Close

Инвестиционный бизнес план пример: Опыт разработки инвестиционных бизнес проектов

Содержание

Пример инвестиционного проекта с подробным описанием

Понятие «инвестиционный проект» — это развернутая во времени система мероприятий для существенного обновления или создания принципиально новых отдельных компонентов деятельности предприятия. Составные части любого инвестиционного проекта, это непосредственные участники (физическое/юридическое лицо), организация либо группа лиц заинтересованная в нем. Последнее звено этой структуры может относится как к макроэкономическому уровню, так и к мезоуровню, а также к микроэкономическому уровню.

По этой ссылке можно скачать наиболее полный инвестиционный проект (пример с расчетами в Excel). Результаты расчетов доступны для тестирования, формулы «видны» (легко проверить, какая именно формула использовалась, на какие данные ссылается).

Проекту необходимо создать схему структуры примерно таким образом:
  • автор идеи;
  • автор содержания;
  • инвесторы;
  • предприятие (группа предприятий), на который направлен проект;
  • потребители, на которых был направлен проект.
Для примера инвестиционных проектов нужно ранжировать последовательность всех структурных элементов. Эта система выполняет такие функции:
  • поддержка принятия решений для разработки и выбора;
  • оптимального плана развития бизнеса; создания финансовых планов и инвестиционных проектов;
  • моделирования деятельности предприятий разных форм и структур.
В инвестиционном проекте очень важной неотъемлемой частью является точное определение его продолжительности, например 1 год либо 2-3 месяца. Также важна дата «запуска» инвестиционного проекта.

Составляем инвестиционный проект на примере

Название:
«Создание животноводческого хозяйства полного производственного цикла».
Документация:бизнес план, маркетинговое исследование рынка сельскохозяйственной отрасли.
Проектный бюджет :40 000 USD.
Сфера деятельности:сельское хозяйство.
Источники финансирования:личные средства, кредитные средства.
Целеопределение:создание животноводческого хозяйства полного, производственного цикла на базе существующего сельскохозяйственного предприятия.
Направление:коммерческое.
Если речь идет о конкретном примере инвестиционного проекта, то далее идет детальное описание всех этапов реализации проектного плана, концепция, новизна, эффективность, пути достижения. Следует отметить, что характерным примером может быть бизнес-план самим инвестиционным проектом в целом, либо его часть. Проект может включать в себя до десяти разделов:
  1. исходные данные,
  2. оценка рынка,
  3. финансовые активы
  4. производства,
  5. кадровые ресурсы,
  6. территориальное размещение объектов инвестиций,
  7. проектная документация,
  8. организация и расходы,
  9. сроки реализации планов,
  10. бизнес-оценка эффективности.
Пример строительного проекта: «Санаторно-курортный комплекс (СКК)». Даже такой идеально спланированный по всем параметрам бизнес-проект, не имея инвестора, остается нереализованным.

Оформление структуры инвестиционному проектуa

Еще одним примером оформленным инвестиционным проектом может выступать такая структура:
  • предприятие,
  • концептуальная суть,
  • план капитальных вложений (технические и разрешительные документации, затраты на развертывание сети и т.д.),
  • даты производства,
  • сроки реализации,
  • пути реализации и сбыта, материалы и комплектующие,
  • общие издержки и план персонала,
  • финансирование.

Структура должна зависеть напрямую от специфики инвестиционного объекта, сферы реализации и т.д. Данные примеры инвестиционных проектов не учитывают финансовую сторону бизнес-проектов. Важно, что текущее финансовое состояние определяет проекту баланс даты запуска. Этот фактор непосредственно влияет на величину и направление денежных потоков. В этой связи определяется рентабельность вложенных средств. Составленным примерам необходимо иметь описания объёмов и формы инвестиций. В обязательном порядке составляется краткое резюме сути предложения. Под резюме подразумевается детализация основных особенностей разработки предварительно определенными самим проектом. Множество компаний, специалистов предоставляют услуги по разработке инвестиционных проектов либо их анализе, и в результате коррекции для максимальной эффективности.

Скачать анализ инвестиционного проекта в Excel

Бизнесмен размышляет неторопливо, но действует решительно.

Бизнес-план инвестиционного проекта: как составить?

Не можете добиться, чтобы инвесторы вложили деньги в вашу оригинальную и потенциально прибыльную идею?

В 60% случаев проблема заключается в том, что бизнес-план инвестиционного проекта составлен неправильно.

Какой бы идеальной вы не считали свою идею как создатель, для инвестора имеет значение только описание экономических и социальных выгод, которое будет подкрепляться фактами.

Узнайте, как правильно составить бизнес-план проекта для презентации инвестору, грамотно расставив акценты на выгоде и уникальности бизнеса.

Рассмотрим процесс создания документа глазами предпринимателя и определим, что хотят увидеть в нем сами «киты» бизнес-сферы – инвесторы.

Что такое инвестиционный проект?


Инвестиционный проект – это, грубо говоря, «макет бизнеса», описывающий дело, его специфику и ключевые параметры.

Этот «макет» представляет готовую схему, которая требует только финансового толчка для успешной реализации.

Чтобы понять, как сделать инвестиционный проект качественным и интересным, посмотрим на него глазами инвестора.

Физическое или юридическое лицо, желающее вложить деньги в прибыльный бизнес, думает иначе, чем вдохновленный собственной идеей разработчик проекта.

Что же интересует инвестора?

  1. Актуальность идеи в нынешних реалиях, экономической ситуации.
  2. Сроки получения первой прибыли с вложенных средств.
  3. Максимальный доход с каждой вложенной валютной единицы.
  4. Перспективы стабильности, роста и развития бизнеса.
  5. Насколько грамотно и доходчиво оформлен бизнес-план проекта.

Мозг инвестора сосредоточен, в основном, на двух целях:

  • Меньше вложить – больше получить.
  • Не прогореть.

Понять такую позицию достаточно просто.

Именно из-за неё многие социально положительные идеи (направленные, к примеру, на улучшение экологии, заботу о незащищенных слоях населения) не находят своего инвестора.

Просто потому, что их реализация не принесет абсолютно никакой выгоды, а только факт свершения «доброго» дела.

К сожалению, в бизнес-сфере для реализации проекта этого недостаточно.

Что такое бизнес-план инвестиционного проекта?


Бизнес-план инвестиционного проекта – это информация, описывающая этапы развития бизнес-идеи вплоть до процесса ликвидации предприятия.

Все данные должны быть подкреплены расчетами, документами, анализом.

Любой бизнес-план имеет некую стандартную структуру, которая изменяется только в случае уникальной направленности идеи.

Для написания используется простой и понятный язык – это является общепринятой нормой.

Помните, что инвестор не обязан быть финансовым экспертом или подкованным юристом.

Процесс изучения проекта не должен вызвать у него головную боль или желание просто-напросто закрыть этот документ.

Основные цели бизнес-плана инвестиционного проекта

  • Предоставить анализ процесса становления бизнеса, подкрепляемый расчетами и достоверными данными.

    Инвестор должен суметь рассчитать период поддержки бизнеса.

  • Рассмотреть возможные риски.

    Сюда относится анализ конкурентов, возможных кризисов отрасли проекта, маркетинговых рисков, обвала ценовой политики – любые важные факторы, которые необходимо внести в бизнес-план.

  • Рассчитать финансовую выгоду от будущего предприятия.

    В это понятие входят сроки окупаемости и теоретическая продолжительность развития бизнеса (что равно стабильному росту доходов).

  • Донести концепцию продукта.

    Необходимо представить товары (услуги тоже относятся в категорию «продукта»), производимые предприятием.

    Даже в том случае, если их изготовление еще не закончено или требует финансовой поддержки инвестора для начала производства.

    В помощь предпринимателю придет любой способ изготовления макетов продукции.

Структура бизнес-плана инвестиционного проекта


Законодательство не устанавливает никаких четких рамок, которых следует придерживаться при написании бизнес-плана.

В конце концов, это не столько официальный документ, сколько средство эффектной презентации инвестору.

Чтобы понять, по какому алгоритму собирать данные и составлять план, можно обратиться к опыту ведущих агентств по разработке подобной документации.

Рассмотрим отдельно каждый этап написания бизнес-плана инвестиционного проекта.

Общие характеристики бизнес-плана


В среднем, для бизнес-плана инвестиционного проекта достаточно 20-40 страниц.

Меньший объем заставит инвестора усомниться в вашей серьезности.

Большой талмуд вызовет скуку и желание закрыть документ.

Объем и структура документа может изменяться в зависимости от конкретной бизнес-идеи.

Также изменения могут вноситься под пожелания и требования конкретного инвестора (если вас интересует не кто-нибудь, а определенный человек).

Таблица содержания бизнес-плана

Структурная единицаОбъем текста (кол-во страниц)
Резюме1
Описание производимого продукта или услуги2 – 5
Анализ рынка выбранной отрасли3 – 7
Маркетинг-план3 – 6
Производственный план4 – 7
Организационный план развития бизнеса3 – 5
Финансовый раздел бизнес-плана3 – 6
Возможные риски проекта1 – 3
ПриложенияНе ограничено
Итого:от 20 до 40

Объем проекта и распределение размеров разделов напрямую зависят от особенностей бизнес-идеи.

Для одних ключевое значение в глазах инвестора будут иметь детали производственного плана, для других на передний план выйдет маркетинговая политика.

Чтобы инвестор должным образом оценил объем проделанной работы, используйте данные рекомендации:

  • Маленький объем бизнес-плана необходимо компенсировать «увесистым» приложением (структура этого раздела будет рассмотрена далее).
  • Инвестор обязательно оценит глубокий анализ рынка сбыта вашей продукции.

    Качественная аналитика не только самого продукта, но и путей его реализации, добавит вам несколько очков в его глазах.

  • Особое внимание, в любом случае, нужно сосредоточить на производственном и финансовом разделах.

    Это даст инвестору понять, насколько хорошо вы разбираетесь в производимом продукте.

  • Детальное описание рисков укажет на вашу непредвзятость в оценивании продукта.

Это основные общие рекомендации к структуре плана инвестиционного проекта.

Рассмотрим каждый раздел структуры бизнес-плана в отдельности.

Резюме плана инвестиционного проекта


Цель резюме – представить суть продукта или услуги, обозначить временные рамки становления проекта, дать краткую финансовую характеристику.

Самый дельный совет по написанию этого раздела заключается в следующем – отложите это на самый конец.

Все потому, что на начальном этапе написания бизнес-плана автор идеи может иметь множество иллюзий, связанных с концепцией и реализацией продукта.

В процессе написания последующих разделов бизнес-плана, изначальная концепция потерпит множество корректировок, которые будут связаны с анализом реальной среды производства и реализации товара.

Создание резюме в самом конце даст преимущество автору, так как все его доводы будут подкреплены и проверены аналитикой.

Объем резюме в 1–2 страницы является стандартным.

Учтите, если вступление не заинтересует инвестора, он просто не продолжит прочтение бизнес-плана.

Соответственно, потеряет всякий интерес в предоставлении инвестиций.

Правильно представить продукт на двух страницах – это искусство.

Используйте только самые «взрывные» факты, постарайтесь показать реальное конкурентное преимущество продукции, уберите ненужную лирику.

Описание производимого продукта или услуги


В этом разделе автор бизнес-плана представляет всю суть производимого продукта или услуги, оценивает важность идеи в масштабах отрасли или рынка в целом.

План структуры раздела:

  • Описание основной концепции продукта, вкратце раскрытой в резюме.
  • Демонстрация необходимой документации для производства продукта либо реализации услуги.

    Тут можно опубликовать разрешения соответствующих органов власти на производство товара или сослаться на раздел «Приложения».

  • Социальная значимость и экологическое влияние – это второстепенные для инвестора факторы.

    Но они также играют роль в описании продукта.

    Социальную важность характеризует число рабочих мест, которое создаст реализация проекта, и возможное влияние на повышение общего уровня жизни.

    Экологическое влияние продукта важно учитывать при особенных условиях местоположения предприятия или в том случае, если производимый товар (услуга) несут в себе ценность или опасность для окружающей среды.

  • В данном разделе бизнес-плана также важно продемонстрировать знание будущего производства.

    Если есть возможность, предоставьте инвестору макет продукта.

    Он должен видеть, на что пойдут его деньги на практике, и какие реальные плюсы и преимущества будет иметь товар в среде сурового рынка Российской Федерации.

Анализ рынка для выбранной отрасли


Анализ рынка – обязательный раздел бизнес-плана, а также один из наиболее трудоемких.

Презентуемый продукт должен пользоваться спросом у потенциальных клиентов, быть уникальным в своем роде или, по крайней мере, качественно отличаться от схожих образцов.

Только после анализа отрасли можно уверено назвать конкурентные преимущества товара перед остальными представителями той же «весовой категории».

Основные стадии анализа рынка:

  • Описание инновационных процессов в выбранной отрасли.
  • Указание актуальных тенденций в соответствующем секторе рынка.
  • Определение целевого клиента, создание его «портрета».
  • Анализ альтернативных путей реализации товара, воплощенных конкурентами.
  • Анализ продаж аналогичных продуктов или создание прогноза (если товар абсолютно уникален).

Описывая продукт в текущих условиях рыночной экономики, особое внимание стоит уделить использованию диаграмм, графиков, других форм визуализации, способных подтвердить текстовую информацию из презентации товара и аналитики.

Как открыть свое дело без начального капитала?

Маркетинг-план инвестиционного проекта


Просто спроектировать и предложить аудитории продукт – недостаточно при нынешних условиях постоянной конкуренции и борьбы за место под солнцем.

Маркетинг – основа прибыльного проекта.

Потому составление плана по продвижению товара является обязательным.

Структура маркетинг-плана:

  • Определение конкурентных преимуществ продукта.
  • Планирование методов продвижения продукции.
  • Определения правил построения ценовой политики.
  • Прогнозирование способов распространения продукции.

Грамотно оформленный маркетинг-план мотивирует инвестора выделить нужную сумму на бизнес-план, так как для него важно видеть не только сам товар, но и пути его реализации в том числе.

Производственный план

Производственный план несет в себе информацию о следующих процессах:

  • Определение местоположения производства.
  • Стоимость изготовления одной единицы товара.
  • Описание производственного оборудования.
  • Процесс изготовления с точки зрения технолога.
  • Какое требуется сырье для производства товара.
  • Описание транспортных операций, связанных с производством.
  • Список персонала (перечень должностей + количество работников для каждой из них). Также указывается зарплата каждой единицы штата.
  • Анализ стоимости изготовления одной партий продукции.
  • Безопасность изготовления товара с точки зрения экологии региона.

Производственный план несет в себе огромную информативную нагрузку, потому является одним из наиболее объемных разделов.

Как сделать свой бизнес с нуля в интернете и не только?

Организационный план


Организационный план включает описание этапов, связанных с оформлением предприятия, составом участников и календарным планированием открытия проекта.

В организационный план вносят:

  • Список лиц-участников реализации бизнес-плана.
  • Сроки организации рабочего процесса (сюда входит установка производственных мощностей, подбор персонала, изготовление первой единицы товара).
  • Взаимодействие участников в процессе выполнения всех пунктов бизнес-плана.

Цель раздела – внести точность в сроки проведения каждого этапа организации предприятия и определить роль всех участников, инвесторов.

Финансовый план. Приложения

«Любые «хорошие времена» — всегда результат вашего упорного труда и постоянной самоотдачи в прошлом. То, что вы делаете сегодня, — залог завтрашних результатов. Если хотите и завтра пожинать плоды, сейте семена каждый день! Если вы хоть на минуту ослабите концентрацию, то неизбежно начнете откатываться назад.»
Дональд Трамп

После подробного описания планирования, остается произвести подсчеты финансовой целесообразности инвестиционного проекта.

Финансовая выгода – то, что интересует инвестора в первую очередь.

В данный раздел автор должен поместить все подсчеты и предполагаемые сроки окупаемости предприятия.

Цель разработки финансового плана – показать инвестору выгоду от его инвестиции.

Запомните, что данный раздел не приемлет никакой «воды». Только четкие расчеты и достоверные данные!

Раздел «Приложения» не лимитирован по объему.

В него вносят все расчетные графики, схемы, сравнительные таблицы и прочие дополнительные материалы.

Каким требованиям должен соответствовать бизнес план для привлечения инвестора, смотрите в видео:

Бизнес-план инвестиционного проекта – это сложный в написании и оформлении документ.

Однако понимая ожидания инвестора и зная основную структуру, предприниматель способен составить план своими силами.

Для этого в статье были рассмотрены все этапы составления эффективного бизнес-плана.

Помните: идея бизнеса должна быть представлена на языке инвестора, так как именно он должен дать толчок для развития описываемого продукта.

Полезная статья? Не пропустите новые!
Введите e-mail и получайте новые статьи на почту

Бизнес план для приоритетных инвестиционных проектов в Республике Татарстан

Формат бизнес планирования для получения государственной поддержки проектов в Республике Татарстан.

Постановление о приоритетных инвестиционных проектах Республики Татарстан

Требования к бизнес-планам резидентов ТОСЭР

Положение «О порядке предоставления государственной поддержки предприятиям и организациям, реализующим инвестиционные проекты в Республике Татарстан» (утвержден Постановлением КМ РТ от 7 мая 1999 г. N 284) (с изменениями от 3 июля 2000 г., 6 марта 2001 г.)

 

Приложение №3

к Положению о порядке предоставления государственной поддержки

предприятиям и организациям, реализующим инвестиционные проекты в Республике Татарстан.

Краткий макет (форма) бизнес-плана инвестиционного проекта с пояснениями.

Разделы бизнес-плана:

Мы можем разработать Вам бизнес-план проекта по требованиям Постановления КМ РТ №284 от 07.05.1999. Сотрудники компании имеют соответствующий опыт. Обращайтесь к нам!

  • Титульный лист
  • Содержание
  • Конфиденциальность
  • Краткое содержание проекта и ожидаемые результаты
  • Рынок и конкуренция
  • Товар и конкурентоспособность
  • План реализации товара
  • План обеспечения предметами и средствами труда
  • План обеспечения производства
  • План по трудовым ресурсам
  • Организационно-правовая форма реализации проекта
  • Оценка риска и страхование
  • Финансово-экономическое обоснование

Приложение:

Мы можем рассчитать Вам эффект от реализации проекта с учетом льгот резидента и без льгот, на территории промышленной площадки, индустриального парка (с учетом субсидий и преференций и без них) для принятия взвешенного решения.

Обращайтесь к нам!

  • документы, определяющие проблему и необходимость реализации проекта,
  • фотография и рисунок товара,
  • календарный план-график реализации проекта (с выходом на проектную мощность),
  • перечень закупаемого оборудования,
  • документы, подтверждающие поставку сырья, материалов, комплектующих для производства запланированного товара (услуги) по заложенным в себестоимость нового товара ценам и в требуемых объемах,
  • маркетинговые исследования рынка,
  • документы, подтверждающие сбыт товара (услуги) по запланированным ценам и объемам (договора, протоколы намерений и др.),
  • копии балансового отчета и основных финансовых результатов предприятия заявителя проекта (и предприятия изготовителя товара, если оно не является заявителем) за текущий год и 2 полных предыдущих,
  • копии патентов, авторских свидетельств, сертификатов,
  • расчет необходимого объема оборотных средств по прилагаемой форме
  • документы, подтверждающие приобретение оборудования с указанием его наименования, обозначения, страны и фирмы изготовителя, цены, количества, условий поставки, величин таможенных и импортных пошлин и т.д.

Постановление КМ 284.doc 

Ориентировочную стоимость комплекса работ и сроки разработки Вы можете увидеть здесь

 

Мы будем рады помочь Вам в решении Ваших вопросов.

Сотрудники компании «Верное решение» оказывают услуги консультационного сопровождения проектов, разрабатывают стратегии и программы развития, планы — программы мероприятий (дорожные карты) развития, другую необходимую документацию, проводят исследования консультируют по вопросам бизнеса. 

Мы предлагаем Вам воспользоваться комплексом услуг Компании:

  • консультационная и информационная поддержка участников государственных конкурсов на соискание государственной поддержки в виде налоговых льгот, грантов и субсидий, иных видов поддержки, сопровождение проекта заявителя в конкурсах Министерств, ведомств, фондов, иных организаций РТ и РФ,
  • разработка концепции развития (стратегии), бизнес-плана, технико-экономического обоснования (ТЭО), меморандума, презентации, паспорта проекта, подготовка пакета документации по проекту,
  • проведение исследований рынков (маркетинговых) — поиск ниш, оценка рынка
  • привлечение стратегических и финансовых партнеров, инвесторов в проект, бизнес 

Финансовый план инвестиционного проекта, подготовка финансового плана

Любой инвестиционный проект начинается с составления бизнес-плана, в котором детально описываются технологическая и организационная стороны его реализации, механизмы генерирования прибыли, рассматривается система внешних и внутренних факторов, оказывающих непосредственное или косвенное влияние на доходность проекта. Одним из основных разделов данного документа является финансовый план – при не рациональном или плохом планировании эффективное существование всего предприятия может оказаться под большим вопросом.

Финансовый план инвестиционного проекта характеризует его коммерческие результаты. Он всегда привлекает особенно пристальное внимание всех заинтересованных сторон, поэтому при его разработке важно учитывать различия в интересах участников проекта.

Кому нужен финансовый проектный план?

Документ необходим:

  • инвесторам, которые интересуются потенциалом компании и изучают возможности возврата вложенных средств, потенциальные риски;
  • руководителям предприятий, которым важны показатели прибыли и роста.

Состав документа

Финансовый план для инвестиционных проектов должен отражать все финансовые обязательства, показывать варианты обслуживания каждого рынка сбыта (если их несколько), давать оценку даже малозначительным переменным величинам. В него включаются все основные предложения и краткие условия, в которых планируется деятельность предприятия.

Документ содержит такие детали как:

  • информация об объёме продаж и валовом доходе;
  • сведения о расходах на оборудование;
  • выплату заработной платы;
  • подробный оперативный анализ затрат и прибыли;
  • формирование чистого дохода будущей компании.

Вся представленная в документе информация позволяет инвесторам составить полное представление об эффективности и рентабельности предприятия. Проектирование финансового развития первого года реализации следует просчитывать помесячно, второго года – ежеквартально, третьего и следующих – по итогам года.

Этапы составления финансового плана

Составление документа производится в несколько этапов:

  • Планирование объёмов реализации с определением: ежегодного объёма реализации услуг/товаров на соответствующих рынках; тарифов/стоимости услуг/товаров для каждого рынка; общего объёма реализации в материальном выражении для каждого отдельно и всех рынков – ежегодно и за период 5-10 лет.
  • Расчет обеспеченности необходимыми трудовыми ресурсами с определением форм привлечения персонала нужной квалификации и расходами на обеспечение компании персоналом на 5 лет.
  • Расчет статей издержек. В данном разделе классифицируются финансы, рассчитываются издержки амортизации, определяются размеры статей переменных и постоянных затрат, которые не зависят от объёмов производства – по годам на 5 лет.
  • Расчет планируемого дохода и налогов на все календарные периоды с представлением результатов (как правило) в табличной форме.
  • Анализ критических объёмов реализации – уровня выручки, которая способна покрыть общие затраты по функционированию предприятия.

Не менее важно оценить рисковые ситуации, способные возникнуть в процессе осуществления данных мероприятий. В зависимости от типа проекта, возможны разные уровни прогнозирования, оценки и управления рисками, ассортимент которых довольно широк: от пожаров до забастовок, колебаний валютных курсов, изменений в налоговом законодательстве. Вероятность каждого вида риска различна (и сумма убытков, которые они вызывают). В БП следует дать хотя бы ориентировочную оценку наиболее вероятных рисков, ответить на вопрос – как снизить потери?

Планируя финансирование инвестиционного проекта, важно привести все оценки, предположения и условия, на основании которых составлялся документ. Рекомендуется также указать, кем была разработана смета расходов – независимым оценщиком или самостоятельно. Только логически обоснованные прогнозы помогут достичь поставленных целей и желаемых количественных показателей.

Пункты финансового плана отражают в стоимостном выражении. БП разрабатывается на конкретный срок, в течение которого планируется внедрение нового товара, разработка или расширение производственных мощностей и др. Финансовый раздел бизнес-плана является прогнозом того, каких материальных результатов благодаря внедрению новых разработок можно ожидать в ближайшие 3-5 лет. Его составление – это достаточно сложная задача, без опыта и базы экономических знаний грамотно разработать такой документ очень сложно. Поэтому чтобы инвестиция в проект оказалась успешной и эффективной, рекомендуется доверить составление данного документа профессионалам.

 

пример, его значение и правила составления

Анализ бизнес плана нужен для того, чтобы оценить ожидаемую эффективность капиталовложений на основании представленных в документе данных.

По определению, более всего в качественном анализе заинтересован потенциальный инвестор, для которого жизненно важно правильно оценить показатели эффективности проекта или предприятия, в которые он предполагает инвестировать свои средства.



Но потенциальным инвестором круг лиц, которым может быть интересна оценка бизнес плана, не ограничивается. Не менее заинтересован в том, чтобы получить представление об объективности выкладок, презентованных в этом документе, может быть действующий или потенциальный партнер.
А с учетом того, что для сложных и объемных проектов составление бизнес плана часто заказывается сторонним специализированным фирмам, оценка бизнес плана оказывается необходима и для руководителей предприятия или проекта.

Следует упомянуть и то, что знание того, каким образом производится инвестором анализ качества бизнес плана, необходимо собственнику или руководителю предприятия для того, чтобы составить этот документ, ориентируясь на запросы инвестора.

Структура анализа

Говоря о заинтересованности потенциального инвестора, надо понимать, что интерес этот, прежде всего, направлен на изучение предполагаемых объектов инвестиций с тем, чтобы выбрать из них соответствующие определенным критериям.

Главным из возможных критериев является возможность получения максимальной прибыли от вложений при минимальных рисках.
После того как выбраны предприятия или проекты, отвечающие этому критерию, следует оценка каждого из них с точки зрения их эффективности для реализации заявленных в бизнес плане целей.


Таким образом, анализ представляет комплекс из трех частей:
  1. Анализ инвестиционной обстановки, который включает в себя изучение возможных объектов инвестиций, для выбора наиболее подходящего из них.
  2. Анализ выбранного объекта.
  3. Анализ бизнес плана, предоставленного руководством выбранного объекта.

Анализ инвестиционной обстановки

Оценка инвестиционной ситуации носит трехступенчатый характер, так как производится на трех уровнях:

  1. На макроэкономическом уровне.
  2. На уровне отрасли или соответствующего сегмента рынка.
  3. На уровне конкретного предприятия или проекта.

В каждом случае производится сбор сведений, анализ качества полученной информации и её обработка. После чего делаются выводы о целесообразности дальнейших исследований.

Макроэкономическая оценка

Эти исследования особенно актуальны для иностранных инвесторов, которые в результате получают сведения о состоянии экономики страны или региона, где находится предполагаемый объект вложений. Но не менее они важны и для внутренних вкладчиков или партнеров, особенно когда речь идет о масштабных предприятиях.



Областью изучения макроэкономического анализа являются, как правило, следующие характеристики национальной или региональной экономики:
  • Динамика, отрицательная или положительная, экономического развития;
  • Государственная политика в области налогообложения и кредитования бизнеса;
  • Стабилизирующие и дестабилизирующие факторы, определяющие социальную и политическую ситуацию;
  • Состояние законодательства и правоприменительной практики, относящейся к ведению бизнеса;
  • Состояние финансового рынка и стабильность национальной валюты;
  • Финансовая состоятельность государства;
  • Состояние банковской сферы;
  • Состояние коммуникационного пространства, которое включает в себя оценку транспорта, связи и телекоммуникаций.

Этот список не является исчерпывающим, ведь каждая страна и регион имеют свои индивидуальные черты. Но общая схема раздела в каждом случае сохраняется.

Отраслевая оценка

В некоторых своих пунктах отраслевая оценка повторяет пункты макроэкономического анализа, но не на уровне региона, а на уровне отрасли промышленности или сегмента рынка. Основными позициями, которыми она оперирует, являются:

  • Обзор количества и качества профильных фирм и корпораций.
  • Оценка динамики их развития.
  • Оценка их конкурентных качеств.
  • Обзор ситуации со сбытом продукции.
  • Изучение государственной политики по регулированию данной отрасли.

Локальная или микроэкономическая оценка

После того, как инвесторы определились с выбором региона и отрасли, в которые они намереваются вложить свои средства, наступает черед выбора конкретного предприятия или проекта для инвестиций.

Предприятие выбирается из числа профильных предприятий, признанных перспективными на основании результатов макроэкономического и отраслевого анализов.
На этом этапе бизнес план проекта анализируется с точки зрения соответствия возможностей предприятия для осуществления целей проекта.

Важно! Составители бизнес плана должны учитывать то обстоятельство, что сведения о работе предприятия, которые потенциальные инвесторы не смогут найти в бизнес плане, они будут стремиться получить из других источников. В результате чего может быть нанесен ущерб эффективности воздействия документа, на которое рассчитывали составители бизнес плана.

Локальная оценка направлена на изучение следующих параметров предприятия:

  • Деятельность фирмы за предыдущие три-четыре года.
  • Производственно-организационная форма, в которой она осуществляет свою деятельность.
  • Состояние производственной базы.
  • Финансовое положение.
  • Ассортимент и объем выпускаемой продукции.
  • Организация системы управления предприятием.
  • Организация снабжения сырьем и сбыта готовой продукции.
  • Так же производится оценка качества и количества занятого персонала.

Детализация различных видов анализа бизнес плана

Степень подробности различных видов анализа определяется несколькими факторами.

  • Прежде всего, это объем производственных и торговых мощностей, которые предстоит привлечь для реализации проекта.
  • Еще один очень важный фактор – объем привлекаемых инвестиций.

Чем больше эти показатели, тем более детальная проработка документа требуется.

Серьезную роль играет и форма реализации проекта. Если основная нагрузка по его воплощению ложится на одну организацию, то в отношении неё проводится всесторонний анализ. Если же задействован ряд компаний, то чаще всего анализ ограничивается их краткой характеристикой.

Анализ инвестиционного бизнес плана

Инвестиционный бизнес план — план, ориентированный на привлечение инвестиций. Анализ этого документа производится по таким позициям:

  1. Проверка качества представления исходных сведений.
  2. Оценка организационной схемы реализации проекта.
  3. Оценка схемы финансирования.
  4. Оценка юридического сопровождения.
  5. Маркетинговый анализ.
  6. Обобщающая оценка возможности достижения целей, презентованных в документе.


Для повышения качества анализа и его эффективности, часто прибегают к составлению финансовых, производственных и организационных моделей. На основании этих моделей проигрываются различные ситуации, которые могут возникнуть в процессе реализации плана.

Достигается это за счет внесения в модели различных вводных данных.

Так, например, при испытаниях финансовой модели проигрываются различные варианты привлечения инвестиционных средств, такие, как кредитование, акционирование и т.д. При этом моделируется и финансово-кредитная практика, актуальная для данного региона.
Следует сказать, что построение таких моделей и их обкатка, дело достаточно сложное и требует привлечения специализированных фирм.

Рассмотрим некоторые аспекты анализа инвестиционного бизнес плана подробнее.

Проверка качества представления исходных сведений

Особое внимание при этом виде проверки обращается на следующие пункты:

  1. Объем инвестиций, которые рассчитывают получить руководители проекта, и соответствие их ожиданий их возможностям.
  2. Статьи расходов сопутствующих достижению целей, заявленных в документе. Список этих статей весьма обширен:
    • Строительство и обустройство производственных, складских и торговых площадей;
    • Расходы по обеспечению производственного процесса;
    • Выделение средств на обновление парка оборудования;
    • Затраты на закупку сырья и на осуществление сбыта продукции;
    • Зарплата сотрудников и привлеченных специалистов, и многое другое.
  3. Обслуживание взятых кредитов и полученных инвестиций.
  4. Амортизационные расходы.
  5. Существующие и прогнозируемые цены на готовую продукцию.

Маркетинговый анализ

Достижение целей, декларируемых в проекте, напрямую зависит от эффективности и качества организации сбыта продукции. Поэтому маркетинговый анализ, который определяет потенциал сбыта продукции, составляет важную часть системной оценки проекта.
В его состав входит оценка таких параметров:

  1. Конъюнктура соответствующего сегмента рынка.
  2. Участие государства.
  3. Предполагаемая схема продвижения на рынке готовой продукции.
  4. Предполагаемая схема ценообразования.
  5. Прогнозирование реакции рынка на расширение номенклатуры товаров.

Оценка организационной схемы реализации проекта

Существует несколько форм участия инвесторов в достижении целей проекта:

  • Инвестор может напрямую входить в топ-менеджмент;
  • Он так же может владеть пакетом акций;
  • Участие его может осуществляться путем кредитования.


В каждом отдельном случае анализ обычно ограничивается достижениями ясности в определении форм участия и договоренностей об их надлежащем правовом оформлении.

Оценка схемы финансирования

С точки зрения привлекательности для инвестиций, оценка схемы финансирования является главным разделом анализа проекта.
Она, как уже было сказано, производится в два этапа:

  1. Создание модели движения финансовых потоков.
  2. Проверка эффективности этой модели при различных вводных.

По результатам этого анализа, как правило, делается окончательный вывод об эффективности самого проекта, а так же об эффективности вложений в его осуществление.
Кроме того, такой подход позволяет решить следующие прикладные задачи:

  • Выявление рисков финансирования и повышение эффективности защиты от них.
  • Создание методики сбора и обработки информации, адаптированной к особенностям проекта.

При составлении финансовой модели её разработчики оказываются перед проблемой выстраивания иерархии приоритетных факторов, в зависимости от степени их воздействия на движение финансов. Правильный выбор является важным условием эффективности финансовой оценки.


Так же при конструировании модели учитывается ряд других параметров. К их числу можно отнести:
  • Используемая методика бухгалтерских расчетов.
  • Методика расчетов по налогообложению.
  • Варианты амортизационного учета.
  • Начисления процентов по кредитам и дивидендов для акционеров.
  • Расчет сроков погашения разнообразных задолженностей и многое другое.

Процесс разработки модели можно разбить на несколько этапов:

  1. Выработка концепции, то есть определение целей, которым должна послужить создаваемая модель.
  2. Определение диапазона вводных данных.
  3. Выработка модели.
  4. Прогон созданной модели с разными вводными данными.
  5. Корректировка модели, исходя из полученных результатов.

Если модель была составлена грамотно, то её использование позволяет не только составить достаточно достоверный прогноз движения инвестиционных вложений, но и оптимизировать схемы финансирования проекта.

Заключение

Не лишним будет еще раз упомянуть, что созданием работоспособной модели должны заниматься специалисты соответствующего профиля.
Потому что в противном случае будет затруднительно учесть все особенности такого моделирования.


Так, например, использование для моделирования бухгалтерских методик в корне отличается от моделирования, построенного на основе узкоспециальных методик, ориентированных на обсчет инвестиционного финансирования.

И это не единственная проблема. Практически каждый аспект такой модели требует применения специфических методик, которыми в полной мере владеют только специалисты, обладающие соответствующим образованием и серьезным опытом.

Еще одной сложностью является сопряжение этих методик для их корректной работы в рамках одной модели.

И наконец, стоит сказать о представлении полученных данных в понятном для инвесторов и партнеров виде.

Естественно, что работа таких специалистов стоит достаточно дорого. Но в случае успеха эти затраты окупаются с лихвой.

Смотрите так же по теме:

Инвестиционный меморандум — глоссарий КСК ГРУПП

Любая из компаний для запланированного развития требует финансовой наличности. Ресурсы берутся из своих денег, а также из внешних источников. Во многих известных случаях даже серьезные корпорации ищут средства в разных источниках. Также это относится и некоторым средним и малым предприятиям. Но привлечение вложений считается сложным делом, в чем бизнесмены нашей страны смогли полностью убедиться на своем опыте.

Инвестиционный меморандум подготавливается как предложение для выбираемого инвестора. Затем на основе документа последний примет верное решение о целесообразности вложения денег в успешное (или не очень) предприятие. По итогам рассмотрения принимается решение о сотрудничестве с компанией, подготовившей проект и нуждающейся в дополнительных источниках финансирования.

Компетенция инвесторов может быть различной. Предстоящий меморандум подготавливается с учетом общепринятой терминологии, понятной для каждого адресата. Необходимо выяснить ожидаемый инвестором результат от меморандума: получение выгоды от предприятия, точный размер средств и ряд условий предстоящего сотрудничества.

В нормативные правовые документы не введено понятие о таком меморандуме, но это не считается серьезным препятствием в получении инвестиций. Привлекательными для современных инвесторов считаются следующие факторы:

  • наработанная деловая репутация;
  • прогнозирование спроса на подготавливаемую продукцию;
  • менеджмент;
  • финансовая стойкость компании;
  • обоснованность различных затрат по подготовленному проекту;
  • прогноз дохода;
  • риски всех проектов, их восприимчивость к некоторым факторам;
  • эффективность будущего проекта: ожидаемая рентабельность и требуемое для окупаемости время.

Главные отличия подготовленного бизнес-плана от используемого меморандума

Выгодный для сторон бизнес-план подготавливается в виде проекта и подробного руководства для менеджеров компании. Он изучается перед написанием ИМ и применяется всеми инвесторами.

С технической стороны меморандум имеет следующие отличия от бизнес-плана:

  • в меморандуме есть описание компании;
  • меморандум предназначен лишь для внешнего применения;
  • количество инвесторов является ограниченным.

Особенностью подготовленного меморандума считается рассмотрение рисков сторон и структуры предстоящей сделки с будущим инвестором. Подготовленная заявка на получение средств, передаваемая в кредитную компанию, называется инвестиционным предложением.

Детали подготовительного процесса

Многие из инвесторов в данный момент являются в нашей стране нерезидентами, поэтому меморандум подготавливается на русском и обязательном английском языках. В процессе написания меморандума очень важен информационный сбор данных. Такой процесс может занять до 50% времени для подготовки требуемых документов.

Написание ИМ выполняется после изучения внутреннего баланса предприятия за прошедший период. В балансе выделяются статьи расходов и доходов с указанием источников предоставления средств. По итогам выполненного анализа подготавливается программа для корректировки баланса компании. Затем оценке подлежат перспективы развития после того, как будут получены инвестиции. Выполняется расчет показателя чистой полученной прибыли, ведь только при знании размера в таком отрезке определяются этапы для получения инвестиций, возвращения кредитов и положенных процентов, остальных форм осуществления выплаты инвесторских доходов.

При процессе подготовки ИМ подлежат учету все факторы, благоприятные для вложения денег в действующую компанию:

  • сложившаяся политическая обстановка в стране, включая регионы;
  • обеспечение доступа к ресурсам работников, доступному сырью, а также к потребителям;
  • контакты с действующими органами власти, приобретение гарантий на вкладываемые инвестиции;
  • наличие подходящей инфраструктуры для реализации произведенной продукции;
  • размер имеющегося имущества.

Должен подлежать учету ряд следующих обстоятельств:

  • взаимоотношения между менеджментом и представителями власти, степень влияния таких связей на экономику;
  • сложности решения вопросов;
  • законодательные изменения, влияющие на финансовую сферу компании;
  • ряд претензий от органов по охране природы; степень влияния таких претензий на сложившееся мнение о предприятии;
  • отношения с непосредственными сотрудниками и профсоюзами;
  • риски из-за неблагоприятных погодных условий;
  • остальные непредвиденные обстоятельства, не контролируемые предприятием и оказывающие на деятельность существенное влияние.

Финансовая составляющая меморандума

Очень важным считается максимальное изучение информации по сферам работы. Принципы проводимой политики на конкретном предприятии:

  • определение показателя выручки, полученной от продажи продукции;
  • соотнесение материальных выполняемых затрат и показателя себестоимости;
  • особенности получения итогов от осуществления постоянной деятельности;
  • применение на предприятии современных учетных систем.

Необходимо рассмотреть состояние компьютерной системы всех структур конкретной компании:

  • обеспечение доступа к необходимым базам в бухгалтерии;
  • отчетность от подразделений и период подачи документов;
  • наличие рабочих компьютеров, а также общей базы данных;
  • взаимосвязь бухгалтерии с информационными базами других структурных отделов.

Экономическая подготовленная информация:

  • период подготовки информации об экономической ситуации компании для отдела топ-менеджмента;
  • система важных показателей для анализа финансового состояния компании;
  • наличие специальной службы информации;
  • проведение аудиторских проверок, а также получение итогового результата;
  • контроль непосредственного руководства за тратой средств в компании;
  • контроль за сдачей нормативов;
  • принципы изучения себестоимости созданной продукции, некоторые особенности ее создания.

Изучение динамики доходности за конкретный период времени:

  • доходность некоторых видов продукции;
  • дисконтированные поступающие доходы;
  • расшифровка некоторых внереализационных получаемых доходов.

Характеризуются все известные виды вкладов долгосрочного типа с их классифицированием по виду, временным срокам, а также рабочим направлениям.

Присутствующие в обороте активы:

  • краткосрочные выполненные вложения;
  • нормируемые имеющиеся запасы различных ценностей;
  • структура образовавшихся дебиторских долгов;
  • бюджетная задолженность перед каким-либо предприятием.

Анализ всех присутствующих пассивов выполняется по некоторым важным разделам:

  • уставной капитал;
  • внутрифирменные фонды; точное определение затрачиваемых из них средств;
  • действительная кредиторская задолженность, классифицируемая по видам с обязательной расшифровкой и по времени появления;
  • кредиты от прямых поставщиков;
  • банковские кредиты;
  • долги перед местным бюджетом;
  • целевое проводимое финансирование;
  • остальные виды долгов.

В характеристике времени производственного цикла и некоторых факторов отражаются следующие виды важных показателей:

  • связь большой по времени длительности рабочего цикла с примененной технологией или наличие проблемы у современного предприятия, полностью зависящей от малоэффективной структуры активов;
  • наличие каких-либо укрупненных данных по всем происходящим расходам в компании;
  • крупные незапланированные расходы за прошедший пятилетний период;
  • сведения о проведении выплаты полагающихся дивидендов за точный период.

К важным финансовым данным прилагаются ежегодно подготавливаемые отчеты за последний трехлетний период: бизнес-план или подготовленный финансовый грамотный план. Затем подлежат рассмотрению вопросы по налогам:

  • доля всех выполняемых выплат налогов в едином объеме существующих у компании средств;
  • налоговые доступные льготы, которыми пользуется компания;
  • основные соблюдаемые принципы внутренней учетной политики, изменившиеся и оказавшие серьезное влияние на состояние финансовой сферы;
  • участие в проводимых арбитражных судебных процессах, затрагивающих вопросы налогов;
  • финансовые виды санкций.

Для написания меморандума приглашаются эксперты по инвестиционным вопросам, а также специалисты маркетингового планирования. Часто меморандум пишут сотрудники организации. Но полученный опыт говорит о том, что наиболее эффективным станет приглашение грамотного специалиста по важной инвестиционной работе, обладающего знаниями в сфере привлечения средств и опытом в успешной реализации проектов. Он составит качественный и грамотный во всех отношениях документ, который будет учитывать и ожидания инвестора по содержанию и форме.

Меморандум глазами инвестора

Теперь рассмотрим меморандум как непосредственные инвесторы. Вкладывание денег в выбранное предприятие выполняется после вхождения непосредственного инвестора в созданный уставной капитал, поэтому важным моментом считается определение в разработанном меморандуме структуры совершаемой сделки: кто именно из юрлиц станет заниматься выпуском акций, требуется ли создание открытых юрлиц, причем в какой из юрисдикций допускается их расположение. Проект должен иметь четкую структуру. При этом у инвесторов появляется стопроцентная уверенность в том, что приобретенные акции полностью гарантируют получение доли в имеющихся активах и финансовых потоках непосредственной компании. В противном случае сделка будет признана несостоявшейся, и фирма, конечно, не получит положенные средства.

Еще одним немаловажным условием является выполнение оценки состояния бизнеса успешного предприятия с обязательным учетом средств. Полученные в результате данные становятся важнейшей основой для точного определения истинной стоимости реализуемых акций. Проводимая оценка состояния бизнеса может являться частью ИМ или выполняться в виде отдельного подготавливаемого документа.

В нем должны прописываться мероприятия, которые обеспечивают оптимальное выгодное взаимодействие инвесторов, бизнесменов и менеджеров после вкладывания инвестиций. Этот этап иногда недооценивается, что в итоге приводит к серьезным конфликтам. Несмотря на то что инвесторы и истинные владельцы бизнеса преследуют единую цель в максимально высокой стоимости конкретного предприятия, они должны знать следующее: многие из инвесторов находятся в бизнесе только на какой-либо ограниченный период. После выхода они реализуют с прибылью положенную долю заинтересованным инвесторам. По этой причине система долгосрочных планов и система выполняемого управления обязательно ориентируются на максимально высокую стоимость компании и на выполнение выхода из нее присутствующего инвестора.

При выборе финансируемых объектов все без исключения инвесторы серьезно относятся к информации о финансах. Открытость достоверной информации стала главным условием выполнения оценки финансов работающего предприятия. Она должна предоставляться в точном соответствии с разработанными стандартами GAAP. Рекомендуется помнить, что от качества подготовленного бизнес-плана, глубокой проработки меморандума и количества привлеченных профессиональных консультантов зависит то, что многие инвесторы постараются воздержаться от участия в прямых выполняемых инвестициях по той причине, если состояние рабочих дел неустойчиво, отсутствует грамотно руководство, низкое качество производимой продукции не может выдержать конкуренции на современном рынке. В скором времени успешное взаимовыгодное сотрудничество станет самым вероятным в сфере партнерства многих компаний.

Структурная часть меморандума

Хотя не создано определенных инструкций по написанию меморандума, такой документ должен содержать главную информацию по различным направлениям.

Во-первых, это вводная рабочая часть с подробным выполненным изложением. В ней отражаются следующие моменты:
  • краткие сведения о сфере занятости компании;
  • использование финансов, результаты и точная структура созданного капитала после вкладывания инвестиций;
  • стратегия и тактика инвестирования, выполняемые менеджментом условия для роста капитала.
Обзор отрасли действия компания:
  • краткая справка о текущем состоянии отрасли на разных уровнях;
  • конкуренция в конкретной отрасли.
Подробные важные данные о действующей компании:
  • история развития компании;
  • структура созданного уставного капитала;
  • дочерние и зависимые работающие компании;
  • остальные инвестиции, предоставленные фирме.
Производство востребованной продукции:
  • недвижимость, различное оборудование, просторные производственные и складские площади;
  • объемы и используемая технология, уровень затрат, уровень себестоимости подлежащей реализации продукции;
  • патенты, различные выполняемые исследовательские работы;
  • сырье и выполнение поставок.
Маркетинг и план по продаже продукции:
  • состояние современного рынка;
  • маркетинговая стратегия и время достижения результатов;
  • существующая и обновленная выпущенная продукция;
  • структура выполнения продаж, присутствие посредников, наличие обученного персонала, варианты оплаты работы;
  • ценообразование с установкой цен, а также их периодическим пересмотром;
  • сеть продаж, а также способы проведения быстрой реализации;
  • способы оплаты произведенной конкурентной продукции и остальные виды платежей.
Руководство и непосредственные сотрудники:
  • организационный менеджмент;
  • персонал: число рабочих, выплата положенной зарплаты, все источники получения рабочей силы.
Остальные юридические виды вопросов, такие как внезапные обстоятельства.
Публикуемая финансовая информация:
  • ведение бухгалтерского учета в точном соответствии с действующими стандартами;
  • управление отчетами и различной информацией;
  • выполненное экономическое обоснование подготовленного проекта;
  • вопросы налогов и различные альтернативные принимаемые решения;
  • поэтапная эффективная схема обратного возврата вложенных инвестиций;
  • план предстоящих расходов и получаемых доходов;
  • оценка всех вероятных финансовых рисков.

В заключении присутствует общий результат, подготавливаются выводы, выдвигается ряд эффективных предложений, советы и рекомендации.

Возврат к списку

Инвестиционный план | Определение и состав

В инвестиционном плане вы составляете список всех разовых расходов по всем инвестиционным статьям, связанным с инвестицией, включая затраты, понесенные на начальном этапе для авансового финансирования . Если речь идет о первоначальных инвестициях для создания бизнеса, инвестиционный план также будет содержать все расходы, связанные с учреждением компании .

Мы проиллюстрируем структуру инвестиционного плана на примере первоначальных инвестиций и применим для этой цели следующую схему:

  1. Требование к капиталу для (формального) учреждения компании
  2. Требование к капиталу для текущих операционных расходов на этапе запуска
  3. Потребность в капитале для инвестиций в основные средства
  4. Потребность в капитале для инвестиций в оборотные средства
  5. Расходы на обслуживание долга

Если ваши запланированные инвестиции касаются первоначальных инвестиций, вы должны указать затраты на регистрацию в инвестиционный план отдельно.Требование к капиталу для официального учреждения компании включает все расходы, понесенные при подготовке процесса основания, например, расходы на консультации, а также сборы за регистрацию, разрешения или нотариальные заверения.

Кроме того, инвестиции обычно связаны с затратами на материальные и нематериальные активы . Различают основные средства и оборотные средства. Основные средства — это все активы, которые вы приобретаете в рамках инвестиций для постоянного использования в операциях, такие как оборудование, машины или транспортные средства, а также нематериальные активы, такие как лицензии и патенты.Активы, такие как товары, материалы или ресурсы, используемые для утилизации, потребления или переработки и, следовательно, удерживаемые компанией только временно, относятся к текущим активам.

Для инвестиций, которые вы хотите финансировать полностью или частично за счет заемных средств, вы должны также указать в инвестиционном плане расходы на проценты и платежи по погашению.

  1. Затраты на регистрацию / разовые расходы в фазе запуска
    1. Аренда депозита
    2. Юридические консультанты
    3. Налоговые советники
    4. Бизнес-консультанты
    5. Бизнес Регистрация
    6. Разработка корпоративного дизайна
    7. Открытие рекламы
    8. Настройка сайта
    9. Информация о рынке
    10. Регистрация / Одобрения
    11. Запись в коммерческий регистр
    12. Нотариус
    13. резервы для начальной фазы, последующие инвестиции и непредвиденные расходы
  2. Основные активы
    1. Плата за патент, лицензию и франшизу
    2. Земельные участки/недвижимость, включая непредвиденные расходы
    3. Производственное оборудование, машины и инструменты
    4. Операционное и офисное оборудование
    5. Коммуникационные технологии (ПК, телефоны и т. д.))
    6. Программное обеспечение
    7. автомобилей
  3. Текущие активы
    1. Материалы и товары Иногирные и операционные материалы
    2. RAW, вспомогательные и эксплуатационные материалы
  4. Услуги долга
    1. Заинтересованность на основе банковского кредита / банковский кредит
    2. Repayment

Все вышеуказанные детали суммируются в инвестиционном плане. Окончательная сумма инвестиционного плана указывает, сколько капитала вам потребуется на начальном этапе инвестиций для реализации запланированного проекта.

Убедитесь, что у вас есть специальные предложения по отдельным статьям затрат. Только тогда вы убедитесь, что сумма необходимых инвестиций определена максимально тщательно.

Маркетинг в сфере недвижимости и не только

Инвестиции в недвижимость — это серьезный бизнес, и способ создания серьезного богатства. Создание этого богатства не волшебство. Требуется планирование. В частности, для этого требуется хорошо продуманный бизнес-план.

Ранее я уже писал о поиске частных инвесторов для вашего бизнеса в сфере недвижимости.Частные инвесторы есть, но вам нужно продемонстрировать им, что у вас есть надежный бизнес-план. Здесь я приведу несколько примеров, чтобы дать вам лучшее представление о том, что ищут эти инвесторы.

Критическое резюме

Резюме представляет собой обзор всего вашего бизнес-плана инвестиций в недвижимость. Она должна занимать одну-две страницы, чтобы убедить руководителя в том, что вы ведете компетентный бизнес и имеете блестящее будущее, достойное вложения его или ее денег.Если краткое изложение не привлекает внимание читателя, остальная часть бизнес-плана является спорной и не будет прочитана. Вот краткий пример вступительного абзаца.

Western Real Estate — компания по недвижимости из Калифорнии, предлагающая аренду роскошных квартир в районе Сан-Диего, штат Калифорния. Квартиры Western сочетают в себе безопасность, передовые технологии и позитивную атмосферу для всех жильцов. Эти услуги по аренде отличаются непревзойденным уровнем обслуживания и внимания к клиентам.Прогнозируется, что прибыль превысит 18% в течение как минимум следующих трех лет.

Еще одним важным разделом вашего бизнес-плана, который необходимо включить в резюме, является точное описание обслуживаемого рынка. Вот пример.

Сан-Диего Ожидается, что нехватка квартир сохранится в течение следующих 24 месяцев. По состоянию на последний финансовый квартал средний уровень вакантных площадей составлял всего 3,5%. Прогнозируется рост населения 1.2% за те же 24 месяца, при этом примерно половина нового населения — арендаторы.

Это захватывающее время для компании Western Real Estate, поскольку прогнозируется потребность в дополнительных 9 300 арендных единицах, но запланировано строительство менее 1 800 единиц. Компания Western Real Estate убеждена, что наша заполняемость останется на уровне выше 97% при одновременном повышении арендной платы.

Другие темы, которые должен охватить ваш инвестиционный бизнес-план:

  • Бизнес-стратегия.
  • Резюме финансовых прогнозов.
  • Команда управления.
  • Требуются инвестиции.

Без этих разделов вашего бизнес-плана, выделенных в резюме, вы вряд ли заинтересуете потенциальных инвесторов.

Чего следует избегать в резюме вашего бизнес-плана

Резюме вашего бизнес-плана инвестиций в недвижимость должно быть написано интересно. Это не должно быть оглавление к остальной части плана или вырезка и вставка из основных разделов вашего бизнес-плана.

Резюме должно быть самостоятельным введением в ваш бизнес. Чрезмерное преувеличение и шумиха служат только для того, чтобы отпугнуть серьезных инвесторов, которые прочитали достаточно бизнес-планов, чтобы знать, когда их кормят чушью.

Пожалуйста, оставьте комментарий, если статья была вам полезна или у вас есть вопрос.

Биография автора: Брайан Клайн инвестирует в недвижимость более 35 лет и пишет об инвестировании в недвижимость уже семь лет. Он также опирается на более чем 35-летний опыт работы в бизнесе, в том числе 12 лет в качестве менеджера в Boeing Aircraft Company.В настоящее время Брайан живет на озере Кушман, штат Вашингтон. Место для отдыха, в нескольких милях от национального леса. В Олимпийских горах с Тихим океаном пару километров в обратную сторону.

Создание плана инвестиций в недвижимость для покупки сдаваемой в аренду недвижимости

6. Соберите финансовые показатели

Теперь, когда вы изучили рыночные тенденции, изучили свою аудиторию и выяснили операционные детали, вы можете составить соответствующие финансовые документы.

Финансовый раздел вашего бизнес-плана инвестиций в недвижимость должен включать следующее:

Прогнозируемые доходы

Сколько вы будете брать за аренду? В идеале вы хотите, чтобы ваши цифры основывались на тенденциях цен на аренду и предпочтениях/доходах вашей потенциальной аудитории.

Например, если ваша собственность будет находиться в районе с высоким доходом, ваша арендная ставка может превышать средние цены в вашем городе. Что не менее важно, после того, как вы посмотрите на исторические тенденции, цена потенциальной арендной платы увеличится в ближайшие годы.

Чтобы уточнить, вам следует рассчитать свои потенциальные доходы на каждый из следующих 5-10 лет в зависимости от того, как вы ожидаете изменения цен на аренду. В свою очередь, вы можете получить представление о том, каким будет ваш долгосрочный доход, даже если со временем вам придется вносить некоторые коррективы.

Расходы

Вот основные расходы, которые будет включать ваш бизнес-план инвестиций в недвижимость:

  • Ежемесячные и годовые платежи по кредиту
  • Процентные расходы
  • Страхование
  • Затраты на маркетинг
  • Налоги на имущество и подоходный налог
  • Техническое обслуживание

Иногда вы можете нести больше или меньше расходов.Например, налоги на недвижимость в вашем штате могут измениться в течение следующих нескольких лет. Кроме того, в некоторых штатах может взиматься налог с продаж. Другие, тем временем, будут взимать подоходный налог только с вашего заработка.

Ознакомьтесь с применимыми законами и налоговыми правилами вашего штата. Это сделает ваши финансовые прогнозы еще более точными.

Чистая прибыль

После того, как вы определите свои доходы от аренды, вычтите свои деловые расходы, чтобы выяснить, каков будет ваш ожидаемый чистый доход.

Например, если ваш ежемесячный доход от аренды составляет 1500 долларов, а общие расходы составляют 1000 долларов, ваш чистый доход составит 500 долларов.

Чтобы сделать еще один шаг, сравните эту цифру с вашей первоначальной целью. Например, если ваш общий ежемесячный долг составляет 1500 долларов, вам необходимо инвестировать в 3 объекта недвижимости, чтобы полностью покрыть эти личные расходы.

Анализ безубыточности

При первом запуске вы понесете единовременные расходы. Наиболее ярким примером является первоначальный взнос. Если вы планируете ремонтировать недвижимость, включите соответствующие расходы в накладные расходы.

Ваш анализ безубыточности определяет, когда вы вернете эти деньги.

Для иллюстрации предположим следующее:

  • Инвестор заплатил авансовый платеж в размере 3000 долларов и еще 2000 долларов за ремонт. Их общие накладные расходы составляют 5000 долларов.
  • Инвестор также рассчитывает получать 1500 долларов в месяц от сдачи в аренду. Между тем их ежемесячные расходы составляют 1000 долларов. Чистый доход инвестора составляет 500 долларов.
  • Таким образом, им потребуется около десяти месяцев, чтобы вернуть 5000 долларов, которые они изначально потратили на первоначальный взнос и ремонт.

Выполните те же действия, что и выше, чтобы определить, когда вы станете безубыточным. После этого включите эту информацию в свой бизнес-план инвестиций в недвижимость.

Как составить бизнес-план для инвесторов

Тщательный бизнес-план — ваш ключ к привлечению внимания инвесторов, с которыми вы хотите работать, что может оказать огромное влияние на будущее вашей фирмы.

Лучшие инвесторы, особенно на ранних стадиях нового или малого бизнеса, с большей вероятностью будут активно участвовать в повседневном управлении бизнесом и делиться своими знаниями и опытом.

Если у вас есть хорошая инновационная или бизнес-идея, но у вас нет большого опыта управления новой компанией, опытный инвестор может дать вам дополнительную информацию, которая может изменить мир и дать вам необходимое конкурентное преимущество. .

Даже если вы мало что знаете об управлении коммерческой организацией, было бы неплохо научиться составлять бизнес-план стартапа для инвесторов, которые могут принимать форму инвесторов-ангелов, венчурных капиталистов или фирм венчурного капитала.

Написав привлекательный бизнес-план, вы сможете связаться с самыми яркими умами в своей отрасли или регионе и получить наилучшие шансы привлечь их к участию в своем предприятии.

Вдобавок ко всему, четкая бизнес-модель в сочетании со справедливым финансовым планом может помочь вам убедиться, что вы не отдаете больше капитала, чем необходимо, в раунде посевных инвестиций.

В результате вы сохраняете большую часть своего бизнеса, которую впоследствии можете предложить в качестве капитала в рамках финансирования серии A, B и C или просто сохраняете право собственности и получаете больше прибыли от своей компании.

Что инвесторы хотят видеть в бизнес-плане?

Когда вы пишете бизнес-план для инвесторов, важно помнить, что они надеются прочитать.

Знание того, что инвесторы ищут в бизнес-плане, является первым шагом к составлению маршрутной карты для будущего вашей компании, которая также поможет вам привлечь более высокие уровни инвестиций.

Этот элемент лежит в основе инвестиционного предложения вашего бизнес-плана и помогает показать потенциальным инвесторам, что вы тщательно изучаете и планируете успех.

Подумайте, для чего вы пишете бизнес-план. Это не просто информирование инвесторов о вашей компании; это также убедить их поддержать вас.

Таким образом, будьте позитивны, амбициозны, но реалистичны и убедитесь, что в вашем бизнес-плане вы отвечаете на все очевидные вопросы, например, как и почему вы хотите вывести свои инновации на рынок.

Помните, что инвесторы тоже люди. Они хотят знать, куда уходят их деньги, и быть уверенными в том, что они смогут получить хорошую отдачу от своих инвестиций.

Во многих случаях ваш бизнес-план является наиболее вещественным доказательством, которое потенциальные инвесторы должны помочь им решить, хотят ли они поддержать ваше предприятие.

Убедитесь, что он включает информацию, необходимую им для принятия решения, в форме и формате, которые легко усваиваются, и вы максимизируете свои шансы вызвать интерес со стороны инвестора, которого вы больше всего хотите заручиться.

Что входит в бизнес-план?

Есть несколько элементов бизнес-плана, которые вы должны включить в любое предложение.Одним из наиболее важных является раздел резюме вашего бизнес-плана.

Любой объемный деловой документ обычно содержит резюме. Как следует из названия, в нем резюмируются основные моменты отчета в целом.

Современный бизнес-план обычно занимает менее 20 страниц, если только вам не нужно более подробно обсудить некоторые аспекты вашей компании.

Резюме содержит краткий обзор некоторых наиболее важных фактов и финансовых прогнозов, предоставляя инвесторам самую ценную информацию.

В вашем бизнес-плане также должны быть подробно описаны все важные аспекты вашего предприятия, включая анализ размера рынка, способы получения доходов и любые этапы, которые вы надеетесь достичь.

Не забывайте как можно больше придерживаться фактов. Одна страница тщательно изученных статистических данных будет значить для большинства инвесторов больше, чем пять страниц амбициозных заявлений о миссии без подтверждающих доказательств.

Как составить бизнес-план для инвесторов

Думайте о своем бизнес-плане как о резюме для вашей компании.Точно так же, как ваше собственное резюме описывает ваши навыки, опыт и амбиции, ваш бизнес-план должен делать то же самое для вашей организации.

Будьте логичны и придерживайтесь разумной структуры во всем документе и в каждом разделе. Попробуйте найти примеры бизнес-планов от аналогичных компаний в вашей отрасли из недавнего прошлого.

Вы можете получить совет от местных бизнес-инкубаторов и акселерационных фондов, а также от бизнес-консультантов стартапов, которые специализируются на коучинге новичков в мире предпринимательства.

Всегда помните о своих потенциальных инвесторах, когда решаете, что включить в свой бизнес-план, и старайтесь предвидеть любые разумные вопросы, которые у них могут возникнуть.

Например, они могут спросить о том, проводили ли вы конкурентный анализ, есть ли у вас осуществимый маркетинговый план и как вы собираетесь преодолевать проблемы с денежными потоками, которые могут у вас возникнуть.

Сюда могут входить сведения о проведенных вами исследованиях рынка, наличии у вас маркетинговой стратегии и возможных проблемах с интеллектуальной собственностью или авторскими правами.

Вы можете внести изменения в свой бизнес-план, прежде чем показать его инвесторам. Итак, начните с составления первого черновика, включающего всю необходимую информацию, а затем подумайте, как его отредактировать, если он слишком длинный или вам не нравится его структура.

Если вы знаете кого-то, кто уже добился успеха в бизнесе, попросите его дать вам честное мнение о вашем бизнес-плане, как только вы решите, что он готов.

Нетворкинг имеет решающее значение, особенно для предпринимателей, поэтому будьте готовы услышать, что инвесторы ищут в новом бизнесе от лидеров и инвесторов вокруг вас.

Рассмотрите план бережливого бизнеса

План бережливого производства стоит рассмотреть. Это краткий бизнес-план — часто всего лишь одна страница текста нормального размера — и это хороший способ отшлифовать ваш документ до самых важных данных.

Написание бизнес-плана по бережливому производству очень похоже на составление резюме, и обычно это легче сделать после составления полного бизнес-плана, а не раньше.

Но если вы считаете, что написание 15-страничного бизнес-плана пугает вас, вместо этого вы можете начать с основ, чтобы создать экономичный бизнес-план, на который затем можно ссылаться при написании полноформатного документа.

Не беспокойтесь о дизайне с самого начала. Позже вы сможете настроить такие параметры, как размер шрифта и межстрочный интервал.

Вместо этого сделайте контент своим приоритетом. Запишите основную информацию, касающуюся вашего продукта или услуги, вашей управленческой команды, вашего целевого рынка и финансирования, которое вам необходимо привлечь, и начните с этого.

Кто ваши инвесторы?

Подумайте о том, кто ваши инвесторы, об их опыте и знаниях, а также о том, обладают ли они техническими знаниями в вашей отрасли.

В некоторых случаях ваши потенциальные инвесторы могут иметь значительный опыт работы в вашей целевой нише, и в этом случае ваш бизнес-план может быть достаточно подробным и техническим.

Но если вы обращаетесь к потенциальным инвесторам, которые инвестируют в широкий спектр различных отраслей, имейте в виду, что они могут не обладать тем же уровнем технических знаний, что и вы.

Может быть лучше написать свой бизнес-план относительно простыми словами, избегая жаргона и сокращений, которые не распространены за пределами вашей отрасли.

В качестве альтернативы, если вам нужен универсальный документ для покровителей с разным уровнем специальных знаний, вы можете определить технические термины в тексте, в сносках или в глоссарии на последней странице.

В любом случае лучше сделать так, чтобы ваш бизнес-план был понят как можно большим количеством людей, когда они его прочтут. Вы вряд ли оскорбите технических читателей определением специальных терминов, но в то же время вы избежите исключения более общих инвесторов.

Бизнес-планы не статичны

Написание бизнес-плана не обязывает вас следовать ему буквально. Хотя это важный документ, который дает инвесторам — и вам самим — справочное руководство по ближайшему будущему вашей компании, обстоятельства могут постоянно меняться и меняются.

Если вы заметили изменение направления вашего бизнеса, например, потому что вы заметили неиспользованную нишу на вашем рынке, лучше пересмотреть свой бизнес-план, чем игнорировать эту возможность для роста.

Как и резюме, ваш бизнес-план должен описывать текущее состояние вашей компании, но не диктовать его. Редактируйте, когда это необходимо, и вовлекайте в процесс своих ключевых инвесторов, чтобы они знали, решите ли вы изменить направление.

Карьерные инвесторы знают, что стоит реагировать на меняющиеся рыночные силы, особенно когда они создают возможность для более быстрого роста.

Со временем обновляя свой бизнес-план, вы можете продемонстрировать своим инвесторам, что вы в курсе текущей динамики рынка и готовы извлечь выгоду из новых возможностей роста по мере их появления.

Это создаст положительный имидж для ваших нынешних и потенциальных будущих инвесторов, а также предоставит вам наилучшие возможности для максимально быстрого и существенного развития вашей компании.

Как составить инвестиционное предложение по бизнес-плану

Когда дело доходит до составления инвестиционного предложения по бизнес-плану для привлечения финансирования, честно укажите, в чем ваша компания могла бы добиться большего успеха.

Например, если вам не хватает опыта для ключевой руководящей должности, вы можете указать это в своем инвестиционном предложении.Начинающие компании часто используют средства инвесторов для найма персонала, и это может помочь вам укомплектовать свою исполнительную команду.

Не пренебрегайте ключевыми областями и рассмотрите некоторые из следующих вопросов:

  • Каковы ваши цели по доходам на предстоящий финансовый год?
  • В вашем балансе чего-то не хватает?
  • Как вы планируете развивать бизнес и увеличивать долю рынка?
  • Что отличает ваш продукт или услугу от существующего рынка?
  • Проводили ли вы долгосрочный анализ рынка?
  • Кто является вашим целевым рынком и как вы узнаете о потребности рынка?
  • Где вы будете через год, три года и пять лет?

Ваш бизнес-план должен быть в основном основан на фактах, подтвержден статистическими данными и разумными прогнозами, где это возможно.

Но ваше инвестиционное предложение может быть более дальновидным, и это ваш шанс поделиться своими амбициями и оптимизмом с вашими потенциальными инвесторами.

Это особенно важно при обращении к инвесторам-ангелам, которые могут захотеть поддержать вас как предпринимателя в нескольких предприятиях, а не только в текущей бизнес-возможности.

Помимо вашего бизнес-плана

Если вы используете свой бизнес-план для привлечения начального финансирования или другого финансирования на ранней стадии, убедитесь, что вы также учитываете, что произойдет в долгосрочной перспективе.

В пятилетнем бизнес-плане ваша компания может еще не достичь полной зрелости, и если вам нужны средства для дальнейшего расширения, вы, вероятно, обратитесь к финансовой стадии серии A или серии B, чтобы помочь с этим.

Обязательно учтите это в своем бизнес-плане. Любые инвесторы, приобретающие долю в вашей компании, захотят узнать, отдадите ли вы больше акций на более поздних этапах сбора средств.

Будучи честным с ними с самого начала, вы можете убедиться, что все стороны знают, чего ожидать, и в результате вы обнаружите, что это поможет вам привлечь инвесторов более высокого уровня.

План выхода для инвесторов

Наконец, сообщите инвесторам о возможных вариантах выхода из вашей компании в будущем. Многие будут стремиться получить хорошую отдачу от инвестиций в течение максимум нескольких лет.

Чтобы вернуть свои инвестиции, ваши сторонники должны иметь возможность их продать. Это может означать продажу всей вашей компании с прибылью, запуск первичного публичного предложения (IPO) для отдельных акционеров или выкуп акций инвесторов за счет прибыли от вашего бизнеса.

Если вы не согласны с дальнейшими действиями — например, если крупный инвестор вашего бизнеса хочет продать всю компанию, а вы предпочитаете выкупить его долю в капитале, — это может серьезно осложнить профессиональные отношения.

Чтобы этого не произошло, убедитесь, что вы с самого начала продумали стратегию выхода.

Когда вы пишете свой первоначальный бизнес-план, уходы и планирование преемственности могут казаться далекими, но это делает еще более важным планирование таких возможностей заранее.

Как составить бизнес-план инвестирования в недвижимость

В этом руководстве я опишу все компоненты, которые вы захотите включить в свой бизнес-план инвестирования в недвижимость.

Вы можете начать работу, посмотрев этот видеоурок о том, почему инвесторы в недвижимость должны создавать бизнес-план и как с ним работать. Не забудьте подписаться на канал (:

Позвольте задать вам простой вопрос! Вы бы проехали по стране без карты?

Ответ скорее нет! №

То же самое относится и к открытию инвестиционного бизнеса в сфере недвижимости.Вам нужен план!

Ваш бизнес-план послужит вашей дорожной картой, дающей вам руководство по пути, чтобы вы знали, чего вы пытаетесь достичь и как вы будете это делать.

Это фаза 1. Фаза 2 заключается в том, что ваша карта не всегда будет вас спасать.

Отправляясь в путешествие, вы по-прежнему сталкиваетесь с блокпостами и объездными дорогами, которые влияют на первоначальный маршрут, по которому вы пытались двигаться. Это произойдет в сфере недвижимости.

Ваш бизнес-план будет служить только ориентиром, и вы все равно столкнетесь с проблемами, которые вам придется проявить творчески и найти решения.Это самое интересное!

Хорошо, давайте перейдем к тому, что должен включать ваш бизнес-план!

Ресурсы:

Что должен включать мой бизнес-план в сфере недвижимости?

Заявление о миссии —

Это заявление, в котором рассказывается о цели вашего бизнеса и о преимуществах, которые он может предоставить. Потратьте некоторое время на изучение заявлений о миссии компании, чтобы разработать свою. Считайте это своим «почему», о котором мы говорили ранее.

Цели — 

Чего вам помогут достичь инвестиции в недвижимость? Каков ваш ежемесячный и годовой доход? Со временем ваши цели изменятся. Вот почему в нашей статье о постановке финансовых целей мы предлагали вам создать краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные цели.

Если вы начнете с небольших, краткосрочных целей, это поможет вам набрать обороты и не беспокоиться о достижении больших целей в будущем. Разбейте его, чтобы он не казался большим для победы. Вы будете оставаться мотивированными и смотреть вперед.

Сроки —

Каковы сроки достижения цели?

Наличие временных рамок подтолкнет вас к тому, чтобы вы не отставали от темпа и усердно работали. Еще в школьные годы учителя устанавливали сроки выполнения домашних заданий, чтобы подтолкнуть учащихся к выполнению домашнего задания, иначе они, скорее всего, никогда его не выполнят.

Будьте реалистом, но не бойтесь достигать.

Рынок —

Это место, где вы планируете инвестировать.В какой город вы будете инвестировать? Какую недвижимость вы будете искать? Какие части города или районы?

Как новичок, выберите область, в которой вы чувствуете себя наиболее комфортно. Постарайтесь выбрать район, который также находится в нескольких минутах езды от вашего дома, чтобы у вас был легкий доступ для время от времени заходить в отель.

Станьте экспертом в этой области и узнайте, кто из игроков находится в вашей области. Вы можете найти этих игроков полезными для партнерства в будущих сделках.

Стратегия — 

Существует множество способов заработка на недвижимости, но вам просто нужно выбрать один из них.

Овладейте этой единственной стратегией и пройдите милю вглубь, чем растянитесь на милю друг от друга, пытаясь сделать все.

Стратегия будет вашим транспортным средством, которое доставит вас к месту назначения, которое в конечном итоге станет вашими целями, которых вы пытаетесь достичь.

Критерии —

Прежде чем вы начнете искать сделки, вам необходимо установить критерии, которым эти сделки должны соответствовать.

Установите финансовые критерии, например, какой доход вы ищете, сколько денежных потоков вам требуется, какой ценовой диапазон вы планируете для покупной цены, какой бюджет реабилитации вас устраивает и т. д.

Например, кто-то может захотеть инвестировать в меньшие и менее дорогие дома, которые требуют меньше денег для бюджета на ремонт, в то время как другой инвестор может получить удовольствие от продажи особняков и расходов на ремонт сотен тысяч.

Вы можете изменить свои критерии по своему усмотрению с течением времени, как только вы привыкнете к рынку и инвестированию в недвижимость, но в целом вы должны стараться придерживаться своих критериев.

Это поможет вам не сбиться с курса и отказаться от сделок, которые не соответствуют вашим стандартам. Часто люди так сильно хотят заключить первую сделку, что соглашаются на невыгодную сделку, которая не соответствует их критериям.

Маркетинговый план —

Источником жизненной силы вашего бизнеса будет лидогенерация. Вам нужно будет создать систему, которая будет приводить к вам мотивированных продавцов, чтобы они делали предложения об их собственности.

Вам нужно продавать недвижимость арендаторам, чтобы у вас был большой пул для проверки и выбора, чтобы найти арендаторов самого высокого качества, которые займут вашу собственность.

Подумайте, как вы собираетесь создавать маркетинговые системы для различных аспектов вашего бизнеса. Как вы найдете лучшие предложения, которые перечислены?

Будете ли вы использовать MLS, агентов по недвижимости, онлайн-поиск, прямую почтовую рассылку по спискам, районы вождения или другие средства поиска сделок? В этой статье блога мы рассмотрим различные маркетинговые стратегии в сфере недвижимости.

Финансирование сделок —

Как вы планируете заключать сделки? У вас есть собственные деньги для инвестирования?

Придется ли вам полагаться на финансовую помощь от других, такую ​​как обычные банковские кредиты, кредиты на твердые деньги, кредиты частных денег, долевых партнеров, финансирование продавца, варианты аренды или какой-либо другой творческий метод?

Поиск финансирования часто является самой сложной задачей в вашем бизнесе.Научитесь привлекать частные деньги, чтобы у вас всегда был стабильный поток финансов, когда заключаются сделки.

Здесь мы рассмотрим множество различных стратегий финансирования недвижимости.

Как вы собираетесь заключать сделки —

Каков ваш план действий после приобретения инвестиционной недвижимости? Как вы собираетесь превратить эту покупку недвижимости в прибыль?

Вам необходимо четко определить шаги, чтобы вы были готовы делегировать работу своим командам и системам.

Команды и системы —

Четко определите свою команду и системы, которые вы и они будете использовать для делегирования и автоматизации задач.

Кто будет в вашей команде? Ваша команда будет очень важна для того, чтобы помочь вашему бизнесу работать, а также расти.

Стратегии выхода и резервные планы –

Наличие нескольких четко определенных стратегий выхода является одной из наиболее важных частей вашего бизнес-плана, особенно для новых инвесторов.

Как вы собираетесь выходить из сделки? Каковы ваши резервные планы?

Вы переворачиваете, арендуете опцион, оптовую продажу, охотничью собаку, продаете банкноту, продаете юридическое лицо, владеющее титулом, арендуете и держите или используете какой-либо другой метод? Что такое финальная игра?

Это должно быть четко определено.Ваш первый план выхода может не сработать, поэтому важно выстроить несколько стратегий выхода.

Примером может служить сделка, которая, как вы думали, принесет вам прибыль, но вы превысили бюджет реабилитации, и цены на жилье упали.

Это может вынудить вас иметь запасной план владения имуществом в качестве арендной платы и получения ежемесячного денежного потока от него для возмещения ваших убытков. Спустя годы вы можете продать его, когда рынок пойдет вверх и стоимость жилья снова вырастет.

Гибкость —

Мы упоминали, что вам может потребоваться внести коррективы, когда вы узнаете больше о своем рынке и инвестировании.Быть гибким и менять свой рынок и/или стратегию важно, если вы не находите достаточно сделок, из которых можно выбирать.

Примеры сделок —

Эта часть вашего бизнес-плана вызовет у вас энтузиазм и поможет укрепить доверие к вашему плану. Вам нужно будет проиллюстрировать покупки, прогнозы денежных потоков, прибыль, рентабельность инвестиций и многое другое, чтобы увидеть, как будет выглядеть ваш путь к достижению ваших целей.

Ранее мы выполняли упражнение, в котором проиллюстрировали пример сделки, которая затем позволила вам рассчитать, сколько подобных сделок или единиц вам потребуется, чтобы достичь своей цели по денежному потоку.

Кроме того, когда вы обращаетесь к частным инвесторам,  поймите, что они захотят увидеть примеры сделок о том, как они получат прибыль от своих инвестиций в ваш бизнес.

Личные финансы — 

Вам нужно сделать снимок своего текущего финансового состояния и посмотреть, что вы можете сделать для своего бизнеса и где вы терпите неудачу.

У вас есть собственный капитал в вашем доме, который вы можете использовать? У вас есть стабильный доход и приличный кредитный рейтинг, который поможет вам получить банковское финансирование? Какова ваша чистая стоимость? Сколько вы тратите в год на жизнь?

Ранее мы выполнили это упражнение, чтобы подготовить вас к этому, помочь вам определить, какова ваша текущая стоимость жизни и сколько вам нужно, чтобы выйти на пенсию.Вы захотите переоценивать свои финансовые показатели по крайней мере каждые 3 месяца, 6 месяцев или ежегодно.

Рабочий лист анализа состояния собственного капитала

Подводя итог основным компонентам вашего бизнес-плана инвестирования в недвижимость, помните, что ваш план — это всего лишь руководство, а не правило.

Он используется для того, чтобы указывать вам направление и поддерживать вашу мотивацию и выполнение задачи. Когда вы наметите все это, все будет казаться более достижимым.

На вашем пути будут возникать препятствия, и будут происходить вещи, которые заставят вас приспосабливаться и меняться.

Поймите, что ваш план не будет таким совершенным, как вы хотите, но, имея план, вы защищаете себя от неудач, с которыми сталкивались многие из-за того, что никогда не составляли бизнес-план.

Инвестиционный бизнес-план Презентации Google и шаблон PPT

Вознаграждение приходит после больших инвестиций, и это особенно относится к компаниям. Вам нужно будет привлечь потенциальных инвесторов и других людей, чтобы они доверились вашему проекту. С помощью этого бесплатного шаблона презентации вы можете объяснить свой бизнес-план, свое исследование рынка и все, что вам нужно, чтобы заключить новую сделку.

Пытаясь убедить аудиторию в жизнеспособности вашего плана и всех шагов, которые необходимо предпринять, в первую очередь нужно передать ощущение формальности: ваш проект серьезный, продуманный, профессиональный. Дизайн наших слайдов подходит для этого, с минималистским и элегантным внешним видом, демонстрирующим геометрический подход. Они включают в себя несколько картинок со зданиями с разных ракурсов: ваш план цельный со всех точек зрения. Палитра настолько сдержанна, насколько это возможно, поскольку она сосредоточена на темно-сером и белом цветах, поэтому ничто не отвлекает.Что касается типографики, просто посмотрите на нее. Для заголовков есть солидный шрифт с засечками, который хорошо читается на экране. Для основного текста мы выбрали шрифт без засечек, чтобы лучше выделить ваш контент. Числовые данные необходимы, и ваши инвесторы ожидают, что вы представите их как можно более четко, поэтому вам будет легко пользоваться графиками, диаграммами и другими ресурсами, которые мы предоставляем. Все настраивается, что означает, что вы можете создать увлекательную презентацию, полностью адаптированную к вашим потребностям.

Возможности этого шаблона

  • 100% редактируемый и легко модифицируемый
  • 30 разных слайдов, которые произведут впечатление на вашу аудиторию
  • Содержит легко редактируемую графику и карты
  • Включает более 1000 значков и расширение Flaticon для настройки ваших слайдов
  • Предназначен для использования в Google Slides и Microsoft PowerPoint
  • Широкоэкранный формат 16:9, подходящий для всех типов экранов
  • Включает информацию о шрифтах, цветах и ​​кредитах использованных бесплатных ресурсов

7 шагов для создания бизнес-плана, который удивит инвесторов

У вас есть горячее желание начать свой собственный бизнес? Если да, то вы в хорошей компании.

Недавнее исследование показало, что 28% людей во всем мире в какой-то момент своей жизни начинали свой бизнес, а 30% серьезно об этом думали.

Другими словами, почти треть всех людей во всем мире рассматривают возможность действовать в одиночку.

Если вы серьезно настроены начать бизнес, вам понадобится много вещей, но, возможно, первые две вещи, которые вам понадобятся с первого дня, — это бухгалтерское программное обеспечение и бизнес-план.

Первый вариант позволяет начать с самого лучшего, не беспокоясь о перегрузке администратора.

Последнее — это способ воплотить ваши идеи и стремления в холодные, неопровержимые факты, которые могут использовать инвесторы.

Для большинства людей создание бизнес-плана является одной из самых сложных задач, которые им приходится выполнять в первые дни своего бизнеса.

Но помощь доступна.

Познакомьтесь с нашим владельцем бизнеса, Оливией

Существует множество примеров и шаблонов бизнес-планов, в том числе здесь, на Sage Advice. Использование шаблонов поможет вам ответить на вопросы, которые обычно задают, если вы надеетесь привлечь интерес к своему бизнесу и, следовательно, получить инвестиции.

Здесь мы рассмотрим создание бизнес-плана на гипотетическом примере Оливии, которая хотела бы создать магазин розничной торговли шоколадом на растительной основе под названием «Анонимные шоколадоголики».

Мы постараемся составить идеальный бизнес-план, изучив, что она пишет и как подходит к задаче.

Оливия уже прощупала почву, в течение нескольких месяцев управляя бизнесом с частичной занятостью на своей кухне с помощью нескольких друзей. Продажи выросли.

Теперь она хотела бы расшириться до витрины магазина и полноценно работать в Интернете.

Если она подает заявку на получение кредита в банке, она может попросить большую часть, если не все финансирование. Но если она надеется на ангельские инвестиции, ей, возможно, придется сопоставить ожидаемый вклад со своим собственным.

Это могут быть ее собственные деньги, но они также могут быть ее залогом в бизнесе, и именно по этой причине люди часто обращаются к инвесторам, когда их деятельность является постоянной заботой, а не заранее.

Ваш универсальный магазин для начала бизнеса

Думаете начать бизнес или уже воплощаете свои идеи в жизнь? У нас есть ресурсы, опыт и программное обеспечение, которые помогут вам достичь ваших целей.

Узнать больше

Как создать бизнес-план

Оливия загружает наш шаблон бизнес-плана и выделяет день, чтобы начать работу, понимая, что на завершение и совершенствование может уйти несколько дней или, возможно, даже недель.

Она понимает, что это одна из самых важных вещей, которые она сделает, даже более важная, чем секретный рецепт ее помадки бригадейрос!

Отвечая на вопросы, она пытается вспомнить, для кого предназначен бизнес-план: для инвесторов, таких как банки, к которым она может обратиться за кредитом, или для предпринимателей.

По этой причине ее план содержит как можно больше точек данных, потому что он должен реально обосновать существование ее компании.

Но это также должно быть позитивным и вдохновляющим, чтобы показать перспективы, которые предлагает ее бизнес.

Кроме того, это одна из ситуаций, когда она не может удержаться от включения личности в заявку. Она знает, что инвесторы вкладывают в нее свои деньги так же, как и в потенциал бизнеса.

В свой бизнес-план она включает схемы, диаграммы, изображения и все остальное, что помогает ей поделиться своим видением.

И это облегчает использование плана — в конце концов, инвесторы занятые люди, поэтому она мудра, чтобы максимально облегчить им работу.

Шаг 1: Описание бизнеса и его целей

Скромность здесь не требуется, и Оливия не сдерживается:

«Анонимные Шоколадники станут самым прибыльным производителем шоколада на растительной основе в стране и в течение трех лет станут доминирующим брендом шоколада на растительной основе».

Она объясняет, чем ее бизнес будет отличаться от остальных.Он будет нацелен на три ценовые категории: бюджет, средний и высокий уровень.

 

Подчеркните, как вы разработали свою бизнес-идею и чего хотите достичь

Большинство шоколатье, объясняет она на примерах из реального бизнеса, ориентированы только на средний и элитный сегменты. Она хочет совершить революцию низких цен.

Аналогичным образом, описание ее цели является безудержным в своих амбициях.

Она пишет, что хочет, чтобы практически все потребители веганского шоколада в стране слышали о ее бизнесе и чтобы коэффициент конверсии среди этой аудитории был один к 10, то есть 10% активно размещали у нее заказы в пространство любого года.

Она основывает эти цифры на охвате основных производителей продуктов питания на растительной основе, изучая их годовые отчеты, и создает график, показывающий рост продаж, который она ожидает в течение первого, второго и третьего года.

 

Используйте свой бизнес-план, чтобы обозначить свои цели и задачи

Она дает волю своему воображению и говорит о желании расширить бизнес до нескольких торговых точек и использовать специальную производственную базу.

Инвесторы должны видеть амбиции, потому что они инвестируют в это будущее, а также в настоящее.

Шаг 2. Продукты и цены

Оливия начинает с разбивки стоимости ингредиентов на размер прибыли, предоставляя цифры в таблицах для удобства чтения.

Затем она объясняет свою стратегию создания и продажи шоколада, а также еще один уникальный аргумент: она намерена предлагать скидки при оптовых закупках, чтобы люди каждый раз покупали более одного предмета.

Она включает список своих продуктов и приводит примеры того, как, по ее мнению, будут выглядеть типичные потребительские покупки и как они будут масштабироваться таким образом.

 

Используйте этот раздел своего бизнес-плана, чтобы просмотреть, что вы будете продавать

Она также объясняет, как она собирается работать как в сети, так и в автономном режиме (или, как ее часто называют, «кирпичами и раствором»), и намерена запустить схему карт лояльности для своей розничной точки.

Шаг 3: Клиенты

Оливия провела исследование, которое является основой, на которой должен основываться любой бизнес-план.

Люди любят статистику.

Оливия нашла статистику, описывающую рост употребления растительной пищи за последнее десятилетие, а также рост флекситарианского режима питания.

Кроме того, из этих ежегодных отчетов от других производителей и розничных продавцов продуктов питания на растительной основе она может получить профили типичных клиентов (личностей), а также обсудить их желания и потребности.

И, конечно же, она находит их данные о продажах в их годовых отчетах, поэтому может привести их в качестве примера своего потенциального охвата с географической разбивкой для онлайн-продаж.

Шаг 4: Конкуренты

Хотя ее первоначальным желанием было притвориться, что у нее нет конкурентов, Оливия не дрогнула, изучая конкурентную среду.

Она понимает, что ее инвесторы не будут глупыми и, благодаря Google, могут провести собственное исследование за считанные секунды.

Прежде чем передать деньги, любой инвестор проведет собственную должную осмотрительность в любом случае, чтобы подтвердить то, что утверждает Оливия.

Итак, она предоставляет информацию об интернет-магазинах по всему миру, а также о местных розничных продавцах.

Она включает в себя любой бизнес, который может составить конкуренцию в будущем, например, невеганские розничные торговцы или даже рестораны и кафе, которые могут понюхать ее успех и предоставить продукты (хотя она также упоминает, как она надеется снабжать этих розничных торговцев).

 

Используйте этот раздел своего бизнес-плана, чтобы выделить результаты исследования конкурентов

Она подчеркивает свои уникальные преимущества, указывая на недостатки своих конкурентов.

Этот уровень проницательности, который обеспечивает Оливия, хорош по нескольким причинам.

Пробелы на рынке

Он действительно показывает, где на рынке могут быть пробелы. Например, Оливия в ходе своего исследования понимает, что никто не производит товары для детского душа из веганского шоколада. Она замечает пробел на рынке кондитерских изделий на растительной основе, безопасных для диабетиков.

Анализ конкурентов

Анализ конкурентов также является хорошей практикой, когда она начинает вести свой бизнес, потому что такого рода исследования должны быть постоянными.

Ей всегда нужно выявлять пробелы на рынке и стремиться быть на шаг впереди конкурентов.

Некоторые конкуренты могут просто копировать то, что она делает, но, поскольку она начала свою работу раньше них, она может использовать это конкурентное преимущество, чтобы продолжать инновации и оставаться на шаг впереди.

Быть реалистом

Но главным образом, будучи такой прагматичной, Оливия своим анализом конкурентов показывает, что она реалистично смотрит на свои перспективы. Это то, что инвесторы будут уважать.

Шаг 5: Ваши люди

Оливия начинает с подробного описания своей квалификации и опыта в розничной торговле, а также своих успехов до этого момента, управляя бизнесом со своей кухни.

Она пишет о своем шурине, которого собирается нанять в магазин, пока сама будет творить свои шедевры в подсобке. Она также подробно описывает его квалификацию и опыт.

 

Подробная информация о том, кто будет работать на вас, и навыки, которые они будут развивать

Она рассказывает о своих планах по расширению, набирая новых сотрудников по мере развития бизнеса, и их роли — как она намерена использовать менеджера по онлайн-маркетингу, когда бизнес вырастет, например, для расширения своего онлайн-охвата.

Шаг 6. Как сделать бизнес успешным

Это один из вопросов в бизнес-плане, на который у Оливии есть шанс быть по-настоящему пространным, отвечая, хотя она знает, что пишет подробно и прагматично.

Она снова обсуждает свой план продавать свою продукцию как онлайн, так и офлайн.

Оливия упоминает, как она намерена использовать социальные сети для поощрения онлайн-продаж, и как она намерена проводить конкурсы со своей продукцией в качестве призов, чтобы создать список рассылки.

Она рассказывает о своем собственном опыте веганства и о том, как она прочно укоренилась в веганском сообществе — как онлайн, так и офлайн — и как она намерена использовать это для достижения бизнес-целей, а также о том, как это дает ей понимание чувствительности и поэтому маркетинговый потенциал среди ее сообщества.

Оливия снова проводит жизненно важное исследование и может показать, что в ее районе проживает большое количество людей, интересующихся растительной пищей, и кто может стать ее постоянными клиентами.

Короче говоря, упоминается все, что может сделать ее бизнес успешным, и почти в каждом случае это подтверждается точками данных.

Шаг 7: Прибыль и убытки за первые три года

Это самая сложная часть.

Оливия должна рассчитать все свои расходы в будущем — с первого дня своего бизнеса, вплоть до 36 месяцев в будущем, когда бизнес, мы надеемся, будет выглядеть совсем по-другому.

Проведя исследование, она знает свои фиксированные затраты — те, которые не меняются независимо от того, сколько она продает.

Из разговоров с агентами по недвижимости, например, она знает, какой будет арендная плата за витрину.

Пообщавшись с другими владельцами магазинов через местную торговую ассоциацию, она узнала, каковы ее счета (вода, электричество, интернет и т. д.).

Она принимает решение о зарплате для себя и своего зятя.

Ей сложнее предсказать переменные затраты, потому что цены на сырье могут быть неустойчивыми. Все, что она может сделать, это перечислить их по текущей цене и добавить примечание о волатильности.

Разговаривая со своими потенциальными поставщиками, она просит продавца дать ей разброс последних цен, чтобы она также могла показать, каким может быть изменение. Она учитывает необходимость найма временного персонала по мере роста бизнеса.

Она прогнозирует, сколько единиц она продаст и как это будет расти.

Загрузите наш набор инструментов для малого бизнеса

Одна вещь, которую Оливия должна сделать, это загрузить наш набор инструментов для выживания малого бизнеса. Сюда входит электронная книга, призванная помочь вам добиться успеха путем решения типичных проблем, с которыми сталкиваются малые предприятия в первые несколько лет.

В нем полно информации, включая потенциальные источники финансирования, о которых должны знать все компании.

Предлагаемый нами шаблон бизнес-плана позволяет обновить или дополнить вашу стратегию успеха, как указано выше. Все, что вам нужно сделать, это следовать инструкциям в каждом разделе, вводя свою информацию.

Наконец, наш шаблон прогноза движения денежных средств можно использовать для прогнозирования поступления и оттока денежных средств в вашем бизнесе в течение следующих 12 месяцев.

Это очень важно, и вы можете использовать его вместе с советами в нашей электронной книге, чтобы справиться с любой нехваткой денег.

Набор инструментов для малого бизнеса

Получите бесплатное руководство, шаблон бизнес-плана и шаблон прогноза движения денежных средств, которые помогут вам управлять своим бизнесом и достигать поставленных целей.

Загрузите бесплатный набор инструментов

4088 читателей скачали это руководство

4088 читателей скачали это руководство

.

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *