от своего имени. Есть множество причин, некоторые из которых связаны с защитой личных активов.

Если что-то пойдет не так, и вы столкнетесь с урегулированием судебного процесса, превышающим ваше страховое покрытие, вам понадобится возможность сохранить свои личные активы.Это может быть достигнуто путем создания юридического лица для покупки ваших инвестиций, например, корпорации с ограниченной ответственностью (LLC).

Создание защитного органа

Важнейшим инструментом правильного построения ваших дел является выбор юридического лица. Практически все опытные инвесторы в недвижимость используют LLC или Limited Partnership (LP).

Создание юридического лица для хранения ваших инвестиций в недвижимость дает вам возможность объявить это юридическое лицо банкротом, не рискуя своим личным имуществом и активами.Этот метод называется «разделением активов», потому что он защищает вас и ваши активы.

Эти специальные юридические структуры могут быть созданы всего за несколько сотен долларов, но могут стоить и несколько тысяч. Требования к оформлению документов не являются чрезмерными, и вы можете использовать разные LLC для каждой инвестиции в недвижимость, которой вы владеете.

Категории вложений в недвижимость

Если вы намереваетесь развивать, приобретать, владеть или менять недвижимость, вы можете лучше понять, с чем сталкиваетесь, разделив типы недвижимости на несколько категорий.

Жилой

Жилые постройки — это такие свойства, как дома, многоквартирные дома, таунхаусы и дома для отдыха, где человек или семья платят вам за проживание в собственности. Продолжительность их пребывания зависит от договора аренды или аренды. Большинство договоров аренды жилья в США заключаются на двенадцать месяцев.

Коммерческий

Коммерческая недвижимость состоит в основном из офисных зданий и небоскребов. Если бы вам пришлось взять часть своих сбережений и построить небольшое здание с отдельными офисами, вы могли бы сдать их в аренду компаниям и владельцам малого бизнеса, которые будут платить вам арендную плату за пользование имуществом.

Для коммерческой недвижимости нет ничего необычного в многолетней аренде. Это может привести к большей стабильности денежного потока и даже защитить владельца при снижении арендных ставок. Одно из соображений заключается в том, что рынки действительно колеблются, и арендные ставки могут существенно вырасти за короткий период времени. Однако повышение ставок может оказаться невозможным, если коммерческая недвижимость привязана к старым соглашениям.

Промышленное

Промышленная недвижимость включает в себя все, начиная от промышленных складов, складских помещений, автомоек и других объектов недвижимости специального назначения, которые генерируют продажи от клиентов, использующих объект.Инвестиции в промышленную недвижимость часто могут иметь значительные сборы и потоки доходов от услуг, таких как добавление монетных пылесосов на автомойке, чтобы повысить рентабельность инвестиций для владельца.

Розничная торговля

Торговая недвижимость состоит из торговых центров, торговых центров и других магазинов розничной торговли. В некоторых случаях владелец недвижимости также получает процент от продаж, произведенных магазином-арендатором, в дополнение к базовой арендной плате, чтобы стимулировать их поддерживать недвижимость в первоклассном состоянии.

Смешанное использование

Свойства смешанного использования — это те, которые объединяют любую из вышеперечисленных категорий в один проект. Например, инвестор из Калифорнии взял сбережений в несколько миллионов долларов и нашел на Среднем Западе город среднего размера. Он обратился в банк за финансированием и построил трехэтажное офисное здание смешанного назначения, окруженное розничными магазинами.

Банк, который одолжил ему деньги, арендовал первый этаж, что принесло владельцу значительный доход от аренды.Остальные этажи были сданы в аренду страховой компании и другим предприятиям. Окрестные магазины были быстро сданы в аренду Panera Bread, тренажерным залом, рестораном быстрого обслуживания, высококлассным розничным магазином, виртуальным полем для гольфа и парикмахерской.

Инвестиции в недвижимость смешанного назначения популярны среди тех, кто владеет значительными активами, потому что они имеют определенную степень диверсификации, что важно для контроля рисков.

Способы инвестирования в недвижимость

Помимо этого, есть и другие способы инвестирования в недвижимость, если вы не хотите заниматься ею самостоятельно.Инвестиционные фонды недвижимости, или REIT, особенно популярны в инвестиционном сообществе. Когда вы инвестируете через REIT, вы покупаете акции корпорации, которая владеет недвижимостью и распределяет практически весь свой доход в качестве дивидендов.

Существуют налоговые сложности — ваши дивиденды не имеют права на низкие налоговые ставки, которые вы можете получить по обыкновенным акциям, — но они могут стать хорошим дополнением к вашему портфелю, если приобретены по правильной стоимости и с достаточным запасом прочности.Вы даже можете найти REIT, соответствующий вашей предпочтительной отрасли; например, гостиничные REIT.

Вы также можете проникнуть в более эзотерические области, такие как свидетельства о налоговом залоге. Технически, поскольку кредитование недвижимости считается инвестированием в недвижимость, ее можно рассматривать как инвестицию с фиксированным доходом. Это похоже на облигацию, потому что вы получаете доход от инвестиций, ссужая деньги в обмен на процентный доход.

Точно так же покупка объекта недвижимости или здания с последующей сдачей его в аренду арендатору, например ресторану, больше похоже на инвестирование с фиксированным доходом, чем на настоящие инвестиции в недвижимость.По сути, вы финансируете недвижимость, хотя это несколько балансирует между инвестированием и финансированием. В конечном итоге вы станете владельцем собственности, а ее оценка и прибыль будут принадлежать вам.

Это будущее жилья для престарелых?

Новое здание Atria Signature Residence может стать новым стандартом жилья для престарелых. Он предлагает как независимое, так и вспомогательное проживание, современный дизайн, умные технологии, многочисленные удобства и общественные пространства, спроектированные с учетом предотвращения распространения инфекционных заболеваний.

Проблемы с жильем для престарелых

Проблемы с жильем для престарелых во многих частях страны. Отчасти это связано с коронавирусом, который вызвал экономические проблемы по всем направлениям, а отчасти из-за того, как губернатор Нью-Йорка Эндрю Куомо обрабатывал процедуры в доме престарелых. Согласно директивам Куомо, в Нью-Йорке был зарегистрирован один из самых высоких (или, может быть, самый высокий) случаев смерти в домах престарелых, связанных с коронавирусом, в стране. И все Соединенные Штаты смотрели.

Поставщики домов для престарелых с одним офисом больше всего обеспокоены, но крупные операторы также испытывают боль, столкнувшись с дефолтом по облигациям из-за COVID-19, ухудшающего «и без того шаткое финансовое положение», сообщает Senior Housing News . Чтобы жилье для престарелых стало жизнеспособным вариантом, необходимо что-то изменить.

Могут ли такие меры, как Atria, помочь спасти жилье для престарелых?

Калифорния уже несколько десятилетий является законодателем мод во многих областях, и район Ньюпорт-Бич от Atria Signature Residence не является исключением. Эта жилищная компания для пожилых людей переосмыслила и изменила дизайн жизни для пожилых людей.

Вот что делают в Ньюпорт-Бич, чтобы снова привлечь пожилых людей в жилье для престарелых.

Инновационный дизайн с мерами безопасности

Atria Newport Beach на первый взгляд выглядит и ощущается больше как роскошный отель, чем жилой комплекс для пожилых людей, с уютным вестибюлем, хорошо продуманными местами общего пользования и множеством выходов на улицу. Инициативы по безопасности COVID-19 включают постоянное тестирование, строгие протоколы безопасности и отслеживание контактов.Жители также получают вакцину от COVID-19 в первоочередном порядке.

Умные технологии

Благодаря технологиям, Atria Newport Beach повысила качество жизни жителей. Все блоки оснащены системой умного дома Atria, которая включает в себя интеллектуальный термостат, автоматические оконные шторы и интеллектуальное освещение. Все это жители могут контролировать с помощью телевизора.

Новые технологии помогают и сотрудникам. Носимые технологии, такие как умные часы, включают обнаружение падения, двустороннюю связь между персоналом и жильцами и вход без ключа, если жильцы не могут добраться до двери.

Многочисленные удобства

Этот хорошо продуманный комплекс включает 30 000 квадратных футов внутренних удобств, включая бар с открытой террасой, столовую, фитнес-центр, студию йоги, кинотеатр, библиотеку, игровую комнату, салон и спа, и кофейное бистро. И комнаты для гостей не соответствуют размерам отеля; это студии, апартаменты с одной и двумя спальнями с мини-кухнями, полноразмерными холодильниками и биде.

Разработанный для предотвращения распространения инфекций, 77 000 квадратных футов открытого пространства дают жильцам пространство, необходимое для распространения.Дизайн позволяет жильцам жить в большей безопасности и элегантности.

Чистая прибыль на миллион акров

Жилищный сектор для престарелых пострадал во время коронавируса. Изменение способа ведения бизнеса и размещения людей, например, того, что делается в Atria Newport Beach, может стать примером для других жилых помещений для пожилых людей. Атрия Ньюпорт-Бич стоит от 6500 долларов в месяц за однокомнатную квартиру. Но опять же, это Ньюпорт-Бич.

Можно ли купить доход от недвижимости?

В инвестиционном трасте недвижимости (REIT) есть много чего, что может понравиться. Realty Income (NYSE: O).Обычно оценка не входит в их число. Но с учетом того, что из-за пандемии коронавируса акции упали примерно на 20% по сравнению с пиками начала 2020 года, стоит глубже погрузиться в это, чтобы подумать, является ли Realty Income покупкой сегодня или нет.

Название для часов

С более чем 6 500 объектами недвижимости гигант Realty Income стал лидером в сфере чистой аренды. Инвестиционные фонды с нетто-арендой недвижимости владеют недвижимостью с одним арендатором, где арендатор несет большую часть операционных расходов. Это обычно считается подходом с низким уровнем риска в пространстве REIT, где доход от недвижимости определяет разницу между ставками аренды и стоимостью капитала. А доход от недвижимости с инвестиционным рейтингом обычно имеет низкую стоимость капитала, которую он фиксирует за счет продажи долгов и акций.

Источник изображения: Getty Images.

Ложка дегтя для инвесторов — распродажа акций. Проблема не в разводнении, которое инвесторы должны учитывать при продаже новых акций, а в оценке.Рейтинг инвестиционного уровня REIT означает, что он может выпускать долговые обязательства с низкими процентными ставками. Между тем, высокая оценка означает, что он может выпускать акции по более высокой цене. Быстрая оценка капитальных затрат на акции — это доходность. Сегодня доходность от Realty Income составляет примерно 4,5%, что примерно соответствует среднему значению за последнее десятилетие, но ближе к нижней границе своего исторического диапазона. Таким образом, REIT по-прежнему имеет доступ к довольно дешевому капиталу.

Это хорошо для бизнеса Realty Income, но означает, что инвесторам необходимо тщательно продумать оценку стоимости.Даже снизившись примерно на 20% за последний год, трудно предположить, что доход от недвижимости сегодня дешев. Некоторые цифры помогут: скорректированные средства от операций (AFFO) REIT в третьем квартале 2020 года составили 0,81 доллара на акцию. Если использовать это как расчетную ставку, цена Realty Income для AFFO составляет примерно 19 раз. Это довольно высокий показатель для инвестиций, ориентированных на доход, известных своим медленным и устойчивым ростом.

Стоит цена входного билета?

Проще говоря, инвесторам, ориентированным на стоимость, вероятно, не понравится доход от недвижимости даже при сегодняшних ценах.И те, кто хочет максимизировать свой доход, вероятно, также найдут лучшие варианты. Но Realty Income является лидером чистой аренды REIT по определенной причине, и это заслуживает некоторого дополнительного рассмотрения.

Например, Realty Income ежегодно увеличивает дивиденды в течение 28 лет подряд. Эта серия помещает его в эксклюзивную сферу Dividend Aristocrat. И, что примечательно, серия включает в себя символическое увеличение в каждом квартале 2020 года, несмотря на встречный ветер пандемии. Для инвесторов, которым нужны дивидендные акции, зарекомендовавшие себя как на хороших, так и на плохих рынках, Realty Income выглядит довольно привлекательно.

O данные от YCharts

Между тем, средний годовой прирост дивидендов за последнее десятилетие не превышал 5%. Это не так уж и много, но это больше, чем исторический темп роста инфляции примерно на 3% с течением времени. Таким образом, покупательная способность дивидендов здесь росла быстрее, чем инфляция, даже если доходность не такая большая, как у некоторых других компаний, работающих в том же пространстве. Это еще один плюс.

Тогда есть время выплаты дивидендов.В то время как большинство компаний платят ежеквартально, дивиденды Realty Income выплачиваются ежемесячно. Это делает его довольно близким к получению зарплаты, что, вероятно, будет привлекательно для пенсионеров. Итак, в целом, для консервативных инвесторов, готовых платить за лидера отрасли, доходность от Realty Income в 4,5% может стоить сегодняшней цены. По правде говоря, REIT поступает в продажу не очень часто, и на 20% ниже пика начала 2020 года стоит обратить внимание.

Последний звонок

В конце концов, Realty Income подходит не каждому инвестору.Он, как правило, получает премиальную цену и, следовательно, имеет тенденцию иметь доходность на нижнем уровне по сравнению с группой аналогов. Однако эта премия обусловлена ​​долгой и успешной историей REIT, которую более консервативные инвесторы, вероятно, сочтут очень привлекательной. Realty Income — это не критическая покупка сегодня, но для некоторых инвесторов, вероятно, стоит присмотреться.

Эта служба инвестиций в недвижимость специализируется на предоставлении элитного доступа обычным людям

Калибр демократизирует альтернативные инвестиции.

Развивайте свой бизнес, а не почтовый ящик

Будьте в курсе и подпишитесь на нашу ежедневную рассылку новостей прямо сейчас!

Читать 3 мин

Раскрытие информации: наша цель — представить продукты и услуги, которые, как мы думаем, вы найдете интересными и полезными. Если вы купите их, Entrepreneur может получить небольшую долю дохода от продажи от наших торговых партнеров.

Мир финансов меняется. В то время как Redditors доводят хедж-фонды до банкротства, в 2021 году наступает неоспоримая новая тенденция. Обычным людям надоело быть со стороны, наблюдая за едва законными манипуляциями на рынке и милыми инвестиционными сделками, которые когда-то были предназначены только для сверхбогатых. Но в то время как ветка Reddit, r / wallstreetbets, вызывает волну прямо сейчас, Caliber гораздо дольше демократизирует альтернативные пути инвестирования, такие как недвижимость.

Предприниматели, возможно даже больше, чем обычные люди, всегда ищут отличные возможности для инвестиций. Обычно у обычных инвесторов есть портфель из акций и облигаций, но эти традиционные пакеты исключают их из потенциально прибыльных альтернативных инвестиций, особенно в недвижимость. Caliber работает, чтобы предоставить людям доступ к сложным частным инвестициям в недвижимость, которые традиционно предназначались для сверхбогатых или учреждений.

Calibre берет пример с таких известных инвесторов, как Дэвид Свенсон, менеджер Йельского фонда пожертвований, который обнаружил, что альтернативные инвестиции в недвижимость могут привести к более высокой доходности с поправкой на риск и более стабильному портфелю.Проблемный рынок недвижимости предлагает значительные инвестиционные возможности, поэтому инвестиционная компания Caliber с полным спектром услуг предлагает инвесторам привлекательные ранние инвестиции, которые еще не вышли на рынок.

Бизнес-модель калибра

работает так. Они создают инвестиционные фонды, привлекают капитал от инвесторов, размещают этот привлеченный капитал в брокерских компаниях по недвижимости, трансформируют эти активы за счет доходов от девелопмента и управления строительством, управляют активами на протяжении всего жизненного цикла, затем делятся прибылью инвесторов через распределение, продажу или рефинансирование активов и увеличение капитала за счет реинвестиций.

Когда вы инвестируете в Caliber, вы владеете частью каждой услуги, которую они предоставляют, и по мере их роста от 1000 аккредитованных инвесторов до десятков тысяч по всей стране активы, которыми они управляют, вырастают с 400 миллионов долларов до миллиардов. Ваша собственность может позволить вам пользоваться преимуществами этого роста и масштаба, даже если вы абсолютно ничего не знаете о недвижимости.

Calibre предлагает обычным людям инструменты, позволяющие им стать инсайдерами инвестиций и извлекать выгоду из быстрорастущего рынка. Он быстро приближается к IPO — теперь у вас есть шанс инвестировать.Владение акциями Caliber позволяет вам пользоваться преимуществами всех его услуг, включая потенциальную прибыль от состоятельных инвесторов и портфеля недвижимости, а также дает вам возможность заработать еще больше на IPO.

Если вы ищете стоящие, потенциально прибыльные инвестиции, которых нет на Fidelity Investments, вот ваш шанс. Перейдите на сайт Caliber прямо сейчас, чтобы узнать, как инвестировать.

Следует ли инвестировать в акции или недвижимость?

Чтобы инвестировать в недвижимость или акции — или и то, и другое? Вот в чем вопрос.

Решение о том, инвестировать ли в акции или недвижимость, требует честности в отношении вашей терпимости к риску и предпочтений в отношении образа жизни. Обе инвестиционные стратегии имеют свои преимущества и недостатки, поэтому все зависит от ваших финансовых целей и бюджета.

Понимание различий между ними поможет вам определить, как двигаться дальше. Давайте посмотрим на преимущества и недостатки обоих, а затем обсудим, какие инвестиции наиболее целесообразны для вашего портфеля.Спойлер: имеет смысл вложиться в оба.

Недвижимость против акций

Инвестирование в недвижимость означает, что вы приобретаете физическую собственность. Независимо от типа инвестиций в недвижимость, которые вы делаете, большинство инвесторов получают доход от ежемесячного дохода от аренды и / или когда они продают недвижимость по более высокой цене.

С другой стороны, когда вы покупаете акции, вы покупаете часть компании. По мере роста стоимости компании растет и стоимость ваших акций.Вы также можете получать доход в виде дивидендов по своим акциям, если со временем сохраните свои акции.

Альтернативой покупке физического имущества является инвестирование в инвестиционные фонды недвижимости, или REIT. REIT — это отдельные компании, которые владеют приносящими доход активами в сфере коммерческой недвижимости, такими как офисные комплексы, торговые площади, отели и многоквартирные дома.

Многие REIT торгуются на открытом рынке как акции и, как правило, приносят более высокие дивиденды, чем их аналоги из капитала.REIT, как и акции, позволяют вам реинвестировать эти дивиденды и повысить вашу инвестиционную стоимость. По этой причине они являются довольно популярным вариантом для пенсионных инвестиционных счетов.

Акции

Чтобы купить акции, вам нужно обратиться к брокеру или лицу, уполномоченному покупать акции. Вы можете использовать брокерскую фирму, индивидуального брокера и даже онлайн-платформы или роботов-консультантов. Многие инвесторы все чаще предпочитают использовать онлайн-инвестиционные платформы из-за их удобства и низкой стоимости.

До появления бесплатных приложений для торговли акциями, работа с брокерской фирмой требовала внесения минимального депозита и поддержания стоимости счета наряду с оплатой брокерских комиссий за совершение сделок.

В последние годы такие приложения, как Robinhood, позволяют инвесторам начать торговать всего с одной акцией и нулевыми комиссиями. Многие даже предлагают бесплатные бонусы за регистрацию.

Преимущества инвестирования в акции

Акции ликвидны. С недвижимостью ваши деньги могут быть связаны на долгие годы, пока вы не решите ее продать.Однако на фондовом рынке вы можете покупать и продавать акции публичных компаний в любой момент.

Доказанный успех . Несмотря на многочисленные обвалы фондового рынка, покупка акций, реинвестирование дивидендов и удержание их в течение длительного периода времени оказались величайшим источником богатства в истории. Однако вам нужно сдерживать эмоции, когда взлеты и падения неизбежно приводят к реальной отдаче.

Получайте дивиденды. Инвестирование в высокодоходные дивидендные акции может принести значительный пассивный доход, который затем можно реинвестировать. Если вы держите эти акции в течение длительного времени и продолжаете реинвестировать дивиденды, вы увидите, как через несколько десятилетий ваш собственный капитал превратится в истинное благосостояние поколений.

Легко диверсифицировать свой портфель. По словам Уоррена Баффета, «цель непрофессионала не должна заключаться в выборе победителей — ни он, ни его« помощники »не могут этого сделать, — а скорее в том, чтобы владеть несколькими предприятиями, которые в совокупности обязательно преуспеют. . » По сути, с акциями намного проще создать разнообразный инвестиционный портфель с такими инвестициями, как индексные фонды, в различных секторах.А вот с недвижимостью добиться настоящей диверсификации намного сложнее.

Минусы акций

Эмоциональные американские горки . Инвестирование в фондовый рынок требует хладнокровия и дисциплины. Многие инвесторы рискуют потерять деньги, потому что позволяют эмоциям мешать их инвестициям и обналичивают деньги в неподходящее время. Например, во время Великой рецессии многие финансовые консультанты советовали клиентам продавать свои активы после обвала рынка, хотя им действительно следовало покупать в то время.

Краткосрочная волатильность. Если вы хотите быстро заработать деньги, волатильность курса акций может работать на вас или против вас. Цены на акции могут резко меняться день ото дня. Если вы не понимаете, что происходит на рынке или с компаниями, в которые вы вложили деньги, это может вызвать у вас сильный стресс. Однако в долгосрочной перспективе максимумы и минимумы, как правило, сглаживаются для хорошо оцененных акций.

Налог на прирост капитала. Возможно, вам придется заплатить налог на прирост капитала после продажи акций, а ваши дивиденды также могут облагаться налогом.С другой стороны, существуют долгосрочные ставки прироста капитала для тех, кто держит акции дольше года.

Недвижимость

Есть много способов инвестировать в недвижимость, от долгосрочной и краткосрочной аренды до ремонтных работ и взлома домов. Понимание вашего бюджета, поиск подходящего кредитора и знание объема работы, которую вы хотите вложить в свои инвестиции заранее, очень помогут.

Агент по недвижимости в вашем штате может помочь вам найти недвижимость, которая соответствует вашим целям.

Преимущества недвижимости

Защита от волатильности рынка . Владение собственностью может служить защитой от волатильности фондового рынка и инфляции, поскольку стоимость жилья и арендная плата, как правило, растут вместе с инфляцией.

Налоговые льготы. Существует множество налоговых льгот для домовладельцев и владельцев коммерческой недвижимости. Например, квалифицированные домовладельцы могут вычесть уплаченные проценты по ипотеке на первые 750 000 долларов ипотечной задолженности.Владельцы коммерческой недвижимости также могут избежать налога на прирост капитала посредством обмена 1031, если они реинвестируют средства в аналогичный тип собственности или используют амортизацию MACRS для снижения своего налогооблагаемого дохода.

Денежный поток. Инвестиции в недвижимость могут предложить владельцам надежный пассивный ежемесячный доход в виде арендных платежей.

Недостатки недвижимости

Недвижимость требует времени и денег . Если вы вложили средства в арендуемую недвижимость или в ремонтную мастерскую, рассчитывайте вложить в проект много времени и денег.Быть домовладельцем — нелегкая задача, и вы будете на крючке из-за ремонта и проблем, которые возникают с домом.

Ваши деньги связаны. Инвестиции в недвижимость крайне неликвидны, а это означает, что вы не сможете получить доступ к своим доходам в течение некоторого времени. Это особенно актуально, если вы платите за арендуемую недвижимость наличными. Продать недвижимость также сложнее, чем продать акции.

Тонны сборов. Покупка и продажа недвижимости сопряжены со многими операционными издержками.Продавцы могут рассчитывать заплатить от 6% до 10% продажной цены дома в качестве затрат на закрытие, включая комиссию агентов, в то время как большинство брокеров не взимают комиссию за продажу акций.

Диверсифицировать непросто. Чтобы иметь действительно диверсифицированный портфель недвижимости, представляющий несколько местоположений и типов зданий, вам понадобятся большие суммы денег, которых у большинства непрофессионалов просто нет. К счастью, REIT и краудфандинговые приложения сделали это более достижимым.

Диверсификация вашего портфеля

Для инвестора никогда не бывает хорошей идеей класть все яйца в одну корзину.Поэтому, когда дело доходит до инвестирования в акции и недвижимость, большинство американцев делают и то, и другое.

По данным Бюро переписи населения США, 60% домохозяйств в США заняты собственниками, а Бюро статистики труда сообщает, что 55% американских рабочих участвуют в пенсионном плане работодателя, что означает, что они имеют некоторое влияние на фондовый рынок.

В конечном счете, акции и недвижимость имеют свои преимущества. Обязательно проведите исследование и определите, чем вы готовы рискнуть, прежде чем двигаться дальше.

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *