Close

Как правильно выбрать инвестиционную компанию: Инвестиционная компания — рейтинг ТОП-10 компаний + советы

Содержание

Регистрация, лицензирование Инвестиционных компаний , юридические услуги, адвокаты и нотариусы в Киеве и Львове

Создание инвестиционной компании с нуля

Инвестиции — это неотъемлемая часть экономики, позволяющая разместить капитал с целью получения прибыли. Инвестиционная компания — это тип бизнеса, который является участником фондового рынка, и занимающийся коллективными вложениями. Такие организации изначально привлекают капиталовложения через выпуск ценных бумаг, а потом проводят инвестирование денежных средств в акции других предприятий. По сути, они являются посредниками между покупкой или продажей ценных бумаг, и могут управлять доступным портфелем вложений с целью увеличения капитала.

Прежде чем зарегистрировать собственную инвестиционную компанию, необходимо разработать бизнес-план, выбрать тип акционерного общества (ПАО, ЧАО, ООО), решить кадровые вопросы с дилерами и брокерами, а также подыскать инвесторов. Для того, чтобы создать такую организацию, следует предварительно открыть расчетный счет в банке, подготовить полный комплект документов, и получить лицензию допуска инвестиционной компании к финансовым операциям с инвестициями.

Лицензирование инвестиционной деятельности компании

Лицензия дает право проводить всевозможные финансовые операции с капиталом других лиц. Она выдается только юридическим предприятиям, которые предоставляют данные услуги и внесены в государственный реестр. Для получения соответствующего документа, необходимо обратиться в Нацкомфинуслуг и предоставить список таких бумаг:

  • данные о заявителе, с указанием названия организации, личных данных, ИНН и реквизитов;
  • заявление о получении финансовой лицензии на инвестиционную деятельность;
  • сведения о филиалах организации, если они имеются;
  • подробное описание вида деятельности и услуг, которые будут предоставляться организацией.

Документация может меняться и зависеть от вида специализации компании. Главное, правильно заполнить заявление и предоставить полный комплект необходимых бумаг.

Получив лицензирование, инвестиционные фирмы имеют право на: осуществление деятельности в виде финансового консультанта; получение вознаграждений от сделок с ценными бумагами; накопление прибыли от управления активами. В интересах физических и юридических лиц компании предоставляют такие услуги: покупка и продажа акций и облигаций на фондовом рынке; организация привлечения заемных капиталов; выполнение прямых инвестиций; управление активами и другие.

Регистрация инвестиционной компании процесс сложный, но правильное ее оформление позволит получить большие возможности, поэтому такой вид деятельности стал очень популярным в нашей стране.

Получение помощи в оформлении инвестиционной компании в Украине

Хотите зарегистрировать инвестиционную компанию, но не знаете с чего начать? Рекомендуем обратиться в адвокатское объединение «Бачинский и партнеры». Компания на рынке страны уже более 10 лет, работает в Львовской, Киевской, Ивано-Франковской, Тернопольской, Волынской областях, а также по городу Киев, Львов и Одесса. Преимуществом АО является широкая специализация юристов. Сотрудники предоставляют универсальные юридические услуги физическим и юридическим лицам для ведения бизнеса с упором на IT-сферу.

С помощью наших юристов можно быстро создать инвестиционную организацию с лицензией на осуществление финансовой деятельности. Специалисты помогут собрать необходимые документы, получить соответствующее разрешение и правильно составить заявление. Мы быстро сможем оценить ситуацию и найдем комплексный подход в ее решении. У нас нет скрытых комиссий и платежей, каждый случай рассматривается и оговаривается в индивидуальном порядке, в зависимости от вида деятельности клиента.

Инвестирование средств пенсионных накоплений

  1. Могу ли я сейчас выбрать формировать накопительную пенсию или обойтись без нее?

Нет, не можете. Всех граждан уже разделили на две категории:

— у одних продолжит формироваться накопительная пенсия за счет уплаты работодателем страховых взносов на финансирование накопительной пенсии, после отмены моратория на их уплату. К ним относятся застрахованные лица, которые хоть раз выбирали способ управления пенсионными накоплениями, т.е. не являющиеся «молчунами»,

— у других формирование накопительной пенсии за счет уплаты работодателем страховых взносов прекращено. К ним относятся те, кто ни разу не выбирал способ управления, т.е. так называемые «молчуны» и те граждане, которые сознательно отказались от дальнейшего формирования накопительной пенсии, подав в Пенсионный фонд заявление об отказе от формирования накопительной пенсии.

 

  1. А если моя трудовая деятельность только началась с 1 января 2014 года?

 Только для этой категории граждан законом предусмотрена возможность в течение 5 лет с момента первого начисления выбирать, на финансирование какой пенсии направить 6% тарифа страховых взносов работодателя. До принятия ими решения все страховые взносы будут перечисляться на формирование страховой пенсии. Если гражданин по истечении пятилетнего периода с момента первого начисления страховых взносов не достиг возраста 23 лет, указанный период продлевается до 31 декабря года, в котором гражданин достигнет возраста 23 лет.

 

  1. Что можно сделать с накопительной пенсией в 2017 году?

 Накопительная пенсия не индексируется, а увеличивается только за счет дохода от инвестирования, полученного выбранным вами страховщиком.

От правильно сделанного Вами выбора зависит размер вашей будущей накопительной пенсии. Чем выше доход от инвестирования, тем выше размер пенсии, поэтому каждый человек может распоряжаться своими пенсионными накоплениями.

Основная цель распоряжения пенсионными накоплениями – грамотное инвестирование средств с целью получения максимального дохода до момента выхода на пенсию.

 

  1. Кто такие страховщики?

Страховщик – это или Пенсионный фонд России (ПФР), или выбранный гражданином негосударственный пенсионный фонд (НПФ), то есть та организация, которая инвестирует пенсионные накопления гражданина и будет выплачивать их, когда он выйдет на пенсию.

Действующим законодательством для застрахованных лиц предусмотрена возможность выбора способа формирования накопительной пенсии.

         В случае, если Вас не устраивает ранее выбранный страховщик, то Вы имеете право в любой момент его изменить, путем подачи заявления в ПФР.

 

  1. Узнал, что мои пенсионные накопления перевели в НПФ, хотя заявления я не подавал, что делать?

В этом случае, Вам необходимо:

— направить претензию в НПФ, в который Вас перевели без вашего ведома, с требованием предоставить Вам надлежащим образом заверенные копии заявления и договора, поданных от вашего имени;

— обратиться в суд с исковым заявлением о признании договора недействительным или заключенным ненадлежащими сторонами. Только в этом случае, возврат средств предыдущему страховщику будет произведен НПФ не позднее 30 дней со дня получения соответствующего решения суда и Вы не потеряете доход от инвестирования средств у последнего страховщика.

 

  1. Хочу поменять страховщика, могу ли я понести какие-либо потери при переходе? Как этого избежать?

Действительно, досрочный переход может повлечь потерю инвестиционного дохода, а при отрицательном результате инвестирования – уменьшение средств пенсионных накоплений (исключение составляют застрахованные лица, подавшие заявление о досрочном переходе в год пятилетней фиксации средств пенсионных накоплений текущим страховщиком).

Для того, чтобы избежать потерь при переходе размещаем Памятку застрахованному лицу об особенностях расчета средств пенсионных накоплений, подлежащих передаче текущим страховщиком новому страховщику по заявлениям о переходе и досрочном переходе, поданным в 2017 году

 

 Памятка

застрахованному лицу об особенностях расчета средств пенсионных накоплений,

 подлежащих передаче текущим страховщиком новому страховщику

по заявлениям о переходе и досрочном переходе, поданным в 2017 году

 

  1. Почему ПФР не уведомил меня о том, что меня не перевели в НПФ?

ПФР может уведомить застрахованное лицо об отказе в переводе средств с указанием причин отказа только при наличии  заявки о предоставлении уведомления об отказе, а также электронного адреса для его направления, следующими способами:

— при личном обращении застрахованного лица в территориальный орган ПФР;

— путем направления застрахованному лицу уведомления в форме электронного документа с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, доступ к которым не ограничен определенным кругом лиц, включая единый портал государственных и муниципальных услуг.

 

  1. Где можно получить информацию о доходности управляющих компаний и негосударственных пенсионных фондов?

 Информацию о доходности, которую обеспечивают управляющие компании, можно ежеквартально получать в любом территориальном органе ПФР или на сайте ПФР.

Что касается, негосударственных пенсионных фондов, то они, по закону, не обязаны предоставлять в ПФР такие отчеты.

 

  1. Куда будут инвестированы мои накопления, если я выберу, к примеру, государственный Пенсионный фонд?

ПФР самостоятельно не занимается инвестированием средств пенсионных накоплений. Поэтому вам нужно будет выбрать либо частную управляющую компанию, отобранную по результатам конкурса, либо государственную управляющую компанию – на сегодняшний день это Внешэкономбанк.

  1. Чем частные управляющие компании отличаются от государственной?

Частные управляющие компании предоставляют более широкий перечень активов, в которых могут быть размещены пенсионные накопления. А Внешэкономбанк (государственная управляющая компания)  инвестирует средства в основном в государственные ценные бумаги, что является менее доходным, но зато и менее рискованным видом управления.

11.А если я захочу поместить деньги в негосударственный пенсионный фонд, каким образом они будут «работать»?

В этом случае в негосударственный пенсионный фонд передаются не только ваши пенсионные накопления, но и обязательства по выплате накопительной пенсии при наступлении страхового случая. Иными словами, страховую пенсию будет назначать и выплачивать ПФР, а накопительную – негосударственный пенсионный фонд. Особо отмечу, что в этом случае государство не несет ответственности за выплату накопительной пенсии.

Топ-5 компаний для начала инвестиций в 2020 году

На фондовом рынке можно заработать огромное количество денег, и миллионы инвесторов изменили свою жизнь к лучшему, инвестируя в акции. Вы тоже так можете.

Один из лучших способов сделать это – начать с вложения в ценные бумаги компаний с сильным и понятным бизнесом. Это облегчит вам процесс отслеживания динамики выбранных акций, благодаря чему вы, в свою очередь, сможете научиться определять, когда покупать бумаги, а когда продавать.

Кроме того, фирмы с устойчивыми финансовыми основами, как правило, показывают хорошие результаты в долгосрочной перспективе, поэтому вам не нужно будет переживать, даже если вы инвестируете в самый неудачный момент.

Вот пять отличных компаний с простыми бизнес-моделями, которые помогут вам начать свой инвестиционный путь правильно.

1. Apple

Скорее всего, с этой компанией вы очень хорошо знакомы. iPhone, iPad и Mac являются одними из самых популярных устройств на планете – сотни миллионов людей владеют ими по всему миру.

Тем не менее несмотря на огромные размеры Apple – общий объем ее акций в настоящее время оценивается в более чем $1,3 трлн – высокотехнологический гигант имеет относительно простую для понимания бизнес-модель. Проще говоря, чем больше устройств и цифрового контента продает Apple, тем больше денег она зарабатывает.

Благодаря обильной прибыльности компании и большому запасу свободных денег акции Apple могут стать надежной основой вашего инвестиционного портфеля. Кроме того, корпорация предлагает своим акционерам выплаты, которые делает далеко не каждая фирма. Речь идет о дивидендах – деньгах, которые компания выплачивает акционерам каждый квартал.

Помимо того, что ваш капитал будет стабильно увеличиваться, благодаря дивидендным выплатам вы будете помнить об одном из самых важных аспектов инвестирования – владение акциями компании подразумевает владение частью реального бизнеса, так что вы вполне можете претендовать на ее прибыль.

2. Chipotle

Chipotle – это еще одна известная компания с понятным бизнесом. Сеть ресторанов в мексиканской тематике стабильно увеличивает свою выручку, открывая новые магазины и обслуживая большее количество клиентов в уже существующих местах. 

Это по-настоящему мощная формула генерирования денег, благодаря которой акции Chipotle выросли почти в двадцать раз с тех пор, как компания стала публичной в 2006 году.

Еще одна отличная черта такого бизнеса, как у Chipotle, заключается в том, что вы лично можете посетить торговые точки компании и попробовать продукты питания, которые она предлагает. Вы можете убедиться, что ее рестораны полны посетителей как в обеденное время, так и во время ужина. 

Вы также можете опробовать новое мобильное приложение компании и заехать в один из ресторанов, в котором посетителей обслуживают прямо в автомобилях, оценив качество. Эти сведения помогут вам понять основные факторы, влияющие на бизнес Chipotle и цены на акции.

В конечном счете, если вы убедитесь, что у Chipotle есть все шансы в итоге достичь своей цели и удвоить количество торговых точек в США до 5 тысяч мест, вы, вероятно, согласитесь, что эта компания с быстрорастущим бизнесом является отличным вариантом для инвестирования на долгое время.

3. Netflix

Netflix набирает все большую популярность как в США, так и по всему миру. Стриминговый сервис компании теперь доступен в более чем 190 странах и насчитывает более 158 млн подписчиков.

Вам будет довольно легко отслеживать прогресс Netflix. Успех лидера в сфере сервисов потокового вещания зависит от количества проданных подписок и среднемесячной абонентской платы. Вам также следует обращать внимание на то, сколько Netflix тратит на контент. 

Сравнив тенденции роста подписчиков и выручки в расчете на одного пользователя с затратами компании на создание контента, вы получите верное представление о текущей и будущей прибыльности Netflix, а также о том, насколько хорошо фирма справляется с конкуренцией.

Поскольку большинство имеющихся на данный момент тенденций выглядят достаточно благоприятно, вы можете рассмотреть акции Netflix в качестве надежной инвестиции – даже после значительного роста стоимости ценных бумаг.

4. Planet Fitness

С началом нового года большое количество людей решает приобрести абонементы в спортзал, и многие выбирают Planet Fitness.

Компания буквально открыла второе дыхание уже знакомой концепции тренажерных залов, установив небольшую абонентскую плату и «свободную от суждений» атмосферу. Стоимость стартует с $10 в месяц, так что заниматься спортом может позволить себе практически любой человек. 

Такой подход оказался очень популярным среди посетителей спортзала – членская база Planet Fitness насчитывает более 14 млн человек.

Успех Planet Fitness основан на простом обеспечении комфортного обслуживания клиентов по сниженным ценам. И это формула, которая должна продолжать приносить прибыль как компании, так и ее инвесторам, поскольку в ближайшие годы сеть тренажерных залов должна значительно увеличиться.

5. Grocery Outlet

Как и Planet Fitness, Grocery Outlet использует инновационные подходы в рамках уже довольно старой индустрии. Продуктовая сеть предлагает покупателям большие скидки на постоянно меняющийся ассортимент товаров. Клиенты компании получают возможность приобрести необходимую им продукцию, сэкономив при этом до 70% от стоимости. Такая бизнес-модель обеспечивает компании постоянный приток клиентов, а огромные скидки выводят компанию в лидеры в периоды экономических спадов.

Grocery Outlet все еще находится на ранней стадии своего цикла роста. Компания планирует открыть 4800 магазинов в США – на данный момент количество торговых точек достигает всего 340. План расширения компания будет реализовывать в течение многих лет, на протяжении которых количество ее продаж и прибыли будет непрерывно расти. Именно поэтому инвестирование в Grocery Outlet может стать отличной основой для долгосрочного увеличения вашего капитала.

Инвесторы всегда ищут компании, инвестирование в которые принесет им огромную прибыль.

Хотя любой вкладчик может постараться самостоятельно определить потенциал роста бумаг той или иной фирмы, как и в любой другой области, у профессионалов есть более подходящие системы для оценки акций, торгующихся на рынке.

Давайте обратимся за помощью к аналитикам Уолл-стрит. Одни из лучших среди них в настоящее время работают в известной инвестиционной фирме RBC Capital. Как и многие другие компании в данной отрасли, RBC начала год с переоценки потенциала роста акций, динамику которых она отслеживает.

Продолжение

Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETF
      • 401 (к)
    • Инвестирование/Трейдинг

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем ценных бумаг
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (ТСЛА)
      • Амазонка (АМЗН)
      • АМД (АМД)
      • Фейсбук (ФБ)
      • Нетфликс (NFLX)
  • Симулятор
  • Ваши деньги
    • Личные финансы

      • Управление капиталом
      • Бюджетирование/экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие гарантии на дом
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные кредиты
      • Лучшие студенческие кредиты
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Практика управления
      • Непрерывное образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление капиталом

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Стать дневным трейдером
      • Трейдинг для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по теме

      • Все курсы
      • Курсы трейдинга
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Связаться с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности штата Калифорния
  • #
  • А
  • Б
  • С
  • Д
  • Е
  • Ф
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • Дж
  • К
  • л
  • М
  • Н
  • О
  • п
  • Вопрос
  • р
  • С
  • Т
  • U
  • В
  • Вт
  • Икс
  • Д
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash Meredith.

Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETF
      • 401 (к)
    • Инвестирование/Трейдинг

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем ценных бумаг
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (ТСЛА)
      • Амазонка (АМЗН)
      • АМД (АМД)
      • Фейсбук (ФБ)
      • Нетфликс (NFLX)
  • Симулятор
  • Ваши деньги
    • Личные финансы

      • Управление капиталом
      • Бюджетирование/экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие гарантии на дом
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные кредиты
      • Лучшие студенческие кредиты
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Практика управления
      • Непрерывное образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление капиталом

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Стать дневным трейдером
      • Трейдинг для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по теме

      • Все курсы
      • Курсы трейдинга
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Связаться с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности штата Калифорния
  • #
  • А
  • Б
  • С
  • Д
  • Е
  • Ф
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • Дж
  • К
  • л
  • М
  • Н
  • О
  • п
  • Вопрос
  • р
  • С
  • Т
  • U
  • В
  • Вт
  • Икс
  • Д
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash Meredith.

Выбор инвестиционной компании — QuotedData

 Выбор инвестиционной компании

Нажмите здесь, чтобы перейти к разделу «Исследование перед инвестированием»
Нажмите здесь, чтобы вернуться к разделу «Цели и политики» Компании – часть вторая

В чем разница между инвестиционными компаниями, нацеленными на рост, на рост и доход или просто на доход?

 Прирост

Инвестиционные компании, нацеленные на рост капитала инвесторов, намереваются получать доход за счет увеличения капитальной стоимости своих активов.Такие инвестиционные компании могут владеть активами, которые не приносят дохода, например, компании, которые не выплачивают дивиденды или выплачивают только небольшие дивиденды, потому что они реинвестируют всю свою прибыль в строительство или расширение бизнеса и собственности.

Фонды роста часто считаются более рискованными, чем в среднем, потому что большая часть текущей стоимости зависит от ожиданий будущего успеха – другими словами, от ценности «надежды». Даже самые продуманные планы не всегда сбываются так, как ожидалось.

 Доход

Фонды доходов нацелены на активы, которые выплачивают дивиденды выше среднего или предлагают более высокую доходность (доход от актива, деленный на его стоимость).Недостатком является то, что может быть меньше шансов на рост капитала. Стоит иметь в виду, что если поток доходов терпит неудачу (например, если компания перестает выплачивать дивиденды), а прирост капитала незначителен или отсутствует, стоимость капитала может снизиться.

Инвестиции, приносящие доход, часто оцениваются относительно доходов, которые могут быть получены путем инвестирования в инвестиции с очень низким или нулевым риском, такие как государственные облигации и банковские депозиты.Если прибыль, достижимая от этих более безопасных инвестиций, возрастает, доходность фонда дохода может быть относительно менее привлекательной, и его стоимость может упасть. Стоит проверить, чувствительны ли доходы фонда доходов к изменениям процентных ставок и/или инфляции.

В хорошие времена инвестиционные компании могут откладывать часть денег в резервы доходов, чтобы поддерживать или увеличивать дивиденды в плохие времена. Это может сделать дивиденды от инвестиционных компаний более надежными, чем от эквивалентных открытых фондов.

 Рост и доход.

Как следует из названия, фонды роста и дохода инвестируют в активы, которые приносят доход (например, компания, выплачивающая дивиденды, или имущество, сдаваемое в аренду), но в которых также есть шанс на прирост капитала. Такие инвестиционные активы, как правило, менее рискованны, чем в среднем, но не всегда, потому что даже если стоимость капитала падает, есть шанс получить компенсацию за счет дохода. В последнее время все больше фондов приняли политику, которая выплачивает часть или все свои дивиденды от прироста капитала.Это стирает грань между фондом роста и фондом дохода.

 Инструменты для веб-сайтов

Раздел веб-сайта с фидами данных предназначен для того, чтобы помочь вам выбрать между фондами. Они разбиты на сектора, чтобы можно было сравнивать подобное с подобным.

Вы можете ранжировать фонды по ряду критериев, таких как производительность, комиссионные, заемные средства (сумма, которую они заняли) и доходность.

После того, как вы выбрали фонд, вы можете нажать на его название, чтобы увидеть больше информации о нем.Вы также можете найти эти страницы, выполнив поиск по названию компании или трехбуквенному коду компании, который мы используем на всем сайте. О том, как работают эти страницы, можно прочитать здесь.

Если мы опубликуем собственное исследование некоторых из этих средств, мы отметим это. Это касается более подробной информации о том, как работает фонд.

Нажмите здесь, чтобы перейти к разделу «Исследование перед инвестированием»
Нажмите здесь, чтобы вернуться к разделу «Цели и политики» Компании – часть вторая

лучших инвестиционных компаний на апрель 2022 г. • Benzinga

Дисконтные брокеры имеют свое место, и многие из них представляют большую ценность, но для инвесторов, которым требуется профессиональное управление капиталом, ответом может стать инвестиционная фирма с полным спектром услуг.

Найдите свою пару сегодня с нашим обзором лучших инвестиционных компаний.

Best Wealth Management and Investment Firms

Различные сборы и комиссии, а также ограничения по счету, такие как минимальный необходимый баланс, являются компромиссом для услуги, которую нельзя найти у поставщиков с самой низкой стоимостью.

От индивидуального управления учетными записями до целевых инвестиционных стратегий лучшие инвестиционные компании с полным спектром услуг относятся к инвесторам не просто как к номеру счета.Вы даже можете получить подписанную открытку на день рождения от своего консультанта или управленческой команды.

Facet Wealth

Facet Wealth предлагает недорогое индивидуальное финансовое и инвестиционное консультирование. Упрощенная клиентская панель позволяет легко наметить свои финансовые цели и напрямую взаимодействовать с сертифицированным специалистом по финансовому планированию™. А его фиксированная плата, основанная на подписке, означает, что вы можете позволить себе экспертное консультирование по вопросам инвестирования, которое в противном случае было бы вам недоступно.

Все консультационные услуги являются виртуальными, и вы также можете управлять своими инвестициями в цифровом виде.И Facet не просто хочет управлять вашими деньгами, он хочет помочь вам понять, как они могут работать на вас. Как клиент, вы будете иметь доступ только по приглашению к вебинарам и другому финансовому образовательному контенту уровня A.

Facet может помочь в следующих вопросах:

  • Анализ денежных потоков и управление ими
  • Пенсионное планирование
  • Планирование колледжа
  • Управление задолженностью и ее сокращение
  • Планирование наследия и недвижимости 9003 Управление инвестициями 90 90 Консультации по налогам Планирование
  • Планирование страхования
  • Консультативное управление пенсионным планом на рабочем месте
  • Планы опционов на акции
  • Лучший для

    FLAT-RATE FEESGET на основе подписки начался через веб-сайт Face Wealth Pelitire’s

Personal Advisor Advisor. Услуги персональных консультантов (VPAS) Vanguard еще раз изменили инвестиционную индустрию.VPAS появился несколько лет назад, предлагая продукт, который представляет собой почти счастливый брак между роботом-консультантом и традиционным финансовым консультантом.

Личный консультант Vanguard работает непосредственно с вами, чтобы понять ваши цели и финансовые потребности. Оттуда они реализуют финансовый план, чтобы помочь вам достичь любых ваших целей.

Vanguard предлагает низкие инвестиционные сборы, которыми они известны благодаря своим индексным фондам, в VPAS. Человек-консультант поможет управлять вашим инвестиционным портфелем всего за 0.3% от всех ваших активов под управлением. Большинство других фирм по управлению активами будут взимать плату выше 1% каждый раз, когда используется консультант-человек.

Минимальный размер счета, необходимый для учетной записи VPAS, примерно такой же, как и в других фирмах по управлению инвестициями. Вам потребуется 50 000 долларов в виде инвестиционных активов, чтобы иметь возможность открыть счет VPAS.

  • Лучший для

    Инвесторы, торгующие по принципу «купи-и-держи» Начните безопасно через веб-сайт Vanguard Digital Advisor брокерских компаниях, Schwab доказывает свою ценность для инвесторов, которые ищут полный комплекс услуг  управление инвестициями  , завоевав высший рейтинг опроса, основанный на его средних баллах во всех категориях.

    При минимальной сумме инвестиций в размере 1000 долларов США для стандартных счетов и минимальных инвестициях в размере 5000 долларов США для управляемых счетов Charles Schwab стремится стать инвестиционной фирмой, доступной для инвесторов практически любого уровня.

    Инвесторы, имеющие на счету не менее 25 000 долларов, имеют право на индивидуальную консультацию по портфелю. В большинстве случаев взаимодействие со счетом может осуществляться через Интернет или по телефону , но для инвесторов, которые предпочитают встречаться лично, Charles Schwab предлагает более 300 местных отделений по всей территории США.S. Schwab может похвастаться более чем 9 миллионами клиентов, предоставляя как бесплатное профессиональное управление портфелем, так и самостоятельное инвестирование.

    Доступны дополнительные уровни обслуживания, включая управляемые портфели Schwab или диверсифицированные управляемые счета, обеспечивающие более персонализированное обслуживание для крупных инвестиционных счетов.

    Шедевры

    Вы когда-нибудь мечтали стать обладателем одного из шедевров Уорхола или другого невероятного произведения искусства? Masterworks делает это возможным, даже если в вашем портфеле нет 1 миллиона долларов или больше.

    Через Masterworks вы можете владеть акциями известных произведений искусства. Когда произведение продается, вы получаете долю прибыли, пропорциональную вашим первоначальным инвестициям, которые могут составлять от 1000 до 10 000 долларов, в зависимости от выбранного вами произведения искусства.

    После того, как Masterworks предложит вам на выбор известные инвестиции в искусство, вы будете платить 1,5% ежегодной платы за управление за страхование произведений искусства, хранение и транспортировку.

    Masterworks активно пытается продать произведение искусства. После продажи платформа берет фиксированную комиссию в размере 20%, если картина увеличилась в цене.

    Отличный вариант помимо традиционных инвестиций. Если вы ценитель искусства, не пропустите!

    Fidelity Investments

    Обслуживая широкий спектр профилей инвесторов, Fidelity Investments предлагает недорогие сделки для самостоятельных счетов, а также управление портфелем и более сложные услуги по управлению активами.

    Для инвестиционных счетов, начинающихся с 50 000 долларов США, Fidelity может разработать стратегию, которая поможет вам инвестировать в пенсионные или другие финансовые цели.Дополнительные уровни счетов для счетов с минимальными инвестициями в размере 200 000 долларов США предлагают либо управление инвестициями с учетом налогов, либо отдельно управляемые портфели, инвестирующие в определенные акции или рынки с фиксированным доходом.

    Плата за управляемые учетные записи сильно различается в зависимости от Fidelity: от 0,20% до 1,7%, при этом самая низкая комиссия доступна для более крупных учетных записей Fidelity. Возможность для инвесторов иметь отдельный торговый счет, а также долгосрочный управляемый счет обеспечивает дополнительную гибкость и способ направить прибыль от отдельных инвестиций на долгосрочные стратегии или обеспечить легкую ликвидность, которая не часто связана с управляемыми счетами.

    • Начните безопасно через Fidelity Investments – Интернет-брокер – Веб-сайт ONL-FID-INVE-5316

    Почему стоит выбрать фирму по управлению активами?

    Независимо от того, пришло ли время преобразовать 401k в IRA, создать IRA или фонд колледжа или создать инвестиционный счет просто для инвестирования в свое будущее, у инвесторов появляется все больше вариантов. Онлайн-брокеры штурмом взяли рынок, предлагая недорогие сделки, технические графики, вебинары и онлайн-образовательные центры, чтобы помочь инвесторам освоиться, провести исследования и торговать.

    Роботы-консультанты обещают преодолеть разрыв между дисконтными брокерами, работающими самостоятельно, и фирмами, предоставляющими полный спектр услуг, предоставляя рекомендации или автоматизированное управление портфелем на основе заранее определенных критериев. Несмотря на все доступные онлайн-варианты, некоторые инвесторы предпочитают более личный подход и знание того, что кто-то, кому они могут доверять, будет управлять их портфелем и поможет принимать решения . Поскольку услуги часто пересекаются, инвестиционные фирмы могут предлагать надежную онлайн-платформу для самостоятельного инвестирования, а также предлагать консультантов с полным спектром услуг или управление счетами.

    Как понять свои инвестиционные цели

    У каждого инвестора есть свои собственные цели, баланс между риском и безопасностью или шансом получить опережающую прибыль с доходом от дивидендов и устойчивым ростом. Инвестиционная фирма с полным спектром услуг может указать путь к лучшему решению или набору вариантов, которые помогут вам реализовать ваши инвестиционные цели.

    Хорошая инвестиция Консультанты фирмы могут помочь вам инвестировать таким образом, чтобы это соответствовало вашим долгосрочным целям безопасности и прибыли — И указать на потенциально проблемные инвестиции или вероятные неудачи.Использование инвестиционной фирмы с полным спектром услуг не гарантирует, что вы никогда не понесете убытков, но многих убытков можно избежать или свести к минимуму.

    Кому нужна инвестиционная фирма?

    Хорошая идея найти подходящего финансового консультанта в инвестиционной компании, если вы:

    • Имеете дело со сложными инвестициями, такими как унаследованные деньги и маржинальная торговля.
    • Сложная жизненная ситуация, например повторный брак или развод.
    • Работа с большим портфелем и несколькими активами.
    • Ищет комплексное планирование благосостояния.
    • Не уверены в своей способности распоряжаться своими деньгами.

    Вы можете придумать другие ситуации, которые оправдывают необходимость финансового консультанта в инвестиционной фирме. Убедитесь, что вы делаете домашнее задание, прежде чем действовать!

    На что обратить внимание в фирме по управлению инвестициями или капиталом

    Вы не хотите выбрать не ту фирму, которая соответствует вашим потребностям, и есть вероятность, что это может случиться.Следуйте этим рекомендациям, чтобы убедиться, что вы с финансовым консультантом, который чувствует себя комфортно для вас.

    Общая удовлетворенность клиентов

    Ни одна инвестиционная фирма не может идеально подходить для каждого инвестора, но лучшие инвестиционные фирмы концентрируют свои усилия на областях, наиболее важных для своих клиентов, предоставляя первоклассные услуги по приемлемой цене с более высокими комиссионными. или сборов, чем у дисконтных брокеров.

    Выделенные финансовые консультанты или команды

    Большая часть привлекательности инвестиционной компании с полным спектром услуг заключается в наличии преданных финансовых консультантов или групп, людей, которые понимают ваши инвестиционные цели, выслушивают ваши опасения и часто знают вас по имени .

    Варианты обслуживания и поддержки клиентов

    Доступность нескольких вариантов поддержки по вопросам учетной записи в любое время дня и ночи стала обязательной функцией, при том понимании, что консультанты доступны только в рабочее время.

    Разумные комиссии и сборы

    Ожидайте платить больше, инвестируя в инвестиционную фирму с полным спектром услуг, а не через дисконтного брокера. Однако, если сборы или комиссии слишком высоки, на доходность инвестиций может негативно повлиять встречный ветер, создаваемый торговыми или управленческими расходами.

    Информационные ресурсы и инструменты исследования инвесторов

    Инвесторы со здоровым любопытством захотят провести собственное исследование или узнать больше об инвестициях, которые они сделали или рассматривают.

    Разнообразие продуктов и инвестиционных инструментов

    Количество инвестиционных инструментов резко увеличилось за последние годы, и лучшие брокеры с полным спектром услуг предоставят варианты, чтобы дополнить ваш портфель инвестиционными вариантами практически для любого класса активов.

    Эффективность инвестиций

    Для полностью управляемых счетов эффективность инвестиций становится важной частью табель успеваемости инвестиционной фирмы для инвесторов.

    Дополнительные решения по управлению активами или планированию недвижимости

    Иногда инвестиции — это только часть картины. Доступность трастов, страхования жизни и вариантов планирования имущества может помочь превратить прибыль в наследие прочного богатства.

    Недостатки использования инвестиционной компании или фирмы по управлению капиталом

    Выбирая инвестиционную фирму с полным спектром услуг, , вы часто жертвуете автономией управления .Это не обязательно плохо, но это отличается от того, что вы получите с большинством дисконтных брокеров. В обмен на управление или руководство, предоставляемое инвестиционной фирмой с полным спектром услуг, сборы или комиссии также будут выше, чем в некоторых более дешевых вариантах.

    У вас появится новый молчаливый партнер на вашем инвестиционном счету, тихо берущий процент — в хорошие времена и в плохие. Уоррен Баффет известен своей цитатой: «Цена — это то, что вы платите, ценность — это то, что вы получаете». Этот инвестиционный принцип можно применить и к понятию затрат на управление инвестициями.Что часто упускается из виду, так это способность управляемой инвестиционной стратегии уберечь вас от неприятностей.

    Многие индивидуальные инвесторы, пользующиеся услугами брокерских компаний DIY, теряют деньги. Способность команды менеджеров или консультантов держать ваш счет в плюсе — по крайней мере, большую часть времени — является частью ценности, которую вы получаете за цену, которую вы платите в виде более высоких комиссий или сборов . Имейте в виду, что некоторые инвестиционные фирмы взимают комиссию за перевод при передаче вашей учетной записи другому брокеру. Вы, вероятно, можете ожидать, что плата за перевод не будет взиматься при переводе в другое место в той же фирме.

    Пополнение счетов для инвестиционных фирм

    Разнообразие методов пополнения счетов — еще одна обязательная функция для инвестиционных фирм. Особый интерес представляет возможность автоматически инвестировать еженедельно или ежемесячно , используя усреднение долларовых затрат для создания своего счета.

    Для большинства домохозяйств легко установить сумму, которую можно безопасно инвестировать на регулярной основе и которая не будет упущена из бюджета.

    Дополнительные суммы могут быть инвестированы по вашему усмотрению или когда вы получаете дополнительные деньги, такие как продажа актива, получение бонуса или получение крупного возмещения.Многие инвестиционные фирмы требуют минимальную сумму инвестиций или предлагают более низкую плату за управление для более крупных инвестиционных счетов.

    Торговые издержки инвестиционной фирмы

    В инвестиционных фирмах с полным спектром услуг торговые издержки часто более точно описываются как плата за управление. Определенные типы сделок или инвестиций могут иметь установленную комиссию, обычно превышающую комиссию за сделку, которую можно получить у дисконтных брокеров.

    Кроме того, инвесторы могут рассчитывать на комиссию за управление в размере от менее 1% до более 3% .Плата за управление взимается как в хорошие, так и в плохие годы, а это означает, что в инвестиционном году, когда ваш счет практически не меняется, вы можете показать отрицательный рост из-за расходов на управление.

    Счета с более высокой стоимостью в долларах часто вознаграждаются более низкой комиссией за управление, а счета меньшего размера также могут иметь минимальную фиксированную годовую плату.

    Получите лучшую финансовую компанию на вашей стороне

    За последние несколько десятилетий широкий рынок и широкие индексы, такие как S&P 500, превзошли большинство управляемых фондов, и то же самое может относиться к управляемым портфелям.

    Избежание дорогостоящих инвестиционных ошибок имеет решающее значение для общего роста портфеля и сохранения капитала, предоставляя часто упускаемое из виду преимущество использования инвестиционной фирмы с полным спектром услуг по сравнению с самостоятельным инвестированием.

    Специальный финансовый консультант или команда могут сосредоточить ваше портфолио на целях роста, а также защитить его от убытков, помогая вам сохранить больше того, что вы заработали.

    Прежде чем выбрать наиболее подходящую для вас инвестиционную фирму, вам следует провести тщательное исследование.Обсудите различные инвестиционные стратегии и узнайте больше о том, как будет управляться ваше богатство.

    Часто задаваемые вопросы

    Q

    Какова роль инвестиционной фирмы?

    A

    Инвестиционная фирма предлагает профессиональные консультации по акциям, облигациям, взаимным фондам, пенсионному планированию, страхованию и управлению капиталом.

    Q

    Какие бывают виды инвестиций?

    A

    Несколько областей включают акции, облигации, взаимные фонды, товары, аннуитеты, недвижимость, страхование и банковские продукты.

    Как правильно выбрать инвестиционный траст

     

    Большинство людей хорошо знакомы с термином «фонд», когда речь идет об инвестировании, но на самом деле существует несколько различных типов фондов. Одной из версий, которую часто упускают из виду, является «Инвестиционный траст», также известный как инвестиционная компания или закрытый фонд, несмотря на то, что они существуют уже более 150 лет. Хотя по своему характеру они аналогичны открытым структурам, таким как паевые фонды и OEIC, они обладают рядом привлекательных характеристик, которые действительно заслуживают внимания и, следовательно, привлекают более широкое внимание со все возрастающей скоростью.

    Установив, что инвестиционные трасты могут оказаться ценным дополнением к портфелю, следующей задачей, стоящей перед инвестором, является выбор одного или нескольких конкретных трастов. В настоящее время на фондовом рынке Великобритании торгуется более 400 инвестиционных фондов, поэтому инвесторы избалованы выбором. Цель этой статьи — объяснить, как лучше всего провести дистилляцию этой вселенной до более приемлемого числа, прежде чем приступать к углубленному исследованию, чтобы прийти к окончательному выбору, и поэтому мы изложили различные шаги ниже.

    Шаг 1. Используйте правильный источник данных

    Если вы хотите выбрать инвестиционный траст, сразу же порадуйте себя тем, что большая часть «тяжелой работы» уже сделана за вас Ассоциацией инвестиционных компаний (AIC), торговым органом, основанным в 1932 году для продвижения интересов индустрия инвестиционных трастов. Подробная информация обо всех инвестиционных фондах, котирующихся на фондовом рынке Великобритании, любезно предоставлена ​​AIC.

    Раздел, озаглавленный «Найти и сравнить инвестиционные компании», позволяет вам отфильтровать свой выбор по целому ряду критериев, таких как географический регион, потребность в инвестициях (рост, доход и т. д.) и конкретный сектор (например, малые компании Северной Америки).

    Шаг 2. Определите цель своей инвестиции

    Доход от инвестиций предоставляется в трех основных формах: прирост капитала (увеличение цены акций), доход (выплата дивидендов) или их комбинация. Характер прибыли, которую вы ищете, скорее всего, будет определяться вашими личными обстоятельствами. Например, человек в возрасте 30 лет с более долгосрочным инвестиционным горизонтом может быть в состоянии разместить инвестиции на основе акций с более высоким риском, предназначенные для обеспечения роста капитала, в то время как кто-то на пороге выхода на пенсию, вероятно, будет рассматривать инвестиции с более низким риском с скорее доходный профиль.

    Примерно 85% инвестиционных трастов выплачивают дивиденды, хотя большинство из них также будет пытаться увеличивать стоимость капитала каждый год. Дивидендная доходность — ежегодные выплаты дивидендов, выраженные в процентах от текущей цены акций — будет существенно различаться между трастами, однако (от менее 1% в год в некоторых случаях до более 10% в год в других), и поэтому, если доход является приоритетом, вам нужно будет провести исследование.

    AIC также публикует свой ежегодный список «Дивидендных героев»: тех инвестиционных компаний, которые последовательно увеличивали свои дивиденды в течение 20 или более лет подряд.В сложных рыночных условиях, с которыми мы сейчас сталкиваемся, и с процентными ставками, близкими к рекордно низким, надежность потоков доходов редко была более важной. 21 инвестиционному фонду удалось попасть в текущий список, объявленный в марте 2020 года, но из них четыре фонда постоянно повышали свои дивиденды на протяжении более полувека, два из которых находятся под управлением Януса Хендерсона — The City Of London Investment Trust и Инвестиционный фонд банкиров. [1]

    Шаг 3. Выберите свой регион и тип актива

    Вы хотите инвестировать в определенную страну (например, Северную Америку), регион (например, Азию) или глобально? В какой тип активов вы хотите инвестировать: акции или активы с фиксированным доходом, такие как государственные и корпоративные облигации? Вы хотите инвестировать в широкий спектр отраслей или сосредоточиться на определенном секторе, например, на технологиях?

    AIC значительно облегчил жизнь, разбив около 400 инвестиционных фондов примерно на 50 секторов, что позволяет вам фильтровать свой выбор очень индивидуально — примеры этих секторов включают доходы Азиатско-Тихоокеанского региона, европейские развивающиеся рынки, глобальные акции. Доход и Япония.Излишне говорить, что есть сектор почти для всех мыслимых инвестиционных потребностей.

    Однако следует иметь в виду, что классификации AIC довольно широки и что некоторые инвестиционные фонды предпочитают определять себя более целенаправленно. Например, траст может относиться к «глобальному» сектору, но, изучив инвестиционную цель траста, вы можете обнаружить, что объем его инвестиций ограничен, скажем, более крупными компаниями. Инвестиционный траст обычно очень четко отображает эту информацию на своем веб-сайте.

    Шаг 4. Посмотрите на прошлые результаты

    Прошлые результаты, как мы все знаем, не обязательно являются руководством к будущему. Тем не менее, как правило, разумно сравнивать послужной список инвестиционного траста по сравнению с аналогичной группой, особенно в долгосрочной перспективе, поскольку он может обеспечить определенную уверенность в способностях управляющего. По крайней мере, вероятно, неразумно инвестировать в траст, который имеет длительную тенденцию к неэффективности!

    Опять же, база данных AIC поучительна.Веб-сайт позволяет ранжировать всю совокупность инвестиционных трастов по их общему доходу акционеров (т. е. увеличению цены акций плюс реинвестированным дивидендам) за три дискретных периода: один год, пять лет и 10 лет. Для дополнительного анализа вы можете обратиться к собственному веб-сайту менеджера, который будет содержать множество данных о прошлых результатах, а также связанную информацию, такую ​​как разбивка текущих активов. Как правило, оценка прошлых результатов за более длительный период является более точной. показатель в том, что он фокусируется на последовательности, тем самым устраняя краткосрочные периоды, когда менеджеру просто повезло или когда инвестиционная стратегия траста могла оказаться не в фаворе: стратегия, ориентированная на ценность, может на определенный период отставать от стратегии который преследует акции роста, например.

    Шаг 5: Купить дешево или купить дорого?

    Важно установить, покупаете ли вы базовые активы в инвестиционном фонде дороже или меньше, чем они стоят. Поскольку инвестиционный траст выпускает фиксированное количество акций, на цену этих акций влияет как доходность лежащих в их основе инвестиций, так и спрос инвесторов: неизбежно закон спроса и предложения диктует, что чем популярнее траст. , тем дороже будут его акции… и, разумеется, наоборот.

    При наличии спроса цена акций траста может вырасти до премии по сравнению со стоимостью его чистых активов (СЧА), т. е. акции стоят больше, чем стоимость базовых активов. Точно так же могут быть случаи, когда траст теряет популярность, и цена его акций торгуется с дисконтом по отношению к NAV. Покупка акций инвестиционного фонда со скидкой вполне может представлять собой «сделку», однако всегда разумно подумать, почему существует эта скидка: является ли она, скажем, функцией просто краткосрочного негатива или это фундаментальный недостаток в инвестиционной стратегии. ? Дальнейшие исследования вполне могут дать ответ.

    Чтобы определить, торгуются ли акции траста с премией или дисконтом, обратитесь к базе данных AIC, в которой будет указана как чистая стоимость активов, так и самая последняя цена закрытия для акций траста – тогда процент премии или дисконта является простым расчетом.

    Шаг 6: Окончательный выбор

    Начав с более чем 400 инвестиционных фондов, вы теперь должны быть на этапе, когда вы сузили свой выбор до гораздо меньшего списка, содержащего те, которые стабильно работают и соответствуют вашим инвестиционным потребностям.Последним этапом является посещение веб-сайтов этих трастов и проведение как можно большего количества исследований: обязательно изучите информационный бюллетень, прослушайте любые комментарии по инвестициям от управляющего фондом, проанализируйте основные активы траста и загрузите последние годовые и полугодовые отчеты.

    Тогда у вас будет все необходимое, чтобы сделать решительный шаг… но если вы все еще сомневаетесь, обратитесь к профессиональному финансовому консультанту.

     

     

    Глоссарий

    Облигация: долговая ценная бумага, выпущенная компанией или государством, используемая как способ привлечения денег.Инвестор, покупающий облигацию, фактически ссужает деньги эмитенту облигации. Облигации предлагают доход инвесторам в виде фиксированных периодических платежей, а также возможный доход по истечении срока первоначально вложенных денег – номинальную стоимость. Из-за фиксированных периодических процентных платежей их также часто называют инструментами с фиксированным доходом.

    Базовый актив: Базовые активы — это финансовые активы, на которых основана цена производного инструмента. Опционы являются примером производной.Производный инструмент — это финансовый инструмент, цена которого основана на другом активе.

    [1] Источник: Ассоциация инвестиционных компаний, 16.03.2020

    инвестиционных компаний со сверхвысокой стоимостью — PillarWM

    Вот почему мы написали это руководство, 7 секретов управления инвестициями, недвижимостью, налогами и финансовым планированием. Для всех, чей собственный капитал превышает 5 миллионов долларов, эта книга откроет путь к тому, что мы называем финансовой безмятежностью, — знать, что ваше богатство защищено на всю жизнь, и любить тот факт, что вам больше не нужно управлять им самостоятельно.Вы можете запросить бесплатную копию прямо здесь .

    Чтобы узнать о различиях между крупными инвестиционными компаниями и фирмами по управлению активами, используйте следующий список тем или просто продолжайте читать.

    В Pillar Wealth Management (права защищены) мы предлагаем свой опыт управления капиталом клиентам с ликвидными активами от 5 до 500 миллионов долларов. Если вам нужен управляющий активами, который поможет вам управлять своими активами, нажмите здесь, чтобы договориться о бесплатной консультации с нами.

    Если вы хотите, чтобы вы достигли желаемого образа жизни и результатов инвестирования, мы хотели бы поговорить с вами.Нажмите ниже, чтобы сделать быстрый ознакомительный звонок.

    Поговорите с частной фирмой по управлению активами

    Запланируйте звонок с генеральным директором и соучредителем Хатчем Ашуо

    Для получения более подробной информации о том, как выбрать лучшего инвестиционного консультанта для вашей ситуации, ознакомьтесь с нашим бесплатным авторитетным руководством Полное руководство по выбору лучшего финансового консультанта для инвесторов с ликвидными активами от 5 до 500 миллионов долларов.

    Чем занимается инвестиционная компания?

    Самый простой пример, чтобы понять, что такое U.С. инвестиционные компании должны думать о пуле. Инвестиционные компании, как правило, крупные, потому что их бизнес-модель заключается в объединении денег многих инвесторов в избранную группу централизованных инвестиционных инструментов.

    Общие типы инвестиций и ценных бумаг включают взаимные фонды, акции, фонды облигаций, фонды денежного рынка, индексные фонды, интервальные фонды, биржевые фонды (ETF), акции закрытых фондов, открытые фонды, инвестиционные фонды недвижимости, паевые инвестиционные фонды (ПИФы). Инвестиционные компании используют деньги своих клиентов и вкладывают их в ценные бумаги, такие как облигации, акции и другие варианты инвестирования.

    Большинство инвестиционных фирм специализируются на самостоятельных брокерских счетах. На брокерском счете клиенты могут выбирать из множества вариантов инвестирования, таких как взаимные фонды (паи закрытых фондов), фонды облигаций и даже фьючерсы и опционы. Крупные брокерские фирмы также допускают самостоятельные пенсионные счета, такие как Roth IRA.

    В дополнение ко всем тем же ценным бумагам и паевым инвестиционным фондам, что и брокерские счета, самоуправляемые счета IRA позволяют инвестировать в недвижимость, частный капитал и такие вещи, как золото, сельскохозяйственные угодья, криптовалюты и различные другие виды инвестиций.

    Загвоздка с самоуправляемыми счетами в том, что ваши инвестиционные решения зависят от вас. Это ваше время, и это ваши деньги. Вы можете зарабатывать деньги или терять деньги, и вам некого будет винить или поздравлять, кроме самого себя.

    Откройте для себя самый важный фактор в управлении инвестициями (и нет, это не ваш консультант)

    И, чтобы было ясно, самоуправляемый IRA отличается от 401 k. Большинство счетов 401 тыс. предлагают на выбор лишь несколько вариантов инвестиций. Но самостоятельная учетная запись предложит сотни, если не тысячи вариантов инвестиций и большее разнообразие классов активов.

    Какой бы тип инвестиционного счета вы ни использовали в своем портфеле, по мере роста инвестиций инвестиционная фирма/инвестиционная компания получает часть прибыли. Он передает остаток своим клиентам. Каждая облигация и взаимный фонд взимают разные сборы, и юридические требования отсутствуют. Некоторые взаимные фонды (закрытые) имеют очень низкие комиссии, даже ниже 0,1%. Обычно это индексные фонды. Другие взимают более 2%. При прямой торговле акциями в инвестиционной фирме/инвестиционной компании, такой как E-Trade, с вас будет взиматься комиссия за каждую сделку, которую вы совершаете.

    По данным Комиссии по ценным бумагам и биржам, у каждого типа фонда есть свои особенности. Паевые инвестиционные фонды (закрытые), облигации и паевые инвестиционные фонды, например, могут быть выкуплены инвесторами в любое время путем продажи их обратно фонду или трасту напрямую или через брокера. Приблизительная цена продажи будет известна исходя из стоимости акций в тот день. Закрытые фонды не могут быть погашены таким образом. Вместо этого их приходится продавать другим инвесторам на вторичном рынке, и цены не известны до момента продажи.

    Чтобы считаться инвестиционной фирмой/инвестиционной компанией, а не частной инвестиционной возможностью, в доступных фондах должно быть более 100 инвесторов.

    Типы инвесторов

    Есть в основном три категории инвесторов: предварительные инвесторы, пассивные инвесторы и активные инвесторы. Без сомнения, все они хотят заработать деньги и сократить разрыв между прибылью и убытком, но делают это по-разному.

    Предварительные инвесторы вообще не инвестируют.На самом деле, у них мало или совсем нет информации об инвестициях. Пассивный инвестор — это то, чем является большинство людей. Имейте дом, откладывайте немного денег и тратьте их с умом — не думая о прибылях и убытках. Активный инвестор — это то, чем вы являетесь (тот, для которого предназначена эта статья).

    Вы можете иметь компанию, нанимать людей для достижения целей вашей компании и инвестировать дополнительный доход от вашей компании в частные инвестиции или ценные бумаги. У вас достаточно информации о том, как делать деньги, и вы заставляете их работать на вас через открытые фонды.

    Примеры инвестиционных компаний

    Вы, наверное, слышали о ведущих инвестиционных компаниях или онлайн-брокерах. В этих компаниях любой инвестор, независимо от того, сколько денег находится на балансе его счета (у некоторых есть минимальные требования к инвестициям), может открыть счет, выбрать облигации, ETF, закрытые и другие ценные бумаги для инвестирования и размещения. свои деньги, как они считают нужным.

    Эти компании и их услуги  чувствуют своего рода банк для инвесторов, которые их используют, но с акциями и облигациями, а не со стандартными процентами или текущими счетами.Большинство инвестиционных компаний предлагают те же услуги, что и банки, такие как кредитные карты и низкопроцентные варианты инвестирования, такие как фонды денежного рынка. Вы можете легко переводить свой инвестиционный капитал на свои счета и с них, а также в разные фонды в пределах одного счета.

    4 причины, по которым состоятельные инвесторы должны избегать крупных фирм

    Крупные инвестиционные компании устроены так, что их клиенты могут взаимодействовать с компанией на любом желаемом уровне. Вы можете сделать все самостоятельно или обратиться за помощью к их инвестиционным консультантам для более индивидуального обслуживания.Эти инвестиционные услуги доступны в Интернете, а некоторые компании по управлению инвестициями также имеют физические филиалы.

    Идеальный клиент для инвестиционной компании

    Беспокоящее количество людей не имеют планов инвестирования и очень мало сберегают денег. У них может быть 401 к или другой вариант планирования выхода на пенсию в связи с их работой или бизнесом, но они участвуют только потому, что должны. Некоторые даже забывают, что он у них есть.

    Для таких новичков, как этот, услуги инвестиционной компании предлагают прекрасную возможность серьезно заняться обеспечением своего будущего.Даже откладывание пары сотен долларов наличными каждый месяц в самостоятельную IRA Roth даст лучший результат в будущем. Простота работы с инвестиционными компаниями и их разнообразие вариантов инвестирования делают их хорошим первым шагом.

    Компании по управлению инвестициями также являются хорошим выбором для всех, кто решил зарабатывать деньги, инвестируя в строительство своего будущего. Такие инвесторы могут даже иметь несколько сотен тысяч долларов капитала, вложенных в различные взаимные фонды, ETF, акции, облигации и другие ценные бумаги.Любая хорошая инвестиционная компания будет хорошо обслуживать такого рода клиентов.

    Что искать в инвестиционной компании

    Kiplingers ежегодно оценивает ведущие инвестиционные компании США по целому ряду критериев, в том числе:

    – Комиссии и сборы

    – Диапазон вариантов инвестиций

    — Функциональность мобильного приложения

    — Доступные инструменты

    — Исследовательская способность

    – Консультационные услуги по инвестициям

    — Опыт пользователя

    Из этих критериев видно, что крупные инвестиционные компании пытаются апеллировать к разнообразным предпочтениям, потребностям и интересам.

    Какой тип инвестиционной компании лучше? Инвесторы, которые больше всего заботятся о личных услугах профессиональных инвесторов, должны изучить консультационные услуги в каждой инвестиционной фирме. Инвестор, который хочет потратить дополнительное время на все это сам, будет искать компанию с исследовательской информацией и инструментами, которые просты в использовании.

    Больше вариантов взаимных фондов? Инвестиционные решения для малого бизнеса? Взаимные фонды с определенными минимальными инвестиционными требованиями? Инвестиционные фонды недвижимости? Вы можете найти все это и многое другое.

    Если вы решите начать инвестировать в крупную инвестиционную компанию, такую ​​как Schwab или Fidelity Investments, подумайте о том, что для вас важнее всего в плане инвестирования, и найдите компанию, предоставляющую такие услуги.

    Служить интересам своих начальников прежде, чем своим

    Консультанты крупных инвестиционных компаний не являются доверенными лицами, и они не всегда будут давать инвестиционные советы, отвечающие вашим интересам. Это обычный бизнес. Они служат другому хозяину — прибыли своей компании.Крупная инвестиционная компания будет иметь квоты для удовлетворения и внутренних инвестиционных продуктов для продажи.

    Думают ли они о дополнительных налогах, которые будут платить инвесторы, когда рекомендуют сделки, которые принесут краткосрочный прирост капитала? Сообщают ли об этом инвесторам? Или они просто сосредоточены на валовой прибыли? Чистая прибыль — это все, что имеет значение, когда дело доходит до инвестирования.

    8 способов, которыми нефидуциарные консультанты могут разрушить портфели ценных бумаг

    Какая польза от 12% роста, если вы платите 40% от него в виде налогов? Есть ли у них план адаптации вашего инвестиционного портфеля, если ваша жизненная ситуация изменится? Дело не в том, что ваш успех не имеет для них значения.Нисколько. Опять же, это хорошие компании, которые предлагают множество отличных финансовых услуг и разнообразные взаимные фонды и облигации. Но ваши интересы не являются их номером один.

    Более слабые результаты инвестиций

    Большинство инвесторов и их консультантов действуют, основываясь на методах инвестирования Уолл-стрит и убеждениях Уолл-стрит. Так их учили, и это все, что они знают. Это приводит к фиксации на необработанных доходах, чтобы исключить другие факторы, влияющие на стоимость инвестиций их клиентов.Их советы не учитывают такие вещи, как затраты и сборы, неожиданные жизненные события или необходимость персонализации и настройки.

    Обратите внимание на две важные вещи в инвестиционной компании любого размера

    Они не расскажут вам о неспособности почти каждого активно управляемого паевого инвестиционного фонда превзойти или хотя бы идти в ногу с рынком. Если вы спросите, они, вероятно, неохотно признают это, но они будут упорно придерживаться своей веры в то, что с умными управляющими фондами, хорошими исследованиями и правильным выбором времени многие из их взаимных фондов и ETF могут превзойти рынок.

    Не могут и не будут – особенно в течение десяти-двадцатилетнего периода. Если вам нужны данные для этого, Киплингерс сообщил в 2018 году, что 84% взаимных фондов с большой капитализацией отстали от по сравнению с S&P 500 за предыдущие пять лет. И это были хорошие годы — сердцевина 11-летнего бычьего рынка.

    У нас есть гораздо больше данных об этом и многое другое, что можно сказать об этом в нашем бесплатном руководстве Полное руководство по выбору лучшего финансового консультанта для инвесторов с ликвидными активами от 10 до 500 миллионов долларов.

    Вы будете поражены тем, чего вам не рассказали в этом руководстве о крупных инвестиционных компаниях и их неудачах в управлении взаимными фондами. Настоятельно рекомендуется к прочтению каждому инвестору.

    Они делают комиссионные

    Инвестиционные компании зарабатывают много денег, продавая инвестиционные продукты или направляя своих клиентов в определенные взаимные фонды с более высокими внутренними сборами и комиссиями.

    Хотя Закон о ценных бумагах 1933 г. установил стандарты, защищающие инвесторов в Соединенных Штатах от мошенничества и злоупотреблений, зачем платить комиссионные, если можно получить лучшие результаты инвестирования и услуги без них?

    Узнайте всю правду о том, во что вам действительно обходится ваш финансовый консультант

    Почему стоит выбрать фирму по управлению активами

    Независимая фирма по управлению инвестициями, обслуживающая состоятельных клиентов, подходит не всем, в отличие от крупных инвестиционных компаний.Он разработан специально для состоятельных людей, потому что инвесторы и домохозяйства с высоким и сверхвысоким собственным капиталом имеют очень разные ожидания от предприятий, с которыми они работают. Вот некоторые из этих ожиданий:

    Персонал, служба «Белая перчатка»

    Когда вы звоните, вам нужно, чтобы кто-то ответил. Когда у вас возникают особые обстоятельства, вам нужен кто-то, кто может найти время, чтобы решить эту проблему. Почему?

    Потому что, когда дело доходит до денег и инвестиций, ставки тем выше, чем больше у вас есть.Физические лица с высоким уровнем дохода находятся в самой высокой налоговой категории. За это вас и очерняют, и прославляют в СМИ. Но давайте проясним несколько вещей: вы будете платить самые высокие налоги на недвижимость и на наследство.

    3 стратегии минимизации налогов для очень дорогих поместий.

    Больше всего вы потеряете, когда что-то пойдет не так. Это может быть что-то внешнее, например, неудача в бизнесе или рыночный спад, или внутри вашей семьи, например, развод или ребенок, который публично ставит себя в неловкое положение.Джефф Безос потерял 37 миллиардов долларов после развода.

    Вы так же озабочены накоплением богатства, как и его защитой. Вы столкнетесь с множеством сложных ситуаций, связанных с тем, что произойдет с вашими деньгами после вашей смерти.

    14 способов защитить свое богатство.

    Ничья жизнь не изменится навсегда в домохозяйстве, имеющем всего 100 000 долларов, все вложенные в паевые инвестиционные фонды. Но если у вас есть 20 миллионов долларов, это совсем другая история, и вам понадобится хороший совет по планированию выхода на пенсию.

    Например, если у вас есть бизнес, но вы никогда не хотите его продавать, вы можете создать бизнес-траст. Есть ли у вас доверенные советники по подобным вопросам?

    По этим и многим другим причинам мы написали Искусство защиты портфелей и имущества со сверхвысоким состоянием, стратегии для семей стоимостью от 25 до 500 миллионов долларов , исчерпывающую работу о том, что такое сверхбогатые семьи и отдельные лица. должны знать, поскольку они стремятся максимизировать свой образ жизни и влияние.Частные, независимые, фидуциарные консультационные компании, такие как Pillar , предоставляют услуги «белых перчаток» на этом уровне , потому что мы понимаем вас и структурировали весь наш бизнес, чтобы оправдать ожидания наших клиентов.

    Мы берем меньше клиентов и требуем минимальных инвестиций в размере 5 миллионов долларов США, чтобы мы могли лучше обслуживать вас и быть частью вашей команды экспертов, которым вы доверяете. По мере роста ваших активов вам понадобится доступ к другим экспертам в области страхования жизни, бухгалтерского учета, наследственного права и других специальностей.Крупные инвестиционные компании просто не предлагают такой уровень обслуживания. Это не их бизнес-модель.

    Индивидуальное инвестиционное планирование

    Управляющие капиталом, такие как Pillar, не предлагают своим клиентам набор заранее определенных инвестиционных вариантов. Мы не просто спрашиваем, какой уровень риска «кажется» вам подходящим.

    Разница между этим типом инвестиционных услуг и финансовыми услугами, которые мы предлагаем, подобна разнице между бейсбольной лигой Малой лиги и Матчем всех звезд Высшей лиги.Если это звучит хвастливо, значит, так не должно быть. Это точное сравнение.

    Чем наш инвестиционный процесс так отличается от крупных инвестиционных компаний? Лучший способ узнать это — поговорить с нами, и позволит нам создать действительно индивидуальный инвестиционный портфель, а затем провести его через наш запатентованный процесс стресс-тестирования. То, что вы почувствуете в ходе нашего процесса финансового планирования  , почувствует себя хорошо . Это будет то, на что вы всегда надеялись от инвестиционной компании, но так и не получили.Нажмите ниже, чтобы начать.

    Поговорите с частной фирмой по управлению активами

    Запланируйте звонок с генеральным директором и соучредителем Хатчем Ашуо

    Еще один способ изучить наш подход к инвестированию — просто получить наше бесплатное руководство Повышение эффективности портфеля: шаги, которые должны предпринять мультимиллионеры для достижения финансовой безопасности и спокойствия , и использовать его, чтобы понять, как наши консультанты по инвестициям могут помочь вам наслаждаться жизнью. ваше богатство должно было обеспечивать вас без стресса и выгорания до конца жизни.

    Получите быстрый взгляд на наш процесс здесь

    Чтобы узнать больше о том, почему важно работать с управляющим капиталом, предлагающим индивидуальные решения, нажмите здесь, чтобы прочитать наше руководство о 5 основных изменениях, которые способствуют росту портфеля.

    Оптимизация прибыли от инвестиций

    Как инвестор с высоким уровнем собственного капитала, вы не хотите максимально возможной производительности, потому что это сопряжено с большими рисками.

    Инвесторы, которые гонятся за этим, теряют 70% своего инвестиционного капитала,  когда рынок рушится.Мы слишком много раз видели, как это происходило в семьях, которые обращались к нам после того, как их предыдущие консультанты или инвестиционные компании оставляли их портфели в руинах. Больно смотреть.

    Но вы также не хотите упустить возможность наращивать свои активы и получать прибыль от инвестиций на протяжении всей жизни. То, что вам нужно, — это оптимизированная инвестиционная стратегия. Этот подход к инвестированию оптимизирует баланс между риском, безопасностью и ценностью ваших инвестиций.

    5 секретов о толерантности к риску, о которых вам не расскажет ваш консультант.

    Еще одна вещь заключается в том, что прибыль и убытки разделяются как компанией, так и клиентом. Инвесторы, которые хотят свести к минимуму свои потери, найдут этот подход наиболее полезным.

    Наша инвестиционная компания верит в последовательное увеличение ваших активов и финансовую безопасность в максимально возможной степени, не теряя при этом больших потерь, которые вызывают у всех панику, когда рынки рушатся. Мы также стремимся свести к минимуму ваши налоги и другие расходы и сборы, потому что любая сэкономленная сумма денег — это деньги, которые вы можете сохранить в качестве прибыли в своем портфеле.

    7 малоизвестных стратегий экономии налогов для состоятельных инвесторов.

    Представьте себе двух инвестиционных менеджеров, каждый из которых зарабатывает вам 10% валовой прибыли. Но никто не делает ничего, чтобы избежать налогов, сборов, процентов, комиссий и многих других расходов. Они могут снизить эти 10% до 5%. Другой менеджер избегает или минимизирует все мыслимые затраты и зарабатывает вам чистый прирост в 8,5%.

    В этом разница  между элитным управлением инвестициями, которое предлагает Pillar, по сравнению с типичным финансовым консультантом и крупными брокерскими инвестиционными компаниями.Для кого-то с портфелем в 20 миллионов долларов эта разница в 3,5 %  годовая  составляет 700 000 долларов. Насколько далеко вы сможете продвинуться вперед на десять, двадцать, сорок лет, если будете делать это по-нашему?

    Недостатки использования фирмы по управлению активами

    Как и у каждой крупной инвестиционной компании есть недостатки, так и у лучших консалтинговых компаний есть свои недостатки. Это не для всех.

    Например, управляющие капиталом могут предложить больше финансовых услуг, чем вам нужно.Может быть, у вас нет детей и вам не нужно планирование недвижимости или страхование жизни. Может быть, у вас всю жизнь была одна работа, и у вас есть только один пенсионный счет, и вы довольны этим. Может быть, у вас есть большой опыт в области финансов и инвестиций, и вы верите, что справитесь с этим. Может быть, вам даже понравится это. Большинство людей этого не делают, но некоторые делают.

    Кроме того, вас может не волновать долгосрочная ценность ваших инвестиций. Возможно, вы не хотите, чтобы ваш портфель корректировался и ребалансировался каждый квартал.Может быть, вы довольны тем, как ваши взаимные фонды, ETF и другие инвестиции растут и падают вместе с рынком на вашем счете в инвестиционной компании. Может быть, вы просто хотите вложить все свои денежные вложения в индексные фонды.

    Почему инвестирование в индексы не так просто, как кажется.

    Некоторые люди на самом деле не слишком заботятся о заработке 8%, 12% или 6%, и им нравятся компакт-диски и простые счета взаимных фондов. Некоторые люди любят жить просто.

    Если что-то из перечисленного относится к вам, то вам, вероятно, не нужен управляющий капиталом.Еще одна причина, по которой вы можете выбрать инвестиционную компанию, а не управляющего капиталом, заключается в том, что вы не заинтересованы в разговорах о целях и мечтах. Вы не планировщик и не хотите вникать во всю эту структуру.

    Как понять свои инвестиционные цели

    Давайте немного поговорим о целях. Есть ли у вас какие-либо личные финансовые амбиции или жизненные мечты стать инвестором? Вот несколько вопросов для размышления:

    – Вы тратите время на то, чем действительно хотите заниматься?

    – Вы путешествуете когда и куда хотите?

    – Есть ли дело, в котором вы хотите участвовать?

    – Есть ли у вас несбывшиеся мечты?

    – Когда вы хотели бы прекратить работу или продать свой бизнес? Возраст, состояние?

    – Способен ли баланс вашего портфеля и ваших инвестиций защитить вас от инфляции, дефляции и депрессии?

    – Если вы станете инвалидом – физически или умственно – будете ли вы более чем адекватно обеспечены?

    – Как будущие налоговые законы повлияют на ваш план и ваши ответы на другие вопросы?

    — Какую часть своего имущества вы хотите передать, кому и когда — в том числе, пока вы еще живы?

    – Вы просматривали какие-либо каталоги инвестиционных компаний/инвестиционных фирм рядом с вами?

    У нас есть еще десятки подобных вопросов, на которые каждый инвестор или начинающий инвестор должен найти ответы.

    Большие вопросы

    Для инвестора, который считает, что инвестиционные фирмы/управление инвестициями не имеют никакого отношения к желаемым результатам образа жизни, мы скромно предположили бы, что такой человек просто недостаточно думал об этом.

    Ваши ответы на вопросы, подобные приведенным выше, неразрывно связаны с вашими инвестициями. Наша компания подходит к нашим инвестиционным услугам с таким мышлением — ваш финансовый план должен быть адаптирован для достижения ваших жизненных целей, а не просто сумма в долларах без контекста или процент роста.

    Если вам нужен инвестиционный план, гарантирующий возможность получить ответы на эти вопросы, то крупная инвестиционная компания — не лучший вариант для вас.

    Они просто не предлагают услуги такого уровня, как мы. На самом деле, это все, что мы делаем, и нам нравится это делать, потому что нам нравится видеть, как наши состоятельные друзья ведут желаемый образ жизни и оказывают влияние, которое они хотят оказывать на мир и на людей, которые им небезразличны.

    Наймите профессионального  Финансового консультанта  в вашем регионе

    По правде говоря, на самом деле не так уж важно работать с консультантом по богатству в вашем районе.Благодаря современным технологиям вы можете проводить выездные встречи так же легко (и безопаснее), как и личные встречи. Документы легко подписывать и передавать. Счета можно открывать и закрывать онлайн. Больше почти ничего не нужно делать лично. Для большинства инвесторов речь идет о поиске лучшей инвестиционной компании или лучшего управляющего капиталом, и точка.

    Местоположение не имеет значения. Сколько людей, у которых есть деньги в ведущих фирмах по управлению активами, живут недалеко от их штаб-квартиры или одного из их филиалов? Едва ли кто-либо.Частные, независимые консультанты по богатству ничем не отличаются. Итак, если то, что вы здесь прочитали, показало, что ваши деньги и капитал лучше всего подходят для крупной инвестиционной компании, тогда используйте 10 лучших списков, которые вы можете найти в Интернете, и выберите тот, который кажется вам наиболее подходящим.

    Если то, что вы прочитали, ясно дало понять, что вам нужны более персонализированные, индивидуальные инвестиционные услуги и финансовое планирование в стиле консьержа, а также максимально оптимизированное управление инвестициями, тогда ищите ведущую фирму по управлению активами.

    Вы можете начать с бесплатной консультации, чтобы узнать, подходим ли мы вам.

    Поговорите с частной фирмой по управлению активами

    Запланируйте звонок с генеральным директором и соучредителем Хатчем Ашуо

    Авторы

    Чтобы быть на 100% прозрачными, мы опубликовали эту страницу, чтобы помочь отфильтровать массовый приток потенциальных клиентов, которые приходят к нам через наш веб-сайт и рефералов, чтобы получить только несколько подходящих типов новых клиентов, которые хотят привлечь нас.

    Нам нравится работать с состоятельными и сверхбогатыми инвесторами и семьями, которые хотят того, что мы называем финансовой безмятежностью — чувством, которое приходит, когда вы знаете, что ваши финансы и образ жизни, которого вы хотите, обеспечены на всю жизнь, и что вы не Вам не нужно выполнять какую-либо работу по управлению и обслуживанию, потому что вы наняли доверенного консультанта, который позаботится обо всем.

    Видите ли, наша цель — принять только 17 новых клиентов в этом году. Клиенты, у которых есть от 5 до 500 миллионов долларов ликвидных инвестиционных активов, которые можно доверить нам на основе 100% вознаграждения.Без комиссий и без товаров для продажи.

    Еще от авторов.

    Связанный пост:

    1. Менеджер по управлению активами – помимо супруга и детей, ваш менеджер по управлению активами является самым важным человеком в вашей жизни…
    2. Citi Personal Wealth Management – Управление активами – это консультационные услуги по финансовым вопросам, предназначенные для состоятельных людей и семей…
    3. High Net Стратегии налогообложения капитала — множество советов, якобы предлагающих налоговые стратегии для инвесторов со сверхвысоким уровнем дохода, действительно применимы к любому…
    4. Стратегии налогообложения крупных активов — это не секрет.Состоятельные лица платят больше всего налогов, и вряд ли это изменится в ближайшее время…

    Инвестиционные стратегии: как выбрать правильную стратегию для вас

    Ваша инвестиционная стратегия похожа на план игры по созданию вашего портфеля. Но очень важно, чтобы вы нашли тот, который подходит для ваших целей и жизненной ситуации. У 25-летнего человека должна быть другая стратегия, чем у 65-летнего.

    Обычно мы тратим приличное количество времени на планирование рабочего дня, отпуска и покупку автомобиля, но часто забываем о самом важном из всех планов: наметить нашу инвестиционную стратегию и план старения и выхода на пенсию.

    Инвестировать свои деньги без инвестиционной стратегии — все равно, что футбольная команда вступает в игру без учебника. Хотя инвестиционные стратегии не обязательны, они значительно повышают ваши шансы на победу. Создание инвестиционной стратегии должно стать вашим вторым шагом после того, как вы изучите некоторые основы инвестирования на фондовом рынке, например, как читать котировки акций и как покупать акции и другую информацию для начала работы, которую можно найти здесь.

    Важность определения вашей инвестиционной стратегии

    Большинство специалистов по финансовому планированию согласны с тем, что следующие шаги являются начальными шагами к успешной инвестиционной стратегии:

    1. Перестаньте платить высокие проценты по кредитным картам и другим долгам.
    2. Старайтесь откладывать 10% своего дохода
    3. Откладывайте расходы наличными в течение как минимум 3 месяцев
    4. Ежемесячно инвестируйте фиксированную сумму в долларах на фондовом рынке
    5. Планируйте инвестиции в акции не менее чем на 5 лет

    Итак, если вы находитесь на шаге 3 и готовы инвестировать в фондовый рынок, какие акции вы покупаете?

    Иметь инвестиционную стратегию — это все равно, что иметь буклет с инструкциями, который поможет вам в процессе инвестирования. Это поможет вам отказаться от многих потенциальных инвестиций, которые могут плохо работать со временем или которые не подходят для инвестиционных целей, которых вы хотите достичь.

    При разработке инвестиционной стратегии важно количественно определить, чего вы хотите достичь. Заявление о том, что вы просто хотите заработать деньги или стать богатым, бесполезно. Лучшей целью было бы сказать: «Я хочу достичь средней годовой прибыли от моих инвестиционных взносов в размере 8% в течение следующих 10 лет, чтобы иметь портфель в размере 200 000 долларов, который будет использован для покупки второго дома». Чем конкретнее цель, тем лучше. И это не останавливаться на достигнутом.Инвестиционная стратегия бесполезна без ее правильного понимания. Существует множество различных стратегий инвестирования в акции, которые применяются к разным инвестиционным целям, главное — совместить правильную стратегию с правильной целью.

    После того, как вы немного познакомились с терминологией фондового рынка и готовы сделать следующий шаг, мы обнаружили, что этот информационный бюллетень является ЛУЧШИМ для начинающих инвесторов, чтобы ПОЛУЧИТЬ ЛУЧШИЙ ВЫБОР АКЦИЙ, которые постоянно превосходят рынок за последние 5 лет. .Фактически, их последние 24 акции имеют среднюю доходность 111%. Это означает, что вы более чем удвоили бы свои деньги за 12 месяцев, если бы купили хотя бы немного каждого из их выборов. Узнайте больше об этом информационном бюллетене и получите их следующие 24 выбора всего за 99 долларов.

    Типы инвестиционных стратегий

    Стоимостное инвестирование

    Существует много типов инвестиций, но наиболее популярной стратегией, особенно для начинающих, является инвестирование в стоимость. Инвестиционная стратегия, ставшая популярной благодаря Уоррену Баффету, основана на простом принципе стоимостного инвестирования: покупайте акции дешевле, чем должны, исходя из их долгосрочного потенциала прибыли.Поиск недооцененных акций требует тщательного изучения фундаментальных показателей компаний, лежащих в их основе. И как только вы их найдете, может пройти несколько месяцев или лет, прежде чем их цена вырастет. Эта техника «купи и держи» требует терпеливого инвестора, который хочет инвестировать свои деньги в течение нескольких лет, поэтому это одна из лучших инвестиционных стратегий для начинающих. В то время как фондовый рынок возвращался примерно на 8% в год за последние 100 лет, есть несколько человек, таких как Уоррен Баффет, чьи выборы акций значительно превзошли рынок в качестве долгосрочной инвестиционной стратегии.Если вы планируете инвестировать свои деньги в фондовый рынок не менее 5 лет и вам нужен лучший источник отличных рекомендаций по «стоимостным акциям», рассмотрите советник Motley Fool Stock Advisor. Взгляните на динамику акций Motley Fool за последние 5 лет на дату в таблице:

    .

    Резюме деятельности Motley Fool таково: За 5-летний период с 2016 по 2020 год средняя доходность всех 120 выбранных ими акций составляет 206 %, а 84 % из них являются прибыльными.Это означает, что их выбор акций опережает рынок на 129%. Без сомнения, если у вас есть не менее 500 долларов, чтобы инвестировать в фондовый рынок каждый месяц, и вы планируете оставить эти деньги на фондовом рынке как минимум на 5 лет, Пестрый дурак лучшее место для выбора акций. Если вы новый подписчик, вы можете получить следующие 12 месяцев их акций всего за 99 долларов. Все инвесторы должны понимать хотя бы основы стоимостного инвестирования.

    Инвестирование дохода

    Инвестирование дохода — отличный способ нажить состояние с течением времени. Это покупка ценных бумаг, которые, как правило, приносят доход по стабильному графику.Облигации являются наиболее известным типом ценных бумаг с фиксированным доходом, но стратегия инвестирования дохода также включает в себя акции, выплачивающие дивиденды, биржевые фонды (ETF), взаимные фонды, инвестиционные фонды недвижимости (REIT) и другие типы инвестиционных фондов. Инвестиции с фиксированным доходом обеспечивают надежный поток дохода с минимальным риском и, в зависимости от риска, на который рассчитывает пойти инвестор, должны составлять по крайней мере небольшую часть каждой инвестиционной стратегии .

    Инвестирование в рост

    Инвестиционная стратегия, ориентированная на прирост капитала.Инвесторы роста ищут компании, которые демонстрируют признаки роста выше среднего за счет выручки и прибыли, даже если цена акций кажется высокой с точки зрения таких показателей, как отношение цены к прибыли или балансовой стоимости. То, что Уоррен Баффет сделал для инвестирования в стоимость, Питер Линч сделал для инвестирования в рост. Относительно более рискованная стратегия инвестирования в рост предполагает инвестирование в небольшие компании с высоким потенциалом роста, «голубые фишки» и развивающиеся рынки.

    Инвестиции с малой капитализацией

    Инвестиционная стратегия, подходящая для тех, кто хочет немного больше рисковать своим портфелем.Как следует из названия, инвестиции в малую капитализацию включают покупку акций небольших компаний с меньшей рыночной капитализацией (обычно от 300 млн до 2 млрд долларов). Акции малых капиталов привлекательны для инвесторов из-за их способности оставаться незамеченными. Акции с большой капитализацией часто имеют завышенные цены, поскольку все обращают на них внимание. Акции с малой капитализацией, как правило, привлекают к ним меньше внимания, потому что: а) инвесторы избегают их рискованности и б) институциональные инвесторы (например, взаимные фонды) имеют ограничения, когда дело доходит до инвестирования в компании с малой капитализацией.Инвестиции с малой капитализацией должны использоваться только более опытными инвесторами в акции, поскольку они более волатильны и, следовательно, их трудно торговать.

    Социально ответственное инвестирование

    Инвестирование в портфель акций экологически и социально безопасных компаний, сохраняя при этом конкурентоспособность по сравнению с другими видами ценных бумаг в типичной рыночной среде, называется социально ответственным инвестированием. В современном мире инвесторы и широкая общественность ожидают, что компании сохранят некоторую социальную сознательность, и они вкладывают свои деньги в то, что говорят.SRI — это один из путей к получению дохода, который представляет собой значительную побочную выгоду для всех.

    Как выбрать подходящую для вас стратегию инвестирования

    Настройка вашей инвестиционной стратегии похожа на покупку новой машины: прежде чем вы посмотрите на разные модели, вам нужно выяснить, какой стиль вам подходит больше всего. Как и в случае с автомобилями, существует множество типов инвестиций на выбор при создании инвестиционной стратегии. При выборе правильной стратегии инвестирования в первую очередь необходимо ответить на вопросы.Каков ваш инвестиционный горизонт? Какой прибыли вы стремитесь достичь? Какой уровень риска вы можете себе позволить? На что будут направлены средства, полученные в результате этих инвестиций? Ответы на эти вопросы в конечном итоге также помогут в создании вашего портфолио.

    Определение разбивки между наличными, ценными бумагами с фиксированным доходом и акциями является хорошим началом для создания вашей инвестиционной стратегии. Разбивка вашего распределения активов в конечном итоге зависит от вашей терпимости к риску.Консервативный инвестор может предпочесть вложить 80% своего портфеля в ценные бумаги с фиксированным доходом и 20% в акции. Обратное было бы верно для агрессивного инвестора, в то время как уравновешенный инвестор будет следовать разделению 50-50.

    С точки зрения конкретных стратегий фондового рынка в рамках вашего распределения активов, если вы являетесь инвестором с высоким риском и длинным инвестиционным горизонтом, вы можете включить в свой портфель инвестиции с малой капитализацией и ростом. Если у вас умеренная толерантность к риску и более короткий инвестиционный горизонт, возможно, вы больше подходите для инвестирования в стоимость и доход.Если у вас низкая толерантность к риску и короткий инвестиционный горизонт, вы можете сосредоточиться исключительно на инвестировании в доход. Для тех, кто ищет компании, которые стремятся не причинять вреда, вы можете относительно легко добавить в свой портфель социально ответственные активы. Также важно адаптироваться к наиболее удобной для вас инвестиционной стратегии. Тот, кто умеет выбирать акции роста, может сделать эту стратегию приоритетной в своем портфеле.


    3 ЛУЧШИХ ИНСТРУМЕНТА ДЛЯ НАЧИНАЮЩИХ ИНВЕСТОРОВ

    Обновлено 6 ноября 2021 г.: Мы в WallStreetSurvivor стремимся помочь вам научиться правильно инвестировать в фондовый рынок! В рамках наших обязательств перед вами мы постоянно оцениваем все типы финансовых инструментов, от информационных бюллетеней по подбору акций до брокерских приложений, инструментов для проверки акций и многого другого.Вот наши любимые:

    1. ЛУЧШИЙ ИСТОЧНИК АКЦИЙ ЗА ПОСЛЕДНИЕ 5 ЛЕТ

    Мы отслеживаем ВСЕ подборки акций Motley Fool с января 2016 года. Это более 5 лет и 120 подборок акций. Взгляните на показатели их акций за последние 5 лет:

    • Средняя доходность их 120 пиков с 2016 по 2020 год составляет 233%
    • Это на 88% больше, чем у SP500
    • 84% их пиков выше
    • 57 из этих 120 акций удвоились

    Теперь никто не может гарантировать, что их следующие выборы будут такими же сильными, но наш 5-летний опыт, как вы можете видеть, был супер прибыльным.Они выбирают несколько проигравших, но ключ для инвесторов заключается в том, чтобы инвестировать равные суммы в долларах во все их выборы. Поэтому, если у вас есть 1000 долларов, чтобы инвестировать в рынок каждый месяц, купите по 500 долларов каждой из их двух ежемесячных акций.

    Обычно услуга Motley Fool стоит 199 долларов в год, но в настоящее время они предлагают ее по самой низкой цене: всего 79 долларов за 12 месяцев.

    НАЖМИТЕ ЗДЕСЬ, чтобы получить следующий выбор акций Motley Fool 

    2. ЛУЧШИЙ БРОКЕРСКИЙ СЧЕТ

    Robinhood был первым брокерским сайтом, который НЕ взимал комиссию при открытии в 2013 году.Они только что преодолели отметку в 10 000 000 учетных записей и, чтобы отпраздновать это, предлагают одну бесплатную акцию (стоимостью до 250 долларов США) при открытии новой учетной записи. Кроме того, они дадут вам еще одну бесплатную акцию (до 250 долларов) за каждого друга, которого вы пригласите, максимум 3 друга в год.

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *