Close

Факт мошенничества: Что делать если тебя обманули мошенники? Как написать заявление, и куда его отнести?

Краснодарцам напоминают о распространенных схемах дистанционного мошенничества

Управление МВД России по городу Краснодару обращает внимание жителей на тот факт, что на протяжении нескольких лет на территории краевого центра значительно увеличилось количество зарегистрированных мошенничеств, совершенных с использованием IT-технологий (сети Интернет, мобильной связи).

На сегодняшний день самыми распространенными способами обмана являются следующие ситуации:

1. На мобильный телефон поступает звонок, мошенник представляется сотрудником банка и сообщает о произведенных с банковским счетом гражданина сомнительных операциях, попытке злоумышленников оформить кредит на граждан, угрозах незаконного списания денег, блокировке карты. Затем лжесотрудник финансовой организации убедительно рекомендует осуществить конкретные действия (предоставить ему личные банковские данные, в том числе номер карты и защитный CVС-код на обороте; пройти в ближайший банкомат и набрать определенную комбинацию клавиш с использованием карты; самостоятельно оформить в личном кабинете кредит, после чего перевести или обналичить денежные средства с последующим их внесением на иной (резервный) банковский счет, якобы специально созданный для гражданина, для сохранности финансов или последующего автоматического погашения взятых кредитных обязательств). Также часто после звонка лжесотрудника банка поступает звонок с телефонного абонентского номера, совпадающего с контактами какого-либо отдела полиции, но являющегося подменным, и лицо, представляющееся стражем правопорядка, подтверждает факт наличия той или иной проблемы с личным счетом в кредитном учреждении и убеждает в необходимости осуществления всех действий, указанных представителем финансовой организации.

Необходимо не совершать каких-либо действий по просьбам (требованиям), поступившим посредством мобильной связи и проверять информацию посредством контактных данных, размещенных в официальных источниках информации (на корпоративных и ведомственных интернет-сайтах).

2. Мошенник размещает в социальных сетях либо группах популярных мессенджеров выгодные предложения о возможном быстром и высоком заработке (на бирже, вклады с высокими процентными ставками, ставки на спортивные события и т. д.). Доверчивые граждане переводят свои деньги на указанные данными лицами (лжеброкерами) банковские счета, после чего так и не получают желаемого результата в виде финансовой прибыли; либо устанавливают на мобильное устройство, компьютер указанные мошенниками специальные программы, где регистрируют личный кабинет и вводят персональные данные и личные банковские данные, после чего происходит несанкционированный доступ к их расчетным счетам.

Также надо быть бдительными при использовании различных Интернет-ресурсов, так как встречаются факты создания мошенниками так называемых фишинговых сайтов, внешне схожих с официальными сайтами тех или иных организаций. При регистрации на подобном ресурсе и вводе своих данных, в том числе банковских, может произойти списание с личных счетов денежных средств. Вместе с тем, гражданам надо быть осторожными при совершении тех или иных онлайн-покупок. Мошенники зачастую просят перевести деньги дистанционно и впоследствии получить товар либо сообщить данные банковских карт с защитным кодом и поступившее гражданину смс-уведомление с паролем для якобы проведения необходимой операции (перевод задатка или полной оплаты), а фактически человек предоставляет первым доступ к своим финансам.

Не совершайте какие-либо действия по просьбам (требованиям), поступившим посредством мобильной связи и проверяйте информацию посредством контактных данных, размещенных в официальных источниках информации (на корпоративных и ведомственных интернет-сайтах). Банковские учреждения и правоохранительные органы никогда не связываются с населением посредством телефонной связи с подобными вопросами, рекомендациями, требованиями.

Если при заказе товара в сети Интернет вы переводите продавцу деньги в качестве оплаты или предоплаты, необходимо понимать, что осуществление данной операции не является гарантией получения приобретаемой вещи. До совершения покупки изучите отзывы о компании, организации, ее данные, убедившись тем самым в надежности поставщика. В случае каких-либо сомнений лучше отказаться от приобретения путем дистанционной оплаты.

Полиция Краснодара предупреждает — для осуществления своих противоправных замыслов злоумышленники создают сайты-дублеры (фишинговые сайты), которые являются практически точной копией официальных сайтов тех или иных организаций. Необходимо быть внимательными и бдительными при использовании незнакомых интернет-ресурсов, изучать их содержание и отзывы пользователей. Рекомендуется воздержаться от онлайн-проведения финансовых операций при приобретении тех или иных товаров, получении услуг, если вы не уверены в их надежности.

Что делать, если обманули при покупке в интернете

По статистике портала «Правовед.ru», чаще на удочку интернет-мошенников попадаются покупатели автомобильных аксессуаров, смартфонов и другой техники, одежды и обуви. Причём шансы нарваться на злоумышленников одинаковы и в соцсетях, и в интернет-магазинах.

Распространённая ситуация: продавцы берут полную или частичную предоплату за товар, не высылают его и перестают выходить на связь.

Это касается не только покупок, но и таких услуг, как написание диплома или курсовой.

Случается, что товар жертве всё-таки присылают, но либо в состоянии некондиции, либо совсем не то, что продавец изначально заявлял, либо даже подделку или контрафакт.

Люди также отдают деньги за участие в онлайн-тренингах, которые в итоге никто не проводит. По словам экспертов, такие случаи – самые сложные, и доказать факт мошенничества и найти виновных тут проблематично.

Преступники также крадут средства с пластиковых карт людей, которые вводят свои данные на «заражённых» формах, после чего информация утекает к мошенникам – ни о каком получении покупки, ясное дело, тут речи не идёт. Бывают и совсем простые приёмы: курьер приезжает с товаром, и сумма в чеке оказывается выше, чем было оговорено с продавцом. Приходится платить.

Люди редко учатся на своих ошибках: бросовые цены в сомнительных интернет-магазинах застилают глаза пеленой. Однако если вы видите цены значительно ниже рыночных – это повод задуматься.

Если вас одолевают сомнения, читайте отзывы об интернет-магазинах и частных продавцах в соцсетях. Не стесняйтесь искать других клиентов и спрашивать о впечатлениях.

Мошенники приноровились создавать копии известных интернет-магазинов и собирать с их помощью данные пластиковых карт покупателей. Обращайте внимание на адресную строку, дизайн интернет-магазина, дату регистрации домена, качество описания товаров. Вас должно насторожить и обязательное условие полной предоплаты.

При покупке брендовой продукции в неродных магазинах сравнивайте описание и внешний вид товаров с теми, что предлагают официальные сайты. Не поленитесь и попросите продавца прислать фото готового к отправке товара, чтобы убедиться, что он существует.

Если вы приобретаете лекарства в интернет-аптеке, проверьте, есть ли у организации лицензия на фармацевтическую деятельность.

Если вы всё-таки попались на удочку мошенников, первым делом напишите официальную жалобу продавцу. Если он проигнорирует её и не исправит ситуацию, можно (и нужно!) смело обращаться в органы. Здесь также придёт на помощь Роспотребнадзор: оставьте жалобу онлайн или позвоните по телефону горячей линии.

Обязательно подайте заявление в местное отделение полиции. Чтобы ускорить процесс, обратитесь сразу в управление «К» МВД, которое занимается преступлениями в киберсфере.

Чем больше информации вы предоставите правоохранительным органам, тем больше вероятность, что вернёте деньги. В идеале у вас должны быть все данные о мошенниках (имена или ники в интернете, номер электронного счёта, юридический адрес организации), история переписки, выписка со счёта или чеки. Чтобы уточнить информацию о продавце, нужно знать ИНН – по нему в налоговой выпишут справку с юридическим адресом компании и другими данными. С ИНН помогут и в прокуратуре, и в Обществе защиты прав потребителей.

В итоге дело передадут в суд, и вы сможете требовать не только возврата средств, но и денежную компенсацию морального ущерба.

Параллельно с этими действиями обратитесь в банк, который обслуживает вашу карту. Его сотрудники помогут составить заявление на чарджбэк.

С электронными платёжными системами вроде Яндекс.Деньги, PayPal или WebMoney будет немного проще. В этом случае со сбором нужной информации о мошенниках поможет техподдержка и администрация, а при накоплении достаточного количества жалоб лавочку злоумышленников просто прикроют. Деньги, правда, всё равно придётся возвращать через суд, потому что вероятность того, что ваши средства всё ещё остались на счете мошенников, крайне мала.

Если вас обманули при покупке на сервисах объявлений вроде «Авито», обратитесь к администрации ресурса, чтобы недобросовестного продавца заблокировали, и только потом – в полицию или прокуратуру.

И, конечно, банки предлагают страховать пластик. Однако тут есть важный момент: если данные карты попали к мошенникам из-за вашей невнимательности или чрезмерной доверчивости, страховщик не покроет такой случай.

Зато банки предлагают дополнительные опции людям, застраховавшим у них пластик. Например, владельцы дебетовых карт Райффайзенбанка получат страховую выплату даже без подачи заявления в полицию.

простая письменная форма договора лишает людей квартир

«Поддельные» владельцы: простая письменная форма договора лишает людей квартир

В последнее время в СМИ все чаще обсуждаются случаи, когда владелец недвижимости узнает о том, что квартира или дом больше ему не принадлежат, но при этом он не подписывал никаких документов. Потерять жилье, в том числе и единственное, может любой гражданин — мошенники подделывают подписи собственников недвижимости на договорах купли-продажи, после чего сделка благополучно регистрируется через МФЦ, и осуществляется переход права собственности. И даже если пострадавшему собственнику удается доказать факт мошенничества и вернуть себе жилье, пострадавшей стороной оказываются добросовестные покупатели, которые приобрели эту недвижимость после ряда перепродаж. А преступники скрываются с деньгами и готовят новую аферу.

Так, в декабре 2020 года стало известно о двух подобных случаях, произошедших только в одной Кемеровской области. Герой первой истории — Денис, узнал, что перестал быть владельцем квартиры в центре Кемерова, когда он стал приводить в порядок документы на жилье, и ему понадобилась выписка из ЕГРН. Получив документ, мужчина с удивлением увидел, что собственник у квартиры уже другой. Сначала Денис решил, что в Росреестре просто перепутали данные, но вторая выписка подтвердила — владелец квартиры теперь некий Артем.

Денис продавать квартиру не собирался. И не подписывал никаких договоров или доверенностей. Мужчина начал выяснять, как квартира без его ведома могла перейти к другому владельцу. В итоге ему удалось найти договор купли-продажи, на основании которого был осуществлен переход права собственности. На договоре в простой письменной форме, который был подан в отделение МФЦ, подпись Дениса подделана.

И теперь следствию предстоит разбираться — был ли работник МФЦ в сговоре с квартирными аферистами, или его ввели в заблуждение, приведя вместо Дениса кого-то похожего.

В обязанности сотрудников МФЦ не входит проверка юридической чистоты сделки. Кроме того, подавляющее большинство из них, как, возможно, и в этом случае, не имеют соответствующей квалификации для того, чтобы проводить подробную проверку. Работники МФЦ не должны общаться со сторонами сделки, не обязаны выяснять, не введена ли одна из них в заблуждение. Их задача — принять пакет документов и направить его на регистрацию. Чем и пользуются мошенники.

Денис решил бороться за свою квартиру. Он уже написал заявление в полицию и ждет возбуждения уголовного дела. Беспокоит Дениса только то, что на все процедуры требуется время, а новый собственник уже пытается продать «проблемную» квартиру.

«Количество мошенничеств на рынке недвижимости с каждым годом будет только расти, — полагает Венера Шайдуллина, директор Центра исследований и экспертиз Финансового университета при Правительстве РФ. — это связано с несколькими факторами: трансформацией мошеннических схем, особенно в условиях цифровизации жизни населения. Например, традиционный способ мошенничества, связанный с подделкой документов на квартиру, не потерял свою актуальность, а только усовершенствовался с появлением цифровых технологий редактирования графических форматов документов. Кроме того, возможность заключения сделок с использованием электронной подписи породила новый вид мошенничества, когда преступники подделывают такую подпись и заключают от имени потерпевшего сделки с недвижимостью. Также влияет на рост числа мошенничеств правовая неграмотность населения и экономический фактор. К сожалению, современные граждане все в большей степени начинают экономить на привлечении юристов и профессиональных участников рынка недвижимости. При этом правовых знаний у простых граждан в этой области недостаточно. Поэтому процветают схемы, связанные с заключением договора ипотеки в отношении своего же имущества вместо договоров займа с залогом недвижимости, не устаревают и схемы, связанные с продажей квартир с обременением, по доверенности умершего собственника и т.д.».

У Дениса есть помощники и друзья, которые помогают ему в борьбе за квартиру. И это — не единственное его жилье. Второй же пострадавший от действий мошенников в Кемерове остался совсем один и оказался на улице.

Сейчас Василий вынужден ночевать в чужих подъездах. Он сирота, безработный и, кроме того, испытывает сложности с общением. Несколько лет назад парень потерял паспорт, но никому не сообщил об утере — процесс восстановления документа вызывает у него ужас. Видимо этой ситуацией и воспользовались мошенники.

Парень жил в комнате, которую получил в свое время от государства. Но в конце ноября 2020 года он узнал, что она уже несколько лет ему не принадлежит, когда к нему вломились чужие люди и фактически выгнали на улицу, выкинув за дверь и его вещи. Комната перешла к другому владельцу по договору в простой письменной форме, который Василий даже не видел. Новый «собственник» почти сразу же продал комнату, потом ее перепродали еще несколько раз.

Молодой человек обратился за помощью к знакомому психологу, который и поднял тревогу. Сейчас с его помощью Василий восстанавливает паспорт и другие документы. Психолог же уговорил молодого человека пообщаться с журналистами и обратиться в органы правопорядка, чтобы вернуть комнату.

Конечно, Василия нельзя назвать ответственным собственником. Но в тяжелой ситуации может оказаться абсолютно любой человек. А мошенники, «чёрные риелторы» выбирают именно таких, наименее социально защищенных граждан: инвалидов, сирот, пожилых людей или людей с психическими отклонениями и неразвитыми социальными навыками.

Им можно подсунуть на подпись документ, значения которого они даже не поймут, силой или шантажом принудить пойти на сделку, которая лишит их права собственности. А можно просто подделать их подпись на документе в простой письменной форме. Дезориентированный, потерявший все, испуганный человек, порой, даже не знает, куда обращаться, чтобы восстановить свои права на собственность. И часто просто погибает.

Договор в простой письменной форме — излюбленный документ аферистов. По документу, который, по сути, никто детально не проверяет, несколько раз были проданы даже те квартиры, владельцы которых уже умерли некоторое время назад. Одна из недавних громких историй произошла в Липецке, где мошенники продали квартиру от имени женщины, которая умерла 8 лет назад. Сейчас наследник владелицы квартиры и ее новые собственники, добросовестные приобретатели, отстаивают своё право на владение недвижимостью в суде. И в любом случае одна из добропорядочных сторон окажется в проигрыше. А мошенников и след простыл.

«Решать подобные проблемы необходимо на законодательном уровне. Это должен быть комплекс мер, направленных на защиту простых граждан как от мошенников в целом, так и от правовой неосведомленности, — отмечает Венера Шайдуллина, — в частности необходимо закрепить в законодательстве необходимость заключение сделок с недвижимостью только с участием нотариуса. Многие эксперты будут парировать, что это дорого, однако в свою очередь отмечу, что сделка с недвижимостью — это действие, которое обычный гражданин совершает в среднем 1-2 раза в жизни. Согласитесь, что можно понести некоторые расходы ради своей же безопасности. Помимо этого, необходима регламентация деятельности профессиональных риелторов, закрепляющая требования к ним и особенности их ответственности. Отмечу, что примерно 27% всех случаев мошенничества приходится на черных риелторов. Поэтому требуется на федеральном уровне установить регулирование данной сферы для регламентации экономической составляющей сделок с недвижимостью».

«Российская газета» в свою очередь подняла проблему того, что покупая квартиру у посредника, то есть по переуступке прав договора долевого участия, человек получает все юридические риски, связанные с покупкой жилья у физического лица. Как отмечает член Ассоциации юристов России Вячеслав Голенев в публикации «РГ»: «Сегодня многие покупают квартиры в строящихся домах, но не у застройщиков, а у физических лиц. И не по договору купли-продажи, а по переуступке прав по договору долевого участия. Но мало кто из покупателей осознает, что при этом возникают точно такие же правовые риски, как и при покупке вторичного жилья. Например, если продавец на момент продажи состоял в браке, а в договоре нет согласия жены, она через какое-то время может подать иск о признании сделки недействительной, утверждая, что это совместная собственность, и, мол, женщина лишилась прав на нее помимо своей воли».

Если бы сделки с недвижимостью подлежали обязательному нотариальному удостоверению, ни одна из этих историй не произошла бы. Мошенничество было бы выявлено еще на этапе подготовки к сделке.

Так, буквально на днях, в январе 2021 года в Москве женщина попыталась продать чужую квартиру, действуя по «липецкой» схеме. Правда, покупатель настоял на обращении к нотариусу. Нотариус, беседуя со сторонами сделки, обратила внимание на то, что продавцом был выбран небезопасный способ расчета по сделке. Кроме того, женщина, называющая себя владелицей квартиры, не смогла внятно ответить на ряд вопросов. Ее поведение показалось нотариусу странным. Проведя детальную проверку документов, нотариус выяснила, что женщина подделала паспорт собственницы квартиры, которая умерла больше года назад. Об аферистке сообщили в правоохранительные органы.

Именно поэтому все больше экспертов говорят о том, что сделки с жилой недвижимостью нуждаются в обязательном нотариальном удостоверении.

Нотариальное удостоверение всех сделок с недвижимостью — обычная практика для большинства европейских стран. Ведь когда сделка удостоверена нотариусом, именно на нем лежит ответственность за ее юридическую чистоту и законность.

Перед удостоверением сделки нотариус обязательно проверяет личности сторон сделки (подлинность паспортов и их действительность), проводит тщательный предварительный анализ документов. Кроме этого, он обязательно беседует со сторонами сделки, чтобы удостовериться в том, что они действительно хотят заключить сделку и именно на тех условиях, которые заявлены в договоре. Нотариус убеждается в том, что ни продавец, ни покупатель не находятся под давлением, что их не принуждают к совершению данной сделки, и они понимают ее правовые последствия. Сторонам в обязательном порядке зачитывается договор и разъясняются его сложные пункты. А после удостоверения документа, нотариус в тот же день направляет пакет документов в Росреестр в электронном виде для регистрации прав собственности.

Нотариус не только высококвалифицированный и самый доступный для граждан юрист. Он единственный из профессиональных участников рынка недвижимости несет полную имущественную ответственность за свои действия. И в случае, если по вине нотариуса сторонам сделки нанесен ущерб, он будет возмещен в полном объеме. Для этого существует многоуровневая система страхования профессиональной ответственности нотариуса.

Пять забавных фактов о мошенничестве

Как аналитик мошенничества в электронной торговле, вы должны решить, является ли транзакция хорошей или плохой, часто с неоднозначными данными о транзакции и клиенте. Это может заставить вас почувствовать себя Люси, особенно во время курортного сезона.

При отсутствии системы обнаружения мошенничества вот пять сигналов, которые можно использовать для оценки риска мошенничества. Помните, что это агрегированные сигналы, основанные на данных многих компаний. Ваш пробег может отличаться.

  1. У мошенников стопки на стопках карт . Если у клиента в файле несколько кредитных карт из разных банков, вероятность того, что его заказ будет мошенническим, в 7 раз выше.
  2. мошенники не любят заглавные буквы . если клиент написал свое платежное имя всеми строчными буквами, заказ был в 2,7 раза более подозрительным.
  3. Мошенники остаются (виртуально) в движении . Покупатель с несколькими почтовыми индексами для выставления счетов в течение недели в 30 раз чаще мошенничает.
  4. Мошенники используют одноразовые адреса электронной почты . Адрес электронной почты с двумя или более цифрами в два раза чаще является мошенническим, чем адрес с нулем или одной цифрой.
  5. Мошенники — полуночники . Транзакции в 2 часа ночи мошеннические на 50% чаще, а транзакции в 4 часа ночи — на 100% мошеннические.

Как повысить точность обнаружения мошенничества? Настройка. Передовые решения по обнаружению мошенничества, такие как Sift Science, могут включать данные, уникальные для вашего бизнеса, в нашу оценку.Мы называем эти пользовательские события.

Например, интернет-магазин обуви, такой как Zappos, может отправлять нам размер обуви для каждой транзакции в качестве пользовательского события. Может оказаться, что обувь 10-го размера более мошенническая, чем 15-го. Это имеет смысл интуитивно: больше людей ходят с размером 10 футов, и мошенники часто сосредотачиваются на товарах, которые они могут легко перепродать. Хотите знать, как Sift Science может решить ваши проблемы с мошенничеством в электронной коммерции? Напишите нам, мы будем рады помочь.

Родственные

Что такое мошенничество – искажение существенного факта, который, как вы знаете, является ложным, с намерением, чтобы другие лица полагались на него в ущерб себе

Мошенничество существует, когда человек или компания Неудача A Материальный факт , что они Знайте, не соответствует , чтобы другой человек, компания или правительственное rely на этом ошибке на этом. их ущерб .

Что такое введение в заблуждение?
Введение в заблуждение может быть обнаружено в четырех различных сценариях:
утвердительное искажение : предположение о чем-то, что не соответствует действительности, кем-то, кто не верит, что это правда;
сокрытие : сокрытие факта кем-то, кто обязан раскрыть этот факт;
полуправда : сокрытие факта кем-то, кто сообщает информацию о других фактах, которые могут ввести в заблуждение, без сообщения скрытого факта;
ложное обещание : обещание, данное без намерения его выполнить.

Что делает факт существенным?
Искажение должно касаться существенного факта, чтобы лицо, услышавшее его, не действовало бы, не услышав его.

Что значит знать, что это неправда?
Лицо, вводящее в заблуждение, должно знать, что то, что оно сообщает, не соответствует действительности. Может быть достаточно того, что человек опрометчиво игнорировал правду.

Как ты собираешься, чтобы другие полагались на этот факт?
Человек, сообщающий факт, должен хотеть, чтобы человек, услышавший его, изменил свою позицию, потому что он это услышал.Человек, услышавший это, должно быть, действительно изменил свою позицию. Должно быть оправданным или разумным то, что человек будет полагаться на искажение информации коммуникатором, чтобы изменить свою позицию.

Нанесло ли это им вред?
Полагаясь на искажение фактов, лицо, услышавшее его, должно было быть повреждено, ранено или ранено.

Узнайте о мошенничестве в контексте мошенничества против правительства

Узнайте о мошенничестве в контексте мошенничества в отношении компании или лица

Информационный бюллетень: Президент Байден объявит о новых шагах по борьбе с преступным мошенничеством и кражей личных данных в рамках программ помощи в условиях пандемии

В рамках текущих общеадминистративных усилий по предотвращению, сдерживанию и наказанию за кражу личных данных и другие формы мошенничества в связи с пандемией, совершаемые серьезными преступными синдикатами, президент сегодня вечером объявит в Федеральном собрании:

  • Министерство юстиции назначит главного прокурора, который будет заниматься наиболее вопиющими формами мошенничества в связи с пандемией, включая кражу личных данных преступными синдикатами: Целевая группа Министерства юстиции (Министерства юстиции) по борьбе с мошенничеством в связи с COVID-19 расширит свои и без того энергичные усилия путем назначения Главного прокурора для руководства группами специализированных прокуроров и агентов, занимающихся основными объектами мошенничества в связи с пандемией, такими как лица, совершающие крупномасштабную кражу личных данных, в том числе с иностранными субъектами.Эти ударные группы также будут использовать самые современные инструменты анализа данных, чтобы связать факты о краже личных данных и других сложных схемах мошенничества, совершенных за пределами штата или на международном уровне, а также расследовать крупные случаи преступного мошенничества в таких программах, как Paycheck. Программа защиты (PPP) и Страхование от безработицы (UI).
  • Повышенные ресурсы и усиленные наказания за вопиющее мошенничество в связи с пандемией в таких областях, как кредиты PPP и UI:   Президент обратится к Конгрессу с призывом предоставить ресурсы, необходимые Целевой группе Министерства юстиции для расширения судебного преследования за вопиющее мошенничество в связи с пандемией, в том числе в поддержку ударных отрядов.Министерство юстиции уже успешно расследовало десятки случаев, когда лица мошенническим путем получали кредиты от PPP, предназначенные для малых предприятий, столкнувшихся с угрозами увольнения и закрытия из-за пандемии, и когда похитители личных данных украли пособия по страхованию от безработицы, предназначенные для тех, кто потерял работу не по вине их. Эти преступные злоупотребления имели место в то же время, когда передовые работники основных служб рисковали своей жизнью, чтобы помочь всем нам пережить кризис. Администрация обратится к Конгрессу с призывом ужесточить наказание для преступников, совершающих вопиющие мошенничества в связи с пандемией.
  • Исполнительный указ о предотвращении кражи личных данных в программах общественных пособий:  В ближайшие недели президент объявит новый исполнительный указ с широкими общегосударственными директивами, основанными на шагах, предпринятых в 2021 году, по предотвращению и обнаружению кражи личных данных. с участием общественных благ, защищая при этом частную жизнь и гражданские свободы и предотвращая предвзятость, приводящую к несопоставимым результатам. EO также будет руководить новыми действиями по поддержке жертв мошенничества с идентификацией.

Опираясь на существующие усилия по борьбе с мошенничеством в связи с COVID-19 и серьезным хищением личных данных государственных благ:  другие программы льгот, чтобы лишить американских налогоплательщиков миллиардов долларов, которые должны были пойти на поддержку достойных малых предприятий и рабочих, потерявших работу. Федеральная торговая комиссия сообщила, что с 2019 по 2020 год количество сообщений о краже личных данных, связанных с общественными благами, увеличилось на 3000%.Администрация уже предприняла значительные действия, чтобы отреагировать на это унаследованное мошенничество.

  • Межведомственная рабочая группа по борьбе с мошенничеством в связи с COVID-19:   В мае 2021 года   Президент приветствовал заявление генерального прокурора Меррика Б. Гарланда о том, что Министерство юстиции создало Целевую группу по борьбе с мошенничеством в связи с COVID-19 для судебного преследования и возврата украденного средства от внутренних и международных преступников, использующих программы помощи при пандемии. Целевая группа, организованная и возглавляемая заместителем генерального прокурора Лизой О.В Монако входят около 30 агентств, которые управляют и контролируют финансирование помощи при пандемии, такие как Министерство юстиции, Министерство труда, Министерство финансов, Управление по делам малого бизнеса, Почтовая инспекционная служба США и Комитет по подотчетности в ответ на пандемию ( ПРАК). На данный момент члены Целевой группы предъявили обвинения в более чем   1000 уголовных дел и возбудили более 200 гражданских расследований в отношении 1800 физических и юридических лиц, в совокупности связанных с предполагаемым мошенничеством на миллиарды долларов.Целевая группа назначит главного прокурора для проведения расследований и судебных преследований по фактам кражи личных данных и других вопиющих схем мошенничества в связи с пандемией.
  • Инициатива по предотвращению кражи личных данных и общественным благам:  17 мая 2021 года президент Байден вызвал координатора ARP и Управление управления и бюджета в консультации с Советом национальной безопасности (СНБ), PRAC, Генеральными инспекторами , и Счетной палате правительства США (GAO) принять общегосударственные меры, чтобы предотвратить мошеннические действия отдельных лиц в программах социальных пособий.Эта Инициатива, работающая вместе с группой по кибербезопасности СНБ, будет давать общегосударственные рекомендации в рамках предстоящего указа президента о предотвращении и обнаружении кражи личных данных с использованием общественных благ, при защите частной жизни и гражданских свобод и предотвращении предвзятости, которая приводит к разрозненные исходы. Исполнительный указ также предписывает новые действия по поддержке жертв мошенничества с идентификацией.
  • Восстановлено уважение и прозрачность в отношении надзорного сообщества : Эта администрация стремилась восстановить уважение и сотрудничество с надзорным сообществом.Координатор американского плана спасения Белого дома еженедельно встречается с PRAC, раз в две недели с руководством GAO и провел более 20 встреч по «золотому стандарту» в федеральных агентствах, на которых должностные лица агентства обсуждают средства контроля добросовестности со своим генеральным инспектором и руководством PRAC до программы запускаются. Эта администрация совместно работала над выполнением многих рекомендаций надзорного сообщества, включая усиление контроля за программами кредитования малого бизнеса и управление обменом данными между несколькими штатами для выявления и борьбы с мошенничеством с пользовательским интерфейсом, а также проверку рекордного количества выплат пособий в программах по всему правительству. на предмет возможного мошенничества.Координатор инфраструктуры Белого дома также встретился со всеми соответствующими генеральными инспекторами, затронутыми Законом об инвестициях в инфраструктуру и рабочих местах, и обязался тесно сотрудничать в усилиях по предотвращению мошенничества.

###

Don’t Need No Stinkin’ Facts: Как могут выжить заявления о мошенничестве

Изображение: MemeGenerator/Stowe Boyd/CreativeCommons

Как отмечено в документе «Как доказать успешный иск о мошенничестве в бизнесе в соответствии с законодательством штата Нью-Йорк», общее правило в Нью-Йорке относительно того, что вам нужно делать в деле о мошенничестве, хорошо известно и кодифицировано в Законе о гражданской практике Нью-Йорка и Правила 3016:

Общее правило

Вы должны очень подробно указать конкретные действия, составляющие мошенничество.

(Узкое) исключение из общего правила

Как и во многих жизненных правилах, из этого правила есть несколько узких исключений (отсюда и намек в названии этой статьи на классическую фразу из фильма 1948 года Сокровища Сьерра-Мадре ).

Одним из таких примеров является случай, когда конкретные факты, лежащие в основе мошенничества, известны только ответчикам, а истец не имеет возможности узнать эти факты без дальнейшего раскрытия. Или, как выразился высший суд Нью-Йорка:

.

«[Отклонение дела на начальной стадии рассмотрения дела является неуместным, если конкретные факты] особенно известны ответчикам, и на этой ранней стадии отклонение этого иска потенциально может привести к ненужной несправедливости, если есть какие-либо сославшись на недостаток, он может быть устранен позже в этом процессе после некоторого открытия.» Pludeman v. Northern Leasing Sys., Inc. , 10 NY3d, тел. 491-492.

Скорее, продолжил Суд, при таких обстоятельствах истец должен ссылаться только на факты, которые «достаточны для обоснованного вывода о мошенничестве». »  

Еда на вынос

Если подумать, это правило — и исключение — имеют большой смысл.

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *