Бизнес инвестиции сотрудничество: Партнерство и сотрудничество — Бизнес и партнерство в Москве, Москва и Подмосковье

Поиск партнера

Менеджер в Кремниевой Долине, в прошлом разработчик, ищет партнера для создания глобальной аутсорсинговой компании по разработке программног…

Добрый день, На сегодняшний день все больше и больше открывается компаний по продаже всевозможных товаров и услуг. Многие компании переходят…

Ищем партнеров для доведению до готового продукта вакцины от Гепатита С. Т.е. разработана вакцина от гепатита С на сегодняшний момент аналог…

Живем в Доминикане 10 лет Суть проекта это организация производства и создание сети реализации по всей стране разливного пива Здесь эта ниша…

Ищем со-инвестора (компаньона) для создания сети супермаркетов на всей территории страны. Наш опыт работы в сфере оптово-розничной торговли …

Бизнес по приему платежей через терминалы самообслуживания. Действующий проект, компания работает более 2 лет, небольшой, но уже сплоченный …

Лекция 3. Взаимовыгодное сотрудничество: катализатор эффективного планирования бизнеса

Бизнес-план — это подробный документ, в котором изложена вся необходимая информация касательно стратегических и функциональных составляющих деятельности креативного предприятия, ориентированного на международный рынок. По объему бизнес-план может быть абсолютно разным — от нескольких страниц до нескольких глав. План должен быть составлен с учетом интересов четырех основных сторон:

• Интересов предпринимателя: является ли этот план привлекательным для нас как для предпринимателей, соответствует ли он нашим целям, задачам и возможностям?

• Интересов клиентов/аудитории: кто будет покупателем, участником, зрителем, потребителем этого конкретного креативного продукта или услуги?

• Интересов инвестора: чем этот бизнес может заинтересовать инвесторов так, что они сразу захотят вложить в него деньги?

• Интересов партнера: какие потенциальные преимущества получат наши партнеры и внешние заинтересованные стороны, если они присоединятся к новому предприятию?

Общую структуру бизнес-плана для новой креативной компании можно разделить на четыре основные части, которые достаточно подробно изложены в моих книгах «Международная предпринимательская деятельность в сфере искусства» (2016) и «Стратегический менеджмент в сфере искусства» (2012):

• Вводная часть. Включает обзор основных этапов и краткие сведения о креативном предприятии — его миссию, видение, цели, программные области, конкурентные преимущества и уникальность, предлагаемые товары и услуги культурного характера, будущие направления деятельности.

• Аналитическая часть. Здесь излагаются достаточные доказательства о результатах исследований макро- и микросреды, в том числе потенциальные коммерческие и социальные возможности. Результаты анализа отрасли и рынка определяют уровень конкуренции, барьеры для выхода на рынок, а также размер и сегментацию потенциального рынка.

• Концептуальная часть. Содержит описание возможностей, основных причин и мотивов, побудивших к созданию креативного предприятия, а также подробное изложение идеи, которая должна соответствовать внешним тенденциям, возможностям и потребностям.

• Практическая часть. Эта часть охватывает основные функциональные направления креативной и коммерческой деятельности, например: управление творческим процессом, управление кадрами, маркетинг, финансы и другие корпоративные функции.

Вторая часть лекции посвящена взаимовыгодному сотрудничеству и стратегиям взаимодействия, используемым в сфере искусства, которые служат мощным источником новаторских идей и новых бизнес-моделей. Разработка бизнес-плана, основанного на принципах взаимовыгодного и коллективного сотрудничества в сфере искусства, в результате значительно повышает эффективность.

Взаимовыгодное сотрудничество

В 21-ом веке возможности проектов и организаций в сфере искусства и культуры, их влияние и эффективность бизнес-моделей выходят далеко за рамки этой сферы и способствуют установлению связей с другими направлениями отрасли и социальными сферами. «Взаимовыгодное сотрудничество» означает межсекторальное взаимодействие между видами искусства и отраслями творческой индустрии, а также между сферой культуры и искусства и другими секторами, например: коммерческие организации, технологические компании, градостроительство, учебные заведения, организации, занимающиеся вопросами устойчивого развития, и многие другие. Мы рассмотрим сущность и преимущества этих видов взаимовыгодного сотрудничества.

Преимущество отраслей креативной индустрии состоит в том, что все они между собой связаны и многие бизнес-модели в сфере искусства основаны на этой связи. Межсекторальное сотрудничество предлагает возможности для нового сочетания знаний, способствует появлению новых продуктов и компаний, которые не только ведут коммерческую деятельность, но и преследуют социальные цели, а также в значительной степени повышает уровень обслуживания клиентов. Важно отметить, что развитие креативных индустрий обеспечивает сопутствующие эффекты в экономическом развитии региона или города: например, культурный фестиваль стимулирует развитие местного гостиничного и ресторанного бизнеса, транспортных услуг и т. д. «Сопутствующие эффекты» культуры и искусства — «процесс, при котором деятельность в креативных индустриях оказывает дальнейшее значительное влияние на определенные территории, общество или экономику вследствие избытка концепций, идей, навыков, знаний и прочих видов ресурсов».

• Совместная деятельность творческих, коммерческих и исследовательских организаций, а также учебных заведений

Примерами такой деятельности являются инкубаторы и акселераторы для начинающих предпринимателей. Если инкубаторы ассоциируются с некоммерческой организацией или университетом, а монетизирование продукта может занять годы, то акселераторы помогут быстро трансформировать идею в коммерческий продукт. Обычно акселераторы выискивают стартапы с высоким потенциалом развития, а их наставники и инструкторы предоставляют услуги, место, информацию в обмен на акции этой стартап-компании.

Креативные кластеры — одна из форм такого сотрудничества. Этот термин означает сосредоточение креативных организаций на одной территории для объединения ресурсов, и как результат оптимизации всего процесса производства и распространения продукции креативного сектора. Креативные кластеры способствуют проникновению культуры и искусства в другие области, например, в исследовательскую, научную сферу, сферу технологий, охраны окружающей среды, бизнеса и другие. Креативные кластеры — важный вид сотрудничества, поскольку они создают новые связи и союзы, помогают находить ресурсы в конкретном месте и объединяют компетенции вовлеченных организаций, имеющих общие потребности и возможности, преграды и риски.

При помощи искусства и форм творческого самовыражения мы может изменить многие социальные убеждения и суждения, предлагая социуму новые идеи, создавая и внушая новые идеологии, побуждая к критическому мышлению. Искусство можно использовать как инструмент для повышения осведомленности о проблемах, с которыми мы сталкиваемся в повседневной жизни, например, социальная справедливость, экология, здравоохранение, наркомания, безработица и многие другие. Искусство целенаправленно используется как инструмент социальных изменений. Это такие области, как, например, арт-терапия и музыкотерапия, культура, устойчивое развитие и т. д.

Комплексный подход к процессу городского планирования в 21-ом веке позиционирует сектор искусства и культуры не как отдельную область, а как неотъемлемую часть остальных стратегий градостроительства, например, стратегии экономического развития, плана реализации экологической или социальной политики и т. д.

Понятия «креативный город» и «креативная организация пространства» не только подчеркивают имеющуюся взаимосвязь между искусством и другими областями социальной и экономической деятельности, но и определяют искусство, культуру и творчество как фактор устойчивого развития городов. К тому же они вносят радостное оживление в городскую жизнь.

В чем же различие, хоть и небольшое, между понятиями «креативный город» и «креативная организация пространства»?

• «Креативный город — это место, которое побуждает думать, планировать и действовать творчески: задача государственного сектора — создать для этого условия, оказать содействие» (Чарльз Лэндри (Charles Landry)). Его концепция подчеркивает тот факт, что развитие сектора культуры и искусства, и творчества в целом, имеет важное значение для будущего наших городов.

• Профессор Энн Маркузен (Prof, Ann Marcuzen) подчеркивает, что креативная организация пространства — это стратегия возрождения того места, где мы живем, создания рабочих мест и привлечения частных инвестиций. Она несет искусство в повседневную жизнь простых людей. Вот некоторые примеры креативной организации пространства, где очевидно влияние на другие секторы: создание арт-района, содействие в вовлечении сообществ в паблик-арт (городское искусство), организация кинофестивалей, открытие центров дизайна и многое другое. 

Понимание важности и изучение влияния взаимовыгодного сотрудничества на местном, региональном и международном уровнях в самых различных формах и способах значительно способствует формированию новаторских идей и разработке бизнес-плана, основанного на принципах взаимовыгодного и коллективного сотрудничества, когда слаженная работа партнеров способствует росту финансирования, количества покупателей и клиентов, продуктов и услуг креативного сектора. 

VEKA приняла участие в круглом столе «Россия-Германия: деловое сотрудничество, немецкие инвестиции в РФ» в Торгово-промышленной палате РФ — Новости от производителя окон и дверей ПВХ VEKA

27 июля в ТПП РФ состоялся круглый стол «Россия-Германия: деловое сотрудничество, немецкие инвестиции в РФ», организованный журналом Russian Business Guide и ТПП РФ. Мероприятие входит в программу Года Германии в России.

Обсудить экономические и деловые взаимоотношения двух стран собрались представители ТПП РФ и Российско-Германской внешнеторговой палаты, бизнеса и власти. VEKA представлял руководитель PR-направления Сергей Ельников, рассказав коллегам о проблемах и перспективах переработки пвх-окон на примере российско-немецкого опыта компании.

Модераторами встречи стали Вадим Винокуров и Мария Суворовская — председатель редакционной коллегии и главный редактор Russian Business Guide. Открыл встречу Маттиас Шепп, председатель правления Российско-Германской внешнеторговой палаты.

На круглом столе широко обсуждался вопрос инвестиций в экономику Российской Федерации, особенно со стороны немецкого малого и среднего бизнеса. Спикеры говорили и о поддержке молодых предприятий, и о немецких семейных компаниях, занимающих важное место на рынке и являющихся наиболее консервативными при принятии инвестиционных решений. Обратив внимание на ряд имеющихся проблем, Маттиас Шепп отметил инвестиционный вклад немецких компаний в российский бизнес, составивший за последние несколько месяцев более 1 млрд. евро, и это в период нестабильной эпидемиологической ситуации по всему миру. Также Маттиас Шепп подчеркнул, что Германия является одним из ключевых партнеров России.

В свою очередь Сергей Ельников отметил, что за 23 года, которые VEKA представлена на российском рынке, компания проинвестировала в него более 120 млн. евро, построив два современных предприятия, в Москве и в Новосибирске. По его словам, важно адекватно оценивать покупательские способности населения, напрямую влияющие на спрос и желания инвестировать в местную экономику.

Кроме того, Сергей Ельников рассказал о том, что VEKA рассматривает возможность дальнейших инвестиций в России, направленных как на расширение уже существующего бизнеса, так и на новые проекты, например создание предприятия по рециклингу пластиковых окон, вышедших из употребления. У компании есть возможность использовать все свои европейский опыт, став драйвером в области сокращения оконных строительных отходов. Уже сейчас VEKA реализует в России проекты, направленные на защиту окружающей среды – например, организовав сбор технологических остатков профилей с производства своих партнёров и их вторичную переработку. Теперь есть возможность сделать следующий шаг – для этого в России может быть реализована программа полного рециклинга, уже успешно функционирующая в пространстве ЕС, где у компании VEKA Umwelttechnick работают предприятия в Германии, Франции и Великобритании. Однако для воплощения задуманного необходимо сделать невозможным бесконтрольную стихийную утилизацию старого окна, создать соответствующую инфраструктуру. Иначе окна продолжат оставаться строительными отходами и захламлять мусорные полигоны.

Поднятые проблемы были внесены организаторами в резолюцию, которая будет направлена руководству ТПП РФ.

На круглом столе было и несколько онлайн-встреч с Германией: участников приветствовали Сергей Никитин, руководитель ТТП РФ в Германии, а также Юрий Стеценко, руководитель представительства акционерного общества «Российский экспортный центр» в ФРГ.

По итогам круглого стола в журнале Russian Business Guide выйдет большое двуязычное интервью с компанией VEKA, посвященное вопросам экологии и устойчивого развития.

Следите за нами в удобном для Вас формате!

Facebook https://www.facebook.com/vekarussia 
Twitter https://twitter.com/VEKA_Rus 
ВКонтакте: https://vk.com/vekarussia 
Instagram: https://www.instagram.com/vekarussia 
Одноклассники: https://ok.ru/vekarussia 
Яндекс.Дзен https://zen.yandex.ru/vekarussia 

Инвестиционная компания малого бизнеса (SBIC) Определение

Что такое инвестиционная компания малого бизнеса (SBIC)?

Инвестиционная компания малого бизнеса (SBIC) — это тип частной инвестиционной компании, лицензированной Управлением малого бизнеса (SBA). Инвестиционные компании малого бизнеса предоставляют малым компаниям как долевое, так и долговое финансирование. Они представляют собой жизнеспособную альтернативу фирмам венчурного капитала для многих малых предприятий, ищущих стартовый капитал.

Ключевые выводы

• Инвестиционные компании малого бизнеса (SBIC) предоставляют малому бизнесу и стартапам уникальные варианты финансирования.
• SBIC обычно более снисходительны и предлагают более выгодные условия, чем традиционные банки и кредиторы.
• Облигации используются для определения условий выплаты процентов и погашения со стандартным сроком погашения 10 лет.

Как работает инвестиционная компания малого бизнеса (SBIC)

Инвестиционные компании малого бизнеса предоставляют деньги малому бизнесу, используя привлеченный ими капитал вместе со средствами, которые они заимствовали по выгодным ставкам благодаря гарантиям по кредитам, предоставленным SBA.SBA не делает прямых инвестиций в малый бизнес. Его роль заключается в том, чтобы помочь SBIC получить заем, гарантируя свои кредитные обязательства, называемые долговыми обязательствами.

Требования к SBIC

Существует комиссия за обязательство в размере 1%, которую SBIC должен выплатить кредитору авансом, а также комиссию за выборку в размере 2% во время выпуска. Существует также полугодовой переменный сбор в размере около 1%. Инвестиции обычно не допускаются для проектного финансирования, недвижимости или пассивных организаций, таких как некоммерческое партнерство или траст.Доходы от стандартных долговых обязательств могут быть использованы только для инвестирования в малый бизнес в соответствии с правилами и параметрами, определенными Управлением по размерам и стандартам SBA.

Число предпринимателей и начинающих малых предприятий растет с каждым годом, поэтому инвестиционные компании в малый бизнес стали важнее, чем когда-либо прежде.

Облигации бывают стандартными или дисконтированными. Есть два типа дисконтированных долговых обязательств: с низким или умеренным доходом (LMI) и с энергосбережением.Дисконтированная облигация имеет льготные условия оплаты и процентов по сравнению со стандартной облигацией. Согласно долговому обязательству LMI, SBIC должны инвестировать в малые предприятия, у которых не менее 50% сотрудников или активов находятся в зонах с низким и средним доходом, или в которых 35% штатных сотрудников проживают в зоне LMI. По долговым обязательствам по энергосбережению вырученные средства должны использоваться для инвестирования в бизнес, ориентированный на сокращение использования невозобновляемых источников энергии.

Особые соображения

Конгресс учредил программу «Инвестиционная компания малого бизнеса» в 1958 году, чтобы проложить еще один путь к тому, чтобы сделать долгосрочный капитал доступным для малых предприятий.После того, как SBIC будет лицензирован и одобрен, SBA предоставит ему обязательство предоставить установленный размер кредитного плеча в течение нескольких лет.

Как только этот фонд будет создан, при инвестировании будет выпущена долговая ценная бумага, называемая долговым обязательством. Затем держатель этой облигации имеет право на выплату основного долга и процентов с течением времени. Это один из наиболее часто выбираемых форматов долгосрочного или среднесрочного долга.

Срок действия стандартной облигации составляет десять лет или более, и она доступна в размере, равном или меньшем, чем в два раза превышающем частный капитал, выделенный фонду.В некоторых случаях SBA позволит долговому обязательству быть менее чем в три раза больше выделенного частного капитала, но только для тех лицензиатов, которые ранее управляли более чем одним фондом. Верхний предел, к которому может быть предоставлен доступ SBIC, составляет не более 175 миллионов долларов для одного фонда и 350 миллионов долларов для нескольких фондов.

Инвестиционная компания малого бизнеса: что это?

Инвестиционная компания малого бизнеса (SBIC) — это частная кредитная компания, имеющая лицензию Управления малого бизнеса (SBA).SBIC предлагают венчурное финансирование малому бизнесу.

Узнайте больше о SBIC и о том, как они работают.

Что такое инвестиционная компания малого бизнеса?

Инвестиционная компания малого бизнеса — это частный инвестиционный фонд, который лицензируется, регулируется и поддерживается SBA. SBIC используют комбинацию средств, привлеченных из частных источников, и денег, полученных за счет использования гарантий SBA, для осуществления долевых и капитальных вложений в малый бизнес.SBA соответствует фондам SBIC из расчета 2 доллара на каждый 1 доллар, вложенный SBIC.

Помимо финансирования роста малого бизнеса и увеличения количества рабочих мест, SBIC предлагают компаниям опыт управления и помощь.

Как работает инвестиционная компания малого бизнеса?

Администрация малого бизнеса предоставляет финансирование инвестиционным компаниям малого бизнеса, обладающим особыми знаниями в отрасли или секторе. Эти инвестиционные компании, в свою очередь, используют это финансирование SBA плюс свои собственные деньги для инвестирования в многообещающий малый бизнес.

SBIC может предоставить капитал малому бизнесу, используя несколько различных методов:

• Долг: Компания может выдать ссуду малому бизнесу в обмен на проценты. Типичный заем SBIC составляет от 250 000 до 10 миллионов долларов с процентной ставкой от 9% до 16%.
• Собственный капитал: Некоторое финансирование SBIC осуществляется в форме долевого участия или владения бизнесом. В этих соглашениях SBIC может принять решение об инвестировании в ваш бизнес в обмен на долю владения в вашей компании.Типичные вложения в акционерный капитал варьируются от 100 000 до 5 миллионов долларов.
• Комбинация: Прочие инвестиции могут включать комбинацию заемного и долевого финансирования, обычно со ставками от 10% до 14%, и суммами займа до 10 миллионов долларов США.

SBIC может потребовать отказа от контроля над вашим бизнесом. SBIC может контролировать бизнес на срок до 7 лет в обмен на финансирование. Этот контроль может быть разным в каждой ситуации, поэтому, если вы подаете заявку в SBIC, спросите, как они могут захотеть осуществлять контроль над вашим бизнесом.

Например, SBIC может увидеть большой потенциал роста в конкретном малом бизнесе, поэтому они соглашаются финансировать эту компанию через ссуду SBIC в размере 500 000 долларов США с процентной ставкой 15%. (500000 долларов поступают как из собственных средств SBIC, так и из денег, полученных от SBA.)

Компания, получившая ссуду, использует ее для расширения бизнеса и увеличения доходов. Они возвращают SBIC в соответствии с условиями соглашения о долге. Теперь малый бизнес успешен благодаря вливанию наличных денег, и SBIC вернул 15% своих инвестиций.

Шаги к поиску SBIC

Если вы заинтересованы в поиске инвестиционной компании малого бизнеса для предоставления капитала вашей компании, SBA рекомендует следующие шаги:

1. Изучите возможных инвесторов: Найдите SBIC, инвестиционные цели которых соответствуют планам вашего малого бизнеса. Убедитесь, что желаемый SBIC, скорее всего, будет инвестировать в это время. Сначала ищите SBIC в вашем штате; многие из них являются местными инвесторами и хотят поддержать местный бизнес и местную экономику.Вы можете загрузить каталог SBIC на странице инвестиционного капитала SBA, чтобы начать поиск.
2. Подготовьте свое дело: Создайте бизнес-план встречи с SBIC. Вы будете рассказывать им, почему ваш бизнес может сделать хорошее вложение, чтобы сделать его убедительным и иметь возможность подкрепить его.
3. Сделайте свое предложение: Представьте свой бизнес-план и предложение по финансированию SBIC. Это помогает использовать вашу сеть, чтобы познакомиться и, если возможно, установить личное соединение.

Совершенно приемлемо представлять свой бизнес-план более чем одному SBIC одновременно.

Требования к инвестиционным компаниям малого бизнеса

Чтобы претендовать на получение финансирования от SBIC, ваш бизнес должен быть:

• Базируется в США (это означает, что не менее 51% ваших сотрудников и активов должны находиться в Соединенных Штатах)
• Малый бизнес согласно определению SBA
• В соответствующей отрасли

Не существует единого стандарта для определения того, соответствует ли ваш бизнес малому бизнесу.Вам нужно будет рассчитать свои годовые поступления и общее количество сотрудников и сравнить их с таблицей стандартов размера SBA, в которой подробно описаны стандарты размера по отраслям. Или вы можете использовать инструмент стандартов размера SBA или спросить у специалиста.

Если ваш бизнес не соответствует требованиям, вы все равно можете иметь право на получение другой ссуды SBA, в том числе ссуды 7 (a) компании.

Ключевые выводы

• Инвестиционная компания малого бизнеса — это компания, которая находится в частной собственности и имеет лицензию Управления малого бизнеса на предоставление капитала малым предприятиям.
• SBIC обычно предлагают долговое финансирование, долевое финансирование или их комбинацию.
• Ваш малый бизнес должен соответствовать квалификационным требованиям, включая размер и отрасль, чтобы соответствовать требованиям.

Что нужно знать об инвестиционных компаниях малого бизнеса (SBIC)

Знаете ли вы, что программа малых бизнес-инвестиционных компаний (SBIC) помогает малому бизнесу получить доступ к капиталу уже более пятидесяти лет?

Что такое программа SBIC?

Программа инвестиций в малый бизнес (SBIC) — это программа стоимостью несколько миллиардов долларов, в которую только в 2013 финансовом году было инвестировано 3 доллара.5 миллиардов долларов финансирования малого бизнеса! Итак, как это работает?

SBIC являются частными инвестиционными фондами. Они лицензированы и регулируются SBA и используют свой собственный капитал плюс средства, заимствованные под гарантию SBA, для инвестиций в акционерный капитал и долговые обязательства в соответствующих критериям малого бизнеса.

SBA не инвестирует напрямую в малый бизнес через программу SBIC, но предоставляет финансирование квалифицированным фирмам по управлению инвестициями, которые являются экспертами в определенных секторах или отраслях.На каждый 1 доллар, который SBIC получает от частного инвестора, SBA обычно предоставляет 2 доллара заемного капитала (с лимитом в 150 миллионов долларов). Вот как это работает:

Фирмы объединяют свой собственный капитал со средствами, заимствованными у федерального правительства по низким ставкам. В свою очередь, они вкладывают эти средства в новые перспективные предприятия. И все это делается с нулевыми долларами налогоплательщиков!

Каковы преимущества программы SBIC?

Есть преимущества для получателей SBIC и малого бизнеса!

Малые предприятия , которые имеют право на получение помощи по программе SBIC, могут получить акционерный капитал, долгосрочные ссуды и помощь специалистов в области управления.SBIC приносят пользу владельцам малого бизнеса, открывая больший доступ к акционерному капиталу и экспертным советам, которые в противном случае они не могли бы получить от традиционных венчурных капиталистов.

Инвестиционные менеджеры , участвующие в программе SBIC, могут увеличить свой частный инвестиционный капитал за счет средств, заимствованных по выгодным ставкам через федеральное правительство.

И, в конечном итоге, национальная экономика выигрывает от программы SBIC, поскольку малые предприятия, финансируемые SBIC, продолжают создавать рабочие места и получать налоговые поступления в течение всего срока действия программы.

Хотите узнать больше о программе SBIC? Посетите страницы программы SBIC, включая FAQ. Остались вопросы? Электронная почта [email protected]

инвестиционных компаний малого бизнеса (SBIC)

Программа малых бизнес-инвестиционных компаний (SBIC) была создана в 1958 году с принятием Закона об инвестициях в малый бизнес 1958 года. По лицензии Управления малого бизнеса (SBA), SBIC являются частными организациями и частные инвестиционные фирмы, которые предоставляют венчурный капитал малым независимым предприятиям.Эти ссуды, которые доступны как новым, так и уже существующим предприятиям, состоят из средств, заимствованных (по выгодным ставкам) у правительства США или из собственного капитала кредитных организаций. По сути, SBIC использует свой собственный капитал в сочетании со средствами, заимствованными у инвесторов и поддержанными гарантией SBA, для инвестирования в соответствующие малые предприятия. Программа SBIC призвана обеспечить наличие на рынке учреждений, способных и желающих удовлетворить потребности в капитале динамичного сообщества малого бизнеса.

В США действуют два разных типа инвестиционных компаний малого бизнеса. Помимо обычных SBIC, также существуют инвестиционные фирмы, известные как специализированные инвестиционные компании для малого бизнеса (SSBIC); этот последний тип фирм делает упор на обслуживании предпринимателей, которые, согласно данным SBA, «лишены возможности владеть и управлять бизнесом из-за неблагоприятных социальных или экономических условий». Ранее известные как компании, занимающиеся инвестициями в малый бизнес предприятий меньшинств (MESBIC), SSBIC теперь официально называются SBIC по Разделу 301 (d).Однако, поскольку различия между SSBIC и обычными SBIC незначительны, их обычно объединяют под заголовком SBIC.

ОРГАНИЗАЦИЯ SBIC

Право собственности на SBIC обычно принимает две разные формы. Большинство SBIC являются относительно небольшими частными фирмами, управляемыми и управляемыми, но многие другие компании принадлежат коммерческим банкам или страховым компаниям. Для банков создание дочерней компании SBIC часто является привлекательным предложением, потому что это позволяет им делать инвестиции в малый бизнес, которые в противном случае были бы для них закрыты из-за У.S. банковские законы и требования. Законодательство США налагает несколько ограничений на владение SBIC. Как сказано в самом SBA, «почти любое лицо или организация с минимальной начальной частной капитализацией в 5 миллионов долларов и утвержденным SBA менеджером на полную ставку, который будет отвечать за операции лицензиата и который сможет обслуживать интересы малого бизнеса лицензиата, может быть утвержден в собственность «. Действительно, заинтересованность SBA в поощрении SBIC очевидна в относительно невмешанной нормативной среде, которую они создали для таких предприятий.Те правила, которые действительно соблюдает SBA, касаются обеспечения непрерывного финансового и этического здоровья программы SBIC.

SBIC, таким образом, варьируются от товариществ с ограниченной ответственностью до дочерних компаний транснациональных корпораций. Однако какой бы ни была их ситуация с собственностью, их конечной целью является получение прибыли от различных деловых операций. Некоторые SBIC получают большую часть своих доходов от прямого долгового финансирования, причем их прибыль складывается из разницы между стоимостью заимствования от SBA и процентной ставкой, которую они взимают с малого бизнеса.Другие SBIC занимают более агрессивную позицию в поисках прибыли, предоставляя ссуды с долевым участием.

Согласно SBA, потенциальные SBIC (и SSBIC) должны иметь минимальные частные капиталовложения в размере 5 миллионов долларов для формирования (минимальное требование для тех фирм, которые хотят использовать участвующие ценные бумаги, составляет 10 миллионов долларов). Размер частного капитала, которым SBIC имеет в своем распоряжении, важен, поскольку SBA ограничивает свои кредитные гарантии SBIC до 300 процентов от своего частного капитала. Тем не менее, SBA отмечает, что SBIC «по крайней мере, 50 процентов его« общих средств, доступных для инвестиций »инвестировано или зарезервировано в« венчурный капитал », может получить дополнительный уровень кредитного плеча на доллар частного капитала для общего кредитного плеча в 400 процентов. частного капитала.Однако ни в коем случае какой-либо SBIC или SSBIC не может использовать кредитное плечо, превышающее 90 миллионов долларов ». SBIC, который занимается привлечением заемных средств, по сути, заимствует дополнительные инвестиционные средства у Казначейства США. Только те SBIC, которые инвестировали большую часть своих первоначальных частных капитал и полностью соблюдают государственные и федеральные нормативные акты, имеют право на это.Большинство SBIC предоставляют долгосрочные ссуды квалифицированным малым предприятиям, нуждающимся в финансировании для удовлетворения потребностей, которые варьируются от расширения существующих мощностей до модернизации операций. Иногда этот заем принимает форму долевых или долговых ценных бумаг.

ОПЕРАЦИОННЫЕ ОГРАНИЧЕНИЯ ДЛЯ SBICS

Хотя SBA предоставляет SBIC значительную свободу действий, они действительно требуют, чтобы эти организации придерживались определенных правил. Например, SBIC не разрешается инвестировать в следующие организации: компании, у которых менее половины своих активов и операций в США; неулучшенная недвижимость; финансовые и инвестиционные компании; или компании, стремящиеся приобрести или улучшить сельхозугодья, кладбища или некоторые другие оговоренные типы недвижимости (исключения сделаны для подразделений и застройщиков, компаний, занимающихся абстрактным названием, а также агентов по недвижимости и брокеров.Инвестиционным компаниям малого бизнеса также запрещено инвестировать в другие SBIC или в коммерческие предприятия, которые не соответствуют федеральным определениям «малого бизнеса».

SBA также установило правила в следующих областях:

• Конфликт интересов — SBIC не разрешается совершать деловые операции с любым из своих партнеров, которые определены как должностные лица, директора, сотрудники, ключевые «контролирующие лица», и некоторые акционеры.
• Контроль — SBA оговорило, что SBIC не может осуществлять прямой или косвенный контроль над деятельностью любого малого бизнеса на постоянной основе.SBA при некоторых обстоятельствах разрешило SBIC взять на себя временный контроль над коммерческим предприятием, чтобы защитить его инвестиции. Однако перед этим SBIC и малый бизнес должны представить план продажи на утверждение SBA.
• Чрезмерные ограничения — SBA установило потолки инвестиций как для SBIC, так и для SSBIC в их отношениях с отдельными малыми предприятиями. SBIC не могут инвестировать более 20 процентов своего частного капитала в какой-либо малый бизнес, в то время как предел для SSBIC составляет 30 процентов.Тем не менее, SBA иногда допускает отказ от этого правила.
• Стоимость денег — SBA регулирует стоимость денег по кредитам SBIC и долговым ценным бумагам, выпущенным клиентами SBIC.
• Поступления от финансирования — SBA установило правила, предназначенные для обеспечения того, чтобы инвестиционные фонды, используемые для покупки ценных бумаг, направлялись непосредственно малому бизнесу, предложившему эти ценные бумаги.
• Срок действия финансовых соглашений — правила SBA предусматривают (в большинстве случаев), что кредитные соглашения SBIC с предприятиями малого бизнеса заключаются на срок не менее пяти лет, и что малому бизнесу, берущему ссуду, предоставляется адекватная возможность выполнить свои обязательства досрочно, если он может это сделать.Согласно SBA, ссуды и долговые ценные бумаги сроком менее пяти лет допустимы только в тех случаях, когда они необходимы для защиты существующих соглашений о финансировании, сделаны с расчетом на долгосрочное финансирование или предназначены для финансирования изменений в право собственности.

ЗАИМСТВОВАНИЕ У SBIC

«Как и в случае с венчурными капиталистами в целом, у SBIC расходятся философия и операционная политика», — писал Арт Де Томас в статье Financing Your Small Business .«Некоторые специализируются на долевом финансировании, в то время как другие предоставляют долговое финансирование в нескольких различных формах. Эта последняя группа SBIC является самым богатым источником долгового финансирования для малого бизнеса за пределами коммерческих банков». Однако владельцам малого бизнеса необходимо взвесить несколько факторов, прежде чем заключать договор о ссуде с SBIC.

Предприниматели и владельцы малого бизнеса, ищущие финансирование от SBIC, сначала должны определить, сколько вариантов у них есть. Региональные офисы SBA хранят информацию о SBIC, которые работают в их регионах, и, хотя они не предоставляют рекомендаций по направлению бизнеса в определенные SBIC, они могут предоставить информацию об отраслях и типах инвестиций, в которых SBIC исторически проявляли интерес.Кроме того, бесплатный каталог SBIC доступен через Национальную ассоциацию SBIC.

Как отмечают многие эксперты, малые предприятия должны сузить круг поиска подходящего SBIC, исключив те, которые не обеспечивают желаемый путь финансирования бизнеса или не демонстрируют достаточный управленческий опыт в отрасли, в которой участвует бизнес. Аналитики также предупреждают владельцев малого бизнеса не торопиться с процессом принятия решений. Учитывая свободу, которую SBIC имеют при формировании своей кредитной политики, отдельные SBIC часто придерживаются резко различающейся кредитной политики.Предприниматели и владельцы малого бизнеса должны найти время, чтобы найти программу, которая лучше всего соответствует их потребностям.

Бизнес-консультанты также поощряют потенциальных заемщиков к заключению для себя наилучшего кредитного соглашения во время переговоров с SBIC. «Помимо специфики кредитования SBIC, которая предусмотрена действующим законодательством или нормативными актами, — отметил Де Томас, — можно обсудить такие детали, как процентная ставка, срок погашения, участие в капитале и требования залога. В целом, тем привлекательнее ваша фирма как возможность финансирования — то есть чем надежнее бизнес-план — тем больше у вас рычагов влияния на переговорах.«

БИБЛИОГРАФИЯ

DeThomas, Art. Финансирование вашего малого бизнеса: методы планирования, получения и управления долгом . Oasis Press, 1992.

«Сенаторы предлагают новую программу SBA: Согласно закону, SBA получит большую часть прибыли SBIC. Private Equity Week . 7 ноября 2005 г.

Администрация малого бизнеса США. Профиль SBA: кто мы и чем мы занимаемся . 1996.

Администрация малого бизнеса США.Программа инновационных компаний малого бизнеса. Доступно по адресу http://www.sba.gov/INV/forentre.html. Проверено 5 июня 2006 г.

инвестиционных компаний малого бизнеса: SBAGOV.org

Финансирование венчурного капитала

Инвестиционные компании малого бизнеса (SBIC)

В 1958 году Конгресс создал Программа инвестиционных компаний малого бизнеса (SBIC) для помощи малым Компании США привлекают капитал. SBIC находятся в частной собственности и управляются инвестиционные фирмы, которые предоставляют венчурный капитал и финансирование для стартапов малому бизнесу.Чтобы иметь право на финансирование SBIC, ваш бизнес должны соответствовать определенным требованиям SBA к размеру малого бизнеса. Обычно, Программа SBIC определяет компанию как «маленькую», если ее чистая стоимость составляет 18,0 млн долларов или меньше, а его средняя чистая прибыль после налогообложения для за предыдущие два года не превышает 6,0 миллионов долларов. Когда вы связываетесь SBIC, вам необходимо представить профессиональный бизнес-план, обращается к операциям, менеджменту, финансовому состоянию вашей компании и потребности в финансировании.

Следующие ресурсы помогут вам найти финансирование SBIC:

Active Capital (ранее Angel Capital Electronic Network — ACE-Net)

Активный капитал общенациональная служба листинга, которая связывает предпринимателей с бизнес-ангелы. Потенциальные инвесторы могут получить информацию о стартапах. и расширение малого бизнеса, ищущего от 250 000 до 5 000 000 долларов США в венчурный капитал. Основное преимущество Active Capital заключается в том, что он позволяет предприниматели для прямого доступа к общенациональной сети инвесторов при соблюдении федеральных правил и норм штата по ценным бумагам.

Малые предприятия в экономически неблагополучных сообществах

Если ваш бизнес расположен в географической зоне с низким доходом, Вам доступны несколько вариантов венчурного финансирования. Во-первых, есть специальный тип SBIC, называемый Specialized Small. Деловые инвестиционные компании (SSBIC). SSBIC оказывает помощь исключительно для малых предприятий, принадлежащих социально или экономически неблагополучным человек. Во-вторых, вы можете иметь право на Финансирование венчурного капитала New Markets (NMVC).Создан по образцу программа SBIC, программа NMVC вкладывает капитал в малые предприятия, расположенные в экономически неблагополучных населенных пунктах в городских и сельская местность. Финансирование NMVC доступно в ограниченных областях, и Доступна с эти фирмы венчурного капитала.

Инвестиционная компания малого бизнеса (SBIC) — Определение

Что такое инвестиционная компания малого бизнеса (SBIC)?

Инвестиционная компания малого бизнеса (SBIC) — это частная инвестиционная компания, которая предлагает инвестиции в акционерный капитал, ссуды или другие долговые обязательства для малых предприятий.SBIC могут заимствовать деньги у федерального правительства (обеспеченные Управлением малого бизнеса), чтобы затем ссужать соответствующие малые предприятия.

SBIC предлагают инвестиционные сделки на сумму от 100 000 до 250 000 долларов.

Назад к : СТРАТЕГИЯ, ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВО И ИННОВАЦИИ

Академические исследования инвестиционных компаний малого бизнеса

• Как финансируются малые фирмы? Свидетельства инвестиций в малый бизнес компаний , Brewer, E., Дженай, Х., Джексон, У. Э. и Уортингтон, П. Р. (1996). Экономические перспективы — Федеральный резервный банк Чикаго , 20 , 2-18 . В данной статье представлены данные об инвестиционных привычках и деятельности инвестиционных компаний малого бизнеса, SBIC в изучении того, как финансируются малые фирмы. Сюда входит изучение теории контрактов, с которыми работают SBIC и как они финансируются. Это исследование показывает, что существует высокая тенденция для инвестиций, которые генерируют материальные активы без слишком большой свободы действий руководства, чтобы финансироваться не за счет собственных средств, а за счет заемных средств.В данной статье дополнительно исследуется связь между оценкой фирм и их ростом.
• Инвестиционные компании малого бизнеса : финансовые характеристики и инвестиции, Брюэр, Э. И., и Генай, Х. (1995). Journal of Small Business Management , 33 (3), 38. Многие малые предприятия зависят от SBIC в плане финансовой помощи, такой как фондовые рынки, венчурные капиталы, долгосрочные долги и ссуды.В этой статье исследуются финансовые вложения и финансовые характеристики, которые демонстрируют инвестиционные компании малого бизнеса. В нем изучается, как SBIC делают долгосрочные долги доступными для малого бизнеса, лимиты долга и собственные источники средств, а также связанные с ними финансовые риски. В этой статье также исследуется, как SBIC предлагают финансовые льготы малому бизнесу и особенности предлагаемых ими типов инвестиций.
• Эффективность и доступ к государственным гарантиям: на примере инвестиционных компаний малого бизнеса , Brewer, E., Дженай, Х., Джексон, У. Э. и Уортингтон, П. Р. (1996). ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ПЕРСПЕКТИВЫ — ЧИКАГО ФЕДЕРАЛЬНЫЙ РЕЗЕРВНЫЙ БАНК , 20 , 16-30. Управление малого бизнеса (SBA) отвечает за лицензирование и регулирование SBIC. SBA также обеспечивает предоставление достаточного капитала для создания и роста малых предприятий через SBIC. SBIC предоставляют венчурный капитал для малого бизнеса за счет собственных средств и средств, которые они занимают у федерального правительства.Однако SBIC могут получить доступ к государственным займам и гарантиям только с одобрения SBA. В данной статье исследуется влияние доступа к государственным гарантиям на эффективность SBIC. В этой статье выясняется, что низкие показатели SBIC были зарегистрированы в период с 1986 по 1991 год, и это связано с высоким использованием государственных средств или гарантий.
• Инвестиционные компании малого бизнеса : Лицензирование, налоги и соображения по ценным бумагам, Миллер, Дж. Д. (1980). Автобус.Закон. , 36 , 1679. В этом документе рассматриваются вопросы лицензирования инвестиционных компаний малого бизнеса, их налогообложение, а также другие аспекты ценных бумаг. Согласно Закону о малых инвестициях 1958 года, в соответствии с которым создаются SBIC, SBIC занимаются исключительно инвестированием в независимые малые предприятия. Любая другая деятельность SBIC, отличная от этой, является нарушением закона 1958 года. SBIC инвестируют в малый бизнес через долевые ценные бумаги и другие конвертируемые долги, которые они покупают у федерального правительства.В этом документе обсуждаются вопросы лицензирования, налогообложения и других ценных бумаг, относящиеся к SBIC. На нем Эл изучает регулирующие их правовые нормы и процедуры их лицензирования.
• Решение проблемы безопасности: свидетельства инвестиционных компаний малого бизнеса , Brewer III, E., Genay, H., Jackson III, W. E., & Worthington, P.R. (1996). Федеральный резервный банк Чикаго. Основываясь на данных о деятельности SBIC, в этом документе исследуются решения по вопросам безопасности, с которыми сталкиваются эти инвестиционные компании, а также анализируются инвестиционные решения, принятые SBIC.Чтобы объяснить выбор безопасности SBIC, в этой статье основное внимание уделяется факторам асимметричной информации и договорным теориям выбора безопасности. Это исследование показывает, что SBIC соответствуют теориям контрактных затрат при финансировании бизнеса. Предприятия, генерирующие материальные активы, с большей вероятностью будут финансироваться за счет долговых обязательств, чем недолговых ценных бумаг. Другие решения по безопасности SBIC, основанные на конкретных факторах, также описаны в этом документе.
• Новые горизонты в регулировании инвестиционных компаний малого бизнеса , Seils, W.Г., и Ходс, С. (1964). Автобус. Закон. , 20 , 921. В этом документе представлены исследования новых горизонтов и регулирования инвестиционных компаний малого бизнеса (SBIC). SBIC сыграли важную роль в формировании и развитии независимых малых предприятий в Соединенных Штатах. В определенной степени их инвестиции в малый бизнес помогли улучшить и стимулировать национальную экономику. Несмотря на влияние SBIC на малый бизнес, когда экономика развивалась в 1960 и 1961 годах, финансисты и промоутеры увидели необходимость в новых горизонтах и ​​регулировании SBIC.В этой статье подробно исследуются эти новые горизонты и регулирование SBIC.
• Применение федеральных законов о ценных бумагах к миноритарным предприятиям. Малые инвестиционные компании. Mesbics, . Мендельсон, С. Х., и Церион, Р. Дж. (1970). Howard LJ , 16 , 744. В этой статье исследуется, как федеральные законы о ценных бумагах применяются к мониторингу инвестиционных компаний малого бизнеса с целью выяснения того, является ли деятельность SBIC должным образом регулируется или иным образом.Здесь обсуждается Закон об инвестиционных компаниях 1940 года и положения этого закона, которые четко изложены в его многочисленных разделах. Исследуются регистрация, диверсификация и фундаментальная политика, связывающая деятельность SBIC. Кроме того, в этом документе обсуждается незаконная деятельность SBIC и изменение инвестиционной политики. Также исследуются структура капитала, дивиденды, доверенности, ссуды, распределение и обратная покупка ценных бумаг.
• Инвестиционные компании малого бизнеса : Выбор структуры венчурного капитала?, Gordon, S.(1998). Журнал прямых инвестиций , 45-55. В этом журнале исследуется предпочтительная структура венчурного капитала, которую демонстрируют инвестиционные компании малого бизнеса. Этот журнал анализирует программу SBIC с точки зрения как венчурного капиталиста, так и правительства США. В нем изучается влияние фондов акционерного капитала и других фондов венчурного капитала, предоставляемых государством, на функциональность SBIC. Также изучается влияние правил и сборов SBA на типы фондов или венчурного капитала.Важнейшие аспекты SBIC, исследуемые в этом журнале, — это типы венчурного капитала, финансовое привлечение заемных средств, капитальные вложения и некоторые другие финансовые услуги, которые SBIC предлагают независимым малым предприятиям.
• Инвестиционные компании малого бизнеса , Боуман, Б. А. (1961). Автобус. Закон. , 17 , 1005. Эта статья представляет собой исследование инвестиционных компаний малого бизнеса и их влияние на развитие малого бизнеса.Он исследует SBIC с точки зрения налогообложения, роста и прибыли. Это исследование показывает, что если инвестиционные компании малого бизнеса являются экспертами только в вопросах заимствования государственных ценных бумаг и фондов, но не являются экспертами в вопросах выдачи кредитов и инвестиционной задолженности независимым малым предприятиям, они терпят убытки. В данной статье дополнительно исследуются понятия конвертируемых долговых обязательств и дивидендов в инвестиционных компаниях малого бизнеса. Он также изучает, как малые инвестиционные компании получают прибыль, результаты этих исследований представлены в этой статье.
• Инвестиционные компании малого бизнеса и Федеральные законы о ценных бумагах, Lese, H. V., & Rotberg, E. H. (1960). Фед. BJ , 20 , 343. Инвестиционные компании малого бизнеса (SBIC) предоставляют венчурные капиталы и инвестиционные долги независимым малым предприятиям через свои фонды и фонд ценных бумаг, которые они занимают у федерального правительства. В этом документе описывается взаимосвязь между инвестиционными компаниями малого бизнеса и федеральными законами о ценных бумагах.В нем исследуется, как юристы и финансисты соблюдают федеральные законы о ценных бумагах. В этой статье также исследуется история развития SBIC в отношении того, как инвестиционные компании соблюдают федеральные законы о ценных бумагах.

Была ли эта статья полезной?

Жилье и экономическое развитие Black Business Investment Corporation

Миссия. Цель Корпорации по инвестициям в черный бизнес округа Палм-Бич (BBIC) состоит в том, чтобы расширить участие бизнес-предприятий чернокожих во всех сегментах экономики округа Палм-Бич, создавая непрерывный поток капитала для их роста и активно продвигая атмосферу, способствующую их развитию. их развитие.

Организация. BBIC — это некоммерческая организация, созданная финансовым и деловым сообществом в соответствии с Законом о малом бизнесе и меньшинствах 1985 года.Основные цели BBIC заключаются в том, чтобы обеспечить темнокожим предприятиям возможность получить финансирование и другие ресурсы для конкуренции на рынке, а также способствовать увеличению занятости и социальной стабильности в сообществе чернокожих.

Услуги. Услуги для квалифицированных предприятий, принадлежащих чернокожим гражданам, включают гарантии бизнес-кредитов, облигации, акционерный капитал и помощь темнокожим, которые не могут получить финансирование из других традиционных источников. В сотрудничестве с другими организациями BBIC также предоставляет учебные и образовательные программы для чернокожих предприятий, такие как подготовка бизнес-планов, маркетинговых стратегий, систем управления и бухгалтерского учета.

Соответствующие предприятия.