Close

Бенефициаров: Кто такой бенефициар. Объясняем простыми словами — Секрет фирмы

Содержание

Реестры бенефициаров в США, Европе и офшорах | Hill Consulting

В развитых странах с высоким уровнем налогообложения нарастает в последние годы борьба о с существующей несправедливой, по их мнению, системой международного налогообложения. В частности, Еврокомиссия и ОЭСР предложили и начали внедрять, начиная с 2014 года, так называемый План борьбы с размывание налоговой базы и выводом доходов (в офшоры) – BEPS (Base Erosion and Profit Shifting), и усилили давление как на традиционные островные, так и на европейские «офшоры» — Кипр, Люксембург,  Мальту и Нидерланды, известные своими льготами для инвестиционных и холдинговых компаний.

Сотрудничество налоговых органов разных стран развивается несмотря на имеющиеся экономические и политические противоречия между ними и введение новых санкций. Правовой основой для получения налоговой информации из других стран являются Соглашения об избежании двойного налогообложения (СоИДН), обмен по запросам в рамках многосторонней Конвенции о взаимной административной помощи по налоговым делам от 25 января 1988 года (Конвенция) и, наконец,

автоматический обмен банковской информацией (автообмен или Common Reporting Standard, CRS), данные которого, накопленные за 2017-2019 годы, начала использовать с 2021-го года ФНС РФ.

Относительно новые источники налоговой информации – это реестры бенефициаров, создаваемые даже в традиционных офшорах.

Реестры бенефициаров

Еще в 2018 году в ЕС была принята Пятая Директива по борьбе с отмыванием денег (5th EU Anti-Money Laundering Directive, AML5), в соответствии с которой все страны-участницы ОЭСР должны были создать публичные реестры бенефициаров компаний и трастов или «лиц с существенным контролем» (People with Significant Control, PSC), владеющих более чем 25% юридического лица.

На сегодня общегосударственные реестры созданы в большинстве европейских странах. Многие из них – уже открытые, хотя и платные, или доступны только для лиц, «имеющих существенный интерес», например, кредиторов, финансовых и страховых организаций, адвокатов и др. Доступны эти реестры и для налоговых служб – как собственных, так и зарубежных. Из отстающих – Франция и Испания. В этом году официально заявил о создании открытого реестра бенефициаров Кипр. Все кипрские компании и трасты должны подать туда данные до марта 2022 года.

Арабские Эмираты также ввели закрытые реестры бенефициаров в прошлом году, а Британские заморские территории – Ангилья, Бермуды, БВО, Кайманы и другие – обязались ввести реестры бенефициаров в 2023-24-ом году, причем Великобритания требует, чтобы эти реестры были открытыми. Когда это случится, это будет концом офшорного бизнеса в его нынешнем, и так уже сильно усеченном, виде.

В двух главных карибских офшорах такие реестры уже существуют в электронном виде: BOSS на БВО и ROBO на Багамах. Доступ к ним имеют на сегодня только налоговые органы и спецслужбы, но, думаю, открытость реестров – это только вопрос времени.

Реестры Великобритании и других стран уже активно используются налоговыми службами различных стран, а также для проверки контрагентов. В России также были случаи вызовов клиентов, владельцев британских компаний, имеющих связи с российским бизнесом, в ИФНС для дачи показаний.

Страны, где нет реестров

В ряде популярных юрисдикций пока нет централизованных реестров бенефициаров. Это Сингапур, Гонконг, Сейшелы, Маршалловы острова, Невис. Здесь такие реестры должны вестись на уровне компаний и храниться у регистрационного агента.

На сегодня, если у компании нет счета, узнать о ней практически невозможно. Однако с повсеместным введением реестров бенефициаров ситуация принципиально изменится, а ведь штрафы по КИК с 2021 года составляют от 500 тысяч. Есть, правда, и хорошая новость – срок исковой давности по налоговым нарушениям — 3 года.

Рекомендуем также официально закрывать ставшие вам ненужными компании. Дело в том, что просто брошенные компании, хоть и вычеркиваются из реестра (процедура Strike-off), но не считаются закрытыми, вы не можете получить Certificate of Dissolution, и должны продолжать подавать уведомления о КИК. Период до принудительного роспуска брошенных компаний составляет много лет, например, на БВО – 7, а на Кипре — 20 лет, и, если агенты внесут информацию в реестр бенефициаров, об этом могут узнать налоговые органы страны резидентства бенефициара.

Ситуация с реестрами бенефициаров, автообменом, требованиями по КИК и сабстансу меняется очень быстро, поэтому рекомендуем периодически консультироваться со специалистами по вопросам, связанным с использованием зарубежных структур в вашем бизнесе.

Как работать украинским компаниям, которые имеют российских бенефициаров?

Можно с уверенностью сказать, что с 4 марта 2022 года деятельность украинских компаний, бенефициарными владельцами которых являются российские граждане, российские компании или сама российская федерация, практически парализована: денежные средства на их счета переводить запрещено, имущество таким компаниям продавать запрещено, отчуждать имущество от украинских компаний с российскими бенефициарами в пользу других лиц также запрещено.

Даже если какое-либо из указанных соглашений и будет совершено, оно будет ничтожным и в будущем не будет иметь никаких последствий.

Однако, прежде чем делать выводы по поводу шансов на существование конкретной компании, предлагаю подробнее разобраться: кто относится к российским бенефициарам, какие есть исключения из этого понятия и что конкретно запрещено делать.

Кто относится к российским бенефициарам?

Постановлением Кабинета Министров Украины № 187 от 03.03.2022 года «Об обеспечении защиты национальных интересов по предшествующим искам государства Украина в связи с военной агрессией Российской Федерации» (далее — Постановление № 187) украинские компании с российскими бенефициарами названы «лицами, связанными с государством-агрессором».

К таким лицам относятся:

— украинские компании, если их учредителем с долей 10 и более процентов является гражданин российской федерации;

— украинские компании, если их учредителем с долей 10 и более процентов является российское юридическое лицо;

— украинские компании, если их учредителем с долей 10 и более процентов является российская федерация.

Также лицами, связанными с государством-агрессором, являются граждане российской федерации и российские юридические лица.

Какие ограничения предусмотрены для украинских компаний с российскими бенефициарами?

1. Запрещено выполнять, в том числе в принудительном порядке, денежные и другие обязательства по договоренностям, кредитором в которых являются лица, связанные с государством-агрессором;

2. В пользу таких лиц запрещено каким-либо образом отчуждать недвижимое имущество, ценные бумаги, корпоративные права, транспортные средства, воздушные и морские суда, суда внутреннего плавания.

3. Таким лицам запрещено каким-либо образом отчуждать недвижимое имущество, ценные бумаги, корпоративные права, транспортные средства, воздушные и морские суда, суда внутреннего плавания (кроме безвозмездного отчуждения в пользу государства).

Не считаются лицами, связанными с государством-агрессором:

— граждане российской федерации, проживающие на территории Украины на законных основаниях;

— украинские юридические лица, конечными бенефициарными собственниками или участниками (акционерами) которых являются граждане российской федерации, проживающие на территории Украины на законных основаниях.

Проживание на территории Украины на законных основаниях — это проживание в Украине гражданина россии, имеющего один из следующих документов:

— паспорт гражданина бывшего СССР образца 1974 с отметкой о постоянной или временной прописке на территории Украины или зарегистрированный на территории Украины свой национальный паспорт;

— вид на постоянное или временное проживание на территории Украины;

— военный билет, выданный российскому гражданину, заключившему контракт о прохождении военной службы в Вооруженных Силах Украины;

— свидетельство беженца или документ, подтверждающий предоставление убежища в Украине (статья 1 Закона Украины «О гражданстве Украины»).

Такое разъяснение предоставлено Министерством юстиции Украины в письме №24560/8.1.3/10-22 от 08.03.2022.

Замечу, что Постановление №187 принято, как способ срочного реагирования на военную агрессию российской федерации против Украины. Оно будет действовать до вступления в силу закона об урегулировании отношений с участием лиц, связанных с государством-агрессором, но не более одного месяца после прекращения военного положения.

С учетом проанализированного Постановления № 187, вопрос о том, как работать украинским компаниям с российскими бенефициарами, риторический.

В дополнение к описанным запретам, подозреваю, что украинские финансовые учреждения (банки, платежные учреждения) начнут останавливать финансовые операции, инициированные такими компаниями или в пользу таких компаний, поскольку будет подозрение, что такие операции имеют признаки совершения преступлений (статья 23 Закона Украины № 361-IX от 06.12.2019). К примеру, переведенные средства предназначены для финансирования терроризма на территории Украины.

Думаю, что по этому поводу еще будет высветлена официальная позиция Государственной службы финансового мониторинга Украины. В настоящее время известно, что Госфинмон направил обращение к Президенту FATF с призывом:

— признать российскую федерацию как страну, которая своими действиями осуществляет распространение оружия массового поражения и внести ее в соответствующий санкционный список FATF;

— исключить россию как члена FATF.

Для информации, FATF — это международная организация, защищающая мировую финансовую систему от отмывания грязных денег. Например, если российская федерация будет включена в «санкционный список» FATF, это может означать, что международные финансовые операции с этой страной будут тщательно изучаться, что будет делать ведение бизнеса с ней дорогостоящим и обременительным.

Лицам, являющимся российскими бенефициарами в соответствии с Постановлением № 187, наверняка стоит посоветовать как можно скорее покинуть украинский рынок, пока невыгодная для их компаний процедура прекращения не установлена украинским законодательством.

Кто знает, возможно по аналогии с порядком принудительного изъятия имущества, принадлежащего российской федерации, появится и процедура национализации имущества украинских компаний, которые имеют российских бенефициаров.

А украинским компаниям с украинскими бенефициарами в условиях военного положения рекомендую не забывать про описанные выше запреты и следить за обновлением данной информации на официальных страницах Кабинета Министров Украины, Министерства юстиции Украины и других государственных органов.

Ирина Плискань,

Адвокатское бюро «Ирины Плискань»

Во время военного положения бизнесы могут подключить решение LIGA360 на специальных условиях. Получайте актуальные новости, ответы на горячие вопросы для бизнеса, изменения законодательства. Подробности по ссылке.

Читайте также:

Что такое военное и войсковое преступление. Ответственность

Финансовым компаниям России разрешили до конца года не раскрывать своих бенефициаров

Банк России разрешил различным финансовым организациями не называть своих бенефициаров, членов органов управления, а также не рассказывать о реорганизациях и преобразованиях в компании.

ЦБ РФ решением совета директоров наделил финансовые организации России правом не раскрывать некоторую информацию о своей деятельности. Мера действует до конца 2022 года и касается банков, микрофинансовых организаций, страховых компаний и НПФ.

Организациям разрешено не указывать информацию о контролирующих лицах, членах органов управления. Также им позволено не раскрывать информацию о реорганизациях, преобразованиях и присоединениях.

Кроме того, совет директоров ЦБ РФ на время действия меры не обязан раскрывать указанную информацию на своем сайте.

Русский фатум

Через полтора месяца после начала спецоперации она вовсе перестала встречать в России сколько-нибудь заметное общественное сопротивление: уличного протеста давно нет, политики не позволяют себе неосторожных высказываний, из перекрытых соцсетей доносятся только сдавленные возгласы и новости о том, что еще кого-то оштрафовали за пост.

Михаил Шевчук 14.04.2022 Минобороны РФ пригрозило ударить по военным объектам в Киеве, если ВСУ продолжит попытки диверсий

Вооруженные силы РФ нанесут удары по центрам принятия решений, в том числе в Киеве, в случае попыток диверсий и нанесения ударов украинскими войсками по объектам в России, сообщил 13 апреля официальный представитель Минобороны России генерал-майор Игорь Конашенков.

13.04.2022

Итальянская кофейная компания Lavazza объявила о приостановке работы в России

Крупный итальянский производитель кофе Lavazza сообщил о временной приостановке своей деятельности в России и прекращении распространения продукции на Украине. Об этом стало известно 13 апреля из отчета на официальном сайте Lavazza Group.

13.04.2022

Закрытый бизнес-бранч для собственников и топ-менеджмента крупных компаний «Ответственность бенефициаров и членов органов управления: стратегии и тактики защиты» — МЕРОПРИЯТИЯ

17 ноября 2021

Закрытый бизнес-бранч для собственников и топ-менеджмента крупных компаний «Ответственность бенефициаров и членов органов управления: стратегии и тактики защиты»

Адвокатское бюро «Егоров, Пугинский, Афанасьев и партнеры» и ИД «Коммерсант» приглашают к участию в закрытом бизнес-бранче для собственников и топ-менеджмента крупных компаний «Ответственность бенефициаров и членов органов управления: стратегии и тактики защиты», который пройдет 17 ноября 2021 года (среда) с 10:00 до 12:30 в очно-заочном формате. Место проведения для офлайн-участников — г. Санкт-Петербург, набережная реки Фонтанки, 5/2, ресторан Gaetano.

Отсутствие экономического обоснования сделок, делегирования полномочий и порядка принятия решений, финансово-экономического плана функционирования компании в кризисный период, принятие неаргументированных управленческих решений – все это может играть решающую роль в защите и компании, и собственника, и топ-менеджмента при самых неблагоприятных сценариях развития бизнеса, будь то крупные споры, банкротства или даже уголовная ответственность. Грамотное управление, подкрепленное юридической оценкой, способно не только вывести компанию из кризиса, но и дать толчок для развития в турбулентное время.

Как собственнику найти золотую середину в управлении делами компании, чтобы не впасть в две крайности — номинальное руководство или вмешательство в каждый процесс, что в равной степени приводит к негативным последствиям? Как улучшить менеджмент? Каковы новые вехи в развитии институтов субсидиарной и уголовной ответственности менеджмента, или почему бенефициар не должен рассчитывать, что вся ответственность лежит на членах органов управления? Какие риски не видит руководитель, но видит юрист? Можно ли спрогнозировать претензии контрольно-надзорных органов и правоохранителей? Ответы на эти и другие злободневные вопросы дадут адвокаты АБ «Егоров, Пугинский, Афанасьев и партнеры».

Часть I. От недальновидного управления до крупного конфликта один шаг. Как этого не допустить?*

  • Банкротства: коротко о главных трендах 2021 года
  • Показательные дела по привлечению членов органов управления к ответственности: чему они учат?    
  • Как быть «хорошим директором»: нивелирование рисков уголовного преследования 
  • Сделки с заинтересованностью: что должен знать директор, чтобы защитить и себя, и компанию
  • Как подготовиться к проверкам и почему важно оспаривать даже самые незначительные предписания?

Часть II. Топ-3 ошибки, за которые директор может быть привлечен к уголовной ответственности 

  • Как грамотно делегировать и разграничить ответственность, чтобы снизить риски уголовного преследования?

Разбираемся на практических кейсах в подходах правоохранительных органах: кто реально отвечает за совершенные действия и как выстроить четкое взаимодействие между всеми участникам цепочки

  • Контроль за критически важными для бизнеса процессами: от технической безопасности до заключения крупной сделки. Почему важно контролировать и как доказать, что Вы действительно это делали?

Разбираемся, в каких сделках директор должен осуществлять жесткий контроль, какие привычные действия могут быть признаны грубыми нарушениями и как построить эффективную систему контроля

  • Самое слабое звено в компании: риски уголовного преследования на основе информации, полученной от сотрудников

Сотрудники в 90% случаев – первоисточник значимой для оперативников и следователя информации. Как их подготовить к следственным действиям, чтобы показания отражали реальное положение дел в компании и директор не нес избыточных рисков уголовного преследования?

Илья Никифоров, управляющий партнер АБ «Егоров, Пугинский, Афанасьев и партнеры», выступит на мероприятии с приветственным словом.

Модератор – Иван СМИРНОВ, управляющий партнер санкт-петербургского офиса АБ «Егоров, Пугинский, Афанасьев и партнеры» 

Спикеры:

  • Андрей ТУЗОВ, руководитель уголовно-правовой практики в Санкт-Петербурге
  • Елена АГАЕВА, руководитель практики слияний и поглощений и корпоративного права в Санкт-Петербурге
  • Александр СВАШЕНКО, адвокат
  • Светлана ЖЕЛУДКОВА, адвокат
  • Григорий СОСНОВСКИЙ, региональный директор БКС Ультима Private Banking

ПОРЯДОК УЧАСТИЯ И РЕГИСТРАЦИИ**:

Участие в мероприятии является бесплатным.

Необходима предварительная регистрация:

Пройдите регистрацию. Укажите рабочий email, должность и контакты, а также предпочитаемый формат участия.

В связи с санитарно-эпидемиологическими ограничениями очное участие возможно для узкого круга лиц. Организатор оставляет за собой право предложить онлайн-участие в случае полного набора квоты мест.

Подтверждённым участникам мы направим детали подключения накануне мероприятия.

Контакты: Станислав Руссков, Дарья Семыкина +7 (812) 322 96 81, [email protected]

* В программе возможны изменения.

** Мероприятие закрыто для юридических фирм и консалтинговых компаний, частнопрактикующих юристов и адвокатов. Организаторы оставляют за собой право отказать в участии.

Бенефициарами крушения однополярного мира станут страны АСЕАН

Как изменится Азиатско-Тихоокеанский регион в новых условиях

Единодушие, проявленное Генассамблеей ООН при осуждении России, не означает, что мир отказался от идеи многополярности. Фото Reuters

С формальной точки зрения Генеральная Ассамблея ООН 2 марта 2022 года проявила редкостное единодушие. 141 голосом «за» – при пяти «против» и 35 воздержавшихся – она одобрила резолюцию, «самым решительным образом» осуждавшую «агрессию Российской Федерации против Украины».

Следует ли отсюда, что мир, в котором за последние 30 лет неуклонно нарастали тенденции к многополярности, дает задний ход под влиянием украинских событий и чуть ли не строем возвращается в однополярную колею? Ничуть не бывало. В Украине РФ борется за прорыв в эпоху многополярности.

Тот факт, что коллективный Запад не останавливается в схватке с нами ни перед чем, удивлять не должен. На гибридной войне как на гибридной войне. Особенно если на кону – удержание или утрата мирового господства. Санкции, нацеленные на Россию, бьют рикошетом по той системной связанности всех со всеми, которую принято рассматривать как фирменный знак глобализации по-американски.

Не секрет, что на полях упомянутой сессии Генеральной Ассамблеи ООН представители западного блока отчаянно лоббировали свой проект резолюции. Встать по стойке смирно понуждали даже Индию и Китай. Но азиатские гиганты проявили самоуважение, присущее истинно великим державам, и при голосовании воздержались. Подчеркнув, что дорожат собственным мнением, они мягко осадили зарвавшийся Запад и морально поддержали Россию.

Аналогичным образом поступили Вьетнам и Лаос – опять-таки наши давние, испытанные друзья.

Но вот другие восемь стран, входящие наряду с Вьетнамом и Лаосом в Ассоциацию государств Юго-Восточной Азии (АСЕАН), – Бруней, Индонезия, Камбоджа, Малайзия, Мьянма, Сингапур, Таиланд и Филиппины – антироссийскую резолюцию все же одобрили. Напомню, что не далее как в 2018 году АСЕАН и Российская Федерация официально признали друг друга стратегическими партнерами. Чем мотивирован выбор тех, кто всего пять лет спустя от нас отстранился?

Размышляя об этом, вспомним о российско-китайском саммите, состоявшемся в Пекине 4 февраля, перед самым открытием зимней Олимпиады – на пороге резкого обострения восьмилетнего украинского кризиса. В заявлении по итогам той встречи, прозвучавшем как декларация о начале нового этапа мировой истории, президент России Владимир Путин и председатель КНР Си Цзиньпин высоко оценили центральную роль АСЕАН в поддержании многостороннего диалога по безопасности и сотрудничеству в Азиатско-Тихоокеанском регионе. Фактически это был призыв включаться в обустройство нарождающегося миропорядка, обращенный к асеановцам.

Был ли он услышан? По первому впечатлению вроде бы да. Когда три недели спустя в Украине началась российская спецоперация, многие наблюдатели отметили, что министры иностранных дел стран – участниц АСЕАН реагируют на это событие весьма осмотрительно и взвешенно. Совместно выразив глубокую обеспокоенность происходящим, они высказались за поиск выхода из вооруженного противоборства на переговорах. Никаких упоминаний о чьей-то агрессии или вторжении, а равно и прямых указаний на единственного виновника случившегося в этом тексте не было.

Не прошло, однако, и недели, как все означенное вышло на передний план в том проекте резолюции Генассамблеи ООН, с которым члены АСЕАН в подавляющем большинстве согласились. Но согласились, если чуть-чуть приглядеться, по-разному и с разной степенью уступчивости. И едва ли не у всех нашлись на то собственные, внутренне- и внешнеполитические резоны, заслуживающие отдельного разговора.

В любом случае отличиться так, как отличился Сингапур (объявивший, что налагает на Россию торгово-экономические санкции, и включенный после этого в список государств, недружественных Российской Федерации), не сподобилась ни одна из соседних стран Юго-Восточной Азии. Хотя вслед за ним в число спонсоров резолюции Генассамблеи вошла Камбоджа (председательствующая сейчас в АСЕАН и подвергшаяся из-за этого жесткому прессингу со стороны французских, немецких, японских и американских лоббистов), все прочие повели себя более сдержанно. О нежелании «слепо подражать шагам, предпринимаемым кем-либо другим» в связи с событиями в Украине, прямо заявил МИД Индонезии. В ходе двусторонней встречи премьер-министров Вьетнама и Малайзии, состоявшейся уже после памятной сессии Генеральной Ассамблеи, было также подтверждено, что присоединяться к санкциям против России эти региональные игроки не намерены.

Стоит также пояснить, что позиция Российской Федерации применительно к украинской ситуации вызывает понимание у нынешнего руководства Мьянмы. Однако данные о голосовании на сессии Генассамблеи ООН не подтверждают и не могут подтвердить ничего подобного. Ведь место представителя Мьянмы при ООН до сих пор закреплено за деятелем, занимавшим его до смены верховной власти в этой стране в феврале 2021 года, и год спустя осудившим действия России.

Вникая в эти частности и специфику отдельных стран, не забудем и о некоторых общих моментах, без которых ни нынешних превратностей, ни будущего отношений России с АСЕАН, да и с внешним миром в целом, толком не понять.

Материальная база любого стратегического партнерства – объемы, интенсивность, разнообразие и качество торгово-экономических связей между партнерами.

Когда эта база не выглядит достаточно убедительно (а именно таков, к сожалению, случай России и АСЕАН), то, что бы и кто бы ни говорил вслух, внутреннего ощущения полноценного партнерства не будет. Особенно если одна из сторон представлена группой азиатских государств, десятилетиями демонстрирующих довольно высокие темпы экономического роста.

Весьма существенно, что этот рывок, привлекший к АСЕАН и ее членам всеобщее внимание в конце ХХ – начале ХХI века и явно повысивший их самооценку, вершился в контексте того же самого однополярного мира, который отнюдь не жаловал Россию.

И если россиян во многих смыслах обнадеживают симптомы близящегося (но пока не грянувшего в полном смысле слова) конца однополярной эпохи, то асеановцев как очевидных бенефициаров, а в чем-то даже баловней этой эпохи – скорее наоборот.

Но даже если так, то разве достижения недавнего прошлого (в случае АСЕАН) и воодушевленность открывающимися перспективами (в случае России) не создают предпосылок и стимулов для нового поиска подходов друг к другу в качестве стратегических партнеров? 


Наименование или изменение ваших бенефициаров

Важно назначить бенефициаров, чтобы гарантировать, что они получат ваши активы после вашей смерти. Члены экипажа могут в любое время назвать или изменить своих получателей преимуществ, перечисленных ниже. В отличие от других изменений льгот, вам не нужно ждать жизненного события.

Советы по назначению или изменению бенефициаров:

  • Имейте в наличии следующую информацию о предполагаемом бенефициаре при обновлении плана: имя, родство, дата рождения, адрес и номер социального страхования.
  • Обратите внимание, что обозначения получателей не переносятся между пособиями и должны обновляться отдельно. Например, если вы недавно обновили своих бенефициаров по страхованию жизни, вам все равно нужно предпринять шаги, чтобы обновить бенефициаров для вашего плана пенсионных сбережений (RSP).
  • Периодически пересматривайте и обновляйте свои назначения бенефициаров, особенно когда вы переживаете важное жизненное событие, такое как рождение ребенка, брак, развод или смерть в семье.
  • Убедитесь, что ваши проценты распределения в сумме составляют 100% как для основного, так и для вторичного (условного) бенефициара, если вы называете более одного бенефициара.
  • Назначенный вами бенефициар или бенефициары будут подавать заявки на ваше базовое и дополнительное страхование жизни/страхования от несчастного случая и расчленения (AD&D).

Выгодоприобретатели по страхованию жизни

Для редактирования личной информации получателя

  1. Рабочий день запуска.
  2. Нажмите на приложение Преимущества .
  3. Нажмите Изменить бенефициаров в разделе Действия .
  4. Нажмите Изменить , чтобы изменить личную информацию существующего получателя.

Для добавления или удаления бенефициара или изменения суммы, выделенной бенефициару

  1. Рабочий день запуска.
  2. Нажмите на приложение Преимущества .
  3. Щелкните Изменить преимущества в разделе Действия .
  4. Выберите Изменение получателя в качестве причины изменения.
  5. Введите текущую дату в качестве даты Выгодного события и нажмите Отправить
  6. Щелкните Открыть .Если вы пропустили этот шаг, перейдите в папку «Входящие» Workday, выберите задачу Benefit Change — Beneficiary Change и нажмите «Начнем».
  7. Нажмите Управление на плитке Basic Life.
  8. Нажмите Подтвердить и продолжить внизу экрана
  9. Следуйте инструкциям на странице, чтобы добавить или удалить получателя или изменить сумму, выделенную получателю. Все назначенные проценты должны равняться 100%.

    Чтобы добавить траст или недвижимость в качестве бенефициара, см. инструкции ниже.

    • После добавления новой строки бенефициара щелкните строку и выберите Добавить нового бенефициара или доверительное управление .
    • Выберите переключатель рядом с Add New Trust . Щелкните Продолжить .
    • Используйте приведенный ниже пример для заполнения обязательных полей для траста:
      • Название траста : Введите полное название траста (например: Estate of John Doe от mm/dd/yyyy).
      • Имя : Наследие
      • Фамилия : Джон Доу, дата мм/дд/гггг.
    • Используйте приведенный ниже пример для заполнения обязательных полей для Living Trust/Adments Estate Name:
      • Название траста : введите в это поле полное название траста (например: John Doe Trustees of the Living Trust от 26 мая 2021 г. и любые поправки к нему)
      • Имя : Введите имя и фамилию поместья/доверительного фонда, но не более, чем позволяет лимит символов рабочего дня. Он может быть усечен. (пример: John Doe Trustees of the Living Trust)
      • Поле фамилии : Продолжить оставшуюся часть траста в поле фамилии (например, от 26 мая 2021 г. и любые поправки к нему)
  10. Нажмите «ОК».
  11. Нажмите Сохранить , когда закончите.
  12. Щелкните Просмотрите и Подпишите .
  13. Проверьте свой выбор на сводной странице. Прочтите заявление об электронной подписи и отметьте Я принимаю .
  14. Нажмите Отправить .

Бенефициары HSA

Члены экипажа, зарегистрированные в плане медицинского страхования с высокой франшизой (HDHP), скорее всего, имеют сберегательный счет здоровья (HSA) в HealthEquity.

Чтобы назначить или изменить бенефициара в своей учетной записи, войдите в свою учетную запись HealthEquity и выберите Beneficiaries в меню «Добавить лиц», расположенном на вкладке «Моя учетная запись».

Чтобы назначить или изменить бенефициара в своей учетной записи, войдите в свою учетную запись HealthEquity и выберите Beneficiaries в меню «Добавить лиц», расположенном на вкладке «Моя учетная запись».

Вам необходимо зарегистрироваться для доступа при посещении сайта HealthEquity из-за пределов CrewNet.

Получатели RSP

Называть получателей и обновлять информацию о получателях помощи онлайн легко на сайте vanguard.com/retirementplans.

Узнать больше.

Пенсионеры по страхованию жизни

Бенефициары, которых вы указали в своем полисе страхования жизни, когда вы были активным членом экипажа, останутся вашими бенефициарами в вашем полисе пенсионного страхования жизни.Вы можете изменить своих бенефициаров в любое время, заполнив форму изменения пенсионного бенефициара. Отправьте заполненную форму по электронной почте в Crew Central по адресу [email protected]

Бенефициары | IPERS

Что бенефициары должны знать о IPERS

Уведомить IPERS о смерти

Если вы являетесь бенефициаром члена IPERS, сообщите IPERS о смерти члена как можно скорее.

Завершение ежемесячных выплат пособия

Если участник умирает во время выхода на пенсию, выплаты пособий прекращаются в месяце смерти участника. (Например, если участник умирает в июле, последний ежемесячный пенсионный платеж будет производиться в конце июля.)

Если какие-либо дополнительные пенсионные выплаты выплачиваются после месяца смерти участника, эти выплаты должны быть возвращены IPERS.

Предпенсионное пособие в связи со смертью

Тип пособия, доступного бенефициару (бенефициарам), зависит от того, был ли член наделен полномочиями.Посетите страницу «Пособия в случае смерти», чтобы узнать больше о предпенсионных пособиях в связи со смертью.

Перенос пособий на другой пенсионный счет

В качестве бенефициара вы можете иметь право на перевод своих пособий в IRA, BDA/Inherited IRA или другой квалифицированный пенсионный план. Для этого вы должны выбрать единовременную выплату пособия. Проконсультируйтесь со своим специалистом по финансовому планированию, чтобы узнать больше о вариантах пролонгации.

Моя учетная запись, ваш пенсионный набор IPERS

Моя учетная запись.В месяц, когда вы начнете получать пособия, вы должны получить письмо с вашим именем пользователя. Отдельное письмо с временным паролем последует через несколько дней. Если вам нужна помощь в доступе к моей учетной записи, свяжитесь с IPERS.

Кроме того, бенефициары также могут:

  • Просмотр истории выплат пособий.
  • Просмотр и изменение налоговых удержаний.
  • Просмотр сведений о подтверждении дохода.
  • Обновите свою контактную информацию.
Налоговая информация
Пособия по программе

IPERS облагаются всеми применимыми федеральными налогами и налогами штата.Вы можете получить форму IRS 1099-R на имя участника, в зависимости от вашего отношения к участнику. Если ваши выплаты пособий в связи со смертью продолжаются, вы также будете получать форму 1099-R каждый год, когда получаете пособия.

Колл-центр доверительного получателя | Министерство внутренних дел США


Обновления COVID-19

Временные политики по предотвращению распространения COVID-19 могут изменить способ связи с нами. Ознакомьтесь с последними обновлениями.


Контактная информация

Телефон:  (888) 678-6836
Электронная почта:  [email protected]
Адрес:  4400 Masthead NE, Альбукерке, Нью-Мексико 87109
Часы работы можно найти на нашей контактной странице.

Чем мы занимаемся

Колл-центр для доверительных бенефициаров (TBCC) — общенациональный бесплатный колл-центр, который позволяет бенефициарам удобно получать информацию об их трастовых активах (т. со своего индивидуального счета Indian Money (IIM) или обновления для него.

TBCC также отвечает на запросы бенефициаров, полученные по почте, а также на бенефициаров, которые приходят в наше учреждение в Альбукерке, Нью-Мексико. Сотрудники фидуциарного траста и сотрудники TBCC являются ключевыми компонентами нашей способности обеспечивать эффективное предоставление услуг доверительным бенефициарам.

TBCC также является основным контактным лицом для Программы выкупа земли для племенных народов, направленной на восстановление небольших неделимых прав на земли, которые нельзя использовать из-за их крайне дробного состояния.TBCC помогает бенефициарам, выявляя желающих продавцов, предоставляя помощь в заполнении пакетов предложений, отвечая на вопросы о процессе приобретения и сообщая статус их продажи.

История 

TBCC был открыт в 2004 году, чтобы предоставить бенефициарам простой способ узнать о своих трастовых активах, а также отправить запросы на обновление счета и выплату средств. С момента открытия TBCC ответила на миллионы звонков от индийских бенефициаров траста, при этом общий уровень разрешения проблем первой линии составил 97%.Эта ставка позволяет этому колл-центру играть неотъемлемую роль в нашей цели предоставления оперативных, точных и своевременных услуг бенефициарам и быть ведущей организацией общественного обслуживания, посвященной Индийскому фидуциарному фонду.

Назначение бенефициаров и обновления | Назначения бенефициаров

В вашем плане на будущее может отсутствовать важная часть…

Если вы похожи на многих участников пенсионного плана и страхования жизни, вы, вероятно, выбрали бенефициара для своих счетов, когда приступили к работе, и с тех пор никогда об этом не задумывались.Поддержание актуальности информации о бенефициаре является одним из наиболее важных и одним из наиболее часто упускаемых из виду аспектов управления вашими пенсионными пособиями. Если вы еще не назначили бенефициара пенсионного плана Dickinson College с установленными взносами, сделайте это сейчас. Важно назвать бенефициаров вашего плана сбережений на рабочем месте. В случае вашей смерти пособия будут выплачиваться в соответствии с правилами плана, которые могут отличаться от назначений, которые вы выберете. Пожалуйста, уделите несколько минут, чтобы назвать своих бенефициаров, чтобы убедиться, что остаток на вашем пенсионном счете будет распределен в соответствии с вашими пожеланиями.

Почему важно указать бенефициара?

Отсутствие актуальных бенефициаров может означать, что ваши деньги распределяются не в соответствии с вашими пожеланиями. Бенефициары, которых вы называете для своих счетов пенсионного плана, имеют значительный юридический статус, поскольку указанные имена имеют приоритет над любым указанием в вашем завещании. Важное примечание: если вы состоите в браке, ваш супруг (супруга) имеет право как минимум на 50% остатка на вашем пенсионном счете, если только супружеский отказ не будет заполнен и нотариально заверен.Поскольку у вас могут быть остатки средств на нескольких счетах пенсионного плана Dickinson College, вам потребуется обновить бенефициаров для каждого из этих счетов.

Избегайте осложнений и расходов

Если вы не назначите бенефициара, ваша учетная запись автоматически по умолчанию будет привязана к вашему имуществу*, что означает, что активы могут быть предметом завещания, когда на них могут претендовать конкурирующие интересы. Отсутствие информации о бенефициаре может привести к значительным задержкам и может привести к более высоким налогам, административным расходам и гонорарам исполнителя или адвоката для тех, кому вы намереваетесь получить активы вашего пенсионного счета.

Вы можете периодически проверять своих бенефициаров, чтобы убедиться, что ваши назначения актуальны. Если вы не назначаете бенефициара, если вы состоите в браке, ваше назначение бенефициара по умолчанию составляет 50% для вашего супруга и 50% для вашего имущества. Дополнительные сведения см. в сводном описании плана (SPD), которое можно получить у администратора плана. Помогите нам обновить информацию о бенефициаре, приняв меры сегодня!

* Большинство пенсионных и аннуитетных планов с отсрочкой уплаты налогов (за исключением государственных планов) подпадают под действие совместных требований и требований в отношении кормильца, гарантирующих, что не менее 50% стоимости счета участника, состоящего в браке, переходит супругу, если отказ от прав не был подписан.Эти совместные и оставшиеся в живых требования заменяют собой любые указания бенефициара по контракту.

ТИАА

Вы можете легко обновить статус бенефициара TIAA через Интернет или по почте.

Онлайн

  • Войдите в свою учетную запись на сайте TIAA.org/Dickinson
  • В разделе «Моя учетная запись» выберите «ИЗМЕНИТЬ ПОЛУЧАТЕЛЯ» в разделе «Профиль».
  • Оттуда вы можете назначить получателей и выбрать, сколько каждый должен получить.

Бумажная форма

При желании вы можете заполнить бумажную форму и отправить ее по почте. Чтобы загрузить форму, посетите TIAA.org/beneficiary. Чтобы получить форму по почте, позвоните нам по телефону 800-842-2252. В целях вашей безопасности мы не можем изменить вашего бенефициара по телефону.

ВЕРНОСТЬ

Вы можете обновить статус бенефициара Fidelity через Интернет.

  1. Войдите в систему Fidelity Netbenefits®.
  2. Щелкните ссылку «Профиль».
  3. Выберите «Бенефициары» * и следуйте онлайн-инструкциям.

*Для онлайн-бенефициаров, требующих согласия супруга, вам будет предложено распечатать, а затем отправить по почте подписанную и нотариально заверенную форму согласия супруга.

Если у вас нет доступа в Интернет, вы можете позвонить в Fidelity Investments по телефону 1-800-343-0860 с понедельника по пятницу с 20:30 до 20:00. Восточное время, чтобы запросить отправку вам по почте формы назначения бенефициара.

СТРАХОВАНИЕ ЖИЗНИ

Чтобы обновить информацию о бенефициарах вашего страхования жизни, заполните форму «Назначение бенефициара» и верните ее в отдел кадров.

АВАРИЙНАЯ СМЕРТЬ В ХАРТФОРДЕ И РАСПРЕДЕЛЕНИЕ

Чтобы сообщить бенефициарам о дополнительном страховом покрытии Hartford AD&D, заполните форму и верните ее в отдел кадров.

 

Пожалуйста, регулярно пересматривайте свой выбор и обновляйте его после определенных жизненных событий, таких как брак, развод, рождение ребенка или смерть в семье.

2706 — Неспособность бенефициара пережить умершего; эффект; защита от ответственности; третьи лица; определения

14-2706 — Неспособность бенефициара пережить умершего; эффект; защита от ответственности; третьи лица; определения

14-2706. Неспособность бенефициара пережить умершего; эффект; защита от ответственности; третьи лица; определения

A. Если бенефициар не переживает умершего и является прародителем, потомком прародителя или пасынком умершего, применяется следующее:

1. За исключением случаев, предусмотренных в параграфе 4 настоящего подраздела, если назначение бенефициара не в форме коллективного дара и умерший бенефициар оставляет оставшихся в живых потомков, замещающий дар создается среди оставшихся в живых потомков бенефициара.Они принимают по представительству имущество, на которое бенефициар имел бы право, если бы бенефициар пережил умершего.

2. За исключением случаев, предусмотренных в параграфе 4 настоящего подраздела, если назначение бенефициара осуществляется в форме классового подарка, отличного от назначения бенефициара по выдаче, потомкам, наследникам тела, наследникам, ближайшим родственникам, родственникам или семье или классу, описанному аналогичным языком, замещающий дар создается в живых потомках любого умершего бенефициара.Имущество, на которое бенефициары имели бы право, если бы все они пережили умершего, переходит к оставшимся в живых бенефициарам и оставшимся в живых потомкам умерших бенефициаров. Каждый выживший бенефициар получает долю, на которую этот бенефициар имел бы право, если бы умершие бенефициары пережили умершего. Выжившие потомки каждого умершего бенефициара, замещающие умершего бенефициара, получают в порядке представительства долю, на которую умерший бенефициар имел бы право, если бы умерший бенефициар пережил умершего бенефициара.Для целей настоящего параграфа «умерший бенефициар» означает члена класса, который не пережил умершего и оставил одного или нескольких оставшихся в живых потомков.

3. Слова о дожитии, например, в назначении бенефициара лицу «если он переживет меня» или в назначении бенефициара «мои оставшиеся в живых дети», при отсутствии четких и убедительных доказательств обратного являются достаточным указанием намерения, противоречащего применению настоящего раздела.

4.Если регулирующий документ устанавливает альтернативное назначение бенефициара в отношении назначения бенефициара, для которого предусмотрен замещающий подарок в соответствии с пунктом 1 или 2 настоящего подраздела, замещающий подарок заменяется альтернативным назначением бенефициара, независимо от того, является ли бенефициар прямо указанным бенефициаром или нет. альтернативное назначение бенефициара имеет право принять.

B. Плательщик защищен от ответственности при осуществлении платежей в соответствии с условиями назначения бенефициара до тех пор, пока плательщик не получит письменное уведомление о требовании замены подарка в соответствии с настоящим разделом.Платеж, произведенный до получения письменного уведомления о требовании замены подарка в соответствии с настоящим разделом, освобождает плательщика, но не получателя, от всех требований в отношении уплаченных сумм. Плательщик несет ответственность за платеж, произведенный после того, как плательщик получил письменное уведомление о требовании. Получатель несет ответственность за полученный платеж независимо от того, было ли направлено письменное уведомление о требовании или нет.

C. Письменное уведомление о претензии должно быть отправлено в главный офис плательщика или домой заказным письмом с уведомлением о вручении или вручено плательщику таким же образом, как повестка в гражданском иске.По получении письменного уведомления о требовании плательщик может уплатить любую сумму, причитающуюся с него, суду, имеющему юрисдикцию по делам о наследстве, касающимся имущества умершего, или, если разбирательство не было начато, суду, имеющему юрисдикцию по делам о наследствах, касающимся имущества умершего. в имения наследодателя, расположенные в графстве места жительства наследодателя. Суд удерживает денежные средства и, по своему определению в соответствии с настоящим разделом, распоряжается о выплате в соответствии с определением. Произведенный в суде платеж освобождает плательщика от всех претензий на уплаченные суммы.

D. Лицо, приобретающее имущество по цене и без предварительного уведомления или получающее платеж или иное имущество в частичное или полное удовлетворение юридически закрепленного обязательства, не обязано в соответствии с настоящим разделом ни возвращать платеж, имущество или выгоду, ни несет ответственность в соответствии с настоящим разделом в отношении суммы платежа или стоимости предмета собственности или выгоды. Однако лицо, которое не за вознаграждение получает платеж, предмет имущества или любую другую выгоду, на которую это лицо не имеет права в соответствии с настоящей статьей, обязано вернуть платеж, предмет имущества или выгоду или несет личную ответственность за размер платежа или стоимость предмета имущества или выгоды лицу, которое имеет право на это в соответствии с настоящей статьей.

E. Для целей настоящего раздела:

1. «Альтернативное назначение бенефициара» означает назначение бенефициара, которое прямо предусмотрено регулирующим документом и, согласно условиям регулирующего документа, может вступить в силу вместо другого назначения бенефициара при наступлении одного или нескольких событий, включая сохранение умершего или неспособность пережить умершего, независимо от того, выражено ли событие в предшествующем условии, последующем условии или в любой другой форме.

2. «Выгодоприобретатель» означает бенефициара назначения бенефициара и включает члена группы, если назначение бенефициара имеет форму группового подарка, а также включает лицо или члена группы, которые умерли на момент назначения бенефициара в качестве а также человек или член класса, который тогда жил, но не пережил умершего.

3. «Обозначение бенефициара» включает альтернативное обозначение бенефициара и обозначение бенефициара в форме дара класса.

4. «Член класса» включает лицо, которое не пережило умершего, но которое было бы признано выгодоприобретателем в форме группового дара, если бы это лицо пережило умершего.

5. «Приемный ребенок» означает ребенка пережившего, умершего или бывшего супруга наследодателя, а не наследодателя.

6. «Выживший бенефициар» или «выживший потомок» означает бенефициара или потомка, который не умер раньше умершего и не считается умершим раньше умершего в соответствии с разделом 14-2702.

Ваш бенефициар | Отдел кадров Мичиганского университета

Позаботьтесь о людях, которых вы любите

Назначение бенефициара для ваших страховых и пенсионных сберегательных счетов имеет решающее значение для обеспечения выплаты пособий выбранному вами лицу или лицам в случае вашей смерти, а также помогает избежать юридических споров по поводу ваших счетов.

В дополнение к назначению ваших бенефициаров, когда вы впервые регистрируетесь в льготах, важно обновлять информацию о бенефициаре всякий раз, когда ваши обстоятельства меняются.Вы можете изменить свои назначения бенефициара в любое время. Обратите внимание, что вам нужно будет указать и обновить своих бенефициаров отдельно с каждым из следующего, если вы зарегистрированы:

Бенефициар по умолчанию

Если вы не назначите бенефициара для всех своих счетов, как пенсионных сберегательных счетов TIAA и Fidelity, так и планов страхования жизни MetLife, счет будет выплачиваться в соответствии с лицом или лицами, пережившими вас, в следующем порядке: супруг(а), дети, родители , братья и сестры, личный представитель (исполнитель или администратор).

Обновление ваших бенефициаров

Метлайф

Обновите информацию о своих бенефициарах по страхованию жизни с помощью MetLife онлайн (зарегистрируйтесь в UMID или SSN при первом использовании) или заполните и отправьте форму Бенефициара для группового страхования жизни. Отправьте заполненную форму по факсу или по почте:

Национальный социальный центр MetLife
P.O. Box 14406
Lexington, KY 40512-4406
(859) 825-6719 (факс)

Для регистрации на веб-сайте MetLife Мои льготы

При первом посещении вам нужно будет выполнить только следующие действия:

  1. Перейти на метлайф.ком/мои выгоды.
  2. Войдите в Мичиганский университет и нажмите Отправить .
  3. Внимательно прочтите важную информацию и нажмите  Продолжить .
  4. Нажмите кнопку  Зарегистрироваться сейчас  для новых пользователей.
    Шаг 1 : Введите свое имя, номер социального страхования (SSN) или идентификатор сотрудника (ваш UMID), а затем введите или выберите дату своего рождения. Введите и подтвердите свой адрес электронной почты. (Примечание. Чтобы подтвердить свою личность, на этом этапе процесса регистрации необходимо ввести свой SSN или идентификатор сотрудника.После регистрации вам не нужно будет вводить свой SSN или идентификатор сотрудника для входа на сайт).
    Шаг 2 : Вам будет предложено создать имя пользователя и пароль. (Пожалуйста, запишите свое новое имя пользователя и пароль и храните их в надежном и удобном месте.)
    Шаг 3 : Выберите три контрольных вопроса и дайте свои ответы.
  5. Прочтите Условия использования и нажмите  Принимаю  , чтобы продолжить. После завершения регистрации ваша регистрация будет подтверждена.
  6. Нажмите  Войдите в MyBenefits Now , чтобы продолжить.
Чтобы обновить сведения о бенефициарах страхования жизни

После регистрации на веб-сайте MetLife/MyBenefits выполните следующие действия, чтобы обновить информацию о бенефициаре страхования жизни UM:

  1. Перейдите на metlife.com/mybenefits
  2. Войдите в систему, используя имя пользователя и пароль, которые вы создали при регистрации
  3. Нажмите  Страхование жизни – групповой срок жизни на вкладке «Продукты и услуги»
  4. .
  5. Нажмите  Добавить/обновить бенефициаров .Следуйте инструкциям, чтобы назначить выгодоприобретателя по страхованию жизни.

При возникновении проблем или вопросов, связанных с регистрацией, звоните в службу технической поддержки MetLife Web по телефону 877-963-8932 (877-9METWEB).

ТИАА

Чтобы обновить информацию о бенефициарах учетных записей, которые вы держите в TIAA для Базового пенсионного плана, 403 (b) Дополнительного пенсионного счета и 457 (b) Плана отсроченных компенсаций онлайн, войдите в TIAA. Если вам нужна помощь, позвоните в TIAA по телефону (800) 842-2252 (с понедельника по пятницу, с 8:00 до 20:00).м. до 22:00 EST или суббота с 9:00 до 18:00. СТАНДАРТНОЕ ВОСТОЧНОЕ ВРЕМЯ).

Инвестиции верности

Обновите своих бенефициаров для счетов, которые вы держите в Fidelity Investments для основного пенсионного плана, 403 (b) дополнительного пенсионного счета и 457 (b) плана отсроченных компенсаций онлайн на сайте netbenefits.com/uofm или по телефону (800) 343-0860, с 8:00 до полуночи по восточному поясному времени.

Важная информация

Рекомендуется проконсультироваться со своим финансовым консультантом, хранителем или поверенным, чтобы определить, приведет ли назначение вашего бенефициара к желаемым результатам.Сохраняйте копии всех назначенных бенефициаров и периодически пересматривайте их.

Вопросы?

Если у вас есть какие-либо вопросы, вы можете позвонить в контактный центр SSC по номеру 5-2000 из кампуса Анн-Арбора, (734) 615-2000 на местном уровне или (866) 647-7657 по бесплатному телефону с понедельника по пятницу с 8:00 до 17:00. вечера. Представители Сервисного центра не могут предоставлять юридические консультации.

Выбор бенефициаров | Пенсионная система штата Аризона

Что вам следует знать о бенефициарах

Все члены ASRS, активные, неактивные или вышедшие на пенсию, должны иметь в деле назначенного бенефициара.

Бенефициар — это физическое лицо, учреждение, доверительный управляющий или имущество, которое получает или может получить право на получение пособий от аннуитета пенсионного плана участника или остатка на счете. Бенефициар, который имеет или может иметь право на пенсионный аннуитет или другие определенные пособия, также называется «условным аннуитетом».

Все члены ASRS, которые еще не вышли на пенсию, получают пособие по случаю потери кормильца в рамках своих льгот ASRS. Если участник умирает до того, как получит право на получение пенсионного пособия, получатель пособия получит пособие в связи с потерей кормильца, которое в два раза превышает остаток на счете участника плюс накопленные проценты.

В соответствии с вариантами «Совместное участие» и «Потерпевший», выбранными при выходе на пенсию, оставшийся в живых бенефициар имеет право на получение пенсионного пособия на всю жизнь после смерти вышедшего на пенсию участника.

Назначение бенефициара

Существуют некоторые основные правила для назначения бенефициаров ваших пособий после вашей смерти:

  • Супружеское согласие Законодательство: Члены ASRS, состоящие в браке, должны указать своего супруга в качестве основного бенефициара, имеющего не менее 50 процент выгоды.Закон предусматривает отказ от этого требования, если ASRS получает нотариально заверенную подпись супруга об отказе от прав на часть пособия ASRS. Когда вы подаете заявление о выходе на пенсию, меняете бенефициара или если вы умираете и до выплаты каких-либо пособий в связи с потерей кормильца, ASRS проверит ваш счет, чтобы обеспечить соответствие закону.

    Форма согласия супруга

  • Все участники должны указать по крайней мере одного основного бенефициара. Может быть назначено более одного основного бенефициара, но общая сумма долей основных бенефициаров должна составлять 100 процентов.
  • Указание второго бенефициара также не является обязательным. Если основной бенефициар или все бенефициары умрут раньше вас, все оставшиеся правомочные пособия будут выплачены указанному вторичному бенефициару. Опять же, может быть названо более одного вторичного бенефициара, но доли должны составлять 100 процентов.
  • Участники также могут назначить траст или организацию для получения любых пособий после вашей смерти в качестве основного или вторичного бенефициара. В этом варианте вместо предоставления номера социального страхования (как требуется для отдельных бенефициаров) вы должны указать идентификационный номер налогоплательщика.

Держите своих получателей в курсе!

Важно, чтобы вы, участник, информировали ASRS о любых изменениях, касающихся ваших бенефициаров, таких как изменение адреса, смерть или изменение отношений. Кроме того, развод автоматически аннулирует выбор бенефициара супруга. Член может переименовать разведенного супруга, если он того пожелает.

Участники могут изменить своего бенефициара — основного или дополнительного — в любое время до вашей смерти. Могут быть ограничения для пенсионеров, которые меняют своего бенефициара, что может повлиять на размер аннуитета.Любое изменение станет официальным только после того, как ASRS обработает запрос Бенефициара.

Распоряжение закона, если не назначен действительный бенефициар

Если умерший участник не назначил бенефициара или бенефициар, названный участником, умер раньше члена, ASRS будет следовать законам штата, которые предусматривают выплату правомочных пособий следующим
человек, в порядке очередности:
1) Оставшийся в живых супруг члена.

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *