Close

Что такое инвесторы: Инвестор: определение термина простыми словами

Содержание

ИНВЕСТОРЫ — это… Что такое ИНВЕСТОРЫ?

  • инвесторы — физические и юридические лица, создаваемые на основе договора о совместной деятельности и не имеющие статуса юридического лица объединения юридических лиц, государственные органы, органы местного самоуправления, а также иностранные субъекты… …   Словарь-справочник терминов нормативно-технической документации

  • ИНВЕСТОРЫ — субъекты инвестиционной деятельности, осуществляющие вложение собственных, заемных или привлеченных средств в форме инвестиций и обеспечивающие их целевое использование. В качестве И. могут выступать физические и юридические .лица, муниципальные… …   Юридический словарь

  • Инвесторы — осуществляют капитальные вложения на территории РФ с использованием собственных и (или) привлеченных средств в соответствии с законодательством РФ. Инвесторами могут быть физические и юридические лица, создаваемые на основе договора о совместной… …   Словарь: бухгалтерский учет, налоги, хозяйственное право

  • ИНВЕСТОРЫ — (inve tor ) компании, банки и другие организации (институциональные инвесторы) , а также отдельные частные лица (частные И.), осуществляющие любые инвестиции: вложения в материальные ценности (капитальные вложения) или финансовые инвестиции (… …   Внешнеэкономический толковый словарь

  • инвесторы умных денег — Инвесторы, которые в нужное время предпринимают нужные, приносящие прибыль действия, независимо от инвестиционной обстановки. Если курсы акций растут, такие инвесторы покупают самые дорогие акции. На рынках с понижательной тенденцией они продают… …   Финансово-инвестиционный толковый словарь

  • ИНВЕСТОРЫ ИНСТИТУЦИОННЫЕ

    — государственные, общественные, социальные организмы, институты, обладающие капиталами и вкладывающие их в акции и т.п.. Словарь финансовых терминов …   Финансовый словарь

  • ИНВЕСТОРЫ ИНОСТРАННЫЕ — (см. ИНОСТРАННЫЕ ИНВЕСТОРЫ) …   Энциклопедический словарь экономики и права

  • Инвесторы в ипотечном кредитовании — 9) инвесторы юридические и физические лица, приобретающие ценные бумаги, обеспеченные ипотечными кредитами, эмитируемые кредиторами или операторами вторичного рынка. К их числу относятся пенсионные фонды, страховые компании, инвестиционные банки …   Официальная терминология

  • инвесторы — субъекты инвестиционной деятельности, осуществляющие вложение собственных, заемных или привлеченных средств в форме инвестиций и обеспечивающие их целевое использование. В качестве И. могут выступать физические и юридические.лица, муниципальные… …   Большой юридический словарь

  • Инвесторы — субъекты инвестиционной деятельности, осуществляющие вложения собственных, заемных или привлеченных средств в форме инвестиций и обеспечивающие их целевое использование. Закон РСФСР от 26.06.91 N 1488 I, ст.2 …   Словарь юридических понятий

  • Кто такой инвестор? Понятие и виды инвесторов

    Три лучших брокерских счета для инвесторов

    Первым шагом к получению стабильного дохода от инвестиций становится открытие инвестиционного счета у одного из крупнейших брокеров. Клиенты этих компаний получают доступ к десяткам инструментов для приумножения капитала, включая торговлю валютами, фондовыми индексами, акциями, покупку криптовалют и других перспективных активов для заработка.

    Сравнительная таблица параметров трех брокерских компаний — Робофорекс, Interactive Brokers и eToro:

    Минимальный депозитОпции пассивного инвестированияОпции активного инвестированияКомиссии за торговлю акциями

    RoboForex

    от 10$

    Автоторговля, копи трейдинг, ETF

    Forex, Акции, Индексы, ETF, Продуктовые товары, Энергосырьевые товары, Металлы

    От $0

    Открыть аккаунт

    Interactive Brokers

    $1

    Торговые роботы, ETFs, and IRA

    Акции и взаимные фонды

    $0 за сделку для аккаунта IBKR Lite.

    Открыть аккаунт

    eToro

    $200

    Копи трейдинг, ETF

    Валюты, активы фондовых и товарно-сырьевых рынков, криптовалюты

    От $0

    Открыть аккаунт

    RoboForex

    Брокерская компания RoboForex основана в 2009 году, деятельность брокера лицензирована международным регулятором FSC Belize и европейской организацией CySEC (лицензия № 191/13). На платформе зарегистрировано свыше 3.5 миллионов счетов. Платформа предоставляет трейдерам передовое программное обеспечение для совершения транзакций на валютном, фондовом рынках, а также торговли сырьевыми активами CFD.

    Среди преимуществ брокера можно выделить низкий стартовый депозит, минимальный спред, быстрое исполнение ордеров, быстрый вывод средств со счета. Компания предлагает удобный инструмент для получения пассивного дохода — программу CopyFx, позволяющую копировать сделки успешных трейдеров. Для активных пользователей разработана партнерская программа — ее участники получают дополнительный доход от активности привлеченных клиентов. Также для всех владельцев инвестиционных счетов действует система бонусов за пополнение счета и возврата комиссий при достижении определенного объема сделок. На все вопросы отвечает доброжелательная техподдержка в режиме 24/7.

    Interactive Brokers

    Одна из наиболее признанных брокерских компаний во всем мире, работающая на рынке финансовых операций с 1977 года. Штаб-квартира находится в США, компания имеет лицензию американских регулирующих организаций SEC и FINRA, а также управления по финансовому регулированию Великобритании (FCA). Брокерская площадка ориентируется на опытных трейдеров, желающих приумножить капитал и получать прибыль от торговых операций. Пользователи могут выбрать один или несколько торговых инструментов — валютные пары, акции, индексы, фьючерсы, ETF, золото, металлы, CFD-активы и другое.

    У пользователей есть возможность открывать торговый счет с минимальным депозитом, использовать торговых роботов для совершения сделок, совершать транзакции с минимальным депозитом. Также компания предоставляет обучение новым клиентам. Брокер предоставляет услугу автоматизированного управления портфелем — команда профессиональных управляющих создает и наращивает портфель активов для своих клиентов.

    .

    Обратите внимание — на этой платформе нет возможности зарегистрировать центовый счет. В целом, брокер подходит для инвесторов с опытом работы на финансовых рынках, которым необходим широкий выбор инструментов и быстрое исполнение ордеров.

    eToro

    Компания работает в сфере финансовых услуг с 2007 года и объединяет трейдеров из 140 стран мира. У брокера есть подразделения на разных континентах, деятельность лицензирована регулирующими органами FCA и CySES. Основная валюта торгового счета — доллар США, минимальный размер депозита — $200. Кроме торговли валютными парами, сырьевыми активами и индексами, у клиентов еТоро есть возможность приобретать акции компаний на американском фондовом рынке.

    Площадка обладает широким функционалом для пассивного инвестирования — можно копировать сделки успешных трейдеров с минимальной суммой лота. Сделки совершаются через торговый терминал eTrader. Также компания предоставляет инструмент для покупки дробных пакетов акций — клиенты могут инвестировать небольшие суммы в покупку акций популярных компаний. Компания eToro — рациональный выбор для пользователей, желающих получать инвестиционный доход с минимальным личным участием.

    социальная сеть для инвесторов и трейдеров

    Пандемия подходит для банков США к концу ⚡️ Теперь их прибыль может существенно сократиться Значения, которые резко поднимаются вверх, рано или поздно должны опуститься. Вероятно, для прибыли крупных американских банков этот сценарий может воплотиться уже в первом квартале 2022 года, пишет The Wall Street Journal (WSJ). На Уолл-стрит, по данным издания, возвращается ощущение нормальной жизни: после двух лет удаленной работы офисы вновь заполняются людьми. На фоне этого колоссальная прибыль, вызванная раскаленным рынком, которую все это время получали банки, «возвращается на землю». Согласно оценкам аналитиков FactSet, по итогам первых трех месяцев 2022 года банки, входящие в состав индекса S&P 500 $TSPX, отчитаются о прибыли в размере $28 млрд — это на 36% меньше, чем годом ранее, обращает внимание WSJ. 📌 Почему эксперты ожидают сокращения прибыли американских банков? Негативное влияние на банковский сектор США, по мнению аналитиков, оказывает неопределенность относительно будущей политики Федеральной резервной системы, которой, вероятно, придется еще быстрее и агрессивнее поднимать процентные ставки, чтобы сдержать рекордную за последние 40 лет инфляцию, объясняет газета. С одной стороны — более высокие процентные ставки должны сделать кредитование более прибыльным. Но слишком агрессивный рост этих показателей может привести к замедлению экономики, а от этого зависит рост банков, которые обычно развиваются вместе с развитием экономики и наоборот, обращают внимание эксперты. Сейчас экономисты, опрошенные WSJ, оценивает вероятность рецессии в США в течение ближайших 12 месяцев в 28% по сравнению 18-процентными ожиданиями в начале года и всего 13-процентной вероятностью годом ранее. 📌 Что еще влияет на банки США? Помимо роста ставок и возможной рецессии, влияния на американские банки также оказывает ситуация на Украине и санкции в отношении России. Из-за них некоторым представителям финансового сектора США придется предпринимать меры в отношении своих российских активов и учесть эти операции в виде дополнительных расходов, напоминают аналитики. Также эксперты обращают внимание на то, что объем сделок по слияниям и поглощениям (M&A) в этом году резко упал из-за неопределенных экономических условий и рыночной волатильности. По данным Dealogic, выручка банков в этом направлении в первом квартале должна составить порядка $22 млрд, что на 31% меньше, чем в первом квартале 2021 года, но все еще выше допандемийного уровня. Также снижение банковской выручки эксперты FactSet ожидают в секторе торговых операций. Goldman Sachs $GS, по их мнению, получит этом направлении выручку по итогам квартала в $5,87 млрд (на 23% меньше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года). Доходы Morgan Stanley $MS от данного вида операций при этом, по оценкам экспертов, должны составить $4,46 млрд, что немного больше, чем годом ранее. Старт публикации квартальных отчетностей банков США будет дан уже сегодня. Свои финансовые результаты готовится представить JPMorgan $JPM. Завтра эти данные разместят банки Wells Fargo $WFC, Morgan Stanley, Citigroup $C и Goldman Sachs. 18 апреля о своих доходах должен отчитаться Bank of America $BAC. Источники: https://www.wsj.com/articles/u-s-banks-pandemic-hot-streak-is-coming-to-an-end-11649755801?mod=markets_lead_pos3 и https://edition.cnn.com/2022/04/12/economy/recession-inflation-economy/index.html #новости_сша #news #перевод

    Кто такие институциональные инвесторы. Объясняем простыми словами

    Проще говоря, это крупные игроки на рынках капитала, в частности на фондовом рынке. Это могут быть банки, негосударственные пенсионные фонды, паевые инвестфонды, страховые компании, хедж-фонды; инвестиционные трасты, эндаумент-фонды и т. д.

    Все они в том или ином виде привлекают деньги со стороны (от клиентов, частных инвесторов и т. д.), аккумулируют их, а потом инвестируют в различные финансовые активы. Это могут быть акции и облигации компаний, государственные ценные бумаги, недвижимость и др.

    Таким образом, институциональные инвесторы получают прибыль для тех, кто доверил им собственные финансы и личные сбережения, компенсируя собственные расходы частью этой прибыли в форме комиссии.

    Примеры употребления на «Секрете»

    «В России институциональные инвесторы (банки, инвестиционные фонды) не вкладываются в креативные кластеры, для них это непонятный бизнес. Создание таких проектов — у нас всегда чья-то персональная инициатива».

    (Генеральный директор и совладелец компании FLACON-X Ян Ярмощук — о джентрификации.)

    «Стоимость биткоина будет увеличиваться благодаря росту популярности среди институциональных инвесторов. Препятствием для этого может стать высокое потребление ресурсов для работы сети биткоина».

    (Эксперт Goldman Sachs — о перспективах роста стоимости криптовалюты.)

    Нюансы

    Институциональные инвесторы могут привлекать средства как юридических, так и частных лиц.

    При этом инвестиционная деятельность для компании может быть основной, а может — побочной (как, например, для страховых компаний, которые инвестируют часть выручки от продажи полисов).

    Большинство институциональных инвесторов относится к категории квалифицированных. Им доступен более широкий список инструментов.

    Факт

    В отличие от индивидуальных инвесторов, они оказывают большее влияние на рынок, так как проводят сделки с более заметным объёмом средств.

    Статью проверила:

    Кто такой инвестор: чем занимается, условия работы

    На чем зарабатывают и чем рискуют вкладчики


    Общепринятое определение инвестора — это юрлицо или физлицо (украинская или зарубежная компания, государство, частное лицо), делающее финансовые вложения в активы и проекты для получения дохода. Вкладчик действует в рамках законодательства страны. Самостоятельно выбирает направление и объем инвестиций с учетом возможных рисков и уровня прибыли. 

    По принадлежности к резидентам бывают иностранные и отечественные вкладчики. По направлению деятельности — индивидуальные и институционные. Первые — юр. или физлица, непосредственно делающее вложения. Вторые — посредники (инвестиционные фирмы и фонды), вкладывающие средства своих клиентов. 

    Инвестиционный рынок и варианты вкладов

    Инвесторы работают на инвестиционном рынке, где можно делать реальные и финансовые вложения. 

    Реальные: 

    • Недвижимость — аренда или продажа коммерческих и жилых площадей, вложения в незавершенное жилье

    • Прямые капиталовложения — строительство, модернизация и реконструкция, улучшение технического оснащения предприятий

    • Прочие объекты инвестирования — драгметаллы, антиквариат, художественные ценности

    Финансовые:

    • Денежный рынок — депозиты, кредиты, валюта

    • Фондовая биржа — акции, облигации, фьючерсы, опционы

    Далее поговорим о фондовом рынке и кто такой инвестор, зарабатывающий на ценных бумагах. 

    Инвесторы на бирже: кто они и как работают

    На фондовой бирже инвестор — это юр. или физлицо, приобретающее ценные бумаги за личные средства для получения прибыли в виде процентов или увеличения стоимости активов. У каждого — свой стиль работы на фондовой площадке. Например, по целям выделяют портфельных и стратегических вкладчиков:

    • Портфельный. Инвестирует в разные инструменты исключительно для получения дохода. Не участвует в управлении и развитии бизнеса

    • Стратегический. Покупает контрольный пакет акций для управления компанией по собственному видению

    По типу действия вкладчики бывают пассивными и деятельными:

    • Пассивные. Приобретают ценные бумаги и держат их в течение длительного времени, зарабатывая на росте акций в долгосрочной перспективе. Стратегия — выбрать наиболее надежную корпорацию и продать ее активы через несколько лет, когда цена поднимется в несколько раз. Другой инструмент инвестирования — долгосрочные бескупонные облигации

    • Деятельные. Ориентированы на прибыль здесь и сейчас. Часто получают доход больше, чем пассивные. Играют на понижении и повышении цен в текущем времени, формируя портфель из краткосрочных финансовых вложений. Это купонные облигации и другие активы, которые приносят регулярный текущий заработок

    По уровню прибыли и риска, который берут на себя вкладчики, выделяют консервативных, агрессивных и взвешенных (умеренных) инвесторов:

    • Консервативные. Выбирают объекты с минимальным риском и, соответственно, с небольшой (часто — гарантированной) доходностью. Это облигации и банковские депозиты. Консервативный вкладчик сначала думает о надежности инструмента, а уже потом — о прибыли

    • Агрессивные. Отдают предпочтение инвестициям с максимальным доходом, несмотря на высокую вероятность неудачи. Могут потерпеть убытки, если цена внезапно снизится, но готовы пойти на риск. Предпочитают покупать акции 

    • Взвешенные (умеренные). Стоят посередине между агрессивными и консервативными. Собирают портфель из активов с разным уровнем риска: акций, государственных облигаций и других ценных бумаг.  Не получают сверхвысокую прибыль, но избегают серьезных убытков

    Отдельная категория — спекулянты. Чем они отличаются от тех же агрессивных? Спекулянт держит ценные бумаги максимально короткий срок: несколько дней, часов, минут, а иногда и секунд (при скальпинговой стратегии трейдинга), зарабатывая на краткосрочном колебании цен. Эксперты отмечают, что за один день спекулянт способен получить от 2% дохода. А теперь умножьте эту цифру на количество рабочих дней в году. 

    Риски вкладчиков

    Торговля на бирже всегда сопряжена с потерями. Даже если вы покупаете акции известных компаний. На каких условиях инвестор дает деньги? До того как вложить средства, он изучает финансовый инструмент, плюсы и минусы, делает выводы о перспективности. Вкладчик сам несет ответственность за свои решения и готов к инвестиционным рискам — вероятности потери всего или части капитала по ряду причин. Среди них: неэффективное управление деньгами, изменения, на которые никак нельзя повлиять. 

    Инвестиционные риски бывают системными (рыночными) и несистемными. Среди несистемных:

    • селективный — выбор менее доходного объекта;

    • деловой — неправильное управление предприятием;

    • кредитный — вероятность, что заем не будет возвращен;

    • низкая ликвидность — невозможность продать актив обратно;

    • функциональный — неправильное формирование или управление портфелем;

    • операционный — техническая ошибка: сбой ПО, некорректное выполнение операций;

    • страновой — инвестирование в объекты стран с нестабильной экономической ситуацией;

    • упущенная выгода — невыполнение действий, которые могли бы исключить убытки или дать дополнительную прибыль

    Если большинство несистемных рисков можно диверсифицировать, то рыночные связаны с внешними факторами и не поддаются контролю обычного человека. Среди главных опасностей:

    • Изменение курса валют. Влияние политической и экономической ситуации в государстве

    • Изменение процентной ставки. Имеет негативное воздействие на инвестиционный климат

    • Рост инфляции. Негативно влияет на вклады, снижая процент дохода. Тесно связан с изменением процентной ставки

    • Политические изменения. Смена правительства, война, революция и другие политические процессы отрицательно сказываются на экономике и финансовом секторе

    Прежде чем вкладывать деньги, следует взвесить все за и против. Сначала нужно оценить вероятность убытков, а потенциальную прибыль рассматривать после. И не стоит забывать, что высокая доходность связана с опасностью потерять капитал. 

    Кто же такой инвестор и как он зарабатывает

    Инвестор — это организация, государство или человек, вкладывающий деньги в различные активы для получения дохода. Предметом финансирования могут быть драгметаллы, недвижимость, валюта, антиквариат, ценные бумаги, а также сочетание нескольких инструментов. Одни инвесторы хотят получить мгновенную прибыль. Другие вкладывают средства, чтобы обеспечить безбедное стабильное будущее для себя и родных. Чем выше обещанный доход, тем выше риски. Вкладчики сами решают, стоит ли рисковать ради значительной прибыли или лучше получать небольшие, но гарантированные дивиденды.

    Урок 12 — Что такое pre-IPO, IPO

    Это должен быть действующий бизнес с понятным продуктом, хорошей репутацией на рынке. Компания должна не просто планировать выход на биржу, но и находиться в процессе подготовки и знать конкретные сроки, закрепленные решением совета директоров.

    Полагайтесь на экспертность надежных компаний, если не обладаете достаточными компетенциями.

    У многих финансовых компаний на рынке давно сложилась надежная репутация и она стоит дороже, чем сомнительные сделки. Такие компании не предложат своим клиентам непроверенных эмитентов. Кроме того, их деятельность контролирует и регулярно проверяет ЦБ.

    Правила безопасности инвестора в pre-IPO

    #1 Выбирайте провайдера с Российской лицензией.

    Проверить её можно на сайте ЦБ.

    Как не парадоксально это звучит, но самые убедительные сайты провайдеров в рунете — это сайты провайдеров без российской лицензии. Они тратят большие ресурсы на то, чтобы быть убедительными, прописывают правила, рекламируют свою безопасность и обязательства. Но один только факт, что у них нет локальной лицензии должен очень настораживать.

    #2 Проверяйте и выбирайте структуру сделки.

    Структура Pre-IPO достаточно нерегулируемая область. Она сконструирована из регулируемых элементов, и эти элементы контролируют центральные банки разных стран, но это новый рынок, и он напоминает дикий запад. Если вы не обладаете профессиональными знаниями по структурированию сделок, не оформляйте те инвестиционные продукты, где ваш успех зависит от этих знаний. Другими словами, не входите в инвестиционные продукты, где можно пострадать из-за некомпетентности. Такие структуры, как партнерство в ООО — один из самых популярных и самых опасных вариантов владения активами.

    Безопасными формами владения таким активом, как Pre-IPO компании, может быть ПИФ (паевый инвестиционный фонд), ЗПИФ (закрытый паевый инвестиционный фонд) или готовое предложение от надёжного брокера.

    #3 Проверяйте репутацию компании-эмитента и провайдера.

    Сейчас инвестициями занимаются очень многие. Есть даже блогеры, которые никогда не учились финансам, но заявляют о своей экспертности и охотно возьмут под управление ваши деньги. Кроме того, многие блогеры получают агентские за привлечение инвесторов в те или иные компании. Зачастую симпатию к блогеру инвесторы путают с доверием к его экспертности. После проверки репутации, профильного образование и опыта на рынке инвестиций, от «авторитета» таких «специалистов» не остается и следа.

    Компания-эмитент должна иметь хорошую репутацию, прозрачную отчётность, историю на рынке и официально оформленное решение совета директоров о том, что выходит на IPO в срок от одного года до трех. Провайдер должен обязательно иметь лицензию на свою деятельность на территории РФ.

    #4 Учитывайте риски.

    Инвестирование — это всегда баланс риска и доходности. В Pre IPO уровень доходности высокий, а значит — высокие и риски. Это нужно учитывать при оформлении каждой сделки. Нельзя инвестировать в одну компанию. Сглаживайте риски с помощью диверсификации. Не выбирайте компании с доходностью 500%+. Это нереалистично высоко. Доходность 30-50% — обратный пример. Это слишком низкий показатель доходности, так как вы несете риски, и часто уровень риска будет схож. Такая инвестиция просто не имеет смысла.

    Блог для инвесторов про ETF в России и в мире

    ETF — биржевые инвестиционные фонды (exchange-traded funds). Эмитенты ФинЭкс Фандс АЙКАВ (FinEx Funds ICAV) и ФинЭкс Физикли Бэкт Фандз АЙКАВ (FinEx Physically Backed Funds ICAV) далее — Фонды. Фонд является лицом, обязавшимся акциям ETF. Информация раскрывается на сайте finexetf.com.

    Информация, представленная на данном сайте, носит исключительно ознакомительный характер, не содержит гарантий надежности возможных инвестиций и стабильности размеров возможных доходов или издержек, связанных с указанными инвестициями, не является заявлением о возможных выгодах, связанных с методами управления активами; не является обещанием выплаты дохода, не является прогнозом роста курсовой стоимости ценных бумаг; не является какого-либо рода офертой, в том числе побуждением к приобретению акций ETF; не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и ценные бумаги либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать инвестиционным целям инвестора. Определение соответствия ценной бумаги либо операции интересам и инвестиционным целям инвестора является задачей самого инвестора. Инвестиции в рынок ценных бумаг связаны с риском. Стоимость активов может увеличиваться и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Группа Компаний FinEx, ее дочерние компании и аффилированные лица не дают гарантий или заверений и не принимают какой-либо ответственности, в том числе за любые возможные убытки (прямые или косвенные, предвиденные и непредвиденные в отношении финансовых результатов, полученных на основании использования информации, размещенной на данном сайте и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

    Данная информация не является предложением финансовых услуг и (или) индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать вашим инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции вашим личным обстоятельствам, инвестиционным целям, срокам инвестирования и уровню риска, который вы готовы принять при реализации своих инвестиционных решений, является исключительно задачей инвестора. Группа Компаний FinEx, ее дочерние компании и аффилированные лица не несут ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в упомянутые здесь финансовые инструменты, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

    Представленная информация носит общедоступный характер, не предназначена для конкретной целевой аудитории и/или отдельного лица, не учитывает личные обстоятельства каждого инвестора (не основана на учете информации о нем) и не может рассматриваться в качестве подходящей для инвестирования конкретного лица, получившего к ней доступ.

    Любая информация, предоставляемая пользователем сайта, не используется в целях определения инвестиционного профиля этого лица. Предоставляемая информация используется исключительно для формирования набора данных, на основании которых может быть решена задача, обозначенная как целевая в соответствующем разделе.

    Что такое инвестор и разные типы инвесторов

    Инвестирование является ключевой частью построения долгосрочной финансовой стабильности. Но что такое инвестор? Когда вы погрузитесь в этот новый мир, вы обнаружите, что существует много разных типов. Хотя ни один тип не лучше другого, важно понимать различные стратегии, которые вы можете использовать на пути к созданию долгосрочного богатства.

    Сегодня мы определим, что такое инвестор, и рассмотрим различные типы, которые используют уникальные стратегии для построения блестящего финансового будущего.

    Что такое инвестор?

    Инвестор — это физическое или юридическое лицо, которое использует капитал для принятия обязательств в отношении актива с целью получения финансового вознаграждения в будущем. Как инвестор, вы можете выбирать из множества инвестиций, включая акции, облигации, недвижимость и многое другое. Инвестирование также позволяет вам создавать несколько источников дохода и создавать потоки пассивного дохода.

    В отличие от создания сбережений в банковском учреждении, все инвесторы берут на себя некоторый риск.По мере того, как вы строите инвестиции, существует вероятность потери средств, которые вы вкладываете в актив.

    Если вы думаете о том, чтобы стать инвестором, помните слова предупреждения, предложенные Investor.gov: «Никто не может гарантировать, что вы получите прибыль от своих инвестиций, и они могут потерять ценность». Тем не менее, большинство инвесторов проводят свои исследования, чтобы найти инвестиционные возможности, которые соответствуют их допустимому риску. Кстати, исследования показали, что женщины — потрясающие инвесторы!

    Какие бывают типы инвесторов?

    Все инвесторы рассчитывают на финансовое вознаграждение в обмен на свои вложения капитала.Но тип выбранных инвестиций будет определять, к какой категории относится человек.

    Прединвестор

    Прединвестор — это тот, кто еще не инвестирует. Во многих случаях предварительный инвестор даже не начал думать об инвестировании. В целом, предварительным инвесторам может не хватать некоторой финансовой осведомленности, которая могла бы изменить траекторию их жизни.

    К преинвесторам также относятся лица, которые, возможно, начали задумываться об инвестировании. Но они не предприняли действий по инвестированию капитала в актив.

    К сожалению, предварительные инвесторы часто оказываются в ловушке цикла от зарплаты до зарплаты со структурой потребления, которая удерживает их на этом этапе. Это также включает инфляцию образа жизни. К счастью, на этом прединвестиционном этапе можно полностью изменить свои финансы. Однако это потребует изменения мышления, которое многие не хотят или не могут сделать.

    Но вы вполне можете действовать как предварительный инвестор. Потратьте время, чтобы узнать больше о личных финансах и о том, как улучшить свою ситуацию.Рекомендуется воздержаться от продвижения вперед, пока вы не создадите удобную базу знаний. Когда вы будете готовы погрузиться в инвестирование, этот период может помочь вам создать стабильную финансовую основу, которая хорошо послужит вам как инвестору.

    Пассивный инвестор

    Когда вы будете готовы заняться инвестированием, вы, скорее всего, начнете как пассивный инвестор. Большинство пассивных инвесторов пользуются преимуществами своих пенсионных счетов с льготным налогообложением, составляют план распределения активов, отвечающий их толерантности к риску, и регулярно инвестируют свои сбережения.

    Как правило, у пассивных инвесторов не так много времени для управления своими инвестициями. При этом пассивная стратегия работает хорошо. Отличительной чертой пассивных инвестиций является простой подход к максимизации прибыли на имеющийся капитал без принятия на себя большего риска, чем вам удобно.

    Популярным выбором для пассивных инвесторов являются индексные фонды S&P 500 или инвестиции в пассивную недвижимость. Хотя эта стратегия предпочтительнее, чем вообще не начинать, вы будете зависеть от капризов рынка.К сожалению, изменчивый характер рынка может имитировать катание ваших финансов на американских горках. Эта волатильность привела к тому, что многие потенциальные пассивные инвесторы упустили возможность увеличить свое состояние.

    Хотя пассивное инвестирование сопряжено с риском, долгосрочная стратегия «купи и держи» часто хорошо служит своему бенефициару. Как пассивный инвестор, вы настраиваете себя на долгосрочный финансовый успех. Однако пассивные инвесторы упускают более выгодные возможности, предоставляемые более активным подходом.

    Активный инвестор

    Как вы, наверное, уже догадались, активный инвестор — это тот, кто придерживается более практического подхода. Активные инвесторы находят время для изучения рынка и узнают, как определить возможности для возврата инвестиций.

    Точные методы увеличения доходов от инвестиций за счет активных инвестиций могут различаться. Но с активной стратегией вы были бы более заинтересованы в том, чтобы заставить ваши деньги усердно работать на вас, чем усердно работать над увеличением капитала для финансирования ваших пассивных инвестиций.

    Активное инвестирование может быть хорошим выбором для тех, у кого достаточно времени, чтобы изучить все тонкости рыночных стратегий. Но если у вас нет достаточного количества времени, чтобы посвятить это образование, возможно, лучше придерживаться пассивного инвестирования.

    Каким инвестором вам следует стать?

    Теперь, когда вы знаете больше о трех различных типах, вы, вероятно, задаетесь вопросом, каким типом вам следует стать. Среди этой тройки нет явного победителя.Правильный выбор будет зависеть от ваших финансовых целей и вашей терпимости к риску.

    Допустим, вы интересуетесь фондовым рынком и у вас есть время, чтобы изучить все тонкости. В этом случае активное инвестирование может сработать для вас. Но если вы усердно работаете над увеличением своего дохода и не заинтересованы в том, чтобы погружаться в мельчайшие детали инвестирования, то пассивная стратегия — лучший вариант.

    Наконец, предварительный инвестор является подходящей отправной точкой для многих.Вы можете найти время, чтобы узнать больше о ваших личных финансовых возможностях. С помощью информации, которую вы накопите, вы сможете определить, как продвигать свои инвестиции. Но в какой-то момент вы должны выйти из этого этапа, чтобы построить более светлое финансовое будущее с помощью какой-либо инвестиционной стратегии.

    Не знаете, с чего начать свой инвестиционный путь? Я настоятельно рекомендую пройти наш бесплатный курс по инвестированию, чтобы помочь вам разработать правильную инвестиционную стратегию для вашей ситуации. Вы уйдете с инструментами, которые вам нужны, чтобы направить свои финансы в правильном направлении.

    Суть

    Теперь, когда вы понимаете, что такое инвестор, вы, надеюсь, поймете, что каждый может стать инвестором. Вам не нужна крутая степень или куча денег, чтобы начать. На самом деле, вы можете начать инвестировать с небольшой суммой денег на руках.

    Какие существуют типы инвесторов?

    Есть две основные категории:

    Капитал и Долг.

    Капитал Инвестиции осуществляются в обмен на долевое участие или «капитал» в компании-получателе.Инвестиции в долг — это то, что мы обычно считаем кредитом. Инвестор может предложить любой из этих типов или их комбинацию.

    Акции Инвесторы получают доход, продавая свою долю в компании по цене, превышающей их первоначальные инвестиции. Ссуды возвращаются путем регулярного погашения по согласованным процентным ставкам.

    Долг Инвестиции почти всегда обеспечены активами в бизнесе, но инвестиции в акционерный капитал вознаграждаются только результирующей собственностью компании.Таким образом, инвестиции в акционерный капитал считаются более рискованными, чем традиционное долговое финансирование. Чем выше риск вложений, тем большую прибыль ищет инвестор.

    На практике большинство инвестиционных сделок сочетают в себе как акции, так и заемные средства.

    Что насчет грантов? Это государственные безвозмездные пожертвования, распределяемые по строгим критериям и направленные на поддержку и/или стимулирование отдельных сфер экономики. Из-за их ограниченной доступности их лучше всего рассматривать как бонус: маловероятно, что вы можете на них положиться, и поэтому они не должны составлять какую-либо часть вашей долгосрочной стратегии роста бизнеса.

     

    Кто может предоставить деньги?

    Капитал:

    • вы, ваши друзья и семья
    • бизнес-ангелы
    • венчурных капиталистов
    • венчурные фонды
    • публичный листинг

    Задолженность:

    • банк (овердрафт или кредит)
    • счет-дискаунтер
    • кредиторы на основе активов
    • имущественные кредиты

     

    Капитал

    Вы, ваши друзья и семья

    Это всегда должно быть вашим первым портом захода для финансирования по нескольким причинам.Это показывает вашу приверженность бизнесу клиентам, сотрудникам и, что наиболее важно, будущим инвесторам. Ваши друзья и семья знают вас лучше всех, и условия должны быть менее карательными — если, конечно, вы не связаны с драконами из Логова!

    Бизнес-ангелы

    Обычно это следующая опция. Бизнес-ангелы — это состоятельные люди, которые хотят инвестировать в небольшие компании. Думайте о них как о друзьях и членах семьи, с которыми вам еще предстоит познакомиться. Обычно они инвестируют по одной или нескольким из следующих причин:

    • финансовые – чтобы заработать больше денег, поддерживая правильный бизнес
    • альтруистический – отдавать в свою промышленность или малый бизнес в целом
    • Образ жизни
    • — он взывает к их самоощущению, статусу и цели.

    Некоторые инвестируют «невмешательство»; другие хотят принять участие. Хороший бизнес-ангел принесет гораздо больше, чем просто деньги. Они могут поделиться богатым опытом и контактами. Они часто занимают неисполнительную позицию в вашей компании, обеспечивая поддержку и поддержку как в хорошие, так и в плохие времена.

    Условия сделки, вероятно, будут более требовательными, чем с друзьями и семьей, но ангелы, вероятно, окажут значительно большее влияние на ваш бизнес.

    Бизнес-ангелы

    обычно участвуют в сделках на сумму от 50 000 до 1 миллиона фунтов стерлингов. Сделки могут совершаться одним или несколькими лицами или «сетью ангелов». Они также могут быть объединены с другими инвестиционными предложениями.

    Ангелы часто инвестируют вместе с более институциональными инвесторами, такими как фирмы венчурного капитала и банки.

    Поиск бизнес-ангелов может быть сложной задачей, но сеть бизнес-ангелов — отличное место для начала.

    Венчурные капиталисты

    В то время как у ангелов может быть целый ряд причин для инвестирования, венчурные капиталисты — это компании с акционерами и сотрудниками, поэтому их внимание должно быть сосредоточено на зарабатывании денег.Они инвестируют в широкий спектр секторов, в любой бизнес, который, скорее всего, принесет им деньги.

    У них гораздо более глубокие карманы, чем у большинства Ангелов, поэтому они могут заключать гораздо более крупные сделки.

    Многие венчурные капиталисты управляют государственными деньгами, предназначенными для поддержки роста бизнеса в определенных регионах или отраслях, поэтому хорошо, если ваш бизнес соответствует требованиям. Но помните, это не гранты, и окончательное решение по-прежнему зависит от ваших шансов на успех.

    Некоторые резюме также могут помочь привлечь новых членов в вашу команду управления, если это необходимо.

    Чем больше доказательств того, что ваша компания существенно вырастет при правильных инвестициях, тем больше у вас будет шансов на получение финансирования. Сделки с венчурным капиталом обычно составляют от 250 тысяч до 2 миллионов фунтов стерлингов. В Мидлендсе есть несколько фирм венчурного капитала.

    Фонды венчурного капитала

    VCT — это денежные горшки, привлеченные финансовыми учреждениями от розничных инвесторов. Для розничного инвестора это финансовый продукт, как пенсионный фонд, но на практике он инвестирует в акции и акции гораздо более мелких компаний.VCT в основном работают в той же категории, что и фирмы венчурного капитала, но условия и тип инвестиций сильно различаются в зависимости от структуры траста.

    Открытое размещение

    Публичный листинг — это когда компания делает свои акции доступными для широкой публики путем листинга на одной из фондовых бирж. Это обычно для крупных, устоявшихся компаний, а не для тех, кто претендует на инвестиции в рост. Однако это обычный способ для инвесторов реализовать свои инвестиции после успешного роста компании-получателя.

     

    Долг

    Банк – Овердрафт/Кредит

    Банковские овердрафты могут варьироваться от нескольких тысяч фунтов стерлингов до сотен тысяч. Они часто используются для преодоления краткосрочных проблем с денежными потоками. Хотя процентные ставки, как правило, выше, есть преимущество, заключающееся в том, что вы платите проценты только за те деньги, которые вам действительно нужны.

    Банковские кредиты предназначены для долгосрочного кредитования. Вы получаете деньги по условиям кредита авансом или поэтапно, с фиксированной или переменной процентной ставкой.

    Банк запросит некоторую форму обеспечения овердрафта или кредита; либо личная гарантия, либо плата за активы бизнеса. Менеджер вашего банка может рассказать вам о вариантах.

    Дисконтеры счетов

    Существует другой подход к увеличению суммы готового капитала в вашем бизнесе, и он идеально подходит, если вы страдаете от проблем с денежными потоками, вызванных крупными или задержкой платежей по счетам.

    Дискаунтеры, предоставляющие счета-фактуры, авансируют вам согласованный процент от ваших счетов-фактур за плату и проценты на авансированные деньги.Они могут управлять вашей книгой должников для вас, освобождая вас, чтобы сосредоточиться на своем бизнесе. Эту услугу предлагают многие банки и другие провайдеры, специализирующиеся в этой области.

    Кредиторы на основе активов

    Финансирование активов используется для покупки основных средств, таких как транспортные средства, машины и офисное оборудование, поэтому деньги не должны поступать из денежного потока компании. Финансирование активов доступно для ранней стадии, а также для существующих компаний. Условия очень зависят от компании и активов.

    Ссуда ​​на недвижимость

    Если у вас есть собственность, вы можете собрать средства, заложив собственность в банке или других кредиторах.

     

    В умах инвесторов

    Этот веб-сайт является общим сообщением, предназначенным только для информационных целей. Он носит образовательный характер и не предназначен для рекомендаций в отношении какого-либо конкретного инвестиционного продукта, стратегии, функции плана или других целей. Получая это сообщение, вы соглашаетесь с намеченной целью, описанной выше.Любые примеры, используемые в этом материале, являются общими, гипотетическими и предназначены только для иллюстрации. Никто из J.P. Morgan Asset Management, ее аффилированных лиц или представителей не предлагает получателю или какому-либо другому лицу предпринимать какие-либо конкретные действия или вообще предпринимать какие-либо действия. Такие сообщения не являются беспристрастными и предоставляются в связи с рекламой и маркетингом продуктов и услуг. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные или финансовые решения, инвестор должен обратиться за индивидуальной консультацией к личным финансовым, юридическим, налоговым и другим специалистам, которые учитывают все конкретные факты и обстоятельства собственной ситуации инвестора.

     

    Мнения и заявления о тенденциях на финансовых рынках, основанные на текущих рыночных условиях, представляют собой наше суждение и могут быть изменены без предварительного уведомления. Мы считаем, что представленная здесь информация надежна, но ее не следует считать точной или полной. Описанные взгляды и стратегии могут подойти не всем инвесторам.

     

    ИНФОРМАЦИЯ ОТНОСИТЕЛЬНО ВЗАИМНЫХ ФОНДОВ/ETF: Инвесторы должны тщательно взвесить цели и риски инвестиций, а также сборы и расходы взаимных фондов или ETF, прежде чем инвестировать.Резюме и полные проспекты содержат эту и другую информацию о взаимном фонде или ETF, и их следует внимательно прочитать перед инвестированием. Чтобы получить проспект взаимных фондов: свяжитесь с JPMorgan Distribution Services, Inc. по телефону 1-800-480-4111 или загрузите его с этого сайта. Фонды, торгуемые на бирже: позвоните по телефону 1-844-4JPM-ETF или загрузите его с этого сайта.

     

    Фонды J.P. Morgan и ETF J.P. Morgan распространяются компанией JPMorgan Distribution Services, Inc., которая является дочерней компанией JPMorgan Chase & Co.Аффилированные лица JPMorgan Chase & Co. получают вознаграждение за оказание различных услуг фондам. JPMorgan Distribution Services, Inc. является участником FINRA  FINRA BrokerCheck

    .

     

    ИНФОРМАЦИЯ ОБ ОБЪЕДИНЕННЫХ ФОНДАХ: Для получения дополнительной информации об объединенных пенсионных трастовых фондах JPMorgan Chase Bank, N.A., обратитесь к представителю J.P. Morgan Asset Management.

     

    Объединенные пенсионные фонды JPMorgan Chase Bank N.A. являются коллективными трастовыми фондами, созданными и поддерживаемыми JPMorgan Chase Bank, N.A. в соответствии с декларацией о доверительном управлении. Средства не требуются для подачи проспекта эмиссии или заявления о регистрации в SEC, и, соответственно, они недоступны. Средства доступны только для определенных квалифицированных пенсионных планов и государственных планов и не предлагаются широкой публике. Единицы фондов не являются банковскими депозитами и не застрахованы и не гарантированы каким-либо банком, государственным органом, FDIC или каким-либо другим видом страхования депозитов.Вы должны тщательно рассмотреть инвестиционные цели, риск, сборы и расходы фонда, прежде чем инвестировать.

     

    ИНФОРМАЦИЯ ДЛЯ ВСЕХ ПОЛЬЗОВАТЕЛЕЙ САЙТА: J.P. Morgan Asset Management — торговая марка подразделения JPMorgan Chase & Co. по управлению активами и ее дочерних компаний по всему миру.

     

    НЕ ЗАСТРАХОВАН FDIC | НЕТ БАНКОВСКОЙ ГАРАНТИИ | МОЖЕТ ПОТЕРЯТЬ ЗНАЧЕНИЕ

     

    Телефонные звонки и электронные сообщения могут отслеживаться и/или записываться.
    Персональные данные будут собираться, храниться и обрабатываться компанией J.P. Morgan Asset Management в соответствии с нашей политикой конфиденциальности, размещенной на https://www.jpmorgan.com/privacy.

     

    Если вы человек с ограниченными возможностями и вам нужна дополнительная помощь при просмотре материала, позвоните нам по телефону 1-800-343-1113 для получения помощи.

     

    Copyright © 2022 JPMorgan Chase & Co., Все права защищены

    Получают ли инвесторы малого бизнеса процент навсегда? | Малый бизнес

    Нэнси Вагнер Обновлено 8 марта 2019 г.

    Чтобы начать свой бизнес или вывести его на новый уровень, обычно необходимо получить средства от инвестора малого бизнеса.Это обеспечивает привлекательный способ получить оборотный капитал в обмен на долю в бизнесе. Прежде чем делать презентацию для инвестора, четко определите сумму денег, которая вам нужна, и какую часть вашей компании вы готовы отдать взамен.

    Совет

    Хотя может быть возможно выкупить некоторые акции, которые вы выпустили для инвестора-ангела, в общих чертах, как только акции исчезнут, они исчезнут. Инвестор с вами, пока вы не продадите свой бизнес.

    Сколько хочешь?

    Большинство инвесторов получают долю в вашей компании в обмен на предоставление капитала. Инвесторы-ангелы обычно хотят от 20 до 25 процентов прибыли на деньги, которые они вкладывают в вашу компанию. Венчурные капиталисты могут взять еще больше; например, если продукт все еще находится в разработке, инвестор может захотеть, чтобы 40 процентов бизнеса компенсировали высокий риск, на который он идет.

    Инвестор обязательно попросит долю в вашей компании, поэтому он будет с вами, пока вы не продадите бизнес.Возможно, вам не понравится отдавать часть своей компании. Но помните, деньги – это не кредит. Вы просите инвестора вложить деньги, которые они могут не вернуть.

    Выбор инвестора

    Вы можете испытать искушение принять первое предложение по инвестициям в бизнес, которое вы получите. Помните, однако, что вам нужно работать с этим человеком на протяжении всего вашего бизнеса. Прежде чем прыгать, ищите инвесторов, которые имеют опыт работы в вашей отрасли и которые на определенных этапах участвуют в компаниях.

    Преимущество ангела-инвестора, помимо денег, которые они приносят в ваш бизнес, заключается в том, что они, как правило, опытные, успешные предприниматели, которые знают все тонкости, поэтому они могут выступать в качестве консультантов, чтобы помочь вам достичь ваших бизнес-целей. Например, если вы новичок, вы, как правило, можете обратиться к инвесторам-ангелам, которые понимают, что необходимо для запуска бизнеса в вашей отрасли, и готовы вкладывать капитал в новые предприятия.

    Знайте, в чем вы заинтересованы


    При ведении переговоров с инвестором ищите способы максимально снизить размер собственного капитала или процентных ставок.Например, сначала попросите меньшую сумму денег, а не сумму, которая, по вашему мнению, вам понадобится в течение нескольких лет. Это позволяет вам отдать меньшую часть вашего бизнеса в обмен на капитал, оставив вам больше как владельцу компании.

    Забудьте об излишней агрессии в переговорах. Имейте в виду, что если компания терпит неудачу, инвестор ничего не получает. Бизнес-инвестор не станет раскошеливаться на доллары, если ему не компенсируют риск, на который он идет.

    Какие есть альтернативы?

    Помимо владения акциями, инвестор, скорее всего, будет принимать активное участие в управлении вашим бизнесом и принятии решений, влияющих на то, как он управляется. Если совет вам нужен больше, чем финансирование, другой вариант — нанять партнера, готового предложить оборотный капитал и опыт для вашей компании. Ваш партнер получает долю от всей прибыли в зависимости от вашего операционного соглашения, но у вас могут быть другие варианты расторжения этого соглашения.Например, ваш партнер может согласиться продать вам свою долю в партнерстве. Тогда вы владеете его долей и больше не должны платить ему процент от прибыли.

    инвестор | Векс | Закон США

    Инвестор – это физическое (или юридическое) лицо, которое идет на риск, чтобы реализовать будущие выгоды. Такие выгоды называются «доходом» от инвестиций. Часто термин «инвестор» используется в контексте бизнеса и финансов, где он относится к тому, кто вкладывает капитал в «инвестиции» с расчетом на то, что инвестиции станут более ценными в будущем.Определяющим качеством инвестора является принятие риска; при инвестировании инвестор неизменно сталкивается с возможностью потерять часть или все свои первоначальные инвестиции. Без риска нет инвестирования. По словам известного инвестора Уоррена Баффета, инвестирование — это «вкладывание денег сейчас, чтобы получить больше денег в будущем». Соответственно, инвестор — это физическое или юридическое лицо, которое «выкладывает» деньги.

    Инвесторы, как это обычно понимается, могут вкладывать капитал в различные финансовые инструменты, включая, помимо прочего, собственный капитал в форме акций компании, долговые ценные бумаги в форме корпоративных или государственных облигаций, недвижимость и производные финансовые инструменты (e .г., опционы, фьючерсы и форварды). Инвестор, который напрямую вкладывает капитал в бизнес — посредством заемного финансирования или путем покупки акций — инвестирует в первичный рынок. Напротив, инвестор, покупающий акции компании на публичной бирже, такой как NASDAQ, является инвестором на вторичном рынке. Акционеры — это инвесторы, владеющие акциями компании; Кредиторы – это инвесторы, которые ссужают капитал компании. Эти термины имеют значение, поскольку они имеют разные юридические права, особенно в контексте банкротства.

    В схемах финансового регулирования термин «инвестор» обычно подпадает под две категории: «частный инвестор» и «институциональный инвестор». Розничные инвесторы — это индивидуальные инвесторы и домашние хозяйства, которые владеют относительно небольшими долями в определенных ценных бумагах. Напротив, институциональные инвесторы — это профессиональные инвесторы, такие как банки, страховые компании, частные инвестиционные фонды, взаимные фонды и другие, которые поддерживают большие портфели инвестиций в различные активы.С точки зрения масштаба, «участие розничных инвесторов на рынке, хотя и снижается по сравнению с институциональными, растет в абсолютном выражении. Таким образом, физические лица представляют собой важный источник капитала для корпораций США».

    Финансовое регулирование основано на различии между розничными и институциональными инвесторами; розничные инвесторы считаются уязвимыми и бесхитростными субъектами, которые заслуживают защиты прав потребителей. Напротив, институциональные инвесторы являются опытными и рациональными субъектами, которые больше всего выигрывают от рынков невмешательства.Действительно, когда Конгресс принял Закон о ценных бумагах и биржах 1934 года после Великой депрессии, основное внимание было уделено необходимости защиты индивидуальных инвесторов от мошенничества. Философия осторожного покупателя не была руководящим принципом Конгресса. Действительно, как заявил Верховный суд в деле SEC против Capital Gains Research Bureau, Inc. , «основная цель, общая для этих законов [о ценных бумагах и биржах], заключалась в том, чтобы заменить философию полного раскрытия информации философией осторожности. emptor и, таким образом, достичь высоких стандартов деловой этики в отрасли ценных бумаг.»

    Институциональные инвесторы особо признаны Комиссией по ценным бумагам и биржам США в правиле 501 Положения D. Это положение создает подмножество инвесторов, называемых «аккредитованными инвесторами», которые частично определяются как «любое физическое лицо, чья индивидуальная чистая стоимость или совместная собственный капитал с супругом этого лица превышает 1 000 000 долларов США» или «который имел индивидуальный доход, превышающий 200 000 долларов США в каждый из двух последних лет, или совместный доход с супругом этого лица, превышающий 300 000 долларов США в каждый из этих лет, и имеет разумные ожидания достижения того же уровня доходов в текущем году.В то время как строгие требования обычно применяются к инвестиционным предложениям для широкой публики, частные инвестиционные предложения аккредитованным инвесторам избегают такого регулирования. SEC оправдывает этот относительный подход «невмешательства», указывая на богатство, искушенность и общую финансовую хватку аккредитованных инвесторов. их розничные коллеги, аккредитованные инвесторы, могут «постоять за себя», как выразился Верховный суд в деле SEC против Ralston Purina Co . В Ралстоне корпорация предложила акции своих акций ряду своих «ключевых сотрудников».Тем не менее, она не выполнила регистрационные требования Закона о ценных бумагах 1933 года, раскрыв информацию своим сотрудникам-инвесторам.

    Инвесторов можно охарактеризовать как «пассивных» или «активных», в зависимости от стиля собственности инвестора. Пассивные инвесторы обычно держат инвестиции в течение длительного времени, не бросая вызов директорам корпораций. Напротив, инвесторы-активисты агрессивны в своих попытках повлиять на бизнес-операции, в которые они инвестируют, часто стремясь получить большую прибыль в короткие сроки.Пассивные инвесторы молчат, когда компания делает что-то, с чем они не согласны, в то время как активные инвесторы принимают меры, чтобы повлиять на советы директоров, руководителей и других инвесторов. Иногда эти конфронтации носят частный характер; в других случаях они становятся достоянием общественности благодаря судебным разбирательствам, битвам через доверенных лиц и кампаниям по связям с общественностью.

    Хотя многие инвесторы являются спекулянтами, они не игроки. Азартные игры — это спекуляции, основанные на случайных исходах. Напротив, инвестирование — это спекуляция, основанная на эмпирических измерениях, используемых для расчета «инвестиционного риска» данного актива.Инвесторы могут подвергать свои деньги риску при определенных инвестициях, но они часто делают это, рассчитывая данный риск. Например, инвестор в акционерный капитал может решить проанализировать финансовую отчетность компании, чтобы оценить, обещает ли она будущее прибыль и дивиденды. Инвестор, риск зависит от степени.Относительно безопасные инвестиции, такие как казначейские векселя, обеспечивают скромную прибыль и низкий риск.Более рискованные инвестиции, такие как проблемные долги, приносят более высокую доходность, но сопряжены с риском потери всей инвестиции инвестора.Работа инвестора заключается в том, чтобы решить, какие инвестиции стоят риска. (Кроме того, инвестор не является арбитражером, поскольку прибыль арбитражера формируется без риска и без размещения инвестиционного капитала).

    Достижения в поведенческой психологии улучшили наше понимание того, как думают «инвесторы» (и как правительства должны регулировать). Это исследование опровергает предположение о том, что инвесторы являются рациональными субъектами, способными точно оценить риски и выгоды от инвестиций.Эти исследователи утверждают, что ни один человек не может принимать решения совершенно рационально; следовательно, ни один инвестор не в состоянии максимизировать индивидуальную полезность на рынке. В 2012 году Комиссия по ценным бумагам и биржам обнаружила, что «американским инвесторам не хватает базовой финансовой грамотности» и средств защиты от мошенничества с ценными бумагами. В одной обзорной статье отмечается, что «множество доказательств свидетельствует о том, что розничные инвесторы совершают предсказуемые и дорогостоящие ошибки».

    Недавняя история подтверждает вывод о том, что инвесторы часто иррациональны.В преддверии Великого финансового кризиса 2008–2009 годов инвесторы покупали дома, которые они не могли себе позволить, с помощью ипотечных кредитов, которые они не понимали. А во время бума доткомов инвесторы делали ставки на компании, в основном основываясь на их названии. Короче говоря, на инвесторов влияют эмоции, предубеждения, эвристики и эффекты фрейминга, которые часто приводят к неэффективной торговле и неверным инвестиционным решениям. Возможно, Исаак Ньютон лучше всего описывает когнитивные ограничения инвестора, когда он заметил: «Я могу рассчитать движение небесных тел, но не безумие людей.«Действительно, Ньютон понес большие инвестиционные убытки после пузыря в Южно-Китайском море в 1720 году. Тем не менее, все больше исследований показывают, что инвесторы иррациональны, но это предсказуемо; поведение инвесторов, хотя и иррациональное,  систематично и может быть смоделировано».

    [Последнее обновление в июле 2020 г. командой Wex Definitions Team]

     

    Как ультрабогатые инвестируют в 2022 году

    Редакционная группа Select работает независимо друг от друга над обзорами финансовых продуктов и написанием статей, которые, по нашему мнению, будут полезны нашим читателям.Мы получаем комиссию от аффилированных партнеров по многим предложениям, но не все предложения на Select исходят от аффилированных партнеров.

    Когда мы вступаем в новый год, неудивительно, что многие люди думают о теме, которая занимала вторую половину 2021 года: стремительный рост инфляции.

    Для сверхбогатых растущая инфляция на самом деле играет большую роль в том, как они решают инвестировать в преддверии нового года.

    «Как и положено всем инвесторам, сверхбогатые люди обеспокоены инфляцией и стремятся сохранить активы в 2022 году», — говорит Майкл Зонненфельдт, председатель и основатель TIGER 21, сети взаимного обучения для инвесторов и предпринимателей с Личный капитал от $10 млн до $1 млрд.

    Хотя обычный инвестор, конечно же, не имеет миллионов на своем счету, могут быть способы скопировать то, как богатые распределяют свои деньги, особенно на фоне продолжающихся опасений инфляции, которые влияют на всех нас. Вот как сверхбогатые члены TIGER 21 инвестируют в 2022 году.

    Подпишитесь на избранную рассылку!

    Лучшие подборки в вашем почтовом ящике. Рекомендации по покупкам, которые помогут улучшить вашу жизнь, доставляются еженедельно. Подпишите здесь.

    1) Создание портфелей, устойчивых к инфляции

    Члены TIGER 21 убеждены, что инфляционное давление будет постоянным, а не преходящим.Фактически, 65% участников ожидают ускорения инфляции в следующем году.

    Поэтому они выделяют деньги на некоторые из своих любимых инвестиций для защиты от инфляции, такие как:

    • Недвижимость, такая как промышленные объекты и многоквартирные дома
    • Публичные акции или акции платформенных компаний с ценовой такие как Amazon, Apple и Airbnb), потребительские товары и потоковые сервисы
    • Криптовалюты (подробнее об этом в No.2 ниже)

    Если рассматривать недвижимость как пример инвестиции для защиты от инфляции, то это не просто актив, зарезервированный для богатых. Помимо домовладения, инвестиции в недвижимость можно осуществлять через REIT (также известные как инвестиционные фонды недвижимости). REIT — это компания, которая инвестирует в различные виды приносящей доход недвижимости (торговые центры, кондоминиумы, жилые комплексы, больницы, гаражи и т. д.). Вы можете купить акции REIT, чтобы получить доступ к его инвестициям в недвижимость и сделать эту недвижимость частью вашего инвестиционного портфеля, фактически не управляя собственностью самостоятельно.

    Вы можете инвестировать в публично торгуемые REIT через любой брокерский счет, например Fidelity, TD Ameritrade и Robinhood, в то время как такие компании, как Fundrise, Yieldstreet и Elevate Money, позволяют вам покупать акции непублично торгуемых REIT самостоятельно через их платформы.

    2) Удвоение своих инвестиций в криптовалюту

    В качестве альтернативы инвестированию в золото для борьбы с инфляцией члены TIGER удвоили свои инвестиции в криптовалюты.

    Участник TIGER 21 вкладывает свои деньги именно в эфириум (34%), биткойн (33%), криптофонд (23%), другие монеты (15%) и догикойн (2%).

    Эти богатые инвесторы точно не ошиблись. Биткойн часто называют «цифровым золотом», и теоретически он должен защищать от инфляции из-за ограниченного предложения, но пока неизвестно, будет ли он хорошей защитой от инфляции в долгосрочной перспективе.

    Конечно, обычные инвесторы также могут инвестировать в криптовалюту благодаря финансовым приложениям, которые упрощают эту задачу. Cash App, сервис одноранговых платежей, принадлежащий Square Inc., позволяет пользователям покупать только биткойны. PayPal позволяет пользователям покупать четыре разные криптовалюты: биткойн, эфириум, биткойн наличными и лайткойн.Пользователи, владеющие криптовалютой на PayPal, также могут использовать ее для оплаты в приложении.

    Robinhood, мобильное приложение для инвестирования в акции, поддерживает семь криптовалют для покупки пользователями, включая популярную криптовалюту мема dogecoin. А провайдер личных финансов, SoFi, позволяет покупать криптовалюту из 21 различных монет и токенов криптовалюты через свое приложение. Если вы хотите больше контролировать свою криптовалюту и владеть ею напрямую, Coinbase предлагает платформу для покупки, продажи, обмена, хранения и отправки более 50 типов криптовалюты.

    3) Увеличение инвестиций в альтернативную энергетику

    Акции электромобилей по-прежнему остаются популярными инвестициями, и сверхбогатые вкладывают больше денег в такие компании, как Tesla, Rivian и Lucid.

    Акции Tesla недешевы, но вы все равно можете получить доступ к рынку электромобилей, вложив свои деньги в ETF, которые инвестируют в различные компании, связанные с электромобилями, такие как Global X Autonomous & Electric Vehicles ETF (NASDAQ:DRIV) или iShares Self-Driving EV и Tech ETF (NYSEMKT:IDRV).Это более широкий подход к инвестированию и менее рискованный, чем покупка отдельных акций.

    Практический результат

    Интересно посмотреть, как сверхбогатые инвестируют в преддверии нового года, когда в первую очередь думают о росте инфляции. Поскольку это касается каждого инвестора, полезно делать заметки о том, что они делают, чтобы застраховаться от инфляции.

    Урок здесь в том, что вам не нужно вкладывать дополнительные миллионы, чтобы защитить свои деньги на рынке.

    9003

    Догнать на выборах в глубине

    5

    6 , Tech и Tools , , Wellness и многое другое Нам на Facebook , ,

    5 Instagram и и Twitter , чтобы оставаться в курсе.

    Примечание редактора: Мнения, анализы, обзоры или рекомендации, изложенные в этой статье, принадлежат исключительно редакции Select и не были проверены, одобрены или иным образом одобрены какой-либо третьей стороной.

    Инвесторы в акции и ваш бизнес

    Если вы решите отказаться от традиционных инвестиций, таких как получение кредита в финансовом учреждении, вы можете оказаться в мире инвесторов в акции. Инвестор в акционерный капитал фактически покупает часть вашего бизнеса и, к лучшему или к худшему, является совладельцем вашего предприятия.Это может быть очень хорошо или очень плохо, поэтому важно знать, во что вы ввязываетесь.

    Инвесторы в акции ожидают возврата

    Долевой инвестор готов потерять все свои инвестиции в вашу компанию. Если бизнес терпит неудачу, инвестор в акционерный капитал знает, что у него мало шансов вернуть свои деньги. В результате инвесторы в акционерный капитал часто запрашивают довольно высокий процент прибыли компании или другие выгоды, чтобы компенсировать значительную вероятность убытков.Также есть хороший шанс, что инвестор захочет ограничить зарплату, особенно в начале, поэтому всегда думайте, какую часть с трудом заработанной прибыли вы готовы отдать и можете ли вы позволить себе ограничение своей зарплаты.

    Хотя инвесторы в акционерный капитал обычно требуют значительную часть прибыли от бизнеса и имеют значительные рычаги влияния, всегда есть место для переговоров. Перед серьезными переговорами определите для себя, сколько вы готовы отдать инвесторам до того, как инвестирование в акционерный капитал перестанет казаться привлекательным по сравнению с традиционными вариантами финансирования вашего бизнеса.

    Долевые инвесторы имеют существенные права

    Один из самых спорных моментов между владельцами бизнеса и инвесторами в акционерный капитал заключается в том, какой контроль над компанией будут иметь инвесторы в акционерный капитал. Не думайте об этих правах как о просто церемониальных или предназначенных для умиротворения. Инвесторы в акционерный капитал часто пользуются своими правами, в том числе голосуют за учредителя компании прямо из компании. Права, которые могут получить инвесторы в акционерный капитал, включают:

    • Право голоса при избрании совета директоров;
    • Право голоса при принятии всех важных бизнес-решений;
    • Право на получение информации обо всех важных деловых решениях;
    • Право подать в суд на вас или компанию, если они считают, что их права не соблюдаются.

    Предоставление инвестору существенных прав на вашу компанию не обязательно должно быть негативным моментом. Часто инвесторы в акции имеют многолетний опыт и могут быть важным источником совета и информации.

    Инвесторы в акционерный капитал и структурирование вашего бизнеса

    Существует несколько способов структурирования вашего бизнеса вместе с вашими долевыми партнерами. Потратьте время, чтобы выяснить, какая бизнес-структура лучше всего подходит для вас:

    • Генеральные партнеры : Если вы найдете инвесторов в акционерный капитал для своей компании и не укажете изменение в структуре бизнеса, ваш бизнес по умолчанию станет полным товариществом.Генеральные партнеры имеют значительный контроль, но также несут личную ответственность по деловым долгам и обязательствам. Соответственно, большинство инвесторов в акционерный капитал избегают полных товариществ, чтобы избежать личной ответственности.
    • Партнеры с ограниченной ответственностью : Как следует из названия, партнеры с ограниченной ответственностью несут только ограниченную ответственность за долги и ответственность, понесенные вашим бизнесом. Важно отметить, что у товарищества с ограниченной ответственностью должен быть генеральный партнер, которым большинство инвесторов в акционерный капитал захотят быть именно вы. Это означает, что вы будете нести личную ответственность за долги и ответственность, понесенные бизнесом, а ваши инвесторы в акционерный капитал — нет.Серьезно подумайте об опасностях, которые это представляет, прежде чем соглашаться на такие отношения.
    • Корпорации : Акционеры корпорации защищены от личной ответственности за деловые долги, если они не участвуют в управлении бизнесом. По этой причине может быть предпочтительнее, чтобы вы управляли своим бизнесом, а инвесторы в акционерный капитал были основными акционерами корпорации. Основным недостатком корпораций является то, что их сложнее создать, они регулируются дополнительными законами и требуют гораздо большего количества документов.
    • Компании с ограниченной ответственностью : Компании с ограниченной ответственностью (ООО) стали популярными, поскольку они сочетают в себе ограниченную ответственность корпорации с налоговыми преимуществами партнерства, а также зачастую их легче создать и поддерживать, чем корпорацию.

    Инвесторы в акции и ценные бумаги

    Акции корпорации, доли товарищества и членство в ООО рассматриваются законом как «ценные бумаги». Существует множество законов о ценных бумагах, как государственных, так и федеральных, которые регулируют продажу и обмен ценных бумаг.Независимо от того, какую бизнес-организацию вы создадите, вам необходимо ознакомиться с набором законов о ценных бумагах, которые применяются к вам.

    Например, узнайте, освобождены ли вы от большинства требований к ценным бумагам. Малым предприятиям определенного размера, как правило, разрешается предоставлять инвесторам в акционерный капитал долю в бизнесе без необходимости заполнять и подавать сложные документы. Имейте в виду, что если вы не освобождены от уплаты налогов, соблюдение законов о ценных бумагах может стоить значительных денег, поэтому убедитесь, что стоит привлекать инвесторов в акционерный капитал, если вы не освобождены от законов о ценных бумагах.

    Другой важный компонент законов о ценных бумагах регулирует, что вам нужно раскрывать о своем бизнесе и кому вы должны раскрывать информацию.

    Leave a Reply

    Your email address will not be published. Required fields are marked *