Close

Самые выгодные инвестиции в 2018 году: Самые выгодные и провальные вложения денег в 2018 году — Российская газета

Содержание

В какие акции инвестируют состоятельные россияне

Акции крупных технологических компаний многие годы в лидерах роста, а после обвала рынка в марте 2020 г. они резко выросли в цене. Высокий интерес к ним все еще сохраняется, в том числе и в среде российских миллионеров-инвесторов.

Заместитель начальника управления продаж инвестиционных продуктов ВТБ Евгений Береснев отмечает, что наряду с возросшим интересом состоятельных инвесторов к российским «голубым фишкам» и к акциям циклических компаний нефтяной отрасли, газового сектора и металлургии, сохранился спрос и на иностранные акции. Прежде всего, на акции компаний восстанавливающихся сегментов (промышленности, транспорта, банковского сектора, сельского хозяйства) и на акции крупнейших технологических гигантов – Apple, Google, Amazon, Facebook и др.

В портфелях состоятельных клиентов доля акций составляет 10-30% и превалируют среди них действительно бумаги американских IT-компаний и «компаний роста», подтверждает директор Alfa Capital Wealth Андрей Бабиян. Главные предпочтения хайнетов – акции Apple, Google (Alphabet), Amazon, Facebook, сказал он. По наблюдениям личного брокера «Открытие инвестиций» Виталия Аверкина, самые востребованные зарубежные акции – Microsoft, Apple, Alphabet (Google).

Акции технологических гигантов уже стоят дорого. Есть ли у них перспективы дальнейшего роста? Не перекуплены ли бумаги, не достигли ли они критических уровней? Тем более что проблемы с цепочкой поставок и кадрами оказывают давление на их финансовые показатели. «Ведомости» выяснили, каковы дальнейшие перспективы четырех фаворитов в портфелях российских хайнетов.

Акции американской технологической корпорации Amazon.com сейчас самые популярные в технологическом секторе. Их активно скупают хедж-фонды и состоятельные клиенты по всему миру. И аналитики верят в компанию, которая специализируется на электронной коммерции, облачных вычислениях, потоковой передаче цифровых данных и искусственном интеллекте.

С тех пор как рынок стал восстанавливаться после провала в начале пандемии, акции Amazon удвоились в цене, а в сравнении с началом этого года стоят на 9% дороже. 

Но компания Джеффа Безоса в конце октября разочаровала результатами III квартала. Несмотря на рост продаж на 15% в сравнении с аналогичным кварталом 2020 г., чистая прибыль корпорации упала почти вдвое – с $6,3 млрд до $3,2 млрд. К тому же компания предупредила, что ее операционная прибыль в IV квартале 2021 г. может составить максимум $3 млрд против $6,9 млрд в IV квартале 2020 г. 

И тем не менее эксперты с Уолл-стрит не видят серьезных причин для беспокойства – в большинстве своем они ожидают дальнейшего удорожания акций Amazon, хотя и снижают годовые цели по ним. 

Аналитик Citi Джейсон Базинет понизил целевую цену акций Amazon с $4175 до $4100, но по-прежнему рекомендует покупать их. Несмотря на отчетность, которая оказалась ниже ожиданий, Базинет видит «достаточно возможностей для роста» в услугах Amazon для бизнеса, поэтому он считает, что акции компании способны за год подорожать на 15%. 

Брент Тилл, аналитик Jefferies, также снизил целевую цену акций Amazon – с $4200 до $4000, сохранив рекомендацию «покупать» бумаги. Тилл считает, что более высокие затраты на рабочую силу и сбои в цепочке поставок вызывают рост затрат, которые, вероятно, будут сдерживать маржу операционной прибыли в течение несколько кварталов. При этом аналитик напомнил, что в последний раз Amazon два квартала подряд (во II и III кварталах 2018 г.) не дотягивал до консенсус-прогноза по чистым продажам, после чего на протяжении 10 кварталов отчитывался выше ожиданий, а его акции взлетели на 120%.

Аналитик Baird Колин Себастьян не исключает, что прибыль компании Безоса за IV квартал и 2022 г. будет ниже из-за увеличения затрат на рабочую силу, логистику, транспорт и дорогостоящую технологическую инфраструктуру. Но эксперт сохранил рейтинг «лучше рынка» по акциям Amazon, ожидая их удорожания в течение года до $4000 за штуку. Эта целевая цена на 12,3% превышает текущие котировки бумаг.

Минимальная годовая цель по бумагам ($3800) установлена в Barclays, но и она указывает на 7%-ный потенциал роста бумаг к октябрю 2022 г. Максимальная целевая цена – у аналитиков Cowen ($4300), подразумевает удорожание бумаг к июлю будущего года почти на 21%.

В конце октября компания Марка Цукерберга объявила о переименовании в Meta Platforms при сохранении брендов своих сервисов – Facebook, Instagram, Messenger, WhatsApp. Известная прежде всего этими сервисами, компания занимается также разработкой продуктов виртуальной и дополненной реальности, позволяющих пользователям подключаться через мобильные устройства, персональные компьютеры и другие платформы. Цель ребрендинга и новое название Meta – это акцент на расширении поля деятельности технологического гиганта. Цукерберг больше не хочет, чтобы его компания ассоциировалась только с социальными сетями, и нацелился на создание метавселенной – эволюции социального общения в цифровом пространстве. Строить метавселенную компания будет на основе технологии 3D, виртуальной и дополненной реальности. И уже через 10 лет у Meta будет 1 млрд пользователей, полагает Цукерберг.

По мнению аналитика BofA Securities Джастина Поста, Meta действительно способна привлечь 1 млрд человек и принести сотни миллиардов долларов дохода. «Если на Уолл-стрит кто-то сомневался в планах Facebook относительно метавселенной, то теперь – с ежегодными инвестициями в $10 млрд и новым именем – вопросов нет», – отметил Пост. Он считает, что ребрендинг компании Цукерберга подчеркивает растущую важность приложений, не относящихся к соцсети Facebook, таких как Instagram и WhatsApp. Пост рекомендует покупать акции Facebook, ожидая их удорожания в течение года до $400 (18,3% роста). 

Томас Чемпион, аналитик Piper Sandler, считает, что переименование Facebook на Meta подчеркивает глубину приверженности компании «инициативе AR/VR и представляет собой большую, смелую и рискованную ставку на будущее». Ребрендинг сигнализирует о том, что Цукерберг сосредоточится на продукте Reality Labs и дистанцируется от скандалов вокруг социальных сетей, отмечает Чемпион в своей записке клиентам. Видя в ребрендинге «огромный смысл» и называя «похвальными» амбиции компании, Чемпион, тем не менее, сохраняет «нейтральный» рейтинг акций Facebook с целевой ценой в $385. Но и эта цель почти на 14% выше текущей цены бумаг. 

Некоторые аналитики с Уолл-стрит понизили годовые цели акций Facebook после выхода неоднозначной отчетности компании в конце октября. Выручка в III квартале выросла на 35% до $29 млрд, но не дотянула до консенсус-прогноза FactSet ($29,58 млрд), а чистая прибыль на акцию в размере $3,22, наоборот, превзошла прогноз – на 3 цента. Эксперты связывают более слабые продажи Facebook с изменениями в политике конфиденциальности, которые компания ввела в апреле. Новые правила снизили доходы от рекламы. По оценкам аналитика Credit Suisse Стивена Джу, доходы Facebook от рекламы снизятся и в будущем году – примерно на 6%. При этом расходы, которые компания запланировала на 2022 г., превзошли оценку эксперта. Поэтому Джу понизил целевую цену Facebook с $500 до $430 (на 27% выше текущей цены). При этом он отметил, что разработка продукта дополненной реальности и создание метавселенной должны уменьшить зависимость Meta от оборудования и операционных систем других владельцев платформ. 

Группа аналитиков Goldman Sachs во главе с Эриком Шериданом считает, что Facebook – золотой стандарт социальных сетей. Как минимум 2,9 млрд человек ежедневно пользуются одним или несколькими из его сервисов – Facebook, Instagram, Facebook Messenger, WhatsApp и Oculus. Шеридан говорит, что рост акций и показатели вовлеченности Facebook могут испытывать временное давление, пока мир выходит из кризиса пандемии, но компания сохранит в ближайшие годы лидирующие позиции в области мобильных вычислений. Кроме того, Шеридан оптимистично оценивает долгосрочные инвестиции компании в видео, электронную коммерцию, платежи и дополненную реальность (AR). Эти факторы, считает Шеридан, будут способствовать росту акций компании Марка Цукерберга, поэтому аналитик рекомендует их покупать. Годовая цель Goldman Sachs по бумагам установлена на отметке $445, что на 31,6% выше их текущей цены.

Самые пессимистические ожидания у аналитиков Morgan Stanley: их годовая цель по бумагам компании Цукерберга – $365, что указывает на потенциал роста на 9,6% от текущего ценового уровня. Самая высокая годовая цель по бумагам установлена аналитиками Monness, Crespi, Hardt – на отметке $460 с потенциалом роста бумаг на 36%. 

Очевидно, что акции Facebook, а теперь уже Meta, не теряют своей инвестиционной привлекательности даже после взрывного роста в прошлом году. После достижения «дна» в марте 2020 г. акции Facebook взлетели почти на 125%, а с начала года подорожали на 23,8%.

3. Alphabet (материнская компания Google)

За полтора года восстановления рынка акций США акции Alphabet подорожали почти на 172%. Сейчас они стоят на 66% дороже, чем в начале года. Да и как не скупать акции компании, которая завершила III квартал столь высокими результатами: выручка в сравнении с соответствующим кварталом 2020 г. выросла на 41% до $65,12 млрд, а чистая прибыль взлетела на 68% до $18,9 млрд. 

Бумаги пользуются повышенным спросом среди инвесторов, а аналитики продолжают повышать годовые цели по ним. Тем более что компания, в отличие от своих конкурентов, похоже, может избежать существенного негативного влияния от изменений в политике конфиденциальности Apple. Финансовый директор Alphabet Рут Порат признала, что «изменения iOS 14 оказали умеренное влияние на доходы YouTube». Тем не менее выручка от рекламы на YouTube подскочила на 43%, а от поисковика Google – на 44%.

После публикации квартальных результатов в конце октября многие аналитики повысили целевые цены по акциям Alphabet. Аналитик Morgan Stanley Брайан Новак поднял цель c $3000 до $3200 (потенциал роста 10%). Он повысил свои оценки EBITDA на 2022 и 2023 финансовые годы на 3% и 4% соответственно. Новак повысил и оценку ежегодного свободного денежного потока на акцию на 8%. Даже если Alphabet продолжит активно инвестировать в свой бизнес, масштабируемая база валовой прибыли обеспечит ей мощный свободный денежный поток, уверен он.

Аналитик BMO Capital Дэниел Сэлмон также повысил целевую цену акций Alphabet c $3000 до $3200 – как он отметил, даже несмотря на высокую планку ожиданий в этом квартале и на рост соотношения риска к прибыли Alphabet. Сэлмон также повысил прогноз по прибыли на акцию (EPS) на 2021 финансовый год – с $102,11 до $107,73, а на 2022 год – с $99,45 до $105,47.

Майкл Пачтер из Wedbush повысил целевую цену акций Alphabet с $3424 до $3500 (потенциал роста 20%), полагая, что они способны показать динамику «лучше рынка». Аналитик ожидает продолжения роста выручки и рентабельности в 2022-2023 гг. Акции Alphabet внесены в «Список лучших идей» компании Wedbush.

Аналитик Jefferies Брент Тилл уверен, что Alphabet завершит год сильным IV кварталом. В период рождественских распродаж многие компании резко наращивают бюджет на рекламу, что подстегнет рост выручки Alphabet. Вот почему Тилл повысил свою оценку выручки, операционной маржи и прибыли компании и, соответственно, и целевую цену акций Alphabet – с $3424 до $3500.

Самая высокая целевая цена по акциям Alphabet – у Monness, Crespi, Hardt ($3660, что подразумевает потенциал роста бумаг в течение года на 26%).  

Apple долгое время демонстрирует феноменальные результаты. За последние 10 лет ее акции подорожали более чем в 10 раз, а капитализация превышает $2,47 трлн. С тех пор как 15 марта акции Apple достигли «дна» после обвала рынка, они уже взлетели на 180%. С начала этого года бумаги подорожали почти на 21%.

Между тем Apple не избежала последствий пандемии. Она столкнулась с проблемами цепочки поставок, и это отразилось на результатах истекшего квартала. Впервые с 2018 г. продажи iPhone и носимых устройств у гиганта росли медленнее, чем ожидалось. Выручка Apple составила $83,4 млрд против ожидавшихся $85,1 млрд. По словам главы Apple Тима Кука, на размере выручки сказались «дефицит кремния в отрасли и сбои в производстве, связанные с COVID». Из-за проблем с поставками микросхем компания не досчиталась $6 млрд выручки. А в текущем квартале – особенно в период рождественских распродаж – из-за дефицита чипов давление на продажи может быть еще более существенным. Но выручка, по оценкам финансового директора Луки Маэстри, в текущем квартале будет рекордной. 

Аналитики не спешат открещиваться от компании Тима Кука. Джим Сува из Citi считает, что не столь высокие продажи, как ожидалось, – не причина для изменения его взгляда на компанию. Проблемы с цепочками поставок не только у Apple, но и у всех ее конкурентов. «Просто спрос на продукцию Apple существенно превышает предложение», – утверждает Сува в записке своим клиентам. Он по-прежнему рекомендует покупать акции компании, даже если и в текущем квартале продажи будут ниже ожиданий. Его годовая цель по бумагам $170 – это на 6% выше их текущей цены.

Слабые продажи Apple – явление временное, считает аналитик UBS Дэвид Фогт и сохраняет рейтинг «Покупать» и целевую цену в $175 для акций компании. Да, цепочка поставок и COVID приведут к сокращению продаж iPhone примерно на 5 млн единиц, но высокий спрос на них служит хорошим сигналом к сильному 2022 финансовому году, уверен Фогт.

Аналитик из Piper Sandler Харш Кумар и вовсе считает, что дефицит предложения создает лучшие возможности для покупки акций Apple. Он не исключает, что в текущем квартале объем поставок сократится не на $6 млрд, как в минувшем квартале, а значительнее. Но он все равно ждет годового роста продаж и рекордной выручки от большинства продуктов компании. Кумар сохранил рейтинг «выше рынка» по акциям Apple, ожидая их удорожания в течение года на 9,2% до $175.  

Еще выше целевая цена акций Apple у аналитика Evercore ISI Амита Дарьянани – $180 (потенциал роста от текущего ценового уровня – 12,3%). Он полагает, что в ближайшие несколько лет производитель iPhone имеет большие шансы на расширение в цифровой сфере и на рекламном рынке. Это позволит компании показывать рост EPS и в 2022 финансовом году, и в последующие годы.  

самые выгодные инвестиции в роскошь

Коллекционное вино признали самым доходным активом для любителей инвестировать в роскошь. Первым местом ему поступились женские брендовые сумки и виски. Об этом пишет Liga.net со ссылкой на результаты Индекса инвестиционной привлекательности предметов роскоши Knight Frank (KFLII).

Вино, классические автомобили и часы показали себя обнадеживающе хорошо за последний год, отмечается в отчете KFLII. «Минфин» выбрал самое интересное об инвестициях в раритетные вещи.

Цены на вино инвестиционного класса за год выросли на 13%

«Некоторые старые урожаи, в том числе вина Бордо 1996 и 2000 годов, представляют собой отличное соотношение цены и качества. Это помогает привлечь больше интереса со стороны коллекционеров», — объясняет Ник Мартин, один из владельцев вин, который собирает данные для KFLII.

Читайте также: «Роскошные» инвестиции

Часы занимают второе место с приростом 5% в год

«Рынок Rolex остается очень динамичным, и на нем по-прежнему доминируют модели спортивных часов. Но, пожалуй, наиболее заметно в последние месяцы произошел значительный рост цен на самые редкие и необычные модели Cartier», — отмечает Себастьян Дути из компании Art Market Research (AMR).

В топ-3 самых доходных активов для «роскошных» инвестиций вошли классические автомобили

Cтоимость самых редких коллекционных автомобилей в мире выросла на 4% за последние 12 месяцев. Яркий пример этого года — McLaren F1, который был продан почти за $20 млн, рекордной покупкой стало Ferrari F40 ($2,9 млн).

Читайте также: Продажи новых авто растут. Что выбирают украинцы

С виски не все потеряно

Редкие бутылки Scotch и сумки Hermès, лидеры индекса последних двух лет, уступили свои места. Тем не менее участник KFLII Энди Симпсон из Rare Whiskey 101 указывает, что падение, вероятно, будет временным, поскольку индекс редких виски показывает положительную динамику за последние шесть месяцев.

В целом индекс KFLII, который отражает средневзвешенную стоимость всех проанализированных классов предметов роскоши, вырос на 3% за год и на 122% — за последние 10 лет.

Показатели индекса инвестиций в предметы роскоши Knight Frank по категориям

Читайте также: Золотой «Тарас» и серебряная «Леся»: в какие монеты инвестировать для заработка

Какие коллекционные активы были популярны ранее

Индекс инвестиционной привлекательности предметов роскоши (KFLII) оценивает динамику цен на раритетные коллекционные активы. При составлении индекса аналитики учитывали динамику цен на коллекционные активы за период с июня прошлого года по июнь 2021-го.

В 2018 году Knight Frank назвал коллекционный виски самой доходной инвестицией в роскошь. В 2019 и 2020 годах сумки Hermès оказались самым выгодным предметом роскоши для инвестиций. Средняя стоимость сумок Hermès составляет $2−12 тыс. Наиболее востребованные модели — Kelly и Birkin — необходимо ждать несколько лет.

Читайте также: Куда инвестируют айтишники

как изменился рынок Германии в условиях пандемии

Как угадать, в какую сферу инвестировать, с тем чтобы потом выгодно продать объект либо получать гарантированную прибыль? Как изменился рынок Германии, считавшийся одним из самых стабильных в ЕС, журналу «R&L» рассказала Ольга Мюллер, специалист по инвестициям в недвижимость, член Королевской академии профессионалов недвижимости RICS, Лондон, и управляющий партнер Invest In Germany Real Estate Consulting GmbH.

Недвижимость Германии – один из самых востребованных объектов для инвестиций среди российских инвесторов. Тому есть несколько вполне обоснованных причин. В первую очередь Германия – страна с самой мощной и стабильной экономикой в Европе. Это позволяет сделать расчет перспективы сделки на десятки лет вперед. Вторая причина – очень низкие ставки на финансирование. Поэтому инвесторы со всего мира пользуются этой возможностью. Так называемое «финансовое плечо». Третий фактор – высокое качество застройки. Это дает определенную стабильность и долгий срок эксплуатации здания.

Тем не менее не все объекты недвижимости Германии одинаковы по рентабельности. Каждый объект отличается своим потенциалом и степенью риска для инвестора. И здесь есть прямая зависимость. Чем выше риск, тем выше вероятность заработать большую сумму в короткой перспективе. Чем ниже риск, тем более стабильный, но менее высокий процент рентабельности объекта.

Так же ситуация с пандемией внесла свои коррективы. Часть объектов недвижимости, которые были особенно востребованы среди инвесторов, в текущих реалиях просто потеряли свою актуальность либо ушли на второй план.

Но инвестиционная активность все же сохранилась. По последним данным, лишь 14% инвесторов задумываются о приостановлении своей инвестиционной деятельности в Германии.

Наиболее востребованными объектами являются логистическая, жилая и торговая недвижимость, а также сеть продовольственных сетей.  Эти категории ожидает наибольший спрос и повышение стоимости.

Жилая недвижимость

В целом по Германии около половины населения арендуют жилье, поэтому доходные дома по-прежнему остаются самым надежным активом. Грамотная инвестиция в это направление считается самой безопасной, ликвидной и стабильной. Длительный срок эксплуатации здания, законодательно выстроенные отношения между собственником и арендатором гарантируют стабильный доход на десятки лет вперед.

Но и эта категория недвижимости претерпит ряд изменений: тенденция на формат совместного проживания (co-living) и меблированные апартаменты в ближайшей перспективе потеряют свою актуальность. Также как и co-working. В одном пространстве люди не могут быть изолированы друг от друга, как следствие – снижение спроса на данную категорию.

Логистическая недвижимость

После пандемии возможны изменения торговых форматов. Я допускаю, что многие магазины перейдут на бесконтактную продажу и все больше людей будут совершать покупки онлайн. Это делает перспективным направление логистики и складов. Уже сейчас возросла роль логистического сектора, обслуживающего электронную коммерцию. В связи с этим приобретение участков под строительство такого рода объектов рядом с крупными городами будет все более востребованным.

Ритейл

Продовольственные сети и магазины – один из самых защищенных и надежных секторов. К слову, это единственный сектор, который не пострадал в текущей ситуации.

Муниципальные здания также можно отнести к категории надежных вложений. Дело в том, что у них самый ликвидный арендатор – государство, федеральная земля или коммуна.

Коммерческая недвижимость

Отели и квартиры, предназначенные для краткосрочной сдачи в аренду, несут убытки. Сейчас все напуганы, и чтобы люди стали чувствовать себя безопасно, потребуется не один год. Все это время отели будут нести убытки. На мой взгляд, владельцам отелей необходимо перепрофилировать некоторые объекты в дома престарелых. Продолжительность жизни у европейцев растет с каждым годом, и мы все больше можем наблюдать нехватку таких площадей.

Также многие отели сейчас работают в режиме home office. Для сотрудников компаний, у которых нет возможности работать из дома, арендуются номера в отелях.

В заключение хотела бы сказать, что в текущей ситуации произойдет переосмысление, и люди будут по-другому относиться к вопросу инвестирования.

Но при всем при этом Германия стала еще привлекательнее для инвестиций, так как в очередной раз доказала свою кризисоустойчивость.

Гражданство за инвестиции: 10 лучших программ

Концепция «гражданство за инвестиции» появилась в 80-е годы 20 века. В 1984 году карибское островное государство Сент-Китс и Невис приняло закон, который позволил иностранцам получать гражданство страны в обмен на значительный вклад в экономику. За четыре десятилетия космополитизм стал общемировым трендом, и сейчас подобные программы предлагают развитые европейские страны.

За счет инвестиционных программ государства получают внешние инвестиции и оживляют экономику. А инвесторы пользуются преимуществами нового статуса: путешествуют без виз, открывают счета, работают и ведут бизнес в новой стране.

Получить второе гражданство можно и без инвестиций: потребуется соблюдать ряд условий и несколько лет жить в стране. Для инвесторов срок гораздо меньше, а требования — мягче: например, не придется учить язык.

Пандемия COVID-19, коррупционные расследования и другие мировые процессы влияют на программы. Под давлением Евросоюза Кипр закрыл свою программу, а Мальта обновила условия и ужесточила проверку.

Чтобы справиться с экономическими трудностями, Турция в четыре раза уменьшила минимальную сумму инвестиций в недвижимость, а в 2019 году Черногория начала выдавать паспорта за инвестиции. В то же время набирают популярность программы карибских стран благодаря своей прозрачности, скорости оформления и доступности. О планах присоединиться к клубу заявили сразу несколько стран Океании.

Сколько стоит получить гражданство через инвестиции в недвижимость

Минимальная сумма инвестиций для каждой страны

СтранаМинимальная сумма без учета налоговСрок возврата
Год создания
Австрия10 000 000 €1985
Мальта700 000 € или аренда от 16 000 € в год5 лет2014
ЧерногорияОт 350 00 $5 лет2019
Турция250 000 $3 года2017
Доминика200 000 $3 года1993
Сент-Люсия300 000 $5 лет2015
Сент-Китс и Невис200 000 $
400 000 $
7 лет
5 лет
1984
Гренада 220 000 $5 лет2013
Антигуа и Барбуда200 000 $5 лет2013

Гражданство Мальты

Город Слима — центр курортной жизни на острове. До Валлетты, столицы Мальты, можно добраться на пароме за 15 минут.

Гражданство Мальты можно было получить еще в 2014 году, однако в 2020 году условия изменились. По новому закону гражданство можно получить за исключительные заслуги в сфере инвестиций через натурализацию. Это означает, что инвестор сначала получает вид на жительство на 1 или 3 года — срок зависит от суммы инвестиций. ВНЖ сразу дает право посещать без визы все страны Евросоюза, но не более чем на 90 дней.

Новые условия включают еще более строгую проверку на благонадежность Eligibility Assessment. Она полностью соответствует директивам Евросоюза по борьбе с отмыванием денег. Инвесторов проверяет государственное агентство, правоохранительные органы и независимые организации.

Как успешно пройти проверку Due Diligence

Чтобы снизить вероятность отказа до 1%, мы проводим собственную проверку наших клиентов. Для этого в компании работают сертифицированные специалисты по оценке финансовых рисков и борьбе с отмыванием денег.

По подсчетам Bloomberg, инвесторы, желающие получить гражданство Мальты, в среднем вкладывают в экономику страны около 1 000 000 €. Большая часть из них — безвозвратный дар государству. От инвестора требуется:

  1. Сделать взнос в Фонд развития Мальты: от 600 000 до 750 000 € в зависимости от срока ожидания — 36 или 12 месяцев.
  2. Купить жилье на Мальте стоимостью от 700 000 € или арендовать его минимум за 16 000 € в год.
  3. Пожертвовать от 10 000 € в один из благотворительных фондов на социально-культурную инициативу или благотворительность.

Помимо гражданства, Мальта предлагает инвесторам получить ВНЖ или ПМЖ. Они подойдут, если прежде всего нужен свободный въезд в Евросоюз. Сумма инвестиций гораздо меньше. Например, безвозвратный взнос уменьшается до 58 000 €.

Гражданство Мальты для развития бизнеса и экономической свободы

За 13 месяцев Александр с семьей получили паспорта граждан Мальты. Бизнес нашего клиента обрел новых партнеров и дополнительные возможности для развития

Гражданство Черногории

Программа Черногории работает с 2019 года. Пока ее действие рассчитано только до начала 2022, а количество участников ограничено двумя тысячами. Преимущество программы в том, что гражданство можно получить за четыре месяца без последующего обязательно проживания в стране.

Черногория не входит в Евросоюз, поэтому с ее паспортом не получится неограниченно жить и работать в любой европейской стране. Тем не менее гражданство позволит посещать Евросоюз по упрощенной процедуре, получив электронное разрешение в системе ETIAS.

Инвестиции состоят из двух частей:

  1. Вложить в одобренные правительством девелоперские проекты 250 000 € или 500 000 €, в зависимости от региона.
  2. Сделать безвозвратный взнос 100 000 € в правительственный фонд.

Ожидается, что Черногория вступит в Евросоюз в 2025 году. То есть в ближайшей перспективе участники программы станут полноправными гражданами ЕС. С паспортом Черногории можно будет жить в любой стране без ограничений, работать и вести бизнес.

Гражданство на Карибах и в Океании

Антигуа и Барбуда знаменита тропическими лесами, чистейшим морем с коралловыми рифами и яхтенными клубами. Туризм — основная статья доходов страны

Программы стран Карибского моря отличаются значительно меньшими суммами инвестиций и большей лояльности к кандидатам. Почти везде гражданство может получить вся семья: муж и жена, их дети, родители, дедушки и бабушки, братья и сестры.

Гражданство за инвестиции на Карибах и в Океании можно получить удаленно. Процесс займет от 2 до 6 месяцев. Паспорт доставят на адрес, удобный инвестору

В каждой стране действует обязательная проверка благонадежности Due Diligence. В последнее время США и Европа внимательно следят за этими программами, и карибские страны стремятся выполнять их требования.

Карибские программы востребованы у инвесторов, которые хотят путешествовать без виз по всему миру, включая Великобританию и страны Шенгенской зоны. С гражданством карибской страны легче получить визу в США. А паспорт Гренады позволит оформить инвесторскую визу E-2 на 5 лет — для россиян она недоступна.

Также можно оптимизировать налогообложение, вести выгодный международный бизнес. С карибским паспортом не возникает проблем при открытии счета в любом банке мира, с регистрацией движимого и недвижимого имущества.

Рассказываем, какие возможности дает инвестору паспорт карибской страны

Во всех карибских странах инвесторам предоставляется выбор: сделать безвозвратный взнос или купить недвижимость. Дополнительно нужно оплатить проверку Due Diligence, внести безвозвратный административный сбор и сбор за обработку заявления — конкретная сумма зависит состава семьи. Например, в Сент-Китс и Невис проверка на благонадежность стоит 7500 $ за основного заявителя и 4000 $ за каждого дополнительного участника старше 16 лет.

Программа Вануату самая молодая, она действует с 2017 года. Выделяется скоростью оформления и сравнительно небольшими вложениями. Паспорт можно получить через пару месяцев. Есть только один вариант инвестиций — безвозвратный взнос от 130 000 $.

Программа развивается с учетом лучших международных практик и требований Евросоюза, поэтому с каждым годом проверка заявителей становится более строгой. Тем не менее сейчас это самая доступная программа получения гражданства за инвестиции.

Сравнение инвестиционных программ карибских стран

ПрограммаМинимальный безвозвратный взносМинимальные инвестиции в недвижимость
Гражданство Антигуа и Барбуды100 000 $200 000 $
Гражданство Вануату130 000 $
Гражданство Гренады150 000 $220 000 $
Гражданство Доминики100 000 $200 000 $
Гражданство Сент-Китс и Невис150 000 $200 000 $
Гражданство Сент-Люсии100 000 $300 000 $

Дополнительно покрываются административные расходы — они зависят от количества участников в заявке.

Отдельные страны, например Вануату и Антигуа и Барбуда, заявили о возможности оформить гражданство за криптовалюту. Это позволит им меньше зависеть от банков США, которые не торопятся проводить платежи маленьких стран.

Гражданство Турции

Россияне предпочитают вкладываться в курортную недвижимость для отдыха или сдачи в аренду. Например, в Анталье

Программа работает с 2017 года и первое время была не очень конкурентной: варианты инвестиций начинались от 1 000 000 $. Через год сумму инвестиций в недвижимость уменьшили до 250 000 $, и сейчас это самый востребованный вариант. В 2020 году россияне вошли в топ-3 покупателей жилья в Турции.

Успех обусловлен тем, что довольно легко найти подходящую недвижимость по цене от 250 000 $. Для получения гражданства обычно покупают квартиру с одной или двумя спальнями в центре Стамбула в домах бизнес-класса.

Огромное число апартаментов и вилл продается в курортных городах — Анталье, Бодруме и других. Рынок недвижимости в Турции очень развит, постоянно появляются новые объекты.

Другие преимущества программы — лояльные условия и быстрое оформление. Инвестору не нужно знать язык или жить в стране, а недвижимость можно сдавать. Проверка проводится максимально лояльно, и вся процедура занимает 2—3 месяца.

Турецкий паспорт не подойдет для поездок в Евросоюз — для этого лучше выбрать другую программу. Зато он станет пропуском для открытия бизнеса в США и Великобритании, с которыми у Турции есть соглашения. Например, в США можно получить долгосрочную инвесторскую визу E-2 на 5 лет.

Гражданство Австрии за инвестиции

Туристическое жилье — одна из самых привлекательных отраслей для инвестирования в Австрии.

Австрийская инвестиционная программа — одна из самых дорогостоящих. Стать гражданами Австрии хотели бы многие состоятельные люди, но австрийское правительство ограничивает число заявок.

Сумма инвестиций определяется в индивидуальном порядке — обычно не менее 10 млн евро.

10 000 000 €

нужно для участия в программе гражданства Австрии

Пассивные инвестиции, например в государственные облигации или недвижимость, не подойдут. Заявитель должен активно инвестировать в австрийскую экономику, создавать рабочие места и генерировать экспорт.

Инвестору нужно подтвердить законное происхождение денег, отсутствие судимости, предоставить полную информацию о себе и безупречные рекомендации.

Потребуется одобрение правительства на нескольких уровнях. Еще до начала официального процесса нужно получить неофициальные разрешения от ключевых министерств — и это трудновыполнимое бюрократическое условие.

Программа существует с 1985 года. Из-за непрозрачности процедуры даже неизвестно точное количество инвесторов, принявших в ней участие. Мы рекомендуем обратить внимание на другую программу — ВНЖ в Австрии для финансово независимых лиц.

Шансы получить вид на жительство выше, а результат предсказуем. Условия, сроки и вся процедура регулируются законом Австрии «О временном и постоянном проживании», ежегодно выделяется квота.

Гражданин Австрии может жить и работать в любой стране Евросоюза без ограничений. Благодаря высокому статусу паспорта открываются безвизовые поездки в десятки стран мира, включая США. Здесь очень комфортно жить: страна регулярно входит в топ наиболее развитых государств Европы и мира.

Часто задаваемые вопросы

В каких странах можно получить гражданство в обмен на инвестиции?

Гражданство за инвестиции выдают в странах Европы, на Карибах и в Океании.rnrnМальта выдает гражданство по натурализации за особые заслуги в области прямых инвестиций. По закону иностранец сначала получает ВНЖ, а заявление на гражданство подает спустя один или три года. В 2020 году это единственный способ получить гражданство в Евросоюзе за счет вложений в экономику.rnrnМожно получить гражданство за инвестиции в Черногории, но страна не входит в состав Евросоюза.rnrnИнвестиционные программы гражданства действуют в пяти карибских странах. А в Океании гражданство за инвестиции выдает государство Вануату.

Во что можно инвестировать по программам гражданства?

Каждая страна предлагает свои опции инвестирования в зависимости от потребностей экономики.rnrnМальта выдает гражданство по натурализации на основе прямых инвестиций. При этом иностранец выполняет три инвестиционных условия: перечисляет деньги в Фонд национального развития, делает благотворительное пожертвование и покупает или арендует жилье.rnrnЧерногория разрешает получить гражданство за инвестиции в недвижимость. Иностранец вкладывает деньги в строительство отелей и объектов туристической инфраструктуры.rnrnПрограммы карибских стран предлагают разные опции инвестирования. Чтобы получить паспорт, инвестор переводит деньги в госфонд страны, покупает недвижимость, инвестирует в бизнес или приобретает гособлигации.rnrnПаспорт Вануату выдают иностранцам, которые делают взнос в Национальный фонд развития.

Какая программа гражданства за инвестиции — самая недорогая?

Антигуа и Барбуда, Доминика и Сент-Люсия принимают заявления от инвесторов, которые вкладывают в экономику этих карибских стран от 100 000 $. Но стоимость увеличивается, когда по одному заявлению паспорта получают несколько членов семьи.rnrnПрограмма Вануату требует больших затрат: по ее условиям иностранец делает взнос в размере от 130 000 $.rnrnКарибские государства Сент-Китс и Невис и Гренада устанавливают минимальную сумму инвестиций в размере 150 000 $.rnrnУсловия программы Черногории дают возможность вложить деньги в туристическую недвижимость. Чтобы стать участником, иностранец инвестирует от 350 000 €, или около 425 000 $.rnrnМальтийское гражданство выдают только по натурализации за особые заслуги в области прямых инвестиций. Необходимо не только выполнить инвестиционные условия, но и оформить и поддерживать статус ВНЖ в течение одного или трех лет. Если планируете подавать хзаявление на гражданство через три года, надо инвестировать от 690 000 €, если через год 840 000 $. Это наиболее дорогостоящий вариант, но он позволяет получить паспорт страны — члена Евросоюза.

Какая программа гражданства за инвестиции — самая быстрая?

Программа Вануату позволяет получить второй паспорт в кратчайшие сроки. Участие в программе занимает всего 1一2 месяца.rnrnНа участие в карибских программах потребуется чуть больше времени — от 2 до 6 месяцев.rnrnОформление гражданства Черногории занимает от полугода. Паспорт Мальты иностранец получит только через год или три года после того, как станет резидентом со статусом ВНЖ.

Кто может участвовать в программе гражданства вместе с инвестором?

Все страны с инвестиционными программами разрешают инвестору получить гражданство вместе с супругой и детьми младше 18 лет. Также разрешается добавить некоторых совершеннолетних родственников, но есть ограничения.rnrnГражданство Мальты на основе прямых инвестиций выдают детям до 29 лет, родителям, бабушкам и дедушкам старше 55 лет.rnrnЧерногория устанавливает только одно условие для детей старше 18 лет: они должны финансово зависеть от инвестора. Других ограничений нет, в том числе по возрасту.rnrnПаспорт Вануату могут получить дети до 25 лет и родители старше 50 лет.rnrnКарибские страны дают возможность участвовать в программе всей семьей, в том числе включить в заявку братьев и сестер, бабушек и дедушек. Главное условие для членов семьи — финансово зависеть от основного заявителя.rnrnu0026nbsp;

Могут ли инвестору отказать в гражданстве за инвестиции и почему?

Проверка на благонадежность — обязательный этап программ гражданства. Чтобы ее пройти, инвестор подтверждает легальность источников дохода и предоставляет справку о несудимости.rnrnДепартамент программы имеет право отказать инвестору, если он:rn

    rn t
  • был осужден на родине за преступления, например в финансовой сфере;
  • rn t

  • имеет противозаконные источники дохода;
  • rn t

  • фигурирует в санкционных списках;
  • rn t

  • связан с деятельностью запрещенных организаций;
  • rn t

  • уже получал отказ при оформлении визы, гражданства или вида на жительство.
  • rn

rnИммигрант Инвест проводит предварительную проверку, что позволяет снизить риск отказа до 1%.

Инвестиции в здоровье детей — самые лучшие инвестиции в будущее Центральной Азии

Из-за плохого питания и неблагоприятной окружающей среды миллионы детей по всему миру не достигают полного потенциала развития. Недостаточное питание приводит к задержке роста, и дети растут намного медленнее, чем их сверстники.

В 2016 году от задержки роста страдали 155 миллионов детей — примерно одна четверть всех детей во всем мире. Около 3 миллионов маленьких детей ежегодно умирает от недоедания — это почти половина всех смертей среди детей в возрасте до пяти лет.

Из-за ограниченного доступа к учреждениям дошкольного образования, маленькие дети остаются без присмотра профессиональных педагогов и врачей, которые бы могли отследить и обеспечить здоровое развитие ребенка.

Более того, дети, страдающие от хронического недоедания, и не получившие соответствующего стимулирования до своего пятилетнего дня рождения, впоследствии отстают в успеваемости на школьной скамье, а во взрослом возрасте — зарабатывают меньше. Они также менее конкурентоспособны в условиях современной экономики, которая все больше приобретает цифровой характер.

Но хотелось бы с радостью отметить, что в Центральной Азии мы начинаем видеть прогресс в этом направлении. Доля детей, страдающих от задержки роста сокращается в каждой стране региона. В большей степени этот успех стал возможен из-за твердой приверженности правительств и  людей стран Центральной Азии решению проблем плохого питания и недоедания.

Например, в Таджикистане в период между 2003 и 2016 годами уровень задержки роста сократился почти на 21 процентов. Тем не менее, риски все еще высоки – более 20 процентов детей в Таджикистане в возрасте до пяти лет страдают от задержки роста.

По официальным статистическим данным, отраженным в показателях мирового развития Всемирного банка, уровень задержки роста также остается умеренно высоким в Кыргызской Республике, Узбекистане, Туркменистане и Казахстане.

Причины задержки роста в Таджикистане – в стране с самым молодым и быстрорастущим населением в регионе – были изучены в недавнем исследовании Всемирного банка. Исследование показало, что риску задержки роста подвержены более всего дети из беднейших, сельских регионов республики и дети, сталкивающиеся с несколькими рисками одновременно. Эти риски включают в себя отсутствие продуктов питания и их разнообразия, а также ограниченный доступ к чистой воде и санитарии. Чем более качественный уход за маленькими детьми с точки зрения формальных медицинских услуг, гигиены и практики родительского ухода – тем наблюдается меньше случаев задержки роста.

Президент Всемирного банка Джим Ён Ким недавно обратился к партнерам и правительствам  с просьбой снова сосредоточить внимание на вопросах питания. «Наука показывает, что увеличение инвестиций в питание и другие виды услуг, направленные на раннее развитие детей, поможет искоренить проблему задержки роста, и вместе с тем будет способствовать когнитивному и социально-эмоциональному развитию, — сказал д-р Ким. — Соответствующее возрасту питание, эффективный уход и психосоциальное стимулирование помогают создать надежную умственную архитектуру для жизни.  Благодаря различным действиям — от грудного вскармливания и питательных микроэлементов до различных стимуляций развития, раннего чтения и ограничение вредных условий проживания —   мы может достичь значительных улучшений за короткие сроки и существенно окупить инвестиции».

Хорошая новость в том, что в этой области уже существует накопленный опыт и зарекомендовавшие себя решения. Например, было подсчитано, что один дополнительный доллар, инвестированный качественные программы по питанию и дошкольному образованию, может вернуться с прибылью от 6 до 17 долларов США.

Решение вопросов недоедания, бедности и материальных лишений лежит в основе деятельности Всемирного банка в Центральной Азии. В ряде стран мы поддерживаем программы, направленные на улучшение первичной медико-санитарной помощи, питания и доступа к чистой питьевой воде и санитарии.

Мы знаем, что нужно делать намного больше. У миллионов людей в Центральной Азии все еще отсутствует доступ к чистой воде и санитарным удобствам, а многие бедные семья с большим трудом удовлетворяют даже базовые потребности своих детей.

Поэтому мы привержены поддерживать страны региона в их дальнейших усилиях инвестировать больше ресурсов в детей и, таким образом, в будущее.

Соучредитель BitMEX спрогнозировал рост Ethereum выше $10 000 к концу 2022 года

Бывший CEO и соучредитель биржи BitMEX Артур Хэйес объяснил, почему 2022 год станет очень важным для Ethereum, и сделал бычий прогноз по цене криптовалюты.

По словам бизнесмена, после планируемого на лето перехода сети на алгоритм консенсуса Proof-of-Stake Ethereum будет функционировать как товарная облигация. Это обеспечит более выгодные инвестиции по сравнению с другими блокчейнами первого уровня, которые в основном переоценены.

Биткоин останется «звездой» на рынке, уверен Хэйес. Однако цифровое золото является «чистыми деньгами», которые, согласно собственному протоколу, «ничего не приносят».

Экс-глава BitMEX сослался на исследователя Ethereum Джастина Дрейка. По расчетам последнего, доход стейкеров ETH после перехода составит 8%-11,5% годовых.

«Сообщество Ethereum четко решило, что ETH — это биржевой товар, используемый для питания этого компьютера, а не чистый денежный инструмент», — подчеркнул Хэйес.

Он отметил, что в начале 2022 года его портфель состоял из BTC и ETH в равных долях. Учитывая грядущие изменения, Хэйес планирует довести объем второй по капитализации криптовалюты в нем до 75%.

Бизнесмен также считает, что переход на Proof-of-Stake сделает Ethereum привлекательной для традиционных управляющих активами, стремящихся соблюдать принципы устойчивого развития. Этот алгоритм считается более экологичным по сравнению с энергоемким Proof-of-Work в биткоине.

Хэйес подчеркнул преимущество Ethereum над прямыми конкурентами по ряду фундаментальных показателей.

«Ethereum имеет около 4000 разработчиков, что в три раза больше, чем у Polkadot со второй по численности когортой», — отметил он.

Хэйес также указал на соотношение цены к количеству адресов и TVL, придя к выводу, что сеть является менее дорогой и более производительной по сравнению с другими платформами смарт-контрактов.

По его мнению, «убийцы Ethereum» все еще продают инвесторам «надежды на светлое будущее».

«Остаток 2022 года будет годом ангелов ERC-20 во главе с его высочеством Виталиком [Бутериным]. Когда все утрясется в конце года, я полагаю, что ETH будет торговаться выше $10 000», — заключил Хэйес.

Напомним, в феврале бизнесмен признал вину в нарушении американского законодательства по одному пункту и согласился выплатить штраф в $10 млн.

В октябре 2020 года Министерство юстиции США предъявило обвинения в нарушении Закона о банковской тайне сооснователям BitMEX Хэйесу, Бену Дело, Самуэлю Риду и главе по развитию бизнеса Грегу Дуайеру.

Подписывайтесь на новости ForkLog в Telegram: ForkLog Feed — вся лента новостей, ForkLog — самые важные новости, инфографика и мнения.

Нашли ошибку в тексте? Выделите ее и нажмите CTRL+ENTER

Самые выгодные инвестиции 2018 года

Специалисты в зоне инвестиций раскрыли свои тайны в оценке экономических перспектив в нынешнем году от фондов и инвестиционных трестов, которые могут принести наибольшую прибыль.

Многие эксперты говорят о позитивных перспективах на 2018 год; среди других экспертов растет обеспокоенность тем, что инвесторы могут пережить неприятный шок, поскольку на рынках довольно много пузырей.

Криптовалюты

Инвестиции в крипту остаются вот уже в течение 5 лет выгодным способом увеличить собственный капитал. БТС и Эфирум занимают первые позиции у большинства инвесторов. Однако, и другие виды цифровой валюты (лайткоин, риппл, моннеро) становятся в 2018 году все более перспективным вариантом для вкладчиков.

На что опираться при выборе криптовалюты для инвестирования — читайте на http://www.astera.ru/crypto-currency/perspektivnye-kriptovalyuty-dlya-investirovaniya-v-2018-godu/. Чтобы не потеряется в огромном количестве новых криптоконверсий, следует внимательно изучить спрос инвесторов и прирост стоимости валюты.

Инвестиции в европейские фонды

Совершенствование экономического роста, повышение политической стабильности и снижение уровня безработицы способствовали укреплению настроений в Европе, а активность в сфере слияний и поглощений в регионе увеличилась, и IPO продолжают выходить на рынок. «Marlborough European Multi-Cap – лучший выбор для тех, кто ценит время и хочет иметь стабильную прибыль на будущие.

Стабильные выплаты дивидендов в Великобритании делает страну хорошим вариантом инвестирования для дохода, но стоит внимательно заглянуть за рамки нескольких громких имен крупных фондов, которые доминируют в секторе. River & Mercantile UK Equity Income — этот диверсифицированный портфель станет хорошим началом для долевого участия.

Еще более выгодная сделка для инвесторов, ориентированных на инвестиции в Великобританию — фонд Henderson Opportunities Trust, который также имеет предвзятость к внутренним акциям и в настоящее время торгует со скидкой 14,4 процент. В течение прошлого года скидка была такой же, поэтому могут быть небольшие возможности для дальнейшего увеличения с ее теперешнего уровня.

Для азиатского рынка

Вклады в высокие технологии в акции Tencent и Alibaba Old Mutual Asia Pacific – это отличный вариант двигаться гибко между акциями и секторами, когда меняется настроение на рынке.

Учитывая, что фондовые рынки колеблются во все времена, а рынки с фиксированной процентной ставкой выглядят «оспариваемыми», Азия — многоцелевое решение с «очень отчетливым взглядом на защиту капитала» для осторожных инвесторов.

лучших секторов фондового рынка в 2018 году | Стратегия «купи и держи»

Информационные технологии, материалы и потребительские товары были одними из самых эффективных секторов в 2017 году, и по крайней мере два из трех могут продолжить рост в первой половине 2018 года, говорят наблюдатели за рынком. Но любой новый год дает возможность раскрыться различным секторам.

Это может быть особенно актуально в 2018 году, когда должны стать очевидными фактические победители и проигравшие от налоговой реформы. В то же время, когда инвесторы ребалансируют свои портфели в январе, наблюдатели за рынком предупреждают, что текущий возраст бычьего рынка и перспективы денежно-кредитной политики могут снизить доходность фондового рынка в этом году.

Бычий рынок, начавшийся в марте 2009 года, находится на стадии своего развития от среднего до позднего, отмечает Джульет Эллис, главный инвестиционный директор Invesco’s US Growth Equities в Хьюстоне, в исследовательской записке. Доходность в этой части цикла обычно составляет в среднем от 6 до 9 процентов, говорит она, по сравнению с 19 процентами индекса Standard & Poor’s 500 в 2017 году. . Этот прогноз основан на 2-процентном реальном валовом внутреннем продукте, среднем однозначном росте прибыли и 2-процентной дивидендной доходности.«Самый большой риск для этой точки зрения — это смена руководства Федеральной резервной системы, которая приведет к слишком быстрому ужесточению денежно-кредитной политики», — говорит она. Член правления Федеральной резервной системы Джером Пауэлл заменит председателя ФРС Джанет Йеллен, срок полномочий которой истекает в начале февраля.

Победители позднего этапа. Поскольку бычий рынок и экономическая экспансия набирают обороты, инвесторы могут захотеть рассмотреть секторы, которые, как правило, расцветают в конце игры. Например, после отставания в прошлом году энергетика может оживиться благодаря продолжающемуся глобальному росту, говорит Джефф Кравец, региональный инвестиционный директор U.S. Bank Private Wealth Management в Скоттсдейле, Аризона.

Линдси Белл, инвестиционный стратег CFRA Research в Нью-Йорке, говорит, что ее фирме нравятся промышленные товары и материалы, потому что они связаны с текущим сильным экономическим циклом в США и во всем мире. «Эти секторы обычно преуспевают в конце бычьего рынка», — говорит она. Кроме того, исходя из исторических сезонных моделей, это время года также приносит пользу промышленности и материалам, поскольку эти два сектора часто работают хорошо с ноября по апрель, говорит она.

Белл также отметил, что потребительский дискреционный сектор хорошо работает на поздней стадии бычьего рынка. Кравец также любит, когда потребитель дискреционен, но выборочно. По его словам, этот сектор преуспел из-за растущего доверия потребителей, но «на самом деле в этом секторе есть и имущие, и неимущие», — говорит он. «Требуется больше навыков, чтобы определить победителей и проигравших».

Розничные торговцы являются прекрасным примером. Как и другие дискреционные потребительские акции, розничные продавцы, как правило, получают выгоду от потребителей, которые готовы тратить деньги благодаря эффекту богатства рекордно высокого уровня фондового рынка и быстро развивающейся экономики.Однако сегодня успешные ритейлеры обычно попадают в один из двух лагерей: те, которые связаны с электронной коммерцией, или традиционные ритейлеры, которые успешно завлекают покупателей в магазины, предлагая образцы продуктов, услуги или товары, которые потребители хотят увидеть лично перед покупкой. — говорит Кравец.

На самом деле, созданные технологии огромных сдвигов все еще определяют победителей и проигравших для потребительских дискреционных компаний, говорит Эллис. Электронная коммерция является частью долгосрочной истории роста, говорит она, отмечая, что только около 10 процентов U.С. коммерция в настоящее время происходит в Интернете. «Мы полагаем, что эта доля вырастет до 30 и более процентов от общего объема розничной торговли», — говорит Эллис. «Продукты питания и общественного питания, автомобили и автозапчасти, мебель, бытовая техника и предметы роскоши еще не получили значительного проникновения в онлайн».

Слон в комнате. Никакой рассказ об отраслях, выигравших в 2018 году, не обходится без упоминания того, какие из них должны выиграть от налоговой реформы.

Финансы должны преуспеть в 2018 году, говорит Белл, поскольку этот сектор выиграет от недавно принятого налогового законодательства.В то время как изменения в корпоративном и индивидуальном налоговом кодексе имеют как положительные, так и отрицательные последствия для прибыльности и рисков активов банков США, в целом новый налоговый закон является плюсом для кредитоспособности банков, согласно исследовательской заметке Moody’s. Аналитики Moody’s говорят, что более высокая прибыль, скорее всего, пойдет на пользу акционерам в виде увеличения дивидендов или выкупа акций. Между тем, более низкая налоговая нагрузка должна означать, что капитал банка лучше защищен в случае роста стоимости кредита или других расходов.

Оценки роста на 2018 год увеличились для финансовых компаний, одного из немногих секторов с более высокими оценками в этом году, говорит Белл.Эти оценки, по ее словам, выросли до 15,2 процента по сравнению с оценкой 30 июня в 13,4 процента. Это сопоставимо с оценками темпов роста S&P 500 в 2018 году на , которые сократились на 150 базисных пунктов за тот же период. «Нам нравится [этот сектор] из-за доминирования внутри страны, и оценки также вернулись к историческим уровням, [чтобы] стать более привлекательными», — говорит она.

Белл и Кравец также отметили здравоохранение как сектор, который должен продолжать развиваться в 2018 году; здравоохранение опередило более широкий индекс S&P 500 в 2017 году.«Здравоохранение — один из тех вечных секторов, которые нам нравятся», — говорит Кравец, потому что оно обладает как защитными качествами, так и ориентированными на рост. «Что касается роста, то в нем много инноваций, будь то устройства или лекарства. Это оборонительный сектор, потому что это сектор, который нужен всем», — говорит он, добавляя, что здравоохранение — это «хороший всепогодный сектор».

Технологии также меняют здравоохранение таким образом, что это может иметь долгосрочные последствия, говорит Эллис из Invesco. «Большие данные, супервычислительная мощность, робототехника, миниатюризация и картирование генома стимулируют инновации в области фармацевтики, биотехнологий и медицинских устройств.«

Политика была еще одним фактором для инвесторов в здравоохранение в прошлом году. Белл говорит, что CFRA с августа имеет избыточный вес в сфере здравоохранения и продолжает придерживаться этой позиции, несмотря на прошлогоднюю неопределенность в отношении того, будет ли отменен Закон о доступном медицинском обслуживании.

Moody’s предупреждает инвесторов, чтобы они остерегались медицинских компаний, которые имеют высокую долю заемных средств или участвуют в значительной деятельности по выкупу за счет заемных средств.Ограничивая вычет процентов, новый налоговый кодекс нанесет ущерб спекулятивным компаниям, которые взяли на себя большие долги, чтобы снизить процентные расходы.

Лучшие акции розничной торговли

Информация об акциях на 10 января 2018 г.

Лучшие инвестиционные стратегии в первом полугодии 2018 г. — по всему миру

Если вы посмотрите на доходность 19 отслеживаемых нами инвестиционных стратегий за первое полугодие 2018 года, вы можете прийти только к одному выводу: рынки запутались!

То, что работало в прошлом (в течение десятилетий на подъемах и падениях рынков), просто не работало в первой половине года.

На самом деле работало ровно наоборот.

 

Дорогие, плохие, мусорные, небольшие компании преуспели

Например, если вы купили дорогих компаний по:

Вы бы отлично справились с средней доходностью около 15% за шесть месяцев .

 

Недооцененные качественные компании плохо себя зарекомендовали

Если бы вы купили недооцененных компаний , ваш средний доход был бы близок к 1.3%.

Если что не напутал подскажите что есть!

 

Итак, какая инвестиционная стратегия сработала в первой половине 2018 года?

Так что же сработало лучше всего во всем мире в первой половине 2018 года?

Вот краткий обзор:

  • Заниженный показатель свободного денежного потока (рост свободного денежного потока при стабильности свободного денежного потока) +16,1%
  • Композитный показатель завышенной стоимости 1 компании работали ОЧЕНЬ хорошо +15,6%
  • Компании с низкой дивидендной доходностью показали отличные результаты +15.3%
  • Композит с завышенной стоимостью 2 компании также работали +15,1%
  • Компании с высокой доходностью акционеров показали хорошие результаты +15,3%

Как видите, эти возвраты повсюду и не имеют особого смысла. Например, могли бы вы подумать, что покупка компаний с самой низкой дивидендной доходностью принесет вам одну из самых высоких прибылей?

Прежде чем я покажу вам точные стратегии и их доходность, сначала немного информации о том, что и как мы рассчитывали доходность.

 

Какие стратегии мы тестировали на 7000 компаний по всему миру

Мы рассмотрели эффективность следующих 19 инвестиционных стратегий за 6-месячный период с 1 января 2018 г. по 30 июня 2018 г.:

  • Крупные и малые компании
  • Балансовая стоимость к рыночной (обратная балансовая цена)
  • Прибыль (EBIT / EV)
  • Рейтинг Qi Value — стратегия, которую я использую в своем собственном портфеле 
  • Индекс цен 6 м (текущая цена / цена 6 месяцев назад), также известный как 6-месячный моментум
  • Индекс цен 12 мес. (текущая цена / цена 12 месяцев назад), также известный как 12-месячный импульс
  • VC One, также известный как ранг Value Composite One 
  • VC Two, известный как Value Composite Two rank (Value Composite One с дополнительным коэффициентом: Доход акционеров)
  • Рейтинг ERP5 (рейтинг на основе цены книги, доходности, рентабельности инвестированного капитала (ROIC), среднего показателя ROIC за 5 лет)  
  • Доход акционеров (дивидендный доход + процент выкупленных акций)
  • Дивидендный доход
  • Рост дивидендов за 5 лет (среднегеометрический темп роста дивидендов на акцию за последние 5 лет)
  • Рейтинг MF (Рейтинг Magic Formula, разработанный Джоэлом Гринблаттом)
  • F-оценка Пиотроски  
  • Рейтинг ликвидности Qi (скорректированная прибыль / годовой объем торгов)  
  • Валовая маржа Novy Marx (валовая прибыль / общие активы) — лучшее соотношение качества, которое мы тестировали  
  • Оценка свободного денежного потока (FCF) (рассчитывается путем объединения роста свободного денежного потока со стабильностью свободного денежного потока)
  • Скорректированное среднее значение наклона (125 дней, 250 дней) — моментум
  • Скорректированный наклон (90 дней) – моментум  

 

Только компании стоимостью более 50 миллионов долларов

Мы исключили компании с рыночной стоимостью менее 50 миллионов долларов США, чтобы убедиться, что мы рассматриваем только те компании, которые можно легко купить и продать.

 

Рынки по всему миру, затем регионы

Были включены следующие фондовые рынки (и регионы):

Рынки Северной Америки

Европейские рынки

  • Все страны еврозоны
  • Соединенное Королевство
  • Швейцария
  • Норвегия
  • Дания
  • Швеция

Японский рынок

Другие рынки Азии и Океании

  • Австралия
  • Новая Зеландия
  • Гонконг
  • Сингапур

Это дало нам список примерно из 7000 компаний.

 

Все компании в пяти группах – 1-й квинтиль лучших

Для каждой из стратегий, использующих данные на определенный момент времени (без предвзятости), 1 января 2018 года мы разделили все компании во вселенной на пять 20-процентных групп или квинтилей.

Квинтиль 1 показывает компании, которые показали лучшие результаты по всем проверенным нами стратегиям, а квинтиль 5 — худшие.

Например, Quintile 1 показывает доходность 20% компаний с самым высоким соотношением балансовой стоимости к рынку (самая низкая цена к балансовой стоимости — дешевые компании ) в начале года.А Quintile 5 показывает доходность компаний с самым низким отношением балансовой стоимости к рынку (самое высокое соотношение цены к балансовой стоимости — дорогие компании).

Для Индекс цен 6 мес. Квинтиль 1 показывает компании с наилучшей динамикой (самый большой рост цены акций за 6 месяцев) и квинтиль 5 компании с наибольшим падением цен за предыдущие 6 месяцев.

Для F-показателя квинтиль 1 показывает доходность компаний с лучшим Piotroski F-показателем (9 или 8), а квинтиль 5 — компании с худшим F-показателем.

Для стратегии размера квинтиль 1 показывает доходность 20% компаний с наибольшей рыночной стоимостью, а квинтиль 5 — 20% самых маленьких компаний.

 

Что сработало во всем мире?

В следующей таблице приведены результаты всех 19 инвестиционных стратегий по всему миру:

Кроме книги на рынок ни одна стратегия не работает так, как вы ожидаете.

Нажмите на изображение, чтобы увеличить
Лучшие стратегии в мире
Источник: www.Quant-Investing.com
 

 

Как работают все компании с самым высоким рейтингом (квинтиль 1)?

  • Средняя доходность Квинтиль 1 всех стратегий: +1,3%
  • Максимальная доходность стратегий Квинтиля 1: +13,3%
  • Минимум доходность стратегий квинтиля 1: -2,2%

Что сработало?

Вот две самые эффективные стратегии:

  • Недооцененные FCF Score компании (но не самые дешевые) +16.1% (выглядит как выброс)
  • Дорогостоящий композит 1 компании +15,6%

Что не получилось?

Это были худшие стратегии:

  • Композит по низкой цене 2 компании -2,2%
  • Композит по низкой цене 1 компании -2,0%

 

Получайте этот отчет ежедневно, а также инструменты для реализации всех 19 стратегий (вы можете заплатить больше за недорогой обед на двоих) в своем портфолио. Подпишитесь здесь.

 

Что сработало в Европе?

Ниже представлена ​​производительность всех 19 стратегий в Европе:

Нажмите на изображение, чтобы увеличить
Лучшие стратегии в Европе
Источник: www.quant-investing.com

 

Как работают все компании с самым высоким рейтингом (квинтиль 1)?

  • Средняя доходность Квинтиль 1 всех стратегий: +1,8%
  • Максимальная доходность стратегий 1-го квинтиля: +4,0%
  • Минимальная доходность стратегий 1-го квинтиля: -0.8%

Что сработало?

Это были две лучшие стратегии:

  • Динамичные компании, отобранные с помощью индекса цен 6 месяцев (но не лучшие 20%) +5,3%
  • Ни дешевые, ни дорогие компании ERP5 +5,1%

Что не получилось?

Две худшие стратегии:

  • Компании с плохим импульсом и плохим значением Adjusted Slope 125d/250d: -4,7%
  • Компании с плохим импульсом, выбранные с использованием индекса цен 6 месяцев -3.4%

Получайте этот ежедневный отчет, а также инструменты для реализации всех 19 стратегий (вы можете заплатить больше за недорогой обед на двоих) в своем портфолио. Зарегистрируйтесь здесь.

 

Что сработало в Северной Америке?

Ниже представлена ​​производительность всех 19 стратегий в Северной Америке:

Как вы можете видеть, за исключением книги к рынку +38,3%, ни одна инвестиционная стратегия не сработала так, как вы ожидали!

Возможно, безумие позднего бычьего рынка?

Нажмите на изображение, чтобы увеличить
Лучшие стратегии в Северной Америке
Источник: www.Quant-Investing.com

 

Как работают все компании с самым высоким рейтингом (квинтиль 1)?

  • Средняя доходность Квинтиль 1 всех стратегий: +6,1%
  • Максимальная доходность стратегий 1-го квинтиля: +38,3%
  • Минимальная доходность стратегий Quintile 1: +0,9%

Что сработало?

Двумя наиболее эффективными стратегиями были:

  • Компании с низкой доходностью дивидендов: +42,5%
  • Дорогой (но не самый) Value Composite 2 компании: +42.2%

Что не получилось?

Две худшие стратегии:

  • Компании с плохим импульсом (не хуже, чем у них были отличные результаты), выбранные с использованием Adjusted Slope 125d/250d: 0,0%
  • Дорогие компании, выбранные с помощью акционера: +0,5%

 

Это была твоя лучшая стратегия в Японии

Ниже представлена ​​производительность всех 19 стратегий в Японии:

За исключением ERP5 и Валовой маржи (Нови-Маркс), другие стратегии не сработали так, как вы думаете.

Нажмите на изображение, чтобы увеличить
Лучшие стратегии в Японии
Источник: www.quant-investing.com
 

 

Как работают все компании с самым высоким рейтингом (квинтиль 1)?

  • Средняя доходность Квинтиль 1 всех стратегий: -2,9%
  • Максимальная доходность стратегий 1-го квинтиля: +3,9%
  • Минимальная доходность стратегий Quintile 1: -6,7%

Что сработало?

Двумя наиболее эффективными стратегиями были:

  • Компании хорошего качества, отобранные с использованием Валовой маржи (Нови-Маркс): +3.9%
  • Компании с плохой оценкой FCF: +3,0%

Что не получилось?

Две худшие стратегии:

  • Компании низкого качества (но не худшие), отобранные с использованием валовой прибыли (Нови-Маркс): -7,2%
  • Компании с хорошим импульсом, выбранные с использованием скорректированного наклона 125d/250d: -6,7%

 

Получайте этот отчет ежедневно, а также инструменты для реализации всех 19 стратегий (вы можете заплатить больше за недорогой обед на двоих) в своем портфолио. Подпишитесь здесь.

 

Что сработало на рынках Азии и Океании?

(в этот анализ включены компании из Австралии, Новой Зеландии, Гонконга и Сингапура)

Здесь производительность большинства стратегий выглядит более нормальной.

Нажмите на изображение, чтобы увеличить
Лучшие стратегии в Азии и Океании
Источник: www.quant-investing.com

 

Как работают все компании с самым высоким рейтингом (квинтиль 1)?

  • Средняя доходность Квинтиль 1 всех стратегий: +0.3%
  • Максимальная доходность стратегий 1-го квинтиля: +3,1%
  • Минимальная доходность стратегий Quintile 1: -4,7%

Что сработало?

Двумя наиболее эффективными стратегиями были:

  • Компании с хорошей динамикой (но не лучшие), отобранные с использованием 12-месячного индекса цен: +3,2%
  • Компании хорошего качества, выбранные с использованием валовой прибыли (Нови-Маркс): +3,1%

Что не получилось?

Две худшие стратегии:

  • Компании с плохим импульсом, выбранные с помощью Adjusted Slope 90d: -12.3%
  • Компании с плохой динамикой, выбранные с использованием индекса цен 6 месяцев -12,1%

 

Возвраты повсюду – это нормально

Как видите, ни одна стратегия не работала везде – иногда работала прямо противоположная – это только доказывает, что за полгода на рынках возможно все.

 

Быстрое предупреждение — может перестать работать

Пожалуйста, помните, что только то, что стратегия показала хорошие результаты в 2018 году, не означает, что так будет и дальше.Как видите, одна и та же стратегия была лучшей в одном регионе и худшей в другом.

Переход на самую эффективную стратегию, скорее всего, плохая идея — возможно, очень плохая идея .

На самом деле, ваша лучшая стратегия может оказаться наихудшей стратегией, поскольку она может развернуться – это не рекомендация.

Как и вы, я понятия не имею, какая стратегия будет работать в будущем — если кто-то говорит, что работает, он лжет .

Если вы хотите получить больше информации обо всех проверенных нами лучших стратегиях, нажмите здесь: Лучшие инвестиционные стратегии Quant Investing

 

Ваш аналитик по отслеживанию производительности

Желаем вам выгодных инвестиций 

Тим дю Туа

PS Чтобы получать этот ежедневный отчет, а также инструменты для реализации всех 19 стратегий в вашем портфеле, зарегистрируйтесь здесь.

PPS Так легко все отложить, почему бы не зарегистрироваться прямо сейчас?

 

 

Годовая доходность фондового рынка в размере

к

году

Историческая доходность фондового рынка может помочь вам лучше понять свою инвестиционную стратегию.Оглядываясь назад, вы можете увидеть, как волатильность влияла на рынок в определенные годы и как рынок восстанавливался после этого. Со временем фондовый рынок возвращался в среднем на 10% в год или 7% с учетом инфляции. Долгосрочные инвесторы могут просматривать исторические показатели доходности фондового рынка по годам, чтобы лучше понять, как управлять своими портфелями.

Внизу этой статьи вы найдете таблицу исторической годовой доходности фондового рынка для индекса S&P 500 за период с 1980 по 2021 год.

Ключевые выводы

  • Фондовый рынок в среднем показывает положительную доходность в течение многих лет, несмотря на отрицательные падения цен.
  • Падение цены менее чем на 10% от предыдущего максимума называется «рыночной коррекцией».
  • Медвежьи рынки возникают, когда цены на индексы падают на 20% и более.
  • Богатство создается в долгосрочной перспективе благодаря тому, что вы остаетесь на рынке, инвестируете в качественные акции и со временем увеличиваете свой капитал.

Как часто фондовый рынок теряет деньги?

Отрицательная доходность фондового рынка бывает, но исторические данные показывают, что положительные годы намного перевешивают отрицательные годы.

Например, 10-летняя годовая доходность индекса S&P 500 по состоянию на 3 марта 2022 года составила около 12,1%. В любой конкретный год фактическая прибыль, которую вы получаете, может сильно отличаться от долгосрочной средней прибыли, которая усредняет результаты за несколько лет. За 10-летний период индекс фондового рынка мог вырасти, но в течение одного из лет этого 10-летнего периода он мог упасть.

Когда рынок испытывает волатильность или период отрицательной доходности, вы можете услышать в СМИ много разговоров о рыночных коррекциях и медвежьих рынках.Коррекция рынка означает, что фондовый рынок упал менее чем на 10% по сравнению с предыдущим высоким ценовым уровнем. Это может произойти в середине года, а к концу года рынок может восстановиться, поэтому коррекция рынка может никогда не отразиться на совокупной доходности за календарный год как отрицательная.

Медвежий рынок возникает, когда рынок падает более чем на 20% от своего предыдущего максимума в течение как минимум двух месяцев. Медвежий рынок может длиться от нескольких месяцев до года, но в среднем он длится 289 дней.

Даже если на рынке произойдет коррекция или медвежий рынок, как это было в 2020 году, это не значит, что он не завершит год на позитивной ноте.В 2020 году фондовый рынок вступил в медвежий рынок в марте, но в конце года вырос более чем на 18%.

Структура доходности варьируется в разные десятилетия. При выходе на пенсию ваши инвестиции могут подвергаться воздействию плохой модели, когда многие негативные годы происходят в начале выхода на пенсию, что специалисты по финансовому планированию называют риском последовательности. Хотя вы должны ожидать определенное количество неудачных лет, это не означает, что вы не должны инвестировать в акции; это означает, что вам нужно установить реалистичные ожидания, когда вы это делаете.

Время на рынке vs.Время рынка

Годы спада на рынке оказывают влияние, но степень, в которой они влияют на вас, часто определяется тем, решите ли вы остаться инвестировать или уйти. Инвестор с долгосрочной перспективой может получить большую прибыль с течением времени, в то время как инвестор с краткосрочной перспективой, который входит, а затем выходит после неудачного года, может понести убытки.

Например, в 2008 году S&P 500 потерял около 37% своей стоимости. Если бы вы вложили 1000 долларов в начале года в индексный фонд, в конце года у вас было бы почти на 37% меньше денег, или убыток в размере 370 долларов, но вы бы понесли реальный убыток только в том случае, если бы вы продал инвестиции в то время.

Однако масштабы этого года спада могут привести к тому, что вашим инвестициям потребуется много лет, чтобы окупить свою стоимость. После 2008 года ваша начальная стоимость в следующем году составила бы 630 долларов. В следующем, 2009 году, рынок увеличился на 26%. Это увеличило бы вашу стоимость до 794 долларов, что по-прежнему меньше вашей начальной точки в 1000 долларов.

Если бы вы продолжали инвестировать до 2010 года, вы бы увидели еще одно увеличение на 15%. Ваши деньги выросли бы примерно до 913 долларов, хотя до полного восстановления еще далеко.В 2011 году произошел еще один положительный год, и вы бы увидели еще один подъем, но только на 2%. Только в 2012 году рост еще на 16% позволил бы вам превысить первоначальную инвестицию в 1000 долларов. К тому времени у вас будет около 1080 долларов.

Если бы вы продолжали инвестировать в рынок, упадок 2008 года не был бы для вас разрушительным. Однако если бы вы продали и вложили свои деньги в более безопасные инвестиции, они не смогли бы восстановить свою стоимость за тот же период времени.

Никто не знает заранее, когда произойдет отрицательная доходность фондового рынка. Если у вас нет силы духа, чтобы продолжать инвестировать в условиях медвежьего рынка, вы можете решить либо не покупать акции, либо быть готовыми к потере денег, потому что никто не может последовательно рассчитать время входа и выхода рынка и избежать падения. годы.

Если вы решите инвестировать в акции, научитесь предвидеть годы спада. Как только вы смиритесь с тем, что годы спада будут происходить, вам будет легче придерживаться своего долгосрочного инвестиционного плана.

Обнадеживающая новость такова: несмотря на риск, связанный с погружением ваших финансовых пальцев в пруды инвестирования в акции, финансовые рынки Америки могут со временем принести огромные богатства своим участникам. Продолжайте инвестировать в долгосрочной перспективе, продолжайте увеличивать свои инвестиции и соответствующим образом управляйте рисками, и вы будете на правильном пути к достижению своих финансовых целей.

С другой стороны, если вы попытаетесь использовать фондовый рынок как средство быстрого зарабатывания денег или будете заниматься деятельностью, которая отбрасывает осторожность на ветер, вы, вероятно, обнаружите, что фондовый рынок — очень жестокое место.Если бы небольшая сумма денег могла принести вам большое богатство за очень короткий промежуток времени, все бы это сделали. Не поддавайтесь мифу о том, что краткосрочная торговля — лучшая стратегия создания богатства.

Календарные возвраты и скользящие возвраты

Большинство инвесторов не вкладывают средства 1 января и не снимают средства 31 декабря, однако рыночная доходность, как правило, сообщается за календарный год.

В качестве альтернативы вы можете рассматривать доходность как скользящую доходность, которая рассматривает рыночную доходность за 12-месячные периоды, например, с февраля по следующий январь, с марта по следующий февраль или с апреля по следующий март.

В таблице ниже показана доходность фондового рынка за календарный год с 1980 по 2021 год.

Историческая доходность фондового рынка индекса S&P 500

Год Возврат
1980 31,74%
1981 -4,70%
1982 20,42%
1983 22.34%
1984 6,15%
1985 31,24%
1986 18,49%
1987 5,81%
1988 16,54%
1989 31,48%
1990 -3,06%
1991 30,23%
1992 7,49%
1993 9.97%
1994 1,33%
1995 37,20%
1996 22,68%
1997 33,10%
1998 28,34%
1999 20,89%
2000 -9,03%
2001 -11,85%
2002 -21,97%
2003 28.36%
2004 10,74%
2005 4,83%
2006 15,61%
2007 5,48%
2008 -36,55%
2009 25,94%
2010 14,82%
2011 2,10%
2012 15,89%
2013 32.15%
2014 13,52%
2015 1,38%
2016 11,77%
2017 21,61%
2018 -4,23%
2019 31,21%
2020 18,02%
2021 28,47%

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Какова средняя доходность фондового рынка в долгосрочной перспективе?

В среднем доходность фондового рынка составляет примерно 10% в год.Это может сильно варьироваться каждый год в зависимости от множества рыночных факторов.

Как получить большую прибыль на фондовом рынке?

Чтобы добиться большего успеха, чем в среднем по фондовому рынку, вы должны инвестировать в более агрессивный портфель. Международные акции, акции малой и средней капитализации и акции роста являются примерами ценных бумаг с более высоким потенциалом роста, но они также сопряжены с более высокими рисками. Обсудите свои инвестиционные цели с финансовым консультантом, чтобы помочь вам выбрать правильное сочетание для агрессивной стратегии роста.

Как предсказать будущие доходы фондового рынка?

Прошлые рыночные показатели могут служить ориентиром, и чем длиннее диапазон, который вы прогнозируете, тем больше вероятность того, что рынок будет следовать аналогичным тенденциям. Однако никто не может точно предсказать, когда на рынке могут произойти серьезные подъемы или затяжные спады. Важно планировать возможность убытков и соответствующим образом хеджировать свои риски.

The Balance не предоставляет налоговые, инвестиционные или финансовые услуги и консультации.Информация представлена ​​без учета инвестиционных целей, допустимого риска или финансового положения любого конкретного инвестора и может не подходить для всех инвесторов. Прошлые показатели не свидетельствуют о будущих результатах. Инвестирование сопряжено с риском, включая возможную потерю основной суммы.

6 факторов, которые способствовали падению фондового рынка в 2018 году

2018 год был не самым удачным для фондового рынка. С начала года промышленный индекс Доу-Джонса потерял около 10% своей стоимости, как и S&P 500.Nasdaq упал примерно на 8 процентов.

Подавляющее большинство потерь пришлось на октябрь, когда фондовый рынок, переживший самый продолжительный бычий рост в истории, стал хуже. Фондовый рынок находится на пути к худшему декабрю с 1931 года, но он также установил рекорд однодневного роста в среду, когда индекс Доу-Джонса подскочил более чем на 1000 пунктов.

Неприятности фондового рынка приходят, несмотря на признаки того, что экономика в целом по-прежнему чувствует себя хорошо — с рекордно низким уровнем безработицы, сильным ростом ВВП и относительно низкой инфляцией.

Но в этом году ряд других факторов перевесил эти положительные экономические показатели. Торговая война президента Дональда Трампа с Китаем, замедление глобального экономического роста и опасения, что Федеральная резервная система слишком быстро повышает процентные ставки, — все это способствовало пессимистичной реакции фондового рынка. Приостановка работы федерального правительства, начавшаяся рано утром в субботу, только усилила тревогу.

Многие из тех же факторов, которые повлияли на экономику в 2018 году, вероятно, сохранятся и в новом году.Вот шесть.

Тарифы вызывают неопределенность

Тарифы администрации Трампа на импортный алюминий, сталь и другие товары привнесли большую неопределенность в мировую экономику.

Проблемы на фондовом рынке продолжаются, несмотря на признаки того, что экономика в целом по-прежнему чувствует себя хорошо.

В мае Трамп решил не щадить ни одну страну, включая союзников США, от тарифов на сталь и алюминий. Торговая война, сосредоточенная вокруг Китая, продолжала обостряться, пока Трамп и президент Китая Си Цзиньпин ранее в этом месяце не договорились отложить введение новых тарифов на 90 дней.

Но даже если к марту удастся достичь более прочного соглашения, некоторый ущерб уже нанесен.

ПОДРОБНЕЕ: Чему нас учит история о последнем падении фондового рынка

В этом году Шанхайская фондовая биржа потеряла четверть своей стоимости, а ВВП Китая вырос на 6,5% в третьем квартале — все еще большой прирост, но самый медленный рост со времен мирового финансового кризиса десять лет назад. Китай также сообщил ранее в этом месяце, что он зафиксировал более низкие, чем ожидалось, промышленное производство и розничные продажи, объявление, которое быстро распространилось по мировым рынкам и помогло спровоцировать падение индекса Доу-Джонса почти на 500 пунктов.

Федеральная резервная система и повышение процентных ставок

В этом году Федеральная резервная система повышала процентные ставки четыре раза. Ранее в этом месяце, на последнем заседании ФРС в 2018 году, председатель Джером Пауэлл дал понять, что совет управляющих центрального банка, скорее всего, будет меньше повышать ставки в следующем году, но инвесторы не успокоились, и промышленный индекс Доу-Джонса упал на 352 пункта.

Председатель правления Федеральной резервной системы Джером Пауэлл выступает на пресс-конференции после заседания Федерального комитета по открытым рынкам в Вашингтоне, 10 декабря.19, 2018. REUTERS/Юрий Грипас

Падение подчеркнуло опасения Уолл-стрит, что дальнейшее повышение процентных ставок может спровоцировать рецессию — беспокойство, которое Трамп выражал неоднократно.

На прошлой неделе агентство

Bloomberg сообщило, что Трамп рассматривает возможность увольнения Пауэлла, хотя неясно, сможет ли президент это сделать.

У ФРС есть еще одна проблема, о которой стоит беспокоиться. Снижение процентных ставок — самый большой инструмент банка для борьбы с экономическим спадом. Но текущие базовые ставки по-прежнему относительно низки, и, если грянет новая рецессия, у ФРС не будет достаточно гибкости, чтобы попытаться оживить экономику, сказал Итай Гольдштейн, профессор финансов в Школе Уортона Пенсильванского университета.

Федеральная резервная система и другие крупные центральные банки мира также ужесточают свою денежно-кредитную политику. Это снижает ликвидность на рынке, создавая препятствия для получения кредитов и займов — факторы, которые могут замедлить мировую экономику. Компании, которые держались на плаву благодаря снисходительному кредитованию, такие как Sears, могут оказаться в опасности, считает Лиз Энн Сондерс, главный инвестиционный стратег Charles Schwab.

Если грянет еще одна рецессия, у ФРС не будет достаточно гибкости, чтобы попытаться оживить экономику.

На выходных министр финансов Стивен Мнучин попытался развеять опасения по поводу ужесточения кредитного рынка, заявив, что у крупных банков страны достаточно денег для кредитования. Попытка Мнучина успокоить трейдеров, по-видимому, имела противоположный эффект: акции сильно упали в течение укороченного торгового дня в понедельник.

Большие технологии под пристальным вниманием

Пять крупных технологических компаний — Facebook, Apple, Amazon, Netflix и Google — составляют 11 процентов индекса S&P 500.

Когда у этих компаний дела идут хорошо, они могут поднять S&P 500 в целом, но когда они работают плохо, они также могут опустить индекс.

Хотя большинство гигантов Силиконовой долины по-прежнему получают значительную прибыль, в этом году они подверглись усиленному давлению со стороны регулирующих органов на фоне новостей о конфиденциальности данных и роли технологического сектора в президентских выборах 2016 года.

Конгресс сосредоточил внимание, в частности, на таких компаниях, как Google, Twitter и Facebook, которые подверглись критике за то, что они не сделали больше, чтобы помочь заблокировать вмешательство России в выборы 2016 года.

В 2018 году Facebook и другие крупные технологические компании столкнулись с более пристальным вниманием, в том числе со стороны законодателей в Конгрессе. Архивное фото Дадо Рувича/Illustration/Reuters

Тем временем у Apple есть иск в Верховном суде по антимонопольным обвинениям. А Amazon стала мишенью твитов Трампа, что усилило опасения инвесторов по поводу ее доходов.

Завышенная прибыль компании

Акции были относительно высокими в начале 2018 года. Промышленный индекс Доу-Джонса утроился с минимума Великой рецессии.

Некоторые биржевые наблюдатели предупреждали, что компании переоценены. Отношение цены к прибыли Шиллера — статистика, которая сравнивает прибыль компании с количеством ее акций и иногда используется как способ определить, переоценены ли акции, — в январе составляло 33,31. Сравните это с историческим средним значением 16,59. После последнего падения фондового рынка отношение цены к прибыли сейчас составляет 26,74.

Республиканская партия снижает налоги

В конце 2017 и начале 2018 года рынок получил дальнейшее развитие благодаря пакету республиканских мер по снижению налогов, который Трамп подписал в конце прошлого года.

Снижение налогов, в том числе снижение ставки корпоративного налога, увеличило прибыль корпораций, что способствовало росту цен на акции. Выкуп акций был еще одним важным фактором. Многие компании, которые переводили свою прибыль из-за рубежа обратно в США, использовали деньги для выкупа собственных акций, что еще больше взвинтило цены на их акции.

Фондовый рынок — это не экономика

Стоит помнить, что между такими экономическими показателями, как уровень безработицы и фондовый рынок, есть принципиальная разница.

Экономические индикаторы смотрят в прошлое; они сообщают нам, каким был уровень безработицы за последние несколько недель или месяцев. Фондовый рынок, напротив, смотрит вперед; инвесторы всегда пытаются угадать, что произойдет дальше и как это может повлиять на компанию и ее прибыльность.

«Человеческой природе свойственно думать об экономике в хорошем или плохом смысле, — сказал Сондерс. Но для инвесторов фондового рынка, наблюдающих за положительными или отрицательными признаками в экономике, «лучше или хуже важнее, чем хорошо или плохо», — сказала она.

Некоторые экономические индикаторы намекают на грядущие неприятности. Темпы роста занятости в ноябре снизились, а средняя продолжительность рабочей недели сократилась.

Найм остается сильным, но если он ослабнет в 2019 году, это сделает инвесторов более пессимистичными и, вероятно, продаст акции, что может ускорить экономический спад.

Средняя доходность фондового рынка за последние 10 лет

Personal Finance Insider пишет о продуктах, стратегиях и советах, которые помогут вам принимать разумные решения в отношении ваших денег.Мы можем получать небольшую комиссию от наших партнеров, таких как American Express, но наши отчеты и рекомендации всегда независимы и объективны. Условия применяются к предложениям, перечисленным на этой странице. Ознакомьтесь с нашими редакционными стандартами.

LoadingЧто-то загружается.

По данным глобального инвестиционного банка Goldman Sachs, 10-летняя доходность фондового рынка в среднем составляет 9.2% за последние 140 лет. Однако в период с 2010 по 2020 год инвестиционная фирма отмечает, что S&P 500 показал себя немного лучше, чем исторический средний показатель за 10 лет, со средней годовой доходностью 13,6% за последние 10 лет.

Но доходность фондового рынка, которую вы увидите сегодня, может сильно отличаться от средней доходности фондового рынка за последние 10 лет. Есть несколько причин, по которым вы можете увидеть большую или меньшую доходность, чем в среднем.

Среднегодовая доходность S&P 500 не обязательно отражает весь рынок или все инвестиции

Существует множество индексов фондового рынка, включая S&P 500.Этот индекс включает 500 крупнейших компаний США, и некоторые инвесторы используют показатели этого индекса как меру того, насколько хорошо работает рынок.

Вот как выглядела годовая доходность S&P 500 за последние 10 лет согласно данным Berkshire Hathaway, которые включают доходы от дивидендов, выплаченных акциями: Согласно данным компании, совокупный годовой прирост индекса S&P 500 в период с 1965 по 2020 год составил 10.2%.

Хотя это и звучит как хорошая общая прибыль, не каждый год был одинаковым.

В то время как S&P 500 упал более чем на 4% между первым и последним днем ​​2018 года, стоимость и дивиденды выросли на 31,5% в течение 2019 года. Однако, если сложить воедино многолетние доходы, взлеты и падения начинают сглаживаться.

Стоит отметить, что эти цифры рассчитаны таким образом, что могут не отражать реальных инвестиционных привычек. Эти цифры основаны на данных за первый год по сравнению с концом года.Но типичный человек не покупает в первый день года и не продает в последний день. Хотя они указывают на рост инвестиций в течение года, они не обязательно отражают доход реального человека даже через год.

Кроме того, когда вы покупаете акции, вы не обязательно покупаете весь S&P 500. Некоторые инвесторы предпочитают покупать акции отдельных компаний из S&P 500. Некоторые выбирают взаимные фонды, которые позволяют инвесторам покупать часть акций. несколько различных акций или облигаций вместе.Все эти отдельные взаимные фонды или акции имеют свою собственную среднегодовую доходность, и доходность конкретного фонда может не совпадать с доходностью S&P 500.

Кроме того, даже если вы инвестируете в индексный фонд S&P 500, высокая соотношение расходов — стоимость владения вашими акциями — может снизить общую доходность до уровня ниже среднего. И, конечно же, прошлые результаты не предсказывают будущие доходы.Тот факт, что это средняя доходность S&P 500, не означает, что вы можете рассчитывать на нее в будущем.

Лучший способ получить средний доход от ваших инвестиций — это долгосрочное инвестирование по схеме «купи и держи». в долгосрочной перспективе стратегия называется «купи и держи».

Есть простая причина, по которой это работает: несмотря на то, что инвестиции со временем могут увеличиваться и уменьшаться, их хранение в течение длительного периода помогает сгладить эти взлеты и падения.Как и изменения S&P 500, отмеченные выше, сохранение инвестиций в долгосрочной перспективе может помочь инвестициям и их доходности приблизиться к этому среднему значению.

Лиз Ньювен

Личный финансовый репортер

Дополнительное покрытие личных финансов

Самые прибыльные акции за последние 10 лет

Это было удивительное десятилетие для быков Уолл-Стрит!

Давайте посмотрим на самых прибыльных акций за последние 10 лет .Данные открывают глаза:

Эта инфографика показывает самые эффективные акции за последние 10 лет

Мы здесь, на SpendMeNot.com, подвели итоги в этой инфографике: исторические максимумы: индекс S&P 500 подскочил более чем на 168% с 2009 года. 

И это только средняя доходность. Некоторые акции стали свидетелями гораздо большего роста. Amazon, компания, которая сделала Джеффа Безоса самым богатым человеком на Земле, увеличила свою рыночную стоимость более чем в 20 раз!

Как бы вы хотели инвестировать туда?

Чтобы показать вам, насколько безумной была эта поездка, я решил составить список из 10 акций с наибольшей доходностью за последние 10 лет.Я выбрал только акции «голубых фишек» и подсчитал, сколько у вас было бы сегодня, если бы вы купили определенную акцию на 1000 долларов в 2009 году.

Тот факт, что стоимость акций взлетела до небес, не означает, что это хороший выбор для будущих инвестиций. Некоторые из этих акций имеют очень высокий коэффициент P/E, что делает их смехотворно дорогими.

Этот список ни в коем случае не должен быть вашим единственным инструментом для принятия инвестиционных решений. Вместо этого используйте его, чтобы пересмотреть некоторые из лучших бычьих акций последнего десятилетия.

Эта статья основана на котировках акций за сентябрь 2019 года. Вы должны иметь в виду, что цены на акции меняются каждый день.

и на эту записку, давайте погрузимся прямо в.

A Посмотрите на лучшие выступающие акции за последние 10 лет
1.netflix

(Источник: NASDAQ)

  • Вы бы 49 243 доллара, если вы вложили 1000 долларов в акции Netflix в 2009 году.
  • Рыночная капитализация Netflix составляет 119 миллиардов долларов.
  • Предположительно компания вложила 200 миллионов долларов в Ирландца.

Компания Netflix начала свою деятельность как служба проката DVD в 1997 году. Она отправляла вам фильмы по вашему выбору по почте (да, ТАКОЙ почтой). После того, как вы посмотрели его, вы должны были вернуть диск таким же образом.

Хотя в 2019 году эта модель звучит ужасно устаревшей, в свое время она оказалась очень успешной. Но настоящий приход Netflix к власти начался с введения модели платного членства с потоковым контентом.Это превратило Netflix в одну из крупнейших потоковых платформ на Земле и одну из самых быстрорастущих акций на сегодняшний день.

Затем пришло время создания контента. Netflix начал выпускать собственные шоу и фильмы, стоимость некоторых проектов которых исчисляется десятками миллионов долларов. Например, криминальная драма «Ирландец », как говорят, обошлась Netflix примерно в 200 миллионов долларов. Сумасшедший, верно?

Тем не менее, эта бизнес-модель, кажется, окупается, и инвесторы прекрасно об этом знают. Рыночная капитализация компании увеличилась в несколько раз с 2009 года.Если бы вы вложили 1000 долларов в акции Netflix 10 лет назад, сегодня вы бы ушли с более чем 49 000 долларов.

Это отличные темпы роста акций, которых более чем достаточно, чтобы получить пожизненную подписку на Netflix!

2. Amazon

(Источник: NASDAQ)

  • Приобретение акций Amazon на сумму 1000 долларов в 2009 году приносит 22 261 доллар.
  • В 2018 году выручка Amazon подскочила на 31% до 233 миллиардов долларов.

Джефф Безос может частично поблагодарить книголюбов за свое состояние в 131 миллиард долларов.

Сейчас акции Amazon являются одними из самых прибыльных на рынке. Но когда Безос основал amazon.com в 1995 году, сайт продавал только книги. Продажа книг способствовала росту Amazon, и вскоре сайт начал продавать другие товары, постепенно становясь одним из крупнейших ритейлеров в мире.

Сегодня Amazon продает все, от еды до гаджетов и подушки русалки Николаса Кейджа. Более того, у него есть собственная сеть физических магазинов.Черт возьми, он даже купил сеть супермаркетов (Whole Foods) в 2017 году!

Но это уже не только розничная торговля. Amazon вышла на рынок облачных вычислений с Amazon Web Services. Его диверсифицированный портфель помог акциям компании стать одним из самых прибыльных акций за последние годы.

Только в 2018 году выручка Amazon увеличилась на 31% и достигла невероятных 233 миллиардов долларов. Цифры продолжают расти, и инвесторам это нравится. Они хотят участвовать в акции и продолжают покупать акции Amazon, поднимая цены все выше и выше.

Поэтому тот факт, что 1000 долларов акций Amazon 2009 года сегодня стоят 22 261 доллар, не должен вызывать удивления.

3. Apple

(Источник: NASDAQ)

  • Вложение 1000 долларов в акции Apple в 2009 году принесло бы сегодня 8469 долларов.
  • Apple — первая публичная компания США, рыночная капитализация которой достигла 1 триллиона долларов.
  • iPhone изменил рынок сотовых телефонов.

Гениальный продавец Стива Джобса живет в компании, соучредителем которой он был в 1976 году.Этот технологический гигант полагается как на отличный маркетинг, так и на качество продукции.

За прошедшие годы Apple представила несколько революционных продуктов.

Показательный пример:

В 2007 году компания представила iPhone — первый коммерчески успешный смартфон с сенсорным экраном.

Взрывные продажи iPhone превратили Apple в одну из самых дорогих компаний в мире и существенно изменили индустрию мобильных телефонов. Что, в свою очередь, помогло акциям Apple оказаться среди акций с самой высокой доходностью.

Но iPhone — лишь один из многих флагманских продуктов Apple. Фактически компания является лидером в нише настольных компьютеров и планшетов. Есть музыкальный сервис, платежная платформа, облачное хранилище. Apple даже продает солнечную энергию!

С годовым оборотом в 265 миллиардов долларов Apple представляет собой непреодолимую силу. В 2018 году она стала первой публичной компанией США, рыночная капитализация которой достигла 1 триллиона долларов.

Говоря о больших масштабах!

 4. UnitedHealth Group

(Источник: NASDAQ)

  • Вы можете получить 8144 доллара США за 1000 долларов США, вложенных в акции компании 2009 года.
  • Рыночная капитализация UnitedHealth Group превышает 200 миллиардов долларов.
  • Его подразделение Optum ежегодно генерирует более 100 миллиардов долларов.

Компания, которая начинала свою деятельность в 1974 году как небольшая медицинская компания, сегодня является крупнейшим поставщиком медицинских товаров и услуг.

По состоянию на 2018 год годовой оборот UnitedHealth Group составляет 226 миллиардов долларов. Одно только подразделение Optum отвечает за не менее 100 миллиардов долларов дохода компании.

И это еще не все:

Optum — крупный поставщик данных для фармации и здравоохранения.UnitedHealth Group также играет ключевую роль на рынке медицинского страхования. Он предоставляет услуги в области здравоохранения и благополучия людям старше 50 лет, а также малоимущим и обездоленным.

Акции компаний здравоохранения являются одними из самых успешных акций на рынке. Это связано с тем, что расходы на здравоохранение считаются невосприимчивыми к финансовым кризисам, а внезапное падение цен менее ожидаемо.

Рыночная капитализация UnitedHealth Group превышает 200 миллиардов долларов, и компания показывает стабильные финансовые результаты.В 2018 финансовом году выручка увеличилась более чем на 12%, а операционная прибыль превысила 17 миллиардов долларов.

За последние 10 лет цена акций UnitedHealth Group выросла более чем на 800%, что сделало ее одной из самых прибыльных акций на рынке.

5. Boeing

(Источник: NASDAQ)

  • Вложение 1000 долларов в акции Boeing в 2009 году сегодня стоит 7202 доллара.
  • 2018 год стал для компании новаторским: выручка превысила 101 миллиард долларов.
  • Его рыночная капитализация составляет более 200 миллиардов долларов.

Зачем такому успешному торговцу лесоматериалами, как Уильям Боинг, создавать авиастроительную компанию?

Ну, это был 1916 год, и он был поражен летающими самолетами.

Но что еще важнее: 

Его решение оказалось золотой жилой.

Boeing — один из крупнейших производителей аэрокосмической техники на Земле. Он производит самолеты, спутники, ракеты, ракеты и оборудование. Всякий раз, когда правительство, авиакомпания или перевозчик хотят обновить свой флот, Боинг становится одной из компаний, с которыми оно ведет переговоры.

Он правил фондовым рынком последние 10 лет.

Сегодняшний аэрокосмический гигант является результатом многочисленных слияний и поглощений. На протяжении многих лет компании удавалось переживать кризисы и потрясения.

В 2018 году выручка Boeing увеличилась на 8% до рекордного уровня в 101 миллиард долларов. Ожидается, что выручка в 2019 году составит не менее $109,5 млрд — новый рекорд. Компания сохраняет позитивный настрой.

Неудивительно, что инвесторы любят Boeing.Цена ее акций росла в последние несколько лет: достаточно, чтобы компания попала в список самых прибыльных акций за последние 10 лет.

1000 долларов акций Boeing принесли бы вам более 7200 долларов в 2019 году.

  • Бренд Nike стоит 36,8 миллиарда долларов.
  • Доход компании составляет 36 миллиардов долларов в год.
  • Если вы следили за статистикой фондового рынка за последние 10 лет, то могли заметить впечатляющие результаты Nike.Но не всегда все было так радужно.

    Взгляните на это:

    Этот культовый производитель обуви начал свою деятельность с багажника машины Фила Найта. Найт стал соучредителем компании вместе со своим тренером Биллом Бауэрманом. Мастер маркетинга, Найт сумел превратить свой крошечный бизнес в многонациональный гигант стоимостью в миллиарды долларов.

    Nike вкладывает огромные средства в узнаваемость бренда. Бренд Nike оценивается в 36,8 миллиарда долларов. Это больше, чем годовой доход компании!

    Известным спортсменам выплачиваются чеки, чтобы убедиться, что бренд ассоциируется у всех со спортом.

    Эта стратегия окупилась, и благодаря ей акции Nike стали одними из самых прибыльных за последние 10 лет. И Nike добилась огромных успехов в создании эмоциональной связи с покупателями. Они спешат в магазины, потому что верят, что покупают лучшие товары от производителя, который действительно заботится о спорте.

    Именно эта великолепная узнаваемость бренда ежегодно приносит 36 миллиардов долларов дохода в казну Nike.

    Неплохо для пары парней, которые начинали в 1960-х с продажи японской обуви на парковке.

    Если бы вы случайно купили акции Nike на сумму 1000 долларов в 2009 году, сегодня вы могли бы обналичить около 6252 долларов.

    Однако этого недостаточно, чтобы купить себе пару кроссовок Nike. Стоимость некоторых моделей может достигать сотен тысяч долларов. Эти ребята точно умеют продавать.

    Насчет темпов роста акций: 

    Ну сами видите.

    7. Microsoft

    (Источник: NASDAQ)

    • Покупка акций Microsoft за 1000 долларов принесет в 2019 году 5642 доллара.
    • В 2018 году компания потратила 21,5 миллиарда долларов на дивиденды и программы обратного выкупа.
    • Годовой оборот компании составляет более 110 миллиардов долларов.

    Microsoft Windows доминировала на рынке операционных систем на протяжении десятилетий. Он по-прежнему удерживает чудовищные 79% рынка настольных ПК. Если брать во внимание все типы устройств, то это ОС номер два, уступая только Android.

    Вы удивлены тем, что Microsoft является одним из лидеров роста на фондовом рынке за последние 10 лет?

    Давайте подытожим историю компании:

    Microsoft была основана в 1975 году, но пришла к власти в 1980-х благодаря своей операционной системе MS-DOS.

    Флагманский продукт компании появился на свет в 1985 году и поначалу не имел значительного коммерческого успеха. Вскоре это начало меняться. Однако только в 1995 году и с выпуском Windows 95 Microsoft действительно стала титаном и со временем повысила свою стоимость на фондовом рынке.

    В последующие годы его доминирование усилилось. Так же как и количество сотрудников Microsoft, ставших миллионерами. Их количество достигло 12 000 в 2005 году благодаря опционам на акции, полученным сотрудниками.

    И мы даже не упомянули соучредителей Microsoft Билла Гейтса и Пола Аллена, которые стали миллиардерами благодаря своим активам в Microsoft.Гейтс — один из самых богатых людей в мире с состоянием в 106 миллиардов долларов. И Microsoft, безусловно, является одной из акций, в которые стоит инвестировать.

    Хотя Windows и является источником дохода Microsoft, это лишь один из многих продуктов, которые предлагает компания. Диверсификация продукта означает несколько источников дохода.

    В 2018 году облачный бизнес Microsoft принес более 23 миллиардов долларов дохода — больше, чем указывалось в прогнозах компании. Это почти 20% от общего дохода Microsoft, который составляет 110 долларов.4 миллиарда.

    В том же году Microsoft потратила 21,5 миллиарда долларов на выплату дивидендов и выкуп своих акций. В конце концов, вы должны сделать акционеров счастливыми.

    Не то чтобы они кажутся мрачными. Покупка акций Microsoft могла быть одной из самых прибыльных инвестиций, которые они когда-либо делали. 1000 долларов акций Microsoft в 2009 году превратились в 5642 доллара.

    8. Alphabet

    (Источник: NASDAQ)

    • Акции Alphabet стоимостью 1000 долларов в 2019 году оцениваются в 5103 доллара.
    • Рыночная капитализация Alphabet составляет более 800 миллиардов долларов.
    • В 2018 году выручка компании составила 137 миллиардов долларов.

    Вы слышали историю о том, как Google предложил себя Yahoo! за 1 миллион долларов, но последний отклонил предложение как слишком дорогое? Это произошло в 1998 году и могло стать величайшей сделкой в ​​истории Yahoo!.

    Это потому, что Alphabet, материнская компания Google, сейчас оценивается более чем в 800 миллиардов долларов. Это, несомненно, одна из самых прибыльных акций за последние 10 лет.

    В этом великолепном успехе виноват алгоритм Google PageRank. В отличие от других поисковых систем 1990-х годов, Google PageRank выдает результаты веб-поиска на основе ссылок и популярности. Для конечных пользователей это означает гораздо более быстрый способ найти контент, наиболее соответствующий их запросам.

    Излишне говорить, что популярность Google резко возросла вскоре после запуска поисковой системы в 1998 году.

    Однако популярность и отличный алгоритм мало что могут сделать для коммерческого успеха, если у вас нет успешной бизнес-модели.К счастью для соучредителей Google Ларри Пейджа и Сергея Брина, он у них был.

    Google начал публиковать рекламу на страницах результатов.

    Пользователи не возражали.

    Почему бы и нет?

    Потому что они все еще могут найти то, что ищут, ничего не заплатив. Но в Google начали поступать деньги. 

    Вы можете увидеть это в истории цен на акции Google. В 2004 году компания стала публичной и мгновенно добилась успеха на Уолл-стрит.

    Как Alphabet зарабатывает деньги?

    Несмотря на то, что у Alphabet есть несколько продуктов (включая самую популярную в мире операционную систему Android и самый популярный в мире браузер Chrome), основным источником дохода Alphabet остается реклама.В 2018 году выручка компании составила 137 миллиардов долларов, а чистая прибыль — 30,7 миллиарда долларов.

    Вы бы заплатили 1 миллион долларов, чтобы владеть таким предприятием?

    Готов поспорить.

    9. Samsung Electronics

    (Источник: NASDAQ)

    • Ваша ставка в 1000 долларов на Samsung Electronics принесет сегодня 4204 доллара.
    • В 2018 году выручка компании составила 203 миллиарда долларов.
    • Компания продает 292 миллиона смартфонов в год.

    Вот еще один лидер фондового рынка за последние 10 лет.

    Сейчас трудно в это поверить, но когда Samsung Electronics продавала мобильные телефоны в 1990-х, она не могла конкурировать с такими компаниями, как Motorola. В течение многих лет она удерживала за собой крошечную долю своего внутреннего рынка, поскольку руководство пыталось придумать способ увеличить продажи.

    Перенесемся в 2007 год: 

    Samsung обогнала Motorola и стала вторым по величине производителем мобильных телефонов на Земле. Apple только что представила iPhone, а Nokia была… ну, это была Nokia.

    Это ознаменовало начало новой эры для Samsung Electronics.В последующие годы ему удалось подняться на вершину мирового рынка смартфонов. По состоянию на 2018 год компания ежегодно продавала 292 миллиона смартфонов по всему миру. Это одна из причин, по которой это одна из самых прибыльных акций за последние 10 лет.

    Сегодня Samsung Electronics отвечает за две трети доходов своей материнской компании Samsung Group. Она продает все, от ноутбуков до холодильников, и имеет прочные позиции на мировом рынке.

    В 2018 году выручка Samsung Electronics составила рекордные 203 миллиарда долларов.

    Инвесторы должны быть довольны. На самом деле, они должны быть довольны таким выбором фондового рынка за последние 10 лет. Прямо сейчас их ставка в 1000 долларов на Samsung Electronics приносит 4204 доллара.

    10. Berkshire Hathaway

    (Источник: NASDAQ)

    • Акции стоимостью 1000 долларов сегодня выросли до 3159 долларов.
    • Уоррен Баффет возглавил Berkshire, когда эта текстильная компания находилась на грани банкротства.
    • По состоянию на 2018 год годовой доход компании составляет более 225 миллиардов долларов.

    Вот забавная вещь: 

    Вы не сможете вложить 1000 долларов в акции Berkshire Hathaway, даже если захотите.

    Это потому, что одна акция стоит намного дороже. Некоторые инвесторы помещают их в число лучших акций компаний.

    Акции Berkshire Hathaway — самые дорогие акции на рынке. Они торгуются по цене около 300 000 долларов каждая.

    Но почему?

    Генеральный директор Berkshire Уоррен Баффет заявил в 1980-х годах, что он не хочет проводить дробление акций, которое повысит ликвидность акций и снизит их цену.Так он никогда и не делал.

    О харизматичном лидере Berkshire Hathaway можно говорить много. Его знание фондовых рынков и интуиция помогли ему стать одним из самых богатых людей в мире.

    Но знаете ли вы, что не Баффет создал Berkshire Hathaway? На самом деле он купил его в 1960-х годах. Тогда это была текстильная компания, страдавшая от финансовых потрясений. Это не имело никакого отношения к акциям, в которые стоило бы инвестировать. 

    За исключением того, что имело.

    Баффет преобразовал Berkshire, превратив бизнес в финансовые услуги и инвестиции.По состоянию на 2019 год рыночная капитализация Berkshire составляет более 500 миллиардов долларов. У компании есть доли в некоторых из самых прибыльных акций, таких как Amazon, Apple и General Motors, и это лишь некоторые из них.

    В 2018 году выручка компании составила более 225 миллиардов долларов, а чистая прибыль — 4 миллиарда долларов.

    Успех Баффета в области инвестиций принес ему прозвище Оракул из Омахи. С таким прозвищем нетрудно понять, почему цена акций Berkshire выросла за последние 10 лет.

    Инвестиция в акции на сумму 1000 долларов будет стоить 3159 долларов.

    Резюме

    Это лишь несколько примеров компаний, которые за последнее десятилетие принесли своим акционерам фантастическую ценность. У каждого из них уникальная история и бизнес-модель, которую многие пытаются копировать.

    Но не заблуждайтесь. Фондовый рынок может превратиться в американские горки. Прошлые победы не гарантируют будущих успехов.

    Самое ценное в самых прибыльных акциях за последние 10 лет — это не их прибыль, а истории, которые привели их туда, где они есть.

    2018 Лучшие инвестиционные возможности – Китай Способность

    Если вы хотите иметь деньги на будущее, можно с уверенностью сказать, что одна из вещей, которые вы должны сделать, это вложить деньги. Использование ваших денег для инвестиций должно быть заложено в вашем бюджете. Инвестирование во что-то с хорошим результатом принесет пользу вашему будущему. В этой статье мы обсудим несколько лучших вариантов инвестирования в 2018 году. Выберите один из них или несколько, чтобы быть готовыми к будущему.

    Фондовый рынок

    Фондовый рынок, вероятно, уже очень долгое время является одним из лучших вариантов инвестиций для инвесторов. Популярность инвестирования в фондовые рынки еще не уменьшилась из-за потенциальных возможностей, которые они открывают. Когда вы правильно инвестируете в фондовый рынок, прибыль может быть огромной. Инвестиции в фондовые рынки — один из главных кандидатов на 2018 год, потому что с этой силой нужно считаться. Это было здесь в течение долгого времени, и это определенно здесь, чтобы остаться.

    Одноранговое кредитование

    Одноранговое кредитование, вероятно, один из вариантов, который не всем знаком. По сути, это способ для людей, у которых есть деньги, связаться с людьми, которые нуждаются в деньгах. Это похоже на личный кредит, но вместо банка люди будут теми, кто будет ссужать деньги заемщикам. Это интересное предприятие. Возврат обычно составляет от 5% до 30% в зависимости от рисков.

    Криптовалюта

    Торговля криптовалютой, вероятно, является одним из новых вариантов в этом списке.Всплеск популярности торговли криптовалютой был колоссальным с начала прошлого года.

    Leave a Reply

    Your email address will not be published. Required fields are marked *