Close

Что такое инвестиции простыми словами: Инвестиции – что это такое простыми словами, для чего нужны, и с чего начать новичку создавать капитал

Содержание

Что такое IPO — простыми словами

В этой статье разберем, что представляет собой процедура IPOс точки зрения частного инвестора.

Что такое IPO — простыми словами

IPO — первичное размещение акций на бирже. Как только бумаги начинают торговаться на бирже, компания получает статус публичной.

Для проведения IPO нанимаются финансовые консультанты, или андеррайтеры. Чаще всего это инвестиционные банки. Андеррайтер помогает определить цену акции, провести маркетинговую кампанию по привлечению инвесторов, собрать первичные заявки на покупку бумаг, прежде чем они станут общедоступны на бирже.

Обычно IPO проходит в четыре этапа:

  1. Предварительный. Компания готовит отчеты, оценивает финансовое положение и эффективность бизнеса. Этап может длиться несколько лет.
  2. Подготовительный. Компания выбирает андеррайтеров и биржу для размещения (листинга). Разрабатывается инвестиционный меморандум для потенциальных акционеров, подаются документы финансовому регулятору (в России это ЦБ). В случае получения одобрения на листинг запускается рекламная кампания, или роуд-шоу, — серия встреч андеррайтеров и представителей бизнеса с потенциальными инвесторами.
  3. Основной. Андеррайтер формирует так называемую книгу заявок из желающих купить акции до начала торгов на бирже. Определяется цена акции, их количество, дивидендная политика.
  4. Завершающий. Часть акций распределяется между инвесторами из книги заявок. Затем стартуют биржевые торги.

Зачем компании проводят IPO

После выхода на биржу компания становится более прозрачной для инвесторов. Она должна вовремя публиковать финансовые отчеты, рассказывать о планах на будущее, более тщательно, чем раньше, следить за своей операционной деятельностью.

Тем не менее это не отпугивает бизнес от проведения IPO по целому ряду причин. Среди них:

  • привлечение финансирования на развитие;
  • возможность для акционеров продать долю в бизнесе или полностью из него выйти;
  • повышение ликвидности капитала: публичным компаниям проще получить кредит в банке под залог акций.

Крупнейшие IPO в мире и России

В 2019 году государственная нефтяная компания Саудовской Аравии Saudi Aramco стала публичной, проведя рекордное IPO в мировой истории. Стоимость проданного пакета акций составила $25,6 млрд.

Из российских компаний самые масштабные IPO провели «Роснефть» (2006 год; привлекла $10,7 млрд) и ВТБ(2007; $8 млрд). Эти размещения еще называют «народными», поскольку они активно продвигались среди широкой аудитории. В итоге акционерами нефтяной компании стали 150 тысяч российских инвесторов, а бумаги ВТБ купили 120 тысяч человек.

Первичное размещение акций ВТБ стало одним из самых масштабных, но спустя 13 лет с момента IPO бумаги банка торгуются все еще значительно ниже цены размещения — 3,5 копейки против 13,6 копеек.

Как участвовать в IPO частному инвестору

Акции на IPO покупают обычно крупные банки или инвестиционные фонды. Но и частный инвестор может попасть в книгу заявок до начала биржевых торгов. Для этого нужно:

  1. Получить статус квалифицированного инвестора;
  2. Открыть счет у брокера, предоставляющего доступ к IPO. Не у всех есть этот сервис, а самостоятельно направить заявку андеррайтеру не получится;
  3. Пополнить счет для формирования заявки на покупку акций. Иногда минимальная сумма для участия в размещении составляет десятки тысяч долларов, но есть брокеры с входным порогом в несколько сотен долларов.

Также купить акции до начала биржевых торгов можно через управляющую компанию.

Недостатки участия в IPO

Высокие риски. Не у всех компаний акции растут после размещения на бирже.Более того, неудачные IPO проводят даже известные бренды:

  • Uber — акции упали с $45 до 33 в первый год после размещения;
  • Facebook — ценные бумаги были размещены на бирже по $38, но после начала торгов упали на 20%, а восстановились только через год.
  • Xiaomi — в 2018 году акции размещены по 17,6 гонконгских долларов. Через два года бумаги торгуются по 12,7 гонконгских доллара.

Ограничения. Участие в IPO доступно только квалифицированным инвесторам. Не все брокеры дают доступ к первичному размещению.

Нет гарантий исполнения заявки. Если на акции высокий спрос, андеррайтер может проигнорировать или частично удовлетворить заявку инвестора.

Высокие комиссионные. За право участвовать в размещении брокер заберет себе несколько процентов от суммы сделки.

Преимущества участия в IPO

Несмотря на недостатки, инвесторы охотно участвуют в первичных размещениях из-за высокой потенциальной доходности. Обычно компания выводит акции на биржу с дисконтом, чтобы стимулировать спрос на них. Поэтому в первые дни после IPO бумаги чаще дорожают, чем дешевеют. По оценке компании Renaissance Capital, в 2019 году на американском рынке прошло 159 листингов. Компании продали акций на $46,3 млрд. Средняя доходность для инвесторов от участия в IPO составила 20%.

Коротко об IPO

  • IPO — первичное размещение акций компании на бирже. Чаще всего компания размещает акции, чтобы привлечь финансирование.
  • Для участия в первичном размещении бумаг необходимо получить статус квалифицированного инвестора и открыть счет у брокера с доступом к IPO.
  • Первичное размещение — рисковый тип инвестиций, но с высокой потенциальной доходностью.

Что такое инвестиции простыми словами

Каждый из нас хоть раз задавался вопросом, откуда берутся огромные состояния знаменитостей Forbes. По данным того же издания, 60% из них обязаны своими миллиардами успешным инвестициям. Так в чем же суть этой концепции? Попробуем ответить на этот вопрос простым языком.

Что такое инвестиции

В современной экономике востребованы три типа ресурсов: время, знания и деньги. Когда мы идем на работу, мы тратим свое время и знания в обмен на деньги, которые затем обмениваем на нужные нам товары. Но есть еще один способ заработка — вложение денег.

Если рассматривать этот вопрос с точки зрения обычного человека и игнорировать тему инвестирования в реальный сектор экономики, важность инвестирования сводится к получению дохода от вложенных средств. То есть, говоря простым языком, инвестирование — это покупка активов с целью получения прибыли. В этом его главное отличие от обычной траты денег.

Основные виды инвестиций

Многие из существующих классификаций трудны для понимания и бесполезны для обычного человека. Поэтому рассмотрим только основные группы инвестиций, относящиеся к частному капиталу.

Реальные инвестиции

Это прямые инвестиции в производство и другие подобные проекты.

Обычно они выражаются как:

  • Покупка земли, помещений и производственного оборудования, оплата строительных услуг и другие расходы, связанные с расширением производства.
  • Капитальный ремонт и другие виды ремонта.
  • Инвестиции в уже существующий бизнес.
  • Приобретение патентов, лицензий, авторских прав и других нематериальных активов.

Следует отметить, что не все виды полноценного инвестирования доступны частному инвестору. Инвестиции в сектор недвижимости — лишь один из таких случаев. Этот рынок занят профессионалами не только из-за его высоких квалификационных требований. Некоторые активы крупного предприятия можно продать только юридическим лицам. В некоторых случаях такие сделки требуют одобрения регулирующих государственных органов.

График объема инвестиций в коммерческую недвижимость в России с 2007 по 2018 год, выраженный в долларах США

Грамотные вложения в сектор недвижимости характеризуются высокой доходностью и низким уровнем риска. Это связано с возможностью продажи активов обанкротившегося предприятия и, таким образом, полного или частичного возврата вложенных средств. К недостаткам можно отнести низкую ликвидность.

Финансовые инвестиции

Это косвенные вложения в активы через финансовые инструменты.

  • Покупка ценных бумаг для получения права управления компанией или получения дивидендов.
  • Предоставление кредитных линий.
  • Лизинговая деятельность.

Финансовые вложения отличаются от реальных вложений высокой ликвидностью, что позволяет держать руку на пульсе и быстро вносить изменения в свой портфель.

Венчурные инвестиции

Вид долгосрочного инвестирования с высокой степенью риска и ожиданием сверхдохода. Как правило, целью венчурного капитала является получение доли в предприятии.

Предметом таких инвестиций являются:

  • Стартапы.
  • Инновационные компании.
  • Предприятия на грани банкротства.

Объем инвестиций в самые быстрорастущие отрасли стартапов

Этот рынок в основном представлен крупными частными инвесторами. Если у вас есть значительные суммы денег и некоторый опыт, венчурные инвестиции — прямой способ приумножить ваш капитал.

Спекулятивные инвестиции

Вообще говоря, все сводится к манипулированию финансовыми активами и их производными с целью получения краткосрочной выгоды от курсовой разницы.

К таким инструментам относятся:

  • Валюты Форекс.
  • Акции и облигации.
  • Товарные и валютные фьючерсы.
  • Опции.

Из-за высокой потенциальной доходности спекулятивные операции особенно популярны среди частных инвесторов. На самом деле такие манипуляции требуют большого опыта и не подходят новичкам.

Как начать инвестировать новичку

С профессиональными инвесторами все ясно, а как быть с человеком, который только начинает инвестировать. Какие способы вложения капитала выбрать? Рассмотрим варианты, не требующие глубоких знаний и доступные большинству россиян.

Банковский депозит

Первое, что приходит в голову — это банковский вклад. Ведь нет ничего проще, чем открыть вклад в проверенном банке. Однако этот метод больше подходит для экономии, чем для увеличения сбережений. К тому же проценты по депозиту не покрывают инфляцию каждый год.

Поэтому лучше инвестировать в казначейские облигации (ОФЗ). Фактически, это способ ссудить государству ссуду под процентную ставку выше, чем процентная ставка банка. Освоив этот вид инвестирования, вы можете расширить список инструментов и добавить в портфель облигации крупных компаний (Сбербанк, Газпром и другие).

  • Надежность, сопоставимая с банковским вкладом.
  • Облигации свободно обращаются на бирже и могут приносить дополнительный доход.
  • Финансовая ликвидность.
  • Низкая доходность по сравнению с акциями.
  • Кредитный риск, хоть и невысокий. В случае банкротства заемщик не сможет выплатить все свои долги. Выбирайте проверенные компании.

Покупка недвижимости

Покупка недвижимости — простой и выгодный способ вложить имеющиеся финансовые ресурсы в условиях постоянно растущих цен на строительные объекты.

Кроме того, ожидая выгодной продажи, вы можете получить дополнительный стабильный доход в виде аренды. Научившись подбирать объекты для инвестирования, вы сможете расширить сферу своего бизнеса. Профессионалы инвестируют в коммерческую недвижимость, в том числе за пределами России.

  • Высокая инвестиционная надежность.
  • Риск потери капитала сведен к минимуму.
  • Полный обратный выкуп инвестиций при условии долгосрочной аренды.
  • Низкая финансовая ликвидность.
  • Требует больших разовых вложений.
  • Низкий, но риск падения рынка все же есть.

Инвестиции в драгоценные металлы

Вложение в золото и другие драгоценные металлы также является хорошим вариантом вложения в имеющиеся активы. Мировая экономика никогда не восстановится, а золото, как известно, дорожает. Открытие золотого валютного депозита — альтернатива приобретению физического металла.

  • Высокая надежность активов.
  • Во время спада можно хорошо заработать.
  • Не требует больших начальных вложений.
  • Большая разница между покупкой основных средств и их продажей.
  • Золотые депозиты не застрахованы.

Инвестиции в ПИФы и ПАММ-счета

Что касается спекулятивных инвестиций, вы можете попробовать инвестировать в паевые инвестиционные фонды или ПАММ-счета. Следует отметить, что последний вариант, однако, предполагает наличие определенных знаний в сфере торговли. Такой способ инвестирования больше подходит практикующим трейдерам, чья торговля далеко не стабильна. Они знают систему изнутри и умеют грамотно оценивать возможности ПАММ-менеджеров.

  • Высокая рентабельность.
  • Финансовая ликвидность.
  • Возможность начать работу с небольшой суммы.
  • Профессиональный уровень вложений.
  • Высокий риск, вплоть до полной потери аккаунта.
  • Определенные знания необходимы на этапе выбора ПИФ или ПАММ-управляющего.

Подведем итоги

Таким образом, под инвестированием понимаются различные виды деятельности, направленные на получение прибыли на вложенный капитал. На начальном этапе начинающим инвесторам рекомендуется выбирать консервативные способы инвестирования, характеризующиеся низким доходом и высокой надежностью. По мере накопления опыта вы можете увеличивать агрессивность своей стратегии и добавлять в свой портфель более рискованные и более прибыльные инструменты.

Важно понимать, что вложения имеют не только высокий потенциал прибыли, но и реальный риск потерять вложенные средства. Более того, периодические убытки являются неотъемлемой частью инвестиционной деятельности. Тем не менее, инвестирование в активы было и остается единственным способом заставить деньги работать на вас.

Обучающий курс на БКС Экспресс — Инвестиции. Первые шаги

Адрес для вопросов и предложений по сайту: [email protected]

Copyright © 2008–2022. ООО «Компания БКС». г. Москва, Проспект Мира, д. 69, стр. 1
Все права защищены. Любое использование материалов сайта без разрешения запрещено.
Лицензия на осуществление брокерской деятельности № 154-04434-100000, выдана ФКЦБ РФ 10.01.2001 г.

Данные являются биржевой информацией, обладателем (собственником) которой является ПАО Московская Биржа. Распространение, трансляция или иное предоставление биржевой информации третьим лицам возможно исключительно в порядке и на условиях, предусмотренных порядком использования биржевой информации, предоставляемой ОАО Московская Биржа. ООО «Компания Брокеркредитсервис», лицензия № 154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия.

* Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе.

Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с:уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций; заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов; декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.

Приведенная информация и мнения составлены на основе публичных источников, которые признаны надежными, однако за достоверность предоставленной информации ООО «Компания БКС» ответственности не несёт. Приведенная информация и мнения формируются различными экспертами, в том числе независимыми, и мнение по одной и той же ситуации может кардинально различаться даже среди экспертов БКС. Принимая во внимание вышесказанное, не следует полагаться исключительно на представленные материалы в ущерб проведению независимого анализа. ООО «Компания БКС» и её аффилированные лица и сотрудники не несут ответственности за использование данной информации, за прямой или косвенный ущерб, наступивший вследствие использования данной информации, а также за ее достоверность.

Прямые инвестиции — что это? Объясню простыми словами

Приветствую любознательного читателя!

Во многих учебниках прямые инвестиции совпадают с термином «капитальные вложения». Но разница существенна. Для инвестора это следующая ступень финансового могущества, новые возможности и признание лучших. Я расскажу сегодня о мире для избранных.

Что такое прямые инвестиции

Прямые инвестиции – вложение средств в материальные активы (производство, добычу полезных ископаемых, инновации).


При этом:
  • подразумевается самостоятельный выбор объекта;
  • денежный источник – собственные и заемные средства;
  • получение доли в уставном капитале не менее 10 %.

Прямое инвестирование подразумевает возможность влиять на развитие компании (а то и целой отрасли). Это главное отличие – масштаб вложенных финансов таков, что одним махом покупается часть корпорации.

Кто такой прямой инвестор

Понятно, что инвестировать такую сумму может только крупное предприятие, корпорация, холдинг. Прямой инвестор – это юридическое лицо, пусть даже государственной формы собственности.

Пример инвестиций

Примеры нашумевших прямых инвестиций:

  1. Приобретение корпорации Mittal Steel во главе с индийским магнатом Лакшми Миттелом сталелитейного завода «Криворожсталь» (93,2 % пакета акций).
  2. Покупка ЗАО «Русский хром» в России Kermas Group, британской компанией, нацеленной на мировой контроль хрома (совместно с итальянской Luigi Stoppani Spa).
  3. Украинская финансово-промышленная группа «Приват» пытается взять под свое крыло ферросплавы. Контролирует 6 предприятий в Восточной Европе.

Развитие в России

После развала СССР в 90-е годы популярным было инвестирование в некапиталоемкие отрасли с быстрой отдачей вложенных средств (торговля, питание от McDonald’s до минипекарен).

В период активной «прихватизации» нашлись желающие приобрести перспективные компании дешево. Через некоторое время отечественные магнаты стали реинвестировать прибыль в горно-добывающую отрасль, нефтегазодобычу, производство металла и сплавов.

Основные иностранные инвесторы зашли на рынок России из Германии, Кипра (ребята наши, но регистрация в офшоре), Китая, США, Тайваня.

Виды

Классификация разделяет вложения по длительности и условиям возникновения.

По условиям возникновения

Инвестор часто находится в одной стране, а инвестирует в предприятия другой. Тогда происходит экспорт капитала. Инвестиции считают исходящими. Когда для объекта деньги иностранные, инвестиции входящие.

По сроку действия

По сроку действия вложения ничем не отличаются от других:

  1. Краткосрочные: несколько месяцев – 2 года.
  2. Среднесрочные: 2–5 лет.
  3. Долгосрочные: свыше 5 лет.

Чем отличаются от портфельных инвестиций

Посмотрим разницу прямых и портфельных вложений в международном движении капитала.

Прямые инвестицииПортфельные инвестиции
Вложение в объект, производящий материальные ценностиВложение в ценные бумаги
Обеспечивают контроль над объектом инвестицийНе дают право реального контроля
Участники: частный предпринимательский капитал (с возможной долей государственного влияния)Участники: государства и частный капитал

Преимущества и недостатки

Среди преимуществ прямых вложений для инвесторов:

  • контроль рынка;
  • возможность получить максимальную прибыль;
  • сокращение уровня налогов;
  • технологическое лидерство;
  • доступ к сырьевой базе;
  • сокращение транспортных издержек;
  • экономия на кадрах: высококвалифицированные работники часто получают неадекватную оплату;
  • расширение компании.

Недостатки прямых инвестиций для инвестора – риск смены политического курса, революция – и как следствие, потеря всего имущества.


Для государства:
  • утрата контроля над отдельными отраслями;
  • недополучение налогов;
  • загрязнение окружающей среды.

Доходность и риски

Доходность показывает чистую прибыль от вложенных средств. Показатель зависит от отрасли, состояния объекта инвестиций. Совсем неплохо, когда вложенные средства окупятся за 5 лет (доходность 20 %).

Основные риски для прямых инвестиций – политика (законодательство, налоги) и форс-мажор.

Как и куда выгодно вкладываться сегодня

Для любого предприятия и любой отрасли есть своя точка безубыточности. Я не советую:

  • покупать коровник, если нет никаких знаний о животноводстве;
  • цех по производству/сборке чего-либо и т.п. – если нет профильных знаний.

Прямые инвестиции предполагают непосредственное управление. Но если так хочется «порулить», смотрите объекты в десятке отраслей экономики интересующей страны.

Не нужно думать, что прямые вложения – только миллионы. Например, в Турции одна из главных отраслей – туристический бизнес. Доступны для инвестиций отели, прогулочные яхты. А если оглянуться – то и мраморный/песчаный карьер, кожгалантерейная фабрика.

Как привлечь прямые вложения

Чтобы получить прямые инвестиции, должна быть юридическая компания (не индивидуальный предприниматель). Инвестора нужно заинтересовать – для этого готовится инвестиционный план, рассказывающий о покорении космических вершин в ближайшую пятилетку.

Следующий шаг – поиск фирм-посредников. Это могут быть инвестиционные фонды, риелторские конторы (специализация – коммерческая недвижимость), банки, фондовые биржи с аукционной площадкой и др.

Заключение

В настоящее время происходит перераспределение международного капитала в конкретные объекты инвестиции с уходом от ценных бумаг. Магнаты выбирают отрасль, стремясь стать в ней монополистами.

А государство в соответствии с международными договорами обеспечивает «право входа», позволяет использовать трансфертные цены (цены для внутрикорпоративной торговли).

Таков он – мир акул бизнеса: рост, слияние, лавирование, риск быть съеденным. Мир больших денег, где на первое место выходит алчность и непомерные амбиции. Хотите быть таким или пойдете своим путем – выбор за вами.

На сегодня все. Хотите стать успешным – подписывайтесь на статьи, ставьте лайк. Обязательно будут новые статьи о финансах. Удачи!

Валовые инвестиции — что это простыми словами

Здравствуйте все, кого живо интересуют, зачем нужны инвестиции, как влияют на экономическое положение страны. А также, какой показатель удачного вливания и необходимые условия для этого. В этой статье я постараюсь как можно доходчивее ответить на эти вопросы и помочь понять, что скрывается за названием валовые инвестиции.

Итак, обо всем по порядку.

Что это такое

Согласно определению в словаре, валовые инвестиции — это расходы, которые несет инвестор при создании нового основного капитала до того, как из него будет произведен вычет полученного его износа. При этом не имеет значения, в каком виде они сделаны и на какую часть производства пойдут.

Говоря простыми словами, это вложения, которые делают инвесторы, чтобы поддержать или увеличить основной капитал и его резервы.

Такие вливания направлены на поддержание нормальной работы предприятия, финансовой стабильности, конечно, роста доходов.

Цели и задачи валовых инвестиций

Любое капиталовложение считается удачным, только когда приносит прибыль. И валовые не исключение. Они считаются успешными, если за отведенное время удается достигнуть запланированного уровня прибыли. Поэтому цель вливания — максимизация прибыли в текущем и перспективном периоде.

А для этого необходимо решить главную задачу — достигнуть баланса между расходами ресурсов и результатом, полученным в данный момент времени. Итогом грамотно выстроенной стратегии станут высокие показатели рентабельности, увеличение рабочих мест.

Значение инвестиций для экономики страны

Как экономическая категория, определяет рост экономики, повышает ее производственный потенциал.

В масштабе страны представляют собой общий объем инвестирования. Они становятся основой для расширения производства, создания новых отраслей, повышения конкурентоспособности продукции, а также открывают новые перспективы для научно-технического прогресса.

Грамотная инвестиционная политика — гарантия сбалансированного развития не только всех отраслей, но и социальной сферы, охраны окружающей среды, сырьевой базы. Привлекательные условия для инвесторов ведут к увеличению их числа, значит, и развитию экономики.

Для чего нужно вычислять валовые инвестиции

Как мы уже выяснили, это важная часть экономики. Ее численным выражением оперирует макроэкономика, используя показатель общего инвестирования в расчете ВВП по расходам. Частные внутренние капиталовложения — это одно из слагаемых, а второе — расходы государства на общее инвестирование в производство и затраты на экспорт.

Эти вычисления помогают определить экономическое состояние: происходит ли развитие, стагнация или упадок.

Что такое чистые инвестиции

Это вложение денег в основной капитал компании. Например, предприятие для получения чистых инвестиций (ЧИ) может выпустить акции. Первичное размещение на торговых площадках после проведения торгов будет чистым инвестированием частных лиц, купивших эти акции. Последующая перепродажа означает смену собственников.

Взаимосвязь чистых и валовых инвестиций

Здесь все просто. ЧИ входят в состав валовых.

Что входит в состав валовых вложений

Помимо ЧИ, валовые включают средства на амортизацию основного капитала. То есть составлены из двух видов инвестирования:

  1. Капиталовложения, связанные с восстановлением и обновлением средств производства, с заменой старых, подвергшихся физическому или моральному износу машин, оборудования, сооружений на новые.
  2. Любые прямые капиталовложения, увеличивающие производственные мощности предприятия.

Формула расчета

Как рассчитать ее? Она выглядит следующим образом:

Валовые инвестиции в определенный период = чистые инвестиции в определенный период + амортизация в определенный период.

Подходит как для небольшого производства, так и для расчетов в объемах государства.

Показатель поступательного экономического развития — положительное соотношение вложений к амортизации. Если они равны, то происходит застой в экономике, так как восстановление капитала только за счет внутренних ресурсов маловероятно. Отрицательное значение свидетельствует о падении.

Основные источники

Среди них:

  • средства частных инвесторов;
  • банковские кредиты;
  • денежные средства от торгов на бирже;
  • средства государства;
  • фонды отчисления амортизации.

Заключение

Успешные валовые вложения работают на экономическое развитие любого государства или предприятия. Их численные показатели в обязательном порядке включаются в статистические отчетности.

Если информация показалась вам полезной, подписывайтесь на мои статьи и делитесь полезностями в соцсетях. До скорых встреч.

 

Южный федеральный университет | Пресс-центр: Простыми словами


«Простыми словами» – это научно-популярные лекции, в которых будет доступно рассказано о наиболее интересных и важных открытиях ученых ЮФУ, вопросах образования, юбилейных датах и значимых событиях в жизни университета и общества в целом, а также о том, что волнует каждого из нас – студентов, преподавателей, исследователей и всех неравнодушных людей.

Анастасия Коротец о том, что такое эмоциональное выгорание и как с ним бороться


Мария Митрохина о том, что такое Рождество


Мария Пономарева об истории новогодних традиций в России


Марина Васькина о том, что такое инфляция 


Анастасия Коротец о том, что такое стресс и как с ним бороться 


Сергей Крутиев о технологии 5G


Евгений Шандулин о Дне народного единства


Простыми словами о магистратуре ЮФУ


Дмитрий Сень об истории восстания Степана Разина

VK

Facebook  

Яндекс эфир


Людмила Табунщикова о религиозном возрождении Дона в годы Великой Отечественной войы

VK

Facebook  

Яндекс эфир


Евгений Кринко о празднике 9 мая

VK

Facebook  

Яндекс эфир


Екатерина Липец о цифровом этикете

VK

Facebook  

Яндекс эфир


Сергей Гаврилов об истории и видах пиратства

VK

Facebook  

Яндекс эфир


Андрей Чернов о том, что такое искусственный интеллект

VK

Facebook  

Яндекс эфир


Елена Щукина об особенностях и происхождении цыганского народа

VK

Facebook  

Яндекс эфир


Олег Свиридов о том, как доллар стал главной мировой валютой

VK

Facebook  

Яндекс эфир


Владимир Гутерман об эре водородной энергетики

VK

Facebook  

Яндекс эфир


Инна Ягуза о кинетическом искусстве

VK

Facebook  

Яндекс эфир

 


Александр Солдатов об установках мегасайенс и молекулярном кино

VK

Facebook  

Яндекс эфир


Петр Косенко о том, как видят сны животные

VK

Facebook  

Яндекс эфир


Алина Болотова о Китайском новом годе

VK

Facebook  

Яндекс эфир


Екатерина Шаповалова о нативной рекламе

VK

Facebook  

Яндекс эфир


Борис Талпа о том, как зародилась жизнь на Земле

VK

Facebook  

Яндекс эфир


Татьяна Шкурат о вирусе COVID-19 и вакцинах против него

VK

Facebook

Яндекс эфир


Евгений Шандулин о проблемах хронологии в истории

VK

Facebook

Яндекс эфир


Вячеслав Малышевский о том, как человечество приручило радиацию

VK

Facebook

Яндекс эфир


Владимир Корчагин о том, как менялось представление людей о вселенной

VK

Facebook

Яндекс эфир


Станислав Труфанов о том, как запустить стартап в России

VK

Facebook

Яндекс эфир


Антон Аверьянов о казачестве в период революции

VK

Facebook

Яндекс эфир


Максим Куценко о кибербезопасности

VK

Facebook

Яндекс эфир

 


Игорь Корниенко о генетике и ДНК-идентификации

VK

Facebook

Яндекс эфир


Татьяна Шкурат и Светлана Кузенко про вакцину от гриппа

VK

Facebook

Яндекс эфир

 


Олег Свиридов о том, как работают инвестиции

VK

Facebook

Яндекс эфир

 


Дмитрий Литвиненко о студенческой самодеятельности

VK

Facebook

Яндекс эфир


Анастасия Шведько об одиночестве и физкультуре

VK

Facebook

Яндекс эфир


VK

Facebook

Яндекс эфир


VK

Facebook

Яндекс эфир


VK

VK (подкаст)

Facebook

Яндекс эфир


VK

VK (подкаст)

SoundCloud

Яндекс Музыка

Facebook

Яндекс эфир


VK

VK (подкаст)

SoundCloud

Яндекс Музыка

Facebook

Яндекс эфир


Ольга Ермолаева о том, когда закончится аллергия

VK

VK (подкаст)

SoundCloud

Яндекс Музыка

Facebook

Яндекс эфир


Станислав Михалкович о том, как работают языки программирования

VK

VK (подкаст)

SoundCloud

Яндекс Музыка

Facebook   

Яндекс эфир


 

Андрей Венков о том, с чего начиналось Донское казачество 

VK

VK (подкаст)

SoundCloud

Яндекс Музыка

Facebook

Яндекс эфир

Андрей Венков о том, с чего начиналось Донское казачествоАндрей Венков о том, с чего начиналось Донское казачество


 

Светлана Кузенко о том, как подготовиться к новому учебному году

VK

VK (подкаст)

SoundCloud

Яндекс Музыка

Facebook

Яндекс эфир

 

Что такое инвестиции простыми словами

Инвестирование – это процесс. Из денег делать деньги. Деньги работают и приносят ещё больше денег. Инвестированием в наше время занимаются абсолютно все. Это любые вложения с целью получить прибыль. Самый банальный пример инвестирования – купил подешевле, продал подороже. Платное образование представляет собой особый вид инвестирования. Инвестиции в себя являются вкладом в будущее. Ведь качественное образование поможет найти хорошую работу с достойной зарплатой. В спорте тоже действует принцип «вложения в себя». Занимаясь регулярно физическими упражнениями, человек делает вклад в красоту и здоровье. Если же он профессиональный спортсмен, то каждая тренировка является инвестированием в будущую победу. Покупка квартиры для сдачи в аренду – инвестиция в недвижимость. Очень многие люди становятся инвесторами, открыв обычный вклад  в банке под проценты. Инвестирование отражает одно из правил жизни человечества. Оно гласит следующим образом – получить что-либо в будущем невозможно, если ничего не сделать для этого в настоящем. Отсюда можно вывести основной смысл инвестирования. Инвестиции представляют собой денежные, материальные, умственные вложения, которые приведут к получению результата через определённый срок.

Рассмотрим 7 видов наиболее распространённых инвестиций.

1 вид: финансовый – это покупка ценных бумаг, такие как акции, облигации, векселя. Депозиты банков, вложение денег в бизнес.

2 вид: инвестиции в реальные активы. Они бывают материальные и нематериальные. Например, покупка оборудования, готового бизнеса,  приобретения земельного участка – это материальные вложения. Нематериальные – патенты, авторские права, лицензии, научные разработки. Инвестиции в реальные ( физические) активы направлены на сохранение капитала.

3 вид: венчурные – вложения в любой новый проект. В своё время венчурными проектами стали социальные сети ( Facebook, Телеграм, ВКонтакте). Доходность венчурных инвестиций более высокая по сравнению с  традиционными инструментами.

4 вид: спекулятивные инвестиции. Приобретается какой-либо актив для последующей реализации за счёт возрастания её цены. Предметом спекулятивных инвестиций могут быть валюта, драгоценные металлы, облигации, акции.

5 вид: интеллектуальные инвестиции. В этот вид входит вложение средств в подготовку специалистов, научные разработки, творческий потенциал группы людей, проведение различных курсов и тренингов. Инвестиции в интеллектуальные активы способны менять экономику страны на качественном уровне.

6 вид: портфельные инвестиции. Это инвестирование средств в различные ценные бумаги. Портфельные инвестиции не предусматривают участия со стороны инвестора в управлении предприятием, выпустившим ценные бумаги.

7 вид: ещё один из видов инвестиций – государственные. Субъектом выступают различные государственные органы.

Какую степень риска способен принять на себя инвестор? Инвесторы делятся на три категории: консервативные ( не рискуют всеми деньгами сразу, в выборе инструментов предпочтение отдают надёжным), умеренные ( стараются совместить приятную доходность с умеренной степенью риска), агрессивные ( стремятся получить максимум прибыли и принимают на себя риски потерять всё). Чем выше риски, тем больше прибыли принесёт инвестиционный инструмент.

С чего начать инвестирование? Во-первых, вам нужна финансовая поддержка, другими словами финансовая подушка безопасности, которая состоит из запасов денег на 6 месяцев. Во-вторых, вам нужно вести учёт доходов и расходов. В-третьих, определиться с целями, насколько долго собрались вкладывать деньги в финансовые инструменты. Так же определитесь с суммой инвестирования. Обязательно проанализируйте риски. К чему вы готовы? Инвестиций без риска не существует.  Начните формировать инвестиционный портфель. Приобретите на минимальную сумму акции, облигации, фонды. Портфель – это все инструменты, в которые вложены деньги. Даже при минимальных вложениях регулярное пополнения портфеля приведёт к желаемому доходу.

Дисциплина, действие, настойчивость, спокойствие, правильное окружение, постоянное обучение приведёт вас к желаемым результатам в инвестировании своих денег.

Инвестиционный смысл | Типы и цели

Каковы цели инвестиций?

Прежде чем вы решите инвестировать свои доходы в любой из многочисленных инвестиционных планов, доступных в Индии, важно понять причины этого и смысл инвестиций. В то время как индивидуальные цели инвестиций могут варьироваться от одного инвестора к другому, общие цели инвестирования денег могут быть любой из следующих причин..

Причины начать инвестировать сегодня
1.Чтобы сохранить деньги в безопасности

Сохранение капитала является одной из основных целей инвестиций для людей. Некоторые инвестиции помогают уберечь с трудом заработанные деньги от разрушения со временем. Размещая свои средства в этих инструментах или схемах, вы можете быть уверены, что не израсходуете свои сбережения. Срочные депозиты, государственные облигации и даже обычный сберегательный счет могут помочь сохранить ваши деньги в безопасности. Хотя рентабельность инвестиций здесь может быть ниже, цель сохранения капитала легко достигается.

2. Чтобы помочь приумножить деньги

Еще одна распространенная цель инвестирования денег — обеспечить, чтобы со временем они превратились в значительный объем. Прирост капитала, как правило, является долгосрочной целью, которая помогает людям обеспечить свое финансовое будущее. Чтобы деньги, которые вы зарабатываете, превратились в богатство, вам необходимо рассмотреть инвестиционные цели и варианты, которые обеспечивают значительную отдачу от первоначальной вложенной суммы. Некоторые из лучших инвестиций для достижения роста включают недвижимость, взаимные фонды, товары и акции.Риск, связанный с этими опционами, может быть высоким, но доход также обычно значителен.

3. Стабильный источник дохода

Инвестиции также могут помочь вам получить стабильный источник вторичного (или основного) дохода. Примеры таких инвестиций включают срочные депозиты, по которым выплачиваются регулярные проценты, или акции компаний, которые стабильно выплачивают инвесторам дивиденды. Инвестиции, приносящие доход, могут помочь вам оплачивать повседневные расходы после выхода на пенсию.Кроме того, они также могут выступать в качестве отличного источника дополнительного дохода в течение ваших рабочих лет, предоставляя вам дополнительные деньги для покрытия расходов, таких как расходы на обучение в колледже или EMI.

4. Минимизация налогового бремени

Помимо прироста или сохранения капитала, у инвесторов есть и другие привлекательные цели для инвестиций. Эта мотивация проявляется в форме налоговых льгот, предлагаемых Законом о подоходном налоге 1961 года. ваш общий доход.Это приводит к уменьшению вашего налогооблагаемого дохода, тем самым уменьшая ваши налоговые обязательства.

5. Откладывать на пенсию

Копить на пенсию — это необходимость. Крайне важно иметь пенсионный фонд, на который вы сможете рассчитывать в свои золотые годы, потому что, возможно, вы не сможете продолжать работать вечно. Вкладывая деньги, которые вы зарабатываете в течение своих лет работы, в правильные варианты инвестирования, вы можете позволить своим фондам расти достаточно, чтобы поддерживать вас после выхода на пенсию.

6. Для достижения ваших финансовых целей

Инвестирование также может помочь вам достичь ваших краткосрочных и долгосрочных финансовых целей без особого стресса или проблем. Некоторые варианты инвестиций, например, имеют короткие периоды блокировки и высокую ликвидность. Эти инвестиции являются идеальным инструментом для размещения ваших средств, если вы хотите накопить на краткосрочные цели, такие как финансирование ремонта дома или создание резервного фонда. Другие варианты инвестиций с более длительным периодом блокировки идеально подходят для накопления на долгосрочные цели.

звучит как профессиональный инвестор

Инвестирование — один из лучших способов накопить богатство, и все же большинство молодых людей боятся инвестировать.

Хотя существует множество возможных причин, объясняющих, почему люди не вкладывают свои деньги, запугивание, безусловно, является одной из них.

Люди боятся инвестировать, потому что инвестирование звучит сложно. Когда вы разговариваете с финансовым консультантом и не можете понять половину терминов, которые он произносит, это не заставляет вас чувствовать себя очень умным или уверенным в своих инвестиционных способностях.

Хотите инвестировать, но все еще изучаете все тонкости? Robinhood делает вещи простыми и предлагает множество ресурсов для начинающих

Но это не обязательно должно быть так страшно и сложно.

С помощью этого списка из 42 часто используемых инвестиционных терминов и определений вы можете начать осваивать инвестиционный жаргон и начать участвовать в важных финансовых беседах.

Условия инвестирования для начинающих

  • Альфа. T Это термин, используемый для описания того, насколько лучше управляющий портфелем или инвестиционная стратегия работает по сравнению со средними показателями по рынку. Другими словами, насколько ваши инвестиции вернулись по сравнению с рыночным индексом.
  • Бета. Бета измеряет, насколько чувствительна акция к общему движению рынка. Другими словами, он измеряет, насколько волатильна или рискованна акция по сравнению со средним рынком.
  • Благодарность.  Это когда вы видите, что стоимость актива со временем увеличивается.Например, вы можете сказать, что ваш дом является ценным активом, если вы покупаете его за 200 000 долларов, а через пять лет он стоит 250 000 долларов.
  • Амортизация. С другой стороны, актив обесценивается, если он теряет ценность с течением времени. Например, обычный автомобиль является амортизируемым активом. Вы покупаете его новым за 30 000 долларов, а через пять лет он стоит всего 12 000 долларов. Ой!
  • Бухгалтерский баланс. Это сводка финансового баланса компании. Он охватывает активы, обязательства и собственный капитал компании в определенный момент времени.По сути, это моментальный снимок того, сколько компания стоит в данный момент.
  • Медвежий рынок.  Знаешь, когда кто-то говорит: «Чувак, ты ведешь себя как медведь» или «Ты сегодня настоящий медведь». Ну это не комплимент. Это значит, что ты не отличник. Это то же самое, когда дело доходит до рынка. Когда есть медвежий рынок, это означает, что фондовый рынок имеет тенденцию к снижению, и это не очень хорошо.
  • Бычий рынок.  Когда я думаю о быке, я вызываю в воображении образ быка, бросающегося на меня, как в беге быков в Памплоне.Итак, когда вы помещаете это в контекст фондового рынка, вы можете думать о рынке, двигающемся вперед. Другими словами, бычий рынок — это когда все идет вверх.
  • Капитал. Капитал включает денежные средства и другие финансовые активы, принадлежащие физическому или юридическому лицу, которые имеют ценность и могут принести вам будущие выгоды. Примеры капитала включают денежные средства, акции или оборудование.
  • Диверсификация. Это процесс распределения ваших денег по ряду различных инвестиций.Диверсификация – это способ управления рисками. Вместо того, чтобы вкладывать все свои деньги в одну акцию или одну компанию, вы можете управлять своим риском, инвестируя в разные отрасли, компании разного размера (маленькие и крупные) и даже в разные страны (развивающиеся рынки и развитые рынки).
  • Дивиденд.  Это сумма денег, которая регулярно выплачивается акционерам в зависимости от прибыли компании. Другими словами, когда компания получает прибыль, она делится ею со всеми своими акционерами в виде дивидендов.Дивиденды могут быть выплачены в виде дополнительных акций или наличными.
  • Развивающийся рынок.  Вы видите развивающиеся рынки в странах, где фондовый рынок не так развит, как фондовый рынок в более развитых странах, таких как США. Развивающийся рынок находится в стране, которая переходит от развивающейся к развитой.
  • Обмен.  Это то место, где вы можете торговать. Здесь покупаются и продаются инвестиции. Например, Нью-Йоркская фондовая биржа.
  • Доверенное лицо. Вы можете подумать, что F является фидуциарием? Отличный вопрос, скажу я вам. Когда вы инвестируете с финансовым консультантом или брокерской фирмой, которая утверждает, что несет фидуциарную ответственность, это означает, что они по закону должны ставить интересы своих клиентов выше своих собственных. Как доверенное лицо, они никоим образом не могут ввести вас в заблуждение и должны раскрывать любые конфликты интересов. Нефидуциарный консультант или брокерская компания должны инвестировать так, как подходит их клиенту, но они не обязательно должны делать то, что лучше для их клиента.
  • Инфляция.  Вероятно, вы слышали об инфляции или даже использовали ее в предложении: «Когда я был ребенком, газировка стоила всего доллар, большое спасибо инфляции!» Инфляция – это когда происходит рост цен на товары и, как следствие, снижается ваша покупательная способность.
  • Коэффициент цена/прибыль.  Соотношение цены и прибыли — это способ измерения стоимости компании путем сравнения цены ее акций с ее прибылью. Инвесторы могут использовать коэффициент P/E, чтобы определить, переоценены ли акции компании или недооценены.Коэффициент P/E сообщает инвесторам, сколько рынок готов заплатить за конкретную компанию сегодня, исходя из ее прошлых или будущих доходов.
  • Рецессия.  Если вы были молодым человеком в период с 2007 по 2009 год, вы, вероятно, помните последнюю рецессию. По данным Национального бюро экономических исследований, рецессия возникает, когда в экономике наблюдается значительный спад, который распространяется по всей экономике и длится более нескольких месяцев.
  • Безопасность.Ценная бумага — это финансовый актив, такой как акция, облигация или опцион, которым можно торговать на фондовом рынке.
  • Акции. Акции являются единицами собственности в публичной компании. Акции покупаются и продаются на фондовом рынке. Когда вы покупаете долю в компании, вы становитесь акционером.
  • Акционер.  Если вы являетесь акционером, это означает, что вы владеете одной или несколькими акциями компании. Когда вы являетесь акционером, вы, по сути, являетесь совладельцем компании.Как акционер, вы имеете определенные права, в том числе право торговать своими акциями на фондовом рынке и право на участие в прибыли.
  • Фондовый рынок.  Фондовый рынок — это место, где можно покупать и продавать акции публичных компаний. В мире существует множество различных фондовых рынков, например, Нью-Йоркская фондовая биржа и Лондонская фондовая биржа. Фондовый рынок также можно назвать фондовой биржей.
  • Волатильность.  Вы когда-нибудь встречали непостоянного человека? Тот, у кого безумные перепады настроения. В одну минуту они смеются и счастливы, а в следующую минуту краснеют от гнева или плачут на полу. Что ж, волатильный фондовый рынок реагирует аналогичным образом. Волатильность относится к колебаниям рынка вверх и вниз. Чем чаще рынок колеблется вверх и вниз, тем более волатильным он считается.

Стратегии инвестирования

  • Распределение активов. Распределение активов пытается сбалансировать риск и прибыль, регулируя процент активов, которые вы вложили в различные активы (акции, облигации, денежные средства).
  • Купи и держи инвестиции. Это инвестиционная стратегия, при которой инвестор покупает акции, а затем держит их в течение длительного периода времени, игнорируя взлеты и падения рынка. Это инвестиционная стратегия, рекламируемая одним из самых известных в мире инвесторов Уорреном Баффетом.
  • Усреднение стоимости в долларах. Это инвестиционная стратегия, при которой вы инвестируете одну и ту же сумму денег через равные промежутки времени в течение длительного периода времени. Цель состоит в том, чтобы снизить риск инвестирования крупной суммы денег в «плохое время».Например, если бы вы вложили свое наследство в рынок за день до краха рынка. Кроме того, усреднение долларовой стоимости может быть лучше для людей в эмоциональном плане. Инвестировать огромную сумму денег может быть очень напряжно, но если ее разбить со временем, это может сделать ее более управляемой и менее пугающей.
  • Единовременное инвестирование. Единовременное инвестирование — это , когда вы берете единовременную сумму денег и инвестируете ее всю сразу.
  • Микроинвестирование. Это метод инвестирования, позволяющий вкладывать очень небольшие суммы денег. Вроде разменная маленькая. Микроинвестирование становится все более популярным, потому что это очень просто сделать. Микроинвестирование также делает инвестирование более доступным, потому что вам не нужны огромные минимальные инвестиции, чтобы начать. Если вы заинтересованы в микроинвестировании, вы можете проверить приложение Acorns. У них есть инструмент под названием «Сводка», который позволяет вам инвестировать все ваши лишние изменения от повседневных покупок. Может быть, вы покупаете поздно за 4 доллара.50 — приложение Acorns автоматически округлит до 5 долларов США и инвестирует 0,50 доллара США за вас. Это делает инвестирование очень простым.

Различные способы инвестирования

  • Биржевой маклер. Это тот, кто выступает посредником между покупателями и продавцами ценных бумаг (акций, облигаций и т.п.). Они не проводят за вас никакого инвестиционного анализа, вместо этого их работа заключается в том, чтобы выполнить принятое вами решение о покупке или продаже, а затем взимать с вас комиссию за это.
  • Брокерские услуги с полным спектром услуг.  Это учреждение или фирма, которая берет на себя роль посредника между покупателями и продавцами ценных бумаг. Они взимают комиссию за свои услуги, которые включают финансовый консалтинг, управление капиталом и планирование имущества.
  • Дисконтная брокерская деятельность.  Это платформа для онлайн-торговли, которая взимает более низкие комиссии, чем традиционная брокерская компания. Дисконтные брокерские компании могут взимать более низкие комиссии, потому что они не предлагают многие услуги, предоставляемые традиционными брокерскими компаниями, такие как консультации по инвестициям или финансовое планирование.Некоторые примеры популярных дисконтных брокерских компаний включают E*TRADE и TD Ameritarde . E*TRADE предлагает отличные цифровые возможности с отмеченным наградами приложением, которое упрощает инвестирование из любого места в любое время. Они также предлагают массу отличного контента и рекомендаций для новых инвесторов. TD Ameritrade — еще один отличный вариант. Они предлагают нулевые комиссии при торговле акциями и ETF, а также минимальные депозиты.
  • Робо-советник. Робот-консультант предоставляет консультации и управление инвестициями с помощью цифровой платформы.С роботом-консультантом мало взаимодействия между людьми, хотя, если у вас есть вопрос, вы все равно можете поговорить с реальным человеком, а не с роботом. Вместо того, чтобы нанимать человека-консультанта по инвестициям для ваших инвестиций, робот-консультант использует специализированное программное обеспечение и сложные алгоритмы для инвестирования от вашего имени. Wealthfront — популярный в США робот-консультант, который предлагает ряд различных инвестиционных услуг, от пенсионных инвестиций и инвестиций в образование до инвестиций по любой другой причине. Они предлагают низкие сборы и могут работать с вами, чтобы спланировать будущее, которое вы действительно хотите.

Виды инвестиций

  • Облигация.  Облигация — это, по сути, заем, предоставленный компании или правительству инвесторами. Компании и правительства занимают деньги у инвесторов, а затем выплачивают инвесторам проценты.
  • На складе.  Акции, которые часто называют капиталом или акциями, представляют собой тип инвестиций, которые представляют собой частичное владение компанией.
  • Инвестиции в голубые фишки. Вы можете думать об инвестициях в голубые фишки как о шикарных инвестициях.Они как старые деньги инвестиций. Инвестиции в «голубые фишки» относятся к компаниям, которые существуют вечно, имеют долгую историю хороших доходов и солидный баланс. Они могут показаться немного старыми и скучными по сравнению с новой яркой технологической компанией, но они довольно последовательны, и вы можете ожидать от них хорошей производительности.
  • Товар. Товар – это сырье, которое можно купить и продать. Примеры товаров включают сельскохозяйственные (пшеница), металлы (золото, серебро) и энергию (нефть).
  • Криптовалюты. Проще говоря, криптовалюта — это цифровая валюта, которая использует криптографию для обеспечения безопасности. Криптовалюты, как и любая другая форма валюты, можно использовать для совершения покупок. Если вы заинтересованы в инвестировании в криптовалюты, вы можете проверить Robinhood. Robinhood Crypto специально предназначен для инвесторов, которые заинтересованы в покупке и продаже криптовалют.
Раскрытие информации рекламодателя — Это объявление содержит информацию и материалы, предоставленные Robinhood Financial LLC и ее аффилированными лицами («Robinhood») и MoneyUnder30, третьей стороной, не связанной с Robinhood.Все инвестиции сопряжены с риском, и прошлые показатели ценной бумаги или финансового продукта не гарантируют будущих результатов или доходов. Ценные бумаги, предлагаемые через Robinhood Financial LLC и Robinhood Securities LLC, которые являются членами FINRA и SIPC. MoneyUnder30 не является членом FINRA или SIPC».

Виды инвестиционных фондов

  • ETF. ETF расшифровывается как биржевой фонд. ETF позволяет вам покупать большое количество ценных бумаг — акций, облигаций или товаров — одновременно.Вы можете думать об ETF как о продуктовой корзине, но вместо того, чтобы наполнять ее яйцами и молоком, вы наполняете ее акциями или облигациями. И вместо того, чтобы покупать каждый товар по отдельности, вы покупаете всю корзину сразу! ETF торгуются на бирже в течение дня, и есть множество ETF на выбор.
  • Хедж-фонд. Когда вы слышите термин «хедж-фонд», вы думаете о богатых людях? Я делаю. Хедж-фонд — это пул денег, используемый инвесторами и учреждениями, которые могут покрыть убытки от рискованной сделки.Хедж-фонды не так регулируются, как другие фонды (например, взаимные фонды), и они также, как правило, имеют более высокие комиссии. Хедж-фонды и богатые люди часто рассматриваются вместе, потому что для того, чтобы попасть в хедж-фонд, обычно требуются большие минимальные инвестиции.
  • Индексный фонд. Индексный фонд — это гипотетический портфель, который представляет собой сегмент финансового рынка. Индексный фонд может быть индексным взаимным фондом или индексным биржевым фондом. Примером индексного фонда является S&P 500 (фонд, который отслеживает 500 крупнейших фондов США).S публично торгуемые компании). Есть все виды индексных фондов: для металлов, для технологического сектора, для облигаций, вы можете найти индексный фонд практически для чего угодно.
  • Паевой инвестиционный фонд. Взаимный фонд — это профессионально управляемый инвестиционный фонд, который объединяет деньги инвесторов для покупки различных инвестиций (акций, облигаций и т. д.). Объединяя свои инвестиции с другими, вы можете инвестировать в гораздо более широкий набор инвестиций, чем вы, вероятно, смогли бы позволить себе самостоятельно.Паевыми фондами управляет управляющий фондом, который решает, когда покупать и продавать инвестиции в зависимости от типа фонда.

Пенсионные условия инвестирования

  • Традиционный ИРА.  Традиционный IRA — это индивидуальный пенсионный счет, который предлагает налоговые льготы, когда вы откладываете на пенсию. Традиционная IRA не облагается налогом. Это означает, что взносы, которые вы делаете в свою традиционную IRA, помогут снизить ваш налогооблагаемый доход.С традиционной IRA вы платите налоги, когда начинаете снимать деньги.
  • 401(к). T Это обычный пенсионный сберегательный счет, предлагаемый многими работодателями. С 401 (k) вы можете внести определенную сумму, и эта сумма будет вычтена из вашего налогооблагаемого дохода. Таким образом, если вы зарабатываете 100 000 долларов в год и вносите 10 000 долларов в свой 401 (k), то вы будете облагаться налогом только на доход в размере 90 000 долларов.
  • Рот ИРА. Roth IRA — это индивидуальный пенсионный счет, который предлагает налоговые преимущества, включая не облагаемый налогом рост ваших инвестиций и не облагаемый налогом вывод средств при выходе на пенсию.Roth IRA финансируется за счет денег после уплаты налогов, то есть денег, с которых вы уже заплатили налоги. Чтобы получить помощь в пенсионном инвестировании, вы можете проверить Betterment, предлагая индивидуальные советы, которые помогут вам максимально эффективно использовать свой IRA Roth (или традиционный IRA или SEP). Если вы не знаете, какой тип IRA открыть, вы можете начать с использования простого в использовании калькулятора Betterment, который поможет вам определить, какая учетная запись подходит для ваших будущих пенсионных потребностей. Betterment также поможет вам создать полный пенсионный план, к которому вы можете получить доступ из своей учетной записи, где вы наметите свои цели и сколько вы хотели бы сэкономить.А Betterment автоматически перебалансирует ваш портфель в соответствии с вашими целями.

Резюме

Инвестиции не должны быть сложными. К сожалению, мир инвестирования перегружен жаргоном, из-за которого может показаться, что люди говорят на другом языке.

Чтобы в совершенстве овладеть словарем инвестирования, потребуются время и усилия. Однако, если вы сможете освоить эти 42 термина и определения, то у вас отличное начало.

Не позволяйте страху помешать вам инвестировать.Сегодня существует так много ресурсов, которые помогут вам научиться инвестировать. Существует также множество вариантов того, как вы можете инвестировать свои деньги, от роботов-консультантов до дисконтных брокерских компаний и даже полных брокерских компаний, если вам нужна дополнительная помощь.

Подробнее:

Что такое инвестиции в акции? — Определение | Значение

Определение: Инвестиции в акционерный капитал – это финансовая сделка, при которой покупается определенное количество акций данной компании или фонда, дающая владельцу право на компенсацию, пропорциональную его доле владения.Другими словами, это операция, при которой физическое или юридическое лицо вкладывает деньги в частную или государственную компанию, чтобы стать акционером.

Что означает инвестирование в акционерный капитал?

Наиболее простой инвестиционной операцией является покупка обыкновенной акции. Обыкновенные акции — это части определенного бизнеса, также известные как акции. Эти акции дают владельцу право на определенную часть прибыли и активов, и их можно купить либо частным образом, либо публично, в зависимости от того, как в настоящее время устроена компания.

С другой стороны, существуют другие типы вложений в акции, такие как привилегированные акции, опционы на акции и конвертируемые облигации, которые отличаются от обыкновенных акций, поскольку они ограничивают способ участия владельца в прибыли компании или требуют, чтобы определенное событие произошло до они могут быть конвертированы в долевой инструмент. Кроме того, существуют финансовые компании, которые предлагают ценные бумаги для вложений в акции, которые служат пулом многих вложений в акции.

Это относится к взаимным фондам акций и ETF, которыми обычно управляют профессионалы.Чтобы инвесторы могли участвовать в такого рода инвестициях, они должны приобрести акции взаимного фонда или ETF, что дает им право на определенную часть общего пула инвестиций в акции.

Пример

Джек — 63-летний инженер на пенсии, который в настоящее время работает внештатным инвестором. Его работа заключается в том, чтобы вливать средства во вновь созданные перспективные предприятия (стартапы). Недавно Джека заинтересовало деловое предложение, которое он получил от Маркуса, предпринимателя, который работает над сокращением количества бумажных листов, используемых компаниями, с помощью машины для мгновенной переработки бумаги.

Чтобы сдвинуть дело с мертвой точки, Маркусу нужно 50 000 долларов на исследования и разработки. Он обещает Джеку получить работающий прототип, если тот согласится вложить деньги. Джек попросил у Маркуса 35% его компании за 50 000 долларов. Это означает 35 из каждых 100 акций, выпущенных бизнесом Маркуса. Эти вложения в акционерный капитал станут краеугольным камнем этого замечательного проекта, поскольку они принесут Маркусу средства, необходимые ему для полной разработки продукта.

Инвестиции Определение и значение | Британский словарь

инвестиции /ɪnˈvɛstmənt/ имя существительное

множественное число инвестиции

множественное число инвестиции

Британский словарь определения ИНВЕСТИЦИИ

и : акт использования денег, чтобы заработать больше денег : акт вложения денег

[не в счет]

  • Он разбогател, проницательно вложив своих денег на фондовом рынке.

  • Она получила хороший доход от своих инвестиций . [=ее инвестиции принесли хорошую прибыль]

  • Компания надеется привлечь иностранных инвестиций . [=надеется, что иностранные люди/компании вложат в него деньги]

[считать]

б [считать] : сумма денег, которая вкладывается во что-либо [считать] : что-то, что вы покупаете с мыслью, что это повысит ценность, полезность и т. д.
  • Дом оказался удачной инвестицией . [=дом вырос в цене, и они получили хорошую прибыль, когда продали его]

  • Высшее образование – очень хорошая инвестиция .

и : акт траты денег на что-то, что является ценным или, как ожидается, будет полезным или полезным

[не в счет]

[считать]

б [счет, несчет] : акт отдачи вашего времени или усилий для достижения чего-либо или улучшения чего-либо

Что такое диверсификация портфеля? — Fidelity

Диверсификация — это практика распределения ваших инвестиций таким образом, чтобы ограничить доступ к какому-либо одному типу активов.Эта практика разработана, чтобы помочь снизить волатильность вашего портфеля с течением времени.

Одним из ключей к успешному инвестированию является умение сбалансировать уровень комфорта с риском в зависимости от временного горизонта. Инвестируйте свои пенсионные сбережения слишком консервативно в молодом возрасте, и вы рискуете, что темпы роста ваших инвестиций не будут поспевать за инфляцией. И наоборот, если вы слишком агрессивно инвестируете в более старшем возрасте, вы можете оставить свои сбережения подверженными волатильности рынка, что может подорвать стоимость ваших активов в возрасте, когда у вас будет меньше возможностей возместить свои потери.

Один из способов сбалансировать риск и вознаграждение в вашем инвестиционном портфеле — диверсифицировать ваши активы. Эта стратегия имеет много сложных итераций, но в ее основе лежит простая идея распределения вашего портфеля по нескольким классам активов. Диверсификация может помочь снизить риск и волатильность вашего портфеля, потенциально уменьшая количество и серьезность вздутий и падений, вызывающих бурление в животе. Помните, диверсификация не гарантирует прибыль и не гарантирует отсутствие убытков.

4 основных компонента диверсифицированного портфеля

Внутренние запасы

Акции представляют собой наиболее агрессивную часть вашего портфеля и дают возможность для более быстрого роста в долгосрочной перспективе.Однако этот больший потенциал роста сопряжен с большим риском, особенно в краткосрочной перспективе. Поскольку акции, как правило, более волатильны, чем другие виды активов, ваши инвестиции в акции могут стоить меньше, если и когда вы решите их продать.

Облигации

Большинство облигаций обеспечивают регулярный процентный доход и обычно считаются менее волатильными, чем акции. Они также могут действовать как защита от непредсказуемых взлетов и падений фондового рынка, поскольку часто ведут себя не так, как акции.Инвесторы, которые больше сосредоточены на безопасности, чем на росте, часто отдают предпочтение казначейским облигациям США или другим высококачественным облигациям, уменьшая при этом свою подверженность акциям. Этим инвесторам, возможно, придется смириться с более низкой долгосрочной доходностью, поскольку многие облигации, особенно высококачественные, обычно не обеспечивают такой высокой доходности, как акции в долгосрочной перспективе. Однако обратите внимание, что некоторые инвестиции с фиксированным доходом, такие как высокодоходные облигации и некоторые международные облигации, могут предложить гораздо более высокую доходность, хотя и с большим риском.

Краткосрочные инвестиции

К ним относятся фонды денежного рынка и краткосрочные CD (депозитные сертификаты).Фонды денежного рынка — это консервативные инвестиции, которые предлагают стабильность и легкий доступ к вашим деньгам, идеально подходящие для тех, кто хочет сохранить основную сумму. В обмен на такой уровень безопасности фонды денежного рынка обычно обеспечивают более низкую доходность, чем фонды облигаций или отдельные облигации. Хотя фонды денежного рынка считаются более безопасными и консервативными, они не застрахованы и не гарантированы Федеральной корпорацией страхования депозитов (FDIC), как многие депозитные сертификаты. фонды денежного рынка.

Международные акции

Акции, выпущенные неамериканскими компаниями, часто ведут себя иначе, чем их американские аналоги, предоставляя доступ к возможностям, не предлагаемым ценными бумагами США. Если вы ищете инвестиции, которые предлагают как более высокую потенциальную доходность, так и более высокий риск, вы можете рассмотреть возможность добавления в свой портфель некоторых иностранных акций.

Дополнительные компоненты диверсифицированного портфеля

Секторальные фонды

Несмотря на то, что они инвестируют в акции, отраслевые фонды, как следует из их названия, сосредоточены на определенном сегменте экономики.Они могут быть ценными инструментами для инвесторов, ищущих возможности на разных этапах экономического цикла.

Товарно-ориентированные фонды

Хотя только самые опытные инвесторы должны инвестировать в сырьевые товары, добавление в свой портфель фондов акций, ориентированных на сырьевые отрасли, такие как нефть и газ, горнодобывающая промышленность и природные ресурсы, может обеспечить хорошую защиту от инфляции.

Фонды недвижимости

Фонды недвижимости, включая инвестиционные фонды недвижимости (REIT), также могут играть роль в диверсификации вашего портфеля и обеспечении некоторой защиты от риска инфляции.

Фонды распределения активов

Для инвесторов, у которых нет времени или опыта для создания диверсифицированного портфеля, фонды распределения активов могут служить эффективной стратегией единого фонда. Fidelity управляет несколькими типами этих фондов, в том числе фондами, которые управляются до определенной контрольной даты, фондами, которые управляются для поддержания определенного распределения активов, фондами, которые управляются для получения дохода, и фондами, которые управляются в ожидании конкретных последствия, такие как инфляция.

Как диверсификация может помочь уменьшить влияние волатильности рынка

Основная цель диверсификации не в максимизации прибыли. Его основная цель — ограничить влияние волатильности на портфель. Чтобы лучше понять эту концепцию, посмотрите на диаграммы ниже, на которых изображены гипотетические портфели с различным распределением активов.Отмечается средняя годовая доходность каждого портфеля с 1926 по 2015 год, включая реинвестированные дивиденды и другие доходы, а также лучшая и худшая доходность за 20 лет.

Показанный наиболее агрессивный портфель включает 60 % акций отечественных компаний, 25 % акций международных компаний и 15 % облигаций: средняя годовая доходность составила 9,65 %. Его лучшая 12-месячная доходность составила 136%, в то время как худшая 12-месячная доходность потеряла бы почти 61%. Это, вероятно, слишком большая волатильность для большинства инвесторов.

Однако незначительное изменение распределения активов сузило диапазон этих колебаний, не уступив при этом слишком многому в плане долгосрочных результатов. Например, портфель с распределением 49% отечественных акций, 21% международных акций, 25% облигаций и 5% краткосрочных инвестиций принес бы среднегодовую доходность почти 9% за тот же период, хотя и с более узким диапазоном. экстремумов на высоких и низких частотах. Как вы можете видеть, глядя на другие распределения активов, добавление в портфель большего количества инвестиций с фиксированным доходом немного снизит ожидания относительно долгосрочной доходности, но может значительно уменьшить влияние волатильности рынка.Это компромисс, который многие инвесторы считают целесообразным, особенно по мере того, как они становятся старше и менее склонны к риску.

Влияние распределения активов на долгосрочные результаты и краткосрочную волатильность

Показатели эффективности различных активов основаны на средневзвешенных показателях годовой доходности для определенных контрольных показателей для каждого представленного класса активов.Историческая доходность и волатильность акций, облигаций и классов краткосрочных активов основаны на исторических данных о производительности различных индексов с 1926 года по самые последние данные на конец года, доступные от Morningstar. Внутренние акции, представленные S&P 500 за 1926–1986 гг., Dow Jones, общий рынок США за 1987 г. — конец последнего года; иностранные акции, представленные S&P 500 1926 – 1969, MSCI EAFE 1970 – 2000, MSCI ACWI Ex USA 2001 – конец последнего года; облигации, представленные среднесрочными облигациями США 1926 – 1975, Barclays U.S. Совокупная облигация 1976 г. – конец последнего года; краткосрочные, представленные 30-дневными казначейскими векселями США 1926 г. – конец последнего года. Инвестировать напрямую в индекс невозможно. Хотя прошлые результаты не гарантируют будущих результатов, они могут быть полезны для сравнения альтернативных инвестиционных стратегий в долгосрочной перспективе. Окупаемость фактических инвестиций, как правило, будет уменьшена на комиссионные и расходы, не отраженные в гипотетических иллюстрациях этих инвестиций. Индексы неуправляемые.Как правило, среди классов активов акции более волатильны, чем облигации или краткосрочные инструменты, и могут значительно снизиться в ответ на неблагоприятные изменения эмитента, политики, регулирования, рынка или экономики. Хотя рынок облигаций также нестабилен, долговые ценные бумаги более низкого качества, включая кредиты с использованием заемных средств, обычно предлагают более высокую доходность по сравнению с ценными бумагами инвестиционного уровня, но также сопряжены с более высоким риском дефолта или изменения цен. Иностранные рынки могут быть более волатильными, чем рынки США, из-за повышенных рисков неблагоприятных эмитентов, политических, рыночных или экономических событий, которые усиливаются на развивающихся рынках..

Фактор времени в вашей стратегии диверсификации

Люди привыкли думать о своих сбережениях с точки зрения целей: выход на пенсию, колледж, первоначальный взнос или отпуск.Но когда вы строите распределение активов и управляете им — независимо от того, какую цель вы преследуете — нужно учитывать две важные вещи. Во-первых, это количество лет, в течение которых вы ожидаете, что вам понадобятся деньги, также известное как ваш временной горизонт. Второе — это ваше отношение к риску, также известное как ваша терпимость к риску.

Например, подумайте о цели, до которой осталось 25 лет, например, о выходе на пенсию. Поскольку ваш временной горизонт довольно велик, вы можете быть готовы взять на себя дополнительный риск в погоне за долгосрочным ростом, исходя из предположения, что у вас обычно будет время восстановить утраченные позиции в случае краткосрочного падения рынка.В этом случае может быть уместным более высокий риск внутренних и международных акций.

Но вот здесь ваша терпимость к риску становится фактором. Независимо от вашего временного горизонта, вы должны брать на себя только тот уровень риска, с которым вам комфортно. Таким образом, даже если вы копите на долгосрочную цель, если вы более склонны к риску, вы можете рассмотреть более сбалансированный портфель с некоторыми инвестициями с фиксированным доходом. И независимо от вашего временного горизонта и терпимости к риску, даже если вы придерживаетесь самых агрессивных моделей распределения активов, вы можете рассмотреть возможность включения компонента с фиксированным доходом, чтобы снизить общую волатильность вашего портфеля.

Еще одна вещь, которую следует помнить о вашем временном горизонте, это то, что он постоянно меняется. Итак, предположим, что до вашего выхода на пенсию осталось 10 лет, а не 25 лет, — вы можете перераспределить свои активы, чтобы уменьшить подверженность инвестициям с более высоким риском в пользу более консервативных, таких как облигации или фонды денежного рынка. Это может помочь смягчить влияние экстремальных колебаний рынка на ваш портфель, что важно, когда вы ожидаете, что деньги понадобятся относительно скоро.

После выхода на пенсию большая часть вашего портфеля должна быть вложена в более стабильные инвестиции с меньшим риском, которые потенциально могут приносить доход.Но даже на пенсии диверсификация является ключом к управлению рисками. На данном этапе вашей жизни ваш самый большой риск — пережить свои активы. Таким образом, точно так же, как вы никогда не должны на 100% инвестировать в акции, вероятно, лучше никогда не инвестировать на 100% в краткосрочные инвестиции, если ваш временной горизонт превышает один год. В конце концов, даже на пенсии вам потребуется определенный доступ к инвестициям, ориентированным на рост, для борьбы с инфляцией и обеспечения того, чтобы ваши активы не иссякли на протяжении десятилетий выхода на пенсию.

Независимо от вашей цели, вашего временного горизонта или вашей терпимости к риску, диверсифицированный портфель является основой любой разумной инвестиционной стратегии.

Следующие шаги для рассмотрения

Ответьте на 9 вопросов, чтобы получить план финансового благополучия.

Инвестирование для начинающих: простое руководство

Ниже мы описали некоторые из наиболее распространенных типов инвестиций.

Многие уверены, что вы инвестируете только в то, что понимаете.Поэтому, если вы решите купить акции компании, убедитесь, что это компания, о которой вы знаете или даже пользуетесь ею сами.

То же самое можно сказать и о финансовых продуктах. Если инвестиционный продукт кажется сложным, и вы изо всех сил пытаетесь понять его, не прикасайтесь к нему баржевым шестом.

Акции

Акция — это маленькая часть компании. Когда вы покупаете акцию, вы владеете частью этой фирмы, поэтому, когда дела идут хорошо, вы тоже.

Вы зарабатываете деньги, когда:

  • Стоимость ваших акций увеличивается, если компания преуспевает (что является доходом от ваших инвестиций)
  • Или за счет получения части прибыли этих компаний, известной как дивиденды

100 крупнейших компаний Великобритании включены в индекс под названием FTSE 100.Узнайте больше: Как купить акции.

Вот плюсы и минусы самостоятельной покупки акций:

Плюсы  
  • Вы можете выбрать именно ту компанию, для которой хотите купить акции, от Rolls-Royce до Hotel Chocolat
  • Если компания добьется успеха, вознаграждение может быть существенным в виде увеличения стоимости акций и выплаты дивидендов
Минусы
  • Вы выбираете акции, поэтому вам нужно сделать запрос на будущий рост компаний
  • Если вы покупаете акции компании, которая плохо работает, вы можете потерять свои деньги

Узнайте, не пора ли сейчас купить акции, прочитав нашу статью на эту тему здесь.

Облигации

Вы одалживаете деньги компании или стране. Вам будет выплачена установленная сумма в конце периода, когда облигация «погашается», а также регулярные процентные платежи, известные как купоны.

Плюсы
  • Вообще говоря, облигации считаются менее рискованными, чем акции.
Минусы
  • Чем ниже риск, тем ниже вероятность вознаграждения. В результате доход от ваших инвестиций, вероятно, будет меньше, чем от акций.

Фонды

Вместо того, чтобы выбирать собственные акции, вы можете вложить свои деньги во взаимный фонд. По сути, это группа акций, хотя менеджеры могут инвестировать в другие виды активов, например в облигации.

Если покупка акции похожа на поддержку звездного игрока футбольной команды, то фонд эквивалентен выбору всей команды. Так что, если один игрок не преуспевает, есть другие, которые могут компенсировать слабину.

У вас есть выбор между:

  • Пассивные фонды, отслеживающие фондовый рынок
  • Активные фонды, в которых профессиональный инвестор выбирает акции от вашего имени

Если вы хотите узнать больше, узнайте, как выбрать инвестиционные фонды здесь.

Вот плюсы и минусы средств:

Плюсы
  • Менеджер использует свой опыт, чтобы решить, какие акции и диапазон активов покупать и продавать
  • Фонды включают в себя многие виды инвестиций, поэтому часто менее рискованны, чем отдельные акции
Минусы
  • Управляющие фондами взимают комиссию
  • Общая стоимость может по-прежнему падать, несмотря на наличие ряда активов для балансировки риска

Имущество

Мы все видели, как выросли цены на жилье, поэтому неудивительно, что люди инвестируют в недвижимость.

В то время как большинство людей думают об инвестициях в жилую недвижимость, вы также можете инвестировать в коммерческую недвижимость, такую ​​как склады и торговые центры.

Хорошим способом инвестирования в коммерческую недвижимость является покупка инвестиционного фонда, в котором управляющий выбирает ряд объектов для инвестирования.

Драгоценные металлы

Вы также можете инвестировать меньшие суммы в другие виды активов, такие как драгоценные металлы, такие как золото и серебро.

Инвестиции в драгоценные металлы могут помочь диверсифицировать ваш портфель и, как правило, не связаны с фондовым рынком.Другими словами, если фондовые рынки падают, вы можете обнаружить, что цена на золото растет, поскольку люди стекаются в этот актив-убежище, чтобы вместить свои деньги.

Вы можете инвестировать в драгоценные металлы, купив инвестиционный фонд, который специализируется в этом секторе.

Для вдохновения мы обрисовываем здесь крупные инвестиционные тенденции.

3 стратегии, помогающие снизить инвестиционный риск

Стратегия 1: Распределение активов

Надлежащее распределение активов относится к тому, как вы взвешиваете инвестиции в своем портфеле, чтобы попытаться достичь определенной цели.Это акт инвестирования в различные классы активов, такие как:

  • Акции
  • Облигации
  • Альтернативные инвестиции
  • Наличные

Например, если вашей целью является рост, и вы готовы взять на себя рыночный риск для достижения этой цели, вы можете решить разместить до 80% своих активов в акциях и всего 20% в облигациях. . Прежде чем вы решите, как разделить классы активов в своем портфеле, убедитесь, что вы знаете сроки инвестирования, а также возможные риски и выгоды для каждого класса активов.

Различные классы активов предлагают различные уровни потенциальной доходности и рыночного риска. Например, в отличие от акций и корпоративных облигаций, государственные казначейские векселя предлагают гарантированную основную сумму и проценты, хотя фонды денежного рынка, инвестирующие в них, этого не делают. Как и в случае с любой другой ценной бумагой, прошлые результаты не обязательно указывают на будущие результаты. И распределение активов не гарантирует прибыль.

Стратегия 2: Диверсификация портфеля

Распределение активов и диверсификация портфеля идут рука об руку.

Диверсификация портфеля — это процесс выбора различных инвестиций в каждом классе активов для минимизации инвестиционного риска. Диверсификация по классам активов также может помочь уменьшить влияние крупных рыночных колебаний на ваш портфель.

Как диверсификация портфеля может снизить инвестиционный риск

Если бы вы инвестировали в акции только одной компании, вы бы шли на больший риск, полагаясь исключительно на результаты этой компании для увеличения ваших инвестиций.Это известно как «риск одиночной ценной бумаги» — риск того, что стоимость ваших инвестиций будет сильно колебаться в зависимости от цены одного актива.

Но если вместо этого вы купите акции 15 или 20 компаний в нескольких различных отраслях, вы можете уменьшить вероятность значительных убытков.

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *