Close

Инвестиционными – Инвестирование для начинающих — понятие и виды инвестиций + 9 способов куда инвестировать деньги

Содержание

Инвестиция — это… Что такое Инвестиция?

Инвести́ции — долгосрочные вложения капитала с целью получения дохода.[1][2]

Инвестиции являются неотъемлемой составной частью современной экономики. От кредитов инвестиции отличаются степенью риска для инвестора (кредитора) — кредит и проценты необходимо возвращать в оговоренные сроки независимо от прибыльности проекта, инвестиции возвращаются и приносят доход в прибыльных проектах. Если проект убыточен — инвестиции могут быть утрачены.

Не следует путать инвестирование и финансирование. Финансирование — выделение средств или ресурсов для достижения намеченных целей. Если целью финансирования является получение прибыли — тогда финансирование превращается в инвестирование. Если целью прибыль не является — это не инвестирование.

Инвестиция или спекуляция

Очень трудно разграничить инвестицию и спекуляцию. Обычно критерием разграничения указывают фактор времени. Если операция длится более года — это инвестиция, и экономический эффект она даст через значительный срок после вложения. Если до года — это спекуляция. Например, «Современный экономический словарь» указывает:

[3]

Инвестиции — «долгосрочные вложения» государственного или частного капитала в собственной стране или за рубежом с целью получения дохода в предприятия разных отраслей, предпринимательские проекты, социально-экономические программы, инновационные проекты.

В то же время, когда говорят о биржевой торговле, то говорят о привлечении, например, «портфельных инвесторов», которые чутко следят за ситуацией на рынке и могут с него уйти не обращая внимание на длительность сделок.

По характеру заключаемых договоров, по характеру производимых действий, по целям, по юридическим последствиям биржевые инвестиции и спекуляции не отличаются.

Бенджамин Грэм предлагал инвестицией считать операцию, основанную на тщательном анализе фактов, перспектив, безопасности вложенных средств и достаточном доходе. Всё остальное признавалось спекуляцией.[4]

Чаще всего разграничение проводят по критерию организации нового бизнеса (реальная инвестиция) и участия в уже существующем бизнесе (спекуляция). Иногда критерием разделения служит цель операции. Спекуляцией считают операцию, у которой целью является разница в цене (акции, пая, товара). Инвестицией считают операцию, целью которой является доход в форме процентов (дивидендов), начисляемых на приобретённый актив.

Инвестирование, сбережение, потребление

С позиции монетарной теории денег, средства можно направить на потребление или сбережение. Простое сбережение изымает средства из оборота и создаёт предпосылки для кризисов. Инвестирование вовлекает в оборот сбережения. Оно может происходить напрямую или косвенно (размещение временно свободных средств на депозит в банк, который уже сам инвестирует).

Государство как инвестор

Многие известные экономисты осуждают практику государственных инвестиций в связи с угрозой неэффективного размещения средств. Наиболее последовательны в этом направлении представители Австрийской экономической школы, например, книги Людвига фон Мизеса «Социализм», «Бюрократия».

Объекты инвестиций

  • Материальные: чаще всего земля, недвижимость, а также сырье, драгоценные металлы, средства производства и торговли (заводы, магазины).
  • Нематериальные: лицензии, патенты, знания.
  • Финансовые: чаще всего акции и облигации, а также валюты, ПИФы, драгоценные металлы (в виде ОМС), ценные бумаги.

Инвестиции подразделяются на «реальные» (предполагают прямую покупку материальных активов) и «финансовые» или «портфельные» (представляют собой покупку ценных бумаг).

Условия

Считается, что для привлечения инвестиций предприятие должно:

  1. Иметь хорошо отработанный и перспективный план деятельности на будущее. Инвесторы хотят знать, что их вклады принесут в дальнейшем прибыль.
  2. Иметь хорошую репутацию в обществе. Инвестируя в теневое предприятие, инвесторы рискуют остаться без прибыли, поэтому выбирают только те предприятия, которые вызывают доверие.
  3. Вести открытую, то есть прозрачную деятельность. Для этого необходимы бухгалтерская отчётность и работа со СМИ.
  4. Многое зависит от внутренней политики, проводимой в той стране, в которой находится предприятие. Для вкладов инвесторы выбирают наиболее стабильные страны.

Однако на практике эти условия необходимы для портфельных инвесторов. Инвестиции вполне могут привлекаться и без этих условий, но при уверенности инвестора в соблюдении своих прав на распоряжение капиталом и прибылью. Такую уверенность могут гарантировать не только законы и прозрачность учёта, но и личные связи, например, в правительстве или парламенте, получение права непосредственного контроля за ситуацией на предприятии через контрольный пакет акций и назначение подконтрольного директора или личное непосредственное руководство. Существенным фактором привлечения инвестиций является соотношение прибыли и риска. Часть инвесторов выбираю меньше риск и соглашаются на меньшую прибыль. Часть инвесторов выберут больше прибыли, несмотря на повышенные риски. Сырьевым компаниям вообще выбирать не приходится: идут туда где есть ресурс.

Кроме того для привлечения инвестиций иногда создаются особые условия. Примером создания таких особых условий являются особые экономические зоны (ОЭЗ). Например, в России созданы и действуют в настоящее время ОЭЗ «Липецк», ОЭЗ «Алабуга» и другие.

Совокупность условий для инвестора иногда называют «инвестиционным климатом».

Риск и прибыль

Инвестиции характеризуются среди прочего двумя взаимосвязанным параметрами: риском и прибыльностью (доходностью). Как правило, чем выше риск инвестиций, тем выше должна быть их ожидаемая доходность. Для описания соотношения между риском и прибылью можно использовать модель

См. также

Примечания

Литература

  • Зви Боди, Алекс Кейн, Алан Маркус Принципы инвестиций = Essentials of Investments. — М.: «Вильямс», 2004. — С. 984. — ISBN 978-5-8459-1311-1

Wikimedia Foundation. 2010.

dic.academic.ru

что это такое простыми словами, значение в экономике, понятие инвестирования

Автор статьи: Евгений Смирнов
Евгений Смирнов
#
Инвестиции Что такое инвестиции: определение, сущность и примеры

Доступно о том, что такое инвестиции

Простыми словами, инвестирование – это вложение капитала с целью заработать.

  • Понятие и сущность инвестиций
  • Роль инвестиций в экономике
  • Признаки инвестиций
  • Инвестирование – что это такое простыми словами
  • Примеры инвестиционной деятельности

Грамотное распределение денежных средств является одной из важнейших составляющих деятельности как для государства, так и для компании или физического лица. Одним из способов приумножить имеющийся капитал является инвестирование.

Независимо от того, в каком контексте используется данный термин, охарактеризовать его можно следующими словами:

Инвестиции – это материальные или нематериальные затраты, целью которых является извлечение прибыли или достижение желаемого результата.

Понятие и сущность инвестиций

Введение в тему стоит начать с базовых понятий. Сам термин пришел к нам из латинского языка. В переводе на русский invest означает «вкладывать». Если давать определение простыми словами – это вложение денежных средств с целью их приумножения.

Не стоит путать краткосрочные вложения и инвестиции. Длительность последних, как правило, исчисляется годами.

Все инвестиции обязательно соответствуют определенному ряду критериев: сроки вложения, направления, риски, потенциальный доход (в том числе пассивный).

Сроки вложения. Обычно инвестиции вкладываются на определенный временной отрезок, и до тех пор, пока средства находятся в объекте инвестирования, вкладчик получает оговоренное вознаграждение – дивиденды.

Направление. Прежде чем вкладывать собственные средства в тот или иной проект, инвестор должен определить для себя направления деятельности, в которых он обладает необходимой компетенцией и, соответственно, способен правильно спрогнозировать доход, оценить риски и потенциальную выгоду.

Риск. Стоит понимать, что вкладывая в тот или иной объект, независимо от направления и финансовых показателей, инвестор подвергает свои средства риску. Его уровень может изменяться, однако вкладчик всегда рискует своими финансами в пределах вложенного капитала.

Возможный доход. Главная экономическая цель всего процесса, вне зависимости от направления вложения, – обеспечение дохода. Опираясь на данный показатель, инвестор должен принимать решение об инвестировании.

Получение пассивного дохода. Одно из основных преимуществ инвестирования заключается в получении пассивного дохода без непосредственного участия вкладчика. Эта особенность характерна для всех объектов инвестирования, от недвижимости до акций и государственных долговых облигаций.

Исходя из вышесказанного, можно сказать, что инвестициями могут быть свободные средства, имеющиеся в распоряжении физических или юридических лиц, и используемые для получения дополнительной прибыли. В качестве инвестиций могут выступать финансы, имущество, ценные бумаги и прочее.

Все инвестиции делятся на четыре вида: реальные, финансовые, валовые, частные/государственные.

  1. Реальные. Долгосрочные вложения в производственные отрасли.
  2. Финансовые. Представляют собой финансово-кредитные обязательства, ценные бумаги или деньги.
  3. Валовые. Средства, направленные в определенную сферу для увеличения капитала. Сюда же относятся и чистые инвестиции. Последние представляют собой вложения, направленные на увеличение размера основных средств, которые в дальнейшем будут направлены на улучшение производственного уровня.
  4. Частные и государственные. Вложения, владельцами которых являются частные инвесторы или государственные учреждения.

Западные учебники по экономике классифицируют инвестиции по следующим направлениям:

  • государственные и частные;
  • внешне- и внутриэкономические;
  • финансовые или интеллектуальные;
  • производственные и потребительские;
  • косвенные или прямые.

Мы кратко рассмотрели основные понятия инвестиционной деятельности и экономическую сущность инвестиций, а также узнали, на какие виды они подразделяются. Теперь можно сделать вывод, что это финансовая деятельность, которая отражается на показателях как в микро-, так и в макроэкономике, а также играет важную роль в жизни частных инвесторов и всей страны в целом.

На какие виды делятся инвестиции

Государству инвестиции необходимы, в первую очередь, для модернизации предприятий, частным лицам они предоставляют возможность увеличить собственный капитал.

Роль инвестиций в экономике

Инвестиции выполняют важную функцию в развитии экономики страны. Они обеспечивают наличие необходимых материальных и нематериальных активов, необходимых для будущего роста.

Значение инвестиций в рыночной экономике объясняется их определением. К данному параметру можно отнести как традиционные денежные средства, как один из наиболее доступных инструментов, так и банковские вклады, технологии, производственное оборудование и прочие виды активов, которые можно вложить в объект экономической деятельности для извлечения прибыли.

Говоря о важности инвестиционной деятельности, нельзя не упомянуть о том, какова ее роль в развитии мировой экономики. Любое государство, которое хочет увеличивать текущие финансовые показатели, обязано взаимодействовать с другими странами. Сюда относится товарооборот, обмен денег, а также совместные экономические мероприятия и межправительственные проекты.

В зависимости от степени готовности к подобным процессам, государства делятся на закрытые, ограниченно закрытые и открытые. В последнем случае проще наращивать объемы торговли, поскольку в подобном процессе создается свобода предпринимательской деятельности. Это также является залогом повышения налоговых поступлений.

Кроме того, страны с открытой экономикой позволяют местным компаниям привлекать инвестиции иностранных инвесторов. В будущем такие предприятия смогут выйти на международный рынок, производить большее количество товара и тем самым улучшить общий инвестиционный климат страны.

Какую роль играют инвестиции

Признаки инвестиций

Инвестициями являются те вложения, которые соответствуют следующим признакам:

  • способность приносить доход инвестору;
  • основная цель вложения – личный интерес инвестора;
  • наличие рисков, даже если объектом инвестирования является надежный актив;
  • длительный срок вложения средств – зачастую от одного года и дольше;
  • четкая направленность и понимание того, куда необходимо вкладывать средства;

Главные источники для инвестирования – это собственные средства, привлеченные или заемные.

К собственным средствам относится уставной капитал, прибыль предприятия, а также специальный, целевой или резервный фонд. Заемные средства – это кредиты или займы, которые позволяют инвестору осуществлять свою деятельность. Они выдаются на определенный срок, подлежат возврату и зачастую являются платными. Размер платежа определяется процентом, установленным в рамках договора о сотрудничестве. Привлеченные средства могут быть получены на финансовых рынках за счет эмиссии ценных бумаг или внешнего капитала.

Инвестирование – что это такое простыми словами

Если говорить о том, что такое инвестирование простыми словами, можно сказать, что это вложение капитала с целью заработать. Это главная задача для данной деятельности, особенностями которой являются риск и потенциальный доход. Причем между двумя этими показателями наблюдается прямая связь – чем выше ожидаемый доход, тем выше и показатель риска.

Кроме того, под инвестициями понимается долгосрочное вложение, обычно от одного года. Это отличает их от спекулятивных действий на финансовых рынках.

В свою очередь, привлеченный капитал для эмитентов ценных бумаг имеет свое значение и цель. Дополнительное финансирование позволяет им расширять производство и выходить на новые рынки сбыта.

Подытоживая все вышесказанное, можно сделать вывод, что вся суть вложений сводится к получению дохода и наращиванию капитала.

Схема состава инвестиций

Примеры инвестиционной деятельности

В качестве примеров инвестиционной деятельности можем рассмотреть компании, которые могут использовать имеющиеся активы и финансы для инвестирования. Например, банки и страховые компании.

Первые получают конкурентное преимущество благодаря особенностям своей деятельности, а также финансовым и другим инструментам, способным положительно влиять на результат капиталовложения.

Вторые отличаются тем, что объектами для привлечения денег являются страховые резервы. Кроме того, отдельно стоит выделить и цель, которую ставят перед собой страховые компании. Их главная задача заключается не в получении прибыли, а в сохранении финансовой стабильности благодаря успешному инвестированию.

Финансы, полученные в ходе инвестиционной деятельности, прежде всего отображают сделки предприятия в сфере купли-продажи по капитальным активам. Сюда относятся активы, внесенные на баланс компании с полезным сроком использования от одного года.

При этом стоит отметить, что руководство фирмы получает определенную свободу в принятии решений относительно того, что считать или не считать капитальными расходами. Успешность вложения средств в такую компанию напрямую зависит от владения инвестором данной информацией.

В качестве примера рассмотрим только что созданную компанию Х. В плане у нее заложена подготовка финансового отчета к концу месяца. В этом документе будут указаны размер полученной прибыли и понесенных убытков, а также баланс и сведения о движении средств.

По итогам стартового месяца компании не удалось получить доходы, но были некоторые операционные расходы. Соответственно, в итоговом отчете показатель чистой прибыли будет равен нулю. Кроме того, инвестиционная деятельность также не велась, поэтому в этом отчете показатель также равен нулю.

На протяжении второго месяца компания направляла инвестиции в землю и имущество. Подобная деятельность подразумевает собой отток капитала, что приводит к отрицательному показателю в отчете об инвестиционной деятельности.

Притоком являются финансы, вырученные в результате:

  • сделок по реализации ценных бумаг, которые изначально были взяты для этой цели;
  • реализации с учетом скидок;
  • реализации производственных активов.

Оттоками называются средства, выплаченные:

  • во время покупки ценных бумаг для их дальнейшей продажи;
  • приобретение долгосрочных производственных активов;

По своей форме все инвестиции делятся на две формы. Первая — традиционная инвестиционная деятельность, вторая — альтернативная.

Используя подобное разделение, можно проанализировать наиболее популярные финансовые инструменты, относящиеся к каждой категории инвестиций.

Традиционные инвестиции — это акции компаний, долговые облигации, депозиты. Альтернативные инвестиции — это объекты недвижимости, частный капитал, предметы искусства, роскоши и т. д.

Схема состава инвестиций

Понравилась статья?

Оценить статью

на основе оценок; рейтинг — из 5

Поделись в соц.сетях

Добавить комментарий

Вам понравится

delen.ru

Инвестиция Википедия

Инвести́ции (англ. Investment) — размещение капитала с целью получения прибыли[1][2]. Инвестиции являются неотъемлемой частью современной экономики. От кредитов инвестиции отличаются степенью риска для инвестора (кредитора) — кредит и проценты необходимо возвращать в оговорённые сроки независимо от прибыльности проекта, инвестиции (инвестированный капитал) возвращаются и приносят доход только в прибыльных проектах. Если проект убыточен — инвестиции могут быть утрачены полностью или частично.

Инвести́ции — денежные средства, ценные бумаги, иное имущество, в том числе имущественные права, иные права, имеющие денежную оценку, вкладываемые в объекты предпринимательской и (или) иной деятельности в целях получения прибыли и (или) достижения иного полезного эффекта[3].

Инвестиционная деятельность — вложение инвестиций и осуществление практических действий в целях получения прибыли и (или) достижения иного полезного эффекта[3].

С позиции монетарной теории денег, средства можно на на потребление или сбережение. Простое сбережение изымает средства из оборота и создаёт предпосылки для кризисов. Инвестирование же вовлекает сбережения в оборот. Оно может происходить напрямую или косвенно (размещение временно свободных средств на депозит в банк, который уже сам инвестирует).

Определение[ | ]

Согласно К.Р. Макконнеллу и С.Л. Брю инвестиции — затраты на производство и накопление средств производства и увеличение материальных запасов [4].

Мультипликатор инвестиций[ | ]

Инвестиции в национальную экономику приводят к суммарному росту ВВП на величину, значительно превышающую сумму инвестиций. Кейнс считал, что сумма первоначальных инвестиций даст соответствующий рост ВВП. Но получившие эти деньги люди направят часть на потребление (что сформирует дополнительный рост ВВП), а часть пойдёт на сбережения (не будут обменены на товары, платёжеспособный спрос уменьшится на эту сумму). Направленные на потребления средства в дальнейшем вновь разделятся на новое потребление (делающее новый вклад в ВВП, пусть и на всё меньшую сумму) и новое накопление. Иллюстрирует это следующая схема. Пусть инвестиция создаёт дополнительный спрос, формирующий 100 рабочих мест. Получившие работу люди часть своего дохода направят на потребление, что обеспечит работой 80 рабочих. Эти работники, в свою очередь, направят часть дохода на потребление, что даст 64 рабочих места. И так далее до тех пор, пока первоначальная инвестиция не будет полностью поглощена сбережением. Следовательно, разовая инвестиция формирует суммарный ВВП за множество периодов как сумму

ru-wiki.ru

Инвестиции от А до Я, что это такое и как это работает!

Инвестиции – что это такое, простыми словами и как это работает: определение, типы + ТОП-5 идеи для инвестирования Инвестиции – что это такое, простыми словами и как это работает: определение, типы + ТОП-5 идеи для инвестирования

Мнение, что деньги должны работать, было высказано еще в Античные времена Юлием Павелом, древнеримским юристом. А понимание, что капитал можно сохранять и приумножать, вкладывая его в те или иные объекты хозяйственной деятельности, лежит в основе всех экономических теорий, начиная от количественной теории денег, сформулированной в XV веке н.э. и заканчивая современными теориями. Вот почему, инвестиции – это основа стабильного, высокого, чаще всего пассивного дохода. Сегодня мы постараемся ответить простыми словами на вопрос «Что такое инвестиции и как это работает?«

Размещение финансовых средств либо другого имеющего фиксированную денежную стоимость имущества с целью получения прибыли называется инвестированием.

Содержание:

1. Инвестиции что это такое? Вся суть + 3 категории

1.1. Типы и виды инвестиций: 9 видов

1.2. Отличие инвестирования от кредитования

1.3. Что выгоднее: инвестировать деньги или положить их на банковский депозит?

2. Пять актуальных идей для инвестора

2.1. Инвестиции в зарубежную недвижимость

2.2. Инвестиции в предприятия, работающие в сфере добычи алмазов и драгметаллов

2.3. Инвестиции в валютные облигации

2.4. Инвестиции в IT-бизнес

2.5. Инвестиции в МФО

3. Подведем итоги

Инвестиции – это размещение капитала таким образом, чтобы вследствие приумножить его.

Попросту, да — это вложения.

 

Пусть под капиталом прежде всего подразумеваются деньги, это не значит, что инвестировать возможно только финансовые средства.

Также предметом вложения могут выступать движимое/ недвижимое имущество, ценные бумаги, интеллектуальная собственность, имущественные права и др. Это выбор каждого, основанный на множестве факторов.

Комплекс мероприятий, направленных на размещение накопленного капитала, а также получения прибыли называется инвестиционной деятельностью.

Вкладывать собственные средства для получения пассивного дохода можно куда угодно, главное, чтобы актив, обладал ценностью, а также был способен в перспективе принести прибыль. От того, что именно выступает объектом инвестирования, все вложения подразделяются на три основные категории:

  1. Реальные инвестиции – это вложение капитала в какие-либо материальные объекты или нематериальные ценности, которые через какое-то время принесут прибыль. К реальным инвестициям относятся покупка недвижимости под сдачу в аренду, расширение/развитие чужого или собственного бизнеса, приобретение оборудования и спецтехники, покупка патентов и др.
  2. Финансовые инвестиции – это размещение капитала в финансовые инструменты (ценные бумаги, ПИФы, облигации). По большому счету, к этому типу капиталовложений относится кредитование и лизинг.
  3. Спекулятивные инвестиции – это скупка активов с целью продать их тогда, когда их стоимость повысится. Примером таких вложений является торговля валютами на Форекс, покупка драгоценных металлов, спекуляции на фондовых биржах.

Суть инвестирования в том, что инвестор вкладывает собственные свободные средства в какой-либо актив, чтобы этот актив через определенное время принес доход.

Причем прибыль от размещения капитала может быть, как единоразовой, так и систематической. Во втором случае инвестор будет получать доход регулярно до того момента, пока не примет решение вывести свои средства из проекта. Это можно обозначить, как правило пассивным доходом.

Типы и виды инвестиций: 3 категории и 9 видов

Инвестиции различаются между собой не только по объекту капиталовложения, но и еще по целому ряду характеристик, самыми важными из которых являются цели, сроки, степени риска. В зависимости от целей, размещение капитала может быть:

  • Прямое – это инвестирование, целью которого выступает приобретение контроля над каким-либо проектом. Примером прямой инвестиции является покупка контрольного пакета акций какой-либо компании, приобретение недвижимости для последующей сдачи ее в аренду и др.
  • Портфельное – это вложение капитала в сразу несколько проектов без получения полного контроля над ними. Пример портфельных инвестиций – покупка акций нескольких успешных предприятий с целью в будущем продать их дороже.
  • Нефинансовое – приобретение авторских прав, патентов и другой интеллектуальной собственности.

Классификация инвестиций по сроку основывается на времени, через которое капиталовложения окупят себя и начнут приносить доход. Поэтому относительно сроков все вложения финансисты делят на следующие типы:

  • Краткосрочные – это вложения, которые окупят себя + принесут доход за 1-12 месяцев
  • Среднесрочные – это капиталовложение, прибыль от которых ожидается через 12-36 месяцев после размещения капитала
  • Долгосрочные – это такие инвестиции, когда окупаемость + доход от вложения денег ожидается не ранее, чем через 3 года.

Самой важной для потенциальных инвесторов является классификация капиталовложений по сочетанию таких факторов, как размер прибыли и степень риска. Это очень важные два фактора, они взаимосвязаны – проекты, что теоретически могут принести очень высокий доход, являются очень рискованными. Противоположная ситуация — объекты для инвестирования, что обещают сравнительно небольшую, но стабильную прибыль, самые безопасные.

По степени риска + уровню ожидаемой прибыли все капиталовложения подразделяются на 3 вида инвестиций:

  1. Агрессивные – это инвестиции, что могут быстро окупить себя и приносить баснословную прибыль, но при этом имеют высокую степень риска. К данной категории можно отнести вложение денег в стартапы, бизнес, доходность которого зависит от совокупности политических + экономических факторов.
  2. Умеренные – это инвестиции со средней доходностью, сравнительно невысокой степенью риска. Этот тип инвестиций предпочитают те, кто стремится приумножить свой капитал, но не хочет рисковать. К данной категории можно отнести вложение денег в недвижимость, стабильно развивающийся бизнес и др.
  3. Консервативные – это капиталовложения, не отличающиеся высокой доходностью, но при этом практически безрисковые. Эти инвестиции направлены прежде всего на сохранение, а не на приумножение капитала. Ярким примером консервативного инвестирования является покупка драгоценных металлов.

Вывод простой:

Инвестиции – это капиталовложения в какие-либо направления, активы (что угодно), которые способны не только вернуть вложенные средства через какое-то время, но также принесут дополнительную прибыль.

Инвестиции – это не сохранение средств, а их приумножение. Не путать с кредитованием

Два данных понятия часто путают. На первый взгляд может показаться, что реальные инвестиции в бизнес имеют много общего с кредитованием: инвестор на время предоставляет свой капитал объекту предпринимательской деятельности, а физическое/юридическое лицо, пользующееся предоставленными деньгами, выплачивает проценты.

Однако на самом деле это два разных понятия. Между предоставлением займа и инвестированием есть ряд ключевых отличий. Главное отличие это то, что инвестор несет существенно большие риски, чем кредитор.

Давая деньги под проценты и подписывая договор кредитования, владелец финансовых средств знает, что по истечении оговоренного срока заемщик вернет основную сумму с процентами. По всем стандартным договорам кредитования, единственной причиной не возвращать займ вовремя являются форс-мажорные обстоятельства. А вот тот факт, пошли ли кредитные деньги на пользу бизнесу, а также сумел ли заемщик получить ожидаемую прибыль, роли не играет – кредит будет возвращен.

Инвестор же, вкладывая свой капитал в какой-либо проект, заранее знает, что получит доход лишь в том случае, если проект начнет приносить прибыль. В ситуации же, когда объект для размещения финансовых средств выбран неверно, деньги были вложены в убыточный проект инвестор не только не получит запланированную прибыль, но и может частично/полностью потерять свои инвестиции. Инвестирования – это более рискованное занятие, однако более прибыльное.

Что касается прибыли от капиталовложения, то при успешном инвестировании она будет выше, чем фиксированный процент, который заемщик выплачивает кредитору. Поэтому с одной стороны, инвестирование имеет большие риски, чем кредитование, а с другой – обещает более высокий доход.

По статистике, частные лица, имеющие финансовые сбережения, предпочитают хранить деньги в банке, на депозитном счете.

Но инвестиции – это не просто сохранение имеющихся денег, а возможность заработать больше.

Банковские вклады оформляются на определенные сроки, а их возврат гарантирован банком, государством.

Депозитная ставка является фиксированной, зависит от ряда факторов: валюты, срока вклада, политики банка и др. Поэтому открытие депозита имеет больше общего с кредитованием, чем с инвестированием денег. Частное лицо, размещающее деньги на депозитный счет, выступает в качестве кредитора, а банк является заемщиком.    

Инвестиции – это выгодная альтернатива банковскому депозиту, что обещает более высокую прибыль. Как правило, депозитная ставка в банке позволяет в лучшем случае покрыть инфляцию: делая вклад, частное лицо может обеспечить сохранность покупательской способности своих накоплений, но не увеличить ее.

А при успешном капиталовложении уровень дохода всегда выше уровня инфляции, а значит инвестор получает не только номинальную, но и реальную прибыль.

Но для того, чтобы инвестиции приносили прибыль, нужно правильно вложить свои деньги – то есть, найти проект с высоким потенциалом доходности и низкими рисками. Для этого необходимо либо досконально изучить механизмы капиталовложения и ситуацию в разных сферах экономики, либо доверить управление своими средствами инвестиционному фонду с хорошей репутацией.

Цель каждого инвестора – это сохранение + увеличение капитала одновременно с минимальными рисками при размещении средств. Следует понимать, что любые инвестиции предполагают определенную степень риска, даже использование консервативных стратегий не будет 100% гарантией того, что владелец капитала не понесет убытков. Но все же вероятность, что размещение финансовых средств будет успешным и обеспечит стабильный гарантированный доход, зависит в первую очередь от правильного выбора объекта для инвестирования.

По мнению успешных инвесторов, а также аналитиков, самыми надежными являются капиталовложения направленные на:

  • ликвидную зарубежную недвижимость;
  • компании, занимающиеся добычей драгметаллов и алмазов;
  • валютные облигации;
  • T-бизнес;

№1 Инвестиции в зарубежную недвижимость

Недвижимость на популярных мировых курортах и в мегаполисах развитых стран является высокодоходным ликвидным активом, в который можно вкладывать деньги практически без риска. Такую недвижимость можно сдавать в аренду, получая хорошую ренту, а если ее цена существенно вырастет – выгодно продать. Рынок недвижимости РФ и зарубежной недвижимости имеет колоссальные отличия, более подробно читайте в этой статье >>> 

Однако несмотря на высокую ликвидность зарубежной недвижимости, а также низкие риски инвестиций, частные лица самостоятельно вложить деньги в такие объекты зачастую не имеют возможности.

Причинами недоступности такого размещения капитала для рядовых граждан выступает следующее:

  • Отсутствие такой суммы финансовых средств, которой будет достаточно на покупку объекта недвижимости. Недвижимость, что способна в будущем приносить хороший доход инвестору, имеет достаточно высокую цену. Взять кредит на квартиру за рубежом или купить недвижимость в рассрочку от застройщика гражданам СНГ практически невозможно, поэтому чтобы стать инвестором, нужно иметь собственные средства на приобретение выбранного объекта. Это обозначает высокий порог для входа, который не каждому по силу.
  • Сложности с налогообложением в своей стране или за рубежом. Инвестор, занимающийся размещением своего капитала самостоятельно, должен платить подоходный налог по месту жительства + налог на ренту – в том государстве, на территории которого расположены купленные, сдаваемые в аренду квартира/офис/коттедж.
  • Возможные сложности с управлением зарубежной недвижимостью. На плечи инвестора ляжет необходимость решения таких вопросов, как поиск арендаторов, проблемы, связанные с налогами, легализацией дохода, а также улаживание возможных форс-мажорных обстоятельств.  

Но обойти все эти сложности, чтобы инвестировать свои деньги в зарубежную недвижимость все же возможно. И путь решения этой проблемы простой – размещать капитал не самостоятельно, а через инвестиционные фонды недвижимости (REIT фонды). Если Вы рассматриваете прямую покупку зарубежной недвижимости, рекомендуем ознакомиться с этим видео: 

КУПИТЬ НЕДВИЖИМОСТЬ НА СЕВЕРНОМ КИПРЕ

REIT фонд – это трастовая компания, покупающая за счет коллективных инвестиций физических/ юридических лиц недвижимое имущество, а также занимающаяся управлением объектами капиталовложения.

На инвестиционном рынке России с 2003 года начали работать аналоги REIT-фондов – ПИФы (паевые инвестиционные фонды), через которые можно было вкладывать средства в зарубежную недвижимость. Однако из-за того, что ПИФы, согласно нормам законодательства того времени, не могли быть зарегистрированы напрямую, их пайщикам нужно было платить 2 налога – на прибыль + корпоративный.

Но благодаря последним изменениям в законодательстве, на территории РФ с недавнего времени разрешена деятельность инвестиционных фондов, работающих по западной модели REIT. На данный момент у граждан России есть возможность инвестировать в зарубежную недвижимость, не платя двойной налог – это можно сделать через уже доказавший свою надежность российский REIT-фонд REITINVEST. Эта трастовая компания предлагает инвесторам прибыль от 5 до 7% годовых, причем все выплаты и расчеты производятся в британском фунте (GBP) – это одна из самых устойчивых и дорогих валют.  

Инвестировать через REIT-фонд можно любую сумму денег, а управление недвижимостью, все риски, связанные с ним, компания берет на себя.

Надежность REIT-фондов не вызывает сомнений – за последние полстолетия не зафиксировано ни одного банкротства REIT.

По мнению И. Индриксонса, эксперта по международным инвестициям в недвижимые объекты, по надежности REIT-трасты можно сопоставить с государственными облигациями США.

№2 Инвестиции в предприятия, работающие в сфере добычи алмазов и драгметаллов

Алмазы, золото а также другие драгоценные металлы считаются «тихой гаванью» для инвесторов, так как цены на них стабильные и не зависят от политической и экономической ситуации в мире.

Надежность капиталовложения в эти объекты очень высокая, но вот доходность – низкая. Поэтому лучше инвестировать деньги не в сами драгоценные камни/металлы, а в ценные бумаги добывающих компаний.

Держатели акций золото — алмазодобывающих предприятий ежегодно получают дивиденды и с большой вероятностью в будущем сумеют продать ценные бумаги дороже, чем покупали.

Примером того, насколько прибыльно вложение капитала в ценные бумаги золото- и алмазодобывающих предприятий, являются финансовые результаты российской компании «Алроса» в 2016 году.

Это предприятие, добывающее алмазы, буквально за прошлый год выплатило инвесторам 50% прибыли дивидендами, а доходность ее акций поднялась почти до 9%, а сейчас продолжает расти. Приобрести акции добывающих компаний можно на фондовой бирже.  

№3 Инвестиции в валютные облигации

Выпуском + продажей населению валютных облигаций (евробондов) занимаются банки, крупные российские компании. Купить такие облигации можно как на российских, так и на зарубежных торговых площадках – к примеру, евробонды Газпрома, Роснефти, Альфа-Банка, ВТБ-Банка торгуются на Лондонской бирже.

Тот факт, что валютные облигации называют евробондами, не значит, что их валюта – обязательно евро. Они могут быть выпущены в любой валюте, кроме национальной. Прибыльность евробондов в разы превышает банковскую депозитную ставку на вклады в иностранных валютах – к примеру, валютные облигации российских банков имеют доходность 9-11%. Это заманчивая перспектива.

№4 Инвестиции в IT-бизнес

Сфера информационных технологий стремительно развивается, и крупные публичные интернет-компании демонстрируют стабильный рост. К примеру, «Яндекс» быстро оправился от кризиса и вернулся к темпам роста примерно 30% в год, превзойдя таким образом даже самые оптимистичные прогнозы.

Поэтому покупка на фондовой бирже ценных бумаг стабильно развивающихся интернет-компаний является достаточно надежным, прибыльным способом капиталовложения.  

№5 Инвестиции в МФО

Инвестирование в микрофинансовые организации, занимающиеся краткосрочным кредитованием населения, является достаточно прибыльным. По сути, МФО — это посредник между инвесторами с заемщиками, выдавая полученные инвестиции в долг частным лицам под проценты.

Своим инвесторам разные МФО обещают прибыль до 30% годовых, однако по мнению финансовых экспертов, слишком высокая обещанная доходность вклада может свидетельствовать о финансовой пирамиде. Поэтому лучше вкладывать деньги в микрофинансовые организации, что работают не первый год, обещают более реалистичную прибыль – до 20% годовых. Это более надежно.

 

7 типов инвесторов для вашего бизнеса

Для постоянных читателей портала REITINVEST мы подготовили интересное видео, о том как и где можно привлечь инвестора для Вашего бизнеса: 

 

В данной статье мы не только озвучили простыми словами, что инвестиции – это вложение денег в какие – либо проекты с целью приумножения капитала, но также разобрали все сопутствующие понятия + представили 5 самых лучших вариантов инвестирования на сегодняшний день.

Разумеется, 5 вышеперечисленных объектов для инвестирования — это далеко не полный список идей для выгодного вложения денег. Причем ситуация и в разных сферах производства,  в макроэкономике в целом всегда находится в динамике, это говорит о том, что со 100% точностью спрогнозировать доходность, надежность долгосрочных капиталовложений в какой-либо проект нельзя.

Однако риски при инвестировании в крупные REIT-фонды с положительной репутацией на рынке; в ценные бумаги стабильно развивающихся предприятий намного ниже, чем потенциальная прибыль от размещения капитала. Поэтому грамотное инвестирование было и остается самым простым и надежным способом заставить деньги «работать» обеспечивая себе стабильный пассивный доход.

 

reitinvest.top

Государственные инвестиции | Привлечение и развитие в России

Содержание статьи:
  1. Что такое государственные инвестиции?
  2. Сферы инвестирования
  3. Характерные особенности
  4. Виды и формы
  5. Бюджетные инвестиции в России

Государственные инвестиции это вложения в наращивание и воспроизводство основных фондов предприятий и организаций страны. Источниками государственных инвестиций выступают средства бюджетов различных уровней (федеральный, региональный, местный), а также государственные внебюджетные фонды.

Государственными инвестициями являются вложения, которые формируются за счет бюджетных средств государства.

Обычно средства расходуются на создание/модернизацию/реконструкцию объектов, принадлежащих государству, либо на господдержку проектов, в которых принимают участие частные инвесторы.

Смысл государственных инвестиций в обеспечении стабильного финансирования объектов, имеющих общенациональное значение, а также в поддержании развития проектов, улучшающих экономическое положение страны в целом. При этом проекты, финансируемые государством, не должны вытеснять частные виды деятельности, а лишь дополнять и стимулировать их развитие.

Также государственными (бюджетными) инвестициями признаётся инвестиционная деятельность государственных компаний.

Одним из главных направлений бюджетных вложений это поддержание в хорошем состоянии инфраструктуры страны (восстановление, ремонт и расширение). Ведь, как известно, без развитой инфраструктуры инвестиционная привлекательность страны очень страдает и находится на незначительном уровне.

Сферы государственных инвестиций

Инвестиции государства — необходимая мера, особенно в моменты упадка и финансовой нестабильности.

Бюджетные вложения нужны для развития всех сфер жизнедеятельности страны, в независимости имеют ли они коммерческий интерес или нет.

Основными характеристиками государства являются безопасность жизни её граждан, развитость социальной сферы и экономическое благополучие.

Соответственно наиболее значимые сферы государственных инвестиций:
  1. защита окружающей среды
  2. развитие научного потенциала страны (развитие образования для воспитания квалифицированных специалистов, повышение квалификации уже действующих работников, создание научных центров для разработки новых технологий и т.п.)
  3. создание благополучной социальной и культурной среды для граждан
  4. поддержание на должном уровне обороноспособности государства и безопасности её жителей
  5. обеспечение достаточных уровней строительства жилого фонда и инфраструктурных проектов.

Государственное инвестирование — это, в сущности, расходы государства на создание и поддержание экономической мощи страны. Это могут быть:

  • капвложения в объекты недвижимости, земельные участки, нематериальные активы.
  • кредиты частным лицам, организациям и государственным структурам на реализацию и развитие частных проектов.
  • инвестиции в ценные бумаги, паи и доли в различных фондах.
  • трансферты ведомствам и министерствам на реализацию государственных проектов.

Любая инвестиционная деятельность, даже государственная, должна подчиняться какому-либо плану. Это означает, что должна быть разработана грамотная инвестиционная политика.

Политика государственных инвестиций обязана включать в себя меры по улучшению инвестиционного климата, повышению инвестиционной привлекательности, увеличению инвестиционной активности и стимулированию эффективности осуществляемых внутри страны вложений.

Особенности

Государственные инвестиции формируются за счет собственных бюджетных средств. Возможно привлечение других источников (внебюджетных целевых фондов; рынков ценных бумаг — за счет эмиссии; кредитов и займов, в том числе в иностранных банках).

Государственные прямые инвестиции (в том числе иностранные) вкладываются в предприятия с целью участия в их деятельности и дальнейшем распределении прибыли. Прямые инвестиции позволяют оказывать влияние на бизнес. К прямым инвестициям относят покупку недвижимости, вклады в акционерный капитал, участие в ГЧП (государственно-частном партнерстве).

Характерные особенности государственных инвестиций:
  • источниками формирования являются бюджетные средства
  • осуществляются на возвратной основе
  • регулируются государством в части оснований для их предоставления, а также порядка их осуществления
  • размер государственных (бюджетных) инвестиций зависит от утвержденного бюджета
  • строгий контроль над целевым использованием предоставленных средств
  • вкладываемый капитал обеспечен государственной казной.

Виды и формы гос инвестиций

Формами государственных инвестиций выступают:
  • льготные инвестиционные кредиты
  • налоговые послабления и льготы
  • прямые капиталовложения из бюджета
  • инвестиции от государственных компаний и учреждений разных форм и уровней (министерства, внебюджетные фонды и т.д.)

Государственные вложения в России

Сегодня в России несбалансированная экономика. Львиная доля всех доходов государственного бюджета это прибыль от продажи энергетических ресурсов и сырья.

Такая структура экономики требует оздоровления.

Помимо энергетического и сырьевого сектора необходимо развивать и другие. Выход из сложившейся ситуации будет повышение общей инвестиционной привлекательности России и улучшение её инвестиционного климата.

Развитие ведущих отраслей экономики требует средств. Государству в срочном порядке необходимо разработать меры по привлечению частного капитала в экономику путем создания преференций и льгот для инвесторов.

На сегодняшний день государственные инвестиции в России это финансирование оборонного комплекса, решение социальных обязательств перед гражданами, поддержание зарплат «бюджетников» на должном уровне. Слепого инвестирования в развивающиеся сектора экономики не хватает.

Развитие прямых государственных инвестиций в России поручено «Фонду прямых инвестиций» с чем он с переменным успехом справляется.

Главная проблема это ограничение в части участия как минимум одного иностранного инвестора в проекте. Другими словами, фонд не способен инвестировать в привлекательный инвестиционный проект, если иностранный капитал в его реализации не участвует.

Бюджетных инвестиций в России катастрофически не хватает, хотя источников формирования предостаточно. Правительство нашей страны неохотно вкладывает средства в экономику, если рассматривать ситуацию в целом.

Чтобы это изменить и поток бюджетных вложений хлынул в нашу экономику, руководству страны необходимо выработать приоритетные направления развития и следовать им используя все доступные инструменты для привлечения капитала.

mir-investicyj.ru

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *