Close

Инвестиционные инструменты для частных лиц: Инвестиционные инструменты — 10 способов выгодно вложить деньги

Содержание

Инвестор

Глоссарий


Инвестором является любое физическое или юридическое лицо (например, фирма или паевой инвестиционный фонд), вкладывающее собственные, заемные или иные привлеченные средства с целью последующего получения прибыли.
Для достижения целей существует широкий спектр инвестиционных инструментов: акции, облигации, товары, паевые инвестиционные фонды, биржевые фонды (ETF), опционы, фьючерсы, иностранная валюта, золото, серебро, недвижимость и т.д. Инвесторов можно отличить от трейдеров тем, что они занимают долгосрочные стратегические позиции в компаниях или проектах.
Всех присутствующих на рынке инвесторов можно разделить на две основные группы -институциональные и частные (неинституциональные или розничные) инвесторы
Институциональный инвестор (англ. institutional investor) — юридическое лицо, выступающее в роли держателя денежных средств (в виде взносов, паев) и осуществляющее их вложение в ценные бумаги, недвижимое имущество (в том числе права на недвижимое имущество) с целью извлечения прибыли. К институциональным инвесторам относятся инвестиционные фонды, пенсионные фонды, страховые организации, кредитные союзы (банки). Часто институциональные инвесторы могут накапливать и объединять деньги от нескольких более мелких инвесторов (физических лиц и/или фирм) для осуществления более крупных инвестиций. Из-за этого институциональные инвесторы часто имеют гораздо большую рыночную власть и влияние на рынки, чем индивидуальные розничные инвесторы.

Частные инвесторы обычно являются физическими лицами, которые самостоятельно занимаются выбором инвестиционного инструмента и вкладывают в него имеющийся капитал. В большинстве случаев, прибыль от вложений для частных инвесторов не является основным источником дохода.
На финансовых рынках существуют некоторые активы, сделки по которым проходят только с участием квалифицированных инвесторов. Критерии признания инвестора квалифицированным в каждой отдельной стране могут различаться. Квалифицированный инвестор сознаёт и принимает на себя ответственность за проведение наиболее рискованных операции на фондовом рынке.

ИНДИВИДУАЛЬНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ СЧЕТ: ПРОБЛЕМЫ ФИНАНСОВО-ПРАВОВОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ | Горелова

1. Банки зарабатывают на оттоке вкладчиков. URL: https://ko.ru/articles/banki-zarabatyvayut-na-ottokevkladchikov/ (дата обращения: 20.12.2020).

2. «Тинькофф Инвестиции» составили «Портрет современного розничного инвестора». URL: https://www.tinkoff.ru/invest/news/342033/ (дата обращения: 20.12.2020).

3. Тропина Ж. Н. Специфика функционирования индивидуальных инвестиционных счетов // Контентус. 2017. № 7 (60). URL: https://cyberleninka.ru/ article/n/spetsifika-funktsionirovaniya-individualnyhinvestitsionnyh-schetov (дата обращения: 12.01.2021).

4. Данилов Ю. А. Индивидуальные инвестиционные счета: результаты внедрения и перспективы развития // Эконом. развитие России. 2019. № 1. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/individualnye-investitsionnye-scheta-rezultaty-vnedreniya-i-perspektivy-razvitiya (дата обращения: 24.12.2020).

5. Хачатрян А. А., Мазий В. В. Индивидуальный инвестиционный счет: тенденции развития в России // Вестн. евразийской науки. 2019. № 2. URL: https://cyberleninka.ru/articl /n/individualnyyinvestitsionnyy-schet-tendentsii-razvitiya-v-rossii (дата обращения: 24.12.2020).

6. Беломытцева О. С. К вопросу об эффективности

7. индивидуальных инвестиционных счетов в РФ // Налоги и налогообложение. 2020. № 5. С. 47–60.

8. Беломытцева О. C. Развитие системы инвестиционных налоговых вычетов в Российской Федерации для стимулирования инвестиций в ценные бумаги // Вестн. Томск. гос. ун-та. Экономика. 2016. № 2 (34). С. 99–113.

9. Новожилов Я. П. Перспективы и Проблемы введения индивидуальных инвестиционных счетов в России // ПСЭ. 2015. № 2 (54). URL: https://cyberleninka.ru/article/n/perspektivy-i-problemy-vvedeniya-individualnyh-investitsionnyhschetov-v-rossii (дата обращения: 10.01.2021).

10. Цицкиев М. М. Индивидуальные инвестиционные счета как перспективная банковская услуга // Экономика и бизнес: теория и практика. 2018. № 12–2. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/individualnye-investitsionnye-scheta-kak-perspektivnayabankovskaya-usluga (дата обращения: 10.01.2021).

11. Налоговый кодекс РФ (часть вторая) от 05.08.2000 № 117-ФЗ (ред. от 23.11.2020) // СЗ РФ. 07.08.2000. № 32. Ст. 3340.

12. Мигел А. А., Питиримов А. С. Анализ инвестиционной деятельности в России // Экономика и бизнес: теория и практика. 2020. № 10–2. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/analiz-investitsionnoy-deyatelnosti-v-rossii-1 (дата обращения:

13. 01.2021).

14. АЦ при Правительстве РФ. Динамика инвестиций в основной капитал на фоне пандемии COVID-19 // Бюллетень о текущих тенденциях российской экономики. 2020. Ноябрь, № 67. 20 с. URL: https://ac.gov.ru/uploads/2-Publications/BRE/ _%D0%BD%D0%BE%D1%8F%D0%B1%D1%80%D1%8C_web.pdf (дата обращения: 10.01.2021).

15. Более 5 % населения России стали инвесторами на фондовом рынке – данные Мосбиржи. URL: https://www.tinkoff.ru/invest/news/501089/ (дата обращения: 10.01.2021).

16. О рынке ценных бумаг : федер. закон от 22.04.1996 № 39-ФЗ. Доступ из СПС «КонсультантПлюс».

17. Троекуров П. С. Финансово-правовые основы

18. индивидуальных инвестиционных счетов: опыт развитых стран и перспективы в России // Изв. Саратов. ун-та. Нов. сер. Сер. Экономика. Управление. Право. 2016. Т. 16, № 3. С. 326–332.

19. Гражданкина О. А., Шапошникова С. А. Выбор инвестиционных налоговых вычетов при работе с индивидуальным инвестиционным счетом // Вестн. Забайкальского гос. ун-та. 2017. Т. 23, № 4. С. 84–90.

20. Девлет-Гельды Г. К., Армидонова А. А. Индивидуальные инвестиционные счета – новый инструмент российского финансового рынка // Гуманитар. вестн. 2016. № 3 (41). С. 6.

21. Вильданов А. И. Индивидуальный инвестиционный счет: тенденции и перспективы развития // Глобальные рынки и финансовый инжиниринг. 2016. Т. 3, №. 2. С. 153–164. DOI 10.18334/grfi.3.2.36401.

22. О внесении изменений в части первую и вторую

23. Налогового кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации : федер. закон от 01.04.2020 № 102-ФЗ. Доступ из СПС «КонсультантПлюс».

24. Инвестиционные налоговые вычеты. URL: https://www.nalog.ru/rn77/taxation/taxes/ndfl/nalog_ vichet/inv_vichet/ (дата обращения: 25.12.2020).

25. Информация о нормативных, целевых и фискальных характеристиках налоговых льгот, освобождений и иных преференций, установленных федеральным законодательством на 2017–2019 гг. с оценкой на прогнозный период до 2023 г. // Минфин России : сайт. URL: https://minfin.gov.ru/ru/document/?id_4=131617 informatsiya_o_normativnykh_tselevykh_i_fiskalnykh_kharakteristikakh_nalogovykh_lgot_osvobozhdenii_i_inykh_preferentsii_u

26. stanovlennykh_federalnym_zakonodatelstvom_na_2017-201 (дата обращения: 25.12.2020).

27. Методические рекомендации по проведению оценки эффективности налоговых льгот (налоговых расходов) субъектов Российской Федерации и муниципальных образований (проект) : официал. письмо Министерства финансов России // Минфин России : сайт. URL: https://www.minfin.ru/common/upload/library/2018/04/main/Pismo_ot_28.04.2018_23-05-07_29126_v_subekty_RF.pdf (да-та обращения: 30.12.20).

28. Попова Е. М., Руденко С. А. Инвестиционные

29. инструменты рынка капитала: новации и стимулы // Изв. Санкт-Петербургского гос. эконом. ун-та. 2019. № 2 (116). C. 18–24.

30. Тенетник О. С. Сбережения граждан как инструмент системного развития экономики // Финансы: теория и практика. 2018. № 22 (3). C. 22–35. DOI: https://doi.org/10.26794/2587-5671-2018-22-3-22-35.

31. Кузнецова Н. В., Казанцев Л. В. Формирование

32. инвестиционного портфеля начинающего инвестора // Вестн. Забайкал. гос. ун-та. 2018. Т. 24, № 5. С. 125–134. DOI: https://doi.org/10.21209/222792452018245125134.

33. О внесении изменений в Федеральный закон «О

34. рынке ценных бумаг» и отдельные законодательные акты Российской Федерации» : федер.закон от 31.07.2020 № 306-ФЗ. Доступ из СПС «КонсультантПлюс».

35. Bernstein W. J. The intelligent asset allocator: How to build your portfolio to maximize returns and minimize risk. London: McGraw-Hill, 2017. 224 p.

36. Maison D. Saving and Investing // The Psychology of Financial Consumer Behavior. International Series on Consumer Science. Cham: Springer, 2019. P. 105–141.

37. О противодействии коррупции : федер. закон от 25.12.2008 № 273-ФЗ. Доступ из СПС «КонсультантПлюс».

Инвестиционные инструменты Что это такое и сколько их? ▷➡️ Постпосмо

инвестиционные инструменты они представляют собой ряд финансовых инструментов, которые используются компаниями и частными лицами для получения экономических выгод. Узнайте все, что связано с этой темой в этой статье.

Инвестиционные инструменты

Шли годы, финансовые компании по всему миру разрабатывали инвестиционные инструменты. Что позволило многим организациям и людям защитить свои деньги, свои Inversiones и его столица.

Они имеют определенные характеристики, полностью отличающиеся от обычных процедур банковской и финансовой деятельности, они предназначены для частных лиц и компаний, которые хотят инвестировать в мелкие и крупные товары и валюту.

определение

По мнению некоторых специалистов и Международным стандартам финансовой отчетности, инвестиционные инструменты определяются как инструмент финансового типа., при заключении договора, позволяющего приобрести актив или обязательство, принадлежащее капиталу другого предприятия.

Это действительно контракты, в которых будут установлены условия для вложения части денег в капитал другой организации, независимо от того, принадлежит ли тот же эмитент к коммерческим или промышленно-финансовым группам.

Характеристики

Чтобы лучше понять, что на самом деле означают финансовые инструменты, важно знать их характеристики, в них есть элементы, отличающие их от других видов банковской и финансовой деятельности.

  • У них есть реализация вариантов и форм процентных ставок, в зависимости от типа владения собственным капиталом или инвестиций.
  • Они устанавливаются в сроки, которые в зависимости от условия договора могут иметь срок действия.
  • Они подчинены движению рынка.
  • Они обеспечивают краткосрочные и долгосрочные результаты, которые определяются во время принятия обязательства.
  • Также они имеют амортизационные периоды, то есть отмену основного платежа, а также могут производиться по условиям, установленным в календаре выдачи, который учитывался при подписании.
  • Он имеет периоды отмены с переменной процентной ставкой.
  • Их можно получить на различных типах рынков капитала, деривативов и денег.
  • Это не гарантирует на момент вашей покупки, что будет немедленный возврат, это во многом зависит от финансовых движений.

Способы их получения

Каждая форма финансовых вложений, как мы только что видели, имеет определенные административные способы достижения своей цели. Существует три способа приобретения финансовых инструментов.

рынок капитала

Это тип инвестиций, который работает через так называемый переменный доход, инвесторы стремятся получить и купить акции, как и другие финансовые инструменты, представляющие активы любой компании.

Получаются определенные выгоды и не выплачиваются частные интересы. Таким образом, прибыль исходит только от стоимости актива. Инструменты, с которыми обращаются на рынке капитала, очень разнообразны. Этот рынок также называют фондовым рынком.

На рынке капитала есть два типа инвестиций; фиксированный доход и переменный доход. Оба представляют собой конгломерат инструментов, которые имеют разные процедуры применения и характеристики, хотя сроки действия очень похожи.

Фиксированная арендная плата

Это финансовые активы, которые представляют собой долг; Это должно быть выплачено в момент инвестирования. Они называются долевыми, инвестиционными и долевыми облигациями, представлены в виде долей, имеющих определенные условия продажи. Это позволяет предоставлять премию и даже скидку на инвестиции.

Инвестиции с фиксированным доходом имеют различные варианты покупки, предоставляемые эмитентом, и различаются в зависимости от типа предлагаемых акций или облигаций. Среди финансовых инструментов, получаемых на рынке капитала с фиксированным доходом, мы имеем:

  • Общие финансовые облигации
  • казначейская облигация
  • конвертируемые акции
  • Покрытые акции и облигации
  • Ипотечные облигации
  • Акции и структурированные облигации
  • гибридные облигации
  • субординированные облигации
Фондовые рынки

Это совершенно другой вариант фиксированного дохода, он позволяет инвестору получить разнообразие, которое поможет ему улучшить свои инвестиции. Вот почему каждый инструмент допускает различные варианты для получения взаимной выгоды. Однако этот вид инвестиций ориентирован на крупные капиталы и инвесторов.

Различные способы работы с деньгами на основе активов другой компании. Среди инструментов, которыми оперирует рынок капитала с переменным доходом, являются: обыкновенные акции, акции инвестиционных фондов и паи паевых инвестиционных фондов.

Если вам нужна дополнительная информация по этой теме, мы рекомендуем статью фиксированный доход и переменный доход, где подробно описан каждый из этих инвестиционных инструментов.

рынок деривативов

Это часть инвестиционных инструментов, состоящая из ряда элементов, полученных из других видов активов и собственного капитала. Разнообразие достигается в отношении процентных ставок, стоимости основных товаров и инструментария цен на сырье.

Они считаются обязательствами, выпущенными через рынок капитала, где предлагаются финансовые инструменты с фиксированным доходом. Они также предлагают продукты и бонусы, связанные с акциями. Для некоторых инвесторов это риск, на который необходимо пойти, поскольку доход получается в долгосрочной перспективе.

Производные финансовые инструменты классифицируются в соответствии с договором на различных условиях и даже предоставляют варианты модификации. Эти инструменты следующие:

  • Свопы — это обмен, который устанавливается посредством контракта, в котором обе стороны соглашаются обменять определенные суммы денег в согласованные сроки. Они также могут быть изменены по предварительному соглашению сторон.
  • Форварды работают через контракт, по которому стороны обязуются в разумный период времени купить или продать актив по цене, установленной в первоначальном контракте. Точно так же установите период времени и конкретную дату. Эти контракты заключаются вне формальных рыночных организаций.

Другие варианты

Деньги на долгие годы стали основой жизни общества. С момента изобретения римлянами он подвергался различным формам лечения. Человек всегда искал способ подчинить их своим условиям.

Все исторические периоды человечество стремилось к процедурам, правилам и предписаниям, чтобы заставить его расти, и оно служило стремлению к обогащению и власти во всех аспектах. Сегодня она представляет собой вместе с экономической мощью одну из самых сильных существующих сил. Отсюда важность знания того, как инвестировать их для получения большей выгоды.

Умножение денег — это часть образа мышления с использованием различных инвестиционных инструментов. Когда вы стремитесь защитить его, вы пытаетесь держать его как можно дальше от неблагоприятных ситуаций, которые могут ухудшиться. В данном случае речь идет об инфляции, рецессии и других проблемах, которые обычно возникают в мировой экономике.

Отсюда важность выбора хорошего инвестиционного инструмента, который может помочь в достижении краткосрочных, среднесрочных и долгосрочных целей. Одни считают, что вложение денег — очень сложная ситуация; однако ниже мы увидим инвестиционные инструменты, не представляющие никакой сложности.

Идея состоит в том, чтобы создать защиту, где деньги защищены. Точно так же ищите инструменты, которые позволяют им расти и совершенствоваться. Иногда используют не те же деньги, а бумаги финансового характера, облигации, акции, представляющие ценность для корпораций и крупных компаний.

Если вы начинаете в мире инвестиций, хорошо, что вы продолжаете читать эту статью, где мы также расскажем вам Какие есть инструменты инвестиции дополнительные, которые вы можете адаптировать под свои нужды.

Мы рекомендуем не обращаться непосредственно в банк, не зная различных способов, которыми вы можете инвестировать свои деньги. Мы также предлагаем вам изучить и спросить, какой из них лучше для вас, мы показываем другие варианты, которые могут вам помочь:

государственные облигации

Этот вид инвестиций отражается во внешних и внутренних долговых бумагах государства. Они считаются фидуциарными документами, выпущенными различными организациями, входящими в состав правительства. У него есть обратная сторона; сроки выплаты процентов и возмещения имеют очень длительную продолжительность. Речь идет о 10-20 годах.

Когда вы инвестируете в облигации этого типа, вы не только рассчитываете на долгосрочное восстановление, но и даете деньги в долг государству, чтобы иметь возможность выполнять общественные и частные инфраструктурные работы. Приглашаем вас прочитать статью Экономическая политика, чтобы узнать больше об управлении ресурсами.

Инвестиции этого типа обеспечивают медленную, но более надежную отдачу. Они также имеют гарантии возвращения со стороны государства, независимо от того, какое правительство находится у власти. Процентные платежи являются периодическими и варьируются от шести месяцев до одного года на выплату.

Эти проценты могут быть реинвестированы в долг или сняты немедленно. Его можно получить через различные финансовые и банковские учреждения страны-эмитента. Они гарантируются каким-либо наследием или природной или материальной собственностью государства. Например, нефть, золото, сырье и т. д. Это каким-то образом гарантирует возврат инвестиций в случае возникновения проблем.

Финансовые и банковские векселя

Этот инвестиционный инструмент знают все, у них есть свой главный эмитент; банковские субъекты. Он состоит из долговых бумаг самого учреждения и выплачивается по фиксированной ставке. Ни по какой причине их интерес, основанный на рынке, не обусловлен.

Существует несколько типов векселей, предлагающих определенные условия доходности в краткосрочной, среднесрочной и долгосрочной перспективе. Они во многом зависят от размера инвестиции, то есть суммы денег, которую вы хотите вложить. Если вы хотите инвестировать в облигации этого типа, важно изучить движение годовой инфляции и тенденции последних лет.

Необходимо найти способ получить более высокую доходность, чем уровень годовой инфляции. Эти виды вложений важны тем, что находятся под рукой, то есть используются для того, чтобы получить денежную скорость, которая может помочь инвестировать в другие сферы или просто для решения семейных проблем.

доверительное страхование

Эти финансовые продукты поддерживают действия, связанные с расходами. Они полны решимости разработать планы действий в чрезвычайных ситуациях, которые могут обеспечить безопасность в среднесрочной и долгосрочной перспективе. Хотя на самом деле они не являются прямыми денежными инвестициями, они представляют собой инвестиции в вопросы безопасности семьи и защиты богатства.

Инвестиции по этой модели в основном предполагают ряд условий и краткосрочное продление контракта. В большинстве случаев это постоянные финансовые соглашения. Они позволяют дать отличные преимущества акционерам и покупателю. Защита денежной суммы или имущества обеспечивается путем выплаты определенной суммы в установленный период времени.

Сегодня существуют тысячи страховых компаний, обладающих большим портфелем возможностей, которые можно адаптировать под инвестора или подрядчика, как их еще называют в страховых агентствах.

Страхование с инвестициями

Также называемые страхованием эндаумент-типа, они позволяют инвестору иметь инвестиционные ресурсы в зависимости от риска и периодов выплат. Этот тип инвестиций создается с целью возмещения инвестиций в конце согласованного срока.

Они могут передаваться, а период восстановления составляет от пяти до 60 лет. Общие инвестиционные формы страхования предлагаются для образовательных целей или для выхода на пенсию и пенсии по старости. Преимущество данного вида инвестирования заключается в том, что условия и сроки оговариваются с эмитентом.

Недостатком является то, что они не являются гибкими и неторгуемыми инструментами. Условия первоначального контракта не подлежат изменению и сохраняются до истечения срока действия.

казначейские сертификаты

Это настоящее имя, связанное с долговыми инвестиционными инструментами и государственными структурами. Они оцениваются исходя из условий, установленных органами, осуществляющими их контроль, выпуск и регулирование. В каждой стране мира есть законы, которые позволяют обусловить порядок выдачи сертификатов данного типа.

Поступившие деньги распределяются на различные структурные планы государства, которые помогают улучшить управление. Государство само соглашается списать деньги позже с соответствующими начисленными процентами.

Эти проценты выплачиваются по годовой ставке, которая стремится быть выше инфляции. В экономике устанавливаются значения, не превышающие 5%. Этот тип инвестиций является окупаемым, и в долгосрочной перспективе получается хороший доход. Как и другие инвестиции, проценты на капитал могут амортизироваться в течение различных периодов времени.

Он нацелен на крупных инвесторов, которые имеют хороший объем ресурсов. Если вы хотите достичь долгосрочных целей, рекомендуется сделать этот тип инвестиций. Они гарантируются активами и ресурсами, которыми располагает государство. Его получают через банковских и финансовых посредников.

В последние годы и с техническим прогрессом. Этот вид деятельности очень сильно развит в странах Латинской Америки, особенно реализация инвестиционных инструментов в Мексике., dгде значительный рост наблюдался в некоторых областях экономики.

Добровольные сбережения.

Хотя многие считают его хорошо известным, этот тип инвестиций вполне подходит, если вы хотите инвестировать в краткосрочной перспективе.Этот вариант не так известен, как должен быть, но он может быть весьма привлекательным для краткосрочных, среднесрочных и долгосрочных срочные цели.

Это счет, на котором инвестор может добровольно размещать свои ресурсы. Он не обязан этого делать, и, кроме того, сумма определяется самим инвестором.

Эти инвестиционные инструменты обычно ищут восходящий тренд. Норма прибыли должна быть выше, чем годовой уровень инфляции. Обычно они повышаются на порядок выше 12%, что является хорошим стимулом для большинства инвесторов.

Инвестиции с такими характеристиками делаются для поиска надежных ресурсов, которые могут спроектировать планы приобретения имущества и недвижимости в среднесрочной перспективе, а также установить хорошую форму пенсии по старости и выходу на пенсию.

Инвестиционные фонды

Различные альтернативы, предлагаемые финансовыми инвестициями, позволяют людям по-разному вкладывать свои деньги. Один из наиболее интересных с экономической точки зрения представлен инвестиционными фондами.

Это инструменты, которые доступны в любой точке мира и используются для получения больших выгод, внося денежные вклады для реализации и консолидации некоторых долгов.

Инвестиционные фонды управляют ресурсами, которым многие люди доверяют и вносят вклады, чтобы получить доступ к фондовому рынку и типам инструментов государственного долга. Они предлагаются через так называемые финансовые портфели.

Это механизмы, которые помогают клиенту управлять портфелем финансовых возможностей, а также имеют возможность узнать его состав и эволюцию производительности. В каждой стране есть несколько инвестиционных фондов, где каждый человек или компания может найти, как разместить свои деньги.

Недвижимость

Некоторым образом считается, что этот вид инвестиций является одним из самых безопасных в мире. Очень ярким примером представленных вариантов инвестиций в недвижимость является компания, которая продает гамбургеры McDonald’s.

Эта организация имеет филиалы по всему миру и в основном фокусируется на инвестировании ресурсов в землю и помещения, где позже и после инвестиций, сделанных для размещения помещений для продажи гамбургеров, они договариваются о том же и получают отличные, впечатляющие выгоды в долгосрочной перспективе.

Некоторые думают, что бизнес McDonald’s — это продажа гамбургеров. Однако то, что генерирует больше ресурсов в значительных объемах, — это инвестиции в недвижимость. Оценка недвижимости и использование дохода, такого как аренда и кредит, представляет собой завидную прибыль по сравнению с другими формами инвестиций.

При инвестировании в недвижимость оценивается факт учета без учета непосредственной денежной ликвидности. Это считается типом долгосрочных инвестиций в акционерный капитал. в следующей статье страховка на десять лет Мы покажем вам, как некоторые инвестиции в недвижимость работают в Испании.

важность

Важно распознать в инвестиционных инструментах способ стимулирования роста в некоторых экономических сферах страны. Инвесторы вкладывают ресурсы не только для того, чтобы получить дополнительную прибыль или увеличить капитал.

Инвестиционные инструменты представляют собой большую помощь для тех, кто ищет способ легального и постоянного роста. Рост новых предпринимателей зависит от инструментов, которые могут обеспечить уверенность и гарантии.

Инвестиции определяют волю и политику компании. Цели, которые должны быть достигнуты организацией, во многом зависят от инвестиций, которые она намеревается сделать в будущем.

У каждого есть возможность расти и инвестировать в любой рынок, на котором финансовые компании доверяют своим продуктам и инструментам, обладающим необходимым доверием. Это способ оценить ценность денег не как товара, а как фактора роста.


Знай денежный рынок

Скорее всего, вы уже слышали этот термин, но что такое денежный рынок? Это организованная биржа, на которой участники могут давать и брать взаймы большие суммы денег на срок до одного года. В то время как это чрезвычайно эффективная арена для операций со средствами для предприятий, правительств, банков и других крупных учреждений, денежный рынок также предоставляет важную услугу людям, которые хотят инвестировать меньшие суммы, наслаждаясь лучшей ликвидностью и безопасностью, которую можно найти где угодно.

Здесь мы рассмотрим некоторые из наиболее популярных типов инструментов денежного рынка и преимущества, которые они предлагают индивидуальным инвесторам.

Ключевые выводы

  • Денежный рынок – это организованная биржа, участники которой дают и берут взаймы крупные суммы денег на срок до одного года.
  • Инвесторов привлекают краткосрочные инструменты денежного рынка из-за превосходной безопасности и ликвидности.
  • Краткосрочные инвестиционные пулы включают взаимные фонды денежного рынка, инвестиционные пулы местных органов власти и краткосрочные инвестиционные фонды отделений банковского траста.
  • Взаимные фонды денежного рынка являются наиболее доступными для физических лиц.
  • Казначейские векселя регулярно выпускаются Казначейством США для рефинансирования более ранних выпусков казначейских векселей, достигающих срока погашения, и для финансирования дефицита федерального правительства.

Цели денежного рынка

Люди инвестируют в денежный рынок почти по той же причине, по которой бизнес или правительство ссужает или занимает средства на денежном рынке: иногда наличие средств не совпадает с потребностью в них.Например, если вы обнаружите, что у вас есть определенная сумма денег, которая вам не нужна немедленно (например, для погашения долга), вы можете временно инвестировать эти средства до тех пор, пока они не потребуются для долгосрочных инвестиций или покупки. .

Если вы решите хранить эти средства наличными, альтернативные издержки, которые вы понесете, — это проценты, которые вы могли бы получить, инвестируя свои средства. Если вы в конечном итоге инвестируете свои средства в денежный рынок, вы можете быстро и легко получить этот интерес.

Хранение денег наличными означает, что вы не будете получать проценты. Но если вы в конечном итоге инвестируете свои средства в денежный рынок, вы можете получить этот интерес легко и быстро.

Основными атрибутами, привлекающими инвесторов к краткосрочным инструментам денежного рынка, являются превосходная безопасность и ликвидность. Инструменты денежного рынка имеют срок погашения от одного дня до одного года, хотя чаще всего они составляют три месяца или меньше. Поскольку эти инвестиции связаны с обширными и активно торгуемыми вторичными рынками, вы почти всегда можете продать их до наступления срока погашения, хотя и ценой отказа от процентов, которые вы получили бы, удерживая их до погашения.

Вторичный денежный рынок не имеет централизованного расположения. Самое близкое, что денежный рынок имеет к физическому присутствию, — это произвольная ассоциация с городом Нью-Йорком, хотя денежный рынок доступен из любого места по телефону или через Интернет. Большинство индивидуальных инвесторов участвуют в денежном рынке с помощью и опытом своего финансового консультанта, бухгалтера или банковского учреждения.

Типы инструментов денежного рынка

Для целей краткосрочного кредитования и заимствования создано большое количество финансовых инструментов.Многие из этих инструментов денежного рынка весьма специализированы, и обычно ими торгуют только те, кто хорошо знаком с денежным рынком, например, банки и крупные финансовые учреждения.

Некоторыми примерами этих специализированных инструментов являются федеральные фонды, дисконтное окно, оборотные депозитные сертификаты (NCD), срочные депозиты в евродолларах, соглашения об обратном выкупе, спонсируемые государством ценные бумаги предприятий, акции инструментов денежного рынка, фьючерсные контракты, фьючерсные опционы и свопы.

Помимо этих специализированных инструментов на денежном рынке есть инвестиционные инструменты, с которыми индивидуальные инвесторы будут более знакомы, такие как краткосрочные инвестиционные пулы (STIP) и взаимные фонды денежного рынка, казначейские векселя, краткосрочные муниципальные ценные бумаги, коммерческие бумаги, и банковские акцепты. Здесь мы более подробно рассмотрим STIP, взаимные фонды денежного рынка и казначейские векселя.

Краткосрочные инвестиционные пулы и взаимные фонды денежного рынка

К краткосрочным инвестиционным пулам (STIP) относятся взаимные фонды денежного рынка, инвестиционные пулы местных органов власти и краткосрочные инвестиционные фонды трастовых отделов банков.Все STIP продаются как доли в очень крупных пулах инструментов денежного рынка, которые могут включать любые или все упомянутые выше инструменты денежного рынка. Другими словами, STIP — это удобный способ аккумулировать различные продукты денежного рынка в один продукт, точно так же, как взаимный фонд акций или фиксированного дохода объединяет различные акции, облигации и так далее.

STIP делают специализированные инструменты денежного рынка доступными для индивидуальных инвесторов, не требуя глубокого знания различных инструментов, содержащихся в пуле.STIP также облегчают большие минимальные суммы инвестиций, необходимые для покупки большинства инструментов денежного рынка, которые обычно равны или превышают 100 000 долларов США.

Из трех основных типов STIP взаимные фонды денежного рынка являются наиболее доступными для физических лиц. Эти фонды предлагаются брокерскими компаниями и фирмами взаимных фондов, которые продают доли в этих фондах своим индивидуальным, корпоративным и институциональным инвесторам. Краткосрочные инвестиционные фонды управляются трастовыми отделами банка для их различных трастовых счетов.

Инвестиционные пулы местных органов власти создаются правительствами штатов от имени их местных органов власти, что позволяет инвесторам приобретать акции инвестиционных фондов местных органов власти.

Налогооблагаемые и освобожденные от налогов фонды

Взаимные фонды денежного рынка далее делятся на две категории: налогооблагаемые фонды и фонды, освобожденные от налогов. Налогооблагаемые фонды размещают инвестиции в ценные бумаги, такие как казначейские векселя и коммерческие бумаги, по которым выплачивается процентный доход, подлежащий федеральному налогообложению, после его выплаты покупателю фонда.Освобожденные от налогов фонды инвестируют в ценные бумаги, выпущенные правительствами штатов и местными органами власти и освобожденные от федерального налогообложения. Эти две категории взаимных фондов денежного рынка обеспечивают разные модели роста, каждая из которых привлекает разные типы инвесторов.

Казначейские векселя

Казначейские векселя — широко известные как казначейские векселя — представляют собой краткосрочные ценные бумаги, выпускаемые Казначейством США на регулярной основе для рефинансирования более ранних выпусков казначейских векселей, достигающих срока погашения, и для финансирования дефицита федерального правительства.

Из-за краткосрочного погашения казначейские векселя имеют самый большой объем торгов и ликвидность: по состоянию на середину 2021 года ФРС выпустила номинальной стоимостью 326 миллиардов долларов. В дополнение к планированию регулярных продаж казначейских векселей Казначейство также продает инструменты, называемые векселями управления денежными средствами, на нерегулярной основе, возобновляя продажу векселей, срок погашения которых совпадает с датой непогашенного выпуска векселей.

Когда казначейские векселя были первоначально задуманы, им был предоставлен исключительно трехмесячный срок погашения.Впоследствии были добавлены векселя со сроком погашения шесть месяцев и один год. Трехмесячные и шестимесячные векселя продаются на обычных еженедельных аукционах, а еще один аукцион векселей проводится каждые четыре недели для продажи однолетних векселей.

Казначейские векселя продаются через коммерческую бездокументарную систему крупным инвесторам и учреждениям, которые затем распространяют эти векселя среди своих клиентов, среди которых могут быть и индивидуальные инвесторы. Альтернативой является Treasury Direct, которая работает как неконкурентная система владения, предназначенная для мелких инвесторов, которые планируют держать свои ценные бумаги до погашения.

Индивидуальные участники торгов на Treasury Direct регистрируют свое право собственности непосредственно на бухгалтерских счетах в Министерстве финансов. Если инвестор покупает казначейские векселя через систему Treasury Direct и желает продать их до наступления срока погашения, он должен перевести их в коммерческую бездокументарную систему. Перевод может быть организован только через депозитное учреждение, имеющее счет в Федеральном резервном банке — лицо, осуществляющее перевод, должно оплатить соответствующие сборы за перевод.

Счета денежного рынка

Мы не можем писать о денежном рынке, не уделив немного времени счетам денежного рынка. Это депозитные счета, такие как текущие и традиционные сберегательные счета, которые застрахованы Федеральной корпорацией страхования депозитов (FDIC) и отличаются от фондов денежного рынка. Они могут предоставить владельцу учетной записи некоторые привилегии, подобные текущему счету, такие как возможность выписывать чеки и / или транзакции по дебетовой карте. Но они действуют как сберегательный счет с требованием минимального баланса и определенными ограничениями.

Федеральные правила ограничивают количество дебетовых транзакций для такого рода счетов до шести в месяц. Все, что выше этого, обычно влечет за собой комиссию. Владельцы счетов также получают проценты. Поскольку на многих счетах есть требования к минимальному балансу, доход обычно выше, чем на обычном сберегательном счете.

Счета денежного рынка — это безопасные инвестиции с низким уровнем риска. Как правило, это хорошее место для размещения ваших денег, особенно если вам нужен немедленный доступ к ним, пока вы собираете проценты.Учреждения предлагают более высокие процентные ставки, поскольку они используют средства на счетах денежного рынка для инвестирования в краткосрочные активы с коротким сроком погашения, как отмечалось выше.

Суть

Когда индивидуальный инвестор создает портфель финансовых инструментов и ценных бумаг, он обычно выделяет определенный процент средств на самый безопасный и наиболее ликвидный доступный инструмент: наличные деньги. Этот денежный компонент может храниться на их инвестиционном счете в виде чисто ликвидных средств, точно так же, как если бы он был помещен на сберегательный или текущий счет в банке.Однако инвесторам гораздо выгоднее размещать денежный компонент своих портфелей на денежном рынке, который предлагает процентный доход, сохраняя при этом безопасность и ликвидность наличных денег.

Многие инструменты денежного рынка доступны для инвесторов, чаще всего через хорошо диверсифицированные взаимные фонды денежного рынка. Если инвесторы захотят действовать в одиночку, есть и другие возможности для инвестиций на денежном рынке, в первую очередь при покупке казначейских векселей через Treasury Direct.

Накопительный инвестиционный инструмент

Надежные и выгодные инвестиции

Экономьте, одновременно делая надежные и высокодоходные инвестиции, покупая государственные облигации.

Сохраняйте свой доход и делайте надежные и высокодоходные инвестиции в государственные облигации.

Делайте сбережения и инвестируйте в надежные и высокодоходные государственные облигации.

Накопительный инвестиционный инструмент позволяет:

  • Надежные и высокоэффективные инвестиции в облигации
  • Реинвестировать доход от инвестиций, чтобы сделать их более прибыльными
  • Выберите частоту и сумму платежей
  • Инвестиции с небольшой суммой
  • Сделайте инвестицию, не посещая банк
  • Отменить договор в любое время без каких-либо санкций или штрафа
  • Самостоятельно управлять вложенными средствами (дарение, продажа)

Накопительный инвестиционный инструмент имеет следующие преимущества:

  • Доход от инвестированных средств не облагается налогом
  • Государственные облигации обеспечивают более надежную и долгосрочную доходность
  • Регулярные ежемесячные платежи (сбережения) не оказывают существенного влияния на личный доход
  • Государственные облигации обладают более высокой ликвидностью и могут служить обеспечением по кредитам или по договорам обратного выкупа.

Основные условия накопительного инвестиционного инструмента следующие:

5 Минимальный периодический платеж 10 000 в месяц (увеличение на 1000 драм)
Срок договора До даты погашения выбранной облигации.
Годовая процентная ставка Возможен торг (в зависимости от ситуации на рынке)
Валюта инвестиций, AMD
Способ оплаты Автоматические списания с банковского счета в соответствии с суммой и периодичностью, указанными в договоре

Для использования накопительного инвестиционного инструмента Вы можете осуществлять инвестиции на следующих условиях:

Номер выпуска Срок погашения Доходность от продажи Количество оставшихся дней
АМГБ30163472 16-03-47 11.4000% 9097
АМГБ2029А366 29-10-36 10,3000% 5307

Образец кумулятивного инвестиционного инструмента

%PDF-1.4 % 548 0 объект > эндообъект внешняя ссылка 548 82 0000000016 00000 н 0000001991 00000 н 0000002150 00000 н 0000002225 00000 н 0000004967 00000 н 0000005423 00000 н 0000005507 00000 н 0000005630 00000 н 0000005684 00000 н 0000005817 00000 н 0000005947 00000 н 0000006003 00000 н 0000006124 00000 н 0000006254 00000 н 0000006412 00000 н 0000006468 00000 н 0000006562 00000 н 0000006651 00000 н 0000006771 00000 н 0000006827 00000 н 0000006883 00000 н 0000006994 00000 н 0000007107 00000 н 0000007163 00000 н 0000007219 00000 н 0000007353 00000 н 0000007458 00000 н 0000007514 00000 н 0000007570 00000 н 0000007690 00000 н 0000007800 00000 н 0000007856 00000 н 0000007968 00000 н 0000008024 00000 н 0000008080 00000 н 0000008136 00000 н 0000008299 00000 н 0000008355 00000 н 0000008411 00000 н 0000008545 00000 н 0000008685 00000 н 0000008741 00000 н 0000008873 00000 н 0000008929 00000 н 0000009055 00000 н 0000009111 00000 н 0000009167 00000 н 0000009223 00000 н 0000009277 00000 н 0000009366 00000 н 0000009470 00000 н 0000009569 00000 н 0000009624 00000 н 0000009744 00000 н 0000009799 00000 н 0000009911 00000 н 0000009966 00000 н 0000010102 00000 н 0000010157 00000 н 0000010211 00000 н 0000010265 00000 н 0000010490 00000 н 0000010706 00000 н 0000011181 00000 н 0000011396 00000 н 0000011793 00000 н 0000013013 00000 н 0000013054 00000 н 0000013084 00000 н 0000014525 00000 н 0000014548 00000 н 0000014755 00000 н 0000015163 00000 н 0000024208 00000 н 0000035893 00000 н 0000042946 00000 н 0000045624 00000 н 0000058191 00000 н 0000058214 00000 н 0000058293 00000 н 0000002376 00000 н 0000004944 00000 н трейлер ] >> startxref 0 %%EOF 549 0 объект > эндообъект 550 0 объект > эндообъект 551 0 объект >/Кодировка >>> /DA (/Helv 0 Tf 0 г ) >> эндообъект 628 0 объект > поток HWkx)]^6I+83&hEh 챳kk;IINa!DBJD»ȟ RI(P ø[email protected](«=wzIH=;ѽl-29짏ap1’qpw ты\м»пс XKcڷɖCdԬۋ»:5˪͉RqʲZlY >U’2n̎9jMVB%q[9䛞nj0F|-ô

Денежный рынок — узнайте об инструментах и ​​функциях денежного рынка

Что такое денежный рынок? где участники могут давать и брать взаймы краткосрочные высококачественные долговые ценные бумаги со средним сроком погашения один год или менее Это позволяет правительствам, банкам и другим крупным учреждениям продавать краткосрочные ценные бумаги Государственные ценные бумагиГосударственные ценные бумаги или ликвидные ценные бумаги являются инвестициями которыми открыто или легко торгуют на рынке.Ценные бумаги основаны либо на акционерном капитале, либо на долговых обязательствах. Для финансирования их краткосрочного денежного потока Отчет о движении денежных средств​Отчет о движении денежных средств содержит информацию о том, сколько денежных средств компания сгенерировала и использовала в течение определенного периода. потребности. Денежные рынки также позволяют отдельным инвесторам инвестировать небольшие суммы денег в условиях низкого риска.

 

 

Некоторые из инструментов, обращающихся на денежном рынке, включают казначейские векселя, депозитные сертификаты, коммерческие бумаги, федеральные фонды, переводные векселя и краткосрочные ценные бумаги, обеспеченные ипотекой. Ипотечная ценная бумага (MBS) — это долговая ценная бумага, обеспеченная ипотечным кредитом или коллекцией ипотечных кредитов.MBS — это ценная бумага, обеспеченная активами, которая торгуется на вторичном рынке и позволяет инвесторам получать прибыль от ипотечного бизнеса и ценных бумаг, обеспеченных активами.

Крупные корпорации, нуждающиеся в краткосрочных денежных средствах, могут занимать на рынке непосредственно через своего дилера, в то время как небольшие компании с избытком денежных средств могут занимать через взаимные фонды денежного рынка.

Индивидуальные инвесторы, которые хотят получить прибыль от денежного рынка, могут инвестировать через свой банковский счет денежного рынка или взаимный фонд денежного рынка.Взаимный фонд денежного рынка — это профессионально управляемый фонд, который покупает ценные бумаги денежного рынка от имени индивидуальных инвесторов.

 

Функции денежного рынка

Денежный рынок способствует экономической стабильности и развитию страны, предоставляя краткосрочную ликвидность правительствам, коммерческим банкам и другим крупным организациям. Инвесторы с избыточными деньгами, которые им не нужны, могут инвестировать их в денежный рынок и получать проценты.

Вот основные функции денежного рынка:

 

1.Финансирование торговли

Денежный рынок предоставляет финансирование местным и международным трейдерам, которые остро нуждаются в краткосрочных средствах. Он предоставляет возможность учитывать переводные векселя и обеспечивает немедленное финансирование для оплаты товаров и услуг.

Международные торговцы получают выгоду от приемных домов и дисконтных рынков. Денежный рынок также предоставляет средства для других единиц экономики, таких как сельское хозяйство и мелкие предприятия.

 

2.Политика центрального банка

Центральный банк отвечает за руководство денежно-кредитной политикой страны и принятие мер по обеспечению здоровой финансовой системы. Через денежный рынок центральный банк может эффективно выполнять свою функцию по выработке политики.

Например, краткосрочные процентные ставки на денежном рынке отражают преобладающие условия в банковской отрасли и могут служить ориентиром для центрального банка при разработке соответствующей процентной политики. Кроме того, интегрированные денежные рынки помогают центральному банку влиять на субрынки и реализовывать цели своей денежно-кредитной политики.

 

3. Рост промышленности

Денежный рынок предоставляет легкий путь, по которому предприятия могут получить краткосрочные кредиты для финансирования своих потребностей в оборотном капитале. Из-за большого объема транзакций у предприятий может возникнуть нехватка денежных средств, связанная с покупкой сырья, оплатой труда сотрудников или покрытием других краткосрочных расходов.

С помощью коммерческих бумаг и финансовых векселей они могут легко занимать деньги на краткосрочной основе. Хотя денежные рынки не предоставляют долгосрочных кредитов, они влияют на рынок капитала, а также могут помочь предприятиям получить долгосрочное финансирование.Рынок капитала ориентирует свои процентные ставки на основе преобладающей процентной ставки на денежном рынке.

 

4. Самодостаточность коммерческих банков

Денежный рынок предоставляет коммерческим банкам готовый рынок, на котором они могут инвестировать свои избыточные резервы и получать проценты, сохраняя при этом ликвидность. Краткосрочные инвестиции, такие как переводные векселя, могут быть легко конвертированы в наличные для поддержки снятия средств клиентами.

Кроме того, при возникновении проблем с ликвидностью они могут брать краткосрочные займы на денежном рынке в качестве альтернативы займам в центральном банке.Преимущество этого заключается в том, что денежный рынок может взимать более низкие процентные ставки по краткосрочным кредитам, чем обычно делает центральный банк.

 

Виды инструментов, обращающихся на денежном рынке

Для краткосрочного кредитования и заимствования на денежном рынке создается несколько финансовых инструментов. К ним относятся:

 

1. Казначейские векселя

Казначейские векселя считаются самыми надежными инструментами, поскольку они выпускаются с полной гарантией правительства США.Они регулярно выпускаются Казначейством США для рефинансирования казначейских векселей, приближающихся к сроку погашения, и для финансирования дефицита федерального правительства. Они приходят со сроком погашения в один, три, шесть или двенадцать месяцев.

Казначейские векселя продаются со скидкой по отношению к их номинальной стоимости, и разница между покупной ценой со скидкой и номинальной стоимостью представляет собой процентную ставку. Их покупают банки, брокерско-дилерские компании, индивидуальные инвесторы, пенсионные фонды, страховые компании и другие крупные учреждения.

 

2. Депозитный сертификат (ДС)

Депозитный сертификат (ДС) выдается непосредственно коммерческим банком, но его можно приобрести через брокерские фирмы. Он поставляется со сроком погашения от трех месяцев до пяти лет и может быть выпущен в любом номинале.

Большинство компакт-дисков имеют фиксированную дату погашения и процентную ставку, и они влекут за собой штраф за изъятие до срока погашения. Как и расчетный счет банка, депозитный сертификат застрахован Федеральной корпорацией страхования депозитов (FDIC)Федеральная корпорация страхования депозитов (FDIC)Федеральная корпорация страхования депозитов (FDIC) — это государственное учреждение, которое обеспечивает страхование депозитов от банкротства банка.Тело было создано.

 

3. Коммерческая бумага

Коммерческая бумага — это необеспеченный кредит, выдаваемый крупными учреждениями или корпорациями для финансирования краткосрочных потребностей в денежных средствах, таких как товарно-материальные запасы и кредиторская задолженность. Выпускается с дисконтом, при этом разница между ценой и номиналом биржевой бумаги составляет прибыль инвестора.

Только учреждения с высоким кредитным рейтингом могут выпускать коммерческие бумаги, и поэтому они считаются безопасными инвестициями.Коммерческие бумаги выпускаются номиналом от 100 000 долларов и выше. Индивидуальные инвесторы могут инвестировать в рынок коммерческих бумаг косвенно через фонды денежного рынка. Коммерческие бумаги имеют срок погашения от одного до девяти месяцев.

 

4. Банковский акцепт

Банковский акцепт — это форма краткосрочного долга, выпущенного фирмой, но гарантированного банком. Он создается векселедателем, предоставляя предъявителю права на деньги, указанные на его лицевой стороне, на определенную дату.Он часто используется в международной торговле из-за преимуществ как для векселедателя, так и для предъявителя.

Владелец акцепта может решить продать его на вторичном рынке, а инвесторы могут получить прибыль от краткосрочных инвестиций. Срок погашения обычно составляет от одного месяца до шести месяцев с даты выпуска.

 

5. Соглашения об обратном выкупе

Соглашение об обратном выкупе (РЕПО) представляет собой краткосрочную форму заимствования, которая включает продажу ценной бумаги с соглашением о ее обратном выкупе по более высокой цене позднее.Он обычно используется торговцами государственными ценными бумагами, которые продают казначейские векселя кредитору и соглашаются выкупить их позже по согласованной цене.

Федеральная резервная система покупает соглашения об обратном выкупе как способ регулирования денежной массы и банковских резервов. Срок погашения соглашений варьируется от однодневной до 30 и более дней.

 

 

Другие ресурсы

Спасибо, что прочитали руководство CFI по денежному рынку.Чтобы продолжать учиться и развивать свою базу знаний, изучите дополнительные соответствующие ресурсы ниже:

  • Типы рынков — дилеры, брокеры, биржиТипы рынков — дилеры, брокеры, биржиРынки включают брокеров, дилеров и биржевые рынки. Каждый рынок работает по разным торговым механизмам, которые влияют на ликвидность и контроль. Различные типы рынков допускают различные торговые характеристики, изложенные в этом руководстве.
  • Револьверная кредитная линияРевольверная кредитная линияРевольверная кредитная линия — это кредитная линия, заключенная между банком и предприятием.Он поставляется с установленной максимальной суммой, и группы
  • Рынки долгового капиталаРынки долгового капитала (DCM)Рынки долгового капитала (DCM) отвечают за предоставление консультаций непосредственно корпоративным эмитентам по вопросам привлечения долга для приобретения, рефинансирования существующего долга или реструктуризация существующей задолженности. Эти группы работают в быстро меняющейся среде и тесно сотрудничают с партнером-консультантом
  • Стоимость долгаСтоимость долгаСтоимость долга — это доход, который компания предоставляет своим держателям долга и кредиторам.Стоимость долга используется в расчетах WACC для оценочного анализа.

Какие инструменты управления денежными средствами доступны?

Существует ряд краткосрочных инструментов управления денежными средствами, доступных для лица, создающего надежную программу управления денежными средствами. Эти альтернативы включают взаимные фонды денежного рынка, казначейские векселя и депозитные сертификаты.

Взаимные фонды денежного рынка просто объединяют доллары инвесторов и покупают инструменты денежного рынка крупного номинала.Физические лица инвестируют во взаимный фонд всего за 500 долларов и получают выгодные краткосрочные ставки.

Эти фонды денежного рынка полностью ликвидны, и к ним можно получить доступ с помощью чека, дебетовой карты, телефона или банковского перевода.

Фонды денежного рынка не застрахованы и не гарантированы Федеральной корпорацией страхования депозитов или любым другим государственным учреждением. Хотя фонды денежного рынка стремятся сохранить стоимость ваших инвестиций на уровне 1 доллара за акцию, можно потерять деньги, инвестируя в фонды денежного рынка.

Взаимные фонды продаются только по проспекту. Прежде чем инвестировать, внимательно изучите цели инвестирования, риски, сборы и расходы. Проспект, содержащий эту и другую информацию об инвестиционной компании, можно получить у вашего финансового специалиста. Обязательно внимательно прочитайте проспект, прежде чем принимать решение об инвестировании.

Казначейские векселя — это просто долговые расписки, выпущенные правительством США для удовлетворения его краткосрочной потребности в наличных деньгах.Как правило, они имеют срок погашения от 90 дней до одного года.

Минимальная номинальная стоимость казначейских векселей составляет 10 000 долларов, что делает их одним из наименее дорогостоящих предметов на денежном рынке. Однако они продаются со скидкой к номинальной стоимости, при этом полная номинальная стоимость выплачивается по истечении срока. Разница между дисконтной ценой, которую вы платите за казначейский вексель, и номинальной стоимостью, которую вы получаете по истечении срока, является процентом или доходом.

Казначейские векселя обычно считаются одними из самых безопасных доступных инвестиций, потому что они подкреплены полным доверием и доверием федерального правительства в отношении своевременной выплаты основной суммы и процентов.

Существует активный вторичный рынок казначейских векселей, поэтому, если вам нужен немедленный доступ к вашим деньгам, вам не составит труда их продать. Как и в случае любых инвестиций, торгуемых на вторичном рынке до наступления срока погашения, существует возможность потери капитала или прироста капитала, в зависимости от направления процентных ставок.

Дополнительным преимуществом казначейских векселей является то, что они не облагаются местными и государственными налогами.

Другим относительно безопасным инвестиционным инструментом является традиционный депозитный сертификат (CD), который вы можете приобрести в местном банке.Застрахованные на федеральном уровне на сумму до 250 000 долларов США на каждого вкладчика, на каждое застрахованное учреждение по процентам и основной сумме, компакт-диски предлагают вам фиксированную процентную ставку за размещение ваших денег на определенный период времени. Если вы снимете свои деньги до истечения этого периода, вы можете быть подвергнуты штрафным ставкам по процентной ставке.

Компакт-диски

также можно приобрести через большинство брокерских фирм. Брокерская фирма проверит рынок и найдет для вас наиболее привлекательную ставку, даже если она находится за пределами штата. Это то, что вам может быть трудно сделать самостоятельно.Компакт-диски, приобретенные таким образом, называются брокерскими компакт-дисками.

Компакт-диски

лучше всего подходят для покупки и хранения до погашения. Тем не менее, вы можете счесть необходимым избавиться от компакт-дисков до истечения срока их действия. Важным отличием брокерских депозитных сертификатов от банковских депозитных сертификатов являются различные способы досрочного погашения. При использовании банковского компакт-диска, если вы погасите свой компакт-диск досрочно, вам, как правило, будет начислен штраф за досрочное снятие средств. Брокерские компакт-диски торгуются на вторичном рынке, что дает вам возможность продать свой компакт-диск по преобладающим рыночным ценам, которые могут стоить больше или меньше первоначальной суммы, которую вы вложили.

Брокерские депозитные сертификаты более сложны и несут больше рисков, чем депозитные сертификаты, предлагаемые непосредственно банками. Брокерские компакт-диски могут не подходить для всех инвесторов. Прежде чем приобрести Брокерский компакт-диск, убедитесь, что вы полностью понимаете все его условия, и внимательно прочтите его раскрывающие материалы, предоставленные вашим финансовым специалистом.

 

Информация в этом информационном бюллетене не предназначена для консультирования или рекомендаций по вопросам налогообложения, права, инвестиций или выхода на пенсию, и на нее нельзя полагаться с целью избежать каких-либо федеральных налоговых санкций.Вам рекомендуется обратиться за советом к независимому налоговому или юристу. Содержание получено из источников, которые считаются точными. Ни представленная информация, ни какое-либо выраженное мнение не являются призывом к покупке или продаже какой-либо ценной бумаги. Этот материал написан и подготовлен компанией Broadridge Advisor Solutions. © 2022 Broadridge Financial Solutions, Inc.

Восприятие частных инвесторов-домохозяйств в отношении выбранных направлений финансовых инвестиций (со ссылкой на инвесторов в городе Ченнаи)

%PDF-1.7 % 1 0 объект > >> эндообъект 6 0 объект > эндообъект 2 0 объект > поток application/pdf10.1016/S2212-5671(14)00204-4

  • Отношение индивидуальных инвесторов из числа домохозяйств к избранным направлениям финансовых инвестиций (со ссылкой на инвесторов в городе Ченнаи)
  • С.Н. Гита Доктор
  • К. Вимала Доктор
  • Индивидуальные инвесторы
  • Инвестиционные проспекты
  • Восприятие
  • Финансовые рынки
  • Труды экономики и финансов, 11 (2014) 360-374.дои: 10.1016/S2212-5671(14)00204-4
  • Эльзевир Б.В.
  • журналProcedia Economics and Finance© Elsevier B.V., 2014. Все права защищены. 23true10.1016/S2212-5671(14)00204-4
  • elsevier.com
  • sciencedirect.com
  • 6.410.1016/S2212-5671(14)00204-4noindex23.04.2010truesciencedirect.comↂ005B1ↂ005D> ещекомↂ005B2ↂ005D>
  • sciencedirect.com
  • elsevier.com
  • Elsevier2014-07-14T15:59:22+05:302014-07-14T16:22:53+05:302014-07-14T16:22:53+05:30TrueAcrobat Distiller 10.0.0 (Windows)uuid:29c6ce0e-9a21- 4df4-96ca-d12d2582adb9uuid:356de442-a4bf-4702-8c72-e927caeaea8c конечный поток эндообъект 3 0 объект > эндообъект 4 0 объект > эндообъект 5 0 объект > эндообъект 7 0 объект > /ExtGState > /Шрифт > /ProcSet [/PDF /текст /ImageB /ImageC] /Свойства > /XОбъект > >> /Повернуть 0 /TrimBox [0 0 544._/h[׍Hf

    Инвестиционная статистика за 2020 год | Совет по политике

    Таким образом, эта статья будет включать в себя ряд ключевых статистических данных об инвестициях, предназначенных для отображения текущего финансового рынка. Лишь некоторые из тем, которые мы затронем, включают мировую инвестиционную статистику, инвестиционно-банковские услуги, инвестиции в недвижимость, венчурный капитализм, фондовый рынок, инвестирование для молодежи и многое другое.

    Чтобы узнать все, что нужно знать об инвестициях и финансовом рынке, просто продолжайте читать!

    Статистика мировых инвестиций
    1.По данным The World Factbook, в ЕС находится самый большой в мире объем прямых иностранных инвестиций (за границей), который оценивается в 8,41 трлн долларов США. жителей конкретной страны на мировом рынке. Эти инвестиции обычно осуществляются компаниями, и согласно статистике прямых иностранных инвестиций DFI не учитывает покупку акций. Последняя оценка была сделана 31 декабря 2016 года.

    Источник: The World Factbook

    2. К концу 2017 года прямые иностранные инвестиции в США составили 5,64 трлн долларов

    $5,8 трлн за тот же период времени. Некоторые другие страны с самым высоким рейтингом включают Германию (2,07 трлн долларов), Гонконг (1,8 трлн долларов), Великобританию (1,63 трлн долларов), Швейцарию (1,55 трлн долларов), Японию (1,54 трлн долларов), Ирландию (1,49 трлн долларов) и Францию ​​(1,49 трлн долларов).45 трлн), согласно статистике инвестиций.

    Источник: The World Factbook

    3. К странам с наименьшим объемом прямых иностранных инвестиций относятся Босния и Герцеговина, Боливия, Сан-Томе и Принсипи, Сьерра-Леоне, Вануату, Руанда, Черногория, Соломоновы Острова, Мальта, Гвинея. , и Мали

    По данным ЦРУ, эти страны владеют от 0 до 72,2 млн долларов прямых иностранных инвестиций.

    Источник: The World Factbook

    4.По данным Statista, США сделали самые большие прямые иностранные инвестиции в Нидерланды, за ними следуют Великобритания и Люксембург.

    В общей сложности Нидерланды получили 866 миллиардов долларов, за ними следуют Великобритания с 757 миллиардами долларов, Люксембург с 713 миллиардами долларов, Ирландия с 442 миллиардами долларов, Канада с 401 миллиардом долларов и Швейцария с 278 миллиардами долларов.

    Источник: Statista

    Инвестиционно-банковская статистика
    , что еще больше укрепляет его позиции в качестве крупнейшего и самого успешного инвестиционного банка в мире.

    Источник: Statista

    6. В 2019 году общая стоимость комиссий инвестиционно-банковских услуг в США оценивалась в 42,54 млрд долларов США. Более точная оценка не может быть предоставлена ​​из-за недостаточной отчетности нескольких стран. Согласно статистике инвестиций в бизнес США, в Европе, на Ближнем Востоке и в Африке размер комиссии составляет приблизительно 22,11 миллиарда долларов.

    Источник: Statista

    7.Goldman Sachs является ведущим консультантом по слияниям и поглощениям в сфере инвестиционно-банковских услуг с точки зрения стоимости сделок

    Ведущим инвестиционным банком с глобальной точки зрения было обработано и завершено не менее 411 сделок по слияниям и поглощениям. С другой стороны, JPMorgan является ведущим финансовым консультантом по слияниям и поглощениям по всему миру, если судить по стоимости сделок.

    Источник: Statista.

    . ожидайте базовую зарплату, начинающуюся с 273 000 долларов, что является огромным расхождением со средним американским доходом.Как сообщает Wall Street Oasis, как правило, бонусы составляют в среднем 135 000 долларов в год.

    Источник: Vault

    9022

    Инвестиция недвижимости Инвестиция
    9021
    9022 9. От 2020 до 2021 года
    As недвижимость на рынке недвижимости оценивается увеличение на 4,1%

    Этот стат имеет смысл , учитывая тот факт, что стоимость личного жилья выросла на 7,2% в период с 2018 по 2019 год.

    Источник: Zillow74,4% сдаваемой в аренду недвижимости в США принадлежат индивидуальным инвесторам в недвижимость 

    Таким образом, мы легко можем заключить, что рынок инвестиций в аренду в США процветает. Подобных значений нельзя найти больше нигде в мире, в основном из-за того, что процент владельцев недвижимости намного выше в других регионах, таких как Европа, о чем сообщают текущие инвестиционные тенденции.

    Источник: JCHS. (84.2%), Испания (77,1%), Кипр (70,7%), Нидерланды (69,4%) и Дания (62,2%). Последние данные относятся к 2017 году, но сегодня ситуация должна быть примерно такой же.

    Источник: Statista

    11. Согласно следующей таблице, в течение первого квартала 2019 года, Германия имела самую коммерческую недвижимость в инвестициях всех стран ЕС на 6,4 млрд евро
    Страна Стоимость инвестиций в коммерческую недвижимость (в миллиардах евро)
    Германия 6.4
    Франция 3.8
    Sweden 2.3
    Испания 1.6 Италия 1.2

    Источник: Statista

    Венчурный капитал Инвестиции
    13. Сумма венчурных сделок на поздних стадиях в третьем квартале 2018 года составила 50,62 млрд долларов США.Венчурный капитал можно описать как форму прямых инвестиций, состоящую из вкладов отдельных лиц или инвестиционных компаний.

    Источник: Statista

    14. 1,7 миллиона долларов — это медианная стоимость начальных сделок стартапов и малых предприятий, поддерживаемых венчурным финансированием

    Как заработать на акциях? Инвестируйте в быстрорастущий малый бизнес и подождите несколько лет. По крайней мере, так поступают венчурные компании. В среднем венчурные инвестиции приносят в среднем 1,7 миллиона долларов финансирования, которые затем используются для покупки оборудования, найма персонала и финансирования маркетинговых кампаний.Некоторые предприятия, финансируемые венчурным капиталом, даже становятся публичными компаниями, что еще больше увеличивает их потенциальный доход.

    Источник: Statista перспективный потенциал роста и (будущее) массовое внедрение технологии блокчейн. Это верно и для других регионов мира, где технология блокчейна находится на подъеме.

    Источник: Statista

    Инвестиционная статистика США  
    на финансовые инструменты, такие как облигации, взаимные фонды или акции, которые облагаются налогом IRS. Однако этот процент не учитывает пенсионные инвестиционные счета.

    Источник: FINRA Investor Education Foundation

    17.В 2012 году 89 % домохозяйств в США имели пенсионный инвестиционный счет (401(K), IRA)

    . Согласно инвестиционной статистике за тот период, только 29 % домохозяйств имели исключительно пенсионный счет. С другой стороны, отчеты показывают, что в настоящее время 38% домохозяйств вообще не имеют инвестиционных счетов.

    Источник: FINRA Investor Education Foundation. не вкладывая большую сумму денег.16% хотели сделать более агрессивные инвестиции, а 15% сожалеют о том, что не совершали больше сделок.

    Только 5% инвесторов хотели бы вложить меньше денег. Другие сожаления включают в себя неспособность инвестировать в IPO, желание продать больше или меньше инвестиций и т. д.

    Вот где может пригодиться тщательный инвестиционный анализ. Что же такое инвестиционный анализ, спросите вы? Короче говоря, это влечет за собой все возможные методы оценки рисков, потенциальной прибыли, денежного потока, ROI и т. д.ваших инвестиций. Следовательно, перед принятием любого финансового решения абсолютно необходимо провести надлежащий инвестиционный анализ.

    Источник: CNBC. .

    Источник: CNBC

    ck Статистика рынка
    20.В 2019 году крупнейшей в мире фондовой биржей по рыночной капитализации была Нью-Йоркская фондовая биржа

    . В 2017 году общая капитализация NYSE превысила 19 триллионов долларов. Второе место занимают NASDAQ, Лондонская фондовая биржа, Токийская фондовая биржа и Шанхайская фондовая биржа. В Азиатско-Тихоокеанском регионе Japan Exchange Group является крупнейшей фондовой биржей с точки зрения ее рыночной капитализации, согласно статистике фондового рынка, опубликованной в 2019 году.Уоррен Баффет является самым успешным фондовым инвестором в мире с точки зрения его собственного капитала, который в настоящее время оценивается в 82,5 миллиарда долларов в 2019 году.

    Бути Хартоно (18 миллиардов долларов) и Рэй Далио (18 миллиардов долларов). Беглый взгляд на финансовую карьеру этих людей даст множество примеров инвестиционного анализа.

    . Источник: Statista.Следовательно, многие эксперты утверждают, что следует наложить определенные ограничения на инвестиции, чтобы гарантировать, что группа лиц не может получить весь пирог.

    Источник: Money

    23. Низшие 50% американских акционеров владеют акциями примерно на текущий денежный поток агрессивно инвестируется в хорошо работающие акции.Точно так же у этих людей другое определение инвестиционного риска, поскольку они могут позволить себе потерять гораздо больше.

    Источник: Financial Samurai

    24. Большинство экспертов рекомендуют среднестатистическому инвестору иметь в своем портфеле от 10 до 30 акций

    Аргумент здесь в том, что владение менее чем 10 акциями означает отсутствие диверсификации, что может привести к значительным финансовым последствиям, если цены на акции будут волатильными во время нисходящего тренда. С другой стороны, держать более 30 акций сложно, так как это влечет за собой постоянный мониторинг, что требует от вас слишком много усилий.Конечно, все зависит от того, сколько инвестор может позволить себе потерять, и от фактической суммы денег, которая вкладывается в каждую акцию.

    Источник: Medium

    Молодые люди, инвестирующие в Акции — цифры в 1989 году, тогда как в 2016 году это сделали более 41%

    Цифры все еще относительно невелики, и отчеты показывают, что молодые люди были бы счастливы инвестировать в акции больше, если бы у них было меньше студенческих кредитов и долгов по кредитным картам.Инвестирование с юных лет является квинтэссенцией обеспечения финансовой свободы; путь к этой цели становится намного легче для тех, кто начинает рано. Некоторые утверждают, что инвестиционное приложение для миллениалов, содержащее обновляемый и простой в использовании портфель, может стимулировать стремление к инвестированию среди молодого поколения.

    Источник: QZ

    26. Согласно опросу Gallup, 32% граждан в возрасте от 18 до 34 лет считают недвижимость лучшим долгосрочным вложением. молодых людей, верящих в свой долгосрочный потенциал.Сберегательные счета занимают третье место в списке предпочтений, их поддерживают 21%. Золото занимает 11%, а облигации — всего 7%. Хотя это влечет за собой главные инвестиции для молодых людей, это не означает, что молодой инвестор должен сосредоточиться исключительно на них. Цифры показывают аналогичные результаты для граждан США старше 35 лет.

    27. Более 25% представителей поколения Y в США имеют дело с просроченными платежами по кредитной карте семьи.Эта статистика инвестиций поколения Y объясняет, почему количество инвестиций остается довольно низким.

    Источник: CNBC

    Практический результат

    В целом, мировой инвестиционный рынок процветает. Все больше людей повышают свое финансовое образование и готовы пойти на небольшой риск в обмен на долгосрочную прибыль и потенциальную финансовую свободу.

    Leave a Reply

    Your email address will not be published. Required fields are marked *